中国人民银行规范性文件清理目录(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告〔2010〕第15号)

第一篇：中国人民银行规范性文件清理目录(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告〔2010〕第15号)

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告

〔2010〕第15号

中国人民银行发布的《关于颁发部队转移对指战员存款的处理办法的通知》等131件规范性文件（附件1）自公告发布之日起废止，《关于定额储蓄不分在城市或农村推行应一律保本保值的指示》等76件规范性文件（附件2）自公告发布之日起失效。

中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 二〇一〇年十月二十六日

附件1：废止的规范性文件（共计131件）

一、关于颁发部队转移对指战员存款的处理办法的通知（（65）银商乔字第89号）

二、关于海外私人定期存款利息转存等问题的复函（(77)银外字第96号）

三、中国人民银行关于《国营工业贷款办法》执行中几个问题的答复（(78)银信工字第5号）

四、关于死亡绝户的储蓄存款如何处理的复函（(79)银信字第9号）

五、关于积极支持个体工商业适当发展的通知（(80)银信字第86号）

六、关于开办大额定期存单业务有关问题的紧急通知（(87)银传字第32号）

七、关于各银行和信用社不能办理保险业务的通知（银发〔1987〕136号）

八、关于冻结军队在银行存款问题的复函（银办函(1987)136号）

九、关于进一步加强银行贷款旬报工作的通知（银发〔1988〕182号）

十、关于严格控制小纺纱厂贷款等问题的通知（银发〔1988〕250号）

十一、关于加强企业内部集资管理的通知（银发〔1989〕174号）

十二、关于停办“存期累进储蓄存款”的通知（银发〔1989〕175号）

十三、关于进一步办好邮政储蓄的通知（银发〔1989〕322号）

十四、关于城市信用社安全保卫工作有关问题的通知（银发〔1989〕331号）

十五、关于执行《境外金融机构管理办法》的有关问题的通知（银发〔1990〕126号）

十六、关于加强对新建银行管理的通知（银发〔1990〕177号）

十七、关于邮政储蓄网点管理中有关问题的复函（银复〔1991〕364号）

十八、关于储蓄挂失有关问题的复函（银复〔1991〕480号）

十九、关于定期存款提前支取核对证件内容问题的复函（银复〔1991〕535号）

二十、关于融资性租赁公司验收登记工作的通知（银发〔1992〕104号）二

十一、关于贯彻执行《储蓄管理条例》有关事项的通知（银传〔1992〕47号）二

十二、金融信托投资公司委托贷款业务规定（银发〔1993〕49号）

二十三、关于对中国人民银行委托中国农业银行管理和领导农村信用合作社的几个法律问题的复函（银复〔1993〕66号）

二十四、关于对《北京市关于违反金融业管理的处罚办法》的批复（银复〔1993〕167号）

二十五、关于执行《储蓄管理条例》有关问题的复函（银复〔1993〕217号）二

十六、关于印发《城市信用合作社资产负债比例管理暂行办法》的通知（银发〔1994〕132号）

二十七、关于印发《金融机构管理规定》的通知（银发〔1994〕198号）

二十八、关于各分行越权批设融资租赁公司及分支机构撤留问题的通知（银发〔1994〕301号）

二十九、关于加强对农村信用社领导和管理的通知（银传〔1994〕11号）三

十、关于加强境外中资金融机构管理的通知（银发〔1995〕232号）三

十一、关于印发《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》的通知（银发〔1995〕261号）

三

十二、关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知（银传〔1995〕98号）三

十三、关于下发《关于加强商业银行管理若干问题的意见》的通知（(95)银银管第5号）

三

十四、关于印发《在华外资银行设立分支机构暂行管理规定》的通知（银发〔1996〕6号）

三

十五、关于银行业监管报表资料实行专收制度的通知（银发〔1996〕84号）三

十六、关于当前稳定和加强农村信用合作工作的通知（银发〔1996〕132号）三

十七、关于进一步加强境外中资金融机构管理的通知（银发〔1996〕354号）三

十八、关于印发《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定 》的通知（银发〔1997〕167号）

