协议存款的流程

第一篇：协议存款的流程

协议存款的具体流程

1、资金方提供《协议存款合同》、《协议存款合同补充协议》、《业务面签登记表》《不可撤销承诺书》给银行方，银行法务进行审批，确认协议无误，可以按照此版本进行签署之后，请分行出具针对存款单位的存款确认函；（所有协议详见附件）

2、在存款确认函开出之后，资金方按照银行要求提供存款单位的全套开户资料的扫描件（加盖红章并且打上仅供XX银行开户使用的水印）；

3、银行在收到开户企业的全套资料后，审核无误，符合银行开户所需手续后，银行方提供签约行的基础资料（行号、营业执照、组织机构代码证、开户许可证、信用机构代码证、税务登记证、法人身份证、授权书、经办人身份）和贴息企业的基础材料（如无贴息企业，则无需提供）；

4、资金方在收到银行所有的基础材料之后，进行资金调动的手续。大约需要7个工作日，工作包括内部报备、通知资金所在行准备好进行资金划拨，确认进行业务操作的具体时间和参与业务的人员等。

5、上述手续完成之后，资金方会带着开户资料和公章直接在接款行进行存款业务的操作。如果银行可以根据资金方开户资料的扫描件进行开户，那么资金方一到接款行就可以进行存款的动作。如果银行要求必须进入行里开户的，资金方也可以配合，到了行里再进行开户的动作。

6、具体的开户流程如下：

（1）资产管理公司在资金存入银行开户在该步骤中，保险资管公司会根据不同入资银行开户的要求提供公司基础资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证等资料），并且根据银行要求在银行提供的《开户申请书》、《账户管理协议书》、预留印鉴等资料上填写资料并盖章。

（2）签订协议存款合同：根据交易双方确定的交易要素（存款规模、存款利率、存款地点、起息到期日期、存款账号、存款户名、合同编号等），当面确认之前报备的协议存款的合同文本，双方确认无误，签署合同。（3）资金划转及入资行开立“存款证实书”

在开户完成和签订协议存款合同后（也可以在入资的当天开户及签订合同），出资的银行会将资金先存入资产管理公司的托管账户，并且出具投资指令给保险资管公司，保险资管公司根据投资指令出具划款指令给托管银行，托管银行会根据投资指令和划款指令将资金划拨至入资行账户。

（4）在入资行收到资金后，入资行需要出具“单位定期存款证实书”，该存款证实书的要素需要与《协议存款合同》要素保持一致，并在存款证实书上加一句话“协议存款：按双方在X年X月X日签订的协议存款合同（合同编号XXXX）及以后的补充条款执行”字样。

第二篇：协议存款操作流程（定稿）

协议存款融资方案（内部参考）

一、存款金额5—10亿人民币

二、接款银行必须是独立法人资格的银行，如非独立法人须有总行的授权；

三、存款期限：五年

四、存款利息，按银行五年期存款基准利息五、一次性贴息17%（具体面谈）

六、手续费（已包含中介费）：1%—0.5%

2操作方法

1、存款直接存入项目方在银行（除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可，最好是支行级）开设的账户；

2、款项进入XX公司签订存款协议书（按照中国人民银行签发给各商业银行的《协议存款》版本执行，由银行提供），协议签订后，资金方按照协议的条款将款存入项目方账户。

3、五年期满，由银行之间兑付；

4、由XX公司签XX公司签订投资合作协议。

5、剩余的11%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕；

6、存款连同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；

7、协议书签订后5个银行工作日内资金到帐；

8、整个操作过程需要20天；

9、用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。

【注：以上只供参考，具体操作按照银行《协议存款》业务办理】

3大额存款

（内部参考）

一、存款金额1—5亿人民币

二、存款期限：三年

三、存款利息，按银行三年期存款基准利息四、一次性贴息20%—18%（具体面谈）

五、手续费（已包含中价费）：2%—1%

4操作步骤

1、存款直接存入项目方在银行（当地商业银行和信用社除外的所有银行均可，最好是支行级）开设的账户；

2、款项进入帐户后，由存款银行（即接款银行）开具三年大额存款证实书给资金方；受益人为资金方（中国光大银行××支行），存款证实书不需上网，不需跨行查询，银行对银行确认即可；

3、三年期满，由银行之间兑付；

4、XX公司签订合作协议书；

5、协议书签订前，用款方须具备接收存款总额的6%的现款，款到帐后立即支付，剩余的14%—12%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕；

