第一篇：2017年基金从业资格考试题库四【精】
2017年基金从业资格考试模拟试题四
1、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正确答案：A 【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
2、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。
3、LOF基金份额赎回申报单位为（）。A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：C 【专家解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
4、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。
快乐
A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险 D、债券基金有一个确定的到期日 正确答案：D 【专家解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。5、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、《证券交易法》；《证券法》 B、《证券法》；《投资公司法》 C、《证券交易法》；《投资顾问法》 D、《投资公司法》；《投资顾问法》 正确答案：D 【专家解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 正确答案：C 【专家解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
7、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款快乐
账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正确答案：B 【专家解析】货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A、基金合同草案 B、招募说明书草案
C、律师事务所出具的律师意见书 D、基金宣传推介材料 正确答案：D 【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A、3个 B、6个 C、12个 D、36个 正确答案：B 【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
10、()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成快乐
立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A、[2002年7月4日] B、[2002年12月4日] C、[2004年12月4日] D、[2002年8月4日] 正确答案：C 【专家解析】2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
11、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A、基金管理公司 B、托管银行
C、基金估值工作小组 D、基金注册登记机构 正确答案：C 【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A、客户至上原则 B、安全第一原则 C、专业规范原则 D、依法监管原则 正确答案：D 【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
13、基金销售费用不包括（）。A、申购费 B、赎回费
快乐
C、基金转换费 D、销售服务费 正确答案：C 【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
14、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性 B、服务性 C、持续性 D、适用性 正确答案：D 【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A、前台业务系统 B、后台业务系统 C、后台管理系统 D、应用系统的支持系统 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于 正确答案：A 快乐
【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
17、（）是投资基金中最主要的一种类别。A、私募股权基金 B、证券投资基金 C、对冲基金 D、另类投资基金 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
18、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律 B、政府基金监管 C、社会力量监督 D、基金机构内控 正确答案：B 【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、基金业协会 B、证券业协会 C、董事会
D、中国证监会及相关派出机构 正确答案：D 【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。20、以下说法正确的是（）。
A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖 C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同
快乐
D、封闭式基金和开放式基金期限不同 正确答案：D 【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）人民币。A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元 正确答案：C 【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
22、货币型基金的认购费一般为（）。A、[0] B、[1%-1.5%] C、[1%] D、1%以下 正确答案：A 【专家解析】货币型基金一般认购费为0。
23、基金管理人需在基金份额发售的()前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A、2日 B、3日 C、5日 D、15日 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
快乐
24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金 B、苏格兰没过投资信托 C、马萨诸塞投资信托 D、英国投资信托 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
25、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A、基本管理制度 B、内部控制大纲 C、部门业务规章 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
26、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额 B、投资组合现时净值超高价值底线的数额 C、投资组合中风险资产与保本资产的比例 D、投资组合中风险资产与保本资产的比例 正确答案：B 【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
27、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。A、《基金上市规则》 B、《基金信息披露管理办法》 C、《基金信息披露编报规则》 D、《证券投资基金法》 正确答案：D 快乐
【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
29、下列属于外部风险的是（）。A、决策失误 B、法律法规 C、执行不力 D、操作风险 正确答案：B 【专家解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。30、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案：C 【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
31、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。A、基金注册登记机构
快乐
B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金销售机构 正确答案：C 【专家解析】LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
32、下列属于合规管理基本原则的是（）。A、全面性 B、健全性 C、规范性 D、独立性 正确答案：D 【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
33、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A、9884.42元 B、9881.42元 C、10000元 D、9884元 正确答案：A 【专家解析】净认购金额=认购金额（/1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）认购份额=(净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少？遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。
34、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A、[2012年3月] 快乐
B、[2012年6月] C、[2013年5月] D、[2014年7月] 正确答案：B 【专家解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
35、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申请报告 B、基金合同草案
C、律师事务所出具的法律意见书 D、招募说明书正式文本 正确答案：D 【专家解析】另外还有：基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
36、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险 正确答案：A 【专家解析】基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
37、证券投资基金的主要投资方向是（）。A、实业
B、上市公司的投资项目 C、信贷 D、有价证券 正确答案：D 【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金快乐
是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
38、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险 正确答案：D 【专家解析】题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
39、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正确答案：B 【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程 A、全部资产 B、净资产
C、全部资产及所有负债 D、负债 正确答案：C 【专家解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
41、在封闭式基金成功试点的基础上，（）10月8日，中国证监会发布并实施了快乐
《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A、1998年 B、1999年 C、2000年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
42、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D、禁止挪用 正确答案：A 【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
43、下列属于内部风险的是（）。A、法律法规 B、经济 C、文化 D、决策失误 正确答案：D 【专家解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
44、基金管理人的最主要职责是负责（）。A、受托资产管理
B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管 D、基金资产的投资运作
快乐
正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
45、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A、[50%] B、[40%] C、[30%] D、[20%] 正确答案：B 【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。
46、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D、禁止挪用 正确答案：A 【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
47、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、[1%] B、[3%] C、[5%] D、[10%] 快乐
正确答案：C 【专家解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
48、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A、基金投资 B、债券投资 C、股票投资 D、风险相同 正确答案：C 【专家解析】股票投资的风险最大。
49、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
50、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。
A、董事会；股东大会 B、理事会；董事会 C、总经理；董事会 D、董事会；董事会 正确答案：D 【专家解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
快乐
51、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩
B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C、当年上半年的业绩
D、最近10个完整会计年度的业绩 正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
52、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A、投资 B、中介服务 C、信托 D、控股 正确答案：C 【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
53、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应进行临时报告。A、[0.25%] B、[0.5%] C、[0.75%] D、[1%] 正确答案：B 【专家解析】在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。54、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。A、基金公会 B、基金业行会 C、基金公司会员部
快乐
D、证券投资基金业委员会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
55、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A、对证券投资业绩进行预测
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 正确答案：D 【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
56、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案：C 【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
57、（）是金融市场上主要的资金供应者。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、居民 正确答案：D 快乐
【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。
