证券行业合规经营承诺书

第一篇：证券行业合规经营承诺书

证券行业合规经营承诺书

为维护投资者合法权益和证券市场交易秩序，促进证券行业持续健康发展，向投资者提供满意的服务，我们就证券公司经纪业务的合规经营和服务质量公开郑重承诺如下：

严格遵守法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则，接受证券监管机构和自律组织的监督和管理，接受客户的监督和批评，诚实守信、规范自律、勤勉尽责、文明服务。

一、依法合规开展经纪业务

（一）市场营销

1、遵守法律、法规和有关规定，规范开展营销活动。

2、明示办理相关业务的范围，公示佣金标准、工作人员基本信息。

3、确保营销宣传的真实、客观，不误导客户。

4、严禁不正当竞争行为，不诋毁同行或他人产品。

（二）开户受理

1、坚持账户实名制和实现客户资金的第三方存管。

2、依法执行现场开户的有关规定。

3、统一使用行业规范的开户协议。

4、积极落实投资者教育要求，做好了解客户和风险揭示工作。

（三）账户管理

1、按统一标准妥善保管客户资料。

2、确保合格账户已实现保证金的第三方存管。

3、遵守保密原则，保障客户信息安全。

4、保护客户资产，坚决不挪用客户证券和交易结算资金。

5、不违规开展融资融券业务。

（四）委托受理

1、不受理《中华人民共和国证券法》所规定的禁止参与股票交易的人员直接或以化名或借他人名义委托买卖股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人账户从事证券交易。

3、不在未经依法设立的营业场所接受客户委托买卖证券。

4、不以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。

5、不接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

6、妥善保存委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。

（五）投资咨询

1、坚持“独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平”的原则，向投资者提供客观专业的投资咨询服务。