三

十九、关于印发《城市合作银行管理规定》的通知（银发〔1997〕264号）四

十、关于印发《进一步加强银行会计内部控制和管理的若干规定》的通知（银发〔1997〕318号）

四

十一、关于印发《城市信用合作社管理办法》的通知（银发〔1997〕369号）四

十二、关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知（银发〔1997〕430号）

四

十三、关于印发商业银行非现场监管指标报表填报说明和商业银行非现场监管报表报告书的通知（银发〔1997〕549号）

四

十四、关于加快农村合作金融管理机构组建工作的紧急通知（银传〔1997〕48号）四

十五、关于农村合作金融管理机构组建工作有关问题的补充通知（银传〔1997〕52号）

四

十六、关于印发《农村信用社安全保卫检查工作制度》的通知（银农发〔1997〕21号）四

十七、关于印发《农村信用社安全设施标准及管理办法》的通知（银农发〔1997〕27号）

四

十八、关于印发《农村信用合作社系统经济违法犯罪案件中涉及工作人员行政处分的暂行规定》的通知（银农发〔1997〕32号）

四

十九、关于进一步加强贷款管理有关问题的通知（银发〔1998〕19号）五

十、关于严格规范城市信用合作社联合社行为的通知（银发〔1998〕77号）五

十一、关于印发《关于加强农村信用社案件防范与查处工作的意见》的通知（银发〔1998〕139号）

五

十二、关于开展清理信贷资产、改进贷款分类工作的通知（银发〔1998〕150号）五

十三、关于严格控制农村信用社员工增长的通知（银发〔1998〕164号）五

十四、关于加大住房信贷投入支持住房建设与消费的通知（银发〔1998〕169号）五

十五、关于加强城市商业银行监管工作有关问题的通知（银发〔1998〕242号）五

十六、关于印发《对金融机构违反会计制度规定等问题定性的说明》的通知（银发〔1998〕273号）

五

十七、关于对外资银行在上海浦东、深圳市试点经营人民币业务实施有关管理措施的通知（银发〔1998〕367号）

五

十八、关于加强对县(市)城市信用合作社监管的紧急通知（银发〔1998〕435号）五

十九、关于印发《农村信用合作社监管报告》统一格式的通知（银发〔1998〕503号）六

十、关于农村信用合作社参加电子联行有关问题的通知（银会计〔1998〕2号）六

十一、关于印发《关于开展个人消费信贷的指导意见》的通知（银发〔1999〕73号）六

十二、关于变更外资金融机构在华设立机构申请表及其发放程序的通知（银发〔1999〕122号）

六

十三、关于下发《经济适用住房开发贷款管理暂行规定》的通知（银发〔1999〕129号）六

十四、关于加强信用证管理的通知（银发〔1999〕135号）

六

十五、关于印发《外资银行外部审计指导意见》的通知（银发〔1999〕157号）六

十六、关于印发《关于贯彻国办发〔1998〕145号文件精神对农村信用社实施改革整顿规范管理的具体方案》的通知（银发〔1999〕173号）

六

十七、关于印发《关于做好当前农村信用社工作的意见》的通知（银发〔1999〕226号）

六

十八、关于实施商业银行统一会计科目有关问题的通知（银发〔1999〕238号）六

十九、关于加强农林开发项目信贷管理，严禁利用土地开发和土地转让名义非法集资的通知（银发〔1999〕254号）

七

十、关于适当提高社员入股额度，搞好农村信用社增资扩股有关问题的通知（银发〔1999〕323号）

七

十一、关于印发《关于加强和规范农村信用社代办业务管理的意见》的通知（银发〔1999〕335号）

七

十二、关于农村信用社县（市）联合社在领取金融业务许可证和营业执照前开展金融业务是否有效问题的批复（银合复〔1999〕29号）

七

十三、关于取消银行分支机构外汇营运资金限制的通知（银发〔2000〕9号）七

十四、关于印发《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》的通知（银发〔2000〕27号）

七

十五、关于切实加强紧急重大情况报告工作的通知（银发〔2000〕108号）七

十六、关于农村信用合作社市（地）联合社组建工作有关问题的通知（银发〔2000〕109号）

七

十七、关于严格执行《个人存款账户实名制规定》有关问题的通知（银发〔2000〕152号）

七

十八、关于印发《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》的通知（银发〔2000〕172号）七

十九、关于印发《中国人民银行对农村信用社现场检查操作程序》的通知（银发〔2000〕222号）

八

十、关于实施《金融租赁公司管理办法》有关问题的通知（银发〔2000〕338号）八

十一、关于建立金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度的通知（银发〔2000〕380号）

八

十二、关于印发《企业集团财务公司、金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》的通知（银发〔2000〕398号）

八

十三、关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知（银办发〔2000〕100号）八

十四、关于不得调用农村信用社及其联合社资金用于解决县(市)城市信用社支付问题的紧急通知（银办发〔2000〕101号）

八

十五、关于认真贯彻执行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的通知（银办发〔2000〕120号）

八

十六、关于规范金融机构高级管理人员任职资格审查与签发程序的通知（银办发〔2000〕157号）

八

十七、关于印发《加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见》的通知（银办发〔2000〕170号）

