银行驻点需注意事项

第一篇：银行驻点需注意事项

银行驻点需注意事项

在银行驻点的过程中，作为驻点人员要做到不卑不亢，在积极协助客户办理银行业务的同时，主动与其交谈，并向其介绍公司的主要产品，从中了解客户的各类有效信息，并根据其需求向其推荐适合的公司产品，在整个过程中，主要要做到的有：

1.克服害羞心理，主动开口。刚走出校门的大学生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销，2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向20-35岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入。至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。

3.协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。

4.具备良好的亲和力和交际力。在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。

5.以客户利益为主，关心客户所关心的方面。在与客户的交流以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节，以信誉转载自百分网http://，请保留此标记和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。

6.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员经常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店容易守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深入，慢慢的，积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。

7.在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。

8.做到与银行互赢互利。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。

9.理论与实践相结合。市场营销是我们走向社会实践的重要内容，是对个人学习生涯书本知识的综合运用，只有两者相结合，才能实现其价值，10.在驻点的过程中不断学习与总结。遇到不熟悉的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习，提高工作的积极性。对于日常工作，要针对当日新情况勤作总结，分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合能力，为公司创造良好经济效益。

第二篇：银行驻点

1.银行驻点的证券客户经理 是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指标，不完成也没有问题，累计到下月啊，太多不完成 当然自己走人算了！

2.客户资源越多越好啊，干什么都要人脉的，没有不要紧，慢慢在银行发展啊！

3.有的证券公司给的提成高些，有的低，例如给客户开户报销的士费，都有多少不同的，还有你们的工资会按照你的客户的佣金提成的啊！这个也是各个证券公司自己定的。

4.一般只有客户经理开始慢慢往上爬啊，要想做分析员，很难，要求很高，而且也不是你这个专业可以做的，要求的方面很多。

驻点在民生银行，是繁华区域，其他银行也有很多。这里一天大概150左右的人流量。

银行里面加上我，一共有5家券商。华林，国泰，招商，还有一个打酱油的。我是接替前辈的工作呆在那。华林的在那有一年了，跟银行关系应该很好了。其余的也都有几个月。

这个月银行有三方存款的比赛，说是要淘汰几个券商，只留两个。我是外地人，只有几个同学在，撑死了也就能有7，8个三方存款。

我不太担心三方存款，自己努力做，实在不行了就换家银行。我想知道券商如何跟银行打好关系。除了帮银行做事，拿号，人多的时候疏导人流。还有什么需要注意的。

我是新人，在证券公司刚实习2周多，5月份考证。希望前辈们教导我下。

本人从业人员，从工商银行做起的，比你运气好点，只有国信和我们证券公司，竞争不是很强，但是逐渐发现国信的和银行关系非常不错，而且人家业绩也非常不错，月薪基本能保证在1万左右。银行人流量每天400个号左右，每季度40个三方存管的任务。

首先回答你的三方的问题，其实银行只关心三方的数量，而据我说知目前开户都是免费甚至还倒送东西，那么你就尽量多开空户吧，尽量多地给银行签到三方。

其次，和银行的关系是慢慢来的。刚开始你就是大堂经理了，努力帮助大堂做事，银行有什么事情都帮忙做好，你不懂的客户问的银行业务问题你千万不要胡乱回答，而是问柜台或者大堂经理，有把握回答正确的才回答。你的目标，不是柜台，而是三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人（主任或者行长），还有一个是最重要的，就是银行的理财经理或者客户经理。怎么样打好这个关系呢？首先我告诉你，银行内部的关系非常复杂，无论你听到谁说谁的不好或者好，你都不要告诉你三人……这个是最基本的。然后有事没事就多和行长啊理财经理去沟通，说说你自己，多多了解他们的工作，反正多交流就可以了。

其实你知道关键是做好银行的关系，但是我告诉你，你的方向错了。你的想法是对的，但是要做好银行关系，关键还是要你自己的专业知识过关，特别是分析股票一定要准确，不要一推一个套，至少得70%的成功率。还有，你的有些业务是和银行冲突的，比如基金，一定先照顾银行利益。

