第一篇：基金销售人员从业资格考试模拟题
基金从业资格考试模拟题
1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性
1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）
2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置
2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）
3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场
3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）
4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点
A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展
C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用
4题答案A、B、C（7页）
5、我国证券证券市场发展简述
A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）
B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）
D、第四阶段：发展期（2008-）
5题答案A、B、C（9页）
6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业）B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人
6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）
7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行
7题答案A、B、C、D（13页）
8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金 C、企业年金
D、社会公益基金
8题答案A、B、C、D（14页）
9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性
9题答案A、C、D、E、F（17页）
10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股
E、普通股
10题答案A、B、C、D（18页）
11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面
C、宏观经济层面 D、其他因素
11题答案B、C、D（21页）
12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力
12题答案A、C、D（24页）
13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性
13题答案A、B、C、D（24页）
14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券
14题答案A、B（25页）
15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（类
A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券
15题答案C、D、E、F（25页）
16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券
16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有 A、定向债券 B、普通国债 C、特别国债 D、专项国债）四
17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（）A、都属于有价证券 B、都是筹措资金的手段 C、风险对相
D、收益率相互影响
18题答案A、B、D（29页）
19、债券与股票的区别有（）A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同
19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性
D、不确定性或高风险性 E、长期性
20题答案是A、B、C、D（31页）
21、按照基础资产分类可将权证分为（）A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证
21题答案B、C、D（32页）
22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证
D、认购权证
22题答案A、B（32页）
23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证
23题答案C、D（32页）
24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度
C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有
24题答案A、B、C、D（33页）
25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能
25题答案A、B（34页）
26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能
26题答案A、B、D、E（35页）
27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司
27题答案A、B、C（37页）
28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销
D、招标发行
28答案A、C、D（38页）
29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定
C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息
H、中国证监会许可的其他职能
29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业
C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保
E、对上市公司进行监管
F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务
30答案A、B、C、D、F（43页）
31、证券交易原则（）A、合法 B、合规 C、公开 D、公平E、公正
31答案C、D、E（44页）
32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）A、申报 B、报盘
C、买空委托 D、卖空委托
32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（）A、选择样本股
B、选定某基期
C、计算计算期平均股价或市值 D、指数化
E、执行卖空
33题答案A、B、C、D（48页）
34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息
34题答案是A、B（54页）
35、债券投资收益主要包括（）A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益
35题答案B、C、D（57页）
36、非系统性风险包括（）A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险
36题答案是A、C、D（57页）
37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全
37题答案A、B、D、E、F（60页）
38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、存续期限不同 B、规模的可变性不同 C、存续期限相同 D、基金交易方式不同
38题答案A、B、D（77页）
39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金
39题答案A、C、D（78页）
40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金
40题答案C、D（78页）
41、特殊类型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金
41题答案A、B、C（79页）
42、债券型基金的主要投资风险包括（）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险
D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险
42题答案A、B、D、E（85页）
43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（A、配置型基金 B、系统型基金
C、灵活组合型基金 D、其他基金
43题A、C、D（89页）
44、保本型基金的分析指标包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人
44题答案A、B、C、D、E（91页）
45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE
45题答案A、B（93页）
46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE）））D、行业指数ETE E、风格指数ETE
46题答案C、D、E（93页）
47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度
D、行业配置风格
47题答案A、B、D（96页）
48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）
48题答案A、B、D（98页）
49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则
49题答案A、B、D、E、F（106页）
50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险
50题答案A、B（123页）
51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月
51题答案C、3个月（173页）
52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%
52题答案 C、80%（173页）
53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元
53题答案D、2亿元（174页）
54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%
54题答案C、0.3%（174页）
55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月
55题答案C、3个月（175页）
56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元
56题答案B、2亿元（176页）
57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000
