交易考前模拟二

第一篇：交易考前模拟二

6.若结算参与人资金交收透支，中国结算交易考前模拟二 深圳分公司可以按金融同业存款利率

收取利息，并按每日透支金额的（A） 单选题

收取罚息。B 1..根据上海证券交易所的规定，买卖无价

A：5‟ 格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的B：1‟

有效申报价格应（B）。C：2‟ A：股票交易申报价格不高于前收盘价D：3‟ 的300% 7.目前，深圳证券交易所上市证券的代码B：股票交易申报价格不低于前收盘价为一组（D）位数字。的50% A：3 C：基金交易申报价格不低于前收盘价B：4 的50% C：5 D：债券交易申报价格不低于前收盘价D：6 的50% 8.下列各项中，属于证券经纪商权利的有2.证券登记，下列说法不正确的是（B）。（B）。

A：证券登记按性质划分为初始登记、A：向客户讲解有关业务规则和合同内变更登记和退出登记 容 B：退出登记是指由证券登记结算机构B：按规定收取服务费用 执行并确认记名证券过户的行为 C：忠实办理受托业务 C：权证发行登记参照股份首次公开发D：不接受全权委托 行登记办理 9.关于证券账户，下列说法正确的是（C）。D：证券登记具有确定或变更证券持有A：人民币普通股票账户简称B股账户 人及其权利的法律效力 B：股账户是我国目前用途最广、数量3.自然人委托他人代理证券交易，申请开最多的一种通用型证券账户

立资金账户时.（B）C：证券账户按交易场所划分为上海证A：委托人与代理人一起营业部 券账户和深圳证券账户 B：代办人提交有效身份证明文件及复D：基金账户只能用来买基金 印件 10.上海证券交易所国债买断式回购交易C：填写客户授权委托书 的申报单位为（D）。D：提交委托人证券账户卡及复印件 A：100手或其整数倍 4.中国证券业协会的有关规定，证券公司B：10手或其整数倍

申请从事代办股份转让主办券商业务C：50手或其整数倍 资格的条件之一是证券公司最近年度D：1000手或其整数倍 净资本不低于人民币（D）。11.证券公司禁止内幕交易所采取的主要A：10亿 措施不包括下列各项中的（B）.B：15亿 A：加强监管 C：8亿 B：必须使用专门的股票账户和资金账户 D：5亿 C：严禁从业人员炒买炒卖股票 5.按照中国证券业协会发布的有关管理D：为上市公司提供服务的人员与自营业务决办法的规定，下列各项中，属于代办股策的人员分离

12.证券公司要成为证券交易所的会员，不份转让主办券商的主办业务的是（D）。

需要报送的材料是（C）。C

A：申请书 A：协助调查指定事项

B：设立的批准文件 B：受托办理股份转让公司股权确认事

C：身份证 宜

D：经营证券业务许可证 C：办理所推荐的股份转让公司挂牌事

13.证券公司办理集合资产管理业务时，应宜

当遵循的流动性要求包括（A）。D：开立非上市公司股份有限公司股份

A：对巨额退立出的认定标准、退出顺序、退转让账户

出价格确定等事宜作出明确约定

B：集合资产管理计划申购新股不设申购上限 算。A C：集合资产管理计划中债券不得用于回购 A：信用交易证券交收账户 D：托管银行、证券交易所应当对集合资产管B：融券专用证券账户 理计划的投资范围和投资组合进行监控 C：客户信用证券账户 14.如果相关人对证券交易所限制相关证D：客户信用交易担保证券账户

券账户交易措施有异议的，可以向（C）20.证券公司应当在每一月份结束后（A）提出复核申请。B 内，向证监会、注册地证监会派出机构A：中国结算公司 和证券交易所书面报告当月融资融券B：证券交易所 业务客户的开户数量。C C：证券业协会 A：3日 D：证券公司 B：9日 15.下列有关基金的表述中，错误的有（B）。C：10日

A：基金可以分为封闭式和开放式两种 D：8日 B：上市开放式基金不可以在二级市场买卖 21.在我国银行间债券市场，债券交易采用C：基金是一种利益共享、风险共担的集合证询价交易方式，包括自主报价、格式化券投资方式 询价和（B）等交易步骤。D：基金交易是指以基金为对象进行的流通转A：审核认定 让活动

B：确认成交

16.中小企业板上市公司出现（C）情形时，C：市场定价

深圳证券交易所对其股票交易实行退

D：清算交收

市风险警示.D 22.在全国银行间债券市场进行买断式回A：最近一个会计年度的审计结果显示其股东购，任何一家市场参与者待返售债券总权益为负值，公司首个年度报告审计结果显示余额应小于其在中央结算公司托管的股东权益仍然为负 自营债券总额的（A）。B：最近一个会计年度被注册会计师出具否定

A：200%

意见的审计报告后，公司首个年度报告注册会

B：100% 计师仍出具否定意见的审计报告，或者被出具

C：50% 了无法表示意见的审计报告而且本所认为情

D：30% 形严重的

23.证券公司向证券交易所提出申请，并提C：最近一个会计年度的审计结果显示公司对外担保余额超过1亿元且占净资产值的100%供必要文件，经（C）批准后，可成证以上后，公司年度报告审计结果显示公司对外券交易所的会员。担保余额（合并报表范围内的公司除外）仍超

A：中国证监会

过1亿元且占公司净资产值的100%以上

B：证券交易所会员大会 D：连续20个交易日，公司股票每日收盘价

C：证券交易所理事会 均低于每股面值

D：证券交易所会员管理部门 17.(C）应当按照有关规定对证券公司集合24.全国银行间债券市场买断式回购首期资产管理计划申报材料进行审查，并自

结算金额与回购债券面额的比例应符中国证监会决定受理其申报材料后10

合（C）针对回购业务的有关规定。个工作日内，将对申报材料的书面意见

A：银行同业拆借中心 报送到中国证监会。A

B：证券业协会 A：证券公司注册地

C：中国人民银行 B：证券业协会

D：证监会 C：证监会

25.关于定向资产管理业务的内部控制，下D：国务院

列说法中不正确的是（D）。A 18.关于交易异常情况的处理，下列说法中

A：证券公司发现定向资产管理业务出现重大不正确的有（B）

问题的，应当及时向证券交易所报告 A：口头或书面警示

B：证券公司应当由专门的部门负责资产管理B：按照交易资金一定比例收取罚款

业务

C：证券交易所采取现场和非现场的调查方式 C：证券公司应根据自身的管理能力及风险控D：限制相关证券账户交易 制水平，合理控制定向资产管理业务规模 19.（C）用于客户融资融券交易的证券结D：证券公司定向资产管理业务可以从事场外

交易、网下申购等特殊交易

26.根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份32.证券公司须建立有效的自营风险监控报价转让试点办法》的规定，每个报价报告机制，风险监控部门定期向（A）日报价系统接受申报的时间为（B）。提供风险监控报告。A：9:00至12:00、13:00至16:00 A：董事会和投资决策部门 B：9:30至11:30、13:00至15:00 B：监事会 C：15:00至15:30 C：股东大会 D：9:15至11:30，13:00至15:00 D：证监会 27.在我国，证券营业部若采用无形席位交33.证券公司或其分支机构未经批准擅自易，撤单可由（C）直接将撤单信息通经营融资融券业务的，其直接负责的主过电脑终端传送至证券交易所交易系管人员和其他直接责任人员将依法被统电脑主机办理撤单。A 处以(D)万元以上()万元以下的罚款。A：证券营业部的业务员 A：2，20 B：受托人 B：10，20 C：证券公司 C：3，20 D：红马甲 D：3，30 28.关于自营业务资金的出入，以下说法不34.上海证券交易所权证行权时，标的股票正确的是（D）。过户费为股票过户面额的（A）.D A：自营业务资金的出人必须以公司名义进行 A：0.01% B：禁止以个人名义从自营账户中调入调出资B：0.03% 金 C：0.04% C：禁止从自营账户中提取现金 D：0.05% D：自营业务资金的出入可以以个人名义进行 35.按照上海证券交易所现行规定，非大宗29.关于证券公司办理集合资产管理业务交易方式下，债券交易单笔申报的最大运作的基本规范，以下说法正确的（B）数量应当不超过（A）。A：证券公司应当委托证券登记结算公司对集A：1万手 合资产管理计划的资产进行托管 B：10万手 B：集合资产管理计划申购新股，其申报金额C：5万手 不得超过该计划的总资产

