金融资产服务委托债权代理业务操作规程

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第一篇:金融资产服务委托债权代理业务操作规程

金融资产服务委托债权代理业务操作规程

第一章 总则

第一条 为规范金融资产服务委托债权代理业务管理,促进业务健康发展,根据有关法律法规,监管规定和总行《金融资产服务业务管理基本规定》制定本规程

第二条 本规程所称委托债权代理业务,是指我行接受基金公司,证券公司,保险公司,私募股权投资基金管理公司等机构的委托,将其想合格投资人募集的资金按照约定的用途,金额,期限,收益,担保方式等条件向指定的融资客户代为发放,监管个收回资金及收益并授权中间业务收入的行业

第三条 委托债权代理业务参与主体包括委托人,受托人,融资客户和担保人

委托人指的是基金公司,证券公司保险公司私募股权投资基金管理公司等机构(含其子公司,下同),受托人(受托行)指的是接受委托人委托办理委托债权代理业务的我行境内分支机构

第四条

(一)委托人委托我行募集资金,通过我行代理销售,私募股权主理银行,私人银行等金融资产服务业务完成完成融资客户尽职调查与审查审批,需要以委托债权代理方式完成代理投资的

(二)委托人不通过我行募集资金,直接委托我行以委托债权代理方式办理业务的

资产管理业务项下理财委托贷款业务不适用本规模

第五条 委托债权代理业务应遵循“受托尽职,择优办理,合规操作,严控风险”的原则

第六条 本办法适用于总行本部及境内分支机构

第二章 部门职责分工及业务管理

第七条 总行及分行相关业务部门按照《金融资产服务业务管理基本规定》及相关金融资产服务业务管理办法明确的分工履行相应的职责

第八条 委托债权代理业务属于我行中间业务,业务办理行应严格按照委托人的委托操作,不承担融资客户风险,不得垫资

第九条

第十条

权代理业务,也可办理单一委托人对多个融资客户的委托债权代理业务。不得办理多个委托人同时对单一或多个融资客户的委托债权代理业务

第十一条 业务委托行不得受理融资客户注册地或投资项目不再本地的委托债权代理业务的申请,确需办理异地业务的,应与融资客户注册地或投资项目所在行签订书面合作协议,就尽职调查,存续期管理职责和收益分配等进行明确 第十二条 办理委托债权代理业务,受托行应通过《委托债权代理业务协议》《委托债权代理投资合同》向委托人明确一下要求

(一)委托人应自行确定委托债权的融资客户,资金用途,融资金额,融资期限,担保方式,融资收益等事宜

(二)委托人应自行承担委托债权融资客户的信用风险,不得以任何形式要求承担融资风险,融资客户態按期归还融资本金或收益,委托人不得要求受托人承担相应的责任。

(三)委托方应向受托人保证:委托资金为向合格投资人合法募集,来源符合法律规定,委托人应在融资发放之前将委托资金划入委托人开了的委托资金专户约后的30个自然日起不再履行相应的责任与义务,停止计收手续费,等额冲销委托债权和委托资金

第三章尽职调查与审查审批

第十三条

办理委托债权代理业务,委托行应要求委托方向我行提供以下材料

(一)委托债权代理业务委托书

(二)委托人对融资客户的尽职调查报告或审查审批报告,报告内容包括但不限于融资客户情况,资金用途,偿债能力和偿债意愿分析等情况

(三)委托人资金来源情况说明,包括资金募集方式,投资人资质,人数情况等

(四)委托人开办相关业务的监管报备情况(如有)

(五)业务办理行要求的其他资料

第十四条

委托债权代理业务,按照以下业务流程办理

(一)委托行接到委托债权代理业务委托书后,同意与委托方开展委托债权代理业务合作的,由本级行公司投行部门在委托议,办理相关业务

第十五条 对于已经按照我行金融资产服务代理投资业务或信贷业务要求,由代理投资审查委员会或信贷审查委员会完成融资客户信用风险审查审批且仍在审批时效内的,不再重复进行融资客户信用风险尽职调查和审查审批