57题答案A、1000（178页）
58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点 D、17．00点
58题答案B、15．00点（179页）
59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页）
60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页）
61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币 A、1亿元
B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元
61题答案B、2亿元（190页）
62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日
62题答案C、3日（193页）
63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页）65、《证券法》于（）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年
65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。
66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页）67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日
67题答案C、2006年1月1日（218页）68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日
C、2006年1月1日
68题答案C、2006年1月1日（220页）
69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页）
70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日
70题答案B、2004年10月1日（233页）71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25（244页）
72、证券是各类记载代表一定的权益的（）A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证
72题B、法律凭证（1页）
73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场
D、第四市场
73题答案是A、场外交易市场（7页）
74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海证券交易所
B、上海众业公所
C、上海华商证券交易所
D、北平证券交易所
74题答案D、北平证券交易所
75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。A、1 B、2 C、4
D、没有规定
75题答案是A、1（22页）
76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.A、法律特征与经济特征
B、法律特征与书面特征
C、经济特征与书面特征
D、经济特征与权益特征
76题答案B、法律特征与书面特征（1页）
77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金
D、认股权证基金
77题答案B、货币基金（128页）
78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费
78题答案C、运作费
79、国际上，基金起源于19世纪60年代的()A、美国 B、英国 C、日本 D、法国
79题答案B、英国（67页）
80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型
C、国内股票型、国外股票型、全球股票型
80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计年度为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日
81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）
82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。A、年 B、月 C、日
82题答案：C、日（130页）
83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1% B、0.3% C、0.2%
83题答案A、0.1%（133页）
94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日
84题答案：B、2007年7月12日（144页）85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型
85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）
86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。A、专业化 B、正规化
C、少使用专业术语
D、必须使用规范的专业术语（154页）
86题答案C、少使用专业术语
87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。A、专业水平B、执业素质 C、基本素质
87答案：B、执业素质（169）88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出
88答案C、理财能力突出（170页）
89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月
89、答案B、6个月、3个月（175页）
90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日
90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）
1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。
A：制度机制
B：销售机制
C：管理机制
D：国际监管机制
[答] A C D
2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。
A：权益维护
B：信息披露
C：公平公平
D：强化监管
[答] A B D
【基金从业考讯】
3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。
A：推进经济质量的进一步提高
B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化
C：推进社会资源配置的进一步市场化
D：推进社会分工的进一步深化
[答] B C D
4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。A：各类证券信息的收集、分析和追踪
B：对基金资金调度运用的监督和管理
C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘
[答] A B C D
5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。
A：注册资本
B：净资产
C：总资产
D：股东权益
[答] A
6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。
A：百分之五
B：百分之十
C：百分之五至百分之十
D：没有规定
[答] B
7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。
A：百分之十
B：百分之二十
C：百分之二十五
C：百分之五十
[答] C
8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A：股东会
B：董事会
C：人民法院
D：债权人
[答] C
9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑
B：五年以下有期徒刑或者拘役
C：三年以下有期徒刑或者拘役
D：三年以上十年以下有期徒刑
[答] B
10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。
A：受托人与第三人 B：委托人与第三人
C：受托人与委托人
D：其他
[答] B
第二篇：2010年基金销售人员从业资格考试考点总结
）
141.主要法律（主要记实施的日期）
《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效
《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行
《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施
《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施
《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施
《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行
《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施
142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处
罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪 3.操纵证券，期货交易价格罪
4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金
143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益
2.保证市场的公平，效率和透明
.3.防范和降低系统性风险 4.推动基金业的规范发展
144.基金监管的原则：1.依法监管原则
2.公开，公平，公正原则 3.监管与自律并重原则
第三篇：0Qwyja2010年基金销售人员从业资格考试考点总结
生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。
-----无名
2010年基金销售人员从业资格考试考点总结
以银行代销，证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
83.目标市场分析包括：1.目标市场细分2.目标市场选择3.目标市场定位
84.投资者风险收益特征分类：1.积极型2.稳健型3保守型
85.为合适的投资者选择合适的基金：1.选择基金的原则2.为合适的投资者选择合适的基金
86.基金的促销手段包括：1.人员推销2.营业推广3.广告促销4.公共关系5.持续营销
87.营销目标及战略的确定包括：1.收集，分析金融市场，相关基金产品，相关基金管理公司以往的历史数据2.分析基金营销活动面向的目标市场3.评估基金营销活动的外部因素和内部因素。
88.受理基金业务申请：1.账户类业务
基金帐户管理业务：基金帐户开户，登记，销户，取消登记
交易账户管理业务：交易账户开户，资料修改，解锁，交易密码重置，交易密码修改，销户
2.交易类业务：认购，申购，赎回，设置分红方式，基金转换，基金转托管，撤单
