客户关系管理与中国人寿保险公司（精选五篇）

第一篇：客户关系管理与中国人寿保险公司

目录

一、客户关系管理与中国人寿保险公司简介..............................2

(一)客户关系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management）......2(二)中国人寿保险公司的简介......................................2(三)客户关系管理对中国人寿公司战略的影响和作用..................3

二、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状..........................3

(一)中国人寿的客户关系管理观念..................................3(二)遍布全国的客户服务支持......................................3(三)客户数据分析挖掘............................................4

三、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题..........................4

(一)公司仍将保费作为经营目标....................................4(二)保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰......................4(三)参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通........................4(四)保险客户流失较严重..........................................5

1.保险产品缺乏创新，客户“移情别恋”.........................5 2.保险销售人员跳槽带走老客户.................................5 3.客户遭遇其它保险公司的诱惑.................................5

四、中国人寿保险公司实施客户关系管理的对策研究......................5

(一)创造以客户为中心的文化，树立永久经营的理念..................5(二)培训保险销售人员客户关系管理知识，做好客户关系管理规划......5(三)通过客户关系管理加强参保客户与保险销售人员的沟通............6(四)防止保险客户流失、与保险客户建立长期战略伙伴关系............6

1.防止保险客户流失...........................................6 2.与保险客户建立长期战略伙伴关系.............................7

五、结论

参考文献............................................................7

中国保险业客户关系管理策略研究

——以中国人寿为例

[内容摘要]：客户关系一直是商务活动中的一个核心问题，也是商务活动是否成功的关键之一，同时，面对经济全球化趋势，客户关系管理已经成为企业信息技术和管理技术的核心。

本文以中国人寿保险公司为例，指出中国保险业客户关系管理的策略，如何实施客户关系管理，提高公司的竞争力满足客户的个性化需求，开发新客户维持老客户，减少运作成本、降低经营风险。

[关键词]:客户关系管理 中国人寿保险公司 顾客价值

面对越来越激烈的市场竞争，保险在中国的普及，尤其是2009年以来，在面临全球金融危机的情况等，保险业也如履薄冰，因此要在这样一个环境中使保险公司站稳脚步就要从客户着手做起。所以，客户关系管理就成为提高我国保险业竞争力的重心。

以客户满意为中心就必然实施客户关系管理，用更有效的方法来管理客户关系，降低企业的运营成本，提高企业的竞争力，招徕更多的新客户。

一、客户关系管理与中国人寿保险公司简介

（一）客户关系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management）

（二）中国人寿保险公司的简介

中国人寿保险（集团）公司(China Life)中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资本市场最大的机构投资者之一。2008年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额的42.7%；总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000亿元。作为中国最大的商业保险集团，中国人寿由中国人寿保险（集团）公司，以及该公司的子公司和直属机构共同组成。中国人寿保险（集团）公司的子公司和直属机构包括：中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司、保险职业学院。

（三）客户关系管理对中国人寿公司战略的影响和作用

CRM有助于保险公司了解自身的经营情况，帮助保险公司准确发现本企业的赢利客户和具有赢利潜力的客户，分析客户所需要服务倾向，帮助企业开发适应客户需求的心的服务，为争取客户提供有利的保障。其主要作用有：

1.锁定忠诚客户：提高保险公司的营销效益，了解客户需要的产品从而有利于新产品的开发，提高客户的重复购买率。

2.吸引潜在客户：有利于帮助保险公司建立好的口碑，吸引更多的潜在客户选择中国人寿来购买保险。

3.赢得顾客的满意：有利于提高参保人员的满意度，很多人对于保险公司的满意度不够，进行客户关系管理能够使顾客转变对保险公司认识和态度。

4.提高企业的效率：能够帮助保险公司赢得更多的利益，降低人员成本，提高各类资源用率。

二、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状

保险业是一种服务贸易，它不同于其它行业的特点就是在于它无需生产制造过程，客户就是保险业最大最宝贵的资源。其商业模式就是通过向客户提供保险类服务取得利润，所以作为以服务为主体的保险企业，实施客户关系管理尤为重要。随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩张转变为注重提高注意度的经营理念。

（一）中国人寿的客户关系管理观念

一切以客户为中心是服务业发展之本。客户是企业发展最重要的“资源”，在金融保险行业尤为重要。

5.客户服务是关系到公司生死存亡的大事，制定企业经营各方面的发展战略和规划时必须以客户为中心，将信息技术充分运用到客户服务的各个环节。公司秉承“专业、真诚、感动、超越”的服务理念，力求通过“热诚、规范、准确、便捷”的服务，回报广大客户多年以来的支持与信赖，公司将利用各种有效资源，竭诚为客户提供高品质、高附加值的服务令客户满意。

