2013年基金销售从业资格考试模拟试题-中大网校

第一篇：2013年基金销售从业资格考试模拟试题-中大网校

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2013年基金销售从业资格考试模拟试题(3)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

(1)以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性

(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金

(3)证券投资咨询的机构应当有（）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60

(5)央行发行央票是为了（）。A.筹集自有资本 B.筹集债务资本

C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金

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(6)证券法开始实施是（）。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年

(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.6 B.2 C.3 D.1

(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个（）。A.契约型投资基金

B.公司型开放式基金 C.股票基金

D.封闭式基金

(9)()指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核

(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1 000万 B.2 000万 C.5 000万 D.1亿

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(11)基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(12)（）是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。A.基金管理业务 B.受托资产管理业务 C.基金销售业务

D.投资咨询服务业务

(13)《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

(14)下列不属于证券市场层次结构关系的选项是()。A.发行市场和交易市场 B.一级市场和二级市场 C.有形市场和无形市场 D.初级市场和次级市场

(15)下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（）A.切实保障证券公司利益的需要 B.是维护市场良好秩序的需要

C.是发展和完善证券市场体系的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要

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(16)为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取 A.认购金额 B.认购份额 C.认购利息 D.净认购金额

(17)证券市场以（）方式实现筹资和投资的对接。A.发行 B.交易

C.发行和交易

D.分红

(18)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。A.180 B.365 C.360 D.397天

(19)（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位

(20)美国证券市场开始于：（）。A.买卖股票 B.买卖公司债券 C.买卖政府债券 D.买卖期货

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(21)债券型基金的主要投资对象为（）。A.债券 B.股票

C.货币市场工具 D.其他基金

(22)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

(23)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）A.一个月 B.两个月 C.三个月 D.四个月

(24)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

(25)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A.房地产基金 B.科技股基金

C.资源类股票型基金 D.成长型基金

(26)依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项?（）A.有效的风险评估体系

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B.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

C.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法 D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

(27)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高

D.信息披露程度一般不够及时透明

(28)货币市场基金的主要投资目标是（）。A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入

C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀

(29)QDII基金的中文名称是（）。A.合格境内机构投资者境外投资基金 B.合格境内机构投资者境内投资基金 C.合格境外机构投资者境内投资基金 D.合格境外机构投资者境外投资基金

(30)《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是（）A.全国人大常委会 B.国务院

C.国务院组成部门 D.证券业协会

(31)根据（），可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.法律形式不同 B.基金份额是否固定 C.投资目标不同 D.投资对象不同

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(32)证券市场是()发行和交易的场所。A.股票、债券、投资基金份额等有价证券 B.股票、非上市证券等所有证券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和国债

(33)下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是（）A.证监会

B.证监会及证监会派出机构 C.证券交易所 D.以上均错

(34)对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是（）。A.配股和新发股，按成本估值

B.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值 C.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值

D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的价格估值

(35)目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的（）担任。A.商业银行 B.投资银行 C.保险公司 D.信托公司

(36)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%

(37)基金的当事人不包括()。A.基金份额持有人 B.基金管理人

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C.基金托管人 D.证券公司

(38)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是()。

A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现

B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

(39)（）是基金一切活动的中心，（）在整个基金的运作中起着核心的作用。A.基金管理人；基金投资者 B.基金投资者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投资者；基金投资人

(40)下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.操作风险 D.汇率风险

(41)货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在（）天以内。A.365 B.397 C.370 D.360

(42)为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。A.股票 B.债券 C.衍生品

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D.基金

(43)基金的运作中最重要的环节是（）。

A.因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。

B.基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。

C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及 风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。

D.监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。

(44)基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

(45)基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A.15 B.20 C.30 D.10

(46)货币市场基金收益通常用（）基金净收益和最近（）年化收益率表示。A.每万份，1日 B.每万份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日

(47)《证券投资基金法》规定的违法行为包括（）A.动用募集资金 B.募集资金

C.设立基金管理公司

D.违反信息披露规定的行为

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(48)投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