八

十八、关于股份制商业银行市场准入和高级管理人员任职资格管理有关问题的通知（银办发〔2000〕192号）

八

十九、关于印发《关于加强农村信用社电子化建设和管理的指导意见》的通知（银办发〔2000〕291号）

九

十、关于农村信用合作社市（地）联社部分变更事项审批问题的通知（银办发〔2000〕292号）

九

十一、关于对取缔和查处非法集资活动有关问题解释的函（银办函〔2000〕243号）九

十二、中国人民银行关于加强国有独资商业银行不良贷款季度监测分析工作的通知（银发〔2001〕121号）九

十三、中国人民银行关于印发《金融资产管理公司有关信息报送制度》的通知（银发〔2001〕142号）

九

十四、中国人民银行关于印发《金融资产管理公司委托处置不良资产指导意见》的通知（银发〔2001〕197号）

九

十五、中国人民银行关于规范银行业协会管理的若干意见（银发〔2001〕199号）九

十六、中国人民银行关于进一步整顿邮政储蓄机构的通知（银发〔2001〕256号）九

十七、中国人民银行关于印发《商业银行境外机构监管指引》的通知（银发〔2001〕257号）

九

十八、中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知（银发〔2001〕302号）

九

十九、中国人民银行关于报送股份制商业银行高级管理人员情况的通知（银发〔2001〕322号）

一〇〇、中国人民银行关于按月报送不良贷款变动情况及原因分析的通知（银发〔2001〕323号）

一〇

一、中国人民银行关于固定资产贷款管理有关问题的通知（银发〔2001〕331号）一〇

二、中国人民银行关于个人存款当日存取有关问题的通知（银发〔2001〕340号）一〇

三、中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管理的通知（银发〔2001〕346号）

一〇

四、中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知（银发〔2001〕356号）

一〇

五、中国人民银行关于外资金融机构市场准入有关问题的通知（银发〔2001〕381号）

一〇

六、中国人民银行关于加强对农村信用社监管有关问题的通知（银发〔2001〕396号）

一〇

七、中国人民银行关于对农村信用社开办特种存款的通知（银发〔2001〕410号）一〇

八、中国人民银行关于开展农村信用社利率改革试点工作的通知（银发〔2001〕412号）

一〇

九、中国人民银行关于加强高级管理人员任职管理的通知（银发〔2001〕431号）一一〇、中国人民银行办公厅关于审核金融资产管理公司高级管理人员任职资格的补充通知（银办发〔2001〕53号）

一一

一、中国人民银行办公厅关于印发《企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管指标与金融机构“全科目”统计指标归属关系对照表》的通知（银办发〔2001〕64号）

一一

二、中国人民银行办公厅关于下达2001年度农村信用社机构调整和规模控制指标的通知（银办发〔2001〕112号）

一一

三、中国人民银行办公厅关于银行会计制度改革有关事项的通知（银办发〔2001〕186号）

一一

四、中国人民银行关于《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》颁布后外资金融机构市场准入有关问题的通知（银发〔2002〕22号）

一一

五、中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知（银发〔2002〕89号）

一一

六、中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知（银发〔2002〕128号）

一一

七、中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知（银发〔2002〕244号）

一一

八、中国人民关于加强住房公积金信贷业务管理的通知（银发〔2002〕247号）一一

九、中国人民银行关于扩大农村信用社利率改革试点工作的通知（银发〔2002〕293号）

一二〇、中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知（银发〔2002〕314号）

一二

一、中国人民银行关于将政策性住房“大委托”贷款纳入全科目统计的通知（银发〔2002〕317号）一二

二、中国人民银行关于进一步加强监管、规范发展城市信用社有关问题的通知（银发〔2002〕341号）

一二

三、中国人民银行关于规范银行业市场竞争行为的通知（银发〔2002〕354号）一二

四、中国人民银行关于印发《城市商业银行贷款质量五级分类实施意见》和有关工作的通知（银发〔2002〕355号）

一二

五、中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知（银发〔2002〕370号）

一二

六、中国人民银行关于商业银行申请从事合格境外机构投资者境内证券投资托管业务有关问题的通知（银发〔2002〕371号）

一二

七、中国人民银行关于存款实名制实施前存入的化名储蓄存款到期支取问题的复函（银函〔2002〕209号）

一二

八、中国人民银行办公厅关于贷款质量五级分类统计制度有关事项的通知（银办发〔2002〕61号）

一二

九、中国人民银行办公厅关于做好农村信用社机构调整工作的通知（银办发〔2002〕115号）

一三〇、中国人民银行办公厅关于加强非银行金融机构监管有关问题的通知（银办发〔2002〕162号）

一三

一、中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知（银办发〔2002〕240号）

附件2：失效的规范性文件（共计76件）

一、关于定额储蓄不分在城市或农村推行应一律保本保值的指示（总货字第103号）

二、颁发保本保值定期储蓄统一章程并指示内部处理手续有关各点的通知（总专字第16号）

三、为颁发“定活两便储蓄存款简则”在已办该种存款的行处实行的通知（总专字第24号）

四、为颁发折实存款统一章程的通知（总专字第8号）

五、为颁发“关于储蓄存款章则办法的补充规定”的指示（总银货储字第0394/02087）

六、中国人民银行存款章程（总银货存字1231/06453号）

七、关于初步明确集中信用户的暂行标准的指示（总银贷信字第441/1191号）

八、为颁发修订储蓄存款章程(草案)并注意各点的指示（总银私储字079/1533号）

九、为函发农村呆账清理办法的指示（总银农计字第452／7602号）

十、为颁发“定期储蓄移转异地处理办法”的指示（总银私储字第0098号）

十一、关于例假加班及例假照常营业办理收款记帐起息的通知（银会字第614号）

十二、关于后备放款掌握方法及检查计划执行情况的规定的指示（银计穆字第89号）

十三、关于颁发修订城市储蓄存款章程并指示各点的指示(银私陈字第261号)

