风险管理总结

第一篇：风险管理总结

1.风险管理定义:是经济单位通过多风险的识别和衡量,采用合理的经济和技术手段对风险加以处理,以最小的成本获得最大安全保障的一种管理行为

2.风险识别是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解好分析,认清经济单位存在的各种风险因素,进而确定经济单位所面临的风险及其性质,并把握其发展趋势

3.每一种风险识别方法都存在一定的局限性,1)任何一种方法不可能揭示出全部风险的所有因素必须多种方法结合适用.2)由于经费的限制必须选择效果最优的方法和方法结合.3)风险识别仅凭一俩次调查分析不能解决问题多次识别才能获得较为准确的答案

4.威胁分析是通过编制对企业经营活动构成威胁的事故一览表来分析造成企业生产中的各种原因,以及这些原因对致损事故大声及损失程度的影响力的一种分析方法.5.衡量是一种风险.损失概率,损失期望值和损失幅度

6.风险控制是指在风险识别和风险衡量的基础上,针对企业所存在的风险因素,积极采取控制技术,以消除风险因素或减少风险因素的危险性.本质是减少损失概率或降低损失程度

7.套购利用期货价格和现货价格波动方向上的趋同性,通过在期货市场上买进嚯卖出与现货市场上方向相反,但数量相同的商品,而把自身承受的价格风险转移给投机者,达到现货与期货盈亏互补的目的.8.风险的非保险的转移优缺点:1)适用的对象是比较广泛的2)灵活多样3)直接成本低4)有利于促进全社会控制风险,减少风险..缺点1)法律和情理的双重限制2)合同条文理解的差异可能引起一些问题3)转让人要承担一定的代价4)受让人有时无力承担所转移的损失责任

9.将损失摊入经营成本1)把以外的损失计入当期损益,即吸收于短期的现金流通之中2)只适合于处理那些损失概率高但损失程度较小的风险3)一个经济单位所能吸收的损失或损失规模取决于现金流通的余额加上可变现的准备金或短期借款的额度4)于现金预算的目标的矛盾的5)节省了向保险公司支付的附加保险费部分

10.保险属于经济范畴手段集合大量合同风险单位作用是损失的分摊目的是补偿风险事故所造成的损失以确保经济生活的安定2)保险是一种合同行为平等自愿的基础上经过要约和承诺订立保险合同保险人收取保险费给付保险金被保险人取补保险金交付保险3)从风险管理的角度看保险是一种风险转移机制大数原则损失分摊原则建立保险基金实现损失补偿

11.理想的科宝风险需要同时具备以下条件1)风险是纯粹风险而非投机风险2)风险事故的发生是以外的但是风险损失本身是可以确定的3)风险损失幅度不能太大也不能太小4)大量独立的同质风险单位存在注意关于理想的可保风险条件的上述概括,是对可保风险客观的本质的原则规定对于不满足这些条件的风险可以采取一定的技术手段,使之称为可保风险3)科宝风险的范围是不断扩展的理想的可保风险的条件始终不变的12.效用是衡量人们对某种事情的主要价值态度偏爱倾向等的一种指标.随着失误的变化指标则相应改变形成 了效用函数关系曲线表上效用曲线

13.效用理论进行风险管理决策时主要步骤1)确定效用函数或效用值法2)计算各备选方案中有关损失额度的效用值3)计算各备选方案的损失效用期望值4)在各备选方案中选择损失效用期望值最小者作为最佳方案

第二篇：风险管理第一章总结

本章总结

本章在比较全面地介绍国内外银行监管以及市场约束的基础上，明确提出以下与银行风 险管理密切相关的知识要点，以期银行业从业人员深入理解并认同银行监管与市场约束的理 念和做法，逐步提高风险管理意识和技能。

—中国银监会明确提出“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。

—中国银监会明确提出将保护广大存款人和金融消费者的利益、增进市场信心、增进公 众对现代金融的了解以及维护金融稳定作为银行监管的具体目标。

—中国银监会明确风险水平类指标、风险迁徙类指标和风险抵补类指标作为风险监管的 核心指标。

—中国银监会明确机构准入、业务准入和高级管理人员准入的市场准入监管规则。—中国银监会明确商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。—中国银监会明确现场检查的重点包括业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足 性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。—我国银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成。

—根据国内外有效银行监管实践，市场约束已经成为最低资本要求和监管当局监督检查 的重要补充。

—市场约束机制包括完善的信息披露制度、健全的中介机构管理约束、良好的市场环境 和有效的市场退出政策，以及监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估。—银行机构真实、全面、及时、充分地进行信息披露，提高银行经营透明度，有利于社 会大众及监管机构对银行的监督管理，提高银行治理水平和风险控制意识。

—为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露的日常监督机制和惩罚机 制，并且承担更多责任。

—监管者与外部审计机构主要通过三方会谈的形式进行信息沟通。

—适度发挥外部审计对银行的监督作用，有利于大幅降低监管成本，提高监管效率。

第三篇：2016年上半年风险管理总结

2016年上半风险管理总结和

下半年风险管理工作计划

一、上半风险管理工作总结

1．风险管理工作开展的总体情况;2016年上半年，国际公司市场部门风险管理与内部控制工作在集团公司的指导和公司领导的支持下，围绕公司经营目标，积极地把风险管理融入到公司经营管理去，取得了一定的成绩。

2．风险管理制度建设情况;（1）推进集团公司体制机制改革，管控体系初步搭建集团公司从总部到成员企业层面在上一年积极推进公司管控体系构建工作。按照集团公司工作规则和基本管控制度，形成了部门治理结构和权力运行机制，建立了规范、有序、受控的治理模式。（2）建立健全全面风险管理与内部控制制度体系

