第一篇：分散式柜台交易
分散式柜台交易
分散式柜台交易是借鉴国际先进经验，结合我国国情创新改进、设计的场外交易模式。该模式具有如下特点：
1.成交分散，指会员与客户之间双边交易。
2.交易所不参与交易，仅提供结算及风险管理等相关服务，其中包括交易数据集中托管。优势：该模式起到了承上启下的作用，填补了目前我国资本市场结构上的一项空白。向上为监管者提供量化可视的风险管控渠道，向下为现货商、贸易商提供了对冲经营风险的平台，并帮助他们提高风险管理水平。更为重要的是，这套模式丰富了市场的避险功能和投资渠道，引导游离于监管之外的场外交易及地下交易等行为进入交易所，阳光化、规范化，接受监管，使隐藏的风险变得透明，降低金融风险、增加国家税收，形成公开、透明的市场价格。
第二篇：证券公司柜台交易试点草案初步成型
证券公司柜台交易试点草案初步成型 http://.cn2012年02月13日 01:48中国证券报
□本报记者 钟正
消息人士日前向中国证券报(微博)记者透露，近期有关部门召集多家券商在京召开会议，讨论了证券公司柜台交易业务试点暂行办法。目前，该办法草案基本成文，尚待监管部门核准。草案内容或包括证券公司开展柜台交易业务的门槛、投资人准入条件及股份公司上柜交易流程等，对开展柜台交易业务的诸多细节进行了规范。
在年初召开的2012年证券期货监管工作会议上，证监会主席郭树清表示，以柜台交易为基础，加快建立统一监管的场外交易市场。
消息人士表示，此次会议的主题正是以券商为主导，与地方政府合作，建立区域性柜台交易市场，以增加小微企业融资渠道。这意味着通过场外市场建设解决小微企业融资问题的步伐正在加快。
草案提出，将允许证券公司开展柜台交易业务。股份公司的股份需要上柜，应向证券公司申请，证券公司项目小组对其尽职调查，并完成上柜推荐书、上柜说明书等文件。如证券公司同意上柜申请，股份公司应与证券公司签订证券登记服务协议书，办理股份公司全部股份的托管登记后，其股份便可以转让交易。
草案明确，证券公司申请柜台交易业务资格需满足多项条件，如分类评价在BB级以上、净资本超过15亿元、试点所在地营业部不少于10家等。预计十家左右券商可获首批试点资格，每家券商或只能在注册地开展柜台交易业务，待成熟后再融合统一。
此外，股份公司申请在证券公司柜台交易系统上柜，需满足存续满一年、业务独立、具有持续经营能力、具备风险控制能力等条件。
业内人士表示，草案的完成是场外市场建设的重要步骤，但细节仍有调整的可能。在现在的设计框架中，区域性的柜台交易市场或发挥更为重要的作用。
柜台交易应让股票债券基金齐头并进 http://.cn2012年01月18日 03:05中国证券网-上海证券报微博对建立统一监管的场外交易市场的思考
⊙周 到
在全国证券期货监管工作会议上，针对资本市场改革和监管，证监会主席郭树清特别提到了柜台交易，提出要“以柜台交易为基础，加快建立统一监管的场外交易市场，为非上市股份公司提供阳光化、规范化的股份转让平台。”此前，他在第九届中小企业融资论坛上也说过，要“加快场外市场建设，认真研究柜台交易的可能性”。这反映出管理层对柜台交易的空前重视。而笔者认为，建立统一监管的场外交易市场，柜台交易应让股票、债券、基金齐头并进。
柜台交易理当包括股票、债券和证券投资基金。股票当然是最主要的品种之一。代办股份转让系统和股份报价转让系统交易的均为股票。我国《公司法》对股权和股份的划分可谓泾渭分明，前者和后者的股东分别拥有有限责任公司股权和股份有限公司股份，丝毫不容混淆。《公司法》更规定：“公司的股份采取股票的形式。”因此，股份以股票为载体。在尚未纳入集中统一监管体系的天津股权交易所、重庆股份转让中心、上海股权托管交易中心等交易场所，尽管看上去应以股权交易为主，但实际挂牌的是清一色的股份。可见，不管名号如何，在柜台市场安排股票挂牌，已成业界的共识。
债券也是柜台交易的主要品种之一，且宜以高收益债券为代表。当下，我国民间利率事实上已市场化。《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定，“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)”。但按央行规定，金融机构(不含城乡信用社)的贷款利率原则上不再设定上限，贷款利率下限为基准利率的0.9倍。这就给高收益债券的推出留出市场空间。目前，商业银行贷款利率远低于民间利率，而利率市场化的要点恰恰就体现在金融机构在竞争性市场中的自主定价权和客户对金融机构的选择权。在这方面，证券公司作为高收益债券承销机构，笔者以为可率先尝试。由于经过评级，在公开市场交易，信息透明，高收益债券的利率必然低于目前的民间贷款利率，并且由于担保人资质较好，安全性也要高于一般的民间借贷关系，因而容易受到投融资双方的欢迎。此外，中小企业集合债券属于我国独创的债券品种。柜台交易则可以推出小微企业集合债券，就发行主体而言，高收益债券完全没有必要局限于公司债券。我国正在研究高收益债券的上市问题。笔者的主张是，评级较低的地方政府债券也可以在柜台交易，让高收益债券和丧失上市条件的债券在柜台交易，符合上市条件高于挂牌条件的原则。若只有高收益债券上市，债券市场的层次就难以清晰，交易所债券市场的风险容易放大。即使是政府债券，一旦沦为垃圾级，恐怕不能再算是最安全的投资工具，也只能在柜台交易。当然，条件成熟时，还可尝试高收益金融债券的柜台交易。
让证券投资基金成为柜台交易的主要品种之一，涉及场外交易市场的功能能否全面发挥的问题。投资上市证券的基金，主要起信托投资作用。投资挂牌证券的基金，不仅起信托投资作用，还是场外交易市场投资者进入和退出的重要途径。柜台交易难以活跃，是由挂牌证券流通市值较小的特点决定的。而流通市值较小，又是由发行规模较小、市场层次较低决定的。发行规模较小、市场层次较低，这恰恰由场外交易市场定位决定，与生俱来，不存在怎样克服的问题。有人希望推出做市商制度，以提高挂牌股票的流通性。在美国，证券商协会自动报价系统(NASDAQ)实行做市商制度，但全国市场、小额资本市场、公告板、粉单市场的交易活跃度依次递减。这是由流通市值依次递减决定的。在我国，“老三板”交易活跃度远远超过“新三板”，并非投资者对终止上市股票情有独钟，而是中关村(5.71,0.07,1.24%)科技园区挂牌股票的流通市值太小。若推出做市商制度，买卖肯定会便捷，但要有很活跃的交易也并不现实。如有非上市证券投资基金挂牌，那么，为避免修改《证券投资基金法》，可要求规模不低于二亿元、基金份额持有人不少于一千人。投资者通过挂牌的非上市证券投资基金，间接持有挂牌股票或债券。这时，挂牌股票或债券的交易可能依旧不活跃，但挂牌的非上市证券投资基金却会很活跃。由于分散投资，对非上市证券投资基金而言，单个挂牌股票或债券交易不活跃，并不要紧。只要非上市证券投资基金自身交易足够活跃，柜台交易的作用和场外交易市场的功能就可以得到更大的发挥。
第三篇：证券公司交易部柜台实习工作总结专题
柜台实习工作总结
