核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法

第一篇：核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法

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中国银行股份有限公司核心银行系统

开放式基金柜台交易管理办法

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行基金交易的账户。该账户用于管理和记载投资者在我行进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。

四、基金账户（TA账户）是指过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户，即指客户在购买基金时在注册登记机构或基金公司开立的账户。投资者在我行开立的基金交易账户对应多个基金账户（TA账户）。

五、资金账户是指投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户，该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。

六、基金交易实行“金额申购，份额赎回”原则。金额申购指投资者在购买基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在卖出基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。

七、经批准的中国银行的营业网点均可办理开放式基金代销柜台交易。办理开放式基金代销业务的营业网点，须为投资者提供开放式基金的交易信息(但最终信息以基金公司公布为准，解释权归基金公司所有)。

八、基金投资者进行基金交易前，须以实名在中国银行代销网点开立或登记基金账号、开立基金交易账户和资金结算账户。

九、开放式基金交易的款项须通过资金结算账户进行全额划转，代销网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式支付。

十、开放式基金业务账户类交易、查询类交易必须本人亲自办

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理，其它交易可以代办。

十一、开放式基金业务对私交易（撤单除外）均可以跨网点进行。

十二、代销网点在办理基金代销业务时，须使用总行统一规定的单据、凭证、账簿和报表。

十三、代销分行应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费。

十四、各级业务人员在处理业务时，应按照总行财务管理部下发的有关规定进行会计核算。

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连的储蓄主账户作为基金业务资金清算账户（即资金账户），借记卡密码作为基金交易密码；我行发给投资者印有基金交易账号的纸质基金交易账户卡（投资者办理各类基金交易时必须携带此卡），基金交易账号按照流水生成。对公客户须指定其在开户网点开立的基本账户或一般账户作为基金交易的资金结算账户。基金交易账户开户时不需要主管授权。

四、对私基金交易账户在开立时与借记卡勾连，同时借记卡与客户主账户关联，如客户投资外币基金，则系统自动与相应的外币账户关联，交易方式与人民币相同；对公客户开立基金交易账户必须使用人民币基本结算账户或一般结算账户，如投资外币基金需要在核心系统开立外币结算账户（交易码62000），在基金系统作对公资金账号维护（交易码E01424）后即可交易。

五、同一投资者不得在中国银行同时开立两个或两个以上的基金交易账户。

六、投资者在我行成功开立基金交易账户后，只有当发生认购、申购交易时，才会自动向基金公司发起开立基金账户（TA账户）申请交易。基金账户（TA账户）的开户申请须经基金注册登记中心确认后才正式成功，投资者可在T＋2日后到任何联网代销网点柜台查询开户（TA账户）是否成功，并打印开户确认书。

七、开户时投资者可以选择登记沪市和深市交易所证券交易账号。如果客户登记的股东账户正确，一旦购买通过中国证券登记结算公司作为注册登记机构的基金，经中登公司确认成功后，将为其开立

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基金账户：上海登记中心的基金账户为99+上海交易所股东账户；深圳登记中心的基金账户为98+深圳交易所股东账户。如果客户不填写沪、深两市证券交易账号，则中国证券登记结算有限公司按新开户处理，为客户分配一个基金账户（98或99开头），该基金账户的后十位是有效的可以在场内办理基金业务的账户。

八、投资者个人客户办理销户时须本人亲自办理，填写《中国银行开放式基金账户类业务申请表》，并提供有效身份证件，与基金交易账户卡一并交给柜员办理；投资者对公客户填写《中国银行开放式基金账户类业务申请表》，加盖单位公章，法定代表人签章，预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同)，并提供组织机构代码证、营业执照或注册登记原件（正本）及上述文件加盖公章的复印件;提供经办人的被授权委托书(加盖法人签章和单位公章)；经办人有效身份证件原件及复印件。关闭基金交易账户之前应先关闭与基金交易账户对应的所有基金账户（TA账户），且定期定额已撤销。当基金账户状态正常，账户所有基金的余额都为零且没有未达权益时，才允许关闭基金账户，只有关闭所有基金账户（即TA账户）后，才允许做基金交易账户销户处理；基金交易账户销户需在各代销行办理，成功销户的客户，可以在中行任何一个基金代销网点再次申请开设基金交易账户，销户时不需要主管授权。

