非标准化债权

第一篇：非标准化债权

银行理财转标梦断 监管压力或倒逼证券化

2013-08-23 02:10:56 来源: 21世纪经济报道(广州)有0人参与

8号文针对非标准化债权的定义，即“未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等”。

“转标”需求之下，交易所的资管计划份额转让服务成为了银行理财的救命稻草。

“资管计划如果能在交易所挂牌交易，就可以算作标准化债权。”华东某券商人士指出“例如可以在交易所转让的中小企业私募债就是标准化产品，之前已经有银行理财对接私募债的案例了。”

据沪、深交易所的有关规定，可在交易所实现份额转让的资管产品计划均为“多对一”的集合类产品，而如果该类资管因产品转让被监管部门认定为标准化产品，其将成为未来银行理财实现非贷类融资的主力通道。

“把转让的资管算作标准化无非是通道业务的变种。”沪上某券商投行人士分析，“挂牌通知没有对转让份额的资管提出更高的尽调要求，从信用风险看这和没挂牌是一样的，挂牌只是解决了流动性。”

此前，券商的定向资管计划一直为银行理财实现非贷类融资提供通道，而券商资管规模亦因通道业务的发展而实现暴增。在前述人士看来，理财资金对接交易所转让的集合类资管不过是此前定向资管通道的变种。

塞翁失马，焉知非福。

8月19日，上交所下发142号文（《关于为资产管理计划份额提供转让服务的通知》），规定证券公司、基金管理公司及其专门从事资管业务的子公司，可申请将其资管计划份额通过交易所向其他投资者转让。事实上，交易所资管计划份额转让的启幕被业内期待已久，通知所涉及的资管计划也将因转让服务的开通而获得更好流动性。

同时，有业内人士期望，资管计划因可在交易所交易而将成为银行理财投资标的中的标准化产品，而这将为银行理财绕道8号文（《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》）规避其关于对理财资金从事非标债权投资的限制提供便利。

希望固然美好，但形势却急转直下。记者获得多家银行人士证实，银监会创新监管部已电话通知，银监会对银行理财通过资管计划从而实现标准化转型的方式不予认可。

随着8号文所规定年底非标额度达标大限日的逼近，银行的非标处理压力正逐渐加大。

与此同时，银行还面临着其他考验：银行理财投资检查的来袭、8号文或被进一步细化、同业规范性监管预期。

在诸多监管政策的合力挤压下，银行理财通过对接信托、资管等通道投资非标债权从而实现监管套利的空间或已加速收窄，该模式所构筑的中国式“银行影子系统”不得不寻找新的出口，而信贷资产证券化也或将迎来新的机遇。

资管标准化之梦

除上交所的资管计划份额转让服务开启外，深交所也不甘落后。8月20日，深交所发布78号文（《深圳证券交易所资产管理计划份额转让业务指引》），其指引关于资管计划份额转让的有关规定与上交所142号文大致相同。

其实，早在年初，有关券商、基金公司资管计划在交易所挂牌的消息就已在业内流传。

彼时，已有券商资管产品份额尝试在交易所大宗交易平台转让。例如1月11日，齐鲁证券发行的“齐鲁金债基1号”，其B份额即为可通过上交所大宗交易平台进行转让的集合理财产品。

值得一提的是，当初业内仅将其视为增强资管计划流动性的利好，相关信息也并未引起过多关注。而交易所转让服务之所以能够引起业内重视，仍要归因于银监会今年3月下发的8号文。

根据8号文规定，商业银行理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均需以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。8号文针对非标准化债权的定义，即“未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等”。

长久以来，银行以理财资金对接信托计划和券商、基金子公司的资管计划为银行指定的客户融资，并从利息收入中扣除相应的比例支付给非银机构作为“通道费用”，而银行亦能以此规避授信额度和风险资本占用的管制。

在8号文下发后，该模式的增长势头将受到“35%”和“4%”的“双红线”掣肘。由于部分银行理财项下的非标资产出现超标，如何将非标资产向标准化产品转化成为业界关注的重点。

“转标”需求之下，交易所的资管计划份额转让服务成为了银行理财的救命稻草。

券商、基金的资管产品亦可在交易所交易，因此或可摘掉非标债权的“帽子”。而银行理财资金对接该类资管计划也将不构成对非标债权额度的占用。

“资管计划如果能在交易所挂牌交易，就可以算作标准化债权。”华东某券商人士指出“例如可以在交易所转让的中小企业私募债就是标准化产品，之前已经有银行理财对接私募债的案例了。”

据沪、深交易所的有关规定，可在交易所实现份额转让的资管产品计划均为“多对一”的集合类产品，而如果该类资管因产品转让被监管部门认定为标准化产品，其将成为未来银行理财实现非贷类融资的主力通道。

银监会通知疑云？

通过对接交易所挂牌的资管计划完成非标债权的标准化处理是否合规，业内对此仍然存有争议。

“把转让的资管算作标准化无非是通道业务的变种。”沪上某券商投行人士分析，“挂牌通知没有对转让份额的资管提出更高的尽调要求，从信用风险看这和没挂牌是一样的，挂牌只是解决了流动性。”

