第一篇：2015年海南省基金从业：基金收益分配模拟试题
2015年海南省基金从业：基金收益分配模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
2、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。
A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
3、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。A．客户的寻找 B．客户的沟通 C．客户的促成
D．客户关系的维护
4、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险
B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率
5、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。A．系统投入使用 B．系统重大升级
C．年度技术风险评估的报告 D．用户密码修改 6、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
A．《证券投资基金法》 B．《证券法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》
7、基金____对其资产按规定进行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季
8、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：联动性
D：不确定性或高风险性
9、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生 C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念
10、考察基金经理投资哲学的要点有__。A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益
11、下列各项不属于金融债券的是__。A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券
12、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。A．公司风险控制理念 B．投资风险控制的情况 C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
13、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章
14、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．15% B．10% C．9% D．5%
15、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。A．新闻媒介 B．股东 C．业内机构 D．客户
16、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数
17、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》 B．《公司法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
18、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。A．基金分红 B．留存收益 C．已实现收益
D．时间加权收益率
19、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 20、境内居民个人可以用__从事B股交易。A．现汇存款 B．外币现钞存款 C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金
21、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金
22、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
23、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况
24、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15
25、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。A：3 B：6 C：9 D：12
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
2、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
3、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
4、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。A．资产配置下限限制 B．持有债券的投资比例 C．主要投资对象的不同 D．持有股票的投资比例
5、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略
6、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。
A：证券公司 B：商业银行
C：信托投资公司 D：非基金管理人的其他基金管理公司
7、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A．上证国债指数 B．上证企业债指数 C．中国债券指数 D．中证全债指数
8、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。A．契约型基金是金融信托的一种 B．信托产品的流动性比基金好 C．信托的投资门槛一般比基金高 D．信托的投资范围比基金广
9、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
10、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。A．超越；主动型 B．超越；被动型 C．复制；主动型 D．复制；被动型
11、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于
D．高于或等于
12、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。A．永久性 B．持续性 C．参与性 D．收益性
13、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。A．担保债券 B．抵押债券 C．优先股票 D．普通股票
14、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高
15、基金管理人的主要收入来源是__。A．基金投资收益 B．基金管理费 C．基金托管费 D．基金申购费
16、中国证监会__。
A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位
17、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A：《证券投资基金法》
B：《证券投资基金托管资格管理办法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》
18、在基金运作中起着核心作用的是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人
D．基金监管和自律组织
19、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
20、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法
21、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系 B．认购时间 C．股权登记日
D．持有股票时间的长短
22、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。A．中央银行股票 B．中央银行债券
C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
23、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入
D：公允价值变动损益
24、国家股的资金主要来源于__。
A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资
25、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。A．存托凭证 B．公募基金 C．股指期货 D．股指期权
第二篇：湖南省2017年上半年基金从业资格：基金收益分配试题
湖南省2017年上半年基金从业资格：基金收益分配试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。
A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
2、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A．10日内 B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内
3、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。
A．诋毁其他基金销售机构 B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息 D．账外暗中给予他人财物或利益
4、全球基金业发展的趋势与特点包括__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D．基金资产的资金来源发生了重大变化
5、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性
6、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具为主
C．以偏进取的平衡资产配置为主 D．以偏保守的平衡资产配置为主
7、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。
A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备 B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
8、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。A．新闻媒介 B．股东 C．监管机构 D．客户
9、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行
D．国有资产管理部门
10、基金销售业务信息管理平台主要包括__。A．前台业务系统 B．后台管理系统
C．监管系统信息报送 D．应用系统的支持系统
11、基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
12、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿
13、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所 B．中国证监会 C．证券公司 D．证券业协会
14、目前，我国证券市场推出的权证为__。A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证
15、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。A．宣传推介基金 B．发售基金份额
C．办理基金份额申购和赎回 D．基金产品创新 16、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构
17、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。A．资金清算 B．服务对象 C．服务内容 D．服务程序
18、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。
A．接受全额赎回 B．拒绝全额赎回 C．全部延迟赎回 D．部分延迟赎回
19、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业发展
20、__可采用不同币种申购基金份额。A．一般封闭式基金 B．一般开放式基金 C．境内ETF基金 D．QDⅡ基金
