第一篇：2018年基金从业资格考试题库一
2017年基金从业资格考试模拟试题卷一
(1)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低
D.大，高
(2)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值
D.基金的会计核算
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露
D.基金资产保管信息披露
(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。
A.5%,10% B.5%,5%
C.10%，5% D.10%,10%
(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.12
(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义（）。A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险
D.宏观风险
(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日
D.第四日
(8)英国第一家证券交易所成立于（）A.1602年 B.1773年 C.1790年
D.1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争
A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载
D.误导性陈述
(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金
D.主动型基金
(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行
D.基金份额持有人
(15)我国证券市场监管的主要任务（）
A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的市场秩序 D.优先保护投资者利益
(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006
(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市
(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。
A.基金资产保管信息披露 B.会计核算信息披露 C.净值复核信息披露
D.基金募集信息披露
(19)证券市场不是（）的直接交换场所。A.价值 B.财产权利 C.风险
D.有价证券信息
(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
D.证券委员会
(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管
D.现场监管
(22)优先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.与普通股呈正相关
(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向
基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%
(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票
D.银行股票
(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税 C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会 B.投票表决
C.参与公司的决策和经营
D.收取股息或分享红利
(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的（）。A.20％ B.30％ C.40％
D.50％
(28)狭义的有价证券指（）。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券
D.商业证券
(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A.30％ B.50％ C.10％
D.20％
(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销
业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A.房地产基金 B.科技股基金 C.资源类股票型基金
D.成长型基金
(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A.每分钟 B.每小时 C.每天 D.每周(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》 C.《上市开放式基金业务指引》 D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》
(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5% B.10% C.15% D.20%
(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3
B.5 C.7 D.10
(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有（）。A.国内股票型基金
B.资源类股票型基金 C.QDII D.成长型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国 B.法国 C.荷兰
D.意大利
(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）担任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司
D.基金发起人
(40)下列（）不属于货币市场基金所面临的风险。A.利率风险 B.信用风险
C.购买力风险
D.证券市场相关风险
(41)股票型基金的主要投资目标是（）。
A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀
(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元
D.10亿元
(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5% B.10% C.15% D.20%
(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15%
C.0.25% D.0.33%
(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票 B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵
(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值
(47)货币市场基金适合何种类型的投资者（）。
A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者
B.追求稳定收人的投资者
C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者
D.要求投资抵御通货膨胀的投资者
(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：（）A.持仓风格
B.持股风格
C.资产估值增值潜力
D.行业配置风格
(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告
B.须经招募说明书载明并公告 C.须经招募说明书载明
D.须经基金合同约定
(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%
(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4
(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。
A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。
D.通货膨胀风险
(56)下面（）是无期证券。A.股票 C.交易部是基金投资运作的支撑部门，B.开放式基金
负责组织、制定和执行交易计划。D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。
(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销
D.内销、外销
(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80% B.60% C.50% D.30%
(55)久期是用来衡量债券的（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险
C.国债
D.金融债
(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者
(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是（）。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一次基金净值报价。A.5 B.10 C.15 D.20
(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.90 D.120
(62)招募说明书中最重要的信息是()。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征
(63)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托
D.产权
(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A.招募说明书 B.基金合同 C.托管协议
D.基金份额发售公告
(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门
D.信息技术控制部门
(66)资本证券持有人有（）。
A.商品所有权 B.货币索取权 C.收入请求权
D.商品使用权
(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算
D.投资监督
(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.2 B.3 C.4 D.6
(69)以下有价证券的流动性最强（）。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.理财计划
(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。
A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款
C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款
D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款
(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()
A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契约型基金与公司型基金
(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长
D.南方绩优成长
(73)以下不属于基金定期报告的是()。
A.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。
A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收
D.不征收，征收
(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费 B.基金管理人的管理费 C.基金托管人的托管费
D.销售服务费
(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监会 B.证监会派出机构 C.中国投资者保护基金
D.中国证券业协会和证券交易所
(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起(.)日内就此事项进行临时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1 B.在0.25%一0.5%之间时，2 C.绝对值超过0.5%，1
D.绝对值超过0.5%,2
(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低
D.大，低
(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。
A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费
D.合同生效前的律师费
(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为（）。A.利率风险 B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性
82.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20 83.基金投资人承担的义务不包括（）。
A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
84.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70
85.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求 86.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性