和大堂里的客户沟通，主要就是转户的问题了，可以从股票、服务、佣金等方面入手，一般客户满足其一个方面肯定能搞定了，千万不要三个方面同时答应客户……那样你很难做的。

为人一定诚实，守信，这个非常非常重要。做这个不只是做股票，而且是做人。等银行的人都夸你这个人的人品的时候，其实即使你股票做得稍微差一点点，都还是会给你介绍客户的。

因为你的网点券商多，竞争强，一定找到你比别人强势的地方，比如你们公司佣金低？或者推荐股票准？或者服务比较全面？或者银行帮你介绍客户了公司能给银行一些好处？

如果这些强势的地方你一个都没有，你可以选择换一家券商了。

没想到的再提醒我补充。

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-14

22:13:41

看到有人回帖的请人吃饭，非常不妥。我告诉你，我在银行，都是大堂啊行长啊理财经理和我一起吃饭，而且从来没有是我请，都是他们请。你要知道，就算是银行的理财经理其实对理财也是一窍不通的，但是千万不要让他觉得他（她）一窍不通，而是让他们知道，你或者你公司做股票很厉害……如果你连etf都不知道，你怎么给人家讲解etf套利？所以，别以为穿个西装打个领带就都能是金融从业人员……证券不像保险那么好忽悠人的，你做得好天天有客户请你吃饭天天跟着你，工资也一定不会发愁。所以记住，做人是根本，做票是必要条件。所以，好好学习股票，有了专业知识，你不找客户，在那里讲解股票，都能吸引一大堆客户过来听的……

作者：hotqiao 回复日期：2010-04-15

18:23:49

感谢ss

刚下班回来。在前台站了一天，帮忙拿号，填单子。和其他券商的关系也还好，中午一起吃的饭。下午的时候一直在跟大堂经理瞎聊。

如果到银行会给你介绍客户这种程度，需要怎么努力？

介绍银行的产品？我呆的民生银行大厅里专门有一个理财经理（男），只要是过来询问理财的，都直接去找他了。怕我是帮不了银行开发客户了。给股票信息？又没内幕消息，自己分析的有用么？银行里都是女的啊

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-20

17:29:05

这些天比较忙，上个月业绩拿了第一，所以需要干的事情反而也比较多，所以就才看到你这帖子。

我简单分析了一下，其实银行里都是女的反而好，就好我网点一样啦。转户有一个原则，只要是对方券商并且在这个网点的客户经理的客户，你就不应该和人家谈转户，这个潜规则一定要遵守。

给银行开发客户，其实还是有机会的，你在银行呆久了，自然会有一些比较熟悉的客户的，有事没事你都把要买银行理财产品的或者银行的潜在客户往理财经理哪里带过去，并且说话的时候要尽量帮助银行说话，但是不要过多，多了的话反而会让银行不满的。只要做久了，银行的理财经理对你的印象会非常好的，只要就打下了基础。多找这个理财经理聊天，聊聊自己对工作的感受，对银行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就尽量之谈行情。

给股票信息的话，其实关键还是要你自己专业知识过硬，所以我以前说了，这个才是最关键的东西，有了这个其他的才能有实现的可能。任何人都没什么内幕，所以别靠什么内幕。正因为银行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客户还都是女的呢，呵呵！

我在国信上班,刚做这行一个月多，直到现在才开了两个有效客户，但资金量都少得可怜，我每天的工作就是到中国银行、农业银行、工商银行去上班，因为人手不够，所以要跑三间银行，一个字：累，但这不重要，重要的是不知道怎么样去开户客户呀，每天在银行里都以发呆为主了，要不就是坐在电脑旁看新闻，没有业绩好郁闷呀。我想请教一下各位经纪人高手指点一下，这样下去真的不行了。

下面是一些银行里的信息反馈：

1。中国银行：是我现在的这个镇唯一的中国银行，客流量最大，特别是星期一和星期五，可以说排长龙，有的客户要等一个半钟左右才能排到自己，但看着这么多的潜在客户却无从下手，在这银行里的证券公司的驻点也只有国信这一家。但电脑摆放的位置很不明显，不细心的客户跟本不知道我那是干什么的；一个多月了从这里开出两个户，一个是新开，一个是转户过来的，注意：中行的行长是我的老乡，虽不是同一个县，但都是同一个市的，因为我们都是出门在外打工的。所以关系还一般。

