营业部廉政风险简报

第一篇：营业部廉政风险简报

营业部扎实推进廉政风险防控成效明显

营业部认真贯彻落实分行廉政风险防控工作要求，精心组织，整体推进，扎实开展。通过加强领导、狠抓规范、强化监督、突出重点，确保廉政风险 查得准、防得住、控的牢，真正把风险点变成安全点，实现业务经营与廉政风险防控工作紧密结合，两不误、两促进。具体做法是：

1、精心组织、加强领导

为推动廉政风险工作有效开展，营业部领导班子高度重视，成立了廉政风险防控工作领导小组，建立了部领导负总责，各部室齐抓共管的廉政风险防控工作机制。将廉政风险作为重点工作，开设了廉政教育讲堂，组织学习、撰写讲稿，立足修身、修心、修学，引导员工做一个道德高尚、胸怀宽广、知行合一的人，切实履行 一岗双责和三谈两述制度，给职工起到了表率作用。

二、加强德育、注重源头

我部根据工作实际制定切实可行的教育计划，明确教育内容、时间、范围等。一是建立廉政教育台账，记录廉政教育的计划安排、阶段总结及开展教育的时间、地点、参加人员、教育内容和研讨发言等情况，确保教育效果真正入脑、入心。二是针对不同岗位及人员因岗施教，对新聘用员工实行岗前培训，集中学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国农业发展银行员工违规积分管理办法（试行）》、《中国农业发展银行员工违规处理办法》以及农发行相关政策法规，规范了员工职业道德意识、纪律意识和风险意识;对新聘任中层领导干部开展专题辅导、参观廉政文化图片展览，勉励干部知德守正、明白做人、干净做事。三是通过参观天津市反腐倡廉教育基地、推进廉政文化上墙面、上桌面、上讲台等活动，警示员工深刻认识到廉洁自律与职业发展、家庭幸福密切相关，让所有员工形成一种共识，将共识转化为日常行动，释放正能量、发挥正效应。四是签订《廉洁从业承诺书》，做好公开承诺；与所有贷款企业签订《银企廉政共建协议书》；一把手亲自上门听取企业建议，了解员工廉洁办贷十不准规定执行等情况，通过外部监督促进我部廉政风险防控达到新高度。

3、落实制度、狠抓规范

为了使廉政风险防控与促进业务经营发展紧密结合起

来，我部全面梳理各项制度、岗位、流程、职责中的风险点，做到部门、岗位、人员廉政风险防控全覆盖，不留死角。一是严格执行《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等制度，按时上报领导干部收入申报表及个人有关事项报告表等。针对民主生活会提出的存在问题38条意见，积极制定专项整改意见，立行立改。二是严格执行《中国农业发展银行天津市分行重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假和代职管理实施细则》。三年来，重点部门关键岗位共进行轮岗和换户管理38人次，认真做好岗位廉政风险情况动态监督，以风险点为导向完善制度执行。三是严格落实党风廉政建设责任制，与全体员工签订《党风廉政建设责任书（保证书）》，一把手和各部室负责人切实履行责任，确保党风廉政建设责任制落实到位。四是做好违规积分管理工作。违规积分管理员根据本单位检查情况做好跟踪积分登记工作，并按季及时上报违规积分管理情况，进一步做到工作中有法可依、有章可循、严格操作程序，规范员工行为。

四、强化督查、促进发展

我部高度重视廉政风险督查工作，确保连续实现四无。一是员工自查，员工每日对岗位廉政风险防范措施的落实情况和履职尽责情况进行检查回顾，查找薄弱环节，及时纠改问题与不足。二是部门主管隔日检查和部领导定期复查，梳理业务工作环节上的潜在风险点，明确重点领域、关键环节上的高危风险点，发现问题及时提出整改意见，并且跟踪监督检查整改效果。三是开展专项检查。领导小组定期对岗位廉政风险管理工作情况，进行检查督导，重点对三重一大、贷款监管、财务管理制度执行情况进行专项检查。四是深入开展民主评议行风活动，采取投诉箱、意见簿、聘请行风监督员等形式，接受行内外对我部权力运行的监督。前三季度，共检查贷款累收14笔，累放22笔，涉及金额20亿元，查地方储备库30次，库值25亿元，查异地监管库27次，库值37.25万吨，分行已审批信用等级5户，内部授信3户，转账支票960笔，现金支票200笔，汇兑1630笔，系统往来资金调拨63笔，银企对账单376笔。及时纠正了职责不清、分工不明、无章可循、有章难循、部门间衔接不够、信息渠道不畅、习惯代替制度等潜在风险，有效堵塞了漏洞，防止了案件发生。通过领导带头、教育先行、制度落实、措施到位，切实保障了各项业务有效、健康、稳健发展，促进经营效益和管理水平更上新阶。前三季度，各项贷款余额57.13亿元，比年初增加11.76亿元，增长25.9%；各项存款余额21.18亿元，比年初增加5.86亿元，增长38%；人均存款达到7000万元，比年初增加1700万元，增长32%；实现账面利润14584万元，较去年增加3271万元，同比增长29%。

