证券投资基金销售人员从业考试考试大纲

第一篇：证券投资基金销售人员从业考试考试大纲

第一章证券市场基础知识

掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展和对外开放。

掌握股票的定义、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。

熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。

掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。

掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。

掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我国主要金融衍生工具的类型和功能。

掌握证券发行市场的定义和构成；了解我国证券发行制度和发行方式。熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；了解证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；了解我国的场外市场；了解股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。

掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。

掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。

第二章证券投资基金概述

掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。

了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。

了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解基金销售主体的变化。

熟悉基金的法律形式与运作方式。

熟悉各种类型基金的概念与特点。

了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

第三章证券投资基金的运作

熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。

掌握封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。

熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。

掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收

费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。

了解ETF、LOF份额的募集认购方式，掌握ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。

掌握QDII基金申购与赎回的规定。

熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。掌握基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。

掌握基金资产估值的概念。

熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。

了解基金会计核算的概念。

掌握基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。

了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。

了解基金信息披露的分类和基本原则，了解基金信息披露的一般规定。了解基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。

了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

了解基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。

了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

第四章证券投资基金的销售

掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。

熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。

熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。

熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。

第五章证券投资基金的分析与评价

掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。

掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。

掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。

了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。

了解基金评级的原理及方法，掌握基金评级的运用及局限性。

第六章证券投资基金销售的适用性

掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。

掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。

了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。

第七章基金销售的规范

熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；掌握基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。

熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，掌握基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。

掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。

掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。

第二篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、以下（D）项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：（D）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不 包括如下权利：（C）A.参加股东大会 B.投票表决

C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（B）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（C）A．一级市场和初级市场 B．证券发行市场和初级市场 C．证券发行市场和证券交易市场 D．二级市场和次级市场

11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资

基金的（A）特征。A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险

12、证券投资基金在美国被称为（B）A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003 年10 月，（C）颁布，并于2004 年6 月1 日实施，推动基金业在更加规范的法制

轨道上稳健发展 A、证券法

B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法

D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一

般（C）进行一次。A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周

18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的风险一般（C）股票型基金，（）债券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（A）的债券型基金，而风险承受能力

较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币。A．2亿元 B．3 亿元 C．5亿元 D．10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

24．（B）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产 清算与会计核算等相应职责的当事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人

25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取

得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。

A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动 B．大于基金份额资产净值 C．小于基金份额资产净值 D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收账款 D．可供出售的金融资产

29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A A.逐日计提，按月支付 B.按周计提，按月支付 C.按月计提，按年支付 D.按周计提，按年支付

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 重大变化的，应采用（C）确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日收盘价 C．最近交易的市价 D．发行日平均价

31.属于基金投资者直接支付的费用有(A)。A．申购费 B．交易佣金 C．过户费 D．托管费

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费 B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场 C.区分投资者类型 D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF 等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优

势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更 深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？D A.提供售后跟踪服务 B.提供咨询建议 C.发放宣传手册 销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

根据（A）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》

C.《基金销售管理办法》 D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C）应当归入基金财产。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D． 银行帐户

40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C）内做出核准

或不予核准的决定。

A．1个月 B．3个月 C．6 个月 D．12个月

41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（C）。A．1个月 B．2个月 C．3 个月 D．6 个月

42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D）元人民币 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（C）个工作

日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之 日起2个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的（D）原则 A.公平性原则 B.公开性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。

A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B）

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金监管人 D.证券交易所

49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（C）时，属于基金的重大事件，需要在临时公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封闭式基金其利润分配比例不得低于基金已实现收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管 B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展 C、提示投资风险，促进基金市场健康发展

D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益 53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（D）备 案。

上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。A、基金行业的协会 中国证监会或其派出机构 B、基金行业的协会 中国证监会

C、基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构 D、基金管理人的督察长 中国证监会

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人 的（A）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A、督察长 B、董事会

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、基金经理 D、监事长

56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B）。A、须经公告

B、须经招募说明书载明并公告 C、须经招募说明书载明 D、须经基金合同约定

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意 的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券

2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD）A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性 B.收益性 C.融资性 D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）A.公司的所有制性质 B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率 C.发行人的信用状况 D.债券期限长短

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行 全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D、集中研究基金收益分配

9、基金的当事人包括（ACD）A、份额持有者 B、注册登记机构 C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B、开放式基金成为基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC）几大类。A、国内股票型基金 B、国外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C、周转率为基金平均持股时间

