商务厅政策资金项目第三方评审（模版）

第一篇：商务厅政策资金项目第三方评审（模版）

省商务厅政策资金项目第三方评审

服务采购需求汇总

（一）进出口企业申请境外展会、营销网络等政策资金评审服务

根据《安徽省商务厅 安徽省财政厅关于2017年我省外贸促进政策的通知》（皖商明电„2017‟49号）文件规定，对有关企业申报文件进行审核，具体如下：

1.2016年度进出口额4500万美元以上重点进出口企业约113家申报境外展会、国际产品认证、申请专利、商标注册、境外推销续单团组项目材料进行审核，并汇总录入财政涉企系统。

2.申报组团单位补贴项目材料进行审核，并汇总录入财政涉企系统。

3.年进出口额1000万美元以上的进出口企业624家申报境外营销网络补贴项目材料进行审核，并汇总录入财政涉企系统。

工作地点：省商务厅 时间要求：2018年1季度

（二）省级进口补贴和加工贸易资金项目评审服务 根据《安徽省商务厅 安徽省财政厅关于2017年我省外贸促进政策的通知》（皖商明电„2017‟49号）文件规定。

1.省级进口补贴审核，对企业进口列入《安徽省重点鼓励进口先进技术、设备和产品目录》内未享受国家补贴的先进技术、设备及产品（海关前四位进口编码在8401—9033项下），且进

— 1 — 口额达到100万美元以上（含100万美元）的企业按0.02元/美元给予支持。进口规模5亿美元以下的单个企业最高可达200万元，5亿美元以上（含5亿美元）的单个企业最高可达300万元。预计各市上报符合条件的进口企业为300家左右，上报项目300个。

2.省级加工贸易促进政策补贴审核，一是对加工贸易进出口规模达到100万美元（含100万美元）以上，且增幅不低于全省平均水平（包括进料、来料加工）的企业转型升级，引进先进技术设备，支持产品创新、研发设计、品牌培育和标准制定所进行的固定资产投入给予10%的补贴，单个企业最高可达50万元。

二是对加工贸易进出口规模达到100万美元（含100万美元）以上，且增幅不低于全省平均水平（包括进料、来料加工）的企业在省内各口岸和海关特殊监管区实际发生的货物仓储费用给予30%的补贴（对内外销兼营的加工贸易企业按照其加工贸易进出口所占比例支持），单个企业最高可达100万元。

三是对新设立并通过海关验收的保税物流中心、进口保税仓库和出口监管仓库等加工贸易平台建设给予支持。其中，对新建保税物流中心、并通过海关验收，给予100万元的一次性补助。对新建进口保税仓库和出口监管仓库、并通过海关验收，公用仓库给予100万元一次性补助，自用仓库给予50万元一次性补助。

预计各市上报的加工贸易企业为80家，上报项目为100个左右。

主要对各有关市和企业上报的申报材料进行评审，重点检查 — 2 — 各市是否进行了初审推荐，各进口企业上报申请报告、进口报关单和加工贸易企业上报申请报告、设备购买和仓储费用合同、项目备案或核准相关文件、发票、付款凭证、主营业务收入财务报表等材料是否齐全规范，是否符合申报要求，同时按照政策兑现要求和标准，测算各企业申报项目资金申报金额、补贴金额等，制作企业项目资金申报兑现补贴一览表。

工作地点：省商务厅 时间安排：2017年3—5月

（三）服务贸易项目申报材料审核服务

根据《安徽省商务厅 安徽省财政厅关于2017年我省外贸促进政策的通知》（皖商明电„2017‟49号），“对当年服务进出口额1000万美元规模以上且业绩超全省平均增幅前10位的企业，单个企业分别给予50万元的奖励”申报企业10家；“对企业参加服务贸易和服务外包国际知名专业展会，原则上按2个展位（40平方米以内）展位费、2位参展人员展会期间费用及运输费用给予最高可达50%补贴，其中对“一带一路”国家最高可达70%，最高可达20万元” 申报企业预计30家。根据2018年国家切块我省承接国际服务外包和技术出口资金规模，预计申报企业30家。

根据有关文件及规定，对以上单位申报的材料进行合规性审核，提供应支持金额数据。

工作地点：省商务厅

时间安排：省级外贸促进政策资金（前两项）于2018年4

— 3 — 月底前完成。2018年承接国际服务外包和技术出口资金于2018年9月份前完成。

（四）应对贸易摩擦项目补贴审核服务

根据《安徽省商务厅 安徽省财政厅关于2017年我省外贸促进政策的通知》（皖商明电﹝2017﹞49号）的文件精神“支持企业应诉贸易摩擦案件及采取技术性贸易壁垒应对措施，支持企业参与对外贸易救济调查申诉，给予出口应诉企业及采取应对措施的新出口企业按实际发生额的70%的法律及相关服务费支持，以单个案件计算，最高可达80万元；给予发起及参与进口贸易救济调查的企业按实际发生额的70%的法律及相关服务费支持，以单个案件计算，最高可达50万元；对涉外知识产权诉讼、技术性贸易壁垒应对等重大贸易摩擦案件法律技术服务，给予单个案件发生的服务实际发生额的70%给予补贴，最高可达200万元”。

对20家左右企业申报贸易摩擦项目资金补助进行审核，重点审核是否达到申报条件、申报材料是否齐全、案件申报材料的真实性和应诉进展情况。

工作地点：省商务厅 时间安排：2018年上半年

（五）出口信用险保费补贴项目评审服务

根据2017年省级外贸政策通知文件，对出口企业为承保短期出口信用险向信用险承办机构缴纳的资信调查费给予50%补贴。对上年度出口额300万美元以上的企业，对其向出口信用保险承办机构投保短期出口信用险按实际缴纳保费给予50%补贴，— 4 — 其中对“一带一路”沿线市场投保保费补贴提高至70%。上年度出口额300万美元以下的小微企业承保短期出口信用险，对承保费率0.1%以内的，给予100%的补贴，保费补贴部分直拨有关承保公司。

1.企业资信调查费补贴，预计235家，评审材料包括：企业基本信息表、保单或者报告证明页、发票。

2.一般企业保费补贴，预计405家，评审材料主要包括：企业基本信息表、承保保单、发票。

3.小微企业保费补贴，预计3445家，评审材料：政策补贴明细申报表，投保单，保单，发票等，其中一家企业原则上1张投保单、1张保单、1张发票。

工作地点：省商务厅 时间安排：2018年上半年

（六）口岸大通关鼓励项目评审服务 1.进境指定进口口岸建设项目

对获批建设、验收启用并实现进口实绩的我省进境指定进口口岸建设企业给予一次性100万元奖励补贴，申报企业10家以内，工作内容为对企业申报材料进行评审，主要申报材料有单位基本情况表、专项奖励资金申请文件、企业统一社会信用代码营业执照（企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证或等）复印件、经所在地口岸办审核的申请表、进境指定进口口岸获批建设及验收批文、进口实绩证明材料。