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购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。

二、申购是指投资者在基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。

三、投资者办理认购、申购时需按照基金招募说明书上公布的基金名称和基金代码认真填写《中国银行开放式基金交易类业务凭条》，对私客户将借记卡、基金交易卡一同交柜员办理，对公客户填写《中国银行开放式基金交易类业务凭条》，加盖预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同)，提供经办人的被授权委托书(加盖法定代表人签章和单位公章)，经办人有效身份证件原件及复印件，一同提交柜员办理。投资者认、申购委托金额不得超过其资金账户可用余额。对私客户认、申购金额超过5万元，对公客户认、申购金额超过20万元，需主管授权。

四、当基金交易账户为正常的情况下，才能够做基金的认购、申购。认购基金的价格为已知价格，发行期为基金招募说明书上载明的期限；申购基金的价格为未知价格，价格以基金管理公司公布为准。

五、柜员应以合理审慎的原则对投资者的委托资料进行审核，业务办理完毕，打印业务回执交投资者。

六、投资者开设基金交易账户的当天，即可办理基金的认、申购交易，T+2日认购、申购交易确认。认购确认只代表受理认购交易，待基金发行结束后才能得到对认购结果的最终确认，如果基金发行成功则认购交易成功；基金发行失败则认购交易失败。申购确认代表投资者申购基金成交的具体情况。

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七、为鼓励客户长期持有其基金，部分基金管理公司增加了后端收费业务，即客户在进行基金交易时，既可以选择前端收费方式（系统原有模式），也可以选择后端收费方式（按照客户持有基金时间的长短参考相应的费率）。如果某只基金的基金交易手续费只有一种收费方式，投资者直接按基金公司默认的方式办理；如果某只基金既可以选择前端收费也可以选择后端收费方式，投资者必须做出选择。

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打印回执交投资者，系统将会对相应的基金份额作冻结处理。

六、在规定的清算交割时限内，赎回成交的委托应将基金份额在投资者基金交易账户中扣除，将相应赎回款项划入投资者资金账户，并应投资者要求打印成交确认书，未成交的委托份额系统将自动做解冻处理。

七、赎回业务在遇巨额赎回的情况时，可受理客户的连续（顺延）赎回交易。连续（顺延）赎回交易是指如果在开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％，根据有关规定10％限额内的赎回申请，应当按每个账户占申请总额的比例分配给申请人，超过10％以上的赎回可延迟办理，客户对延迟办理的部分可以在以后的开放日连续进行赎回，直到将申请份额全部赎回为止。但由于选择连续（顺延）赎回的方式时，系统处理较为复杂，容易发生一些异常情况（主要是由于基金公司对于没有产生巨额赎回情况下，这种连续赎回申请的确认不完整，导致我行系统处理不完整）。考虑到基金巨额赎回的情况较为罕见，原则上在办理业务时建议投资者采用非连续（非顺延）方式。

八、为鼓励客户长期持有其基金，有些基金管理公司增加了后端收费业务，管理规定同“

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户二次确认方式提交挂单申请。网银具体交易如下：

1)认购：从开始营业到营业结束之间为正常交易。其余时间支持挂单。从挂单开始到下一工作日营业结束前可撤单。

2)申购：从开始营业到基金主机15点之间为正常交易，其余时间支持挂单。从挂单时开始到下一工作日15点前可撤单。

3)赎回：同申购 4)基金转换：同申购 5)修改分红方式：同申购

二、认购、申购挂单交易扣款说明：

1、大机分行

1)挂单扣款：大机分行为联机管理端扣款，由分行基金管理端点击挂单扣款按钮，联机扣款。（注：要与定期定额扣款时间分开。）

2)挂单撤单：若在扣款完成后客户撤单，款项实时冲正。3)挂单失败：若在晚批量处理挂单中发现转委托条件失败，例如：基金运行状态不支持该交易。则当晚批量文本退回款项给客户。

