第一篇：基金从业资格考试资料整理
基金从业资格考试要开始了，大家准备好了吗？下面小编整理了一些基金从业资格考试资料，希望对您有帮助~
基金从业资格考试都要考哪些内容?
基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。
1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。
2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。
3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。
4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。
5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。
基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。
2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。
单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。
温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!
基金从业资格考试分门别类知识点
基金从业资格考试，全方位知识点总结，是各位参加考试同学们的福袋~
年月类
1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托
1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金
1933美国《证券法》
1934美国《证券交易法》
1940美国《投资公司法》《投资顾问法》
1957年标普指数编制
1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金
1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元
1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金
1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会
1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金
1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰
2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》
2001.8证券业协会基金公会成立
2001.9第1只开基华安创新
2002.2《证券投资基金内控意见》出台
2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司
2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施
2003.12我国第1只货基
2004证券业协会证券投资基金委员会成立
2005资产证券化试点，2007扩大试点
2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金
2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行
2010短期融资券启动
2012.6.6证券投资基金业协会成立
2013.6修订后的《证券投资基金法》实施
2013.9国债期货合约推出
基金国际化趋势始于20世纪80年代
时限类
基金重大事项临时公告：2日内
基金季报：季末15个工作日
基金年报：年末90日
基金定期报告备案：披露后第2个工作日
证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日
登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日
证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定
证监会受理基金募集申请后：6个月决定
巨额赎回延期支付：3个工作日内公告
基金宣传材料发布后：5个工作日备案
召开份额持有人大会：提前30日公告
托管人职责终止6个月内新选任
ETF建仓期：3个月
开基募集期：3个月
基金合同生效后：次日公告
公布招募书、基金合同：发售前3日
基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性
基金验资：募集期届满后10日内
基金不能成立返款给投资者：30日内
基金申购：T+2确认，下日可赎回
基金申购成功后： T+1登记办理
基金申购成功后：T+2可赎回
基金申购款：T+2日到基金银行账户
基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出
LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回
QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值
QDII份额净值：至少每周计算披露1次
QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露
QFII额度获批后注入资金：6个月内
QFII本金锁定期：3个月
开基延期赎回不超：20工作日
质押式回购：最长1年
债券远期交易日到结算日：不超365天
大额可转让存单最短期限：14天
买断式回购最长期限：91天
银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+
1融资融券开户资格：18个月，50万
连续几年没托管业务取消托管资格：3年
证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年
证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年
基金董监高应有：3年以上相关工作经历
基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年
基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年
基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年
货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券
货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天
基金从业资格考试各类真题汇总解析
基金从业考试备考过程中，真题一定是必不可少的。有效率的使用真题可以让你在备考中有一种如虎添翼的感觉。所以各位考生千万不要小看真题的作用。
1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
【答案】C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
【答案】B
解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
【答案】B
解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
【答案】B
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
【答案】B
解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
【答案】C
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
【答案】C
解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
【答案】D
解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
【答案】A
解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个
B、15个
C、60个
D、90个
【答案】B
解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。
A、[3%]
B、[5%]
第二篇：基金从业资格考试资料
自2003年起，基金从业人员资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分，一直由中国证券业协会组织考试工作。以下是小编精心准备的基金从业资格考试资料，大家可以参考以下内容哦！
基金从业资格考试报考条件【1】
全国统考报名条件：
基金从业资格考试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。报名条件为：
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中以上文化程度；
（三）具有完全民事行为能力；
（四）中国证监会规定的其他条件。
周考报名条件：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）具有高中以上文化程度；
（三）公募基金管理人、私募基金管理人的现任/拟任高级管理人员，包括法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）、董事长、总经理、副总经理、机构合规/风控负责人/督察长等；基金托管人、公募基金销售机构的业务负责人等；
（四）中国证监会规定的其他条件。
一般情况下符合前三条都是可以报考的。第四点是指遵守证监会出台的从业人员管理办法，遵守一些规章守则。
基金从业资格考试考试科目【2】
基金从业资格考试包含三个科目：
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范；
科目二：证券投资基金基础知识;
科目三：私募股权投资基金基础知识。
考生通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，具备基金从业资格的注册条件。
协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或调整相关的考试科目。
基金从业资格考试考试评测【3】
科目一和科目二考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。
1.《证券投资基金》考试成绩认可：已经通过证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的，并在四年内通过基金业协会的科目一，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过基金业协会的科目一的，需重新参加基金业协会的科目一和科目二，考试合格后可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
2.《证券投资基金》和《证券市场基础》考试成绩认可：已经通过证券业协会 《证券投资基金》和《证券市场基础》两个科目考试，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
3.《基金销售基础知识》考试成绩认可：已经通过基金销售从业资格考试科目《基金销售基础知识》，并已在相关机构任职的，认可其基金销售资格。
已经通过《基金销售基础知识》考试，超过四年未在相关机构任职的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金销售资格。
基金成绩合格证和资格证书【4】
基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书，合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。
基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书，基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。这就意味着如果你顺利通过了基金从业资格考试，你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。
如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书，并取得所在机构加盖的公章。
第三篇：基金从业资格考试四
基金从业资格考试 考前押题
（四）基金押题卷七（解析）单选题
1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年
正确答案：B解析：
封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
4以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括()。A按公司成长性分类 B按股票价格行为分类 C按公司财务结构分类 D按公司规模分类 正确答案：C解析：
股票投资风格分类体系包括：按公司规模分类、按股票价格行为的分类、按公司成长性分类。
考点： 股票投资风格分类体系的不同分类。
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
7下列基金类型中投资风险最低的是()。A指数基金 B股票基金 C货币市场基金 D债券基金
正确答案：C解析：
由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。
考点：
货币市场基金的投资风险。
8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B3 C6 D9 正确答案：C解析：
考察开放式基金的募集。
考点：
基金募集申请的核准。
9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行 B基金管理公司 C基金销售机构 D交易所
正确答案：B解析：
基金管理公司负责基金资产的投资运作。
考点：
证券投资基金合同的三方当事人。
10如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 DCAPM模型
正确答案：B解析：
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
考点：
夏普指数衡量基金风险的公式。
11如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。A16万元 B233.28万元 C100万元 D171.46万元
正确答案：D解析：
考点：
应急免疫的应用。
12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。
A负责基金交易监管,内部风险控制的部门 B负责基金资产清算,核算的部门 C负责基金销售的销售部门
D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门 正确答案：C解析：
托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。
考点：
托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。
13基金绩效衡量的意义在于（）。A为托管人的监督提供参考 B帮助基金公司进行信息披露 C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据 正确答案：D解析：
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
考点：
基金绩效衡量的意义。
14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。AA股交易 B支付管理费 C增发新股 D支付赎回款
正确答案：A解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的定义。