89.客户服务的内容：1.投资咨询2.基金资讯3.投资跟踪4.互动交流5.受理投诉6.投资者查询
90.客户服务方式（必考）：1.电话服务中心2.邮寄服务3.自动传真，电子信箱与手机短信
4.一对一专人服务5.互联网的应用6媒体和宣传手册的应用7.讲座，推介会和座谈会
91.基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。
92.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。
93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：
1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金
3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折
5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金
93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：
1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金
3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折
5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金
7.基金宣传推介材料违反禁止性规定8.中国证监会规定禁止的其他情形
94.对基金销售推介材料内容规定：1.公开出版资料2.宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料3.海报，户外广告4.电视，电影，广播，互联网资料及其他音像，通讯资料5.还包括通过报眼及报花广告，公共网站链接广告，传真，短信，非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红，销售相关的公告等可以使公众普遍获得的，带有广告性质的基金销售信息。
95.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：
1.在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述
2.不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述
3.不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述
4.不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。
96.判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。
97.对基金销售费用的规范：1.基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。
2.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25%，并应当归入基金财产。
98.基金销售人员从业资格的取得与管理：1.基金销售人员从业资格的取得2.基金销售从业人员的资格管理3.丛业人员诚信信息管理
99.从事基金销售活动不得有下列行为：1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益2.违规向他人提供基金未公开的信息3.诋毁其他基金，销售机构销售人员4.散布虚假信息，扰乱市场秩序5.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务6.违规
接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎回等交易
7.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担8.承诺利用基金资产进行利益输送9.挪用投资者的交易资金或基金份额
100.封闭式基金的募集的五个步骤：申请，核准，发售，备案，公告
101.封闭式基金份额的发售：应当自到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，我国封闭式工基金的募集期限一般为3个月。发售价格爱用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
102.募集申请的核准：自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的准定。
103.募集期：开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。
104.合同生效条件：1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
2.基金份额持有人不少于200人。
105.开放式基金的认购的业务机构有：1.商业银行2.证券公司3.证券投资咨询机构
4.专业基金销售机构5.中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。
106.开放式基金的认购步骤：开户，认购，确认
107.开放式基金的认购方式：前端收费，后端收费
净认购金额=认购金额/ 1+认购费率
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
108.申购的概念：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常叫申购
赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。
申购和认购的区别：1.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。
2.认购期购买基金的费率要比申购期优惠，认购期的基金要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。
109.股票基金，债券基金的申购，赎回原则：
1.未知价交易原则2.金额申购，份额赎回
110.货币市场基金的申购，赎回原则：1.确定价原则2.金额申购，份额赎回
111.投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1是为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2起有权赎回该部分的基金份额。
112.（判断）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
113.（判断）基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
114.与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括：现金认购，证券认购
115.ETF份额的申购，赎回应遵循以下原则：
1.场内申购，赎回ETF采用份额申购，份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。
2.场外申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价。3.申购，赎回申请提交后不得撤销。
116.LOF（上市开放式基金）只有深圳证券交易所开办LOF业务
117.LOF采取“金额申购，份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。
118.QDII申购与赎回原则：1.未知价原则2.金额申购，份额赎回原则
3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销
119.申购，赎回资金清算流程：申请之日起3个工作日内，对该申购，赎回的有效性进行确认。申购款应于5日内到达基金在银行的存款帐户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。
120.基金信息披露的意义和作用：1.有利于防止利益冲突与利益输送2.有利于提高证券市场的效率3.有利于投资价值判断4.有利于防止信息滥用
121.基金信息披露的原则：实质性原则，形式性原则
1.实质性原则包括：1.真实性2.准确性3.完整性4.及时性5.公平披露原则
2.形式性原则包括：1.规范性2.易解性3.易得性原则
122.基金信息披露的禁止行为：1.虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏
2.对证券投资业绩进行预测3.违规承诺收益或者承担损失
4.诋毁其他基金管理人，托管人或者基金销售机构
123.基金信息披露的分类：1.基金募集信息披露2.基金运作信息披露3.基金临时信息披露
124.我国基金信息披露制度体系可分为：国家法律，部门规章，规范性文件，自律性规则
125.基金管理人的信息披露义务：书199页，主要看时间点
至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告搞要，半年报告60日，季度是15天
126.基金份额持有人的信息披露义务：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
127.基金合同中披露信息的应用：1.基金投资动作安排和基金份额发售安排方面的信息。
2.基金合同特别约定的事项3.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式。
128.招募说明书最为重要的信息：1.基金投资目标2.投资范围3.投资策略4.投资限制
5.业绩比较基准6.风险收益特征
129.基金净值公告包括：基金资产净值，份额净值，份额累计净值
1.封闭式基金一般1周披露一次基金净值和份额累计净值
2.开放式基金在开放申购，赎回前（1周一次）开放后（披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
130.基金半报告披露以下信息要关注：报告期未基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前20名股票明细。
131.判断 基金半报告不需要进行审计，而基金报告中披露的内容应经过审计
132.基金半报告只需要披露当期的数据和指标，而基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据，财务指标，基金净值表现和收益分配情况。
133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2
133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动
134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。
135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。
分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告
136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计
算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基
金份额持有人利益产生不利影响。
137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则
