第一篇：银行驻点客户经理工作流程
银行驻点客户经理工作流程
如何快速成长
A． 定位
我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。 我是银行的一员，日常礼仪，行为规范，规章制度，严格要求自己。
我既是期货也是银行的员工，双重超越。
B． 激情
人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。
你喜欢你的工作吗？
你能做到周末别人休息你在银行营销吗？
C． 专业
专业的开户流程。
专业的银行业务的知识。
专业的期货知识，满足客户的需求。
期货客户经理工作七步曲
第一步准备工作
第二步寻找客户
第三步意向沟通处成开户
第四步回访
第五步总结
第六步计划
第一步准备工作
A． 搜集信息（储备营销话术）
B． 提前30分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。
C． 登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理中心报告（了解专家对大盘的判研、行情的把握和潜力品种的推荐……）
D． 浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。
第二步寻找客户
A． 接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三方存款业务。
（派发折页，排机号、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围，先作为一个合格的银行员工，而后大堂是期货营业部的延伸）
B． 经常出入贵宾厅，（您好！您是我行的贵宾，我很荣幸为您介绍一种我行和德盛期货共同推出的***********，您将在享受银行VIP服务的同时，享受到德盛期货为您定制的与众不同的VIP等级服务……）
C． 在银行发现股民、T+D客户。
强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致，将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长，股民，T+D客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊
经济环境，引入期货服务。
第三步意向沟通
A． 初步沟通
请问您需要办理什么业务？
您住（附近）上班吗？
您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？
方便完成一个问卷调查（留个电话以后联系）么？
B． 意向沟通
您有兴趣了解一下我们公司的产品吗？
哪家营业部？
其实您觉得那边怎么样？
方便留个电话让我为您服务？
C． 深入沟通
服务怎么样，（专人服务、电话信息等）
不知您哪边的佣金怎么收？
最近收益怎么样呀？
您想了解下我们的公司么？
方便留个电话以后好给您提供专业服务？
沟通中常遇到的问题与解决方向
我又不懂期货（要打消抗拒心理）
你们公司不大（不要暴露自己的缺点）
玩期货需要投入很多钱哦（多少都可以，目的是开户）
手续费优惠多少（只关注手续费是享受到不高端服务的）
期货风险太大了（风险和利润是对等的）
公司有什么优势（营销政策的了解）
投资期货能赚到钱吗（强调服务团队专业的服务机制可以更好的回避风险） 你们有哪些优势服务（强调服务，了解德盛的背景和团队服务）
第四步处成开户
A． 对于银行：我们是平等的 与各职员保持友好关系，理财经理是关键，积极协助银行去开展业务并让人看到成绩（银行卡、基金、贵金属、理财产品等）
作为资源交换的条件。
银行所有员工包括行长在内都是我们的准客户， 每周每月作出一个书面总结，包括开卡、资金引进工、基金销售等等，这是挣取利
益的依据和筹码。
B． 对于公司
熟悉公司的业务流程，熟悉公司的理财产品和营销政策， 把握公司最近的强势产品，以产品为武器让客户认同公司
德盛期货是最好的期货平台
C． 对客户
对于普通客户，大面积撒网，重点捞鱼
对于潜在客户，重点关注，粘住不放，来看行情的，看资料的，已知其它期货的（留电话----真诚服务----学会冷处理-----成功）
对于自己营销成功的客户，加强服务，二次开发，三次开发N次开发（转介绍、追加资金、多做交易）
银行关系维护的意义
关于折页的派发，第个银行驻点客户经理应该理解每个网点的来历和每次努力的意义 作为营业部的延伸，我们每次的努力对于银行业务的帮助，这将成为与银行谈判的关键 得到银行所有员工的认可 获得高质量客户（甚至到得行长的行政指令和协调）得到客户的认可 处成客户的效率更高 金融混业经营时代，共同打造金融理财产品
入驻网点后的维护方法和注意事项
（目的是行到银行的认可和转介绍）
前期阶段
仪容仪表：微笑、正装、工牌、名牌、对银行的尊重、对客户的尊重，对职业的尊
重。
物品准备：笔记本、笔、协议、折页、期货介绍资料、员工手册、相关表格。 心态准备：谦虚、坚强，锲而不舍，耐心。
大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务的了解能够解决客户的需求。
