第一篇：2015年下半年山东省基金从业：证券投资基金托管人考试试题
2015年下半年山东省基金从业：证券投资基金托管人考试
试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列各项中，不属于投资收益的有__。A．买入返售金融资产收入 B．ETF替代损益 C．衍生工具收益 D．股利收益
2、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。A．保险公司 B．基金管理公司 C．商业银行 D．证券公司
3、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额总值 D．基金份额净值
4、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____ A：“买者自慎” B：“卖者自慎” C：“买者自负” D：“卖者自负”
5、债券与股票的相同点包括__。A．二者都是债权债务关系的凭证 B．二者的收益率相互影响 C．二者都是筹措资金的手段 D．二者都有较高的风险
6、根据层次结构，证券市场可以分为__。A．初级市场和次级市场 B．发行市场和交易市场 C．一级市场和二级市场 D．股票市场和债券市场
7、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。
A．资本充足率必须达到监管要求 B．必须设立负责基金代销业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
8、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩 B．从业经验 C．投资理念 D．操作风格
9、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。A．募集基金
B．向证券交易所提交募集文件 C．向中国证监会提交募集文件 D．发售基金份额
10、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素 B．人口因素
C．投资者心理因素 D．投资者行为因素
11、对个别基金绩效的衡量属于____ A：内部衡量 B：绝对衡量 C：微观衡量 D：基金衡量
12、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付
C．后端收费方式 D．账单收付
13、我国基金行业的对外开放主要体现为__。A．合资基金管理数量不断增加
B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务
C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
14、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿
15、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制 D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
16、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算
17、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。A．武汉证券投资基金 B．淄博乡镇企业投资基金 C．深圳南山投资基金 D．富岛基金
18、、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A：强势有效市场 B：有效市场
C：非强势有效市场 D：弱势有效市场
19、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征
B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
20、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件
21、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A．运作方式 B．投资对象 C．投资目标 D．投资理念
22、下列说法正确的是__。
A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任
23、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期国债
D．高等级公司债券
24、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
25、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。A．如果市场有效，两者的平均收益率相等
B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率
C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
2、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金
D．货币市场基金
3、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
4、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C．采取投资风险管理技术和控制程序 D．实行内部监察稽核控制
5、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。A．将投资人认购款项加计利息退还投资人 B．补偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D．重新发售该基金
6、____是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A：操作风险 B：系统性风险 C：非系统性风险 D：管理运作风险
7、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。A：20% B：30% C：40% D：50%
8、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。A．融资比例 B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限
9、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天
B．10个工作日 C．20天
D．20个工作日
10、基金已实现收益是指基金利润减去__后的余额。A．利息收入 B．投资收益
C．公允价值变动收益
D．其他收入扣除相关费用后的余额
11、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。A．安全性 B．及时性 C．高效性 D．合理性
12、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。A．基金 B．股票 C．债券 D．衍生品
13、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5
14、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____ A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
15、关于债券利息，下列表述正确的是__。
A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分 B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴
C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分 D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴
16、下列机构属于证券市场服务机构的是__。
A．证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B．会计师事务所、律师事务所 C．证券信用评级机构 D．证券交易所
17、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
18、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。A：5 B：10 C：20 D：30