138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段
139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范
140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）
141.主要法律（主要记实施的日期）
《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效
《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行
《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施
《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施
《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施
《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行
《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施
142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪
143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明
.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展
144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则
4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则
145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形
146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%
147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：
1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统
149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型
4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则
145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形
146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%
147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：
1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统
149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型
133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2
133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动
134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。
135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。
分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告
136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计
算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人利益产生不利影响。
137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则
138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段
139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范
140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）
141.主要法律（主要记实施的日期）
《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效
《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行
《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施
《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施
《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施
《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行
《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施
142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪
143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明
.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展
144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则
第四篇：基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳
基金从业资格考试 基金销售基础知识出题点归纳
一、根据重大法律、法规、政策出题
现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。
应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。
根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。例如：
1． 《证券法》中对证券公司的规定内容不包括（）。A．证券公司设立的程序、条件和组织形式
B．证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系 C．证券公司设立申请的审核；重大事项的批准
D．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2．《证券法》中对证券监督管理机构的规定内容不包括（）。A．监督管理机构履行职责可采取的措施
B．证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任 C．对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D．履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定
3．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
A．监管机构 B．基金管理人
C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人
4．《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3％。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
二、根据市场限制条件出题
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证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。
这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。例如：
1．证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．中国人民银行
2．以下哪些机构在资本充足率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）。A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构
3．现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则
4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。
A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
三、根据概念出题
证券投资基金销售知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。
这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。
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例如：
1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A．有价证券 B．货币证券 C．资本证券 D．金融证券
2．（）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.股权投资基金 B.证券投资基金 C.开放式基金 D.封闭式基金
3．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构
四、根据时间要求出题
证券投资基金市场是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。
这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。例如：
1．以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象（）。A．现金
B．剩余期限在397天以内（含397天）的债券 C．期限在397天以内（含397天）的债券回购 D．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 2．QDII基金份额净值应当至少每（）计算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周
3．2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，2006年11月26日中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》（证监会计字[2006]23号），规定证券投资基金自起执行新的《企业会计准则》