2、蓝图新线

1)挂单扣款：新线分行挂单扣款为联机时段批量文本扣款。2)挂单撤单：若在扣款完成后客户撤单，需退回客户的款项将在晚上批量文本中退款给客户。

3)挂单失败：若在晚批量处理挂单中发现转委托条件失败，例如：基金运行状态不支持该交易，则当晚批量文本退回款项给客户。

三、赎回、基金转换挂单说明：

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赎回、基金转换挂单时不做可用份额圈存。赎回、基金转换挂单在晚批量转委托时圈存可用份额。

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息、交易确认明细信息、基金资料信息、投资者资料信息等内容。

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选择红利再投资，投资者的红利将自动转为基金份额转入投资者的基金交易账户。投资者待红利分派后打印《中国银行开放式基金业务确认书》。

三、每只基金的分红方式的确认必须由客户亲自到各网点修改分红方式，最后由基金公司最终确认。基金分红前，投资者可以重新设臵该基金的分红方式，对于未重新设臵分红方式的基金产品以基金公司确认为准。

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关系。

二、投资者在中行办理登记基金账号业务之前，若已在中行开立基金交易账户，则直接办理登记基金账号业务。若未开立基金交易账户，必须先办理基金交易账户开户业务，然后再办理登记基金账号业务。

三、客户办理登记基金账号业务时须携带的证件和资料与开户相同。客户可于T+2日到银行柜台打印确认书。

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账户，当天办理登记基金账号业务，同时当天办理转托管转入申请。四、一次交易只能转出（入）一只基金。转托管转出基金份额及转出后剩余基金份额均不得低于该基金最低持有份额，若转出后剩余基金份数低于最低持有份额，则应将剩余份额一并转出。

五、办理转托管业务需携带的证件和资料与办理申购与赎回交易相同。

六、转托管交易采取转出和转入一次完成或两次完成由各家基金管理公司的要求而定。

七、该交易允许撤单，转入交易不需主管授权。对私转出份额超过5万份，对公转出份额超过20万份，需经主管授权。

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公司强制非顺延转换方式。采取顺延转换方式时，做法与顺延赎回相同。

四、基金转换是以基金份额为单位进行处理的。基金转换一次只能转出、转入一只基金，如果客户要转换多于一只基金，要采用多次申请多次输入的方式进行处理。

五、办理基金转换业务需携带的证件和资料与办理申购与赎回交易相同。

六、该交易允许撤单。

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交易失败处理。如果在扣款日因投资者选择了多只基金扣款，但资金账户余额不足，则银行按基金代码从小到大顺序依次扣款，无法扣款的基金按交易失败处理。如当期扣款不成功，代销网点将不再为投资者办理当期定期定额的申购业务，下期的定期定额申请将继续执行。如果连续三次由于客户账户余额不足或因账户状态等问题导致某只基金扣款交易失败，则该基金的定期定额申请自动取消。

五、代销网点按投资者申请时所约定的每期固定扣款日、扣款金额进行扣款并提交基金申购申请。若遇扣款日为非基金开放日（节日），顺延至下一工作日，但不跨月。如果某月投资者所选扣款日为该基金的“暂停营业”日或“不可申购”日，银行照常扣款，但申购是否成功以基金公司的最终确认为准。

六、客户选择当日为扣款日申请定期定额交易的，如果申请交易成功，下个月扣款日生效。一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。

七、定期定额申请不能修改，只能撤销。如投资者需要对原申请日期或金额作修改，只能先办理定期定额撤销，再重新办理定期定额申请。

八、定期定额的申购以每期实际扣款日（T日）的基金单位资产净值为基准计算份额。基金份额的确认日为T+2日，投资者可以于T+2日起赎回该部分基金份额。

九、定期定额申请与定期定额撤销交易需主管授权，立即生效，无需再次打印确认单。

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一、基金的各项对私交易必须刷卡通过，不允许手工输入账号（除对私修改借记卡号）。