15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。A基金管理 B招募说明书 C合同的条款 D上市公告书
正确答案：C解析：
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
考点：
契约型基金的定义以及设立的条件。
17不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策 D社会性的压力使人们的行为趋于一致 正确答案：A解析： 行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
考点：
投资者心理偏差与投资者非理性行为。
18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管 C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 D基金托管人资格由中国银监会核准 正确答案：A解析：
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
考点：
中国证监会对基金托管银行的监管。
19根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告 B季度报告 C半报告 D报告
正确答案：D解析：
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是报告。
考点：
基金报告的刊登规定及主要内容。
21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。A投资比重 B协方差 C相关系数 D支出
正确答案：D解析：
证券组合的风险用方差来度量。
考点：
两种证券组合的收益和风险。
22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A4 B5 C3 D6 正确答案：B解析：
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点：
划分评价等级。
23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A支付赎回款 BA股交易 C增发新股 D支付管理费
正确答案：B解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的流程。
24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A渠道特性 B客户特性 C市场环境
D基金产品的类型 正确答案：D解析：
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。
考点： 定价管理考虑的相关因素。
25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正确答案：A解析：
TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。
考点：
资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。
26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A资本市场线是有效前沿线 B资本市场线的斜率为正
C资本市场线由无风险资产和市场组合决定 D资本市场线也被称为证券市场线 正确答案：D解析：
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
考点：
资本市场线。资本市场线的经济意义。证券市场线的经济意义。
28不属于基金巨额赎回的有()。
A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
29对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A1 B-1 C0 D2 正确答案：B解析：
完全负相关得到的是一个无风险组合。
考点：
两种证券组合的可行域。
30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金
正确答案：B解析：
同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
考点：
平衡型基金的定义。
31复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司 B基金托管人
C基金份额持有人大会 D基金份额持有人 正确答案：A解析：
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
考点：
基金会计复核的相关内容。
33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规 B全面性 C审慎性 D适时性
正确答案：D解析：
适时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。
考点：
基金管理公司内部控制应当遵循的原则。
34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正确答案：B解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
考点：
证券投资基金的交易费用。
35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A信息披露 B销售监管 C申请核准 D以上都不对
正确答案：A解析：
各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
考点：
基金信息披露的监管。
36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A4 B5 C6 D3 正确答案：B解析：
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
考点：
对基金管理公司的监管。
37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。A基金管理公司的副总经理离任的
B基金管理公司的董事长、总经理离任的 C基金管理公司的督察长离任的 D基金管理公司的基金经理离任的 正确答案：B解析：
基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。
考点：
基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。
38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A5 B6 C10 D15 正确答案：A解析：
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
39基金会计核算中,承担复核责任的是()。A证券投资基金 B会计师事务所 C基金管理公司 D基金托管人
正确答案：D解析：
我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
考点：
基金资产估值的相关责任人。
41股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极 B基本分析与技术分析 C系统与非系统 D主动与被动
正确答案：A解析：
考察股票风格管理类型。
考点：
股票投资风格分类体系的不同分类。
42关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。
A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C不同的投资者具有不同的无差异曲线
D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 正确答案：C解析：
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线；风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线；曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。
考点：
无差异曲线具有的特点。无差异曲线的定义。
43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6 B3 C2 D5 正确答案：D解析：
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
考点：
中国证监会采取的审查方式包括的内容。
44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A免征 B部分征收 C需征收 D减免征收
正确答案：A解析：
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。
考点：
基金管理人和基金托管人的税收。
45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D风险调整收益指标是相对衡量指标 正确答案：A解析：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。考点：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
46我国开放式基金的存续期为()。A15年 B5年
C15年-50年
D一般无固定期限 正确答案：D解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。
考点：
封闭式基金与开放式基金期限不同。
47关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平正确答案：B解析：
多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
考点：
免疫策略的种类。
48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A较高 B适度 C较小 D没要求
正确答案：A解析：
以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。
49以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 正确答案：C解析：
交易所上市交易的债券以市价估值。
考点：
具体投资品种的估值方法。
50下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 正确答案：A解析：
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
考点：
我国基金信息披露制度体系。基金信息披露规范性文件的主要内容。
51基金信息披露监管的根本目的在于()。A保护基金管理人的合法权益 B保护基金份额持有人的合法权益 C确保基金行业的稳定与发展 D确保基金行业竞争的有序性 正确答案：B解析：
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
考点：
基金信息披露监管的原则和目标。
52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。A出具警示函 B记入诚信档案 C罚款
D监管谈话
正确答案：C解析：
中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。
考点：
基金销售监管的主要方式。
53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。A200 B500 C2000 D3000 正确答案：C解析：
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
考点：
独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。
54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 正确答案：A解析： 行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。
考点：
行为金融理论的应用。
55股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定弱式有效市场 C否定强式有效市场 D否定有效市场 正确答案：A解析：
以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。
考点：
各投资策略的比较及主流变换。
56以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。
A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C未分配利润余额年末不结转
D本期利润不包括未实现的估值增值或减值 正确答案：B解析：
如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
考点：
与基金利润有关的几个财务指标
57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。A优于 B劣于
C两者无法比较
D以上说法都不正确 正确答案：B解析：
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3 正确答案：C解析：
投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
考点：
开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。
59《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A8% B5% C10% D3% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
60基金的会计核算对象不包括（）。A资产类
B资产负债共同类 C所有者权益类 D投资类
正确答案：D解析：
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
考点：
基金会计核算的对象和主要内容。
多选题
61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。A基金托管费每周计提并累计,按月支付
B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费
D基金托管费每日计提并累计,按月支付 正确答案：BD解析：
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取；在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。
考点：
基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。
62对后台管理系统的主要规范包括（）。
A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D应当具备交易清算、资助处理的功能 正确答案：BD解析：
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。
考点：
后台管理系统的主要规范。
63下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C资本市场线以无风险收益率为截距
D资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 正确答案：BCD解析：
资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。
考点：
证券市场线方程。
64根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入 C金融机构
D银行和非银行金融机构 正确答案：BCD解析： 考核基金的税收。
考点：
营业税的征税管理。