2.国际集装箱码头、铁路货运中心及国际机场经营项目

— 5 — 对2017年在我省口岸国际集装箱码头及铁路货运中心经营的企业，国际集装箱年吞吐量同比增幅按每增长10个百分点的，奖励10万元，单个企业补助最高可达30万元；航空国际机场经营的企业，进出口货运年吞吐量同比增幅按每增长10个百分点的，奖励10万元，单个企业补助最高可达30万元。申报企业20家以内。工作内容为对企业申报材料进行评审，主要申报材料有申报单位基本情况表、专项奖励资金申请文件、企业统一社会信用代码营业执照（企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证或等）复印件、经所在地口岸办审核的申请表、国际集装箱年吞吐量、进出口货运年吞吐量增幅证明材料。

工作地点：省商务厅 时间安排：2018年上半年

（七）2018年外经政策资金申报材料评审服务

对照申报文件，对约80家企业申报材料形式要件及相关内容进行审核，对全部符合政策的，依据政策规定，计算支持资金金额，并出具审计报告。

工作地点：省商务厅 时间安排：2017年5—6月

（八）安徽省省级储备（活畜、食糖）企业第三方机构公检服务

2016年底，我厅启动了新一轮省级储备资质企业的申报工作。经过企业申报、各市推荐、中介机构评审、名单公示等一系列环节。最终确定32家省级储备资质企业。其中活猪储备企业 — 6 — 26家，活羊储备企业3家，食糖储备企业3家。省级储备企业分布全省13个地市和广德、宿松2个省直管县，除了淮北、马鞍山、铜陵外，其它各地均有储备企业。

1.根据活畜和食糖储备合同签定的期限，要求储备企业每年两次按照省厅要求提交验栏申请材料，并检查相关材料是否合格。

2.按照省厅要求的时间节点，每年两次对32家省级储备企业进行全覆盖式的公检，要求进入基地场进行现场检查。实地查验活畜储备企业的育肥猪（羊）、能繁母猪（羊）实际在栏数量，食糖储备企业的食糖储备实际在库数量。并按照要求填写相关检查表格。

3.每次公检后，根据省厅规定的格式要求，向省厅提交加盖会计师事务所的公检报告，报告中要明确每家受检储备企业的公检结果。

工作地点：合肥、亳州、宿州、蚌埠、阜阳、淮南、滁州、六安、芜湖、宣城、池州、安庆、黄山。

时间安排：食糖公检时间为2018年5月、11月。活畜公检时间为2018年6月、12月。

（九）国家电子商务进农村综合示范县绩效评价服务 2017年，商务部组织第三方机构对我省2015年度8个电子商务进农村综合示范县示范工作进行了绩效评价，反馈问题约80个。根据各县整改报告，有关问题已基本完成整改。为确保整改工作实效性，督查和规范政策资金使用，对整改和后续工作

— 7 — 进行绩效评价。

1.对8个县的商务部绩效评估发现问题的整改落实情况进行核查。重点核查整改是否到位、整改验收程序是否符合要求，涉及有关政策资金是否依据有关规定的标准和要求实施等。

2.对8个县在商务部绩效评估后使用的政策资金进行核查。重点核查资金拨付进度，支持方向是否符合要求、政策资金是否按规定标准和要求实施、项目是否按规定程序进行验收、需招标的项目是否履行招标和公开程序等。

工作地点：8个电子商务进农村综合示范县（砀山县、明光市、金寨县、舒城县、无为县、广德县、桐城市、岳西县）

时间安排：2018年4季度

（十）农村电商特色镇、示范村审核项目服务

根据《安徽省人民政府办公厅关于印发推进电子商务进农村全覆盖工作方案的通知》（皖政办„2017‟29号）部署，将在全省建设100个以上电商特色小镇、500个以上电商示范村。为确保认定工作的公开公平公正，将采取第三方评审方式开展申报资料审核。

1.根据相关认定文件对各地申报材料进行审核。2.审核资料约700份 工作地点：合肥市 时间安排：2018年1季度

第二篇：职称评审政策

河南职业技术学院

关于职称评审政策的补充意见

为更好地推进我院职称评审工作，根据我省职称工作相关文件精神，结合我院近年来职称评审工作的实际，经我院职称领导小组研究决定，特对有关评审政策提出以下补充意见，请各单位认真贯彻执行：

一、关于申报人的职业资格的问题

申报教师系列专业技术职务者，须取得相应的高等学校教师资格证；申报其它有执业资格系列专业技术职务者，须取得相应专业的执业资格证。

二、关于申报人的学历、学位的问题

(一)当年年底前不满35岁的人员申报副教授任职资格，如1977年1月1日（含）以后出生的人员于2012年申报副教授职称；当年年底前不满40岁的人员申报教授任职资格，如1972年1月1日（含）以后出生的人员于2012年申报教授职称，均须取得硕士以上学位方可正常申报。

(二)根据豫人社【2010】153号《关于调整我省有关职称政策的通知》文件精神，从2010年起，参加工作后取得学历的人员申报高级专业技术职务时，须提交学历认证报告，并在认证报告复印件上加盖单位或单位人事部门公章。报送评审材料时，学历认证报告原件、复印件一同附上。未经认证的学历，不作为合格学历对待。

提交学历认证报告的学历为参评人申报评审专业技术职务任职资格或专业技术资格时所使用的、参加工作后取得的非全日制学历。

提供学历查验的机构为教育行政部门或中共党校。学历查询方式：教育行政部门颁发的学历，一是到全国高校学生信息咨询与就业指导中心或其在各省（市、区）的代理机构办理学历认证，二是通过中国高等教育学生信息网（简称“学信网”，网址：http://www.xiexiebang.com）查询。中共党校颁发的学历，到中共河南省委党校函授部或研究生部办理查证，出具《干部学历学位检查清理登记表》。

(三)根据省人社厅和省教育厅的答复，作为过渡，从2009年开始，仅有本科学历没有学士学位的人员，申报高校中级职称时，可以破格申报。破格评审的条件为工作业绩中的项目、奖励需同时具备规定的两个条件。根据上级精神，该政策仅在三年过渡期内使用。今年原三年过渡期已到，仅有本科学历没有学士学位的人员不能再按破格申请高校中级职称。

