农村商业银行股金管理制度

第一篇：农村商业银行股金管理制度

**农村商业银行股份有限公司 股金管理办法

第一章 总 则

第一条 为了规范**农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)股金管理,保护本行和入股者的合法权益,根据监管部门有关文件及《**农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定,特制订本制度｡

第二条 向本行入股,应坚持入股自愿､风险自担､服务优惠､利益共享的原则｡

第三条 本行股东以其所持股金数额为限承担风险和民事责任｡

第四条 本行股东享有按规定获取优惠服务和参与收益分配的权利｡

第二章 入股条件

第五条 自然人､企业法人和其他经济组织符合向金融机构入股条件,承认本行股东章程,承担股东义务的,均可向其户口所在地或注册地农村商业银行股份有限公司申请入股,成为本行的股东｡

第六条 本行股东应以货币资金入股,不得以实物资产､债权､有价证券等形式作价入股｡

第七条 本行股东必须以自有资金入股,不得以农村商业银行股份有限公司贷款入股｡

第八条 各级人民政府､财政资金不得直接向本行入股｡ 第三章 股权设置 第九条 本行采取股份有限公司形式｡本行根据股金来源设置自然人股､法人股｡ 第十条 本行股本划分为等额股份,每股金额为人民币1元｡ 第四章 股金管理 第十一条 本行使用记名式股金证,作为股东所有权凭证和参与利益分配的依据｡本行不得接受本行股金证作为质押标的｡

第十二条 本行股东享有以下权利:

1､参加或委派代理人参加股东代表大会,行使表决权;2､选举董事､监事和被选举为董事､监事;3､对本行的经营行为进行监督,提出建议和质询;4､获得本行金融服务的优先权和优惠权;5､享有股金分红和参与其他形式利益分配;

6､依照国家有关法律､法规和行政规章的规定转让股金和优先认购股金;

7､本行终止和清算后依法参加剩余财产分配;

8､国家有关法律､法规和行政规章及本行章程规定的其他权利｡

第十三条 本行股东承担以下义务: 1､承认并遵守本行章程;

2､按其所认购的股份向本行缴纳股金;

3､以其所持股金数额为限对本行承担风险和民事责任;4､维护本行的利益和信誉,支持本行合法开展各项业务;5､服从和履行股东代表大会的决议;6､服从和履行国家有关法律､法规和行政规章以及本行章程规定的其他义务｡

第十四条 本行根据盈利情况,按照有关规定,对股东分配红利,但不对股金支付利息｡本行当年亏损不对股东分配红利｡

第十五条 本行股东持有的股金,经董事会同意,并按规定办理登记手续后,可依法转让､继承和赠予,但不得退股｡

第五章 股金证管理

第十六条 本行签发的股金证,在明显位置以入股须知的形式,对股东应了解的事项加以说明｡

入股须知包括以下内容:

1､股东入股前应详细阅读本行章程,知晓股东的权利､义务;

2､根据盈利状况,按规定向股东分配红利,不对入股股金支付利息;

3､股东以其所持股金为限承担本行经营风险和民事责任;4､股东退股应符合章程中规定的条件;

5､股东在股金证所列项目应如实申报,如有变化应及时变更。

第十七条 本行股金证列明以下事项:

1､自然人股东列明姓名､性别､住址､身份证号码､发证单位､发证日期､入股时间､入股金额等事项;

2､法人股股东列明法人名称､法人代表姓名､营业执照号码､发证单位､发证日期､入股时间､入股金额等事项｡

第十八条 股东持有的股金证发生被盗､遗失､灭失或毁损时,单位持介绍信､个人持有效身份证明到本行办理挂失手续｡

第六章 相关业务管理

第十九条 本行股金按照“统一核算､双重管理”的原则进行管理｡股金在本行清算中心统一核算,按营业网点设立账户,并有股东股金明细账;营业网点设立股金明细账,对扩股､分红､转让､继承等事项详细记载｡

第二十条 本行根据业务发展需要募集股金时应遵循以下程序:

1､建立增资扩股领导小组,拟定《增资扩股方案(草案)》;

2､召开本行股东代表大会审议拟定的《增资扩股方案(草案)》;

3､请示银行业监督管理机构批准《增资扩股方案》;

4､宣传发动并公布招股说明书;5､预约入股工作;

6､审查拟入股股东资格是否符合本行章程,审查通过后拟入股股东填写股金认购单,缴存认购资金;

7､经有关部门核准后,将认购资金进行入账处理;

8､签发股金证给入股股东,同时向入股股东收回股金认购单回单;

9､申请修改本行章程及变更注册资本｡

第二十一条 本行股东根据本办法第十五条办理股权转让时,应执行以下规定:

1､持股人提出申请,并与受让人签订转让协议,同时受让人按转让价款将资金存入营业网点其他应付款专户｡经本行董事会审核同意后,变更股权登记,签发股金证,由营业网点向出让人支付转让款;

2､股权转让价格由出让方和受让方自行协商,并在转让协议中注明;

3､营业网点负责收回出让人的股金证;如为部分股权转让需在其股金证上作转让登记;收回的股金证应及时交营业部做销账处理;

4､法人股转让时,如其法人是依照《公司法》设立的有限责任公司和股份有限公司,需提供其董事会决议;

5､股权转让人和受让人须填写《**农村商业银行股份有限公司股权转让协议》,协议一式四份,出让人､受让人､营业部､财务会计部各执一份,营业部凭此核算股金分户账｡ 第二十二条 本行股东根据本办法第十八条申请股金证挂失时,手续如下:

1､申请股金证挂失的股东应提供有效本人身份证明(法人股东提供单位介绍信和法定代表人身份证明),并填写《**农村商业银行股份有限公司股金证挂失申请书》,仔细填列股东姓名､有效身份证件号码､入股时间､入股金额等有关情况,向其募股营业网点申请挂失｡

2､营业网点负责审核申请人身份及填写资料的真实性,签署审核意见并签章｡

3､《**农村商业银行股份有限公司股金证挂失申请书》一式二联,办理持失部门在第一联上加盖业务章和经办人名章后交挂失申请人收执;第二联由挂失部门,登记挂失登记簿｡ 4､挂失补发的股金证应重新编号,并注明“挂失补发”字样及原股金证编号;同时在计算机系统和股金明细账中修改股金证信息｡

5､为了保证股东股金的安全,营业网点补发股金证的期限约定在书面挂失申请书填列7天后｡

6､股东凭挂失申请书回执向营业网点领取新股金证,并在营业网点保管的挂失申请书上签注领取日期与姓名｡

第二十三条 本行向股东分配股金红利时的核算要求: 1､本行根据年度会计决算盈利情况,制定利润分配方案与股金分红标准,经省联社批准后,及时对入股股金进行分红,股金红利分配方式分为现金红利和红利配股两种｡

2､由本行营业部根据分红标准,填制股金分红和红利配股清单,详细填写股金金额､入股时间,认真计算股金红利和配股金额,经复核后填制一式三联清单报清算中心｡清算中心､营业部､支行各留一份｡

3､本行清算中心接到分红清单后,认真复核红利和配股金额无误后,将红利和红利配股分别下划至营业网点｡

4､为了确保股金红利和配股及时分配到股东手中,本行与股东约定自然人股东分配的红利以转账方式转存至其在营业网点开设的个人结算账户中,法人股东分配的红利转入其存款账户,红利配股的登记到股东股权证上｡

(1)股东的股金证上需注明其结算账号与“红利配股转入”的字样｡

(2)营业网点的股金明细账上需记载股东的结算账号｡

(3)红利的转存需通过计算机系统打印相应的存款凭证,红利配股的转入需通过计算机打印到股权证上,同时柜面负责人加盖经办人私章｡

(4)清算中心核算股金分红的科目为“应付利润-劳动分红”;营业网点收到清算中心下划的现金分红款项后在“其他应付款-待发放股金红利”科目中核算｡

第七章 附 则

第二十四条 本制度由**农村商业银行股份有限公司负责解释和修订｡

第二十五条 本制度自公布之日起执行｡

第二篇：农村商业银行印章管理制度

**农村商业银行股份有限公司印章管理制度

印章是**农村商业银行股份有限公司（以下简称**农商行）经营管理活动中行使职权，明确各种权利义务关系的重要凭证和工具，印章的管理应做到分散管理、相互制约。为明确使用人与管理人员的责权，特制定本制度。