2、严格按照公开披露的信息资料和其他合法获得的信息为依据，科学分析证券价值、审慎发布市场观点，不利用市场传闻、虚假信息以及误导性陈述来诱导投资者，防止内幕交易。

3、以保护客户合法利益为前提提供预测和建议，并向投资者进行客观的风险揭示，不对可能出现的风险作不恰当的表述或作虚假承诺。

（六）员工管理

1、加强员工法制教育，增强法制观念，提高遵纪守法的自觉性。

2、加强员工职业教育，恪守职业道德，提升职业操守。

3、加强员工专业培训，提高员工证券专业服务的素养和水平。

4、加强员工执业行为考核，强化客户服务意识。

二、保障经纪业务服务质量

（一）经营服务

1、规范着装、仪表得体、持证从业、佩卡上岗。

2、服务热情、礼貌待客、用语规范、解答耐心。

3、坚持“公平、公开、公正”的原则，严格按规定程序规范办理业务。

4、熟悉业务操作流程，高效、准确、快捷办理各类业务。

5、营业场所显著位置悬挂《证券经营机构营业许可证》和《营业执照》。

6、营业场所显著位置张贴证券交易的风险提示以及各种非法证券活动的风险提示，并公示证券营业部和公司总部的投诉电话、传真、电子信箱和其他相关信息。

7、在营业大厅的醒目地带进行员工的信息公示，公示的信息包括：营业部所有在编员工的姓名、彩色照片、工号、职务、已获得的证券从业资格等。

8、为客户在营业时间内查询本人账户信息提供必要的条件和方便。

9、公告信息栏设置合理，确保发布的信息真实完整准确。、建立和完善投资者教育园地，宣传证券法律法规、介绍证券投资知识、揭示证券投资风险。

（二）营业环境

1、营业部的对外招牌、标识保持统一、整洁、完好、醒目。消防通道畅通和有必要的消防设备。

2、营业部门前的户外环境落实专人负责管理，保持整洁有序。

3、营业场所及办公场所保持环境整洁。

（三）服务设施

1、信息系统安全稳定、交易设备完整良好。

2、营业部现场行情显示及柜面与自助交易系统性能良好、运行正常。

3、非现场交易和服务系统（电话、网络、客户服务中心）性能良好、运行正常。

4、照明、空调、通风、监控系统运行情况正常。

5、有服务设施发生故障的应急预案及应急措施。

（四）投诉（信访）处理

1、建立完善的客户投诉（信访）接待、处理制度。

2、在营业场所公示接受客户投诉（信访）的必要渠道。

3、指派专人认真、耐心、细致地接受客户投诉（信访），妥善处理，及时化解矛盾。

4、客户投诉（信访）反馈意见的回复，一般不超过3个工作日，最终处理结果及时告知客户。

年 月 日

承诺人：

第二篇：合规经营承诺书

合规经营承诺书

为了规范市场管理，创建良好的市场竞争环境，响应银联，人行等监管机构的监管政策，有效的把控金融风险，针对网络渠道违规售卖、宣传移联产品及产品不规范市场报价事宜，我公司做出如下郑重承诺：

一、规范业务

1.我公司开展业务严格遵守法律法规、监管机构要求以及双方签订的各协议及相关规范宣传及合规销售的通知；

2.我公司坚持自主经营，不向自有分公司以外的机构或个人分包、转包任何业务；

3.我公司切实履行对所发展商户实地现访工作，确保商户主体及业务真实合法，监督商户按照收单协议合法规范地使用收单服务并履行义务。

4.我公司使用移付宝及相关品牌标示, 按照规范宣传及合规销售合理使用。遵守中国银联和各金融机构的规章、办法，未经正式授权，我公司不得擅自使用银联及其他金融机构的名称、标示。我公司规范推广和宣传，杜绝虚假或采用可能误导公众的宣传方式。

二、风控与服务

1.我公司配备专人负责业务风险管理工作，配合移付宝按时完成对签购单调阅、商户巡防和商户违约处理工作；

2.我公司配合移付宝完成对商户收单业务的使用配合和风险防范的培训工作，做好机具日常维护服务等工作。

合作方签章：

年

月

第三篇：合规经营承诺书

依法合规经营承诺书

本社（部）在经营过程中切实履行以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律和法规及联社内部管理制度，依法合规经营、合规执业，树立“合规从高管做起”的经营理念。

二、严格遵守金融市场秩序，不采用不正当手段吸收存款、发放贷款，执行银监会关于信贷业务“七不准”和服务收费“四原则”的要求，规范贷款行为，科学合理收费，自觉维护金融消费者合法利益。

三、继续保持案件高压态势，严格执行银监会、省联社、联社关于案件防控工作的相关规定，防止大案要案的发生、增加案防工作的主动性。

四、恪守合规经营原则，严守风险底线，突出抓好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，强化流动性风险管控，严防操作风险。

五、加强标准行社创建工作，按照《标准基层行社创建规范及评分细则》的要求规范员工行为，加强基础管理，进一步推进创建工作，构建合规建设长效机制。

六、采取措施树立员工的合规意识，普及合规知识，弘扬合规文化，形成良好的“人人合规、主动合规”企业合规文化氛围。

七、严格规范个人从业行为，不做损害联社利益的行为，在工作和生活中做到：一是严守职业道德和银行从业人员规范，认真履行岗位职责；二是本人不经商、不办企业，不在其他经济实体中兼职或兼职取酬；三是廉洁自律，不以职务便利谋取不正当利益；四是不做损害联社利益的行为；五是不参与高利贷、非法集资等违法金融活动；六是不参与封建迷信及邪教活动等。

八、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿辞去现任职务，并接受联社问责。

九、本承诺书一式二份，承诺社（部）及联社各保留壹份。

单位名称：

承诺人（签名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展

尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展.txt两个人吵架，先说对不起的人，并不是认输了，并不是原谅了。他只是比对方更珍惜这份感情。尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展

来源 上海证券报 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙记者 马婧妤 ○编辑 朱贤佳

中国证券业协会第五次会员大会于6月23日至24日在京举行。中国证监会主席尚福林在会上指出，面对新形势、新任务，证券行业必须始终保持清醒头脑，增强危机意识和紧迫意识，紧紧抓住并利用好机遇，准确把握资本市场中介服务这一基本定位，始终坚持合规经营，强化社会责任，坚定不移地推动行业创新发展。