以集团公司风险管理理念为核心，加大对全面风险管理与内部控制体系管理制度的制定和完善力度。

3．风险识别评估情况;公司决策层对于部门全面风险管理与内部控制体系建设工作给予了充分的肯定和支持。市场部领导层非常重视企业的全面风险管理与内部控制工作，国际工程公司作为集团公司改革重组过程中的一项重要工作。按照集团公司管理层和职员对风险的管控，并组织开展专项的全面风险管理与内部控制体系建设工作，制定全面风险管理与内部控制体系建设的整体方案与工作目标，开展一系列有关全面风险管理与内部控制的教育与培训等活动，取得了多项体系建设的关键性成果，全面风险管理与内部控制体系建设进展较快，成效明显。4．重大风险及重点项目风险管理情况（包含对风险管理策略的有效性和合 理性的评价、风险管理解决方案的评价等）

（1）国际经营风险

公司在上半年实施稳健的国际业务优先发展战略，在业务组合中突出国际业务的重要地位，进一步巩固和发展东南亚市场，积极开拓南美市场，在欧洲、北美市场占据一定份额，提升国际经营层次和国际经营质量，将国际业务发展成为具有较强的竞争力，较高创利能力的业务。

此外，国际公司积极开展国际业务风险辨识，客观分析国际业务风险分布情况，重点对国际业务所面临的政治风险、项目风险、资金与投资风险、安全风险进行分析、评价，并采取有效应对策略和解决方案。如针对政治风险，公司通过加强对境外人员和机构的安全保卫工作，通过完善应急处理机制，制定快速反应、统一指挥、整体配合、安全保密等四项处突发事件的工作原则，并要求各驻外机构要认真贯彻落实，提高驻外机构应对突发事件的能力，通过要求各驻外机构建立健全安全保卫员制度、安全教育制度、值班制度、报告制度、与我国使馆和当地政府、警方、业主的联系制度、雇用当地人员审查制度等，有效防范和化解政治风险。

（2）生产要素价格波动风险

公司市场部密切跟踪市场生产要素市场价格变动，开展生产要素价格波动分析，加强对生产要素供应商的选择、控制，合理选择战略合作供应商，降低生产要素价格波动造成的影响。

公司进一步加大集团范围内的设备物资集中招标采购工作的深度和力度，扩大集中招标采购的范围，充分发挥集中采购的优势，确保产品质量，降低采购成本。拓宽国际国内劳务队伍引入渠道，筹建社会外部劳务队伍用工平台。

（3）行业竞争风险

公司坚持“优质工程、规范服务、合理价格、公平条件、互利双赢、和谐发展”的市场营销理念，及时根据市场发展需要，补充修正营销策略。坚持实施“前沿营销与高端营销联动、重视高端营销，坚持项目前期阶段营销与项目全生命周期营销结合、着眼项目全生命周期营销，坚持项目协调与价格协调统一，坚持市场份额与营销效益并举、强调营销效益”的营销策略。

公司有计划的组织开展竞争对手情报收集和分析工作，加强对竞争对手的了解和掌握，取长补短，知己知彼，及时、有针对性地调整和创新市场营销思路和方法，提升公司市场竞争能力。

公司针对国内房建项目定额水平与国内劳动力成本、主要材料价格急剧上涨的不相匹配，注重统筹协调过程中的价值服务能力提升，特别是注重价格的控制与指导，有力提升了营销质量，增强了公司市场竞争能力。

公司定期开展经营活动分析工作，注重国资委对中央企业考核指标的分析，注重内部纵向对标、外部横向对标分析，注重分析问题和解决问题，树立公司良好形象。5．风险管理信息化情况;

集团公司现阶段重点策划“四五战略规划”，打造“四库一平台建设”，建成一个决策支持系统，推行一套信息化绩效考核体系。在各信息系统规划建设过程中，公司十分注重把企业的管理模式、管理流程和风险管理工作紧密结合。通过在信息系统中规范并固化业务管理流程，在业务流程的关键环节设风险监控点，控制关键节点的审批，切实提升了企业的风险管控能力和管控水平。6．风险管理文化建设情况;

为提升全体员工的风险管理意识，促进风险管理工作的有效推进，公司组织一系列风险管理相关的培训，如组织对安全管理责任人的培训，加强公司安全生产、质量管理方面责任人履行工作职责的理念传播；组织对全面风险管理与内部控制管理人员的全面风险管理与内部控制基础知识、实务操作的培训，提高集团公司范围内对全面风险管理与内部控制的管理意识。此外，公司在网站上开辟了全面风险管理与内部控制专栏，在报纸上刊登专题知识讲座，广泛宣传开展风险内控工作的作用意义、政策文件、工作信息，为体系建设创造良好的舆论氛围。

7．工作中的收获和亮点；

（1）以风险控制为导向，进一步加大公司各类规章制度的法律审核力度，从合法性、合规性、可操作性及文字严谨性等不同角度，对公司的规章制度进行了法律审核。

（2）狠抓招标文件的法律审核，积极组织或参与公司的各类合同、招（投）标文件评审，着力抓好招标文件的法律风险防范工作。8．存在的问题及不足。

1）、风险管理与内部控制工作体系建设与公司的发展形势和集团公司的要求相比还有较大差距。

2）、风险管理的各项制度宣贯不够深入，风险管理意识还不够扎实，对风险信息收集、评估的理解不够全面，相关工作开展情况还不够深入、全面。

3）、风险管理队伍的人员结构、能力素质还不能完全适应公司发展的需要。

二、下半风险管理工作 计划

1．风险管理体系建设情况（涵盖队伍建设、制度、流程、机制、文化等内容）;（1）国际化业务运作风险 ①风险类别：运营风险

②风险定义：企业在国际化发展过程中所面临的经营能力不足、国际化人才短缺，对国外的社会、政治、经济、人文等环境前期调研不充分，或受当地政府政策等因素的影响，导致企业在海外布局、海外经营中出现不利局面，投资回报低于预期，人员安全发生危险，从而导致企业经济或者声誉遭到损失。

③风险产生原因：

项目所在国政权的更迭或者所在国执政党的变更，政府对外资的政策发生了变化，给企业海外经营造成困难。如2011年利比亚国内政治形势恶化，公司项目只能中止，后续进展不定，对公司海外业务造成较大影响；