（二）遍布全国的客户服务支持

中国人寿保险公司通过遍布全国的分支机构、网点以及先进的电话中心系统网络向客户和潜在客户提供专业、贴心、周到的保险业务及咨询服务。

多年来，公司不断完善客户服务系统，增加服务手段，提高服务品质。公司的统一业务服务平台“95519”电话服务中心通过CCCS-OP-2003（全国呼叫中心运营绩效标准）认证，并连续三年荣获信息产业部中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会评选的“中国最佳呼叫中心奖”。

（三）客户数据分析挖掘

随着国内经济的快速发展，保险业也进入了激烈竞争的时代。面对大量产生的保单业务，公司没有对大量的数据进行深层次的分析和挖掘，让海量数据发挥巨大的增值作用。

例如：从寿险的历史保单数据库中，按照寿险种类、销售渠道、地区、职业、年龄、性别、学历、业务性质等条件分析出承保和理赔的数据。根据客户的盈利性分布通常呈现出：20％的客户往往产生200％的客户利润，而另外20％的客户产生的是损失价值，剩余的处于中间的客户对公司不产生任何的利润。因此从业务数据挖掘的目标就是分析导致了客户价值分布差异的原因。

三、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题

（一）公司仍将保费作为经营目标

作为中国最大的保险公司，虽然在行业中的各个方面都比较突出，但是在我国这个处于培育阶段的市场中公司的经营理念仍然比较陈旧，在实际的保险经营中仍然将保费规模作为公司的经营目标，认为只要保费达到一定得数量就公司的经营目标就达到了。随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩张转变为注重提高客户满意度的经营理念。公司现已经实施客户关系管理，但是管理者主观上对客户关系管理建设缺乏足够认识，虽然已有了客户关系管理系统，但由于系统的适应性、实用性、可操作性及系统的开发者或商家服务不到位，致使系统并未真正应用起来或每有大到预期目的。

（二）保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰

由于对客户关系管理的概念和含义不能很清晰的理解，很多保险销售人员都对客户关系管理存在着错误的认识。有些业务员会认为客户关系管理就是一对一营销，是个性化营销。例如：保险销售人员都是上门推销保险，针对某一个客户，对客户进行保险险种的推销和讲解。一对一营销在独立客户信息的基础上不可能制定任何营销战略，更不可能进行市场细分，所以客户关系管理不是一对一营销，也不是个性化营销。

（三）参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通

公司在实施客户关系管理的时候，只关注了项目的实施，而忽视了客户的参与。客户关系管理是面向最终客户，因此，客户关系管理解决方案的部署应当首先从用户角度出发，并不是单纯解决企业内部问题。在客户关系管理实施过程中企业必须让保险销售人员和客户在一开始就参与进来，无论是在设计解决方案，还是开发相关培训项目时，这样就能够使客户关系管理实施的更有效。

如果员工了解了系统如何在长远上使他们的工作更为有效，他们会变得更容易适应。因此，公司在实施客户关系管理的过程中，应该广泛听取公司员工及客户的意见，增加参保客户与保险销售人员的互动，确保客户关系管理系统能够有助于客户关系的改善与保险销售人员业务处理效率的提高。

（四）保险客户流失较严重

客户是保险公司利润、发展和员工福利的源泉，因此保险客户的流失会给公司带来极大地损失。客户流失的原因如下：

1、保险产品缺乏创新，客户“移情别恋”

任何产品都有生命周期，随着市场的成熟及产品价格的透明度的增高，产品带给客户的利益空间也越来越小，如果不能及时进行创新，客户就会另寻他路。

2、保险销售人员跳槽带走老客户

保险销售业务人员流动对公司造成保险客户流失较为常见，由于保险销售人员的不稳定，而参保客户又有指定的业务人员，所以，只要有人事变动，业务交接的过程中就会存在保险客户资料交接不完善的情况，这样就会是许多的老客户因业务人员的离去而流失。

3、客户遭遇其它保险公司的诱惑

市场竞争激烈，为能够迅速在市场上获得有利地位，竞争对手往往会不惜代价以优厚条件来吸引那些资源丰厚的客户。在市场经济的迅速发展之下，越来越多的新兴保险公司以其独特的险种和优质的服务来吸引越来越多的客户，“重金之下，必有勇夫”，就这样，在其他保险公司的产品诱惑下流失了。

四、中国人寿保险公司实施客户关系管理的对策研究

（一）创造以客户为中心的文化，树立永久经营的理念

首先，要建立客户关系管理统一的理念，对客户关系管理进行统一规划和控制，是公

司对外的形象始终如一，客户不管是通过何种渠道与公司进行接触，都能得到一致性的服务。例如：保险公司每个客户都有一个长期固定的保险业务员为其服务，电话中心的数据库里可以查到每位客户的相关资料。所有这些都是围绕着客户进行的，保险公司得到的是客户留存率和忠诚度的提高、客户的更多购买和向他人推荐产生的口碑效应。