D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、投资风险不同 D、投资对象完全不同

14、债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。

A、利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

15．在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的

参与者分为（ABC）三大类。A．基金当事人 B．基金市场服务机构 C．监管和自律组织 D．基金公司

16.按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（ABCD）。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．按照规定要求召开基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）。A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则 C．相互制约原则 D．成本效益原则

18.基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制环境 B．信息沟通 C．风险评估 D．人员变动

19.基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益 B．债券利息收入 C．资本利得收入 D．银行存款利息收入 20.基金的运作主要包括：ACD A.基金营销 B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．存款利息收入

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B．因股票、基金投资等获得的股利收益 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入

23.基金市场营销的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.专业性 C.服务性 D.持续性

24.基金市场营销的内容主要包括（ABCD）。A.营销环境的分析 B.目标市场与投资者的确定 C.基金营销的管理 D.营销组合的设计

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况 B.上市公司的经营情况 C.影响投资者决策的因素 D.监管机构对基金营销的监管

26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实 需求，主要包括分析投资者的（ABCD）A.风险偏好 B.投资规模

C.对投资资金流动性的要求.D.对投资资金安全性的要求 27.封闭式基金的募集一般要经过申请、（ABCD）等步骤。A．核准 B．发售 C．备案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理开放式基金份额的发售。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下 列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币 B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C．金份额持有人不少于200 人 D．金份额持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申购、赎回原则包括（ACD）A．“未知价”原则 B．“确定价”原则

C．金额申购、份额赎回”原则

31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ABCD）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

32.基金信息披露的禁止行为（ABCD）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 33.我国基金信息披露制度体系可分为（ABCD）层次 A.国家法律 B.部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则 34.基金合同是约定（ABC）权利义务关系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份额持有人 D．证券交易所

35、我国证券市场监管的意义是（ABCD）。A 切实保障广大投资者利益的需要 B 是维护市场良好秩序的需要； C 是发展和完善证券市场体系的需要：

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效 率的需要

36.中国证监会的主要职责包括（ABCD）。

A 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B 对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C 对证券市场信息披露情况进行监督检查；

D 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 37.属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有（ABCD）。A 欺诈发行股票、债券罪 B 擅自发行股票、公司、企业债券罪 C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D 提供虚假财会报告罪

38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送（ABCD）。A 基金管理公司财务报告 B 临时报告

C 监察稽核季度报告 D 内部监控评价报告

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在 括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、上市公司发行的证券都是公募证券。（X）

2、由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（X）

3、中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（X）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（X）5、1924年3月21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也 是世界上第一个契约型开放式基金（X）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承 诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（X）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（X）9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经 营决策权。（X）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（V）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（X）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（X）13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（V）14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（X）15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（X）17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（X）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了 解并做出评价。（V）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在 向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证 明。（X）

试 题 答 案

一、单项选择题

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多项选择题

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判断题

1、错

2、错

3、错

4、错

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、对

11、错

12、错

13、对

14、.错

15、.错

16、错

17、错

18、对

19、错

第三篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

一、单项选择题

1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能

2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则

6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督

7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销

8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费

10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位

11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型

12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：

A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制

13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。

A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月

15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告

19．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪

一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统

21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代

销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度

23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1

资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基

金法》D、《投资信托法》

14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小

于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷

款和应收账款D．可供出售的金融资产

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）

确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市

场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达

到正确选择产品，优化投资的目的？D

A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）

A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展

C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管

理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

二、多项选择题。

1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券

2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易

3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能

5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换

8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款

C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）

A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）

A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)

A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券

公司代销D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案

32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）

A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）

A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）

A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。

A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则

18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动

19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入

20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。

A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售

金融资产收入

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况

C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当

按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。

（×）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。

（×）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）

11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销

策略实施于最佳的目标细分市场。（√）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与

基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放

式基金（×）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）

14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先

自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）

第四篇：Adppugw证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。

－－泰戈尔

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本 B.真实资本 C.实际资本 D.商品资本

2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金

3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性

4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能 B.资本定价功能 C.风险转移功能 D.资本配臵功能

5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末 B.20世纪80年代初 C.20世纪80年代末

D.20世纪90年代初

6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平D.远期发展规划

8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利

9、证券包销是指（）。

A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务 B、所有权 C、信托 D、产权

11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差 B、风险较低 C、门槛通常较高

D、信息披露程度一般不够及时透明 12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新 B、华夏回报 C、博时价值增长 D、南方绩优成长