(49)能产生高回报的资本的特点是（）。A.价格高、需求大 B.价格低、需求小

C.不需要通过需求和供给者的竞争 D.筹资能力低

(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

(51)内幕信息是指（）

A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息 B.股票交易信息 C.公司经营信息

D.公司尚未公开的信息

(52)基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金（）的特点。

A.独立托管、保障安全 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.组合投资、分散风险

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(53)托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.20 B.30 C.10 D.60

(54)下列说法正确的是()。

A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令。

C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。

D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。

(55)证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国人民银行

(56)在整个基金的运作中，（）实际上处于重要地位，起着核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金发起人

(57)基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。A.份额持有者

B.管理人 C.托管人

D.注册登记机构

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(58)（）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。A.市场手段 B.法律手段 C.经济手段 D.行政手段

(59)我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指（）年规范整理之前的时期。A.1993 B.1996 C.1998 D.2002

(60)()主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.投资部 D.研究部

(61)根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（）。A.偏债型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金

(62)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新

B.华夏回报

C.博时价值增长

D.南方绩优成长

(63)《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）

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A.中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B.中国证监会

C.中国银行业监督管理委员会 D.以上均错

(64)下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）A.规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B.加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C.旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

(65)《公司法》的立法宗旨为（）A.保护公司的合法权益 B.保护公司股东的合法权益 C.保护债权人的合法权益

D.保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展

(66)以下有价证券的流动性最低（）。A.ETF B.LOF C.记账式国债

D.凭证式国债

(67)截至2007年底，共有（）家基金公司获得QDⅡ资格，（）只QDII基金进入运作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10

(68)基金托管人的首要职责是()A.进行基金会计核算 B.完成基金资金清算 C.监督基金投资运作

D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

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(69)证券市场是有价证券（）的场所。A.发行 B.交易

C.发行和交易

D.流通

(70)通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。A.集合投资 B.专业管理 C.风险共担 D.分散风险

(71)基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。A.3 B.6 C.9 D.12

(72)证券发行人不包括（）。A.企业 B.政府 C.金融机构 D.个人

(73)基金资产托管业务中的（）是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资监督

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(74)（）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A.签署基金合同 B.基金募集 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段

(75)证券市场的构成不包括：（）

A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

(76)下面不是证券市场基本功能的是（）。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能

(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是（）。A.基金经理 B.投资总监

C.投资决策委员会 D.基金公司总经理

(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：（）A.成长型基金 B.国内股票型基金 C.资源类股票型基金 D.房地产基金

(79)属于我国证券市场的自律性组织的是（）。A.中国证监会

B.证券交易所和证券业协会 C.证监会派出机构

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D.以上都错

(80)我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

(1)反映基金经营业绩的指标有（）。A.基金分红 B.已实现收益 C.净值增长率 D.基金份额

(2)《证券投资基金销售管理办法》对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方面的内容?()A.报告义务 B.配合检查义务 C.诚信义务

D.审慎核查义务

(3)以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险

(4)按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

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(5)基金资产托管业务主要包括（）等方面。A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算

D.投资运作监督

(6)基金招募说明书摘要中包括的内容有()。A.投资组合报告

B.基金业绩和费用概览 C.股票投资明细 D.交易佣金明细

(7)下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

(8)在股票的价值中，有（）。A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值

(9)基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（）A.基金管理人对代销机构的监督检查 B.基金代销机构自身自律

C.中国证监会及其派出机构的监督管理 D.证券行业协会的自律管理

(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：（）。

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A.有专门负责基金代销业务的部门

B.财务状况良好。运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

(11)债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

(12)基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资 B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值

(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型

(14)基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所

D.基金份额持有人

(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件

C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2 中大网校

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D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

(16)基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（）。A.风险评估

B.确定风险管理战略 C.风险管理的组织实施 D.监控风险管理业绩 E.改进风险管理能力

(17)托管人及托管业务的重大事件时包括()。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％ B.托管人召集基金份额持有人大会 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人受到监管部门的调查

(18)基金与股票、债券比较：（）A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.风险收益特征不同 D.不同性质融资工具

(19)对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。A.最早的基金成立于英国。

B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。

C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。

(20)基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露

D.资产清算与会计核算

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(21)基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

(22)开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。A.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

B.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C.金份额持有人不少于200人 D.金份额持有人不少于1000人