（二）培训保险销售人员客户关系管理知识，做好客户关系管理规划

如果对客户关系管理存在错误的认识，保险销售人员就不能全面细致的为客户服务和着想。所以，在开展业务之前，公司要全面地对想报销销售人员进行全面系统的培训，使他们对客户关系管理能够正确地认识，不能单纯的认为客户关系管理就是一对一营销、统计模型或者是数据库应用。能够充分了解并掌握客户关系管理的理念，并明确客户关系管理系统为企业和个人带来的利益，使企业上下做到真正意义上的“以客户为中心”的经营模式的转变。

由于实施客户关系管理是一个系统工程，为了保证实施客户关系管理，对公司客户关系管理进行需求分析和总体规划是必不可缺的。要求企业内部各部门之间共享企业范围内的信息，使原本“各自为战”的销售人员、市场推广人员、电话服务人员、售后服务人员等真正

协调工作，从而提高企业内部运转效率，降低企业经营成本。

（三）通过客户关系管理加强参保客户与保险销售人员的沟通

1、设专人不间断地搜集最新的、准确的参保客户信息。反映参保客户需求的信息远比一些数字重要的多。参保客户希望被看作是一个独立的个人，希望被尊重。他们希望你能了解他们，知道他们需要什么、想要什么、期望得到什么。

2、为客户提供价值服务和个性化服务。无论客户何时打电话，无论客户是抱怨、咨询或有再次购买需求，要为他们提供价值服务。为顾客提供个性化服务也是客户关系管理的需要，我们要通过系统对客户进行细分，为不同的客户提供不同的服务，提高客户的满意度，只有满意度非常发哦的客户才能够成为忠诚的客户，而且还会为公司做口碑宣传。

（四）防止保险客户流失、与保险客户建立长期战略伙伴关系

1、防止保险客户流失

由于客户的流失给企业利益带来巨大的损失，我们要加强对客户流失的管理，建立起有效的防止客户流失的机制。

（1）创新产品，使保险产品更有吸引客户，留住客户。多花时间了解客户，设法了解他们需要什么，他们打电话的目的，隐含的意思等。弄清楚每个来访客户是初次购买、再次购买还是想与保险公司经理负责人讨论有关问题。通过有效地产品创新，提升客户服务，树立公司的新形象。

（2）为员工提供职业发展计划和生涯规划，给员工晋级的空间，防止员工跳槽；建立数据库，防止员工跳槽带走老客户，当公司有人事变动时使客户的资料交接完整，避免客户的流失。

（3）在激烈的市场竞争下，防止竞争对手将客户吸引走，我们可以奖励客户的忠诚。奖励忠诚客户的办法很多，但无论什么办法，一定要确保客户觉得价值很高。当客户来电或来访、需要帮助或有问题需要解决时，客户可以直接找特定的业务员为其服务。这使客户觉得重视并愿意与保险公司保持一种更长期的关系。

2、与保险客户建立长期战略伙伴关系

（1）维系老客户。研究结果显示，吸引一个新顾客所耗费的成本大概相当于保持一个现有顾客的5倍。客户维系策略的作用是客户资源已经成为企业资源的源泉，一个企业只要多维系5％的客户，则利润就可有显著的客户对竞争者来说，这是公司主动加强进入壁垒，对客户来说是对客户的一种回馈；建立老客户的信息库，在特殊时点进行优质服务。如客户的生日、客户的联谊等，提高客户满意度，加强客户关系，实现双方共盈。

（2）开发潜在客户。当客户经过需求意识阶段、信息收集阶段、评估选择阶段后，对企业业务有所了解，或者在别人的推荐和介绍下会将某种产品或服务的期望同属于自己的价值观念密切联系在一起，客户决定使用或者购买时，他就由潜在客户上升为新客户。要开发新客户基础就是要了解这个客户需要什么，其次要看客户的侧重点是什么，不要在刚接触是就忙着推销自己的保险产品，要在这个时候了解客户对产品的侧重点。最后，分析你的客户是否有长期合作下去的价值。

（3）提升低端客户的盈利能力。低端客户是公司不盈利客户，对这些客户我们不能将其坚决保留或除去。坚决保留必然会给企业的管理带来沉重的负担，怠慢了更有价值的客户；坚决除去就由可能把那些具有利润潜在的客户。因此，我们要通过价值分析，找到价值有一定可变性的弹性客户，能够为公司规模经济提供保证。

参考文献

1.企业客户关系管理理论与实践 张贵华著 2.中国人寿保险公司百度百科

3.杨芳玲.我国保险业的现状及发展趋势[J].营销智囊，2007 4.中国人寿保险公司网站：http://www.xiexiebang.com/ 5.汤兵勇.客户关系管理[M].高等教育出版社，2008 6.潘佳.客户服务营销[J].经济研究.2009