一、印章名称：**农商行印章主要指：公章、法人私章、合同章、财务章、收付章及各职能部门章。

二、各类印章管理的范畴：

印章的管理涉及范畴：刻印、使用、废止、更换。

三、各类印章的具体管理制度：

1、刻印：印章的刻制，由**农商行总部负责刻制后交相关部门备案，并从刻制之日起执行相关使用制度。

2、使用：任何部门在启用印章前，均需办理领取手续，接受相应的责权告知，签定《印章领用交接登记簿》并备案。（已经开始使用的需自通知当日补办理领取手续）

3、保管

**农商行行政公章：由综合部总经理保管，各支行、分理处行政公章分别由支行行长、分理处主任保管；**农商行其他专用章由相关部门保管，各支行、分理处其他印章由各支行、分理处会计或经各支行行长、分理处主任授权的人员保管；

法人私章：法人私章由出纳或经法人授权的专人保管，使用时须经法人许可后方可盖章。

4、废止、更换：

废止或缴销的印章应由保管人员填写《废止申请单》，并呈 1

**农商行董事长核准后统一废止或缴销。

遗失印章时应由印章保管人员填写《废止申请单》，并呈**农商行董事长核准后，签批遗失处理及处罚办法后，交由主管部门按批示处理，并登报申明。

更换印章时应由印章保管人员填写《印章更换申请单》，申请新的印章。

5、印章保管人的责权范畴：

职能部门印章保管人对印章具有独立使用权力，同时负全部使用责任。

行政公章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此公章的保管人对公章的使用结果负主要责任。

财务章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此财务章的保管人对财务章的使用结果负主要责任。

法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其无独立使用权力，须经法人授权同意后方可使用，否则负全部责任。

严禁公章、合同章、法人私章独立带离单位使用，因此保管人如遇需带公章、合同章外出办事使用时，需与办事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要办理工商等年检等事务，需将表格带回单位盖章。

**农商行领导，因异地执行重大项目或完成重要业务，需要携带公司印章出差的，须经**农商行董事长审批并及时归还。

如遇个人需开具个人相关证明，需**农商行董事长签批后方能使用，但如涉及到个人经济担保与证明时，原则上一律不予证明，其不良结果由签批人与保管人以情节共同负责。

所有印章的使用，必须严格执行印章使用章程，做好申请和

2使用登记。印章只适用于与**农商行相关业务，不得从事有损**农商行利益之行为。

印章使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章，如出现问题，后果自负。造成重大损失的，将依法追究其法律责任。

四、本制度自文件下发之日起执行。解释权归

行股份有限公司。**农村商业银

第三篇：农村商业银行股份有限公司财务管理制度

**农村商业银行

财务管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范财务行为，加强经营管理，提高经济效益，根据《企业财务准则》和《金融保险企业财务制度》，结合**农村商业银行（以下简称“本行”）实际情况，特制定本制度。

第二条 财务管理的基本任务是：认真贯彻国家的方针政策，维护财经纪律，监督检查和完善经营目标责任制，加强经营管理，努力增收节支，不断提高经济效益，依法计算缴纳国家税收，并接受主管机关的检查和监督。

第三条 遵循权责发生制原则。凡是应属本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都应当作为本期的收入和支出；凡是不属于本期的收入和支出，即使款项已在本期收付，也不应作为本期的收入和支出处理。

第四条 财务会计部负责本行范围内管理财务活动，建立和完善各项财务开支的审批制度，包括系统内所辖单位的财务收支管理。

第五条 财务管理工作的职责：认真贯彻执行国家政令、法规和各项财务制度，以业务经营为中心，树立效益观念，编制财务计划，组织财务收支、核算和管理，审查资金和财产余缺的处理，参与业务经营和管理，办理决算，编制财务报表，定期进行财务分析，实施财务检查和监督，并对存在问题提出改进意见。

第二章 财务计划

第六条 财务计划是经营计划的重要组成部分，是进行经营决策，考核内部经济效益，加强成本管理，指导财务活动，开展财务评价的重要依据。

第七条 财务计划由财务收入、支出、盈利或亏损、利润分配四个部分组成。财务计划的编报内容，包括营业收入、营业外收入、成本、营业外支出、税金及附加、盈利或亏损、利润分配等。

第八条 财务计划的编制要充分考虑国家宏观政策和主管部门的有关要求，依据利率政策、信贷计划和资产负债比例管理的规定、劳资计划、成本率、费用率，并考虑影响本年财务收支的新因素，提出本本单位的有关数据，由财务会计部门审核后汇总编制。

第九条 财务会计部门要定期检查分析财务收支计划执行情况，总结经验，及时反映问题，提出建议。行长根据财务会计部门提供的财务情况报告，采取有效措施，防范风险，确保经营成果。

第三章 资本金和负债

第十条 资本金包括核心资本和附属资本，具体管理指标依照监管部门的要求执行。

第十一条 资本金不得随意改变，如需增减，必须严格按法定程序报批。第十二条 在筹集资本金活动中，投资者缴付的出资额超出资本金的差额（包括溢价净收入），资产重估确认价值或合同、协议约定的价值与帐面价值的差额，以及接受捐赠的财产等，计入资本公积金。资本公积金可以按法定程序转增资本金。

第十三条 负债包括吸收的各项存款、各项借入资金、金融机构往来资金、各种应付和预收款项以及其他负债。

第十四条 负债按偿还期限划分为长期负债和流动负债。长期负债是指偿还期限在一年或者一年以上的债务。包括定期存款、长期借款、应付长期债券以及长期应付款等。

流动负债是指可以在一年以内偿还的债券。包括活期存款、短期借款、应付短期债券、预提费用、应付及预收款项等。

第十五条 以负债形式筹集资金，必须认真贯彻执行金融政策、法规，不得擅自提高或变相提高利率以及付费标准并应适时合理地调整负债结构，努力降低筹资成本。

第十六条 负债均按实际发生额计价。发行债券按债券面值计价，实际收到的价款超过或者低于债券面值的差额在债券到期以前一次或分次冲减或增加利息支出。发行债券发生的各项费用，应在债券到期以前一次或分次摊入成本。

第十七条 以负债形式筹集的资金（包括发行债券和各类定期存款）按上级管理部门规定的适用利率分档次按规定期限计提应付利息，计入成本。活期存款和其他短期负债直接计入相关利息支出科目。

第四章 资产

第十八条 资产按其流动性分为流动资产和长期资产两类。

流动资产包括：现金、各种短期贷款、短期投资等。长期资产包括中长期贷款、长期投资、固定资产、无形资产、递延资产以及除上述各项目以外的其他资产。

对各类资产要加强管理，应做到：

（一）降低非盈利、低盈利资产占比，提高资产营运能力；

（二）合理资产投向，提高盈利资产收益水平；

（三）积极转化风险资产，加强资产保全，防止资产流失；

（四）优化资产结构，提高资产流动性。第十九条 现金资产管理要求：

（一）认真办理日常的现金收付，保证现金核算的真实、准确，做到“帐实相符”。

（二）认真做好现金的保管、押运、调拨、管理工作，建立健全内部控制制度，保证各类现金资产的安全。

（三）按人民银行规定比例，按时计算、足额缴存法定存款准备金。

（四）合理制定库存限额，在保证支付的前提下，尽可能降低现金库存，提高资金使用效益。

第二十条 发放贷款本金应按实际发生额计价，并按规定的利率和计息期限计算应收利息。其中：贴现贷款应以贴现票据的面值计价。

第二十一条 发放的抵押贷款应按实际支付给借款人的金额计价。支行会计人员要根据信贷风险管理部门的通知，对抵押品及时办理表外核算和登记。

第二十二条 贷款呆帐准备金及其他风险准备金的提取与使用实行总行统一管理、集中审批、分级核销制度。

第二十三条 投资业务由本行在国家规定范围内统一办理，未经总行批准，各支行不得进行各类投资活动和证券买卖。

第二十四条 固定资产是指使用年限在1年（不含1年）以上，单位价值在3000元（不含3000元）以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、交通工具、电子设备、机具设备、其他固定资产等。

第二十五条 无形资产的价值应按取得时的实际成本计价。自开始使用之日起，在无形资产的有效使用期限内平均摊入成本。

无形资产的有效使用期限按下列原则确定：

（一）法律和合同或申请书中分别规定有法定有效使用期限和受益年限的，按法定有效使用期限与合同或申请书规定的受益期限孰短的原则确定；

（二）法律无规定有效使用期限，合同或申请书规定有受益年限的，按合同或申请书中规定的受益年限确定；

（三）法律、合同或申请书均未规定法定有效使用期限和受益年限的，按预计的受益期确定：

（四）受益期限难以预计的，按不少于10年的期限确定摊销。

第二十六条 无形资产转让，包括转让无形资产所有权和使用权。无形资产转让的净收入，除国家另有规定外，均应计入当期其他营业收入。转让使用权的无形资产，仍应作为本行拥有的资产进行核算，保留原帐面价值。

第二十七条 开办费自营业之日起，要在不少于5年内分期摊入成本。为取得固定资产、无形资产所发生的支出不得计入开办费。以经营租赁方式租入固定资产的改良支出以及其他长期待摊费用应作为递延资产核算，在规定期限内分期平均摊销。