(23)下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。

A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。

B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。

C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。

D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

(24)按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为()。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.运作期的收益公告

(25)《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）

A.公开出版资料

B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料 C.户外广告、海报

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D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

(26)除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（）A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》

C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确

(27)下列关于货币基金偏离度的说法正确的是()。

A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值(即产生负偏离)时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。

B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0 5％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。

C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。

D.货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。

(28)股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）A.公司的所有制性质

B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

(29)混合型基金的分析指标包括（）A.久期 B.基金分红 C.已实现收益 D.净值增长率

(30)以下（）不属于非上市证券。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.ETF 中大网校

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(31)基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理

(32)下面哪个是QDII能面临的风险：（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.操作风险 D.汇率风险

(33)对于基金经理的分析，主要包括以下内容（）A.资产管理经验 B.投资风格 C.从业年限 D.人脉关系

(34)证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。A.证券公司

B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证监会

(35)基金监管的原则()A.是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的 B.是贯彻于基金监管的全过程的 C.对基金监管活动有普遍指导意义 D.是基金监管活动的根本性准则

(36)中国证券业协会的工作目标是（）。

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A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B.为会员服务，维护会员的合法权益；

C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D.推动证券市场的健康稳定发展；

(37)《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型

(38)下列关于基金的交易管理陈述错误的是（）。

A.按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或进行直接投资 B.投资指令不必经风险控制部门的审核即可执行

C.基金公司设置中央交易室、公平交易机制保证交易的公平实现 D.基金管理公司还设置了相应的证券交易技术手段，目的在于尽量用同一基金的交易账号，造成既买又卖的反向报单委托行为

(39)我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则

(40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权 D.金融互换

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”中大网校

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（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（）

(2)基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（）

(3)所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（(4)货币市场基金份额净值固定在1元人民币。（）

(5)由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（）

(6)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低。（）

(7)在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（）

(8)《证券投资基金法》确立了现行基金法律制度的基本原则。（）

(9)我国可以从事基金代销业务的机构包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司。（）

(10)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每12个月披露一次更新的招募说明书。（）

(11)根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金销售机构的信息技术负责人和信息安全负责人由同一人兼任的，由所在机构报中国证监会备案。（）

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(12)证券市场只是有价证券交易场所。（）

(13)基金半年报中披露而季报中不披露的信息包括：报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内所有股票交易明细、基金持有人结构、基金会计报表与半年度基金会计报表附注、重大事项揭示。（）

(14)基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（）

(15)《公司法》是国家法律，效力高于行政法规。（）

(16)担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）

(17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精选配置证券投资基金设立。（）

(18)基金的登记则是记录投资者投资于基金的结果，以确保基金交易活动的安全性。()

(19)货币市场基金可以投资剩余期限超过397天的资产支持证券。（）

(20)当影子价格与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度小于等于一0·5％时，基金净资产出现负偏离，此时货币基金需公布偏离度临时公告。（）

答案和解析

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A 中大网校

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(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A 中大网校

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(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D 中大网校

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(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1 中大网校

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(15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1

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第二篇：2015基金从业资格考试模拟试题练习题

2015基金从业资格考试模拟试题练习题

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统

D.应用系统的支持系统

(2)基金季报中不会披露的信息是()。A.投资组合情况 B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告

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(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。

A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。B.对基金管理人投资运作的监督。

C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

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(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)

(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。

A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。

B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A.投资理念

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B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式

(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF

(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

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(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单

C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票

(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A.证券法

B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法

D.证券投资基金管理暂行办法

(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

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(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率

(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标

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(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰

(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销

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C.外销、内销 D.内销、外销

(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

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(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性

(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

(27)我国基金的会计为公历（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债

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(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错

(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则

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C.完整性原则 D.及时性原则

(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

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(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金

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D.支付优先股红利

(39)以下,()不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求

(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新

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B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选

(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

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(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险

(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《基金托管资格管理办法》

(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

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(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议 D.基金上市交易公告书

(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。

A.合法、合规性原则 B.健全性原则

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C.相互制约原则 D.成本效益原则

(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算

(51)QFII制度试行是从()年开始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面关于一级市场描述不对的是()。A.流通市场的基础