此前，券商的定向资管计划一直为银行理财实现非贷类融资提供通道，而券商资管规模亦因通道业务的发展而实现暴增。在前述人士看来，理财资金对接交易所转让的集合类资管不过是此前定向资管通道的变种。而华东某信托人士认为，在交易所转让的资管计划是否可计为标准化债权，其决定权仍然在银监会手中。

“这种事说到底还是银监会说了算，非标与否的讨论根本没意义。”该人士表示，“只要银监会出个投资规范，控制一下比例，银行还是很难用这个方式包装非标。”

事实上，这种可能已不仅止步于猜测阶段。

8月20日，有业内人士透露，银监会开始通过电话通知的方式，对可能出现的“银行理财对接交易所资管计划”的操作进行监管指导，禁止银行将交易所的资管计划计算为标准化债权。

“银监会创新部曾通过电话告知银行理财资金对接资管计划不属于非标。”华南某股份行人士表示，根据银监会方面要求，“理财资金对接券商资管计划和基金专户的模式均属非标债权基础资产，要求各行不得开展该类业务。该通知为银监会对商业银行的统一监管要求，请各部门认真领会通知精神，确保理财业务依法合规开展。”

不过亦有业内人士表示怀疑。“传言中说各行不得开展该业务，但实际上是不允许各行将资管计划列入非标资产，这个地方的表述有矛盾。”北京某券商资管人士质疑：“而且未来的资产支持证券还要在交易所挂牌，那么理财资金购买ABS也会被算作非标么？”

值得注意的是，该监管通知目前尚未得到权威部门的证实。

“就算这个消息是假的，银监会也不会置之不理。”某国有大行人士指出，“如果形成一定的规模，叫停或规范是可以预见的。”

监管倒逼证券化？

事实上，监管层在从理财和同业两个维度来收紧银行的非贷类融资业务。

银监会主席尚福林曾在陆家嘴论坛上透露，银监会正在研究有关同业业务规范性文件。这意味着银行同业资金参与非贷类融资的活动也将受到限制。

从今年8月起，银监会系统还针对8号文的执行情况对各家银行的理财产品进行摸底检查。与此同时，尚福林亦在银监会的年中会议上表示，下一步监管机构要研究制定综合性、系统性的商业银行理财业务管理办法，完善审慎监管与行为监管并重的理财业务监管体系，细化8号文关于理财业务规模控制、期限错配、风险防控方面的监管措施，并组织开展执行情况的自查和检查。

同业、理财的双重监管之下，银行理财的非标清理压力将愈发沉重。

而另需注意的是，除强化对同业与理财资金的监管外，不同牌照机构间的跨业监管机制也已开始搭建。

8月20日，国务院批复同意人民银行牵头建立金融监管协调部际联席会议制度，联席会议由人民银行牵头，成员单位包括银监会、证监会、保监会、外汇局，必要时可邀请发展改革委、财政部等有关部门参加。

“之前通道是信托，后来大资管业务放开后，券商和基金子公司又成了银行理财的通道。”华南某券商资管人士表示，“券商和子公司之所以能把规模做上去，和其所归属的监管部门有关，银监会无法监管券商和基金，所以只能靠规范理财投向来控制影子银行。”

在联席会议将负起六大协调职责中，交叉性金融产品以及跨市场金融创新的协调亦在其中，而该监管范围或直指当下的“银行影子”系统。而该会议制度的建立，意味着监管层对“银行影子”类的跨行业链条的监管效率正在不断提高。

“以后银监会想禁止券商或基金配合银行开展某类业务，可能通过这种协调机制来请证监会帮忙就够了。”前述券商资管人士称，“这样一来，以后的通道业务就越来越难做了。”

在多方监管政策的倒逼下，CLO（信贷资产证券化）或被正式摆在银行面前。

“银监会针对8号文的要求越来越严格，我们正在寻求通过证券化的方式解决超出额度的非标债权。”华北某城商行人士表示，“股份制银行和部分城商行的非标超标情况都比较严重，所以比较关心证券化的可能性。”

然而在CLO规模尚未形成规模前，成本仍然是多数银行所顾虑的因素。

“从费用角度出发，证券化可能会是最后的选择。”前述北京某股份行人士坦言。“证券化的费用肯定高于影子银行，比如我用通道做一单表外，各项费用基本都由融资方承担；但如果银行作为原始权益人将信贷资产出表，成本就要转嫁到银行头上。” 虽然如此，但银监会或已经开始了信贷资产证券化的推进工作，据媒体报道，银监会正筹备新一轮ABS试点，规模约2000亿，同时监管层内部也召开会议，对“信贷资产证券化常态化”工作进行部署。

“要看监管部门对证券化有一个怎样的扶持力度。”前述股份行人士指出，“如果证券化是一个好方法，谁又会费着心机绕几道交易结构来做通道业务呢？”