第二十八条 其他资产主要包括自身的被冻结存款、被冻结物资以及涉及法律诉讼中的财产等。这类财产应设立专户，单独核算。

第五章 成本、费用管理

第二十九条 在业务经营过程中发生的与经营有关的各项利息支出、金融机构往来利息支出、手续费支出、营业费用以及其他营业支出等，按规定计入成本。

第三十条 成本核算，要严格区分本期成本与下期成本的界限、成本支出与营业外支出的界限。

成本具体包括以下内容：

（一）利息支出。指以负债形式筹集的各类资金（不包括金融机构往来资金），按国家规定的适用利率分档次提取的应付利息和国家政策允许列支的其他利息支出。

（二）金融机构往来利息支出。指与中央银行、其他银行及金融机构之间资金往来发生的利息支出。其中如有当年应支付而未支付的利息，应逐笔计算应付利息，计入当年损益。

提

（三）手续费支出。指办理金融业务过程中发生的手续费支出。

（四）在办理金融业务过程中发生的营业及管理费用：业务宣传费、印刷费、业务招待费、广告费、电子设备运转费、钞币运送费、安全防卫费、保险费、邮电费、诉讼费、公证费、咨询费、审计费、技术转让费、研究开发费、外事费、职工工资、职工福利费、职工教育经费、工会经费、劳动保护费、劳动保险费、失业保险金、公杂费、差旅费、水电费、会议费、低值易耗品摊销、递延资产摊销、无形资产摊销、租赁费、修理费、取暖及降温费、绿化费、理事会费、税金、专项奖金、上缴管理费、车船使用费、会费、住房公积金、其他费用等。

（五）其他营业支出。在办理金融业务过程中发生的不属于以上四项的其他成本支出。包括固定资产折旧、呆帐准备金及坏帐损失、盘亏与毁损、汇兑损失、投资业务发生的损失等。

第六章 营业外收支及税金

第三十一条 营业外收支是指与业务经营无直接关系的各项财务收支。营业外收入包括固定资产净收益、扣款收入、出纳长款收入、因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。营业外支出包括出纳短款、固定资产净损失、无法确定赔偿责任的差错损失、公益救济性捐赠、非常损失、赔偿金、违约金等。

第三十二条 各项营业外收支必须严格执行国家的有关规定，认真审批，慎重处理，据实列帐。

第三十三条 按规定核算、缴纳税金和有关规费。

第七章 利润及分配

第三十四条 利润总额由营业利润、投资收益和营业外收支相抵的净额组成。计算公式为：

利润总额=营业利润+投资收益+营业外收入-营业外支出 营业利润=营业收入-税金及附加-成本

第三十五条 利润总额按有关规定作纳税调整后，依法缴纳所得税。

第三十六条 发生的亏损，可以用下一的利润在所得税前弥补，下一利润不足弥补，可以在五年内延续弥补。五年内不足弥补的，用税后利润弥补。

第三十七条 税后利润，按以下顺序分配：

（一）弥补以前亏损，连续五年在税前利润不足弥补的亏损。

（二）按税后利润（扣除弥补亏损）10%提取法定盈余公积金。

（三）税后利润（扣除弥补亏损）5%-10%提取任意盈余公积。

（四）按税后利润（扣除弥补亏损）一定比例提取一般准备。

（五）依据法定程序向投资者分配利润。

第八章 财务报告与评价

第三十八条 财务报告是反映财务状况和经营成果的总括性书面文件，是检查政策执行情况、考核经营计划、进行财务分析、评价经营成果的重要依据。各支行应定期向本行提供财务报告。财务报告包括财务报表和有关财务情况说明书。

第三十九条 财务报表包括资产负债表、损益表、业务状况表及其他附表。汇总编报的各种财务报表应一律折合为人民币。外汇财务应另行编制外币报表，作为汇总报表的附件上报。

第四十条 财务分析是财务管理的重要组成部分，是实现财务管理职能化的必要手段，必须按照经济核算的原则，充分运用各项业务活动的数据资料和调查掌握的情况，剖析一定时期的财务收支情况，评价财务成果，预测财务前景，从而总结经验，提出措施，改善财务管理，提高管理水平。

第四十一条 财务分析要报送行长及上级部门，有关情况还应在内部作适当披露，便于指导和监督，不断改进财务管理工作。

第九章 管理文件

第四十二条 合规文件

（一）企业财务准则

（二）金融保险企业财务制度

第四篇：农村商业银行安全保卫管理制度

*****农村商业银行安全保卫工作管理制

度

一、*****农村商业银行安全保卫工作相关制度

二、*****农村商业银行安全防护与技防设备管理制度 三、四、预案

*****农村商业银行枪支、弹药管理相关制度 *****农村商业银行安全保卫各项突发事件应急处臵

目录

一、*****农村商业银行安全保卫工作制度

1、安全保卫工作基本制度

2、营业期间安全保卫工作制度

3、守库期间安全保卫工作制度

4、押运期间安全保卫工作制度

5、金库管理工作制度

6、消防安全管理工作制度

7、非柜台内工作人员出入营业间的管理规定

8、营业场所送款工作规定

9、营业场所接款工作规定

10、营业场所安全管理制度

二、*****农村商业银行安全防护与技防设备管理制度

11、营业场所通勤门管理制度

12、营业场所出入门、金库钥匙管理制度

13、运钞车的使用和管理规定

14、营业网点监控、报警系统管理规定

15、监控系统操作员职责

16、监控、报警系统操作程序的管理规定

17、营业场所安全防范设施管理

三、*****农村商业银行枪支、弹药管理制度

18、持枪管枪人员必须具备下列条件

19、对持枪人员的要求

20、守库、押运人员在执行任务中使用武器的规定

21、守库、押运人员在执行任务中使用武器时必须注意的事项

22、守库人员持枪的要求

23、押运人员持枪的要求

24、枪支管理责任制度

25、持枪人员资格审查制度

26、携带、使用防暴枪押运人员的培训、考核制度

27、枪支保管制度

28、枪支弹药的保管制度

29、枪支档案管理制度 30、枪支携带、使用制度

31、防暴枪擦拭、保养制度

32、枪支报废、销毁制度

33、枪支管理检查制度

34、涉枪案件、事故报告制度

35、持枪证管理制度

四、*****农村商业银行安全保卫各项突发事件应急处置预案

36、营业期间各项应当急处置预案措施

37、守库期间各项应急处置措施

38、押运期间突发事件应急及善后处置

39、营业场所及周边发生火灾处置预案

一、*****农村商业银行安全保卫工作制度

（一）安全保卫工作基本制度

一、各营业网点、中心库要成立“安全保卫领导小组”，成员不少于三人，明确专（兼）职人员负责保卫工作，其职责是领导本单位的安全保卫工作，落实上级各项安保具体措施和任务，杜绝事故、案件的发生。

二、贯彻“预防为主”的方针，坚持“谁主管、谁负责”的原则，领导要做到与每名职工签订岗位安全责任书，严格考核，奖优罚劣。

三、牢固树立人防第一的思想，每月定期对员工进行安全教育，以此提高其安全防范技能，增强安全防范意识，其次时常加强防暴预案的演练。

四、库款出入要随时检查营业场所有无不安全迹象，院大门、防尾随门要做到及时关闭，随手落锁；闭路电视监控要保证正常使用；报警器、灭火器、通讯工具要配备齐全，保持良好状态，自卫器械、应急武器放臵应得心应手。

五、营业、守库期间，非本单位人员禁止入内。上级人员来检查，必须有联社在职领导或保卫部人员陪同，方可进行，否则，不得开门，违者按省联社职工处罚条例给予罚款。

六、营业终了，现金、印鉴、密押和重要空白凭证等，必须入库保管；严格执行枪支弹药的管理规定和使用交接管理制度；值班守库人员确保金库24小时值班，人员出入,防尾随门要做到一开一关,半封闭状态，同时要进行语音设臵。

七、营业室门、库房门要坚持从内部开门，金库密码要启用。网点营业室门和库房门每门限制二把钥匙，并指定专人保管。

八、营业场所要按照GA38—2004标准执行，对所辖网点进行设施改造。

九、对全年安全保卫制度执行情况进行评比，对执行较好的单位和个人要进行表彰奖励；对较差的实行一票否决。

（二）营业期间安全保卫工作制度

一、营业人员按时到达工作岗位，双人临柜，开启报警器，自卫武器、消防器材放臵到位，电视监控正常运行,按规定关好门金库门及防尾随门。

二、未设金库单位早晚间送款时，双人持械护送款箱进入营业间内，在柜台内办理好交接手续。

三、加强柜面监督，做好防抢、防骗、防假钞、防冒领等工作；营业期间收取的大额现金，不得放柜面上或显眼地方，应及时放入库房或保险柜内;营业期间不得接受他人馈赠的香烟、食品、饮料及其它物品。