A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布；同时，由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的网址：http://www.xiexiebang.com/
崭新阶段。
A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海证券交易所成立的时间是（）
A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日
五、根据数量要求出题
证券投资基金销售知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。
这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。例如：
1．按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。
A．5000万 B．2000万 C．1000万 D．1亿
3．根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管人最近3个会计的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《证券投资基金销售管理办法》第十一条规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备该办法第九条第（2）项至第（9）项和第十条第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件()A.注册资本不低于2 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计。D.最近1年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
5．基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25
六、反向出题
网址：http://www.xiexiebang.com/
就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。
反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。例如：
1．下面选项中（）不是有价证券的特征。
A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．返还性 2．下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。A．发行市场和交易市场 B．一级市场和二级市场 C．有形市场和无形市场 D．初级市场和次级市场 3．以下哪种基金我国目前尚不存在（）。A．交易型开放式指数基金 B．上市开放式基金 C．基金中的基金 D．货币市场基金
4．不符合按照投资市场分类的股票基金类型是（）。
A．国内股票基金 B．国外股票基金 C．全球股票基金 D．价值型股票基金
七、正向出题
正向出题的方法是就证券投资基金销售知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。
在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（）。”、“……是正确的……”等表达方式。例如：
1．系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括（）等。
A．政策风险 B．经济周期性波动风险 C．利率风险 D．购买力风险和汇率风险 2．下列说法中正确的是（）。
A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖
C．ETF可以像开放式基金一样申购、赎回
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D．ETF从本质上说是一种封闭式基金
3．下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是（）。
A．在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者
B．当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐
C．赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金 D．以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率
4．以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是（）。
A．基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
B．基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C．基金管理人不必编制中期基金报告
D．基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
八、根据容易使学员混淆的内容出题
很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。
这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。例如：
1．上海证券交易所成立的时间是（）
A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深证证券交易所成立时间是（）
A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．债券收益率的构成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投资利率 C．基础利率 D．未来到期收益率 4．影响债券投资收益率的因素包括（）。
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A．基础利率 B．发行人类型、发行人的信用度 C．流动性 D．税收负担
九、根据重大事件出题
重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。例如：
1．《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日
2．《证券投资基金销售管理办法》于由中国证监会颁布，并于()年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规为1997年11月14日颁布的（）。
A．《证券投资基金管理暂行办法》 B．《中华人民共和国证券法》
C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《开放式证券投资基金试点方法》
十、根据概念的分类出题
概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。
根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。
这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。例如：
1．（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A．资本证券 B．有价证券 C．货币证券 D．商品证券 2．按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）
A．政府证券 B.政府机构证券
C.金融债券 D.公司证券 3．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）A.一级市场 B.二级市场 C.有形市场 D.无形市场
4．构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()A.根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B.根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金
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C.根据投资目标不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
十一、根据工作程序出题
证券投资基金销售业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。
这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等语言。例如：
1.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过（）个月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过（）个月。A．3 B．6 C．9 D．12
十二、根据主体的行为方式出题
证券投资基金市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。例如：
1．（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 2.下面那个不是基金当事人()A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司
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3.()作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。
A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 4．（）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 5．基金管理公司的主要活动有（）。A．基金募集与销售 B．投资管理
C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务
十三、根据行为主体出题。
证券投资基金市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。
这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。例如：
1．基金合同中没有约定哪个主体的权利义务（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金评级机构 2．（）是基金报告的编制者和披露义务人。A．监管机构 B．基金管理人
C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 3．基金信息披露的主要义务人是（）。
A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构
4．《证券投资基金法》规定，（）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
A．监管机构 B．基金管理人
C．基金托管人 D．其他基金信息披露义务人 5．（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A．中国证券监督管理委员会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．证券登记结算公司