87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20
88.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。
A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在
下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额 90.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生
91.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50% B.60% C.80% D.90% 92.目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国 B.中国 C.欧盟各国 D.韩国
93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰
94.货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券
C.货币市场工具 D.金融衍生工具
95.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金 A.I、Ⅱ B.B.I、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
96.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金
D.QDII基金
97.（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.PE 98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股 B.小盘股 C.中盘股 D.蓝筹股
100.（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合型基金
答案(1):D(2):B
(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C
(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C
95C 96B 97B 98C 99D 100C
第二篇：2018年基金从业资格考试题库二
2017年基金从业资格考试模拟试题卷二
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统
D.应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是()。
A.投资组合情况
B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B.对基金管理人投资运作的监督。C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。
A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)
D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A.投资理念 B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基
金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A.证券法
B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法
D.证券投资基金管理暂行办法
(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司()和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400
(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性
(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所
D.证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计为公历（）。
A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债
(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业
务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。
A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损
B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利
(39)以下,()不是证券市场的作用。
A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新 B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。
A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿
(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险
C.基金管理运作风险 D.汇率风险
(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。
A.《证券投资基金法》
B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
D.基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议
D.基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值
D.基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从()年开始。
A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是()。
A.流通市场的基础 B.又叫初级市场
C.是筹集资金的市场
D.是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中()。
A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险
D.收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大 C.不变
D.先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进
行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款
D.吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）
A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A.上市证券与非上市证券
B.政府证券、金融证券、公司证券
C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系
C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系
(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票
B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券
D.剩余期限超过397天的债券
(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会
(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.按照规定监督基金管理人的投资运作
D.编制中期和基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所
D.证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万 C.2000万 D.3000万
(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）
A.规范证券交易活动
B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）
A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为
B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为
C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额
C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金
D.券商集合计划
(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产
C.全部资产及所有负债 D.负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益
(76)《公司法》调整对象为（）A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司
B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错
(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理
(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低
(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守
D.风险承受能力强
81.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
82.基金管理人的最主要职责是（）。
A.安全保管基金的全部资产 B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C.基金资产的清算
D.基金资产的投资运作
83.证券投资基金在（）被称为“共同基金”。A.美国 B.英国 C.香港 D.日本
84.集合理财的优点包括（）。A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定
85.以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全
86.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构
87.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 88.公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧
89.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日
90.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。
I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性
92.以下属于欺诈客户的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 93.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A.持证上岗 B.恪尽职守 C.持续学习
D.审慎开展执业活动
94.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.内幕消息 B.保守秘密 C.商业秘密 D.客户资料
95.（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理
96.（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购
97.投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人
98.QDII基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购
C.确认 D.申请
99.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 100.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。A.10% B.5% C.3% D.1%
答案(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D
(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B
(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D 81D 82D 83A 84B 85C 86A 87D 88A 89D 90B 91C 92D 93B 94C 95A 96A 97B 98D 99B 100D
第三篇：2017年基金从业资格考试题库四【精】
2017年基金从业资格考试模拟试题四
1、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正确答案：A 【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