D：10万手

C：证券公司进行集合资产管理业务投资运

36.证券投资者在证券营业部开立资金账作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专

户时不须签署的文件是（C）。D 用席位和普通席位

A：证券交易委托代理协议书 D：集合资产管理计划推广期间的费用，应当

B：风险揭示书 从集合资产管理计划的资产中列支

C：买者自负承诺函 30.证券登记结算公司按照中国人民银行

D：网上交易协议书 规定的（B）向结算参与人计付结算备

37.在我国，(D)不属于交易费用。付金利息，结算备付金利息（）结息一

A：过户费 次。

B：印花税 A：外汇利率，每周

C：佣金 B：金融同业活期存款利率，每季度

D：证券结算风险基金 C：定期存款利率，每季度

38.在下列四个关于价格优先竞价原则的D：定期存款利率，每月

表述中，不正确的是（B）.31.按照《证券公司从事代办股份转让主办

A：指价格最高的买方报价与价格最低的卖方券商业务资格管理办法（试行）》的规

报价优先于其他一切报价而成交 定，下列各项中，属于代办股份转让主

B：价格较高的申报优先于价格较低的申报 办券商的代办业务的是(B)。D

C：价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖A：指导和督促股份转让公司依照相关法律、出申报。法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露

D：价格较高的买入申报优先于价格较低买入信息 的申报 B：办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜

39.关于委托撤单，下列说法中，不正确的C：对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司

全体董事、监事及高级管理人员进行辅导

D：受托办理股份转让公司股权确认事宜

是（B）。

A：对委托人撤销的委托，证券经纪商应及时将冻结的资金或证券解冻

B：投资者可以对未申报的委托申请撤单，委托一经申报至证券交易所，不管成交与否，投资者都不得申请撤单

C：投资者可以对未成交部分的委托申请撤单，但不得撤销已成交部分的委托

D：投资者的委托在未成交前，委托人有权撤销原有委托令

年度净资产不低于人民币（A）。B A：5亿 B：8亿 C：9亿 D：10亿

47.下列选项中，不属于资产托管机构办理

集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责的是（C）。

A：执行证券公司的投资或者清算指令，并负

责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来

B：安全保管集合资产管理计划资产 40.在权证清算交收模式上，中国结算上海分公司采取（C）制度.A A：待交收 B：当日结算 C：次日结算 D：无负债结算

41.从数量和质量等方面完善交易设施使其满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的(C)。A：管理风险 B：合规风险 C：技术风险 D：动性风险

42.上海证券交易所A股佣金的收取起点为（A）。A：5元 B：5美元 C：5港元 D：2元

43.根据深圳证券交易所的现行规定，深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为(B)元人民币。A：0.005元或其整数倍 B：0.01元或其整数倍 C：0.02元或其整数倍 D：0.03元或其整数倍

44.从事IB业务的证券公司，可以提供的服务有（C）.A：代理客户进行期货交易 B：代期货公司收取保证金 C：协助办理开户手续

D：利用证券资金账户为客户存取

45.证券营业部采用无形席位进行交易，委托指令一般不经过（A）。A：场内交易员 B：电脑系统

C：证券营业部业务员 D：委托指令

46.根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办5券商业务资格的条件之一是证券公司最近

C：出具证券公司的财务报告

D：监督证券公司集合资产管理计划的经营运作

48.关于上市公司的分红派息，下列说法正

确的是（C）。

A：分红派息主要是通过证券交易所的交易系统进行的

B：分红派息既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使先认股权的过程

C：股票分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种

D：分红派息主要是通过柜台交易进行的 49.证券账户持有人查询证券余额可在办

理指定交易或转托管后的（A），凭“二证”（身份证和证券账户卡）到指定交易或托管的证券营业部办理。B A：当日 B：次日 C：第三天 D：第四天

50.关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法不正确的是（C）。A：自主报价包括公开报价和对话报价 B：债券交易采用询价交易方式

C：交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销

D：未按规定做的报价为无效报价

51.根据《证券法》的规定，（C）不属于

证券交易内幕信息的知情人。A：证券交易所的有关人员

B：证券监督管理机构的工作人员

C：持有公司股份达到百分之三的自然人 D：上市公司的监事

52.中国结算深圳分公司在B股清算交收过

程中，于（D）进行指令对盘，核对成交资料中股东代码的有效性。（T日为交易日）A A：T+1 B：T+2

C：T+3 D：T+0

53.债券买断式回购业务亦称（B）。

A：封闭式回购 B：开放式回购 C：质押式回购 D：正回购

54.在全国银行间债券市场买断式回购业务中，（C）各分支机构对辖区内市场参与者的买断式回购进行日常监督。A：证券公司 B：证监会

C：中国人民银行 D：证券业协会

55.某投资者当日申报“债转股”150手，当次初始转股价格为每股25元，股票当日市价为每股30元，则该投资者可转换成发行公司股票的股份数为（B）。A：1500 B：6000 C：2000 D：1800 56.根据《深圳证券交易所交易规则》规定，在其接受的市价申报类型中，对手方最优价格申报是指（B）。A

A：以申报进入交易主机时集中申报薄中对手方队列的最优价格为其申报价格

B：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方所有申报队列依次成交，为成交部分自动撤销

C：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，为成交部分自动撤销 D：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交，否则申报全部自动撤销

59.2002年发布的《全国银行间债券市场债

券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最短为（B），最长为（）。A：7天„1年 B：1天„1年 C：1天„4个月 D：7天…4个月

60.根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，深圳证券交易所债券现货的交易佣金收取标准为不超过成交金额的(C).B A：0.01% B：0.02% C：0.03% D：0.04%

 多选题

1.证券公司的自营业务信息报告的内容

包括（ABC）ABD A：自营业务帐户、席位情况 B：自营风险监控报告

C：证券公司的董事、监事、高级管理人员 D：自营业务规模、风险限额等方面的重大决策

2.根据我国现行的交易规则，关于证券交

易所证券交易的开盘价和收盘价，下列说法正确的有（AD）ACD

A：证券的开盘价通过集合竞价方式产生 B：深圳证券交易所证券的收盘价通过连续竞价的方式产生

C：不能产生开盘价的，以前收盘价为开盘价 D：上海证券交易所当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

3.关于委托指令及其有效期，以下说法正

确的有（BCD）。

A：客户在委托指令中可以不表明委托买卖方向

B：目前我国只在卖出证券时才有零数委托 C：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种

D：委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种

4.在自然人证券帐户注册申请表中，应准

确填写的内容包括（ABCD）等。A：个人姓名

B：有效身份证明文件号码 C：联系地址 D：职业

5.证券公司从事IB业务，不得（BCD）。

A：协助办理开户手续

B：代理客户进行期货交易、结算或者交割 57.按照我国现行制度规定，为合格境外机构投资者开立证券账户的申请人是(D)。

A：合格境外机构投资者的批准机构

B：合格境外机构投资选定的境内证券公司 C：合格境外机构投资者自身

D：合格境外机构投资者选定的托管人 58.（A）是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。D A：客户信用交易担保资金账户 B：融资专用资金账户 C：信用交易资金交收账户 D：客户信用资金账户

C：代期货公司、客户收付期货保证金 B：价格优先 D：利用证券资金帐户为客户存取、划转期货C：时间优先 保证金 D：数量优先 6.按照公开原则，投资者对于所购买的证13.下列有关证券交易所质押式回购的清券可以进行（ABC）的了解。算与交收说法正确的有（AB）AD A：上市的股份公司财务报表 A：在回购交易存续期间，融资方需在质押库B：经营状况 中存放足额的债券作为质押 C：股份公司的一些重大事项 B：到期购回金额等于购回价格乘以成交金额 D：内幕消息 C：违约后第一个交易日起，中国结算公司有

