综合管理部办公行政风险管理工作报告

第一篇：综合管理部办公行政风险管理工作报告

综合管理部办公行政风险管理工作报告

一、2010年度行政风险管理控制工作

1、完善对内各项管理制度，防范风险

总经理办公室于2011年与人力资源部合并成立新部门综合管理部。2010年度，为控制对内行政管理风险，总经理办公室先后在原有管理制度基础上，重新修订了《宏大投资有限公司印章管理实施办法》、《宏大投资有限公司公文处理办法》、《宏大投资有限公司车辆管理办法》。通过对三个办法的修订，更加细化了印章使用细则、公文处理细则和公司车辆出入审批和车辆使用制度，经过多次的部门内部讨论，通过对原有办法不适应现行公司行政管理中的变化、或可能出现风险的部分，对相关办法的细则都进行了及时的修订，有效地控制了行政管理中的风险。

2、完善信息系统风险、归类信息管理

在信息系统风险管理方面，总经理办公室在2010年度主要做了一下公司：

配合恒天集团财务部完善宏大投资有限公司财务管理系统使用环境，为财务软件使用提供良好的网络使用环境，增强财务软件使用安全。配合集团公司财务信息化测评工作了，从网络环境构建方面，提供良好平台。

为确保公司信息化办公安全，全面上线使用Norton安全特警软

件，发布个人办公电脑使用办法细则，从每位员工的使用电脑的上来规避对于整个公司内部信息化安全的风险，通过使用细则的确定，整个公司的网络使用环境和信息化办公保持平稳运行态势。

对公司重大事项文件进行系统化的信息归类，对于2010年度的电子信息文档归类进行系统信息归档。

二、2011年风险管理重点工作

2011年度，宏大投资有限公司经党政联席会议讨论通过，对于整个公司内部机构建设进行了动态调整，新调整的部门架构更加明了各个部门的职能分工，利于公司今后协调持续发展，总经理办公室与人力资源部整合成为综合管理部。综合管理部在2011年度在风险管理控制方面在2010工作成果的基础上将重要做好一下工作。

1、配合部门调整，重新调整相关印章、公文审批制度，使之更加适应我公司风险管理的要求。

2、上线35EQ系统，根据公司部门设置，建立集团化办公信箱使用系统，完善公司内部信息化管理，防范信息化风险。

3、完善董事会与经理办公室会议制度，对2011完善风险管理制度提供基础。

综合管理部

2011年3月31日

第二篇：行政办公管理

行政办公管理

行政办公管理是现代成功企业有效运作的有力保障，其内容就是对办公室的构成条件及其信息服务活动进行计划、组织、指挥和控制的活动，其目的在于实现包括制定计划、组织实施、指挥协调、监督控制诸环节在内的整个过程的总体目标优化。做好行政办公管理工作，能够有效地提高办公室运作效率，最大限度地实现办公室的工作目的。

行政事务管理办法

总则

第一条、为加强公司行政事务管理，提高办事效率，特制订本规定。

第二条、本规定所指行政事务包括档案管理、印鉴管理、公文打印管理、办公及劳保用品管理、库房管理、报刊及邮发管理等。

档案管理

第三条、归档范围：

公司的规划、计划、统计资料、科学技术、财务审计、劳动工资、经营情况、人事档案、会议记录、决议、决定、委任书、协议、合同、项目方案、通告、通知等具有参考价值的文件材料。

第四条、档案管理要指定专人负责，明确责任，保证原始资料及单据齐全完整。

第五条、档案的借阅与索取：

1总经理、副总经理、总经理办公室主任借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档。

2公司其他人员需借阅档案时，要经主管副总经理批准，并办理借阅手续。3借阅档案必须爱护，保持整洁，严禁涂改，注意安全和保密，严禁擅自翻印、抄录、转借、遗失，如确属工作需要摘录和复制，凡属密级档案，必须由总经理批准方可摘录和复制，一般内部档案须经总经理办公室主任批准方可摘录和复制。

