开放式基金场内交易流程

第一篇：开放式基金场内交易流程

开放式基金场内交易流程

开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法

1、场内交易：是指使用上海或深圳证券账户（股票账户或封闭式基金账户），通过股票委托系统办理。

2、场外交易：是指使用基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理。

开放式基金场内交易流程简介

一、开立客户号等（详见A股开户流程）

二、上海基金通业务

（一）、业务简介

通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回，是在现有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。

投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。

（二）、申报要素

1、认购申报的证券代码为521***，采用“金额认购”方式，投资者以认购金额填报数量申请，温馨提示：使用A股交易的“买入”菜单办理。

2、基金份额的申购、赎回时间与场所

上证所在每个交易日的撮合交易时间（9：30至11：30，13：00至15：00）内，接受基金份额申购、赎回的申报。

申购、赎回的证券代码为519***，采用“金额申购”、“份额赎回”原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。“申购”对应A股交易的“买入”菜单，“赎回”对应A股交易的“卖出”菜单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为“1元”。

最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元；单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。

T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。

3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为“买”，不能为“卖”；“价格”填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。

特别提示：设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。

4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。

（三）、跨市场转托管

场内转场外跨市场转托管的证券代码为522***，“转出”对应“卖出”

对于转出，价格栏填写转入方的销售人代码，范围1-999元。

T+2日起，投资者可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额，或者在场内指定交易所属有资格的上证所会员处查询到该转托管转入基金份额。

温馨提示：如果投资者办理基金通基金跨市场转托管业务转入我司，我司上海席位号为23078。

三、LOF业务简介

（一）、业务简介 上市开放式基金（英文名称Listed Open-ended Funds,简称LOFs）是在现行开放式基金运作模式的基础上，增加深交所发售、申购、赎回和交易的渠道。其主要特点有：

1．基金的发售可以在深交所和基金管理人及其代销机构同时进行，深交所采用上网发行方式, 基金管理人及其代销机构沿用现行的柜台销售方式。

2．基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额,也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额。

3．通过深交所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算深圳证券登记结算系统,可通过证券营业部向深交所交易系统申报卖出或者赎回。卖出按股票交易方式以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交。

4．利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。基金代码由六位阿拉伯数字组成，前两位均用“16”或“15”标识。

（二）、申报要素

1、基金募集期内，投资者在我司各营业部均可申报认购。投资者在同一交易日内可以进行多次认购，每笔认购量必须为1000或其整数倍。

温馨提示：投资者可以通过我司使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统“买入”菜单办理认购业务。

认购费用认购时直接从投资者资金账户中收取。例如：投资者认购1000元基金通基金，认购费率为百分之一，认购时系统收取投资者金额为：1010元（即1000+1000*0.01）

2、上市开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额；场内赎回为固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

温馨提示：LOF基金申购、赎回业务请使用我司使用我司各营业部热键委托的A股交易系统“LOF申购”、“LOF赎回”菜单办理。具体操作请咨询营业部人员。

LOF基金买卖业务可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统“买日”、“卖出”菜单办理。

（三）、跨市场转托管业务

1、投资者托管在交易所场内的基金份额，无论是场内认购、申购或买入的基金份额均可以直接选择卖出或者赎回任何一种变现方式。

（１）基金募集期间认购的基金份额，在基金上市后，可以直接在二级市场以电子撮合价交易，也可选择以当日的基金份额净值赎回；

（２）T日在场内申购的基金份额, T+2日可以通过场内卖出或者赎回;（３）T日买入的基金份额, T+1日可以通过场内卖出或者赎回。

2、投资者通过基金管理人及其代销机构认购、申购的LOFs份额只能赎回，不能通过深交所交易系统卖出，如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出，可以先办理跨系统转托管，将基金份额转入深交所交易系统，之后再委托证券营业部卖出。温馨提示：如果投资者办理LOF基金跨市场转托管业务转入我司深交所交易系统，我司席位号为236700。

3、LOF基金的转托管费用为：

场外转场内（基金柜台与交易所之间的转托管）免费 需通过交易所完成的转托管：场内转场外、场内转场内

30元（附：不论金额、当日笔数、基金种类，同一投资者同一天，从同一转出方到同一转入方只收单笔转托管费用）

第二篇：开放式基金通过上交所场内交易业务实施细则

开放式基金通过上交所场内交易业务实施细则

2006年06月13日16:26

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来源:证券时报（2005.07）

开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则

第一章 总 则

1.1 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回（以下简称上证所场内认购、申购与赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。

