内蒙古2015年下半年基金法律法规：资产管理与资产管理行业考试试题

第一篇：内蒙古2015年下半年基金法律法规：资产管理与资产管理行业考试试题

内蒙古2015年下半年基金法律法规：资产管理与资产管理

行业考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、金融期货一般不包括__。A．期权期货 B．利率期货

C．股票指数期货 D．货币期货

2、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性

3、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。A．基金投资者 B．基金管理公司 C．基金份额持有人 D．基金托管银行

4、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

5、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费 C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产

6、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C．资产质量良好

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

7、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩 B．从业经验 C．投资理念 D．操作风格

8、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。A：1 B：2 C：3 D：4

9、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

10、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

11、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人

12、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。A．维护基金市场的良好秩序 B．提高基金市场效率

C．保护基金投资人合法权益 D．活跃基金市场

13、被动型基金的投资理念是__。A．跟踪特定指数的收益 B．超越特定指数的收益 C．跟踪整体市场的收益 D．超越整体市场的收益

14、证券市场中介机构主要包括__。A．证券公司

B．证券登记结算机构 C．证券服务机构 D．证券交易所

15、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。A：1% B：3% C：5% D：10%

16、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

17、以下说法正确的是____ A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

18、__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

19、链表不具有的特点是 A．不必事先估计存储空间 B．可随机访问任一元素 C．插入删除不需要移动元素

D．所需空间与线性表长度成正比

20、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。A．基金份额净值 B．基金经理简历 C．资产管理规模 D．业绩比较基准

21、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

22、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。A．拍卖 B．协商 C．公开招标 D．公开竞价

23、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。

A．基金募集份额总额不少于3亿份 B．基金募集份额总额不少于2亿份 C．基金募集金额不少于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于200人

24、基金信息披露的内容不包括__。A．募集信息披露 B．预期信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露

25、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。A：1 B：2 C：3 D：5

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

2、以下对中国证监会的描述正确的有__。A．是国务院的附属事业单位

B．是全国证券、期货市场的主管部门

C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管

D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。A．3 B．5 C．6 D．8

4、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于____的股东。A：20% B：25% C：33% D：50%

5、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A：资本证券 B：有价证券 C：货币证券 D：商品证券

6、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B．编制中期和年度基金报告 C．按照规定召集基金份额持有人大会

D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

7、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好

C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场

D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率

8、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。A．投资和研究能力 B．资产管理规模 C．营销能力

D．风险控制能力

9、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

10、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

11、下列基金中，属于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指数基金

D．成长股票基金

12、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。A．基金的强制信息披露制度 B．基金从业人员较高的专业水平C．基金管理人员较高的道德水准 D．基金管理人设立了内部流程控制

13、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行市场是流通市场的延续 C．发行价格受交易价格影响 D．发行市场是流通市场的基础

14、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。A．结构 B．收益 C．风险 D．价格

15、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

16、____是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段 D：基金终止阶段

17、__是现代公司的主要类型。A．有限责任公司 B．两合公司

C．无限责任公司 D．股份有限公司

18、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担

19、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市净率

20、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。A．基金经理投资经历 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方法论 D．基金经理投资策略

21、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B．投资方向不明确

C．其基金管理公司设立、运作未满1年 D．基金名称存在欺诈、误导投资人

22、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况 B．基金经理过往业绩取得的市场环境 C．基金经理过往业绩的预测作用 D．基金经理对这些业绩的作用

23、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A：《证券投资基金法》

B：《证券投资基金托管资格管理办法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

24、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5

25、开放式基金份额认购的收费模式包括__。A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式

第二篇：内蒙古2016年下半年基金从业资格：资产管理基础考试试题

内蒙古2016年下半年基金从业资格：资产管理基础考试试

题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

2、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。A．《证券投资基金管理公司管理办法》 B．《证券投资基金运作管理办法》 C．《证券投资基金销售人员执业守则》 D．《证券投资基金销售管理办法》

3、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值

4、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____ A：政策风险 B：非系统风险 C：总风险 D：系统风险