十四、根据行为范围、定义外延等出题
例如：
1．基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）。
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A．审计费 B．律师费 C．上市年费 D．分红手续费 2．基金运作信息披露文件包括（）。
A．基金份额上市交易公告书 B．基金资产净值和份额净值公告 C．基金报告 D．基金季度报告
3．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费 D．净手费
4．中国证监会对基金托管银行的监管可分为市场准入监管和日常持续监管两个方面。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
5．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．监管机构
D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
十五、根据主体的权利与义务出题
证券投资基金市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。
这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。例如：
1．中国证券业协会证券投资基金业委员会的主要职责是（）。A．调查、收集、反映业内意见和建议 B．研究、论证业内相关政策与方案
C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作
2． 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长的主要职责包括（）。
A．重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定，是否存在损害基金投资人利益行为和操纵市场等违法行为，重点关注基金管理公司的资产是否安全完整等
B．监督检查基金管理公司内部风险控制情况，重点关注基金管理公司是否建立健全和
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有效执行各项规章制度，公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见 D．定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告 3．中国证监会基金监管部的主要职能是（）。A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则 C．对有关基金的行政许可项目进行审核 D．基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
十六、根据各种原则出题
在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。例如：
1．基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制约性 D．成本效益
2．从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（）。
A．内容性原则 B．实质性原则 C．技术性原则 D．形式性原则 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则
4．证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。
A．安全性 B．实用性 C．完整性 D．系统化
5．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则（）。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则
十七、根据禁止性行为规则出题
例如：
1．以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是（）。
A．基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性
B．基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能
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力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”
C．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
D．如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为
十八、根据事物之间的关系出题
例如：
1．基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。A．下降 B．上升 C．不变 D．无法确定
2．对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，预期利率下降时，将（组合的持续期；反之，当预期利率上升时，将（）投资组合的持续期。A．增加，增加 B．增加，缩短 C．缩短，缩短 D．缩短，增加
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第五篇：基金从业资格考试知识库（定稿）
2016年基金从业资格考试知识库
1、净资产收益率=净利润/所有者权益X100%。金融资产一般分为股权类和债权类金融资产两大类。
2、机构投资者买基金需缴纳的税包括①营业说：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收营业说，非金融机构买卖基金基金份额的差价收入不征收营业税。②印花税：机构投资者买卖基金份额，暂免征印花税。③所得税：机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
3、股票的内在价值法估值方法包括股利贴现模型、自由现金流量贴现模型和经济附加值模型。
4、最常用的VAR估算方法包括参数法、历史模拟法及蒙特卡洛模拟法。
5、期货保证金制度中，缴纳保证金的比例在5%～10%。
6、存货周转率属于营运效率比率；销售利润率、资产收益率及净资产收益率属于盈利能力比率。
7、基金持有人与基金管理人之间是信托关系，非委托关系。
8、基金管理人负责基金的投资，基金管理人与基金托管人不参与基金收益的分配。基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。
9、我国货币市场基金投资组合的剩余期限不得超过180天。
10、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。LOF份额的场内、场外申购、赎回均采用“全额申购、份额赎回”原则。申购申报单位采用1元人民币，赎回申报单位采用1份基金份额。
11、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内完成基金的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起开始计算，募集期限不得超过3个月。
12、封闭式基金的交易价格主要由二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值（基金资产净值）为基础。
13、公募基金的特点包括：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广、募集对象不固定、投资金额要求低，适宜中小投资者参与、必须遵守基金法律和法规的约束，并严格接受监管部门监管。
14、2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
15、基金销售过程中的适应性原则要求，基金销售机构应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则及客观性原则。
16、根据基金的运作方式不同，基金分为开放式基金与封闭式基金。基金合同的主要披露事项不包括风险警示内容，风险警示属于招募说明书的主要披露事项。
17、证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在香港和英国被称为“信托基金”。
18、封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。
19、金融市场按交易标的额分为票据市场（按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场）、证券市场、衍生工具市场、外汇市场及黄金市场等。20、《证券投资基金管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过募集资金总额的10%时，为巨额赎回。
21、基金申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=申购金额/（1+申购费用）/ T日基金份额净值。
22、目前我国的证券投资基金主要是契约型基金，美国主要是公司型基金。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
23、风险投资基金是以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期或小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业尽快成熟，取得上市资格，进而使资本增值。
24、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将基金季度报告登记在指定报刊和网站上。基金报告在会计结束后90日内通过审计予以公告。
25、基金交易应当实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
26、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。
27、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。
28、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
29、申请募集基金，基金管理人应当向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
30、售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
31、QDII基金禁止购买实物商品、从事证券承销业务、购买房地产抵押按揭。允许投资住房按揭支持证券。
32、专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
33、基金销售市场的细分原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则及利润原则。
34、基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。
35、对基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超过基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认。
36、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金管理人应承担的责任是以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。