十四、关于银行配合管理私商休闲资金问题的通知（银私陈字第498号）

十五、关于一九五四年城市储蓄工作的指示（总银私字陈字第74号）

十六、为检送“国营工业生产企业短期放款暂行办法、会计核算手续暂行办法及国务院关于取消商业信用的批复”的通知((55)银工计字第77号)

十七、关于检发“中国人民银行国营工业生产企业短期放款暂行办法”的通知（(55)银工计字第85号）

十八、关于选择北京、太原、广州、杭州、四市试办活期有奖储蓄希准备进行的指示（(55)银私陈字第438号）

十九、为转发国务院关于大力开展人民储蓄工作的指示请迅速贯彻执行的指示（(60)银储乔字第67号）

二十、发全国储蓄专业会议综合纪要（(64)银密商李字第66号）二

十一、城镇集体工业贷款手工业贷款的若干规定（草案）

二十二、中国人民银行关于对过去未计息储户处理问题的复函（(78)银信字第50号）二

十三、关于上海市银行继续实行信贷资金差额包干办法的通知（(86)银发字第55号）二

十四、关于印发《中国人民银行关于上海市信贷资金差额包干管理实施办法》和《中国人民银行关于深圳经济特区信贷资金管理实施办法》及配套的账务处理办法的通知（银发〔1986〕219号）

二十五、关于库存物资调价后的资金差额处理问题的通知（银发〔1986〕237号）二

十六、关于颁发《中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定》等办法的通知（银发〔1986〕401号）

二十七、中国人民银行关于专项贷款账务处理的规定（银发〔1986〕401号）二

十八、中国人民银行关于金融信托投资机构统一会计科目与报表的基本规定（银发〔1986〕401号）

二十九、关于贯彻《金融信托投资机构管理暂行规定》有关问题的批复（银复（1986）199号）

三

十、关于专业银行信托投资机构资本金问题的通知（银发〔1987〕280号）三

十一、关于加强有奖储蓄管理工作的通知（银发〔1987〕362号）三

十二、关于银行协助扣划市政罚款问题的批复（银复〔1988〕288号）

三

十三、转发国务院办公厅《关于制止预收、预付贷款的紧急通知》的通知(银发〔1989〕47号)三

十四、关于进一步清理整顿基金会的通知（银发〔1989〕367号）三

十五、关于解决农村信用社政策性亏损问题的通知（银发〔1990〕270号）三

十六、关于做好储蓄内部宣传工作的通知（银计储(1990)4号）

三

十七、关于停止办理新的保值储蓄业务的紧急通知（银传〔1991〕60号）三

十八、关于银行对三、四类企业贷款实行财产抵押的通知（银发〔1992〕124号）三

十九、关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知（银发〔1993〕220号）四

十、关于鼓励和支持18个试点城市优势国有企业兼并困难国有工业生产企业后有关银行贷款及利息处理问题的通知（银发(1995)130号）四

十一、关于对违规经营和账外经营资金实行并账有关问题的通知（银发〔1996〕101号）

四

十二、关于对《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》等规章的补充说明的通知（银发〔1996〕206号）