在柜台实习的时间尽管短暂，但是却让我学到了很多东西，这对我今后的工作将有很大的帮助。下面我把我在柜台实习的情况及收获、感悟整理成文。不光是为了完成工作任务，更重要的是为了总结经验与不足，为做好今后的工作奠定基础。
在整个实习期间，我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种委托方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐心帮助下，我已经可以熟练的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户普通信息修改、客户特殊信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在客服部的工作都有很大的帮助，只有熟悉这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户对相关问题的咨询，提高服务质量。
在实习的过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，粗心大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的情况。在柜台工作“粗心”是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不可挽回的损失。所以这是我务必要认真对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认认真真去做每一件事情，避免失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位！
半年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清晰认识到自身的不足，新的一年，给自己定下新的目标：自觉加强学习，用心学习专业技术知识，向身边同事学习，不断提高自己的技术水平。坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
在实习报告的最后，感谢领导为我提供这一次宝贵的柜台实习机会，感谢柜台员工的无私帮助。希望在今后的工作中，大家能够继续一起努力，互帮互助，为营业部再创佳绩贡献出自己的一份力量！
第四篇：分散式饮用水水源地环境保护指南
附件：
分散式饮用水水源地环境保护指南
（试 行）
二○一○年九月
— i —
目 次 总则„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 1 1.1 适用范围„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 1 1.2 规范性引用文件„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 1 1.3 术语和定义„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 1 2 水源地选址和建设 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 3 2.1 水源地的基本类型和特点 „„„„„„„„„„„„„„„„ 3 2.3 水源地的建设„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 5 2.4 水源地的环境要求 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6 3 水源地污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6 3.1 生活污水防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6 3.2 固体废物防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 8 3.3 农药污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 9 3.4 化肥污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„10 3.5 畜禽养殖污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„11 3.6 工业污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„12 3.7 其他污染防治„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„12 4 藻类水华控制和地下水污染修复„„„„„„„„„„„„„„„13 4.1 藻类水华控制„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„13 4.2 地下水污染修复„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„14 5 水源地环境管理„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„17 5.1 完善环境管理机制„„„„„„„„„„„„„„„„„„„17 5.2 开展环境信息调查和风险源排查„„„„„„„„„„„„„17 5.3 加强环境应急管理„„„„„„„„„„„„„„„„„„„18 5.4 保障水质安全„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„20 5.5 加强公众参与„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„20 附录 A 分散式饮用水水源地主要污染防治技术表 „„„„„„„„ 22 附录 B 本指南用词说明 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 26
— ii — 总则 1.1 适用范围
本指南规定了分散式饮用水水源地选址、建设、污染防治和环境管理等要求。
本指南适用于分散式饮用水水源地（包括现用、备用和规划水源地）的环境保护工作。
1.2 规范性引用文件
本指南内容引用了下列文件中的条款。凡是不注明日期的引用文件，其有效版本适用于本指南。
GB3838 地表水环境质量标准 GB/T14848 地下水质量标准 GB5749 生活饮用水卫生标准 GB15618 土壤环境质量标准
HJ/T 81 畜禽养殖业污染防治技术规范 GB18596 畜禽养殖业污染物排放标准 HJ/T433 饮用水水源保护区标志技术要求 HJ/T91 地表水和污水监测技术规范 HJ/T164 地下水环境监测技术规范 GB50445 村庄整治技术规范 GB7959 粪便无害化卫生标准 1.3 术语和定义