第二篇：公司客户关系管理浅论

浅谈公司业务管理与客户发展之间的关系

摘要：随着市场经济逐步发展, 市场竞争空前激烈, 企业面对的是全球化的市场竞争格局。一个企业想要取得成功, 就必须采用科学的客户管理方法为客户服务, 贴近客户, 关心客户, 使客户满意。所以客户关系管理--特别是大客户对企业管理的发展有重要的影响，客户关系管理是围绕顾客群体进行组织、强化让顾客满意的行为以及实施以顾客为中心的流程从而创造出优化利润、收入和顾客满意度的结果的商务战略，并且已经成为企业管理的重要组成部分。关键词：客户；管理；发展

由于传统的信息关系管理影响了部门间的业务信息相互借鉴, 阻碍了客户资源的共享, 造成客户关系各自为阵的脱节管理,不能很好地服务于客户, 特别是大客户, 从而使客户流失。而客户关系管理技术能把所有顾客渠道和所有企业后台职能都加以有效的整合。只有真正做到以客户满意为导向,配备客户经理并加强管理,调整和再造组织结构和业务流程,加大技术改造和创新,发掘并牢牢地把握住能给企业带来最大价值的客户群，才能让企业可以最大程度地提高客户满意度及忠诚度，挽回失去的客户，保留现有的客户，不断发展新的客户，为企业获得更多的利润。

1.关于客户管理及其意义

所谓客户, 就是帮助企业销售产品、为企业挣钱的组织或个人。客户是企业销售体系的重要组成部分, 是企业的重要资产之一。而客户管理的实质就是如何有效地运营客户这项资产,对它进行开发、维护、运用并使其增值。客户管理是一项营商策略，透过选择和管理客户达至最大的长期价值、是关于发展和推广营商策略和支持科技以填补企业在获取、增长和保留客户方面目前和潜在表现的缺口；是指有助于企业有组织性地管理客户关系的方法、软件以至互联网设施，通过对企业业务流程的重组来整合用户信息资源，以更有效的方法来管理客户关系。

客户管理的目的就是要培养能够给企业带来有价值。客户管理有其两面性:客户忠于企业, 为企业做出贡献，这是好的一面；而如果企业管理不好, 会对企业造成一定的损失，甚至导致破产的可能性也有。知识把人类带入了信息时代,信息技术改变着人们的生活方式。以多媒体和网络技术为核心的信息迅速地闯入了企业管理中,并开始改变着企业的管理方式。对于希望永续经营的中国企业,要想在新经济时代激烈的市场竞争环境中寻求长远致胜之道,重点是拥有一个既符合时代特征、又符合行业规律的客户关系的管理体系。

2.实施公司与客户间关系管理的作用

随着社会的进步,科学技术的发展突飞猛进,日新月异,特别是近现代信息技术的日益成熟和普及、信息技术的智能化,信息技术的快速发展已经推动了客户关系管理的巨大进步,企业不仅在信息技术发展中看到了企业管理方式的转变,同时也通过各种途径收集和发送各种有利信息,以了解和吸引消费者，从而促进了客户关系管理的发展。

客户关系管理大到一个跨国企业,小到一个小商店,都是非常重要的。尤其对规模大的企业,掌握客户关系管理是一个企业长远发展的关键。所以该管理体系的建立作用在于：首先树立“客户至上”的意识，通过与客户建立起一种长久的、稳固的合作信任、互惠互利的关系，使各方利益得到满足，顾客才能成为企业的忠诚顾客。其次客户关系管理更看重的是客户忠诚。对于企业来说，满意并不

是客户关系管理的根本目的，客户的忠诚才是最重要的，客户满意只是客户在消费后所表露出的态度，是一种心理的满足而已；客户忠诚却是一种持续交易的行为，可以促进客户重复购买的发生。而另一方面对于企业来说通过客户关系管理可以随时了解顾客的构成及需求变化情况，并由此制定企业的营销方向；对客户来说，客户关系管理的建立能够为其提供更好的信息，更优质的产品和服务。

企业实施客户关系管理系统，对于降低企业的生产成本上起了关键性的作用。企业管理人员通过现有的客户、客户维系及追求高终身价值的客户等措施，不仅通过有效了解客户的真实需要量和需要品系，减少了多余没用产品的浪费；而且也促进销售的增长，节约了销售费用、营销费用、客户沟通成本及内部沟通成本。另处客户关系管理系统的应用还可以大大减少人为差错，降低了营销费用。

所以可以概括的说：如果企业的营销是粮食,那么对客户的管理就是一个粮仓。

3.客户关系管理体系的发展情况

客户关系管理与其他的发展体系一样，也是在不断的创新和更进，也就是把存在的问题通过不断的修正和实践，一步步的发展更进而来。下面将介绍几个主要的问题分析：

一是系统管理能力短缺客户管理需要企业信息系统的支持,另一方面, 企业的客户资源管理系统本来应该基于客户或客户经理的正常需求, 而真实却是基于了信息技术, 导致了客户关系系统的推行本。当企业供给能力已不能满足客户需求时,客户会先通过企业间竞争选择较低价格的合作对象,而使很多企业流失大量客户。所以企业必然要重新规划与整合供应链来获得胜利。

