网上交易现金平台法律意见书（推荐五篇）

第一篇：网上交易现金平台法律意见书

法律意见书

受X女士及TS国际投资有限公司委托，就其拟与中国邮政合作设立YF卡公司发行YF卡为消费者和商家之间的网上现金支付提供平台事宜进行法律分析，本法律意见书仅限于委托人所提供的书面材料。

一、法律分析所依据的材料

1.《集联TSYF卡项目商业计划书》，主要介绍YF卡业务中“技术、产品、商务模式描述”、“市场分析”、“竞争分析”、“市场营销”、“经营预测”等。其中将YF卡的定义为“集联TS联名消费卡，是由中国邮政（汇兑系统）发行的小额现金消费卡，可以在集联TS网站（暂定名）及其联名（特约）商户网站进行消费。YF卡的发行主体是集联TS公司，即YF卡公司，中国邮政是其代理销售人。消费过程是，消费者先网下购卡（即购买YF卡）;然后在集联TS网站进行网上注册，以获得一个用户账户;再进行网上充值，将YF卡上的金额充值到网上的账户内，YF卡即作废;完成上述过程后即可在网上购物，消费者在集联TS网特约商户网站购物后，选择集联TS卡支付方式，在网站引导下输入自己的账号和密码，点击确定即可完成支付过程。

2.《YF卡服务协议》该协议约定了YF卡公司与消费者或商家之间在使用YF卡中的权利义务，其中约定YF只是消费者或商家的代理并及资金的看管者，在整个过程中，消费者或商家的资金会存留在银行、邮储系统内，YF卡公司将不会在任何时候利用消费者或商家的资金支付其营业费或任何与其公司自身经营有关的用途，也不会用上述资金支付YF卡公司的债权人。消费者或商家无需在YF卡公司的系统中存留资金。

3.《用户协议》约定YF卡公司、银行和客户（已开通网上转账业务的个人）之间就网上转账业务过程中的权利义务。

二、委托人咨询的主要问题

发行YF卡，在网上建立消费者与商家之间的现金支付平台，在目前尚属于新事务，因此，委托人最关心的问题是这一商业计划在法律上的可行性，即是否违反我国现行的法律法规禁止性规定。

三、法律分析

本案涉及许多法律问题，包括YF卡的性质、YF卡公司与中国邮政之间的关系、消费者与银行、YF卡公司之间及银行与YF卡公司之间、商家与YF卡公司之间的法律关系及其法律性质等等，对于上述法律问题，本律师具体分析如下：

（一）关于YF卡

根据委托人提供的材料判断，YF卡公司发行的YF卡不同于商业银行发行的银行卡如借记卡或信用卡，不同于企业发行的带有预付款性质的会员卡，也不同于联名卡。对银行卡业务的管理是依据《中国人民银行法》、《商业银行法》及中国人民银行《银行卡业务管理办法》的规定，是由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡的发行有严格的审批程序，商业银行发行银行卡需经人民银行批准。国家对会员卡业务的管理是依据《消费者权益保护法》、国务院有关的文件及中国人民银行、国家工商局联合制定的《会员卡管理试行办法》的规定，会员卡是指发行人和其会员之间以契约形式确定的会员消费权利的直接消费凭证。会员卡不能分红派息，也不能还本付息;但可以依法转让、质押和继承。发行会员卡也需由人民银行审批并接受人民银行和工商管理部门的管理。消费者购买会员卡是为了特定的消费，发行人发售会员卡所筹资金必须专户存储，只能用于会员场所的建设和维护。另外，《中国人民银行关于规范联名卡管理的通知》中对于联名卡的管理作出了规定，所谓联名卡是商业银行与营利性机构合作发行的银行卡附属产品，不是独立存在的银行卡品种。其所依附的银行卡品种必须是已经人民银行批准的具有全部银行卡功能、可跨行业使用的借记卡或信用卡。对于商业银行发行联名卡实行备案制度，并强调各商业银行办理联名卡业务应严格遵守《国务院办公厅关于禁止发放使用各种代币购物券的通知》（国办发〔1999〕28号）和国务院纠风办《关于坚决刹住发放使用各种代币购物券之风的紧急通知》（国纠办发电〔1998〕9号）精神，禁止以联名卡名义变相发行不记名、有固定面值或内存固定价值的储值卡。从本案委托人对YF卡的定义来看，YF卡也不同于联名卡，因为联名卡是由商业银行发行的，且需依附于银行卡，但是本案中的YF卡是由中国邮政中的汇兑系统，而不是邮政储蓄系统发行的，根据我国目前的有关规定，邮政汇兑只有普通汇款和电报汇款，邮政汇兑系统不具有商业银行的性质，且YF卡没有依附于相关的银行卡，所以不属于联名卡。

综合分析，本案中的YF卡，目前还没有同种类的卡在社会上发行使用，鉴于这种卡的发行管理尚无有关的法律法规予以规范，即使改变YF卡的名称，也不足以保证其可行性，我们建议，在YF卡公司发行YF卡之前应当征求金融主管部门的意见，在获准后发行。