2、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。
3、LOF基金份额赎回申报单位为（）。A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：C 【专家解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
4、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。
快乐
A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险 D、债券基金有一个确定的到期日 正确答案：D 【专家解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。5、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、《证券交易法》；《证券法》 B、《证券法》；《投资公司法》 C、《证券交易法》；《投资顾问法》 D、《投资公司法》；《投资顾问法》 正确答案：D 【专家解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 正确答案：C 【专家解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
7、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款快乐
账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正确答案：B 【专家解析】货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A、基金合同草案 B、招募说明书草案
C、律师事务所出具的律师意见书 D、基金宣传推介材料 正确答案：D 【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A、3个 B、6个 C、12个 D、36个 正确答案：B 【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
10、()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成快乐
立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A、[2002年7月4日] B、[2002年12月4日] C、[2004年12月4日] D、[2002年8月4日] 正确答案：C 【专家解析】2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
11、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A、基金管理公司 B、托管银行
C、基金估值工作小组 D、基金注册登记机构 正确答案：C 【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A、客户至上原则 B、安全第一原则 C、专业规范原则 D、依法监管原则 正确答案：D 【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
13、基金销售费用不包括（）。A、申购费 B、赎回费
快乐
C、基金转换费 D、销售服务费 正确答案：C 【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
14、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性 B、服务性 C、持续性 D、适用性 正确答案：D 【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A、前台业务系统 B、后台业务系统 C、后台管理系统 D、应用系统的支持系统 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于 正确答案：A 快乐
【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
17、（）是投资基金中最主要的一种类别。A、私募股权基金 B、证券投资基金 C、对冲基金 D、另类投资基金 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
18、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律 B、政府基金监管 C、社会力量监督 D、基金机构内控 正确答案：B 【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、基金业协会 B、证券业协会 C、董事会
D、中国证监会及相关派出机构 正确答案：D 【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。20、以下说法正确的是（）。
A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖 C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同
快乐
D、封闭式基金和开放式基金期限不同 正确答案：D 【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）人民币。A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元 正确答案：C 【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
22、货币型基金的认购费一般为（）。A、[0] B、[1%-1.5%] C、[1%] D、1%以下 正确答案：A 【专家解析】货币型基金一般认购费为0。
23、基金管理人需在基金份额发售的()前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A、2日 B、3日 C、5日 D、15日 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
快乐
24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金 B、苏格兰没过投资信托 C、马萨诸塞投资信托 D、英国投资信托 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
25、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A、基本管理制度 B、内部控制大纲 C、部门业务规章 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
26、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额 B、投资组合现时净值超高价值底线的数额 C、投资组合中风险资产与保本资产的比例 D、投资组合中风险资产与保本资产的比例 正确答案：B 【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
27、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。A、《基金上市规则》 B、《基金信息披露管理办法》 C、《基金信息披露编报规则》 D、《证券投资基金法》 正确答案：D 快乐
【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
29、下列属于外部风险的是（）。A、决策失误 B、法律法规 C、执行不力 D、操作风险 正确答案：B 【专家解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。30、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案：C 【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
31、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。A、基金注册登记机构
快乐
B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金销售机构 正确答案：C 【专家解析】LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
32、下列属于合规管理基本原则的是（）。A、全面性 B、健全性 C、规范性 D、独立性 正确答案：D 【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
33、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A、9884.42元 B、9881.42元 C、10000元 D、9884元 正确答案：A 【专家解析】净认购金额=认购金额（/1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）认购份额=(净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少？遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。
34、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A、[2012年3月] 快乐
B、[2012年6月] C、[2013年5月] D、[2014年7月] 正确答案：B 【专家解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
35、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申请报告 B、基金合同草案
C、律师事务所出具的法律意见书 D、招募说明书正式文本 正确答案：D 【专家解析】另外还有：基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
36、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险 正确答案：A 【专家解析】基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
37、证券投资基金的主要投资方向是（）。A、实业
B、上市公司的投资项目 C、信贷 D、有价证券 正确答案：D 【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金快乐
是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
38、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险 正确答案：D 【专家解析】题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
39、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正确答案：B 【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程 A、全部资产 B、净资产
C、全部资产及所有负债 D、负债 正确答案：C 【专家解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
41、在封闭式基金成功试点的基础上，（）10月8日，中国证监会发布并实施了快乐
《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A、1998年 B、1999年 C、2000年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
42、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D、禁止挪用 正确答案：A 【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
43、下列属于内部风险的是（）。A、法律法规 B、经济 C、文化 D、决策失误 正确答案：D 【专家解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
44、基金管理人的最主要职责是负责（）。A、受托资产管理
B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管 D、基金资产的投资运作
快乐
正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
45、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A、[50%] B、[40%] C、[30%] D、[20%] 正确答案：B 【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。
46、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D、禁止挪用 正确答案：A 【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
47、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、[1%] B、[3%] C、[5%] D、[10%] 快乐
正确答案：C 【专家解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
48、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A、基金投资 B、债券投资 C、股票投资 D、风险相同 正确答案：C 【专家解析】股票投资的风险最大。
49、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
50、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。
