中央农村环保项目考核验收办法[精选]

第一篇：中央农村环保项目考核验收办法[精选]

中央农村环保项目考核验收办法

为加强农村环境综合整治工作，提高中央财政农村环保专项资金使用效益和项目管理水平，切实将“以奖促治”政策落到实处，逐步实现农村环保项目检查考核验收工作制度化、规范化，根据《财政部、环保部办公厅关于加快2008年农村环保专项资金预算执行的通知》（财办建„2008‟176号）文件精神，特制定本办法。

第一章总 则

第一条中央财政农村环保项目考核验收（以下简称“项目考核验收”）的对象是中央财政农村环保项目专项资金投入建设竣工完成项目，包括开展农村饮用水水源地保护、生活污水和垃圾处理、畜禽养殖污染治理、历史遗留的农村工矿企业污染治理、农业面源污染和土壤污染防治等环境综合整治项目。项目考核验收原则上采取每年一考核一验收的办法。各县（市、区）可参照本办法，制定县级农村环保专项资金项目考核验收办法。

第二条项目考核验收依据中央和省级财政、环保等相关部门制定的政策、制度及工程建设标准、项目实施方案等。

第二章验收内容

第三条项目建章立制情况。包括：项目实施方案编制情况、项目所在地县级人民政府建立农村环境综合整治目标责任制情况、明确项目具体承担单位任务和要求情况、制定项目监督检查制度情况、项目所在地村镇设立专门工作机构或专人负责

项目实施情况。

第四条项目计划完成情况。包括：项目治理前后的有关监测数据情况、项目计划任务完成情况、项目工程建设质量、治理成效情况。

第五条项目建设公示制、工程招投标制、大宗物资政府采购制等制度和规定的执行情况。

第六条项目管理和运行机制情况。包括项目管理制度建设、管护措施落实、档案管理等情况。

第七条项目建成后的社会、经济和环境效益情况。重点检查项目涉及农村饮用水水源地保护、生活污水和垃圾处理、畜禽养殖污染治理、历史遗留的农村工矿企业污染治理、农业面源污染和土壤污染防治等环境综合整治改善农村生态环境、农村人居环境的示范带动作用情况。

第八条项目资金的管理使用情况：

1、项目资金到位、拨付及使用情况，包括中央补助和地方配套。

2、中央资金实行县级财政报账制，实行“专款专用、专账核算、专人管理”等情况。

3、按照《中华人民共和国政府信息公开条例》有关规定，对中央资金安排和使用、管理制度、考核验收等在政府门户网站上予以公开的情况。按照《中华人民共和国村民委员会组织法》中村务公开有关规定，对资金使用情况、项目实施情况等向当地群众张榜公布情况。

第三章验收的组织和程序

第九条项目验收实行分级负责制，即县（市、区）级自验、市级复核、省级抽验。验收采取听汇报、查阅档案资料和现场检查的方式进行。

第十条项目竣工后经县（市、区）级验收合格，并经市环保局会同市财政局复核同意后，向省级环保、财政部门提出申请验收；省环保局会同省财政厅组织有关部门、专家成立考核验收组进行抽查验收。

第十一条申请验收应提供以下材料：

（一）县（市、区）政府申请验收报告；

（二）项目自验报告；

（三）项目实施方案或设计方案和相关图纸；

（四）项目治理前后的有关监测数据；

（五）单项工程质量验收材料；

（六）财务决算报告；

（七）资金筹集、使用、管理情况报告；

（八）市环保局、财政局意见。

第十二条项目验收程序：

（一）听取项目单位情况汇报；

（二）查阅有关文档资料；

（三）检查有关财务档案，会计账簿；

（四）实地查看项目工程建设完成和运行情况；

（五）专家评议形成考核验收意见；

（六）考核验收意见。

第十三条项目验收完成后，由省环保局会同省财政厅将验收情况汇总上报环保部、财政部；下发验收通报，对于项目完成好的县（市、区）给予表扬，对存在问题的县（市、区）提出限期整改要求。