58、集合投资的优点是（）。A、强化监管 B、具有规模优势 C、收益稳定 D、风险固定 正确答案：B 【专家解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
59、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：B 【专家解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
60、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A、全面性 B、健全性 C、相互制约 D、独立性 正确答案：B 【专家解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
快乐
61、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A、T+2 B、T+3 C、T+1 D、T+4 正确答案：A 【专家解析】投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
62、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A、价格预期 B、道德风险 C、经济的发展 D、信息不对称 正确答案：D 【专家解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。63、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 正确答案：A 【专家解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。
快乐
A、申购、赎回清单 B、基金份额净值 C、基金份额参考净值 D、基金净资产 正确答案：C 【专家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。65、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C、开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 正确答案：D 【专家解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
66、对于过户费，说法错误的是（）。
A、上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元 B、深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取 C、B股没有过户费
D、基金交易目前不收取过户费 正确答案：B 【专家解析】深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰）。
快乐
67、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。
A、即时保存；本地备份 B、定期保存；异地备份 C、即时保存；异地备份 D、定期保存；本地备份 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
68、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A、是一种本土化创新
B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易
D、基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 正确答案：C 【专家解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
69、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、20年 正确答案：B 【专家解析】基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。70、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A、开放式基金和封闭式基金
快乐
B、公司型基金和契约型基金 C、公募基金和私募基金 D、在岸基金和离岸基金 正确答案：C 【专家解析】参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
71、（）是金融市场上进行交易的载体。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、金融工具 正确答案：D 【专家解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。72、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A、海外及殖民地政府信托基金 B、马萨诸塞投资信托基金 C、马萨诸塞政府信托基金 D、美国波士顿投资信托基金 正确答案：B 【专家解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
73、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A、9280.95份 B、9350.95份 C、9383.06份 D、9480.95份 正确答案：C 快乐
【专家解析】净认购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.221.05≈9383.06份
74、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A、基金募集 B、市前准备 C、银行贷款 D、生产经营 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。75、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正确答案：B 【专家解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
76、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益 B、低风险、低收益
C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险 正确答案：C 【专家解析】通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
77、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A、风险控制
快乐
B、公司治理 C、投资管理 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
78、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。A、只能用现金认购 B、只能用证券认购
C、可以用现金认购，也可用证券认购 D、不能用现金认购，也不能用证券认购 正确答案：C 【专家解析】ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。
79、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A、董事会 B、监事会
C、中国证监会及相关派出机构 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
80、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、1日 B、3日 C、5日 D、7日
快乐
正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
81、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
82、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A、[11%] B、[10%] C、[9%] D、[8%] 正确答案：B 【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
83、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A、基金公司直销 B、独立第三方销售公司 C、银行和券商代销 D、互联网金融渠道
快乐
正确答案：C 【专家解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。84、（）往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票 B、收益型股票 C、逆势型股票 D、蓝筹股 正确答案：C 【专家解析】逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
85、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A、公司督察长；独立董事 B、独立董事；内部监察稽核部门 C、公司督察长；内部监察稽核部门 D、理事长；内部监察稽核部门 正确答案：C 【专家解析】公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
86、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A、基金投资者 B、日常机构 C、基金托管人
D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人 正确答案：C 【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。87、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A、本金保证 B、收益保证
快乐
C、红利保证 D、风险保证 正确答案：D 【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
88、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00 B、9:20-11:30和13:00-15:00 C、9:30-11:30和13:00-15:30 D、9:30-11:30和13:00-15:00 正确答案：D 【专家解析】投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。
89、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A、利息收入 B、投资收益 C、其他收入
D、公允价值变动损益 正确答案：C 【专家解析】赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。90、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。
A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的 正确答案：A 【专家解析】股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。快乐
单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。91、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）。A、100万元 B、300万元 C、500万元 D、1000万元 正确答案：A 【专家解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
92、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A、不必予以特别说明 B、可以予以特别说明 C、应当予以特别说明 D、不得予以特别说明 正确答案：C 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。93、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A、投资合规性风险 B、信息披露合规性风险 C、反洗钱合规性风险 D、监管合规性风险 正确答案：D 【专家解析】合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
94、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。
快乐
A、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金 B、收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金 C、增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金 D、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金 正确答案：C 【专家解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
95、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。A、前台 B、中台 C、后台 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
96、（）是基金业协会的执行机构。A、会员大会 B、董事会 C、理事会 D、监事会 正确答案：C 【专家解析】基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。97、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。A、十万分之一 B、千分之一
快乐
C、百万分之一 D、万分之一 正确答案：D 【专家解析】基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。98、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正确答案：A 【专家解析】收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。99、下列关于基金销售行为，错误的是（）。A、不得采取抽奖的方式销售基金 B、可以采取送基金份额的方式销售基金
C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B 【专家解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
100、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D、公平对待所有股东 正确答案：A 【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公快乐
司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
快乐
第二篇：基金从业资格考试四
基金从业资格考试 考前押题
（四）基金押题卷七（解析）单选题
1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年
正确答案：B解析：
封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
4以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括()。A按公司成长性分类 B按股票价格行为分类 C按公司财务结构分类 D按公司规模分类 正确答案：C解析：
股票投资风格分类体系包括：按公司规模分类、按股票价格行为的分类、按公司成长性分类。
考点： 股票投资风格分类体系的不同分类。
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
7下列基金类型中投资风险最低的是()。A指数基金 B股票基金 C货币市场基金 D债券基金
正确答案：C解析：
由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。
考点：
货币市场基金的投资风险。
8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B3 C6 D9 正确答案：C解析：
考察开放式基金的募集。
考点：
基金募集申请的核准。
9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行 B基金管理公司 C基金销售机构 D交易所
正确答案：B解析：
基金管理公司负责基金资产的投资运作。
考点：
证券投资基金合同的三方当事人。
10如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 DCAPM模型
正确答案：B解析：
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
考点：
夏普指数衡量基金风险的公式。