19、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括__。
A．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查 B．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查 C．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查 D．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查
20、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
21、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。A．商业银行 B．证券公司
C．证券投资咨询机构 D．基金管理公司
22、基金销售的____反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性
23、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月
24、证券市场是__。
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
25、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。A．银行 B．个人
C．非金融机构 D．保险公司
第二篇：台湾省2016年下半年证券从业资格《证券投资基金》：基金托管人试题
台湾省2016年下半年证券从业资格《证券投资基金》：基
金托管人试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下不属于宏观经济因素的是__。
A．经济周期循 B．经济增长 C．汇率变化
D．大型国有企业的经营情况
2、证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以__的罚款。A．1万元以上5万元以下 B．3万元以上30万元以下 C．3万元以上10万元以下 D．1万元以上10万元以下
3、著名的有效市场假设理论是由__提出的。A．巴菲特
B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凯恩斯
4、目前我国封闭式基金按照__的比例计提基金托管费。A．0.15% B．0.20% C．0.25% D．0.30%
5、按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于__。
A．内幕交易行为 B．操纵市场行为 C．欺诈客户行为 D．虚假陈述行为
6、资本充足率不低于__是企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%
7、关于基金管理人的管理费，下列说法正确的是__。
A．基金管理费率的大小只与基金规模有关，而与其风险大小无关 B．通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐年计算，按月支付 C．货币基金的年管理费率最低，其次为债券基金，股票基金居中，认股权证基金费率较高
D．管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，或者另向投资者收取
8、在公司清算时，大多数公司的清算价值总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于 D．无关于
9、关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是__。A．复牌时对已接受的申报实行集合竞价
B．证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告
C．根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘牌
D．证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息
10、根据流动性偏好理论，流动性溢价是远期利率与__。A．当前即期利率的差额
B．未来某时刻即期利率的有效差额 C．远期的远期利率的差额
D．预期的未来即期利率的差额
11、金融期权有内在价值，也有外在价值，后者是指__。A．期权内在价值超过该期权协定价格的部分 B．期权市场价格超过该期权内在价值的部分 C．期权内在价值超过该期权时间价值的部分
D．期权市场价格低于该期权标的资产市场价格的部分
12、可转换债券的市场价格变动与本公司普通股票价格的变动__。A．同方向 B．反方向 C．无关 D．成比例
13、证券从业人员禁止的行为是__。
A．举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会 B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务
C．以获取投机利益为目的，利同职务之便从事证券买卖活动 D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
14、发行人运行不足3年的，应披露最近3年及1期的__以及设立后各年及最近1期的__。
A．资产负债表；利润表和现金流量表 B．资产负债表和现金流量表；利润表
C．股东权益增减变动表；资产负债表和现金流量表 D．利润表；资产负债表和现金流量表
15、保荐代表人数量少于__人的证券经营机构不得注册登记为保荐人。A．1 B．2 C．3 D．4
16、发行人应在发行前——将招股说明书摘要刊登于至少一种中国证监会指定的报刊。
A．一至三个工作日 B．二至五个工作日 C．三至五个工作日 D．三至六个工作日
17、上证国债指数的样本是__。
A．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债
B．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
C．在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
D．在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债
18、证券公司在办理经纪业务时是作为__。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投资人
19、发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前（）个工作日报（）备案。A．3；中国人民银行 B．5；中国人民银行 C．7；财政部 D．10；财政部
20、针对基金绩效的长期衡量通常将考查期设定在__年(含)以上。A．2 B．3 C．4 D．5
21、新中国证券交易发展史上，最先开办证券交易的城市是__。A．上海 B．北京 C．沈阳 D．大连
22、在证券的交易过程中，投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券指令，称为__。A．申报 B．开户 C．委托 D．交割
23、关于可交换公司债券的赎回与回售，下列叙述不正确的是（）。A．可交换公司债券一旦发售，股东就不得再行赎回
B．上市公司股东可以按事先约定的条件和价格赎回尚未换股的可交换公司债券 C．募集说明书可以约定回售条款
D．债券持有人可以按事先约定的条件和价格将所持债券回售给上市公司股东
24、要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当（）。A．选择同一行业的股票
B．选择每股收益差别很大的股票 C．选择不同行业的股票 D．选择相关性较差的股票
25、有限责任公司的监事会会议，每年至少召开__次，股份有限公司的监事会至少每__个月召开一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于控制证券自营业务的运作风险，下列说法不正确的是__。A．自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的100% B．持有一种权益类证券的市值及其总市值的比例不得超过5% C．自营权益证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100% D．持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
2、（）以拟合市场投资组合为主要目的，通过跟踪误差，尽量缩小投资组合与市场组合的差异，并以获得市场组合平均收益为主要目标。A．积极型投资策略 B．消极型投资策略 C．个人投资策略 D．集体投资策略