（二）YF卡公司与中国邮政的关系

从委托人提供的材料看，YF卡公司与中国邮政是一种代理合同关系，即中国邮政是YF卡公司的YF卡销售代理人。本律师认为，双方有关YF卡的合作，只要不违反国家强制性法律规定，且为真实意思的表示，双方签订的合同即为有效合同。鉴于YF卡性质的不确定性，其有效性尚不能确定，该委托代理合同的效力认定目前存在法律障碍，有无效的风险存在。

（三）消费者与银行的关系

本案中，消费者在购买YF卡，网上注册、网上充值、网上购物中的每一个环节都没有与银行发生直接关系，因此，消费者与银行没有直接法律关系。

（四）消费者与YF卡公司的关系

1.YF卡发行阶段

从本案的材料显示，YF卡是由中国邮政代理发行的，但是，YF卡是YF卡公司的产品，YF卡在发行阶段，YF卡公司应当制作YF卡使用合同书，约定YF卡公司与购买人之间的权利义务，并约定购买者如何在网上使用，与YF卡公司的关系等等。因此，本律师认为，在发行YF卡阶段，消费者与YF卡公司之间的法律关系及其性质应取决于YF卡使用合同书的约定。

2.YF卡网上注册阶段

根据委托人提供的《YF卡服务协议》中第1.1.2的约定，YF卡公司是消费者的代理人，代理其向相关的商家支付货款，同时，YF卡公司也是消费者资金的看管人。代理关系是比较明确的，即代理消费者向商家支付货款，消费者的授权是通过网络上的一系列操作实现的，代理费是以手续费的形式支付的。资金的保管关系则相对复杂，消费者与YF卡公司之间成立保管合同关系的合同依据，目前还不清楚，也需要相关的合同作出约定。按照我国法律的规定，保管合同分为有偿保管合同和无偿保管合同，两种合同对于保管人的责任是不同的，建议委托人以合同的形式对此予以确定。

（五）银行或邮政储蓄与YF卡公司的关系

如前所述，YF卡公司与中国邮政（包括邮政储蓄）是合作关系，在YF卡发行阶段双方是代理关系。其他方面的合作关系的性质取决于双方的合同约定，但是在为YF卡公司提供银行结算业务关系中，其他银行也可以参与进来，此时，本律师认为，YF卡公司与银行的关系是一种服务合同关系，系正常的银行服务业务，由银行向YF卡公司提供有关的银行结算服务。

（六）商家与YF卡公司之间的关系

根据《YF卡服务协议》的约定，商家与YF卡公司之间也是双层关系，即委托代理和资金保管。一方面，YF卡公司在网上交易中根据商家的授权代理其向消费者收受货款，另一方面，YF卡公司也代替商家保管其在网上注册的账户内的资金，其具体的情况同前述消费者与YF卡公司的关系类同，对此本律师不再多述。

四、综合分析与评述

鉴于委托人所提供材料的限制，我们无法对具体的合同内容逐一进行分析、评述，只是对YF卡发行的商业计划从总体上分析其法律的可行性及可能存在的问题。通过上述对YF卡的性质及各种法律关系的分析，我们认为，根据目前的材料，对于委托人拟通过中国邮政发行的YF卡的法律性质尚难以确定，鉴于目前我国没有相关的法律法规，而YF卡又属于有固定面值的储值卡，在其发行的筹备阶段应当先寻求有关主管部门的意见并得到许可，这是非常关键的。如果委托人拟以联名卡的名义发行YF卡，则必须依照人民银行有关联名卡的规定作相应的计划并按规定发行。

委托人提出，如果YF卡不称为“卡”，而改为“邮汇通”能否避开监管问题。本律师认为，名称的改变对法律实质的影响不大，其内容都是一样，即不记名的，含有一定的面值的储值卡。所以仅变更YF卡名称的方案意义不大。从降低法律风险以增大可行性的角度分析，我们建议委托人可以采取以下两种方案：

（一）变更产品主体

由中国邮政为主体发行YF卡以拓展其邮政汇款业务领域，在此过程中，YF卡公司接受中国邮政的委托及授权，参与其中的部分业务活动，在具体的利益分配上可协商解决。由中国邮政作为YF卡的发行主体，符合其邮政汇款业务的特征，也只有中国邮政有这样的业务范围。另一方面，中国邮政可以参与金融业务，由中国邮政发行YF卡能降低法律风险。