第二篇：银行理财资金投资非标准化债权资产受限

银行理财资金投资非标准化债权资产受限

发布日期：2013-03-28 [字号：大 中 小]

针对银行理财产品中非标准化债权资产的迅猛增长，银监会日前下发《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，对理财资金投资此类资产的规模予以明确限制。

通知称，商业银行应合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35％与商业银行上一审计报告披露总资产的4％之间孰低者为上限。

业内人士估算，按照去年末银行理财产品余额7.1万亿元以及去年末商业银行133万亿元的资产规模计算，银行业投资非标准化债权资产的理财产品规模应该在2.5万亿元以内。对于目前部分银行非标类理财产品规模超过监管限额的情况，业内人士表示，监管机构明确要求银行应立即停止相关业务，直至达到监管要求。

通知称，对于已投资的达不到要求的非标准化债权资产，商业银行应比照自营贷款，按照《商业银行资本管理办法（试行）》要求，于今年底前完成风险加权资产计量和资本计提。商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。银监会相关人士表示，监管机构要求银行对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。非标准化债权资产指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等。

第三篇：标准化与非标准化系数

spss进行线性回归，得到的系数结果有标准化和非标准化：

一般采用非标准化的回归系数。

两者的主要区别有：

1.标准化是去除量纲的2.标准化回归系数体现了变量间的相对重要性，而且与自变量的离散程度有关，如果其波动程度较大，那么就会显得比较重要；否则，就显得不太重要。标准化回归系数正是用于检测这种重

要性的。

3.标准化回归系数的比较结果，只适用于某一特定环境，而不是绝对正确的，它可能因时因地

而变化。因而称标准化的系数是相对的，而非标准化的系数则是绝对的。

当需要比较多个自变量对因变量相对作用大小时，可采用标准化回归系数，当只是想解释自变量

对因变量的作用时，可采用非标准化的回归系数。

标准化的常数项是没有值的，因此，标准化的回归系数不能用于回归方程。

标准化的回归系数只是用于自变量间进行比较。

回归系数为0.000, 同时，显著性为0.000

SPSS默认显示至小数点后3位，因此当数字小于1/1000时就只能显示0.000了。所以这种情况并不代表这个数字为0，而是表示它小于1/1000。要想显示完整数字，可以采取以下两个方

法中的任意一个：

方法1：双击表格，然后双击显示0.000的格子，你应该可以看到完整数字。如果由于格子的宽度不够而仍然看不到完整数字，你可以点击右键后选择复制，粘贴至WORD等软件中都可以看

到完整数字。

方法2：双击表格，右键点击显示0.000的格子，选择cell properties（格子属性），在decimals（小数点）项上增加小数点位数至你所需要的位数。注意，如果你增加的小数点位数较多，而格子又不够宽，此时就会显示×××××。你只需要重新双击表格，然后双击显示×××××的格子，然后

拖动格子的边框加宽格子的宽度就可以了。

这种情况并不意味着这个因素的影响非常的小。事实上，由于这个因素的显著性为0.006，这表明该因素是有意义的。出现这种情况是由于普通的回归系数受到自变量和因变量数值大小的影响。比如，如果你的自变量的测量单位是“吨”，假如将它改为“公斤”，那么自变量的数值将扩大

1000倍，此时回归系数将变成原来的1/1000。

要避免以上情况，你可以参考SPSS提供的标准化回归系数，这个系数无论自变量和因变量采

用什么单位都不会改变，你可以参考它来评价。

但二元逻辑回归不提供标准化回归系数，只有线性回归才有。不过上面的解释仍然有效，也就是

回归系数的大小不能作为评价效应大小的标准，应该以显著性作为评价标准。

第四篇：非煤矿山安全标准化资料

非煤标准化所需资料

企业概况（地理位置、员工人数）

初步设计

营业执照、采矿许可证、安全生产许可证

主要负责人、安全副矿长、技术副矿长、安全员资格证

特种作业人员资格证（电工、焊工、爆破员、铲车司机、挖掘机司机）生产工艺流程

主要设备明细表

供配电情况

责任制、管理制度、操作规程

主要负责人、安全管理人员任命文件

成立安全生产领导机构的文件

成立事故应急救援领导组的文件、应急预案备案登记表

从业人员劳动防护用品发放证明材料

爆破作业单位许可证、爆破工程合同书、爆破作业单位营业执照 安全投入情况说明

救护协议、互保协议

缴纳安全生产责任险证明材料、工伤保险凭证

全员培训资料

特种设备检测资料

职业健康体检资料、职业危害检测资料

作业场所职业病危害申报回执

记录台帐（安全检查及隐患整改记录、爆破器材管理使用记录、生产运行记录、安全培训记录、安全会议记录、劳动防护用品发放记录、设备维修保养记录、应急管理记录、风险评价记录、事故、事件记录、安全生产责任制、规章制度评审与考核记录）

第五篇：非煤山标准化制度3

高县易鑫石厂

安全生产投入保障制度

安全生产投入是保障生产经营单位具备安全生产条件的必要物质基础，安全生产资金保障管理是企业管理的重要组成部分。根据《安全生产法》第十七、十八条与本厂实际情况，特制定以下制度：