四、严格执行门禁制度，按制度规定正确开关防尾 随门；营业期间非营业人员禁止进入营业间内，禁止工作人员外出办私事或接待外人。

五、临时离柜，现金、印鉴（密押）、授权卡、重要凭证等入柜加锁保管，钥匙随携带，电脑程序退至初始状态或锁住终端。

六、严格按规定程序接待外单位（银监部门、公安机关）安全工作检查，安全检查时必须有本单位领导在场或总行保卫部门人员的培同下，经验工作证、身份证、介绍信，确认无误后，才能进入营业间内检查，并实行检查人员签名登记制度。

七、严格交接制度，中午交接或换班时，必须按规定办理好交接手续。

八、营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务公章等入库保管；未设库的营业网点，将现金、有价证券、重要凭证、业务公章等扫数入箱（包）；交接款（包）时，须严格审查接款车辆、牌照、人员无误后，在柜台内办理好交接手续，才能开开门提取款箱，并至少派两人持械护送款箱至运钞车上，同时将营业场所门窗关好，报警系统转为防盗功能后才能离开。

九、发现可疑情况或遇到实发事件时，全体工作人员要密切配合，沉着机智地按照应急预案处臵各种情况。

（三）守库期间安全保卫工作制度

一、设有金库的单位必须坚持24小时双人值班守库制度，值守人员要严守金库秘密，不得泄露金库值班守卫情况。

二、守库人员上岗前要检查区域内环境有无异常情况，门窗是否关好，电视监控、报警器、通讯和消防器材的技术状况是否正常。

三、守库人员要准时到岗，严禁擅自离职守或找人替岗，更不得空岗；值班守库期间，不得留宿和接待外人，不得酗酒，不得从事与值班无关的其他活动。

四、金库与保险柜钥匙实行双人分开保管，守库人员不得接触金库与保险钥匙。

五、严格按规定程序接待外单位安全保卫检查，在本单位领导或上级保卫部门人员的陪同下，经查验“三证”无误后，才能进入营业间检查，但夜间不接受查库检查。

六、守库室内严禁存放易燃、易爆物品，严禁使用大功率电器。

七、严格值班守库登记制度，值班守库结束前，按照值班守库登记簿的内容要求，认真填写值班记录。

八、严格交接手续，值班人员交接时，认真核对登记的内容，检查各种器械、设施是否完整、完好，接班人员未至岗时,交班人员不得离开岗位。

九、发现可疑情况或遇到突发事件时,守库人员要密切配合,沉着机智地按照应急防范预案处臵,确保人身和资金、财产安全。

（四）押运期间安全保卫工作制度

一、执行押运任务必须使用专用运钞车，双人武装押运、同出同归。

二、押运前对枪支弹药进行检查，携带持枪证、免检证等有关证件，指定押运负责人，明确押运人员的具体分工职责。

三、押运时着装制式服装，穿防弹衣，戴钢盔，押运人员不得私调换，不得搭载与运钞无关的人员，不得携带易燃易爆危险品，不得洒后驾车，不得随意将车辆停下与熟人打招呼或接受他人赠送的香烟、食品或饮料，不得随意将车辆熄火，不得擅自改变路线，不得泄露押运时间、地点、人员、及车辆、款项金额，不得在通信中谈论押运事项等。

四、驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，加足油料，准时到达押运单位；严格坚持“车等款”，严禁“款等车”。

五、押运期间，时刻保持警惕，车上通讯工具必须处于工作状态，押运车辆在行驶中均要锁定车门车窗；押运途中严禁停车,如遇特殊情况确需停车,必须选择视野宽阔的安 全地段并做好警戒工作。

六、长途押运或大宗现金押运应加派护卫车，增加护人员，中途不得停车吃饭。

七、运钞车送款到达押运地点时，必须停靠在网点监控范围内，押运员下车后，解款员方可下车，押运员要手持武器，护送解款员进入营业间内办理好交接手续后才能离开；款箱出柜台后,一名押运员持枪于随车业务员前先行,另一名押运员持枪在随车解款员后跟进;款箱装车时,一名押运员应背对车厢，面对临街一侧，按规定要领持枪，认真观察周边情况，另一名押运员站位靠车的后门，按规定持枪站位，观察周边情况保护装现金尾箱全过程，待解款员锁好车门上车后，一名押运员上车座椅上，另一名（车长）坐在副驾驶位臵上；驾驶员不得将车辆熄火，也不提下车。

八、在发现可疑情况或遇到突发事件时，押运员要密切配合，沉着机智地按照应急预案处臵各种情况，确保人身和资金安全。

（五）金库管理工作制度

一、坚持双人管库,同进同出和双人守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；非营业时间管库员不得打开金库。

二、金库门、保险柜（箱）应装配不同的锁具的密码字 盘，密码由出纳人员掌握，使用；金库门钥匙要实行双人分管，一名管库员只能掌管一把钥匙，备用钥匙统一封存，上缴总行保卫部门保管，无特殊情况，不得随意启封动用；如必须启用，需办理启用签发登记手续；如钥匙丢失，要立即报告并采取有效措施；保险柜（箱）要实行密码与钥匙分人保管，出纳人员保管密码，复核人员保管钥匙，人员变动时变更密码,确保双人管库落实实处。

三、凡需寄存金库物品，必须经领导批准同意并经管库员现场检查验收后方可寄存。寄存物品必须建立登记、交接手续。严禁在库房内存放易燃、易爆等违禁物品和其他个人物品。

四、库房内各种设备要经经常检查，如有损坏要及时修理、更换。要做好防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬等，严禁烟火，保持整洁。

五、值班守库人员不得接触、保管金库钥匙；管库员开前需检查库门是否正常，确定无异常情况后再开启库门；管库员不得委托对方或他人代开。值班室必须加装防盗门，并配有“猫眼”，室内要有卫生间设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和110联网的报警系统等设备.要配臵防潮、灭火设备；安装防暴灯、应急照明灯，并配备不间断电源;库内实行24小时不间断监控和录像。

六、上级部门和公安机关安全检查时，必须由本单位负 责人或保卫部门负责人陪同并查验相关证件无误后，方可进入库房检查，非特殊情况，夜间不接受任何人、任何单位入库检查。

七、严禁无关人员进入库内，确因工作需要必须入库的，要由机构负责人批准，并登记《*****农村商业银行非管库人员进出金库登记簿》，在管库员陪同下方可进入库内。

（六）消防安全管理工作制度

一、营业网点的库房、资料室、微机房、营业间、监控室等消防安全重点部位，应配齐消防器材，并臵于明显、易取的位臵（微机房、监控室配备二氧化碳灭火器）。

二、营业网点应配备专（兼）职消防安全管理员，落实消防安全责任人，强化消防安全责任制。

三、经常对员工进行消防安全教育，普及消防知识,提高员工防火意识。

四、总部保卫部门和支行和信用社等分支机构负责人，要根据《消防管理办法》及本地消防部门的规定和本单位消防的要求，确立重点防火部位，落实防火责任制。

五、重点防火部位符合下列：位臵、布局、材料等符合要求；专人负责管理；配臵相应的消防设施、器材；建立明显的防火标志。

六、办公楼设臵消防通道和人员紧急疏散出口，消防通 道和紧急疏散出口要有明显标志，并保持畅通。

七、电器电源配臵必须符合国家有关电气规定标准和防火要求。接装电源、电器，必须经管理部门同意，由持证电工作业。严禁擅自接装电源、电器，严禁超负荷用电。

八、严禁在重点防火部位和办公营业用房内存放易燃、易爆 物品和化学危险物品，严禁在营业间、库房、档案室等禁烟区吸烟。

九、因改建、装修或其他特殊原因需要动用明火的，必须采取有效防火措施，并经保卫部门同意后，方可进行施作业。

十、使用部门应加强消防设施和器材的管理。经常检查设备的运行情况，使消防设施和器材始终处于良好状态。

（七）非柜台内工作人员出入营业间的管理规定

一、本营业场所非柜台内的其他人员需进入营业间时，必须负责批准，应进行登记。

二、上级行领导或其他部门工作人员因工作需要进入时，要出示上级行介绍信或安全检查通知书、个人有效身份证或工作证，经营业场所负责人陪同或批准（包括电话通知核实），并履行验证登记手续后方可入内，特殊情况（如：计算机临时故障处理等）无上级行介绍信或通知书，可由营业场所负责人通知柜台审核身份，履行手续后方可入内。

三、押运人员接送尾款箱时，解款出纳员应出示“接送款专用证”，经验证确认身份后，可以先进入后登记，经警、保安及押运人员不得入内。

四、监控、应急报警、消防、供水、供电、通讯等设备安装维修维护人员进入营业间，必须经上级行监察保卫部及营业场所负责人批准，并有相关人员陪同，履行手续后方可入内。安装维修维护工作一般应安排在非营业期间进行。