（二）不变更产品主体，但需作若干技术处理

从避开监管的角度分析，我们认为可以适用下列方式，发行的YF卡金额不应当固定面值，而是根据消费者购买商品的实际数额需求确定，让消费者随需购买。同时，不鼓励消费者在没有购买商品之前长期持有YF卡，而且无论是否已将YF卡的金额转到集联TS网上的账户上，在YF卡没有使用消费之前，消费者可以随时向发行人退卡。消费者在网上消费完之后的一定时间内，及时将货款转让给所有人。YF卡公司应当分别与消费者与商家订立合同，以约定相关的权利义务。这样可以避开“有固定面值或内存固定面值的储值卡”及吸收公众存款的嫌疑。将YF卡公司的职能或业务范围定位于为消费者与商家的交易提供网上平台的角色，弱化YF卡公司作为双方资金保管人及代收代付资金代理人的职能。如果YF卡公司作这样的定位，可以使YF卡业务脱离邮政汇款业务而同样具备合法性。因为在整个交易过程中，即使有资金保管行为及双方的代收代付现金行为也是一种消费者或商家的自愿民事行为，是为交易成功而采取的临时手段，且消费者或商家有充分的合同依据和法律依据予以撤销以保护自己的权益。这种民事行为依我国的合同法等法律完全可以予以调整。只是委托人在成立YF卡公司时应当保证有这样的业务范围，且在实施之前应当评估这一方案对自身可得利益的影响。

五、小结

综上所述，本案中委托人拟发行的YF卡，由于其性质尚难以确定，目前亦并无明确的法律法规可以遵循，委托人在发行中应当慎重并积极取得政府主管部门的支持，建议委托人调整方案，以降低法律风险，增加可行性。同时，委托人应当完善细化有关的协议，确保委托人的最大利益并有利于整个业务的顺利开展。

六、声明

本法律意见书仅供委托人参考。未经本律师允许，不得向第三人出示，亦不得作为任何证据使用。

××律师事务所

律师：

二零零四年××月××日

第二篇：网上交易新闻

土地使用权网上交易试点启动

发布日期:2011-08-25 字体大小[ 大 中 小 ]

来源：东方早报

国土部要求，国有建设用地使用权网上交易试点，应实现竞买人网上报名、竞价，并实时确认成交

结果。

“网上交易国有土地使用权”试点近日启动。

8月23日，中国国土资源报报道称，国土资源部日前印发《关于开展国有建设用地使用权网上交易试点工作的意见》（下称《意见》），要求在坚持国有建设用地使用权招标拍卖挂牌出让制度的基础上，开展网上交易试点，试点期限为一年。省级国土资源主管部门要在试点期限结束后一个月内，开

展总结验收工作。

根据《意见》，试点分为“省、市、县”3个层次。国土资源部直接部署的试点范围确定在已经推行网上交易的地区。其中：宁夏为省级试点，湖南省长沙市、辽宁省大连、抚顺市为地级试点，湖南省

长沙县、宁乡县则作为县级试点。

国土督察部门某知情人士分析，国有建设用地使用权网上交易，将能为交易地块增加更多的受众群，同时节省行政开支。另一方面，随着交易的公开化，也能确保土地出让更加公开公正。

“竞买人网上报名”

中国国土资源报23日援引《意见》指出，土地使用权网上交易试点的启动，是为了研究探索网上交易的技术方法和工作规范，总结实践经验和教训，为在全国范围内推行奠定基础，积累经验。同时，以点带面，示范引领，鼓励有条件的地区积极跟进，促进市、县土地网上交易工作深入开展。据中国国土资源报报道，试点工作内容包括：开展拍卖和挂牌网上操作可行性研究；分析研究实现网上竞买申请、报价、竞价等环节信息化技术和方法，确定网上交易指标体系，研发网上交易系统软件；制定网上交易规范；建立网络运行安全和风险防范机制；研究建立网上交易监管机制，实现上级

国土资源主管部门对下级网上交易的实时监控、监管。

具体到操作层面，《意见》称，市、县开展网上交易试点前，必须制定试点工作方案，报经省级国土资源主管部门批准后，报国土资源部备案。《意见》还要求，承担试点任务的地区，应当建立国有建设用地使用权拍卖和挂牌网上交易系统，应利用互联网技术，实现竞买人网上报名、竞价，并实时

确认成交结果。

财新网23日援引中国土地勘测规划院专家邹晓云的话说，国有土地使用权“网上交易”,早在半年前就提出，目的是为了弥补现场交易的不足，以期交易信息更加公开透明、吸引更广泛的参与者。同时，网上交易也可降低现场竞价的盲目性。

克而瑞上海事业部总监付琦称，土地出让所有环节都纳入网上交易的体系，有利于国土部门对于地

方出让地块信息的及时了解，对于更及时更精确地收集市场数据有帮助。

开发商称竞价时间变长

事实上，部分地区的土地使用权网上交易试点早已启动。

据某位曾在长沙竞买过土地的开发商介绍，土地使用权网上交易过程中，缴纳保证金、身份验证等环节，和传统的地块交易方式没有太大不同。差异主要体现在最后的现场竞价环节：以往的现场报价，被网上竞价所替代。

据前述开发商说，网上竞价时，开发商通常会拿到一个USBKEY之类的东西，进入一个系统进行报价。在竞价过程中，开发商无法知晓对手是谁。参与网上竞价的地块，大多是挂牌类的，而且基本

