资金监管流程五篇

第一篇：资金监管流程

资金监管流程

（监管的范围：建筑安装费、区内配套费。有精装修的还包括精装修费用）

一、先开账户（按照一个销售许可申请对应一个账号的原则开立监管账户）按照多撞开立的应该在用途，结构和总层数符合一个重点监管标准的

办理监管账号的程序：1，网上申请，填写并提交 申请表、资金使用计划书急企业基本信息的表格.需提交：

1、营业执照

2、基本户开户许可证

3、标准地名证

4、建设工程规划许可证

5、测绘报告

6、经办人身份证、委托书（审核原件留存复印件，并在复印件上加盖公章）资金监管中心审核3天通过的发《新建商品房预售资金监管账户开户通知书》到商业银行开立

监管协议签订：包括：1.当事人的名称、地址

2、监管项目的名称、坐落位置

3、监管账户名称、账号

4、监管项目范围

5、重点监管资金使用计划

6、新建商品房预售资金的收存、支出、使用方式

7、违约责任以及争议解决方式

在资金监管网上打协议并盖章，签订三方协议

二、办理销售许可证需要资料：

（1）天津市商品房销售许可证申请书、《天津市商品房销售登记表》

（2）企业法人营业执照和相应的房地产开发资质等级证书（复印件）

（3）取得合法的国有土地使用权（《国有土地使用证》或《建设用地规划许可证》）（复印件）

（4）经批准的商品房建设投资计划、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》（复印件）

（5）已按照规定交纳基础设施配套费用的证明（复印件）

（6）前期物业管理备案证明

（7）商品房项目基础工程形象部位的证明

（8）施工进度和竣工交付日期

（9）商品房销售方案（方案内容主要包括销售进度、销售手段、营销策划方案，以及《面积计算成果表》和加盖公章的项目总平面图。其中项目总平面图用红笔圈出拟售房屋的位置。经济适用房应提供市物价局价格批复）。

三、提取监管资金前需进行现场查勘要件：

1、标准地名证

2、已完工节点证明文件（提交原件，留存复印件）

办理程序：在网上选择重点监管资金拨付，点击申请进入，填写现场查勘数据，在施工进度里选择施工进度，将经办人填写完毕保存，在提交，在转件窗口中点击提交查勘

现场取证：查勘人员根据地名证确定，进行现场拍照取证 进行审核：

四、划拨资金，重点监管按照节点划拨 留存节点的5%

1、

第二篇：资金监管流程

签约签署合同时，增加签署：存量房交易结算资金划转协议、交易结算资金子帐户开户通知书、交易资金划转买方授权书、终止协议通知书条件：需要买卖双方身份证、产权证复印件、年代证明报单/收件递评估主办收到评估报告，推算首付款金额并告知经纪人或买方主办将盖好章的《交易结算资金子帐户通知书》和《交易资金划转买方授权书》给经纪人或买卖双方买卖双方携带盖好章的《交易结算资金子帐户通知书》和《交易资金划转买方授权书》去银行办理资金监管监管的银行返开户凭证、进帐单、缴存凭证给主办，主办开具《存量房交易资金托管凭证》并递监管银行盖章，返回后放入档案证件齐全后，主办约面签并进行分单银行审核买方资质，报批并进行初审初审通过后，权证专员过户，过户携带《存量房交易资金托管凭证》过完户，新产权证下发后，建委出《转移登记办结单》主办见《转移登记办结单》和物业交割单后，开具支取凭证，财务带买卖双方身份证、存折复印件、办结单、支取凭证为卖方办理首付款解冻，主办和买方确认同意见产权证放贷款部分，可以把放款资料提供银行，通知银行发放贷款部分。同时主办通知银行尽快返抵押资料。抵押手续齐全后，由权证专员办理抵押抵押登记做完。他项权利证递给银行，做完抵押登记的房本返给买方终结

第三篇：实施资金监管签约流程

实施资金监管后签约流程

为了配合财务部贯彻落实武汉市房地产市场监管中心关于《武汉市新建商品房预售资金监管暂行办法》相关规定，销售部根据目前签约流程结合资金监管相关规定特制定新的签约流程。具体流程如下：

1、定金：刷一般POS,不进监管户，后期通过补交首付转款形式进

监管户；

2、网签及按揭资料收缴（财务部协调银行办理按揭）：交完定金后

7日内交齐备案所需资料及贷款资料，并与银行签订按揭合同，确定贷款金额（一次性付款不需办理按揭）。客户在购房信息确认单（即合同审批单）上确认房号，价格等信息后签字确认。