权依法处分质押券 7.在证券公司的集合资产管理计划中,客

D：分为初始清算交收和到期清算交收 户必须履行的义务有(ACD)。

14.投资咨询服务中需要防止的行为有A：按合同约定承担投资风险

（BC）。B：参与和退出集合资产管理计划

A：向投资介绍开户、委托、交割等操作规程C：按照合同约定支付管理费、托管费及其他

及注意事项 费用

B：主观臆断，对行情发表肯定性意见 D：保证委托资产来源及用途的合法性

C：直接指导投资者买卖证券 8.根据《证券公司证券资产管理业务试行

D：介绍网上交易、自助交易的使用方法 办法》《证券公司集合资产管理业务实

15.上海证券交易所和深圳证券交易所对施细则（试行）》的规定，证券公司开

取得会员资格的条件包括（ABCD）。展集合资产管理业务，应当遵循的业务

A：经证监会依法批准设立并具有法人地位的规范包括（CBD）等方面的内容。ABCD

证券公司 A：建立集合资产管理计划投资主办人员制度

B：具有良好的信誉、经营业绩和一定规模的B：证券公司可以自行推广集合资产管理计划

资本金或营运资金 C：集合资产管理计划推广期间的费用，不得

C：组织机构和业务人员符合证监会和交易所从集合资产管理计划资产中列支

规定的条件 D：集合资产管理合同应当按照公平、合理、D：承认交易所章程和业务规则 公开的原则

16.证券账户持有人可以查询其账户的事9.证券结算包括（BC）。

项包括(ABCD)。A：核算

A：注册资料 B：交收

B：证券余额 C：清算

C：证券变更 D：收付

D：其他相关内容 10.在证券交易所上市交易的（ABC）是证

17.证券经营机构自营业务的特点有券公司自营业务的买卖对象。ABCD

（ACD）。A：债券

A：交易的风险性 B：权证

B：稳定性 C：股票

C：决策的自主性 D：非上市证券

D：收益的不确定性 11.在为客户进行证券买卖申报中，证券经

18.金融衍生工具交易包括（ABCD）。纪商违反操作规程的情况有（A）。ABD

A：权证 A：客户买入委托当资金不足时，经纪商为客

B：金融期货 户提供融资服务

C：金融期权 B：无事先约定、未预留印鉴或营业部签名的，D：可转换债券 营业部只能接受其传真委托

C：每日结束后由清算员根据交易所成交数据19.证券公司开展定向资产管理业务应遵自动进账清算，并打印出股票等清算数据 循的基本原则包括（BCD）。D：客户在撤单时无须填写撤单申请，通过电A：投资风险证券公司承担 脑自助系统完成 B：公平公正、诚实守信 12.根据我国现行有关制度的规定，证券交C：投资风险客户自担

易所对证券交易的竞价原则为(BC)。D：健全内控、规范运作 A：客户优先 20.下列各项中，属于证券经纪业务特点的

是（AB）

A：客户指令的权威性 B：证券经纪商的中介行 C：决策的自主性 D：收益的不确定性

21.我国沪深证券交易所目前的证券交收方式有（ABD）。BC A：T+1

B：滚动交收 C：会计日交收 D：T+3

22.证券市场进行投资者教育的目的是（ABCD）。

A：提高投资者的风险意识

B：提高投资者的参与意识和风险识别能力 C：提高投资者的自我保护能力 D：提高投资者的规避风险的能力 E：

23.下列关于全国银行间市场债券质押式回购的说法，正确的有（AC）AD A：中国人民银行各分支机构对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监管

B：符合条件的金融机构不能委托结算代理人进行债券交易和结算

C：回购双方需在证券公司办理债券的质押登记

D：回购成交合同是回购双方就回购交易所达成的协议

24.关于深圳证券交易所上市开放式基金，以下表述正确的是（ABCD）。

A：它的卖出按股票交易方式以电子撮合价成交

B：赎回则按当日收市的基金份额净值成交 C：利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更

D：投资者通过交易系统认购必须按照份额进行认购

25.在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，下列各项中不符合连续竞价阶段有效申报价格范围的是（AD）。ABCD

A：基金债券交易申报价格不低于前收盘价的70%

B：股票交易申报价不低于前收盘价的50% C：股票交易申报价格不高于前收盘价的900% D：基金债券交易申报价格不高于前收盘价的150%

26.融资融券业务中,机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括（ABCD）。AB A：法定代表人授权书 B：加盖公章的预留印鉴卡

C：本人身份证明原件及复印件 D：专用于信用交易的银行卡

27.开展融资融券业务试点的证券公司从

事融资融券业务应当遵守的原则包括（ABCD）。A：独立运行 B：合法合规 C：集中管理 D：岗位分离

28.根据我国证券交易所的相关规定，买

卖、申购、赎回ETF的基金份额时，应遵守下列规定:（ABCD）。

A：当日申购的基金份额同日可以卖出，但不得赎回

B：当日买入的基金份额同日可以赎回，但不得卖出

C：当日赎回的证券同日可以卖出，但不得用于申购基金份额

D：当日买入的证券同日可以用于申购基金份额

29.按照现行规定，下列关于证券交易过户

费的说法，正确的有（AC）。A：过户费属于中国结算公司的收入 B：在上海证券交易所免收A股过户费 C：基金交易目前不收过户费

D：上海深圳两个交易所都要收取A股过户费 30.在资产管理业务中，证券公司不得有下

列行为（ABC）。

A：证券公司参与1个集合计划的自有资金超过计划成立规模的5%

B：办理定向资产管理业务接受单个客户的资产净值低于人民币100万

C：办理集合资产管理业务接受非货币形式的资产

D：自行推广集合资产管理计划

31.下列有关开盘价和收盘价的表述中，正

确的有（AB）

A：开盘价和收盘价分别是交易日证券的首尾买卖价格

B：开盘价通过集合竞价产生

C：在收盘价的确定方面，上海和深圳两个交易所相同

D：不能产生开盘价的以集合竞价的方式产生 32.上海证券交易所目前公布的指数包括

（ABCD）等。A：上证成分股指数 B：上证50指数 C：上证红利指数 D：上证综合指数 33.按照现行规定，下列关于A股送股日程

安排的说法正确有（ABCD）A：公告刊登日为T日

B：股权登记日为T+3日 C：申请材料送交日为T-5日

D：结算公司核准答复日为T-3日前

34.关于上海证券交易所和深圳证券交易

C：传真委托 D：自助终端委托

 判断题

所交易日的规定，以下表述正确的是（ABCD）。

A：交易日为每周一至周五

B：交易时间内因故停市，交易时间不作顺延 C：国家法定假日和证券不作交易所公告的休市日休市

D：根据市场发展需要证券交易所可以调整交易时间

35.下列有关柜台委托的说法正确的是（BC）

A：柜台委托主要有电话委托、传真委托、函电委托等

B：客户进行柜台委托必须提供委托人身份证和客户证券卡

C：客户和证券经纪商面对面办理委托手续 D：柜台委托的缺点是客户账号及密码信息泄或客户身份可能被仿冒 36.在我国，取得证券交易所普通席位的条件是（BC）。

A：拥有经营外资股业务资格证书 B：具有会员资格 C：缴纳席位费

D：具有外汇经营许可证 37.在集合资产管理计划中，客户享有的权利和承担的义务不包括（BC）。AD A：将集合资产管理计划资产用于可能承担无责任的投资

B：不得非法汇集他人资金参与资产管理计划 C：按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益

D：对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

38.目前，我国证券市场上的投资者包括(ABCD)。A：自然人 B：法人 C：政府机构 D：金融机构

39.买断式回购对完善市场功能的重要意义表现在（ABC）。ABCD

A：有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价格

B：有利于金融市场的流动性管理 C：有利于债券交易方式的创新 D：提高债券市场的流动性 40.在电话委托的形式中，包括(ABCD)。AB

A：电话转委托 B：电话自动委托

1.对于境内居民个人投资B股，有关

制度规定，允许使用其存入境内商

业银行的现汇存款.A

2.根据《证券公司代办股份转让系统

中关村科技园区非上市股份有限

公司股份报价转让试点办法》的规定，投资者报价委托和成交确认委托均可撤销，但成交确认委托一经报价系统确认成交的，不得撤销或变更。A

3.目前上海证券交易所和深圳证券

交易所的证券账户都是由中国结算公司统一管理的。A

4.非内幕人员通过不正当手段获得

内幕信息，并根据该信息建议他人买卖证券的行为属于内幕交易行为。A

5.证券经纪业务的合规风险主要是

指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和中国证监会有关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁而导致损失。A

6.按《证券公司客户资产管理业务试

行办法》规定，市场风险应在资产

管理合同中约定由客户承担。A

7.可转换债券具有债权和期权的双

重特性。A

8.电话转委托是指投资者将委托要

求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容代为填写委托书，并将委托内容输入交易系统申报进场。A