上这些地块也没有设置“暗标”,开发商可以一轮一轮举牌。

另一位开发商还提到，网上竞价的时间段要长于现场竞价。由于开发企业不用去现场，且许多地区基本不设置暗标，因此企业会不间断地举牌，导致部分地块网上竞价时间长达2天。普通的现场竞价，往往不会超过1小时。其个人认为，网上竞价的时间长，导致开发商出价机会增多，往往报出的价格

可能会更高。

财新网23日则引述邹晓云的建议称，土地使用权网上交易是一种新的尝试，建议各地试点时能建立一个时间上的“冷静区”,确保竞争者能在该时间区间冷静思考、反复斟酌，让土地交易或竞买过程更

趋理性。

上述开发商也称，土地使用权网上交易，将更多的程序纳入到网上交易体系之中，使得过程更加透

明，也便于监控。

技术性问题颇多

昨日，国土督察部门一位相关负责人称，国土使用权网上交易的初衷，是为了让土地出让更为透明，便于监督，从而消除土地出让中存在的暗箱操作和腐败因素。未来，这类网上交易会全面铺开。

但眼下，土地使用权网上交易仍有一些问题需要解决。

某位开发商称，网上竞价时，时不时会出现系统故障，一轮竞拍好不容易进行完毕，有时会被告知因系统故障，不得不重新竞拍。如果要推广这类试点，解决技术上的难题十分必要。此外，保证竞价系统的安全性，避免系统漏洞的产生，并在此基础上实施第三方监管，也是企业较为关注的因素。付琦称，网上交易还有许多细节问题，比如参与竞买的企业往往通过项目公司，这些项目公司数量较大，是否每个项目公司都要独立的账号是个问题？如何对竞拍者的身份进行验证，也是值得探讨的问题。

另有开发商还提到，目前土地使用权网上交易主要是针对一些挂牌类土地。但相比于挂牌出让的地块，招标类地块也不在少数。这类地块的出让过程中，如何实现公开透明化的评判才是问题。

深圳土地使用权实施网上交易

http://2011-09-29 08:54深圳新闻网【字号：大 中 小】

深圳新闻网讯（记者 董超文 实习生 尹 璐）深圳市土地市场建设迎来又一次历史性突破。28日，深圳土地及矿业权网上交易系统在市土地交易中心正式上线运行。有关人士表示，土地使用权网上交易，标志着我市土地交易市场建设翻开了新的一页。竞买人信息安全需保障

市土地房产交易中心有关负责人表示，过去招拍挂特别是拍卖出让采取大厅交易的方式，竞买人的信息缺乏足够的保密性和安全性。为了保证竞买人信息安全，进一步完善阳光交易，打造阳光政府，国土资源部在“两整治一改革”专项行动工作中提出积极推进土地使用权网上交易系统，并在２０１１年１０月底前全面正式运行。

２００９年，市委市政府明确要求，“完善土地网上交易系统，将经营性用地、工业用地、采矿权出让全部纳入网上交易范围”，市规划国土委作为责任单位，授权市土地房产交易中心于２００９年下半年启动土地使用权网上交易前期工作。２０１１年，市规划国土委再次明确，积极推进土地出让网上交易工作及运行网上交易系统。

为落实市委市政府相关要求，经借鉴外地实施土地使用权网上交易的相关经验，市土地房产交易中心开发了“深圳市土地及矿业权网上交易系统”，市土地房产交易中心日前已起草完成了《深圳市土地使用权出让网上交易（招标、拍卖、挂牌）规则（试行）》，昨日，市土地使用权网上交易系统正式上线运行。

交易程序可分为“四步”

该系统上线之后，竞买者将不需要再到交易大厅参加竞买，签约之前的全过程均不需要到交易中心现场。

市土地房产交易中心专业人士介绍，网上交易是信息技术与传统招拍挂出让方式相结合的产物，在遵循以往招拍挂出让方式法定程序的基础上，运用网络信息技术对招拍挂出让方式改进，仍属于挂牌、拍卖和招标方式。

据介绍，网上交易程序可以分为“四步”。第一步是网上申请。法人、自然人和其他组织如有竞买意向，可以凭相关证件资料到指定的办理业务受理点申请办理数字证书，市土地房产交易中心会发一个Ｕ盘大小的移动证书（ＵＫ）。该中心有关负责人表示，这个证书相当于企业的身份证，企业应当妥善保管，它将使竞买人的信息安全得到严格的保证。

第二步是提交竞买申请。竞买人了解相关出让信息之后，如果对地块有竞买意向，即可在网上提交竞买申请。在数字证书的有效期内，企业可以在土地房产交易中心多次竞买土地。

第三步是交纳保证金。企业提交申请之后，中心会给企业相关银行账号，企业可自己选取其中一个银行交纳履约保证金，保证金一经显示到账，系统即会自动生成竞买流水号并进行确认。

第四步是网上竞价。土地出让当天，竞买人不需要到交易大厅，只需要在网上竞价。网上竞价采取５分钟限时竞价，竞买人应当在５分钟倒计时内提交报价。５分钟倒计时内，如无新的有效报价，网上竞价结束，报价通道自动关闭。网上交易系统将确认当前接受的有效最高报价为宗地的最终报价。

