2015年基金从业资格考试精选习题21-33（推荐）

第一篇：2015年基金从业资格考试精选习题21-33（推荐）

2015年基金从业资格考试精选习题21 1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A

2015年基金从业资格考试精选习题22

1、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D

2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D

3、债券的特征具有

A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性3题答案A、B、C、D

4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券

F、浮动利率债券4题答案A、B

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F

6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相D、收益率相互影响 8题答案A、B、D

2015年基金从业资格考试精选习题23

1、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。

E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能

2015年基金从业资格考试精选习题24 判断题

1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效

2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是

4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非

6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非

7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非

8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是

9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。[答] 是

10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。[答] 是

13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人

16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非

19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非

20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是

21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是

22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非

24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是 26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非

27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非

28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是

2015年基金从业资格考试精选习题25 判断题

31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是

33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是

34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非

35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是

41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。

[答] 非

42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非

49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非

56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非

58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非

2015年基金从业资格考试精选习题26 判断题

61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非

63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是

64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非

65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非

66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非

67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非

68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是

每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是

72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非

73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是

在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非

75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非

2015年基金从业资格考试精选习题27 多项选择题

1.开放式基金销售方式可分为()。

A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 6 2封闭式基金的发行方式有()。

A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。

A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能

5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。

A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。

A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。

A.年度报告B.中期报C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查

C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。

A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面

2015年基金从业资格考试精选习题28 11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。

A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。

A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。

A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限B.我国居民总体收入水平较低 C.我国基金管理水平不高D.我国基金投资者的素质不高 E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高[答] A B C E 14基金设立的步骤有()。

A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准 D.公告[答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。

A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。

A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托C.基金契约是诺成合同 D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行

20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行

C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D

2015年基金从业资格考试精选习题29 1。在美国，证券投资基金一般被称为： A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A

2015年基金从业资格考试精选习题30 1基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E

2015年基金从业资格考试精选习题31 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5 B：7 C：0 D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1 B：2 C：3 D：4[答] C 开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业资格考试精选习题32 1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30 B.90 C.60 D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B

2015年基金从业资格考试精选习题33 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1 B.2 C.3 D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3 B.5 C.7 D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3 B.5 C.7 D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A

第二篇：2015年基金从业资格考试精选习题11-20

2015年基金从业资格考试精选习题11 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5%[答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 1 2015年基金从业资格考试精选习题12 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 14.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 19.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 20.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业资格考试精选习题13 21()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 22.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 23.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 24.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 27基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 30.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题14 31.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 32.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契约当事人的是? 下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 36.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 38.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] D 39托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 40.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试精选习题15 41.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 42基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 46发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.4[答] C 48封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题16

1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。

A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B 解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。

A、资产B、资本C、价值D、上市公司正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题17

二、不定项选择题

6、与基金半报告相比，基金报告需要()。

A、提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况 B、披露内部监察报告C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限 确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金报告中披露的内容还应经过审计。

7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值 D、偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD 解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半报告和报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。

A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现 正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。

10、下列有关股票风险性的表述，正确的有()。

A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的 C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。

2015年基金从业资格考试精选习题18

11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中“禁止提前发行”的规定。

12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()A、对B、错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的 目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。

14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

2015年基金从业资格考试精选习题19

1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。

A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数 正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。

A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金

正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。

4、证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务

正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性

正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题20

6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则 D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。

A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度

正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。

8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为()。

A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、偏离度公告 正确答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。

9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。

A、电话服务中心B、手机短信C、“多对一”专人服务D、邮寄服务

正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

10、基金市场营销的活动包括()。

A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位

正确答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

第三篇：2015年基金从业资格考试辅导习题11-18

2015年基金从业资格考试辅导习题11 1.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 2.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书 D：取得托管协议E：提出设立基金申请[答] A B C D E 3.下列属于基金发起人的权利的是()。

A：申请设立基金B：取得基金收益C：转让基金单位

D：参与基金清算并取得基金清算后财产E：出席或委派代表出席基金持有人大会 [答] A B C D E 【基金从业考讯】

4、基金管理公司的主要发起人是()。

A：证券公司B：商业银行C：保险公司D：信托投资公司[答] A D 5.基金管理公司可以采取（）的组织形式。

A：无限责任公司B：两和公司C：有限责任公司D：股份有限责任公司[答] C D 6.基金管理人的主要业务有()。

A：保险基金资产B：发起设立基金C：管理基金D：监督基金保管人答] B C

7、我国设立基金管理公司要经过()程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的职责有()。

A：管理和运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的会计账册，记录15年以上D：编制基金财务报告，及时公告 E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值[答] A B C D E 9.基金管理人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E

10、基金管理人更换程序为()。

A：提名B：决议C：公告D：批准[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题12 11：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由()提名。

A：中国证监会B：基金发起人C：中国人民银行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的条件()。

A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的

D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的 [答] A B C D

13、基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 14.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的权利有()。

A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作

C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格 D：法律，法规规定的其他权利[答] A B C D

16、基金托管人退任的条件为()。

A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的

D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的 [答] A B C D 17.基金托管人经()批准后，方可继任。

A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会[答] A B 18.基金托管人更换的程序为()。

A：提名B：决议C：批准D：公告[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题13

19、基金托管人禁止下列的()行为。

A：从事基金投资B：挪用基金资产C：基金公司信息披露前，泄露有关的信息 D：监督基金管理人的投资运作[答] B C 20.基金持有人大会可以由()召集。

A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分额的基金持有人 D：基金主要发起人[答] A B C D 21.证券投资基金的服务机构包括()。