四

十三、关于禁止金融机构进入期货市场的通知（银发〔1996〕240号）

四

十四、关于继续做好清理违规经营和账外经营账务工作的通知（银发〔1996〕248号）四

十五、关于实行商业银行监管报表责任制的通知（银发〔1996〕329号）

四

十六、关于商业银行组织形式和组织机构适用《中华人民共和国公司法》日期问题的通知（银发〔1996〕378号）

四

十七、关于清理整顿商业银行联办、代办储蓄机构的通知（银发〔1996〕410号）四

十八、关于上海浦东外资金融机构进行人民币业务试点工作的通知（银发〔1996〕425号）

四

十九、关于开展检查清理异地单位存款工作的通知（银发〔1996〕430号）五

十、关于印发商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法的通知（银发〔1996〕450号）

五

十一、关于做好执行《城市合作银行会计制度》准备工作的通知（银发〔1997〕12号）

五

十二、关于对商业银行贷款质量进行稽核调查的通知（银发〔1997〕127号）五

十三、关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（银发〔1997〕363号）五

十四、关于合理确定流动资金贷款期限的通知（银发〔1997〕417号）五

十五、农村信用社改进和加强支农服务十条意见（银发(1997)426号）

五

十六、关于清理商业银行国际业务部对外营业机构有关问题的通知（银发〔1997〕499号）

五

十七、关于印发《1997年度农村信用社会计决算工作意见》的通知（银发〔1997〕518号）五

十八、关于改进国有商业银行贷款规模管理的通知（银发〔1997〕560号）五

十九、关于对商业银行并账资产中不良贷款加强管理的通知（银传〔1997〕56号）六

十、关于建立农村信用社系统违法违纪案件统计系统的通知（银农发〔1997〕20号）六

十一、关于省、地（市）农金改办人员划转及农村信用合作社联合社主要负责人有关问题的通知（银农发〔1997〕24号）

六

十二、关于印发《有效银行监管的核心原则》的通知（银发〔1998〕121号）六

十三、关于金融机构加强存款管理保证支付的通知（银发〔1998〕261号）六

十四、关于加快落实基础设施建设贷款有关问题的通知（银发〔1998〕300号）六

十五、关于落实国有独资商业银行分支机构改革方案有关问题的通知（银发〔1998〕425号）

六

十六、关于加强外资银行外部审计工作的通知（银发〔1998〕577号）

六

十七、关于撤销农村信用合作社“临时存款”账户的通知（银发〔1998〕580号）六

十八、关于印发《关于做好当前农村信贷工作的指导意见》的通知（银传〔1999〕13号）

六

十九、关于继续做好清理整顿银行账外账及违规经营工作的通知（银发〔2000〕115号）

七

十、中国人民银行关于实施《信托投资公司管理办法》有关问题的通知（银发〔2001〕41号）

七

十一、中国人民银行关于做好当前农村信用社工作的通知（银发〔2001〕81号）七

十二、中国人民银行关于进一步加强对国有独资商业银行不良贷款监测和考核的通知（银发〔2001〕210号）

七

十三、中国人民银行关于全面清理银行系统“小金库”的通知（银发〔2001〕364号）七

十四、中国人民银行关于进一步做好新疆生产建设兵团建设性银行贷款停息挂账工作的通知（银发〔2001〕390号）七

十五、中国人民银行关于邮政储蓄转存款业务有关问题的通知（银发〔2002〕21号）七

十六、中国人民银行关于进一步作好农户小额信用贷款发放和改进支农服务工作的通知（银发〔2002〕113号）

第二篇：中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、财政部、国家税务总局

【发布单位】中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、财政部、国家税务总局 【发布文号】银监发[2005]71号 【发布日期】2005-11-17 【生效日期】2005-11-17 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】国家税务总局

中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、财政部、国家税务总局关于进一步推进城市信

用社整顿工作的意见

(银监发[2005]71号)

各银监局；各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)；中国人民银行各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，深圳、大连、青岛、宁波、厦门市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市国家税务局：

为进一步推进城市信用社整顿工作，消除和化解城市信用社的风险隐患，促进城市信用社健康发展，经国务院同意，中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中华人民共和国财政部、国家税务总局联合制定了《关于进一步推进城市信用社整顿工作的意见》(以下简称《意见》)，现予印发，请认真贯彻执行。

此《意见》已同时送各省、自治区、直辖市人民政府。

中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 财政部 国家税务总局

二○○五年十一月十七日

关于进一步推进城市信用社整顿工作的意见

1998年以来，根据国务院的统一部署，银行监管部门和地方人民政府协调配合、各负其责，认真开展城市信用社整顿工作，通过多种方式，防范、化解和处置城市信用社风险，有效地控制了金融风险，保护了存款人的合法权益，维护了金融秩序和社会稳定，支持了地方经济的发展，取得明显成效。

但是，部分地区城市信用社分类处置工作进展缓慢，大量处于停业整顿和撤销状态的城市信用社迟迟不能完全退出市场，部分经整顿后的城市信用社仍存在潜在风险等，城市信用社整顿任务仍很艰巨。

为进一步推进城市信用社整顿工作，彻底消除和化解城市信用社的风险隐患，促进城市信用社健康发展，经国务院同意，提出以下意见：

一、进一步加强组织领导，切实推进城市信用社整顿工作

城市信用社整顿工作由有关省(区、市)人民政府统一组织领导，形成银监会、人民银行和财政部等有关部门分工明确、密切配合的有效工作机制，切实推进城市信用社整顿工作。城市信用社整顿任务较重的省(区、市)人民政府要指定专门机构，在维护支付秩序、清收变现资产、妥善安置职工、打击金融犯罪等方面加强组织协调，加大工作力度。要制定风险处置应急预案，及时化解整顿工作中出现的不稳定因素，切实维护金融秩序和社会稳定。

银监会、人民银行和财政部等有关部门要认真履行各自职责，加强信息沟通和政策协调，确保整顿工作顺利进行。

二、由城市信用社更名改制的农村信用社享受有关扶持政策

根据国务院已批准的城市信用社整顿方案，将部分城市信用社更名改制为农村信用社，纳入当地农村信用联社管理。城市信用社更名改制为农村信用社后享受农村信用社改革试点的各项扶持政策(保值补贴政策除外)；尚未完成更名改制工作的城市信用社，待完成更名改制工作后，再享受农村信用社改革的各项扶持政策(保值补贴政策除外)。已经开展农村信用社改革试点的省份，如再有城市信用社更名改制为农村信用社并需人民银行提供资金支持的，其所需资金数额待清理后另行研究。