9.特殊法人机构投资者开立证券账

户必须直接到证券交易所办理。B

10.目前我国债券交易采用净价交易，即采用全价申报和净价撮合成交。B

11.全国银行间同业拆借中心为全国

银行间市场债券回购业务的参与者提供托管、结算和信息服务。B

12.配股权证是上市公司给予其老股东的一种认购该公司股份的权利证明，按照我国现行有关规定，A股的配股权证不挂牌交易，也不允许转托管。A 13.中国结算公司上海分公司为结算参与人开立资金交收账户，用于包括ETF份额及组合证券在内的待交收品种的证券交收。B

14.根据《上海证券交易所交易规则》的规定，虚拟开盘参考价格属于即时行情的内容。A

15.维持担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于200%。B 16.对于记名证券而言，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。B 17.在我国，权证行权申报指令，当日有效，当日可以撤销。A 18.公平原则是指参与交易的交易主体按其资金数量、交易能力而得到相应的待遇和机会。B 19.全国银行间市场债券质押式回购参与者中的非金融机构可直接进行债券交易和结算，但只能开展现券买卖和逆回购业务。B

20.认购权证是非股份公司因为要成为上市公司而发行的购买股票的凭证。B 21.可转换债券的持有者必须在规定的转换期间内选择有利时机，要求证券公司按规定的价格和比例将债券转换为股票。B 22.在我国目前条件下，金融衍生工具一般不包括基金。A 23.根据有关规定，从2002年4月1日起，上市公司披露定期报告、临时公告的例行停牌时间由原来的交易日开市后停牌1小时改为交易日上午停牌半天。B 24.中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于互联网。根据操作流程，投资者办理身份验证，须遵循“先激活、后注册”的程序。B

25.投资者在委托证券公司买卖证券

之前，应对自己准备买卖的证券价格变化情况有较充分的了解。A

26.对全权委托或不按规定采用信用

交易方式的委托，证券公司一律不得受理。A

27.中国结算公司根据基金托管人提

供的投资者交易型开放式指数基金份额有效明细数据办理初始登记。B

28.金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时所约定的价格交割一定数量的金融商品的标准化契约。A

29.证券公司从事自营业务时，可在法

规范围内依一定的时间、条件自主

决定其买卖证券的交易方式。A

30.上海证券市场的投资者必须在某

一证券营业部办理证券账户的指定交易后，方可进行证券买卖或查询。A

31.合格境外机构投资者由其托管人

作为结算参与人承担交收责任。A

32.在证券交易过程中，买卖双方成交

后，买方随即将相应价款划入卖方的资金账户中。B

33.证券公司应当聘请具有证券相关

业务资格的会计师事务所，对每个集合资产管理计划的运营情况进行年度审计。A

34.融资融券业务合同应载明的事项

不包括开立信用账户的有关内容。B

35.证券公司投资咨询服务可以向重

要客户提供内幕信息B。

36.市场风险主要是指证券公司在资

产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。B

37.按照中国证券登记结算公司的规

定，个人投资者可向任一代理开户点申请补办原号码上海证券账户

卡或新号码上海证券账户卡。B 38.投资者开立资金账户有两种类型，即在经纪商处开户和在证券交易所处开户。B

39.股票发行人办理退出登记时，中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关材料移交给股票发行人。A

40.证券公司应当按月编制客户资产管理报告，并向证券公司注册地的中国证监会派出机构报告。B

41.根据我国目前的规定，证券交易所应按照经主管部门批准的上市公司送股公告的要求，在股权登记日的次日办理送股的股权登记业务。B 42.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账户的管理。B

43.在交收日最终交收时点，证券公司必须保证信用交易资金交收账户中有足额资金供融资融券交易资金交收。A 44.证券投资咨询公司是证券经纪业务的要素之一。B 45.以网上发行方式发行新股时，当有效申购总量大于该次股票发行数量时，由证券交易所负责组织摇号抽签，确定成功申购者。B 46.证券交易所特别会员享有对证券交易所事务的提议权和表决权。B 47.在定向资产管理业务中，证券公司要保证客户资产和其自有资产相互独立，对所有客户资产设立统一账户，独立核算。B

48.上海证券交易所国债质押式回购交易最小报价变动为0.005元或其整数倍。A 49.投资者通过深圳证券交易所交易系统进行投票时，在“委托价格”项填报股东大会议案序号。A 50.1990年7月和1991年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先

后正式开业。B

51.按我国现行制度规定，凡在证券交

易所内交易的股票和基金，其涨跌

幅均不得超过前后交易日收盘价格的10%。B

52.买卖深圳证券交易所无价格涨跌

幅限制的证券，超过有效竞价范围的申报暂时撤销，当成交价格波动使其进入有效竞价范围时，投资者须再次申报，参加竞价。错

53.信用交易的主要特征在于投资者

向经纪人提供了信用。B

54.合格境外机构投资者是指经中国

证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。A

55.基金账户属于专用型账户，除上市

基金外，其它证券都不能购买。B

56.B股送股除权报价为最后交易日收

盘价除以（送股比例+1）。B

57.挪用客户的证券或资金属于证券

经纪业务的法律风险。B

58.证券交易印花税、过户费、交易佣

金、委托手续费等是投资者在委托买卖证券时需要支付的交易税费。A

59.按照竞价原则，在证券买卖撮合中，价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报。B

60.按照现行有关制度规定，在配股缴

款过程中，证券公司不得向客户收

取佣金等交易费用。A

第二篇：基础考前模拟二(试题)

基础考前模拟二

 单选题

1.设立证券公司的主要股东应当最近年无重大违法违规记录，净资产不低于 亿元。

A：

3、2 B：

3、3 C：

3、1 D：

2、3 2.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于 正式运营。

A：1990年11月，1991年8月 B：1990年12月，1991年7月 C：1991年7月，1990年12月 D：1991年8月，1990年11月

3.中国证监会对证券公司的监管以 为核心。

A：总资产 B：净资产 C：总资本 D：净资本

4.证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于。

A：市场禁入制度 B：市场准入制度 C：限制交易制度 D：以上都不是

5.我国有关法规规定，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的。

A：80% B：90% C：70% D：60% 6.证券按照，可分为股票、债券和其他证券三大类。

A：所代表的权利性质 B：募集方式

C：是否在交易所挂牌交易 D：发行主体的不同

7.下列权利中，是基金持有人不能直接行使的。

A：对基金收益的享有权 B：直接支配基金财产 C：对基金份额的转让权

D：一定程度上对基金经营决策的参与权

8.投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为。

A：封闭式基金 B：开放式基金 C：契约型基金 D：公司型基金

9.中小企业板块是经 批准、批复同意而设立的。

A：中国证监会，深圳证券交易所 B：国务院，深圳证券交易所 C：国务院，中国证监会

D：深圳证券交易所，中国证监会 10.代办股份转让系统又称为。

A：一板 B：二板 C：三板 D：中小板

11.指数型ETF能否成功发行与 的选择有密切关系。

A：基金投资者 B：证券交易所 C：基金发行者 D：基础指数

12.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过 进行信用评级。

A：资金和资产存管机构 B：信用增级机构 C：信用评级机构 D：发起人

13.证券投资基金托管人是 权益的代表。

A：基金公司 B：基金管理人 C：基金托管人自身 D：基金持有人

14.债券代表债券投资者的权利，这种权利称为。

A：债权 B：物权

C：直接支配财产权 D：资产所有权

15.股票风险的内涵是指预期收益的。

A：不确定性 B：变动性 C：跳跃性 D：间断性

16.证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置 中用于保护证券投资者利益的资金。

A：证券交易所风险 B：证券交易风险 C：证券公司风险 D：证券投资风险

17.《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 元的，应当由承销团承销。A：1000万 B：3000万 C：2000万 D：5000万

18.期限相同的企业债券利率比政府债券利率高，这是对 的补偿。

A：利率风险 B：信用风险 C：财务风险 D：经营风险

19.证券交易所上市证券的清算和交收由 集中完成。

A：证券交易所

B：证券登记结算机构 C：证券业协会 D：证监会

20.从产品属性看，权证是一种 类金融衍生品。

A：远期 B：期货 C：期权 D：互换

21.交易所交易基金简称为。

A：ETF B：LOF C：TIPs D：以上都不是

22.以下不是证券交易所会员大会的职权的是。

A：执行会员大会的决议

B：制定和修改证券交易所章程 C：选举和罢免会员理事

D：审议和通过理事会、总经理的工作报告

23.下列关于采取证券市场禁入措施的表述中，正确的是。

A：当事人不得要求陈述、申辩和举行听证

B：证监会采取证券市场禁入措施前，当当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据

C：被采取市场禁入措施的人员，在禁入期间，可以在其他机构从事证券职务或担任其他上市公司的董事、监事、高级管理人员职务

D：以上说法都不对

24.我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损，在其后一个内未能恢复盈利，由证券交易所决定。