A：基金代销机构B：基金注册登记机构C：基金咨询机构D：基金验资机构 E：会计，律师和审计事务所[答] A B C D E

22、下列()规定只由开放式基金的基金管理人履行。A：依据基金契约决定基金收益分配方案 B：编制并公告季度报告报告等定期报告 C：办理与基金有关的信息披露事项

D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值 E：向基金投资人提供各种文件和资料[答] A B C E

23、下列属于基金管理人的禁止行为的是()。

A：基金管理人将本基金投资于其他基金B：基金管理人从事证券信用交易 C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资D：基金管理人从事证券信贷业务 E：基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券

[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试辅导习题14 1.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 6发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.[答] C 8封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题15 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 4 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金从业资格考试辅导习题16 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业

1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 6 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题18 1.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2.开放式基金在批准之日起个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 6.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 8.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] D 9托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日 D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 10.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题1 1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题2

1、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D

2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D

3、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性 3题答案A、B、C、D

4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券4题答案A、B

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F

6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相 D、收益率相互影响8题答案A、B、D

9、债券与股票的区别有()A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同 9题答案A、B、C、D、E

10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性 E、长期性10题答案是A、B、C、D 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题3

1、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能 6题答案A、B、D、E

7、证券发行市场的构成，证券发行市场由()A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司7题答案A、B、C

8、债券发行方式。债券的发行方式主要有()A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D

9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括()A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定 C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管

J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、证券交易不得直接或间接从事下列业务()A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务10答案A、B、C、D、F 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题4 1基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题5 1.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。

A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部 正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。

A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。

A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具

正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

4.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价

正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算B.交割C.交收D.结算

正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习1 判断题

1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效

2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是

4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非

6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非

7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非

8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是

9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让[答] 是 10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的报告应该在基金会计结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的报告应该在基金会计前6个月结束后的60日公布[答] 是 13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人

16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非

19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是

21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是

22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非

24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是

26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非

27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非

28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习2 判断题

31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是

33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是

34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非

35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是

41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。

[答] 非

42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非

49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非

56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非

58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习3 判断题

61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非

63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是

64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非

65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非

66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非

67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非

68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是

每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是

72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非

73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是

在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非

75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习4 多项选择题

1.开放式基金销售方式可分为()。

A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 2封闭式基金的发行方式有()。

A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。

A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期限[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能

5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。

A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。

A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。

A.报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查

C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。

A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习5 多项选择题

11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。

A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。

A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。

A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限 B.我国居民总体收入水平较低C.我国基金管理水平不高

D.我国基金投资者的素质不高E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高 [答] A B C E 14基金设立的步骤有()。

A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准D.公告 [答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。

A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。

A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行

20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行

C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D 付，从而完成整个交易过程。

2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题1 1.证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为()。A：融资的导向主体不同B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同 D：融资的组织体系不同[答] A B C D 2.基金管理人进行组合投资伯条件有()。A：基金资金规模较大 B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [答] A B D 3.基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有()。A：促进金融全面创新B：促进证券市场的制度建设C：促进监管体系和监方式的完善 D：促进投资者行为的规范化[答] B C D 【基金从业考讯】

4.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 5.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 6.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 【基金从业考讯】

7.从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，()方面是积极重要的。A：促进市场规则的形成B：促进投融资体制的改革C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题2 1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制B：销售机制C：管理机制D：国际监管机制[答] A C D 2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。A：权益维护B：信息披露C：公平公平D：强化监管[答] A B D 【基金从业考讯】 3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化D：推进社会分工的进一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。

A：各类证券信息的收集、分析和追踪B：对基金资金调度运用的监督和管理 C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘[答] A B C D 5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益[答] A 6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定[答] B 7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金从业考讯】

公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人[答] C 9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他[答] B 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题3 1.在社会经济活动中，融资就是()活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资B：资源配置C：获取资金D：集资及资源配置[答] D 2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由()决定。A：基金发起人B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理财的主要原则是由()决定的。

A：投资者B：基金发起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过()进行市场寻价逐步展开。

A：申请表B：存单C：路演D：上网定价[答] C 5.在实行()基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金B：开放式基金C：混合基金D：货币市场基金[答] A 6.基金管理人运作基金资金属()业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财B：专家理财C：专业理财D：个人理财[答] A 7.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 6.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 8.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 9.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题4 21 1.美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过()。

A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德国的基金市场主要由()控制，集中化程度很高。A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司[答] A 3.香港的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] A 4日本的投资基金主要以()为主。

A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金[答] B 5.中国台湾的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] B

6、香港的集合投资计划还包括? 除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括()。

A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划 [答] A B C D 7.标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的()。

A：金泰基金B：安信基金C：兴华基金D：开元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我国1997年前的投资基金的特点。

A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是()。

A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由独立董事组成[答] C

第四篇：基金从业资格考试知识库（定稿）

2016年基金从业资格考试知识库

1、净资产收益率=净利润/所有者权益X100%。金融资产一般分为股权类和债权类金融资产两大类。

2、机构投资者买基金需缴纳的税包括①营业说：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收营业说，非金融机构买卖基金基金份额的差价收入不征收营业税。②印花税：机构投资者买卖基金份额，暂免征印花税。③所得税：机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

3、股票的内在价值法估值方法包括股利贴现模型、自由现金流量贴现模型和经济附加值模型。

4、最常用的VAR估算方法包括参数法、历史模拟法及蒙特卡洛模拟法。

5、期货保证金制度中，缴纳保证金的比例在5%～10%。

6、存货周转率属于营运效率比率；销售利润率、资产收益率及净资产收益率属于盈利能力比率。

7、基金持有人与基金管理人之间是信托关系，非委托关系。

8、基金管理人负责基金的投资，基金管理人与基金托管人不参与基金收益的分配。基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。