3、标准券的折算率是指__的比率。
A．债券面值折算成债券回购业务标准券 B．债券市场价格折算成债券回购业务标准券 C．债券的票面利率折算成债券市场价格 D．债券市值折算成债券面值
4、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以__为交易对手。A．买方 B．卖方
C．期货经纪公司
D．交易所(或期货清算公司)
5、公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必须评估。应当由土地资产的使用单位或持有单位向国家土地管理部门提出申请，然后聘请具有（）级土地评估资格的土地评估机构评估。A．A B．AA C．AAA D．A+
6、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是__的运行机制。A．相互联系 B．相互促进 C．相互竞争 D．相互制衡
7、龙债券的发行人主要来自__。A．亚洲 B．欧洲 C．北美洲 D．南美洲
8、由于特殊原因，可转换债券发行人可申请豁免披露__。A．募集说明书
B．募集说明书的某些信息 C．募集说明书摘要 D．上市公告书
9、上市公司决定撤回证券发行申请的，应当在撤回申请文件的次__个工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4
10、如果投资者在2005年4月29日（周五，节前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者将享有直至（）内该基金的收益。A．5月6日 B．5月7日 C．5月8日 D．5月9日
11、期货交易的限仓可以采取以下哪几种形式__ A．根据保证金数量规定持仓限额 B．对会员的持仓量限制 C．对客户的持仓量限制
D．对证券交易所持仓量限制
12、收入型基金的主要投资对象包括__。A．有较大升值潜力的小公司股票 B．新兴行业股票 C．大盘蓝筹股 D．政府债券
13、证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。A．公开 B．公平C．公正
D．监督与自律相结合
14、证券公司申报设立集合资产管理计划应按规定编制集合资产管理计划说明书。其中，集合计划介绍的内容包括__。A．集合计划的名称
B．集合计划的投资目标和特点 C．集合计划的投资范围 D．集合计划的目标规模
15、股东权益包括__。A．资本公积 B．利润 C．股本
D．盈余公积
16、发行人推销证券的方法有__。A．自销 B．承销 C．分销 D．代销
17、从处理方式来看，证券公司都以__为对手办理清算、交割与交收。A．证监会 B．交易所
C．其他证券公司 D．上市公司
18、可转换公司债券的票面利率一般__相同条件的不可转换公司债券。A．低于 B．高于 C．等于
D．等于或高于
19、在资产管理业务中，__负责保管客户委托资产。A．证券登记结算机构 B．资产托管机构 C．证券交易所 D．证券公司
20、全国银行间债券市场回购交易单位为__。A．元 B．百元 C．千元 D．万元
21、封闭式基金的价格可以分为__。A．发行价格 B．申购价格 C．交易价格 D．赎回价格
22、目前，深交所推出的债券回购品种比上交所推出的品种多，它们是__。A．18天回购 B．63天回购 C．273天回购 D．4天回购
23、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额净值 D．资金负债总值
24、我国禁止将回购资金用于__ A．固定资产投资 B．调剂寸头
C．期货市场投资 D．股本投资
25、关于证券发行注册制，下列说法不正确的是__。
A．实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当
B．要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息
C．发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
D．发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准
第三篇：2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二
2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）
1．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金代销机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份额持有人
2．持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。A．综合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式
3．投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金与契约型基金的区别是（）。A．规模大小 B．是否上市 C．资金是否公募 D．是否具有独立法人资格
5．信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。
A．涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 B．敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密 C．系统数据应当按月备份
D．系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案 6．契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管机构 D．基金持有人
7．基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（），应归入基金财产。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。A．4个月 B．3个月 C．2个月 D．1个月
9．基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A．公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议
C．基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告
D．风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案
10．基金资产估值需考虑的因素不包括（）。A．估值频率 B．交易时间
C．价格操纵及滥估问题 D．估值方法的一致性及公开性 答案及解析
一、单项选择题
1．【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者（即基金份额持有人）的权利义务在基金合同中有详细约定。
2．【解析】答案为D。常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式和综合式三种。水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。
3．【解析】答案为D。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。
4．【解析】答案为D。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。
5．【解析】答案为C。信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：（1）对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；（2）具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；（3）系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；（4）制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；（5）建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；（6）系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；（7）基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；（8）基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。