二、对私开户须本人持有效身份证件到柜台办理，且身份证件与借记卡、基金交易账户卡上的投资者姓名必须一致。柜员应严格审核投资人的身份证件和相关资料。

三、销户须本人持有效身份证件到基金开户网点柜台办理，且应在确认投资者基金交易账户内所有基金的余额均为零且没有未达权益，定期定额已撤销，并且账户状态正常后方能进行。

四、基金交易账户未关闭时，不得先关闭其资金账户，避免产生无头资金。

五、投资者认、申购委托金额不得超过其资金账户可用余额。赎回、基金转换、转托管委托份额不得超过其基金账户可用余额。对私账户认、申购金额超过5万元，对公账户认、申购金额超过20万元，需要主管进行授权。对私账户赎回、转托管转出份额超过5万份时，对公账户赎回、转托管转出份额超过20万份，需要主管进行授权。

六、撤单交易专门用于当日基金交易的撤销，不允许用其他冲正交易的交易码用于基金交易的撤销。

七、撤单交易允许跨网点进行交易，需要主管授权。撤单交易不允许跨渠道进行。必须全额撤单，不允许部分撤单。办理撤单时，投资者需凭原交易的业务回执办理。柜员办理完撤单交易后，应收回原交易的业务回执，作为撤单交易的附件留存备查。

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八、投资者资料变更，必须在基金交易账户和资金账户均为正常的情况下才能办理，需要主管授权。

九、基金转换须在基金账户状态正常，且申请转换的两只基金必须为同一基金管理公司规定的可转换基金，两只转换的基金收费方式必须一致，同时满足最低赎回份额和最低持有份额的要求。

十、转托管须基金账户状态正常，且一次交易只能转出（入）一只基金，同时满足最低赎回份额和最低持有份额的要求。

十一、基金在认购期内即可办理定期定额申请，但不扣款。

十二、定期定额申请无到期日，业务的终止和修改以客户的取消指令为准。定期定额申请不能修改，只能先办理定期定额取消后再重新办理申请。

十三、取消TA关联交易必须客户在我行基金份额为零的且无未达账才能做该交易。取消后我行系统无法查询该客户的TA账户。

十四、定期定额申请取消后才能办理销户业务。

十五、开办开放式基金代销柜台交易的营业网点柜员密码应定期更改、严格保密，不得随意透露给他人使用或与他人交换使用。

十六、每日营业终了，部门主管应对经办当天的工作进行监督检查。各级业务管理部门应定期或不定期对辖内机构的柜台交易进行检查和辅导，有重大事项及时报告总行。

十七、在办理基金业务时，有关“反洗钱”的规定，参照《中国银行股份有限公司个人金融业务反洗钱工作指引（2007年制定，2009年修订版）》执行。

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第二篇：开放式基金场内交易流程

开放式基金场内交易流程

开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法

1、场内交易：是指使用上海或深圳证券账户（股票账户或封闭式基金账户），通过股票委托系统办理。

2、场外交易：是指使用基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理。

开放式基金场内交易流程简介

一、开立客户号等（详见A股开户流程）

二、上海基金通业务

（一）、业务简介

通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回，是在现有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。

投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。

（二）、申报要素

1、认购申报的证券代码为521***，采用“金额认购”方式，投资者以认购金额填报数量申请，温馨提示：使用A股交易的“买入”菜单办理。

2、基金份额的申购、赎回时间与场所

上证所在每个交易日的撮合交易时间（9：30至11：30，13：00至15：00）内，接受基金份额申购、赎回的申报。

申购、赎回的证券代码为519***，采用“金额申购”、“份额赎回”原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。“申购”对应A股交易的“买入”菜单，“赎回”对应A股交易的“卖出”菜单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为“1元”。