第四章验收评价

第十四条验收评价分为合格、不合格两种。省级验收组将根据验收的实际情况对项目县（市、区）给予合格或不合格评价。第十五条被评为合格县（市、区）应具备条件：

（一）按照省环保局、省财政厅规定的时间做好验收准备并报送申请验收资料；

（二）规章制度健全，文档资料保存完整，项目前期准备工作充分；

（三）严格执行项目的实施方案，没有擅自更改项目建设内容，完成或超额完成项目投资和建设任务，工程质量良好，工程管理制度健全，落实到位，工程完好率达到90%以上；

（四）村（庄）环境质量明显改善，经济、社会、生态效益显著；

（五）资金管理规范，拨付及时到位，无大额现金支付工程或物资款现象。

第十六条有下列情况的，评为不合格：

（一）未经省环保局、财政厅批准同意擅自更改项目实施方案或设计方案，不能按照规定时间完成项目建设工作；

（二）项目投资或建设任务完成不足85%，工程质量差，完好率低于90%；

（三）有违反有关资金管理办法和财务会计制度行为的；

（四）截留、挤占和挪用项目资金或有其它违规行为的。

第五章验收的奖惩

第十七条省环保局、财政厅每年对验收合格的县（市、区）进行评比，成绩突出的给予通报表扬，并作为今后该县（市、区）申报中央和省级农村环保专项资金项目的重要依据。对于验收不合格的县（市、区），除要求限期整改并予以通报批评外，还要根据不同情况，追缴项目补助资金，并取消该县（市、区）两年申报中央和省级农村环保专项资金和项目的资格。对于擅自更改项目实施方案或设计方案建设和挤占、挪用项目资金的，追缴违规财政资金。

第十八条对于经过整改仍被评为不合格的县（市、区），限期全面整顿，并取消下一年度农村环保资金和项目申报资格。

第六章附 则

第十九条本办法自发文之日起施行。

第二十条 本办法由甘肃省环保局、省财政厅负责解释。

第二篇：电子商务进农村项目验收考核

一、示范项目申报要求

（1）物流配送体系建设申报材料 ①企业申请报告（附法人身份证）；

②基本情况：地址、面积、人员就业、功能、配送辐射半径等情况；

③配送中心内、外和设备图片；

④合法有效投资证明：对投资情况进行确认，内容包括固定资产和相关软件购建清单、发票、资金支付凭证、验收小组评估报告等复印件，真实性声明、项目审计报告原件。（2）市级电子商务公共服务中心申报材料

①企业申请报告（附法人身份证）；

②企业基本情况：一是地址、域名、负责人、联系电话；二是企业证照和相关荣誉证明材料复印件；三是公共服务中心产生的经济效益和社会效益等证明材料；

③电子商务交易额证明材料；

④合法有效投资证明：对投资情况进行确认，内容包括固定资产和相关软件购建清单、发票、资金支付凭证、验收小组评估报告等复印件，真实性声明、项目审计报告原件；

⑤长葛市市政府门户网站公示截图及公示的文字材料。（3）乡镇、村级服务站（点）建设申报材料 ①企业申请报告（附法人身份证）； ②村级服务网点建设工作总体规划；

③村级服务网点建设的地址、网点联系电话、负责人、建设结果及店面（内、外）图片； ④网点与承办企业签署的协议书；

⑤村级服务网点电子商务交易额有效证明材料； ⑥合法有效投资证明：对投资情况进行列表确认，内容包括固定资产投资和相关软件购建清单、发票、资金支付凭证、验收小组评估报告等复印件，真实性声明、项目审计报告原件。

（4）培训工作申报材料

①培训单位申请报告（附法人身份证）； ②培训总体方案； ③培训机构的资质证明；

④培训授课人的基本资料和课程大纲；

⑤培训人员花名册、现场照片、真实性说明以及培训效果评估等资料。

（5）策划销售品牌建设申报材料 ①企业申请报告（附法人身份证）； ②开展特色产品品牌策划营销活动的方案； ③与相关单位签署有效的合同（含电子合同截图）； ④产品设计包装、品牌策划注册、活动推广的清单、发票、资金支付凭证等复印件，真实性声明、项目审计报告原件。

第三篇：项目环保验收程序

建设项目环境保护竣工验收基本程序

国家环保部项目：

1、试生产程序

建设项目建设完毕并具备试生产条件后（主体工程和环保工程都建设完毕并可以投入使用，所有设施必须符合环评要求）。

建设单位向内蒙古自治区环境保护厅监督管理处提交试生产申请，提交时需建设单位提供《建设项目试生产申请报告》2份和《环境监理阶段报告》2份，自治区环境保护厅监督管理处受理后出《建设项目试生产批文》。

2、验收程序

在建设单位取得《试生产批文》后，项目进入试生产阶段，试生产3个月，试生产期间项目达产75%以上，建设单位需与国家环保部取得沟通，环保部委托有资质的监测单位进行竣工环保监测工作，同时建设单位委托有资质的单位编制《建设项目竣工环境保护验收调查报告》。

《建设项目竣工环境保护验收调查报告》、《环境监理报告》编制完成后，建设单位依据上述报告编制完成《建设项目竣工环境保护验收申请报告》。

以上3个报告编制完成后，建设单位可向国家环保部，提交上述3个报告，申请竣工环保验收。

国家环保部在接受该项目竣工环保验收申请后，将于北京组织召开技术评审会，参加单位主要为国家环保部领导及专家、建设单位和竣工环境保护验收调查单位。

技术评审会后专家和领导将对相应报告提出修改要求，在修改完成后将正式受理验收，并在一个月内组织现场验收会议。

现场验收会议参加的人员主要为国家环保部领导、华北督查中心、内蒙古自治区环境保护厅监督管理处领导、西部督查中心、市环保局领导、旗环保局领导、竣工环境保护验收调查单位、环境监理单位、环评单位、设计单位和建设单位。