一、本厂安全管理部门根据本厂生产指标及时编制资金计划，计划中应包括安全培训教育所需费用、符合国家标准的个体防护用品及保健品的经费、安全设施费用、保证重大隐患治理所需费用、安全检查工作所需费用、建立应急救援队伍和开展应急救援演练所需的费用、为从业人员缴纳保险费用等。

二、制定计划时应切实考虑重大危险因素及重大环境因素预防控制所采取的必要的措施。

三、本厂财务人员应对安全生产资金使用进行统计、汇总，安全管理人员应督促相关人员、按计划实施，掌握采购的安全设施、设备、物资是否合格有效。

四、矿山和生产车间应参照本厂安全生产资金计划编制合理有效的安全生产资金使用计划，年底做出统计、汇总。

五、车间在安全生产资金使用上应做到“三到位”，即：责任到位、措施到位、资金到位。在具体实施项目上应做到“四定”，即：定项目、定措施、定责任人、定期限。

六、对重大专项安全技术措施基金的制定，应进行可行性评价、论证、会审，确保资金的有效使用，充分发挥其科学、合理、有效的原则。

高县易鑫石厂 设备维护保养制度

一、加强设备的维护保养，做到正确使用、精心维护、使设备经常处于良好状态，保证设备的长周期，安全运转。

二、严格执行设备维护保养责任制，实行专机专责制或包机制，做到每台设备有人负责。

三、操作人员应通过岗位训练，对所使用的设备，做到“四懂”、“三会”，才能单独操作设备。

四、操作人员必须做好下列主要工作：

1、严格按照操作规程进行设备的启动、运行与停机。

2、必须坚守岗位，严格执行安全检查制度，做好自查工作。

3、认真做好设备润滑工作，该注油部位按规定注油，不能遗漏。

4、严格执行交接班制度。

5、保持设备整洁。

五、操作人员发现设备有不正常情况，应立即检查原因，及时报告。在紧急情况下，应采取果断措施或立即停机，并及时上报。不弄清原因，不排除故障不得盲目开机，未处理的缺陷需记在运行记录上，并向下一班交待清楚。

六、维修工对所负责维修的设备负有保证维修质量的责任，做到：

1、定时定点检查，主动向操作工了解设备运行情况。

2、发现缺陷及时清除，不能立即清除的缺陷，要详细记录及时上报，并结合设备检修予以消除。

3、按质按量完成维修任务。

七、车间设备管理人员应对设备维护保养制度执行情况进行监督检查。

八、设备检修间隔期及设备检查时发现和存在的问题要及时做好设备的检修。

高县易鑫石厂 设备安全管理制度

一、操作人员坚持随时检查、保养机械、电器设备，发生故障及时请专业人员进行维护，保证机械、电器设备的正常运行。

二、机械（装载机、挖掘机）、电器设备应定期检修保养，保持安全生产。达不到安全生产的及时更换。

三、任何人员发现机械、电器设备出现故障，立即停机检查，杜绝机械、电器设备作业并及时报告管理人员。

四、机械、电器设备危险部位设立明显安全警示牌，传动部位设立防护栏。

五、树立人人爱护机械、电器设备的良好风尚，严肃查处故意损坏机械、电器设备的人和事。

高县易鑫石厂

重大危险源和重大隐患安全管理制度

一、企业自身重大危险源主要是矿山边坡坍塌和滑坡。

二、对重大危险源实行生产期间全天候监控。

三、监控人员为矿山负责人、安全员和矿山班班长。

四、监控人员作好监控情况记录。

五、定期请地质部门专家和工程师对边坡进行检测。

六、如发现边坡出现坍塌和滑坡危险，立即报告企业负责人，并采取有效措施消除危险。

七、企业任何人发现安全生产的重大隐患必须立即报告，同时立即停止生产。所有作业人员撤离到安全地带。同时设臵警示标志，禁止无关人员进入隐患区域。

八、企业负责人主持召开专题会议，研究制定对重大隐患的整改方案。

九、采取行之有效的整改措施，及时消除重大隐患。

十、重大隐患整改后，须经相关职能部门检查验收合格后，方能恢复生产。

高县易鑫石厂

职业卫生(危害)预防管理制度

一、严格按《劳动法》和《职业病防治法的》的规定，搞好企业生产过程的粉尘防治工作。

二、新工人参加本厂工作，必须经过身体健康检查，不适合从事矿山作业者不得录用。

三、对有粉尘产生的作业部位和作业点，安装防尘设备，并采用湿式作业方法，减轻粉尘污染和对人体的侵害。作业部位和作业点的粉尘浓度不得超过4mg/m。

四、接触粉尘作业的工人，每半年进行一次身体健康检查。

五、接触粉尘作业的工人，每季度轮换一次工种。

六、请县以上防疫部门每年对有粉尘产生的生产部位和生产点进行定期检测，每年至少检测一次。

七、接触粉尘作业的工人，必须按规定佩戴防尘口罩，防尘眼镜。凡发现一次作业人员不戴防护器具作业，处罚作业人员20元。

3高县易鑫石厂

劳动防护用品使用和管理制度

合理发放和使用员工防护用品，是党和国家对企业员工的关怀，有利于员工的安全生产及健康。在贯彻市劳动和社会保障局文件的原则精神参照原防护用品管理制度的基础上，根据本厂实际特制定本制度。