3、审核购房信息：客户签字确认后，由置业顾问，代理公司项目

经理初审，开发商项目负责人复审。

4、网签：前提是银行初审通过（不签定样板合同）具备购房资格

与贷款资格。客服接到银行通知后根据合同审批单及客户提供资料录入备案系统，进行购房资格核查，核查通过后打印缴款通知单2份和备案合同5份。

5、缴纳首付款（或全款）：置业顾问根据客服提供的缴款通知单，带客户至财务室缴纳首付款（或全款）。首付款（或全款）必须刷资金监管POS。

6、备案合同签定：交完首付款（或全款）后至客服处领取正式备

案合同。由客户签字确认。

7、定金补交进监管账户（财务部配合）：财务部根据营销提供的缴

款通知单补交首付（即定金）及时转款，并完成资金划分后通知营销客服。

8、合同审核及备案：客户签完字后备案合同实行四级审核，置业

顾问，代理公司项目经理，客服及开发商项目负责人。审核完毕由客服与财务部项目负责人确认补交首付定金已进监管户并完成资金划分，再送房地局完成备案。

备注：流程调整中减去样本合同签订环节，调整网签与首付付款顺序，增加备案合同审核机制。确保备案合同的准确无误。

武汉光谷地产有限公司

销售部

2014-6-10

第四篇：资金监管协议书

科右前旗商品房预售资金监管

协 议 书

编号：201-

项目名称：

科右前旗房产局监制

科右前旗商品房预售资金监管协议书

开发企业：

（以下简称甲方）开户银行：

（以下简称乙方）监管机构；

（以下简称丙方）

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国城市房地产管理法》和《城市商品房预售管理办法》及其他相关法律、法规之规定，甲、乙、丙三方经协商，就甲方开发并拟进行预售的商品房预售资金监管事宜达成一致意见，订立本协议。

第一条 监管项目

1、预售商品房项目名称：

2、施工单位名称：

3、监理单位名称：

4、座落位置：

5、预售房屋总面积：平方米

6、预售房屋幢数：

，套数。

第二条 监管范围

新建、续建商品房预售资金收存、支出均属监管范围。预售资金是指甲方将正在建设中或预售团购、集资建房的商品房出售给购房人，购房人按照商品房买卖合同约定（包括预售商品房按揭贷款）支付给甲方的房价款。

本协议所列监管资金必须用于本协议第一条所列商品房建设工程项目的开发建设，不得用于其他用途。

甲方应当在本协议签订时，向丙方提交建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、工程建设投资费用总计划表、商品房 预测绘报告、建筑施工图、预算书、施工合同、监理合同、勘察合同、设计合同等相关资料。

第三条 监管帐户及帐号

甲方预售本协议监管项目商品房的，应在乙方设立商品房预售款监管帐户，并报丙方备案。

1、监管帐户名称：

2、帐号： 第四条 监管期限

自批准商品房预售之日起，到办理初始登记时止。第五条 预售资金的管理

1、甲方和购房人签订商品房买卖合同后，由甲方直接将购房款存入监管帐户。

2、甲、乙双方同意，乙方代收取的预售资金应为甲方计息，利率按国家活期利率执行。

3、资金监管期限届满或者取消监管后，监管帐户资金及孳息由乙方凭借丙方出具的《解除监管通知书》移交甲方，监管帐户撤消。

第六条 监管资金的使用

1、甲方欲使用监管帐户资金时，应按照其与施工单位或勘察、设计、监理等签署的相关工程承包合同或其他合同规定的进度计划和实际工程进度，向丙方提出用款计划，并填制甲方签字盖章的付款申请书。

付款申请书应符合以下条件：

（1）拨付工程款的需监理单位按照形象进度，由监理工程师在工程造价证明上签字并加盖监理单位公章；

（2）拨付勘察、设计、监理等相关费用的提供相关合同或缴费证明；

（3）申请购买建筑材料、设备款的提供购销合同；

（4）申请法定税费的，提供相关单据；

（5）申请偿还在建工程抵押贷款的由抵押权人提供他项权证明、借款及抵押合同。

2、丙方按照甲方签字盖章的付款申请书，本着专款专用、有利于工程建设顺利进行的原则进行审核，甲方的用款条件、申请拨款金额符合拨款条件的，由丙方开具《付款通知书》，通知乙方拨付。

3、乙方根据丙方开具的《付款通知书》和甲方的提供符合乙方要求的手续后，及时、足额将款项拨付给《付款通知书》指定的收款人。

4、在监管期限内，丙方出具的《付款通知书》和《退款通知书》是乙方对外支付监管账户内资金的前提条件，乙方必须按照丙方出具的《付款通知书》付款给指定的收款人或是《退款通知书》付款给指定的购房人，否则乙方承担赔偿责任。甲方不能动用监管账户内资金。

第七条 备案

甲方应将与购房人签署的商品房买卖合同，在签署后三日内提交丙方备案。

第八条 退款程序

甲方与购房人签署的商品房预售合同解除，需退还购房人已交商品房预售款的，由甲方向旗房产局提交与购房人签署的终止买卖合同和退款申请，经旗房产局审查无误后，以书面的形式通知丙方出具同意撤销买卖合同的意见书，丙方开具《退款通知书》通知乙方退款给购房人。购房人持丙方的《退款通知书》和甲方出具的符合乙方要求的手续到乙方办理退款。