对当地宗教、文化、管理体制、技术标准和规范的理解存在差异，对项目的研究存在片面性和主观性，对工程技术方案、要求的资源配理解不透彻；

海外运营在运营过程中由于经营管理等内部问题或外部经营环境问题导致海外运营不善，如海外业务工程承包模式不适合当地市场、管控模式不合理、管理人员经营能力不强，管理能力不够等原因，造成财产损失或人员伤亡的风险。

④风险造成影响：

政治与政策的变化影响企业经营环境和经营方向，一旦发生政治风险，企业将会蒙受很大损失，并且很难弥补；一旦所在国政策改变，企业必须遵守；

社会与治安的动荡影响公司对海外项目资源的掌握和协调，加大海外项目管理难度，可能产生工程款拖欠或延期支付，影响项目进展及收益；

管理不善以及人员配备不到位影响海外项目的进度、安全、质量等，影响海外项目收益，进而影响公司在海外业务领域的发展，可能造成海外投资损失，影响公司战略目标的实现。2.下半风险管理工作具体安排;按照集团公司全面风险管理规划，2016年全面风险管理工作重点在于集团公司全面风险管理体系的运行固化以及成员企业全面风险管理工作的推进，具体工作计划如下：

（1）编报2016全面风险管理报告

在集团公司及成员企业层面进行全面的风险调查和评估基础上，汇总分析公司《全面风险管理报告》，在此基础上根据要求完成《上海宝冶集团有限公司2016全面风险管理报告》的编制和呈报工作。

（2）深入推进全面风险管理与内部控制体系建设

近年，集团公司着力于搭建总部层面的全面风险管理与内部控制体系建设工作，并于XX年出台全面风险管理与内部控制三年工作规划报告，坚持“统一规划、分步实施、重点突出、基础先行、深入推进”原则，开展全面风险管理工作，逐步建立起一整套覆盖企业财务、投资、资金、质量、安全、合约、海外经营等各环节的综合管理体制，确保风险管理能够融入到公司的日常经营活动中；将风险管理体系进行纵向深入，鼓励成员企业加强研究，探索出符合自身特色、切实有效的全面风险管理措施，建立和完善涵盖公司全系统的全面风险管理体系。

（3）加大全面风险管理人才队伍的建设机制，锻造良好的风险管理文化

近年，集团公司重点培养全面风险管理人才，加强对风险的预测和判断。公司可聘请风险管理方面的专家，对风险管理专职、兼职人员，进行系统的培训，建立以业务管理人员为主体、以外部专家为补充的全员风险管理体系，加强风险的分析和研究，指导公司找出各项风险点，制定风险防范措施。

集团公司安排专业人员定期跟进研究国内外政治、经济环境和行业形势，并分享国内外先进经验，为企业内部各经营部门的风险管理工作打造一个更好的信息交流与经验分享的平台。

3.风险管理策略、风险管理解决方案修订情况；

（1）产业结构风险 ①风险控制目标：

保持支柱产业的优势地位加快公司主营业务中高经济附加值业务的进一步发展；实施全产业链战略，发挥设计、施工、采购一体化优势，严格管控因产业链一体化引起的内在风险。

②风险管理策略：

可采取风险控制、风险降低、风险转移的管理策略：进一步巩固和加大公司在国际、国内主题公园市场的份额，努力发展房地产业务、基础建设业务、新能源开发等业务，实现公司多元化发展的目标。

③风险解决方案：

按照公司整体战略规划，坚持“以工程承包为主体，以能源和资源产业施工为先导，以房地产开发、装备制造和政府特许经营为增长极，主业突出协同、业务板块专业运营”方针，有目标有阶段的设合理的资源配计划；加快产业升级转型，加快商业模式转型，结合实际情况逐步由冶金建设向房建工业类运营转变；抓住低碳经济的机遇，大力发展绿色新能源，形成新的经济增长点；

依托国内市场，开拓国外市场；加大内部资源整合力度，提高外部资源配能力，促进相关多元化、布局合理、特色明显的产业结构的形成；

在全产业链发展的基础上，选取产业链不同环节的一体化效果进行分析，明晰不同板块一体化的内在风险，制定针对性的措施。如集团公司的设计施工一体化，改变公司变更索赔的形式和效果，很难在集团内部进行工程索赔，需要加大对前段设计的要求。

④责任部门：

主要责任部门：市场经营部 ⑤涉及重要业务流程：

项目信息收集与梳理流程、非事业部管理企业重大投资项目评审论证流程、事业部管理企业重大投资项目评审论证流程

（2）国际化业务运作风险 ①风险控制目标：

国际化业务发展的负面影响得到控制，避免企业遭受海外诉讼和国际赔偿乃至影响企业的经营业务和国际声誉。

②风险管理策略：

在认真研究国际战略且利用相应的风险控制和风险降低和风险转移的基础上坚定不移的继续实施稳健的国际业务优先发展战略，逐步实现集团公司多品牌融合，通过合理布局、充分调研、有效管控等措施控制、降低国际化业务运作风险；通过保险、分包等措施转移“走出去”风险。

③风险解决方案：

进入市场前分析考虑技术、合作方资信、所在国政府监管、市场环境变化等各种风险因素，以积极态度和审慎原则开拓新市场；

以稳健原则和效益导向承接新项目，在投标、合同谈判、签署时，在合同有关条款对风险变化分担进行约定；

强化公司对国际业务的战略管控，加强对营销规划、营销网络、资源统筹、项目履约指导和服务、督察、重大合同风险、财务风险和经营风险等方面的管控；

整合驻外机构和营销渠道，统一建立海外经营网络和办事机构，形成“中国电建”品牌引领下的多品牌营销模式，使之更适应现阶段国际业务布局需求，从组织、技术、管理、人才、资金等方面加强国际区域市场营销；

强化对海外项目巡查监管，并在资源配、外事审批、信息传递等方面加大服务力度，并关注市场环境等各种因素变化和潜在风险，为项目履约创造良好外部环境； 强化海外运营风险管理，打通风险信息流，使海外工程、、业务风险基础信息能够从底层定期集中到总部；建立沟通渠道，分享海外工程承包业务风险管理经验；同时探索风险管理的具体应用，开展海外工程承包业务领域风险战略与风险理财等方面的研究，并将研究成果推广、落地；