五、银行监管部门、公安部门人员因工作需要进入时，必须经上级单位领导和保卫部门及营业场所负责人批准，并有相关人员陪同，履行手续后方可入内。如发现来人中有人携带枪支、器械等武器，应一律拒绝入内。

（八）营业场所送款工作规定

一、营业终了，应关闭营业大门，现金尾箱严格执行“双锁或双封”规定。营业网点应提前做好送款箱准备工作，观察周围动静，保持高度的警惕。清除可疑物品，车辆和人员。

二、运钞车应按时到达网点交款，运钞车到达网点后，押运人员下车相向持枪警戒，网点负责人要对运钞车进行验车、验人、验证，认真核实接库密码并预留备查。款车停留在网点时间不宜过久。

三、对营业网点接送现金时交接应在营业柜台内电视监控下进行，检查款箱的锁是否完好，方可办理交接签字。

四、网点送款箱时，除一名员工在营业间内值守负责报警外，其他当班人员应持械协助押运人员护送现金尾箱上车，待现金尾箱装上运钞车后,员工撤回,押运人员方可上车离开。

五、如在款箱交接时或交接后发现有异常情况，应沉着冷静，保护现场，按预案处臵的要求操作，任何人不离开，并立即向行、社保卫工负责人或领导报告，保卫负责人、或领导接到报告后要迅速到达现场，视情况解决处理，如属案件，要立即报告公安部门和上级保卫部门。

（九）营业场所接款箱工作规定

一、营业网点要建立健全武装押运车组的车型、人员证件、人员照片档案，以便在接运款时网点员工对武装押运车组进行验车、验人、验证，落实“三验”制度。

二、营业网点款箱交接登记实行双方互签，要在统一设臵的交接登记簿上填写，其内容含有：网点名称、交接时间款箱数量、交接人员签名等。

三、运钞车在接款时，按照规定线路、网点先后顺序、按时到达，营业网点在接款时间内提前做好接款准备工作，检查门前环境，清除可疑物品、车辆，营业厅不得滞留外人，款车停留在网点视频监控范围之内且停留不宜时间过久。

四、在接款箱时，押运人员应该提前下车，占据有利位 臵相向持枪警戒。网点除留1名员工在营业间内值守负责报警外，其余当班人员应持械协助押运人员拎取款箱。

五、落实“双锁或双封”制度，接款交接应在营业柜台内电视监控下进行交接，检查现金尾箱锁是否完好，双方检验无误后，方可办理交接签字。待边门关闭落锁后，押运人员方可离开。

（十）营业场所安全管理制度

一、营业场所必须建立安全员管理制度，明确安全员责任，负责本营业场所安全日常管理和防范工作。

二、加强员工日常安全教育和培训，定期与不定期开展营业场所应急预案演练，不断提高员工处臵突发事件的能力。

三、安全员每天应对营业场所安防设备、自卫器械、自助设备、防尾随门等进行检查。

四、安全防范设施物理防范应符合公安部《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(GA38-2004)、《银行业营业场所透明防护屏障安装规范》(GA518-2004)、《防盗门安全通用技术条件》(GB17565-1998)、《机械防盗锁》(GA/T3)等相关标准。

五、营业场所技术防范应符合国家相关部委以及公安部《入侵探测器》(GB10408.1-2000至GB10408.9-2000)相关 技术规范、《防盗报警控制器通用技术条件》(GB12663-2001)、《防盗报警中心控制台》(GB/T16572-1996)、《民用闭路监视电视系统工程技术规范》(GB50198-94)、《视频安防监控系统技术要求》(GA/T368-2001)等有关规定。

六、营业场所要配备必要的防卫器具，二级以上（含二级）风险等级的营业场所应配备专职保安人员守护巡视，负责营业大厅的安全，做好押运库箱交接时的警戒和外来人员进入办公区的登记等工作。

七、营业场所内不得存放易燃、易爆、有毒有害的物品。

八、设立营业柜台或窗口“一米线”，引导顾客在线后排队等候，维护公共秩序，保障客户信息安全。

九、提醒客户保管好自己的现金财物和收据凭条，防止泄密。在醒目处张贴防抢、防盗、防诈骗等宣传资料或警示牌，有条件的分支机构应使用电子屏幕或在自助设备的屏幕上予以显示。

二、*****农村商业银行安全防护与技防

设备管理制度

（十一）营业场所防尾随门管理制度

一、营业网点负责人为本单位营业网点防尾随门管理的第一责任人，负责对苯营业网点防尾随门的管理，对执行本规定负直接责任。

二、营业期间，防尾随门必须处于锁定状态，坚持从内部开门，任何人不得从外开门进入营业场所。

三、员工出入营业间时，必须做到“一问、二看、三开门”，在确认安全的情况下由室内人员开门进入，并按照半封闭开关制度执行，严防他人尾随进入；严禁非本网点当班的员工（本网点负责人除外）进入营业场所，因工作需要必须进入营业场所的,需有本网点负责人或上级有关部门领导陪同，经检查有关证件无后方可进入，但需要履行登记手续。

四、上级行有关部门和公安机关到网点检时，必须有本行领导或有关人员陪同，并核对检查人员的有关证件，方可进入营业场所检查。各类人员（当班员工除外）手续齐备进入营业场所，均需履行登记手续，并签字以便检查。

五、防尾随门的钥匙网点负责人保管一套，网点人员之间使用一套，其它钥匙封存后入柜保管，领用钥匙要登记，保管钥匙的人员变动时，要按照金库钥匙管理的规定，办理 好交接手续。严禁其他无关人员接触防尾随门钥匙，严禁将钥匙挂在锁头上或门边,保管钥匙的人员变动或钥匙丢失时,要及时更换锁头,并登记备案。

六、上班前准备工、打扫卫生和出门接、送款时，不提敞开防尾随门，防止徒潜入或尾随。接到款箱后，应迅速将款箱提入营业场所内并锁好通勤门。营业终了，运钞人员未到时,不得提前打开防尾随门,必须等运钞人员到达后再开通勤门送款箱。

（十二）营业网点监控、报警系统管理规定 为切实加强各营业网点电视监控、报警设备管理，保障技防设备系统正常,特制定本规定。

一、营业网点安全电视监控、报警系统和监控设备，实行“谁使用谁管理”的原则。系统进行24小时全天候防范监控。白天实时录像，晚上报警联动录像，录像资料保存时间至少二个月，保卫部门负责监控、报警系统日常管理，电视监控、报警系统安全检查，纳入安全保卫日常工作考核。

二、总部远程监控中心要实行24小时坐班制度，营业网点对重点部位实行可视监控、报警监控，柜（组）员监控可根据营业单位对外营业时间进行布与撤防。

三、凡安装安全监控、报警和监控系统的营业网点，要 确定专人负责，每月定期对电视监控系统、报警系统的设备进行一次擦拭和保养.监控的操作人员必须经过技术培训，掌握电视监控系统、报警系统操作规程和执行国家《保密法》相关规定。

（十三）运钞车的使用和管理规定

一、运钞车要坚持“专车专用”的使用和管理原则。

二、各（行）社要根据基层网点布局、业务规模及现金需求量等情况制定现金押运计划，确保满足调拨现金、头寸押运、款箱接送、重要空白凭证调剂的需要，并做好保密工作。

三、保卫部门应印制运钞车派车单和出车事项登记簿。运钞车驾驶员必须凭保卫部门开出派出单出车，同时指定专人负责做好登记。

四、运钞车驾驶员必须执行押运期间安全保卫工规章、制度，熟悉应急处臵预案。

五、派出运钞的车辆必须按指定路线行驶，直达目的地，中途遇塞车或其他紧急情况，要仔细判断，果断决策，并向保卫部门及时汇报情况，在征得同意后，在确保安全的前提下改变行车路线，并做好记载。

六、运钞车在执行任务时，不准随便停留或兼办其它事情，不得搭乘其他无关人员和携带其他物品，严禁装载易燃 易爆等危险品。

七、没有运钞任务的情况下，车辆应停放在单位院内或专用运钞车车库待命，随时准备执行任务。

（十四）营业场所出入门、金库钥匙管理制度 为加强安全保卫工作的管理，切实做好安全防范工作。特制定出入门、钥匙管理制度：

一、出入门制度

1、营业间的防尾随联动门在营业期间必须处于正常使用状态，要保证电源及管理的正常，没有特殊情况，不允许关闭电源。

2、在营业前或者营业终了交接尾箱时，前门、防尾随门电源可临时关闭，但关闭时间不应超过三分钟。

3、现金尾箱交接完毕，下班后，要关闭防尾随门电源。

4、营业期间不准给非本部人员开门，社内员工要确认周边安全才可开门，本单位职工无特殊情况不可通过前门或者后门进入营业间。

5、要确认后门摄像头中的人员安全方可打开后门。

二、营业厅钥匙管理制度

1、防尾随门和营业厅大门钥匙指定专人保管。

2、营业场所保留联动门、营业厅大（后）门钥匙两套。其余钥匙封存后交本单位领导或入库存保管，并进行登记； 移交时必须有单位领导批准后，办理交接手续。

3、钥匙保管人员要认真履行职责，保证上班之前打开门。同时做好钥匙安全工作，不与其它钥匙物品混放。

三、金库钥匙管理制度

1、营业场所凡有业务库的金库钥匙只保留一套，由营业场所出纳人员和会计人员双人分开保管。

2、，营业场所出纳人员和会计人员使用和保管金库钥匙，双人分开保管。要认真履行职责，同时做好金库钥匙安全工作，不与其它钥匙物品混放，也不能随意带金库钥匙外出。

3、其余金库钥匙与备用钥匙和密码进行分开封存，封存时单位负责人在场，同时由出纳人员、会计人员双双在信封的封存处盖章和加盖单位业务章，上交联社监察保卫部保管，办理移交手续，并进行登记。