学会察颜观色，银行员工的表情，进行亲情似的关系维护（零食、烟、槟榔） 沟通：主动到客户经理，vip客户经理办公室交流，向对学习，听取对方对三方存
款业务的看法，交流合作的方式方法。
学会融入，把自己当银行员工看待， 找机会和他们具体说出期货的优势和产品
告知他们要对客户说出的最俱核心吸引力的话术
中期阶段
了解客户需求（客户经理和VIP客户）
与客户细谈（对专业知识的掌握和自信）
与银行员工配合后期阶段：稳固关系基础
不停的大堂营销 与银行客户经理一起搞活动 积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口服务中去 努力维护好自己的客户，尤其是他们介绍的客户
第四步回访
第五步关于总结
当日的情况，昨日计划，大盘情况
对于当天的准客户：今天沟通的所有客户全部记入工作日志，建立客户档案（客户
资料、联系电话、账户情况、投资理财需求、偏好等）
当天回访客户，对当天的新客户进行跟踪服务，提供专业的售后服务。 记录当天没有完成的计划解决预案。
第六步关于计划
每天计划准客户累积数量：折页、自由行调查至少50张。切记要让接受调查表的客户完全了解业内亮点。
沟通客户数亮，每天挣取沟通15个客户，深度接触达到一半水准。
一天待处理的事项：一天哪些事项，哪个时段该处理解决并，记录。
行动力是人才培养的首要条件
勤奋做事+真诚做人
第二篇：客户经理银行驻点破冰话术
情景模式
客户经理银行驻点破冰话术
客户经理：先生/女士，您好，请问您办理什么业务？ 客户：@%#……%￥……
客户经理：好的，我先帮您叫个号，请您先坐这儿稍等片刻。——客户等待期间——
客户经理：先生/女士，您最近有买过我们银行的基金或者是其他理财产品吗？ ① 客户有隐形需求的情况：
客户：没有，我不做这些的，不是很懂。客户经理：那您有接触股市吗？
客户：现在行情那么不好，谁还敢炒股啊！
客户经理：呵呵，是啊！您说的太对了，现在股市的确不是很高涨。不过我们不能因为股市低迷就放弃理财，您说是吧？
客户：本身就没什么钱，理什么财啊。自己也不会这些。
客户经理：呵呵，是这样的，我是银行证券的客户经理，基于目前这种情况吧，我觉得您可以试试了解一下我们公司推出的理财产品或者一些基金的情况。这样才能在现今的行情下，为您的资产保值护航。这是我的名片，请您看一下，这里还有一些我们公司的基本情况，您也可以了解一下。客户：什么理财产品啊，我也弄不来这些的。我平常那么忙，哪有时间管这个啊！客户经理：呵呵，像您这种成功人士（对客户表达赞美，之类的语句）的确每天都是很忙的，正因为这样，我们公司有专业的理财团队为您搭理您的资产，有分析咨询师给您提供专业的理财服务。我作为客户经理也会尽心尽力为您提供服务，比如每天给您发送一些最新的理财咨询呀，为您提供优质的理财建议呀，您都是可以了解参考的。
客户：哦，听你这么说，你们都有哪些理财产品呀？
客户经理：我这儿正好有一个觉得比较适合您的，您可以看一下（递上折页）。客户：恩，好吧，我有空了解一下。
客户经理：那您方便给我留个联系方式吗？我们公司都会定期推行一些优惠活动，我也可以联系您。
客户：好吧，我有需要再找你吧。
客户经理：谢谢您，很高兴与您交流，回头我们再联系，有什么事儿都可以给我打电话。② 客户完全没有需求
客户经理：先生/女士，您好，请问您办理什么业务？ 客户：@%#……%￥……
客户经理：好的，我先帮您叫个号，请您先坐这儿稍等片刻。——客户等待期间——
客户经理：先生/女士，您最近有买过我们银行的基金或者是其他理财产品吗？ 客户：没有，我就是存钱的，不弄这些乱七八糟的。客户经理：呵呵，那您有炒股吗？
客户：哟，那更不能碰了，现在股市听说都大跌，我身边炒股的都被套牢了，我才不趟这个浑水嘞！
客户经理：是啊！您说的太对了，现在股市的确不振。不过，把钱光存银行也不是个办法呀，您看现在CPI多高啊，猪肉都一天一个价，什么绿豆啊，姜蒜啊，都疯长呢，银行的利率才多少点呀，您说是吧？
客户：那可不是嘛！在这样下去都要吃不起饭了。不过还不是只有这样了，有什么办法嘛。
客户经理：其实我是银河证券的客户经理，（拿出折页）我觉得其实您可以了解了解我们公司的理财产品，都是一些针对目前行情的保值的基金呀之类的。公司也有专业的团队为您规划资产，为您提供专业的服务。客户：哎哟，我不整这些的，可复杂了。
客户经理：呵呵，您其实不用那么操心，很多工作我们都会为您做好。每天给您发的咨询您看看了解了解就可以了。
客户：那我总要办理什么的吧，还是不需要了。
客户经理：那行，这是我的名片，您如果以后有这方面的需要随时可以联系我。您看您方便给我留个联系方式么，比如QQ、邮箱什么的都可以，我也可以让您体验一下我们公司的免费服务，如果您觉得还行，也可以联系我嘛。客户：那好吧，以后再说吧。
第三篇：银行驻点
1.银行驻点的证券客户经理 是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指标，不完成也没有问题，累计到下月啊，太多不完成 当然自己走人算了！
2.客户资源越多越好啊，干什么都要人脉的，没有不要紧，慢慢在银行发展啊！
3.有的证券公司给的提成高些，有的低，例如给客户开户报销的士费，都有多少不同的，还有你们的工资会按照你的客户的佣金提成的啊！这个也是各个证券公司自己定的。
4.一般只有客户经理开始慢慢往上爬啊，要想做分析员，很难，要求很高，而且也不是你这个专业可以做的，要求的方面很多。