13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金

15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。

A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构 B、资产管理经验C、人力资源优势 D、公司的人数规模

19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。

A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算 D．投资监督

24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销

25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A． 基金资产净值除以当日基金份额 B． 基金资产净值除以前一交易日基金份额 C． 基金资产总值除以当日基金份额 D． 基金资产总值除以前一交易日基金份额

27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不属于我国基金交易费用的是： A．印花税 B．佣金 C．资本利得税 D．过户费

29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费

B．基金管理人的管理费 C．基金托管人的托管费 D．销售服务费

30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）。

A．每年不得少于两次

B．收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十 C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一的亏损 D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值 31．下列关于基金的税收陈述正确的是（）。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。

32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者

33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位

34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（）： A.人员控制和费用控制

B.预算控制和风险控制 C.风险控制和宣传控制 D.预算控制和后台控制

36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户

B.交易密码重臵 C.销户

D.基金转换

37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者

C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。

A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产 A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（）

A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。

B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金

份额净值为基准进行计算。

C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对

44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告 46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人

50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B中国证监会

C中国银行业监督管理委员会 D以上均错

51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统 B、后台管理系统 C、应用系统

D、应用系统的支持系统

52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况 B、经营管理能力 C、内部控制情况 D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、公司证券包括：（）A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券

2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑 B.贴现 C.质押 D.交易

3、证券市场是：（）A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能 B.资本定价功能 C.资产增值功能 D.投机功能

5、债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权

D.金融互换

7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、债券型基金 D、货币市场基金

8、基金与股票、债券的主要区别是（）A、反映的经济关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、流动性不同 D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOF B、ETF C、创新型封闭式 D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行 B、证券公司 C、证券投资咨询机构 D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金经营业绩的主要指标包括（）。

A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（）。

A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款 C、剩余期限在397天以内（包括397天）

的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理 17．基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权

B．基金份额持有人负责基金的投资

C．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

D．基金份额持有人是基金一切活动的中心

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）

A．基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括： A.基金的投资 B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 20.基金管理费率： A． 与基金规模成正比 B． 与基金规模成反比 C． 与风险成正比 D． 与风险成反比

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的 22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是()A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

23.基金市场营销的意义主要有（）。A.有利于推进投资者教育工作 B.有利于实现公司经营目标

C.有利于建立良好投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列属于营销组合四大要素的是（）。

A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以()渠道为主的销售体系。A.银行代销 B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。

A．基金份额总额达到核准规模的80%以上 B．基金合同期限为5年以上 C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（）等步骤。A．开户 B．认购 C．确认 D．备案

29．关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（）。

A．认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为

B．一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

C．认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D．在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算 30．我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请 D．基金份额发售、备案和合同生效

31.基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C．公平性原则 D．完整性原则

32．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．证券交易所 D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（）等环节 A.基金募集

B.上市交易 C．投资运作 D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B．债券回购融资情况 C．债券投资组合

D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（）。A 依法管理原则； B 保护投资者利益原则； C 公开、公平和公正原则； D 行政监管与自律相结合的原则。

36、中国证券业协会的工作目标是（）。

A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B为会员服务，维护会员的合法权益；

C维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D推动证券市场的健康稳定发展；

37、属于证券交易所的监管内容的是（）A 基金在交易所内的投资交易活动 B 会员的交易行为 C 上市基金的信息披露 D 以上均正确

38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十； C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（）

8．基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销策略实施于最佳的目标细分市场。（）

13.《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。（）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。