下列术语和定义适用于本指南。
1.3.1 分散式饮用水水源地
指供水小于一定规模（供水人口一般在1000 人以下）的现用、备用和规划饮用水水源地。根据供水方式可分为联村、联片、单村、联户或单户等形式(以下简称为“饮用水水源地”或“水源地”)。
1.3.2 水源保护范围
为了防治饮用水水源地污染，保障分散式饮用水水源地环境质量，在以下区域内采取必要的污染防治措施。
地表水水源保护范围：河流型水源地取水口上游不小于 1000 米，下游不小于100 米，两岸纵深不小于50 米，但不超过集雨范围；湖库型水源地取水口半径 200 米范围的区域，但不超过集雨范围；
水窖水源保护范围：集水场地区域。地下水水源保护范围：取水口周边30米-50米范围。
1.3.3 粪便无害化处理
对人畜粪便采取一定处理措施，使其达到国家和地方粪便无害化相关标准的过程。
1.3.4 卫生厕所
有墙、有顶，厕坑及贮粪池不渗漏，厕内清洁，无蝇蛆，基本无臭，贮粪池密闭有盖，粪便及时清除并进行无害化处理的厕所。
1.3.5 人工湿地
人工筑成的水池或沟槽，底面铺设防渗漏隔水层，填充一定深度的土壤或料层，种植芦苇类维管束植物或根系发达的水生植物，污水由湿地一端通过布水管渠进入，与生长在填料表面的微生物和水中溶解氧进行充分接触而获得净化。
1.3.6 稳定塘
污水停留时间长的天然或人工塘。主要依靠微生物好氧和（或）厌氧作用，以多级串联运行，稳定污水中的有机污染物。水源地选址和建设
2.1 水源地的基本类型和特点
饮用水水源地可以分为地表水源、地下水源和其他等类型，地表水源主要包括河流、湖库（坑、塘）、山涧水、集水池等类型，地下水源主要包括井水、泉水等类型。在地表水与地下水都极度匮乏的特殊情况下，可考虑收集降水作为水源。
2.1.1 地表水（1）河流
河流型水源优点是取水简易且水量大；缺点是易受污染。
（2）湖库
湖库型水源优点是水量充足、供水稳定且取水便利；缺点是易发生水体富营养化。
（3）水窖
水窖型水源优点是水源获得较为直接容易，缺点是供水量不稳定，水质水量均难以保证及控制。
2.1.2 地下水（1）井水
井水型水源的优点是靠近用水区，取水简易，水质稳定且不易被污染；缺点是易受地下水位影响，干旱地区取水深度较深，一般家庭自备井难以获得较优质的水源。
（2）泉水
泉水型水源的优点是水质好且不易受到污染；缺点是供水量不稳定，有潜在污染的可能。
2.2 水源地选址
在现有水源水质、污染源等环境状况调查的基础上，按照是否水量充足、水质良好、取水便捷、潜在风险低等条件，判断现有水源是否可以继续使用。在现有水源供水量或供水水质不满足需求的情况下，可选择新的饮用水水源地。新水源地的选择需对现场进行环境状况调查，同时进行水源水质检测。
按照饮用水质的安全性，一般的顺序是：井水、泉水、河流、水库、湖泊。按照饮用水量的充足性，一般的顺序是水库、湖泊、河流、井水、泉水。按照输送水的便捷性，一般的顺序是井水、河流、泉水、水库、湖泊。
水源地不应位于洪水淹没区、浸泡区、坍塌及其他形变区。河流型饮用水水源一般应选择在居住区上游河段，水流顺畅、采用河岸渗透取水傍河取水方式；应尽量避开回流区、死水区和航运河道；在有潮汐影响的河流取水时，应避免咸潮对取水水质的影响。湖库型饮用水水源，要考虑湖库泥沙淤积或水生生物生长对取水口周围的影响，应采用中层水；应避开支流入口、大坝等区域。地下水型水源应尽量设在地下水污染源的上游，选择包气带防污性好的地带；地下水型水源应避开排水沟、工业企业和农业生产设施等人为活动影响，周围20～30 米内无厕所、粪坑、垃圾堆、畜圈、渗水坑、有毒有害物质和化学物质堆积等。
同时，有条件的地区可参考上述要求选择备用水源地，选择与现有水源地相对独立控制取水的水源地作为备用水源地。
2.3 水源地的建设 2.3.1 地表水水源地建设
河流、湖库型水源，取水点应尽量靠近河流中泓线、湖库中心或距离河岸、湖边较远的地方。宜修建取水码头或跳板以便直接从河流、湖库中心取水。若采用导流渠、蓄水池或潜水泵从水体中心引水，宜修建砂滤井或用砂滤缸进行混凝沉淀和消毒。在池塘多的地区应采用分塘取水。河流取水口周围 100 米及上游 500 米处，湖库周围 500 米处应设
立隔离防护设施或标志。
水窖应修建专门的雨水收集池，并在收集池附近修建简单的沉淀、净化处理设施。收集池周围修臵排水沟，防止地面径流污染水源。严重缺水地区水窖集水场应尽可能选择开阔地带，土壤有害因子背景值较高的地区应采用场地硬化的方式。
2.3.2 地下水水源地建设
地下水井应有井台、井栏和井盖，宜采用相对封闭的水井；井底与井壁要确保水井的卫生防护；大口井井口应高出地面50 厘米，并保证地面排水畅通。室外管井井口应高出地面20 厘米，周围应设半径不小于 1.5 米的不透水散水坡。联村、联片或单村取水井水周围 100 米处应设立隔离防护设施或标志。
在泉水水源附近建设引泉池，泉水周围 100 米及上游 500 米处应修建栅栏等隔离防护设施，在泉水旁设简易导流沟，避免雨水或污水携带大量污染物直接进入泉水。引泉池应设顶盖封闭，并设通风管。引泉池进口、检修孔孔盖应高出周边地面一定距离。池壁应密封不透水，壁外用粘土夯实封固。引泉池周围应作不透水层，地面应建设一定坡度坡向的排水沟；引泉池池壁上部应设臵溢流管，池底应设臵排空管。
2.4 水源地的环境要求
水源水质应符合国家有关生活饮用水水源水质的规定。采用地表水为生活饮用水水源时，水质应参照执行《地表水环境质量标准》(GB3838)的规定；采用地下水为生活饮用水水源时，水质应参照执行《地下水质量标准》(GB/T14848)规定。在没有水质净化处理的情况下，水源应参照执行《生活饮用水卫生标准》（GB5749）规定。当水质不符合国家生活饮用水水源水质规定时，不应作为饮用水水源。若限于条件需加以利用时，应采用相应的净化工艺进行处理，处理后的水质应参照执行《生活饮用水卫生标准》（GB5749）规定。水源地污染防治 3.1 生活污水防治
水源保护范围内不得修建渗水的厕所、化粪池和渗水坑，现有公共设施应进行污水防渗处理，取水口应尽量远离这些设施。水源保护范围内生活污水应避免污染水源，根据生活污水排放现状与特点、农村区域经济与社会条件，按照《农村生活污染技术政策》（环发„2010‟20 号）及有关要求，尽可能选取依托当地资源优势和已建环境基础设施、操作简便、运行维护费用低、辐射带动范围广的污水处理模式。
3.1.1 分散处理
将农村污水按照分区进行污水管网建设并收集，以稍大的村庄或邻近村庄的联合为宜，每个区域污水单独处理。污水分片收集后，采用适宜的中小型污水处理设备、人工湿地
或稳定塘等形式处理村庄污水。
分散处理模式具有布局灵活、施工简单、建设成本低、运行成本低、管理方便、出水水质有保障等特点。适用于村庄布局分散、规模较小、地形条件复杂、污水不易集中收集的村庄污水处理。在中西部村庄布局较为分散的地区，宜采用分散处理模式。