正确处理安全与发展的关系，根据最新时势持续完善突发事件 应急机制，加大安全投入，从政治的高度确保海外人员生命财产安全；

加大对熟悉海外项目的工程管理、技术、法律及商务等复合型人才的引进和培育工作。④责任部门：

主要责任部门：市场部

协助管理部门：工程管理部、财务部 ⑤涉及重要业务流程：

境外项目投标管理流程、境外突发事件响应处理流程、境外业务统计管理流程 4．列入风险管理重点项目的工作计划。

（1）加强部门之间、上下级之间的信息沟通，对照部门重点工作任务书和部门约束性指标和扣分标准，加强风险评估办法及内部控制监督考核，完善工作机制和监督考核机制。

（2）以垫资等新兴高度项目、履约风险较大的在建工程项目为重点组织开展好专项风险评估及其监督检查工作。

（3）组织开展好风险信息收集、评估工作，按要求完成2016年风险管理报告并组织落实。

（4）制订内部控制监督检查计划，进一步加强和完善内部控制监督检查，组织开展好自我评价和内部控制评价。

三、其他

第四篇：风险管理要点总结-Elane

1.项目风险管理是对项目全寿命期内遭遇到的能导致项目不良后果的风险进行管理，从而保证项目目标的实现。

2.风险是未来结果的不确定性。

3.风险管理问题起源于第一次世界大战的德国。

4.风险是某些不确定性以及由其可能引起的偏离预定目标的不良后果的综合。

5.风险三个构成要素：一个事件、该事件发生的可能性和该事件发生后产生的不良后果。6.风险的特点：不确定性；后果的现实性；风险的可控制性。

风险的本质是不确定性，这种不确定性表现于多个未来的不良后果及其发生的可能性。风险的不确定性存在于风险事件或事故发生之前。7.对风险的控制可分为主动控制和被动控制。

8.按风险产生的原因可分为自然风险（风暴、火灾、洪水等）、社会风险（罢工、战争、玩忽职守或者是国际关系、国家政策、政治经济、科技、军事的发展战略造成的风险）、经济风险（经营管理能力降低、市场预测失控、价格变动或成本需求变化等）、技术风险（技术的不成熟、技术的复杂性工作人员掌握技术的程度等因素导致的）和管理风险。9.项目风险是指在项目生命周期内，由于某些不确定性而可能导致项目偏离目标，造成项目损失的风险。

10.管理风险的策略不能与管理项目目标的策略相分离。

11.项目风险具有以下特征：客观性；偶然性和规律性；多样性。

12.项目风险管理是指项目承担单位对项目全寿命期内可能遇到的风险时行预测、识别、分析、评估，并在此基础上采取措施，提出对策，减少风险的损失，从而实现项目目标的科学管理方法。风险管理是需要花钱的。

13.对于项目而言，重要的是如何减少风险和监视风险，并不一定将风险化为零。

14.风险贯穿于项目全寿命周期，因而风险管理是一个持续的过程。风险管理是项目管理流程与规范中的重要组成部分，制定风险管理规则、明确风险管理岗位与职责是做好风险管理的基本保障。

15.风险是与人们的行为相联系的，这种行为不仅包括个人行为，也包括群体或组织行为，而行为受决策左右，因此，风险与人们的决策有关。客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以认识并掌握客观现状变化的规律性，与相关的客观状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提。

16.风险是指可能的影响与项目目标发生偏离。偏离是各种各样的，且重要程度不同，因而复杂的现实经济生活中，好与坏有时很难截然分开，需要根据具体情况加以分析。尽管风险强调负偏离，但实际中肯定也存在正偏离。风险管理的目标是实现最大的安全保障，首先，风险管理能为项目组提供安全的生产经营环境，能促进其决策的科学化、合理化，能促进其经济效益的提高，并保障经营目标的顺利实现；其实，风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于减少风险带来的损失及其不良影响，有利于创造出一个保障项目实施的良好环境，对大型工程项目的正常运转和不断发展起到重要的稳定作用。17.开展风险管理的目的就是完成项目目标，风险管理作用：保护项目的进度、成本、质量（项目是一次性的、临时的）；一次交付成功；防止“惊讶”；防止危机发生或控制风险后果的蔓延。

18.在项目生命周期中风险分析开始的越早，有效风险管理的范围就越宽。在项目生命周期中早于计划阶段开展风险管理通常很困难，因为项目容易变化而且定义的不太明确。19.在项目生命周期较早阶段实施的风险管理过程具有战略性较强、战术性差、难以定量、不太正式、更具有创造性的特点。最好是在概念阶段，早期实施风险管理可以促进风险应对措施的思考，从而可以探讨实现目标的全新方式；

20.当前重点解决的问题：项目风险管理教育；形成管理制度；建立项目风险数据网。21.项目风险管理过程分五个阶段：风险管理规划（是对整个项目生命周期内制定如何组织和进行风险识别、风险分析、风险应对、风险监督和控制的规划）、风险识别（首先要识别风险的种类，方法有头脑风暴法、SWOT法、网络图法、敏感性分析法、故障树分析法）、风险估计与评价（常用的方法主观评分法、层次分析法、模糊综合评价、网络分析法）、风险应对（风险应对方案必须考虑风险的严重程度、项目目标和风险应对措施所花的费用，综合决策选择应对措施）、风险监控。

