第一篇：安信信托关爱3号新湖集团流动资金贷款项目信托计划说明书
信托计划说明书
安信•关爱系列“阳光三号•百姓爱心”系 列集合资金信托计划第3号—新湖集团
流动资金贷款信托计划
之
信托计划说明书
安信信托投资股份有限公司
2013年4月
信托计划说明书
目录
前言..............................................................................................................1 定义..............................................................................................................1 信托计划的名称及主要内容......................................................................1 信托计划的推介与成立..............................................................................6 信托合同的内容摘要..................................................................................9 受益人大会..................................................................................................9 信息披露....................................................................................................11 信托计划的终止与清算............................................................................11 风险揭示及风险的承担............................................................................12 受托人及信托经理人员基本情况............................................................14 律师事务所出具的法律意见书摘要........................................................14 信托计划文件的存放及查阅方式............................................................14
信托计划说明书 前言
1.1 根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律、法规，安信信托投资股份有限公司（以下简称“安信信托”或“受托人”）发挥自身的专业能力，设计、推出“安信•关爱系列„阳光三号•百姓爱心‟系列集合资金信托计划第3号—新湖集团流动资金贷款信托计划”（以下简称“本信托计划”），募集资金，并将信托计划资金用于向新湖集团发放流动资金贷款，以期最终实现信托计划项下各受益人的投入信托资金的增值。
1.2 为便于投资者了解本信托计划的特性、信托财产管理运用情况、预期收益情况和风险，进而做出正确的投资决策，受托人特制订本《信托计划说明书》。2 定义
2.1 在本《信托计划说明书》中，除非上下文另有解释或文义另作说明，本《信托计划说明书》中的词语或简称以及所述的解释规则与《资金信托合同》相同。3 信托计划的名称及主要内容
3.1 信托计划的名称
本信托计划的名称为：安信•关爱系列“阳光三号•百姓爱心”系列集合资金信托计划第3号—新湖集团流动资金贷款信托计划。3.2 信托计划的类型
本信托计划为集合资金信托计划。3.3 信托计划的规模
本信托计划拟募集资金总规模人民币30,000万元（大写：人民币叁亿元整），信托计划项下的信托单位总份数30,000份。具体发行规模及发行批次由受托人根据届时情况而定，最终以委托人各期实际交付的信托资金总额为准。3.4 信托计划期限
信托计划说明书
3.4.1 本信托计划期限为二年，自信托计划成立之日起算。