15.因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（）

16． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（）

17.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（）

18、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（）试 题 答 案

一、单项选择题

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定项选择题

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判断题

1、对

2、错

3、错

4、错

5、对

6、对

7、错

8、对

9、错

10、错

11、对

12、对

13、对 14.对 15.对 16.对 17.对

18、错

19、错

第五篇：证券投资基金销售从业考试模拟题一1

2008 年基金销售考试模拟题之一

一、单选题

1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。

A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资

2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。

A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券

3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。

A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性

4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。

A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本

5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。

A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场

6.证券自律性组织包括（）。

A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会

C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会

7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。

A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性

8.下面说法正确的是（）。

A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让

9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。

A．多头套期保值B．空头套期保值

C．交叉套期保值D．平行套期保值

10.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。

A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会

11.贴现债券到期时按（）偿还。

A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额

12.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。

A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险

13.收益和风险的基本关系是（）。

A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大

C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系

14.在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。

A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金 D．私募基金

15.下面的特征中不属于证券投资基金的是（）

A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险

C．严格监管，信息透明D．收益平稳，风险较小

16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）

A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人

C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人

17.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金

18.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。

A．1949 年以前组建的基金

B．1979 年改革开放之前组建的基金

C．1991 年上海证券交易所成立之前组建的基金

D．1997 年 11 月 14 日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金

19.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证 券市场的证券投资基金是（）。

A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金

20.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的 报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。

A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金

21.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。

A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金

22.持有一定时期后(一般是 3～5 年，最长也可达 10 年)，投资者会获得投资本金的特定百 分比(例如

100％的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。

A．成长型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金

23.QDII 指（）

A．合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者 C．合格基金投资者D．合格证券投资者

24.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是（）。

A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B．本质上是一种指数基金 C．可以进行套利交易

D．ETF 交易不会出现折价或溢价交易

25.有关基金评级的特点表述，不正确的有（）。

A．基金评级必须针对同一类型的基金来进行

B．基金评级是基于历史业绩的评价

C．五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差

D．五星级基金在被评级时收益率必须为正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。

A．股东B．董事C．监事D．经理

27.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

A．8000 万元B．1 亿元C．12000 万元D．15000 万元

28.（）是基金管理公司的核心业务。

A．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务

C．基金行政业务D．受托资产管理业务

29.在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）

A 有限责任公司B．合伙制C．合作制D．股份有限公司

30.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。

A．合法、合规性原则 B．全面性原则C．审慎、适时性原则 D．成本效益原则

31.基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。

A．内部控制理论B．内部控制方法C．内部控制目标D．内部控制机制

32.在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。

A．中国证监会B．中国人民银行

C．中国人民银行和中国证监会D．中国证监会和中国银监会

33.以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合 同、（）、基金运作和基金终止。

A 基金募集B 基金申请C 基金财产保管D．基金资金清算

34.基金投资活动中的核心环节是（）。

A．基金的募集B．基金的登记

C．基金的托管D．基金的交易

35.基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计 算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。

A．基金资本净值B．基金资产净值C．基金负债净值D．单位基金负债 净值

36.依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。

A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值

C．基金单位资本净值D．基金交易价格

37.以下（）不属于基金估值的对象。

A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额

C．基金所持有的债券D．基金的权证

38.（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A．基金管理费B．基金托管费C．证券交易费D．基金运作费

39.我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的一定比例计提。

A．前一日B．前一周C．上一月D．本月

40.基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。

A．逐日B．隔日C．按月D．按年

41.投资者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）

A．8 月 3 日B．8 月 4 日C．8 月 5 日D．8 月 6 日

42.对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A．消费税B．房产税C．增值税D．印花税

43.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收 个人所得税以前，暂不征收（）。

A．个人所得税B．营业税C．消费税D．企业所得税

44.人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）

A．外在因素和内在因素B．心理因素和内在因素

C．个人自身的因素和内在因素D．外在因素和外部因素

45.在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。

A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券

46.保守型投资者最有可能投资于（）。

A．股票型基金B．混合型基金

C．债券型基金D．货币型基金

47.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A．电话服务中心B．自动传真、电子邮箱与手机短信 C．“一对一”专人服务 D．邮寄服务

48.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．15％B．20％C．25％D．30％

49.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

50.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理 赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A．1B．3C．6D．9

51.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。

A．基金单位资产净值B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格

52.LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。

A．份额申购，份额赎回B．金额申购，金额赎回

C．金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回

53.封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。

A．每交易日公开 1 次B．至少每周公开 1 次

C．至少每周公开 2 次D．至少每月公开 2 次

54.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A．30B．20C．15D．40

55.基金报告的披露时间为每个基金会计结束后（）内。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

56.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

A．时间B．性质C．特点D．方式

57.编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。

A．操纵证券市场罪B．内幕交易罪 C．诱骗他人买卖证券罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪

58.《公司法》于（）开始正式实施。

A．1993 年 12 月 29 日B．1994 年 1 月 1 日

C．1994 年 7 月 1 日D．1999 年 12 月 25 日 59.证券市场监管的主要手段是（）。

A．经济手段B．法律手段 C．行政手段D．自律方式

60.每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

61.以下（）属基金定期报告。

A．基金资产净值公告B．公开说明书

C．基金持有人大会决议D．澄清公告

62.（）是对信息披露操作的时间要求。

A．全面性B．真实性C．及时性D．公平性

63.QDII 基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其 他文件。

A．2B．3C．4D．5

64.ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B．基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行 C．基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出D．基金申报价格最小变动单位为 0.005 元

65.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益 或减少权益的登记手续。

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

66.我国货币市场基金的申购采用（）原则。

A．确定价B．未知价法C．账面价值D．估计价值

67.《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。

A．1B．3C．6D．9

68.封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。

A．封闭式基金设立B．封闭式基金募集C．封闭式基金交易D．封闭式基金开 放

69.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

70.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。

A．一个月B．二个月C．三个月D．四个月

二、不定选择题题

1.有价证券是指（）的凭证。

A．标有票面金额B．证明持有人有权按期取得一定收入

C．持有人可以自由转让和买卖D．反映所有权或债权关系

2.下列属于有价证券的有（）。

A．提货单B．银行汇票 C．支票D．仓库栈单

3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。

A．非挂牌证券B．非上市证券 C．场外证券D．场内证券

4.公募证券与私募证券的不同之处在于（）。

A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否

C．采取公示制度与否D．是否上市与否

5.证券市场的主要功能包括（）。

A．筹资功能B．证券资产的定价功能

C．资本配置功能D．宏观调控功能

6.我国政府承诺证券业 5 年过渡期间对外开放的内容有（）。

A．外国证券机构可以直接从事 B 股交易 B．外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员 C．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33％，加入 3 年后外资比例不超过 49％D．加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过 1／3

7.参与证券投资的金融机构包括（）。

A．企业B．商业银行 C．证券经营机构D．保险公司

8.证券公司的主要业务有（）。

A．承销和自营证券B．证券经纪C．受托资产管理D．证券投 资咨询

9.证券业协会的职责包括（）。

A．履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律 B．维护会员的合法权益

C．审批证券的发行D．组织培训和开展业务交流

10.证券监管机构的主要职责是（）。

A．制定交易规则B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有秩序的证券市场

11.记名股票的特点有（）。

A．股东权利归属于记名股东B．安全性较差

C．转让时须履行登记手续D．便于挂失

12.普通股股东的义务包括（）。

A．遵守公司章程B．依其所认购的股份和入股方式缴纳股金

C．每年定时参加股东大会D．审阅公司财务报表的真实性

13.市场利率通过（）的途径影响股票价格。

A．改变公司利息负担B．改变资金流向

C．改变投资者融资成本D．改变投资者预期

14.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。

A．股权类权证B．债权类权证C．其他权证D．认股权 证

15.我国目前主要的场外交易市场有（）。

A．代办股份转让系统B．股份报价试点转让

C．银行间市场D．交易所市场

16.系统风险主要包括（）。

A．政策风险B．经济周期性波动风险

C．利率风险D．购买力风险

17.非系统风险也可称为（）。

A．可分散风险B．不可回避风险C．不可分散风险D．可回避风险

18.与私募基金相比，公募基金具有（）特点。

A．运作上受到的限制和约束较少B．面向社会公众发售

C．投资者的资格和人数常受到严格的限制D．投资风险较高

19.股票基金根据投资对象的差异，可分为（）。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金

20.货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。

A．股票B．可转换债券

C．剩余期限超过 397 天的债券D．信用等级在 AAA 以下的企业债券

21.境外的保本基金提供的类型有（）

A．本金保证B．收益保证C．红利保证D．风险保证

22.对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。

A．学历及工作经验B．性别、年龄 C．资产管理业绩评估D．投资风格

23.按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）。A．成长型基金B．价值型基金

C．保守型基金D．平衡型股基金

24.基金持有人的义务包括（）。

A．遵守基金契约B．缴纳基金认购款项

C．承担基金亏损D．不从事有损基金的活动

25.基金管理人的主要业务和职责是（）。

A．保管基金财产B．管理基金资产

C．发起设立基金D．向基金持有人支付基金收益

26.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）

A．基金注册登记B．核算与估值C．基金清算D．信息披露

27.基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有（）

A．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡

B．股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权

C．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

D．建立完善的内部监督和控制机制

28.关于基金托管人，下列说法正确的是（）。

A．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产

B．基金托管人是基金持有人权益的代表

C．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

D．基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任

29.基金托管人内部控制原则包括（）。

A．合法性原则B．及时性原则C．有效性原则D．集中性原则

30.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的有关规定，申请设立证券投资咨询的机构 应当具备的条件包括（）。