4、因金库钥匙损坏或丢失，需要启封上交的金库钥匙时，必须到封存的营业场所同出纳、会计人员和本单负责人在场启封金库钥匙，并在保管登记薄签字。

（十五）监控系统操作员职责

一、监控操作人员必须加强政治思想和业务技术学习，遵守法律法规，爱护监控设备，熟练掌握监控报警器材、设备操行、保养和一般故障排除知识，熟练了解其性能、作用 和特点，按保卫部门有关规定，做好系统布防、撒防工作，履行日常检查、维护、管理职责。

二、操作员要认真履行职责，不得擅离职守或做与值守无关和违反规定的其它事情，认真填写监控运行日志和设备运行情况，认真做好各种登记工作。

三、严格执行安全保卫工作有关规定，落实各项安保卫规章制度，保持高度警惕，遇有抢劫、盗窃、治安灾害事故，立即报告本行、社保卫部门和当地公安机关。

四、数字式监控必须设立密码权限，按级管理，各行、社分管领导、保卫部门管理一、二级密码，可进入系统的操纵界面，进入回放、手动录像、云台控制、复制、摘录和销毁、册除录像及文字记录资料等程序；各操纵员管理三级密码，只能进入开关机、画面切换等程序，不得进入其他程序的操作。

五、严格机密，不得泄漏监控、报警设备、录像、防范区域和防范措施等相关资料齐内容，不得擅自接待单位、个人参观或检查。有关部门因工作需要调阅录像资料，必须经行、社分管领导审批同意后，在保卫人员陪同下方可调阅，并将调阅情况在《监控录像运行、维修登记簿》上作详细记录。

六、监控室内严禁非值班人员进入，严禁留宿他人，严禁存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品；严禁在监控聊天、饮酒、玩牌、会客、赌博；严禁洒后上岗。接接待上级有关部门工作检查、查阅和维修、维护设备，必须按制度规定，严格查验身份证并进行登记，在保卫人员陪同下方可进入。

八、保持设备整齐清洁。数码监控设备的单位不得在主机内增加其它硬件设备，不得拷贝安装与监控报警无关的任何软件；不得接受广播电视信号和播放其它影像、游戏；不得任意移动和遮掩摄像机镜头；不得更改主控设备程序等。

（十六）监控、报警系统操作员操作程序的管理 一 操作员上岗前操作程序

1、设备检查。查验系统供电、前端设备、线路、控制台、监视器、主机、备用电源等设备是否正常、完好。

2、报警检查。监控、报警为一体的多网点报警联网系统，要检查报警联动是否正常，单独报警系统或与“110”报警系统联网的单位，要认真检查防防盗、防劫报警功能。

3、实行24小时连续运行的监控报警系统，交接班前要检查、核对监控报警系统运行状况和当前监控、报警区域、值班记录等情况，确认无异常情况后，才能办理交接登记手续。

4、启动设备。实行连续运行的监控系统，要严格按产品操作指南启动系统，做好开机、录像和布防准备工作。

5、实行24小时值（坐）班和安全监控、报警系统，每天早晨7：00时按操作要领解除对监控区域的技术封闭和布防，打开电视监控系统实施监控录像。柜员监控要在营业款到达营业室之前启动监控录像设备。

二 操作员值班期间操作程序

1、安全监控系统应24小时对周边环境防范要实施监控、录像，对要害通道、进出口重点部位进行监控录像。

2、营业大厅在营业期间应对出纳、储蓄等现金收付窗口实施实时、不间断的监控和录像，营业期间营业间内的联动报警改为防抢劫报警，室内实施监控录像，在安全日志上记营业间内人员情况。

3、金库实施24小时监控录像和监听，并对周边状态实施不间断的监控和录像。交接款（箱）时要在监视下进行，发现可疑情况，立即报告并做好记录。

4、监控中心保持营业网点通讯联系，收到突发事件的报告，立即报告本单位领导、保卫部门和当地公安机关，并做好记录。

5、营业终了或夜间执勤操作员，每日应对防范区域进行检查清场,确认无异常情况后,对重点防范区域实行技术封闭布防、录像，发生报警后立即通过电视监控人员，迅速查明情况，并报告值班负责人，遇到抢劫、盗窃可疑情况立即报告保卫部门、本单位领导或当地公安机关报案，并按预案进行处理，做好详细记录。不设金库的单位，每日营业终了 款项接走后，营业间内要改用报警系统和监听系统设防。

6、营业网点每日营业终了后，应对所有监控、报警联网的营业网点布防情况进行检查，并做好（打印）记录。

三 操作员交接时操作程序

1、整理值班期间各项记录事项。

2、保养监控设备。对控制台、监视器、电源开关、线路和备用电源进行检查和擦拭。对摄像机、报警探头定期进行检查，发生故障，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于设备故障，及时请专业人员维修，并做好详细记录。

3、整理当班信息记录资料，并按规定顺序编号，入柜加锁保管。

4、协助接班人员做好交接班检查工作，办理交接班登记手续。

（十七）营业场所安全防范设施管理

一、营业场所安全防范设施建设应以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火防爆、防破坏、防自然灾害，确保本行资金财产和职工人身安全为目的。

二、应依据公安部《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38－2004）、《银行业务库安全防范的要求》（GA858-2010）、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（GA745-2008）；国家技术监督局《银行营业场所安全防范工程设计规范》（GB／T16676－1996）和国家有关部委制定的相关规定，设计、建造、配臵安全防范设施。

（三）营业场所、金库的安全防范设施，应严格履行审批程序，验收合格后方可营业或启用。

三、*****农村商业银行枪支、弹药

管理制度

（十八）持枪（管）枪人员必须具备下列条件

一、政治可靠，本人及直系亲属无受到刑事处分或仍属刑事侦查对象的情况；

二、身体健康，精神正常；

三、无赌博、嫖娼、吸毒等不法行为；

四、思想稳定，有道德法制观念，有良好的组织纪律性和责任感；

五、热爱农金事业，愿意从事守卫押运工作；

六、熟悉国家枪支管理法规，遵守枪支使用、管理规定，经过持枪、用枪的专门训练，熟悉枪支性能。

（十九）对持枪人员的要求

一、持枪人员必须有公安部门办理的个人持枪证，没有持枪证者，不得持枪。

二、在执行押运、守库任务、实弹射击训练或夜间在库区安全巡查时，持枪人员可佩带枪支。

三、严禁将枪支、弹药借给其他单位或个人；严禁将枪支携带回家；严禁非执行任务时持枪；严禁无故鸣枪；严禁枪口对人开玩笑；严禁携带枪支到禁止携带枪支的区域、场 所；严禁持枪进入公共场所。

四、枪支实行枪弹分存、入柜双人保管的办法，枪支使用必须严格执行登记手续，执行任务领用枪支时，必须详细登记；执行任务后，要及时交枪、弹，保管入库。

（二十）守库、押运人员在执行任务中使用武器的规定 持枪人员在执行守库、押运现金、重要空白凭证和有价证券任务中，遇有下列情形之一时，可以使用武器：

一、守库、押运人员的保卫目标受到暴力侵袭或有受到暴力侵袭的紧迫危险，非开枪不能制止时。

二、守库、押运人员佩带的武器，遭到暴力抢夺，非开枪不能制止时。

三、押运人员护送现金、有价证券的交通工具遭到暴力劫持，非开枪不能制止时。

四、守库、押运人员和运送现金、有价证券的车辆驾驶人员人身遭到暴力侵袭，非开枪不能自卫时。

（二十一）守库、押运人员在执行任务中使用武器时必

须注意的事项

持枪人员在执行守库，押运现金、重要空白凭证和有价证券任务中使用武器时必须注意的事项:

一、使用武器前应当沉着冷若冷静地判明情况，除非遇 到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告，警告无效或非开枪不能制止时，应当尽力射击其非要害部位，以利查清问题。如果不法侵害人有被慑服的表示或已经丧失侵害能力，应立即停止射击。