3.1.2 集中处理
集中处理模式对村庄产生的污水进行集中收集，统一建设处理设施处理村庄全部污水。污水处理采用自然处理、常规生物处理等工艺形式。
集中处理模式具有占地面积小、抗冲击能力强、运行安全可靠、出水水质好等特点。，适用于村庄布局相对密集、规模较大、经济条件好、企业或旅游业发达地区污水处理。在东部村庄密集、经济基础较好的地区，宜采用集中处理模式。
3.1.3 纳入市政管网统一处理
纳入市政管网统一处理模式指村庄内所有生活污水经污水管道集中收集后，统一接入邻近市政污水管网，利用城镇污水处理厂统一处理村庄污水。
该处理模式具有投资少、施工周期短、见效快、统一管理方便等特点。适用于距离市政污水管网较近，符合高程接入要求的村庄污水处理。靠近城市或城镇、经济基础较好，具备实现农村污水处理由“分散治污”向“集中治污、集中控制”转变条件的农村地区可以采用。
3.2 固体废物防治
水源保护范围内禁止设立粪便、生活垃圾的收集、转运站；禁止堆放医疗垃圾；禁止设立有毒、有害化学物品仓库、堆栈。
水源保护范围内厕所达到国家卫生厕所标准，与饮用水源保持必要的安全卫生距离。水源保护范围内粪便应实现无害化处理，防止污染水源地。对新厕所的粪便无害化处理效果进行抽样检测，粪大肠菌、蛔虫卵应符合现行国家标准《粪便无害化卫生标准 》（GB7959）的规定。
遵循“减量化、资源化、无害化 ”的原则，鼓励农村生产生活垃圾分类收集，对不同类型的垃圾选择合适的处理处臵方式。厨余、瓜果皮、植物农作物残体等可降解有机类垃圾，可用作牲畜饲料，或进行堆肥处理。煤渣、泥土、建筑垃圾等惰性无机类垃圾，可用于修路、筑堤或就地进行填埋处理。废纸、玻璃、塑料、泡沫、农用地膜、废橡胶等可回收类垃圾可进行回收再利用。医疗废弃物、农药瓶、电池、电瓶等有毒有害或具有腐蚀性物品等有毒有害类垃圾，要严格按照国家的有关规定进行妥善处理处臵。
倡导水源保护范围内农村垃圾就地分类，综合利用，应按照“组保洁、村收集、镇转运、县处臵 ”的模式进行收
集，将可回收类垃圾回收再利用，对有毒有害类垃圾进行无害化处理，避免就地堆放造成水源污染。开展农村医疗废物、废弃农药瓶、电池、电瓶等有毒有害固体废物回收工作，实行县政府出资回收、环保局集中处臵、乡镇政府分片转运、村级环保协管员代收暂管的处理模式。
3.3 农药污染防治
水源保护范围内宜发展有机农业，采取适当农艺技术并辅以生物及物理措施，防治病虫害的发生。水源保护范围内严禁施用高残留、高毒农药（如克百威、涕灭威、甲磷胺等），农药包装物及清洗器械的污水按照国家和地方有关标准妥善处臵，不应随意丢弃和处臵。应选用低毒低残留农药或生物、物理防治方法。
3.3.1 选用低毒农药
选用低毒农药是通过改良农药的毒性，选用毒性小、环境适应性强的农药，来降低其对水源的污染。农药的化学特性是影响农药渗漏的最重要因子，在生产中应尽量选用被土壤吸附力强、降解快、半衰期短的低毒农药。
3.3.2 应用生物农药
生物农药具有无污染、无残留、高效、低成本的特点，应大力推广应用。与传统的化学农药相比，生物农药具有对人畜安全、环境兼容性好、不易产生抗性、易于保护生物多样性和来源广泛等优点；但多数生物农药作用速度缓慢、受
环境因素影响较大，田间使用技术也不够成熟。
3.3.3 生物降解
生物降解是通过生物的作用将大分子有机物分解成小分子化合物的过程，包括动物降解、植物降解、微生物降解等，具有低耗、高效、环境安全等优点，成为防治农药污染最有优势的技术。可针对农药品种、环境条件在受农药污染的水源保护范围内培养专性微生物、种植特定植物、投放特定土壤动物等来降解农药。
3.4 化肥污染防治
水源保护范围内应采用测土配方施肥、优化施肥方案等方式确定化肥合理用量。鼓励施用有机肥，发展有机农业。在农田和水源之间建立生态缓冲带或保护带拦截农田流出的养分，防止养分直接流入水源。化肥污染防治方法主要有测土配方施肥、施用缓释肥、发展有机农业等方法。
3.4.1 测土配方施肥
测土配方施肥是以土壤测试和肥料田间试验为基础，根据作物需肥规律、土壤供肥性能和肥料效应，在满足植物生长和农业生产需要的基础上，提出氮、磷、钾及中、微量元素等肥料的施用数量、施肥时期和施用方法。通过测土配方施肥，可以有效减少化肥施用量、提高化肥利用率，减少化肥流失对饮用水源的污染。
3.4.2 施用缓释肥
缓释肥是在化肥颗粒表面包上一层很薄的疏水物质制成包膜化肥，对肥料养分释放速度进行调整，根据作物需求释放养分，达到元素供肥强度与作物生理需求的动态平衡。目前，缓释肥主要有涂层尿素、覆膜尿素、长效碳铵等类型。缓释肥可以控制养分释放速度，提高肥效，减少肥料施用量和损失量，降低对水源的污染。
3.4.3 发展有机农业
有机农业是遵照一定的有机农业生产标准，在生产中不采用 基因工程获得的生物及其产物，不使用化学合成的 农药、化肥、生长调节剂、饲料添加剂等物质，遵循自然规律和生态学原理，协调种植业和养殖业的平衡，采用一系列可持续发展的农业技术以维持持续稳定的农业生产体系的一种 农业生产方式。在水源保护范围内宜发展有机农业，有效减少农用化学物质对水源的污染风险；建立作物轮作体系，利用秸秆还田、绿肥施用等措施保持土壤养分循环。
3.4.4 建设生态缓冲带
在农田和饮用水源间建设生态缓冲带，利用缓冲带植物的吸附和分解作用，拦截农田氮磷等营养物质进入水源。
3.5 畜禽养殖污染防治
分散式饮用水水源保护范围内禁止建设畜禽养殖设施。对于分散式饮用水源保护范围外可能对水源产生影响的畜禽养殖场和养殖小区，鼓励种养结合和生态养殖，推动畜禽
养殖业污染物的减量化、无害化和资源化处臵。水源保护范围之外可能对水源产生影响的畜禽养殖场（小区），应按照《畜禽养殖污染防治管理办法》的要求，其清粪工艺、粪便贮存及处理利用、污水处理、畜禽尸体处臵、污染物监测等应符合《畜禽养殖业污染防治技术规范》(HJ/T 81)的相关规定；污染物的排放应按《畜禽养殖业污染物排放标准 》（GB18596）执行。
分散式饮用水水源保护范围周边的分散式畜禽养殖圈舍应尽量远离取水口，应配备粪便、污水污染防治设施，禁止向水体直接倾倒畜禽粪便和污水。采取有效措施防止畜禽粪便在堆放过程中随水流失，鼓励建设沼气池，配套改厨、改厕、改圈，并保障运行良好，无害化处理后的沼液和沼渣可还田利用。
3.6 工业污染防治
禁止在水源保护范围内新建、改建、扩建排放污染物的建设项目，已建成排放污染物的建设项目，应依法予以拆除或关闭。饮用水水源受到污染可能威胁供水安全的，应当责令有关企业事业单位采取停止或者减少排放水污染物等措施。在水源保护范围周边的工业企业进行统筹安排，工业企业发展要与新农村建设相结合，合理布局，应限制发展高污染工业企业。
3.7 其他污染防治
水源保护范围内禁止从事洗涤、旅游、水产养殖或者其他可能污染饮用水水体的活动。危险化学品的生产装臵和储存数量构成重大危险源的储存设施，与水源的距离应符合环境影响评价要求或国家有关规定。运输有毒有害物质的车辆，应按规定办理有关手续，并配备防渗、防溢、防漏的安全保护装臵，方可通行。藻类水华控制和地下水污染修复 4.1 藻类水华控制