A．有 200 万元以上的注册资本

B．有公司章程

C．有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员

D．有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

31.基金的信息披露主要包括（）。

A．募集信息披露B．运作信息披露

C．定期信息披露D．临时信息披露

32.我国基金管理公司的一般决策程序是（）。

A．公司研究发展部提出研究报告

B．投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划

C．基金投资部制定投资组合的具体方案

D．风险控制委员会提出风险控制建议

33.基金管理公司风险控制制度体系由（）构成。

A．公司章程B．内部控制大纲

C．基本管理制度D．部门规章制度

34.基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。

A．基金资产总值B．基金资产净值 C．基金负债价值D．单位基金资产净值

35.下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（）

A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费

C．销售服务费D．基金合同生效后的信息纰漏费 36.界定基金会计的责任主体的意义在于（）。

A．将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来

B．将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来

C．将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来

D．将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来

37.基金会计核算的权益事项包括了（）。

A．新股B．红股C．红利D．债券

38.依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（）买 卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行B．非银行金融机构C．个人D．非金融机构

39.基金市场营销的特征有（）

A．服务性B．专业性C．持续性D．特定性

40.为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。

A．市场营销分析B．市场营销计划C．市场营销实施D．市场营销控制

41.营销环境中的微观环境指与公司关系紧密、能够影响公司服务客户能力的各种因素，主 要包括（）。

A．销售渠道B．客户C．竞争对手D．公众

42.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目标市场时，必须考虑的因素 有（）。

A．细分市场的规模B．细分市场的成长性

C．细分市场结构的吸引力D．销售机构的资源

43.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包 括（）。

A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型 44.基金组合投资的步骤可表述为（）。

A．组合投资目标的设计B．组合投资的配置策略

C．组合投资的品种选择D．组合投资的调整策略

45.销售促进包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一 基金产品。基金业常用的销售促进手段有（）。

A．销售点宣传B．投资者交流C．激励手段D．费率优惠

46.基金营销推广的主要形式有（）。

A．开展基金理财沙龙B．召开基金投资策略

C．举行基金产品推介会D．在媒体开设投资理财专栏

47.基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。

A．尽享牛市B．坐享财富增长，安心享受成长

C．净值归一D．预购从速，申购良机

48.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）

A．挪用投资者的交易资金或基金份额B．对投资者做出盈亏承诺

C．代理客户进行基金认购D．承诺利用基金资产进行利益输送

49.封闭式基金的主要常规收费项目包括（）。

A．交易佣金B．过户登记费C．转托管收费D．分红手续费

50.下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。

A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则

B．基金交易量可由投资者决定

C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位

51.申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。

A．发起协议B．基金契约C．托管协议D．招募说明书

52.股票、债券型基金的申购赎回原则有（）

A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则

53.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）

A．接受全额赎回B．拒绝全额赎回C．全部延期赎回D．部分延期赎回

54.开放式基金的非交易过户包括（）。

A．继承B．司法强制执行C．捐赠D．基金的无偿划 拨

55.ETF 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。

A．现金差额B．其他对价C．组合证券D．现金替代

56.境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。

A．净资产不少于 2 亿元人民币，经营基金管理业务 2 年以上，最近一个季度末资产管 理规模不少于 200 亿元人民币

B．具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少 于 2 名

C．具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于 3 名

D．最近3 年没有受到监管机构的重大处罚

57.QDII 基金申购与赎回的原则是（）。

A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则

58.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除（）问题 带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

A．道德困境B．逆向选择C．过度竞争D．道德风险

59.基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以公告，同时分别报送中国证监会和 基金上市的证券交易所备案。

A．临时报告B．报告C．半报告D．季度报告

60.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在报告 的扉页中就（）方面做出提示。

A．管理人和托管人的披漏责任

B．管理人管理和运用基金资产的原则

C．投资风险提示

D．报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

61.基金报告披露的持有人信息主要有（）

A．上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B．持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C．持有人户数、户均持有基金单位