65以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A有利于树立基金行业的公信力 B有利于防止利益冲突 C有利于投资者的价值判断 D有利于保护投资者利益 正确答案：BC解析：
基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
（一）有利于投资者的价值判断；
（二）有利于防止利益冲突与利益输送；
（三）有利于提高证券市场的效率；
（四）有效防止信息滥用。
考点：
基金信息披露的含义与作用。
66基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A真实性原则 B准确性原则 C及时性原则 D完整性原则
正确答案：ABCD解析：
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
考点：
基金披露形式方面应遵循的基本原则。
67对于巨额赎回，基金管理人可以（）。A接受全额赎回 B不接受赎回 C部分延期赎回 D以上都对
正确答案：AC解析： 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
68债券投资收益可能的来源有()。A股息和红利 B息票利息
C利息收入的再投资收益
D债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得 正确答案：BCD解析：
债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。
考点：
债券投资收益的可能来源。
69投资组合保险策略假定()。
A投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B各类资产收益率不发生大的变化
C投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D各类资产收益率发生较大的变化 正确答案：BC解析：
其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
考点：
投资组合保险策略的主要思想。
70债券的指数化方法包括（）。A分层抽样法 B多因素模型法 C方差最小化法 D优化法
正确答案：ACD解析：
债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。
考点：
指数化的具体方法。
71根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A周期类股票 B稳定类股票 C非周期类股票 D能源类股票
正确答案：ABD解析：
非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。
考点：
按股票价格行为的分类内容。
72基金管理公司投资管理部门包括（）。A投资部 B研究部 C交易部
D风险管理部
正确答案：ABC解析：
基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。
考点：
投资管理部门的种类。
73目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金
C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金 正确答案：ABC解析：
披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。
考点：
基金上市交易公告书包括的基金品种。
74关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,不正确的是()。A简单收益率在数值上小于时间加权收益率 B简单收益率在数值上大于时间加权收益率
C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D简单收益率可以等于时间加权收益率 正确答案：BCD解析：
考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。
考点：
简单收益率与时间加权收益率的比较。
75资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。A确定有效资产组合的边界 B明确投资目标和限制因素 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 正确答案：ABCD解析：
本题考核资产配置的基本步骤。(一)明确投资目标和限制因素(二)明确资本市场的期望值(三)明确资产组合中包括哪几类资(四)确定有效资产组合的边界(五)寻找最佳的资产组合。
考点：
资产配置过程的基本步骤。
76基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在()等方面相互独立。A资金划拨 B账簿记录 C名册登记 D账户设置
正确答案：ABCD解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
77QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。A投资金融衍生品的信息 B境外市场政府管制风险
C期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D披露基金与境外基金之间的费率安排 正确答案：ABD解析：
QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。
考点：
基金合同、招募说明书中的特殊披露要求。
78以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次 B开放式基金的分红方式有两种
C封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的80% D封闭式基金一般采用现金分红 正确答案：ABD解析：
封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。
考点：
各类基金利润的分配。
79公开披露的基金信息包括（）。
A招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告 B基金上市公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金报告、半报告、季度报告 正确答案：ABCD解析： 基金信息披露的分类。
考点：
基金信息披露的分类。
80在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A研究发展部 B基金投资部 C投资决策委员会 D风险控制委员会
正确答案：ABCD解析：
在公司投资决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。考点：
投资决策制定涉及的相关部门。
81影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A监管
B经济周期波动 C利率变化 D通货膨胀
正确答案：ABCD解析：
上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
考点：
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
82三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。A特雷诺指数 B夏普指数 C绩效指数 D詹森指数
正确答案：ABD解析：
三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。
考点：
三大经典风险调整收益衡量方法
83与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 B分散了系统风险 C分散了非系统风险
D可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 正确答案：CD解析：
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。
考点：
债券基金与债券的区别。
84基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金收益分配 B基金资产核算
C基金价格的计算方法 D基金投资范围
正确答案：ABCD解析：
基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。
考点：
投资监督的内部控制。
85我国基金信息披露的规范性文件中,基金信息披露编报规则包括（）。A投资组合报告的编制及披露 B基金净值表现得编制及披露 C主要财务指标的计算机披露 D交易的业务规则的编制及披露 正确答案：ABC解析：
基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。
考点：
基金信息披露编报规则主要包括的内容。
86下列表述中,符合证券投资基金基本内涵的有()。A证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B基金所募集的资金在法律上具有独立性
C基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D证券投资基金是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：
考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。
考点：
证券投资基金的特点 证券投资基金的概念
87根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A口头谴责并予以记录 B书面谴责
C辖区内通报批评
D向中国证监会书面报告并提出处理意见 正确答案：ABCD解析：
可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。
考点：
中国证监会对基金市场的监管。
88根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价业务遵循的原则包括（）。A长期性原则 B及时性原则 C一致性原则 D公开性原则
正确答案：ACD解析：
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则；公正性原则；全面性原则；客观性原则；一致性原则；公开性原则。
考点：
基金评价业务原则。
89以下属于基金合同当事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C发起人
D基金份额持有人
正确答案：ABD解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
考点：
基金合同的定义。
90我国基金监管的目标包括（）。A保护投资者的利益
B保证市场的公平、效率和透明 C降低非系统风险
D推动基金业的规范发展
正确答案：ABD解析：
我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。
考点：
基金监管的目标
91与其他类型基金相比,货币市场基金具有()的特点。A收益较高 B流动性较差 C流动性较好 D风险较低
正确答案：CD解析：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
考点：
货币市场基金在投资组合中的作用。
92目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A对基金托管的监管 B对基金销售的监管 C对基金募集的监管
D对基金管理公司的监管 正确答案：ABD解析：
中国证监会全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金行业协会的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。
考点：
基金监管部的职能及对基金市场的监管。
93APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者是风险厌恶者 B资本市场是完美的 C市场是均衡的
D投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷 正确答案：ABC解析：
相同之处：
1、投资者是风险厌恶者，投资者追求效用的最大化；
2、投资者有相同的预期；
3、资本市场是完美的；
4、市场是均衡的。
不同之处：与CAPM不同的是，APT不要求：
1、APT以期望收益率和风险为基础选择投资组合；
2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷；
3、投资者具有单一投资期。
考点： 资本资产定价模型的假设条件。套利定价模型的假设条件。
94与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例 B流动性要求更高
C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 正确答案：BC解析：
在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
95基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。A预测该基金的证券投资业绩
B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C违规承诺收益或者承担损失 D登载个人推荐性文字 正确答案：ABCD解析：
不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者个人的推荐性文字等。
考点：
基金宣传推介材料的禁止情形。
96根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求()。A独立董事人数不得少于3人
B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意 C独立董事人数不得少于5人
D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3 正确答案：ABD解析：
基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：1.公司及基金投资运作中的重大关联交易；2.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；3.公司管理的基金的半报告和报告；4.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
考点：
基金管理公司独立董事制度要求。
98半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A历史价格信息 B公司的公开信息 C竞争对手的公开信息
D经济以及行业的公开信息 正确答案：ABCD解析：
半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。考点：
半强势有效市场公开的信息。
99下列关于债券的经营风险说法,正确的有()。A政府债券存在经营风险
B经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关 C经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险 D企业债券存在经营风险 正确答案：BCD解析： 政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。
考点：
经营风险的测量。
100我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。
A香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D以上都不对
正确答案：ABC解析：
考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。
考点：
中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