第二篇：营业部廉政风险管理专项活动总结

根据总、分公司下发的文件要求，营业部高度重视，精心组织，认真开展廉政风险防控管理各项工作，现将工作总结如下：

一、工作开展情况

（一）成立组织，制定方案。营业部及时传达总、分公司下发的文件精神，精心安排，认真组织实施。经营业部总经理室研究，成立了廉政风险防控管理工作领导小组，领导小组下设廉政风险管理专项活动办公室，由行政人事部具体负责廉政风险防控管理工作的组织协调工作。同时，紧密结合本局实际，制定了廉政风险防控管理工作的意见，细化工作任务，明确方法、步骤和时间要求。

（二）全面排查，评估风险等级。营业部根据工作职责和业务工作范围，确定需要排查的岗位和人员，遵循领导排查到人、机构排查到营销服务部、员工排查到岗的原则，查找风险，在查准、找全各个岗位存在的廉政风险点的基础上，依据廉政风险点的多少和腐败现象发生的概率，以及危害性的大小，分别研究确定岗位风险等级。

（三）制定防控措施，规范权力运行。营业部员工围绕查找的廉政风险点和确定的风险等级情况，结合自身岗位职责，分别填写《重点岗位风险自查表》，围绕涉及财务、业管、理赔等重点环节进行专项清查，提出具体防控措施，并由被排查人员签字确认后，报至上级公司审核。

二、工作成效

通过开展廉政风险防控管理工作，促使营业部干部员工减少工作和生活中的失误，避免遭受人生挫折，防止走上弯路，有效强化了对行政权力的监督制约。形成了以岗位为点，以权力运行流程为线，以制度为面，以完善制度和机制为重点，环环相扣的廉政风险防控机制。事前做到提醒在前、建章立制在前、约束在前；事中加强内部监督制约，让权力在阳光下运行；事后加强财政监督检查，开展财政资金支出绩效评价；在行政权力运行的全过程中防范廉政风险。

三、下一步打算

（一）认真学习，总结回顾。加强学习，引导广大干部职工充分认识到廉政风险防控管理工作的重要性，进一步吃透文件精神，认真总结前阶段活动开展情况，清理思路，查找不足，在进一步完善各岗位风险点的同时，认真分析原因，对照排查出的每一条风险点，制定具体的风险防控措施，强化职权的明晰性、制度的可操作性，做到任务明确、责任到人。

（二）按照要求，落实工作。进一步落实廉政风险防控工作。加强公开公示，将《领导人员岗位风险自查表》、《重点岗位风险自查表》有关内容，在本单位办公场所醒目位置进行公开公示，促进我局廉政风险防控管理工作的深入开展。

（三）严格执行党风廉政建设责任制，落实监督制度。营业部主要领导作为党风廉政建设第一责任人，要亲自抓、带头做、负总责。严格执行领导干部选拔任用责任追究制；坚持和落实民主集中制，健全领导班子议事规则，切实维护制度的权威性和严肃性。

第三篇：廉政简报

简报

“以人为本、勤廉履职” ——市七中系列活动剪影

按市教育局党委党风廉政建设和反腐倡廉工作的总体部署和《2011年全市反腐倡廉宣传教育重点工作及分工实施意见》的具体要求，市第七中学高度重视、认真落实，专门成立了以张海涛校长为组长的活动领导小组，下发了活动开展的实施意见。七月初开始，迅速部署政教处、团委、办公室、教务处、工会、后勤等各部门，在全校范围内扎实开展了‚以人为本、勤廉履职‛系列活动。