A、董事会；股东大会 B、理事会；董事会 C、总经理；董事会 D、董事会；董事会 正确答案：D 【专家解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
快乐
51、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩
B、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C、当年上半年的业绩
D、最近10个完整会计的业绩 正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩。
52、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A、投资 B、中介服务 C、信托 D、控股 正确答案：C 【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
53、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应进行临时报告。A、[0.25%] B、[0.5%] C、[0.75%] D、[1%] 正确答案：B 【专家解析】在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。54、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。A、基金公会 B、基金业行会 C、基金公司会员部
快乐
D、证券投资基金业委员会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
55、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A、对证券投资业绩进行预测
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 正确答案：D 【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
56、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案：C 【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
57、（）是金融市场上主要的资金供应者。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、居民 正确答案：D 快乐
【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。
58、集合投资的优点是（）。A、强化监管 B、具有规模优势 C、收益稳定 D、风险固定 正确答案：B 【专家解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
59、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：B 【专家解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
60、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A、全面性 B、健全性 C、相互制约 D、独立性 正确答案：B 【专家解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
快乐
61、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A、T+2 B、T+3 C、T+1 D、T+4 正确答案：A 【专家解析】投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
62、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A、价格预期 B、道德风险 C、经济的发展 D、信息不对称 正确答案：D 【专家解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。63、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 正确答案：A 【专家解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。
快乐
A、申购、赎回清单 B、基金份额净值 C、基金份额参考净值 D、基金净资产 正确答案：C 【专家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。65、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C、开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 正确答案：D 【专家解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
66、对于过户费，说法错误的是（）。
A、上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元 B、深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取 C、B股没有过户费
D、基金交易目前不收取过户费 正确答案：B 【专家解析】深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰）。
快乐
67、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。
A、即时保存；本地备份 B、定期保存；异地备份 C、即时保存；异地备份 D、定期保存；本地备份 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
68、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A、是一种本土化创新
B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易
D、基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 正确答案：C 【专家解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
69、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、20年 正确答案：B 【专家解析】基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。70、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A、开放式基金和封闭式基金
快乐
B、公司型基金和契约型基金 C、公募基金和私募基金 D、在岸基金和离岸基金 正确答案：C 【专家解析】参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
71、（）是金融市场上进行交易的载体。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、金融工具 正确答案：D 【专家解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。72、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A、海外及殖民地政府信托基金 B、马萨诸塞投资信托基金 C、马萨诸塞政府信托基金 D、美国波士顿投资信托基金 正确答案：B 【专家解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
73、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A、9280.95份 B、9350.95份 C、9383.06份 D、9480.95份 正确答案：C 快乐
【专家解析】净认购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.221.05≈9383.06份
74、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A、基金募集 B、市前准备 C、银行贷款 D、生产经营 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。75、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正确答案：B 【专家解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
76、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益 B、低风险、低收益
C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险 正确答案：C 【专家解析】通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
77、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A、风险控制
快乐
B、公司治理 C、投资管理 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
78、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。A、只能用现金认购 B、只能用证券认购
C、可以用现金认购，也可用证券认购 D、不能用现金认购，也不能用证券认购 正确答案：C 【专家解析】ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。
79、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A、董事会 B、监事会
C、中国证监会及相关派出机构 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
80、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、1日 B、3日 C、5日 D、7日
快乐
正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
81、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
82、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A、[11%] B、[10%] C、[9%] D、[8%] 正确答案：B 【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
83、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A、基金公司直销 B、独立第三方销售公司 C、银行和券商代销 D、互联网金融渠道
快乐
正确答案：C 【专家解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。84、（）往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票 B、收益型股票 C、逆势型股票 D、蓝筹股 正确答案：C 【专家解析】逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
85、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A、公司督察长；独立董事 B、独立董事；内部监察稽核部门 C、公司督察长；内部监察稽核部门 D、理事长；内部监察稽核部门 正确答案：C 【专家解析】公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
86、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A、基金投资者 B、日常机构 C、基金托管人
D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人 正确答案：C 【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。87、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A、本金保证 B、收益保证
快乐
C、红利保证 D、风险保证 正确答案：D 【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
88、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00 B、9:20-11:30和13:00-15:00 C、9:30-11:30和13:00-15:30 D、9:30-11:30和13:00-15:00 正确答案：D 【专家解析】投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。
89、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A、利息收入 B、投资收益 C、其他收入
D、公允价值变动损益 正确答案：C 【专家解析】赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。90、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。
A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的 正确答案：A 【专家解析】股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。快乐
单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。91、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）。A、100万元 B、300万元 C、500万元 D、1000万元 正确答案：A 【专家解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