101根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A估值技术
B最近交易日收盘价 C估值日收盘价 D估值日成本价
正确答案：AC解析：
交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
考点：
基金估值的基本原则。具体投资品种的估值方法。
102根据有关规定,我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A从基金分配中获得的国债利息
B从基金分配中获得的买卖股票差价收入 C买卖基金份额获得的差价收入
D申购和赎回基金份额获得的差价收入 正确答案：ABCD解析：
考察对个人投资者投资基金所得税的征收。
考点：
个人投资者所得税的征税管理。
103依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原则 C基金财产的投资方向 D争议解决方式
正确答案：ABCD解析：
基金合同的主要披露事项中的第2、9、12、16条。
考点：
基金合同的主要披露事项。
104我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A建立健全基金信息披露制度规范 B基金募集信息披露监管 C基金存续期信息披露监管 D信息披露违规处罚
正确答案：ABCD解析：
我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。
考点：
基金信息披露监管的主要内容。
105根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好 B运作规范稳定
C具有健全的法人治理结构 D具有完善的内部控制制度 正确答案：ABCD解析： 应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。
考点：
基金销售机构资格条件的基本规定。
106计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量
B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例 C第i 类资产的实际投资比例
D基金在第i类资产上的实际投资收益率 正确答案：ABC解析：
应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。
考点：
预估现金部分相关内容。
107与主动型基金相比较,被动型基金一般来说()。A力图取得超越基准组合的表现 B试图复制选定指数的表现 C选取特定的指数为跟踪对象 D通常为指数基金
正确答案：BCD解析： 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
考点： 被动型基金的概念。
108基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A现场检查 B电话提示 C书面警示 D定期报告
正确答案：BCD解析：
基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。
考点：
基金托管人监督与处理方式。
109影响指数型投资策略跟踪误差的因素包括()。A红利发放 B发行新股 C公司合并 D股票拆细
正确答案：ABCD解析：
即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。
考点：
跟踪误差问题。
110基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。A衍生工具收益 B债券投资收益 C股利收益
D股票投资收益
正确答案：CD解析：
基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
考点：
投资收益的定义和具体内容。
判断题
111折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误
正确答案：B解析：
折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
考点：
ETF的套利交易机制。
112基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。A正确 B错误 正确答案：A解析：
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
考点：
基金份额的发售。
113债券型基金一般每日结转损益。A正确 B错误
正确答案：B解析：
货币市场基金一般每日结转损益。
考点：
基金会计核算，会计分期细化到日。
114基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。
考点：
基金增值服务费的相关要求。
115基金管理公司应对新管理的基金独立建账,独立核算。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
116销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。A正确 B错误
正确答案：B解析：
针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
117对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对基金评价时,应注重对基金的长期评价,培育和引导投资人的长期投资理念。
考点：
基金评价业务原则。
118基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
考点：
开放式基金的利润分配方式。
119投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。A正确 B错误
正确答案：A解析：
LOF获准交易后，投资者既可以通过银行等场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
考点：
特殊类型基金的分类。
120投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构和评级结果的合规性。A正确 B错误
正确答案：A解析：
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。
考点：
基金评级结果的应用。
121QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点：
QDII基金的定义。
122根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A正确 B错误
正确答案：A解析：
投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
123销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。A正确 B错误
正确答案：B解析：
此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
12422.债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A正确 B错误
正确答案：A解析：
债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
考点：
投资组合内部收益率的定义。
125构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确 B错误
正确答案：A解析：
如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。
考点：
跟踪误差问题。
126个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。
考点：
个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
127套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确 B错误
正确答案：A解析：
套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
考点：
套利的定义。
128付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。A正确 B错误 正确答案：A解析：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
考点：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
129当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A正确 B错误
正确答案：B解析：
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
考点：
在临时报告中披露偏离度信息。
130灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A正确 B错误
正确答案：B解析： 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
考点：
混合基金的类型。
131LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
跨系统转托管是指LOF基金份额持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。
考点：
LOF份额跨系统转托管的定义及办理方式。
132对基金产品设计有较大创新的基金募集申请,原则上不组织专家评审会评审。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。
考点：
对基金募集申请的核准。
133投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A正确 B错误
正确答案：B解析：
不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。考点：
股票基金与股票的区别。
134拟设立的中外合资基金管理公司的外方股东,若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构,可比照一般境内股东的规定。A正确 B错误
正确答案：B解析：
中外合资基金管理公司的境外股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构，比照适用对一般境外股东的规定。而不是“一般境内股东”的规定。
考点：
基金管理公司的市场准入管理。
135为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A正确 B错误
正确答案：B解析：
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。
考点：
基金托管业务的技术系统主要内容。
136二次项法与双贝塔法的择时能力的表述相似,对管理组合的SML线非线性也做了相同的处理。A正确 B错误
正确答案：B解析：
T-M模型（二次项法）和H-M模型（双贝塔法）关于选股和市场选择的表述很相似，只是对管理组合的SML线非线性作了不同的处理。
考点：
二次项法衡量的具体应用。双贝塔方法的应用。
137投资者申购赎回基金成功后，注册机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误
正确答案：B解析：
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
138目前，我国开放式基金的注册登记工作均是由基金管理公司自建系统完成的。A正确 B错误
正确答案：B解析：
我国开放式基金注册登记体系有三种模式：
1、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；
2、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；
3、以上两种情况兼有的“混合”模式。
考点：
我国开放式基金注册登记体系的模式。
139在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A正确 B错误
正确答案：A解析： 开放式基金申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
考点：
开放式基金申购、赎回的原则。
1403.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误
正确答案：A解析：
詹森指数是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。
考点：
詹森指数的定义。
141基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A正确 B错误
正确答案：B解析：
因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
考点：
基金财产保管的基本要求。
142基金托管人可以利用基金资产进行投资,为基金份额持有人谋取适当利益,但决不能为第三人谋取利益,也不得委托第三人托管基金资产。A正确 B错误
正确答案：B解析：
考察基金托管人的职责。基金托管人不能利用基金资产进行投资。
考点：
基金托管人职责的规定。
143基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
考点：
基金信息披露的禁止行为。
144基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时,有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误
正确答案：A解析：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
考点：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
145在进行股票投资价值的估值中，对于成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。
考点：
个股研究的主要内容。
146证券交易所是基金的监管机构之一。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。
考点：
证券交易所的自律管理。
147基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金公司可以利用详尽的持股与交易数据从内部对基金的绩效表现进行深入和符合实际的评价，研究者、投资者以及基金评价机构只能依赖收益率等数据从外部对基金的绩效作出分析评判。
考点：
理论上对基金绩效表现的衡量方法。
148基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
假若基金变更了估值方法，需及时进行披露。
考点：
基金估值需要考虑估值方法的一致性及公开性。
149ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：
ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。
考点：
ETF的分析及各个分析指标。
150基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确 B错误
正确答案：A解析：
证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
考点：
基金市场营销的含义。
第四篇：基金从业资格考试知识库（定稿）
2016年基金从业资格考试知识库
1、净资产收益率=净利润/所有者权益X100%。金融资产一般分为股权类和债权类金融资产两大类。
2、机构投资者买基金需缴纳的税包括①营业说：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收营业说，非金融机构买卖基金基金份额的差价收入不征收营业税。②印花税：机构投资者买卖基金份额，暂免征印花税。③所得税：机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