5、__是满足投资者需求的手段。A．产品 B．价格 C．渠道 D．促销

6、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境 B．宏观环境 C．内部环境 D．外部环境

7、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险 C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

8、封闭式基金应当采用__方式分红。A．现金 B．股利 C．红利

D．份额拆分

9、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。A：自销 B：代销 C：承销 D：包销

10、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．一次性

11、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5

12、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理

13、证券投资基金是以____为会计核算主体的。A：证券投资基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管银行 D：基金份额持有人

14、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务

15、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税

B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税

16、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。A．5 B．7 C．10 D．15

17、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

18、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。A：本期利润

B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C：期末可供分配利润 D：未分配利润

19、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____ A：可能现金替代 B：禁止现金替代 C：可以现金替代 D：必须现金替代

20、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。A．注册登记机构 B．基金管理公司 C．托管银行

D．基金销售机构

21、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起__个工作日内披露临时报告。A．1 B．2 C．3 D．4

22、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险

23、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。A．现金分红 B．分红再投资 C．资本利得

D．买卖差价收入

24、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.35

25、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C．开放式基金当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年利润分配 D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

26、基金托管人需要对__出具意见。A．基金公司财务报告 B．基金财务会计报告 C．中期基金报告 D．基金报告

27、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

28、基金投资者是__。A．基金的出资人 B．基金资产的所有者 C．基金的管理者

D．基金投资收益的受益人

29、结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

30、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．报告的财务会计报告未经审计即予披露

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、具有良好择股能力的基金经理一般会__。A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票 B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票 C．超配绩优行业或板块 D．低配绩差行业或板块

32、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。A．银行 B．个人

C．非金融机构 D．保险公司

33、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

34、ETF与投资者交换的是__。A．现金

B．一篮子股票 C．一篮子债券 D．基金份额

35、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金运作管理办法》 D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

36、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。A．基金既往表现业绩评价 B．基金品种的选择 C．投资组合搭配 D．风险收益匹配

37、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．1年

38、依据投资理念的不同，基金可以分为__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．主动型基金 D．被动型基金

39、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

40、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。A．夏普指标 B．特雷诺指标 C．Stutzer指标 D．詹森指标

41、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。A．金融债券 B．封闭式基金 C．短期国债 D．长期国债

42、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

43、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

44、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 C．提醒客户及时核对交易确认

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

45、境内居民个人可以用__从事B股交易。A．现汇存款 B．外币现钞存款 C．外币现钞

D．从境外汇入的外汇资金

46、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____ A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值

47、广义的有价证券包括__。A．商品证券 B．资本证券 C．合同文本 D．货币证券

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠杆性 C．稳定性 D．高风险陛

49、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人 B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人 C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人 D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

50、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股 B．法人股

C．社会公众股 D．外资股

51、通常，股票分割会导致股价__。A．上涨 B．下降 C．不变

D．上下波动

52、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

53、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

54、封闭式基金的报价单位是____ A：每份基金价格 B：每10份基金价格 C：每100份基金价格 D：每1000份基金价格

55、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式 B．负债形式 C．融资形式 D．资产形式

56、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有__。A．资金使用方向 B．市场利率变化 C．筹资者的资信 D．债券变现能力

57、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

58、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。A．同时发生，变化幅度也相同 B．不同时发生，但变化幅度相同 C．同时发生，但变化幅度不相同 D．不同时发生，变化幅度也不相同