现场验收会中专家和领导将主要听取建设单位、调查单位和监理单位的汇报情况，同时问询设计单位和环评编制单位本项目实际建设与相应的设计和环评审批的符合性，最终专家领导将对本项目的现场、和调查报告、监理报告以及建设单位的环保执行情况进行评估，并提出意见。会后各相关单位将根据专家领导的意见进行修改相应报告。

修改完成后，建设单位需将最终的《环保执行情况报告》、《环境监理报告》和《竣工环保验收调查报告》提交国家环保部，国家环保部若无异议将对本项目的竣工环保验收意见进行公示，公示完成后若无举报或反对后将正式出具《环保验收批文》。

自治区环保厅、市环保局项目：

现阶段自治区环保厅审批项目，全部由市环保局进行试生产审批，建设单位在满足试生产条件后，向市环保局监察支队提交试生产申请及环境监理阶段性报告各一份；

检查支队在受理后，安排现场勘察，出具试生产批复； 在建设单位取得《试生产批文》后，项目进入试生产阶段，试生产3个月，试生产期间项目达产75%以上，建设单位委托有资质的单位编制《建设项目竣工环境保护验收调查报告》。

《建设项目竣工环境保护验收调查报告》、《环境监理报告》编制完成后，建设单位依据上述报告编制完成《建设项目竣工环境保护验收申请报告》。

自治区项目准备2份《建设项目竣工环境保护验收调查报告》、2份《环境监理报告》以及2份《建设项目竣工环境保护验收申请报告》，报送自治区监督管理处；建设单位自行进行公示；

市局项目或自治区下放项目，首先为验收单位验收报告提交市环保局评估中心进行审核，审核后报送监督管理科进行网上公示；公示后环保局监督管理科安排时间进行现场验收；验收完成后，验收报告、监理报告以及建设单位环保落实执行报告进行修改，修改完成后，建设单位准备1份组织机构代码证、2份建设单位环保执行情况报告、2份环境监理报告、2份验收报告和4份验收申请，准备齐全后到政务服务中心进行受理；受理后将上诉资料报送至监督管理科；监督管理科进行验收批复公示，公示7天后若无反对已经，出具纸质验收批复；

第四篇：五级分类考核验收办法

安徽省农村信用社

信贷资产风险分类工作考核验收办法

一、考核验收目的：

为了保证安徽省农村信用社信贷资产风险分类工作的质量，确保分类准确，真实反映信贷资产质量，掌握信贷资产风险分类的偏离度，提高信贷管理水平，有效控制信贷资产风险，特制定信贷资产风险分类工作考核验收办法，省联社及各县级联社（含合作银行、下同）考核验收小组按照此办法进行信贷资产风险分类的考核验收工作。

二、组织领导：

安徽省农村信用社信贷资产风险分类的考核验收工作由省联社理事长（主任）直接负责，并实行问责制，省联社推广办公室具体落实考核验收工作的实施。省联社设立专门的考核验收小组，考核验收小组以省联社风险分类工作组为主，各县级联社考核验收小组参与，实行分片包干、交叉互查的办法，以县级联社为单位，按照“完成一家，验收一家”的原则进行考核验收，各县级联社由联社理事长直接负责，成立由信贷业务部、风险管理委员会（或贷款审查管理委员会）、稽核监察部等成员参加的考核验收小组，负责辖内的考核验收工作。

三、考核验收范围及对象：

1．县级联社要对辖内所有的基层信用社进行考核验收。县级联社在辖内基层信用社信贷资产风险分类认定工作逐步完成后，按本办法严格进行信贷资产风险分类的考核验收，为避免工作的过度集中，采取“基层信用社完成一个，考核验收一个”的原则进行，对辖内信用社（营业部）的考核验收面为100%，对单个信用社（营业部）的贷款的抽样比例：企事业贷款不低于其总额的40%，自然人贷款不低于其总额的20%。县级联社在自查考核验收中，要实事求是，合格一个、考核验收一个。完成考核验收工作后，县级联社考核验收小组汇总全辖报告，上报省联社推广办公室。

2．省联社推广办公室收到县级联社的信贷资产风险分类考核验收报告后，由省联社组织的考核验收小组开展对该县级联社信贷资产风险分类的考核验收工作。

省联社对县级联社的考核验收面为100%，对县级所辖的信用社（营业

第 1 页 部）的考核验收面原则上不少于10%，对被检查的信用社（营业部）信贷资产抽样比例与县级联社自行考核验收时的比例要求相同。

四． 考核验收时间安排：

自6月份开始，县级联社在辖内基层信用社分类结束后，及时组织考核验收工作，全面完成考核验收工作后及时向省联社推广办上报考核验收报告。

省联社考核验收小组在县级联社自行验收的基础上进行全面的考核验收抽查，在完成全省考核验收工作后，形成考核验收报告。

五．考核验收小组的具体要求：

每个考核验收小组成员5-7人，要设立考核验收小组组长和主要考核验收人，实行考核验收小组组长领导下的主要考核验收人负责制。

考核验收小组组长负责对考核验收小组的领导及事项的协调，应对组员的工作进行合理安排，能够有效地指导组员进行信贷资产风险分类工作的考核验收和信贷政策及信贷管理的检查、评价。