最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元；单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。

T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。

3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为“买”，不能为“卖”；“价格”填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。

特别提示：设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。

4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。

（三）、跨市场转托管

场内转场外跨市场转托管的证券代码为522***，“转出”对应“卖出”

对于转出，价格栏填写转入方的销售人代码，范围1-999元。

T+2日起，投资者可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额，或者在场内指定交易所属有资格的上证所会员处查询到该转托管转入基金份额。

温馨提示：如果投资者办理基金通基金跨市场转托管业务转入我司，我司上海席位号为23078。

三、LOF业务简介

（一）、业务简介 上市开放式基金（英文名称Listed Open-ended Funds,简称LOFs）是在现行开放式基金运作模式的基础上，增加深交所发售、申购、赎回和交易的渠道。其主要特点有：

1．基金的发售可以在深交所和基金管理人及其代销机构同时进行，深交所采用上网发行方式, 基金管理人及其代销机构沿用现行的柜台销售方式。

2．基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额,也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额。

3．通过深交所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算深圳证券登记结算系统,可通过证券营业部向深交所交易系统申报卖出或者赎回。卖出按股票交易方式以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交。

4．利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。基金代码由六位阿拉伯数字组成，前两位均用“16”或“15”标识。

（二）、申报要素

1、基金募集期内，投资者在我司各营业部均可申报认购。投资者在同一交易日内可以进行多次认购，每笔认购量必须为1000或其整数倍。

温馨提示：投资者可以通过我司使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统“买入”菜单办理认购业务。

认购费用认购时直接从投资者资金账户中收取。例如：投资者认购1000元基金通基金，认购费率为百分之一，认购时系统收取投资者金额为：1010元（即1000+1000*0.01）

2、上市开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额；场内赎回为固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

温馨提示：LOF基金申购、赎回业务请使用我司使用我司各营业部热键委托的A股交易系统“LOF申购”、“LOF赎回”菜单办理。具体操作请咨询营业部人员。

LOF基金买卖业务可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统“买日”、“卖出”菜单办理。

（三）、跨市场转托管业务

1、投资者托管在交易所场内的基金份额，无论是场内认购、申购或买入的基金份额均可以直接选择卖出或者赎回任何一种变现方式。

（１）基金募集期间认购的基金份额，在基金上市后，可以直接在二级市场以电子撮合价交易，也可选择以当日的基金份额净值赎回；

（２）T日在场内申购的基金份额, T+2日可以通过场内卖出或者赎回;（３）T日买入的基金份额, T+1日可以通过场内卖出或者赎回。

2、投资者通过基金管理人及其代销机构认购、申购的LOFs份额只能赎回，不能通过深交所交易系统卖出，如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出，可以先办理跨系统转托管，将基金份额转入深交所交易系统，之后再委托证券营业部卖出。温馨提示：如果投资者办理LOF基金跨市场转托管业务转入我司深交所交易系统，我司席位号为236700。

3、LOF基金的转托管费用为：

场外转场内（基金柜台与交易所之间的转托管）免费 需通过交易所完成的转托管：场内转场外、场内转场内

30元（附：不论金额、当日笔数、基金种类，同一投资者同一天，从同一转出方到同一转入方只收单笔转托管费用）

第三篇：开放式基金电话交易协议书

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开放式基金电话交易协议书

甲方：_________________

律师365

乙方：_________________

根据国家相关法律、规的规定，为方便乙方采用电话自助交易方式对甲方管理的开放式基金进行申（认）购，赎回等交易，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过协商，签订本协议，以便双方共同遵守履行。