59、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397

60、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。A．规范性 B．多样性 C．适用性 D．灵活性

第三篇：基金资产委托管理协议书

上海磐锦投资管理有限公司

基金资产委托管理协议书

甲方（委托方）：上海磐锦投资管理有限公司联系电话：

结算银行及卡号：

乙方（受托方）：上海国都基金投资管理有限公司联系电话：

结算银行及卡号：

一、释义：

资产管理：指乙方根据本协议接受甲方委托，对甲方的委托资产进行管理；

委托资产：指甲方委托乙方管理的资金；

期初资金：指资产管理委托期起始日的委托资产金额；

期末资金：指资产管理委托期限终止时的委托资产余额；

投资收益：指期末余额减期初余额的差额；

管理费：指乙方向甲方收取的委托资产的管理运作费用，为委托资产额的2%。

业绩报酬：指乙方为甲方提供资产管理服务，按投资超额收益的一定比例向甲方收取的报酬； 收 益 率：指委托期限终止日后，计算投资收益与委托资产之比；

指定账户：指甲方指定乙方使用委托资产管理的专用账户；

现行法律：指中国法律、法规、规章以及任何有管辖权的政府机关、司法机关、中国证监会、期货交易所规定的强制性规定。

二、资产管理金额及期限：

1、甲方委托乙方管理的资产金额共计人民币______元（大写）元整，乙方同意在本协议规定之各项条件下接受甲方委托，为甲方提供资产管理服务；

2、资产管理的委托期限为_____年，自年月日至年月日止，到

期后，甲方按照本协议的规定支付给乙方应得的业绩报酬。若进行新一轮委托管理委托协议书须重新签订，以确定最新的委托资产情况，旧协议同时失效。

3、资产管理委托期间，乙方应根据甲方指定的投资项目对管理资产进行专款专用。

地址：上海市浦东新区浦东南路855号世界广场7楼C座网址：1

邮编：200122电话：021-20286618传真：021-520286618

三、乙方的工作职责：

1、乙方运用其专业知识和技能以应有的谨慎和勤勉进行操作，并以委托资产的安全、获得

稳定收益为管理目标；

3、乙方在指定账户名下运用和操作基金账户的资金,对甲方指定的项目进行投资。

4、乙方不得为委托资产安排任何形式的借贷或其他负债资金；

五、亏损承担与收益分配：

1、在协议有效期内，所得的收益部分甲方需提取____%分配给乙方作为业绩报酬；如若出现

亏损，则亏损部分与乙方无关.2、若委托账户在委托期间的任何时候收益率达到或超过100%时，乙方可以提出提前结算，结算后双方可根据各自的意愿进行新一轮合作；

3、收益部分分成甲方应在委托期限终止后三个工作日内将业绩报酬以恰当的方式(如以现

金、银行卡转账等)支付给乙方。

六、甲方的权利与义务：

1、除本协议另有规定外，甲方在本协议下享有以下权利：

⑴依赖乙方在本协议中所作的各项声明、保证和承诺委托乙方管理其委托资产；⑵获取乙方定期（季末）提供的资产管理报告；

⑶享有期末余额在扣除本协议规定的业绩报酬后的资产余额；

2、除本协议另有规定外，甲方在本协议项下负有以下义务：

⑴按照本协议的规定支付乙方应得的业绩报酬；

⑵承担与资产管理项下投资有关的各项税费；

⑶向乙方提供指定账户资料。

七、乙方权利与义务：

1、除本协议另有规定外，乙方在本协议项下享有以下权利：

⑴依赖甲方在本协议及其附件中所作的各项声明、保证和承诺从事本协议项下的资产管理业务；

⑶按照本协议的规定获取业绩报酬；

⑷在本协议规定的范围内自主作出资产管理项下的投资决策。

2、除本协议另有规定外，乙方在本协议项下负有以下义务：

⑴严格遵守现行法律管理好该委托资产的安全与运作；

⑵在委托期限终止后三个工作日内将资产余额在扣除业绩报酬后交还给甲方；

八、声明、保证与承诺

1、甲方向乙方作出以下声明、保证、承诺：

⑴甲方的委托资产属于合法资金；因委托资金性质带来的问题与乙方无关。

⑵甲方可自由支配和使用该委托资产管理账户；

⑶如在委托期限内出现任何可能使乙方资产管理操作受到限制的情况，甲方立即通知乙方

并对本协议作相应修改；

⑸甲方在本协议附件中所作的任何声明、保证与承诺均视同在本协议中再次作出；