11如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。A16万元 B233.28万元 C100万元 D171.46万元
正确答案：D解析：
考点：
应急免疫的应用。
12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。
A负责基金交易监管,内部风险控制的部门 B负责基金资产清算,核算的部门 C负责基金销售的销售部门
D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门 正确答案：C解析：
托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。
考点：
托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。
13基金绩效衡量的意义在于（）。A为托管人的监督提供参考 B帮助基金公司进行信息披露 C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据 正确答案：D解析：
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
考点：
基金绩效衡量的意义。
14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。AA股交易 B支付管理费 C增发新股 D支付赎回款
正确答案：A解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的定义。
15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。A基金管理 B招募说明书 C合同的条款 D上市公告书
正确答案：C解析：
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
考点：
契约型基金的定义以及设立的条件。
17不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策 D社会性的压力使人们的行为趋于一致 正确答案：A解析： 行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
考点：
投资者心理偏差与投资者非理性行为。
18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管 C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 D基金托管人资格由中国银监会核准 正确答案：A解析：
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
考点：
中国证监会对基金托管银行的监管。
19根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告 B季度报告 C半报告 D报告
正确答案：D解析：
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是报告。
考点：
基金报告的刊登规定及主要内容。
21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。A投资比重 B协方差 C相关系数 D支出
正确答案：D解析：
证券组合的风险用方差来度量。
考点：
两种证券组合的收益和风险。
22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A4 B5 C3 D6 正确答案：B解析：
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点：
划分评价等级。
23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A支付赎回款 BA股交易 C增发新股 D支付管理费
正确答案：B解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的流程。
24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A渠道特性 B客户特性 C市场环境
D基金产品的类型 正确答案：D解析：
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。
考点： 定价管理考虑的相关因素。
25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正确答案：A解析：
TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。
考点：
资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。
26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A资本市场线是有效前沿线 B资本市场线的斜率为正
C资本市场线由无风险资产和市场组合决定 D资本市场线也被称为证券市场线 正确答案：D解析：
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
考点：
资本市场线。资本市场线的经济意义。证券市场线的经济意义。
28不属于基金巨额赎回的有()。
A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
29对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A1 B-1 C0 D2 正确答案：B解析：
完全负相关得到的是一个无风险组合。
考点：
两种证券组合的可行域。
30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金
正确答案：B解析：
同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
考点：
平衡型基金的定义。
31复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司 B基金托管人
C基金份额持有人大会 D基金份额持有人 正确答案：A解析：
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
考点：
基金会计复核的相关内容。
33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规 B全面性 C审慎性 D适时性
正确答案：D解析：
适时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。
考点：
基金管理公司内部控制应当遵循的原则。
34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正确答案：B解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
考点：
证券投资基金的交易费用。
35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A信息披露 B销售监管 C申请核准 D以上都不对
正确答案：A解析：
各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
考点：
基金信息披露的监管。
36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A4 B5 C6 D3 正确答案：B解析：
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
考点：
对基金管理公司的监管。
37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。A基金管理公司的副总经理离任的
B基金管理公司的董事长、总经理离任的 C基金管理公司的督察长离任的 D基金管理公司的基金经理离任的 正确答案：B解析：
基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。
考点：
基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。
38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A5 B6 C10 D15 正确答案：A解析：
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
39基金会计核算中,承担复核责任的是()。A证券投资基金 B会计师事务所 C基金管理公司 D基金托管人
正确答案：D解析：
我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
考点：
基金资产估值的相关责任人。
41股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极 B基本分析与技术分析 C系统与非系统 D主动与被动
正确答案：A解析：
考察股票风格管理类型。
考点：
股票投资风格分类体系的不同分类。
42关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。
A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C不同的投资者具有不同的无差异曲线
D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 正确答案：C解析：
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线；风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线；曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。
考点：
无差异曲线具有的特点。无差异曲线的定义。
43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6 B3 C2 D5 正确答案：D解析：
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
考点：
中国证监会采取的审查方式包括的内容。
44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A免征 B部分征收 C需征收 D减免征收
正确答案：A解析：
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。
考点：
基金管理人和基金托管人的税收。
45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D风险调整收益指标是相对衡量指标 正确答案：A解析：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。考点：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
46我国开放式基金的存续期为()。A15年 B5年
C15年-50年
D一般无固定期限 正确答案：D解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。
考点：
封闭式基金与开放式基金期限不同。
47关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平正确答案：B解析：
多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
考点：
免疫策略的种类。
48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A较高 B适度 C较小 D没要求
正确答案：A解析：
以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。
49以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 正确答案：C解析：
交易所上市交易的债券以市价估值。
考点：
具体投资品种的估值方法。
50下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 正确答案：A解析：
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
考点：
我国基金信息披露制度体系。基金信息披露规范性文件的主要内容。
51基金信息披露监管的根本目的在于()。A保护基金管理人的合法权益 B保护基金份额持有人的合法权益 C确保基金行业的稳定与发展 D确保基金行业竞争的有序性 正确答案：B解析：
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
考点：
基金信息披露监管的原则和目标。
52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。A出具警示函 B记入诚信档案 C罚款
D监管谈话
正确答案：C解析：
中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。
考点：
基金销售监管的主要方式。
53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。A200 B500 C2000 D3000 正确答案：C解析：
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
考点：
独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。
54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 正确答案：A解析： 行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。
考点：
行为金融理论的应用。
55股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定弱式有效市场 C否定强式有效市场 D否定有效市场 正确答案：A解析：
以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。
考点：
各投资策略的比较及主流变换。
56以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。
A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C未分配利润余额年末不结转
D本期利润不包括未实现的估值增值或减值 正确答案：B解析：
如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
考点：
与基金利润有关的几个财务指标
57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。A优于 B劣于
C两者无法比较
D以上说法都不正确 正确答案：B解析：
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3 正确答案：C解析：
投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
考点：
开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。
59《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A8% B5% C10% D3% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
60基金的会计核算对象不包括（）。A资产类
B资产负债共同类 C所有者权益类 D投资类
正确答案：D解析：
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
考点：
基金会计核算的对象和主要内容。
多选题
61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。A基金托管费每周计提并累计,按月支付
B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费
D基金托管费每日计提并累计,按月支付 正确答案：BD解析：
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取；在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。
考点：
基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。
62对后台管理系统的主要规范包括（）。
A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D应当具备交易清算、资助处理的功能 正确答案：BD解析：
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。
考点：
后台管理系统的主要规范。
63下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C资本市场线以无风险收益率为截距
