分支机构负责人诚信合规经营承诺书

第一篇：分支机构负责人诚信合规经营承诺书

分支机构负责人诚信合规经营承诺书

本人承诺，作为（拟任）分支机构负责人，将诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律、行政法规、证券监管部门的规定，严格履行以下承诺，切实维护投资者合法权益。

一、依法履行职责，代表分支机构对外开展各项活动，对分支机构经营活动的合规性和客户资产的安全性承担第一责任，抵制和制止任何单位和个人对分支机构客户资产的任何形式的侵害。

二、确保分支机构业务记录、财务信息和其他信息及时、真实、准确、完整，向证券监管部门提供的所有文件材料不存在虚假和重大遗漏。发生重大事件，第一时间向证券监管部门以及相关部门、单位报告。

三、严格执行监管规定，加强内部管理，确保分支机构稳定、健康发展：

（一）建立健全客户管理和客户服务制度，保护客户合法权益。在客户开户时，对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行严格审查。不违规为客户开立账户，不违反规定设置障碍限制客户转销户。认真落实客户适当性管理，对客户进行风险承受能力评估，并提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品；对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及分支机构所属公司的股东、关联人，不得向其融资、融券。严格落实客户交易安全监控、客户回访、客户投诉处理以及客户资料管理制度。落实“为民服务创先争优”精神，强化服务意识，改进工作作风，提 高服务水平，及时处理客户投诉，避免问题积聚和矛盾激化。

（二）建立健全从业人员管理制度，切实规范从业人员行为。严格遵守不相容岗位分离原则，建立内部岗位之间的制衡机制。着力强化营销人员管理、教育和培训，将营销人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。督促营销人员不得采取提供低于成本的佣金标准、赠送高价值礼品、返还现金等不正当竞争手段开展业务；不得诱导无投资意愿或无风险承受能力的投资者参与证券交易；不得接受客户的全权委托；不得向客户承诺收益；不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当方式招揽客户；不得怂恿客户或假冒客户名义向证券监管部门进行恶意投诉。

（三）建立健全分支机构管理制度，全力保障分支机构规范和稳定运行。将《证券经营机构营业许可证》放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动；建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程；建立健全营业场所安全保障机制，保证与当地公安、消防等有关部门的联系畅通，维护交易秩序稳定；制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。

如本人在担任分支机构负责人期间，发生违背上述承诺事项的行为及其他违法违规违纪行为的，本人自愿主动配合、接受证券监管部门和行业自律组织的调查、处理和处罚。

签名：

****年**月**日

第二篇：合规经营承诺书

合规经营承诺书

为了规范市场管理，创建良好的市场竞争环境，响应银联，人行等监管机构的监管政策，有效的把控金融风险，针对网络渠道违规售卖、宣传移联产品及产品不规范市场报价事宜，我公司做出如下郑重承诺：

一、规范业务

1.我公司开展业务严格遵守法律法规、监管机构要求以及双方签订的各协议及相关规范宣传及合规销售的通知；

2.我公司坚持自主经营，不向自有分公司以外的机构或个人分包、转包任何业务；

3.我公司切实履行对所发展商户实地现访工作，确保商户主体及业务真实合法，监督商户按照收单协议合法规范地使用收单服务并履行义务。

4.我公司使用移付宝及相关品牌标示, 按照规范宣传及合规销售合理使用。遵守中国银联和各金融机构的规章、办法，未经正式授权，我公司不得擅自使用银联及其他金融机构的名称、标示。我公司规范推广和宣传，杜绝虚假或采用可能误导公众的宣传方式。

二、风控与服务

1.我公司配备专人负责业务风险管理工作，配合移付宝按时完成对签购单调阅、商户巡防和商户违约处理工作；

2.我公司配合移付宝完成对商户收单业务的使用配合和风险防范的培训工作，做好机具日常维护服务等工作。

合作方签章：

年

月

第三篇：合规经营承诺书

依法合规经营承诺书

本社（部）在经营过程中切实履行以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律和法规及联社内部管理制度，依法合规经营、合规执业，树立“合规从高管做起”的经营理念。

二、严格遵守金融市场秩序，不采用不正当手段吸收存款、发放贷款，执行银监会关于信贷业务“七不准”和服务收费“四原则”的要求，规范贷款行为，科学合理收费，自觉维护金融消费者合法利益。

三、继续保持案件高压态势，严格执行银监会、省联社、联社关于案件防控工作的相关规定，防止大案要案的发生、增加案防工作的主动性。

四、恪守合规经营原则，严守风险底线，突出抓好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，强化流动性风险管控，严防操作风险。

五、加强标准行社创建工作，按照《标准基层行社创建规范及评分细则》的要求规范员工行为，加强基础管理，进一步推进创建工作，构建合规建设长效机制。

六、采取措施树立员工的合规意识，普及合规知识，弘扬合规文化，形成良好的“人人合规、主动合规”企业合规文化氛围。

七、严格规范个人从业行为，不做损害联社利益的行为，在工作和生活中做到：一是严守职业道德和银行从业人员规范，认真履行岗位职责；二是本人不经商、不办企业，不在其他经济实体中兼职或兼职取酬；三是廉洁自律，不以职务便利谋取不正当利益；四是不做损害联社利益的行为；五是不参与高利贷、非法集资等违法金融活动；六是不参与封建迷信及邪教活动等。