⑹甲方在本协议及其附件、以及向乙方提供的任何资料中所作出的事实陈述是真实、准确、完整的，没有任何虚假、误导性陈述或重大遗漏。

2、乙方向甲方作出以下陈述、承诺和保证：

⑴乙方具备签署本协议的权利能力和行为能力，本协议的签署和履行不会与乙方承担的其

他合同义务相冲突，也不会违反任何现行法律；

⑵乙方向甲方提供的所有资料及作出的所有事实陈述均是真实、准确、完整的，没有任何

虚假、误导性陈述或重大遗漏。

3、甲乙双方上述各项陈述、承诺是根据本协议签署日存在的事实情况而作出的，同时也应

被认为是根据本协议有效期内所存在的事实情况而重复作出的。

九、不可抗力：

在本协议委托期限终止之日前的任何时候出现下列情况，乙方不承担违约责任：

1、如果出现了对其发生无法预料也无法避免、对于其后果又无法克服的自然灾害或意外事

故，该等灾害或事故直接或间接使此次资产管理受到影响时；

2、本协议赖以成立及履行的任何条件，由外来原因（包括但不限于政治、经济、金融、法

律等原因）影响而出现变于受到不能归责于甲乙双方的化（包括但不限于现行法律出现；中国任何政府部门发布使此次资产管理受到直接或间接影响的政策、通知、决定、评论或其他正式文件；政治**；金融危机等），该等变化直接或间接使此次资产管理受到影响时；

3、委托资产所在期货经纪公司出现经营关闭或行政关闭时。

十、违约责任：

1、甲方如未按本协议规定的期限将应付对方业绩报酬的金额支付对方，则应向对方支付违

约金，每延迟一天的违约金按应支付款项的万分之五计算；

2、如果本协议中任何一方向对方所作出的声明、承诺和保证或所提供的资料有虚假、误导

性陈述或重大遗漏，并导致对方因此受到损失时，违约方应向对方支付违约金，违约金金额为委托资产的5%；

3、本协议中任何一方的违约行为给对方造成损失时，应向对方提供完全和有效的赔偿。

十一、终止责任：

1、如出现任何下列情况之一，任何一方有权随时书面通知对方终止本协议：

⑴出现本协议第九条所述不可抗因素时；

⑵委托期限内甲方不得撤出委托给乙方管理的资金，否则乙方不保证甲方的利润及本金安全，并且需支付乙方委托资金额的15%作为赔偿。

⑶任何一方违反了本协议的任何条款，并且该违约行为使本协议的目的无法实现时； ⑷本协议赖以成立的任何条件出现变化，使协议的存在或履行成为非法时；

2、本协议因上述原因而需终止时，乙方享有收取业绩报酬的权利；

3、如甲方要求在本协议规定的委托期限终止前结束资产委托，甲方应提前15日书面通知乙

方。在此种情况下，乙方仍享有收取业绩报酬的权利。

十二、争议解决：

因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议由上海市仲裁委员会仲裁。

十三、协议效力：

1、本协议由甲乙双方共同签署后生效。

2、本协议附件为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等效力。（附件

一、甲方指定

账户确认单；附件

二、甲方追加资产确认书；附件

三、甲方指定账户的身份证复印件）

3、本协议壹式贰份，甲乙双方各执壹份，具有同等效力。

甲方：乙方：

年月日年月日

第四篇：【试题】第01章 金融、资产管理与投资基金

第01章 金融、资产管理与投资基金

第1题（c）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民

第2题金融市场按照交易工具的期限分为（b）。A．票据市场和证券市场 B．现货市场和期货市场 C．货币市场和资本市场 D．外汇市场和黄金市场

第3题票据市场按（a）分为票据承兑市场和贴现市场。A．交易对象 B．交易方式 C．交割期限 D．交易工具

第4题金融市场的构成要素不包括（c）。A．市场参与者 B．金融工具 C．流通渠道

D．金融交易的组织方式

第5题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（c）。A．证券公司 B．银行 C．保险公司

第6题（b），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A．证券投资基金 B．风险投资基金 C．对冲基金