9、我国货币市场基金投资组合的剩余期限不得超过180天。

10、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。LOF份额的场内、场外申购、赎回均采用“全额申购、份额赎回”原则。申购申报单位采用1元人民币，赎回申报单位采用1份基金份额。

11、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内完成基金的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起开始计算，募集期限不得超过3个月。

12、封闭式基金的交易价格主要由二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值（基金资产净值）为基础。

13、公募基金的特点包括：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广、募集对象不固定、投资金额要求低，适宜中小投资者参与、必须遵守基金法律和法规的约束，并严格接受监管部门监管。

14、2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。

15、基金销售过程中的适应性原则要求，基金销售机构应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则及客观性原则。

16、根据基金的运作方式不同，基金分为开放式基金与封闭式基金。基金合同的主要披露事项不包括风险警示内容，风险警示属于招募说明书的主要披露事项。

17、证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在香港和英国被称为“信托基金”。

18、封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。

19、金融市场按交易标的额分为票据市场（按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场）、证券市场、衍生工具市场、外汇市场及黄金市场等。20、《证券投资基金管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过募集资金总额的10%时，为巨额赎回。

21、基金申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=申购金额/（1+申购费用）/ T日基金份额净值。

22、目前我国的证券投资基金主要是契约型基金，美国主要是公司型基金。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

23、风险投资基金是以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期或小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业尽快成熟，取得上市资格，进而使资本增值。

24、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将基金季度报告登记在指定报刊和网站上。基金报告在会计结束后90日内通过审计予以公告。

25、基金交易应当实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

26、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。

27、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。

28、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

29、申请募集基金，基金管理人应当向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。

30、售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

31、QDII基金禁止购买实物商品、从事证券承销业务、购买房地产抵押按揭。允许投资住房按揭支持证券。

32、专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

33、基金销售市场的细分原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则及利润原则。

34、基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。

35、对基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超过基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认。

36、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金管理人应承担的责任是以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。

37、ETF基金份额折算由基金管理人办理。一般来说，ETF的特点包括：被动操作的指数基金；实物申购、赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。

38、封闭式基金上市交易应符合的条件包括：基金份额总额达到基金规模的80%以上；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人。

39、我国基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则。

40、基金份额登记流程的内容，T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至登记注册机构。

41、内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。

42、中国境内第一家较为规范的投资基金为淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。

43、传统销售理论的4PS是指产品、价格、渠道和促销。

44、申购费可采取的收费方式包括前端收费和后端收费。

45、1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

46、证券投资基金市场的营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。

47、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

48、在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。

49、常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率。50、詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。

51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。

52、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。

53、投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

54、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

55、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

56、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

57、基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。

58、目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。

59、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。60、特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

61、如果考察期内基金的标准差发生变化，则夏普指数将不再有效。

62、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。基础利率是投资者所要求的最低收益率。

63、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。64、货币市场基金的长期收益率较低，只适合短期投资，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。

65、基金投资咨询公司不得办理开放式基金注册登记业务。66、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

67、公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

68、债券久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。69、债券的借贷期限由交易双方协商确定，但最长不得超过365天。70、证券公司在存管银行开立客户交易结算基金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金，交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收及支付佣金手续费用途，客户的证券资金账户与托管账户一一对应。

71、资产管理公司对客户利益负担信托责任。抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。

72、独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

73、目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。

74、ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。

75、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。

76、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。

77、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上+往下的方式。78、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。

79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

80、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。

82、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

83、在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰，但最高不得超过500港元。自2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易的过户费统一调整为按成交面额的0.75‰。

84、基金管理公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元；保险公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计持有的的证券资产不少于5亿美元；证券公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元；商业银行申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元。

85、强有效市场假设认为：当前股票价格反映了全部信息的影响；半强有效市场假设认为：当前股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息；弱有效市场假设认为：当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。

86、马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

87、QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。

88、财产保险公司只能将资产作中期投资。89、买壳上市或借壳上市为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出路径。

90、基金管理费率通常与基金管理规模成反比，与风险成正比。91、在我国金融市场上，Shibor是被广泛采用的货币市场基准利率；在国际金融市场上，Libor是被广泛采用的基准利率。92、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

93、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之间随收益率波动加剧而增大。

94、夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期的收益的标准差，夏普比率对全部风险进行了衡量；特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森@衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。

95、信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对收益率进行风险调整的分析指标。

96、我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。

97、《另类投资基金管理人指令》要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不少于12.5万欧元。

98、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%；上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。对于可用于融资融券的标的股票的，股东人数不少于4000人。目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间需达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。99、做市商的利润主要来自证券买卖差价；经纪人的利润则主要来自于佣金，经济人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商。100、投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动所产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票、债券及贷款等）筹集资金情况。101、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

102、QDII基金份额净值应在估值日后2个工作日内披露；QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。

103、下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或者投资者所预期的目标价位；最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。

104、一般来说，流动比率大于1，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。

105、分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。106、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；股票的内在价值又叫理论价值，指股票未来收益的现值。

107、配股是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准予其优先购买新股的方式。108、可转换债券的最短期限为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格=可转换债券面值/转换比例。

109、当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。到期收益率又称内部收益率，指可以使投资者购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

110、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。

111、同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。

112、2006年9月，中国金融期货交易所在上海正式成立。2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货。2013年9月6日，首批三个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

113、看涨期权指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约；看跌期权指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的的资产。期权费指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用，它是期权合约中唯一的变量。114、房地产权益基金指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。

