保险顾问总结2014

第一篇：保险顾问总结2014

第三章 总公司的转型创新项目—保险顾问项目试点情况

一、项目简介

（一）项目主题：保险顾问项目

（二）项目试点组织保障和实施部门：成立了以分俞全通副总经理为总负责人，个险企划部王琦为项目执行负责人的项目工作小组，配合总公司项目组进行项目试点工作。

（三）项目试点目的及期望

保险顾问项目是宁波分公司自主创新项目，后来经向总公司汇报后，总公司非常重视，最终上升为总公司个险业务部的转型项目。总公司经完善保险顾问人员的《基本法》，开发了保险顾问人员管理系统，出台了相应的规定管理，并在宁波分公司独家试点建立保险顾问队伍。

1、目的：在目前传统营销模式存在的前提下，能够增募高持、素质的兼职营销队伍，并作为第二支营销队伍，为公司的个险业务的发展开拓第二条战线。

2、期望：通过试点支公司和分公司本部的不断招聘和培训，在2015年底前再新增入司500人，寿险千P举绩50人。

（四）项目试点时间：2013年8月开始

（五）项目试点基层机构：十家支公司及分公司本部

（六）项目追踪机制：分公司项目组采用周例会形式进行追踪

（七）项目进展情况： 保险顾问项目从2013年10月22日启动以来，截止到2014年12月31日，十家试点机构和分公司本部共计入司保险顾问504人，全辖共达成全险保费349.5万元，其中寿险保费31.2万元，产险保费318.3万元；全险举绩人数424人，举绩率84.1%；其中寿险举绩人数31人；全辖累计达成新增客户数629人。

2015年开门红业务竞赛期间，共计入司保险顾问121人，全险保费229.7万元（占比2014年全险保费65%），寿险保费33.8万元（超越2014年全年寿险保费），其中宁海支公司的保险顾问滕玙烜已经出单金佑人生、东方红保单件数达到十件，收入保费87804元；分公司本部保险顾问蒋庆云出单金佑人生保单2件，保费54650元；宁海支公司保险顾问华祥燎已经出单金佑人生、东方红保单件数达到5件，收入保费52690元。至此，保险顾问队伍的产能得到实质性的体现。

（八）近期保险顾问项目重点工作开展情况

1、成立保险顾问项目工作组，为项目推进提供组织保障 为了确保项目的正常推进，成立了从总、分、支三层架构的项目小组，总公司确立基本法及人力发展、教材研发及培训和日常管理及企划跟进三个功能组；分公司以新渠道业务部为主要实施部门，营运、财务、培训、合规、信息技术部为配合部门；支公司以机构负责人为主，并确定专项项目管理专员。

2、优化基本法，实现团队持续发展

优化保险顾问基本法，增加并扩大推荐与辅导利益的奖励，通过增员者与被增员者间利益牵引，形成“要增员、会辅导、去陪访、双共赢”的发展理念，增加保险顾问间的粘着力，提高保险顾问的留存。

3、加强培训工作，提升队伍留存

一是通过以创新的培训方式组织现场培训活动；二是借助网络技术，实现移动培训。为了更好推进保险顾问培训工作，分公司保险顾问项目组以微信技术实现移动培训，每周定期向保险顾问推送产品资讯、实时动态，同时借力太保智库移动端，让保险用工号登录学习，增强展业技能，解决非现场培训问题。

4、督导与追踪

分公司项目组通过召开周例会的方式来了解试点机构的工作开展情况，并通过周例会方式来督促试点机构完成日常的工作目标。另外，分公司项目组及时通过短信通报的方式来告知试点机构及分公司本部内勤项目的进展状况。

5、信息通报

每次保险顾问的周例会及相关的研讨均会编写会议纪要，通过这样的方式来记录项目的进展情况，另外也已经编写了两期保险顾问项目微信版的简报，通过简报让公司员工更好的了解保险顾问项目。