1.2 本实施细则所称上证所场内认购、申购与赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向上证所系统申报的认购、申购与赎回。

1.3 上证所场内认购、申购与赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。

1.4 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。

第二章 账户管理

2.1 投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。

2.2 上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。

2.3 投资人注销上海证券账户时，应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后,方可办理注销业务。

第三章 登记托管

3.1 基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。

3.2 通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。

3.3 上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记，以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。

3.4 上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。

3.5 投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。

投资人原始基金份额因权益分派产生的基金份额，自动托管到该原始基金份额权益登记日所托管的场内证券经营机构处。

3.6 托管于某一上证所场内证券经营机构处的基金份额，投资人只能委托该场内证券经营机构申报赎回。

如拟委托其他场内证券经营机构赎回，投资人须按上证所有关规定办理变更指定交易手续；如拟委托场外基金管理人或其代销机构赎回，须按以下第四章要求办理基金份额的转托管。

3.7 上证所场内证券经营机构有责任保证投资人基金份额托管数据资料的真实、准确、完整，确保投资人基金资产的安全，并负有保密义务。

第四章 转托管

4.1 投资人可将上证所场内基金份额申请转托管至场外基金管理人或其代销机构处，也可将场外基金份额申请转托管至上证所场内证券经营机构处。

该类转托管只限于在上证所场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。

4.2 上证所场内基金份额转托管至场外基金管理人或其代销机构处流程：

（一）投资人在办理转托管手续前，应确保按照本公司《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，已在场外转入方基金管理人或其代销机构处成功办理开放式基金账户注册或开放式基金账户注册确认；

（二）投资人在上证所场内转出证券经营机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方基金管理人或其代销机构代码、证券账户号码、基金代码和转托管数量；

（三）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人证券账户基金份额，同时相应增加开放式基金账户基金份额；

（四）投资人自申请日起两个工作日后，可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额。

4.3 场外基金份额转托管至上证所场内证券经营机构处流程：

（一）投资人在场外基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份；

（二）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人开放式基金账户基金份额，同时相应增加证券账户基金份额；

（三）投资人自申请日起两个工作日后，可在上证所场内指定交易所属证券经营机构处查询到该转托管转入基金份额。

第五章 上证所场内认购、申购与赎回

5.1 上证所场内认购处理流程：

（一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金认购申请，认购以金额申报；

（二）T日日终，上证所将日间全部场内认购申报数据传送本公司；

（三）T日日终，本公司对当日上证所场内及场外认购数据一并进行处理，生成认购交易待确认数据传送基金管理人；

（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的认购确认数据，生成认购交易回报数据传送上证所；

（五）T＋1日日终，上证所将认购交易回报数据发送相关证券经营机构席位。

基金募集期内的每个认购日均按上述流程滚动处理，基金募集结束时按以下流程处理：

（一）N日，基金发售终止日（最后一个发售日）；

（二）N＋2日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋3日），本公司将基金募集期内全部有效的上证所场内、场外认购数据发送基金管理人做最终确认；

（三）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日），本公司根据基金管理人的最终认购确认数据完成基金募集结束处理，并将认购确认结果传送上证所和基金管理人；

（四）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日）日终，上证所将认购基金份额确认结果发送相关证券经营机构席位；

（五）N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将基金募集资金由基金认购专户划出，由基金管理人或基金托管人将其划入基金募集验资户。

5.2 上证所场内申购与赎回处理流程：

（一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金申购与赎回申请，申购以金额申报，赎回以份额申报；

（二）T日日终，上证所将日间全部场内申购与赎回申报数据传送本公司；

（三）T日日终，本公司依据基金管理人传送的当日基金份额净值，对当日上证所场内、场外申购与赎回数据一并进行处理，生成申购与赎回交易待确认数据传送基金管理人；

（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的申购与赎回确认数据，进行申购与赎回基金份额的登记过户，生成申购与赎回交易回报数据传送上证所；