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B.又叫初级市场 C.是筹集资金的市场 D.是买卖已发行证券的市场

(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。

A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。

C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。

D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

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(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

(56)证券市场在交换财产权利过程中()。A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险 D.收益和风险同时转让

(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大

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C.不变 D.先增大后缩小

(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度

(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款 D.吊销营业执照

(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

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A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券

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(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系 C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系

(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券

D.剩余期限超过397天的债券

(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会

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(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.按照规定监督基金管理人的投资运作 D.编制中期和基金报告

(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.证券登记结算公司

(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万

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C.2000万 D.3000万

(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）A.规范证券交易活动 B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错

(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）

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A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为

B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为

C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错

(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。

A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额 C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划

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(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产

C.全部资产及所有负债 D.负债

(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有(A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益

(76)《公司法》调整对象为（）

A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司 B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错

网址：http://www.xiexiebang.com/)的特征。

(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高

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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守

D.风险承受能力强

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

(1)基金管理公司内部控制应当遵循（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

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(2)下列属于自律性规范的有（）A.《上市开放式基金业务指引》 B.《中国证券业协会公员公约》 C.《金融企业会计制度》 D.《证券投资基金运作管理办法》

(3)基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性

(4)下列选项正确的是（）

A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。

B.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

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C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。

D.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项。

(5)下面关于ETF的说法，正确的是（）

A.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

B.作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。

C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。

(6)证券市场的基本功能包括（）_。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能

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(7)在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务

B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

(8)对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（）。A.警告

B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款 D.追究刑事责任

(9)下面对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额 B.可以证明所有权

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C.可以证明债权 D.本身也有价值

(10)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）。A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动。但最终取决于基金份额资产净值 D.基金资产净值是通过基金估值来实现的(11)以下属于ETF的特点的是（）A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.一级市场上通常具有较高折溢价率

(12)中国证监会的主要职责包括（）。

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A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C.对证券市场信息披露情况进行监督检查；

D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

(13)现阶段我国基金已出现的类型有（）A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金

(14)基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管

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(15)债券的特征主要包括（）。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性

(16)《证券投资基金信息披露管理办法》中“基金信息披露一般规定”明确了（）

A.禁止在公开披露基金信息是存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测、C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基金管理人

(17)我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请

D.基金份额发售、备案和合同生效

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(18)《证券投资基金运作管理办法》中规定，申请募集基金应符合下列哪些条件?（）A.符合条件的基金管理人 B.符合条件的基金托管人 C.符合条件的基金产品 D.符合条件的申请材料

(19)基金资产估值需要考虑的因素有（）。A.估值频率 B.交易价格

C.价格操纵及滥估问题 D.估值方法的一致性及公开性

(20)基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C.公平性原则

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D.完整性原则

(21)关于基金周转率的说法，正确的是（）。A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间

D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期

(22)商品证券包括（）。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.商业本票

(23)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（）。

A.注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本

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B.持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计 C.最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为

D.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历

(24)关于QDII基金的说法，正确的是（）

A.QDII基金的作为在于分散单一国家市场的特有风险。B.QDII基金给国内投资者提供了实现投资全球化的机会。C.QDII基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。

D.QDII基金在全球范围内进行资产配置，成本较高，因此QDII基金的管理费率远远高于其他国内基金。

(25)构成“背信运用受托财产罪”的主体的是（）A.商业银行 B.证券交易所 C.期货交易所 D.证券公司

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(26)保本型基金比较适合那些（）的投资者。A.不能忍受投资亏损 B.期望获得高回报 C.比较稳健且保守 D.风险承受能力强

(27)基金托管人内部控制的内容主要包括（）。A.资产投资 B.资金清算 C.投资监督 D.会计核算和估值

(28)目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（售体系。A.银行代销

B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

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(29)《公司法》对特殊公司进行了规定，比如（）A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.一人有限责任公司 D.国有独资公司

(30)下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。

A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B.证券投资基金是一种直接投资工具

C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D.基金投资者是基金资产的所有者

(31)基金信息披露的禁止行为（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

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(32)下面（）对有价证券的描述是对的。A.表明持有人有权取得特定权益 B.证明持有人曾经发生的行为 C.表明第三人的特定权益 D.证明第三人曾经发生的行为