当分散式饮用水水源发生藻类水华时，优先考虑更换水源，无可替换水源时再启动藻类水华控制工作。针对湖库型饮用水水源地的水华主要发生区域，分析其水文、水化学特征、营养负荷特征，以不同水华发生特征为基础，研究制定水华控制方案。适合分散式饮用水水源地的除藻技术有机械打捞、工程物理、生物控藻三类。
4.1.1 机械打捞
高效机械打捞和水藻高效分离技术：通过合适的过滤或者絮凝等技术与装臵，高效打捞并实现藻水分离。藻类打捞时间和地点确定技术：根据短期的气象与水文预测信息，确定在未来时间内藻类水华易聚集的时间和地点，组织人员和
机械，在藻类高度聚集的水域打捞藻类，提高打捞效率。藻类与畜禽粪便混合发酵生产沼气技术：根据藻类难以发酵的特点，将其与畜禽粪便混合，提高发酵生产沼气的效率。
4.1.2 工程物理
利用过滤、紫外线、电磁电场等物理学方法，对藻类进行杀灭或抑制的技术。物理方法除藻效果普遍较好，可持久使用，但一次性投入成本很高且处理能力有限，大都局限于水处理工程中的应用。
4.1.3 生物控藻
生物控藻技术即利用藻类的天敌及其产生的生长抑制物质来控制或杀灭藻类的技术，主要包括： ①利用藻类病原菌(细菌、真菌)抑制藻类生长；②利用藻类病毒（噬藻体）控制藻类的生长； ③利用植物的抑制物质、植物间的相互抑制以及富集和争夺营养源的抑藻作用；④利用食藻鱼类控制藻类生长；⑤酶处理技术。生物防治是最为科学的方法，藻类不易采用化学药剂来彻底杀灭，一是难以做到，二是代价太大，三是造成环境污染或破坏生态平衡；改用生物学方法并不是彻底杀灭或消除藻类，而是利用生态平衡原理将藻类的生长和繁殖控制在非危害水平之下，从而控制藻体数量、防治富营养化带来的各种危害。
4.2 地下水污染修复
当地下水型分散式饮用水水源发生污染时，优先考虑更换水源，无可替换水源时再启动地下水污染修复工作。地下水污染防治技术主要有物理法修复技术、化学法修复技术、生物法修复技术和复合修复技术等。
4.2.1 物理法修复
物理法修复指技术的核心原理或关键部分是以物理规律起主导作用的技术，主要包括水动力控制法、流线控制法、屏蔽法、被动收集法等。
（1）水动力控制法
水动力控制修复技术是建立井群控制系统，通过人工抽取地下水或向含水层内注水的方式，改变地下水原来的水力梯度，进而将受污染的地下水体与未受污染的清洁水体隔开。井群的布臵可以根据当地的具体水文地质条件确定。
（2）流线控制法
流线控制法设有一个抽水廊道、一个抽油廊道(设在污染范围的中心位臵)、两个注水廊道（分布在抽油廊道两侧）。首先从上面的抽水廊道中抽取地下水，然后把抽出的地下水注入相邻的注水廊道内，以确保最大限度地保持水力梯度。同时在抽油廊道中抽取污染物质，但要注意抽油速度不能高，但要略大于抽水速度。
（3）屏蔽法
屏蔽法是在地下建立各种物理屏障，将受污染水体圈闭起来，以防止污染物进一步扩散蔓延。常用的灰浆帷幕法是用压力向地下灌注灰浆，在受污染水体周围形成一道帷幕，从而将受污染水体圈闭起来。
（4）被动收集法
被动收集法是在地下水流的下游挖一条足够深的沟道，在沟内布臵收集系统，将水面漂浮的污染物质如油类污染物等收集起来，或将所有受污染的地下水收集起来以便处理的一种方法。
4.2.2 化学法修复
地下水污染的化学修复技术指技术的核心流程使用化学原理的技术，归纳起来主要有两种方式，即有机粘土法和电化学动力修复技术。
（1）有机粘土法
有机粘土法是利用人工合成的有机粘土有效去除有毒化合物。利用土壤和蓄水层物质中含有的粘土，在现场注入季铵盐阳离子表面活性剂，使其形成有机粘土矿物，用来截住和固定有机污染物，防止地下水进一步污染。
（2）电化学动力法
电化学动力修复技术是利用土壤、地下水和污染电动力学性质对环境进行修复的新技术。电化学动力修复技术将电极插入受污染的地下水及土壤区域，通直流电后，在此区域形成电场。在电场的
作用下水中的离子和颗粒物质沿电力场方向定向移动，迁移至设定的处理区进行集中处理；同时在电极表面发生电解反应，阳极电解产生氢气和氢氧根离子，阴极电解产生氢离子和氧气。
4.2.3 生物法修复
生物修复是指利用天然存在的或特别培养的生物(植物、微生物和原生动物)在可调控环境条件下将污染物降解、吸收或富集的生物工程技术。生物修复技术适用于烃类及衍生物，如汽油、燃油、乙醇、酮、乙醚等，不适合处理持久性有机污染物。
4.2.4 复合法修复
复合法修复技术是兼有以上两种或多种技术属性的污染处理技术，其关键技术同时使用了物理法、化学法和生物法中的两种或全部。如渗透性反应屏修复技术同时涉及物理吸附、氧化－还原反应、生物降解等几种技术；抽出处理修复技术在处理抽出水时同时使用了物理法、化学法和生物法；注气－土壤气相抽提技术则同时使用了气体分压和微生物降解两种技术。水源地环境管理 5.1 完善环境管理机制
应结合当地实际情况，因地制宜地建立健全分散式饮用水水源地环境管理机制。联村供水的经营单位要设立专人负责水源地环境管理；单村、联户、单户取水的村应安排专人负责水源地环境管理。
农村饮用水水源地保护是 “以奖促治”政策重点支持之一，要认真贯彻落实《关于实行“以奖促治”加快解决突
出的农村环境问题的实施方案 》，环境问题突出的分散式饮用水水源地应积极申请“以奖促治”资金，有针对性地实施农村分散式饮用水水源地污染防治，切实保障分散式饮用水水源地环境安全。
5.2 开展环境信息调查和风险源排查
应至少每五年组织开展一次分散式饮用水水源地基础环境调查。了解分散式饮用水水源地分布、服务人口等情况，综合考虑区域经济社会发展水平、水资源、水文地质等因素，筛选一定比例代表性强的分散式饮用水水源地开展水质监测，排查影响分散式饮用水水源地环境风险源，并对水源保护范围内污染状况进行综合评估，建立分散式饮用水水源地动态数据库。对于因受污染已达不到饮用水水源水质要求，经论证难以恢复饮用水功能的水源地，地方政府应有计划的进行撤销和调整。
5.3 加强环境应急管理
建立污染防治联动体系，相邻地区或上下游地区应建立监测预警、信息沟通及联席会议机制，一旦发生突发水环境污染事件或存在重大水环境隐患，应立即通知相邻区域或上下游政府及环保部门，及时对水源地污染采取措施，启动应急预案，保障环境安全。
当地政府、周边企业和供水单位应分别编制分散式饮用水水源防范突发环境事件的应急预案，并开展应急演练。加
强分散式饮用水水源地突发环境事件的预防、报告与处臵，加强水源安全的预防，发现饮用水水源水质污染情况应立即向环保部门举报，当地环保部门在接报后应立即向当地人民政府报告，并派人赶赴现场对水质进行检查监测，如发现水质异常应立即通报，禁止取水。分类给出分散式饮用水水源地突发环境事件的原因及处臵方法。
在灾害等特殊条件下，水源地可能会遭受污染，应及时启动水源地突发环境事件应急预案，并密切监测水质。分析水质恶化原因，并采取相应措施。如水质恶化是由于水源地本身的原因或者不可抗拒外力引起，应考虑更换水源地；如水质发生重大变化的原因是外部环境变化所致，应上报上级主管部门后采取相关措施减少或消除环境变化对水质的影响。