驻点在民生银行，是繁华区域，其他银行也有很多。这里一天大概150左右的人流量。
银行里面加上我，一共有5家券商。华林，国泰，招商，还有一个打酱油的。我是接替前辈的工作呆在那。华林的在那有一年了，跟银行关系应该很好了。其余的也都有几个月。
这个月银行有三方存款的比赛，说是要淘汰几个券商，只留两个。我是外地人，只有几个同学在，撑死了也就能有7，8个三方存款。
我不太担心三方存款，自己努力做，实在不行了就换家银行。我想知道券商如何跟银行打好关系。除了帮银行做事，拿号，人多的时候疏导人流。还有什么需要注意的。
我是新人，在证券公司刚实习2周多，5月份考证。希望前辈们教导我下。
本人从业人员，从工商银行做起的，比你运气好点，只有国信和我们证券公司，竞争不是很强，但是逐渐发现国信的和银行关系非常不错，而且人家业绩也非常不错，月薪基本能保证在1万左右。银行人流量每天400个号左右，每季度40个三方存管的任务。
首先回答你的三方的问题，其实银行只关心三方的数量，而据我说知目前开户都是免费甚至还倒送东西，那么你就尽量多开空户吧，尽量多地给银行签到三方。
其次，和银行的关系是慢慢来的。刚开始你就是大堂经理了，努力帮助大堂做事，银行有什么事情都帮忙做好，你不懂的客户问的银行业务问题你千万不要胡乱回答，而是问柜台或者大堂经理，有把握回答正确的才回答。你的目标，不是柜台，而是三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人（主任或者行长），还有一个是最重要的，就是银行的理财经理或者客户经理。怎么样打好这个关系呢？首先我告诉你，银行内部的关系非常复杂，无论你听到谁说谁的不好或者好，你都不要告诉你三人……这个是最基本的。然后有事没事就多和行长啊理财经理去沟通，说说你自己，多多了解他们的工作，反正多交流就可以了。
其实你知道关键是做好银行的关系，但是我告诉你，你的方向错了。你的想法是对的，但是要做好银行关系，关键还是要你自己的专业知识过关，特别是分析股票一定要准确，不要一推一个套，至少得70%的成功率。还有，你的有些业务是和银行冲突的，比如基金，一定先照顾银行利益。
和大堂里的客户沟通，主要就是转户的问题了，可以从股票、服务、佣金等方面入手，一般客户满足其一个方面肯定能搞定了，千万不要三个方面同时答应客户……那样你很难做的。
为人一定诚实，守信，这个非常非常重要。做这个不只是做股票，而且是做人。等银行的人都夸你这个人的人品的时候，其实即使你股票做得稍微差一点点，都还是会给你介绍客户的。
因为你的网点券商多，竞争强，一定找到你比别人强势的地方，比如你们公司佣金低？或者推荐股票准？或者服务比较全面？或者银行帮你介绍客户了公司能给银行一些好处？
如果这些强势的地方你一个都没有，你可以选择换一家券商了。
没想到的再提醒我补充。
作者：ssldarren 回复日期：2010-04-14
22:13:41
看到有人回帖的请人吃饭，非常不妥。我告诉你，我在银行，都是大堂啊行长啊理财经理和我一起吃饭，而且从来没有是我请，都是他们请。你要知道，就算是银行的理财经理其实对理财也是一窍不通的，但是千万不要让他觉得他（她）一窍不通，而是让他们知道，你或者你公司做股票很厉害……如果你连etf都不知道，你怎么给人家讲解etf套利？所以，别以为穿个西装打个领带就都能是金融从业人员……证券不像保险那么好忽悠人的，你做得好天天有客户请你吃饭天天跟着你，工资也一定不会发愁。所以记住，做人是根本，做票是必要条件。所以，好好学习股票，有了专业知识，你不找客户，在那里讲解股票，都能吸引一大堆客户过来听的……
作者：hotqiao 回复日期：2010-04-15
18:23:49
感谢ss
刚下班回来。在前台站了一天，帮忙拿号，填单子。和其他券商的关系也还好，中午一起吃的饭。下午的时候一直在跟大堂经理瞎聊。
如果到银行会给你介绍客户这种程度，需要怎么努力？
介绍银行的产品？我呆的民生银行大厅里专门有一个理财经理（男），只要是过来询问理财的，都直接去找他了。怕我是帮不了银行开发客户了。给股票信息？又没内幕消息，自己分析的有用么？银行里都是女的啊
作者：ssldarren 回复日期：2010-04-20
17:29:05
这些天比较忙，上个月业绩拿了第一，所以需要干的事情反而也比较多，所以就才看到你这帖子。
我简单分析了一下，其实银行里都是女的反而好，就好我网点一样啦。转户有一个原则，只要是对方券商并且在这个网点的客户经理的客户，你就不应该和人家谈转户，这个潜规则一定要遵守。
给银行开发客户，其实还是有机会的，你在银行呆久了，自然会有一些比较熟悉的客户的，有事没事你都把要买银行理财产品的或者银行的潜在客户往理财经理哪里带过去，并且说话的时候要尽量帮助银行说话，但是不要过多，多了的话反而会让银行不满的。只要做久了，银行的理财经理对你的印象会非常好的，只要就打下了基础。多找这个理财经理聊天，聊聊自己对工作的感受，对银行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就尽量之谈行情。
给股票信息的话，其实关键还是要你自己专业知识过硬，所以我以前说了，这个才是最关键的东西，有了这个其他的才能有实现的可能。任何人都没什么内幕，所以别靠什么内幕。正因为银行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客户还都是女的呢，呵呵！