92、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A、不必予以特别说明 B、可以予以特别说明 C、应当予以特别说明 D、不得予以特别说明 正确答案：C 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。93、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A、投资合规性风险 B、信息披露合规性风险 C、反洗钱合规性风险 D、监管合规性风险 正确答案：D 【专家解析】合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
94、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。
快乐
A、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金 B、收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金 C、增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金 D、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金 正确答案：C 【专家解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
95、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。A、前台 B、中台 C、后台 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
96、（）是基金业协会的执行机构。A、会员大会 B、董事会 C、理事会 D、监事会 正确答案：C 【专家解析】基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。97、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。A、十万分之一 B、千分之一
快乐
C、百万分之一 D、万分之一 正确答案：D 【专家解析】基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。98、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正确答案：A 【专家解析】收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。99、下列关于基金销售行为，错误的是（）。A、不得采取抽奖的方式销售基金 B、可以采取送基金份额的方式销售基金
C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B 【专家解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
100、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D、公平对待所有股东 正确答案：A 【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公快乐
司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
快乐
第四篇：基金从业资格考试题库模拟试题及答案
基金从业资格考试题库模拟试题及答案
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算
(2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露
(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险 D.宏观风险
(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日 D.第四日
(8)英国第一家证券交易所成立于()A.1602年 B.1773年 C.1790年 D.1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载 D.误导性陈述
(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金 D.主动型基金
(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》
(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行
D.基金份额持有人
(15)我国证券市场监管的主要任务（）
A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的市场秩序 D.优先保护投资者利益
(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市
(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。A.基金资产保管信息披露 B.会计核算信息披露 C.净值复核信息披露 D.基金募集信息披露
(19)证券市场不是()的直接交换场所。A.价值 B.财产权利 C.风险
D.有价证券信息
(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.证券委员会
(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管
(22)优先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.与普通股呈正相关
(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票
(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税 C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税 D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会 B.投票表决
C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利
(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％(28)狭义的有价证券指()。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.商业证券
(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A.30％ B.50％ C.10％ D.20％
(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A.房地产基金 B.科技股基金
C.资源类股票型基金 D.成长型基金
(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A.每分钟 B.每小时 C.每天 D.每周
(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》 C.《上市开放式基金业务指引》
D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》
(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5% B.10% C.15% D.20%(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。A.国内股票型基金 B.资源类股票型基金 C.QDII D.成长型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利
(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的()担任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司 D.基金发起人
(40)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险
D.证券市场相关风险
(41)股票型基金的主要投资目标是()。A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀
(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元 D.10亿元
(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5% B.10% C.15% D.20%(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵
(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值(47)货币市场基金适合何种类型的投资者()。A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者 B.追求稳定收人的投资者
C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者 D.要求投资抵御通货膨胀的投资者
(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：()A.持仓风格 B.持股风格
C.资产估值增值潜力 D.行业配置风格
(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告
B.须经招募说明书载明并公告 C.须经招募说明书载明 D.须经基金合同约定
(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。
A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。
B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。C.交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。
(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。
A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销
(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80% B.60% C.50% D.30%(55)久期是用来衡量债券的()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(56)下面()是无期证券。A.股票
B.开放式基金 C.国债 D.金融债
(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者
(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A.5 B.10 C.15 D.20(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括()。A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A.30 B.60 C.90 D.120(62)招募说明书中最重要的信息是()。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款 D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(63)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A.招募说明书 B.基金合同 C.托管协议
D.基金份额发售公告
(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门
D.信息技术控制部门
(66)资本证券持有人有()。A.商品所有权 B.货币索取权 C.收入请求权 D.商品使用权
(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资监督
(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.2 B.3 C.4 D.6(69)以下有价证券的流动性最强()。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.理财计划
(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款 C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款 D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金
C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契约型基金与公司型基金
(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长 D.南方绩优成长
(73)以下不属于基金定期报告的是()。A.基金季度报告 B.基金半报告 C.基金报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收
(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费
B.基金管理人的管理费 C.基金托管人的托管费 D.销售服务费
(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监会
B.证监会派出机构 C.中国投资者保护基金
