第一篇:银行承兑汇票托收遭到退票的处理方法
银行承兑汇票托收遭到退票的处理方法
银行承兑汇票贴现行在托收票据时,如果遇到承兑行退票情况,会收到托收凭证第四联、第五联、银行承兑汇票和委托收款(托收承付)结算全部(部分)拒绝付款理由书。
银行承兑汇票贴现行在托收票据时,如果遇到承兑行退票情况,托收行业务处理中心收到承兑行发来的托收凭证第四联、第五联、银行承兑汇票和“委托收款(托收 承付)结算全部(部分)拒绝付款理由书”(以下简称“拒付理由书”)贷方凭证联(第三联)、收账通知联(第四联),核对无误后及时通知客户经理该票己退回。客户经理在拒付理由书贷方凭证联(第三联)上签收后,业务处理中心将票据、第四、五联托收凭证和拒付理由书收账通知联(第四联)移交客户经理。客户经 理将票据按规定办理入库手续。业务处理中心在留存的托收凭证第二联的“备注”处注明“拒绝付款”字样,将拒付理由书贷方凭证联(第三联)和托收凭证第二联 保管备查,同时通过综合业务网络系统“委托收款发出核销”交易进行核销。
票据被退回后,客户经理依据《票据法》等法律法规的相关规定向贴现申请人等票据债务人行使追索权。在收回款项后,将票据和拒付理由书收账通知联(第四联)退还贴现申请人,或在贴现申请人出具相关证明后,由业务处理中心重新办理票据托收。
银行承兑汇票托收行为客户办理票据托收时,如果遇到承兑行退票情况,在收到承兑行发来的托收凭证第四联、第五联、票据和拒付理由书贷方凭证联(第三联)、收账通知联(第四联),核对无误后及时通知持票人该票己退回。持票人在拒付理由书贷方凭证联(第三联)上签收后,支行将票据、第四、五联托收凭证和拒付理 由书收账通知联(第四联)退给持票人。留存的托收凭证第二联的“备注”处注明“拒绝付款”字样,将拒付理由书贷方凭证联(第三联)和托收凭证第二联保管备查,同时通过综合业务网络系统“委托收款发出核销”交易进行核销。
第二篇:银行承兑汇票托收
银行承兑汇票托收
□◆银行承兑汇票托收准备
银行承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理交接。
银行承兑汇票托收人员在票据背面背书栏(或粘单)作委托收款背书,加盖结算专用章和授权经办人员名章,注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
银行承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印(包括附带的证明),实物银行承兑汇票作委托收款凭证的附件。所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
□◆发出托收的处理
1、在票据台帐中将发出托收银行承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
2、异地银行承兑汇票发出托收的处理:打印或填写委托收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核、保管委托收款卡片帐。
2、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。□◆银行承兑汇票托收款项收回处理
1、正常收回
收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项,根据款项内容,核销托收卡片。填制表内外凭证并记账。
2、拒付、退票
收到付款人开户行退回的委托收款凭证、银行承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书,经审核为无理退票(拒付)或合理退票但能通过协商解决的,及时与承兑行联系后重新托收,并在票据台帐中,做相应的表外账户处理。
□◆银行承兑汇票追索保全
1、对合理退票、拒付的银行承兑汇票,且与承兑行、贴现申请人(或转贴现申请人)协商不成时,按照《票据法》的规定,由相关部门向贴现申请人(或转贴现申请人)行使追索权。
2、银行承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息加上所有相关的催收费用。
□◆银行承兑汇票逾期催收
1、逾期银行承兑汇票经催收后,10天以上仍未收到款项的,银行承兑汇票托收人员向承兑行发出《银行承兑汇票赔付通知书》,加紧催收,并做好催收记录,直至收回款项。
2、到期银行承兑汇票在发出托收期间,因银行承兑汇票所附证明的内容有缺陷、银行承兑汇票审核等问题,相关市场营销人员积极配合予以协助催讨。
第三篇:银行托收退票说明
银行托收退票说明
采取银行托收方式缴费易发生“托收退票”,即单位开户银行未将款项划入社保账户,社保未收到参险单位缴纳的社保费。请参险单位财务务必在每月20日确认银行是否正常划走四险及医疗月报款,如当月未收到银行托收单请在22日到社保查询医疗欠费、四险欠费情况。(社保财务2号柜台公示银行退票信息)
一、银行托收退票原因有3种情况特别说明:
1、“行号有误、账号有误、账号户名不符、户名有误”:参险单位需在网上申报模块逐项核对参险单位“开户全称、账号、行号”等单位银行账户信息,如果有问题需要在“社会保险登记岗”修改;如果确认无误或账户信息已修改,可以继续托收。