22.风险管理规划是指确定一套系统、全面、有机配合、协调一致的风险管理策略和方法并将其形成文件的过程。

23.风险规划阶段主要要考虑的问题：风险管理策略是否正确、可行；实施的管理策略和手段是否符合总目标。

24.风险规划主要工作：一是决策者针对项目面对的形式选定行动方案；二是选择适合于已选定行动路线的风险应对策略。

25.风险管理规划是一个迭代过程，包括评估、控制、监控和记录项目风险的各种活动，其工作成果记入风险管理计划和风险应对计划两个文件。

26.通过制定风险管理规划实现下列目的：尽可能消除风险；隔离风险并使之尽量降低；制定若干备选行动方案；建立时间和经费储备以应付不可避免的风险。

27.风险规划就是项目风险管理的一整套计划，主要包括定义项目组及成员，风险管理的行动方案及方式，选择合适的风险管理方法，确定风险判断的依据等，用于对风险管理活动的计划和实践形式进行决策。它的结果将是整个项目风险管理的战略性和寿命期的指导性纲领。

28.进行风险规划时，应考虑的因素：项目风险管理策略、预先定义角色和职责、雇主的风险容忍度、风险管理模板和工作分解结构。

29.风险的基本特征：至少是部分未知的；是随时间变化的；是可管理的，即可通过人为活动来改变它的形式和程度。

30.风险管理规划的目的，简单的说，就是强化有组织、有目的的风险管理思路和途径，以预防、减轻、遏止或消除不良事件的发生及产生的影响。

31.风险管理规划内容包括：风险管理人员；管理方法；风险管理的时间周期；风险的类别级别及说明；管理基准；风险的汇报形式；跟踪。

32.项目风险管理规划的依据：项目规划中所包含或涉及的有关内容；项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验及实践；决策者、责任方及授权情况；项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力；可获取的数据及管理系统情况；

33.项目风险管理规划的过程：分析项目目标、外部环境、项目资源等有关资料，并利用wbs、风险核对表等工具，从风险的角度分析项目的主要特点；定义负责项目风险管理的机构和人员，明确各机构和人员的职责、审批权限；定义项目风险分析所采用的主要技术、工具；定义项目风险的类型、级别，以及判定某些事件为风险的标准；确定项目风险的主要应对措施，以及应对风险所需的资源的数量和分配的预案；确定进行项目风险监控的时间周期或开始和结束日期、跟踪手段；编写有关文档。

34.在具体的规划过程中，还要考虑三个问题：一是风险管理策略本身是否正确、可行；二是实施管理策略的措施和手段是否符合项目总目标；三是需要考虑其他客观条件对风险管理的影响。

35.在风险规划时，项目班子首先应当采取主动行动，尽量减少已知风险，提高项目成功的概率。其次，项目班子必须考虑，为了减少风险并观察、研究是是否有新的风险出现，还要付出多大的努力。

36.制定风险管理规划的主要手段是召开风险规划会议，参加人员包括项目经理和负责项目风险管理的团队成员。在风险规划过程中，最为常用的项目管理工具是风险管理图表和项目工作分解结构。

37.风险管理的三个重要图表是风险核对表（将各个侧重点进行分类以理解风险的特点，可帮助人们彻底识别在特定领域内的风险）、风险管理表格（记录着管理风险的基本信息，是一种系统地记录风险信息并跟踪到底的方式，任何人在任何时候都可用风险管理识别表，也可匿名评阅）和风险数据库模式（表明了识别风险和项目的信息组织方式，他将风险信息组织起来供人们查询、跟踪状态、排序和产生报告）。

38.工作分解结构：是将项目按照其内在结构或实施过程的顺序进行逐层分解而形成的结构示意图，他可以将项目分解到相对独立的、内容单一的、便于管理的、易于成本核算与检查的工作单元，并能把各工作单元在项目中的地位与构成直观地表示出来。39.风险=概率*损害程度

40.风险分析包括风险识别、风险估计和风险评价。

41.风险分析就是查明项目活动在哪些方面、哪些地方、什么时候可能什么出现问题。哪些地方潜藏着风险；查明之后要对风险进行量化，确定各风险的大小以及轻重缓急顺序，并在此基础上提出为减少风险而供选择的各种行动路线和方案。其中，查明风险的过程称为项目的风险识别；对风险时行量化、估算风险事件发生的概率和其后果的过程称为项目的风险估计；对每一个风险和项目的总体风险进行评价、确定其严重程度的过程称为风险评价。

42.风险识别是项目风险分析的第一步。

43.风险识别包括确定风险来源、风险产生的条件、描述其风险特征和确定哪些风险时间有可能影响本项目。风险识别不是一次就可以完成的事，应当在项目的自始至终定期进行。44.风险识别的依据：项目风险管理计划；项目规划；风险种类；历史资料；项目的制约因素和假定。

45.风险识别的过程：首先收集资料（主要收集三个方面的：收集有关项目项目本身情况的资料；收集与项目所处的环境相关的一些信息资料；收集历史上同类项目的有关风险管理资料，如同类项目的成败得失情况的等），然后分析资料，最后根据分析结果将所有的风险识别出来，并以适当的形式输出。46.在具体的分析资料、识别风险时，还可以利用一些具体的工具和技术。可采用德尔菲法，头脑风暴法或专家面谈等信息收集技术来获取新的项目风险信息资源，或采取SWOT技术、风险核对表、工作分解结构、故障树分析法、敏感性分析等从已有的资料中识别出风险事件。

47.风险识别之后要把结果整理出来，写成书面文件，风险识别成果包括：风险来源表；风险的分类或分组；风险症状；对项目管理其他方面的要求。

48.风险估计的对象是项目的各单个风险。风险估计有几个目的：加深对项目本身和环境的理解，进一步寻找实现项目目标的可行方案；务必使项目所有的不确定性和风险都经过充分、系统而又有条理的考虑；明确不确定性对项目其他各个方面的影响；估计和比较项目各种方案或行动路线的风险大小，从中选择威胁最少、机会最多的方案或行动路线； 49.项目风险估计就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果严重程度，以明确项目的不确定性。风险估计有主观和客观两种，客观的风险估计以历史数据和资料为依据。主观的风险估计无历史数据和资料可参照，靠的是人的经验和判断。50.使用概率分析方法衡量风险大小，需要知道风险事件的发生概率和后果大小。