D.中国证券业协会和证券交易所
(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起(.)日内就此事项进行临时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1 B.在0.25%一0.5%之间时，2 C.绝对值超过0.5%，1 D.绝对值超过0.5%,2(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低
(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费
D.合同生效前的律师费
(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面I临的投资风险为()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）
(1)基金管理公司的主要业务有：（）。A.基金管理业务 B.受托资产管理业务 C.基金销售业务 D.基金宣传
(2)非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（）。A.信用风险 B.利率风险 C.财务风险 D.经营风险
(3)基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用，其具体表现为（）。
A.建议策划的作用 B.优化基金选择的作用 C.深入挖掘基金信息的作用 D.加强投资者教育的作用
(4)我国基金业在金融体系中的地位和作用有()。A.改变了社会传统的理财观念和理财方式 B.有力地推动了资本市场的制度改革 C.促进了金融体系改革的深化 D.促进了社会保障体系的改革(5)基金的运作信息披露包括()。A.基金净值公告 B.基金定期报告
C.基金上市交易公告书 D.基金合同成立公告
(6)基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（）A.投资计划 B.投资策略 C.投资细节
D.投资目标和原则
(7)金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能
(8)契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。A.法律形式不同 B.基金营运依据不同 C.投资者的地位不同 D.基金交易方式不同
(9)基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括：（）。A.及时性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.独立性原则
(10)基金信息披露的主要义务人为()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人
(11)我国基金信息披露制度体系可分为（）层次 A.国家法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律性规则
(12)公募基金主要具有如下特征（）。
A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管(13)关于QDII风险的说法，正确的是（）
A.QDII基金在全球范围内进行资产配置，会面临国内基金所没有的汇率风险。B.QDII基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风险。C.QDII面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。D.QDII基金的流动性风险也需要注意。
(14)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定，关于信息管理平台的应用系统，需要备案的事项包括（）。A.系统的升级 B.系统重大升级
C.技术风险评估的报告 D.系统投入使用
(15)构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是（）
A.中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能 B.证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能
C.中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护投资者利益，提供资金保障 D.以上均正确
(16)基金市场营销的特征有（）A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.单向性
(17)中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?（）A.建立良好有序的竞争环境 B.建立有效的制衡机制
C.设定机构、人员和产品的准人标准 D.不断提高监管水平
(18)基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.预测该基金的证券投资业绩 C.违规承诺收益或者承担损失 D.登载单位或者个人的推荐性文字
(19)基金代销机构的发展对基金的作用（）。A.拓宽了基金销售渠道
B.给投资者申购、赎回基金份额提供了方便场所 C.投资者能以更优惠的价格申购基金
D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金(20)证券市场的产生是（）。A.市场经济发展到一定阶段的产物 B.市场经济一开始就有的产物 C.为了解决资本流动性 D.为了解决资本供求矛盾
(21)外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求是（）。A.公司已经完成股权分置改革 B.公司在股权分置改革后新上市
C.首次投资比例不低于公司已经发行股份的10% D.首次投资后三年内不得转让
(22)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）。A.基金投资范围、投资对象的监督 B.对基金投融资比例的监督 C.基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
(23)哪一项不是反映货币市场基金风险的指标：（）A.投资组合的平均剩余期限 B.融资比例
C.浮动利率债券投资情况等 D.提前赎回风险
(24)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值 C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D.基金资产净值是通过基金估值来实现的
(25)下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有()。A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障 C.基金是以获取投资收益为主要目的的商品
D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
(26)下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是（）。
A.研究部整合公司内外研究力量进行调查研究，向投资委员会提供研究资料
B.投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向，投资部的基金经理依此原则设置投资方案，并提交投资委员会审核
C.基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令
D.交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员，随后基金经理和清算人员将投资总结报告反馈投资委员会
(27)依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中关于基金销售适用性的指导原则和管理制度的规定，基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则包括（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则
(28)基金合同是约定()权利义务关系的重要法律l文件。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证券交易所
(29)作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同：（）
A.股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票的投资风险相对集中，投资风险较大。
B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回数量的多少而受到影响。
C.人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞争力、盈利预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，同时也能对基金份额净值进行合理与否的评判。D.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基金净值的计算每天只进行一次，因此每一个交易日股票型基金只有一个价格。(30)基金的运作主要包括：（）A.基金营销
B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理
(31)基金的主要收益来源有（）。A.股票的红利收益 B.债券利息收入 C.资本利得收入 D.银行存款利息收入
(32)在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有（）。A.基金管理费 B.基金托管费 C.申购费 D.赎回费
(33)在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面：（）。A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构
B.公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 C.公司是否明确经理层的职权 D.公司是否建立健全督察长制度
(34)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）A.基金投资范围、投资对象的监督 B.对基金投融资比例的监督 C.基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督(35)中国结算公司的职能有：（）。A.证券的存管和过户 B.证券账户的设立和管理 C.结算账户的设立和管理 D.资金账户的设立和管理
(36)下列关于基金定期报告的说法正确的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C.基金的半报告会披露报告期末基金所持股票的明细以及报告期内所有股票交易的明细。
D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(37)依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。A.基金当事人
B.基金市场服务机构 C.监管和自律机构 D.被投资公司
(38)常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A.持仓风格 B.持股风格 C.规模风格 D.行业配置风格
(39)下列关于货币基金信息披露的说法正确的是()。
A.货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类。
B.货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年化收益率。
C.货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。
D.货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。(40)基金的投资运作包括（）。A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估 D.基金的风险控制 答案和解析
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):D(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,C,D(5):A,B,C(6):A,B,D(7):A,B,C,D(8):A,B,C(9):A,B,C,D(10):A,B,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,C,D(14):B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B(20):A,C,D(21):A,B,C,D(22):A,B,C,D(23):D(24):B,C,D(25):A,B,C(26):A,B,C,D(27):A,B,C,D(28):A,B,C(29):A,B,D(30):A,C,D(31):B,C,D(32):C,D(33):A,B,C(34):A,B,C,D(35):A,B,C(36):A,D(37):A,B,C(38):A,B,D(39):A,B,C(40):A,B,C,D
第五篇：基金从业资格考试知识库（定稿）
2016年基金从业资格考试知识库
1、净资产收益率=净利润/所有者权益X100%。金融资产一般分为股权类和债权类金融资产两大类。
2、机构投资者买基金需缴纳的税包括①营业说：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收营业说，非金融机构买卖基金基金份额的差价收入不征收营业税。②印花税：机构投资者买卖基金份额，暂免征印花税。③所得税：机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
3、股票的内在价值法估值方法包括股利贴现模型、自由现金流量贴现模型和经济附加值模型。
4、最常用的VAR估算方法包括参数法、历史模拟法及蒙特卡洛模拟法。