A：暂停其股票上市交易 B：终止其股票上市交易 C：将其列入代办股份系统 D：对其进行退市风险警示

25.证券发行注册制实行 管理原则。

A：证监会 B：政府 C：公开

D：证券交易所

26.以下关于股票分割与合并的说法错误的是。

A：股票分割又称拆股、拆细

B：从理论上说，分割和合并都不会影响调整后股价 C：事实上，股票分割和合并通常会刺激股价上升 D：股票分割和合并通常会刺激股价下跌

27.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率又称为。

A：实际利率 B：名义利率 C：折现利率 D：到期收益率 28.权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额，这种权证的行权结算方式是。

A：证券给付结算 B：现金结算 C：一级结算 D：以上都不是

29.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经 批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

A：证券业协会 B：证券交易所

C：国务院证券监督管理机构 D：国务院

30.首次公开发行股票中，不符合中国证监会关于询价对象规定条件的机构是。

A：QDII B：基金公司 C：证券公司 D：信托投资公司

31.若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称。

A：买入投机 B：卖出套期保值 C：买入套利 D：买入套期保值

32.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有。

A：国债和以市场化形式发行的政策性金融债券 B：企业债券 C：公司债券 D：企业中期票据

33.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的。

A：相对法 B：综合法 C：基期加权 D：计算期加权

34.我国《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和 的约定，提取担保物。

A：融资融券合同 B：证监会 C：证券业协会 D：证券公司 35.根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后 内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

A：30日内 B： 5日内 C：20日内 D：10日内

36.从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是。

A：收益减少的效应 B：收益增长的效应 C：利润增加的效应 D：成本降低的效应

37.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人 担任。

A：独立董事 B：董事长 C：总经理 D：监事长

38.影响股价变动的基本因素不包括。

A：行业前景

B：宏观经济和证券市场运行情况 C：战争

D：公司经营状况

39.银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向 投资者。

A：散户

B：个人投资者

C：银行和非银行金融机构等机构 D：企业

40.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括。

A：农业发展银行 B：国家开发银行 C：进出口银行 D：信托公司

41.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司。A：委托证券公司包销 B：自行销售

C：委托证券公司代销 D：以上都不是

42.证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是。

A：定向资产管理业务 B：集合资产管理业务 C：专项资产管理业务 D：上述都不对

43.北平证券交易所作为中国人自己创办的第一家证券交易所，创办于 年。

A：1918 B：1920 C：1914 D：1872 44.在各种基金中，管理费率最低的是。

A：股票型基金 B：债券型基金 C：货币市场基金 D：混合型基金

45.我国《公司法》规定，公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，可以从税后利润中提取。

A：公益金 B：红利

C：任意公积金 D：股息

46.基金份额资产净值是指。

A：基金资产总值/基金总份额 B：基金资产净值/基金总份额 C：基金负债总值/基金总份额 D：以上都不是

47.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案之日起，在 个月内不得上市交易或转让。

A：12 B：24 C：36 D： 6 48.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是。

A：欧元 B：美元 C：日元 D：英镑

49.债券持有人持有的规定了票面利息率，必须在到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券，称之为。

A：息票累积债券 B：附息债券 C：零息债券 D：以上都不是

50.一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将。

A：上升 B：不变 C：下降

D：以上都不是

51.扬基债券所吸收的主要是。

A：美元资金 B：日元资金 C：人民币资金 D：欧元资金

52.认购公司型基金的投资人是基金公司的。

A：管理者 B：基金投资者 C：股东

D：基金管理人

53.在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是。

A：三级有担保存托凭证 B：一级有担保存托凭证 C：二级有担保存托凭证 D：144A私募存托凭证

54.证券公司合规管理的基本制度，经 审议后实施。

A：股东大会 B：监事会 C：管理层 D：董事会

55.国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为。

A：扬基债券 B：熊猫债券 C：武士债券 D：以上都不是

56.申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求有 万元人民币以上的注册资本。

A：100 B：50 C：150 D：200 57.证券公司净资本的计算公式为。

A：净资本=净资产+金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

B：净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整+或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目 C：净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

D：净资本=净资产+金融资产的风险调整-其他资产的风险调整+或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

58.将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按 的不同划分的。

A：基础工具 B：衍生工具 C：收益 D：风险

59.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在 交易。

A：场外市场 B：银行柜台 C：交易所 D：以上都不是

60.首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人最近年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。

A：1 B：3 C：2 D：5 ◆多选题

1.有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括（）。A：国家持股 B：国有法人持股 C：其他内资持股 D：外资持股

2.由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值。A：股票价格 B：市场利率 C：未来收益 D：以上都不是

3.权证的要素包括（）等。A：权证类别 B：标的 C：行权价格 D：行权比例

4.可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的情形包括（）。A：主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B：配合查处违法行为有立功表现的

C：受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D：组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的 5.证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明（）。A：所在证券、期货投资咨询机构的名称 B：机构地址 C：个人真实姓名 D：机构联系电话

6.平衡型基金主要是在投资于（）之间进行平衡。A：现金 B：优先股 C：普通股 D：债券

7.参与证券投资的金融机构有（）等。A：证券经营机构 B：中央银行 C：保险公司

D：银行业金融机构

8.按照在一定条件下，能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为（）。A：非累积优先股 B：不可赎回优先股 C：累积优先股 D：可赎回优先股

9.根据人民银行公布《远期利率协议业务管理规定》，远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日，交换协议期间内一定名义本金基础上分别以（）计算的利息的金融合约。A：合同利率 B：参考利率 C：浮动利率 D：固定利率

10.以下关于股票合并的说法正确的是（）。A：股票合并又称并股

B：股票合并通常会刺激股价上升 C：并股常见于高价股 D：股票合并又称拆细

11.随着信用制度的发展，（）等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。A：商业信用 B：国家信用 C：银行信用 D：以上都不是

12.我国《证券法》规定，上市公司发行证券，可以（）。A：根据申购情况由市场确定发行价格 B：与主承销商协商确定发行价格 C：通过询价的方式确定发行价格 D：采取其他方式确定发行价格

13.我国《证券法》规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。A：回购 B：交易 C：发行

D：以上都不是

14.关于公司型基金，下列描述正确的有（）。A：对基金运作的影响比契约型基金的投资者小

B：设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 C：基金的组织结构与一般股份公司类似

D：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有法人独立地位的股份投资公司 15.股票发行市场的中介机构包括（）。A：证券交易所 B：会计事务所 C：律师事务所 D：证券公司

16.债券收益的表现形式有（）。A：红利 B：资本损益 C：利息收入 D：股息

17.在我国，各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。A：对冲基金 B：金融债券 C：政府债券 D：量子基金

18.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处包括（）。A：发行的对象不同

B：发行利率确定机制不同 C：流通或变现方式不同

D：到期前变现收益预知程度不同

19.下列有关证券投资收益与风险关系的说法中,哪些说法是正确的()。A：收益与风险相对应

B：风险较大的证券，其要求的收益率也较高 C：承担风险是获取收益的前提 D：收益以风险为代价

20.财政政策对股票价格影响的主要表现方面有（）。A：提高资本利得税，股价上升

B：降低税率，企业税后利润和股息增加，股价上升 C：降低印花税，股价上升

D：通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，刺激经济发展，增加企业盈利水平，股价上升 21.根据规定，我国证券市场信息披露的基本要求是（）。A：全面性 B：综合性 C：时效性 D：真实性 22.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）等方面。A：发行人不同

B：发行规模限制不同 C：基金份额交易方式不同 D：期限不同

23.《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票，应当通过向（）等特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格。A：基金公司 B：证券公司 C：信托投资公司 D：财务公司

24.我国《证券法》规定，证券交易所的监管权力包括（）等。

A：因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施 B：因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市

C：证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告

D：证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，无需报国务院证券监督管理机构备案

25.国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）。A：保护投资者

B：保证证券市场的公平、效率和透明 C：最低限度地降低投资者损失 D：降低系统性风险

26.公司发行可转换公司债一般要经过()决议通过才能发行。A：职工代表大会 B：董事会 C：监事会 D：股东大会

27.深圳中小企业板块实行比主板市场更为严格的信息披露制度，包括（）。A：建立募集资金使用定期审计制度 B：建立高管任职资格公示制度

C：建立上市公司及中介机构诚信管理系统

D：建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度 28.下列关于优先股票的表述正确的是（）。A：股息率不固定 B：剩余财产分配优先 C：股息分派优先 D：一般也有表决权