活动期间，首先在广大党员干部中掀起了认真学习党风廉政建设和反腐倡廉的有关内容和精神的热潮，并在校园里开辟廉政廉洁教育专栏，引导、教育老师们廉洁自律从我做起；同时组织全体师生观看了反腐倡廉警示片，牢固树立‚廉洁光荣，腐败可耻‛的意识。积极开展‚廉洁教育进课堂‛活动，在指导教师接受教育的同时，把这种理念带进课堂，在教学过程中适时有机地渗透廉洁教育，使学生既学到文化知识又受到廉政文化的熏陶。在学生中，通过国旗下讲话、校园广播站等广泛、深入宣传廉洁教育，并具体开展了以‚以

德立身、崇廉尚洁、从我做起‛为主题的班会活动和‚清风正气廉洁颂‛诗歌朗诵活动；各班举行‘廉政歌曲班班唱’展示活动并以‚清风廉洁颂‛为主题办一期黑板报。充分发挥‚小手牵大手‛的优势，向每位家长发放一份廉洁倡议书，把廉洁教育带到家庭，带到社会；组织学生进行了一次社会实践活动，让学生通过参观访问、社会调查、研究性学习等形式，去了解古今中外的廉洁人物故事，并把实践成果进行展示；学校同时开展了百条廉洁廉政名言警句、百个廉洁廉政小故事的‚双百‛征集活动；在教师们中间也进行了‚清风正气廉洁颂‛诗歌（散文）、书法、绘画征集活动。

通过以上蓬勃开展的活动，第七中学广大党员干部和教师提高了反腐倡廉的自觉性，坚定了廉政从教、爱岗敬业、诚信服务的决心，孩子们从小就受到了‚以德立身、崇廉尚洁‛的教育，整个校园形成了崇尚廉洁、弘扬文明的良好育人氛围。就像张海涛校长说的那样：‚我们会继续开展这项活动，促进依法执教，办人民满意的教育！‛。

（另附活动照片）

2011年7月22日

第四篇：营业部风险控制制度

xx证券股份有限yyzz营业部风险控制制度

为有效防范和规避公司在运营中的各种风险，确保营业部规范经营、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司内部控制指引》及《xx证券有限责任公司风险控制大纲》等有关法律及规定，制定了营业部风险控制的相关制度。主要内容包括风险控制的指导思想、目标、原则及风险控制运行机制。

营业部风险控制的指导思想是：坚持公司诚信、稳健、规范、创新、高效的经营理念；贯彻“风险全面评估、管理同步监督、经营逐级控制”的基本原则；依托技术平台的应用和支持，确保营业部各项业务风险可测、可控、可承受。

营业部风险控制的总体目标是确保决策科学、运营规范、管理高效和健康发展。具体目标是：建立并完善营业部治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；建立并完善营业部的内部控制体系，有效地防范和规避各类风险，保障客户及公司资产的安全、完整；保证营业部合规经营和内部规章制度的贯彻执行；保证营业部业务记录和技术、财务信息和其它信息的可靠、完整、及时；防范经营风险和道德风险，提高公司经营效率和效果。

营业部风险控制遵循的原则包括合法合规原则、健全性原则、集中管理原则、责权对等原则、分离制衡原则、独立性原则及成本效率原则。合法合规原则指营业部风险控制应当符合国家有关法律法规和监管部门的有关规定。健全性原则包括制度健全和组织健全，风险控制应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级员工，并渗透到决策、执行、监督、反馈各个经营环节，贯穿于各项业务过程和各个操作环节。集中管理原则指逐步建立和完善营业部交易、清算、核算、划付等职能的集中运作和集中管理体系，并在独立数据源的基础上建立有效的集中监控体系。责权对等原则指风险管理责任落实到相应部门，各业务部门在所辖范围内负直接责任，各职能部门在职权范围内分别负责各类风险的监测、报告和控制，职责和权限必须对等。分离制衡原则指从制度上、组织上和人员安排上保证不相容业务间的有效隔离，并从组织体系和业务流程设计上，确保营业部岗位之间的相互分离制衡，杜绝风险业务由单一部门或岗位单独运作的情况，保证各项经营管理活动的交叉复核控制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。独立性原则指承担营业部风险监控、检查职能的部门应当独立于营业部其他部门，禁止营业部任何部门干涉独立行使风险监控职能的行为。成本效率原则指营业部开展各项业务应坚持风险控制优先，在防范风险的前提下强化相关制度、流程设计的可操作性，提高执行效率；结合营业部的经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境，以合理的成本实现营业部风险控制目标。