3、股票的内在价值法估值方法包括股利贴现模型、自由现金流量贴现模型和经济附加值模型。
4、最常用的VAR估算方法包括参数法、历史模拟法及蒙特卡洛模拟法。
5、期货保证金制度中，缴纳保证金的比例在5%～10%。
6、存货周转率属于营运效率比率；销售利润率、资产收益率及净资产收益率属于盈利能力比率。
7、基金持有人与基金管理人之间是信托关系，非委托关系。
8、基金管理人负责基金的投资，基金管理人与基金托管人不参与基金收益的分配。基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。
9、我国货币市场基金投资组合的剩余期限不得超过180天。
10、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。LOF份额的场内、场外申购、赎回均采用“全额申购、份额赎回”原则。申购申报单位采用1元人民币，赎回申报单位采用1份基金份额。
11、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内完成基金的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起开始计算，募集期限不得超过3个月。
12、封闭式基金的交易价格主要由二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值（基金资产净值）为基础。
13、公募基金的特点包括：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广、募集对象不固定、投资金额要求低，适宜中小投资者参与、必须遵守基金法律和法规的约束，并严格接受监管部门监管。
14、2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
15、基金销售过程中的适应性原则要求，基金销售机构应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则及客观性原则。
16、根据基金的运作方式不同，基金分为开放式基金与封闭式基金。基金合同的主要披露事项不包括风险警示内容，风险警示属于招募说明书的主要披露事项。
17、证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在香港和英国被称为“信托基金”。
18、封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。
19、金融市场按交易标的额分为票据市场（按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场）、证券市场、衍生工具市场、外汇市场及黄金市场等。20、《证券投资基金管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过募集资金总额的10%时，为巨额赎回。
21、基金申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=申购金额/（1+申购费用）/ T日基金份额净值。
22、目前我国的证券投资基金主要是契约型基金，美国主要是公司型基金。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
23、风险投资基金是以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期或小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业尽快成熟，取得上市资格，进而使资本增值。
24、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将基金季度报告登记在指定报刊和网站上。基金报告在会计结束后90日内通过审计予以公告。
25、基金交易应当实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
26、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。
27、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。
28、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
29、申请募集基金，基金管理人应当向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
30、售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
31、QDII基金禁止购买实物商品、从事证券承销业务、购买房地产抵押按揭。允许投资住房按揭支持证券。
32、专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
33、基金销售市场的细分原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则及利润原则。
34、基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。
35、对基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超过基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认。
36、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金管理人应承担的责任是以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。
37、ETF基金份额折算由基金管理人办理。一般来说，ETF的特点包括：被动操作的指数基金；实物申购、赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
38、封闭式基金上市交易应符合的条件包括：基金份额总额达到基金规模的80%以上；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人。
39、我国基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则。
40、基金份额登记流程的内容，T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至登记注册机构。
41、内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。
42、中国境内第一家较为规范的投资基金为淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
43、传统销售理论的4PS是指产品、价格、渠道和促销。
44、申购费可采取的收费方式包括前端收费和后端收费。
45、1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
46、证券投资基金市场的营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
47、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
48、在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
49、常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率。50、詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。
51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。
52、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
53、投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
54、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
55、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
56、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
57、基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
58、目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
59、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。60、特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
61、如果考察期内基金的标准差发生变化，则夏普指数将不再有效。
62、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。基础利率是投资者所要求的最低收益率。
63、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。64、货币市场基金的长期收益率较低，只适合短期投资，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
65、基金投资咨询公司不得办理开放式基金注册登记业务。66、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
67、公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
68、债券久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。69、债券的借贷期限由交易双方协商确定，但最长不得超过365天。70、证券公司在存管银行开立客户交易结算基金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金，交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收及支付佣金手续费用途，客户的证券资金账户与托管账户一一对应。
71、资产管理公司对客户利益负担信托责任。抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。
72、独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
73、目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
74、ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
75、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
76、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
77、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上+往下的方式。78、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
80、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
82、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
83、在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰，但最高不得超过500港元。自2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易的过户费统一调整为按成交面额的0.75‰。
84、基金管理公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元；保险公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计持有的的证券资产不少于5亿美元；证券公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元；商业银行申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元。
85、强有效市场假设认为：当前股票价格反映了全部信息的影响；半强有效市场假设认为：当前股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息；弱有效市场假设认为：当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
86、马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
87、QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。
88、财产保险公司只能将资产作中期投资。89、买壳上市或借壳上市为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出路径。
90、基金管理费率通常与基金管理规模成反比，与风险成正比。91、在我国金融市场上，Shibor是被广泛采用的货币市场基准利率；在国际金融市场上，Libor是被广泛采用的基准利率。92、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
93、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之间随收益率波动加剧而增大。
94、夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期的收益的标准差，夏普比率对全部风险进行了衡量；特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森@衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。
95、信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对收益率进行风险调整的分析指标。
96、我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
97、《另类投资基金管理人指令》要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不少于12.5万欧元。
98、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%；上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。对于可用于融资融券的标的股票的，股东人数不少于4000人。目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间需达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。99、做市商的利润主要来自证券买卖差价；经纪人的利润则主要来自于佣金，经济人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商。100、投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动所产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票、债券及贷款等）筹集资金情况。101、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
102、QDII基金份额净值应在估值日后2个工作日内披露；QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
