银行驻点

第一篇：银行驻点

1.银行驻点的证券客户经理 是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指标，不完成也没有问题，累计到下月啊，太多不完成 当然自己走人算了！

2.客户资源越多越好啊，干什么都要人脉的，没有不要紧，慢慢在银行发展啊！

3.有的证券公司给的提成高些，有的低，例如给客户开户报销的士费，都有多少不同的，还有你们的工资会按照你的客户的佣金提成的啊！这个也是各个证券公司自己定的。

4.一般只有客户经理开始慢慢往上爬啊，要想做分析员，很难，要求很高，而且也不是你这个专业可以做的，要求的方面很多。

驻点在民生银行，是繁华区域，其他银行也有很多。这里一天大概150左右的人流量。

银行里面加上我，一共有5家券商。华林，国泰，招商，还有一个打酱油的。我是接替前辈的工作呆在那。华林的在那有一年了，跟银行关系应该很好了。其余的也都有几个月。

这个月银行有三方存款的比赛，说是要淘汰几个券商，只留两个。我是外地人，只有几个同学在，撑死了也就能有7，8个三方存款。

我不太担心三方存款，自己努力做，实在不行了就换家银行。我想知道券商如何跟银行打好关系。除了帮银行做事，拿号，人多的时候疏导人流。还有什么需要注意的。

我是新人，在证券公司刚实习2周多，5月份考证。希望前辈们教导我下。

本人从业人员，从工商银行做起的，比你运气好点，只有国信和我们证券公司，竞争不是很强，但是逐渐发现国信的和银行关系非常不错，而且人家业绩也非常不错，月薪基本能保证在1万左右。银行人流量每天400个号左右，每季度40个三方存管的任务。

首先回答你的三方的问题，其实银行只关心三方的数量，而据我说知目前开户都是免费甚至还倒送东西，那么你就尽量多开空户吧，尽量多地给银行签到三方。

其次，和银行的关系是慢慢来的。刚开始你就是大堂经理了，努力帮助大堂做事，银行有什么事情都帮忙做好，你不懂的客户问的银行业务问题你千万不要胡乱回答，而是问柜台或者大堂经理，有把握回答正确的才回答。你的目标，不是柜台，而是三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人（主任或者行长），还有一个是最重要的，就是银行的理财经理或者客户经理。怎么样打好这个关系呢？首先我告诉你，银行内部的关系非常复杂，无论你听到谁说谁的不好或者好，你都不要告诉你三人……这个是最基本的。然后有事没事就多和行长啊理财经理去沟通，说说你自己，多多了解他们的工作，反正多交流就可以了。

其实你知道关键是做好银行的关系，但是我告诉你，你的方向错了。你的想法是对的，但是要做好银行关系，关键还是要你自己的专业知识过关，特别是分析股票一定要准确，不要一推一个套，至少得70%的成功率。还有，你的有些业务是和银行冲突的，比如基金，一定先照顾银行利益。

和大堂里的客户沟通，主要就是转户的问题了，可以从股票、服务、佣金等方面入手，一般客户满足其一个方面肯定能搞定了，千万不要三个方面同时答应客户……那样你很难做的。

为人一定诚实，守信，这个非常非常重要。做这个不只是做股票，而且是做人。等银行的人都夸你这个人的人品的时候，其实即使你股票做得稍微差一点点，都还是会给你介绍客户的。

因为你的网点券商多，竞争强，一定找到你比别人强势的地方，比如你们公司佣金低？或者推荐股票准？或者服务比较全面？或者银行帮你介绍客户了公司能给银行一些好处？

如果这些强势的地方你一个都没有，你可以选择换一家券商了。

没想到的再提醒我补充。

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-14

22:13:41

看到有人回帖的请人吃饭，非常不妥。我告诉你，我在银行，都是大堂啊行长啊理财经理和我一起吃饭，而且从来没有是我请，都是他们请。你要知道，就算是银行的理财经理其实对理财也是一窍不通的，但是千万不要让他觉得他（她）一窍不通，而是让他们知道，你或者你公司做股票很厉害……如果你连etf都不知道，你怎么给人家讲解etf套利？所以，别以为穿个西装打个领带就都能是金融从业人员……证券不像保险那么好忽悠人的，你做得好天天有客户请你吃饭天天跟着你，工资也一定不会发愁。所以记住，做人是根本，做票是必要条件。所以，好好学习股票，有了专业知识，你不找客户，在那里讲解股票，都能吸引一大堆客户过来听的……

作者：hotqiao 回复日期：2010-04-15

18:23:49

感谢ss

刚下班回来。在前台站了一天，帮忙拿号，填单子。和其他券商的关系也还好，中午一起吃的饭。下午的时候一直在跟大堂经理瞎聊。

如果到银行会给你介绍客户这种程度，需要怎么努力？

介绍银行的产品？我呆的民生银行大厅里专门有一个理财经理（男），只要是过来询问理财的，都直接去找他了。怕我是帮不了银行开发客户了。给股票信息？又没内幕消息，自己分析的有用么？银行里都是女的啊