（五）T＋1日日终，上证所将申购与赎回交易回报数据发送相关证券经营机构席位。

5.3 上证所场内认购、申购所得基金份额应为整数份，不足一份基金份额部分的认购、申购资金零头由证券经营机构返还给投资人。

第六章 权益分派

6.1 投资人在权益登记日（R日）之前（不含R日），可以通过指定交易所属证券经营机构，进行基金权益分派方式（红利再投资或现金红利）申报。

6.2 基金管理人应于权益分派公告前，预先向本公司提交权益分派申请。

基金管理人应于R日规定时点前，将最终确定的分红比例方案通知本公司。如在规定时点后修改分红比例方案的，应重新确定权益登记日。

6.3 本公司TA系统按照《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，办理上证所场内、场外基金份额的权益分派。

第七章 资金结算

7.1 本公司对参与证券交易所场内及场外认购、申购与赎回等业务的结算参与人采取统一多边资金净额结算方式，通过其在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

7.2 本公司根据相关业务规则的规定，可对证券交易所场内、场外认购、申购与赎回采用其他资金结算方式。

7.3 对于证券经营机构以交易席位上报的上证所场内认购、申购与赎回申报，本公司根据申请当日的交易席位与结算参与人的对应关系，确定申请当日的资金清算路径，以及相关交易席位认购、申购与赎回适用的代理费率。

在清算日和交收日，本公司按申请当日的资金清算路径来进行相关资金的清算和交收。

7.4 对于通过证券交易所场内及场外进行的基金认购，其资金交收遵循“先满足申购赎回资金交收，后满足认购资金交收”的原则。

结算参与人出现认购资金不足时，本公司按照结算参与人提供的无效认购明细对交易所场内、场外认购数据统一进行无效处理；结算参与人不按时提供无效认购明细的，本公司按交易所场内、场外认购数据申报时间先后的逆序，对交易所场内、场外认购数据统一进行无效处理。

7.5 上证所场内认购、申购与赎回资金结算流程：

（一）T日，证券经营机构向上证所申报基金认购、申购与赎回申请；

（二）T＋1日，本公司TA系统对T日交易所（上海和深圳证券交易所）场内及场外认购、申购，以及T-N＋2日（N为基金管理人规定的赎回交收周期，N≥2）赎回申报数据进行合并，轧差出资金清算净额，并将相关明细到席位的资金清算结果通知结算参与人；

（三）T＋2日，结算参与人根据资金清算结果，通过在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

对申购业务，T＋2日结算参与人向本公司上缴扣除不足一份基金份额部分的申购资金零头之后的实际申购资金。

对认购业务，T＋2日结算参与人应将全额认购资金上缴本公司；N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将不足一份基金份额部分的认购资金零头返还给证券经营机构，再由证券经营机构将其返还给投资人。

第八章 风险管理

8.1 为了控制资金结算风险，本公司会同上证所对上证所场内认购、申购与赎回实行参与人资格管理。拟参与上证所场内认购、申购与赎回业务的证券经营机构，须事先取得相关参与人资格认定。有关参与人资格认定管理办法另行制定。

8.2 申请办理上证所场内认购、申购与赎回业务的证券经营机构必须具备中国证券监督管理委员会认定的基金代销业务资格。

8.3 证券经营机构出现下列情形之一的，本公司会同上证所可拒绝上述参与人资格申请，暂停或取消已取得的参与人资格：

（一）被相关部门列为高风险证券经营机构的；

（二）本公司认定为高风险结算参与人的；

（三）交易所和本公司认定的其他情形。

8.4 本公司对券商类结算参与人当日净申购金额实行额度控制。结算参与人当日净申购金额计算方法如下：

T日净申购金额＝（T日交易所场内及场外申购金额－申购代理费）－（T-N+2日交易所场内及场外赎回金额－赎回手续费＋赎回代理费），其中N为基金管理人规定的赎回交收周期，且N≥2。

结算参与人净申购金额超过本公司规定额度的，本公司将于申购申报次一工作日日初通知其超额净申购金额。结算参与人须于申购申报次一工作日11:30之前，向其开放式基金结算备付金户划入相当于超额部分100%的担保资金（该部分资金不用于当日资金交收）。未能足额提供担保资金的，结算参与人应于申购申报次一工作日11:30之前向本公司指定无效申购，否则本公司按申购提交时间顺序，由后向前，对相当于超额部分金额的申购申请做无效处理。