一、劳动保护用品发放

1.劳动保护用品是员工在生产过程中安全和健康的辅助措施，它不能替代机械设备的安全防护及对尘毒有害物质的治理。2.员工发放的劳动防护用品不是福利待遇，是根据不同工种及不同的劳动条件按照安全生产的需要，按照标准规定发放。3.员工对领用的防护用品要本着节约的原则，不多领、冒领、不送人、不变卖，不故意损坏。

4.为更好的开展劳动保护，预防工伤事故及职业病，工作时间使用好防护用品，是安全操作规程中首要规定，在上班时未使用防护用品，按违章作业进行处罚。

二、防护用品使用标准

1、领用防护用品按不同工种，配发不同防护用品，作业人员统一配发安全帽，按作业点的情况配发安全绳、安全带、钻孔人员配戴口罩、眼镜，发放标准不作统一，按需所领。

2.根据本厂生产情况，在使用期限安全帽、安全绳、安全带如有破损，安全绳有毛刺，对安全性能有影响的方可以旧换新，防尘口罩废旧时以旧换新，眼镜镜片模糊影响视力时以旧换新。

三、赔偿办法

凡配发的防护用品，故意损坏或遗失无旧换新时，一律按新购价赔偿。

高县易鑫石厂

安全生产检查及事故隐患排查整改制度

一、坚持“安全第一、预防为主”的方针，开展经常性的安全检查。

二、矿山采石场坚持每天上班前，由安全员和班长检查有无危岩松石，并做好记录，检查无安全隐患后方可上班作业。

三、机电工坚持每天上班前检查一次机电设备是否正常，并做好记录，检查无安全隐患方可开机生产。

四、矿山放炮前检查炮眼和装药是否符合操作规程，警戒人员是否到位，检查无安全隐患后方可放炮。放炮后及时清除松石危岩，并做好记录。

五、检查中发现存在安全隐患，及时报告厂长和业主，并采取有郊措施及时清除隐患，并做好记录。

六、发现重大安全隐患，立即停产整改，并及时报告相关职能部门。整改完善经相关职能部门验收后，方可恢复生产。

高县易鑫石厂

安全生产目标管理和责任追究制度

为了认真贯彻执行“安全第一，预防为主”的安全生产方针。逐步推行现代安全管理，特制订本制度：

一、在编制各种计划和计划时，把安全工作列入头等议事日程。根据党和国家的安全生产方针、政策、法规和上级部门的指示和要求，根据本单位的具体情况，提出全厂的安全生产目标数值。内容包括本厂的工伤事故频率，死亡率和重伤率的数值及尘毒作业点的合格率，安全技术措施费用等。

二、与下属单位和施工组签订承包合同或下达工作计划时，一并将厂的安全生产目标值分解到各组，作为厂对各单位考核的一项重要指标。

三、各小组或个人下达任务时也应将安全目标值一并列入，作为考核内容之一。

四、工作实行安全一票否决，凡发生重大伤亡事故和超过安全生产目标值的单位和个人，一律取消当年的评先评奖资格，并追究其当事人经济和法律责任。

五、按照“狠抓基础、源头管理、确定职责、责任到人”的要求实行各级管理人员分别按所规定的职责，明确安全生产责任追究制范围，从而达到谁主管、谁负责的目的。

六、安全生产目标管理与经济责任制紧密挂勾。

高县易鑫石厂

安全生产教育培训管理考核制度

一、加强员工安全文明生产，强化安全管理，是提高职工安全意识的一项基础工作，对职工安全生产教育培训必须常抓不懈，扎实开展。

二、培训内容

１、对职工进行安全文明教育，国家有关安全生产、劳动保护法律、法规、政策的学习，安全生产技术的培训，使职工充分认识做好劳动保护的重要性，自觉遵守、执行安全生产法规和劳动纪律，提高安全生产和防范意识。

２、对职工进行安全生产培训，例举先进经验和典型案例进行教育，使其从正反两面的对比中，深刻认识安全生产的重要性，从中吸取经验，接受教训。

三、教育培训的具体安排

1、上班前由厂（安全员）组织安全知识、注意事项及相关制度的教育培训，进行班前教育。

2、新工人上岗前，要进行技术操作规程、作业规程培训。

3、每月组织一次安全技术知识的再培训，向工人讲明操作技能，安全知识，事故前的预兆、避险（灾）方法和路线等内容。

4、特殊工种的工人，要进行培训和年审，按职能部门要求积极参加，不断丰富安全技术知识和专业水平。

5、培训工作要做好记录，掌握培训效果，制定培训目标。

高县易鑫石厂 安全生产奖惩制度

为确保安全生产，杜绝安全事故的发生，经全厂职工大会讨论，制定如下奖惩制度：

一、全厂所有人员要做到人人事事讲安全，处处重安全，开成共识，齐抓共管，把安全生产贯彻到整个生产过程中。

二、如果厂里管理人员违章指挥，发现一次扣工资50—100元；若因违章指挥造成安全事故，责任人承担50％的经济责任；如职工违章作业，发现一次扣工资20—50元；若因违章作业造成安全事故，责任人承担50％的经济责任。