主要考核验收人负责考核验收小组的整改报告、考核验收报告的撰写等工作。主要考核验收负责人应熟练掌握信贷资产风险分类的方法、标准，具有丰富的信贷资产质量考核验收经验。

组员必须经过信贷资产风险分类的专业培训，熟练掌握信贷资产风险分类的方法、标准，具备信贷资产风险分类的操作经验，能正确评价基层信用社信贷资产风险分类结果。

六、考核验收的前期准备工作

1、提交申请：基层信用社在完成风险分类工作后，向上级联社提交《关于对信贷资产风险分类进行考核验收的申请报告》（附件一）。

2、下达考核验收通知书：县级考核验收小组对被检查的基层信用社下达《考核验收通知书》（附件二）。

３、被考核验收的基层信用社应立即按照《考核验收通知书》的要求准备下列书面资料：

（1）工作报告及评分表。被考核验收信用社按《安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收标准》（附件三）的自行填制评分表、信贷资产风险分类工作报告。

（2）信贷资产风险分类工作的组织建设及实施方案，职责分工、各项管理制度、办法及落实情况。

（3）信贷资产风险分类的动员、培训工作、考试情况，考试的具体成绩。

第 2 页（4）信息交流情况。

（5）所有风险分类信贷资产清单的电子文档（Excel表格）和档案，按贷款人类别（企事业单位、自然人其他、自然人一般农户等）排列。

七．考核验收的重点、方法。1．考核验收的重点：

检查信用社是否按照省联社信贷资产风险分类工作的要求及步骤进行工作，考核验收培训的实效性、信贷资产风险分类信息的全面性、分类程序的严密性、分类结果的准确性，分类的偏离度是否在规定的范围内，对被考核验收的信用社信贷资产风险分类的质量做出整体评价。

2．考核验收的方法：

考核验收工作中，采取调查问卷、谈话询问、查看会议记录、调阅相关材料、信贷资产样本抽样、检查信贷档案等多种方式进行。

（1）进点会谈：考核验收小组应根据准备阶段所掌握的情况及需要了解的问题与被检查信用社进行正式的进点会谈，考核验收小组组长和主要考核验收人作为会谈的主谈人，内容主要包括： 信用社的信贷资产风险分类工作开展情况；

考核验收小组关注的核心问题：如风险分类的规章、制度及落实情况；有问题贷款、冒名贷款、垒大户贷款、关系人贷款、违规贷款；分类的准确性等；

考核验收小组存在疑问的问题。

信用社管理层对管理及经营风险、风险分类的认识等；

考核验收中的检查范围、对象、内部分工、时间、样本抽样原则、档案调阅的要求、会谈及保密事项等。

（2）调阅资料及信贷档案，确定抽样的样本，了解信贷资产风险分类情况：

考核验收中审阅信贷档案，正确的抽取样本是判断信贷资产风险分类正确与否的重要的步骤，考核验收小组应根据被检查信用社提交的资料清单调阅信贷档案、合理抽取样本，在调阅时，要向信用社说明需提供完整的信贷档案。

样本的抽取由考核验收小组经验丰富的人员担当；抽样是按户抽样；贷款样本按不同标准分组后，应剔除交叉的内容。

贷款样本遵循原则是：样本要有一定的覆盖率和抽样比例，具体为企事

第 3 页 业贷款不低于其总额的40%，自然人贷款不低于其总额的20%。要体现“风险优先”、“大额优先”原则，即：优先抽取风险较大的贷款，优先抽取金额较大的贷款。样本要兼顾代表性，即尽量包括各类贷款，使样本有较好的代表性，尽量考虑信贷资产类别、资产质量、期限、金额、行业、担保等因素，使抽取的样本满足考核验收人员对信贷资产分类的质量做出准确判断。