（九）2015年保险顾问项目的工作措施

1、完善考核制度。对支公司项目组设定考核目标，分别从增员人数、寿险千P保费件数以及产险保费等几个方面进行考核，将机构试点费用与整体达标情况进行挂钩。

2、建立月数据分析制度。定期对于保险顾问项目指标数据和活动情况进行分析，通过数据分析来总结项目推进过程中的相关规律，从而更加明确后续工作的主攻方向。

3、进一步完善保险顾问的追踪体系。坚持保险顾问周追踪例会，并逐步完善周例会模式及内容，根据进展情况也可以考虑召开机构现场调研会。开展每周定期OA、短信的通报以及不定期下机构进行督导调研。

4、固化增员行为。2015年，宁波分公司将保险顾问增员作为工会会员评优考核指标，并开展相关的竞赛，让每位员工都养成宣传保险、推广保险的习惯。

5、建立保险顾问陪访小组。宁波分公司已经出台《关于下发宁波分公司保险顾问人员展业陪访制度及奖励发放规定（试行）的通知》，建立了保险顾问的陪访制度，确定了寿险、产险业务的专职陪访人员，明确陪访职责，并辅以陪访奖励，以促进保险顾问队伍业绩的产出。

6、在2014年年底前，宁波分公司出台了《关于开展2015年宁波分公司保险顾问人员 “开门红”业务竞赛活动的通知》，组织开展保险顾问人员的2015年“开门红”业务竞赛专项活动，并在2015年期间再针对性开展阶段性竞赛活动，以竞赛激励方式推动项目试点工作进程。

第二篇：保险顾问自我评价

保险顾问自我评价一

本人是在校大本学生。曾担任纪律部部员。帮助老师管理学生纪律，仪表，得到老师同学的认可。具备一定的领导能力和管理能力。并具有收银员资格证书。还曾在寒暑假在外兼职销售。在这期间积累了很多经验。适应能力较强。本人性格开朗，活泼可爱，为人正直，社交能力强。

保险顾问自我评价二

本人性格活泼开朗，工作认真仔细，具有很好的亲和力，善于与人沟通。在校期间学习刻苦努力，具有一定的钻研精神，积极参加学校组织的各项活动，团结同学，乐于帮助他人，大学期间认真的完成了学业在课余时间，阅读了大量的课外读物，增长了自己的知识面，喜欢不断创新，追求事物。

保险顾问自我评价三

本人XX大学毕业，学的是计算机应用技术专业;在学习期间，乐于参加学校活动，并多次获得院级奖励;实习期间在汽车修理厂干过一年，汽车修理，保险理赔，整理材料，材料上交，安排修理工作等一系列的工作，组织安排能力强。

保险顾问自我评价四

忠实诚信,讲原则，说到做到，决不推卸责任;有自制力，做事情始终坚持有始有终，从不半途而废;肯学习,有问题不逃避,愿意虚心向他人学习;自信但不自负,不以自我为中心;愿意以谦虚态度赞扬接纳优越者, 权威者;会用100%的热情和精力投入到工作中;平易近人。为人诚恳,性格开朗,积极进取,适应力强、勤奋好学、脚踏实地，有较强的团队精神,工作积极进取,态度认真。

保险顾问自我评价五

本人对工作认真负责，有责任心。对于保险理赔服务顾问这个岗位有4年多的工作经验。熟悉车险理赔手续及其流程。在标致、雪铁龙4S店做过3年多保险理赔服务顾问的工作，之后来到平安保险公司做定损员1年(定损期间被派到中汽雷日4S店驻店)。能熟练运用人保、平安定损系统及其支付系统。

第三篇：保险顾问自我评价

保险顾问自我评价

保险顾问自我评价1

本人xx大学毕业，学的是计算机应用技术专业;在学习期间，乐于参加学校活动，并多次获得院级奖励;