此次会议选举产生了第五届协会理事会及新一届协会领导班子，陈共炎当选新一届协会会长，会上还聘任了相关专业委员会负责人。

尚福林要求，新一届协会要积极履行“自律、服务、传导”的职责，团结和带领广大会员，进一步拓展自律和服务空间，提高协会工作的自主性和主动性；进一步加强市场调研，提高协会工作的指导性和前瞻性；进一步创新工作机制，提高协会工作的公信力和权威性；进一步引领行业创新，提高协会工作的专业性和创造性。

尚福林指出，中国证券业协会第四次会员大会召开以来的五年，是我国资本市场深入贯彻落实科学发展观，实现重大发展突破、发生转折性变化的五年。伴随着我国资本市场的改革创新和发展突破，各类证券经营机构总体上都实现了又好又快的发展，证券行业整体面貌发生了重大甚至是根本性的变化，规范发展的基础更加坚实，改革创新的机制更加健全，稳健经营的态势更加巩固，服务全局的作用更加突出。

当前，我国证券行业的发展面临着十分难得的历史机遇。“十二五”规划纲要对深化金融体制和资本市场改革创新，更好地为加快转变经济发展方式服务做出了明确部署，这对更好地发挥资本市场优化资源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也对证券行业找准定位、明确任务、实现创新发展提出了更加迫切的需求。

面对新形势、新任务和社会各界的新期待，证券行业必须始终保持清醒头脑，切实增强危机意识和紧迫意识，紧紧抓住并用好机遇，自觉服务经济社会发展大局，准确把握资本市场中介服务这一基本定位，始终坚持合规经营，进一步强化社会责任，坚定不移地推动行业创新发展。

尚福林说，今年是中国证券业协会成立20周年。20年来，伴随着我国资本市场的发展壮大，中国证券业协会不断探索，勇于创新，对自身定位、功能、作用的认识日益清晰和明确，为促进我国资本市场稳定健康发展做了大量工作，发挥了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中国证券业协会是我国资本市场和证券行业重要的全国性自律组织，在促进市场监管和服务行业发展等方面，具有不可替代的作用。在新的历史条件下，要创新发展理念，充分认识和发挥证券业协会在资本市场改革发展中的重要作用。

首先，完善资本市场监管体系，需要协会进一步归位尽责。要进一步理顺自律管理和行政监管的关系，发挥自律监管的作用，强化行业自我约束、相互制衡，让市场约束作用得以有效发挥。其次，提高资本市场监管效率，要求进一步发挥协会的桥梁纽带作用。要强化传导职能，完善传导机制，改进传导方式，切实发挥监管部门与行业的沟通平台作用。第三，加强和创新证券领域的社会管理，需要进一步强化协会的服务定位。要坚持把保护投资者合法权益作为各项工作的核心，继续做好投资者教育工作，全面加强行业诚信体系建设，促进会员单位牢固树立“客户利益至上”的经营理念，认真履行受托义务，自觉维护和提升行业诚实守信的整体社会形象，为资本市场的持续、稳定、健康发展创造和谐的社会氛围。

证监会副主席庄心一在总结讲话中指出，20年发展的事实证明，中国证券业是有强盛生命力的，是有自我纠错和不断发展能力的，是能够为国家崛起而不懈探索并勇于奉献的。当前，中国证券业的发展处在一个重要的关键期。全行业只有保持清醒头脑，抓住机遇，才有可能将发展机遇、发展愿望、发展能力最大限度地转变为发展成果。而把握发展机遇，需要行业和协会奋发有为、归位尽责。归位尽责是行业改革发展的必然要求，体现到证券行业，是指行业自律、公司自我约束、恪尽中介机构职责的能力和效应。新一届协会要贯彻落实尚主席讲话要求，扎实工作，推动协会工作再上新台阶。