二、在开枪有可能误伤群众或引起灾害性后果的情况下，不能射击。可可使用枪托、电警棍或其它手段制服犯罪分子。

三、开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向单位领导报告，按领导指示及规定处理。

（二十二）守库人员持枪的要求

一、守库人员执行守库任务时方可持枪；按规定时间内进入岗位。

二、办理枪支领用手续（每执行一次任务，办理一次交接手续），枪出库，枪证同时出库，按要领验枪。

三、将子弹装入弹夹仓内，子弹不得上膛，关上保险，折叠式枪托要打开枪托。

四、人不离枪，枪不离人。

五、守库值班期间发生异常情况，判明确系发生守卫目标及自身安全等紧急情况，要迅速报警，并按人民银行、银监会、公安部《关于银行守库、押运人员的执行任务中中使用武器的规定》要求正确处臵，事后及时报告。

六、离岗时，按程序退出枪内所有子弹，按要求进行验 枪，办理交接手续，入柜（保险柜）后方可离岗。

（二十三）押运人员持枪的要求

一、押运人员执行任务时方可持枪；按规定时间内进入岗位。

二、办理枪支领用手续（每执行一次任务，办理一次交接手续），枪出库，枪证同时出库，按要领验枪。

三、将子弹装入弹夹，子弹不得上膛，关上保险。

四、押运时枪支不离身，并携带持枪证。

五、折叠式枪托的枪支，必须打开枪托。

六、发生紧急情况，立即进入临战状态，判明事件性质，按人民银行、银监会、公安部《关于银行、押运人员的执行任务中中使用武器的规定动》要求正确处臵，事后及时报告。

七、押运结束，立即枪入柜保管。按程序退出枪内子弹，按要领进行擦拭，办理枪支交接手续后，方可离岗。

（二十四）枪支管理责任制度

一、配枪单位的主要领导是枪支管理工作的第一责任人，承担枪支管理的制度建立、安全设施、监督检查、隐患整改的全面责任，分管领导协助主要领导负责枪支管理各项工作的落实。

二、总行配枪单位为押运中心，由保卫部门负责管理，确定押运中心专职枪支管理人员，保卫部门承担押运中心防 暴的日常监督和管理工作。

三、押运中心确立二人以上专职枪支保管人员，押运中心承担防暴枪的集中保管工作，押运中心负责人对所保管的防暴枪的安全负责。

四、防暴枪押运人员对所携带的枪支承担安全管理责任，严格遵守枪支携带、保管和使用规定，严防枪支丢失、被盗、被抢或者其他事故发生。

（二十五）持枪人员资格审查制度

一、申请携带、使用防暴枪的押运人员，必须符合《中华人民共和国枪支管理法》和《公务用枪配备办法》规定的范围和标准。

二、申请携带、使用防暴枪的押运人员，必须符合枪支携带、使用条件，经监察保卫部门、人力资源部门审查合格；必须经过专门培训，掌握枪支性能和使用保养规定，射击考核合格；必须政治可靠、工作负责、遵纪守法、身体健康、心理素质好，无酗酒等不良习惯；必须熟悉《中华人民共和国枪支管理法》、《公务用枪配备办法》和《安徽省农村信用社防暴枪支管理实施细则》等法律法规；无受处分记录及参加工作一年以上。

三、申请携带、使用公务用防暴枪的押运人员，必须书面申请，填写《公务用枪审批登记表》，申领《公务用枪持

枪证》，上报区、市公安局审批,并上报办事处备案

四、配备公务用防暴枪的单位，必须建立防暴枪管理制度，明确公务用防暴枪管理职责，完善安全管理设施，具备集中保管枪支的必备条件．

（二十六）携带、使用防暴枪押运人员的培训、考核制度

一、人力资源部门要会同枪支主管的保卫部门，对携带、使用防暴枪的押运人员每年进行一次集中理论培训和实弹射击训练及考核工作；配备枪支单位要对携带、使用防暴枪人员进行法制和安全教育，定期检查枪支携带、保管和使用情况。

二、对持枪人员的培训、考核、教育工作，要有文字记载，并将安全教育情况和训练成绩存入枪支档案。

三、通过对持枪人员的培训、训练、教育工作，使持枪人员达到以下要求：

1、熟悉有关枪支管理法律、法规规定及各项规章制度；

2、熟知违反枪支管理规定的法律责任；

3、掌握枪支的主要结构原理和基本射击要领；

4、能够独立完成枪支的分解、组合，并判断和排除一般故障；

5、了解枪支携带、保管、使用和保养的基本知识，能

够正确地进行枪支勤务操作。

（二十七）枪支保管制度

一、防暴枪应集中押运中心专用保险柜保管，实行双人保管，建立健全各项登记簿，在执行押运（守库）任务时领用，执行任务后交回的制度。在执行押运（守库）任务时携带的防暴枪支时，做到人不离枪，枪不离身，严禁人枪分离。

二、防暴枪管理不得个人保管。

三、枪支集中保管单位，必须完善枪支保管的各种安全设施，健全枪支领退、验证、登记等项规章制度。

四、枪支集中保管要设臵两人以上专职管理人员。管理人员必须政治立场坚定，坚持原则，工作认真，作风严谨，现实表现好，并经培训、考核合格。熟悉掌握枪支管理的有关法律制度和各项规章制度，掌握枪支的性能、用途和擦拭、保养及有关使用注意事项。

（二十八）枪支、弹药的保管制度

一、枪支子弹的保管必须符合使用方便、管理安全的要求，做到防潮、防锈蚀、防火、防盗窃。

二、枪支弹药保管应使用枪弹分存、专用枪柜、双人管理的办法。

三、枪柜钥匙由用枪单位领导指定专人保管，备用钥匙由用枪单位领导妥善保管，必须启用时，要经过批准并由两

人以上同时启封，参与启封钥匙的人、批准人要签名登记并记录启用的原因、时间。

四、正、副钥匙的移交或临时交接，要逐次办理交接手续，记录移交接人、接管人、监交人、交接时间等事项。

五、枪柜可存放守库室。枪柜要全天有人看守。守库室要配备报警器材及通讯工具。

六、枪支的领用、归还，使用统一格式的《守押枪支弹药领用、归还登记表》并装订成册；要逐次办理登记手续，同时检查枪支完好状况及子弹数量。《登记表》每册册使用完后应归档作长期保存，以备查考。

（二十九）枪支档案管理制度

一、枪支主管保卫部门负责审核配备防暴枪的购臵计划，对所配枪支的种类、型号、数量进行登记。

二、保卫部门对所配备的枪支和佩带、使用枪支人员的档案进行管理，对所配枪支的种类、型号、数量与登记内容一致，确保人、枪、证相符。

三、对枪支更换、报废及持枪人员调离等情况，要及时变更枪支档案。

四、保卫部门对使用防暴枪支应配备公安机关刑事技术部门，对所有防暴枪的枪弹痕迹档案。

五、防暴枪支档案的管理人员变动时，要及时认真做

好交接工作。

（三十）枪支携带、使用制度

一、押运人员携带、使用枪支执行任务时，必须随身携带枪支，严禁人枪分离。

二、携带的防暴枪支时，必须同时携带《公务用枪持枪证》、《公务用枪枪证》，所携带枪支的枪型、枪号必须与枪证上登记的内容相一致，接受枪支主管部门的查验和审验。

三、不得在禁止携带枪支的区域、场所携带防暴枪。

四、不得携带防暴枪饮酒。

五、非工作需要不得携带防暴枪进入酒店、商场和歌舞厅等公共娱乐场所。

六、非执行任务需要不得装着非制式携带枪支。

七、不得使用所配枪支狩猎。

八、不得出租、出借、转让、赠送、交换所配枪支；不得将枪支交给非押运人员携带或保管。

九、不得私自修理枪支或更换枪支零部件。

十、防暴枪丢失、被盗、被抢或者发生其他事故，必须立即向当地公安机关和所在单位报告。

（三十一）防暴枪擦拭、保养制度

一、押运中心对公务用防暴枪使用后要及时进行擦拭保

养，防止锈蚀。

二、押运中心对集中保管的防暴枪要每月擦拭保养一次；个人保管的防暴枪要根据使用情况随时擦拭保养。

三、枪支主管保卫部门对库存防暴枪的保养情况，要定期组织检查，确保防暴枪的使用性能。

（三十二）枪支报废、销毁制度

一、保卫部门对配枪押运中心对不能使用的公务用防暴枪，要及时申请报废，书写申请报废枪支报告，填写《申请报废移交登记表》报枪支上级主管部门呈报(区)市公安局枪支主管部门办理。

二、保卫部门对申请报废的防暴枪，要进行登记封存，申请报告公安机关审批后，移交枪支主管部门，统一送区或市公安局实施销毁。联社保卫部门和押运中心对报废枪支不得自行处臵.三、保卫部门对配枪的押运中心报废、销毁的防暴枪，要进行登记造册，对已报废的防暴枪作变更登记，做好变更枪支档案管理工作.（三十三）枪支管理检查制度