实习期间在汽车修理厂干过一年，汽车修理，保险理赔，整理材料，材料上交，安排修理工作等一系列的工作，组织安排能力强。

保险顾问自我评价2

本人性格活泼开朗，工作认真仔细，具有很好的亲和力，善于与人沟通。

在校期间学习刻苦努力，具有一定的钻研精神，积极参加学校组织的各项活动，团结同学，乐于帮助他人，

大学期间认真的`完成了学业在课余时间，阅读了大量的课外读物，增长了自己的知识面，喜欢不断创新，追求事物。

保险顾问自我评价3

本人对工作认真负责，有责任心。对于保险理赔服务顾问这个岗位有4年多的工作经验。

熟悉车险理赔手续及其流程。在标致、雪铁龙4s店做过3年多保险理赔服务顾问的工作，之后来到平安保险公司做定损员1年(定损期间被派到中汽雷日4s店驻店)。

能熟练运用人保、平安定损系统及其支付系统。

保险顾问自我评价4

忠实诚信,讲原则，说到做到，决不推卸责任;有自制力，做事情始终坚持有始有终，从不半途而废;

肯学习,有问题不逃避,愿意虚心向他人学习;自信但不自负,不以自我为中心;

愿意以谦虚态度赞扬接纳优越者, 权威者;会用100%的热情和精力投入到工作中;平易近人。

为人诚恳,性格开朗,积极进取,适应力强、勤奋好学、脚踏实地，有较强的团队精神,工作积极进取,态度认真。

保险顾问自我评价5

本人是在校大本学生。曾担任纪律部部员。

帮助老师管理学生纪律，仪表，得到老师同学的认可。

具备一定的领导能力和管理能力。并具有收银员资格证书。

还曾在寒暑假在外兼职销售。在这期间积累了很多经验。适应能力较强。

本人性格开朗，活泼可爱，为人正直，社交能力强。

第四篇：顾问总结

顾问总结

某某有限公司：

某某律师事务所接受贵司的委托，为贵司提供 的法律顾问服务，现将本的顾问工作总结如下，本服务律师，本着认真勤恳的态度，对本单位的日常经营、管理工作中出现的法律问题提供如下法律服务：

1、法律咨询服务：口头或书面解答提出的与贵司的经营、管理和义务有关的法律问题，出具法律意见书。

2、应贵司的要求参与非诉讼谈判、磋商、协调，应邀参加有关会议，就贵司遇到的有关事项进行法律分析、法律策划、法律论证，发表律师意见，出具律师函。

3、接受贵司的特别委托，以代理人身份直接处理民事诉讼案件。

4、法律文书服务：为贵司审核及修改各类常用合同、协议等。

以上即为本法律顾问服务工作，我们将本着严谨的态度、勤勉的作风、专业的服务，为贵司继续提供优质的法律顾问服务。

某某律师事务所 律师：某某

第五篇：银行保险顾问笔试题B

（二）保险顾问笔试题（B卷）

适用岗位：保险顾问

作答时间：60分钟 单选题（每题4分，共计60分）被保险人在合同规定的期限内死亡，或在合同规定期限期满时仍生存，保险人均按照合同规定给付保险金的保险是()。

A．死亡保险

B．生存保险

C．生死两全保险

D．年金保险 以人的生命或身体作为保险标的，当被保险人在保险期限内发生死亡、伤残、疾病、年老等事故或生存至保险期满时给付保险金的保险业务称之为()。

A．人寿保险

B．人身保险

C．健康保险

D．养老保险

3在人身意外伤害保险中，判断是否构成伤害时，对致害物侵害的对象的要求是()。

A.致害物侵害的对象必须是被保险人生命

B.致害物侵害的对象必须是被保险人寿命

C.致害物侵害的对象必须是被保险人身体

D.致害物侵害的对象必须是被保险人健康状况

4一般而言，人身保险纯保费的构成部分包括()。

A.危险保费和附加保费 B.营业保费和储蓄保费

C.自留保费和危险保费

D.危险保费和储蓄保费

5以两个或两个以上的被保险人中至少尚有一个生存者作为年金的给付条件且给付金额不发生变化的年金称为()。

A．联合年金

B．个人年金

C．最后生存者年金

D．联合及生存者年金时止

6根据《保险法》有关规定，以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，而且距保险合同的成立超过1年，但不足2年的，保险公司的理赔方案是()。