(33)货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B.债券回购融资情况 C.债券投资组合

D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

(34)货币市场基金的特点为（）A.风险低 B.安全性高 C.流动性好

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D.收益高

(35)基金监管的原则包括如下哪些内容?（）A.依法监管原则 B.公开、公平、公正原则 C.监管与自律并重原则 D.监管的连续性和有效性原则

(36)基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的（）A.诚信状况 B.经营管理能力 C.投资管理能力 D.账户管理制度

(37)合资证券公司可以从事的业务是（）。A.A股承销

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B.A股交易 C.B殷承销 D.B股交易

(38)封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上 C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人

(39)货币证券包括。A.商业汇票 B.银行汇票 C.银行本票 D.存款单

(40)截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有()。

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A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

(1)安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。（）

(2)有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流通。()

(3)信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。()

(4)封闭式基金在披露临时报告前，管理人只需向中国证监会备案即可。（）

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(5)基金的市场营销是实现基金管理公司及基金代销机构经营目标的核心活动之一。（）

(6)世界范围内，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，已成为基金中的主流产品。（）

(7)行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。（）

(8)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（）

(9)投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就高。()

(10)在进行基金投资时应对基金份额净值的高低进行合理的判断（）。

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(11)基金业的发展促进了社会保障体系的改革。（）

(12)目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（）

(13)国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中国商务部核准。()

(14)《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。（）

(16)相对于一般的开放式基金，考核ETF基金经理的主动投资管理能力更为重要。（）

(17)以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）

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(18)全球股票型基金与国内股票型基金相比费用更高（）。

(19)上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。()

(20)根据规定，基金管理人对于认购费、申购费、赎回费费率，一律实行统一的标准。（）

答案和解析

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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第三篇：2015基金从业资格考试模拟试题练习题

2015基金从业资格考试模拟试题练习题

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统

D.应用系统的支持系统

(2)基金季报中不会披露的信息是()。A.投资组合情况 B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告

(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。B.对基金管理人投资运作的监督。

C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)

(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。

A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。

B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A.投资理念 B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式

(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。

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A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF

(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单

C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票

(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A.证券法

B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法

D.证券投资基金管理暂行办法

(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率

(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念

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D.投资目标

(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰

(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司()和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销

(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性

(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权

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C.信托 D.产权

(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

(27)我国基金的会计为公历（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债

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(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错

(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

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(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损

B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利

(39)以下,()不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求

(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新 B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选

(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险

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(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国信托法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《基金托管资格管理办法》

(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议

D.基金上市交易公告书

(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算

(51)QFII制度试行是从()年开始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

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(52)下面关于一级市场描述不对的是()。A.流通市场的基础 B.又叫初级市场 C.是筹集资金的市场

D.是买卖已发行证券的市场

(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。

A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。

C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。

D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

(56)证券市场在交换财产权利过程中()。A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险

D.收益和风险同时转让

(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大 C.不变

D.先增大后缩小

(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。

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A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度

(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款

D.吊销营业执照

(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券

B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券

(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系 C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系

(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券

D.剩余期限超过397天的债券

(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行

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D.证监会

(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.按照规定监督基金管理人的投资运作 D.编制中期和基金报告

(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所

D.证券登记结算公司

(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万 C.2000万 D.3000万

(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）A.规范证券交易活动

B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错

(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）

A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为

B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为 C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错

(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额

B.基金资产净值除以前一交易日基金份额 C.基金资产总值除以当日基金份额

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D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金

D.券商集合计划

(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产

C.全部资产及所有负债 D.负债

(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益

(76)《公司法》调整对象为（）

A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司 B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错

(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低

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D.最小，低

(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守

D.风险承受能力强

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

(1)基金管理公司内部控制应当遵循（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

(2)下列属于自律性规范的有（）A.《上市开放式基金业务指引》 B.《中国证券业协会公员公约》 C.《金融企业会计制度》

D.《证券投资基金运作管理办法》

(3)基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性

(4)下列选项正确的是（）

A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。

B.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认。

D.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项。

(5)下面关于ETF的说法，正确的是（）

A.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

B.作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。

C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。

D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。

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(6)证券市场的基本功能包括（）_。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能