网上竞买结束之后，竞买人须在下一个工作日到市土地房产交易中心签订合同，并按照相关要求支付成交价款和办理相关手续。

网上交易目前仍属试运行

有关人士表示，土地及矿业权网上交易系统的启动意义重大，它标志着我市土地交易市场实现了从有形市场到数字化市场的历史性跨越，标志着我市土地交易市场实现了从传统市场到现代化市场的历史性跨越，我市土地交易市场的发展翻开了新的一页。

专家表示，土地及矿业权网上交易系统保证了竞买人身份的真实性、安全性和保密性，竞买人无法得知他人的任何信息，可避免串标、围标、现场冲突等现象发生，使土地交易操作更加阳光，较好解决了土地交易过程中竞买人私下串通、人为干扰等问题。其次，竞买人通过网上交易系统，可以详细查询和了解竞买地块的完整信息，且无需到交易现场即可参加土地交易，既为竞买人提供了便利，又使竞买人避免了由于现场激烈竞争可能引发的不理智报价。

据了解，土地使用权网上交易系统目前还处于试运行阶段，少数规模大、竞买人数多的地块仍会采用现场拍卖。市土地房产交易中心有关负责人表示，网上交易系统一旦运行成熟，我市土地出让将全部采取网上交易。

第三篇：网上交易合同

买方：_________

卖方：_________

买卖双方遵循平等、自愿、互利、互惠原则，通过_________网上交易市场（以下简称市场）交易系统报价、成交达成如下协议：

1．标的：________________________________。

2．质量标准：符合国家标准________________、________________的优等品质量指标。卖方也可用符合上述国家标准一级品或合格品质量指标的____________替代交货。替代品质量品级差价由买卖双方协商，作为本合同的补充。如买卖双方不能协商一致，按市场公布的替代品质量品级差价执行。

3．商品代码：_________。

4．数量（单位：批，1批=5吨）：_________。

5．买方订货价（元∕吨）：_________。

6．卖方订货价（元∕吨）：_________。

7．交货价：交货日前一个营业日本仓单品种的市场结算价。买卖双方按照交货价结算。

8．包装方式：按________________执行。包装袋必须干净、不破漏。每袋净含量为________。

9．交货地点：_________交货仓库。

如交货地点不在市场指定的_________交货仓库，具体交货地点与市场指定的_________交货仓库之间的运输补贴价，由买卖双方协商，作为本合同的补充。如买卖双方不能协商一致，按市场公布的运输补贴价标准执行。

10．交货日：_________年_________月_________日。

如买卖双方均提请在交货仓库提前交货，经市场批准可提前进行交货。

11．验货期限：交货日（含）起五个工作日。

12．相关费用：交货日（含）之前的仓储、保险等相关费用由卖方承担，交货日之后的仓储、保险等相关费用由买方承担。

13．货款收付方式：买卖双方货款由市场代收、代付，买方货款分期支付标准及进度按《_________网上交易市场交易管理办法》及市场有关规定执行。

14．卖方交货及担保：卖方须在交货日倒数第二个营业日开市前，向市场提交符合本合同约定的仓单。在提交仓单之前，卖方须为其交货向买方提供担保，担保金由市场代收，支付的标准及进度如下：

（1）首期担保金标准为_________元∕吨，于成交时一次性支付；

（2）交货日当月第一个营业日开市前，付足至_________元∕吨；

（3）交货日当月第十个营业日开市前，付足至_________元∕吨；

（4）若发生市场结算价高于卖方的订货价，卖方须及时补足上述最低金额之外的价差；

（5）如市场调整买方货款的支付标准及进度，卖方担保金的支付标准及进度须作相应调整；

（6）交易商的资金余额不足时，其结算结果即视为市场向交易商发出的催款通知，交易商应在下一个营业日开市前补足；

（7）本合同解除、终止或卖方将本合同转让时，双方委托市场代收的担保金在扣减卖方应交的各项费用后退还给卖方；

（8）卖方可用仓单向市场办理委托交付，赎回相应货物数量的担保金。

15．检验标准和方法：交货日（含）起五个工作日内，买方如对货物质量有异议，应书面或数据电文通知市场，并委托市场指定的商（质）检部门进行检验，检验结果作为货物质量是否合格的最终依据。检验合格，相关费用（含检验费、检验期间的仓储费等）由买方承担；否则，由卖方承担。

第四篇：法律意见书

劳动合同解除的法律意见

根据我司人力资源部相关人员对我部门要求协助以某员工严重违反规章制度为由解除劳动合同的事项，结合我国《劳动合同法》、《劳动合同法实施条例》及相关规定，现提出以下内容及相应意见如下：