本公司对券商类结算参与人单日净申购金额额度暂定为5000万元。本公司可根据券商类结算参与人资金交收总体风险情况，对该额度进行调整，并向券商类结算参与人公布。

本公司可根据结算参与人风险情况，相机采取其他结算担保品管理措施。

8.5 如券商类结算参与人出现资金交收违约，本公司可对其采取以下措施：

（一）对结算参与人发生的违约金额，按中国人民银行及本公司有关规定计收利息和交收违约金。

（二）暂停相关风险结算参与人申购类业务、转托管转出、限制撤消相关指定交易，直至经其申报的赎回累计资金足以抵补其透支金额。

（三）暂停其资金结算资格，由其他结算参与人代为与本公司进行结算或由其与相关基金直接进行资金结算。

（四）对于结算参与人的违约事件在业务不良记录中予以登记，作为评估风险程度、确定重点监控对象的依据。

8.6 如相关券商类结算参与人出现资金交收违约，在向其追讨未果的情况下，本公司将首先动用结算参与人缴存的结算保证金予以弥补，就不足部分，本公司可要求相关基金分摊。分摊原则如下：

根据该结算参与人相关资金清算数据，确定与其存在双边净申购关系的基金，然后从相关基金的结算备付金户中扣减按下列公式计算的金额（无论该基金结算备付金户余额是否为正，都按此执行）：

单只基金扣减金额=失责结算参与人交收透支总金额×（该结算参与人对该基金的双边净申购金额/该结算参与人对各相关基金双边净申购总金额）

在进行分摊处理前，基金管理人要求本公司对指定账户内基金份额做强制赎回处理的，如赎回款足以弥补基金应分摊金额，则本公司不再要求相关基金分摊；如赎回款不足以弥补基金应分摊金额，本公司就尚未弥补的差额部分继续要求相关基金分摊。

如相关结算参与人日后偿还其部分或全部透支金额，则本公司按下列公式计算的金额，对相关基金进行退还：

单只基金退还金额=失责结算参与人透支偿还金额×（该结算参与人对该基金的双边净申购金额/该结算参与人对各相关基金双边净申购总金额）

基金管理人可就已向其分摊且尚未得到偿还的部分，向有关违约券商进行追索。

8.7 如相关基金类结算参与人资金交收出现违约，本公司可对其采取以下措施：

（一）对结算参与人发生的违约金额，按中国人民银行及本公司有关规定计收利息和交收违约金。

（二）如连续2个交易日结算备付金账户透支，则本公司将相关情况报告证监会。在必要情况下，本公司可暂停为该基金提供资金结算服务，直至其补足相关透支金额，由此引发的责任由基金管理人承担。

8.8 本公司可对结算参与人业务开展情况进行定期或不定期抽查，并可要求其定期向本公司提供财务报表。

8.9 本公司对结算参与人上证所场内认购、申购与赎回业务申报情况每日进行监控，如出现业务申报异常情况，本公司可要求结算参与人对其业务申报合理性进行说明。

8.10 对证券公司、信托公司、保险公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等特殊法人机构资金交收违约，本公司可比照本章券商类结算参与人相关规定处理。

第九章 附 则

9.1 交易型开放式指数基金（ETF）登记结算业务按照本公司《交易型开放式指数基金登记结算业务实施细则》办理。

9.2 因地震、台风、水灾、火灾、战争及其他不可抗力因素，以及不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通信故障、停电等突发事故给有关当事人造成损失的，本公司不承担责任。

9.3 本实施细则由本公司负责修订和解释。

9.4 本实施细则自发布之日起施行。

第三篇：开放式基金通过深交所场内交易业务实施细则

开放式基金通过深交所场内交易业务实施细则

第一章总则

1.1 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过深圳证券交易所场内申购、赎回（以下简称深交所场内申购、赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。

1.2 本实施细则所称深交所场内申购、赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向深交所交易系统申报的申购、赎回。

1.3 开放式基金（含上市开放式基金）的深交所场内申购、赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。

1.4 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。

第二章账户管理

2.1 投资人须使用本公司深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称深圳证券账户）办理深交所场内申购、赎回。

2.2 深圳证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。

2.3 投资人注销深圳证券账户时，应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后,方可办理注销业务。

第三章登记托管

3.1 基金管理人在开展深交所场内申购、赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。

3.2 对于深交所场内申购、赎回，由本公司深圳分公司证券登记结算系统（以下简称深圳证券登记系统）在投资人深圳证券账户中完成基金份额的变更登记。

3.3 深交所场内认购涉及的基金份额初始登记，以及深圳证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助及基金权益分派等业务，按照本公司《上市开放式基金登记结算业务实施细则》办理。