（四）根据国家和我省关于加强高技能人才队伍建设的有关规定精神，为进一步畅通技能人才的成长通道，在申报评审专业技术职务任职资格或报名参加专业技术资格（执业资格）考试时，技工学校毕业生比照中等专业学校毕业生的学历同等对待，高级技工学校和技师学院高级班毕业并取得高级工职业资格的人员，比照大专学历对待。

（五）参加工作后取得的本科及以下学历，从取得国家承认学历之日起满两年后可正常申报专业技术职务，不满两年可破格申报。

三、关于申报人的任职年限的问题

(一)根据省有关文件规定，专业技术人员取得相应专业技术职务任职资格（专业技术资格、执业资格）后，单位根据相关政策进行聘任，从实际聘任起开始计算任职年限，任职年限的计算截止到当年9月底。比如：2012年申报高一级专业技术

职务的人员，任职年限为4年的，应在2008年9月30日前聘任。任职年限要求不同的依次类推。

(二)对于硕士研究生（取得双证）人员申报高校中级职称从事本专业工作3年以上的时间问题界定为：在我院工作1年以上，在其他高校工作2年以上，认可为从事本专业工作3年以上；没有在高校工作经历的在我院从事本专业工作满3年才可以申请高校中级职称评审。

(三)硕士研究生毕业并取得硕士学位，担任中级专业技术职务4年以上，或博士研究生毕业并取得博士学位，担任中级专业技术职务2年以上，可正常申报副高级任职资格。上述学历是指国家教育行政部门承认的全日制硕士或博士研究生，申报时须提交相应的毕业证书和学位证书。

在职学习获得硕士或博士学位、但没有硕士或博士研究生毕业证书的人员，需担任中级专业技术职务5年以上，方可正常申报副高级专业技术职务。

(四)为了促进优秀人才脱颖而出，吸引、鼓励高学历人员来我省工作，博士后流动站合格出站人员、博士学位获得者、在国外取得硕士以上学位的留学归国人员以及国务院特殊津贴获得者、省管优秀专家、省（部）级以上科学技术方面一等奖的主持人，以及做出突出贡献的人员，经用人单位和业务主管部门同意，省职改办批准，可以破格1—2年申报高级专业技术职务任职资格，特别优秀的人员(卫生系列除外)可以越级申报。申报中级职务者任职年限不允许破格。

任职年限破格者，需提交用人单位的专题推荐报告和提供2名以上同行高级专家的推荐意见。

(五)国家教育行政部门承认的全日制研究生上学期间不

能计算为任职年限。结合实际情况，并经上级主管部门同意，我院在职教师攻读委培或定向培养全日制研究生上学期间如承担有教学任务，完成额定工作量者，在职称评审时至少扣除1年任职年限。我院攻读在职研究生的教师按照实际请假天数扣除任职年限。

(六)参评人员任现职以来考核均为合格以上等次的，其任职年限连续计算；考核有基本合格等次或未确定考核等次的，扣除考核基本合格或未确定考核等次的年份，任职年限累计计算；考核有不合格等次的，从考核不合格年份的次年重新计算任职年限。非国有单位未进行考核的，由所在单位提供书面证明。

年终考核结果经过河南省人力资源和社会保障厅审核批准的“优秀”考核等次，可以在评审简表、评审表的考核情况的栏目内填写“优秀”。

(七)入编前后（入编前须实行人事代理）在我院全日制从事本专业技术工作岗位的时间均可计算入在我院现专业岗位的工作时间。

(八)取得专业技术职业资格证书的人员，聘任专业技术职务时从事专业工作年限和职称外语应符合我省有关要求。

四、关于申报人的职称外语问题

(一)凡是《专业技术职务试行条件》中有外语要求系列(专业)的专业技术人员申报或聘任高、中级专业技术职务，除符合免试条件者外，均须参加全国职称外语等级统一考试。

(二)从 2005 年起，对参加全国专业技术人员职称外语等级统一考试的人员免费发放考试成绩通知书，不再核发考试合格证书。各语种、类别、级别考试成绩的全国通用标准均为60 分（试卷满分为 100 分），省内通用标准为50 分。达到全国

通用标准的，在申报相应级别专业技术职务任职资格时有效；达到省内通用标准的，当年有效。参加我省组织的古汉语、医古文考试，达到 60 分的，在申报相应级别专业技术职务任职资格时长期有效。

(三)1999年及以后取得全国职称外语等级考试A级合格证书（原有效期4年）、2000年及以后取得B、C级合格证书（原有效期3年），在申报相应级别专业技术职务时长期有效，不受原有效期的限制；但其申报或聘任再高一级专业技术职务时仍需参加全国职称外语等级考试，并达到全国或省内通用标准；取得省线合格证书或职称外语考试成绩达到省内通用标准的，当年有效。

(四)经济、统计、会计、审计等系列（专业）的人员以及通过考试取得专业技术资格或执业资格（国际商务专业除外）的人员在申报评审或报考时，外语不作为必备条件；在聘任相应专业技术职务时，须具有相应外语合格证书(含国线、省线证书)或参加职称外语考试并达到全国或省内通用标准。

(五)因工作变动需转换系列(专业)的专业技术人员，除由无外语要求的系列(专业)转评有外语要求系列(专业)外，不须再参加相应等级的职称外语考试。

(六)符合外语免试条件（请参看文件豫人职 【2005】12号、豫人职 【2007】10号）第6、7、11、12、13条的人员，需填写《河南省职称外语考试免试审批表》（样表见附件）一式两份，并提供相应的证明材料原件。申报中级专业技术职务的由省辖市人事局或省直业务主管部门审批，申报高级专业技术职务的由省人事厅审批。符合其他外语免试条件的人员不再办理外语免试审批手续。报送职称评审材料时，需同时报送符合外语免试条件的相关证件原件或经审核后的复印件。

五、关于申报人的课时量的认定问题

对没有承担教学任务或教学工作量未达到评审条件规定的人员，不得申报教师系列专业技术职务（包括初级）。教学任务和教学工作量由教务处审核；承担继续教育学院、附属技校、技能鉴定培训中心课时的由提供课时的相关部门审核。承担的团课在申报教师系列专业技术职务时不予认可。

经上级组织单位派出的驻村工作、女教工产假期间按符合职称政策规定学时计算课时。

六、关于申报人的学术期刊和学术著作检索的问题 自2010年起，上级主管部门要求在职称申报、推荐工作中，用人单位要对申报人提交的学术期刊和学术著作在互联网的万方数据资源系统、重庆维普中文科技期刊数据库、清华同方中国知网等国内主流数据库网站上免费注册后进行检索、验证。报送评审材料时须将学术刊物、著作原件与加盖科技开发处公章和单位公章的检索页一同附上。未经互联网上检索、验证的论文和著作只作为业绩参考条件。