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-20

17:29:05

这些天比较忙，上个月业绩拿了第一，所以需要干的事情反而也比较多，所以就才看到你这帖子。

我简单分析了一下，其实银行里都是女的反而好，就好我网点一样啦。转户有一个原则，只要是对方券商并且在这个网点的客户经理的客户，你就不应该和人家谈转户，这个潜规则一定要遵守。

给银行开发客户，其实还是有机会的，你在银行呆久了，自然会有一些比较熟悉的客户的，有事没事你都把要买银行理财产品的或者银行的潜在客户往理财经理哪里带过去，并且说话的时候要尽量帮助银行说话，但是不要过多，多了的话反而会让银行不满的。只要做久了，银行的理财经理对你的印象会非常好的，只要就打下了基础。多找这个理财经理聊天，聊聊自己对工作的感受，对银行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就尽量之谈行情。

给股票信息的话，其实关键还是要你自己专业知识过硬，所以我以前说了，这个才是最关键的东西，有了这个其他的才能有实现的可能。任何人都没什么内幕，所以别靠什么内幕。正因为银行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客户还都是女的呢，呵呵！

我在国信上班,刚做这行一个月多，直到现在才开了两个有效客户，但资金量都少得可怜，我每天的工作就是到中国银行、农业银行、工商银行去上班，因为人手不够，所以要跑三间银行，一个字：累，但这不重要，重要的是不知道怎么样去开户客户呀，每天在银行里都以发呆为主了，要不就是坐在电脑旁看新闻，没有业绩好郁闷呀。我想请教一下各位经纪人高手指点一下，这样下去真的不行了。

下面是一些银行里的信息反馈：

1。中国银行：是我现在的这个镇唯一的中国银行，客流量最大，特别是星期一和星期五，可以说排长龙，有的客户要等一个半钟左右才能排到自己，但看着这么多的潜在客户却无从下手，在这银行里的证券公司的驻点也只有国信这一家。但电脑摆放的位置很不明显，不细心的客户跟本不知道我那是干什么的；一个多月了从这里开出两个户，一个是新开，一个是转户过来的，注意：中行的行长是我的老乡，虽不是同一个县，但都是同一个市的，因为我们都是出门在外打工的。所以关系还一般。

2。农业银行：客流量也不错，客户质量也好，最重要的是电脑位置放的特好，一进银行大门就可以看到几台电脑是玩股票的，一个安信的经纪人已经在那里驻点了，中投也有一台电脑放在那，但从来没看过那中投的家伙，怕过不了多久会给银行扫地出门了，我们国信也有一个点在那，所以我也要经常过去看看，听说安信的那个每个月能从那里开发出30个左右的客，但我却一个也没开发出来。

3。工商银行：也是在中国银行和农业银行附近的一个小银行，客流量不大，基本是在工厂上班的人去那比较多，所以大资金的客户比较少，三家银行排成一个一字形，所以我基本上每隔两三天就要从中国银行走到农业银行，再去工商看看。从第一家走到最后一家要25分钟左右。

这三家银行，不用说中行和农行最好，但我就是不知道怎么去开发客户，好郁闷呀，小弟请求各位高手们指点一下呀，小弟一定不胜感激。

第二篇：银行驻点

如何银行驻点

银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。

那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。

首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。但是我们只要找到一个资源就要好好利用……

然后我们来学习如何开展。

客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。

熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。

一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。

二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。认识的人不会比其他人员少。

三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。

四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。

五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司

六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。

第三篇：银行驻点人员工作手册

银行驻点人员工作手册

一． 驻点人员工作流程。

1.准备工作

 9点前到银行网点，整理工作台（宣传单、电脑、展架等等）。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。

 登陆QQ查看市场部工作群是否有重要事情处理，查看公司发送的消息资讯……） 浏览FX168、和讯、凤凰财经等国内国际财经要闻，黄金消息、黄金价格等等……

2.寻找客户

 从服务银行大堂业务着手：接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求、适时介绍“兴业金”投资业务。（派发折页，排号机、排队等候、休息区、电脑前都是服务范围）

 在银行发现股民：老股民在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入“兴业金”的贵金属投资在当前经济形势下的优势和机会。