37、ETF基金份额折算由基金管理人办理。一般来说，ETF的特点包括：被动操作的指数基金；实物申购、赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
38、封闭式基金上市交易应符合的条件包括：基金份额总额达到基金规模的80%以上；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人。
39、我国基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则。
40、基金份额登记流程的内容，T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至登记注册机构。
41、内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。
42、中国境内第一家较为规范的投资基金为淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
43、传统销售理论的4PS是指产品、价格、渠道和促销。
44、申购费可采取的收费方式包括前端收费和后端收费。
45、1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
46、证券投资基金市场的营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
47、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
48、在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
49、常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率。50、詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。
51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。
52、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
53、投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
54、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
55、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
56、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
57、基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
58、目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
59、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。60、特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
61、如果考察期内基金的标准差发生变化，则夏普指数将不再有效。
62、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。基础利率是投资者所要求的最低收益率。
63、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。64、货币市场基金的长期收益率较低，只适合短期投资，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
65、基金投资咨询公司不得办理开放式基金注册登记业务。66、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
67、公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
68、债券久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。69、债券的借贷期限由交易双方协商确定，但最长不得超过365天。70、证券公司在存管银行开立客户交易结算基金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金，交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收及支付佣金手续费用途，客户的证券资金账户与托管账户一一对应。
71、资产管理公司对客户利益负担信托责任。抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。
72、独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
73、目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
74、ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
75、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
76、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
77、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上+往下的方式。78、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
80、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
82、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
83、在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰，但最高不得超过500港元。自2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易的过户费统一调整为按成交面额的0.75‰。
84、基金管理公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元；保险公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计持有的的证券资产不少于5亿美元；证券公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元；商业银行申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元。
85、强有效市场假设认为：当前股票价格反映了全部信息的影响；半强有效市场假设认为：当前股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息；弱有效市场假设认为：当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
86、马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
87、QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。
88、财产保险公司只能将资产作中期投资。89、买壳上市或借壳上市为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出路径。
90、基金管理费率通常与基金管理规模成反比，与风险成正比。91、在我国金融市场上，Shibor是被广泛采用的货币市场基准利率；在国际金融市场上，Libor是被广泛采用的基准利率。92、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
93、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之间随收益率波动加剧而增大。
94、夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期的收益的标准差，夏普比率对全部风险进行了衡量；特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森@衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。
95、信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对收益率进行风险调整的分析指标。
96、我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
97、《另类投资基金管理人指令》要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不少于12.5万欧元。
98、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%；上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。对于可用于融资融券的标的股票的，股东人数不少于4000人。目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间需达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。99、做市商的利润主要来自证券买卖差价；经纪人的利润则主要来自于佣金，经济人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商。100、投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动所产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票、债券及贷款等）筹集资金情况。101、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
102、QDII基金份额净值应在估值日后2个工作日内披露；QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
103、下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或者投资者所预期的目标价位；最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。
104、一般来说，流动比率大于1，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。
105、分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。106、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；股票的内在价值又叫理论价值，指股票未来收益的现值。
107、配股是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准予其优先购买新股的方式。108、可转换债券的最短期限为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格=可转换债券面值/转换比例。