3.4.2 如信托计划分期募集，则各期信托受益权存续期限均自受托人宣布当期信托受益权生效之日起算，并均于信托计划终止之日同时到期。3.4.3 本信托计划期限届满前，受托人有权延长各期信托受益权期限并相应延长信托计划期限，延长期限不超过十二（12）个月，具体期限由受托人通过公告的方式确定。但该情况下，本信托计划项下各期信托受益权期限（包括根据3.6.3条规定延长的期限）均不得超过信托计划成立满三年之日。
3.4.4 信托计划存续期限满1年后，受托人有权根据本信托计划说明书第3.6.4条约定提前结束本信托计划。
3.4.5 信托期限届满后（含根据3.6.3条延长的期限），受托人亦有权根据本信托计划说明书第3.6.5条规定延长信托期限。
3.5 信托财产的管理
3.5.1 委托人同意，由受托人将本合同项下委托人交付的资金与具有相同信托目的的其他委托人（指与受托人签订《资金信托合同》，并交付相应资金的委托人）交付的资金进行集合管理、运用、处分；相关信托事务亦进行集中管理，集中管理的内容包括但不限于信托受益权的登记托管、信托利益的分配和支付、资金划拨、信息披露等。3.5.2 受托人应当为本信托计划建立单独的会计账户，单独核算、单独管理。
3.5.3 本信托计划存续期间，信托财产专户内的闲置资金可用于投资定期存款、同业存放、货币市场基金、票据、债券等低风险、高流动性的金融工具。
3.6 信托资金的运用、处分
3.6.1 本信托为指定用途信托。受托人运用信托资金的方式为：信托计划成立后，受托人将委托人所交付的信托资金向新湖集团发放流动资金贷款，为新湖集团贸易周转提供支持。
3.6.2 新湖集团将根据与受托人签订的编号为AXXT(2013)JHXT02-DK01《信托贷款合同》的约定归还贷款本息，贷款利息按贷款实际占有天数计算。
信托计划说明书
3.6.3 本信托计划项下各期信托受益权期限届满前，在借款人未发生任何违约情况下，受托人有权根据各笔贷款的具体情况将各期信托受益权存续期限分别延长不超过十二（12）个月。根据信托受益权存续期限延长情况，本信托计划期限亦相应延长。
3.6.4 在信托计划存续期限满1年后，借款人可根据《信托贷款合同》约定申请提前偿还全部贷款本息，该情况下，本信托计划可提前终止。3.6.5 如新湖集团、自然人黄伟及其配偶李萍等担保人发生重大违约（具体由受托人认定），或本信托计划期限届满(含根据第3.6.3条延长的期限)时信托财产中的现金资产扣除相关费用后仍不能满足全部受益人预期信托利益的，则本信托计划将进入延长期，延长期期限不超过12个月。届时，受托人有权自主行使担保权利，要求自然人黄伟及其配偶李萍承担连带保证责任或其他受托人认为更符合受益人利益的方式变现信托财产。此种情况下，存续信托受益人预期信托利益延期分配，而已到期并分配信托利益的信托受益人则不受影响。3.6.6 受托人根据信托文件以及其与相关主体就信托资金运用、管理等事项签署的协议、合同等文件对信托财产进行管理、运用和处分。如果信托计划出现需补充、调整的事宜，则受托人基于诚实、信用、谨慎、有效管理信托财产之职责，有权与相关主体协商对已经签署的协议、合同等文件项下的相关事宜进行补充约定，包括但不限于调整监管措施等。就该等事宜受益人确认并同意受托人无须另行召开受益人大会进行审议，但受托人有权决定将相关事宜提请受益人大会进行审议。
3.7 信托财产的保管
3.7.1 在信托期限内，受托人委托盛京银行股份有限公司长春分行担任保管人，将信托财产专户设定为保管账户，由保管人对保管账户内全部信托财产（现金类资产）进行保管。
3.7.2 信托财产保管的具体事宜，授权受托人与保管人另行签署《保管协议》确定。
3.8 预期信托利益
3.8.1 预期信托利益等于信托资金本金加上预期收益。预期信托收益=信托资金本金×预期年化收益率×N/365，其中，N为信托期限内信托受益
信托计划说明书
权实际存续天数。
3.8.2 本信托计划项下信托资金的认购起点金额为20万元，具体受益人的预期年化收益率见《资金信托合同》第6.1条“预期信托利益”的约定。
3.8.3 信托计划项下各期信托受益权期限届满后仍不能实现预期信托利益时，则受托人将根据《资金信托合同》第5.2.6条规定延期分配，自延期之日起至信托计划终止日（包括提前终止）期间存续信托受益权预期年收益率=15%。
3.8.4 特别提示：预期信托利益并不构成受托人的保证本金或收益承诺，最终实现的信托利益根据信托财产的管理、运用、处分情况而定。
3.9 信托利益的核算和分配 3.9.1 信托财产的分配顺序
本信托计划信托收益实现后，先扣除本信托应承担的费用、税费，然后按受益人所持信托受益权份额、预期年化收益率及受益权实际存续天数于信托利益分配日向受益人分配预期信托利益，其余（如有）则作为受托人信托报酬。