3.4 深交所场内申购、赎回的基金份额变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA系统）发送给基金管理人。

3.5 投资人通过深交所场内证券经营机构办理申购的，其基金份额登记在投资人深圳证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。

3.6 托管于某一深交所场内证券经营机构处的基金份额，投资人只能委托该场内证券经

营机构申报赎回。

如拟委托其他场内经营机构赎回，投资人须按本公司有关规定办理基金份额系统内转托管；如拟委托场外基金管理人或其代销机构赎回，须按本公司《上市开放式基金登记结算业务实施细则》，办理基金份额跨系统转托管。

3.7 深交所场内证券经营机构有责任保证投资人基金份额托管数据资料的真实、准确、完整，确保投资人基金资产的安全，并负有保密义务。

第四章深交所场内申购、赎回

4.1 深交所场内申购、赎回处理流程：

（一）T日，投资人通过证券经营机构向深交所交易系统申报基金申购、赎回申请，申购以金额申报，赎回以份额申报；

（二）T日日终，深交所将日间全部场内申购、赎回申报数据传送本公司；

（三）T日日终，本公司依据基金管理人传送的当日基金份额净值，对当日深交所场内及场外申购、赎回数据一并进行处理，生成申购、赎回交易待确认数据传送基金管理人；

（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的申购、赎回确认数据，进行深交所场内申购、赎回的基金份额登记过户处理，并生成深交所场内申购、赎回交易回报数据发送相关证券经营机构席位。

4.2 深交所场内申购所得基金份额应为整数份，不足一份基金份额部分的申购资金零头由证券经营机构返还给投资人。

第五章资金结算

5.1 本公司对参与证券交易所场内及场外申购、赎回业务的结算参与人采取统一多边资金净额结算方式，通过其在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

5.2 本公司根据相关业务规则的规定，可对证券交易所场内、场外申购、赎回采用其他资金结算方式。

5.3 对于证券经营机构以交易席位上报的深交所场内申购、赎回申报，本公司根据申请当日的交易席位与结算参与人的对应关系，确定申请当日的资金清算路径，以及相关交易席位申购、赎回适用的代理费率。

在清算日和交收日，本公司按申请当日的资金清算路径来进行相关资金的清算和交收。

5.4 深交所场内申购、赎回资金结算流程：

（一）T日，证券经营机构向深交所申报基金申购、赎回申请；

（二）T＋1日，本公司TA系统对T日交易所（上海和深圳证券交易所）场内及场外申购，以及T-N＋2日（N为基金管理人规定的赎回交收周期，N≥2）赎回申报数据进行合并，轧差出资金清算净额，并将相关明细到席位的资金清算结果通知结算参与人；

（三）T＋2日，结算参与人根据资金清算结果，通过在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

对申购业务，T＋2日结算参与人向本公司上缴扣除不足一份基金份额部分的申购资金零头之后的实际申购资金。

第六章风险管理

6.1 为了控制资金结算风险，本公司会同深交所对深交所场内申购、赎回实行参与人资格管理。拟参与深交所场内申购、赎回业务的证券经营机构，须事先取得相关参与人资格认定。有关参与人资格认定管理办法另行制定。

6.2 申请办理深交所场内申购、赎回业务的证券经营机构必须具备中国证券监督管理委员会认定的基金代销业务资格。

6.3 证券经营机构出现下列情形之一的，本公司会同深交所可拒绝上述参与人资格申请，暂停或取消已取得的参与人资格：

（一）被相关部门列为高风险证券经营机构的；

（二）本公司认定为高风险结算参与人的；

（三）交易所和本公司认定的其他情形。

6.4 本公司对券商类结算参与人当日净申购金额实行额度控制。结算参与人当日净申购金额计算方法如下：

T日净申购金额＝（T日交易所场内及场外申购金额－申购代理费）－（T-N+2日交易所场内及场外赎回金额－赎回手续费＋赎回代理费），其中N为基金管理人规定的赎回交收周期，且N≥2。

结算参与人净申购金额超过本公司规定额度的，本公司将于申购申报次一工作日日初通知其超额净申购金额。结算参与人须于申购申报次一工作日11:30之前，向其开放式基金结算备付金户划入相当于超额部分100%的担保资金（该部分资金不用于当日资金交收）。未能足额提供担保资金的，结算参与人应于申购申报次一工作日11:30之前向本公司指定无效申购，否则本公司按申购提交时间顺序，由后向前，对相当于超额部分金额的申购申请做无效处理。