营业部风险控制运行机制是指通过风险识别、风险评估、风险控制、风险监控、报告与反馈、评价与考核、持续监控等一系列活动来防范风险的风险管理工作。营业部在充分考虑市场、技术、法律和公司控制的基础上，对可能发生的风险进行及时、有效地识别，探索其来源，识别其种类，为其后的风险评估、风险防范、控制等环节建立基础。营业部在风险识别和分类的基础上，进一步细化和分解，建立业务风险点及防范手册，具体描述营业部各部门、各业务、各环节可能存在的风险及相应的防范措施。

风险评估是对风险可能造成的灾害进行分析的过程，营业部通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境持续变化所产生的风险，以及营业部的风险承受能力进行适时评估。风险评估做到定性分析和定量分析相结合。风险评估的内容主要包括各业务岗位或工作流程中的风险评估。岗位或工作流程中的风险评估是对公司的日常经营管理中，每一项业务或每一个工作流程中可能产生风险的可能性的预测。它包括风险所在、风险所引起损失的时机、可能发生的损失原因、可能发生损失的金额、损失预测的可信度、损失发生的频率以及损失应对措施等。

风险评估按评估的时间分为定期风险评估与不定期风险评估。定期风险评估包括季度评估和评估。每季度初，营业部各业务部门对上一季实际运作情况进行自评，根据实际情况确定各类业务风险所在，提出上季度风险控制自评报告与本季度风险控制计划；每年年初，营业部各业务部门对上一年风险控制计划的执行情况进行总结，根据实际情况确定本年各项业务的风险情况，并提出本年风险控制计划。不定期风险评估包括：（1）新业务开展之前的风险评估。在开展新的业务之前，相关部门根据新业务的运作流程和特点，结合本部门的工作重点，分析评估其中可能存在的风险，并制定具体的风险控制计划。（2）在出现违规经营、客户投诉、危机事件或者其他重大事件时，营业部应仔细分析该事件形成的原因，评估可能面临的风险，并提出具体风险控制方案。业务实施部门可就某些事项作出专项风险评估，并提出风险控制方案。

风险控制是解决风险评估中发现的问题，从而消除预知风险的措施和程序。营业部针对不同种类的风险制定不同的风险控制策略，风险控制策略应明确具体风险控制措施和风险控制程序，并报公司风险控制部审核后执行。营业部制定了严格的内部管理制度和严密、标准的业务操作、服务流程，并通过在业务操作系统固化内部控制和风险控制阀值，有效防范操作风险的发生。

风险监控是风险识别、风险评估、风险控制这几个环节连续不断运行过程中形成的一种合规审查、预警、纠正机制。营业部风险监控的重点是合规性监控，合规性监控包括营业部制度、流程、方案制定、设计、业务运作的合规性监控和风险控制指标存在的风险隐患监控，以及营业部各部门和人员对营业部定力的各项风险控制制度、职责的执行情况和执行效果的监控等内容。营业部搭建必要的技术平台，能够从前、中、后台自动采集所监控业务的运作信息和数据，并具有预警功能和重点问题监控功能。监控部门和人员在权限范围内通过预设的指标阀值对营业部业务进行实时监控。

营业部建立健全内部报告制度，报告做到制度化和格式化。营业部风险控制报告种类有：监控报告、稽核审计报告、专项报告、即时报告、监理定期工作报告等，报告的内容根据不同的报告类型分别进行确定。监控报告是风险监控人员在对被监控对象实施监控的过程中，按照规范的操作流程，定期撰写的监控情况报告，监控报告内容应至少包括：发现的异常操作和重点问题、形成原因、处理过程、处理结果等。

公司要为客户提供高效的证券经纪服务，必须有强有力的研究与咨询力量做保证。专业化的咨询服务又是以专业化的研究为基础的。具体而言，信息咨询主要做好信息集成，转化研发成果，能适时地从客户经理处获得客户不断增长的多样化的需求，并及时反馈到研发和管理部门。而研究体系应为咨询服务提供支持。研究领域专注于对行业、公司进行细分和研发，由咨询人员专注于信息集成、成果转化和咨询服务，客户经理直接面对客户，及时满足客户的投资和咨询需求，为此公司从战略的高度重视研究能力的提高和咨询服务的专业化水平的提高，把研究、咨询、客服能力作为培养核心竞争力的关键。