一、乙方必须是在甲方直销中心开立了基金交易账户的投资者。

二、本电话交易包括认购、申购、赎回、撤单，设置分红方式、交易查询、密码修改、转托管、传真对账单。

三、本电话交易通过客服电话语音系统实现，电话号码为_________。有关办理电话交易的具体程序参照甲方电话交易说明执行。

四、乙方通过电话下达的交易指令，均以电脑记录资料为准，乙方对其进行的各项交易活动的结果承担全部责任。

五、乙方申请开立电话交易时，须设立密码。甲方根据乙方输入的交易账号和密码作为判认电话交易的依据。

六、乙方务必注意电话交易密码的使用和保密，定期更换密码。凡使用密码所进行的一切交易，均视为乙方亲自办理之有效交易，因此而产生的一切后果均由乙方承担。

七、乙方电话交易申请于每基金开放日15：00以前的为当日交易申请，15：00以后的电话交易申请视为下一开放日的申请。

八、乙方认购，申购申请，应在足额资金汇入甲方基金销售专户后提出。否则，该申请将被挂存，以五日内资金实际到账日为申请日，若五日内资金仍未到账，则该申请将被视为无效申请。

九、乙方赎回申请，应在交易账户内有足够基金余额时提出，否则电话交易系统无法接收该申请，该申请将被视为无效申请。

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十、甲方因不可预期的线路拥塞、传输不良、通讯中断、断电、电脑或电话系统故障、天然灾害、不可抗力等因素导致无法收到或延迟接收乙方申请，甲方不承担任何经济和法律责任，但应采取积极的应对措施，尽可能地降低意外事件的影响。

十一、本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。

十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

甲方（盖章）：___________

乙方（盖章）：______________ 经办人（签字）：_________

法定代表人（签字）：________

传真号：____________________

证件类型：__________________

证件号码：__________________ _________年____月____日

________年________月______日

文档来源：律师365（http://www.xiexiebang.com/）合同栏目，找律师就上律师365

第四篇：开放式基金传真交易协议

甲方：_________

证件类型：_________

证件号码：_________

基金帐号：_________

业务经办人：_________

传真电话：_________

联系电话：_________

地址：_________

乙方：_________

地址：_________

电话：_________

联系人：_________

委托服务传真电话：_________

传真确认专线：_________

为便于甲方在乙方的直销机构办理基金业务，依照国家有关法律，法规及乙方有关规章制度，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过友好协商，就甲方采用传真委托的方式办理基金业务申请达成如下协议：

第一条　释义

除非本协议文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1．传真委托：是指乙方为在该公司开立直销交易帐户的投资者即甲方，提供通过传真下达委托指令，甲方将基金业务申请表通过乙方指定传真号码传真至乙方指定的人员，从而完成基金业务申请的服务方式。

2．乙方目前受理的传真委托业务包括：基金开户，修改非重要客户资料（不包括投资者名称，证件类型，证件号码，指定银行帐户的修改及其他乙方认定的不宜传真办理的交易事项），认购，申购，赎回，撤单，基金转换，转托管，更改分红方式，以及其他乙方根据其业务情况认定的事项。

3．基金帐户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有乙方发行的开放式基金的基金份额及其变更情况的帐户。

4．基金交易帐户：指基金销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖乙方发行的开放式基金份额的变动及结余情况的帐户。

5．认购：指在乙方发行的基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

6．申购：指在乙方发行的基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为。

7．赎回：指基金持有人按《基金合同》规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为。

8．基金份额转托管：指投资者将所持有的基金份额从一个交易帐户转到另一交易帐户进行交易的行为。

9．基金转换：指投资者同时持有乙方管理的两只或两只以上的基金，投资者可将所持有的一只基金的份额转换成另一只基金的份额的行为。

10．基金份额资产净值：指某一时点上，每份基金份额实际代表的价值。它等于基金某一时点所拥有的金融资产总值加上现金再除以已售出的基金份数。基金份额申购价格和赎回价格都是按照基金份额净值来计价的。

11．t日：指销售人确认的投资者有效申请工作日；t＋n日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）。