二是现阶段的客户关系维护还是停留在一种低层次的、类似请客吃饭的公共关系上,导致本来应该维系客户的手段同质化的而没有同质化，本来应该单一化维系客户的手段没有单一化。使得正常地维系关系没有得到真正的维护, 企业与客户之间没有了对发展战略的讨论, 彼此间就不能进行信息共享,对于这一点建议企业应寻求深层次提升客户价值的途径, 帮助客户走向成功同时，也能使自己公司得到应有的效绩。

三是客户管理与企业战略脱节：有的企业无法与客户达成长期的合作关系，一方面是由于企业不能通过持续的产品服务, 不断地给客户提供长期的持续价值, 以赢得客户的忠诚。另一方面，企业很难从客户身上获得终身的长期价值;而客户管理的精髓在于通过与客户形成长期的战略合作伙伴关系, 以赢得双向的长期价值；另外客户管理是企业获取持续竞争优势的有效途径和手段, 因此企业想要与客户形成长期的战略合作伙伴关系，其客户管理体系必须与企业的战略相契合,。

综合以上观点，客户关系管理的核心管理思想是：首先是把客户作为最重要的资源之一，因为发展一个新客户往往要比保留一个老客户多费8倍的投入，所以与企业发展战略同步，就应制定一套符合企业发展战略，有利客户稳定增长、有利于企业可持续发展的，行之有效的客户管理战略定位。其次、全面管理企业与客户发生的各种关系，为客户实行“量身定制“的个性化服务制定了“一对一“的营销策略，紧贴客户群体的不同需求开展服务达到深入挖掘客户资源的目的。第三，进一步延伸了企业供应链管理，将客户、经销商企业全部整合到一起。结语：

客户关系管理使企业有了一个基于电子商务的面向客户的前端工具,为企业提供了可以满足客户个性化需求的工具,企业在实施客户关系管理、提升企业竞

争力时，要首先洞察客户关系管理的本质，然后针对企业的实际情况，从而具体实施，而且这是一项工程，需要公司的长期坚持，所以企业在全面实施客户关系管理战略和大力投资客户关系管理技术之前和整个过程中必须周全地考虑并平衡客户关系管理所能带来的裨益和风险。才能帮助企业顺利实现由传统企业模式到以电子商务为基础的现代企业模式的转化。

参考文献：

[1] 宋志勇.客户关系管理（CRM）及其在房地产企业中的应用研究[D].重庆大学, 2001.[2]葛林于.关键客户管理的方法与策略[J].企业改革与管理, 2010,(04)

第三篇：中国人寿保险公司年终工作总结

中国人寿保险公司年终总结

保险公司工作总结范文一 2008年七月，我加入到了中国人寿保险公司，从事我不曾熟悉的人寿保险工作。一年来，在公司领导的亲切关怀和其它主管的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够很好的为客户提供保险咨询服务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司伙伴一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象；能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。文–章-超–市

三、严格执行各项规章制度

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。

一年多来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的伙伴比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

———-范文一结束。

保险公司工作总结范文二

一、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。2008年伊始，根据省、州公司各个时期的企划方案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用―产说会‖、―客户答谢会‖等多种销售模式，抓住―金彩明天‖等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

四季度，全体营销干将更是鼓足干劲，振奋精神，奋勇前进。有2位伙伴更是跻身全省前200名销售精英的行列，获得了省公司笔记本电脑大奖，这不仅仅是物质上的奖励，更是对我们辛勤付出的肯定，为我们树立了新的榜样。个人发展观心得体会

二、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。其中：短期意外险保费167万元，短期健康险保费99万元，团体年金险保费54万元，较之上年增长66万元，占据了**团体人身保险市场的2/3强，提前3个月完成了全年任务目标。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。———范文二结束。篇二：人寿保险个人工作总结范文

人寿保险个人工作总结范文

保险工作应对突发情况，对客户的损失进行核查

，赔偿。实时做出工作总结，以后能够更好的面对这些情况。以下就是一篇人寿保险个人工作总结范文，具体内容请看全文。

半年来，中国人寿保险股份有限公司**分公司紧跟省公司战略部署，把握主动，明确目标，扎实措施，合力攻坚，强势奋进，保持了业务持续、健康发展。截止 xx年3月31日，共实现总保费收入* 万元，同比增长*%。其中，寿险首年保费 * 万元，首年期交保费*万元，短险保费收入*万元。