103、下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或者投资者所预期的目标价位；最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。
104、一般来说，流动比率大于1，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。
105、分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。106、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；股票的内在价值又叫理论价值，指股票未来收益的现值。
107、配股是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准予其优先购买新股的方式。108、可转换债券的最短期限为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格=可转换债券面值/转换比例。
109、当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。到期收益率又称内部收益率，指可以使投资者购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。
110、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。
111、同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。
112、2006年9月，中国金融期货交易所在上海正式成立。2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货。2013年9月6日，首批三个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
113、看涨期权指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约；看跌期权指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的的资产。期权费指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用，它是期权合约中唯一的变量。114、房地产权益基金指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。
115、国际证监会组织成立于1983年，总部设在西班牙马德里。1994年发布了《集合投资事业监管原则》。116、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，应当每日进行权益分派。117、报价驱动中，最重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也成为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担。做市商的利润主要来自证券买卖差价。
118、在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入资金卖出证券，也称卖空交易。
119、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
120、成长权益投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流量的企业；风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；二次出售指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为；私募股权二级市场投资通常以合伙人形式进行组织，其流程通常包括筹资、购买资产、资产出售后将资金回报还给投资者等整个投资过程。
121、不动产投资的特点包括异质性、不可分性及低流动性。122、期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆；期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应；远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。期货合约只能在场内交易，远期合约通常在场外交易。
123、交易单位指交易时每一份衍生工具所规定的交易数量；交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。124、盯市制度又称“逐日结算”。期货市场的基本功能包括价格发现、风险管理和投机。
125、看涨期权的盈亏分布：看涨期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看涨期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。标的资产价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。
126、看跌期权的盈亏分布：看跌期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看跌期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损也是有限的。标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。
127、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高。128、杠杆性指衍工具只需要支付少量保证金或权利金就可以买入。129、远期合约指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化合约，其一般不在交易所进行交易，通常用实物交割。其优点是灵活，缺点是远期合约市场的效率偏低、流动性比较差、违约风险比较高。
130、期货合约指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。期货合约在交易所交易，一般采用现金结算。
131、商品期货可分为农产品期货、金属期货和能源期货，期中金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。132、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益资本市场交易的主要是长期债券。中期债券的偿还期限一般为1～10年，我国中期票据的期限通常为3年或5年。短期债券的偿还期限一般为1年之内，长期债券的偿还期限一般为10年以上。
134、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则其当期收益率就越接近到期收益率。
135、正收益曲线（上升收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（下降收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。上升收益曲线是正常的，下降收益曲线与水平收益曲线是非正常的。
136、息票债券指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。137、债券的信用风险又叫违约风险，指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。我国国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。
138、利率风险指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系，即利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。139、技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息、股票价格沿趋势运动及历史会重演。
140、股利贴现模型（DDM）采用的是现金股利；权益现金流贴现模型（FCFE）采用的是权益自由现金流；企业贴现现金流模型（FCFF）采用的是企业自由现金流。
141、由于公司盈利水平容易被操纵而现金流量价值通常不易被操纵，市现率模型越来越被许多投资者采用。
142、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
143、杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积。
144、由于国际市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
145、ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF的总份额减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等印章均由托管人代为保管和使用。
147、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乘离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
148、如果市场是严格有效的，一旦出现新信息，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
149、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。150、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的，比夏普指数更容易被理解与接受，实际上表现为两个收益率之差。它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标。
151、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。而几何平均收益率常用于对基金过去收益率的衡量上。
152、独立基金销售机构的注册资本或出资额不低于人民币2000万元，且必须为实缴资本。
153、保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。
154、基金管理人及其董事应保证报告的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
155、基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。156、基金运作信息披露文件包括净值公告、季度报告、半报告、报告及上市公告书等。基金合同属于募集期间披露的文件。
157、多个证券组合可行域的特点为左边界必然是向左凸的曲线或直线。
158、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓双低就是指低市盈率、低市净率。159、20世纪80年代保本基金起源于美国。
160、传统4PS营销理论包括产品、价格、渠道及促销。
161、基金的运作活动从基金管理人的角度可分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理。162、基金销售不得举办抽奖活动，基金销售机构工作人员不得分析预测基金走势。可以进行业绩宣传但必须符合规定。
163、基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界的持续监督。
164、在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推荐材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用。165、客户账户信息包括账号、开户时间、开户行、账户余额及账户交易情况等，业务凭证属于客户交易记录信息。
166、按基金投资人的风险承受能力划分，可分为保守型、稳健型及积极型。
167、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形包括违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理投资者进行基金认购申购赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额等。168、证监会职责不包括指导和管理基金业协会的活动。
第五篇：基金从业资格考试题目2
《基金法律法规》真题试卷
（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金
正确答案：D 解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。
A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德 D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
正确答案：C 解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
3.基金报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10 正确答案：D 解析：基金报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的投资方向 C.基金的运作方式 D.基金的持有人结构
正确答案：D 解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
5.避险策略基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
正确答案：D 解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36 正确答案：C 解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。A.100；10 B.200；20 C.500；50 D.300；30
正确答案：C 解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。
8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1％ B.2％ C.5％ D.10％ 正确答案：D 解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
9.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性 B.客观性
C.独立性 D.专业性
正确答案：A 解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（）。A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认 D.认购费一般高于申购费
正确答案：C 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
11.在金融市场，资金的供给者是通过（）获得不同类型的金融资产。A.投资实体项目 B.对冲套利
C.资产的整合和重组 D.投资金融工具 正确答案：D 解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。
12.某基金经理从某上市公司总经理的弟弟处得知该上市公司将要进行并购重组后，将消息转告其他基金经理并用自己管理的基金财产买入该股票。以下表述错误的是（）。A.该基金经理利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 B.该基金经理将该消息告诉其他基金经理，违反了法规规定 C.该案例中该公司并购重组的消息在公开前属内幕信息 D.该基金经理利用该信息进行投资，构成内幕交易 正确答案：A 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。13.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金（）。A.大部分为契约型基金 B.都是公司型基金 C.都是契约型基金