115、国际证监会组织成立于1983年，总部设在西班牙马德里。1994年发布了《集合投资事业监管原则》。116、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，应当每日进行权益分派。117、报价驱动中，最重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也成为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担。做市商的利润主要来自证券买卖差价。

118、在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入资金卖出证券，也称卖空交易。

119、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。

120、成长权益投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流量的企业；风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；二次出售指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为；私募股权二级市场投资通常以合伙人形式进行组织，其流程通常包括筹资、购买资产、资产出售后将资金回报还给投资者等整个投资过程。

121、不动产投资的特点包括异质性、不可分性及低流动性。122、期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆；期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应；远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。期货合约只能在场内交易，远期合约通常在场外交易。

123、交易单位指交易时每一份衍生工具所规定的交易数量；交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。124、盯市制度又称“逐日结算”。期货市场的基本功能包括价格发现、风险管理和投机。

125、看涨期权的盈亏分布：看涨期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看涨期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。标的资产价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。

126、看跌期权的盈亏分布：看跌期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看跌期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损也是有限的。标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。

127、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高。128、杠杆性指衍工具只需要支付少量保证金或权利金就可以买入。129、远期合约指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化合约，其一般不在交易所进行交易，通常用实物交割。其优点是灵活，缺点是远期合约市场的效率偏低、流动性比较差、违约风险比较高。

130、期货合约指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。期货合约在交易所交易，一般采用现金结算。

131、商品期货可分为农产品期货、金属期货和能源期货，期中金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。132、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益资本市场交易的主要是长期债券。中期债券的偿还期限一般为1～10年，我国中期票据的期限通常为3年或5年。短期债券的偿还期限一般为1年之内，长期债券的偿还期限一般为10年以上。

134、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则其当期收益率就越接近到期收益率。

135、正收益曲线（上升收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（下降收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。上升收益曲线是正常的，下降收益曲线与水平收益曲线是非正常的。

136、息票债券指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。137、债券的信用风险又叫违约风险，指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。我国国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。

138、利率风险指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系，即利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。139、技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息、股票价格沿趋势运动及历史会重演。

140、股利贴现模型（DDM）采用的是现金股利；权益现金流贴现模型（FCFE）采用的是权益自由现金流；企业贴现现金流模型（FCFF）采用的是企业自由现金流。

141、由于公司盈利水平容易被操纵而现金流量价值通常不易被操纵，市现率模型越来越被许多投资者采用。

142、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

143、杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积。

144、由于国际市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

145、ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF的总份额减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等印章均由托管人代为保管和使用。

147、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乘离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。

148、如果市场是严格有效的，一旦出现新信息，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

149、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。150、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的，比夏普指数更容易被理解与接受，实际上表现为两个收益率之差。它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标。

151、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。而几何平均收益率常用于对基金过去收益率的衡量上。

152、独立基金销售机构的注册资本或出资额不低于人民币2000万元，且必须为实缴资本。

153、保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。

154、基金管理人及其董事应保证报告的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

155、基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。156、基金运作信息披露文件包括净值公告、季度报告、半报告、报告及上市公告书等。基金合同属于募集期间披露的文件。

157、多个证券组合可行域的特点为左边界必然是向左凸的曲线或直线。

158、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓双低就是指低市盈率、低市净率。159、20世纪80年代保本基金起源于美国。

160、传统4PS营销理论包括产品、价格、渠道及促销。

161、基金的运作活动从基金管理人的角度可分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理。162、基金销售不得举办抽奖活动，基金销售机构工作人员不得分析预测基金走势。可以进行业绩宣传但必须符合规定。

163、基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界的持续监督。

164、在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推荐材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用。165、客户账户信息包括账号、开户时间、开户行、账户余额及账户交易情况等，业务凭证属于客户交易记录信息。

166、按基金投资人的风险承受能力划分，可分为保守型、稳健型及积极型。

167、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形包括违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理投资者进行基金认购申购赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额等。168、证监会职责不包括指导和管理基金业协会的活动。

第五篇：基金从业资格考试四

基金从业资格考试 考前押题

（四）基金押题卷七（解析）单选题

1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年

正确答案：B解析：

封闭式基金的存续期应在5年以上。

考点：

封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：

2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率

C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：

投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。

考点：

投资组合内部收益率的假定。

2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率

C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：

投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。

考点：

投资组合内部收益率的假定。

4以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括()。A按公司成长性分类 B按股票价格行为分类 C按公司财务结构分类 D按公司规模分类 正确答案：C解析：

股票投资风格分类体系包括：按公司规模分类、按股票价格行为的分类、按公司成长性分类。

考点： 股票投资风格分类体系的不同分类。

5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对

正确答案：A解析：

开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。

考点：

封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：

5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对

正确答案：A解析：

开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。

考点：

封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：

7下列基金类型中投资风险最低的是()。A指数基金 B股票基金 C货币市场基金 D债券基金

正确答案：C解析：

由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。

考点：

货币市场基金的投资风险。

8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B3 C6 D9 正确答案：C解析：

考察开放式基金的募集。

考点：

基金募集申请的核准。

9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行 B基金管理公司 C基金销售机构 D交易所

正确答案：B解析：

基金管理公司负责基金资产的投资运作。

考点：

证券投资基金合同的三方当事人。

10如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 DCAPM模型

正确答案：B解析：

夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。

考点：

夏普指数衡量基金风险的公式。

11如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。A16万元 B233.28万元 C100万元 D171.46万元