D资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 正确答案：BCD解析：
资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。
考点：
证券市场线方程。
64根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入 C金融机构
D银行和非银行金融机构 正确答案：BCD解析： 考核基金的税收。
考点：
营业税的征税管理。
65以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A有利于树立基金行业的公信力 B有利于防止利益冲突 C有利于投资者的价值判断 D有利于保护投资者利益 正确答案：BC解析：
基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
（一）有利于投资者的价值判断；
（二）有利于防止利益冲突与利益输送；
（三）有利于提高证券市场的效率；
（四）有效防止信息滥用。
考点：
基金信息披露的含义与作用。
66基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A真实性原则 B准确性原则 C及时性原则 D完整性原则
正确答案：ABCD解析：
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
考点：
基金披露形式方面应遵循的基本原则。
67对于巨额赎回，基金管理人可以（）。A接受全额赎回 B不接受赎回 C部分延期赎回 D以上都对
正确答案：AC解析： 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
68债券投资收益可能的来源有()。A股息和红利 B息票利息
C利息收入的再投资收益
D债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得 正确答案：BCD解析：
债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。
考点：
债券投资收益的可能来源。
69投资组合保险策略假定()。
A投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B各类资产收益率不发生大的变化
C投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D各类资产收益率发生较大的变化 正确答案：BC解析：
其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
考点：
投资组合保险策略的主要思想。
70债券的指数化方法包括（）。A分层抽样法 B多因素模型法 C方差最小化法 D优化法
正确答案：ACD解析：
债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。
考点：
指数化的具体方法。
71根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A周期类股票 B稳定类股票 C非周期类股票 D能源类股票
正确答案：ABD解析：
非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。
考点：
按股票价格行为的分类内容。
72基金管理公司投资管理部门包括（）。A投资部 B研究部 C交易部
D风险管理部
正确答案：ABC解析：
基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。
考点：
投资管理部门的种类。
73目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金
C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金 正确答案：ABC解析：
披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。
考点：
基金上市交易公告书包括的基金品种。
74关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,不正确的是()。A简单收益率在数值上小于时间加权收益率 B简单收益率在数值上大于时间加权收益率
C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D简单收益率可以等于时间加权收益率 正确答案：BCD解析：
考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。
考点：
简单收益率与时间加权收益率的比较。
75资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。A确定有效资产组合的边界 B明确投资目标和限制因素 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 正确答案：ABCD解析：
本题考核资产配置的基本步骤。(一)明确投资目标和限制因素(二)明确资本市场的期望值(三)明确资产组合中包括哪几类资(四)确定有效资产组合的边界(五)寻找最佳的资产组合。
考点：
资产配置过程的基本步骤。
76基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在()等方面相互独立。A资金划拨 B账簿记录 C名册登记 D账户设置
正确答案：ABCD解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
77QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。A投资金融衍生品的信息 B境外市场政府管制风险
C期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D披露基金与境外基金之间的费率安排 正确答案：ABD解析：
QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。
考点：
基金合同、招募说明书中的特殊披露要求。
78以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次 B开放式基金的分红方式有两种
C封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的80% D封闭式基金一般采用现金分红 正确答案：ABD解析：
封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。
考点：
各类基金利润的分配。
79公开披露的基金信息包括（）。
A招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告 B基金上市公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金报告、半报告、季度报告 正确答案：ABCD解析： 基金信息披露的分类。
考点：
基金信息披露的分类。
80在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A研究发展部 B基金投资部 C投资决策委员会 D风险控制委员会
正确答案：ABCD解析：
在公司投资决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。考点：
投资决策制定涉及的相关部门。
81影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A监管
B经济周期波动 C利率变化 D通货膨胀
正确答案：ABCD解析：
上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
考点：
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
82三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。A特雷诺指数 B夏普指数 C绩效指数 D詹森指数
正确答案：ABD解析：
三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。
考点：
三大经典风险调整收益衡量方法
83与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 B分散了系统风险 C分散了非系统风险
D可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 正确答案：CD解析：
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。
考点：
债券基金与债券的区别。
84基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金收益分配 B基金资产核算
C基金价格的计算方法 D基金投资范围
正确答案：ABCD解析：
基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。
考点：
投资监督的内部控制。
85我国基金信息披露的规范性文件中,基金信息披露编报规则包括（）。A投资组合报告的编制及披露 B基金净值表现得编制及披露 C主要财务指标的计算机披露 D交易的业务规则的编制及披露 正确答案：ABC解析：
基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。
考点：
基金信息披露编报规则主要包括的内容。
86下列表述中,符合证券投资基金基本内涵的有()。A证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B基金所募集的资金在法律上具有独立性
C基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D证券投资基金是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：
考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。
考点：
证券投资基金的特点 证券投资基金的概念
87根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A口头谴责并予以记录 B书面谴责
C辖区内通报批评
D向中国证监会书面报告并提出处理意见 正确答案：ABCD解析：
可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。
考点：
中国证监会对基金市场的监管。
88根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价业务遵循的原则包括（）。A长期性原则 B及时性原则 C一致性原则 D公开性原则
正确答案：ACD解析：
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则；公正性原则；全面性原则；客观性原则；一致性原则；公开性原则。
考点：
基金评价业务原则。
89以下属于基金合同当事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C发起人
D基金份额持有人
正确答案：ABD解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
考点：
基金合同的定义。
90我国基金监管的目标包括（）。A保护投资者的利益
B保证市场的公平、效率和透明 C降低非系统风险
D推动基金业的规范发展
正确答案：ABD解析：
我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。
考点：
基金监管的目标
91与其他类型基金相比,货币市场基金具有()的特点。A收益较高 B流动性较差 C流动性较好 D风险较低
正确答案：CD解析：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
考点：
货币市场基金在投资组合中的作用。
92目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A对基金托管的监管 B对基金销售的监管 C对基金募集的监管
D对基金管理公司的监管 正确答案：ABD解析：
中国证监会全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金行业协会的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。
考点：
基金监管部的职能及对基金市场的监管。
93APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者是风险厌恶者 B资本市场是完美的 C市场是均衡的
D投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷 正确答案：ABC解析：
相同之处：
1、投资者是风险厌恶者，投资者追求效用的最大化；
2、投资者有相同的预期；
3、资本市场是完美的；
4、市场是均衡的。
不同之处：与CAPM不同的是，APT不要求：
1、APT以期望收益率和风险为基础选择投资组合；
2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷；
3、投资者具有单一投资期。
考点： 资本资产定价模型的假设条件。套利定价模型的假设条件。
94与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例 B流动性要求更高
C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 正确答案：BC解析：
在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
95基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。A预测该基金的证券投资业绩
B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C违规承诺收益或者承担损失 D登载个人推荐性文字 正确答案：ABCD解析：
不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者个人的推荐性文字等。
考点：
基金宣传推介材料的禁止情形。
96根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求()。A独立董事人数不得少于3人
B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意 C独立董事人数不得少于5人
D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3 正确答案：ABD解析：
基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：1.公司及基金投资运作中的重大关联交易；2.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；3.公司管理的基金的半报告和报告；4.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
考点：
基金管理公司独立董事制度要求。
98半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A历史价格信息 B公司的公开信息 C竞争对手的公开信息
D经济以及行业的公开信息 正确答案：ABCD解析：
半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。考点：
半强势有效市场公开的信息。
99下列关于债券的经营风险说法,正确的有()。A政府债券存在经营风险
B经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关 C经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险 D企业债券存在经营风险 正确答案：BCD解析： 政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。
考点：
经营风险的测量。
100我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。
A香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D以上都不对
正确答案：ABC解析：
考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。
考点：
中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
101根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A估值技术
B最近交易日收盘价 C估值日收盘价 D估值日成本价
正确答案：AC解析：
交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
考点：
基金估值的基本原则。具体投资品种的估值方法。
102根据有关规定,我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A从基金分配中获得的国债利息