51.决策一般涉及5个方面：项目必须有一个或多个明确的目标；项目面临的各种可能，或称风险状态；各种风险状态出现或发生的概率；供选择的各种方案或行动路线；每一种

方案下，项目处于各个风险状态下的后果的大小。

52.计量是为了取得有关数值或排列顺序，计量使用标识、序数、基数和比率四种标度。

标识标度：不同的颜色和符号可以作为标识标度；

序数标度：事先确定一个基准，然后按照与这个基准的差距大小将风险排出先后顺序，使之彼此区别开来，利用序数标度还能判断一个风险是大于、等于还是小于另一个风险。比率标度不但可以确定风险彼此之间差别的大小，还可以确定一个计量起点。风险发生的概率就是一种比率标度。

53.概率分布是显示各种结果发生概率的函数。两种类型的随机变量：离散型随机变量和连续型随机变量。常用的概率分布：均匀分布、三角分布、指数分布、正态分布、对数正态分布、二项分布。

54.风险度：

FD=标准差/均值；风险度越大，表示不确定性越大，风险也越大。

55.主观概率就是在一定条件下，对未来风险事件发生可能性大小的一种主观相信程度的度量。与客观概率区别是：主观概率无法用试验或统计的访求来检验其正确性。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解来估计。56.合成概率: 介于主观和客观估计之间行程的概率，称之为合同概率。他不直接有大量实验货计算分析得到，也不是完全由主观判断或计算分析得出，二是介于两者之间。57.效用:就是当一种有形或无形的东西是个人的需要得到一定程度的满足或失去时，个人给予这个有形或无形的东西的评价，这个评价值就是效用值。

58.效用值是收益或损失大小x的函数，叫做效用函数。一般可规定：决策者最愿意接受的收益对应的效用值为1，而最不愿意接受的损失对应的效用值是0.59.效用曲线：保守型、中间型、冒险型。具有保守型效用曲线的决策者对待风险不利后果的态度，即损失的效用值特别敏感。具有冒险型效用曲线的决策者对待风险损失的效用值比较迟钝。也就是说，损失尽管已增加了很多，但效用值却减少不多。60.风险事件造成的损失大小要从三个方面来衡量：损失性质、损失范围和损失的时间分布。

损失性质：指损失是属于政治性的、经济性的还是技术性的。损失范围：包括严重程度、变化幅度和分布情况。

时间分布：指风险事件是突发的还是随着时间的推移逐渐至损，该损失是很快就能感受到，还是随着时间的推移逐渐显露出来。损失的时间分布对于项目的成败关系极大。61.在风险事件后果的估计中，通常分为三种情况：假定项目各种状态出现的概率为1，即一定会出现。用盈亏平衡分析和敏感性分析；风险事件出现的各种状态已知，而且这些状态发生的概率也已知，按照期望收益最大原则或期望效用值最大原则来估计；不但风险出现的各种状态发生的概率未知，而且究竟会出现哪些状态也不能完全确定，这种情况下人们只能通过主观判断来进行估计。用等概率准则，乐观准则，悲观准则，最小后悔值准则；其他风险评估方法：决策树、PERT、GERT和随即模拟法。62.Page 44 例题3-4 63.项目风险评价就是对单个的风险事件和项目的总体风险进行评价的过程。风险评价就可以对单个风险的大小给出评价，并对项目中所有的风险按大小进行排序。风险估计的重点是对项目各阶段单个风险进行概率估计和后果的量化，而没有从系统角度来考虑项目风险影响，也没有系统考虑这些风险能否影响项目的主要目标。而项目风险评价则是在风险估计的基础上，评价出单个风险事件的大小，对这些风险事件按其大小进行排序，选出主要的影响因素。

64.项目风险评价主要依据：风险管理规划；风险识别和估计的成果；项目进展情况；项目类型。

65.进行项目风险评价的方法分为定性、定量、定性与定量相结合的三类，常用方法有层次

分析法，决策树法、模糊综合评价法，故障树分析法、随机模拟法。

66.风险矩阵：风险概率及影响程度可以用定性的方式进行评估，如非常高、高、一般、低和非常低。

67.概率树：是一种用来分析和进行风险评价的方法，它能帮助我们探索风险之间的联系。简化问题并确定各种风险对项目方案的影响。68.50页例3-5看看

53页课后题第7题

69.德尔菲法利用专家的智慧和经验来预测“可能出现的结果”，这对于识别项目的风险、判断风险可能产生的后果都很在帮助。德尔菲法本质上是一种反馈匿名函询法。特点是：匿名性、多次反馈、小组的统计回答。预测结果可用表格、直观图或文字叙述等形式表示。过程：匿名征求专家意见→归纳、统计→匿名反馈→归纳、统计„„若干轮后，停止。

70.头脑风暴法更注重想出主意的数量而不是质量。应用头脑风暴时就遵循两个原则：不进行讨论，没有判断性评论。头脑风暴法在帮助解决问题，团队获得最佳可能方案时，是很有效的。

71.核对表进行风险识别的优点：快而简单，缺点是受到项目可比性的限制。72.SWOT是英语Strength（优势）、Weakness(劣势)、Opportunity(机遇)和Threat(威胁)的缩写。是一种环境分析方法，作为一种系统分析工具，其主要目的是对项目的优势与劣势、机会与威胁各方面，从多角度对项目风险进行分析识别。SWOT技术能够辩证地分析项目的机遇与风险，主要适合于在项目的立项时进行风险分析时使用。73.看一下64页表4-5道斯矩阵

组合分析内外部环境

74.SWOT分析的要点在于：SWOT分析重在比较，特别是项目（或企业）的优势、劣势要着重比较竞争对手的情况，另外与行业平均水平的比较也非常重要；SWOT分析形式上很简单，但实际上是一个长期积累的过程，只有准确地认识项目自身和所处行业才能对项目（或企业）的优劣势和外部环境的机会与威胁有一个准确的把握；SWOT必须要承认现实，尊重现实，特别对项目（或企业）自身优势和劣势的分析要苦于实施的基础之上，要量化，而不是靠个别人的主观臆断。