七、关于合理配臵岗位职数的问题

根据省人力资源和社会保障厅《关于印发<河南省事业单位专业技术职务结构比例管理办法的通知》(豫人社职称[2011]20号)和《河南省事业单位岗位设臵管理实施工作若干问题的处理》(豫人社[2010]141号)规定，专业技术职务的设臵区分主系列和辅系列。正高级职务主要设臵在单位的主系列，辅系列一般不设臵正高级职务。根据工作任务确需设臵正高级职务的，应严格控制，并报省人力资源和社会保障部门核准。辅系列的职务层级设臵原则上应低于主系列的职务层级。

八、关于工人申报专业技术职务任职资格（在首次岗位设臵完成后）的问题

在专业技术岗位上工作的工人，符合申报或报考条件后，可申报评审或报考相应的专业技术职务任职资格(专业技术资格和执业资格)。通过评审或考试取得的资格仅表明其专业技术水平，其聘任工资、退休等待遇按有关规定执行。

九、关于申报专业的问题

根据国家相关部门的学科分类，同一学科内的专业为相近专业。从职称申报的角度，我省把同属文科类或理工科类的专业视为相近专业，但有些特殊专业如医学、外语、理学、工学等应严格要求本专业。

凡申报人所具有学历的专业与现从事的专业不一致或不相近时，应视为不具备规定学历。申报晋升高一级专业技术职务时按破格条件进行评审。

专业技术职务系列（专业）对学历专业有另行规定的按规定执行。

十、直接申报（即一步到位申报）相应专业技术职务的问题

根据豫人社［2009］271号《关于进一步明确我省有关职称政策的通知》文件精神，从机关调入到企事业单位从事专业技术工作的人员和转业到我省企事业单位从事专业技术工作的军队转业人员，须在现专业技术岗位工作满1年以上，经单位考核和政府人事（职改）部门审核同意，确实具备担任一定专业技术职务的水平和条件，可在单位岗位限额内比照同等学历、资历人员直接申报评审相应的专业技术职务。

上述人员自享受直接申报政策起4年内可在一个职务系列（专业）、一个职务级别内申报相应专业技术职务，原则上申

报的最高职务级别为副高级，逾期按低一级职务申报。

直接申报人员按相应系列（专业）的破格条件进行评审，评委会主要考核其近5年来取得的业绩成果。

十一、关于申报两个资格的问题

各类人员只有在岗位对口、从事专业工作年限符合相关工作申报条件的情况下才可以申报相应专业的职称。

不允许同一申报评审两个以上不同系列或同一系列两个不同专业的任职资格。

教师先取得辅系列职称但是没有被我院聘任的，除了调动人员，不得向教师系列转评。

十二、关于转评专业技术职务任职资格的问题

(一)申请转评专业技术职务任职资格者，需在新的专业技术岗位上工作1年以上，经考核能履行相应岗位职责，符合所申请转评系列(专业)的专业技术职务任职资格评审条件。转评通过并被聘任相应专业技术职务者，其任职年限可连续计算。

(二)转评程序：个人申报，逐级推荐，报相应的评审委员会评审。

(三)未经转评，当年一律不得连转带评、跨系列(专业)申报高一级专业技术职务。

(四)转评人员（仅指不占指标人员）参加职称材料的公开展示，参加述职，但不参加民主测评。

(五)转评人员的评审条件同于正常申报人员的评审条件。

十三、关于未经我院同意取得的专业技术资格的问题 凡我院教职工，未经学院同意，自己在外单位评审通过的专业技术资格，我院一律不予认可并不予聘任，并不得依此申报高一级职称。

十四、任现职以来有下列情况之一的，不得申报职称：

（一）工作严重失职，造成恶劣影响，受到院级以上主管部门或相关部门通报批评的，当年不得申报。

（二）受到党纪、政纪处分，处分期内不得申报。

（三）弄虚作假，伪造学历、资历、业绩等和业务考试严重违规违纪的，3年内不得申报。

（四）已办理离退休手续或已脱离专业技术岗位者不得参与申报和推荐。

十五、关于申报人的业绩成果材料和展示的问题 参评业绩材料(包括论文、著作、成果、奖励等)的截止时间为学院开始展示材料的时间，公开展示时间不少于三天，未经展示的材料、证件等一律不得上报，之后取得的业绩本评审时无效。凡不具备评审条件要求的业绩成果材料和展示之日未正式出版、发表的论文、论著以及不能提供正式证件的有关成果，不作为评审条件业绩成果对待，不得填写在评审表、评审简表中，不得放入材料袋中。

十六、关于申报高校中级职称时发表在《河南职业技术学报》上的论文认定的问题

（一）申报者的论文条件必须符合职称评审政策规定；

（二）在符合职称评审政策规定的情况下，发表在《河南职业技术学报》的论文再计入在内。

十七、关于担任辅导员或者兼职辅导员的问题 申报高校中级职称必须担任过一年以上辅导员或者兼职辅导员。

十八、本政策没有提到的未尽事宜均以我省职称政策为准。

第三篇：第三方项目管理 项目计划书

第三方物流项目管理

（1）请在该项目的启动阶段为项目团队制定一份项目的计划，包括实施步骤和进度安排。

项目计划

1项目背景分析及项目目标 1.1背景分析

国内背景：目前，我国物流行业竞争激烈，无数从事运输、仓储的企业不断改进技术手段，从而提供更快捷、更便利的物流服务。我们知道，在物流活动中，信息的传输和及时更新变得尤为重要。因此，为应对市场的变化，物流运输企业应当不断改进技术，提供及时准确的物流信息，拥有更多的客户，提升客户占有率。

企业项目背景：该企业主要的客户是外资企业，主要运输电子电器类产品。希望吸引更多的客户，运输附加值高的货物，因此购买了某物流信息管理软件。IT部门经理和业务部门经理组成项目团队，在选定了一名项目经理后决定启动项目。

1.2项目目标

该物流企业希望实施一套运输管理系统，通过该系统对公司的整个运输业务流程进行信息化管理，以提升企业的服务的服务质量，在运输附加值高的货物的同时，赢取更多的市场机会。2项目实施步骤 2.1系统安装调试

在购买系统后，测试软件的兼容性，安装和调试，保证该系统能够使用。2.2系统培训

成立项目小组，要求项目小组的成员接受该系统软件的培训，对软件中的系统流程和各个模块的功能有比较清楚地了解。然后在企业中进行推广，以提升企业的信息处理和传输的能力。2.3评价系统

在了解该运输管理系统功能的基础，讨论发现系统功能的不足和缺陷，对系统加以改进，或者对现有的流程进行调整和优化。具体分析系统的可利用价值和改进的成本等。2.4业务流程优化