21、基金定期定额投资计划的优点有__。A．免去投资者多次申购的烦琐手续 B．风险控制效应 C．成本效应 D．复利效应
22、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。A：《首次公开发行股票并上市管理办法》 B：《上市公司证券发行管理办法》 C：《上市公司收购管理办法》 D：《证券发行与承销管理办法》
24、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素 B．人口因素
C．投资者心理因素 D．投资者行为因素
25、金融期货一般不包括__。A．商品期货 B．股票期货 C．货币期货
D．股票指数期货
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字
B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
2、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门 B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制 C．明确基金托管人在基金运作中的作用 D．建立较为严格的信息披露制度
3、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。A．基金 B．股票 C．债券 D．衍生品
4、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所
5、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A：基金销售机构 B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司
6、债券的有价证券属性主要表现为__。A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现 C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
7、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系
D：合伙投资关系
8、关于混合型基金，下列描述正确的是__。A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C．对基金管理人的资产配置能力要求更高 D．混合型基金又称平衡型基金
9、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A．10日内 B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内
10、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》
B．《证券投资基金法》 C．《公司法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
11、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日
12、我国股票价格指数不包括__。A．沪深300指数 B．香港恒生指数 C．日经指数
D．金融时报指数
13、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
14、基金持有人享有__等法定权利。A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权
15、认购开放式基金的步骤通常包括__。A．开户 B．认购 C．协调 D．确认
16、根据____可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等 A：行业分类 B：投资风格分类 C：股票性质分类 D：股票规模分类
17、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。A：1 B：2 C：3 D：4
18、目前，我国证券市场监管机构是__。A．各证券交易所 B．中国证券业协会 C．证券登记结算公司
D．国务院证券监督管理机构
19、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育
和自我管理
C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D．对监管对象给予公正的待遇
20、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。A：安全保管基金财产
B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
21、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。A．担保债券 B．抵押债券 C．优先股票 D．普通股票
22、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。A．夏普指数 B．詹森指数 C．特雷诺指数 D．道-琼斯指数
23、根据____的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A：运作方式 B：法律形式 C：投资对象 D：投资目标
24、目前，我国开放式基金的托管费率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之间 C．通常在0.5%～1%之间 D．通常高于1%
25、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。
A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金
第三篇：2015基金从业资格考试模拟试题练习题
2015基金从业资格考试模拟试题练习题
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统
D.应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是()。A.投资组合情况 B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告
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(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。B.对基金管理人投资运作的监督。
C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
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(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A.投资理念
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B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
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(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A.证券法
B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法
D.证券投资基金管理暂行办法
(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券
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(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标
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(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销
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C.外销、内销 D.内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400
(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
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(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性
(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
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(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计为公历（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债
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(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则
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C.完整性原则 D.及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
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(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金
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D.支付优先股红利
(39)以下,()不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新
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B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿
(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
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(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险
(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D.基金销售人员的管理监督和投诉机制
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(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议 D.基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。
A.合法、合规性原则 B.健全性原则
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C.相互制约原则 D.成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从()年开始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是()。A.流通市场的基础
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B.又叫初级市场 C.是筹集资金的市场 D.是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。
D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
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(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中()。A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险 D.收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大