第六条、档案的销毁：

1任何组织或个人非经允许无权随意销毁公司档案材料。

2若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案须经公司办公室主任批准后方可销毁。

3经批准销毁的公司档案。档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。

印鉴管理

第七条、公司印鉴由总经理办公室主任负责保管。

第八条、公司印鉴的使用一律由主管副总经理签字许可后管理印鉴人方可盖章，如违反此项规定造成的后果由直接责任人员负责。

第九条、公司所有需要盖印鉴的介绍信、说明及对外开出的任何公文，应统一编号登记，以备查询，存档。

第十条、公司不允许开具空白介绍信，证明如因工作需要或其他特殊情况确需开具时，必须经主管副总经理签字批条方可开出，持空白介绍信外出工作回来必须向公司汇报其介绍信的用途，未使用的必须交回。

第十一条、盖章后出现的意外情况由批准人负责。

公文打印管理

第十二条、公司公文的打印工作由总经理办公室负责。

第十三条、各部室打印的公文或其他资料须经本部门负责人签字，交电脑部打印，按价计费。

第十四条、公司各部、室所有打印公文、文件，必须一式三分，交总经理办公室留底存档。

办公及劳保用品的管理

第十五条、办公用品的购发：

1每月月底前，各部、室负责人将该部门所需要的办公用品制订计划提交总经理办公室；

2总经理办公室指定专人制订每月办公用品计划及预算；经主管副总经理审批后负责将办公用品购回，根据实际工作需要有计划的发给各个部、室。由部室主任签字领回；

3除正常配给的办公用品外，若还需用其他用品的须经总经理办公室主任批准方可领用；

4公司新聘工作人员的办公用品，办公室根据部室负责人提供的名单和用品清单，负责为其配齐，以保证新聘人员的正常工作；

5负责购发办公室用品的人员要做到办公用品齐全、品种对路、量足质优、库存合理、开支适当、用品保管好；

6负责购发办公用品的人员要建立账簿，办好入库、出库手续。出库一定要由领取人签字；

7办公室用品管理一定要做到文明、清洁、注意安全、防火、防盗、严格按照规章制度办事，不允许非工作人员进入库房。

第十六条、劳保用品的购发：

劳保用品的配给，由总经理办公室根据各部、室的实际工作需要统一购买、统一发放。

库房管理

第十七条、库房物资的存放必须按分类、品种、规格、型号分别建立帐卡。第十八条、采购人员购入的物品必须附有合格证及入库单，收票时要当面点清数目，检查包装是否完好，如发现短缺或损坏，应立即拆包清点数目，如发现实物与入库单数量、规格不符时，库房保管员应向交货人提出并通知有关负责人。第十九条、物资入库后，应当日填写帐卡。

第二十条、严格执行出入库手续，物资出库必须填写出库单，经公司办公室主任批准后方可出库。

第二十一条、库房物资一般不可外借，特殊情况须由总经理或副总经理批准，办理外借手续。

第二十二条、严格管理帐单资料，所有账册、账单要填写整洁、清楚、计算准确，不得随意涂改。

第二十三条、库房内严禁吸烟，禁止无关工作人员入内，库内必须配备消防设施，做到防火、防盗、防潮。

报刊及邮发管理

第二十四条、报刊管理人员每半年按照公司的要求作出订阅报刊计划及预算，负责办理有关订阅手续。

第二十五条、报刊管理人员每日负责将报刊取回并进行处理、分类、登记，并分别送到有关部门。有关部门处理后，一周内交回办公室由报刊管理人员统一保管、存档备查。

第二十六条、任何人不得随意将报刊挪作他用，若需处理，需经总经理办公室主任批准。

附则

第二十七条、公司办公室负责为各部室邮发信件、邮件。

1个人信件，一律实行自费，贴足邮票，交办公室或自己送往邮局。

2所有公发信件、邮件一律不封口，由收发员登记，统一封口，负责寄发。3控制各类挂号信，凡因公需挂号者，必经各部室主任批准，总经理办公室登记后方可邮发。

第二十八条、本规定如有未尽事宜或随着公司的发展有些条款不适应工作需要的，各部门可提出修改意见交总经理办公室研究并提请总经理批准。

第二十九条、本规定解释权归总经理办公室。

第三十条、本规定从发布之日起生效。

行政事务管理制度

一、总则

第一条、为加强公司行政事务管理，明确公司内部关系，使各项管理标准化、制度化、提高办事效率，特制定本制度。

第二条、本制度行政事务管理包括档案管理、印鉴管理、公文打印管理、办公及劳保用品管理、报刊及邮发管理等。

二、档案管理

第三条、归档范围

公司的规划、计划、统计资料、科学技术报告、财务审计、经营情况、人事档案、会议记录、决议、决定、委任书、协议、合同、项目方案、通告、通知等具有参考价值的文件材料。

第四条、档案管理

要指定专人负责，明确责任，保证原始资料及单据齐全完整，密级档案必须保证安全。

第五条、档案的借阅

1总经理、副总经理、总经理办公室主任借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档。

2公司其他人员需借阅档案时，要经主管副总经理批准，并办理借阅手续。

第六条、档案的销毁

1任何部门或个人未经允许无权销毁公司档案。

2若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁；一般内部档案，须经总经理办公室主任批准后方可销毁。