三、矿山职工如不戴安全帽作业，戴安全帽未拴安全带，钻孔工人未戴口罩，发现一次扣工资10元，粉尘作业点职工如不戴防尘口罩，发现一次扣工资20元。

四、高空作业（2米以上）者，安全绳未拴牢固和未拴好安全绳，发现一次处罚100元。

五、放炮后未清除危石，从事破碎装车的作业人员发现一次处罚100元。

六、采矿作业班（组）不听从指挥从上至下台阶式开采，打神仙洞、一面墙、伞檐等违章作业，立即开除，并扣除500元工资作为罚款。

七、任何人发现厂里有违章行为应及时举报，经查实奖励举报人20元。

八、职工提出安全生产合理化建议，经采用并达到效果的，奖励建议者50元。

九、特种作业人员在全年的安全工作中，无安全事故发生，年终奖励200元。

十、各生产班全年工作中，无安全事故发生，年终奖励生产班500元。

高县易鑫石厂

特种作业人员管理制度

第1条 为加强特种作业人员的管理工作，提高特种作业人员的安全素质，防止伤亡事故，促进安全生产，根据安全生产法、生产经营单位安全培训规定、安全生产培训管理办法、特种作业人员安全技术考核办法、特种设备作业人员监督管理办法等国家法律法规和规章，制定本制度。

第2条 企业现有特种作业人员的作业种类有：

1、电工作业(含运行和维修)；

2、危险物品作业(爆炸物品、储存保管、使用)；

3、装载机、挖掘机作业；

4、特种设备管理(装载机、挖掘机安全管理)第3条 安全生产负责人负责对特种作业人员的安全培训、取证、复审工作的组织、联系及培训取证、教育等工作。

第4条 特种作业人员应具备与本种作业相应的身体条件和相应的文化程度，并且经市安全生产监督管理局(特种设备作业人员经市质量技术监督局)考核合格，取得“特种作业操作资格证”，方可独立作业。第5条 取得“特种作业操作资格证”的特种作业人员，必须按国家规定的期限进行复审，复审不合格或未复审的，由市安监局或质监局吊销其“特种作业操作证”，不得继续独立从事特种作业。第6条 “特种作业操作资格证”的原证由厂统一保管，特种作业人员保管其复印件，在操作过程中与原件具有同等效力，不得丢失或损坏。

第7条 特种作业人员必须在“特种作业操作资格证”规定的本工种作业范围内从事独立作业，并随身携带其复印件，接受上级部门和企业安全生产管理人员的监督检查。

第8条 对违章作业或管理者，按企业《安全生产奖惩制度》等相关规定进行处罚，并记入“特种作业操作资格证”内；对以下情况，由发证部门吊销“特种作业操作资格证”，并追究责任。

1、持证作业人员以考试作弊或者以其他欺骗方式取得“特种作业操作资格证”的；

2、持证作业人员违章操作或者管理造成事故的；

3、持证作业人员发现事故隐患或者其他不安全因素未立即报告造成事故的；

4、持证作业人员逾期不申请复审或者复审不合格且不参加考试的。

第9条 本制度从下发之日起执行。

高县易鑫石厂

现场安全管理和岗位安全生产标准化操作制度

一、强化班组安全活动，突出以人为本的劳动保护教育。班组是企业安全生产的前沿阵地，为促使班组职工安全素质提高，我们坚持以人为本的劳动保护教育，广泛组织开展“因人施教、因事施教”的班组安全活动。我们在五个方面进行了努力，一是组织开好每周一安全活动。为确保周一班组安全活动的定期开展，厂安全领导小组按照“四落实”要求，每月参加班组安全活动一次，确保了时间、人员、内容、记录四个到位，通过周一的班组安全活动，为广大干部和班组职工搭建了安全协商、对话的平台。二是有针对性地组织搞好每天的班前会和工前三分钟活动，利用班前五分钟时间，由班长或班组安全员组织召开班前会，针对当日当班工作任务，在班组成员分工时，强调每项工作应注意的安全事项，明确项目安全责任人，提出安全工作的具体要求，劳动保护防尘检查员检查落实班组职工“两穿一戴”和精神状态，将不安全因素消化在上岗前。“工前三分钟”活动就是利用开工前三分钟时间，由现场安全责任人针对即将进行的工作任务，讲解完成任务的方法和措施，明确相互间的确定信号，对工作现场进行确认，通过班前会和工前三分钟活动，为岗位职工“明白操作，清醒做事”提供了安全条件。三是广泛开展危险因素预知预防活动，每年年初我们针对岗位职工面临的工作任务和环境，认真组织制定“三不伤害”防护措施，对工作中可能出现的各种危险因素深挖细找，逐项逐条制定出防护对策，让职工熟悉和掌握。同时还根据季节的不同变化，每季度组织职工修订一次，建立了岗位职工“三不伤害”防护卡。对“三不伤害”活动开展情况，班组做到了定期检查。四是认真组织实施新工人、转岗工人三级安全和劳动保护教育，管理、车间、班组认真组织实施了三级安全培训教育。我厂严格规定未经脱产培训考试或考试不及格的转岗工，不能分配到单位上岗作业。在特殊工种岗位上未取得上岗安全操作资格证的不准单独作业，并建立了职工安全教育、培训档案。