29.指数基金的优势是（）。A：费用低廉 B：风险较小

C：可以作为避险套利的工具

D：可以获得超出市场平均收益率的超额收益 30.关于证券投资基金、股票、债券反映的经济关系，下列表述正确的有（）。A：股票反映的是所有权关系 B：公司型基金反映的是信托关系 C：契约型基金反映的是信托关系 D：债券反映的是债权债务关系

31.分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）。A：创新能力 B：安全性 C：流动性 D：盈利性

32.我国《公司法》规定，股票发行价格可以按（）发行。A：低于票面金额折价 B：超过票面金额 C：不低于票面金额 D：票面金额

33.股票与债券的相同之处在于（）。A：收益和风险相同 B：都是筹措资金的手段 C：收益率相互影响 D：都属于有价证券

34.金融期货交易与金融现货交易相比，在（）方面上均不同。A：交易对象 B：交易目的

C：交易价格的含义 D：交易方式

35.下列哪些债券实际上是以企业债券的形式发行的地方政府债券()。A：浦东建设债券

B：济南自来水公司发行的供水建设债券 C：东北生产建设折实公债 D：以上都不是

36.实物债券的券面上一般印有债券面额、债券期限、（）。A：债券利率

B：债券发行人全称 C：还本付息方式 D：赎回条款

37.以下关于证券市场产生的表述正确的有（）。A：是市场经济发展到一定阶段的产物

B：是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

C：以证券发行和交易的方式实现了筹资和投资的对接 D：有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题

38.证券经营机构的欺诈客户行为包括（）。A：证券经营机构违背被代理人的指令为其买卖证券

B：证券经营机构不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件 C：以多获取佣金为目的，诱导顾客进行不必要的证券买卖 D：其他违背客户真实意志，损害客户利益的行为 39.证券市场是（）直接交换的场所。A：收益 B：财产权利 C：风险 D：价值

40.下列项目中属于债权类资产的远期合约的是（）。A：股票价格指数远期合约 B：短期债券远期合约 C：商业票据远期合约 D：定期存款单远期合约

◆判断题

1.根据我国政府对WTO的承诺，加入3年内，合营证券公司可以（不通过中方中介）从事A：股的承销，从事B：股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。2.理论上说，将内嵌的权证从主体债券中分离出来，与主体债券分别进行独立交易是可行的。

3.金融期权与金融期货买卖双方的权利与义务都是对称的。4.政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用我国《证券法》。

5.与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益率。6.我国混合资本工具的主要形式是银行间市场发行的债券。7.无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。

8.金融衍生工具与基础产品或基础变量的联动关系是线性关系。

9.证券业从业人员诚信信息以警示信息、处罚处分信息等为主，不记录奖励信息。10.托管银行中从事基金托管业务的人员属于证券业从业人员。

11.可转换优先股票是指可将公司的信用债券转换成本公司优先股票的证券。12.债券投资者的权利不仅是一种债权，也表现为资产的所有权。13.外币国债也是以本币为面值发行。

14.在美国，优级贷款的对象为消费者信用评分最高的个人，这类人月供占收入比例不高于40%及首付超过20%以上。

15.封闭式基金和某些特殊的开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。16.封闭式基金的期限是指基金的存续期。

17.在场外交易市场上交易的证券都是不符合证券交易所上市标准的证券。

18.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）明确指出，大力发展资本市场有利于加快非国有经济发展。

19.对出现重大异常交易情况的证券账户，证券交易所无权直接限制交易，需报中国证监会批准。

20.证券公司的经纪业务既包括通过证券交易所代理买卖证券业务，也包括柜台代理买卖证券业务。

21.有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。

22.证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的100%计算风险资本准备。23.与ETF不同，LOF的申购和赎回均以现金方式进行。

24.股份公司增加发行新的股票时，在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，他所购买的股票又可称为除权股。

25.依据我国《证券投资基金法》的规定，基金可以买卖与其基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券。

26.在证券市场上，忽视筹资或投资任何一方的利益都会导致市场的严重缺陷。27.因意外自然灾害，给公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿时，股价会下跌。28.在证券公司前10名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。

29.证券交易所的监察系统对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断。30.中国债券指数的样本债券每月月末调整一次。

31.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币三千万元，应当由承销团承销。

32.我国《证券法》规定，依法公开发行的股票，应当在证券交易所挂牌交易。33.利率期货的基础资产是利率指数。

34.在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产存管机构。

35.会员制证券交易所规定，非会员交易商必须经过批准，方可进入证券交易所大厅进行交易。

36.中国证监会可以对上市公司持股5％以上的股东采取市场禁入措施。37.我国上市公司信息持续披露制度是公平原则在证券市场中的集中表现。38.1920年7月成立的上海证券物品交易所，是中国当时最大规模的证券交易所。39.证券流通市场的交易价格，制约和影响着证券发行价格。

40.公司型基金的投资者比契约型基金的投资者对基金运作的影响要大一些。41.根据有关规定，在我国申请取得证券投资咨询从业资格的证券咨询人员必须具有中华人民共和国国籍。

42.现有的金融衍生工具中，既有金融期权期货，也有金融期货期权。43.股票价格指数期货采用现金结算的方式。

44.根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。

45.企业向银行贷款的行为属于直接融资。

46.任何单位和个人未经中国证监会的批准，均不得经营证券业务。

47.从自然经济向商品经济发展的初期，社会生产所需要的资本除了自身积累外，可以通过借贷资本来筹集。

48.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金，属于内幕交易行为。49.证券市场是股票、债券、证券投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。50.以现款买现货方式进行的交易是现货交易。

51.我国《证券法》规定，证券公司的注册资本应当是实缴资本。

52.证券公司应当设立专门的合规部门协助合规总监工作，不得指定其他部门。53.合格的境外机构投资者在我国的投资额度不受控制。

54.证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度。55.证券市场是价值直接交换的场所。56.公开披露基金信息时，不得违规承诺收益或者承担损失。57.一般说来，基金管理费率与风险成正比，而与基金规模没有关系。58.有价证券的流动性是通过承兑、贴现和交易等方式实现的。

59.按照《证券公司风险处置条例》的规定，停业整顿是证券公司自我整改的一种处置措施。60.按照交易场所，金融衍生工具可分为独立衍生工具和OTC：交易的衍生工具。

第三篇：股票模拟交易

股票模拟交易

班级: 市场营销3班

学号: 100405031

5姓名:梅鹏

2012年12月17日

一、交易综述

本次模拟炒股交易共买入10只股票，分别是贵州茅台、招商证券、青山纸业、向日葵、中工国际、青岛啤酒、贵州百灵、山东黄金、太阳纸业、万安科技。贵州茅台委托3次，成交2次，1次未成交，原因有二，一是股票跌价很厉害，二是觉得个股单价过高，我又将委托价格定得有点高，想要挽回之前的损失。本次模拟炒股实验截至到12月17日，还持有一支股票，盈利为4082.260元，账户总资产为182452.88元，股票总市值为78462.00元。

二、股票交易过程

因为所买股票种类有重复，特选择比较有代表性的6支股票进行交易过程分析，阐述交易详情。

1.向日葵和青山纸业股票的交易过程：由于是第一次买股票，并没有考虑很多东西，而且对于图表的数据根本不了解，在上网查看之后，两只股票价格均在上涨，所以就买入了，先探索一下，慢慢了解。

2.招商证券股票的交易过程：根据招商证券一年的股票K线图看到股票最高价格达到15元，之后股票价格持续回落，一度降到10.29元，之后股价整体又呈上涨趋势，所以我觉的该股票具有长期持有优势，因而选择购买并打算长期持有。

3.贵州百灵股票交易过程：在了解同花顺软件的基础上，知道软件有一个综合排名可以供股民参考，在综合排名中的今日涨幅排名中，我选择了贵州百灵股票，并上网查看了这家公司的情况和价格走势，贵州百灵的股价当日大幅上涨。而且具有长期优势，故打算长期持有。