3经批准销毁的公司档案，档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。

三、印鉴管理

第七条、公司印鉴由总经理办公室主任负责保管。

第八条、公司印鉴的使用一律由主管副总经理签字许可后管理印鉴人方可盖章，如违反此项制度，造成的后果由直接责任人负责。

第九条、公司所有需要盖印鉴的介绍信、说明及对外开出的任何公文，应统一编号登记，以备查询、存档。

第十条、不得开具空白介绍信、证明，如因工作需要或其他特殊情况确需开具时，必须经主管副总经理签字批条后方可开出。

第十一条、盖章后出现的意外情况由批准人负责。

四、公文打印管理

第十二条、公司公文的打印工作由总经理办公室负责。

第十三条、各部门打印的公文或其他资料必须经本部门负责人签字，交电脑部打印，按价计费。

第十四条、公司各部门所有打印的公文、文件，必须一式三分，交总经理办公室留底存档。

五、办公及劳保用品管理(略)。

行政办公规范制度

第一条、目的为使公司办公室管理及文化建设提升到一个新层次，特制定本制度。

第二条、办公仪表规范

1上班时间，男士着装得体、整洁、大方、以深色服装为主。

2上班时间，女士穿深色套裙（或裤），不着奇装异服，不浓妆艳抹。3头发梳理整齐，服饰挺括，鞋、袜干净。

第三条、卡座区规范

1办公桌：桌面除电脑、口杯、电话、文具外，不允许放其他物品。

2辅桌：文件盒、少量工具书。

3坐椅：靠背、坐椅一律不能放任何物品，人离开时椅子及时调整靠近桌子放好。4电脑：置写子台左前角。

5卡座屏风：内外侧不允许有任何张贴。

6垃圾篓：罩塑料袋，置写子台下右前角。

第四条、办公室规范

1办公桌：桌面除公司购置案头用品及电脑外，不准放其他物品。

2辅桌：桌面置文件盒、笔筒、书籍外，不准放其他物品。

3电脑：桌面呈45°角贴墙放置，横式主机置显示器下，竖式主机置桌面下。4拖柜：置办公桌下左角或辅桌后部面朝办公椅。

5垃圾篓：辅桌后侧。

6饮水机：指定地点，不得随意移动。

7报刊：必须上报架，阅读完后，放入办公桌内。

8外衣手套：置挂于衣帽间或柜子内，严禁随意放在办公桌椅及拖柜上。

第五条、语言规范

1交往语言：您好、早晨好、早、晚、再见、请问、请您、劳驾您、关照、谢谢、不敢当、周末愉快。

2电话语言：您好、请问、谢谢、再见。

3接待语言：您好、请稍侯、我通报一下、请坐、对不起、请登记、我立即去联系、达扰您一下、好的、行（切勿说“不”）。

第六条、行违规范

1坚守工作岗位，不要串岗。

2上班时间不要看报纸、玩游戏或做与工作无关的事情。

3办公桌上应保持整洁并注意办公室的安静。

4上班时间不要在办公室化妆。

5接待来访和业务洽谈请在接待室或会议室进行，私客不得在工作区停留。

6使用接待室和会议室要事先到办公室登记，一般内部事务不得随意使用接待室。7不要因私事打长途电话，凡因私事打电话，发现一次罚款30元。

8不要在公司电脑上发私人邮件或上网聊天，发现一次罚款50元。

9不要随意使用其他部门的电脑，私客未经总经理批准，不准使用公司电脑。10所有电子邮件的发出，须经部门经理批准，以公司名义发出的邮件须经总经理批准（正常业务联系除外）。