一、前提条件

如果劳动者严重违反用人单位的规章制度，用人单位可以解除劳动合同且无需支付经济补偿金。但是，适用这条规定的前提条件是：

1.行使解除权所依据的规章制度必须经职工代表大会或者全体职工讨论； 2.行使解除权所依据的规章制度必须予以公示或者告知劳动者；

3.劳动者违反单位规章制度，并且违反规章制度的程度严重。对严重的判断，由用人单位证明，且应当符合公平与公正的原则。

二、程序

因劳动者严重违反规章制度，用人单位单方解除劳动合同的主要程序如下： 1.用人单位依照合法的规章制度相关条款，按照严重违反规章制度人员违规事实、解除劳动合同的理由，形成处理决定，通知工会，征求工会的意见；

2.工会提出意见；

3.用人单位研究工会的意见，形成书面处理决定，并将处理结果通知工会； 4.用人单位将处理结果以书面形式通知劳动者，为其出具解除劳动合同的证明，并告知其按照规定享受失业保险待遇的权利；

5.将失业人员的名单自解除劳动关系之日起7日内报人社部门经办机构备案，并在15日内为劳动者办理档案和社会保险关系转移手续。

三、风险

首先，规章制度内容必须合法，如果直接涉及劳动者切身利益的规章制度违反法律、法规规定的，由劳动行政部门责令改正，给予警告；给劳动者造成损害的，单位还应当承担赔偿责任。

其次，依此理由解除劳动合同，必须保证解除合同所依据的规章制度合法有效，即一是内容合法；二是经民主程序或未予以公示、告知劳动者，程序合法，否则存在违法解除的法律风险。用人单位违法解除劳动合同，劳动者要求继续履行劳动合同的，用人单位应当继续履行；劳动者不要求继续履行劳动合同或者劳动合同已经不能继续履行的，用人单位应当依照本法第八十七条规定支付赔偿金。

除此之外，用人单位在将处理结果通知劳动者时，必须依法定方式送达，否则将可能导致处理结果被依法撤销。

四、法律依据：

1.《劳动合同法》

第四条用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者享有劳动权利、履行劳动义务。

用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。

在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。

用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。

第三十九条劳动者有下列情形之一的，用人单位可以解除劳动合同：

（二）严重违反用人单位的规章制度的；

第四十三条用人单位单方解除劳动合同，应当事先将理由通知工会。用人单位违反法律、行政法规规定或者劳动合同约定的，工会有权要求用人单位纠正。用人单位应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

第四十八条用人单位违反本法规定解除或者终止劳动合同，劳动者要求继续履行劳动合同的，用人单位应当继续履行；劳动者不要求继续履行劳动合同或者劳动合同已经不能继续履行的，用人单位应当依照本法第八十七条规定支付赔偿金。第五十条用人单位应当在解除或者终止劳动合同时出具解除或者终止劳动合同的证明，并在十五日内为劳动者办理档案和社会保险关系转移手续。

劳动者应当按照双方约定，办理工作交接。用人单位依照本法有关规定应当向劳动者支付经济补偿的，在办结工作交接时支付。

用人单位对已经解除或者终止的劳动合同的文本，至少保存二年备查。第八十条用人单位直接涉及劳动者切身利益的规章制度违反法律、法规规定的，由劳动行政部门责令改正，给予警告；给劳动者造成损害的，应当承担赔偿责任。

2.中华人民共和国工会法（修正）

第二十一条第二款企业单方面解除职工劳动合同时，应当事先将理由通知工会，工会认为企业违反法律、法规和有关合同，要求重新研究处理时，企业应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

3.《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释

（一）》 第十九条用人单位根据《劳动法》第四条之规定，通过民主程序制定的规章制度，不违反国家法律、行政法规及政策规定，并已向劳动者公示的，可以作为人民法院审理劳动争议案件的依据。

4.劳动部办公厅关于通过新闻媒介通知职工回单位并对逾期不归者按自动离职或旷工处理问题的复函

按照《企业职工奖惩条例》（国发〔1982〕59号）第十八条规定精神，企业对有旷工行为的职工做除名处理，必须符合规定的条件并履行相应的程序。因此，企业通知请假、放长假、长期病休职工在规定时间内回单位报到或办理有关手续，应遵循对职工负责的原则，以书面形式直接送达职工本人；本人不在的，交其同住成年亲属签收。直接送达有困难的可以邮寄送达，以挂号查询回执上注明的收件日期为送达日期。只有在受送达职工下落不明，或者用上述送达方式无法送达的情况下，方可公告送达，即张贴公告或通过新闻媒介通知。自发出公告之日起，经过三十日，即视为送达。在此基础上，企业方可对旷工和违反规定的职工按上述法规做除名处理。能用直接送达或邮寄送达而未用，直接采用公告方式送达，视为无效。

五、建议

建议人力资源部在行使该权利时，应先明确所依据的规则制度是否有效，并明确劳动者的行为构成严重违反规则制度。只有满足了这两个条件，我司才可以无负担的行使该权利。如果前两项条件不能被同时满足，则建议不要行使该权利，而应采取要求劳动者自愿请辞的策略，这样可避免产生劳动仲裁或诉讼纠纷。