B从基金分配中获得的买卖股票差价收入 C买卖基金份额获得的差价收入
D申购和赎回基金份额获得的差价收入 正确答案：ABCD解析：
考察对个人投资者投资基金所得税的征收。
考点：
个人投资者所得税的征税管理。
103依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原则 C基金财产的投资方向 D争议解决方式
正确答案：ABCD解析：
基金合同的主要披露事项中的第2、9、12、16条。
考点：
基金合同的主要披露事项。
104我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A建立健全基金信息披露制度规范 B基金募集信息披露监管 C基金存续期信息披露监管 D信息披露违规处罚
正确答案：ABCD解析：
我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。
考点：
基金信息披露监管的主要内容。
105根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好 B运作规范稳定
C具有健全的法人治理结构 D具有完善的内部控制制度 正确答案：ABCD解析： 应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。
考点：
基金销售机构资格条件的基本规定。
106计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量
B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例 C第i 类资产的实际投资比例
D基金在第i类资产上的实际投资收益率 正确答案：ABC解析：
应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。
考点：
预估现金部分相关内容。
107与主动型基金相比较,被动型基金一般来说()。A力图取得超越基准组合的表现 B试图复制选定指数的表现 C选取特定的指数为跟踪对象 D通常为指数基金
正确答案：BCD解析： 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
考点： 被动型基金的概念。
108基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A现场检查 B电话提示 C书面警示 D定期报告
正确答案：BCD解析：
基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。
考点：
基金托管人监督与处理方式。
109影响指数型投资策略跟踪误差的因素包括()。A红利发放 B发行新股 C公司合并 D股票拆细
正确答案：ABCD解析：
即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。
考点：
跟踪误差问题。
110基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。A衍生工具收益 B债券投资收益 C股利收益
D股票投资收益
正确答案：CD解析：
基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
考点：
投资收益的定义和具体内容。
判断题
111折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误
正确答案：B解析：
折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
考点：
ETF的套利交易机制。
112基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。A正确 B错误 正确答案：A解析：
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
考点：
基金份额的发售。
113债券型基金一般每日结转损益。A正确 B错误
正确答案：B解析：
货币市场基金一般每日结转损益。
考点：
基金会计核算，会计分期细化到日。
114基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。
考点：
基金增值服务费的相关要求。
115基金管理公司应对新管理的基金独立建账,独立核算。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
116销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。A正确 B错误
正确答案：B解析：
针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
117对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对基金评价时,应注重对基金的长期评价,培育和引导投资人的长期投资理念。
考点：
基金评价业务原则。
118基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
考点：
开放式基金的利润分配方式。
119投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。A正确 B错误
正确答案：A解析：
LOF获准交易后，投资者既可以通过银行等场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
考点：
特殊类型基金的分类。
120投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构和评级结果的合规性。A正确 B错误
正确答案：A解析：
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。
考点：
基金评级结果的应用。
121QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点：
QDII基金的定义。
122根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A正确 B错误
正确答案：A解析：
投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
123销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。A正确 B错误
正确答案：B解析：
此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
12422.债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A正确 B错误
正确答案：A解析：
债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
考点：
投资组合内部收益率的定义。
125构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确 B错误
正确答案：A解析：
如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。
考点：
跟踪误差问题。
126个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。
考点：
个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
127套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确 B错误
正确答案：A解析：
套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
考点：
套利的定义。
128付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。A正确 B错误 正确答案：A解析：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
考点：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
129当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A正确 B错误
正确答案：B解析：
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
考点：
在临时报告中披露偏离度信息。
130灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A正确 B错误
正确答案：B解析： 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
考点：
混合基金的类型。
131LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
跨系统转托管是指LOF基金份额持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。
考点：
LOF份额跨系统转托管的定义及办理方式。
132对基金产品设计有较大创新的基金募集申请,原则上不组织专家评审会评审。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。
考点：
对基金募集申请的核准。
133投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A正确 B错误
正确答案：B解析：
不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。考点：
股票基金与股票的区别。
134拟设立的中外合资基金管理公司的外方股东,若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构,可比照一般境内股东的规定。A正确 B错误
正确答案：B解析：
中外合资基金管理公司的境外股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构，比照适用对一般境外股东的规定。而不是“一般境内股东”的规定。
考点：
基金管理公司的市场准入管理。
135为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A正确 B错误
正确答案：B解析：
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。
考点：
基金托管业务的技术系统主要内容。
136二次项法与双贝塔法的择时能力的表述相似,对管理组合的SML线非线性也做了相同的处理。A正确 B错误
正确答案：B解析：
T-M模型（二次项法）和H-M模型（双贝塔法）关于选股和市场选择的表述很相似，只是对管理组合的SML线非线性作了不同的处理。
考点：
二次项法衡量的具体应用。双贝塔方法的应用。
137投资者申购赎回基金成功后，注册机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误
正确答案：B解析：
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
138目前，我国开放式基金的注册登记工作均是由基金管理公司自建系统完成的。A正确 B错误
正确答案：B解析：
我国开放式基金注册登记体系有三种模式：
1、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；
2、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；
3、以上两种情况兼有的“混合”模式。
考点：
我国开放式基金注册登记体系的模式。
139在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A正确 B错误
正确答案：A解析： 开放式基金申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
考点：
开放式基金申购、赎回的原则。
1403.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误
正确答案：A解析：
詹森指数是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。
考点：
詹森指数的定义。
141基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A正确 B错误
正确答案：B解析：
因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
考点：
基金财产保管的基本要求。
142基金托管人可以利用基金资产进行投资,为基金份额持有人谋取适当利益,但决不能为第三人谋取利益,也不得委托第三人托管基金资产。A正确 B错误
正确答案：B解析：
考察基金托管人的职责。基金托管人不能利用基金资产进行投资。
考点：
基金托管人职责的规定。
143基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
考点：
基金信息披露的禁止行为。
144基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时,有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误
正确答案：A解析：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
考点：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
145在进行股票投资价值的估值中，对于成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。
考点：
个股研究的主要内容。
146证券交易所是基金的监管机构之一。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。
考点：
证券交易所的自律管理。
147基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金公司可以利用详尽的持股与交易数据从内部对基金的绩效表现进行深入和符合实际的评价，研究者、投资者以及基金评价机构只能依赖收益率等数据从外部对基金的绩效作出分析评判。
考点：
理论上对基金绩效表现的衡量方法。
148基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
假若基金变更了估值方法，需及时进行披露。
考点：
基金估值需要考虑估值方法的一致性及公开性。
149ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：
ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。
考点：
ETF的分析及各个分析指标。
150基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确 B错误
正确答案：A解析：
证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
考点：
基金市场营销的含义。
第三篇：2018年基金从业资格考试题库二
2017年基金从业资格考试模拟试题卷二
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统
D.应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是()。
A.投资组合情况
B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B.对基金管理人投资运作的监督。C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。
A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)
D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A.投资理念 B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进()，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票，一揽子股票 D.一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基
金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A.证券法
B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法
D.证券投资基金管理暂行办法
(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(16)根据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司()和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400