正确答案：D解析：

考点：

应急免疫的应用。

12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。

A负责基金交易监管,内部风险控制的部门 B负责基金资产清算,核算的部门 C负责基金销售的销售部门

D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门 正确答案：C解析：

托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。

考点：

托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。

13基金绩效衡量的意义在于（）。A为托管人的监督提供参考 B帮助基金公司进行信息披露 C防止基金公司内幕交易

D为投资者进一步的投资选择提供决策依据 正确答案：D解析：

基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。

考点：

基金绩效衡量的意义。

14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。AA股交易 B支付管理费 C增发新股 D支付赎回款

正确答案：A解析：

交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。

考点：

交易所交易资金清算的定义。

15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。A基金管理 B招募说明书 C合同的条款 D上市公告书

正确答案：C解析：

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。

考点：

契约型基金的定义以及设立的条件。

17不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险

B对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动

C投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策 D社会性的压力使人们的行为趋于一致 正确答案：A解析： 行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。

考点：

投资者心理偏差与投资者非理性行为。

18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管 C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 D基金托管人资格由中国银监会核准 正确答案：A解析：

基金托管业务的监管主要由中国证监会负责；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

考点：

中国证监会对基金托管银行的监管。

19根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告 B季度报告 C半报告 D报告

正确答案：D解析：

根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是报告。

考点：

基金报告的刊登规定及主要内容。

21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。A投资比重 B协方差 C相关系数 D支出

正确答案：D解析：

证券组合的风险用方差来度量。

考点：

两种证券组合的收益和风险。

22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A4 B5 C3 D6 正确答案：B解析：

目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点：

划分评价等级。

23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A支付赎回款 BA股交易 C增发新股 D支付管理费

正确答案：B解析：

交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

考点：

交易所交易资金清算的流程。

24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A渠道特性 B客户特性 C市场环境

D基金产品的类型 正确答案：D解析：

基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。

考点： 定价管理考虑的相关因素。

25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正确答案：A解析：

TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。

考点：

资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。

26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A资本市场线是有效前沿线 B资本市场线的斜率为正

C资本市场线由无风险资产和市场组合决定 D资本市场线也被称为证券市场线 正确答案：D解析：

资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。

考点：

资本市场线。资本市场线的经济意义。证券市场线的经济意义。

28不属于基金巨额赎回的有()。

A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16% 正确答案：C解析：

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

考点：

基金巨额赎回的认定及处理方式。

29对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A1 B-1 C0 D2 正确答案：B解析：

完全负相关得到的是一个无风险组合。

考点：

两种证券组合的可行域。

30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金

正确答案：B解析：

同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。

考点：

平衡型基金的定义。

31复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司 B基金托管人

C基金份额持有人大会 D基金份额持有人 正确答案：A解析：

复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。

考点：

基金会计复核的相关内容。

33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规 B全面性 C审慎性 D适时性

正确答案：D解析：

适时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。

考点：

基金管理公司内部控制应当遵循的原则。

34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正确答案：B解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

考点：

证券投资基金的交易费用。

35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A信息披露 B销售监管 C申请核准 D以上都不对

正确答案：A解析：

各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。

考点：

基金信息披露的监管。

36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A4 B5 C6 D3 正确答案：B解析：

自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。

考点：

对基金管理公司的监管。

37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。A基金管理公司的副总经理离任的

B基金管理公司的董事长、总经理离任的 C基金管理公司的督察长离任的 D基金管理公司的基金经理离任的 正确答案：B解析：

基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。

考点：

基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。

38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A5 B6 C10 D15 正确答案：A解析：

我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。

考点：

封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：

39基金会计核算中,承担复核责任的是()。A证券投资基金 B会计师事务所 C基金管理公司 D基金托管人

正确答案：D解析：

我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

考点：

基金资产估值的相关责任人。

41股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极 B基本分析与技术分析 C系统与非系统 D主动与被动

正确答案：A解析：

考察股票风格管理类型。

考点：

股票投资风格分类体系的不同分类。

42关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。

A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C不同的投资者具有不同的无差异曲线

D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 正确答案：C解析：

无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线；风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线；曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。

考点：

无差异曲线具有的特点。无差异曲线的定义。

43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6 B3 C2 D5 正确答案：D解析：

中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。

考点：

中国证监会采取的审查方式包括的内容。

44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A免征 B部分征收 C需征收 D减免征收

正确答案：A解析：

对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。

考点：

基金管理人和基金托管人的税收。

45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分

B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D风险调整收益指标是相对衡量指标 正确答案：A解析：

收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。考点：

收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分

46我国开放式基金的存续期为()。A15年 B5年

C15年-50年

D一般无固定期限 正确答案：D解析：

封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。

考点：

封闭式基金与开放式基金期限不同。

47关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平正确答案：B解析：

多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

考点：

免疫策略的种类。

48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A较高 B适度 C较小 D没要求

正确答案：A解析：

以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。

考点：

买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。

49以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。

A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 正确答案：C解析：

交易所上市交易的债券以市价估值。

考点：

具体投资品种的估值方法。

50下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石

C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 正确答案：A解析：

真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。

考点：

我国基金信息披露制度体系。基金信息披露规范性文件的主要内容。

51基金信息披露监管的根本目的在于()。A保护基金管理人的合法权益 B保护基金份额持有人的合法权益 C确保基金行业的稳定与发展 D确保基金行业竞争的有序性 正确答案：B解析：

基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。

考点：

基金信息披露监管的原则和目标。

52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。A出具警示函 B记入诚信档案 C罚款

D监管谈话

正确答案：C解析：

中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。

考点：

基金销售监管的主要方式。

53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。A200 B500 C2000 D3000 正确答案：C解析：

独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

考点：

独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。

54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 正确答案：A解析： 行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。

考点：

行为金融理论的应用。

55股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定弱式有效市场 C否定强式有效市场 D否定有效市场 正确答案：A解析：