D.大部分为公司型基金
正确答案：C 解析：依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金均为契约型基金。
14.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。
15.下列关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是（）。
A.基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高 B.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险 C.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 D.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没什么风险 正确答案：C 解析：不同投资工具投资收益与风险比较：①基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；②股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；③债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。
16.（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估 B.风险应对
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价 正确答案：C 解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
17.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A.最近1年没有违法记录
B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1 000万元人民币 C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币 D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30% 正确答案：C 解析：主要股东应是最近3年没有违法记录、持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%。基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
18.关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额
正确答案：D 解析：ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100 份或其整数倍，不足100 份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001 元。
19.投资者保护概念的范畴包括（）。Ⅰ.向投资者宣传普及证券投资知识Ⅱ.培养有关投资技能Ⅲ.告知投资者的权利保护途径Ⅳ.提示相关的投资风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C 解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
20.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C 解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。A.信息披露 B.备案 C.托管 D.募集 正确答案：D 解析：我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。
22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.对证券投资业绩进行预测 正确答案：A 解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。
23.连续（）年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3 B.C.2 D.0.5 正确答案：A 解析：连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是（）。A.持证上岗
B.具有本科以上学历 C.持续学习
D.审慎开展执业活动 正确答案：B 解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
25.基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 正确答案：B 解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 B.90
C.60 D.180 正确答案：C 解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
27.一般基金管理公司内部设的专业委员会不包括（）。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.组织领导委员会 正确答案：D 解析：一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3 B.1C.6 D.24 正确答案：C 解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性 正确答案：D 解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 B.立即向上级部门或者监管机构报告
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 D.无需主动向监管机构提出违法违规线索 正确答案：C 解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
31.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。A.证券公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.保险公司 正确答案：B 解析：选项B，信托公司不属于公募基金销售机构。
32.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人 B.基金托管人
C.基金注册登记机构 D.基金管理人 正确答案：A 解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
33.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T+2 B.T-1 C.T D.T+1
正确答案：D 解析：ETF基金T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
34.基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。A.基金机构的市场准入 B.基金机构从业人员的资格 C.基金机构从业人员的行为 D.基金投资人 正确答案：D 解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
35.封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0 001 B.0.0C.0.001 D.0.1 正确答案：C 解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
36.ETF的建仓期不超过（）。A.1个月 B.3个月
C.2个月 D.4个月 正确答案：B 解析：ETF建仓期不超过3个月。
37.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+C.T+2；T+3 D.T；T+1 正确答案：B 解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。
38.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.20 B.7
C.10 D.3 正确答案：A 解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
39.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.200 C.100 D.300 正确答案：B 解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
40.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.招募说明书正式文本 B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书 D.基金募集申请报告 正确答案：A 解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金合同草案、律师事务所出具的法律意见书、基金募集申请报告、基金托管协议草案、招募说明书草案、中国证监会规定提交的其他文件等。
41.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0 001
正确答案：B 解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
42.证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1天
B.30秒
C.1分钟 D.15秒 正确答案：D 解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
43.目前，LOF的交易在（）进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海证券交易所 D.深圳证券交易所 正确答案：D 解析：目前，LOF的交易在深圳证券交易所进行。
44.下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 正确答案：D 解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
45.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T
B.T+C.T+1 D.T+3
正确答案：B 解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
46.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率 B.每万份基金收益、3日年化收益率 C.每万份基金收益、7日年化收益率 D.每份基金收益、3日年化收益率 正确答案：C 解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
47.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.公募基金与私募基金 B.主动型基金与被动型基金 C.封闭式基金与开放式基金 D.契约型基金与公司型基金 正确答案：A 解析：根据募集方式，可以将基金分为公募基金和私募基金。
48.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 B.中小投资者对个股研究有较大的局限性 C.投资基金相比投资股票会有较高的收益 D.基金由专业投资机构进行管理和运作 正确答案：C 解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。
49.关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（）。A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告 C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动 正确答案：C 解析：基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。
50.基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（）个月。A.6 B.12 C.24 D.3 正确答案：A 解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。
51.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司和保险公司 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和银行 D.保险公司和银行 正确答案：B 解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
52.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。A.销售人员能力 B.信息管理平台建设 C.持续营销能力 D.盈利能力 正确答案：D 解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
53.私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5；3 B.10；5 C.20；10 D.15；5 正确答案：C 解析：私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。
54.（）是现代金融体系的两大运作载体。A.期货市场和股票市场 B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.金融市场和金融服务机构 正确答案：D 解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
55.金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式 正确答案：B 解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。
56.关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东 D.私募基金必须由基金托管人托管 正确答案：A 解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
57.长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资 B.保险 C.货币储蓄 D.股票 正确答案：C 解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。
58.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.专业资产管理公司 B.银行
C.保险公司 D.证券公司 正确答案：D 解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。
59.基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.基金管理人
D.基金份额持有人 正确答案：A 解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利与义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。
60.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险 正确答案：B 解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险，选项B说法太片面。