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C.不变 D.先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款 D.吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
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A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券
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(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系 C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系
(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票
B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券
D.剩余期限超过397天的债券
(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。
A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会
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(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.按照规定监督基金管理人的投资运作 D.编制中期和基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万
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C.2000万 D.3000万
(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）A.规范证券交易活动 B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）
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A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为
B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为
C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。
A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额 C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划
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(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产
C.全部资产及所有负债 D.负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有(A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益
(76)《公司法》调整对象为（）
A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司 B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错
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(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理
(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高
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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低
(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守
D.风险承受能力强
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）
(1)基金管理公司内部控制应当遵循（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则
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(2)下列属于自律性规范的有（）A.《上市开放式基金业务指引》 B.《中国证券业协会公员公约》 C.《金融企业会计制度》 D.《证券投资基金运作管理办法》
(3)基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性
(4)下列选项正确的是（）
A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。
B.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
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C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。
D.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项。
(5)下面关于ETF的说法，正确的是（）
A.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
B.作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。
C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。
(6)证券市场的基本功能包括（）_。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能
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(7)在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务
B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券
(8)对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（）。A.警告
B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款 D.追究刑事责任
(9)下面对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额 B.可以证明所有权
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C.可以证明债权 D.本身也有价值
(10)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）。A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动。但最终取决于基金份额资产净值 D.基金资产净值是通过基金估值来实现的(11)以下属于ETF的特点的是（）A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.一级市场上通常具有较高折溢价率
(12)中国证监会的主要职责包括（）。
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A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；
B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；
C.对证券市场信息披露情况进行监督检查；
D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
(13)现阶段我国基金已出现的类型有（）A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金
(14)基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管
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(15)债券的特征主要包括（）。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性
(16)《证券投资基金信息披露管理办法》中“基金信息披露一般规定”明确了（）
A.禁止在公开披露基金信息是存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测、C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基金管理人
(17)我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请
D.基金份额发售、备案和合同生效
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(18)《证券投资基金运作管理办法》中规定，申请募集基金应符合下列哪些条件?（）A.符合条件的基金管理人 B.符合条件的基金托管人 C.符合条件的基金产品 D.符合条件的申请材料
(19)基金资产估值需要考虑的因素有（）。A.估值频率 B.交易价格
C.价格操纵及滥估问题 D.估值方法的一致性及公开性
(20)基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C.公平性原则
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D.完整性原则
(21)关于基金周转率的说法，正确的是（）。A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标
B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间
D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期
(22)商品证券包括（）。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.商业本票
(23)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（）。
A.注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本
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B.持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计 C.最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为
D.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历
(24)关于QDII基金的说法，正确的是（）
A.QDII基金的作为在于分散单一国家市场的特有风险。B.QDII基金给国内投资者提供了实现投资全球化的机会。C.QDII基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。
D.QDII基金在全球范围内进行资产配置，成本较高，因此QDII基金的管理费率远远高于其他国内基金。
(25)构成“背信运用受托财产罪”的主体的是（）A.商业银行 B.证券交易所 C.期货交易所 D.证券公司
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(26)保本型基金比较适合那些（）的投资者。A.不能忍受投资亏损 B.期望获得高回报 C.比较稳健且保守 D.风险承受能力强
(27)基金托管人内部控制的内容主要包括（）。A.资产投资 B.资金清算 C.投资监督 D.会计核算和估值
(28)目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（售体系。A.银行代销
B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销