在条件具备的情况下，尽量请专业人员采用专业的仪器、设备对当地水源进行水质全面检测。在应急情况下，可配备便携水质检测仪器（如目测比色计、便携式水质细菌检验箱、便携式水质理化检验箱等），对细菌总数、大肠菌群和部分肠道致病菌及水质理化等重要指标进行快速检测（通常便携式水质检测仪器可以在 1 小时内获得检测结果）。在缺少必要的仪器设备和技术条件的应急情况下，可以用一些简易可行的经验判断方法来判断水质。
（1）眼看
清洁的饮水应是无色透明的，如水体颜色异常，则表明水质变坏。水体受到腐殖质污染，可出现黄棕或黄褐色；受到锰盐、铁盐污染，则出现黄褐或铁锈色；水体混有藻类，呈黄绿色；混有泥沙、粘土，则呈混浊而有异常颜色。
（2）鼻闻
清洁的水是没有异常气味的，受到污染后，往往有异味。饮水被粪便污染可有粪臭味；受苯、甲苯等污染，会有芳香味；水中有含硫有机物，会有臭蛋味。根据水的气味特点，可初步判断污染源，为保护和处理水质提供条件。
（3）查水温
地面水的温度常随外界气候变化，而地下水的温度较为恒定。如果水温突然增高，则不论地面水或地下水，往往是受到污染的表现。当水质受到粪便、污物、动植物残体污染，这些有机物分解时，会放出大量热，使水温升高。从卫生角度讲，水温越低，水质越好。
（4）查沉淀物
被污染的饮水，通常含有较多的固体悬浮物和溶解性物质。因此，水中悬浮物和溶解物的含量，可作为衡量水质的重要指标。检查时，可将饮水装入透明玻璃瓶中，经过 24 小时沉淀再观察瓶底的沉淀物；沉淀物多，则水质不清洁。
（5）舌尝
清洁的饮用水应是无异常味道的。水的异味，大致可分
苦、咸、酸、甜、涩 5 种。异味的存在说明水质变坏。水中含有氯化钠、氯化钾时，水变咸、变苦；含有硫酸钠、硫酸镁时，水味变苦；含有铁盐、锌盐时，水味变涩；含有某些金属氧化物、金属盐或有机物时，水味变甜；含有腐殖质、藻类、异味物质，则有鱼腥味、霉味等味道。
5.4 保障水质安全
现有水源地使用要加强卫生防护，做好卫生清理与消毒工作，注意看管维护。定期整治水源地附近环境，避免病毒、细菌污染水源。水源周边的厕所、禽畜圈棚、禽畜尸体应定期清理干净，清理时不得采用就地焚烧方式。
5.5 加强公众参与
加强水源环境防护方面知识宣传和技术指导，大力推广科学种田、合理施用农药和化肥，增强农民的饮用水水源环境保护意识，建立公众参与的水源地环境保护机制。保护水源人人有责，禁止人为污染水源。当发现饮用水水源的水质发生变化时要及时向有关部门反映；当发现有违法行为时要及时制止；当发现污染饮用水源的行为时，要及时向有关部门举报。
保护、宣传两手抓，水源保护靠大家。提高农民自发保护饮用水源地的认识，在积极了解饮用水保护的重要性以及保护知识的同时，向家人、朋友、邻居宣传饮用水源保护，加强权利和责任意识。
附录 B ：
本 指 南 用 词 说 明
1.为便于在执行本指南条文时区别对待，对要求严格程度不同 的用词说明如下：
（1）表示很严格，非这样做不可的： 正面词采用“必须”，反面词采用“严禁”或“禁止” ；
（2）表示严格，在正常情况下均应这样做的： 正面词采用“应”，反面词采用“不应”或“不得”；
（3）表示允许稍有选择，在条件许可时首先应这样做的： 正面词采用“宜”，反面词采用“不宜”；表示有选择，在一定条件下可以这样做的，采用“可”。
2.条文中指明应按其他有关标准、规范执行时，写法为： “应符合„„规定”或“应按„„执行”。
第五篇：核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法
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中国银行股份有限公司核心银行系统
开放式基金柜台交易管理办法
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行基金交易的账户。该账户用于管理和记载投资者在我行进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。
四、基金账户（TA账户）是指过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户，即指客户在购买基金时在注册登记机构或基金公司开立的账户。投资者在我行开立的基金交易账户对应多个基金账户（TA账户）。
五、资金账户是指投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户，该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。
六、基金交易实行“金额申购，份额赎回”原则。金额申购指投资者在购买基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在卖出基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。
七、经批准的中国银行的营业网点均可办理开放式基金代销柜台交易。办理开放式基金代销业务的营业网点，须为投资者提供开放式基金的交易信息(但最终信息以基金公司公布为准，解释权归基金公司所有)。
八、基金投资者进行基金交易前，须以实名在中国银行代销网点开立或登记基金账号、开立基金交易账户和资金结算账户。
九、开放式基金交易的款项须通过资金结算账户进行全额划转，代销网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式支付。
十、开放式基金业务账户类交易、查询类交易必须本人亲自办
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理，其它交易可以代办。
十一、开放式基金业务对私交易（撤单除外）均可以跨网点进行。
十二、代销网点在办理基金代销业务时，须使用总行统一规定的单据、凭证、账簿和报表。
十三、代销分行应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费。
十四、各级业务人员在处理业务时，应按照总行财务管理部下发的有关规定进行会计核算。
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连的储蓄主账户作为基金业务资金清算账户（即资金账户），借记卡密码作为基金交易密码；我行发给投资者印有基金交易账号的纸质基金交易账户卡（投资者办理各类基金交易时必须携带此卡），基金交易账号按照流水生成。对公客户须指定其在开户网点开立的基本账户或一般账户作为基金交易的资金结算账户。基金交易账户开户时不需要主管授权。
四、对私基金交易账户在开立时与借记卡勾连，同时借记卡与客户主账户关联，如客户投资外币基金，则系统自动与相应的外币账户关联，交易方式与人民币相同；对公客户开立基金交易账户必须使用人民币基本结算账户或一般结算账户，如投资外币基金需要在核心系统开立外币结算账户（交易码62000），在基金系统作对公资金账号维护（交易码E01424）后即可交易。