第九条 争议解决方式

本协议在履行过程中发生争议，由当事人三方协商或项目所在地房地产行政主管部门调解解决，协商或调解不成的，向有管辖权的人民法院提出诉讼。

第十条 协议的终止

本协议自协议项下工程项目综合验收合格并交付使用，《商品房买卖合同》办理初始登记时为止。

第十一条 本协议一式叁份，协议三方各执壹份，自三方签字盖章之日起生效。

甲

方（签章）：

住所地：

法定代表人（签字）：

委托代理人（签章）： 开户银行：

联系电话： 帐

号：

邮政编码： 签署日期：

乙

方（签章）：

法定代表人（签字）：

联系电话： 签署日期：

丙

方（签章）：

法定代表人（签字）：

联系电话： 签署日期：

住所地：

委托代理人（签章）： 邮政编码： 住所地：

委托代理人（签章）： 邮政编码：

第五篇：资金监管协议

附件六 资金监管协议 甲方：国电宁夏英力特积家井煤业有限公司 乙方： 丙方：

为加强国电宁夏英力特积家井煤业有限公司宋新庄煤矿公寓楼工程项目建设资金的管理，提高资金使用效益，确保建设资金安全有效的使用，根据国家有关规定和重点项目财务管理的要求，甲、乙、丙三方协商达成如下协议：

第一章 资金账户的管理

第一条：为保证本项目资金正常运行和安全有效使用，本项目资金采取封闭管理的模式，即甲方支付乙方工程款项资金的监管应在甲方和指定银行丙方系统内进行。

第二条：乙方必须在甲方指定的银行丙方开设银行账户，如在未经批准的银行开户，甲方将对其不予拔付任何项目建设款项。

第三条：乙方申请开设银行账户，应按规定向开户银行丙方出具有关证明材料，在符合条件的情况下，丙方应及时办理开户手续。

第四条：开户银行丙方应依法为乙方保密，除国家法律、法规规定的有权部门和甲方外，不准为任何单位和个人查询、冻结、扣划乙方的存款。针对丙方银行新开展的业务，丙方有义务对甲方、乙方财务人员进行培训。

第五条：乙方申请撤销账户，需向甲方提出书面申请，并经同意。与丙方开户银行核对账户余额无误后，交回各种重要空白票据、凭证、开户许可证等方可办理销户手续。

第六条：乙方的账户只能办理与本工程建设有关的业务，不得出租或转让及用作其他用途。

第七条：乙方必须征得甲方同意才能在丙方银行开立网上银行业务，乙方使用网上银行付款须经过甲方审核并授权后方能支付。

第二章 项目资金的管理

第八条：甲方将应付工程款统一支付到乙方账户内，丙方银行在以后的开发建设中始终担负监管资金的责任。

第九条：甲方授权丙方有权依据有关规定对乙方账户资金使用情况进行监督，并可以对乙方提供的支款凭证、资料进行调查、问询等方式行使监督权，验明乙方付款用途的真实性。乙方应及时、准确、完整、真实的向其提供所需用款用途的证明材料。

第十条：甲方向乙方支付的工程预付款，乙方支取预付工程款时，必须向丙方银行提供购买材料的合同或发票，丙方须和甲方项目计划的数量核对后方可为其办理业务；乙方向上级单位支付管理费时，需经甲方同意方可办理。乙方不得虚构业务套取项目建设资金，一经发现丙方有权利停止付款并报告甲方处理。

第十一条：甲方应于每月5日前向丙方银行提供经许可后的乙方承包单位月资金使用计划；丙方银行要严格按照月资金使用计划办理付款业务。

第十二条：丙方银行需建立资金管理台账，对乙方的用款情况详细登记，并负责每月月底（2个工作日内）向甲方提供乙方的用款情况及流向报告。对于甲方支付给乙方的资金，丙方银行应定期、不定期进行跟踪调查，发现资金使用中的问题，及时将情况报到甲方。

第十三条：甲方支付的工程款，乙方应专款专用、严禁挪作他用；乙方违反规定用途转款或用款的，丙方银行应及时将信息反馈到甲方，并按甲方要求拒绝办理付款业务。

第十四条：甲方资金到位后，乙方应对本单位的人工工资审核发放规范到位，每月______日前向丙方银行提供工资支付表及个人开户相关资料，由丙方银行统一发放。

第十五条：为保证建设资金的安全和工程建设的顺利进行，乙方在承建的工程交工验收之前，未经甲方同意不得以任何名义转移资金。

第十六条：丙方银行应按有关规定和程序积极协助甲方审查、查询乙方出具的合同履约保函、预付款保函，确保保函真实有效。

第三章 违约处理

第十七条：乙方违反上述规定或套取工程建设资金，甲方将要求丙方银行停止乙方银行账户的对外付款，并通过履约保证金追回流失资金，同时处以10万元的违约金。情节严重的，甲方有权中止合同。

附 则

第十八条：对于本协议执行过程中出现的问题，乙方、丙方应及时向甲方反映。第十九条：本协议作为甲方与乙方签订的工程施工承包合同的附件，与工程施工承包合同具同等效力。第二十条：本协议正本一式叁份，甲方、乙方、丙方三方 各执一份。自签约之日起生效执行。

（此页无正文）

甲方（公章）：

法定代表人或授权签字人：

乙方（公章）：

法定代表人或授权签字人：

丙方（公章）：

法定代表人或授权签字人：