第十六条

融资客户委托债权代理余额纳入其金融资产服务业务风险限额管理,具体按照总行《融资客户风险限额管理办法》(工银办发[2013]200号)执行

第十七条 委托债权代理业务审查审批按照境内分行金融资产服务业务融资客户信用风险审批授权中代理债权投资审批权限执行

第十八条

审批设定的前提条件和管理要求,需要以协议形式约束委托人或融资客户的,应在《委托债权代理投资合同》或其他相关法律文件中明确,防止合同对重要条款未约定,约定不明或约定无效

第四章 担保,前提条件核准和作业监督

委托行不得承担,但我行不得为委托债权融资方提供担保

第二十条

委托债权代理业务审批通过后,委托人与受托行签署《委托债权代理委托书》和《委托债权代理协议》。协议应明确规定;业务办理行不得承担融资客户承担风险,不得代垫,代赔委托方的任何资金,委托书确定委托代理关系,明确双方的权利义务

第二十一条

委托人明确融资客户后,委托人,受托行,融资客户三方应签订《委托债权代理投资合同》中应载明资金用途,金额,收益水平,期限,还款计划,担保要求等内容,并明确委托人,受托行,融资客户三方的权利和义务。《委托债权代理投资合同》的发放金额须严格控制在《委托债权代理协议》确定的委托金额内

第二十二条

前提条件核准,对经审批同意的委托债权代理业务,由委托行公司投行部门与委托人协商共同落实前提条件;受托行所在的一级分行信贷与投资管理部门组织进行前提条件核准

第二十三条

作业监督,一级分行信贷与投资管理部门应该

第二十四条

委托人和融资客户需在我行开立结算账户,委托人应在委托债权发放之前将委托资金划入受托行开立的委托资金专户

第二十五条 受托行在签署《委托债权代理协议》《委托债权代理投资合同》并受到委托人签发的《委托债权代理投资通知书》,确认委托资金足额划入委托资金专户后,根据《委托债权代理投资通知书》的要求,按时办理资金划转手续

第二十六条 受托行应在委托债权代理业务协议额度内发放资金,不得垫资,且不得串用不同委托人的资金

第二十七条 委托债权代理业务纳入全球资产管理系统,在金融资产服务业务委托债权代理业务管理和日常监督检测

第四章 存续期管理

第二十八条

委托债权代理业务存续期管理按照《金融资产服务业务存续期融资客户风险管理办法》管理规定执行

第二十九条 每笔委托债权代理业务在约定收益支付日期收,并将催收结果书面通知委托人。受托行应妥善保存对融资客户的催收记录

第三十一条 如融资客户提前归还委托债权,委托人需向受托行提供近委托人和融资客户双方达成提前还款一致意见的书面通知,受托行可根据书面通知不再履行委托债权代理协议规定的责任和义务,停止计收手续费,等额冲销委托债权资金和委托资金

第三十二条

受托行在委托债权发放,管理和收回过程中,应履行相应的义务,及时将有关情况书面通知委托人,对融资客户出现的任何可能或者足以影响委托占全安全的重大事项,受托行应及时书面通知委托人

第三十三条

委托行应按照《委托债权代理投资合同》的约定,协助收回委托债权本金可=和收益,并及时划付到委托人指定的账户,收回的委托债权本金和收益,必须先收后划,受托行不得垫付

第三十四条

因融资客户破产或其他原因无法收回委托债权的,受托行可根据委托人的书面通知书不再履行《委托债权代理》

风险收回资金

第三十六条委托方出现以下情形的,暂停与其合作开展委托债权代理业务:

一)发生兑付风险事件

二)违规经营受到监管部门处理 三)经营状况及财务状况恶化 四)总行规定的其他情形

第五章

第六章

附则

第三十七条 本规程是中国工商银行内部制度文件,不构成中国工商英航对外的业务,责任或者承诺

第三十八条

本规程自印发之日起执行

第二篇:融资业务委托代理服务合同

融资业务委托代理服务合同

受委托方(甲方): 委托方(乙方):

甲乙双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》及相关法律法规之规定,就乙方委托甲方为乙方进行融资申请办理万元至万元的融资授信额度(具体数额以融资终止为准)服务事宜,经友好协商达成如下合同:

甲方义务:

一、甲方同意受理上述乙方委托代理,乙方承诺向甲方提供符合甲方要求的真实资料,并对甲方的调查核实工作予以全面配合。

二、甲方承诺在乙方配合的前提下,自本协议签订之日起为乙方办理申请融资授信额度。具体服务内容包括但不限于:

(1)申请融资授信额度的办理

(2)金融顾问服务

(3)财务顾问服务

(4)为乙方建立财务支付方式

(5)为乙方项目提供资本、资金运作

(6)乙方委托,办理其他特殊事项

(7)制定融资授信方案和融资授信申报工作

(8)准备包装融资授信资料和寻找渠道

三、甲方接受乙方委托。指派项目经理一名樊晨,申请授信经办人三名、会计师一名、共名五名工作人员组成樊晨工作团队,为乙方提供所受委托办理及顾问服务。

乙方义务:一、二、三、乙方承诺向甲方及时提供符合甲方要求的真实资料。乙方需真实、准确、完整地介绍有关项目情况及公司财务情况。乙方应确定专人负责与工作组团经常联系,并协助工作组团办理完善申

请融资授信额度的手续和资料报送工作。

费用及负担:

乙方向甲方支付的顾问代理费为融资授信额度(具体数额以融资后签定合同为准)的%(百分之)。总费用先于最低万元融资授信额度计算为人民币万元付费方式如下

签定合同之日,支付费用,先于最低万元融资授信额度计算为人民币万元。

完成融资到帐后,支行费用。

甲方人员如前期项目调查和后期审报检查产生的出差费用(飞机票、住宿)由乙方支付。

保密条款:双方承诺对该项目的运作情况及各方商业机密对外保密,不得向任何第三方透露。

本合同期限自2011年 月日至2011年月日。

本合同未尽事宜双方可以协商签订补充合同,补充合同与本合同具有同等的法律效力。

本合同正本一式两份,合同双方各执一份

在本合同有效期内,甲、乙任何一方都不得擅自变更或解除本合同,确需变更本合同条款时,应经对方协商同意,达成书面补充协议。

本协议书一式两份,双方各执一份,经甲乙双方及其代表人签字盖章后生效。

甲方(公章):

代表人或授权代理人(签字):

日期:

乙方(公章):代表人或授权代理人(签字):日期:

第三篇:北京金融资产交易所债权融资计划业务简介

北京金融资产交易所债权融资计划业务简介

一、债权融资计划简介

债权融资计划是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者,以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。

二、服务对象

本指南中的服务对象包括开展债权融资计划业务的挂牌管理人、融资人、主承销商、投资者等(以下简称“相关机构”)。

三、总体流程

北金所为融资人、投资者及相关中介机构提供债权融资计划业务开户、备案、挂牌、信息记载、转让、资金划转、信息披露等服务。业务基本流程包括:

1.参与主体开户,融资人、投资者、主承销商等相关业务参与主体与北金所签署《北京金融资产交易所综合业务平台客户服务协议》且提交开户材料,北金所为客户开立系统账户、发放数字证书;

2.备案,融资人(主承销商代)向北金所提交债权融资计划备案材料,北金所完备性核对后通过后发放《接受备案通知书》;

3.挂牌,融资人(主承销商代)进行债权融资计划信息披露,由挂牌管理人及投资者开展申购、定价配售及挂牌资金划转工作,最终在北金所完成初始信息记载的过程;

4.转让,持有人出让债权融资计划,投资者受让债权融资计划,完成债权融资计划的变更信息记载; 5.其他资金划转,融资人按照当期债权融资计划《募集说明书》约定的时间、方式和金额,向持有人划转本金、利息等资金,完成债权融资计划的注销信息记载;

6.存续期信息披露,主承销商督导融资人和中介机构及时进行信息披露。

开户

备案

挂牌

信息记载

其他资金 划转

存续期 信息披露

转让

三、银行流程(主承销商流程)北金所债权融资计划在银行内流程,业务基本流程包括:

投行业务-结构性融资融资前融资中后续管理客户准入和评级客户经理公司部尽职调查审批条件落实合同签订档案管理后续管理投行部预审支用审查金融市场业务审批团队授信审批总行同业部业务出账资金支付风险管理部放款审查风险监测风险预警

第四篇:船舶服务业务操作规程

莆田市船务有限公司

船舶服务业务操作规程

1、与物料和生活品需要供应的船舶或其代理人联系,索要物料和生活品需求清单,包括品种、型号和数量。

2、按照船方所需要的物料和生活品清单进行报价并提供相关的样品、图册、或视频供船方选择参考。

3、船方按照报价进行选购,形成最后采购清单。

4、按照船舶最终的采购清单,组织员工到市场进行采购,注意所采购物料或生活品应符合国家相关法律的规定,保证既安全又合格。

5、缮制完整的采购清单,列清所有采购物料和生活品的种类、型号、数量、单价、总价。

6、对于国际航行船舶,把采购清单所列的物料和生活品向当地海关申报。

7、对于国际航行船舶,把采购清单所列的物料和生活品向当地检验检疫局申报。

8、对于国际航行船舶,把采购清单所列的物料和生活品向当地边防检查站申报,办理人员、车辆进入限制区域通行证。

9、把所采购的物料和生活品安排装车,注意堆装合理、包装不受损害。

10、进入港区人员、车辆办理进入港区通行证。

11、把物料和生活品运至船边,启用船方的吊机,把物料和生活品吊到船上,和船员一起按照采购清单进入清点,然后搬运入库。

12、按照采购清单和船方进行结算,签署确认单据。

13、把确认单据进行归档,做好记录,和财务进行总算。

14、公司内部对业务进行总结,分析业务操作过程,总结出更好的操作方式,以便以后把业务做得更好。

第五篇:委托(代理)办证业务协议书

委托(代理)办证业务协议书

甲方:河北省进出口商会 乙方:

按照河北省商务厅《关于进一步规范办证程序,提高办证效率的补充通知》的要求,乙方自愿委托甲方代办包括《进口许可证》、《出口许可证》、《原产地证》等项业务。甲方接受委托,竭诚为乙方提供此项服务。

为了明确双方的责任和义务,确保办证业务实现规范、方便、高效的目标,本着互相信任、携手发展的原则,经双方友好协商,签订协议如下:

一、双方责任:

1、乙方保证按照省商务厅规定的工作制度和办事流程,以网上(或书面)方式申请许可证,并同时将申请材料原件以特快专递方式邮寄到甲方。

2、甲方有责任对乙方所提供的办证材料进行严格把关,认真登记并全程跟踪服务,直到该份文件办妥后安全寄达乙方。

3、乙方如需在节假日紧急出证或要求当日直接送达文件时,可以传真方式说明并传来申办文件。甲方按要求承办,所增加的费用由乙方承担。

二、收费标准

1、双方约定除代商务部收费外(许可证20元,原产地证30元,纺织品配套证70元),代理“办证”业务每证(套)收取费用30元(包括特快专递费用、商会服务中心各项涉证费用及相关税费等)。

2、乙方有义务按照双方约定的时间(每季度末)支付代理费,乙方应在收到甲方收费清单三个工作日内付款,甲方应在款到三个工作日内出具发票。

三、违约责任

1、甲方在本协议有效期内,不可委托他人代办此类业务。

2、甲方需保证不误时、不误事。如因甲方原因给乙方造成损失,甲方除采取一切补救措施外,并赔偿乙方的实际经济损失。

四、附件

1、一方如要求对本协议进行变更,需提前一个月提前通知对方。

2、未尽事宜或产生纠纷,双方协商解决。

3、本协议有效期一年,到期如双方未提出变更要求,则自动顺延一年,以后类推。

4、本协议正本一式两份,甲乙双方各持一份。

5、本协议自签字盖章之日起生效。

甲方:河北省进出口商会(签章)

地址:石家庄市和平西路448号河北国际商务楼3楼326房间代表: 年 月 日

乙方:(签章)地址:

代表: 年 月 日

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