一、提前谋划，抢抓机遇，争取工作主动权

2015年中国人寿**分公司全面贯彻省公司关于业务发展的一系列推动举措，尤其是按照省公司提出的提前一个月完成全年主要经营目标的战略部署与要求，克难攻坚，全力拚搏，较好地把握了全年业务发展的运行节奏，提前一个月实现了全年主要经营指标。由于进入2015年9月**分公司人力资源改革需在年内完成，加之9月份还要进行大规模增员工作，使用于准备2015年首季开门红工作的时间显得不够充足。在此情况下，**分公司坚持一手抓好人力资源改革，一手抓好新年开门红准备工作，努力做到两不误，两促进。一是立足“早谋划、早沟通、早部署”，认真抓好“赢向未来”大增员活动。通过成立专门的行动项目，实行增员“一把手”负责制，经过一周时间紧张的分片增员启动、宣导安排、精英培训、分职场准增员拜访邀约、创业产品说明会、当地主流媒介宣传等活动，实现增员500多人，为2015年顺利实现首季开门红奠定了坚实的基础。二是全力抓好“祥和新春”员工回馈活动。**分公司从2015年12月16日----2015年1月26日，在全市系统员工中提出“奋战一个月，开心过大年，新春赢头彩，一年好运来”的活动口号，积极瞄准更高的目标定位，采取不同的有奖申报方式，按照5元、10 元、15元标准购买三个等级认购，达到申报等级奖励标准退还认购金，并按申报等级标准的10%馈赠超值“祥和新春”大礼包，有效地激发了广大员工的积极性。三是适时培训，做好启动。从xx年11月下旬起，**分公司先后组织全市系统业务人员实行分层次轮训，通过采取组训主管精英授课、结对帮扶，开展了以市场分析、卖点介绍、话术推介和险种条款为重点的全方位培训。尤其是结合总公司新人育成体系，加强对新人育成工作的力度，重在专业知识、展业技巧、习惯养成、心态调节等方面下功夫，强化了对产品销售的全面支持，全面调动了各经营单位、广大干部员工和业务伙伴的发展热情。

二、强势推动，硬化责任，营造工作新氛围 2015年首季各项竞赛目标，**分公司切实加强了一季度“开门红”业务工作的组织领导，于2015年12月25日，下发了《**分公司xx年一季度开门红业务工作方案》。围绕省公司“亮剑出征”竞赛方案，提出了一季度“突出上量中心，协调平衡发展，整合三大销售渠道，做到既要整体推进，又要各有侧重，抢占全年业务制高点”的工作思路，在全市系统开展了“大闹新春”竞赛。将一季度业务竞赛划分为三大阶段、九个时段，设立了竞赛必达目标和冲刺目标，采取不同的激励措施，鼓励各经营单位和广大员工向更高的目标攀登，通过对一季度经营目标的分析，以时段促赛段，以赛段保全季，增强了全体员工参入竞赛的节奏感和紧迫感，形成了你追我赶、互不服输的竞赛局面。

市公司总经理室成员对挂点基层单位重新进行了调整，拿出三分之二的时间在基层现场解决问题，班子每名成员都拿出xx元进行抵押，与挂点单位完成任务情况进行挂勾，尤其是对业务发展相对滞后的基层单位，采取定点督办、长期驻办的方式，强化督促，靠前指挥，注重内外结合，将竞赛目标细化分解到每个阶段，落实到团队、个人。通过抓细抓实，具体帮助基层公司解决业务发展过程中出现的各种难题，有效地推动了业务的发展。同时，规定机关副科级以上管理人员每周不得少于2 次到挂靠的团队服务，加强业务追踪督导，保证了各项业务的持续、快速发展。市公司工委根据分公司党委的要求，在市机关本部人员中开展“首季开门红”劳动竞赛。二线和一线之间相互理解、相互配合，确保了业务发展的顺利进行。

三、瞄准商机，抓好节日，实现保险新突破

**分公司根据上级公司《关于开发外出务工人员保险市场的指导意见》要求，积极采取多种多样的形式，打好“外出务工市场开发”这一攻关、开发战役。通过加强领导，精心组织。

召开支公司分管农村业务的经(副)理，支公司农村业务部经理，农村营销服务部(营业部)经理参加的“外出创业务工人员保险”研讨会，广泛收集信息，争取政府支持，大造宣传声势;以春节为契机，开展强势促销;外出进点展业，加强代办合作等问题。认真抓好“外出务工人员”保险市场，做好

“三定”和四个阶段的工作。即：定险种、定时间、定责任的工作思路。专门制定下发了《关于全市春节期间“外出创业务工人员”保险销售活动的指导意见》，明确了活动目的、活动时间、参与人员、活动目标、主推险种。从四个阶段具体做好此项工作。截止6月30日，实现外出务工保费361422元、承保人数达

296人、件数达1137件。三是搭建展业平台，创新激励举措。首先是抓好目标定位。

要求各单位将3月中下旬定位两个时段，即6月22日和6月30日，第一时段不低于首季目标计划的75%，目标计划的23%;第二时段每天完成年计划的

1%，全市力争达成期交保费1600万元，冲刺1800万元。其次是抓好群体定位。抓好3月份5万元和8万元群体的定位，提升精英业务;抓好“沙场点兵”