二、强化劳动保护制度落实，突出依照办事规范管理。班组是安全工作的基础，是安全工作的起点和终点，任何一项工作离开了班组这块基石，都会出现失控和断档。

三、强化“班组达标”建设，创建责任岗、文明岗、平安岗。

高县易鑫石厂

安全生产会议管理制度

一、每天上班前，主持召开班前会，在布臵生产任务的同时，布臵安全工作。

二、每天由主要负责人主持召开管理人员碰头会，总结前一天的工作，布臵当天安全生产的工作任务。

三、根据实际需要，不定期的召开职工大会，贯彻落实安全法律法规、安全规程、安全管理制度和安全技术措施，传达贯彻上级有关安全生产方面的方针、政策、有关文件。

四、每月召开一次安全办公会议，研究解决安全生产中存在的问题。

五、每月组织一次职工安全教育培训会议。

六、半年或年终召开一次安全生产总结表彰会。

高县易鑫石厂

应急救援预案和应急体系管理制度

为了认真落实本厂制定的应急救援预案和应急体系，特制定如下管理制度：

一、成立应急救援领导小组，落实救援人员和救援器材，人员责任分工明确，确保应急救援及时。

二、应急救援人员手机必须二十四小时开机，随呼随到，不得有误。

三、应急救援设备施救车安全性能必须保持完好，救援器材处于待用能用状态。

四、每年至少组织从业人员进行一次救援实战演练，并请相关部门指导。五、一旦遇到紧急突发事件，立即启动应急救援预案进行应急处臵。

高县易鑫石厂

生产安全事故报告和调查处理制度

一、企业一旦发生伤亡事故，立即启动应急救援预案，组织应急救援分队投入抢险救援工作。

二、立即向相关部门报告，请求援助。

三、按照“四不放过”的原则，尽快进行调查处理。

四、事故调查处理程序：组织调查，明确任务，进行分工，尽快赶赴现场进行调查，在调查基础上，分析事故原因，提出防范措施，分清责任，对责任者提出处理意见，填写调查报告书，结案归档。

五、事故调查方法：全面细致查看现场，听取当事者、知情人、见证人和作业人员的陈述；要注意发现痕迹，广泛搜集物证；要做详细记录，进行拍照、画图和录像；要及时了解医疗部门对伤亡情况的报告；要组织物资、财会人员提出经济损失的分析报告；根据需要，向有关部门索取与事故有关的生产、技术、设备的材料，组织技术鉴定和模拟试验等。

六、做好事故的善后处理工作，根据国家的政策，对伤亡人员及其亲属在精神上给予安慰，在经济上给予帮助和补偿。

七、在分清事故责任的基础上处罚事故责任者，根据事故和事故后果的严重程度，进行教育或给予纪律处分、经济惩罚，直至追究法律责任。

八、事故责任追究原则：

（一）凡因下述原因造成事故，应当追究企业负责人的责任：

1、安全工作无人负责，安全管理混乱；安全生产规章制度不健全，职工无章可循。

2、没按规定对职工进行安全教育和技术培训，工人未经工种考核合格就上岗操作。

3、不按规定提取、使用安全技术措施经费。

4、新建、改建工程和技术改造项目没有执行“三同时”规定。

5、在推行各种经济承包责任制中没有劳动安全卫生内容要求和相应措施。

6、设备超过检修、检验、使用期，超负荷一级带病运转。

7、不积极采取措施消除事故隐患。

8、对现场工作缺乏检查和指导。

（二）因下述原因造成事故，应追究直接责任人和主要责任人的责任：、违章指挥，违章作业，冒险作业，强令冒险作业。

2、玩忽职守，违反安全生产责任制，违反劳动纪律。

3、发现有发生事故危险的紧急情况，既不报告又不采取措施。

4、擅自使用机械设备、擅自更改、拆除、毁坏、挪用安全装臵和设备。

5、不按规定穿戴、使用防护服装和用具。

6、设计、施工错误。

（三）发生下列情况时，应对企业负责人和直接责任人给予行政处理，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