12．工作日：指上海证券交易所，深圳证券交易所的正常交易日。

13．开放日：指为投资者办理基金申购，赎回等业务的工作日。

14．交易密码：指诺安直销交易帐户的交易密码。

第二条　传真交易条件

1．甲方与乙方签订了《_________基金管理有限公司开放式基金传真交易协议书》。

2．甲方已经在乙方的直销点开立交易帐户，该交易帐户在本协议履行过程中处于正常交易状态。

3．甲方如需签署本协议，其开户时选择的业务授权方式应为“印鉴＋密码”（机构投资者）或者“密码”（个人投资者），甲方的经办人员办理开通手续时，必须自行设置交易密码，并注意保密以及定期更换密码。

4．甲方办理传真交易赎回，基金份额转托管，基金转换委托申请的，在委托有效日相应直销交易帐户应有足够的基金份额。

5．甲方已经按照乙方的要求，真实，完整和准确填写了由乙方提供的或从乙方网站（_________）下载的相关交易申请表。

6．乙方受理甲方传真交易的时间为每个基金开放日的9：30-15：00。

7．甲方办理传真认购，申购委托申请的，应在该交易日15：00之前将足额认购，申购资金划至乙方指定银行帐户；甲方办理传真交易赎回，基金转换，转托管委托申请的，应在该交易日的直销交易帐户有足够的基金份额，否则视为无效申请。

8．甲方办理传真交易赎回委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内将赎回款项划往甲方指定的银行帐户。

9．甲方办理传真交易转托管委托申请的，乙方在收到甲方寄出的申请原件后两个工作日内执行转托管操作。

第三条　传真交易流程

1．甲方应指定专人通过事先指定的传真电话发出传真交易申请，乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。若甲方更换授权经办人或传真电话，应提出书面申请，经乙方确认后方可生效。

2．甲方办理传真开户业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，预留印鉴卡，指定银行帐户的《开户许可证》或《开立银行帐户申请表》，填妥并加盖公章的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行存折或银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（1）甲方办理传真资料变更业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者——加盖公章的企业法人营业执照或注册登记证书副本，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书，经办人有效身份证件，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，指定银行帐户的银行卡，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

（2）甲方办理认购、申购、赎回、更改分红方式、撤单、基金转换、转托管业务的，传真给乙方的资料包括：机构投资者-经办人身份证件和法定代表人授权委托书，预留印鉴，填妥的申请表；个人投资者——本人有效身份证件，代办人有效身份证件，授权委托书，填妥的申请表。

3．甲方发出传真后，应立即电话联系乙方直销机构，确认是否收到传真及其内容。甲方未主动联系乙方的，乙方可在办理委托前根据甲方预留的联系方式联系甲方指定人员。若乙方联系不到甲方的指定人员，但传真内容清晰，明确，申请表中印鉴的表面形式与预留印鉴核对一致的，则乙方受理委托申请；若乙方联系不到甲方的指定人员且传真内容不清晰或不明确的，乙方可不予受理。

4．乙方直销业务人员应在处理完交易申请后将受理回单传真给甲方。

5．甲方在发完传真并经乙方确认后，最迟不超过2个日历日（以邮戳为准）应将申请资料原件以特快专递寄送乙方。

第四条　责任划分

1．甲方因违反法律法规，基金合同或乙方业务规则等使乙方无法执行甲方委托的，乙方不予受理，并不承担法律责任。

2．乙方对于甲方传真申请表中印鉴及甲方委托意愿的真实性不承担审查义务，亦不承担由此而产生的法律责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。甲方应保证其根据本协议第二条第5项所提供的信息是完整，真实，准确的，若因甲方未正确履行上述义务造成甲方或任何第三方损失，乙方不承担任何责任，若因此给乙方造成损失，甲方应当负责赔偿。

3．乙方对于因无法按照甲方开户登记中记载的联系方式与甲方经办人取得联系而导致无法受理甲方申请，不承担责任，甲方同意在任何情况下不以此为由向乙方主张权利或要求乙方承担责任。