本公司对券商类结算参与人单日净申购金额额度暂定为5000万元。本公司可根据券商类结算参与人资金交收总体风险情况，对该额度进行调整，并向券商类结算参与人公布。本公司可根据结算参与人风险情况，相机采取其他结算担保品管理措施。

6.5 如券商类结算参与人出现资金交收违约，本公司可对其采取以下措施：

（一）对结算参与人发生的违约金额，按中国人民银行及本公司有关规定计收利息和交收违约金。

（二）暂停相关风险结算参与人申购类业务、转托管转出，直至经其申报的赎回累计资金足以抵补其透支金额。

（三）暂停其资金结算资格，由其他结算参与人代为与本公司进行结算或由其与相关基金直接进行资金结算。

（四）对于结算参与人的违约事件在业务不良记录中予以登记，作为评估风险程度、确定重点监控对象的依据。

6.6 如相关券商类结算参与人出现资金交收违约，在向其追讨未果的情况下，本公司将首先动用结算参与人缴存的结算保证金予以弥补，就不足部分，本公司可要求相关基金分摊。分摊原则如下：

根据该结算参与人相关资金清算数据，确定与其存在双边净申购关系的基金，然后从相关基金的结算备付金户中扣减按下列公式计算的金额（无论该基金结算备付金户余额是否为正，都按此执行）：

单只基金扣减金额=失责结算参与人交收透支总金额×（该结算参与人对该基金的双边净申购金额/该结算参与人对各相关基金双边净申购总金额）

在进行分摊处理前，基金管理人可委托本公司对指定账户内的基金份额做强制赎回处理。如赎回款足以弥补基金应分摊金额的，本公司不再要求相关基金分摊；如赎回款不足以弥补基金应分摊金额的，本公司就尚未弥补的差额部分继续要求相关基金分摊。

如相关结算参与人日后偿还其部分或全部透支金额，则本公司按下列公式计算的金额，对相关基金进行退还：

单只基金退还金额=失责结算参与人透支偿还金额×（该结算参与人对该基金的双边净申购金额/该结算参与人对各相关基金双边净申购总金额）

基金管理人可就已向其分摊且尚未得到偿还的部分，向有关违约券商进行追索。

6.7 如相关基金类结算参与人资金交收出现违约，本公司可对其采取以下措施：

（一）对结算参与人发生的违约金额，按中国人民银行及本公司有关规定计收利息和交收违约金。

（二）如连续2个交易日结算备付金账户透支，则本公司将相关情况报告证监会。在必要情况下，本公司可暂停为该基金提供资金结算服务，直至其补足相关透支金额，由此引发的责任由基金管理人承担。

6.8 本公司可对结算参与人业务开展情况进行定期或不定期抽查，并可要求其定期向本公司提供财务报表。

6.9 本公司对结算参与人深交所场内申购与赎回业务申报情况每日进行监控，如出现业务申报异常情况，本公司可要求结算参与人对其业务申报合理性进行说明。

6.10 对证券公司、信托公司、保险公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等特殊法人机构资金交收违约，本公司可比照本章券商类结算参与人相关规定处理。

第七章附 则

7.1 因地震、台风、水灾、火灾、战争及其他不可抗力因素，以及不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通信故障、停电等突发事故给有关当事人造成损失的，本公司不承担责任。

7.2 本实施细则由本公司负责修订和解释。

7.3 本实施细则自发布之日起施行。

第四篇：开放式基金传真交易协议书

甲方：_________

乙方：_________

根据国家相关法律，法规的规定，为方便甲方对乙方管理的开放式基金进行申（认）购、赎回等交易，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过协商，签订本协议，以便双方共同遵守履行。

一、本协议所称传真交易是指乙方将填妥的交易申请表及所需相关资料传真至甲方相关人员，甲方相关人员受理该项业务，并将受理确认信息传真至乙方相关人员，从而完成交易申请的情况。

二、本协议所指传真交易仅包括开户，申（认）购，赎回，撤单，分红方式变更。除此之外，甲方不接受乙方提出办理其它业务的传真申请。

三、甲方受理乙方传真交易的时间是在每个基金开放日的9：00-14：30（基金认购期为9：00-18：00）。乙方应在甲方的直销中心开立基金帐户和交易帐户，并预留印鉴。