4.青岛啤酒股票的交易过程：青岛啤酒股票的选择是一个失误，在查看青岛啤酒股票价格走势图时，觉得很有上升空间，可购买后发现这支股票的价格涨跌区间间隔较大，而最低价为23.76元，我的买入价为30.48元/股，且处在整个K线下降趋势，打算将该股票短期内卖出。

5.贵州茅台股票的交易过程：我仔细查阅了贵州茅台的详细资料，发现2012 年贵州茅台一季度销售收入和净利润同比增长38.8%和 48.9%，每股收益2.00 元。公司经过几年的蛰伏后，重新实现高速增长。在2012 年和2013 年茅台酒

销量增长18%和15%、产品价格年均增长10%的假设下，2012 年和2013 年的净利润分别增长30.5%和23.5%。而且贵州茅台是受政府支持的产业，故打算长期持有。

三、股票日记

8月28日

记得上课老师布置这个任务的时候很是惊讶，总觉得股市离我很遥远。可是真正接触起来发现它很真是不怎么简单。一开始真的就是误打误撞，看到同学买山东黄金赚了不少钱我也跟风买了1000股，结果却跌了，然后灰头土脸滴卖掉了。当老师在课堂上说如果你能把20万赔到只剩2万我就给你优，我当时心里就在偷笑，赚钱不会，亏钱还不会啊，除非这人脑子有毛病。可是当我真正懂得一些股市交易的规则后，就暗笑自己的无知了。

当初之所以第一支股票会赔，现在回想起来都明白了。买入的时机不同，成交的价格不同，盈亏就自然也不同，盲目的跟风不是炒股的长久之计。有一天在图书馆突然看到一本介绍股神巴菲特的书籍，带着些许疑惑就翻开来看，没想到竟也学会了不少知识。也是在这本书中，我才真正明白老师第一堂课那番有趣的话，在短时间内盈亏能达到90%，而且是对于我们这些菜鸟，根本就是不可能的。书中就提到了巴菲特低价买入的眼光，世界股市并不是直线上升的，总是像波浪一样运行，有起有落。理论上，如果投资者能够把握这些波浪中上落的时态，在波浪的高点沽出股票，而在波浪的低点买入股票，他们一定可以从中获得很大利益，这就是艾略特的波浪理论，低买高卖，才能在股票市场内致富。

看完后，现在觉得当初自己像个小白痴一样，乐颠儿乐颠儿地跑回去买股票，当时在低价买入了招商银行的5000支股票，第二天发现真的赚了200多，虽然不多，但是却乐开了花，这就是我第一次的炒股心得，不懂，却依旧愿意去了解。

9月7日

突然发现，经济与政治原来是那么的必不可分，相互依存，政策的变动时刻影响着，这段时间白酒业的提价涨幅也带动了白酒业股价的一度上涨，也许是受老爸政治军事观念的影响，我就在股票中首先试验了一把，所以就买了白酒业中的老大，贵州茅台。不愧是老大啊，看价格就知道了，本来还想多买点，一看，238块钱一股的价格让我咋舌，得亏不是我的钱，是模拟的，不然就我这小胆，打死也是不会买了，所以最后还是乖乖的买了200股。

隔了三天去看我的模拟炒股，我直接兴奋的差点没从凳子上摔下来。这应该是我第一次把时事政治和经济结合起来，心里竟然也会有些小小的兴奋。

完了一个多月的模拟炒股软件，也才能找到自己所需要的数据在哪，一个个的试，很多的专业术语还是很蒙，用很搞笑的网络语言来说，我简直蒙太奇了。我想，什么都是在一步步的摸索中产生的吧，要不大家怎么都喜欢说实践出真知呢，肯定是有道理的。

9月20日

最近，结识了一位炒股爱好者，他也教会了我很多原本不知道的东西。因为模拟炒股，也让我有目的的接触一些跟股票有关的人和事物。我了解到股市内，很多人相信所谓的小道消息并乐此不疲，突然就想到了前一段时间一本书中说到的一段话：

巴菲特认为股市内的消息并不是人人知道的，并非所有人都能够掌握灵通的消息。在消息不灵通之下，有些股票很可能是优质，却并不是很多人注意得到，因而股价偏低。相反，亦有一些不知所谓的股票，投资者并不了解其内部乌烟瘴气的运作，仍然持有甚至追加，导致其股价其实是偏高，根本就不值得买入。股票市场内，有些股票是相当值得买的，有些股票是相当不值得买的。

我觉得，庞大的股市这样运行是依靠一定的规则运行，每个股票的走势都是有数据变化作为支撑的，以一种良好的心态和理性的头脑才是在股市中制胜的关键，也许我们是模拟软件，虚拟的钱才能让我们有这种超然的心态，如果是自己真正的钱，我想大多数人也都会畏首畏尾着急上火了吧，毕竟自08年后的股市一直都没有太大的气色，尽管政府也出台一系列相关的政策，但是我觉得这也只是暂时性的调控。

10月3日

看到股盘的一片大红，心情甚好啊，贵州茅台涨了2000多，昨天刚买的贵州百灵也开始增长。想了想我们当地比较有名的企业，就只想到了福田汽车，就买了2000股，但愿不要让我失望啊。毕竟最近什么车什么的不是一直很紧俏吗，我想这个应该也不会例外吧。

10月17日

看了看前面几次的炒股心得，发现一开始还真的是热血沸腾啊，竟然能掰扯出那么多文绉绉的东西，言归正传，看看股票，就如我的心情，跌倒谷底啊。最近假药打击力度加大，所以我的贵州百灵就一直跌啊跌啊跌啊的，转眼就又红歌高涨变成蓝蓝的白云天上飘了，看来贵州百灵这时候还是不灵啊。

11月2日

虽然知道小道消息不可靠，但是宁可信其有不可信其无嘛，在炒股的论坛里发现有位仙人指点，我就跟屁虫似的也买了招商证券，那位大神说3天内抛售出去，我就乖乖照做了，结果赚了2000多，虽然不知道这中间有个什么道道，但是赚了，当然是好的嘛。好事不常有，靠人不如靠己，这位大神后来的话不知为何就不灵验了，估计是没仙气了吧。

11月13日

这个月，我的股票是大进大出，在个股分析里面买了好多支股，买完我就在惆怅，到时股票分析估计得累到手抽筋，看来平和的心态在股市中很重要，不知道我这番急躁，到底是会涨还是会跌。

11月26日

看到有蓝有红我就放心了，虽然有老师说稀土或者稀缺资源将会是未来股市的新宠儿，但是我仔细想了想，这种是适合长期持有的，像我这种炒短线的，根本不适合，所以思考良久，还是没有买。任何判断都要依据自身的实际需求和情况，不然别人可能赚钱的股票到你手里就变成赔钱了。

12月4日

最近忙着备战考试，好久没上网了，今天要干的重大事件就是自己给自己收尾，上次因为浮躁买入的大量股票，现在要合理抛出了，想必损失应该不会太大吧。为了挽回损失，我在个股分析里面苦苦寻觅，终于找到一支心仪的股票，中工国际，希望它能如我所愿啊。

12月15日

经过三个多月的模拟炒股训练，我总结一下自己炒股的一些认识：1分散投资；2低价买进；3多看股评，了解专家的意见；4不要急于卖出；5冷静分析，保持乐观。炒股是一个复杂的过程。如果要真正去做的话，自己还欠火候，要学的还很多，而且没有资本和时间。所以现在是学习，然后提高能力。在这个过程中要树立一个正确的投资理念，充分了解一只股票的投资价值，做到不怕、不贪，不以市场的短期波动而惊慌失措。由于我们炒股时间短，多数是短线操作，所以要学会控制自己股票数量，尽量不要将资金全部投入，减少损失。同时在买卖股票时不要企望买到最低、卖到最高，因为最低和最高可遇而不可求。要学会多看、多想、多操作，就会熟能生巧，保证资金安全是盈利的基石。

第四篇：期货模拟交易

期货模拟交易

期货交易端帐号：gm0101-gm0150；gm0201-gm0250；gm0301-gm0350；gm0401-gm0450；gm3201-gm3250。在这250个帐号里按班级任选一个，初始密码与用户名相同。登录后填写个人信息，并可进行密码修改。

世华财讯i-cube登录帐号：与期货交易端账号相同，登录时不需密码。服务器：10.1.252.247（寝室）实验时间：2008.9.18-2008.10.24 每位学生选一交易帐号，初始资金50000元，要求交易总次数不少于30次。4人为一小组，在10月31日前每组上交一份实验报告。