采用各种方法，对系统和企业的运行机制进行设计，使之适应企业的发展战略和发展规划。业务流程的优化有许多方法和步骤，开展好业务流程规划，能够使企业的运输管理更加完善，提高运输效率，从而赢得更多的客户。2.5系统推广

推广初期，仍旧以手工操作或原有的操作为主，不断灌输系统的原理和理念，增加员工对软件的理解和认识，逐步使用，最后达到普及。当系统普及之后，企业要逐步实现整个流程的自动化。3进度安排（1）安装调试：1天 由提供系统软件的公司业务代表和企业的IT部门负责；（2）培训：15天 项目小组成员；（3）评价系统：3天 项目小组成员；（4）流程优化：10天 项目经理、项目小组成员、企业的操作员工；（5）确定方案、方案改进：3天 项目小组；（6）方案实施：30天 项目小组、业务部门、操作员工 4项目计划管理

(1)项目的管理组织设置:选定项目经理，挑选骨干组成项目小组，以保证所有项目关系人的能力和积极性都最有效地发挥和利用。

(2)项目成本：进行项目的成本预算，保证完成项目的实际成本、费用不超过预算。

(3)项目时间安排：包括具体活动的界定，活动排序，时间估计，进度安排和时间控制等。

(4)项目质量管理：进行项目质量规划、质量规划和质量控制。

(5)项目风险管理：包括风险识别，风险量化，并制定制定对策和风险控制。5项目评估

评估所购买的的系统的价值的大小，花费的费用是否合理，系统产生的效果大小，员工的认可和熟练程度等。

（2）请制定一份业务流程优化的计划书。

业务优化计划书

一、业务优化的背景介绍

该企业购买了系统软件，项目成员接受此套软件的培训。在培训期间，项目组成员基本上对系统流程和各个模块的功能有了比较清楚的了解。培训完后，项目组成员发觉此套软件的功能并非完善。

如果将其直接用于现有的流程中，存在很多问题。因此要采用一定的策略和方法，对业务进行优化。

流程优化包括两个层面上的涵义，一个是流程重组(BPR)，一个是流程改进(BPI)。流程重组指对企业业务流程进行根本性的再思考和彻底性的再设计。BPI强调渐进式改变，在现有流程基础上进行改进，建立新的流程。流程优 化的目标是减少流程中的非增值环节，创造最大的价值。流程优化的思想是，不能为了改变而改变，而是为了改进而改变。因此，采取BPR还是BPI,需要根据企业所处的发展阶段、现有流程的运作情况和企业的战略目标而定。

二、业务流程优化设计

项目小组发现，如果将系统直接用于现有的流程中，存在很多问题。于是大家开始争论，对现有流程的优化是基于此套系统的流程改进，还是改变系统以适应现有的流程?现有的流程是否已经高效运行?借助系统，整个流程是否一定能够自动化、高效地运行? 项目小组要讨论和分析，清楚地了解整个业务流程操作的现状。需要弄清楚业务流程优化是系统依靠流程，还是流程依靠系统?我们知道，系统的运行应该与企业的管理结合在一起，发挥两者的优势。因此，需要弄清楚:(I)项目实施的目的;(2)系统的流程;(3)系统处理的长处和不足;(4)现有业务流程的核心环节:(5)现有业务流程中的突出问题;(6)业务流程中，花费80%时间做20%的事情是哪些？;(7)因为系统而解放出来的人力和时间，能做哪些增值性的工作？;(8)流程的改进是渐进式的还是彻底型的？:(9)组织结构的改进是渐进式的还是彻底型的？

三、业务流程优化方法选择

为此，项目组成员经过讨论设计了一份业务访谈问卷的内容，并安排时间对整个业务流程中各环节的操作人员作了一次非常详细的访谈。访谈结束后，项目组成员对访谈的内容作了总结，发现在现有的流程中存在大量的管理问题，主要是操作不规范、信息滞后和不完整、操作人员职责不清、员工的考核机制和激励机制不健全等。同时，大家也意识到，该系统的实施并不能涵盖现有流程中的所有环节，因而需要另外定制一些新的功能。

四、业务流程优化内容

1、信息系统的完善

流程管理不完全等同于信息系统。信息技术是管理的辅助部分，其价值在于提供了一种工具和手段，打破了传统的管理模式，创造了一种新的工作方式。一方面，IT系统的应用拓展了流程改进的空间，推动了流程的实现和组织的变革:另一方面，流程为IT的发展明确了流程的方向。

2、设计组织结构

流程决定组织，而不是组织决定流程。组织结构的调整需要以流程为中心。由于信息的共享性、可随时获取性和数据保存的完整性，使得人们从繁琐的收集数据、整理数据的工作中脱离出来，通过分析信息，作出决策。因此，一个管理者手下可以管理更多的人。组织管理学认为管理的幅度与管理的层次成反比关系。信息系统使得组织结构趋向扁平化。

五、实施业务流程优化

在项目经理组织了一次“头脑风暴法”的讨论后，项目成员达成一致意见:以系统的流程作为参考，在现有流程的基础上进行改进，调整组织结构;设计最终的流程优化方案，以及过渡阶段的方案，并逐步推动。

六、业务流程优化结果

在项目成员确定了优化后的过程后，根据流程的需要，重新设计了组织结构，分配了工作角色，减少了管理层次。在新的组织结构图中，加入了跨职能式的管理思想，以团队方式完成为大客户的服务。

第四篇：检测机构如何迎接第三方评审之我见[范文]

检测机构如何迎接第三方现场评审之我见

【摘 要】第三方现场评审即外部审核、认证审核，是对检测机构资质能力的一种确认，只有通过了评审组的多方考核，检测机构才能获取资质能力，才能在检测市场中允许出具具有证明作用的有效数据。但是检测机构怎样才能做好迎接第三方的现场评审，如何在审核中能顺利通过评审组的考核，这也是困扰众多检测机构的一个难题。本文结合多年来迎接第三方现场评审的经验，谈一谈一些具体做法和体会。【关键词】检测机构 现场评审 前言