D．另类投资基金

第7题目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（c）。A．融资 B．筹资 C．投资 D．基金

第8题对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（d）的投资模式。A．承担低风险、追求低收益 B．承担低风险、追求高收益 C．承担高风险、追求低收益 D．承担高风险、追求高收益

第9题票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（d）分类的。

A．交易工具的期限 B．交割期限 C．市场性质 D．交易标的物

第10题资产管理行业的功能和作用不包括（c）。A．提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C．是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D．给金融市场提供流动性，加大交易成本

第11题（c）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．企业

第12题投资基金按照运作方式可分为（c）。A．开放式基金和封闭式基金 B．公司型基金和契约式基金 C．公募基金和私募基金 D．在岸基金和离岸基金

第13题在我国，传统的资产管理行业主要是（c）。A．基金管理公司的保险公司 B．基金管理公司和银行 C．保险公司和银行

D．基金管理公司和信托公司

第14题（d）是金融市场上进行交易的载体。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．金融工具

第15题由于（a）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A．现货市场 B．期货市场 C．货币市场 D．资本市场

第16题投资基金主要是一种（d）投资工具。A．直接 B．间接 C．综合 D．分散

第17题按照资金募集方式，投资基金可以分为（）c。A．开放式基金和封闭式基金 B．公司型基金和契约型基金 C．公募基金和私募基金 D．在岸基金和离岸基金

第18题（b）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A．股票 B．债券 C．基金

D．衍生金融工具

第19题长期以来，我国居民的主要理财方式是（b）。A．投资 B．货币储蓄 C．保险 D．股票

第20题根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（c）家。A．65 B．78 C．96 D．101

第21题证券投资基金在美国被称为（a）。A．集合投资计划 B．证券投资信托基金 C．共同基金

D．单位信托基金

第22题（d）是金融市场上主要的资金供应者。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民

第23题（c）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A．证券投资基金 B．风险投资基金 C．另类投资基金 D．对冲基金

第24题（a）是投资基金中最主要的一种类别。A．私募股权基金 B．证券投资基金 C．对冲基金

D．另类投资基金

第25题所谓（b），简单来讲即货币资金的融通。A．理财 B．金融 C．融资 D．投资

第26题（a）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A．投资基金 B．信托管理 C．投资债券 D．证券理财

第27题已发行股票的转让流通市场叫做股票的（b）。A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．主板市场

第28题金融类资产一般分为（c）金融资产两类。A．股权类和基金类 B．股权类和债权类 C．基金类和债权类 D．证券类和股票类

第29题金融市场参与者中（a）的作用比较特殊。A．政府 B．中央银行 C．金融机构

D．个人和企业居民

第30题（b）是现在金融体系的两大运作载体。A．金融市场和金融服务机构 B．基金市场和股票市场 C．股票市场和债券市场 D．期货市场和股票市场

第五篇：IT资产管理

在泡沫经济以后，IT资源受到质疑，IT预算也IT资产管理系统 受到一定的限制，但是工作量却一直在增加。企业永远在面临着——追踪一个动态的IT资产，IT资产天天都在变，如果用手工统计是跟不上的。现在很多企业把注意力转到了IT资产管理，优秀的IT资产管理非常重要。优秀的资产管理给企业带来了“80/20”的效果，即花20%的力气，得到80%的回报。如果把现有IT资产管理好，会带来以下效果：

一、IT

追踪设备库存情况，在购买新设备时，能更好

 地做出适当的决定，帮助企业减少浪费。



在做IT设备购买的决定时，可以查看库存、

维修、借调等设备状态，帮助管理员做出更适当的

IT决定。

财务方面对固定资产方面有一定的要求，出色的IT资产管理可以帮助追踪和实时跟踪这些设备的状态，比如报废的设备等。如果手工统计和追踪，这无疑对IT部门是一个比较大的挑战。

     