2。农业银行：客流量也不错，客户质量也好，最重要的是电脑位置放的特好，一进银行大门就可以看到几台电脑是玩股票的，一个安信的经纪人已经在那里驻点了，中投也有一台电脑放在那，但从来没看过那中投的家伙，怕过不了多久会给银行扫地出门了，我们国信也有一个点在那，所以我也要经常过去看看，听说安信的那个每个月能从那里开发出30个左右的客，但我却一个也没开发出来。

3。工商银行：也是在中国银行和农业银行附近的一个小银行，客流量不大，基本是在工厂上班的人去那比较多，所以大资金的客户比较少，三家银行排成一个一字形，所以我基本上每隔两三天就要从中国银行走到农业银行，再去工商看看。从第一家走到最后一家要25分钟左右。

这三家银行，不用说中行和农行最好，但我就是不知道怎么去开发客户，好郁闷呀，小弟请求各位高手们指点一下呀，小弟一定不胜感激。

第三篇：银行驻点

如何银行驻点

银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。

那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。

首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。但是我们只要找到一个资源就要好好利用……

然后我们来学习如何开展。

客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。

熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。

一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。

二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。认识的人不会比其他人员少。

三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。

四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。

五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司

六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。

第四篇：驻点人员工作事项

家居建材项目营销活动

前期准备工作

一、方案制定

（一）营销活动方案在制定前需要明确以下四点：

1、活动开展的目的是什么？（调整前收拢原有商户信心、为开发商销售造势、为招商开展提升市场信心等等）

2、活动要达到什么样的效果？（人气爆棚、重点商户盈利、全市场商户均利）

3、活动现有的资源？（新上房小区资源、客户电话资源、活动商户资源）

4、对于营销活动开发商意向投入资金？

（二）根据以上四点确定活动策划方向

1、根据活动的目的选择参与重点商户

（1）收拢商户的目的活动：参与重点商户以市场上有影响力、参与积极的、人员充沛的为主，同时可以邀请积极配合市场调整，需要额外补偿的商户参与（2）为品牌招商、楼盘销售树立信心的活动：品牌选择以大品牌为主，同时可以加入一些容易带来人气和订单的品类

（3）市场运营日常活动：严格按照大品牌、品类全、参与积极等元素进行精选，严格按照第三方活动的模式进行。

二、活动推进

（一）方案制定后经过内部讨论、开发商提报之后，执行落实实施。企划部需要做以下几方面的工作：

（1）活动推进表（物料名称、数量、材质、规格、完成时间、执行人）（2）媒体投放计划表（电视、广播、自媒体、APP、微信、小区渠道等）（3）本次活动营销经费预算

（二）筹备活动物料的步骤

（1）《XXX营销活动商户告知书》 包括活动时间、活动内容、需要承担的费用、商户确认签字等等

（2）《XXX营销活动商品征集表》包括商品名称、型号、数量、标牌价、日常销售价、本次活动最低价等等（3）市场部工作人员下发征集表后，一天内回收表格，制定成统一 表格，安排人员进行上门拍摄。拍摄要求：产品拍摄要求：

所有产品在相机取景范围足够的情况下，尽量使用中焦拍摄，（35mm-80mm）选择p档、自动白平衡、自动感光

端稳相机，确保画面横平竖直，产品充满画面

一、瓷砖、墙纸、木门，地板、移门

1、产品平放或竖放，相机镜头垂直于被摄平面

2、选择合适的角度，避免在取景器中看到产品表面的反光，不要开闪光

二、卫浴

1、位于被摄产品前方45°，拍摄座便器、台盆、龙头时，机位适当高于被摄产品

2、侧面拍摄浴室柜、淋浴房，避免自己的影子出现在镜面中，台面和镜子可分开拍

三、橱柜衣柜

空间允许的情况下正面拍摄，空间不允许的侧面拍摄，尽可能退后

四、灯具

开灯关灯都拍，选择效果较好的

1、镜头垂直于平板灯、吸顶灯、开关面板，2、条件允许的情况下相机和吊灯，水晶灯平行，同等高度。选好角度，保持产品对称

五、家具

1、位于被摄沙发、床的前方45°，位置略高于被摄商品，床品摆放整齐

2、正面拍摄餐桌，将餐椅拉开

六、厨电、五金及其他产品辅料

正面拍摄，保证产品横平竖直，有镜面的产品不要开闪光，烟机，燃气灶可分开拍摄

（4）拍照后将图片导入电脑，择优选者图片进行命名，命名原则(品牌+产品+型号+价格)，择优选择图片的标准：图片完整、清晰、规整，亮度适中。（5）选好图片可打包发给设计师，设计师有不明白的直接和项目驻点人员进行沟通。