检测机构第三方现场评审也叫实验室资质认定即外部审核，是评审机构组织相应专家组成评审组对检测机构申请的检测项目进行的一种能力确认，通过了评审组的层层考核，检测机构就有能力在所申请项目的范围内正常开展业务。由于第三方现场评审专家人员一般比较少，而且时间短，项目多，为了能够在短时间内达到真实、客观、公正地反映出被评审方在所申请项目方面的能力，这就要求评审与被评审双方在整个现场审核过程中精密策划、合理安排、密切配合，最后才能达到事半功倍的效果。针对第三方现场评审技术性强，工作量大的特点，作为被评审方的检测机构往往不知道如何去应对第三方现场评审，从而更好地来完成被评审工作。本人结合多年来迎接第三方现场评审的经验，就评审前的准备、过程控制和最终整改事项阐述一些注意事项，仅供参考。评审准备阶段 做好评审前的一切准备工作，对提高评审效果起着促进作用。2.1 做好资料的申报工作 检测机构必须按《实验室和检查机构资质认定管理办法》的规定，根据“省质量技术监督局”编制的实验室资质认定申请书上要求的内容填写并提供相关材料，重点包括：申请资质认定检测能力表、授权签字人申请一栏表、授权签字人申请表、组织机构框图、检测机构人员一览表、仪器设备(标准物质)配置一览表、申报检测项目典型检测报告、体系文件1套、固定场所拥有或使用证明文件、检测项目使用仪器的证明文件、专业技术人员、管理人员劳动关系证明、管理体系内审、管理评审记录及报告等内容，备齐这些内容后及时向“省质量技术监督局认证处”进行资料报审。

2.2 积极提供信息，配合资料审查 对于检测机构提供的申报资料，“省质量技术监督局认证处”会拟派评审专家对其进行审查，同时评审专家会对其中的一些内容向检测机构了解掌握相关信息，交流沟通现场评审前的具体事宜，一些注意要点和衔接要求。这些都是检测机构在资料审查阶段需要做好的充分准备。

2.3 现场评审前的准备 第三方现场评审依据国家认监委颁布的《实验室资质认定评审准则》(国认实函[2006]141号)要求，根据11个管理要素和8个技术要素内容，在质量体系和技术层面上进行能力确认，即通常讲的“软件”与“硬件”考核。

2.3.1 “软件”资料的提前准备 针对第三方现场评审人员少、时间短的特点，检测机构在评审组到来之前就应该准备好一些相关的备查“软件”资料，包括体系文件、受控文件清单、文件发放登记、内审、管理评报告、人员培训计划及人员技术业绩档案、结果质量监控记录、仪器设备校准/检定确认的总体计划、检测仪器设备量值溯源周期计划、仪器设备维护保养计划、检测仪器期间核查、仪器设备台帐、档案、质量监督计划、检测方法确认记录、合格供方名录、客户满意度调查、申诉和投诉处理记录、新项目评审记录、营业执照、人员劳动合同、三金证明、产权证等内容以提高效率，获得最佳评审效果。

2.3.2 “硬件”现场能力考核的准备 在评审组到来之前，检测机构针对申报项目现场能力考核要做好充分准备，包括申报项目样品的配备(包括样品的制备、标识，外出试验还要找好试验现场)、所用仪器设备的性能状态、检测环境条件、人员的熟练操作程度、人员比对、设备比对、盲样考核、检测方法的确定以及标准物质和消耗品的准备，具备了这些内容也是保证现场评审能顺利进行的前提条件。

2.3.3 内部审核

在现场评审前公司宜组织内审员对质量体系进行内部审核。内部审核可以高度评价公司质量管理体系的运行质量，证明质量体系是否符合评审准则的要求，对被评审方来说相当于一个真实的“软件”与“硬件”现场评审模拟演示，有利于在现场评审前及时发现存在的问题并予以纠正，减少最终不符合项的发生。

2.3.4 陪同人员的合理安排 在与评审专家沟通现场评审事宜时要间接地了解评审组人员情况，每个评审专家善长哪方面内容的评审，检测机构就针对这些情况合理安排相关技术能力和沟通能力强的人(最好是科室负责人)作为现场全程陪同人员，积极做好引导和解释作用，为顺利评审提供便利。质量负责人和技术负责人一般留在 “软件”组陪同，做好体系文件和技术方面的咨询。现场评审阶段

从评审组进入检测机构开始，现场评审也就正式展开。现场评审重点是对申报项目技术能力上的考核，是在技术能力上进行的一种探讨、改进和完善。做好以下几点可以提高现场评审的效率：

3.1 工作条件 检测机构应能提供一个专门的会议室，备有相应的办公条件(电脑、打印机、网络、笔、橡皮等)和一名网络管理员，作为评审组的临时办公场所，以提高双方的办事效率。

3.2 合理安排审核日程 在现场评审的首次会议上，根据评审组评审计划的安排，检测机构应简单介绍参加会议人员、详细介绍申报项目的市场调研、资源配置、质量体系运行情况，使评审组较全面、客观地了解检测机构在开展申报项目时所做的工作，使现场评审更富有针对性、指导性和完整性；合理安排现场评审陪同人员，同时做好现场评审的后勤保障工作, 以取得现场评审活动效率的最优化。

3.3 试验现场的准备 首次会议结束后，按照评审程序，评审组一般都要到试验场所进行简单参观，尤其是新申报的项目，看看设施和环境是否能达到申报要求。对于试验场所的规范性和整洁性，检测机构务必要保证，这往往也是给评审组的第一印象，第一印象好了，下面的评审工作也就好开展了。同时评审组在参观试验场所时发现有不规范的检测行为、不满足评审准则要求的检测环境或场所都可以开不符合项的，所以检测机构千万别忽视了评审组参观试验场所的重要性，千万别把它当作只是评审组例行公事，随便看看那么简单来对待。

3.4 现场评审 试验场所参观过后，评审组直接就开始进行现场评审了。现场评审一般分为两方面，一个是“软件组”，另一个是“硬件组”，主要在体系上和技术层面上进行的能力确认。3.4.1 软件组考核 软件组考核主要是体系资料方面的抽查。针对评审组提出的要抽查的体系资料，检测机构要准确无误地提供给评审组，尽量不要让评审组人员长时间等待，这就要求检测机构在评审前将认为需要的体系资料事先准备好，做到随要随拿。有疑问的，现场陪同人员要提前做好思想准备，以便在现场给予解释。

3.4.2 硬件组考核 硬件组考核主要是检测技术实际操作能力的确认。

3.4.2.1 盲样考核 这也是评审组较为关注的一项考核内容，检测结果直接判定实验室检测能力的好坏，也是被评审方质量体系运行状态的综合反映。考虑到现场评审中评审人员少、时间紧、检测项目多而且评审前没有具体确定，所以盲样的现场操作就显得尤其重要，主要从以下三个方面考虑：一是项目筛选，根据被评审方计量认证附表所列项目，对每一项可能盲样考核的项目都进行充分准备；二是人员确定，根据项目合理安排人员分工，确保考核人员持证上岗；三是实验室条件，确保持证人员有独立完成项目的规范样品、设备、环境条件等。