资产管理中遇到的问题

公司有哪些IT设备？

这些年来的IT资产投入有多大？ 现在的设备够用吗？

公司的IT设备有多少在闲置？

有多少设备在维修？

需要买新的吗？需要添置哪些设备？ 有哪些设备借给别的部门？

这些设备使用了多久？是否应该更换？ 折旧后这些设备的总价值多少？

有多少设备超过了折旧年限？ 有多少设备已经报废了？

二、什么是ITIL及其核心

 企业装了哪些软件和中间件？它们的许可ITIL（信息技术基础架构库，Information Technology

时间是多久？ Infrastructure Library）是CCTA（英国国家计算机和电信局）

 某一个厂家的设备好不好用，返修率高吗？

于20世纪80年代末开发的一套IT服务管理标准库，它把英国

 如何管理IT设备减少故障发生机率？

各个行业在IT管理方面的最佳实践归纳起来变成规范，旨在提

 如何更好地利用现有的服务器、终端设备、高IT资源的利用率和服务质量。网络设备等资源？

ITIL最初是为提高英国政府部门IT服务质量而开发的，但它很快在英国的各个企业中得到了广泛的应用和认可。目前已 经成为业界通用的事实标准。

IT服务管理是ITIL框架的核心，它是一套协同流程（Process），并通过服务级别协议（SLA）来保证IT服务的质量。它融合了系统管理、网络管理、系统开发管理等管理活动和变更管理、资产管理、问题管理等许多流程的理论和实践。

配置管理（Configuration Management）

配置管理是将一个系统中软件和硬件等配置项资源进行识别和定义，并记录和报告配置状态和变更请求以及检验配置项的正确性和完整性等活动构成的过程。

变更管理(Change Management)

变更管理是要确保在IT服务变动的过程中能够有标准的方法，以有效的监控这些变动，降低或消除因为变动所造成的问题。它的目的并不是控制和限制变更的发生，而是对业务中

三、主要特点：

 本系统采用B/S架构技术，客户端采用浏览器，使用维护更加方便。

无论您已经站在Internet的浪头上，还是对Internet有所了解，我们都相信B/S架构是软件发展的方向。IT

资产管理系统正是顺应Internet发展的一代产品，已经为您架构好了Internet发展的环境，带领您进入实实在在 的网络应用时代。基于B/S的应用系统区别于C/S系统在于使用者端计算机上不需要安装任何软件，通过浏览

器就可以运行应用系统，尽可能减少维护费用。采用浏览器作为前台界面，更符合大众习惯，界面更加人性化。

 避开重复性劳动，提高工作效率

公司的PC机、服务器、路由器、交换机等IT设备的

维护管理是一项大量的、长期的重复性工作，IT资产管理

系统简单易用的资产数据的维护方式，让管理员避开了重

复性劳动，并能够简单快速的维护大量供应商和厂家信息，提高了工作效率。

系统建有一整套衡量技术设备使用状态、技术设备预 警机制、技术支持区域划分、以及各种优先级的系统，最

大限度地帮助调度人员分派任务。

系统提供一套以工作流引擎为基础的单据执行系统，使 以数据为基础，降低IT投入成本

实现无纸化办公或少纸化办公。通过系IT资产管理从申请、审批到维修管理，实现网上流水化作

统有效的流程管理和规范操作，减少不必要业。的中间环节。有效地减少IT资产的浪费和知识库将支持问题（包括各类软硬件安装和维护）、反

流失。

馈问题规范化。使用者可以在最短的时间内准确、有效地 通过对IT资产生命周期的管理，可以全查询获得结果。

方位的了解企业中资产当前的状态、所属情

况，了解了资产是被谁领用了或是被谁借调

了；当设备出现故障时，送去维修的日期以

及返还日期；了解当前资产的折旧情况。使

管理层领导在采购阶段，以IT资产数据为

基础，做出正确的决策，避免了不必要IT

成本的投入。

 一目了然的统计数据，资产管理做到心中有数

提供了方便快捷的浏览IT资产状况的方式，从各

个生命周期状态的角度统计各类设备的数量，降低了

管理员统计维护的工作难度，做到对资产管理心中有

数。 流程化管理，规范化管理

通过与工作流的结合，使IT资产的管理更加规范化。实现几乎所有的IT资产管理申请、审批的流程化；IT资产管理部门和使用部门之间可以随时查询

 提高IT部门响应时间，提高客户满意度

四、资产台账管理 当设备发生故障时，能够快速找出相对应的服务提供 主要是对资产台账相关的信息的管理。包括资产采购管理,资产台账管理,资产盘点管理,资产调拨管理,商，并让他们第一时间现场服务，提高业务部门对IT部门 资产拆分管理,资产折旧管理,资产封存管理,资产变更管理 的满意度。