3.9.2 信托计划存续期间，受益人预期收益于每个信托利益核算日起十（10）个工作日内（遇节假日顺延）进行分配。
3.9.3 信托计划终止（含提前终止），受益人预期信托利益（包括信托预期收益和信托资金本金）分配时间为信托计划终止（含提前终止）日后十（10）个工作日内（遇节假日顺延）。3.9.4 预期信托利益的计算方式
受益人预期可分配的信托利益＝信托资金本金×（1＋预期年化收益率×N/365），其中，N为信托受益权实际存续天数。
3.9.5 信托计划成立满一年后，如借款人根据本信托计划说明书第3.6.4条规定提前偿还全部贷款本息的，受托人将在收到借款人提前清偿的该期贷款本息后十（10）个工作日内向受益人分配预期信托利益（信托预期收益计算至借款人提前还款之日）。3.9.6 税费处理
信托计划说明书
受益人和受托人应按有关法律规定依法纳税，应当由信托财产承担 的相关税费，按照法律、行政法规及国家有关部门的规定办理。3.9.7 信托费用承担
除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用为信托费用，由信托财产承担： a)受托人收取的信托报酬； b)保管人收取的保管费；
c)因设立信托计划而产生的前期费用，包括但不限于审计费、保险费、公证费、评估费、登记费、信托计划营销费、推介费用、代理资金收付费、差旅费等其他费用；
d)信托计划成立及投资运用所发生的费用，包括但不限于资产评估费、公证费、律师费、审计费、差旅费及其他相关服务机构的费用；
e)召集受益人大会发生的会议费等费用；
f)为保护和实现信托财产权利而支出的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、公证费及其他形式的资产处置费等费用； g)信托事务管理相关费用； h)信托计划终止时的清算费用； i)其他应由信托财产承担的费用。
3.9.8 受托人负责上述各项费用的核算工作，并应妥善保管上述费用的相关单据、凭证。除非特别说明，上述费用均在发生时由受托人指令保管人从信托财产专户中支付。受托人如以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。
3.9.9 受托人因违反本合同所导致的费用支出，以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。
3.10 信托报酬的计算和支付
3.10.1 受托人于每个信托受益权信托利益分配日，分配完毕信托利益后，可提取当期信托报酬。信托报酬的金额根据本计划说明书3.9条的约
信托计划说明书
定确定。
3.10.2 至信托报酬支付日，信托财产专户中资金不足以支付信托报酬的，则按信托财产专户中的已有资金部分支付。剩余部分在信托财产专户内获得资金后随时支付。
3.11 受托人的自由裁量权
3.11.1 即使有上述规定，如发生可能影响信托财产安全或信托目的按期实现等重大事项时，受托人有权为受益人之利益自行决定采取相应措施，包括但不限于转让信托计划项下债权资产以变现信托财产等方式。如信托期限届满时需要通过转让部分或全部信托受益权而实现受益人信托利益的，受益人确认并同意授权受托人可以自己名义代为签署有关法律文件，而无需召开受益人大会或另行获取受益人的授权。在此情形下，本信托计划可因此而部分或全部提前到期或延期。信托计划的推介与成立
4.1 信托受益权的推介日期
4.1.1 信托受益权的推介日期为自2013年
月
日起至2013年
月
日止。经受托人决定，募集期可以延长。受托人有权根据发行情况，对本信托计划进行分期募集，各期募集规模由受托人自行确定。4.1.2 在推介期内，若信托计划规模达到30,000万元时，则推介期提前届满，本信托计划将不再发行。
4.2 信托受益权的推介机构
4.2.1 本信托计划信托受益权由受托人自行推介。4.3 信托单位价格
4.3.1 本信托计划成立时，信托计划项下每一份信托单位的价格为人民币一万元。
4.4 信托受益权的购买方式
4.4.1 办理信托受益权的购买事宜，委托人应到受托人所在地，办理购买手续。
信托计划说明书
4.4.2 委托人为自然人，需本人的身份证原件、本人的银行卡或活期存折。4.4.3 委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人证明书；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。
4.4.4 每个信托合同最低金额为20万元人民币，并可按1万元人民币的整数倍增加。受托人有权对单笔认购的最低金额进行调整。