75.决策树：又称决策图。根据项目风险问题的基本特点，项目风险的评价要能反映项目风险的背景环境，同时又要能描述项目风险发生的概率、后果以及项目风险的发展动态。因而是一种形象化和有效的项目风险评价方法。

76.决策树：决策节点用□，状态节点用○，结果节点用△。看一下66页例4-2 77.层次分析法（AHP）是一种定性与定量相结合的系统分析方法，把复杂的问题分解成各个组成因素，将这些因素按支配关系分组形成有序的递阶层次结构，通过两两比较的方式确定层次中诸因素的相对重要性。然后综合人的判断以决定决策诸因素相对重要性的顺序。AHP体现了人们决策思维的基本特征，即分解、判断、综合。

78.层次分析法（AHP）的步骤：建立层次结构模型，构造判断矩阵，层次单排序，层次总排序，一致性检验。

79.模糊综合评价：可以用来对人、事、物进行全面、正确而又定量的评价。

80.直接影响到原来的项目管理决策，这些因素被称之为敏感性因素；有些因素即使在较大的数值范围内变化，但只引起项目评价指标很小的变化甚至没有变化，这些因素就被称为不敏感因素。敏感性分析：就是指论证备选方案中一个或多个因素发生变化时，对整个项目经济评价指标所带来的变化程度和预测分析。

项目管理活动一般处在动态的复杂环境中，所以一般要进行敏感性分析。进行敏感性分析时要考虑资金的时间价值，采用现值分析法。

81.敏感性分析可以是对项目中的单一因素进行分析，即假设项目活动其他因素不变，只分

析一个敏感性的因素的变化对项目活动的影响，这称之为单因素敏感性分析；敏感性分析也可是对项目中的多个因素进行分析，即同时分析多个因素变化对项目活动的影响，这称之为多因素敏感性分析。

82.敏感性分析的步骤：确定分析指标（敏感性分析采用指标要与经济评价指标一致。通常采用评价值为备选方案的净现值和内部收益率）；选定分析因素及其变化范围。

83.敏感性分析是不确定性分析中的一个重要方法，在充分肯定其作用的同时，也要注意它的局限性：这种分析是将几个影响因素割裂开，逐个分析的，如果几个因素同时作用，则不能单独依靠敏感性分析进行决策，还应配合其他方法进行；每种影响因素的变化幅度是由分析人员主观确定的，如果是事先未作认真的调查研究或收集的数据不全、不准、敏感性分析得出的预测可能带有较大的片面性，甚至导致决策失误。

84.故障树分析（FTA）用于大型复杂系统可靠性、安全性分析和风险评价的一种方法。可用于项目的技术风险分析，分析项目的技术风险源。

85.对于所研究系统的各类故障状态或不正常工作情况皆称为故障事件；各种完好状态或正常工作情况皆称为成功事件，两者均称为事件。故障树分析中所关心的结果事件称为顶事件，他是故障树分析的目标，位于故障树的顶端。仅导致其他事件发生的原因事件称为底事件。

86.故障树中所用的符号有三类：事件符号、逻辑符号、转移符号。

87.随机模拟也称蒙特卡罗模拟法，主要依据概率分布对随机变量进行抽样，然后将样本代入数学模型进行计算得到应变量的结果，经过大量的抽样组合得到的大量的结果样本，从而可以通过统计方法对结果进行分析。随机模拟法是一种以概率理论和方法为基础的数值计算方法，它以是否适合于计算机上使用为重要标志。

88.随机模拟的过程：构造描述问题的概率过程；实现从已知概率分布的抽样；产生结果样本，进行统计分析。89.在项目管理中，进度风险和费用风险常常是伴随发生的，当项目的进度拖期风险发生时，不可避免的会影响到项目的总成本。反之亦然。90.看一下122页网络计划技术的基本原理

91.网络技术是一种制定计划和对项目进行管理的方法，它广泛的应用于一次性工程项目的管理。网络图是由工作、事项、线路三个要素组成的。PERT和GERT技术是基于双代号网络计划图的网络分析技术。网络计划优化的内容包括时间（工期）优化和时间（工期）--成本优化。网络计划图的主要形式是：单代号网络计划图和双代号网络计划图。92.图解评审法（GERT）：它是综合网络理论、概率论和自动控制技术中的信号流图法而成的一种广义网络计划法。计划评审技术：PERT，它与关键路径法的主要区别在于：CPM是以经验数据为基础来确定各项工作的时间，而PERT则把各项工作的时间作为随即变量来处理。前者是以缩短时间、提高投资效益为目的，而后者则能指出缩短时间、节约费用的关键所在。

93.μ=（a+4m+b）/6 ；

方差=（b-a）²/36 其中a是乐观估计值，b是悲观估计值。M是最可能值。

94.项目技术风险是指在预定的约束条件下，作为项目结果的产品达不到要求的性能或技术指标的可能性及差额幅度。

95.项目技术风险分析指标体系模型中，一级指标包括构成项目技术风险的六个方面，即设计的技术风险、试验的技术风险、生产的技术风险、设施的技术风险、保障的技术风险、管理的技术风险，二级指标则分别包括与上述六个方面对应的技术风险区的潜在风险，并在第三级指标上按照所关联技术的成熟性、复杂性、相关性、可行性、标准性对风险进行度量。

96.项目技术风险分析的结果用分析报告形式体现出来。以反映出项目的技术风险状况，为决策或管理机构提出风险应对的措施建议和意见，并作为对项目技术风险进行监控的基本依据。分析报告可以按设计、实验、生产、设施、保障、管理等不同类别或按不同管理级别分别撰写，最后汇总形成整个项目的报告。看一下表5-10技术风险分析报告。97.风险应对的主要依据：风险管理计划；风险排序；风险认知；可接受风险水平。98.项目风险应对策略：减轻风险（风险预防，损失抑制）；风险回避；风险转移；接受风险。