五、同一投资者不得在中国银行同时开立两个或两个以上的基金交易账户。
六、投资者在我行成功开立基金交易账户后，只有当发生认购、申购交易时，才会自动向基金公司发起开立基金账户（TA账户）申请交易。基金账户（TA账户）的开户申请须经基金注册登记中心确认后才正式成功，投资者可在T＋2日后到任何联网代销网点柜台查询开户（TA账户）是否成功，并打印开户确认书。
七、开户时投资者可以选择登记沪市和深市交易所证券交易账号。如果客户登记的股东账户正确，一旦购买通过中国证券登记结算公司作为注册登记机构的基金，经中登公司确认成功后，将为其开立
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基金账户：上海登记中心的基金账户为99+上海交易所股东账户；深圳登记中心的基金账户为98+深圳交易所股东账户。如果客户不填写沪、深两市证券交易账号，则中国证券登记结算有限公司按新开户处理，为客户分配一个基金账户（98或99开头），该基金账户的后十位是有效的可以在场内办理基金业务的账户。
八、投资者个人客户办理销户时须本人亲自办理，填写《中国银行开放式基金账户类业务申请表》，并提供有效身份证件，与基金交易账户卡一并交给柜员办理；投资者对公客户填写《中国银行开放式基金账户类业务申请表》，加盖单位公章，法定代表人签章，预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同)，并提供组织机构代码证、营业执照或注册登记原件（正本）及上述文件加盖公章的复印件;提供经办人的被授权委托书(加盖法人签章和单位公章)；经办人有效身份证件原件及复印件。关闭基金交易账户之前应先关闭与基金交易账户对应的所有基金账户（TA账户），且定期定额已撤销。当基金账户状态正常，账户所有基金的余额都为零且没有未达权益时，才允许关闭基金账户，只有关闭所有基金账户（即TA账户）后，才允许做基金交易账户销户处理；基金交易账户销户需在各代销行办理，成功销户的客户，可以在中行任何一个基金代销网点再次申请开设基金交易账户，销户时不需要主管授权。
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购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。
二、申购是指投资者在基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。
三、投资者办理认购、申购时需按照基金招募说明书上公布的基金名称和基金代码认真填写《中国银行开放式基金交易类业务凭条》，对私客户将借记卡、基金交易卡一同交柜员办理，对公客户填写《中国银行开放式基金交易类业务凭条》，加盖预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同)，提供经办人的被授权委托书(加盖法定代表人签章和单位公章)，经办人有效身份证件原件及复印件，一同提交柜员办理。投资者认、申购委托金额不得超过其资金账户可用余额。对私客户认、申购金额超过5万元，对公客户认、申购金额超过20万元，需主管授权。
四、当基金交易账户为正常的情况下，才能够做基金的认购、申购。认购基金的价格为已知价格，发行期为基金招募说明书上载明的期限；申购基金的价格为未知价格，价格以基金管理公司公布为准。
五、柜员应以合理审慎的原则对投资者的委托资料进行审核，业务办理完毕，打印业务回执交投资者。
六、投资者开设基金交易账户的当天，即可办理基金的认、申购交易，T+2日认购、申购交易确认。认购确认只代表受理认购交易，待基金发行结束后才能得到对认购结果的最终确认，如果基金发行成功则认购交易成功；基金发行失败则认购交易失败。申购确认代表投资者申购基金成交的具体情况。
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七、为鼓励客户长期持有其基金，部分基金管理公司增加了后端收费业务，即客户在进行基金交易时，既可以选择前端收费方式（系统原有模式），也可以选择后端收费方式（按照客户持有基金时间的长短参考相应的费率）。如果某只基金的基金交易手续费只有一种收费方式，投资者直接按基金公司默认的方式办理；如果某只基金既可以选择前端收费也可以选择后端收费方式，投资者必须做出选择。
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打印回执交投资者，系统将会对相应的基金份额作冻结处理。
六、在规定的清算交割时限内，赎回成交的委托应将基金份额在投资者基金交易账户中扣除，将相应赎回款项划入投资者资金账户，并应投资者要求打印成交确认书，未成交的委托份额系统将自动做解冻处理。
七、赎回业务在遇巨额赎回的情况时，可受理客户的连续（顺延）赎回交易。连续（顺延）赎回交易是指如果在开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％，根据有关规定10％限额内的赎回申请，应当按每个账户占申请总额的比例分配给申请人，超过10％以上的赎回可延迟办理，客户对延迟办理的部分可以在以后的开放日连续进行赎回，直到将申请份额全部赎回为止。但由于选择连续（顺延）赎回的方式时，系统处理较为复杂，容易发生一些异常情况（主要是由于基金公司对于没有产生巨额赎回情况下，这种连续赎回申请的确认不完整，导致我行系统处理不完整）。考虑到基金巨额赎回的情况较为罕见，原则上在办理业务时建议投资者采用非连续（非顺延）方式。
八、为鼓励客户长期持有其基金，有些基金管理公司增加了后端收费业务，管理规定同“
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户二次确认方式提交挂单申请。网银具体交易如下：
1)认购：从开始营业到营业结束之间为正常交易。其余时间支持挂单。从挂单开始到下一工作日营业结束前可撤单。
2)申购：从开始营业到基金主机15点之间为正常交易，其余时间支持挂单。从挂单时开始到下一工作日15点前可撤单。
3)赎回：同申购 4)基金转换：同申购 5)修改分红方式：同申购
二、认购、申购挂单交易扣款说明：
1、大机分行
1)挂单扣款：大机分行为联机管理端扣款，由分行基金管理端点击挂单扣款按钮，联机扣款。（注：要与定期定额扣款时间分开。）
2)挂单撤单：若在扣款完成后客户撤单，款项实时冲正。3)挂单失败：若在晚批量处理挂单中发现转委托条件失败，例如：基金运行状态不支持该交易。则当晚批量文本退回款项给客户。
2、蓝图新线
1)挂单扣款：新线分行挂单扣款为联机时段批量文本扣款。2)挂单撤单：若在扣款完成后客户撤单，需退回客户的款项将在晚上批量文本中退款给客户。
3)挂单失败：若在晚批量处理挂单中发现转委托条件失败，例如：基金运行状态不支持该交易，则当晚批量文本退回款项给客户。
三、赎回、基金转换挂单说明：