中国证券业协会新当选会长陈共炎表示，新一届协会将继续秉承“自律、服务、传导”的职责定位，坚持“以服务为基础、以自律为核心、以发展为目的”，不断深化和拓展服务职能，创新服务方式，提高服务品质，充分发挥协会在证券领域社会管理中的作用。着重提高自律规则的执行效力，加强自律管理力度，实现协会“归位尽责”。充分依靠会员，转变工作机制，提高自身素质，把握历史机遇，推动行业创新发展。

此次会议表决通过了《中国证券业协会第五次会员大会工作报告》、《中国证券业协会监事会工作报告》、《中国证券业协会章程》、《中国证券业协会会员管理办法》和《中国证券业协会咨询委员会设立议案》等会议文件。选举产生了第五届协会理事会及新一届协会领导班子，并聘任了相关专业委员会负责人。

证监会主席助理吴利军出席了会议。来自全国证券公司、证券投资咨询公司、证券资信评级机构、金融资产管理公司等会员单位的代表，沪、深证券交易所、证券登记结算公司、各地方证券业协会等特别会员单位的代表共计360余人出席大会。中国证监会各部门及派出机构，民政部、中国银行业协会、中国期货业协会等有关部门领导出席了会议。

第五篇：合规经营（精选）

合规经营、规范管理年”

活动学习心得体会

马营子信用社 路雪利

“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。就我自己简单的理解，就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的环境。2011年在全省开展“合规经营、规范管理”有着重要意义。

首先，培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。

其次，培育合规文化是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。今年，省联社组织开展声势浩大的“合规经营、规范管理”主题活动，强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每一级、每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全系统营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于全省农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，合规经营、规范管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。

第三，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省农村信用社的现状来看，案件风险居高不下，直接影响和制约着农村信用社的健康快速发展。这次开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让全省农村信用社走上安全、稳健、快速的发展轨道。

作为一名新员工，更要增强自己的“合规经营、规范管理”意识

一、真正从内心深处树立强烈的合规意识

这次“合规经营、规范管理”主题活动，就是要通过正面教育引导，让大家自觉遵规守纪，远离违法违规。因此，这就要求自己在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。认真学习国家法律法规和行业规章制度，根据自己的实际情况细化学习内容，增强学习的针对性；采取灵活有效的学习方法，运用行业内、系统中发生的案件和问题，结合处理过的人和事，来警示自己，真正做到“不愿违规、不能违规、不敢违规”，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。

增强“人人合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、人人有责”。合规不是对农村信用社某个专业、某种岗位、某些人的要求，而是全体职员必须共同遵循的原则、共同践行的要求。要求我们每个人都要积极地、自觉地参与到学习教育和实践活动之中，认真学习并熟知与自己有关的法律法规与规章制度，认真检查自己是否有违纪违规的行为，认真剖析思想深处是否有放松警惕的倾向和苗头，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

增强“事事合规”的意识。

通过学习认清“依法合规、要从每一件事情做起”。农村信用社的中心工作是业务经营，业务经营必须依法合规，这是重点、是关键，但不是合规的全部。合规文化的培育、合规管理的加强，需要从每一个环节入手，从每一件事情做起。小的制度规定不能严格遵守，久而久之，大的法律规章也就不放在眼里，很可能导致违法违规问题的发生。因此，必须强化自己“事事合规”的意识，无论大小，从每一件事情、每一个岗位、每一项操作做起，自觉养成遵规守纪、自我约束的良好习惯。

增强“时时合规”的意识。

通过学习，让自己认清“依法合规、需要长期坚持”。虽然开展这次主题活动是集中性的，是分时段、按步骤进行的，但依法合规不是一时的要求。要把合规理念、合规管理贯穿到今后各项工作的方方面面，作为指导改革发展的一项核心要求，长期落实，形成长效，保证改革发展的顺利进行。

二、真正形成依法合规的良好习惯。加强合规实践，关键是要从严管理、依法管理、规范管理，大到几百万、几千万一笔的业务经营，小到落实上下班、都要不折不扣地按照规章制度办事。培养自己的合规意识，形成依法办事、合规经营的良好习惯，最终让依法合规植根到自己的思想深处。