以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。

考点：

各投资策略的比较及主流变换。

56以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。

A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C未分配利润余额年末不结转

D本期利润不包括未实现的估值增值或减值 正确答案：B解析：

如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。

考点：

与基金利润有关的几个财务指标

57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。A优于 B劣于

C两者无法比较

D以上说法都不正确 正确答案：B解析：

当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。

考点：

买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。

58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3 正确答案：C解析：

投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。

考点：

开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。

59《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A8% B5% C10% D3% 正确答案：C解析：

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

考点：

基金巨额赎回的认定及处理方式。

60基金的会计核算对象不包括（）。A资产类

B资产负债共同类 C所有者权益类 D投资类

正确答案：D解析：

基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。

考点：

基金会计核算的对象和主要内容。

多选题

61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。A基金托管费每周计提并累计,按月支付

B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提

C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费

D基金托管费每日计提并累计,按月支付 正确答案：BD解析：

托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取；在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。

考点：

基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。

62对后台管理系统的主要规范包括（）。

A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D应当具备交易清算、资助处理的功能 正确答案：BD解析：

对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。

考点：

后台管理系统的主要规范。

63下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C资本市场线以无风险收益率为截距

D资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 正确答案：BCD解析：

资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。

考点：

证券市场线方程。

64根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入 C金融机构

D银行和非银行金融机构 正确答案：BCD解析： 考核基金的税收。

考点：

营业税的征税管理。

65以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A有利于树立基金行业的公信力 B有利于防止利益冲突 C有利于投资者的价值判断 D有利于保护投资者利益 正确答案：BC解析：

基金信息披露的作用主要表现在以下方面：

（一）有利于投资者的价值判断；

（二）有利于防止利益冲突与利益输送；

（三）有利于提高证券市场的效率；

（四）有效防止信息滥用。

考点：

基金信息披露的含义与作用。

66基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A真实性原则 B准确性原则 C及时性原则 D完整性原则

正确答案：ABCD解析：

基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。

考点：

基金披露形式方面应遵循的基本原则。

67对于巨额赎回，基金管理人可以（）。A接受全额赎回 B不接受赎回 C部分延期赎回 D以上都对

正确答案：AC解析： 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。

考点：

基金巨额赎回的认定及处理方式。

68债券投资收益可能的来源有()。A股息和红利 B息票利息

C利息收入的再投资收益

D债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得 正确答案：BCD解析：

债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。

考点：

债券投资收益的可能来源。

69投资组合保险策略假定()。

A投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B各类资产收益率不发生大的变化

C投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D各类资产收益率发生较大的变化 正确答案：BC解析：

其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。

考点：

投资组合保险策略的主要思想。

70债券的指数化方法包括（）。A分层抽样法 B多因素模型法 C方差最小化法 D优化法

正确答案：ACD解析：

债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。

考点：

指数化的具体方法。

71根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A周期类股票 B稳定类股票 C非周期类股票 D能源类股票

正确答案：ABD解析：

非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。

考点：

按股票价格行为的分类内容。

72基金管理公司投资管理部门包括（）。A投资部 B研究部 C交易部

D风险管理部

正确答案：ABC解析：

基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。

考点：

投资管理部门的种类。

73目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金

C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金 正确答案：ABC解析：

披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。

考点：

基金上市交易公告书包括的基金品种。

74关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,不正确的是()。A简单收益率在数值上小于时间加权收益率 B简单收益率在数值上大于时间加权收益率

C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D简单收益率可以等于时间加权收益率 正确答案：BCD解析：

考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。

考点：

简单收益率与时间加权收益率的比较。

75资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。A确定有效资产组合的边界 B明确投资目标和限制因素 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 正确答案：ABCD解析：

本题考核资产配置的基本步骤。(一)明确投资目标和限制因素(二)明确资本市场的期望值(三)明确资产组合中包括哪几类资(四)确定有效资产组合的边界(五)寻找最佳的资产组合。

考点：

资产配置过程的基本步骤。

76基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在()等方面相互独立。A资金划拨 B账簿记录 C名册登记 D账户设置

正确答案：ABCD解析：

基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

考点：

基金会计核算的定义及主要内容。

77QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。A投资金融衍生品的信息 B境外市场政府管制风险

C期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D披露基金与境外基金之间的费率安排 正确答案：ABD解析：

QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。

考点：

基金合同、招募说明书中的特殊披露要求。

78以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次 B开放式基金的分红方式有两种

C封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的80% D封闭式基金一般采用现金分红 正确答案：ABD解析：

封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。

考点：

各类基金利润的分配。

79公开披露的基金信息包括（）。

A招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告 B基金上市公告书

C基金资产净值和份额净值公告

D基金报告、半报告、季度报告 正确答案：ABCD解析： 基金信息披露的分类。

考点：

基金信息披露的分类。

80在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A研究发展部 B基金投资部 C投资决策委员会 D风险控制委员会

正确答案：ABCD解析：

在公司投资决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。考点：

投资决策制定涉及的相关部门。

81影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A监管

B经济周期波动 C利率变化 D通货膨胀

正确答案：ABCD解析：

上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。

考点：

影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。

82三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。A特雷诺指数 B夏普指数 C绩效指数 D詹森指数

正确答案：ABD解析：

三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。

考点：

三大经典风险调整收益衡量方法

83与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 B分散了系统风险 C分散了非系统风险

D可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 正确答案：CD解析：

债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。

考点：

债券基金与债券的区别。

84基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金收益分配 B基金资产核算

C基金价格的计算方法 D基金投资范围

正确答案：ABCD解析：

基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。

考点：

投资监督的内部控制。

85我国基金信息披露的规范性文件中,基金信息披露编报规则包括（）。A投资组合报告的编制及披露 B基金净值表现得编制及披露 C主要财务指标的计算机披露 D交易的业务规则的编制及披露 正确答案：ABC解析：