(7)在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务

B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

(8)对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（）。A.警告

B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款

D.追究刑事责任

(9)下面对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额 B.可以证明所有权 C.可以证明债权 D.本身也有价值

(10)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）。A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动。但最终取决于基金份额资产净值

D.基金资产净值是通过基金估值来实现的(11)以下属于ETF的特点的是（）A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.一级市场上通常具有较高折溢价率

(12)中国证监会的主要职责包括（）。

A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C.对证券市场信息披露情况进行监督检查；

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D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

(13)现阶段我国基金已出现的类型有（）A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金

(14)基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管

(15)债券的特征主要包括（）。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性

(16)《证券投资基金信息披露管理办法》中“基金信息披露一般规定”明确了（）A.禁止在公开披露基金信息是存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测、C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基金管理人

(17)我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请

D.基金份额发售、备案和合同生效

(18)《证券投资基金运作管理办法》中规定，申请募集基金应符合下列哪些条件?（A.符合条件的基金管理人 B.符合条件的基金托管人 C.符合条件的基金产品 D.符合条件的申请材料

(19)基金资产估值需要考虑的因素有（）。A.估值频率 B.交易价格

C.价格操纵及滥估问题

D.估值方法的一致性及公开性

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(20)基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C.公平性原则 D.完整性原则

(21)关于基金周转率的说法，正确的是（）。A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间

D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期

(22)商品证券包括（）。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.商业本票

(23)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（）。A.注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计 C.最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为

D.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历

(24)关于QDII基金的说法，正确的是（）

A.QDII基金的作为在于分散单一国家市场的特有风险。B.QDII基金给国内投资者提供了实现投资全球化的机会。C.QDII基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。

D.QDII基金在全球范围内进行资产配置，成本较高，因此QDII基金的管理费率远远高于其他国内基金。

(25)构成“背信运用受托财产罪”的主体的是（）A.商业银行 B.证券交易所 C.期货交易所 D.证券公司

(26)保本型基金比较适合那些（）的投资者。A.不能忍受投资亏损 B.期望获得高回报 C.比较稳健且保守 D.风险承受能力强

(27)基金托管人内部控制的内容主要包括（）。

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A.资产投资 B.资金清算 C.投资监督

D.会计核算和估值

(28)目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（）渠道为主的销售体系。A.银行代销

B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

(29)《公司法》对特殊公司进行了规定，比如（）A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.一人有限责任公司 D.国有独资公司

(30)下列关于证券投资基金的说法，正确的有()。

A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B.证券投资基金是一种直接投资工具

C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D.基金投资者是基金资产的所有者

(31)基金信息披露的禁止行为（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

(32)下面（）对有价证券的描述是对的。A.表明持有人有权取得特定权益 B.证明持有人曾经发生的行为 C.表明第三人的特定权益 D.证明第三人曾经发生的行为

(33)货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B.债券回购融资情况 C.债券投资组合

D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

(34)货币市场基金的特点为（）A.风险低 B.安全性高 C.流动性好 D.收益高

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(35)基金监管的原则包括如下哪些内容?（）A.依法监管原则

B.公开、公平、公正原则 C.监管与自律并重原则

D.监管的连续性和有效性原则

(36)基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的（）A.诚信状况 B.经营管理能力 C.投资管理能力 D.账户管理制度

(37)合资证券公司可以从事的业务是（）。A.A股承销 B.A股交易 C.B殷承销 D.B股交易

(38)封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人

(39)货币证券包括。A.商业汇票 B.银行汇票 C.银行本票 D.存款单

(40)截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有()。A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

(1)安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。（）

(2)有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流通。()

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(3)信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。()

(4)封闭式基金在披露临时报告前，管理人只需向中国证监会备案即可。（）

(5)基金的市场营销是实现基金管理公司及基金代销机构经营目标的核心活动之一。（）

(6)世界范围内，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，已成为基金中的主流产品。（）

(7)行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。（）

(8)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（）

(9)投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就高。()

(10)在进行基金投资时应对基金份额净值的高低进行合理的判断（）。

(11)基金业的发展促进了社会保障体系的改革。（）

(12)目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（）

(13)国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中国商务部核准。()