11未经总经理批准和部门经理受益，不要索取、打印、复印其他部门的资料。12严格遵守考勤制度，做到不迟到、不早退。

13不论任何原因，不得代人刷卡。

14吸烟请到吸烟室，否则罚款50元。

15请病假如无假条，一律视为事假。

16凡出远勤达一天以上者，须有领导批准的出差证明信。

17部门人员因故临时外出，必须请示部门经理，各部门全体外出，必须向总经理汇报。

18无工作需要，不要擅自进入计算机房，客服中心、档案室、打字室、财务部、会议室、接待室。

19不要将公司的烟缸、茶杯、文具等一切公物，带回家私用。

20在业务宴请中，不要饮酒过量（由其在上班期间）。

本制度从XX年X月X日开始执行。

行政办公纪律管理规定

第一条、凡本公司员工上班要带胸卡。

第二条、坚守工作岗位、不要串岗。

第三条、上班时间不要看报纸、玩点脑游戏、打瞌睡或做与工作无关的事情。

第四条、办公桌上要保持整洁并注意办公室的安静。

第五条、上班时间不能穿超短裙与无袖上衣及休闲装，请穿西装和职业装，不要在办公室化妆。

第六条、接待来访和业务洽谈应在会议室进行。

第七条、不要因私事长时间占用电话。

第八条、不要因私事拔打公司长途电话。

第九条、不要在公司电脑上发送私人邮件或上网聊天。

第十条、未经允许，不要使用其他部门的电脑。

第十一条、未经批准不得随意上网。

第十二条、所有电子邮件的发出，必须经部门经理批准，以公司名义发出的邮件需经总经理批准。

第十三条、未经总经理批准和部门经理授意，不要索取、打印、复印其他部门的资料。

第十四条、不要迟到早退，否则每分钟扣款（）元。

第十五条、请假须经部门经理、分管副总或经理书面批准，到办公室备案。假条未在办公室即时备案，公司以矿工论处，扣减工资。

第十六条、平时加班必须经部门经理批准，事后备案，公司不发加班费。第十七条、不论任何原因，不得代他人刷卡。

第十八条、因工作原因未及时打卡，需及时请示部门经理签字后于次日报办公室补签，否则当做矿工处理。

第十九条、加班必须预先由部门经理批准后向办公室申报，凡加班后申报的办公室将不予认可。

第二十条、在月末统计考勤时，办公室对任何空白考勤不会补签，如因故未打卡，必须到办公室及时办理。

第二十一条、吸烟到卫生间，否则罚款。

第二十二条、请病假若无假条一律认同为事假。

第二十三条、请假条应事前交到办公室，否则视为矿工处理。

第二十四条、市场部人员应当日外勤，不能回公司打卡，须请部门经理在当日8时30分以前写出名单，由办公室经办人打卡（未能打卡可补签手续作为考核）。第二十五条、凡出远勤达1天以上者，必先填报经领导批准的出差证明单。第二十六条、因故临时外出，必须请示部门经理。各部门全体外出，必须经总经理办公室批准。