基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。

考点：

基金信息披露编报规则主要包括的内容。

86下列表述中,符合证券投资基金基本内涵的有()。A证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B基金所募集的资金在法律上具有独立性

C基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D证券投资基金是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：

考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。

考点：

证券投资基金的特点 证券投资基金的概念

87根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A口头谴责并予以记录 B书面谴责

C辖区内通报批评

D向中国证监会书面报告并提出处理意见 正确答案：ABCD解析：

可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。

考点：

中国证监会对基金市场的监管。

88根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价业务遵循的原则包括（）。A长期性原则 B及时性原则 C一致性原则 D公开性原则

正确答案：ACD解析：

基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则；公正性原则；全面性原则；客观性原则；一致性原则；公开性原则。

考点：

基金评价业务原则。

89以下属于基金合同当事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C发起人

D基金份额持有人

正确答案：ABD解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

考点：

基金合同的定义。

90我国基金监管的目标包括（）。A保护投资者的利益

B保证市场的公平、效率和透明 C降低非系统风险

D推动基金业的规范发展

正确答案：ABD解析：

我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。

考点：

基金监管的目标

91与其他类型基金相比,货币市场基金具有()的特点。A收益较高 B流动性较差 C流动性较好 D风险较低

正确答案：CD解析：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

考点：

货币市场基金在投资组合中的作用。

92目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A对基金托管的监管 B对基金销售的监管 C对基金募集的监管

D对基金管理公司的监管 正确答案：ABD解析：

中国证监会全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金行业协会的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。

考点：

基金监管部的职能及对基金市场的监管。

93APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者是风险厌恶者 B资本市场是完美的 C市场是均衡的

D投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷 正确答案：ABC解析：

相同之处：

1、投资者是风险厌恶者，投资者追求效用的最大化；

2、投资者有相同的预期；

3、资本市场是完美的；

4、市场是均衡的。

不同之处：与CAPM不同的是，APT不要求：

1、APT以期望收益率和风险为基础选择投资组合；

2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷；

3、投资者具有单一投资期。

考点： 资本资产定价模型的假设条件。套利定价模型的假设条件。

94与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例 B流动性要求更高

C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略

D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 正确答案：BC解析：

在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。

考点：

买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。

95基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。A预测该基金的证券投资业绩

B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C违规承诺收益或者承担损失 D登载个人推荐性文字 正确答案：ABCD解析：

不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者个人的推荐性文字等。

考点：

基金宣传推介材料的禁止情形。

96根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求()。A独立董事人数不得少于3人

B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意 C独立董事人数不得少于5人

D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3 正确答案：ABD解析：

基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：1.公司及基金投资运作中的重大关联交易；2.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；3.公司管理的基金的半报告和报告；4.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

考点：

基金管理公司独立董事制度要求。

98半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A历史价格信息 B公司的公开信息 C竞争对手的公开信息

D经济以及行业的公开信息 正确答案：ABCD解析：

半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。考点：

半强势有效市场公开的信息。

99下列关于债券的经营风险说法,正确的有()。A政府债券存在经营风险

B经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关 C经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险 D企业债券存在经营风险 正确答案：BCD解析： 政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。

考点：

经营风险的测量。

100我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。

A香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件

C香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D以上都不对

正确答案：ABC解析：

考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。

考点：

中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

101根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A估值技术

B最近交易日收盘价 C估值日收盘价 D估值日成本价

正确答案：AC解析：

交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

考点：

基金估值的基本原则。具体投资品种的估值方法。

102根据有关规定,我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A从基金分配中获得的国债利息

B从基金分配中获得的买卖股票差价收入 C买卖基金份额获得的差价收入

D申购和赎回基金份额获得的差价收入 正确答案：ABCD解析：

考察对个人投资者投资基金所得税的征收。

考点：

个人投资者所得税的征税管理。

103依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原则 C基金财产的投资方向 D争议解决方式

正确答案：ABCD解析：

基金合同的主要披露事项中的第2、9、12、16条。

考点：

基金合同的主要披露事项。

104我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A建立健全基金信息披露制度规范 B基金募集信息披露监管 C基金存续期信息披露监管 D信息披露违规处罚

正确答案：ABCD解析：

我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。

考点：

基金信息披露监管的主要内容。

105根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好 B运作规范稳定

C具有健全的法人治理结构 D具有完善的内部控制制度 正确答案：ABCD解析： 应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。

考点：

基金销售机构资格条件的基本规定。

106计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量

B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例 C第i 类资产的实际投资比例

D基金在第i类资产上的实际投资收益率 正确答案：ABC解析：

应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。

考点：

预估现金部分相关内容。

107与主动型基金相比较,被动型基金一般来说()。A力图取得超越基准组合的表现 B试图复制选定指数的表现 C选取特定的指数为跟踪对象 D通常为指数基金

正确答案：BCD解析： 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

考点： 被动型基金的概念。

108基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A现场检查 B电话提示 C书面警示 D定期报告

正确答案：BCD解析：

基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。

考点：

基金托管人监督与处理方式。

109影响指数型投资策略跟踪误差的因素包括()。A红利发放 B发行新股 C公司合并 D股票拆细

正确答案：ABCD解析：

即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。

考点：

跟踪误差问题。

110基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。A衍生工具收益 B债券投资收益 C股利收益

D股票投资收益

正确答案：CD解析：

基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。

考点：

投资收益的定义和具体内容。

判断题

111折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误

正确答案：B解析：

折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

考点：

ETF的套利交易机制。

112基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。A正确 B错误 正确答案：A解析：

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。

考点：

基金份额的发售。

113债券型基金一般每日结转损益。A正确 B错误

正确答案：B解析：

货币市场基金一般每日结转损益。

考点：

基金会计核算，会计分期细化到日。

114基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A正确 B错误

正确答案：B解析：

基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。

考点：

基金增值服务费的相关要求。

115基金管理公司应对新管理的基金独立建账,独立核算。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。