网址：http://www.xiexiebang.com/）渠道为主的销
(29)《公司法》对特殊公司进行了规定，比如（）A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.一人有限责任公司 D.国有独资公司
(30)下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。
A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B.证券投资基金是一种直接投资工具
C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D.基金投资者是基金资产的所有者
(31)基金信息披露的禁止行为（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
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(32)下面（）对有价证券的描述是对的。A.表明持有人有权取得特定权益 B.证明持有人曾经发生的行为 C.表明第三人的特定权益 D.证明第三人曾经发生的行为
(33)货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B.债券回购融资情况 C.债券投资组合
D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
(34)货币市场基金的特点为（）A.风险低 B.安全性高 C.流动性好
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D.收益高
(35)基金监管的原则包括如下哪些内容?（）A.依法监管原则 B.公开、公平、公正原则 C.监管与自律并重原则 D.监管的连续性和有效性原则
(36)基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的（）A.诚信状况 B.经营管理能力 C.投资管理能力 D.账户管理制度
(37)合资证券公司可以从事的业务是（）。A.A股承销
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B.A股交易 C.B殷承销 D.B股交易
(38)封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上 C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人
(39)货币证券包括。A.商业汇票 B.银行汇票 C.银行本票 D.存款单
(40)截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有()。
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A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司
三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）
(1)安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。（）
(2)有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流通。()
(3)信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。()
(4)封闭式基金在披露临时报告前，管理人只需向中国证监会备案即可。（）
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(5)基金的市场营销是实现基金管理公司及基金代销机构经营目标的核心活动之一。（）
(6)世界范围内，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，已成为基金中的主流产品。（）
(7)行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。（）
(8)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（）
(9)投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就高。()
(10)在进行基金投资时应对基金份额净值的高低进行合理的判断（）。
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(11)基金业的发展促进了社会保障体系的改革。（）
(12)目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（）
(13)国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中国商务部核准。()
(14)《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十。（）
(15)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。（）
(16)相对于一般的开放式基金，考核ETF基金经理的主动投资管理能力更为重要。（）
(17)以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）
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(18)全球股票型基金与国内股票型基金相比费用更高（）。
(19)上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。()
(20)根据规定，基金管理人对于认购费、申购费、赎回费费率，一律实行统一的标准。（）
答案和解析
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A
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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A
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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B
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第四篇：2015基金从业资格考试模拟试题练习题
2015基金从业资格考试模拟试题练习题
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统
D.应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是()。A.投资组合情况 B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。B.对基金管理人投资运作的监督。
C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A.投资理念 B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
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A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A.证券法
B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法
D.证券投资基金管理暂行办法
(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念
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D.投资目标
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司()和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400
(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性
(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权
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C.信托 D.产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计为公历（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债
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(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
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(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损
B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利
(39)以下,()不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新 B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿
(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险
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(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.《证券投资基金法》
B.《中华人民共和国信托法》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D.基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议
D.基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从()年开始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
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(52)下面关于一级市场描述不对的是()。A.流通市场的基础 B.又叫初级市场 C.是筹集资金的市场
D.是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。
D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中()。A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险
D.收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大 C.不变
D.先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。
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A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款
D.吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券
B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系 C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系
(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票
B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券
D.剩余期限超过397天的债券
(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行
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D.证监会
(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.按照规定监督基金管理人的投资运作 D.编制中期和基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所