第二十七条、不得将公司烟缸、茶杯、文具和其他公物带回家私用，第二十八条、在业务宴请中，不要饮酒过量。

第二十九条、无工作需要不要进入经理办公室、计算机房、各服中心、档案室、打字室及财务部、会议室、接待室。

办公室布置要点

一、各公司以大办公室集中办公为原则。

二、经理室设于大办公室的一端，所属单位由玻璃隔开。

三、各公司所属单位座位应取同一方向，后排为经理或副经理，中排为副经理，前排为一般员工。

四、接洽外客频繁的员工，其座位排在柜台边。

五、办公桌以单独排列为原则，如因场地或实际需要，可两桌并排。

六、接洽外客以在柜台外长沙发或经理室、客厅接洽为原则。

七、因工作性质需独立设置的小型办公室，其室内布置比照大办公室布置的原则办理。

八、办公室内办公桌椅、保密箱、书橱颜色暂定为灰色，墙壁、天花板颜色暂定

为白色，柜台、窗框及木质隔间暂定为乳黄色。

九、各单位订挂衔牌的方式：

十、大办公室及独立设置的小型办公室衔牌，订挂于入口处适当位置。

十一、大办公室内单位衔牌，订挂于各单位主管座位上方适当位置。

十二、衔牌颜色为禄底白字，其规格是宽度为高度的二倍。

十三、若大办公室内场地允许，可划出一角为更衣室。

十四、箱厨顶上及柜台上不得堆置文件。

十二、公司及各单位办公室布置图及座位图由总务部事务科于本要点布置后30天内派人实地绘制呈报。

十三、本要点经总经理核定公布实施。

员工着装管理办法

第一条、以下略。

第三篇：风险管理工作报告

2009 全面风险管理工作报告

一、全面风险管理综述

报告期内，公司根据《深圳市属国有企业全面风险管理体系建设 指导意见》、《企业内部控制基本规范》、《深交所上市公司内部控制指

引》等相关规定，完成了首次风险评估，建立了风险管理制度，加强 风险日常监控和风险应对措施落实，积极培育风险管理文化，大大增 强了公司抵御风险的能力。

二、风险评估

2009 ，公司专门成立了全面风险管理领导小组和工作小组，对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进 行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评 估，对公司风险环境进行了研究分析，提出目前公司风险环境属于比 较中性的范围，强调应采取切实措施改进对外部风险的管理工作。在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并根据经营管理现状，提出了公司需要重点防 范的九大风险，其中外部风险有政策风险和市场风险两项，内部风险 有合法合规和诚信经营风险，投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险等七项。

三、风险管理策略

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外

部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，包括风险 管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的工具，强调应对工具的选择应突出重点，综合 考虑，打组合拳，不同的风险采取不同的方法或方法组合。

四、风险应对措施

为强化风险管理的有效落实，公司针对重大风险编制了专项应对 方案，制订了包括定期召开宏观经济发展和房地产行业形势分析研讨 会、实现外包预算审核的规范化、保持集团总部及下属公司资金的集 中管理和统一使用等一系列风险防范措施，编制了《重大设计错误应 急预案》、《重大安全事故应急预案》等风险应急预案，注重全方位的风险防范，确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时，将风险应对措施和内部控制的要求融入部门规范中，使风险管理成为 公司综合管理体系的有机组成部分，真正保障了风险防范能够落到实 处。

五、重大风险日常监控

公司坚持对重大风险实行持续监控的原则，充分利用信息技术提 高风险控制的效率和效果，目前已经实现了部分财务监控指标的预警 和控制，在费用报销、费用支付等流程中增加了合规性、真实性、准 确性等审核标准，并实现了预算执行情况的方便查询，能在超预算时 进行预警提示，既有效促进了财务内部规范的落实执行，又对资金支

付实现了有效的控制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理，通 过系统预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与抽查跟踪相结合 的方式进行风险监控,对预警信息及时跟踪回馈并督促整改;公司加强 风险监控信息分析、报告制度，风险责任单位负责各自职责范围内的 风险监控，对预警信息进行分析，按照集团《重大信息内部报告制度》 要求，编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

六、风险管理文化建设

公司大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正确的风险管理 理念，保障风险管理目标的实现。报告期内，集团开展了多种形式的 风险管理文化宣贯、培训活动，邀请专家进行了全员风险管理培训，在集团EAS 系统上建设了全面风险管理专栏作为集团内部风险管理 知识宣贯及学习的渠道，并定期组织工作小组成员进行风险识别、评 估、监控等专题培训，提高了员工对风险的认识水平和实施风险管理 的工作能力，培养了员工风险管理的自觉意识和行为习惯，使风险管 理体系不仅有其形，且具其神。

七、风险管理组织体系

公司建立了领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架

构。董事会是全面风险管理工作的领导机构，负责对公司层面重大风 险事项进行决策;董事会下设战略和风险管理委员会和审计委员会，战略和风险管理委员会负责审议公司层面重大风险事项，审计委员会 负责全面风险管理的监督；集团总经理负责推进落实风险管理各项具 体工作；管理技术部作为全面风险管理日常办事机构, 负责编制全面

风险管理体系相关制度、流程，组织开展全面风险管理日常实施工作，提出全面风险管理工作报告；集团各部室、各所属企业是全面风 险管理实施的具体责任部门，负责对日常工作中本部室（单位）的业 务风险进行识别、分析、监控和防范。审计监察部负责对全面风险管 理工作进行监督评价。