(14)《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。（）

(16)相对于一般的开放式基金，考核ETF基金经理的主动投资管理能力更为重要。（）

(17)以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）

(18)全球股票型基金与国内股票型基金相比费用更高（）。

(19)上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。()

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(20)根据规定，基金管理人对于认购费、申购费、赎回费费率，一律实行统一的标准。（）

答案和解析

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B

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(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D

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(28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0

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第四篇：2010年会计从业资格考试财经法规模拟试题(7)-中大网校

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2010年会计从业资格考试财经法规模拟试题(7)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题(下列各题的备选答案中，请从中选出一个最符合题意的答案。本类题共40个题，每小题1分，共40分。多选、错选、不选均不得分。)

(1)库存现金限额由开户银行根据开户单位（）日常零星开支所需要的现金核定。A.3～5天 B.5～7天 C.1～2天 D.1星期

(2)某单位由出纳人员兼管稽核工作，违反了（）。A.会计机构内部稽核制度 B.会计机构内部牵制制度 C.会计岗位责任制的规定 D.会计监督制度的规定

(3)除符合初定专业技术职务条件者外，目前，我国初级、中级会计专业技术资格的取得实行（）。

A.全国统一考试制度 B.地方统一考试制度

C.全国统一考试与评审相结合制度 D.全国统一评审制度

(4)下列行为中构成偷税罪的是（）。A.应纳税额5万元偷税l万元 B.应纳税额5万元偷税5 000元 C.应纳税额1万元偷税5 000元 D.应纳税额5 000元偷税5 000元

(5)会计档案管理办法》是由（）制定并发布的。A.财政部 B.国家档案局

C.财政部、国家档案局 D.国务院

(6)存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是（）。

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网址：www.xiexiebang.com;mso-bidi-language: AR-SA“>我国税法规定，普通发票由行业发票和专用发票组成。前者适用于某和行业的经营业务，如商业零售统一发票、商业批发统一发票、工业企业产品销售统一发票等；后者用于某一经营项目，如广告费用结算发展、商品房销售发票等。(9):B(10):B(11):A(12):D(13):C(14):B 中大网校

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网址：www.xiexiebang.com;mso-bidi-language: AR-SA”>《会计法》规定，担任单位会计机构负责人(会计主管人员)的，除取得会计从业资格外还应当具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作3年以上经历。(20):A 小李在职业活动中具有高度的劳动热情和创造性，以强烈的事业心、责任感，从事会计工作，具有爱岗敬业的职业道德；参与管理就是参加管理活动。为管理者当参谋，为管理活动服务。小李主动为企业提供合理化建议体现了他具有参与管理的职业道德。(21):C(22):B(23):A(24):C(25):D(26):A(27):B(28):A(29):B(30):B(31):B(32):D(33):B 银行汇票的提示付款期限自出票日起l个月。(34):A(35):C(36):B(37):A(38):D(39):A 持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知，缺少任何一联，银行不予受理。(40):C

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网址：www.xiexiebang.com;mso-bidi-language: AR-SA;mso-bidi-font-size: 12.0pt”>根据《税收征收管理法》规定，纳税人自结算缴纳税款之日起3年内发现多缴纳税款的，可以向税务机关要求退还多缴纳的税款并加算银行同期存款利息。

二、多项选择题(下列名题中，分别有两个或两个以上符合题意的正确答案。本类题共30小题，每小题1分，共30分。多选、少选或错选均不得分。)(1):A, B, C, D(2):A, B, C, D(3):A, B, C, D 本题选项所述均错误。发票必须向主管税务机关领购；应当按照规定开具、使用、取得发票；发票应按照规定存放和保管，不得丢失。(4):A, B, C, D 坚持准则是指会计人员在处理业务过程中，要严格按照会计法律制度办事，不为主观或他人意志左右。这里所说的“准则”不仅指会计准则，而且包括会计法律、法规、国家统一的会计制度以及与会计工作相关的法律制度。(5):A, C(6):A, B, C, D(7):A, B, D(8):A, B, C, D(9):A, B, C(10):A, B, C, D(11):A, B, C, D 以上均属于票据行为。(12):A, B, D(13):A, B, C, D(14):A, C(15):A, B, C, D(16):C, D(17):A, B, C, D(18):A, C 一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取；注册验资应办理临时存款账户。(19):A, B, C(20):A, B, C, D(21):A, B, C, D(22):A, B, D(23):A, B, C(24):A, B, D(25):A, B, C, D 中大网校