99.减轻风险措施是一种积极的风险处理方法策略，他通过各种技术和方法降低损失发生的可能性，缩小其后果的不利影响程度。按照减轻风险措施执行时间可分为风险发生前、风险发生中和风险发生后三种不同阶段的风险控制方法；应用在风险发生前的方法基本上相当于风险预防，而应用在风险发生时和风险发生后的控制实际上就是损失抑制；（例如：风险预防：飞机设计为具有双发动机）

100.风险回避：是指当项目风险发生的可能性太大，不利后果也很严重，有无其他良好策略来减轻，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。这种策略是从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。主要考虑下面几个因素：对项目而言，某些风险也许不可能回避；对某些风险采用放弃项目的方法来规避风险；回避了某一风险有可能产生别的新的风险。

101.风险回避是最彻底的回避重大风险的方法，但是彻底地放弃项目也会带来其它负面影响：为回避风险而放弃项目就丢失了发展和其他各种机会；窒息了项目有关各方面的创造力。102.转移风险：是将项目本身面临的损失风险转移给其他人或单位去承担的行为；转移风险又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。主要有五种方式：出售、发包、开脱责任合同、利用合同中的转移责任条款、保险与担保。103.接受风险：是指项目管理层有意识地选择承担风险所造成的后果，觉得自己可以承担损失时，就可用这种策略。主动地接受风险是一种有周密计划、有充分准备的风险处理方式。

104.项目风险管理的全过程主要包括：风险规划、风险分析、风险应对和风险监控等工作。风险监控主要包括风险的跟踪和风险的控制。风险监控主要依赖于项目内部信息的传递和各种方法、工具的综合运用。

105.风险监控包括两方面的工作：监测风险，跟踪已识别风险的发展变化情况，包括在整个项目周期内，风险产生的条件和导致的后果变化；根据风险变化情况及时应对控制，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险予以及时识别、分析，采取适当的应对措施。

106.项目风险监控依据的主要内容：风险管理计划；风险应对计划；项目沟通；附加风险识别和分析；项目评审。

107.实施项目风险监控的主要内容：评估风险控制行动产生的效果；及时发现和度量新的风险因素；跟踪、评估残余风险的变化和程度；监控潜在风险的发展，监测项目风险发生征兆；提供启动风险应变计划的时机和依据。

108.挣值法是衡量项目执行情况和纯净的常用分析方法。看一下168页图7-2 S曲线的应用。109.项目风险监控的基础是项目的风险状态信息，其反映出项目风险的状况。只有及时，准确地获取项目风险状态信息，才能有效地对项目风险实施监控。110.从风险分析的角度看，工程项目的风险一般有三种表现形式：产品达不到规定的性能或质量水平；实际费用过高；产品交付延迟。

111.项目风险报告用来向决策者和项目组织成员传达风险信息，通报风险状况和记录风险处理活动的效果。风险报告的形式有多种，时间仓促时可以用非正式的口头形式报告，而里程碑审查时则需提出正式摘要报告，报告内容的详略程度按接受报告人的需要确定。风险响应计划、风险管理情况报告、风险日志。112.在项目管理中，由项目经理负责风险管理的实施。

113.项目风险监控政策规章确立原则：专业分工与协作统一；权责一致；经济效率；动态全过程监控；对拟采用的风险防范和应对措施要进行权衡比较分析，优先效费比高的措施，并确保其有效性；将信息的获取与加工作为一项重要的工作。

第五篇：6月份风险管理月度总结

广深铁路石龙车站迁建工程项目经理部

2011年6月安全风险管理月度自评和总结

为认真吸取铁路建设工程安全事故教训，进一步增强广大工程建设者的安全生产意识，切实加强安全生产管理和监督，有效遏制事故发生，保证铁路建设又好又快进行。根据广铁（集团）公司《关于做好2011年建设系统防洪安全工作的通知》（广铁建电【2011】187号）、工程管理所《关于做好2011年防洪工作的通知》（工管所安发【2011】15号）和关于发布《工程管理所铁路建设工程安全风险管理实施办法》（工管所安发【2011】01号）通知的要求，我项目部建立了本项目的安全风险管理体系，并明确各工点风险的责任人、包保人，全面、有效地进行安全风险管理。

一、建立安全风险管理领导小组

组长：赵士新

副组长：徐炎庭

组员：刘东安、刘学勇、李大雄、林杰、何建贤、陈中堂、陈保勇、于红卫、李清慧、黄守岩、张波、李中华、李传奇、黄辉、罗广忠、石顺、刘敬东

二、风险管理实施情况

1、细化风险控制措施，并编制风险管理实施细则；

2、编制各类安全应急预案14项，高风险工点专项施工安全方案

4项；

3、向作业队进行有关风险控制措施、工作要求、工作标准的详细

技术交底，向施工作业班组、作业人员进行详细说明，并监督作业人员严格按照作业指导书、作业标准施工；

4、对参与高风险工点施工的人员进行针对性的岗前安全生产教育

和风险防范培训；

5、对高风险施工现场设置现场警示，标识规划、设备器具及材料

准备、现场设施布置；

6、配置安全风险管理专职人员和专用设备，对工程风险实施有效

监测和管理；

7、加强检查力度，定期进行检查并做好记录；问题整改按照“五

定”原则闭环管理。

三、月度自评和总结

现我项目部安全风险管理体系已明确落实，并编制风险管理实施细则，根据现场施工情况，加强对现已展开施工的高风险作业点的监督、监测，做好各项安全防范措施。

对高风险作业必须进行岗前教育培训后才允许上岗作业，岗前必须做好交底工作，详细说明有关风险控制措施和工作要求、标准。施工现场必须配备足够的应急器材和设备器具。

加强日常检查工作，定期对各工点进行检查，发现安全隐患必须马上落实整改，整改工作按照“五定”原则落实，并做好相关记录，对没有及时或按要求完成整改工作的，须追究到班组、作业队、主管负责人、部门和负责领导。

及时归类汇总，对于风险管理不到位的细节要及时细化，逐步完善安全风险管理体系和各项规章制度，为保证本项目安全标准化管理、有效规避和控制安全风险，确保铁路工程建设安全务实基础。

广深铁路石龙车站迁建工程项目经理部

2011-6-26