5、期货保证金制度中，缴纳保证金的比例在5%～10%。
6、存货周转率属于营运效率比率；销售利润率、资产收益率及净资产收益率属于盈利能力比率。
7、基金持有人与基金管理人之间是信托关系，非委托关系。
8、基金管理人负责基金的投资，基金管理人与基金托管人不参与基金收益的分配。基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。
9、我国货币市场基金投资组合的剩余期限不得超过180天。
10、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。LOF份额的场内、场外申购、赎回均采用“全额申购、份额赎回”原则。申购申报单位采用1元人民币，赎回申报单位采用1份基金份额。
11、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内完成基金的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起开始计算，募集期限不得超过3个月。
12、封闭式基金的交易价格主要由二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值（基金资产净值）为基础。
13、公募基金的特点包括：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广、募集对象不固定、投资金额要求低，适宜中小投资者参与、必须遵守基金法律和法规的约束，并严格接受监管部门监管。
14、2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
15、基金销售过程中的适应性原则要求，基金销售机构应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则及客观性原则。
16、根据基金的运作方式不同，基金分为开放式基金与封闭式基金。基金合同的主要披露事项不包括风险警示内容，风险警示属于招募说明书的主要披露事项。
17、证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在香港和英国被称为“信托基金”。
18、封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。
19、金融市场按交易标的额分为票据市场（按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场）、证券市场、衍生工具市场、外汇市场及黄金市场等。20、《证券投资基金管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过募集资金总额的10%时，为巨额赎回。
21、基金申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=申购金额/（1+申购费用）/ T日基金份额净值。
22、目前我国的证券投资基金主要是契约型基金，美国主要是公司型基金。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
23、风险投资基金是以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期或小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业尽快成熟，取得上市资格，进而使资本增值。
24、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将基金季度报告登记在指定报刊和网站上。基金报告在会计结束后90日内通过审计予以公告。
25、基金交易应当实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
26、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。
27、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。
28、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
29、申请募集基金，基金管理人应当向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
30、售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
31、QDII基金禁止购买实物商品、从事证券承销业务、购买房地产抵押按揭。允许投资住房按揭支持证券。
32、专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
33、基金销售市场的细分原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则及利润原则。
34、基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。
35、对基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超过基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认。
36、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金管理人应承担的责任是以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。
37、ETF基金份额折算由基金管理人办理。一般来说，ETF的特点包括：被动操作的指数基金；实物申购、赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
38、封闭式基金上市交易应符合的条件包括：基金份额总额达到基金规模的80%以上；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人。
39、我国基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则。
40、基金份额登记流程的内容，T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至登记注册机构。
41、内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。
42、中国境内第一家较为规范的投资基金为淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
43、传统销售理论的4PS是指产品、价格、渠道和促销。
44、申购费可采取的收费方式包括前端收费和后端收费。
45、1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
46、证券投资基金市场的营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
47、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
48、在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
49、常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率。50、詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。
51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。
52、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
53、投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
54、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
55、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
56、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
57、基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
58、目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
59、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。60、特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
61、如果考察期内基金的标准差发生变化，则夏普指数将不再有效。
62、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。基础利率是投资者所要求的最低收益率。
63、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。64、货币市场基金的长期收益率较低，只适合短期投资，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
65、基金投资咨询公司不得办理开放式基金注册登记业务。66、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
67、公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
68、债券久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。69、债券的借贷期限由交易双方协商确定，但最长不得超过365天。70、证券公司在存管银行开立客户交易结算基金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金，交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收及支付佣金手续费用途，客户的证券资金账户与托管账户一一对应。
71、资产管理公司对客户利益负担信托责任。抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。
72、独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
73、目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
74、ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
75、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
76、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
77、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上+往下的方式。78、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
80、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
82、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
83、在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰，但最高不得超过500港元。自2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易的过户费统一调整为按成交面额的0.75‰。
84、基金管理公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元；保险公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计持有的的证券资产不少于5亿美元；证券公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元；商业银行申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元。
85、强有效市场假设认为：当前股票价格反映了全部信息的影响；半强有效市场假设认为：当前股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息；弱有效市场假设认为：当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
86、马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
87、QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。
88、财产保险公司只能将资产作中期投资。89、买壳上市或借壳上市为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出路径。
90、基金管理费率通常与基金管理规模成反比，与风险成正比。91、在我国金融市场上，Shibor是被广泛采用的货币市场基准利率；在国际金融市场上，Libor是被广泛采用的基准利率。92、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
93、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之间随收益率波动加剧而增大。
94、夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期的收益的标准差，夏普比率对全部风险进行了衡量；特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森@衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。
95、信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对收益率进行风险调整的分析指标。