为规范和加强营业部证券投资咨询业务管理，健全营业部内部管理机制，推动咨询业务发展，有效防范业务风险，制定《xx证券有限责任公司证券投资咨询业务管理办法》。咨询业务是指公司及所属咨询人员以下列形式为投资者或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等活动：（1）接受投资者或者客户委托，提供咨询服务；（2）举办有关咨询的讲座、报告会、分析会等；（3）在报刊上发表咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供咨询服务；（4）通过电话、传真、网络等方式，提供咨询服务；（5）证监会认定的其他形式。

咨询人员必须遵守“独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公开公平”的职业道德守则。咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息资料向投资者或客户提供投资分析、预测或建议；不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据进行投资分析、预测或建议；投资建议需要有充分的理由和依据。

咨询人员接受委托提供咨询服务时：不得以公司或个人名义承诺投资收益，接受投资者的全权委托或与客户约定分享投资收益或分担投资损失；就同一问题，向不同客户提供的投资分析、预测或建议应当一致；未经公司批准，不得擅自以个人或公司名义开设理财顾问工作室。

咨询人员在公众传媒提供咨询服务时应按下列规定办理：以营业部的名义对外提供咨询类文章、评论、报告等代表机构观点的资料必须由经纪业务总部分管副总经理或经纪业务总部信息咨询部经理审核；咨询人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得经纪业务总部的同意或认可，必须注明公司名称和个人姓名，并将发表稿件交经纪业务总部备案；与报刊、电台及电视台等媒体合办或协办的咨询版面、节目或者电信服务部门进行业务合作时，必须经公司分管总裁批准，分管总裁依据实际情况上报总裁，由管理部门统一组织；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容；未经批准，投资咨询人员不得参加媒体等机构举办的荐股擂台赛、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。

咨询人员在预测证券市场、证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内，公司、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系。营业部不得聘请无咨询执业资格的人员向公众提供咨询，举办股市沙龙、研讨会和讲座等活动。营业部所属咨询人员在营业时间、本营业部内为本营业部客户进行内部咨询服务，不需报批，但不得以任何形式对外做广告宣传，不得引用、传播虚假信息、内幕信息、市场传言。咨询人员不得在公司以外的任何证券公司或咨询机构任职及从事咨询工作。咨询人员离开公司后不得以公司名义参加咨询活动，发表相关言论。咨询人员不得兼职从事自营、受托资产管理或投资银行等业务。

根据《xx证券有限责任公司证券投资咨询业务管理办法》的规定，营业部设置了投资咨询岗。投资咨询岗的主要职责包括：负责营业部现场客户和非现场客户的业务咨询和投资咨询工作；负责和经纪业务总部建立咨询通道，将公司提供的有关信息通过分类、张贴、邮寄、电子渠道传送给现场客户和有需求的客户；负责定期在公司内部刊物或经公司总部批准在各大报刊、媒体发表文章，努力提升公司及营业部的服务形象；负责营业部客户沙龙的组织工作；负责营业部投资者各种活动的联络、沟通和组织工作；负责代表营业部咨询工作的对外联络工作；负责对投资者进行各种信息及咨询系统的使用培训及交流工作；负责按照监管机构要求和公司要求建立咨询日志和档案，包括投资者园地、公告栏的建立维护工作；严守客户机密等。

第五篇：廉政风险防控知识测试简报(×××)

廉政风险防控知识测试简报：

漳州北所认真组织

廉政风险防控知识测试活动

为进一步促进《×××省高速公路廉政风险防控手册》在收费管理工作中的实施和应用，我所根据《××××分公司关于印发创争有我——党员奉献日活动及廉政教育巡讲实施方案的通知》（××党〔2013〕26号）的文件要求，认真组织了廉政风险防控知识测试活动。

一是延续廉政建设工作，继续开展常规廉政教育，严于开展员工廉政思想建设；

二是编发《安全与廉政》宣传教育电子内刊，结合实际工作，突出《防控手册》的宣传教育；

三是吸收群众监督，公开廉政信息投诉、反馈渠道，确保全方位廉政风险防控工作；

四是积极组织员工学习应用《防控手册》，开展全员知识测试活动。

通过学习《防控手册》和测试活动，所部员工对征管所廉政风险防控的重点环节、关键岗位防控、各风险点防控要点认知度进一步提高，有利于我所提升员工廉洁意识、规范落实业务工作和增强廉政风险防控措施的实施应用。（×××所 2013年10月）