6．【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，目前设立的基金全部为契约型基金，且基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
7．【解析】答案为A。基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8．【解析】答案为B。开放式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
9．【解析】答案为A。我国基金管理公司一般的投资决策程序是：（1）公司研究发展部提出研究报告。研究发展部负责向投资决策委员会和其他投资部门提供研究报告。（2）投资决策委员会决定基金的总体投资计划。（3）基金投资部制定投资组合的具体方案。（4）风险控制委员会提出风险控制建议。为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。
10．【解析】答案为B。基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率；交易价格；价格操纵及滥估问题；估值方法的一致性及公开性。
11．关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A．适合于长期投资 B．适合于短期投资 C．没有投资风险
D．既适合于长期投资，也适合于短期投资
12．基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认。
A．登记机构 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人
13．2004年底，我国推出首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A．深证100ETF B．上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF 14．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A．安全垫 B．最低目标价值 C．价值底线 D．投资组合现时净值
15．基金公司的债券研究主要侧重于（）。A．到期收益率判断 B．到期时间判断 C．到期走势形态
D．债券久期判断和券种选择
16．关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。A．投资对象是社会公众 B．投资对象是不特定的投资人 C．投资对象是特定的投资人 D．投资对象是不确定的机构投资者
17．我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A．信托 B．债权 C．担保 D．股权
18．集合投资的优点是（）。A．强化监管 B．风险固定 C．收益稳定 D．具有规模优势
19．混合型基金是指（）基金。
A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B．主要投资于股票、债券，且投资比例不符合规定 C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 20．基金公司的督察长直接对（）负责。A．股东会 B．监事会 C．总经理 D．董事会 答案及解析
11．【解析】答案为B。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低。并不适合进行长期投资。
12．【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
13．【解析】答案为B。《证券投资基金法》实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金（1OF）——南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金（ETF）——华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金等。
14．【解析】答案为A。保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。其中，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。
15．【解析】答案为D。就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。
16．【解析】答案为C。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
17．【解析】答案为A。我国证券投资基金反映的是一种信托关系，它是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
18、【解析】答案为D。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
19．【解析】答案为B。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；同时投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
20．【解析】答案为D。督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。
21．封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股东的注册资本不低于人民币（）。A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元
23．基金银行存款账户由基金托管人以（）名义开立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人
D．基金管理人和托管人联名
24．《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月
25．反映股票基金风险大小的指标是（）。A．凸度 B．久期 C．安全垫 D．贝塔值
26．投资风险最低的基金是（）基金。A．债券 B．股票 C．指数 D．货币市场
27．债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）划分。A．发行人 B．收益 C．凸度
D．久期与信用等级
28．价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A．投资风险无法比较 B．投资风险一样 C．投资风险较低 D．投资风险较高
29．基金托管人每（）向监管机构报送一次监督报告。A．两个月 B．一个月 C．半年 D．周
30．契约型基金份额持有人享有（）。A．基金投资决策权 B．基金资产保管权 C．基金资产管理权 D．基金份额所有权 答案及解析
21．【解析】答案为A。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。
22．【解析】答案为C。我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东）应当具备下列条件：（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
23．【解析】答案为B。基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。
24．【解析】答案为D。2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资人需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。
25．【解析】答案为D。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
26．【解析】答案为D。货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。但由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，相比较而言，实际上货币市场基金的风险是较低的。
27．【解析】答案为D。与股票基金类似，债券基金也被分成不同的投资风格。债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
28．【解析】答案为C。专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。