八、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿辞去现任职务，并接受联社问责。

九、本承诺书一式二份，承诺社（部）及联社各保留壹份。

单位名称：

承诺人（签名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：合规作业,诚信经营 演讲（范文模版）

大家好，今天我抽到的话题是“合规作业，诚信经营”。其实要是较真儿的话，我觉得应该把“诚信经营”放在“合规作业”的前面。

因为诚信是一个永远不会过时的话题，尤其作为保险行业。身为一名保险人，牢记诚信才能赢得客户，赢得客户才能占有市场。如果没有市场那还谈什么“合规作业”呢？正所谓“言而无信、行之不远”。诚信是世间最珍贵的宝物，是每个人都应当坚守的情操。作为保险业，更应始终遵守诚信经营，客户至上的原则。

梁维露，是平安人寿重庆分公司行销经理。从业十多年来，拥有一千多位客户，“无一例客户投诉，无一例代理人投诉，无一例理赔纠纷，历年续保率保持在97％以上，高额件承保率在90％以上！”。面对不断有人向她提到“销售诀窍”的问题，梁维露说：只要我没倒下，诚信原则永远重于个人利益，甚至企业利益，我决不为眼前的利益出卖未来，信誉是第一生命。

曾经一位客户已经给两个小孩子各买了50份少儿险，还想多买100份，而且把3.6万元现金都拿到了梁维露手中。梁维露在公司大厅里徘徊了两个小时，最后还是决定把钱退还了。她对客户说：父母好比小孩用来乘凉的大树，首先要保护好大树才行，所以你们要把这些钱用在自己的身上。事隔一年，那对夫妇投保了医疗险，至今年缴保费已经超过30万元。

没有诚信的营销和服务无异于空中楼阁，经不起市场的风吹雨打。梁维露女士几句简单的独白，淋漓尽致地道出了一个保险人的赤诚之

心。同时，她也告诉我们保险业员工一个真理：诚信是通向成功的基石。如果说从业人员是公司的招牌，那诚信服务就是各大保险公司 “逐鹿江淮”的制胜武器。

经历寒冬，方知春天可贵。今天，作为一名保险人我更深刻地理解了诚信的内涵，也更坚定了我要将诚信进行到底的决心。其实，抛开行业不谈，做人理应如此，不是吗？

第五篇：合规经营（精选）

合规经营、规范管理年”

活动学习心得体会

马营子信用社 路雪利

“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。就我自己简单的理解，就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的环境。2011年在全省开展“合规经营、规范管理”有着重要意义。

首先，培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。

其次，培育合规文化是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。今年，省联社组织开展声势浩大的“合规经营、规范管理”主题活动，强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每一级、每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全系统营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于全省农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，合规经营、规范管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。

第三，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省农村信用社的现状来看，案件风险居高不下，直接影响和制约着农村信用社的健康快速发展。这次开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让全省农村信用社走上安全、稳健、快速的发展轨道。

作为一名新员工，更要增强自己的“合规经营、规范管理”意识

一、真正从内心深处树立强烈的合规意识

这次“合规经营、规范管理”主题活动，就是要通过正面教育引导，让大家自觉遵规守纪，远离违法违规。因此，这就要求自己在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。认真学习国家法律法规和行业规章制度，根据自己的实际情况细化学习内容，增强学习的针对性；采取灵活有效的学习方法，运用行业内、系统中发生的案件和问题，结合处理过的人和事，来警示自己，真正做到“不愿违规、不能违规、不敢违规”，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。

增强“人人合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、人人有责”。合规不是对农村信用社某个专业、某种岗位、某些人的要求，而是全体职员必须共同遵循的原则、共同践行的要求。要求我们每个人都要积极地、自觉地参与到学习教育和实践活动之中，认真学习并熟知与自己有关的法律法规与规章制度，认真检查自己是否有违纪违规的行为，认真剖析思想深处是否有放松警惕的倾向和苗头，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

增强“事事合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、要从每一件事情做起”。农村信用社的中心工作是业务经营，业务经营必须依法合规，这是重点、是关键，但不是合规的全部。合规文化的培育、合规管理的加强，需要从每一个环节入手，从每一件事情做起。小的制度规定不能严格遵守，久而久之，大的法律规章也就不放在眼里，很可能导致违法违规问题的发生。因此，必须强化自己“事事合规”的意识，无论大小，从每一件事情、每一个岗位、每一项操作做起，自觉养成遵规守纪、自我约束的良好习惯。

增强“时时合规”的意识。

通过学习，让自己认清“依法合规、需要长期坚持”。虽然开展这次主题活动是集中性的，是分时段、按步骤进行的，但依法合规不是一时的要求。要把合规理念、合规管理贯穿到今后各项工作的方方面面，作为指导改革发展的一项核心要求，长期落实，形成长效，保证改革发展的顺利进行。

二、真正形成依法合规的良好习惯。加强合规实践，关键是要从严管理、依法管理、规范管理，大到几百万、几千万一笔的业务经营，小到落实上下班、都要不折不扣地按照规章制度办事。培养自己的合规意识，形成依法办事、合规经营的良好习惯，最终让依法合规植根到自己的思想深处。