3.4.2.2 现场试验 评审组会根据检测机构申报的项目适当抽取一定比例的参数进行现场模拟试验并提前几天通知检测机构准备，用以评定检测机构的检测能力。所以现场试验对检测机构人员来讲是承受着很大的精神压力和体力消耗。这就要求检测机构在事先准备充分的同时，要合理安排检测人员，调整好心态，确保检测人员都能持证上岗，重要的是对每个环节的技术要求能全面细致掌握到位，做到从容应对、沉着冷静、步骤不乱、有问必答、有难必解，从样品的完整性、委托、任务单下达、样品标识、样品预处理以及出具分析报告等全过程，都要严格按照标准规范执行，确保准确无误地完成检测结果，真正展现出检测机构的技术能力水平。

不符合项讨论阶段 现场评审结束后，在末次会议上评审组会对本次评审中发现的不满足要求的内容开出不符合项。对评审员开出的不符合项，如果检测机构有不同意见，应及时提出沟通，找出该问题的依据与相关说明，语气和谐，以求达成共识，避免不必要的争执。整改阶段 不符合项的整改是整个评审工作的结尾，对于评审组开出的不符合项，检测机构应高度重视，将责任分到部门和个人，应尽快在评审组给定的整改日期内较好地完成。

5.1 整改计划的制定 针对末次会上评审组提出的不符合项进行原因分析，制订整改计划。计划内容包括：针对每个不符合项知晓产生的原因，确定最有效的整改措施，落实整改责任人和明确整改完成期限。

5.2 整改措施的落实 检测机构对评审组开出的不符合项要开动员大会知每位员工，要求强化认识、从我做起、触类旁通、不留隐患，做到思想、行动、措施三到位，全力以赴，以纠正不符合项为动机，全面提升检测机构的能力建设。要求责任部门和责任人根据整改计划，严格按照不符合项纠正措施的程序进行整改，力争在较短时间内完成。在整改过程中对每一个不符合项做到整改件件有落实、项项有凭证，包含标准规范、准则的应知应会培训、整改前后对比，同时图、文并举，尽可能做到清晰直观，一目了然，充分见证其整改过程，以客观地反映出整改的效果。5.3 整改结果的验证 最后由质量负责人或指定相关人员对整改措施的实施过程和时效性进行跟踪，对责任部门提交的整改结果进行验证和有效性评价，并根据汇总的纠正记录和所附证明材料编写整改报告，并将完成情况及相关的证据书面报告公司经理。结束语

做好第三方现场评审，其实就是要求检测机构在评审前做好一切准备、在评审中做好沟通与配合、在评审结束后按着评审组要求做好整改工作。但作为被评审方的检测机构在评审专家人员少，时间短，项目多的情况下要达到事半功倍的效果，还是要在整个现场审核过程中精密策划、合理安排、密切配合才行。

第五篇：第三方支付沉淀资金的问题探讨

第三方支付沉淀资金的问题探讨

摘 要：文章在说明第三方支付平台的含义和支付流程基础上，指出沉淀资金的概念，针对沉淀资金的性质和监管等问题进行了探讨。提出应明确第三方支付平台的法律地位和制定沉淀资金的监管制度，最后着重提出应在监管下公开操作沉淀资金。引言

由于电子商务的快速发展，第三方支付的交易量也在逐年上升。根据艾瑞咨询即将发布的《2009年第二季度中国网上支付市场监测报告》研究显示，2009第二季度网上支付市场交易规模达1250亿元，环比09第一季度的1096亿元上涨12.8%，同比08第二季度的575亿元上涨117.4%。今年7月6日，支付宝总裁邵晓锋在公司半大会上宣布，支付宝用户数突破2亿大关，日交易数达400多万笔，日交易额逼近8亿元人民币，预计年底可实现12亿元日交易额的目标。而据艾瑞咨询此前发表的研究数据显示，去年淘宝网全年交易额达999.6亿元。据悉，每天固定停留在支付宝账户上的资金超过2亿元。仅支付宝就产生了如此多的沉淀资金，那从整个行业来说，十多亿的沉淀资金其定性和收益归属问题确是一个值得关注的问题。1第三方支付平台及沉淀资金概述 1.1 第三方支付平台

“第三方支付平台”,就是指非银行的第三方机构投资运营的网上支付平台[1]。第三方支付平台提供商通过通信、计算机和信息安全技术,在商家和银行之间建立连接,起到信用担保和技术保障的职能,从而实现从消费者到金融机构以及商家之间货币支付、现金流转、资金清算、查询统计等功能。在电子商务中最重要的是交易中的信用问题，第三方支付平台为交易中的双方提供信用担保，确保交易中的资金安全。目前，国内第三方支付平台比较有影响力的有支付宝、财付通、银联电子支付、快钱、安付通、YEEPAY易宝、首信易等,下面以支付宝为例讲述支付的流程：

支付宝是国内领先的独立第三方支付平台，是支付宝公司针对网上交易而特别推出的安全付款服务。支付宝交易的支付流程是买方先注册一个支付宝账号，利用开通的网上银行给支付宝账户充值。买方选购商品后，使用第三方支付工具提供的账户进行货款支付，支付宝收到货款后，通知卖家货款到账，要求商家发货，买方收到货物确认后，支付宝会将其款项转划至卖家账户上，交易完成。这一交易完成过程的实质是以支付宝为信用中介，在买家确认收到商品前，由支付宝替买卖双方暂时保管货款。如下图所示： 图1 支付流程

1.2 第三方支付沉淀资金

所谓第三方支付沉淀资金，是指停留在第三方支付平台账户中的、买卖双方待结算交易货款的集合[2]。由于第三方支付平台中买卖双方的货款大量存在着延时交付、延期清算的情况，从而导致该平台中出现了大量积累下来，不参与流通的资金，即为沉淀资金。沉淀资金的形成有两种情况，一种是买家提前将资金存入第三方支付平台，但并没有发生交易行为只是为下次交易提供便利，此资金在下次交易结束之前就沉淀下来。另一种情况是发生实际的交易行为。从上文介绍的支付流程可以看出，货款在从买家汇至支付宝在到支付宝付款给买家的这段时间中，由于买卖双方的地域问题，物流问题而产生的时间差，货款在支付宝中会停留一段时间，因此就形成了沉淀资金。除非消除这种时间差，才不会有沉淀资金。但从目前的电子商务交易的现状来说，买家和卖家之间的不完全信任使货款在货物运输途中只能保管在第三方支付平台中，而那些不需要长途运输的交易商品，如软件，音频等可以通过网络传输而时间差很少的商品在目前的交易商品中所占比率较少，大多数商品还是实体交易，因此沉淀资金的存在是第三方支付发展过程中的必然现象。