96、我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
97、《另类投资基金管理人指令》要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不少于12.5万欧元。
98、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%；上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。对于可用于融资融券的标的股票的，股东人数不少于4000人。目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间需达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。99、做市商的利润主要来自证券买卖差价；经纪人的利润则主要来自于佣金，经济人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商。100、投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动所产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票、债券及贷款等）筹集资金情况。101、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
102、QDII基金份额净值应在估值日后2个工作日内披露；QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
103、下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或者投资者所预期的目标价位；最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。
104、一般来说，流动比率大于1，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。
105、分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。106、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；股票的内在价值又叫理论价值，指股票未来收益的现值。
107、配股是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准予其优先购买新股的方式。108、可转换债券的最短期限为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格=可转换债券面值/转换比例。
109、当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。到期收益率又称内部收益率，指可以使投资者购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。
110、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。
111、同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。
112、2006年9月，中国金融期货交易所在上海正式成立。2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货。2013年9月6日，首批三个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
113、看涨期权指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约；看跌期权指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的的资产。期权费指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用，它是期权合约中唯一的变量。114、房地产权益基金指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。
115、国际证监会组织成立于1983年，总部设在西班牙马德里。1994年发布了《集合投资事业监管原则》。116、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，应当每日进行权益分派。117、报价驱动中，最重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也成为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担。做市商的利润主要来自证券买卖差价。
118、在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入资金卖出证券，也称卖空交易。
119、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
120、成长权益投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流量的企业；风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；二次出售指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为；私募股权二级市场投资通常以合伙人形式进行组织，其流程通常包括筹资、购买资产、资产出售后将资金回报还给投资者等整个投资过程。
121、不动产投资的特点包括异质性、不可分性及低流动性。122、期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆；期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应；远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。期货合约只能在场内交易，远期合约通常在场外交易。
123、交易单位指交易时每一份衍生工具所规定的交易数量；交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。124、盯市制度又称“逐日结算”。期货市场的基本功能包括价格发现、风险管理和投机。
125、看涨期权的盈亏分布：看涨期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看涨期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。标的资产价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。
126、看跌期权的盈亏分布：看跌期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看跌期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损也是有限的。标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。
127、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高。128、杠杆性指衍工具只需要支付少量保证金或权利金就可以买入。129、远期合约指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化合约，其一般不在交易所进行交易，通常用实物交割。其优点是灵活，缺点是远期合约市场的效率偏低、流动性比较差、违约风险比较高。
130、期货合约指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。期货合约在交易所交易，一般采用现金结算。
131、商品期货可分为农产品期货、金属期货和能源期货，期中金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。132、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益资本市场交易的主要是长期债券。中期债券的偿还期限一般为1～10年，我国中期票据的期限通常为3年或5年。短期债券的偿还期限一般为1年之内，长期债券的偿还期限一般为10年以上。
134、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则其当期收益率就越接近到期收益率。
135、正收益曲线（上升收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（下降收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。上升收益曲线是正常的，下降收益曲线与水平收益曲线是非正常的。
136、息票债券指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。137、债券的信用风险又叫违约风险，指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。我国国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。
138、利率风险指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系，即利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。139、技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息、股票价格沿趋势运动及历史会重演。
140、股利贴现模型（DDM）采用的是现金股利；权益现金流贴现模型（FCFE）采用的是权益自由现金流；企业贴现现金流模型（FCFF）采用的是企业自由现金流。
141、由于公司盈利水平容易被操纵而现金流量价值通常不易被操纵，市现率模型越来越被许多投资者采用。
142、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
143、杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积。
144、由于国际市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
145、ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF的总份额减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等印章均由托管人代为保管和使用。
147、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乘离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
148、如果市场是严格有效的，一旦出现新信息，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
149、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。150、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的，比夏普指数更容易被理解与接受，实际上表现为两个收益率之差。它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标。
151、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。而几何平均收益率常用于对基金过去收益率的衡量上。
152、独立基金销售机构的注册资本或出资额不低于人民币2000万元，且必须为实缴资本。
153、保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。
154、基金管理人及其董事应保证报告的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
155、基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。156、基金运作信息披露文件包括净值公告、季度报告、半报告、报告及上市公告书等。基金合同属于募集期间披露的文件。
157、多个证券组合可行域的特点为左边界必然是向左凸的曲线或直线。
158、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓双低就是指低市盈率、低市净率。159、20世纪80年代保本基金起源于美国。
160、传统4PS营销理论包括产品、价格、渠道及促销。
161、基金的运作活动从基金管理人的角度可分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理。162、基金销售不得举办抽奖活动，基金销售机构工作人员不得分析预测基金走势。可以进行业绩宣传但必须符合规定。
163、基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界的持续监督。
164、在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推荐材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用。165、客户账户信息包括账号、开户时间、开户行、账户余额及账户交易情况等，业务凭证属于客户交易记录信息。
166、按基金投资人的风险承受能力划分，可分为保守型、稳健型及积极型。
167、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形包括违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理投资者进行基金认购申购赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额等。168、证监会职责不包括指导和管理基金业协会的活动。
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