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网址：www.xiexiebang.com;mso-bidi-language: AR-SA;mso-bidi-font-size: 12.0pt“>增值税专用发票定义即指专门用于结算销售货物和提供加工、修理修配劳务使用的一种发票。(28):A, B, C, D(29):A, B, C(30):A, B, C 付款日期不属于支票的必须记载事项。

三、判断题(请在每小题后面的括号内填入判断结果，认为正确的用“√”表示，认为错误的用“×”表示。判断结果错误、不判断的均不得分)(1):1(2):1(3):1 略。(4):1 根据《中华人民共和国票据法》的规定，现金支票只能用于支取现金，不能办理转账结算。(5):1(6):0(7):1 根据《中华人民共和国会计法》的规定，单位负责人对本单位会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。(8):0(9):0(10):0 《中华人民共和国税收征收管理法》及《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》规定，只有实行定期定额缴纳税款的纳税人可以实行简易申报、简并征期等申报纳税方式。(11):1(12):1(13):0(14):1 略。(15):0(16):0 中大网校

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网址：www.xiexiebang.com;mso-bidi-language: AR-SA;mso-bidi-font-size: 12.0pt”>会计工作岗位可以一人一岗、一人多岗或者一岗多人。(17):0 一般纳税人有下列情形之一者，不得领购使用专用发票：会计核算不健全；不能向税务机关准确提供税务资料者：税务机关责令限期改正而仍未改正者；销售的货物全部属于免税项目者。(18):0 会计应当以实际发生的交易或事项为依据进行会计确认、计量和报告，如实反映符合确认和计量要求的各项会讨‘要素及其他相关信息，保证会计信息真实可靠、内容完整。这是对会计信息质量客观性(或真实性)的要求。(19):0 小规模纳税人不得领购增值专用发票，不得抵扣进行税额，只能领购批同发票。(20):0

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第五篇：2010年-2011年证券从业资格考试《证券市场基础知识》考前模拟试题-中大网校

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2010年-2011年证券从业资格考试《证券市场基础知识》考前模拟试

题(3)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）

(1)金融期权是指（）。

(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳基金。

(3)目前，上市证券的集中交易对象主要采用的方式是（）。

(4)股份有限公司的设立程序为（）。

(5)股票有不同的分法，按照股东权益的不同可以分为（）。

(6)（）是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动。

(7)当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A.流动性风险 B.信用风险 C.基差风险

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D.法律风险

(8)根据（）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。

(9)封闭式基金的交易价格主要取决于（）。

(10)附有出售选择条款的债券是指（）的债券。

(11)以下不是非累积优先股票的特点是（）。

(12)在上海证交所上市的股票中，B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。

(13)1982年2月率先推出价值线指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是（）。

(14)在日本发行的外国债券被称为（）。

(15)2005年对《证券法》进行修订，不是其修订内容的是（）。

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(16)上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则，每（）调整一次成分股。

(17)公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

(18)某上市公司因2007年经营出现亏损，董事会提议2007年底暂缓发放优先股股息，待以后盈利一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。

(19)买人债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

(20)不以公司任何资产作担保而发行的债券是（）。

(21)证券法确立了证券公司以（）为核心的风险制指标体系的法律地位，有助于提高证券公司规范经营和风险控制意识。

(22)下列哪项不属于我国首次公开发行股票时的询价对象?（）

(23)B股采取记名股票形式，以（）标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

(24)申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的（），因证券公司发债提供的反担保除外。

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(25)下面可以作为金融债券的发行主体的是（）。

(26)金融期货交易中，双方在对冲或到期交割前，盈利或亏损的程度取决于（）。

(27)（）是股利正式发放给股东的日期。

(28)根据国际会计准则委员会(IASC)国际会计准则第39号(《金融工具：确认与计量》)文件对金融衍生工具的定义，以下不属于金融衍生工具特征的是（）。

A.