3.意向沟通

 初步沟通：请问您需要办理什么业务？

 意向沟通：你有兴趣了解一下兴业银行的黄金白银实物投资么？

 深入沟通：需要怎样服务？（专人服务、信息、电话等）佣金怎么收取？

4．服务工作

二．驻点人员基本要求

1.男性驻点人员的要求：

 头发：洁净、整齐，无头屑，不染发，不做奇异发型，不要蓄长发。 手：洁净。指甲整齐，不留长指甲。不戴结婚戒指以外的戒指。

 衬衣：领口与袖口保持洁净。扣上风纪扣，不要挽袖子。

 领带：端正整洁，不歪不皱。质地、款式与颜色与其他服饰匹配，符合自己的年龄身份和公司的个性，不宜过分华丽和耀眼。

 西装：整洁笔挺，背部无头发和头屑。不打皱，与人谈话或打招呼时，将第一个纽扣扣上。上口袋不要插笔，所有口袋不要因放置钱包、名片、香烟、打火机等物品

而鼓起来。

 鞋袜: 鞋子与袜子颜色一致，忌黑色皮鞋和白色袜子同穿。

 标准：上身浅色长袖衬衣配深色领带、深色西服。下身配深色西裤和黑色皮鞋。

2.女性驻点人员的仪容：

 要化淡妆,不用深色的口红

长发要梳整齐, 不要用华丽的头花装饰品

不带长吊形的耳环

不要留长指甲,有涂指涂甲油习惯的同事请涂抹自然色的指甲油

 慎用香水，以清淡型香水为宜

 服装整洁无皱。穿职业套装，不穿时装、艳装、晚装、休闲装、透明装、无袖装和

超短裙。

 在办公时应穿黑色浅口无带皮鞋。

 女性穿肉色短袜或长筒袜，袜子不要褪落和脱丝。

三．驻点人员技能要求

1.公司背景

湖北众联黄金投资有限公司是专业从事黄金投资、黄金及贵金属研究的投资公司，为上海黄金交易所0145号综合类会员，其主要管理层来自加拿大，美国、香港，北京，上海等地的知名投资行业，具备众多的国内外专业资源和丰富的行业背景及企业管理经验。公司拥有多名国家注册高级，中级黄金投资分析师，以及上海黄金交易所注册黄金交易员，是华中地区最具实力的专业黄金投资管理公司之一。

2.产品交易规则

（1）保证金交易方式，以小博大；

（2）双向操作，具有买空机制；

（3）交易时间长，全天交易10小时；

（4）报价即时，报价方式跟国际金价联合波动，可以最快最新的反映金价及相关走势。

（5）T+0交易模式，当天买可以当天卖，发现行情不利的时候可以立即掉头，减少损失。

（6）品种唯一，不用像选股票一样在近百只股中挑选，每天有专门的分析师提供长期一贯的行情分析。

（7）可以进行黄金实物交割；

3.完整开户流程

 收集客户资料

 开通兴业银行一卡通和网上银行

 进入网上银行开通贵金属账户

 签署贵金属服务协议

 进行正式交易

4.与其他投资产品的比较

四．驻点人员营销话术样板

1.听说黄金的风险很大是吗？

XX先生（小姐）相信您一定也知道，做任何投资都是有风险的，黄金也不例外，但是您讲到的风险的大小，具体就要看您选择什么样的产品和您怎么去进行操作了，目前市场上的黄金投资产品有很多，有些产品的风险的确是比较大的，比如期货、期权、伦敦金等等，这些产品风险就比较大，因此通常不适合个人投资者参与，现在我们的兴业金，是兴业银行代理上海黄金交易所的产品，这个产品的杠杆小，每天的波动相对较稳定，因此操作起来很好掌握，并且您在做单的时候还可以做好止赢止损设置，总体来讲风险的可控性是很高的。

2.我怎么去判断会涨还是会跌呀？

黄金的涨跌，主要是看美元和原油的走势，通常美元涨了，黄金就会跌，美元跌了，黄金就会涨，原油的走势也在很大程度上跟黄金是同步的，油价涨了黄金也会跟着涨，因此我们在做单的时候就比较好去判断，目前我们公司每天都会为开了户的客户提供操作建议，操作建议里会准确的写清楚黄金的运行方向和买卖点，您在做单的时候，只要跟着操作建议做就可以了。您是不是开个户做一下呢？我们对资金在10万以上的交易客户，都会有个性化VIP服务，根据客户的投资寻求制定相应的投资计划和投资建议。

3.现在涨了这么高了还有上涨空间吗？

您是担心没有行情操作吗？其实您完全不必担心在黄金市场上没行情的，黄金本身就是一个很成熟的投资商品，在国外都有上百年的历史了，它是一个可以双向交易的一个产品，既可以买涨，也可以买跌，两个方向都有机会赚钱，因此您不必担心在这个市场上没有赚钱的机会，另外从中长期讲，黄金现在这个价位还处在一个相对低位，现在全球的专家都看好

黄金的走势，认为在未来2年内黄金是有机会挑战2000美金的，如果真是这样的话，国内的金价最少也要达到每克500元左右，所以现在还是一个很好的介入时机呀，您是不是应该开个户来操作呢，不要错过这波行情哟。