八、风险管理对战略规划整体目标实现的支持情况

全面风险管理与企业战略的有机结合，是战略管理的内在要求，也是全面风险管理的发展方向。2009 年，公司提出了“百亿企业” 发展战略，实现跨越性、大规模发展不仅要求企业具有强大的竞争和 发展能力，同时也对企业的风险防范能力提出了更高的要求。为此，公司在开展全面风险管理工作时始终坚持“战略导向”原 则，即在实施战略转型的过程中，通过全面风险管理工作，优化公司 治理结构、确保重大信息的内部沟通顺畅，强化信息披露规范；完善 以制度流程为核心的内控机制，梳理缺失项，补充完善风险因素的控 制防范措施，全面提升企业的基础管理水平；建立日常风险信息收集 机制、重大风险监控预警机制和应急预案，在企业的日常经营管理过 程中能做到对风险的实时、动态管理，及时发现，妥善、迅速处理，大大降低了风险事故发生的可能性和影响，提高了企业的运行效率和 经济效益；大力培育风险管理文化，使风险管理意识逐步深入人心，使风险管理融入每位员工的日常工作中，从根本上提升企业的风险管 理水平。

通过建立并健全企业的风险管理体系，将战略转型过程中风险控

制在公司可承受的范围之内，为战略执行保驾护航，促进了公司战略 目标的实现。

九、公司内部和外部环境变化情况与发展趋势

（一）外部环境变化与发展趋势

2009 年，作为国民经济的先导性行业，房地产业在政府税费减

免、放松二套房贷等一系列优惠措施刺激下率先走出低谷，房地产开 发投资增速逐月上升，一线城市成交量呈“井喷”式上涨，成交均价 也在短期内实现了大幅提升。在市场信心回升和销售回暖的带动下，土地市场成交渐趋活跃，房地产业进入新一轮的高速发展时期。然而，正如二年前繁荣之后随之而来的 2008 年行业调控，2009 年岁末，中央政府出台了一系列调控房价政策，明确提出“遏制部分 城市房价过快上涨的势头”，随后各地方政府相继出台房价调控措施，可以预见，受营业税优惠的取消、税收和房贷政策进一步收紧的市场 预期影响，短期内高度繁荣的市场盛况难以持续，市场前景存在较大 的不确定性，而市场对短期预期的不确定性也加大了房地产市场供给 量、成交量、价格走势等因素的短期波动性。

（二）内部环境变化与发展趋势

2009 年，公司围绕“百亿企业”发展战略，在管理架构、营销

策划、人力资源、产品管理等方面均进行了卓有成效的实践，为发展 战略的全面推进落实奠定了良好的基础。在经营上，公司坚定贯彻以 营销为龙头的策略，全面提升公司项目的策划设计、施工管理以及成 本管理水平，产品开发销售取得优异成绩。在管理上，公司开展集团

管控模式改革，建立符合集团化经营和自身特点的管理模式；深入推 进管理标准化和全面风险管理体系建设，有效提升了企业基础管理水平和抵御风险能力。

2010 年，面对宏观经济和行业发展的种种不确定性和新的挑战，公司将继续苦练内功、固本强基、着重提升公司的战略管控能力和专 业能力。一是以深圳公司为切入点开展“总部—地区公司—项目部” 三级管理架构试点，建立地区公司的管理标准化体系，打造并完善与 现阶段发展战略相适应的管理机制；二是启动住宅产品标准化建设，加强设计、规划、施工建设以及合规性等方面的产品管理，严抓产品 品质；三是继续坚持从规划设计、预算管理、施工现场管理、营销等 环节加强成本的全过程控制；四是公司将继续加强对宏观经济的研究 和微观市场的调研，加强对客户的研究，提升投资决策与营销策划水平；六是公司将加强融资方式的研究与尝试，积极拓展应用，强化资 金回笼管理，为公司高速发展提供资金保障。

十、下一风险管理工作思路

下一公司将继续完善优化全面风险管理体系，采取培训、研 讨交流等措施加强风险管理文化建设；强化重大风险监控和预警，构 建日常风险信息搜集、报告和处理机制，逐步形成风险动态管理体系； 加强对最新风险管理思想、技术发展和房地产行业动态的研究，进行 集团内部的深入调研，探讨公司风险管理发展方向和实施思路，形成 长效机制，持续提升集团的风险管理能力和科学决策水平，为公司发 展战略目标的实现提供坚强保障。__