D.证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万 C.2000万 D.3000万
(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）A.规范证券交易活动
B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）
A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为
B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为 C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额
B.基金资产净值除以前一交易日基金份额 C.基金资产总值除以当日基金份额
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D.基金资产总值除以前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金
D.券商集合计划
(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产
C.全部资产及所有负债 D.负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益
(76)《公司法》调整对象为（）
A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司 B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错
(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理
(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低
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D.最小，低
(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守
D.风险承受能力强
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）
(1)基金管理公司内部控制应当遵循（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则
(2)下列属于自律性规范的有（）A.《上市开放式基金业务指引》 B.《中国证券业协会公员公约》 C.《金融企业会计制度》
D.《证券投资基金运作管理办法》
(3)基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性
(4)下列选项正确的是（）
A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。
B.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。
D.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项。
(5)下面关于ETF的说法，正确的是（）
A.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
B.作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。
C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。
D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。
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(6)证券市场的基本功能包括（）_。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能
(7)在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务
B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券
(8)对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（）。A.警告
B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款
D.追究刑事责任
(9)下面对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额 B.可以证明所有权 C.可以证明债权 D.本身也有价值
(10)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）。A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动。但最终取决于基金份额资产净值
D.基金资产净值是通过基金估值来实现的(11)以下属于ETF的特点的是（）A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.一级市场上通常具有较高折溢价率
(12)中国证监会的主要职责包括（）。
A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；
B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；
C.对证券市场信息披露情况进行监督检查；
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D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
(13)现阶段我国基金已出现的类型有（）A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金
(14)基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管
(15)债券的特征主要包括（）。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性
(16)《证券投资基金信息披露管理办法》中“基金信息披露一般规定”明确了（）A.禁止在公开披露基金信息是存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测、C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基金管理人
(17)我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请
D.基金份额发售、备案和合同生效
(18)《证券投资基金运作管理办法》中规定，申请募集基金应符合下列哪些条件?（A.符合条件的基金管理人 B.符合条件的基金托管人 C.符合条件的基金产品 D.符合条件的申请材料
(19)基金资产估值需要考虑的因素有（）。A.估值频率 B.交易价格
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
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(20)基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C.公平性原则 D.完整性原则
(21)关于基金周转率的说法，正确的是（）。A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标
B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间
D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期
(22)商品证券包括（）。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.商业本票
(23)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（）。A.注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计 C.最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为
D.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历
(24)关于QDII基金的说法，正确的是（）
A.QDII基金的作为在于分散单一国家市场的特有风险。B.QDII基金给国内投资者提供了实现投资全球化的机会。C.QDII基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。
D.QDII基金在全球范围内进行资产配置，成本较高，因此QDII基金的管理费率远远高于其他国内基金。
(25)构成“背信运用受托财产罪”的主体的是（）A.商业银行 B.证券交易所 C.期货交易所 D.证券公司
(26)保本型基金比较适合那些（）的投资者。A.不能忍受投资亏损 B.期望获得高回报 C.比较稳健且保守 D.风险承受能力强
(27)基金托管人内部控制的内容主要包括（）。
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A.资产投资 B.资金清算 C.投资监督
D.会计核算和估值
(28)目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（）渠道为主的销售体系。A.银行代销
B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销
(29)《公司法》对特殊公司进行了规定，比如（）A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.一人有限责任公司 D.国有独资公司
(30)下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。
A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B.证券投资基金是一种直接投资工具
C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D.基金投资者是基金资产的所有者
(31)基金信息披露的禁止行为（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
(32)下面（）对有价证券的描述是对的。A.表明持有人有权取得特定权益 B.证明持有人曾经发生的行为 C.表明第三人的特定权益 D.证明第三人曾经发生的行为
(33)货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B.债券回购融资情况 C.债券投资组合
D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
(34)货币市场基金的特点为（）A.风险低 B.安全性高 C.流动性好 D.收益高
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(35)基金监管的原则包括如下哪些内容?（）A.依法监管原则
B.公开、公平、公正原则 C.监管与自律并重原则
D.监管的连续性和有效性原则
(36)基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的（）A.诚信状况 B.经营管理能力 C.投资管理能力 D.账户管理制度
(37)合资证券公司可以从事的业务是（）。A.A股承销 B.A股交易 C.B殷承销 D.B股交易
(38)封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人
(39)货币证券包括。A.商业汇票 B.银行汇票 C.银行本票 D.存款单
(40)截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有()。A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司
三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）
(1)安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。（）
(2)有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流通。()
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(3)信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。()