我在国信上班,刚做这行一个月多，直到现在才开了两个有效客户，但资金量都少得可怜，我每天的工作就是到中国银行、农业银行、工商银行去上班，因为人手不够，所以要跑三间银行，一个字：累，但这不重要，重要的是不知道怎么样去开户客户呀，每天在银行里都以发呆为主了，要不就是坐在电脑旁看新闻，没有业绩好郁闷呀。我想请教一下各位经纪人高手指点一下，这样下去真的不行了。
下面是一些银行里的信息反馈：
1。中国银行：是我现在的这个镇唯一的中国银行，客流量最大，特别是星期一和星期五，可以说排长龙，有的客户要等一个半钟左右才能排到自己，但看着这么多的潜在客户却无从下手，在这银行里的证券公司的驻点也只有国信这一家。但电脑摆放的位置很不明显，不细心的客户跟本不知道我那是干什么的；一个多月了从这里开出两个户，一个是新开，一个是转户过来的，注意：中行的行长是我的老乡，虽不是同一个县，但都是同一个市的，因为我们都是出门在外打工的。所以关系还一般。
2。农业银行：客流量也不错，客户质量也好，最重要的是电脑位置放的特好，一进银行大门就可以看到几台电脑是玩股票的，一个安信的经纪人已经在那里驻点了，中投也有一台电脑放在那，但从来没看过那中投的家伙，怕过不了多久会给银行扫地出门了，我们国信也有一个点在那，所以我也要经常过去看看，听说安信的那个每个月能从那里开发出30个左右的客，但我却一个也没开发出来。
3。工商银行：也是在中国银行和农业银行附近的一个小银行，客流量不大，基本是在工厂上班的人去那比较多，所以大资金的客户比较少，三家银行排成一个一字形，所以我基本上每隔两三天就要从中国银行走到农业银行，再去工商看看。从第一家走到最后一家要25分钟左右。
这三家银行，不用说中行和农行最好，但我就是不知道怎么去开发客户，好郁闷呀，小弟请求各位高手们指点一下呀，小弟一定不胜感激。
第四篇：银行驻点
如何银行驻点
银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。
那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。
首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。但是我们只要找到一个资源就要好好利用……
然后我们来学习如何开展。
客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。
熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。
一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。
二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。认识的人不会比其他人员少。
三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。
四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。
五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司
六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。
第五篇：银行驻点工作要领
证券公司客户经理银行驻点的工作流程 第一步：准备工作
提前十五分钟到银行，1.客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！
2.一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。
3.整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。
4.把一天要派发的折页都盖好印章。
5.把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。
第二部：展开工作
1． 充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。
2． 在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：（！）请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。第三步：整理客户
1． 整理当天已经开户的客户资料，股东卡号码，开户日期，身份证号码，家庭住址，手机号码，电话号码。
2． 整理当天准客户的资料，资产，家庭住址，手机号码，特征，性别。能多了解尽量记录详细。
第四步：做工作日报表，今天我做了什么工作，营销了几个客户，是否留下未营销成的客户的电话，为下一步的跟进工作做好充分的准备。
第五步：客户回访，当天开户的客户，询问是否会下载使用我们公司的系统，及时地帮他们解决问题。
第六步：为第二天工作做准备，约好第二天来开户的客户，做好第二天的工作笔记。
点击咨询 