5.什么叫做空呀？

做空其实就是买跌，做空的赚钱方式跟股票上涨的赚钱方式是一样的，做空与做多两者的区别就在于方向不同，做多就是指在低位买进股票，然后股票涨起来了就能赚钱，做空的相当于在高位先卖出股票，等股票跌下去了再买回来这样就赚钱了，这样讲您能听得明白吗？一次最少要买多少？

跟股票一样，一次最少要买1手，1手就是1000克的量，按照现在的价格来折算保证金的话，黄金大概做1手要占用到45000左右的保证金，白银大概做1手要占用到1200左右的保证金。

7.做黄金的收益情况如何？

做任何投资，都可能有赚有亏，黄金也一样。具体讲到收益率的问题，那就要视行情和操作技术而定了，像前段时间黄金大涨的时候，我们很多客户一个星期就能赚20%，而行情不好的时候，或者做反方向的时候，也有可能一个星期亏损10%，这都是正常的，如果按一个月的时间来计算的话，稳健点做一个月的保守收益达到10%是没问题的，具体就看您怎么操作了。

8.我不懂怎么做？有没有人指导？

其实黄金跟股票是有很多相同之处的，做短线主要也是以技术分析为主，但是跟股票不同的是，黄金市场上技术分析的准确率高达80%以上，因此只要您懂技术分析，玩转黄金是肯定没问题的，而对于刚加入黄金投资行列的投资者，我们公司也会有全面的指导，开了户的投资者每天都能收到我们研究团队发出的操作建议，操作建议里会准确的写清楚当天黄金的运行方向和买卖点，您在做单的时候，只要跟着操作建议做就可以了，而且您的客户经理也会一直跟您保持联系，在有大行情到来的时候，也会亲自指导您进行操作。

五．交谈技巧

 接近客户

微笑---让别人感觉到你的友善

礼貌用语---“您好，请问您办什么业务？”

 提出问题

问：明确问题，了解需要或刺激对方需要；要求对方解释需要或问题；寻求更详细的信息，以便制订行动计划。

 伶听需求

听：顾客的基本情况、客户对产品的接受程度、客户对产品提出的异议、通过伶听来了解客户最真实的需求。

六．驻点常见问题和处理原则

在驻点过程中，一定会遇到客户提出的各种问题，在处理客户提问的时候，务 必遵徇以下的方法与原则：

 永远不与客户争辩。

 学会判别真假拒绝。

 委婉但坚持的运用二择一法。

 要敢于承认不能满足的需求。

 用心的倾听客户的诉求。

 不是所有的问题都需要处理。

第四篇：银行驻点需注意事项

银行驻点需注意事项

在银行驻点的过程中，作为驻点人员要做到不卑不亢，在积极协助客户办理银行业务的同时，主动与其交谈，并向其介绍公司的主要产品，从中了解客户的各类有效信息，并根据其需求向其推荐适合的公司产品，在整个过程中，主要要做到的有：

1.克服害羞心理，主动开口。刚走出校门的大学生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销，2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20-35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入。至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。

3.协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。

4.具备良好的亲和力和交际力。在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。

5.以客户利益为主，关心客户所关心的方面。在与客户的交流以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节，以信誉转载自百分网http://，请保留此标记和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。

6.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员经常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店容易守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深入，慢慢的，积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。

7.在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。

8.做到与银行互赢互利。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。

9.理论与实践相结合。市场营销是我们走向社会实践的重要内容，是对个人学习生涯书本知识的综合运用，只有两者相结合，才能实现其价值，10.在驻点的过程中不断学习与总结。遇到不熟悉的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习，提高工作的积极性。对于日常工作，要针对当日新情况勤作总结，分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合能力，为公司创造良好经济效益。

第五篇：银行驻点工作要领

证券公司客户经理银行驻点的工作流程 第一步：准备工作

提前十五分钟到银行，1.客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！

2.一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。

3.整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。

4.把一天要派发的折页都盖好印章。

5.把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。

第二部：展开工作

1． 充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。

2． 在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：（！）请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。第三步：整理客户

1． 整理当天已经开户的客户资料，股东卡号码，开户日期，身份证号码，家庭住址，手机号码，电话号码。

2． 整理当天准客户的资料，资产，家庭住址，手机号码，特征，性别。能多了解尽量记录详细。

第四步：做工作日报表，今天我做了什么工作，营销了几个客户，是否留下未营销成的客户的电话，为下一步的跟进工作做好充分的准备。

第五步：客户回访，当天开户的客户，询问是否会下载使用我们公司的系统，及时地帮他们解决问题。

第六步：为第二天工作做准备，约好第二天来开户的客户，做好第二天的工作笔记。