考点：

基金会计核算的定义及主要内容。

116销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。A正确 B错误

正确答案：B解析：

针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。

考点：

自助式前台系统的相关规定。

117对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A正确 B错误

正确答案：B解析：

对基金评价时,应注重对基金的长期评价,培育和引导投资人的长期投资理念。

考点：

基金评价业务原则。

118基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

考点：

开放式基金的利润分配方式。

119投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。A正确 B错误

正确答案：A解析：

LOF获准交易后，投资者既可以通过银行等场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。

考点：

特殊类型基金的分类。

120投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构和评级结果的合规性。A正确 B错误

正确答案：A解析：

《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。

考点：

基金评级结果的应用。

121QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

考点：

QDII基金的定义。

122根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A正确 B错误

正确答案：A解析：

投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

考点：

基金申购、赎回的登记与款项的支付。

123销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。A正确 B错误

正确答案：B解析：

此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。

考点：

自助式前台系统的相关规定。

12422.债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A正确 B错误

正确答案：A解析：

债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。

考点：

投资组合内部收益率的定义。

125构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确 B错误

正确答案：A解析：

如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。

考点：

跟踪误差问题。

126个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。

考点：

个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

127套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确 B错误

正确答案：A解析：

套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。

考点：

套利的定义。

128付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。A正确 B错误 正确答案：A解析：

付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。

考点：

付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。

129当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A正确 B错误

正确答案：B解析：

当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

考点：

在临时报告中披露偏离度信息。

130灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A正确 B错误

正确答案：B解析： 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

考点：

混合基金的类型。

131LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A正确 B错误

正确答案：A解析：

跨系统转托管是指LOF基金份额持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。

考点：

LOF份额跨系统转托管的定义及办理方式。

132对基金产品设计有较大创新的基金募集申请,原则上不组织专家评审会评审。（）A正确 B错误

正确答案：B解析：

对于QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。

考点：

对基金募集申请的核准。

133投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A正确 B错误

正确答案：B解析：

不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。考点：

股票基金与股票的区别。

134拟设立的中外合资基金管理公司的外方股东,若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构,可比照一般境内股东的规定。A正确 B错误

正确答案：B解析：

中外合资基金管理公司的境外股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构，比照适用对一般境外股东的规定。而不是“一般境内股东”的规定。

考点：

基金管理公司的市场准入管理。

135为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A正确 B错误

正确答案：B解析：

系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。

考点：

基金托管业务的技术系统主要内容。

136二次项法与双贝塔法的择时能力的表述相似,对管理组合的SML线非线性也做了相同的处理。A正确 B错误

正确答案：B解析：

T-M模型（二次项法）和H-M模型（双贝塔法）关于选股和市场选择的表述很相似，只是对管理组合的SML线非线性作了不同的处理。

考点：

二次项法衡量的具体应用。双贝塔方法的应用。

137投资者申购赎回基金成功后，注册机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误

正确答案：B解析：

投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

考点：

基金申购、赎回的登记与款项的支付。

138目前，我国开放式基金的注册登记工作均是由基金管理公司自建系统完成的。A正确 B错误

正确答案：B解析：

我国开放式基金注册登记体系有三种模式：

1、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；

2、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；

3、以上两种情况兼有的“混合”模式。

考点：

我国开放式基金注册登记体系的模式。

139在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A正确 B错误

正确答案：A解析： 开放式基金申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

考点：

开放式基金申购、赎回的原则。

1403.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误

正确答案：A解析：

詹森指数是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。

考点：

詹森指数的定义。

141基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A正确 B错误

正确答案：B解析：

因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。

考点：

基金财产保管的基本要求。

142基金托管人可以利用基金资产进行投资,为基金份额持有人谋取适当利益,但决不能为第三人谋取利益,也不得委托第三人托管基金资产。A正确 B错误

正确答案：B解析：

考察基金托管人的职责。基金托管人不能利用基金资产进行投资。

考点：

基金托管人职责的规定。

143基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误

正确答案：A解析：

基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。

考点：

基金信息披露的禁止行为。

144基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时,有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误

正确答案：A解析：

当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

考点：

当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

145在进行股票投资价值的估值中，对于成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A正确 B错误

正确答案：B解析：

对于成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。

考点：

个股研究的主要内容。

146证券交易所是基金的监管机构之一。（）A正确 B错误

正确答案：B解析：

证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。

考点：

证券交易所的自律管理。

147基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A正确 B错误

正确答案：B解析：

基金公司可以利用详尽的持股与交易数据从内部对基金的绩效表现进行深入和符合实际的评价，研究者、投资者以及基金评价机构只能依赖收益率等数据从外部对基金的绩效作出分析评判。

考点：

理论上对基金绩效表现的衡量方法。

148基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。（）A正确 B错误

正确答案：B解析：

假若基金变更了估值方法，需及时进行披露。

考点：

基金估值需要考虑估值方法的一致性及公开性。

149ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：

ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。

考点：

ETF的分析及各个分析指标。

150基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确 B错误

正确答案：A解析：

证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

考点：

基金市场营销的含义。