29．【解析】答案为D。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。另外，托管银行还要向监管机构报送内部监察稽核报告，即每季度由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。
30．【解析】答案为D。契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权。基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权
31．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为（）等基本类型。
A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金 C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金 D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF 32．证券投资基金会计核算责任人为（）。A．会计师事务所 B．基金托管人 C．基金管理人
D．基金管理人与基金托管人
33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在销售基金产品时，向投资者提供费率优惠，属（）。A．营业推广 B．广告促销 C．公共关系 D．人员推销
35．关于上市开放式基金（1OF）的表述，错误的是（）。A．是一种本土化创新
B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C．不可以在交易所进行份额交易
D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 36．债券的久期是指（）。A．债券的票面到期时间 B．债券的信用等级 C．债券的加权到期时间 D．债券的价格波动
37．基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A．基金及公司运作的所有业务环节 B．公司稽核部的人员设置及业务管理 C．公司运作的所有环节 D．基金运作的所有环节 38．ETF的投资目标是（）。A．拟合某一指数而获利 B．超越指数
C．提供尽可能多的套利机会 D．使ETF的规模扩大
39．保本基金的投资目标是（）。A．获得尽可能高的回报 B．使投资风险尽可能低 C．获得市场平均收益
D．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
40．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过（）来实现。A．提供就业机会 B．将储蓄转化为生产资金 C．购买大量消费品 D．向工商企业提供信贷 答案及解析
31．【解析】答案为A。随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
32．【解析】答案为D。基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。
33．【解析】答案为D。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。
34．【解析】答案为A。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要有：销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。其中，费率优惠是指基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间（如网上银行），以更低的申购费率吸引客户，前提是这种优惠应当在监管部门允许的范围内，不能进行不正当的价格竞争。
35．【解析】答案为C。上市开放式基金（1OF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。1OF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。
36．【解析】答案为C。久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。
37．【解析】答案为A。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
38．【解析】答案为A。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF基金最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，从而获得收益。
39．【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
40．【解析】答案为B。目前，我国金融结构存在直接融资和间接融资相对失衡的矛盾，通过证券市场的直接融资比重较小，且有不断萎缩的态势。截至2007年底，超过17万亿元的储蓄资金滞留在银行系统，既增大了商业银行的经营压力，不利于银行体制的改革，也增大了整个金融体系的风险。证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
第四篇：浙江省2017年基金从业：证券投资基金概述考试试题
浙江省2017年基金从业：证券投资基金概述考试试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。A．连续性 B．有效性 C．依法监管 D．审慎监管
2、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付
C．后端收费方式 D．账单收付
3、__是反映证券市场发展程度的重要指标。A．证券市场价值 B．证券化率
C．证券市场指数 D．证券种类
4、下列说法正确的是____ A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费
C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
5、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25
6、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理
7、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%
8、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C．确保基金信息真实、准确、完整、及时 D．实现公司利润最大化
9、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A．债券持有期限 B．债券发行期限 C．利息转让期限 D．债券有效期限
10、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3
11、基金资产估值的对象是基金所持有的____ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产
D：扣除负债后的资产
12、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金
13、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4
14、编制和发布报告在基金营销活动中属于__。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系
15、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。
A：《证券投资基金法》
B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》
D：《证券投资基金销售管理办法》
16、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金
17、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____ A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其他
18、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值
19、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性