第五篇：法律意见书

法律意见书

致：B事业单位： 北京金台律师事务所武汉分所受贵单位之委托，就贵单位“是否应当行使股东权利以及怎样行使股东权利”之事宜（以下简称本案）进行法律分析，并出具本律师意见书。出具本律师意见书的贺旭飞律师持有有效的《中华人民共和国律师执业证》，有资格以执业律师的身份，按照中国律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，根据贵公司提供的各份文件的复印件，依据我国现行相关的法律、法规和有关主管部门的文件，出具本律师意见书。本律师意见书以本意见书出具当日有效的我国法律为限，但不排除与本法律意见书阐述的内容存在有相关司法解释和行政规定有尚未查询到的可能，假设这些尚未查询到的相关司法解释或行政规定对本意见书内表达的意见一概没有影响。

我们在审阅上文所述各份文件资料时，均是基于以下假设：

1.所有文件资料的署名、印鉴和图章都是真实的，提交我所的所有文件复印件与原件都是一致的；

2.所有文件资料所陈述的所有事实都是确实存在的；

3.所有文件的各方的签字缔约人，均是有权或者获得合法授权而签署的。

一、为出具本律师意见书，我们审阅了贵公司提供给我们的以下列出的各份文件的复印件

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二、本案涉及的当事人

1.湖北某商贸股份有限公司（以下简称“商贸公司”）； 2.A有限责任公司（以下简称“A公司”）； 3.B事业单位

4.C有限责任公司（以下简称“C公司”）； 5.D有限责任公司（以下简称“D公司”）；

6.E有限责任公司（以下简称“E公司”）。

三、商贸公司的基本背景资料

1.湖北某商贸股份有限公司注册资金为人民币9730万元，目前每年参加工商年检。

2.湖北某商贸股份公司属于发起设立形式的股份有限公司，发起人认购了公司的9730万全部股份。

3.湖北某商贸股份公司有5个股东：A公司、B事业单位、C 公司、D公司、E公司。

4.湖北某商贸股份公司尚有部分优良资产，土地和投资股权，但同时也负债，尚未出现资不抵债。

5.B事业单位从未参加过该股份公司的实际经营管理，也从未获得公司分红。

四、本案中商贸公司的股权结构状况

1.A有限责任公司实物出资价值人民币4300万元，占股44%，虽然有验资出资到位报告，但在工商部门查不到实物出资清单的备案登记资料；

2.B事业单位实物出资价值人民币3000万元，占股30%，有验资出资到位的报告，也在工商部门查到有实物出资的清单的备案登记资料；

3.C有限责任公司实物出资价值人民币400万元，占股4%，此股权属受让获得，原始出资人虽然有验资出资到位报告，但在工商部门查不到实物出资清单的备案登记资料，原始出资人已经被工商部门吊销其营业执照；

4.D有限责任公司实物出资价值人民币400万元，占股4%，此股权属受让获得，原始出资人虽然有验资出资到位报告，但在工商部门查不到实物出资清单的备案登记资料，原始出资人已经被工商部门吊销其营业执照；

5.E有限责任公司货币出资人民币1630万元，占股17%。该公司已经被工商部门吊销营业执照；虽然有验资出资全部到位报告，可能有部分货币未实际出资。

五、贵单位实质进入（维持、退出）湖北商贸股份公司的利弊分析

1、贵单位实质进入湖北商贸股份有限公司首先有利于控制实际有效运营，实现股权利益的最大化，如果经营恰当，管理有效，实现商贸公司盈利，还可以取得股东红利，为自己赢得一定的额外投资收益；其次如果进入公司后，公司日渐渐衰退，经营不善，负债累累，资不抵债，作为控股股东，也可以实际控制公司现有资产，保持公司资产不当流失，即使将来公司解散，在公司有财产可分的情况下，也可以保证作为控股股东的一方分得应该所分的财产，将自己的利益掌握在自己手中。但不利之处在于，由于委托方现占公司股份只有30%，没有绝对控股权，其对公司的控制力是有限的，容易被其他大股东边缘化，因此实质进入到实质控制需要有一定的时间，要花费大量的人力、物力和财力；另一方面，即使取得实际控制权以后，由于公司现处于亏损状态，要想使公司扭亏为盈需要有做大量的工作，需要有一个懂得经营管理的人才，而这一点委托方是否有这样的人选，尚处于不确定的状态。

2、贵单位维持湖北商贸公司的现状有利于保持持股股东的地位，拥有公司高层领导的推选权，而且对公司经营不需要作出更多人力资本投入，而且由于贵单位的出资已经到位，也不需要承担出资不实的责任，因此，即使公司面临破产，公司也没有必要承担因出资不实而带来的继续补足出资的责任风险。但是，维持现状的不利之处在于，虽然贵单位拥有一定的股份，但一直为参与公司经营管理，对公司的资产状况不甚了解，一旦出现公司解散的情况，容易造成对自我利益的损失，不利于保护单位资产；其次，由于单位长时间为未参与管理，如果公司出现资产转移的情形，单位也无从知晓，因此维持现状的不利就在于无法保护公司现有资产。