实验报告：3000字以上，要求记录在实验期间所交易的某一期货品种（例，铜0901）每天的开盘价和收盘价，根据相关资料分析其走势变动因素，并提出自己的操作策略，自己的观点和心得体会。

成绩评定：根据所在组的平均帐户余额和实验报告核算实验成绩。注：实验期间若遇到软件或网络问题，请在办公时间与经贸学院实验中心郭海东老师联系，电话：85290281 安装程序：从http://192.16.19.203/index.aspx下载“金融软件下载”

参考书目

《期货投资实验教程》 汤洪波 中国金融出版社

《期货投资从入门到精通》 峁训诚 上海交通大学出版社 《证券期货投资理论与实务》 何伟、徐昆仲 上海财经大学出版社 《最新期货投资实用读本》 杨老金 经济科学出版社 相关网站

大连商品交易所 www.xiexiebang.com 上海期货交易所 www.xiexiebang.com 郑州商品交易所 www.xiexiebang.com 中国金融期货交易所 www.xiexiebang.com 中国证券网 www.xiexiebang.com 中国证券监督管理委员会 www.xiexiebang.com 期货吧 www.xiexiebang.com

第五篇：2013模拟交易总结报告

模拟交易总结报告

一、小组情况概述

组长：

组员：

二、小组模拟金融交易的具体情况

总的账户信息：

我们于9月17日至12月6日期间根据《金融学》课程和指导教师的要求，通过网上模拟交易进行了股票，期货，外汇模拟金融交易的实践活动！截至2013年12月6日，本小组通过不懈的努力，小组股票总资产1013,789.85元，外汇保证金总资产是676,057.28美元，期货总资产是1,000,706.40元，现将本小组的模拟金融实践活动作如下小结：

股票账户信息：截止2013年12月6日我们小组模拟炒股总资产为1013,789.85元，资产盈利了13,789.85元。

成交情况：

盈利分析：

关于太原重工的分析：铁路基建投资进度好于往年,太原重工的利好消息，太原重工自12年 1 底高铁轮轴项目达产后，公司一直在做国外订单，预计下半年高铁投资加速，2期工程也完工，太原重工在下半年有望接收国内高铁订单，从而收益高铁带来的收益。资料显示，太原重工是国内唯一的火车轮对生产基地、同时拥有火车轮、火车轴生产线，车轴车轮产品取得了美国AAR认证。主要铁路产品有车轮、车轴、轮对等。消息面上，国务院总理李克强泰国亲自“推销”中国高铁技术。10月12日上午，中国国务院总理李克强与泰国总理英拉共同参观了中国高速铁路展。李克强对英拉说，中国高铁技术先进，安全可靠，成本具有竞争优势，希望中泰加强铁路合作。

关于海螺水泥的分析：进入9月，需求有比较温和的环比复苏，公司水泥日均发货量达到67万吨左右，环比略有提升。我们认为，基建项目需求增速仍将维持高位，农村需求也将有所提升。目前公司库容比水平在50%左右，处于历史中低端。分区域来看，虽然华南市场2013年上半年并不景气，但从6月份开始逐步见底回升，目前华南供需基本平衡、产能利用率维持高位，市场景气度相对更好。龙头整合步伐有望加快。我们小组认为，行业龙头未来并购的步伐有望加快，公司优异的现金流状况有望推动公司更加积极地进行行业整合。

关于上港集团的分析：8月22日国务院宣布已正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。受此消息刺激,上港集团股价自8月23日以来连续上涨,已经反弹了262%。

自贸区的设立对上港有三点潜在影响:1)如果实施15%所得税试点,则可能增厚上港业绩;2)长期来看有望提升上港的箱量增长空间;3)或带来上港相关土地价格升值。我认为不论是箱量提升还是土地升值的利好均是长期影响因素。基于对上述股票的正确分析，我们小组在这些股票上都取得了盈利。我们小组通过对模拟炒股的交易学会了如何去分析该支股票的基本面和技术面，还有就是保持良好的心态，如果认准该支股票的基本面和技术面是好的，且前期已经处于超跌的状况，即使暂时下跌也不要慌忙的止损，通过耐心的等待总是会上涨的。外汇保证金账户信息：截止2013年12月6日我们小组模拟外汇保证金总资产为676,057.28美元，资产亏损了-323,942.72美元。

成交情况（由于交易的次数比较多，只列了部分）：

盈利分析：

关于11月7日欧元美元的分析：（11月7日欧元美元分时走势图）

欧洲交易时段盘中，欧洲央行公布利率决议，宣布降息25个基点至0.25%，此举出乎市场的普遍预期，欧元/美元应声下挫150余点，刷新七周新低1.3352。此外，欧洲央行宣布将隔夜贷款利率由1.0%下调至0.75%，并持存款利率在0%不变。由于此前公布的欧元区通胀意外滑落至4年来的新低，欧洲央行正面临采取措施摆脱低通胀的压力。但之前经济学家预期欧洲央行行长德拉基在周四的会议中只会采取口头干预，降息一举出乎市场预料，欧元/美元大幅下挫。

亏损分析：我们小组模拟外汇保证金曾经一度盈利至1,100,348.1043美元，但由于此后的多次操作不甚理想，出现了较大的亏损。

虽然出现了亏损，但是我们小组通过多次的模拟交易，也得到了不少宝贵的经验。比如：每笔交易需要一定点数作为交易费用，刚开始我原本以为只要赚了几个点就可以平仓了，后来才知道那其实是亏损的。再如，原本以为行情应该会跟着消息和数据波动，后来发现行情有时候不是顺着消息和数据走，甚至往往还会反着走。后来经过老师的解释后才明白其中的道理。从理论上来说，如果一个消息已经被市场预期到了，那么之前的价格就已经体现过了。所以出来后，变动方向可能不一致。从实际上来说，不同的价格变动要看短期资金的变动情况，长期则是具体经济情况的表现。我现在经常关注财经日历，关于每一周的重要数据和重大事件。还有各个机构的专家对汇市的分析和预测，但也只能作为参考而已。还有很多关于技术面的分析的专业术语和专业名词我还不太了解，例如：艾瑞特波浪线理论、斐波那契线、布林通道等等。这些都是需要继续学习和提高的方面。

期货账户信息：截止2013年12月6日我们小组模拟期货账户总资产为1,000,706.40元，资产盈利了706.40元。成交情况：

盈利分析：

关于沪铜1312的分析：宏观面上，近期全球主要经济体经济数据优于预期，宏观环境转暖。基本面上，中国精铜微观结构改善。所以我们小组认为在技术面上，沪铜1312应以多头思路对待。

关于连玉米1401的分析：国内现货价格呈现弱势调整走势。目前两大产区华北、黄淮部分地区干旱严重，且东北产区部分地方遭遇涝灾，虽然预计近期连玉米仍将以震荡走势为主，但是具有一定的上升空间。所以我们小组采取了多头买进的策略。我们小组通过对模拟期货的交易学到了不少知识，例如期货交易需要投资者缴纳一定的保证金，在期货交易中买卖是商品标准化合约的交易方式。还有，交易对象是标准化期货合约，它由期货交易所统一制定，规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约，所以它具有时效性，如到期前没能交易，可能会产生意外的亏损。还有可以像外汇交易一样通过低买高卖或高卖低买的方式获取盈利。

三、总结经验和心得体会

通过近三个月的模拟金融实验，让我们的对金融市场的有了更多的了解，大大丰富了我们相关的金融知识，对我们将来可能进行的投资理财会有很大的帮助。1.首先要保持良好的心态，不能盲目的追涨杀跌，如果基本面是好的话，也不要盲目的止损，需要耐心的等待。2.不能迷信机构和专家的分析和预测，盲目的听从往往会出现更多的亏损，要通过自己对市场理性的分析和判断来作出投资决策。3.不能过度交易，例如频繁的进出，选择的仓位太重等，这些都会加大你的交易风险。4.作出投资决策前要谨慎，要考虑多方面的因素，既要考虑有关的宏观因素，如财政政策和货币政策，利率水平的变化和通胀率的变化等，还要考虑有关的微观因素，如具体的企业的经营状况和财务状况等之后再作出决定。通过这个学期对《金融学》这门课的学习，让我们得到了很大的收获，不但学到了很多的金融知识，而且提高我们自己的理解能力。今后我们还需要继续加强学习，刻苦实践，努力提高自己的理论水平和心理素质。最后我们要感谢老师对我们的悉心指导。