20、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。A．特雷诺指数 B．夏普指数 C．道-琼斯指数 D．詹森指数
21、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A：计划实施概要 B：市场营销现状
C：市场威胁和市场机会
D：目标市场和可能存在的问题
22、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。A．11549.54 B．12546.54 C．15304.91 D．15546.91
23、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
24、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。A．中国证监会 B．中国银监会
C．基金行业自律机构 D．财政部
25、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的__为基础发行证券。A．资产池 B．投资组合 C．偿债资产 D．债务池
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。A．为折价交易，折价率为5.76% B．为折价交易，折价率为12.68% C．为溢价交易，溢价率为14.52% D．为溢价交易，溢价率为6.11%
2、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大
3、基金市场营销的管理过程包括__。A．市场营销计划 B．市场营销分析 C．市场营销实施 D．市场营销控制
4、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。A．受托投资资金 B．营运资金 C．自有资本 D．银行贷款
5、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载在__上，将报告摘要登载在__上。
A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站
6、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。A．风险提示
B．基金的运作方式 C．基金的投资
D．招募说明书摘要
7、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。A．所有权 B．财产支配权 C．债权
D．财产使用权
8、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。A．基金管理费 B．基金托管费 C．基金转换费 D．销售服务费
9、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
10、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。A．保本基金 B．ETF C．伞型基金 D．LOF
11、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓
12、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股
B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票
13、__是现代公司的主要类型。A．有限责任公司 B．两合公司
C．无限责任公司 D．股份有限公司
14、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
15、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
16、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。
A．净认购金额为49 504.95元人民币 B．认购费用低于500元人民币 C．认购份额为49 504.95份 D．认购金额为50000元人民币
17、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
18、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。A：再投资风险 B：流动性风险 C：外部经营风险 D：内部经营风险
19、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。A．审阅并分析基金管理公司报告 B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
20、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A．票面价格 B．开盘价格 C．发行价格 D．票面价值
21、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．投资组合 D．信用等级
22、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款
23、普通股票的特征有__。A．普通股票是风险较大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常见的股票 D．普通股票是股票的标准形式
24、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。A．公司合规经营情况 B．公司客户服务情况 C．公司危机处理情况 D．公司信息披露情况
25、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
第五篇：山东省证券从业《证券投资基金》：封闭式基金的利润分配考试试卷
山东省证券从业《证券投资基金》：封闭式基金的利润分配
考试试卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、以下哪条原则不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则__ A．合法、合规性原则 B．全面性原则 C．审慎性原则 D．成本效益原则
2、关于私募证券，下列说法正确的是__。A．发行人通过中介机构发行 B．审查条件严格，投资者也较少
C．证券发行的对象是少数特定的投资者 D．采取公示制度
3、附有可转换条款的债券是指__的债券。A．发行人有权提前赎回全部或部分债券
B．申购人有权在指定日期内以票面价值卖回发行人 C．按约定条件换成发行公司普通股票
D．有权按约定条件购买发行公司新发行普通股票
4、（）是发行人发行股票时，就发行中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出购买或销售其股票的要约邀请性文件。A．招股说明书 B．发行保荐书 C．法律意见书
D．招股说明书摘要
5、清算、交收与财产实际转移之间的正确关系是__。A．清算、交收均不发生财产实际转移 B．清算、交收均发生了财产的实际转移 C．交收发生财产的实际转移 D．清算发生了财产的实际转移
6、证券营业部专用基金的提取应当__。A．先用后提，量出为入 B．先用后进，量入为出 C．先提后用，量出为入 D．先提后用，量入为出
7、如果市场不是有效市场，基金管理人__。A．买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票 B．买入价值低估的股票和价值高估的股票 C．卖出价值低估的股票和价值高估的股票
D．卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票
8、对称三角形情况出现之后，表示原有的趋势暂时处于休整阶段，之后最大的可能会__。
A．出现与原趋势反方向的走势 B．随着原趋势的方向继续行动 C．继续盘整格局
D．不能做出任何判断
9、区位分析与__分析无关。A．产品质量分析 B．政府扶植力度 C．公司竞争优势
D．上市公司投资价值
10、发行人运行不足3年的，应披露最近3年及1期的__以及设立后各年及最近1期的__。
A．资产负债表；利润表和现金流量表 B．资产负债表和现金流量表；利润表
C．股东权益增减变动表；资产负债表和现金流量表 D．利润表；资产负债表和现金流量表
11、中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于__。A．互联网
B．上海证券交易所网络投票系统 C．深圳证券交易所网络投票系统
D．上海和深圳证券交易所网络投票系统
12、下列事项中，不需要经过2/3以上的独立董事通过的是__。A．公司及基金投资运作中的重大关联交易