4．办理传真开户委托的，若甲方未能在2个日历日内（以邮戳为准）将申请资料原件以特快专递寄送乙方，乙方有权冻结甲方帐户直至乙方收到完整的开户资料原件。

5．由于传真设备故障造成乙方无法收到或收到的传真内容不清晰，不明确，不完整的，乙方可不予受理，并不承担法律责任。

6．因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：

（1）因地震，火灾，台风及其他各种不可抗力引起停电，网络系统故障，电脑故障；

（2）因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成委托系统不能正常运转；

（3）法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件；

（4）由于在通讯，网络中断，堵塞等情况致使无法通过传真下达委托申请时；

（5）其他非人为因素及非乙方违反本协议的事项；

（6）法律规定和本协议约定的其他乙方免责事项。

第五条　协议的生效与终止

1．乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日内未向乙方提出书面异议，视同已经得到甲方的认可。

2．本协议签署后，若有关法律法规和《基金合同》，《招募说明书》，和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自行失效，但本协议其他内容和条款继续有效。

3．本协议自双方签字之日起生效，发生下述情况时终止：

（1）双方书面同意；

（2）一方违约，另一方书面通知对方终止本协议；

（3）甲方撤销直销交易帐户或基金帐户；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相应的民事行为能力；

（5）乙方作为基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本协议无法继续履行；

（7）其他类似情况。

第六条　协议双方如有争议，应尽可能通过协商，调解解决，协商，调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。

第七条　本协议未尽事宜，双方协商解决。

第八条　本协议一式_________份，甲方和乙方各执_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

第五篇：开放式基金传真交易协议书

甲方：_________

乙方：_________

根据国家相关法律，法规的规定，为方便甲方对乙方管理的开放式基金进行申（认）购、赎回等交易，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过协商，签订本协议，以便双方共同遵守履行。

一、本协议所称传真交易是指乙方将填妥的交易申请表及所需相关资料传真至甲方相关人员，甲方相关人员受理该项业务，并将受理确认信息传真至乙方相关人员，从而完成交易申请的情况。

二、本协议所指传真交易仅包括开户，申（认）购，赎回，撤单，分红方式变更。除此之外，甲方不接受乙方提出办理其它业务的传真申请。

三、甲方受理乙方传真交易的时间是在每个基金开放日的9：00-14：30（基金认购期为9：00-18：00）。乙方应在甲方的直销中心开立基金帐户和交易帐户，并预留印鉴。

四、乙方提交申（认）购申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。乙方提交赎回申请时，将以下资料传真至甲方指定传真号码：_________。加盖预留印鉴章的申请表，经办人身份证件复印件。

五、乙方发出传真后，应打电话向甲方直销中心确认传真申请事宜。由于传真设备故障致使甲方未能收到乙方的传真申请，乙方又未进行电话确认的，甲方对此不承担责任。甲方根据且仅根据持有甲方认为有效的乙方开户文件或身份证明文件的指示人所发出的传真处理乙方的交易申请。如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方传真信息不准确，不完整，无法识别或乙方违反法律法规，基金合同或甲方业务规则等使甲方无法执行的，甲方可不执行并对此不承担法律责任。

六、乙方在发完传真并经甲方确认后，应在三日内将加盖预留印鉴的申请表原件以特快专递寄送甲方。日期以邮戳所示为准。

七、甲方收到乙方传真的认／申购交易申请后，应在验证资金到帐后受理申请。若资金未到，以五日内资金实际到帐日为申请日，若五日内资金仍未到帐，则该申请将被视为无效申请。

八、甲方收到乙方传真的赎回交易申请后，应在验证交易帐户内有足够基金余额后受理申请。如果帐户内基金余额不足，则该申请将被视为无效申请。

九、乙方必须严格按照甲方要求准确填写由甲方提供的或从甲方网站_________下载的相关交易申请表。

十、在本协议履行过程中，因不可抗力（例如：设备，线路故障等）而影响委托的实施，甲方不承担责任，但应采取积极的应对措施，尽可能地降低意外事件的影响。

十一、本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。

十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日