1、事故发生后，故意破坏事故现场，或对事故隐瞒不报，虚报或故意拖延报告。

2、无正当理由，拒绝接受调查或拒绝提供有关情况和资料。

3、事故发生后，不积极组织抢救和抢救不力，以至增加了人员伤亡和财产损失。

4、在事故调查中，隐瞒事故真相，弄虚作假，甚至嫁祸于人。

5、事故发生后，不认真吸取教训，采取防范措施，致使同类事故重复发生。

6、非法制造、安装、检修特种设备而造成人员伤亡和财产损失。

九、在查明事故原因，分清事故责任，处理程序完善后，认真吸取教训，增添整改措施，开展安全教育，防止同类事故发生。

十、建立事故档案，并书面向相关上级部门报告处理结果。

高县易鑫石厂 消防安全制度

为了加强消防工作，保护公共财产和职工生命财产的安全，特订本制度。

（一）在严禁火种区域设臵“严禁火种入内”、“严禁吸烟”等明显标志。

（二）仓库管理人员应熟悉储贮物资的性能。对易燃、易爆和危险物品应严格分类存放，并健全领发登记手续，严格执行保管发放制度。

（三）仓库人员要切记“仓库重地、闲人莫入”和“仓库重地，严禁烟火”的规定。对于不听劝阻、未经同意，擅自进入库房和违反库房消防规定的人员，仓库管理人员有权制止，对于严重违反库房规定者，有权给肇事者以警告和罚款处理。

（四）易燃易爆、剧毒物品到货进仓时，仓库管理人员必须亲临现场处理。凡不同性能或灭火方法不同的化学物品必须严格分类、分库存放。严禁易燃、易爆、剧毒物品混装、混放。库房内要保持道路畅通。

（五）仓库内部班后和节假日应严格防盗、防火措施落实，班后非加班人员不得进入库房。节假日仓库应有人值班。

（六）各车间部门使用易燃、易爆危险物品，在下班前要送仓库保管。

（七）有易燃、易爆危险物品的部门，都要制订相应的消防安全防范措施。

（八）电焊工、电工要严格按照操作规程作业，对易引起火灾和爆炸事故的不安全因素，必须采取可行的防范措施后才能操作。

（九）消防装备器材是扑救火灾的重要工具，任何人不得擅自动用。消防设备附近禁止堆放物品，消防器材要做到布局合理。灭火器内药剂应按有效期有专人调换，确保灭火时能正常使用。

高县易鑫石厂

安全生产档案管理制度

为了真实反映本单位的工作情况，记载本单位的历史，制定本厂档案管理制度：

一、本厂配备兼职档案人员负责档案工作。

二、档案准备完整，应满足连续，动态的反映本单位安全生产管理情况，其内容如下：

１、安全生产基本情况。

２、从业人员基本情况。

３、安全管理人员、特种作业员、从业人员接受安全教育、考核情况。

４、档案柜应防湿、防虫、防火、防盗等。

５、职业病防治健康情况。

６、设备安全运行情况。

７、安全评估报告、安全评价报告、开采设计报告，工伤保险清单。

三、档案管理按单位档案管理的规定，统一归档、专项保管、接受上级主管部门和档案管理机关督促、指导。

四、对档案管理成绩突出的人员予以奖励，对档案管理不善、丢失、泄密、造成后果要严肃处理。

高县易鑫石厂 爆炸物品储存制度

根据《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》的规定，结合我厂实际，制定本制度：

一、爆炸物品必须修建储存的专用仓库、储存室，安排经公安机关培训合格并取得证件的库管员管理，并报公安机关验收合格。

二、爆炸物品的储存，必须经所在地公安机关发放的《爆炸物品储存许可证》方可储存。

三、储存爆炸物品的仓库、储存室，必须建立库管员专人手持机入库、发放、检查、上报、登记制度。当日未用完的药必须回库存放。

四、严禁无关人员进入库区，严禁火种、易燃易爆物品进入仓库。

五、严防丢失爆炸物品，必须喂养狗犬，如发现爆炸物品丢失、被盗，必须及时报告所在地公安机关。

六、储存爆炸物品，必须随时接受公安机关的安全管理和监督检查。

高县易鑫石厂 爆炸物品使用制度

根据《中华人民共和国民用爆炸物品管理条例》的规定，结合我厂实际，制定本制度：

一、使用爆炸物品的单位，必须持有公安机关核发的《爆炸物品使用许可证》及购买卡，方可购买使用。

二、爆破作业必须经过考试合格，并持有《爆破作业证》、爆破员卡及公安机关培训考试合格的安全员证的人员担任。

三、爆炸物品从仓库领取后，雷管必须用雷管专用箱存放并上锁，炸药必须用炸药专用箱存放并上锁，分开运输或人工搬运至矿山，到矿山后分离存放，使用时定量取用。

四、进行爆破作业时，必须遵守爆破安全操作规程。

五、使用爆炸物品，必须建立严格的领取和未用完的民爆物品清退及台帐制度。

六、严禁在雷雨、大雾等不良天气从事爆破作业。

七、严禁任何单位和个人私拿、私用、私藏爆炸物品。

八、使用爆炸物品，必须随时接受公安机关的安全管理和监督检查。