4.4.5 委托人在购买产品前，应充分阅读本信托产品的相关文件，在做出购买本信托产品的意愿时，应确认已充分了解本信托计划的《信托计划说明书》、《资金信托合同》、《认购风险申明书》的内容，如有疑问，请咨询受托人的销售服务人员。
4.4.6 委托人应认真填写认购申请书、《资金信托合同》，保证所填内容真实、准确，在认购申请书上签字或盖章即表明其在《资金信托合同》和《认购风险申明书》上签字或盖章。
4.4.7 如希望进一步了解购买及有关信托计划的事项，请拨打受托人服务热线、登陆受托人网页或咨询受托人的销售服务人员。
4.5 信托财产的交付
4.5.1 委托人应于签署《资金信托合同》后3个工作日内且在推介期届满之前将认缴的信托资金交付至信托资金募集账户或信托财产专户。否则，受托人有权单方面解除本合同。
4.5.2 信托财产专户信息，具体账户信息由受托人另行通知。4.6 信托计划的成立
4.6.1 在募集期届满时，如以下条件均获得满足，受托人可在三（3）个工作日内决定本信托计划成立：
a)已募集信托资金规模达到10,000万元； b)委托人超过两（2）人； c)受托人认为应满足的其他条件；
信托计划说明书
d)尽管有上述规定，受托人仍可根据实际募集情况，在本信托计划募集总规模的范围内调整最低募集规模，并对信托计划进行分期募集。
4.6.2 本信托计划成立之日即生效。受托人应于信托计划成立当日将信托资金募集账户内资金一次性全部划付至信托财产专户。同时，受托人应于作出本信托计划成立决定或信托受益权各期募集完成之日起五（5）个工作日内向信托当事人发出信托计划或信托受益权生效通知。
4.7 信托受益权生效
4.7.1 信托计划成立时，已发行的信托受益权，与信托计划同时成立并生效。信托计划成立后，后续发行的信托受益权，由受托人通过公告的方式确定其生效之日。
4.7.2 信托受益权自生效之日起，按其实际存续天数计算信托预期收益。信托受益人自交付信托资金之日至信托受益权生效前一日，按照中国人民银行规定的银行同期活期存款利率计算收益，并由受托人于第一次分配信托利益时交付给信托受益人。
4.8 信托受益权的转让与继承
4.8.1 在信托计划期限内，受益人可以通过签署《受益权转让合同》的形式转让信托受益权。但受益权转让时，受益人必须持有效证件及相关信托文件与受让人共同到受托人营业场所办理转让登记手续，否则，任何信托受益权的转让均不得对抗受托人。
4.8.2 受益人转让信托受益权的，其受让人必须是符合法律、行政法规和部门规章规定的合格投资者。
4.8.3 信托受益权进行拆分转让，受让人不得为自然人。机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。
4.8.4 受益人转让信托受益权时，信托受益权转让方应当按所转让信托资金金额的0.2%作为转让手续费一次性支付给受托人，否则受托人有权拒绝为其办理相关信托受益权转让手续。
4.8.5 信托受益权发生继承事项时，合法继承人须向受托人提出信托受益权继承登记申请，并提供合法有效的继承法律文件正本。信托受益
信托计划说明书
权继承人应当按照所继承信托资金金额的0.2%作为继承登记手续费一次性支付给受托人。继承人未按照本信托计划的要求提供继承法律文件正本的，受托人有权拒绝向其分配信托利益。信托合同的内容摘要
《资金信托合同》的主要内容包括：（1）信托目的（2）信托计划的基本情况（3）信托计划的期限
（4）信托财产的管理、运用、处分
（5）信托利益
（6）信托财产的税费和信托费用承担（7）信托受益权的转让
（8）委托人的权利、义务（9）受托人的权利、义务
（10）受益人的权利、义务
（11）受益人大会
（12）受托人的更换和选任方式
（13）信息披露
（14）信托计划的终止
（15）风险揭示和风险的承担（16）违约责任
《资金信托合同》的具体内容，详见各《资金信托合同》的正文。6 受益人大会
6.1 受益人大会的组成
信托计划说明书
受益人大会由全体受益人组成，依照本《信托计划说明书》规定行使职权。6.2 受益人大会的召集
6.2.1 受益人大会由受托人负责召集。受托人未按规定召集或不能召集时，单独或合计持有信托单位占全部信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。
6.2.2 召集受益人大会，召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
6.3 受益人大会的议事和表决程序、表决规则
6.3.1 除非本《信托计划说明书》另有约定，下列事项应召开受益人大会审议决定：
a)改变信托财产运用方式； b)更换受托人；
c)提高受托人的报酬标准；