2、银行无原因退票:银行退回的托收单上未写原因。
3、未授权:参保单位未与开户银行签订“同城特约委托收款授权书”或协议不正确,请持社保账号去开户银行重新签订授权书。
二、社保每月22日短信通知参险单位当月银行托收退票信息,请各参险单位在网上申报系统确认单位经办人手机号码。经办人变更应及时变更手机号码。
三、银行托收退票单位需在每月22日至27日进行“月报补缴”,次月缴费将收取滞纳金。详细财务收款事项请看《新财务收款流程》。
社保四险账户:开户名称:北京市东城区社会保险基金管理中心
账号:***0471开户行:工商银行东四支行交换号:41行号:102100000415合同号:无
社保医疗账户:开户名称:北京市东城区社会保险基金管理中心
账号:***11158186
开户行:北京银行和平里支行交换号:353行号:3***合同号:无
东城社保一中心财务部(2011.8)
第四篇:银行承兑汇票托收流程
银行承兑汇票托收办理流程
银行承兑汇票的到期托收,需要填写“托收凭证”,并将汇票后背书栏补齐,在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。
一、托收凭证的填写
各银行的托收凭证样式都是统一的,只是印刷不同,因而不能通用。凭证需要填写的有:
1、委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期
2、付款人全称:应该注意的是,银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名
3、付款人账号:付款人账号栏不填,由银行查询填写
4、付款人地址:若票面有付款行详细地址则按地址填写,如没有,需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县)
5、付款人开户行:“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样,均为承兑行行名
6、收款人全称:即为收款单位
7、收款人账号:为收款单位送交托收银行本单位账号
8、收款人地址:收款单位隶属省、市(县)
9、收款人开户行:收款单位送交托收行行名
10、金额:票面金额大写、小写
11、款项内容:“货款”等
12、托收凭据名称:“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码
13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写,有些银行要求,所附寄的即为本需托收汇票,一般写“一张”
本托收凭证共五联,要求复印填写,每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。以下为托收凭证样板
二、补齐汇票后背书栏
汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写,但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的,需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险非常大,万一将某家名称填错,需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月,在这期间,完全可能经手几十家。一旦写错,需要追溯证明的时候,对方公司很可能和本企业没有任何业务联系,连联系方式都无法找到,就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以,除了“慎之又慎”别无它法,在填写之前,请先凝神静气,或者祈祷一番。
以下为背书栏:
三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴
在以上三方面完成之后,就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台,柜台将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收汇票寄到开票行予以查询。如无误到期即可解付。
托收凭证样板
托收凭证一式五联,第一联是回单,是收款单位开户银行给收款单位的回单联;(托收单位)
第二联贷方凭证,是收款单位委托开户银行办理托收款项后的贷方凭证;(托收银行)
第三联借方凭证,是付款单位开户银行支付货款的借方凭证联;(付款银行)
第四联收账通知,是收款单位开户银行在款项收妥后,给付款单位是收账通知联;(收款单位)
第五联承付支款通知,是付款单位开户银行通知付款单位按期承付货款的承付通知。(付款单位)
第五篇:银行承兑汇票托收延期证明
延期证明
(承兑上的付款行):
本公司确系在商品交易活动中收到贵行签发的银行承兑汇票壹份,该票据主要要素如下: 汇票号码: 出票金额: 出票人: 出票人账号: 付款行全称: 收款人: 收款人账号: 收款人开户银行: 出票日期: 到期日期:
由于我公司财务人员疏忽,致使该银行承兑汇票延期托收,本公司承诺:由此原因造成的一切经济责任均由本公司负责,请贵行予以办理为谢。
特此证明!(印鉴章)
某某公司
2016年11月14日