D．基金持有人的住所

62.有关中国证券业协会的主要职责，说法正确的有（）。

A．组织会员单位从业人员的业务培训

B．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

C．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

D．收集整理证券信息，为会员提供服务

63.《公司法》的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。

A．公司B．股东C．经理D．债权人

64.在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价 格。A．当日公布的基金单位净值

B．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用

C．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用

D．以上都不正确

65.基金的日常监管由（）来具体实施。

A．中国证监会基金部B．证监局

C．证券交易所D．中国证券业协会基金公司会员部

66.根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，信息管理平台是指基金销售机 构适用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。

A．前台业务系统B．中台业务系统

C．后台业务系统D．应用系统的支持系统

67.基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）。

A．在销售活动中为他人牟取不正当利益 B．以吸引客户为目的，向他人提供基金未公开的信息

C．接受投资者全权委托 D．承诺利用基金资产进行利益输送

68.为使得基金合同生效，有关 QDII 基金首次募集应符合的条件的说法，正确的有（）。

A．只能以人民币募集

B．募集金额不少于 2 亿元人民币

C．开放式基金份额持有人不少于 200 人，封闭式基金份额持有人不少于 1000 人

D．按统一的面值 1 元进行募集

69.在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）

A．场内认购和场外认购B．集体认购和个人认购 C．公开认购和私人认购D．有偿认购和无偿认购

70.设立封闭式基金主要程序有：（）。

A．确定基金发起人，拟定基金方案B．提交设立基金的相关文件

C．监管机构审核与批准D．基金的发行

三、判断题

1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

2.货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。

3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。

4.格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。

5.当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负 担较高的利息。

6.证券公司债券属于企业债而非金融债。

7.期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。

8.股票的发行价格不得低于票面金额。

9.债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。

10.经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有同步 性。

11.公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企业经营状况的影 响，但公司的盈利变化同样可能使公司债的价格呈现同方向变动。

12.证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。

13.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

14.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。

15.在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。

16.2001 年 9 月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。

17.开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记 结算机构完成交易确认和账户管理等。

18.美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。

19.成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。

20.ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。

21.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。

22.在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。

23.一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

24.资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资 产组合的潜在风险起预警作用。

25.监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。

26.资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。

27.截至 2007 年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。

28.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请 人应当自变化之日起的 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料。

29.基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或进 行可比性处理。

30.赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格．

31.在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。

32.在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。

33.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核 责任。

34.按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

35.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公 允价值估值时予以确认。

36.基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将 其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。

37.对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得 税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。

38.营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

39.基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。

40.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料 一致。

41.证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在 5 个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。

42.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。

43.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。

44.基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用 作为申购价格。

45.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。

46.QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。

47.目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。

48.通过强制性信息披露，迫使所有信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德 风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

49.规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证信息披露的可比 性。

50.基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正 确的投资选择。

51.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新的招 募说明书。

52.封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购 赎回。

53.不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。

54.基金半报告、报告的财务会计均应当经过审计。

55.目前，法规要求在基金报告、半报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值 表现。

56.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 个工作日内编制并披露临时报告书。

57.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。

58.《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为 5 年有期徒刑，并处罚

金 50 万元。

59.基金管理人可以在合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定 的期限不得超过 2 个月。

60.信息管理平台应用系统运行数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的备份应当在不 可修改的介质上保存 20 年。

参考答案

一．单选题

1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA

21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB

46~50DCCBB

51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC

二．多选题

1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABC5 ABC.6.ACD 7.BCD8.ABCD9.ABD10.BCD11.ACD12.AB 13.ABC14.ABC15.ABC16.ABCD17.AD18.B 19.ABCD20.ABCD21.ABC22.ACD23.ABD24.ABCD 25.BC26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.BCD 31.ABD32.ABCD33.ABCD34.BD35.ABCD36.BD 37.ABC38.AB39.ABC40.ABCD41.ABCD42.ABCD 43.ABD44.ABCD45.ABCD46.ABCD47.ABCD48.ABCD 49.ABD50.B51.ABCD52.AC53.AD54.ABCD 55.ABCD56.ACD57.AC58.BD59.BCD60.ABCD 61.ABC62.ABD63.ABD64.B65.ABCD66.ACD 67.ABCD68.BC69.A70.ABC

三．判断题

1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB 26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB 51~55 BABBA55~60 AABBB