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赎回、基金转换挂单时不做可用份额圈存。赎回、基金转换挂单在晚批量转委托时圈存可用份额。
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息、交易确认明细信息、基金资料信息、投资者资料信息等内容。
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选择红利再投资，投资者的红利将自动转为基金份额转入投资者的基金交易账户。投资者待红利分派后打印《中国银行开放式基金业务确认书》。
三、每只基金的分红方式的确认必须由客户亲自到各网点修改分红方式，最后由基金公司最终确认。基金分红前，投资者可以重新设臵该基金的分红方式，对于未重新设臵分红方式的基金产品以基金公司确认为准。
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关系。
二、投资者在中行办理登记基金账号业务之前，若已在中行开立基金交易账户，则直接办理登记基金账号业务。若未开立基金交易账户，必须先办理基金交易账户开户业务，然后再办理登记基金账号业务。
三、客户办理登记基金账号业务时须携带的证件和资料与开户相同。客户可于T+2日到银行柜台打印确认书。
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账户，当天办理登记基金账号业务，同时当天办理转托管转入申请。四、一次交易只能转出（入）一只基金。转托管转出基金份额及转出后剩余基金份额均不得低于该基金最低持有份额，若转出后剩余基金份数低于最低持有份额，则应将剩余份额一并转出。
五、办理转托管业务需携带的证件和资料与办理申购与赎回交易相同。
六、转托管交易采取转出和转入一次完成或两次完成由各家基金管理公司的要求而定。
七、该交易允许撤单，转入交易不需主管授权。对私转出份额超过5万份，对公转出份额超过20万份，需经主管授权。
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公司强制非顺延转换方式。采取顺延转换方式时，做法与顺延赎回相同。
四、基金转换是以基金份额为单位进行处理的。基金转换一次只能转出、转入一只基金，如果客户要转换多于一只基金，要采用多次申请多次输入的方式进行处理。
五、办理基金转换业务需携带的证件和资料与办理申购与赎回交易相同。
六、该交易允许撤单。
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交易失败处理。如果在扣款日因投资者选择了多只基金扣款，但资金账户余额不足，则银行按基金代码从小到大顺序依次扣款，无法扣款的基金按交易失败处理。如当期扣款不成功，代销网点将不再为投资者办理当期定期定额的申购业务，下期的定期定额申请将继续执行。如果连续三次由于客户账户余额不足或因账户状态等问题导致某只基金扣款交易失败，则该基金的定期定额申请自动取消。
五、代销网点按投资者申请时所约定的每期固定扣款日、扣款金额进行扣款并提交基金申购申请。若遇扣款日为非基金开放日（节日），顺延至下一工作日，但不跨月。如果某月投资者所选扣款日为该基金的“暂停营业”日或“不可申购”日，银行照常扣款，但申购是否成功以基金公司的最终确认为准。
六、客户选择当日为扣款日申请定期定额交易的，如果申请交易成功，下个月扣款日生效。一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。
七、定期定额申请不能修改，只能撤销。如投资者需要对原申请日期或金额作修改，只能先办理定期定额撤销，再重新办理定期定额申请。
八、定期定额的申购以每期实际扣款日（T日）的基金单位资产净值为基准计算份额。基金份额的确认日为T+2日，投资者可以于T+2日起赎回该部分基金份额。
九、定期定额申请与定期定额撤销交易需主管授权，立即生效，无需再次打印确认单。
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一、基金的各项对私交易必须刷卡通过，不允许手工输入账号（除对私修改借记卡号）。
二、对私开户须本人持有效身份证件到柜台办理，且身份证件与借记卡、基金交易账户卡上的投资者姓名必须一致。柜员应严格审核投资人的身份证件和相关资料。
三、销户须本人持有效身份证件到基金开户网点柜台办理，且应在确认投资者基金交易账户内所有基金的余额均为零且没有未达权益，定期定额已撤销，并且账户状态正常后方能进行。
四、基金交易账户未关闭时，不得先关闭其资金账户，避免产生无头资金。
五、投资者认、申购委托金额不得超过其资金账户可用余额。赎回、基金转换、转托管委托份额不得超过其基金账户可用余额。对私账户认、申购金额超过5万元，对公账户认、申购金额超过20万元，需要主管进行授权。对私账户赎回、转托管转出份额超过5万份时，对公账户赎回、转托管转出份额超过20万份，需要主管进行授权。
六、撤单交易专门用于当日基金交易的撤销，不允许用其他冲正交易的交易码用于基金交易的撤销。
七、撤单交易允许跨网点进行交易，需要主管授权。撤单交易不允许跨渠道进行。必须全额撤单，不允许部分撤单。办理撤单时，投资者需凭原交易的业务回执办理。柜员办理完撤单交易后，应收回原交易的业务回执，作为撤单交易的附件留存备查。
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八、投资者资料变更，必须在基金交易账户和资金账户均为正常的情况下才能办理，需要主管授权。
九、基金转换须在基金账户状态正常，且申请转换的两只基金必须为同一基金管理公司规定的可转换基金，两只转换的基金收费方式必须一致，同时满足最低赎回份额和最低持有份额的要求。
十、转托管须基金账户状态正常，且一次交易只能转出（入）一只基金，同时满足最低赎回份额和最低持有份额的要求。
十一、基金在认购期内即可办理定期定额申请，但不扣款。
十二、定期定额申请无到期日，业务的终止和修改以客户的取消指令为准。定期定额申请不能修改，只能先办理定期定额取消后再重新办理申请。
十三、取消TA关联交易必须客户在我行基金份额为零的且无未达账才能做该交易。取消后我行系统无法查询该客户的TA账户。
十四、定期定额申请取消后才能办理销户业务。
十五、开办开放式基金代销柜台交易的营业网点柜员密码应定期更改、严格保密，不得随意透露给他人使用或与他人交换使用。
十六、每日营业终了，部门主管应对经办当天的工作进行监督检查。各级业务管理部门应定期或不定期对辖内机构的柜台交易进行检查和辅导，有重大事项及时报告总行。
十七、在办理基金业务时，有关“反洗钱”的规定，参照《中国银行股份有限公司个人金融业务反洗钱工作指引（2007年制定，2009年修订版）》执行。
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