三、推进被撤销和停业整顿城市信用社的市场退出工作

为保护其他机构债权人的利益，维护公众对中小金融机构的信心，地方人民政府在城市信用社整顿工作过程中，使用中央专项借款垫付自然人合法债务后取得的债权，与人民银行再贷款和其他机构债权列在同一顺序，按比例受偿。

各被撤销和停业整顿城市信用社清算组按此原则抓紧制订清算方案，在与债权人协商并经撤销工作领导小组同意后，报银监会和人民银行共同确认。要加大资产保全处置力度，最大限度地提高清偿率。对于停业整顿、清算工作中发现的违法犯罪行为，要配合司法部门予以坚决打击。

四、加快推动整顿后城市信用社的规范改造工作

鼓励外资和优质的民营企业入股整顿后的城市信用社，并按照股份制原则进行规范改造，完善法人治理结构，强化内部控制，增强抗风险能力。同时，加强监管和政策扶持，督促和引导城市信用社充分发挥自身优势，明确市场定位，服务于当地中小企业、居民和经济发展，逐步发展成为产权关系清晰、治理结构完善、经营管理规范的股份制金融企业。

五、做好整顿后城市信用社的风险防范与处置工作

对于整顿后仍存在风险的城市信用社，地方人民政府和银监会、人民银行等部门要各负其责，共同研究制定处置方案，通过救助、收购、重组、依法实施市场退出等方式化解风险。

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第三篇：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2007〕第5号

【发布单位】中国人民银行、中国银行业监督管理委员会 【发布文号】

【发布日期】2007-01-16 【生效日期】2007-01-16 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】中国人民银行

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2007〕第5号

根据《 中华人民共和国中国人民银行法》、《 中华人民共和国银行业监督管理法》和《 中华人民共和国商业银行法》，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会对原由中国人民银行发布的部分金融规章和规范性文件进行了清理。现就第二批共计74件规章和规范性文件的清理结果公告如下：

一、原由中国人民银行发布的《中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知》等60件规章和规范性文件（附件1），由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会按照各自的法定职责对规章和规范性文件中的有关事项负责监督实施、解释，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同修改、废止。

二、原由中国人民银行发布的《信托投资公司管理办法》等14件规章和规范性文件（附件2），由中国银行业监督管理委员会负责监督实施、解释、修改。

附件：1?中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同监督实施的规章和规范性文件

2?中国银行业监督管理委员会监督实施的规章和规范性文件

中国人民银行

中国银行业监督管理委员会

二○○七年一月十六日

附件1

中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同监督实施的规章和规范性文件（共计60件）

01．中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知 银发〔2001〕356号

02．中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知 银发〔2002〕105号

03．关于印发《城市合作银行管理规定》的通知 银发〔1997〕264号

04．境外金融机构管理办法 中国人民银行令1990年第1号

05．中国人民银行关于切实做好县（市）城市信用社更名为农村信用社有关问题的通知银发〔2001〕105号

06．中国人民银行关于农村信用社同业借款的指导意见 银发〔2002〕107号

07．中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知 银办发〔2002〕240号

08．关于金融资产接收工作中有关问题的函 银办函〔2000〕65号

09．关于呆账贷款剥离有关问题的通知 银办发〔2000〕89号

10．关于印发《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》的通知 银发〔1998〕49号

11．关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 银发〔1993〕7号

12．关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知 银发〔1997〕363号

13．关于印发《人民币单位存款管理办法》的通知 银发〔1997〕485号

14．关于印发《通知存款管理办法》的通知 银发〔1999〕3号

15．关于印发《教育储蓄管理办法》的通知 银发〔2000〕102号

16．关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的通知 银发〔2000〕126号

17．关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知 银发〔2000〕253号

18．中国人民银行关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知银发〔2001〕102号

19．中国人民银行关于个人存款当日存取有关问题的通知 银发〔2001〕340号

20．中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知 银发〔2002〕40号

21．关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知 银发〔1993〕356号

22．关于军队保卫部门查询、冻结、扣划军队单位及有关企事业单位、机关、团体银行存款的通知银发〔1996〕76号

23．关于查核、暂停支付、扣缴纳税人、扣缴义务人在金融机构存款的通知 银发〔1998〕312号

24．关于下发《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》的通知 银发〔1994〕316号

25．中国人民银行关于印发《银行计算机机房及柜面设备安全防护暂行规定》的通知 银发〔2002〕42号

26．关于下发《银团贷款暂行办法》的通知 银发〔1997〕415号

27．中国人民银行、对外贸易经济合作部、国家税务总局关于办理出口退税账户托管贷款业务的通知银发〔2001〕276号

28．中国人民银行关于固定资产贷款管理有关问题的通知 银发〔2001〕331号

29．中国人民银行关于印发《农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见》的通知银发〔2001〕397号