 资产采购管理：由资产采购申请开始,经过审核批准后方能进行实物采购,主要是对整个资产采购流程在执行过程中的每一步，尤其是IT支持过程，都可以立 序的监控,并提供方便的查询功能。

即得到与此步骤有关的相关知识库信息。 资产台账管理：主要是登记每个资产相关信息，并提供方便的资产卡片查询功能，以及登记时间段查 对于任何技术支持的处理，系统都会详细记录所有执行询，资产生产周期信息查询等。

步骤的执行人和执行结果。这些历史数据可以用来衡量维护 资产盘点管理：分为批量盘点和手动盘点两种，并可以交

人员的工作质量和效率。叉进行，并支持条码枪接口。

通过规范的业务处理流程，降低由于人为的因素或失误 资产调拨管理：管理对于公司内部部门之间的资产调拨，而造成的工作失误。记录下每次资产调拨时的信息，如人员信息，调拨时间，调拨数量等，并且每次调拨都有审核功能。 “一览式”的排行展现，选择厂家和供应商透明化

 管理员能够通过服务响应时间、资产拆分管理：记录下每个资产的拆分信息，以及拆分后设备返修率等评估标准

形成的新资产入库并保存。对供应商和厂家进行打分。系统会自动统计这些数据，从各 资产折旧管理：对资产台账库内的资产一次性折旧，简单 方面来对供应商和厂家的服务质量来进行排行，使管理员可方便。以“一览式”的看到各个不同IT设备类别的供应商和厂家的 排名情况，使厂家和供应商选择方面更加透明化

 资产封存管理：对于一些长期不用的资产进

五、资产运行管理

资产运行管理是对资产运行生命周期过程中的各行封存时的管理模块，提供方便的查询功

个部分进行管理包括资产领用管理，资产退回管理，能。

 资产启封管理：对于资产封存管理的逆向操 资产维修管理，资产借用及归还管理，资产清理管理，作。设备巡检管理。

 资产变更管理：记录资产变更的情况，并提  资产领用管理:对资产领用流程进行管理，主要

供查询功能 包括，领用申请，领用审核，领用查询等。

对于已发放的资产的一种退回管  资产退回管理：理，包括查询功能。

 资产维修管理：对于资产维修过程进行管理，包括维修申请，申请的审核，及维修过程的登记管

理。   资产借用及归还管理:对于借用的资产进行管理，包括借用申请及审批，还有归还管理。资产清理管理：对于报废资产的管理，处理后会在资产登记表中有所体现。

设备巡检管理：对于资产定期巡检进行管理，记录巡检时资产的状兑并记录在案。

六、应用系统管理

系统的维护情况，主要为体现出应用系统的运行维护 情况是否正常，及统计应用系统的BUG率是多少，为 以后评估应用系统开发商能力提供决策参考。

七、合同管理 管理应系统的运行状况，资产组成情况，及应用

九、流程管理

主要管理合同支付情况，每笔支付都会涉及到审

十、权限管理

管理组织机构，岗位，人员，及人员权限等，能动态的把各个功能模块添加到人员身上，这样就使得权限管理变得灵活多样，能适应用户的各种需求。批管理因此在这儿要走审批流程，审批流程可以由对于有申请审批环节的模块，我们设定了一个流用户自由指定审批人及组织机构。也提供强大的合程管理，可以动态的设定流程节点情况，如审批人，同查询功能能查询到合同中涉及到的资产情况，合审批组织机构等，对于整个操作界面也是简单易懂。同签定情况，合同附件情况，及资金情况。

八、报表管理