(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性
(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所
D.证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计为公历（）。
A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债
(31)《证券法》的制定机关是（）A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业
务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。
A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损
B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利
(39)以下,()不是证券市场的作用。
A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新 B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。
A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿
(43)混合型基金的风险一般()股票型基金，()债券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险
C.基金管理运作风险 D.汇率风险
(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。
A.《证券投资基金法》
B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
D.基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议
D.基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A.合法、合规性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值
D.基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从()年开始。
A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是()。
A.流通市场的基础 B.又叫初级市场
C.是筹集资金的市场
D.是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中()。
A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险
D.收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大 C.不变
D.先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进
行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款
D.吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）
A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A.上市证券与非上市证券
B.政府证券、金融证券、公司证券
C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系
C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系
(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票
B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券
D.剩余期限超过397天的债券
(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会
(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.按照规定监督基金管理人的投资运作
D.编制中期和基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所
D.证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万 C.2000万 D.3000万
(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）
A.规范证券交易活动
B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）
A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为
B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为
C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额
C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金
D.券商集合计划
(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产
C.全部资产及所有负债 D.负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益
(76)《公司法》调整对象为（）A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司
B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错
(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理
(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额，一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低
(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守
D.风险承受能力强
81.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
82.基金管理人的最主要职责是（）。
A.安全保管基金的全部资产 B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C.基金资产的清算
D.基金资产的投资运作
83.证券投资基金在（）被称为“共同基金”。A.美国 B.英国 C.香港 D.日本
84.集合理财的优点包括（）。A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定
85.以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全
86.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构
87.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 88.公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧
89.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日
90.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。
I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性
92.以下属于欺诈客户的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 93.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A.持证上岗 B.恪尽职守 C.持续学习
D.审慎开展执业活动
94.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.内幕消息 B.保守秘密 C.商业秘密 D.客户资料
95.（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理
96.（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购
97.投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人
98.QDII基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购
C.确认 D.申请
99.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 100.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。A.10% B.5% C.3% D.1%
答案(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D
(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B
(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D 81D 82D 83A 84B 85C 86A 87D 88A 89D 90B 91C 92D 93B 94C 95A 96A 97B 98D 99B 100D
第四篇：2018年基金从业资格考试题库一
2017年基金从业资格考试模拟试题卷一
(1)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低
D.大，高
(2)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值
D.基金的会计核算
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露
D.基金资产保管信息披露
(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。
A.5%,10% B.5%,5%
C.10%，5% D.10%,10%
(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.12
(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义（）。A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险
D.宏观风险
(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日
D.第四日
(8)英国第一家证券交易所成立于（）A.1602年 B.1773年 C.1790年
D.1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争
A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载
D.误导性陈述
(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金
D.主动型基金
(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》
D.《投资信托法》
(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行
D.基金份额持有人
(15)我国证券市场监管的主要任务（）
A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的市场秩序 D.优先保护投资者利益
(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006
(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市
(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。
A.基金资产保管信息披露 B.会计核算信息披露 C.净值复核信息披露
D.基金募集信息披露
(19)证券市场不是（）的直接交换场所。A.价值 B.财产权利 C.风险
D.有价证券信息
(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
D.证券委员会
(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管
D.现场监管
(22)优先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.与普通股呈正相关
(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向
基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%
(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票
D.银行股票
(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税 C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会 B.投票表决
C.参与公司的决策和经营
D.收取股息或分享红利
(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的（）。A.20％ B.30％ C.40％
D.50％
(28)狭义的有价证券指（）。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券
D.商业证券
(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A.30％ B.50％ C.10％
D.20％
(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销
业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A.房地产基金 B.科技股基金 C.资源类股票型基金
D.成长型基金
(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A.每分钟 B.每小时 C.每天 D.每周(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》 C.《上市开放式基金业务指引》 D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》
(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5% B.10% C.15% D.20%
(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3
B.5 C.7 D.10
(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有（）。A.国内股票型基金
B.资源类股票型基金 C.QDII D.成长型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国 B.法国 C.荷兰
D.意大利
(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）担任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司
D.基金发起人
(40)下列（）不属于货币市场基金所面临的风险。A.利率风险 B.信用风险
C.购买力风险
D.证券市场相关风险
(41)股票型基金的主要投资目标是（）。
A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀
(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元
D.10亿元
(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5% B.10% C.15% D.20%
(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15%
C.0.25% D.0.33%
(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票 B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵
(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值
(47)货币市场基金适合何种类型的投资者（）。
A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者
B.追求稳定收人的投资者
C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者
D.要求投资抵御通货膨胀的投资者
(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：（）A.持仓风格
B.持股风格
C.资产估值增值潜力
D.行业配置风格
(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告
B.须经招募说明书载明并公告 C.须经招募说明书载明
D.须经基金合同约定
(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%
(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4
(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。
A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。
D.通货膨胀风险
(56)下面（）是无期证券。A.股票 C.交易部是基金投资运作的支撑部门，B.开放式基金
负责组织、制定和执行交易计划。D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。
(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销
D.内销、外销
(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80% B.60% C.50% D.30%
(55)久期是用来衡量债券的（）。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险
C.国债
D.金融债
(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者
(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是（）。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一次基金净值报价。A.5 B.10 C.15 D.20
(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A.30 B.60 C.90 D.120
(62)招募说明书中最重要的信息是()。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征
(63)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托
D.产权
(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A.招募说明书 B.基金合同 C.托管协议
D.基金份额发售公告
(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门
D.信息技术控制部门
(66)资本证券持有人有（）。
A.商品所有权 B.货币索取权 C.收入请求权
D.商品使用权
(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算
D.投资监督
(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.2 B.3 C.4 D.6
(69)以下有价证券的流动性最强（）。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.理财计划
(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。
A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款
C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款
D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款
(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()
A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契约型基金与公司型基金
(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长
D.南方绩优成长
(73)以下不属于基金定期报告的是()。
A.基金季度报告 B.基金半报告 C.基金报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。
A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收
D.不征收，征收
(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费 B.基金管理人的管理费 C.基金托管人的托管费
D.销售服务费
(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监会 B.证监会派出机构 C.中国投资者保护基金
D.中国证券业协会和证券交易所
(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起(.)日内就此事项进行临时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1 B.在0.25%一0.5%之间时，2 C.绝对值超过0.5%，1
D.绝对值超过0.5%,2
(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低
D.大，低
(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。
A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费
D.合同生效前的律师费
(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为（）。A.利率风险 B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性
82.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20 83.基金投资人承担的义务不包括（）。
A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
84.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70
85.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求 86.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性
87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20
88.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。
A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计的业绩 C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在
下半年的，还应当登载当年上半的业绩
89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额 90.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生
91.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50% B.60% C.80% D.90% 92.目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国 B.中国 C.欧盟各国 D.韩国
93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰
94.货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券
C.货币市场工具 D.金融衍生工具
95.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金 A.I、Ⅱ B.B.I、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
96.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金
D.QDII基金
97.（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.PE 98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股 B.小盘股 C.中盘股 D.蓝筹股
100.（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合型基金
答案(1):D(2):B
(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C
(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C
95C 96B 97B 98C 99D 100C
第五篇：基金从业资格考试题库模拟试题及答案
基金从业资格考试题库模拟试题及答案
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算
(2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露
(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险 D.宏观风险
(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日 D.第四日
(8)英国第一家证券交易所成立于()A.1602年 B.1773年 C.1790年 D.1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载 D.误导性陈述
(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金 D.主动型基金
(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》
(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行
D.基金份额持有人
(15)我国证券市场监管的主要任务（）
A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的市场秩序 D.优先保护投资者利益
(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市
(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。A.基金资产保管信息披露 B.会计核算信息披露 C.净值复核信息披露 D.基金募集信息披露
(19)证券市场不是()的直接交换场所。A.价值 B.财产权利 C.风险
D.有价证券信息
(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.证券委员会
(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管
(22)优先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.与普通股呈正相关
(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20% B.30% C.40% D.50%(24)银行证券不包括：（）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票
(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税 C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税 D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会 B.投票表决
C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利
(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％(28)狭义的有价证券指()。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.商业证券
(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A.30％ B.50％ C.10％ D.20％
(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A.房地产基金 B.科技股基金
C.资源类股票型基金 D.成长型基金
(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A.每分钟 B.每小时 C.每天 D.每周
(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》 C.《上市开放式基金业务指引》
D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》
(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5% B.10% C.15% D.20%(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。A.国内股票型基金 B.资源类股票型基金 C.QDII D.成长型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利
(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的()担任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司 D.基金发起人
(40)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险
D.证券市场相关风险
(41)股票型基金的主要投资目标是()。A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀
(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元 D.10亿元
(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5% B.10% C.15% D.20%(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券 D.流通部受限的证劵
(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值(47)货币市场基金适合何种类型的投资者()。A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者 B.追求稳定收人的投资者
C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者 D.要求投资抵御通货膨胀的投资者
(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：()A.持仓风格 B.持股风格
C.资产估值增值潜力 D.行业配置风格
(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A.须经公告
B.须经招募说明书载明并公告 C.须经招募说明书载明 D.须经基金合同约定
(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。
A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。
B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。C.交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。
(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。