30．中国人民银行关于加强住房公积金信贷业务管理的通知 银发〔2002〕247号

31．关于印发《凭证式国债质押贷款办法》的通知 银发〔1999〕231号

32．中国人民银行关于规范联名卡管理的通知 银发〔2002〕6号

33．非银行金融机构经营外汇业务范围（97）汇管函字第258号

34．银行外汇业务管理规定 1997年9月8日中国人民银行批准 1997年9月27日外汇局发布

35．关于转发财政部、国家档案局《关于印发〈会计档案管理办法〉的通知》的通知 银办发〔1998〕135号

36．关于印发《政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引》的通知 银发〔2000〕351号

37．中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知 银发〔2002〕370号

38．关于加强农林开发项目信贷管理，严禁利用土地开发和土地转让名义非法集资的通知银发〔1999〕254号

39．中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知 银发〔2002〕30号

40．中国人民银行关于进一步做好农户小额信用贷款发放和改进支农服务工作的通知 银发〔2002〕113号

41．关于进一步加强银行结算管理的通知 银发〔1997〕143号

42．关于印发《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的通知 银发〔1997〕216号

43．关于印发《国内信用证结算办法》和《信用证会计核算手续》的通知 银发〔1997〕265号

44．关于加强商业汇票管理、促进商业汇票发展的通知 银发〔1998〕229号

45．中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知 银发〔2002〕364号

46．关于颁布《邮政汇兑资金清算办法》的通知 银传〔1993〕20号

47．中国人民银行关于改进和加强邮政汇兑资金清算管理的通知 银发〔2002〕25号

48．人民币银行结算账户管理办法 中国人民银行令〔2003〕第5号

49．中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知 银发〔2002〕63号

50．中国人民银行关于金融资产管理公司支付债券和再贷款利息问题的通知 银发〔2002〕97号

51．关于剥离外汇不良贷款资金清算有关问题的批复 银办函〔2000〕585号

52．中国人民银行、财政部、国务院扶贫开发领导小组办公室、中国农业银行关于印发《扶贫贴息贷款管理实施办法》的通知银发〔2001〕185号

53．中国人民银行关于外资银行与台湾地区商业银行建立直接业务往来关系的通知 银发〔2002〕361号

54．中国人民银行关于规范银行业市场竞争行为的通知 银发〔2002〕354号

55．关于印发《单位定期存单质押贷款管理规定》的通知 银发〔1999〕302号

56．关于印发《有价单证及重要空白凭证管理办法》的通知银发〔1997〕163号

57．中国人民银行办公厅关于银行会计制度改革有关事项的通知 银办发〔2001〕186号

58．非银行金融机构外汇业务管理规定 1992年12月18日中国人民银行批准 1993年1月1日外汇局公布

59．关于印发《中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法》的通知 银发〔2000〕68号

60．关于转发公安部《计算机病毒防治管理办法》的通知 银办发〔2000〕156号

附件2

中国银行业监督管理委员会监督实施的规章和规范性文件（共计14件）

01．中国人民银行办公厅关于加强非银行金融机构监管有关问题的通知 银办发〔2002〕162号

02．《信托投资公司管理办法》 中国人民银行令〔2002〕第5号

03．中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知 银发〔2002〕314号

04．金融信托投资公司委托贷款业务规定 银发〔1993〕49号

05．中国人民银行关于加强对农村信用社监管有关问题的通知 银发〔2001〕396号

06．关于印发《关于加强农村信用社案件防范与查处工作的意见》的通知 银发〔1998〕139号

07．关于印发《关于加强农村信用社电子化建设和管理的指导意见》的通知 银办发〔2000〕291号

08．关于印发《关于加强和规范农村信用社代办业务管理的意见》的通知 银发〔1999〕335号

09．中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知 银发〔2002〕1号

10．中国人民银行办公厅关于信托投资公司清算、转制工作有关事宜的通知 银办发〔2003〕24号

11．关于下发《金融诈骗案件协查管理办法》的通知1997年5月15日 银发〔1997〕195号

12．关于印发《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》的通知 银发〔1998〕588号

13．关于认真落实《国务院关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知》的通知银发〔1998〕578号

14．关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知 银办发〔2000〕100号

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第四篇：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于规范农村信用社代理

【发布单位】中国人民银行、中国银行业监督管理委员会 【发布文号】银发 〔2004〕 6号 【发布日期】2004-01-09 【生效日期】2004-01-09 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】中国人民银行

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会 关于规范农村信用社代理国库业务有关事项的通知

(银发 〔2004〕 6号)

中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行及深圳、大连、青岛、宁波、厦门市中心支行，中国银行业监督管理委员会各监管局：

近年来，随着财政、金融体制改革的不断深入，农村信用社及其联社（以下统称信用社）代理基层国库业务逐年增多。截至2002年底，全国共有13个县级支库和7421个乡（镇）国库业务由信用社代理，其中，乡（镇）国库的代理数量占金融机构代理总数的56%。