109、当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。到期收益率又称内部收益率，指可以使投资者购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。
110、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。
111、同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。
112、2006年9月，中国金融期货交易所在上海正式成立。2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货。2013年9月6日，首批三个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
113、看涨期权指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约；看跌期权指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的的资产。期权费指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用，它是期权合约中唯一的变量。114、房地产权益基金指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。
115、国际证监会组织成立于1983年，总部设在西班牙马德里。1994年发布了《集合投资事业监管原则》。116、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，应当每日进行权益分派。117、报价驱动中，最重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也成为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担。做市商的利润主要来自证券买卖差价。
118、在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入资金卖出证券，也称卖空交易。
119、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
120、成长权益投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流量的企业；风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；二次出售指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为；私募股权二级市场投资通常以合伙人形式进行组织，其流程通常包括筹资、购买资产、资产出售后将资金回报还给投资者等整个投资过程。
121、不动产投资的特点包括异质性、不可分性及低流动性。122、期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆；期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应；远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。期货合约只能在场内交易，远期合约通常在场外交易。
123、交易单位指交易时每一份衍生工具所规定的交易数量；交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。124、盯市制度又称“逐日结算”。期货市场的基本功能包括价格发现、风险管理和投机。
125、看涨期权的盈亏分布：看涨期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看涨期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。标的资产价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。
126、看跌期权的盈亏分布：看跌期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看跌期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损也是有限的。标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。
127、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高。128、杠杆性指衍工具只需要支付少量保证金或权利金就可以买入。129、远期合约指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化合约，其一般不在交易所进行交易，通常用实物交割。其优点是灵活，缺点是远期合约市场的效率偏低、流动性比较差、违约风险比较高。
130、期货合约指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。期货合约在交易所交易，一般采用现金结算。
131、商品期货可分为农产品期货、金属期货和能源期货，期中金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。132、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益资本市场交易的主要是长期债券。中期债券的偿还期限一般为1～10年，我国中期票据的期限通常为3年或5年。短期债券的偿还期限一般为1年之内，长期债券的偿还期限一般为10年以上。
134、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则其当期收益率就越接近到期收益率。
135、正收益曲线（上升收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（下降收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。上升收益曲线是正常的，下降收益曲线与水平收益曲线是非正常的。
136、息票债券指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。137、债券的信用风险又叫违约风险，指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。我国国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。
138、利率风险指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系，即利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。139、技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息、股票价格沿趋势运动及历史会重演。
140、股利贴现模型（DDM）采用的是现金股利；权益现金流贴现模型（FCFE）采用的是权益自由现金流；企业贴现现金流模型（FCFF）采用的是企业自由现金流。
141、由于公司盈利水平容易被操纵而现金流量价值通常不易被操纵，市现率模型越来越被许多投资者采用。
142、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
143、杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积。
144、由于国际市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
145、ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF的总份额减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等印章均由托管人代为保管和使用。
147、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乘离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
148、如果市场是严格有效的，一旦出现新信息，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
149、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。150、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的，比夏普指数更容易被理解与接受，实际上表现为两个收益率之差。它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标。
151、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。而几何平均收益率常用于对基金过去收益率的衡量上。
152、独立基金销售机构的注册资本或出资额不低于人民币2000万元，且必须为实缴资本。
153、保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。
154、基金管理人及其董事应保证报告的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
155、基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。156、基金运作信息披露文件包括净值公告、季度报告、半报告、报告及上市公告书等。基金合同属于募集期间披露的文件。
157、多个证券组合可行域的特点为左边界必然是向左凸的曲线或直线。
158、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓双低就是指低市盈率、低市净率。159、20世纪80年代保本基金起源于美国。
160、传统4PS营销理论包括产品、价格、渠道及促销。
161、基金的运作活动从基金管理人的角度可分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理。162、基金销售不得举办抽奖活动，基金销售机构工作人员不得分析预测基金走势。可以进行业绩宣传但必须符合规定。
163、基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界的持续监督。
164、在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推荐材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用。165、客户账户信息包括账号、开户时间、开户行、账户余额及账户交易情况等，业务凭证属于客户交易记录信息。
166、按基金投资人的风险承受能力划分，可分为保守型、稳健型及积极型。
167、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形包括违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理投资者进行基金认购申购赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额等。168、证监会职责不包括指导和管理基金业协会的活动。
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