(4)封闭式基金在披露临时报告前，管理人只需向中国证监会备案即可。（）
(5)基金的市场营销是实现基金管理公司及基金代销机构经营目标的核心活动之一。（）
(6)世界范围内，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，已成为基金中的主流产品。（）
(7)行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。（）
(8)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（）
(9)投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就高。()
(10)在进行基金投资时应对基金份额净值的高低进行合理的判断（）。
(11)基金业的发展促进了社会保障体系的改革。（）
(12)目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（）
(13)国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中国商务部核准。()
(14)《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十。（）
(15)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。（）
(16)相对于一般的开放式基金，考核ETF基金经理的主动投资管理能力更为重要。（）
(17)以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）
(18)全球股票型基金与国内股票型基金相比费用更高（）。
(19)上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。()
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(20)根据规定，基金管理人对于认购费、申购费、赎回费费率，一律实行统一的标准。（）
答案和解析
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B
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(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D
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(28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D
三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0
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第五篇：青海省2016年下半年基金从业资格之基金收益分配试题
青海省2016年下半年基金从业资格之基金收益分配试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
2、__是基金会计核算主体。A．证券投资基金 B．基金管理公司 C．托管银行
D．基金代销机构总部
3、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。A．行业集中度 B．标准差 C．贝塔系数
D．行业投资集中度
4、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具
5、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3
6、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。A：发行监管部 B：市场监管部 C：法律部
D：基金监管部
7、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
8、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计。A．2 B．3 C．4 D．5
9、公募基金的会计责任主体是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
10、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。A．投资者大多不能对基金进行客观的评价 B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D．不同类型基金的风险收益特征不同
11、全球基金业发展的趋势与特点包括__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D．基金资产的资金来源发生了重大变化
12、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款
13、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。A．关注评价机构的合规性 B．避免在不同类型基金中比较 C．不简单按评级买基金
D．正确理解等级高低的含义
14、销售决策流程控制要求__。
A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划
15、基金合同中主要披露事项有__。
A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C．基金收益分配原则、执行方式
D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
16、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称____ A：证券交易市场 B：二级市场 C：初级市场 D：次级市场
17、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。A．购买基金份额的费用不同 B．购买基金份额的期间不同 C．购买基金份额的金额不同 D．购买基金份额的渠道不同
18、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
19、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C：现金
D：可转换债券
20、计算基金份额净值的收益率指标有__。A．到期收益率 B．时间加权收益率 C．年化收益率
D．几何平均收益率
21、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系
B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
22、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。A．个人 B．保险公司 C．证券公司 D．非金融机构
23、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。A．保险公司 B．证券公司 C．商业银行
D．基金销售公司
24、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
25、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A：基金销售机构 B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司
2、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。A．对会员单位的自律管理 B．对从业人员的自律管理 C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
3、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计的业绩。A．5 B．3 C．8 D．10
4、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。A．基金经理投资经历 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方法论 D．基金经理投资策略
5、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。A．指数型基金 B．收入型基金 C．增长型基金 D．平衡型基金
6、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。A．系统性风险 B．非系统性风险 C．赎回风险 D．管理运作风险
7、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。A．投资者大多不能对基金进行客观的评价 B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D．不同类型基金的风险收益特征不同
8、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划出。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4
9、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定 C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 D．基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息
10、下列属于消极性股票投资策略的是____ A：以技术分析为基础的投资策略 B：以基本分析为基础的投资策略 C：市场异常策略 D：指数型投资策略
11、广义的有价证券包括__。A．商品证券 B．资本证券 C．合同文本 D．货币证券
12、下列属于金融衍生工具的有__。A．金融远期合约 B．金融债券 C．金融期权 D．金融互换
13、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。A．管理费 B．转换费 C．申购费 D．托管费
14、证券市场是指__。A．证券发行和交易市场 B．证券的流通市场 C．证券的发行市场 D．证券的交易市场
15、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
16、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。A．契约型基金是金融信托的一种 B．信托产品的流动性比基金好 C．信托的投资门槛一般比基金高 D．信托的投资范围比基金广
17、目前，我国开放式基金的托管费率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之间 C．通常在0.5%～1%之间 D．通常高于1%
18、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金
19、对于基金管理费，下列说法正确的有__。
A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用
20、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则
21、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10
22、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____ A：股票
B：可转换债券
C：剩余期限超过397天的债券 D：流通不受限的证券
23、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。
A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换 C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
24、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A．以价格为标的的荷兰式招标 B．以价格为标的的美式招标 C．以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美式招标
25、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。A．金额申购，金额赎回 B．金额申购，份额赎回 C．份额申购，金额赎回 D．份额申购，份额赎回
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