6、存款连同本金一次性提取，按年支付利息的按年支付；

7、协议书签订后5个银行工作日内资金到帐；

8、操作过程需要20天；

9、用款方须承担必资金方往来操作地的食宿差旅费。

如果该方式无法操作，亦可按照项目方当地银行的要求办理，但必须取得资金方认可才能运作。

第三篇：协议存款要点及操作流程

给你发两份合同，任选其中一个合同条件满足即可。

协议存款要点及操作流程

一、资金成本情况（用款企业承担）

先确认条件。

1、存款金额20~150亿。

2、存期5年零1个月，即61个月。

3、年利率为6.2%，每年到期付息一次。

4、除确定的银行利率以外需支付一次性服务费（税后）5%（含引资人的居间服务费），支付办法按银行卡私卡对私卡支付。

5、资方提供合同版本或银行统一合同版本，用款企业确认签字盖章发回。接款银行要求国有银行和九大股份制银行，可以支行接款、支行签合同、分行加签，也可以分行直接签合同。

6、用款方对一次性服务费的支付承诺书（居间分流表）签字盖章。

二、资金方系国有非金融机构的资产管理有限公司。

三、资金来源合法可移动。

四、用款方接受上述条件后和接款银行协调好，银行接受该协议存款，就向资金方开出《协议存款接款确认函》，写明金额为150亿人民币，固定年息6.2%，每年到期付息一次，存期61个月等。

五、资方收到银行开出的《协议存款接款确认函》后，向接款银行回函；然后在双方约定的时间，资金方带着开户资料、资金移动证和资金依据到达接款银行。接款银行验资后，资方与银行面签协议存款合同（按事先确定的条件），随后按照协议存款合同办理开户、存款显账、转定（与服务费支付同台交割）等手续。

六、首存金额由用款方或银行确定，原则上首存20亿元起步，根据用款方支付首存金额的服务费的能力而确定。

备注：存款金额20~100亿元，每年支付年利率5.225%，一次性服务费9%，其它按上述要求进行。

第四篇：存款协议

协会互助基金协议

甲方：【公司名称】

法人（签章）：

乙方：【存款人】

今收到【存款人】会员基金（人民币）大写： 【金额大】元整，小写：（【金额小】），用于协会会员间信用互助，期限自【年1】年 【月1】月 【日1】日到 【年2】年 【月2】月 【日2】日，基金年利率为【利率】 %，到期本金与利息一并付清，在互助期间如果乙方急用此基金，需提前15日告知甲方，且所用资金按年利率8%计息，时间以取基金时间为准。

甲方：【公司名称】乙方：【存款人】

法人（签章）：签章：

年月日年月日

第五篇：三年期社保金协议存款操作流程

三年期协议存款操作流程

甲方(存款方平台)： 乙方(贴息方)：

甲乙双方为了做好本次三年期协议存款业务，特拟定本操作流程如下：

一、协议存款要素：

1、存款方式为五不承诺的三年期协议存款。资金 亿元人民币（循环连续操作），首单不少于50亿元。

2、资金性质：人民币，社保下沉资金三年期，可以续三年，再续三年。属于资管计划有后缀，(协议存款协议内有体现五不内容，不再承诺五不)。

3、银行利率：银行基本利率为4.0%。利息一年支付一次。

4、贴息利率：三年一次性贴息6%其中小部分流相关人帐户。贴息企业另承诺居间费，贴息居间费同台交割，批进批清。

5、接款银行：中国 银行 省分行

二、操作流程：

1、甲方同资方代表不带任何资方手续和资金证明，指定时间到指定行长办公室见到行长，行长用资方代表的手机打通中山证券北京总部的主办人进行一次沟通后，银行提供给资方代表协议存款业务代码，银行综合业务书封面，和有”协议存款代码”的一页的扫描件。

2、资方代表收到银行提供的协议存款业务代码，银行综合业务书封面，和有”协议存款代码”的一页后，由资方代表发邮件给资方北京总部经办人，资方北京总部经办人携带所有文件到接款银行开始操作。

3、乙方（接款方/贴息方）提供六证一卡。同时正签居间承诺服务费诺书。

4、协议版本：按央行协议存款标准版本。出款账户为通道公司下属资管中心。

5、存款贴息方如同意以上所有条件，网签操作协议后，贴息方订购资方等 人到接款银行所在地机票或高铁票，安排甲方及资方代表等相关人食宿。本协议存款流程约定的总款额操作完毕后本协议作废。

6、本操作流程经甲乙双方代表签字盖章生效，双方遵照执行！

甲方(协议存款)方： 乙方(存款贴息)方： 代表人签字： 代表人签字：

2018年2月 日