d)《信托计划说明书》约定需要召开受益人大会的其他事项。
6.3.2 受益人大会不得对本《信托计划说明书》规定事项以外的事项进行审议。
6.3.3 受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。
6.3.4 受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。6.3.5 各级别信托项下的每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权。
6.3.6 受益人大会应当有代表百分之五十以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式应当经参加大会的受益人全体通过。
6.3.7 受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。
信托计划说明书 信息披露
7.1 定期披露
7.1.1 在信托计划期限内，受托人应于信托计划成立之日起每自然季度制作《信托财产管理报告》，并于信托计划成立之日起每自然季度结束后二十个工作日内通过受托人官方网站（www.xiexiebang.com）向受益人披露，同时受托人应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
7.1.2 信托终止的，受托人按照《资金信托合同》有关约定向受益人披露清算报告。
7.2 临时披露
7.2.1 在本信托计划期限内，如果发生下列情形之一的，受托人应当在获知有关情况后三个工作日内向受益人披露，并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出受托人采取的应对措施： a)信托财产可能遭受重大损失；
b)信托资金使用方的财务状况严重恶化； c)信托计划的担保方不能继续提供有效的担保；
d)发生信托目的不能实现、因法律法规修改等严重影响信托事务运行或信托委托人（受益人）权益的其他事项。
7.3 除本《信托计划说明书》另有规定外，受托人在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕并审核无误后通过受托人官方网站（www.xiexiebang.com）或通过邮寄、挂号信邮递、传真、特快专递等方式向委托人（受益人）披露。在此基础上，受托人还应以符合法律、法规或者监管规章要求的其它信息披露方式向委托人和受益人披露。8 信托计划的终止与清算
8.1 在发生下列情形之一时，本信托计划终止：
a)信托计划期限届满；
b)受托人认为更符合受益人利益的情况下可提前终止本信托计划； c)信托计划满1年后，受托人有权根据信托计划的运作状况提前结束
信托计划说明书
本信托；
d)信托目的已经实现或者不能实现； e)受益人大会决定终止本信托计划；
f)法律、行政法规及监管政策规定的其他事由。
8.2 除上述规定外，如发生可能影响信托财产安全或信托目的按期实现等重大事项时，受托人有权为受益人之利益自行决定提前终止信托计划。如受托人决定提前终止信托计划的，应通过受托人网站公告或书面通知受益人等合理方式及时向受益人披露，但无需另行召开受益人大会。
8.3 受托人应在本信托计划终止后10个工作日内做出处理信托事务的清算报告。该清算报告无须审计。清算报告按照信托文件的规定送达受益人后3日内，受益人未以书面形式对清算报告提出异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。
8.4 在信托计划终止后，信托计划项下的信托财产应当根据本《信托计划说明书》的相关约定进行分配。9 风险揭示及风险的承担
9.1 风险揭示
9.1.1 法律与政策风险。国家货币政策、财政税收政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。
9.1.2 市场风险。因宏观政策、经济周期等因素，对新湖集团所处市场环境和投资对象的经营水平可能将对本信托的运作产生影响，新湖集团可能受经济周期、资金供求关系、货币政策、投资人心理等因素的影响，拉长资金回流周期，加大信托资金退出的难度，受托人要求保证人承担连带保证责任时间延长、信托期限延长（此种情形不构成受托人违约），从而对委托人的本金及收益产生影响。9.1.3 信用风险。借款人、保证人以及保管人存在不履行相关承诺、义务、担保的可能，从而造成信托财产损失的风险。
9.1.4 流动性风险。流动性风险是指因市场内部和外部的原因，受托人不能将信托财产迅速变现的风险，以及因此而引起的不能及时向受益