根据抽样的原则，抽取的样本一般应包括下列几类贷款：

（a）归为关注类的贷款：所有企事业贷款、自然人其他贷款余额在10万元以上。

（b）信贷资产风险分类中次级、可疑、损失类贷款。

（c）关系人贷款、冒名贷款、垒大户贷款、违规贷款。

（d）贷款余额位于前10位的企事业贷款。

（e）逾期贷款、重组贷款、卷入法律诉讼的贷款、内部审计或内部检查部门认为有问题的贷款。（f）过去一年新增的贷款。（g）其他贷款。

前六项贷款样本是抽样的核心内容，但为了使样本达到一定的覆盖面，判断风险分类的准确与否，考核验收人员还要从余下的贷款中选取适量的其他样本。

总之，抽取样本的覆盖率、样本包括的贷款金额、户数、种类等必须满足考核验收人员对风险分类的准确性及偏离度做出准确的评价。

考核验收小组成员要认真审阅抽取的样本，在仅靠样本无法获取全部信息的情况下，还需要和信贷人员进行必要的信贷讨论，了解借款人最新的经营状况、影响还款的重大事项等信息，对信贷资产进行正确分类，在获取总体信息的前提下，考核验收小组要将抽取样本的名称、数量、样本的类别、覆盖率、风险分类、存在的问题、风险分类是否准确、整改建议等在《安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收工作底稿》（附件四）中详细记录，作为汇总考核验收报告及整改报告的原始底稿。（小额农户贷款由于量大，可利用信用社提供的矩阵分类认定表进行说明作为考核验收的工作底稿）（3）考核验收小组在检查中，对发现的问题要认真分析存在的问题，深入分析其形成的原因：

1、未严格执行分类标准。由于主观原因，未严格执行《安徽省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》（以下简称细则），分类的尺度掌握的偏紧或

第 4 页 偏松，影响分类的准确性。如采用矩阵分类的小额农户贷款，没有及时给予正确的信用等级评定，或未及时对信用等级重新审定，或对已发生逾期贷款、拖欠利息、长期不归还贷款、外出打工、找不到借款人等多种原因已形成不良贷款的农户信用等级评定不准，直接影响到风险分类的结果。

2、人员素质参差不齐，分类标准不一致。分类人员专业知识经验欠缺，如对分类中必须掌握的现金流量、财务、非财务、担保等定量、定性分析能力不够，分类标准的理解存在偏差，导致分类结果不准确。

3、不愿暴露问题，担心如实反映分类结果造成不同的拨备，会影响信用社经营效益、个人收益、岗位及职务的变动。

4、有意隐瞒关系人贷款、冒名贷款、垒大户贷款、顶名贷款、违规贷款等，以借新还旧掩盖信贷资产真实质量。

5、以四级分类结果套用五级分类结果，或简单地以四级分类结果为参照划分出五级分类结果。

6、人为调整分类结果，将应分为不良的信贷资产进行上调，有意隐瞒信贷资产质量。

7、不能有效、连续、完整的收集借款人资料，信贷档案不全；借款人提供虚假报表，信用社又不能有效识别，获取真实的风险分类信息，造成风险分类不准确。

8、信贷人员法律意识淡薄、信贷知识欠缺，操作不规范等引起信贷风险，而又没有引起足够的认识，影响分类的准确性。

9、未及时、按程序审批风险分类认定结果。

10、分类不及时、连续。未能根据借款人的情况进行实时、动态的风险分类。

11、其他原因。

八、考核验收标准的内容、评分标准 1．组织建设及实施方案及落实。满分：10分

好：10-7分。信用社成立了信贷资产风险分类领导小组，制定了信贷资产风险分类方案或工作计划，能提供说明上述情况文字材料，如领导小组人员名单、具体的工作计划或方案，会议记录，总结、简报、墙报、有省联社或县级联社下发及制定的各项信贷资产风险分类的规章制度，落实了各级分类人员的岗位、职责、权限。信贷资产风险分类的各项规章得到认真、有效落实，至考核验收日，风险分类工作按工作计划已全部完成，落实情况良好。

第 5 页 一般：6-4分。信用社虽然成立了信贷资产风险分类领导小组，制定了工作计划或方案并在加以落实，但不能提供有效的文字说明、证据，人员岗位、职责、权限不清晰、存在瑕疵。至考核验收日虽然完成风险分类工作，但落实情况一般。

差：0分。没有上述或缺少工作，至考核验收日没有全部完成风险分类工作，制度及落实情况较差。

2．风险分类动员、培训。满分：5分。

好：5分。在4月中旬完成风险分类动员、培训工作，培训层次到基层信用社主任、分管副主任、信贷人员、农贷会计、稽核人员等与风险分类相关联的人员，充分认识风险分类的重要性，做到人人掌握风险分类的核心定义、分类方法、操作技能，必须提供能说明动员、培训的书面材料。完成的风险分类结果准确，定性清晰，信用社人员能正确解释或回答考核验收小组人员的提问。

一般：3分。对与风险分类相关的人员进行了动员、培训工作，提供能说明动员、培训的书面材料。但培训效果不甚理想，表现为：相关人员对风险分类的重要性认识还有待进行加强，掌握风险分类的核心定义、分类方法、操作技能情况一般，在实际的风险分类结果中存在着少量分类不准确、定性不规范的现象，信用社人员不能完全正确的回答或解释考核验收小组人员的提问。

差：0分。与风险分类相关的信用社人员培训效果不好，不能掌握风险分类的核心定义、分类方法、操作技能，在实际的风险分类结果中存在着许多分类不准确、定性不规范的现象，信用社人员不能正确的回答或解释考核验收小组人员的提问。