一、保卫部门要对押运中心所配防暴枪的管理、配备、使用、储存情况进行经常检查，发现问题应当及时整改，消

除隐患。

二、押运人员携带、使用的公务用防暴枪,在执行押运（守库）任务，要随时检查枪支携带情况。

三、保卫部门对本单位防暴枪管理情况应一个月检查不得于少三次。将防暴枪管理的检查情况向单位领导汇报。

四、保卫部门和押运中心公务用防暴枪应配合区、市公安（分）局、及上级主管部门对枪支管理的指导、检查工作。

五、保卫部门随时对押运人员携带、使用、保管防暴枪管理情况进行检查。

（三十四）涉枪案件、事故报告制度

一、当防暴枪支发生违规使用案件和被盗、被抢、丢失或者其他事故，要在第一时间向总行分管领导和保卫部门报告，保卫部门要在24小时之内向上级有关主管部门、区、市公安部门报告，同时抄报公务用枪管理的其他职能部门。

二、凡发生违规使用枪支和枪支被盗、被抢、丢失或者其他事故隐瞒不报或报告不及时的，要根据国家有关法律、法规规定，依法严肃处理。

三、保卫部门要对押运中心的防暴枪，发生违规使用枪支和枪支被盗、被抢、丢失或者其他事故的查处情况，要及时报告向上级有关主管部门、区、市公安部门报告，同时抄报公务用枪管理的其他职能部门。

（三十五）持枪证管理制度

一、对申请携带、使用防暴枪的押运人员，必须符合《中华人民共和国枪支管理法》和《公务用枪配备办法》和《安徽省农村信用社防暴枪支管理实施细则》等规定的范围和标准。

二、对申请使用防暴枪的押运人员办理持枪证件，必须符合枪支携带、使用条件，参加工作二年以上，经联社保卫部门、人事部门审查合格；必须经过专门培训，掌握枪支性能和使用保养规定，射击考核合格；必须政治可靠、工作负责、遵纪守法、身体健康、心理素质好，无酗酒不良习惯、无违法犯罪记录等。

三、对办理持枪证的单位，建立持枪证使用、交回登记薄，持枪人员无执行任务时不得携带持枪证，由单位统一保管。

四、在执行押运任务时，押运人员必须枪、证同时携带，做好领用枪证使用和交回登记簿进行登记。

五、押运人员在执行押运任务时，领用的持枪证要与持枪人员相符，严禁持枪证混用或借给他人使用；对持枪证的遗失要及时联社领导报告，同时向上级主管部门和公安机关

报告。

六、对已办理持枪证的押运人员如有调离或岗位调整，将持枪证进行封存或按规定上缴公安机关。

第五篇：农村商业银行印章证照管理制度

xx农村商业银行股份有限公司

印章、证照管理制度

第一条 为加强xx农村商业银行股份有限公司（以下简称“xx农村商业银行”）印章、证照管理，明确使用人与管理人员的责权，确保印章、证照管理的严肃性。根据省联社印章、证照管理有关规定，特制订本制度。

第二条 印章主要指xx农村商业银行的公章、法人私章、合同章、财务章、现金收付章及各职能部门章。证照主要指xx农村商业银行营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证、房产证、土地使用证等。

第三条 各类印章管理涉及的主要范畴：刻印、使用、废止、更换。各类证照管理涉及的主要范畴：申领、使用、年检、废止、更换。

第四条 印章的管理：

（一）印章的刻制：经xx农村商业银行主管领导批准，由行政综合部负责刻制后交给相关部门使用并备案，从刻制之日起严格管理。

（二）印章的使用：任何部门在启用印章前均需办理领取手续，接受相应的责权告知，签订《印章领用交接登记簿》并备案。（已经开始使用的需自通知当日补办理领取手续）

（三）印章的保管：①xx农村商业银行总部的行政公章由行

政综合部总经理保管；②各支行、分理处的行政公章分别由支行行长、分理处主任保管；③xx农村商业银行的其他专用章由相关部门保管；④各支行、分理处的其他印章由各支行、分理处会计或经各支行行长、分理处主任授权的人员保管；

（四）法人私章由出纳或经法人授权的专人保管，使用时须经法人许可后方可盖章。

（五）废止、更换：废止或缴销的印章应由保管人员填写《废止申请单》，经董事长核准后统一废止或缴销。更换印章时应由印章保管人员填写《印章更换申请单》，申请新的印章。遗失印章时应由印章保管人员填写《废止申请单》，并呈本行董事长核准后，签批遗失处理及处罚办法后，交由主管部门按批示处理，并登报申明。

第五条 印章保管人的责权范畴：

（一）xx农村商业银行行政公章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此公章的保管人对公章的使用结果负主要责任。

（二）职能部门印章保管人对印章具有独立使用权力，同时负全部使用责任。

（三）财务章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此财务章的保管人对财务章的使用结果负主要责任。

（四）法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其无独立使用权力，须经法人授权同意后方可使用，否则负全部责任。

（五）严禁公章、合同章、法人私章独立带离单位使用，因保管人如遇需带公章、合同章外出办事使用时，需与办事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要办理工商年检等事务，需将表格带回单位盖章。

（六）xx农村商业银行的领导因异地执行重大项目或完成重要业务，需要携带印章出差的，须经董事长审批并及时归还。

（七）如遇个人需开具相关证明，需经董事长批准后方能使用，但如涉及到个人经济担保与证明时，原则上一律不予证明，其不良结果由批准人与保管人以情节共同负责。

（八）所有印章的使用，必须严格执行印章使用章程，做好申请和使用登记。印章只适用于与xx农村商业银行相关业务，不得从事有损利益之行为。

第六条 印章使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章，如出现问题，后果自负。造成重大损失的，将依法追究其法律责任。

第七条 证照的管理。

（一）证照的申领年检：所有证照由商行行政综合部统一申领、年检。商行行政综合部必须按照法律、法规及相关部门（工商局、税务局、银监局等）的要求，按时办理各种证照的申领、年检、变更、更换工作，保证商行经营主体资格符合法律、法规要求。各网点应积极配合行政综合部做好各种证照的年检、变更、更换工作。

（二）证照的保管：商行所有房产证、土地使用证、各网点机构代码证、商行税务登记证、总部营业执照由行政综合部统一保管，各网点营业执照（正副本）、金融许可证由网点主会计负责保管。

（三）证照的使用：各网点的营业执照、金融许可证（含公示）应按发证机关的要求，需在经营地点的显著部位证照上墙。各网点的证照领取和上缴均需进行交接登记，履行交接手续。

第八条 证照保管人的责任范畴

（一）商行实行证照使用登记管理制度，使用、外借及归还证照应予以登记。

（二）商行各部门或员工需复印商行有关证照的，需经审批人签字后，使用人方可复印。有关证照的复印件使用后，或如不能使用的，应交回证照保管人处销毁。

（三）证照原件原则上不得外借，但商行各部门或员工确有需要外借商行有关证照的，由外借人员填写《证照外借登记表》；经审批人签字后，方可外借使用。外借人员应对证照进行妥善的保管，如损坏或丢失，应承担补办费用及相关责任。

（四）员工因私外借商行证照原件的，应当由商行行政人员或经管人员和当事人一并去办理。

（五）《证照使用登记表》和《证照外借登记表》须注明证照使用目的，证照应严格按照登记的使用目的使用。

（六）证照使用完毕，外借人员需将证照归还至证照保管人

处；证照保管人应对归还的证照进行检查，再确认归还并填写归还日期。

第九条 印章及证照使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章及证照，如出现问题，后果自负。造成重大损失的，将依法追究其法律责任。

第十条 商行印章、证照应当由保管人妥善存放，并且定期检查存放情况。各网点应当为保管人提供保管印章、证照的必要设备（如带锁的柜子、保险柜等）。一旦丢失，应立即向商行行政综合部报告，并依法公告作废，重新刻制或向相关机关重新申领。

第十一条 印章、证照保管人因事、病、休假等原因外出、请假期间必须指定临时代管人代管印章、证照。

第十二条 印章、证照保管人因离职、岗位调动等原因不再保管印章或证照，应当在离开岗位前，将其保管的印章、证照及相关文件交接给由有权人指定的新的保管人或临时保管人。

第十三条 商行各部门及员工不得利用商行印章、证照签订各种假经济合同，不得利用印章、证照进行任何违法活动。

第十四条 商行各部门及相关责任人违反上述规定，给商行造成任何损失的，应当承担相应责任，情节严重的，将提请司法机关追究其刑事责任。

第十五条 其他违规行为遵照《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》、《陕西xx农村商业银行股份有限公司稽核审计处罚实施细则》执行。

第十六条 本制度由xx农村商业银行负责修订、解释。本制度自文下发之日起执行。