四、乙方提交申（认）购申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。乙方提交赎回申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件。

五、乙方发出传真后，应打电话向甲方直销中心确认传真申请事宜。由于传真设备故障致使甲方未能收到乙方的传真申请，乙方又未进行电话确认的，甲方对此不承担责任。甲方根据且仅根据持有甲方认为有效的乙方开户文件或身份证明文件的指示人所发出的传真处理乙方的交易申请。如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方传真信息不准确，不完整，无法识别或乙方违反法律法规，基金合同或甲方业务规则等使甲方无法执行的，甲方可不执行并对此不承担法律责任。

六、乙方在发完传真并经甲方确认后，应在三日内将加盖预留印鉴的申请表原件以特快专递寄送甲方。日期以邮戳所示为准。

七、甲方收到乙方传真的认／申购交易申请后，应在验证资金到帐后受理申请。若资金未到，以五日内资金实际到帐日为申请日，若五日内资金仍未到帐，则该申请将被视为无效申请。

八、甲方收到乙方传真的赎回交易申请后，应在验证交易帐户内有足够基金余额后受理申请。如果帐户内基金余额不足，则该申请将被视为无效申请。

九、乙方必须严格按照甲方要求准确填写由甲方提供的或从甲方网站_________下载的相关交易申请表。

十、在本协议履行过程中，因不可抗力（例如：设备，线路故障等）而影响委托的实施，甲方不承担责任，但应采取积极的应对措施，尽可能地降低意外事件的影响。

十一、本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。

十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：开放式基金传真交易协议

甲方：_________

证件类型：_________

证件号码：_________

基金帐号：_________

业务经办人：_________

传真电话：_________

联系电话：_________

地址：_________

乙方：_________

地址：_________

电话：_________

联系人：_________

委托服务传真电话：_________

传真确认专线：_________

为便于甲方在乙方的直销机构办理基金业务，依照国家有关法律，法规及乙方有关规章制度，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过友好协商，就甲方采用传真委托的方式办理基金业务申请达成如下协议：

第一条　释义

除非本协议文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1．传真委托：是指乙方为在该公司开立直销交易帐户的投资者即甲方，提供通过传真下达委托指令，甲方将基金业务申请表通过乙方指定传真号码传真至乙方指定的人员，从而完成基金业务申请的服务方式。

2．乙方目前受理的传真委托业务包括：基金开户，修改非重要客户资料（不包括投资者名称，证件类型，证件号码，指定银行帐户的修改及其他乙方认定的不宜传真办理的交易事项），认购，申购，赎回，撤单，基金转换，转托管，更改分红方式，以及其他乙方根据其业务情况认定的事项。

3．基金帐户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有乙方发行的开放式基金的基金份额及其变更情况的帐户。

4．基金交易帐户：指基金销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖乙方发行的开放式基金份额的变动及结余情况的帐户。

5．认购：指在乙方发行的基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

6．申购：指在乙方发行的基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为。

7．赎回：指基金持有人按《基金合同》规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为。

8．基金份额转托管：指投资者将所持有的基金份额从一个交易帐户转到另一交易帐户进行交易的行为。

9．基金转换：指投资者同时持有乙方管理的两只或两只以上的基金，投资者可将所持有的一只基金的份额转换成另一只基金的份额的行为。

10．基金份额资产净值：指某一时点上，每份基金份额实际代表的价值。它等于基金某一时点所拥有的金融资产总值加上现金再除以已售出的基金份数。基金份额申购价格和赎回价格都是按照基金份额净值来计价的。

11．t日：指销售人确认的投资者有效申请工作日；t＋n日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）。

12．工作日：指上海证券交易所，深圳证券交易所的正常交易日。

13．开放日：指为投资者办理基金申购，赎回等业务的工作日。

14．交易密码：指诺安直销交易帐户的交易密码。

第二条　传真交易条件

1．甲方与乙方签订了《_________基金管理有限公司开放式基金传真交易协议书》。

2．甲方已经在乙方的直销点开立交易帐户，该交易帐户在本协议履行过程中处于正常交易状态。

3．甲方如需签署本协议，其开户时选择的业务授权方式应为“印鉴＋密码”（机构投资者）或者“密码”（个人投资者），甲方的经办人员办理开通手续时，必须自行设置交易密码，并注意保密以及定期更换密码。