3．考试。满分：5分。

好：5分。参加省联社组织的信贷资产风险分类考试，全部合格。一般：3分。参加省联社组织的信贷资产风险分类考试，合格率达80%以上。

差：0分。参加省联社组织的信贷资产风险分类考试，合格率80%以下。4．信息交流。满分：5分。

认真执行省联社下发的《贷款五级分类工作信息交流制度》，及时、准确的向县级联社报送风险分类的信息及数据，被考核验收的信用社能向考核验收小组提供2份以上上报上级联社与风险分类有关的文字或数据信息。

第 6 页 一般：3分。能执行省联社下发的《贷款五级分类工作信息交流制度》，及时、准确的向县级联社报送风险分类的信息及数据，被考核验收的信用社能向考核验收小组提供一份以上上报上级联社与风险分类有关的文字或数据信息。

差：0分。不能向考核验收小组提供任何能说明已上报上级联社与风险分类有关的文字或数据信息。

5．风险分类涵盖内容。满分：10分

风险分类涵盖所有的信贷资产得10分。没有全部涵盖：按每户2分扣减，直到扣完10分为止。

6．信贷档案。满分：20分

好：20-16分。能认真执行省联社下发的《信贷业务档案管理暂行办法》，档案资料完整，能及时、动态的收集、补充、整理、保管，资料的归集符合省联社的档案管理相关要求。

管理规范：信贷档案至少达到两挡、两区保管，权证类有专人保管、调阅有手续；综合类档案资料涵盖贷款发放的整个流程，包括各类基础材料、凭证、报表、合同、申请审批书、抵质押物权证类的复印件、搜集到的有关借款人的各种信息等等。风险分类的工作底稿、认定表，上级社及本级权限内分类批复，分类统计表、信贷讨论记录、分类审批工作组会议记录、纪要，整改或预警通知书等。

企事业、自然人其他贷款按户建档，信贷档案盒要有封面、有目录。农户档案可按自然村、分户按序归档，档案盒有目录、有封面。一般：15-11分。能执行省联社的《信贷业务档案管理暂行办法》及相关规定，信贷档案按要求收集、整理、保管、管理，但存在着诸如信贷资料的收集不完整、有少量遗漏；资料有但没有按规定归集、整理；权证类资料没有在综合类档案中留有复印件；凭证只保留在会计柜台而综合类档案没有复印件等。

差：１０-0分。信贷档案管理存在着重大缺陷，如：基础资料不全，凭证、合同、报表缺少，没有动态的收集资料，保管混乱，风险评级资料不完整，因资料的缺失已影响信用社对借款人的风险评级及债务的追索权等等。

7．分类流程及执行情况。满分：25分。

好：25-20分。信贷资产风险分类流程及执行严格按省联社的《细则》办理，准确分类，流程清晰、岗位职责明确，方法正确，分类资料齐全，集

第 7 页 体讨论，主任审批，按权限上报审批。

企事业、自然人其他贷款的风险分类严格按规定操作。对符合损失类条件和单户超过10万元以上（含）的非损失类信贷资产，按《信贷资产风险分类工作底稿规范格式模板》要求撰写《分类工作底稿》，并填写《企事业单位贷款分类认定表》或《自然人其他贷款分类认定表》，要素填写规范、齐全。

小额农户贷款按矩阵分类后，按照核心定义进行了分类调整，农户评级与实际情况符合。

一般：1９-１１分。对照上述“好”的要求，基本都能达到，但存在着诸如工作底稿撰写不够规范、详细，认定表填写要素有遗漏、不全，流程存有瑕疵，但不影响信用社的风险评级偏离度的考核。

差：0-10分。分类流程、方法、权限、岗位职责、分类认定的工作底稿及认定表等存在问题较多，影响了信贷资产的准确分类。

8．风险分类的准确性。满分：120分

考核验收小组按照《安徽省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》的要求，对抽样的样本逐笔进行认真检查，确定风险分类是否真实、准确，分类的结果是否与核心定义吻合，并由此计算出风险分类偏离度。

风险分类偏离度计算：

考核验收小组对抽取的样本进行分类认定，将逐笔认定的结果与被考核验收的信用社的风险分类结果进行比较，相一致的差异额为零，否则差异额为两个余额之差的绝对值。将检查出的差异额合计数与所抽取的贷款样本余额总计相比，得出风险分类偏离度。

风险分类偏离度包含两个方面：（1）不良率偏离度＝（2）类别偏离度＝

不良贷款差异额合计数×100％；

贷款样本余额总计（正常与关注间差异额＋次级可疑损失三者之间差异额）合计数×100％

贷款样本余额总计不良率偏离度为3 %（含）且类别偏离度为7 %（含）得100分；低于上述偏离度的，每低于1个百分点，增加2分；不良率偏离度大于3 % 或类别偏离度大于7% 的不得分。