第四篇：风险管理部

风险管理部员工工作职责

陶金科主要职责：

（一）制订措施，督促、协助各支行完成2010风险资产的化解与处置任务

----四级不良贷款。年末四级不良贷款下降190万元，年末余额控制在726万元以内。

----五级不良贷款。五级不良贷款下降计划420万元，年末余额控制在793万元

----抵债资产。当年处置抵债资产48万元。对形成的抵债资产损失内进行上报核销处理。

内重点协助处置如下事项：一重点协助清收化解国茂大厦190万元贷款；二是协调处理农药厂、五里墩抵债资产产权移交问题；三是协调处理党寨支行吴增祥案件执行问题； 四是协调党寨支行落实党寨纸箱厂抵债资产的处理问题。

（二）做好新增贷款的风险防范工作

1、组织开展好新增风险点的风险检查工作。内要要联合审计稽核部、市场发展部对贷款审批权限调整后，城区个体户贷款、商户信用共同体贷款进行一次全面风险检查，对新出现的风险点及时制定具体的防控风险的措施，并督促落实；

2、组织一次对新开发贷款业务运行情况的风险专项检查。对存货抵押贷款、城镇居民小额信用贷款、中小企业信用共同体贷款、商户信用共同体贷款等新业务品种，组织人力进行一次专项检查，完善相关风险控制制度。

3、做好新业务的风险评估工作。对现有新业务管理制度中的风险防范及管理措施进行完善，特别是对开发的贷款新品种，要制定具体的风险防范措施。

4、组织开展一次对担保公司所担保贷款业务的风险检查。内对担保公司所担保的贷款业务组织开展一次专项检查，重点检查企业经营情况是否正常，评估贷款偿还的风险度大小，评估目前担保公司放大倍数是否适宜、安全。

（三）做好信贷管理系统上线运行后,贷款操作规范化管理及风险防范工作。

一是指导全辖信贷业务的办理，处理业务办理过程中出现的问题；二是制定《张掖甘州农村合作银行信贷管理系统操作及管理办法》；三是做好系统的日常维护与管理工作；

（四）组织做好企业的评级授信工作。

内做好50户企业的评级授信工作，对2009年评级授信企业的运行情况进行复查；做好调整信用等级的建议工作；

（五）内组织开展一次信贷大检查及100万元以上大额风险贷款的风险检查；

（六）做好大额贷款的风险审查。对上报的200万元以上的大额贷款进行风险检查，并组织召开风险管理委员会。

（七）内做好相关风险制度的修订工作。

（八）做好部门人员及各项管理工作。张建新（负责风险资产的管理与处置）

（一）负责违章及责任贷款管理。对内客户经理调动及换片贷款的核对情况进行督查，并划分相关责任，审查客户交接贷款责任落实情况；建立健全责任贷款台账，按月做好责任人岗位工资的扣划工作；按季督促责任人贷款的清收。

（二）负责抵债资产管理。建立健全抵债资产台账，配合各支行做好抵债资产处置工作，内要制定具体的抵抵债资处置计划，并完成总行分配处置任务；对各支行接受或处置抵债资进行法律审查，做好上报审批和批复工作。

（三）负责依法收贷工作。配合各支行加大历年及当年起诉贷款案件的执行，并对全行已起诉贷款按可执行性进行分类列队，内协助各支行做好重点案件的执结工作；做好内各支行上报依法起诉贷款案件的法律审查，协调法院做好立案和执结工作。

（四）负责上报贷款的审查。负责支行上报贷款资料的合规性、合法性、风险性审查，提出审查意见，并组织召开贷款审批委员会，对贷委会审查需调查的贷款，配合市场发展部进行调查。

（五）负责不良贷款管理和监测工作。做好不良贷款（含四级、五级）按月考核工作；并监测全行不良贷款的清收情况。

（六）负责贷款五级分类、非信贷资产五级分类、公司类信贷资产十级分类的按季分类工作，对支行上报资料进行严格审查，并及时批复各支行，年内配合部门开展风险分类工作的专项 检查工作。

（七）负责呆帐报核工作。在11月底前完成各支行上报核销呆账贷款的审查、上报审批工作。

（八）负责全行最大十户贷款台帐管理工作。按季做好资料的收集，并配合部门做好现场检查。

（九）全年向本行写出一篇具有实际意义的不良资产管理方面的报告或建议，在《合行简讯》上发表一篇与自身工作有关的有价值的典型材料。

（十）修订《张掖甘州农村合作银行不良资产清收奖励办法》。并于12月份完成总行不良资产劳务费的计提工作。

（十一）配合部门完成各项检查及部门交办的其他工作任务。

赵霜（部门内务性工作）

（一）负责贷款批复。对贷款审批委员会、风险管理委员会审批的贷款及时进行批复，答复时间不超过两天。对100万元至500万元（不含）大额贷款在贷款发放后7日内向办事处进行报备。对500万元（含）以上大额贷款在贷款发放后7日内向办事处、省联社风险管理部进行报备。