竞赛中赴南宁北海高峰会群定位，拉升达标群体;抓好3月份“中国人寿精英彩玲”群体定位，拉升中间层后劲支援;抓好标准员工、一人一单及“破零”群定位体，拉升举绩率;抓好乡镇业务定位，拉升了乡镇的贡献率。再次，抓好时段定位。集中全部精力做好3个月份两个关键时段点，注意做好相应时点的推动，形成小的业务发展波段。

即：3月10日、3月22日、3月30日“中国人寿精英彩玲”三个时点，3月29日南宁北海高峰会推动时点以及3月24日佣金日、25日考核日等时点。第四是抓好措施定位。一季度未完成期交27%的单位，负责接待个4月份的人业务总结会，要求各单位进一步要细化推动措施，精心组织实施好市公司各个时点的业务推动工作，发挥精英作用，全力实现首季开门红目标。抓好典型引路，注重整体推进。针对不同时段和销售渠道，及时发现和宣扬先进典型。尤其是在xx年全市系统保险工作会议上，市公司党委、总经理室大力表彰了先进集体和先进个人，请基层支公司从事个人营销业务、团险业务、兼代业务员、农村网点及大力加强基层班子建设取得良好成绩的单位交流经验，在当地主流媒体刊登业务精英图片和先进事迹，在公司内部刊物适时宣传先进团队和优秀展业能手的事迹，在各级领导和广大员工中产生了极大的震撼力，形成了“比、学、赶、超”的浓厚氛围。围绕省、市两级总经理室一季度制定的三大业务竞赛方案，扎扎实实地抓好各职级、申报不同类型保费员工的工作，抓好对手赛、擂台赛、对抗赛等竞赛活动;要求各级领导和主管，通过关心队员和关爱客户，从队员的个人、家庭、团队、公司的发展、责任、荣誉等方面进行多方面的思想交流，通过短信、家访、帮扶、新春团拜等方式，让队员们感受关心和关爱，激发由内到外的发展意愿;同时，通过组织开展与客户的联谊活动，加大与客户的接触，增进友谊，扩大共识;通过召开xx高峰会，开展“一人一万献礼高峰盛会，精英携手共创辉煌明天”活动以及在全市系统宣导、推动星级营销团队创建活动，利用两级公司召开产品说明会的机会，掌控好发展节奏，使整个业务竞赛亮点频现，高潮迭起，确保一季度业务目标的实现。

上文就是小编为您整理的< 人寿保险个人工作总结< 范文，希望可以更好的帮助到您！篇三：保险公司个人工作总结

保险公司个人工作总结

保险个人工作总结

我已在中国人寿保险公司工作四个年头。在同事和领导的热情帮助下，经过四年的历练，已从当年的保险新手，成长为专业老练的公司保险的重要负责人。在岗位上，我能为客户提供很好的保险咨询服务，并且还能为公司外出招揽新业务，为公司的发展做出应有的贡献。在公司里，我遵纪守法，团结集体，与同事们共同完成领导和上级布置的工作任务。下面是我对2012年上半年工作情况的总结。

一、不断学习，参加培训，使业务水平不断提高

学无止境，虽然我对公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不满足于现状，为了不断提高自己的业务水平，我积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

二、提高思觉悟，在思想上政治上不断进步

一直以来，我都保持着积极取的心态，积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

三、不违规不违纪，一切按规章制度办事，一心一意工作，取提前完成公司各项任务

在平时的工作中，我一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。

总之，保险事业已成为了我人生的一部分，带着执着和热情，我会一直走下去，鼓足干劲，履行自己的工作和岗位职责。在这半年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好各方面工作，也取得了一定的成绩，并得到了领导的肯定，也得到了同事们的好评。在对取得成绩的同时，我也发现自己与最优秀的伙伴相比，还存在着一定的差距和不足。但，我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，勇克服缺点和弥补不足，为进一步提高自身综合素质而努力。

第四篇：中国人寿保险公司年终总结

保险公司工作总结范文一

2008年七月，我加入到了中国人寿保险公司，从事我不曾熟悉的人寿保险工作。一年来，在公司领导的亲切关怀和其它主管的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够很好的为客户提供保险咨询服务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司伙伴一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象；能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。文–章-超–市

三、严格执行各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买非法彩等不良行为。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。

一年多来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的伙伴比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。———-范文一结束。保险公司工作总结范文二

一、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。2008年伊始，根据省、州公司各个时期的企划方案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

四季度，全体营销干将更是鼓足干劲，振奋精神，奋勇前进。有2位伙伴更是跻身全省前200名销售精英的行列，获得了省公司笔记本电脑大奖，这不仅仅是物质上的奖励，更是对我们辛勤付出的肯定，为我们树立了新的榜样。个人发展观心得体会