9．通过考核验收的标准。

验收工作结束时由考核验收小组对总体结果进行打分，满分为200分, 得分在140分（含）以上，且同时满足下列条件，才能认定为通过考核验收，否则为不能通过。

第 8 页（1）偏离度的考核验收要同时满足：不良率偏离度在3 %（含）以内、类别偏离度在7 %（含）以内。

（2）对照《安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收标准》中的验收考核项目的1-7项内容，任一项都不得为差。

九、考核验收报告的撰写要求、反馈、整改。

考核验收结束后要按时、高质量地整理出完整的考核验收报告，报告应围绕 《信贷资产风险分类考核验收标准》所列的8项内容逐项撰写，做到重点突出、有理有据，事实准确、清晰、评价正确，有利于被检查单位积极整改。考核验收报告的主要内容：

标题：《××市（县）××信用社信贷资产风险分类考核验收报告》 1．基本情况。被检查信用社风险分类工作组织建设及实施方案、落实情况；动员、培训、考试情况；信息交流情况等。

2．信贷档案管理情况及评价。对照《安徽省农村信用社信贷业务档案管理暂行办法》及评分标准进行评价。

3．信贷资产风险分类流程、执行情况，风险分类的准确性。是否涵盖所有信贷资产，分类的准确性、完整性、规范性。风险分类的偏离度及评价。对被检查信用社信贷资产风险分类情况要做总体描述，是否涵盖所有信贷资产，列举信贷资产的户数、余额；各分类结果的余额、户数、资产类别、占比；不良信贷资产户数、余额、占比，分类是否正确。本次考核验收抽取样本的信贷资产类别、户数、笔数、余额，同一样本中考核验收的分类结果与信用社的分类结果的差异，风险分类的偏离度是否在规定的范围内。4．存在的问题及形成的原因。

考核验收中发现的风险分类不准确、不真实的各种表现形式，要列举出具体事例，存在差异的具体借款人名称、贷款的具体情况、贷款余额、发放时间、信用社评级结果、考核验收的评级结果，存在差异的理由等，揭示风险分类建设和执行中存在的问题，剖析风险分类管理中的薄弱环节以及影响分类工作的因素等。

4．整改措施。对考核验收中发现的风险分类（包括信贷档案管理方面）存在的问题，提出针对性的整改措施。

5．建议。提出加强风险分类及信贷管理的建议。

6．总体评价：得分情况，是否通过考核验收，或需整改再次验收。7．验收人签字。考核验收小组的组长、主要考核验收人及组员在验收报

第 9 页 告中签字确认。

8．考核验收报告后附《安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收标准 》的评分表、考核验收报表。

在验收工作报告初稿完成后，要向被考核验收信用社反馈情况，主要目的是：通报考核检查结果，听取被考核验收信用社对考核验收报告的解释、说明，避免出现重大差错。考核验收小组应认真听取被考核验收信用社的意见，对于重要问题不做无原则的让步。对于发现的严重问题，如有意掩盖信贷资产风险分类的真实情况，应要求被考核验收的信用社立即整改，并向上级联社反映，按规定予以问责。

双方经过认真沟通后，若无异议，即可确定考核验收报告内容。被考核验收信用社对报告中提出的问题，要立即进行整改，并将整改情况在一周内书面向上级联社汇报。

对没有通过考核验收的信用社，应立即进行整改，并在5个工作日内将整改情况报告给考核验收小组，申请再次验收。验收小组根据整改情况再次考核验收，直到合格为止。

县级联社考核验收小组将验收报告分别递交给被考核验收信用社、县级联社。

十．总结汇报。

县级联社考核验收小组在完成辖内的考核验收后，要汇总全辖情况形成报告，上报县级联社及省联社推广办公室。省联社考核验收小组的报告要提交被考核验收县级联社及省联社推广办公室。

由省联社组织的抽查中，要按照考核验收标准进行县级联社的信贷资产风险分类考核验收、对县级联社的考核验收小组自查结果进行评判。对县级联社考核验收小组在自查验收中结果不实、不准确、弄虚作假、蒙混过关的情况，省联社考核验收小组将情况向省联社推广办公室汇报，对县级联社考核验收小组组长、主要考核验收人以及相关责任人进行通报批评，并责令重新考核验收。

省联社考核验收小组在完成全省信用社的考核验收工作后，形成专题考核验收报告，向省联社、省银监局报送，并将全省风险分类考核验收的情况向各联社通报。

二○○六年五月二十五日

第 10 页 附件一：关于对信贷资产风险分类进行考核验收的申请报告 附件二：考核验收通知书

附件三：安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收标准 附件四：安徽省农村信用社信贷资产风险分类考核验收工作底稿 附件五：考核验收报表

第 11 页 附件一：

关于对信贷资产风险分类进行

考核验收的申请报告

市（县）联社：

我社已于2006年 月 日完成信贷资产风险分类工作，请市（县）联社进行考核验收。

信用社 2006年 月 日

第 12 页 附件二：

考核验收通知书

信用社：

你社《关于对信贷资产风险分类进行考核验收的申请报告》已收悉，考核验收小组将在2006年 月 日开始对你社的信贷资产风险分类工作进行考核验收。

考核验收小组一行 人，组长：，主要考核验收人：，组员：

为保证考核验收的顺利进行，请你社在验收小组进驻前准备好下列资料：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、（市）县级联社考核验收小组 2006年 月 日。