A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销
(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A.80% B.60% C.50% D.30%(55)久期是用来衡量债券的()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
(56)下面()是无期证券。A.股票
B.开放式基金 C.国债 D.金融债
(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者
(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A.5 B.10 C.15 D.20(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括()。A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A.30 B.60 C.90 D.120(62)招募说明书中最重要的信息是()。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款 D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(63)证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A.招募说明书 B.基金合同 C.托管协议
D.基金份额发售公告
(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门
D.信息技术控制部门
(66)资本证券持有人有()。A.商品所有权 B.货币索取权 C.收入请求权 D.商品使用权
(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资监督
(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.2 B.3 C.4 D.6(69)以下有价证券的流动性最强()。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.理财计划
(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。A.处以三万元以上十万元以下的罚款 B.处以三万元以上三十万元以下的罚款 C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款 D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()A.公募基金和私募基金 B.封闭式基金和开放式基金
C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契约型基金与公司型基金
(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长 D.南方绩优成长
(73)以下不属于基金定期报告的是()。A.基金季度报告 B.基金半报告 C.基金报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收
(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费
B.基金管理人的管理费 C.基金托管人的托管费 D.销售服务费
(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A.证监会
B.证监会派出机构 C.中国投资者保护基金
D.中国证券业协会和证券交易所
(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起(.)日内就此事项进行临时公告。A.在0.25%～0.5%之间时，1 B.在0.25%一0.5%之间时，2 C.绝对值超过0.5%，1 D.绝对值超过0.5%,2(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低
(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费
D.合同生效前的律师费
(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面I临的投资风险为()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）
(1)基金管理公司的主要业务有：（）。A.基金管理业务 B.受托资产管理业务 C.基金销售业务 D.基金宣传
(2)非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（）。A.信用风险 B.利率风险 C.财务风险 D.经营风险
(3)基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用，其具体表现为（）。
A.建议策划的作用 B.优化基金选择的作用 C.深入挖掘基金信息的作用 D.加强投资者教育的作用
(4)我国基金业在金融体系中的地位和作用有()。A.改变了社会传统的理财观念和理财方式 B.有力地推动了资本市场的制度改革 C.促进了金融体系改革的深化 D.促进了社会保障体系的改革(5)基金的运作信息披露包括()。A.基金净值公告 B.基金定期报告
C.基金上市交易公告书 D.基金合同成立公告
(6)基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（）A.投资计划 B.投资策略 C.投资细节
D.投资目标和原则
(7)金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能
(8)契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。A.法律形式不同 B.基金营运依据不同 C.投资者的地位不同 D.基金交易方式不同
(9)基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括：（）。A.及时性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.独立性原则
(10)基金信息披露的主要义务人为()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人
(11)我国基金信息披露制度体系可分为（）层次 A.国家法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律性规则
(12)公募基金主要具有如下特征（）。
A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管(13)关于QDII风险的说法，正确的是（）
A.QDII基金在全球范围内进行资产配置，会面临国内基金所没有的汇率风险。B.QDII基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风险。C.QDII面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。D.QDII基金的流动性风险也需要注意。
(14)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定，关于信息管理平台的应用系统，需要备案的事项包括（）。A.系统的升级 B.系统重大升级
C.技术风险评估的报告 D.系统投入使用
(15)构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是（）
A.中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能 B.证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能
C.中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护投资者利益，提供资金保障 D.以上均正确
(16)基金市场营销的特征有（）A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.单向性
(17)中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?（）A.建立良好有序的竞争环境 B.建立有效的制衡机制
C.设定机构、人员和产品的准人标准 D.不断提高监管水平
(18)基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.预测该基金的证券投资业绩 C.违规承诺收益或者承担损失 D.登载单位或者个人的推荐性文字
(19)基金代销机构的发展对基金的作用（）。A.拓宽了基金销售渠道
B.给投资者申购、赎回基金份额提供了方便场所 C.投资者能以更优惠的价格申购基金
D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金(20)证券市场的产生是（）。A.市场经济发展到一定阶段的产物 B.市场经济一开始就有的产物 C.为了解决资本流动性 D.为了解决资本供求矛盾
(21)外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求是（）。A.公司已经完成股权分置改革 B.公司在股权分置改革后新上市
C.首次投资比例不低于公司已经发行股份的10% D.首次投资后三年内不得转让
(22)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）。A.基金投资范围、投资对象的监督 B.对基金投融资比例的监督 C.基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
(23)哪一项不是反映货币市场基金风险的指标：（）A.投资组合的平均剩余期限 B.融资比例
C.浮动利率债券投资情况等 D.提前赎回风险
(24)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值 C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D.基金资产净值是通过基金估值来实现的
(25)下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有()。A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障 C.基金是以获取投资收益为主要目的的商品
D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
(26)下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是（）。
A.研究部整合公司内外研究力量进行调查研究，向投资委员会提供研究资料
B.投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向，投资部的基金经理依此原则设置投资方案，并提交投资委员会审核
C.基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令
D.交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员，随后基金经理和清算人员将投资总结报告反馈投资委员会
(27)依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中关于基金销售适用性的指导原则和管理制度的规定，基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则包括（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则
(28)基金合同是约定()权利义务关系的重要法律l文件。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证券交易所
(29)作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同：（）
A.股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票的投资风险相对集中，投资风险较大。
B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回数量的多少而受到影响。
C.人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞争力、盈利预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，同时也能对基金份额净值进行合理与否的评判。D.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基金净值的计算每天只进行一次，因此每一个交易日股票型基金只有一个价格。(30)基金的运作主要包括：（）A.基金营销
B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理
(31)基金的主要收益来源有（）。A.股票的红利收益 B.债券利息收入 C.资本利得收入 D.银行存款利息收入
(32)在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有（）。A.基金管理费 B.基金托管费 C.申购费 D.赎回费
(33)在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面：（）。A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构
B.公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 C.公司是否明确经理层的职权 D.公司是否建立健全督察长制度
(34)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）A.基金投资范围、投资对象的监督 B.对基金投融资比例的监督 C.基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督(35)中国结算公司的职能有：（）。A.证券的存管和过户 B.证券账户的设立和管理 C.结算账户的设立和管理 D.资金账户的设立和管理
(36)下列关于基金定期报告的说法正确的是()。
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C.基金的半报告会披露报告期末基金所持股票的明细以及报告期内所有股票交易的明细。
D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(37)依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。A.基金当事人
B.基金市场服务机构 C.监管和自律机构 D.被投资公司
(38)常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A.持仓风格 B.持股风格 C.规模风格 D.行业配置风格
(39)下列关于货币基金信息披露的说法正确的是()。
A.货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类。
B.货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年化收益率。
C.货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。
D.货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。(40)基金的投资运作包括（）。A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估 D.基金的风险控制 答案和解析
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):D(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A
二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,C,D(5):A,B,C(6):A,B,D(7):A,B,C,D(8):A,B,C(9):A,B,C,D(10):A,B,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,C,D(14):B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B(20):A,C,D(21):A,B,C,D(22):A,B,C,D(23):D(24):B,C,D(25):A,B,C(26):A,B,C,D(27):A,B,C,D(28):A,B,C(29):A,B,D(30):A,C,D(31):B,C,D(32):C,D(33):A,B,C(34):A,B,C,D(35):A,B,C(36):A,D(37):A,B,C(38):A,B,D(39):A,B,C(40):A,B,C,D
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