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

二、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。其中：短期意外险保费167万元，短期健康险保费99万元，团体年金险保费54万元，较之上年增长66万元，占据了**团体人身保险市场的2/3强，提前3个月完成了全年任务目标。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。———范文二结束。

第五篇：中国人寿保险公司演讲

我为国寿而自豪

是大病保险让我与中国人寿结缘，也是大病保险让我在心中默默的为中国人寿点赞！虽然现在工作有所变动，但我还是为曾经干过大病保险、为中国人寿感到深深的自豪！

3年前，我从洛阳离职回到家乡，恰逢我公司招聘大病保险服务专员，于是我便与中国人寿结下了不解的情缘。在此也非常感谢公司领导的信任和栽培！

清晰的记得经过市公司总经理室的不懈努力，中国人寿信阳分公司在2014年10月1日全面承保覆盖全市所有县区690万农村居民的新农合大病保险业务。紧接着，又于2014年12月31日全面承保覆盖全市52万城镇居民的城镇居民大病保险业务。并在全市八县两区成立10个大病保险管理服务中心，实现与当地政府部门、医疗经办机构的合署办公！且不说中国人寿世界500强的品牌、寿险行业的航空母舰，单单是上面这些数据足以见证我们中国人寿的雄厚实力，是其他保险公司望尘莫及的！

当我们耐心的给患者解释如何办理报销手续后收到赞许的目光时，当我们受理客户送来的辗转于北京301、武汉协和、郑大一附院等大医院的病历时，当我们给患者送去30万、20多万、10多万不等的补偿款时，顿时觉得我们的工作是多么的伟大！平时工作遇到再多的困难也是值得的，也要化为继续前进的动力，为客户送去更优质更贴心的服务。

如今我站在新的工作岗位，更要带着这份深深的自豪感踏上新的征程。到罗山支公司后，在公司领导和同事的帮助下，我能更深入的接触学习寿险销售工作。

寿险是什么，打个比喻，上帝创造了人类，却没有办法保护每一个人，于是他创造了母亲；而母亲也没有办法陪伴孩子一生，于是有了人寿保险。中央电视台公益广告 “远离贫困，从一份保障开始”“你有保险，孩子将来是你的受益人；你没有保险，孩子将来是你的受害人”等等都是从国家层面对保险的认可！也如同我们每次在会销平台上播放的暖场视频中唱的那样“你是众人点燃的篝火，你是沙漠蓬勃的绿洲……有你的相伴更温暖，有你的相伴心更甜，有你生活更安然，保险，让生活更美好！”

我们从事保险工作，不为别的，只为对生命的尊重，对家人爱与责任的体现；

如果有一天，我建议您买医疗险，不为别的，只为住院时不用花自己的钱；

如果有一天，我建议您买教育险，不为别的，只为您在与不在，都能给孩子确定的未来；

如果有一天，我建议您买养老险，不为别的，只为你在夕阳下无忧的笑脸；

如果有一天，我建议您买财富传承险，不为别的，只为您留下的资产可以合理避税！

我们给客户送去的一份份保险，是在风险来临时四两拨千斤的雪中送炭、是一生平安到老时养老的绵上添花、是相伴一生不离不弃绝对忠实的“第二伴侣”！

“如果你是一滴水，你是否滋润了一寸土地；如果你是一线阳光，你是否照亮了一分黑暗；如果你是一颗螺丝钉，你是否永远坚守你的岗位。”这是雷锋日记里的一段话，它告诉我们，无论在哪个岗位，都要发挥自己最大的潜能，都要有敢于担当的岗位责任意识，只有这样，才能为社会，为岗位做出最大的奉献!

作为一个国寿人，我们的工作很神圣很伟大：把爱心送给每一个人，我们用诚信书写人生；把真情送给每一个人，我们用信念铸就双成。心怀这份光荣感使命感，我更要情系国寿挥洒青春，肩挑责任放飞梦想。

我始终用青春和生命践行梦想，集智实干，以实干赢自信，以实干创业绩。同时我也明白，一个公司要做强，要发展，仅仅靠埋头苦干是不行的，还要经常给自己充充电，补补钙，通过不断学习，更新知识结构，这样才能在思想理论层面上有所突破，才能在公司的前景规划上生发出具有战略性的见解，然后付诸实践，加强执行力度，树立“责任重于泰山”的创业精神，以“润物细无声”潜移默化的质变过程，才能实现把中国人寿建设成为“国际一流金融保险集团”的伟大理想！才能为创造和谐社会做出我们国寿人应有的贡献!

黄沙百战穿金甲，不破楼兰誓不还。今天，我们中国人寿正站在新的历史起点上迎接新的挑战，我坚信在我们共同的努力下，一定会实现我们的人生梦想！让我们所有的国寿同仁们一起携起手来，不忘初心，牢记使命，用我们美丽的青春，用我们的一腔热血，用我们的忠诚信念，用我们的聪明才智，为决胜“双领先”这美好壮丽的事业奋斗拼搏！