61.基金监管的基本原则不包括（）。A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则 C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则 正确答案：A 解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
62.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金可以参与ETF套利
C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 正确答案：B 解析：ETF联接基金的主要特征包括：①联接基金依附于主基金。②联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。③联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。④联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。⑤联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF），ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
63.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年 B.1年
C.3年 D.6个月 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
64.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50% B.0.75%
C.1% D.0.50%
正确答案：D 解析：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
65.投资者基金份额账户由（）建立。A.基金托管人
B.基金注册登记机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构 正确答案：B 解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
66.以下基金销售人员的行为，正确的是（）。A.向投资者承诺收益 B.提示基金投资风险
C.与投资者共担基金投资风险 D.优先维护核心客户的利益 正确答案：B 解析：选项A、C、D均属于基金销售人员在从事基金销售活动的禁止性行为。
67.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习正确答案：A 解析：基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。故选项A说法错误。
68.在内部控制机构设置上，下列不符合内控机制要求的是（）。
A.为保障稽核人员熟悉具体业务，稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作
B.为保障风险管理工作的独立性，公司设置专门的风险管理部，独立于监察稽核部 C.为提高内控效率，公司在各个业务部门设置兼职的内控专员
D.为保障IT稽核工作的专业性，在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员 正确答案：C 解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
69.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 B.利用基金财产为所在机构获取利益 C.利用商业机会为大客户创造额外收益 D.拒绝接受利益相关方的回扣 正确答案：D 解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
70.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（）。A.内部控制制度的建立 B.内部控制机构的设置 C.内部控制的监督
D.内部控制制度的执行 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制。②在建立内部控制制度上，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。③在执行内部控制制度上，进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。④在监督内部控制上，首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
71.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是（）。
A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
B.平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金 D.平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金 正确答案：C 解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
72.基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金报告。A.90 B.30 C.60 D.120 正确答案：A 解析：基金管理公司需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
73.私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元 B.单位的净资产不低于1 000万元 C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元 正确答案：C 解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1 000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
74.避险策略基金的安全垫等于（）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额 正确答案：C 解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
75.基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.及时性原则 正确答案：D 解析：基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。
76.关于基金认购费，以下表述错误的是（）。
A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减 B.认购金额产生的利息需收取认购费 C.后端收费模式在认购时不收取认购费
D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率 正确答案：B 解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
77.基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.5日 B.1日 C.2日 D.3日
正确答案：D 解析：基金托管人需于基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
78.公募基金宣传推介材料允许使用（）。A.知名媒体的推荐报告
B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测
D.最近10个完整会计的业绩 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10 个完整会计的业绩。
79.下列选项中，关于私募基金的表述，正确的是（）。A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可
B.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 C.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案 D.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可 正确答案：B 解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
80.某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是（）。A.既违反了法律，又违反了职业道德 B.既不违反法律，也不违反职业道德 C.只违反了法律，不违反职业道德 D.只违反职业道德，不违反法律 正确答案：A 解析：《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。
81.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择
B.基金资产评估是基金评级的基础
C.使得基金业绩比较更客观公正 D.有助于实施更有效的分类监管 正确答案：B 解析：选项B应为“基金分类是进行基金评级的基础”。
82.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.10%～20% B.40%～60%
C.20%～30% D.30%～40% 正确答案：B 解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60%。
83.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOF
B.成长型基金
C.ETF
D.收入型基金 正确答案：A 解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
84.QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值 正确答案：D 解析：QDII 基金在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。85.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A.基金托管人 B.注册登记机构 C.证券交易所 D.中央结算公司 正确答案：B 解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
86.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公平性 B.协调性
C.公正性 D.健全性 正确答案：B 解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
87.关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况 C.销售人员应个人进行执业注册登记
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理 正确答案：C 解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
88.关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同 B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率 D.认购价通常固定为1元 正确答案：A 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。
89.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。A.信息传输 B.投资管理 C.销售服务 D.资金归集 正确答案：B 解析：基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
90.专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（）之间关系的道德规范。A.职业 B.投资人 C.基金公司 D.监管机构 正确答案：A 解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
91.关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。A.公司会计与基金会计不能同时兼任
B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立 D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 正确答案：B 解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
92.目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。A.保险公司 B.担保公司 C.支付公司 D.信托公司 正确答案：A 解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
93.除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2 正确答案：C 解析：除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在T+1日进行确认登记。
94.基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.5 C.3 D.20 正确答案：A 解析：基金报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；③持有人户数，户均持有基金份额。
95.投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（）。
A.公司型封闭式基金 B.契约型开放式基金 C.契约型封闭式基金 D.公司型开放式基金 正确答案：B 解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。故基金A是契约型开放式基金。
96.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B 解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。
97.下列关于熟悉法律法规等行为规范的表述，错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件 正确答案：B 解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。
98.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.内部监控 B.控制活动
C.控制环境
D.以上说法都正确 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息沟通；⑤内部监控。
99.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构 正确答案：C 解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
100.基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份 正确答案：B 解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
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