第三方支付沉淀资金是随着第三方支付的发展而产生的，但是由于第三方支付平台是个新的组织，而发展的速度又快，因此现行的很多法律法规涉及不到，所以在法律地位很不明确。与之相伴的沉淀资金的使用，监管也无法确定。而巨额的沉淀资金如果闲置，就会造成资金的浪费，毕竟资金只有快速流通才能创造价值。如果使用，谁来使用，如何使用，其中的金融风险又该怎样控制，这些都需要深思。2 第三方支付沉淀资金存在问题及分析

现今沉淀资金存在的主要问题，一个是定性问题，另一个就是监管问题。2.1 沉淀资金的定性问题

沉淀资金如何定性，目前我国的监管部门并没有给出一个明确的说明。但正是由于性质的不确定性，才会有支付平台对沉淀资金的不同处理方式，以及公众对于第三方支付平台处理沉淀资金的诸多猜疑。

在我国，一种观点认为沉淀资金是保管合同的标的物[3]。原因在于，支付者也就是买家将货款汇至第三方支付平台的账户后，第三方支付平台只是代为保管该资金，资金的所有权仍然是支付者。我国《合同法》三百六十五条规定“保管合同是保管人保管寄存人交付的保管物该物的合同。”因此，支付者与第三方支付平台之间存在保管、委托两种合同关系，而沉淀资金则是支付者与第三方支付平台保管合同的标的物。另一种观点认为沉淀资金具有存款的性质。存款是指存款人在保留所有权的条件下，把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币。首先，在第三方支付中，支付者在交易中拥有沉淀资金的所有权。其次，虽然第三方支付平台在交易中担当的是中介的角色，其实它也是交易风险的承担者，为客户提供的是一种免费的交易安全服务，所以支付平台完全有暂时使用沉淀资金的权利来作为服务的等价交换物。最后，第三方支付平台是否是银行或金融机构，这个问题还有待商讨，但央行最初把第三方支付的性质定义为非金融的第三方支付，后来又改为非银行的第三方支付，也就是说已经承认是金融行为。因此，沉淀资金具有存款的性质。

由此看来，针对沉淀资金的定性问题还没有达成一致的见解，而这种不定性使沉淀资金的处理一直处于“灰色地带”，无法让企业合法地处理资金，让公众明晰资金流向。2.2 沉淀资金的监管问题

由于无法定性，也就无法对沉淀资金进行系统的监管。面对如此巨额的沉淀资金，如果缺乏管理，第三方支付平台将之用于高风险的投资活动，可能引发流动性风险和信用风险。除支付宝等少数几个支付平台不直接经手和管理来往资金，而是将其存放在专用账户外，其他公司则可直接支配交易款项，这就有可能出现非法使用往来资金的现象。上海曾经发生过第三方支付平台卷走交易资金的欺诈案件，支付者将钱汇入第三方账户，交易结束后卖方却没有收到货款。但即使是专户，也是第三方支付厂商在商业银行的账户，银行无权过问账上资金的流向。即使有权过问，交易都是在第三方支付厂商的虚拟账户里进行的，银行并没有掌握交易数据，并不知道该给谁付多少钱，只能听命于第三方支付厂商的调用。假如第三方支付厂商想要洗钱或者是把用户资金挪作他用，是轻而易举的事。而且如果第三方支付企业出现现金流断裂甚至是出现破产清算的现象，那么将会立刻陷入无钱可付的局面，必将产生大量纠纷。3 对问题做出的几点探讨

针对第三方支付沉淀资金所引发的问题，本文做出了以下几点探讨。3.1 明确第三方支付商的法律地位和沉淀资金的性质

在电子商务中，第三方支付平台担当了多重角色。最基本的角色是支付中介，交易双方通过中介的信用担保来进行安全的交易。第三方支付平台也都会尽量称自己为中介方，确立自己是为用户提供网络代收代付的中介地位。如果仅仅是中介，第三方支付平台和支付者之间就涉及到合同关系，由前面的论述可知，沉淀资金也就可视为合同的标的物，所有权是属于支付者，第三方支付平台无权擅自使用沉淀资金。但是第三方支付平台不仅仅是简单的中介机构，它提供的服务类似于结算业务，具有了金融行为。所以，沉淀资金也具有存款的性质。如果是存款，第三方支付商其实就可以利用这笔资金进行投资。在这种情况下，相关部门必须尽快以立法的形式明确第三方支付商的法律地位和沉淀资金的性质，才能明确有关具体制度，严格规范其经营业务的展开，对沉淀资金的归属和使用有一个明确的交代。3.2 制定沉淀资金的监管制度

由于沉淀资金存在金融风险，因此相关部门要制定严格的监管制度。如果法律规定沉淀资金是一种标的物，那么可采取如下的监管措施。首先，以法律形式规定第三方支付平台必须将企业的运营资金和交易资金分离，并且将交易资金存入各大银行的专用账户。禁止将这笔资金进行贷款、投资或挪作他用对用。其次，现有的第三方支付平台，进行彻底盘查。针对那些没有开设专用账户，直接支配交易资金的支付平台，勒令其进行整改。再次，增加银行对第三方支付平台专用账户的审核权限，在进行资金审核时，支付平台须出具详细的交易数据来说明资金的流向。

如果法律规定沉淀资金是一种存款，可允许第三方支付平台进行合理、合法的投资，取得相应的收益。监管的重点应该在第三方支付平台投资的领域和投资的额度。对于投资的领域应当仅限于低风险、高流动性的货币市场，严禁将沉淀资金投资于资本市场以及其他高风险、低流动性的领域，以降低投资风险。投资的额度视第三方支付平台的规模而定，避免失败后支付平台资金无法正常周转引起客户的利益受损。第三方支付平台应将每次投资的领域和额度上报，经相关部门审查后方可进行投资。4 结论

在第三方支付平台中，沉淀资金的产生是当前支付模式中不可避免的现象。随着第三方支付交易量的增大，沉淀资金如何使用和监管才能避免金融风险是一个值得深思的问题。尤其是在金融危机的背景下，更加值得关注。尽快确立第三方支付平台的合法地位以规范金融秩序，明确沉淀资金的归属，在有效监管的制度下公开操作沉淀资金以加快资金的流通达到第三方支付平台，用户和银行共赢的目的，这些还需要政府和第三方支付商共同的努力。参考文献: [1] 陈曙光.国内外第三方电子支付平台的应用与比较[J].金华职业技术学院学报.2008.8 [2] 李芳.电子商务中的“ 第三方支付沉淀资金” 透析[J].时代金融.2007.12.P48-48 [3] 中国人民银行海口中心支行课题组,第三方支付沉淀资金问题及监管[J].南方金融.2007.9.P34-37