B．公司和基金审计事务，聘请或更换会计师事务所 C．公司管理的季度报告
D．公司管理的基金的半报告和报告
13、外资股招股的说明书的制作在采用向一定的机构投资者或专业投资者进行配售的方式发行外资股时，发行人和承销商一般需要准备（）。A．信息备忘录 B．招股章程
C．适合配售或私募的信息备忘录和符合外资股上市地要求的招股章程 D．招股说明书概要
14、最容易产生对企业的控制权问题的融资方式是（）。A．债务融资 B．股权融资 C．内部融资 D．向银行借款
15、表示市场处于超买或超卖状态的技术指标是__。A．PSY B．BIAS C．MACD D．WMS
16、关于MACD的应用法则不正确的是__。A．以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测 B．DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号 C．DIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号 D．当DIF向上突破O轴线时，此时为卖出信号
17、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息__计提。A．逐周 B．逐日 C．逐月 D．逐季
18、国际推介的对象主要是__。A．政府机构 B．机构投资者 C．证券公司 D．个人投资者
19、关于ETF交易，下列说法中正确的是__。
A．投资者的申购、赎[]ETF份额的申报指令可以撤销 B．ETF只能申购和赎回各一次的交易限制
C．投资者需要组合证券进行申购、赎回ETF份额 D．当日申购的基金份额当日可以卖出或者赎回
20、基金资产估值的对象是基金所持有的__。A．高收益资产
B．扣除负债后的资产 C．全部负债 D．全部资产
21、证券信用评级的主要对象是__。A．企业债券和地方债券 B．中央政府债券和地方债券 C．普通股票和优先股票 D．国际债券和政府债券
22、如果遇到由于突发的利多或利空消息而产生股价暴涨暴跌的情况，对数据分界线说法正确的是__。
A．对于综合指标，BIAS(10)＞35%为抛出时机 B．对于综合指标，BIAS(10)＜20%为买入时机 C．对于个股，BIAS(10)＞30%的抛出时机 D．对于个股，BIAS(10)＜-15%为抛出时机
23、收入型证券组合是一种特殊类型的证券组合，它追求__。A．资本利得 B．基本收益 C．资本升值 D．现金流量
24、营业部电脑管理的软件管理不包括__。A．运行效率 B．行情分析 C．业务处理 D．软件更新
25、如果在下降趋势的末期出现上升三角形，以后可能会__。A．进行整理 B．继续向下 C．反转向下 D．不能判断
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、金融期货的理论价格要想与金融期货的实际价格达到一致，至少要满足以下哪几个条件__ A．市场化程度极高 B．市场处于均衡状态
C．存在一个理性的无摩擦的市场
D．期货价格与现货价格具有稳定关系
2、__是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。A．现金股息 B．股票股息 C．资本利得 D．财产股息
3、在证券经纪业务中，包含的要素有__。A．委托人 B．证券经纪商 C．证券交易所
D．证券交易的对象
4、某股份公司因2008出现亏损，董事会提议该暂缓发放优先股股息，待以后盈利一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于__。A．可转换优先股 B．参与优先股
C．股息率可调整优先股 D．累积优先股
5、下列__不是资产配置的目标。A．改善投资者面临的环境 B．降低投资风险 C．提高投资收益
D．消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
6、根据我国证券投资基金法的规定，下列事项应该通过召开基金持有人大会审议决定的是__。
A．提前终止基金合同
B．基金扩募或者延长基金合同期限 C．更换基金管理公司的高级管理人员 D．更换基金管理人、基金托管人
7、对证券投资基金的投资进行限制的主要目的是__。A．引导基金分散投资、降低风险 B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场的积极作用 D．增加基金资产的收益水平
8、股东大会是由股份有限公司全体股东组成、表达公司最高意思的权力机构。股东大会的职权可以概括为__。A．决定权和审批权 B．决定权和经营权 C．经营权和审批权 D．经营权和执行权
9、外国投资者股权并购的，除国家另有规定外，对并购后所设外商投资企业应按照以下__比例确定投资总额的上限。
A．注册资本在200万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 B．注册资本在210万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 C．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2．5倍 D．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2倍 E．注册资本在500万～1200万美元的，投资总额不得超过注册资本的2.5倍
10、上市公司应当在股票交易实行退市风险警示之前__个交易日发布公告。A．1 B．2 C．3 D．4
11、龙债券利率的确定基准是__。A．美国联邦基金利率 B．伦敦银行同业拆放利率 C．新加坡银行同业拆放利率 D．香港银行同业拆放利率
12、开立证券账户的基本原则是__。A．合法性和公正性 B．真实性和公开性 C．合法性和真实性 D．公正性和公平性
13、符合条件的证券公司提出申请后，需要经过证券交易所__的批准方能称为证券交易所的会员。A．监事会 B．董事会
C．专门委员会 D．理事会
14、__是基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。A．ETF B．权证 C．LOF D．可转换债券
15、根据行业中企业数量、进入限制程度及产品差别，行业基本上可以分为以下几种市场结构__。A．安全竞争 B．垄断竞争 C．寡头垄断 D．完全垄断
16、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（）个交易日内向证券公司申报。A．3 B．6 C．10 D．15
17、证券公司提供的服务有以下哪些特点__。A．无形性 B．不可分性 C．专业综合性 D．差异性
18、发行人最近一期末持有金额较大的（）等财务性投资的，应分析其投资目的、对发行人资金安排的影响、投资期限、发行人对投资的监管方案、投资的可回收性及减值准备的计提是否充足。A．交易性金融资产 B．委托理财
C．借与他人款项
D．可供出售的金融资产
19、关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是__。A．部门设置要体现职责明确、相互独立的原则 B．严格授权控制
C．强化内部监察稽核控制
D．建立科学严密的风险管理系统
20、下列不属于国际收支中资本项目的是__。A．各国间债券投资 B．贸易收支
C．各国间股票投资 D．各国企业间存款
21、基金的托管费用通常__计算并累计。A．逐 B．逐周 C．逐月 D．逐年
22、场外交易市场是一个以__方式进行证券交易的市场。A．公开招标 B．议价
C．上网竞价方式 D．累计投标询价方式
23、以下混合基金中投资风险最低的是__。A．偏股型基金 B．灵活配置型基金 C．偏债型基金
D．股债平衡型基金
24、关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有__。
A．集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构 B．参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额
C．证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划 D．证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
25、控股股东不履行认购股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股份的数量未达到拟配售股份数量的（）的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已认购的股东。A．40% B．50% C．60% D．70%
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