信托计划说明书
人分配信托利益的风险。信托期限届满，如果借款人未按时、足额履行或不能履行偿还贷款本息的义务，或者需要行使担保权利，受托人可能无法在信托计划终止时及时变现全部信托财产，信托计划可能无法按期终止和分配信托利益。
9.1.5 管理风险。受托人未严格按照信托文件要求管理运用信托财产、未履行受托人勤勉尽责义务，或信托管理团队的知识、经验、决策、判断、技能等会影响其对信息的占有及对投资的判断，可能会对本信托计划财产或收益产生不利影响，从而形成管理风险。
9.1.6 其他风险。主要指由于自然灾害、战争等不可抗力的出现，可能严重影响金融市场的正常运行，或由于通讯故障、银行系统故障等因素影响信托合同的正常履行，从而导致信托收益降低或本金损失。
9.2 风险控制
9.2.1 新湖集团实际控制人黄伟及其配偶李萍为新湖集团按期足额偿还信托贷款本息提供连带责任保证担保。
9.2.2 上述风险控制措施具体以保证人与受托人签署并公证的相应保证合同约定内容为准。
9.3 风险承担
9.3.1 受托人依据本信托计划说明书的约定管理、运用信托资金导致信托资金受到损失的，由本信托计划的信托财产承担。
9.3.2 除非受托人存在故意或者重大过失，受托人依据本信托计划说明书的约定进行信托事务管理，导致信托资金受到损失的，由本信托计划的信托财产承担。
9.3.3 受托人违背本信托计划说明书的约定管理、运用、处分信托资金或处理信托事务不当导致信托资金受到损失的，由受托人以固有财产赔偿全部损失。不足赔偿时由本信托计划的信托财产承担。9.3.4 受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理本信托计划的信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。
信托计划说明书 受托人及信托经理人员基本情况
10.1 安信信托的基本情况
名称：安信信托投资股份有限公司
住
所：上海广东路689号海通证券大厦29层 邮政编码：200001 法定代表人：张春景
注册资本：人民币45,411万元
《企业法人营业执照》号：*** 《金融许可证》号：K0025H231000001 经营范围：受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务；受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务；代理财产的管理、运用与处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用自有资金；以自有财产为他人提供担保；办理金融同业拆借；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。上述业务包括外汇业务。律师事务所出具的法律意见书摘要
北京市君泽君律师事务所上海分所就本信托计划出具法律意见书，结论认为受托人拟设立的本信托计划信托目的合法，关于委托人、受益人的规定、拟订的信托文件符合《中华人民共和国信托法》和其他法律法规的规定。12 信托计划文件的存放及查阅方式
信托文件将存放于受托人及推介人的办公场所，委托人可以在办公时间查阅。信托计划的备查信托文件，可至受托人处查询。
安信信托投资股份有限公司
信托计划说明书
2013年4月
第二篇：流动资金贷款集合资金信托计划
一、基本情况发行规模：总规模5亿元，可分期募集，首期不低于1亿元。募集信托单位类别：A类信托单位A类信托单位的期限：A类信托单位的信托单位期限为36个月（满12个月或24个月投资人均可选择结束），自各期次A类信托单位募集成功之日起分别计算。A类信托单位存续满9个月之日或21个月之日起15个工作日内，A类信托单位投资人有权选择是否于A类信托单位存续满12个月之日或24个月之日赎回持有的该类信托单位。资金用途：向借款人金花投资控股集团有限公司发放信托贷款，用于借款人正常经营活动。信托计划首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期认购要求：起点金额为100万元，以10万元的整数倍递增（金额优先、同额时间优先、额满即止）
二、预期收益率及收益分配方式投资者预期年化收益率（A类信托单位）： 认购金额 预期年化收益率 100-300万（不含300万）9.5％ 300-800万（不含800万）10.5％ 800万以上（含800万）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A类信托单位期限每满12个月之日起的十个工作日内及各期A类信托单位注销日起的十个工作日内支付。