（6）设计师排版结束后，以JPG的格式发给项目驻点人员，项目驻点人员安排至商户进行核对，并且签字，核对结束把需要修改的内容以拍照的形式发给设计师修改，修改好之后直接发给驻点人员，由驻点人员发给当地广告公司，发给广告公司时需要提供数量和材质，并询问制作完成时间。

（7）驻点人员跟进广告公司，按照先前约定的进度，要求广告公司按时保质完成，在送达后需要验收质量、核对数量，如不足需要补齐，质量不达标可重做或者退货。

（三）活动启动会

1、启动会前准备工作（1）重点商户老板见面会

需要明确执行委员会骨干：会长、副会长、监督委员等，明确考核办法和各项规章制度，同时可以把宣传物料在会议结束发放，要求品牌老板营业员提前熟悉促销内容和产品信息

（2）建立“老板群”“营业员群”

老板见面会后，陆续建立老板（负责人）群，和大家庭群（员工群），统一更换头像，有需要改正的问题在老板群反应，大家庭群用于售卡晒单，禁止发消极言论。

（3）营业员分组培训

根据产品的业态区分成2-4个战队，每个战队选出固定的队长和执行副组长。利用1-2天对所有的营业员进行培训，培训内容涉及，基础技能，产品讲解，经验分享，信心提升和制度讲解。会议结束发放：队旗、军令状、承诺书。（4）活动启动会

活动启动会的目的，是为了炒信心，通过品牌老板的宣誓、员工的表决心，已经团队面貌展示让参与者耳目一新。便于今后的活动的执行和开展。

（四）绩效考勤

1、出勤纪律考勤

2、带单/带客考勤

3、售卡考勤

4、活动现场考勤：签到率、有效率、带单率

5、最终的费用结算

详见《营销活动绩效考核制度》

第五篇：电算化需注意事项

电算化考试需注意事项

初级电算化在2013年中时进行一次大规模改革，改革之后使用的软件称为“思诺”软件。初级电算化直至现在仍处于改革期间，每一个季度都会有一定的小规模变动（不会有大变动），以下是“思诺”软件做题操作过程中需注意的事项。

1、工资变动

扣款600书报费300在操作过程找不到书报费项目要回头增加工资变动项目在增加项目编码时要注意有两页否则会提示编号已有。

2、账套中若有要求设置收款凭证、银行付款凭证、转账凭证，很多人没注意，设置成收、付、转凭证。字面上看似相同，实际本身所设定的限制是不一样的。

3、查询固定资产统计表：在固定资产--帐表--我的帐表打开即可

4、有一个修改凭证，管理费用辅助核算部门为服务部，在填制凭证页面右上角翻页找到所需修改的凭证，点击管理费用的金额跳出辅助核算部门进行选择。

5、填转账凭证：财务部许清报销广告费。应该借：管理费用-广告费（选择财务部门为辅助核算）贷：其他应收款

6、每次的登陆时间和业务发生时间以及账套，业务时间有时会体现在第二行，要认真看，做完核对下所有数据，确保无误再保存。

建账套时，注意什么都不要输入，在默认界面直接点“建立帐套”。

7、实务题操作过程对话框右下角经常会被题目遮住，而造成看不到确认键，这时要先把题目最小化，把整题录入完毕再找回题目。

8、在做工资公式设置时，必须使用界面上所给的功能键盘，而不能使用手工键盘，否则不得分。

9、业务题中，要求设置付款条件，题目中所给的“n/x”，n表示0的意思，在题目中输入时只能填0，n是不能保存的。

10、考试时不论是什么题目，一律不能使用复制粘贴功能，否则同样不得分。