4．甲方办理传真交易赎回，基金份额转托管，基金转换委托申请的，在委托有效日相应直销交易帐户应有足够的基金份额。

5．甲方已经按照乙方的要求，真实，完整和准确填写了由乙方提供的或从乙方网站（_________）下载的相关交易申请表。

6．乙方受理甲方传真交易的时间为每个基金开放日的9：30-15：00。

7．甲方办理传真认购，申购委托申请的，应在该交易日15：00之前将足额认购，申购资金划至乙方指定银行帐户；甲方办理传真交易赎回，基金转换，转托管委托申请的，应在该交易日的直销交易帐户有足够的基金份额，否则视为无效申请。

8．甲方办理传真交易赎回委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内将赎回款项划往甲方指定的银行帐户。

9．甲方办理传真交易转托管委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内执行转托管操作。

第三条　传真交易流程

1．甲方应指定专人通过事先指定的传真电话发出传真交易申请，乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。若甲方更换授权经办人或传真电话，应提出书面申请，经乙方确认后方可生效。

2．甲方办理传真开户业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，预留印鉴卡，指定银行帐户的《开户许可证》或《开立银行帐户申请表》，填妥并加盖公章的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行存折或银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（1）甲方办理传真资料变更业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（2）甲方办理认购、申购、赎回、更改分红方式、撤单、基金转换、转托管业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者-经办人身份证件和法定代表人授权委托书，预留印鉴，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

3．甲方发出传真后，应立即电话联系乙方直销机构，确认是否收到传真及其内容。甲方未主动联系乙方的，乙方可在办理委托前根据甲方预留的联系方式联系甲方指定人员。若乙方联系不到甲方的指定人员，但传真内容清晰，明确，申请表中印鉴的表面形式与预留印鉴核对一致的，则乙方受理委托申请；若乙方联系不到甲方的指定人员且传真内容不清晰或不明确的，乙方可不予受理。

4．乙方直销业务人员应在处理完交易申请后将受理回单传真给甲方。

5．甲方在发完传真并经乙方确认后，最迟不超过2个日历日（以邮戳为准）应将申请资料原件以特快专递寄送乙方。

第四条　责任划分

1．甲方因违反法律法规，基金合同或乙方业务规则等使乙方无法执行甲方委托的，乙方不予受理，并不承担法律责任。

2．乙方对于甲方传真申请表中印鉴及甲方委托意愿的真实性不承担审查义务，亦不承担由此而产生的法律责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。甲方应保证其根据本协议第二条第5项所提供的信息是完整，真实，准确的，若因甲方未正确履行上述义务造成甲方或任何第三方损失，乙方不承担任何责任，若因此给乙方造成损失，甲方应当负责赔偿。

3．乙方对于因无法按照甲方开户登记中记载的联系方式与甲方经办人取得联系而导致无法受理甲方申请，不承担责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。

4．办理传真开户委托的，若甲方未能在2个日历日内（以邮戳为准）将申请资料原件以特快专递寄送乙方，乙方有权冻结甲方帐户直至乙方收到完整的开户资料原件。

5．由于传真设备故障造成乙方无法收到或收到的传真内容不清晰，不明确，不完整的，乙方可不予受理，并不承担法律责任。

6．因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：

（1）因地震，火灾，台风及其他各种不可抗力引起停电，网络系统故障，电脑故障；

（2）因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成委托系统不能正常运转；

（3）法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件；

（4）由于在通讯，网络中断，堵塞等情况致使无法通过传真下达委托申请时；

（5）其他非人为因素及非乙方违反本协议的事项；

（6）法律规定和本协议约定的其他乙方免责事项。

第五条　协议的生效与终止

1．乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日内未向乙方提出书面异议，视同已经得到甲方的认可。

2．本协议签署后，若有关法律法规和《基金合同》，《招募说明书》，和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自行失效，但本协议其他内容和条款继续有效。

3．本协议自双方签字之日起生效，发生下述情况时终止：

（1）双方书面同意；

（2）一方违约，另一方书面通知对方终止本协议；

（3）甲方撤销直销交易帐户或基金帐户；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相应的民事行为能力；

（5）乙方作为基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本协议无法继续履行；

（7）其他类似情况。

第六条　协议双方如有争议，应尽可能通过协商，调解解决，协商，调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。

第七条　本协议未尽事宜，双方协商解决。

第八条　本协议一式_________份，甲方和乙方各执_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________