三、借款人和担保人简介借款人金花投资控股集团有限公司注册地为西安市高新技术产业开发区高新三路,公司法定代表人吴一坚。目前公司主营项目投资及股权投资，投资经营领域涉及生物制约、商贸文旅休闲、高端商业零售、新能源（清洁能源）产业等。目前，公司持有上市公司金花企业（集团）股份有限公司（股票代码：600080，股票名称：金花股份）7800.00万股，占总股本的25.55％（截止2012年9月30日），为第一大股东；持有陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权，持有西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司75％股权以及陕西吴启能源科技开发有限公司100％股权。公司各投资经营领域经营情况良好。担保人吴一坚为金花投资控股集团有限公司实际控制人，个人资产实力雄厚。胡润百富榜2011年、2012年数据显示，吴一坚财富分别达到30亿元、32亿元。担保人科瑞集团有限公司注册地江西省南昌市，公司法定代表人郑跃文。公司现已发展成为一家总部位于北京，投资范围涉及生物制药，矿产资源，房地产和金融等多个领域的实业投资性民营企业集团公司。公司通过公司产业投资主要投资平台科瑞天诚投资控股有限公司持有上市公司上海莱士血液制品股份有限公司（股票代码：002252，股票名称：上海莱士）18360.00万股，占公司总股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司经营状况良好。
四、风险控制
1、为确保借款人履行约定义务，办理如下质押和担保手续：（1）质押担保自然人秦岭将其合法持有的西安秦岭国际高尔夫俱乐部有限公司25％股权以及借款人将其持有的陕西世纪金花高新购物中心有限公司100％股权为借款人按期偿还贷款本金提供质押担保。（2）连带责任担保金花集团实际控制人吴一坚及科瑞集团有限公司为借款人按期偿还贷款本息提供无限连带责任担保。
2、资金归集若各期次信托贷款未提前结束，则自各期次信托贷款存续第31个月起实行资金归集。金花集团按照未偿还各期次信托贷款本金及利息余额的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月归集资金至信托专户，以保证信托资金如期退出。
3、还款来金花投资控股集团有限公司经营收入。
4、对《贷款合同》、《质押合同》和《保证合同》办理强制执行效力的债权文书公证，确保债权安全。
第三篇：爱建信托-重庆鸿业集团正阳物流园项目贷款集合资金信托计划
爱建信托-重庆鸿业集团正阳物流园项目贷款集合资金信托计划
信托规模： 2.5亿
信托期限： 24个月
年化收益： 100万-300万 9.5% 300万及以上 10%
付息方式： 按付息
信托目的： 全体委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托，由受托人根据信托文件的规定集合运用信托资金，以信托资金向重庆鸿业实业提供贷款，用于重庆市黔江正阳物流基地基础设施建设项目的建设，闲置资金用于银行存款及投资现金类产品，以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。
资金用途： 用于正阳物流园项目的建设
受托人： 上海爱建信托有限责任公司
保管人： 兴业银行上海分行营业部
咨询热线：4008-654-888
渠道三方合作：010-51299388
利益分配： 本信托计划成立起满12个信托月度之日、部分信托单位终止日以及本信托计划终止日为信托利益计算日。
土地使用权抵押担保：鸿业集团以其合法持有的位于黔江区城东办事处下坝路地块、联合镇下坝路(原县丝绸厂)地块、联合镇下坝路(原县丝绸厂)地块及区正阳街道办事处朝阳居委地块的建设用地土地使用权为本信托计划提供抵押担保。四块合计总面积393,311.66平方米，评估价值为8.41亿元，抵押率仅为29.73%。连带责任担保：重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司(以下简称“黔江城投”)为鸿业集团到期兑付提供连带保证责任担保。
项目背景：正阳物流园黔江正阳物流基地于2003年7月16日经重庆市人民政府(渝府[2003]169号《重庆市人民政府关于同意黔江区等10个区县设立特色工业园区和拓展区的批复》)批准建设，是将于近期作为前期创业园的拓展区实施建设的物流园区。鉴于重庆市作为中心城市在区域性物流组织中的作用和发展规律，以及黔江区已经具备的条件和即将面临的发展形势，黔江区发展现代物流的基本定位为：区域级综合性物流基地，辐射渝东南、武陵山区，为该地区的进出货物的集散和厂商采购和分销提供物流平台。