3、贵单位退出湖北商贸公司将会直接导致股东身份的丧失，其有利之处在于完全脱离与商贸公司的关系，清理贵单位的不良资产，其股份转让所得仍可为贵单位获得一笔收益；不利之处在于如果现在将股份转让出去可能无法达到贵单位出资时候的数额，而且与出资时候的数额相比相距甚远，更有甚者由于找不到合适的买者，造成股份难以出售。

六、贵单位实质进入（维持、退出）湖北商贸股份公司实施方案可能遇到的困难与解决的办法

1.贵单位实质进入湖北商贸股份公司实施方案可能遇到的困难与解决的办法

首先，派人进入公司管理层是一件十分困难的事情，按照现有《公司法》的相关规定，公司董事、监事有股东大会选出，因此要想在公司管理层中占有一席之地，必须在股东大会中获得足够的选举权，而贵单位只占公司股份的30%，难以形成多数表决；解决这一问题的办法有二：一是联络其他股东，以期获得其支持和帮助，在股东会中形成多数表决权；二是通过购买其他股东的股份扩充自己的股份，使自己拥有足够的多数表决权，然后再以绝对表决权进入公司管理层。其次，派人进入公司之后维持公司的稳定仍是一件困难的事情，由于贵单位长期不参加公司管理经营，对公司的资产状况、经营状况不甚了解，要想进入公司后顺利的掌控公司显得十分困难。要想解决这一问题的有效办法是采取循序渐进的办法，现拉拢公司现有主要管理人员，以维持公司的正常经营，并逐步更换公司部分管理人员、财务人员，然后再采取股东会议的形式，更换公司主要管理人员。

2.贵单位维持湖北商贸股份公司现状实施方案可能遇到的困难与解决的办法

贵单位如果维持公司现状，最大的困难在于无法保持公司资产的稳定和不被挪用，由于贵单位长期不参加公司经营管理，在公司实际管理中也没有一席之地，因此无法保证其它股东不利用在公司的职权，为自己谋取利益，作为公司的股东，贵单位无法对公司资产进行有效的监管，以保护自身利益。解决这一问题的办法是派人进驻公司，可以通过股东会议提名高级管理人员和监事，或者联合其它中小股东选举新的董事长，或者待发现公司不当处理公司资产，侵犯自身利益之后，采取股东代表诉讼的方法撤销公司所做的行为，以维护自身利益。

3.贵单位退出湖北商贸股份公司实施方案可能遇到的困难与解决的办法

贵单位退出湖北商贸股份公司的困难在于转让股份的困难，由于公司经营不散，公司日渐衰落，因此难以在市场上找到愿意购买公司股份的出资者，即使找到可能与刚开始贵单位的出资额相距甚远，造成贵单位的资产损失。解决办法就在于先暗中调查有哪些股东打算获取公司的控股权，然后通过其它人传出贵单位想出卖公司股份的消息，最后与该股东谈判，讨价还价，以恰当的价格转让贵单位手中的股份。

七、贵单位实质进入（维持、退出）实施本方案的注意事项

1.贵单位实质进入湖北商贸股份公司实施方案的注意事项

贵单位实质进入公司应注意以下几点：一是充分了解公司的经营状况以及现实资产，以及充分获取公司的财务资料，以全面掌握公司的状况，贵单位的实质进入做好铺垫；二是要充分了解现在公司股权分布状况，到工商局查看公司股权的备案以及部分股东破产后的股权被分到谁手中，有没有出现股权分割的情况，总之，要找到公司股权的实际拥有人；三是要做好与其他股份持有人进行长期的谈判准备，建议同时与多位股东谈判，把重点放在最想转让公司股份的股东上。

2.贵单位维持湖北商贸股份公司现状实施的注意事项

贵单位维持湖北商贸股份公司现状应注意一下几点：一是要充分关注公司动态，尤其关注公司资产流转状况，对有公司暗中转让公司资产的情形要格外警惕；二是要尽可能参与公司的部门经营和管理，或在公司中留有比较信任的员工，以期掌握公司最新动态；三是要保持与其它股东的密切联系，加强沟通，当遇到有侵害自身利益的情形，可以联系其它中小股东共同维护自身利益。

3.贵单位退出湖北商贸股份公司实施方案的注意事项

贵单位退出湖北商贸股份公司应注意以下几点：一是要找到恰当的合作伙伴，尤其是对公司的资产有投资需求的投资者，并与之进行关于股权转让的谈判；二是保证现有股份的完整性，保存好重要的股权凭证、验资报告以及工商部门出具的有实物出资的清单的备案登记资料。

本律师意见书仅供贵公司参考，其律师建议并不一定完全正确，难免有一些尚未考虑周全之处，故仅供贵公司领导决策之参考。

北京金台律师事务所武汉分所

号:A20094201060691）

执业律师（执业证