（二）负责报表的报送工作。

1、按规定的时间及要求向银监部门按月、季、年报送监管报表，并在季后10日前向银监部门报送监管分析报告，做好全行核心监管指标的测算，并提供相关监管统计数据，维护好系统的 日常运行和数据备份工作；配合银监部门做好2010的监管评级工作。

2、负责本部门日常其他报表的报送工作。

（1）贷款五级分类报表（本行统计汇总，月末3日内）；（2）农村信用社指标监测表（人行报表，月末3日内）；（3）存贷款大额变动最大十户情况统计表（人行报表，月末3日内）；

（4）大额贷款报备登记表、大额贷款贷前风险提示、审核登记表、500万元以上大额贷款投向结构表（办事处、省联社风险管理部，月末3日内）；

（5）非信贷资产上报报表。（1）甘肃省农村合作金融机构其他应款五级分类季报；（2）甘肃省农村合作金融机构抵债资产五级分类季报表；（3）农村合作金融机构非信贷资产五级分类汇总表；

（四）甘肃省农村合作金融机构投资类资产五级分类季报表（季末7日内）。

（6）不良贷款分析表。（1）农村信用社不良贷款情况分析表；（2）农村信用社不良贷款清收情况分析表；（2）农村信用社不良贷款迁徙情况分析表；（3）农村信用社不良非信贷资产分析表；（4）、不良贷款分析报告（季末7日内）。

（7）中小企业和涉农不良贷款呆账核销情况统计表、中小企业和涉农不良贷款重组和减免情况统计表(季末7日内)。

（8）全省农村信用社贷款五级分类迁徙表、五级分类报表、五级分类统计报表（季末7日内）

（9）票据置换监测表及改革进展情况报告（季末7日内）。

3、负责档案的装订与保管工作。对批复的贷款资料要及时按周进行装订，确保不积压资料，对上报上级部门的资料及报表，要做好收集归档和整理工作，可每半年装订一次。

4、全年向本行写出一篇具有实际意义的风险管理或风险监管方面的报告或建议，在《合行简讯》上发表一篇与自身工作有关的有价值的典型材料。

5、做好其它内务工作。做好办公室内的卫生，确保办公室内整洁，干净；做好办公室日常来客的接待与答复工作；配合部门做好其他检查的资料汇总工作。

第五篇：综合管理部操作风险自查报告

综合管理部操作风险自查报告

根据总行下发的《屯溪农商银行关于开展柜面业务操作风险排查工作实施方案》进行了本人本岗位自查，现将自查以及整改情况作如下汇报：

1.法人治理方面

本部门严格执行《安徽农村商业银行股权质押管理办法》《屯溪农商银行股份转让、质押管理办法（试行）》，截至6月末，共办理股权转让3户，股本额297.3万股，办理股权质押4户，股本额678万股。2017年3月，安徽省股权登记结算公司下发《关于进一步规范托管股权信息报送的通知》，进一步规范股权转让、质押程序。

2.宣传方面

对内：为更好地发挥信息找宣传报道、沟通交流、反映问题、交流经验等方面的作用，年初制定《屯溪农商银行信息报送考评管理办法》，下发投稿考核任务，设定奖惩措施，鼓励全行员工积极投稿，提高信息宣传的创造性和凝聚力。截至6月末，共编发《屯溪农商简报》10期，采纳员工稿件76篇，其中被省联社、安徽日报农村版采用9篇。

对外：以扩大本行地方影响力，树立良好企业形象为抓手，充分利用本行公众微信平台和门户网站，推送本行新闻动态、业务产品等，制定《屯溪农商银行微信制作考评暂行办法》，以规定投稿、定向约稿和自主投稿相结合的方式，对被采纳通过本行公众微信号发布的作品给与奖励。截至6月末共发布宣传消息91条。此外，抓住与地方主流媒体合作契机，以赞助冠名等方式，为本行公众微信号强势吸粉，扩大关注受众群体。

3.后勤服务方面

根据领导安排，做好本行各项会议会务的后勤服务工作。