第 13 页

第五篇：性能考核环保验收总结报告

河南煤化集团永煤公司

开封龙宇化工40000吨/年聚甲醛项目性能考核

环保组报告

根据开封龙宇化工有限公司40000吨/年聚甲醛项目性能考核方案及环保组工作职责，7月23日~25日环保组深入生产现场，认真查验各项环保设施、设备运行情况，统计各项环保分析数据，现将环保性能考核情况总结如下：

一、主要环保设施简介

（一）工厂污水处理设施

开封龙宇化工有限公司污水站由同济大学（上海中耀公司）设计、安装，采用同济大学研发的倍增复合式（QWSTN）重污染行业废水处理技术（活性污泥法）。该技术综合采用了降低微生物毒性、提高可生化性、生物强化处理、深度处理及高效优势生物菌种等工艺技术措施，组合了多项同济大学的最新科研成果。此套系统的特点是抗甲醛冲击性强可以有效处理高浓度甲醛废水。

（二）脱硫除尘设施

1、脱硫设施

脱硫设施由武汉科能化工动力系统工程有限公司设计、安装，三台45t/hx3循环流化床锅炉烟气脱硫工艺采用喷淋吸收塔作为吸收设备，双碱法脱硫工艺。

2、除尘设施

除尘设施由上海安培化工装备有限公司设计并安装，机组配套45t/hx3循环流化床锅炉，除尘器型号为BFLP-32*16I-1408布袋除尘器。

二、环保组性能考核综述

1、废水处理情况：7月23日~25日环保组对污水处理设施进行了现场查验，污水环保设施、设备运行均正常。根据环保监测数据统计报表显示：污水进水各项指标COD（监测最大值3151.7 mg/L，设计指标4000-8000mg/L）、甲醛（最大监测值751.86 mg/L，设计指标＜1000 mg/L）、PH（最低监测值3.36，设计指标2~5）均控制在设计指标范围内；补充药剂量在指标以内；外排水量设计值为85T/h，实际排水量为75 T/h（最大），控制在正常范围内；外排污水各项指标COD（最大监测值146.9 mg/L，最低监测值112.2 mg/L，环评标准≤150 mg/L）、甲醛（最大监测值0.85mg/L，最低监测值0.04 mg/L，环评标准2.0 mg/L）、PH（最大监测值8.71，最低监测值8.39，环评标准6~9）、氨氮（最大监测值2.59 mg/L，最低监测值1.61 mg/L，环评标准≤25 mg/L）、悬浮物（最大监测值24.6 mg/L，最低监测值22.35 mg/L，环评标准≤150 mg/L）均符合环评指标。

2、废气处理情况：7月23日~25日锅炉运行2#、3#炉（两开一备），两台炉产气量均在36T/h（设计值45 T/h），负荷均在80.0%，脱硫除尘设备均两开一备，设备运行正常。根据锅炉废气在线监测设备数据记录显示，废气排放各项指标SO2（最大监测值596mg /m3，最低监测值86 mg /m3，环评标准≤900mg /m3）、烟尘（最大监测值36mg /m3，最低监测值111 mg /m3，环评标准≤200mg / m3）排放值均符合环评指标。

3、噪声检测情况：7月23日~25日对装置区主要噪声源气体站、后处理厂房、锅炉厂房进行了噪声现场检测，检测结果噪声数值气体站操作室最大值79.85dB，聚合PLC操作室最大值82.98 dB，锅炉操作室最大值79.25 dB，均低于85 dB(接触噪声时间8小时标准)，没有出现噪声超值现象。

4、废渣处理情况：锅炉产生废渣主要包括炉渣、灰尘、脱硫沉淀物（石膏），首先存放于渣桶、灰桶、板框压滤机厂房，由开封永枫实业有限公司集中外售，用于水泥、机砖制造、路基铺垫等项用途。7月23日~25日共产生炉渣28.7吨、灰尘54.0吨、脱硫沉淀物5.93吨。污泥产生量0.3吨，排入污泥浓缩池，待定期压滤送至垃圾填埋场。以上固体废弃物均做到了妥善处理。

三、存在问题及建议

1、环保检查组对污水站现场检查期间，发现污水站深化处理厂房内絮凝剂等药品摆放杂乱，地面、设备卫生差，需要加强管理。

2、污水处理设施，还需要进一步优化操作，稳定达标排放。

四、结论

开封龙宇化工各项环保设施满足“三同时”要求，废水、废气、噪音、灰渣指标均满足环评要求，做到了达标排放，环保组同意该设施通过本次环保性能考核验收。

二○一一年七月二十五日