项目规划与进度：该项目需完成244.76公顷用地范围内土地平整、物流配套服务用房27.13万平方米、道路网络、供配电系统、燃气供应系统、电信系统以及园区必要的配套设施、公共环境、绿化系统等基础设施的建设。项目总投资9.88亿元，目前已开工建设，项目工程已投入约2.54亿元，建设工期约3年，预计2015年底竣工。
第四篇：方正东亚宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划（模版）
宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划
产品名称： 宜昌宜都三立路桥流动资金贷款集合资金信托计划收益率： 10.5%投资门槛： 100万元 产品期限： 24月
发行机构： 方正东亚信托星级评价：
募集规模： 2.5亿 发售期： 2014-06-24 至 2014-07-24
网上预约：电话预约： 400-800-1801
收益付息说明：
100万 ≤ 认购金额<300万 9.5%；
300万 ≤ 认购金额<800万 10%；
800万 ≤ 认购金额 10.5%；
利益分配：季度支付
投资方向：
信托资金用于向宜都市三立路桥工程建设有限公司（简称：宜都三立路桥）发放信托贷款补充企业流动资金
产品特点：
风控措施：
土地抵押：优质土地抵押，抵押率较低；
企业担保：宜都市国通投资开发有限责任公司担保；
财政支持：宜都市人大常委会、政府与财政局对本信托计划到期还款进行督促并提供支持；
资金监管：开立资金监管账户。
第五篇：新华信托 重庆万盛煤电化项目贷款集合资金信托计划简版
新华信托 重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目
贷款集合资金信托计划简版
信托计划名称：新华信托•重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目贷款集合资金信托计划（简称“信托计划”）。
信托计划投资目的：贷款给重庆市万盛建设投资有限公司（以下简称：“万盛建投”），用于重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目建设，取得信托收益并分配给受益人。
信托计划规模：1.信托计划总规模为人民币13,000万元。信托计划第一期募集信托资金规模最高不超过人民币13,000万元，最低不低于人民币3,250万元； 2.信托计划各期募集资金之和不超过人民币13,000万元,信托计划的信托受益权划分为等额份额的信托单位，每份信托单位对应信托认购资金1元。
信托计划期限：信托计划分期发行，信托计划第一期的期限为三年，自信托计划第一期生效之日起计算，其他各期的结束时间为信托计划第一期成立生效之日起三年届满之日。
预期年化收益率：预计投资者收益率为9.5%/年。
风险控制措施：
万盛建投提供房地证四宗出让地抵押给新华信托，合计估价额：26,231.87万元。抵押率为49.56% 受托人严格限制信托资金使用，在建立专人管理、定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理、分别核算，充分做到专款专用。定期公告用款人的财务状况与经营情况，加强与代理银行的联系与合作，有效控制与化解风险。
万盛建投抵押物权属状况明细，已取得土地证并且没有第三方的抵押，项目涉及的核准（包括审批、备案）、项目修建性详细规划、项目环境保护等手续均已审批完毕，项目基本无政策风险。
项目优势：
万盛建投2007-2010年货币资金平均余额为3949万，货币资金充裕。同时，2007-2010年资产负债率均在0.5以下，短期偿债能力优势明显。
万盛建投依靠市政府的支持和自身的经营积累，业务收入、盈利水平稳步提升。2008-2009年销售净利率均在40%以上。并且根据市政府（渝府发[2010]60
号）意见，市政府在未来4年内将对万盛建投每年固定投入约7000万资源转型资金，保证了万盛建投在信托期间资金的稳定流入。
经查询中国人民银行信贷登记查询系统，截至2011年10月26日，万盛建投贷款余额为313,400,000.00元，无对外保证担保，公司无贷款逾期或欠息情况。
现在万盛区解包还原工作已经完成，该区信托项目不存在解包还原方面的障碍。
居间发行机构 ：第一信托网 产品咨询热线：400-633-1108 2012-4-10
点击咨询 