A．不承担给付保险金的责任，但全额退还已交保费

B．不承保给付保险金的责任，但退还保单对应现金价值

C．不承担给付保险金的责任，而且不退保费

D．全额承担给付保险金的责任

7招商信诺是中国加入WTO后，第一家获准成立的中外合资寿险公司，股东分别是()。

A.中国外运长航&瑞士丰泰人寿

B.中国建设银行&上海锦江国际投资管理

C.中国工商银行&AXA安盛集团

D.招商银行&美国信诺北美人寿

8利率假设对于保险公司的定价十分重要。寿险公司在进行利率假设时常常采用的态度是()。

A.比较积极的态度 B.比较保守的态度

C.比较急进的态度

D.比较进取的态度

9在责任保险中，保险公司的赔偿条件是()。

A.不仅要看事故是否是被保险人的责任，而且取决于被保险人是否受到第三者的赔偿请求

B.不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于保险人是否受到第三者的赔偿请求

C.不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于是否是被保险人的责任

D.不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于被保险人是否受到第三者的赔偿请求

10在年金保险中，为了防止年金受领人过早死亡、丧失领取年金权利而产生的一种年金保险称为()。

A.最低保证年金

B.最高保证年金

C.远期保证年金

D.近期保证年金

11将保险资金中闲置的部分重新投入到社会再生产过程中，从而发挥保险金融中介的作用，这一作用所体现的保险功能是()。

A.保险保障功能

B.资金融通功能

C.社会管理功能

D.保险给付功能

12根据《民法通则》的规定，出售质量不合格的商品未声明的诉讼时效期限为()。

A.一年 B.二年

C.四年

D.二十年

13某保额为100万元的足额财产保险合同的被保险人在发生推定损失100万元后，向保险人提出委付。保险人接受委付并支付保险赔款100万元后，取得保险标的的全部所有权。保险人在处理保险标的物时获得收益110万元。根据保险代位求偿原则，对超过的10万元的正确处理方式是()。

A.归保险人

B.归被保险人

C.归保险行业组织

D.由保险双方比例分享

14在我国，投资连结保险产品可以收取多项费用。其中，保险人按账户资产净值的一定比例收取的费用称为()。

A.保单管理费

B.资产管理费

C.风险保险费

D.保险手续费

15某两全保险合同的被保险人因疾病死亡，保险人在理赔时发现该保单已进行两次保费自动垫交，且投保人均未补交。则保险人的正确处理方式是()。

A．给付保险金，但须扣除垫交保费的本利和

B．给付保险金，但须先补交垫交保费的本利和

C．不给付保险金，但可以返还全部保险费 D．不给付保险金，只返还保单现金价值

二、判断题（每题2分，共计20分）

1根据我国《保险法》的规定，受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人.被保险人可以作为受益人（）。

2根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，保险人对人身保险的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付（）。

3根据我国《保险法》的规定，保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起六十日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付;保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付最终确定的保险金数额（）。

4根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费少于应付保险费的，保险人有权更正并要求投保人补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付（）。

5根据我国《保险法》的规定，擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，由工商管理机构予以取缔。（）。

6根据我国《保险法》的规定，保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的个人()。

7根据我国《保险法》的规定，保险公司的设立，变更，解散和清算事项，保险法未做规定的由保险公司董事会决定。（）。

8根据我国《保险法》的规定，保险人为维护保险标的的安全，经被保险人同意，可以采取安全预防措施（）。

9根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的，被保险人死亡后，保险金作为被保险人的遗产，由保险人向被保险人的继承人履行给付保险金的义务()。

10根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人。投保人变更受益人时须经保险人同意（）。

三、问答题（共计20分）

根据以下信息，叙述产品卖点，组织销售话术。

30岁的苏女士是一家公司的白领，平时工作压力大，生活节奏快，既要打拼工作，又要照顾家庭，因此苏女士对自己的健康保障以及家庭生活的稳定十分重视。