在代理国库业务中，大多数信用社能够认真执行各项规章制度，较好地履行了代理国库职责，为地方经济发展和预算计划的顺利实施做出了应有的贡献。但在近期有关代理业务检查中，也发现少数信用社存在着一些问题，主要表现：一是会计科目使用错误。如有些信用社将代理国库业务放在“委托及代理资产业务”、“委托及代理负债业务”或“活期存款”等科目中核算；有些信用社则对由县财政拨付乡（镇）政府主要用于发放工资的财政性存款，只在“财政性存款”科目中开立了“工资专户”进行核算等。二是将其他业务纳入国库业务专用科目核算。如有些信用社在“财政预算外存款”科目中除核算应在本科目反映的乡（镇）财政的预算外资金和自筹资金外，还把其他资金也纳入此科目核算。三是信用社代理县级支库业务的会计科目设置和使用不规范。为进一步规范信用社代理国库业务，根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》（中国人民银行令［2001］第1号，以下简称《办法》）及有关信用社代理县、乡（镇）国库业务的规定，现通知如下：

一、规范信用社代理国库业务会计科目的使用

（一）根据信用社代理县级支库业务的需要，增设 “2016财政预算专项存款”科目和 “111待转国库存款利息”表外科目。新增设的会计科目从文到之日起使用。

1、“2016财政预算专项存款”科目核算代理的县级财政预算专项资金的收入、支拨或上解。该科目下按存款类别设置明细账户，存入款项借记有关科目，贷记本科目；支拨或上解款项借记本科目，贷记有关科目。

该科目排列在“2015财政预算外存款”科目之后，在资产负债表中填列在“短期存款”项目中。

2、“111待转国库存款利息”表外科目核算按规定利率和计息范围计算的国库存款利息。计算的应付利息记收方，收到人民银行划转来的国库存款利息记付方。

该科目排列在“110已置换不良贷款”科目之后。

（二）为了区分代理乡(镇)国库和县级支库业务，在“2014地方财政库款”、“2015财政预算外存款”、“2013待结算财政款项”科目下分别增设“县级地方财政库款”、“县级财政预算外存款”、“县级待结算财政款项”二级科目。上述二级科目由信用社省级管理部门按规定设置。

1、信用社代理乡（镇）国库业务必须使用“地方财政库款”、“财政预算外存款”、“待结算财政款项”科目核算国库业务。

2、信用社代理县级支库业务必须使用“县级地方财政库款”、“财政预算专项存款”、“县级财政预算外存款”、“县级待结算财政款项”科目和“待转国库存款利息”表外科目核算国库业务，以上各会计科目的具体核算内容和使用方法详见附表。

二、关于财政存款的缴存与计息

（一）代理县级支库业务使用的“县级地方财政库款”、“财政预算专项存款”、“县级财政预算外存款”、“县级待结算财政款项”科目中核算的存款，纳入全额向人民银行划缴财政存款的范围，其中，除“县级待结算财政款项”科目之外，其他三个科目纳入国库存款计息范围，由人民银行计付利息。信用社应于收到利息的当日将利息收入转入“县级地方财政库款”科目中的相关账户，信用社不垫付利息。具体计息办法按照《中国人民银行关于国库存款计付利息有关问题的通知》（银发［2003］44号）规定办理。

（二）代理乡（镇）国库业务使用的“地方财政库款”、“财政预算外存款”、“待结算财政款项”科目核算的存款，视同一般性存款向人民银行缴存存款准备金，其中，除“待结算财政款项”科目外，其他两个科目纳入国库存款计息范围，由办理乡（镇）国库存款业务的信用社直接按单位活期存款利率计付利息。具体计息办法按照《中国人民银行关于乡（镇）国库存款及信用社代理支库库款计息问题的通知》（银发［2003］88号）规定办理。

三、关于信用社代理国库业务的监督管理

（一）各地信用社要严格按照全国信用社统一会计科目中设置的专用科目进行代理国库业务的核算，不得擅自设置会计科目或在其他会计科目中核算代理国库业务。各地信用社要严格按照代理国库业务的有关规定和本通知要求，结合自身工作实际，认真制定相关的内控管理制度和办法，并严密会计核算手续，提高会计核算质量，切实做好代理国库工作。信用社各级行业管理部门要经常性地对信用社代理国库业务进行监督检查，对发现的问题，特别是不正确使用会计科目和相关账务核算存在差错的要及时进行纠正。

（二）人民银行各级国库部门要加大对信用社代理国库业务的检查力度，督促信用社严格按照规定经办代理国库业务，在审核中，对存在违规操作行为的信用社，要依据《办法》中的相关规定严肃查处。各银监局在对信用社的日常监督管理中，要把信用社代理国库业务纳入监管工作范围，对违规办理国库业务的信用社也要按照相关规定进行查处。

（三）中国人民银行各分行、营业管理部及省会（首府）和计划单列城市中心支行要会同各银监局，及时将此通知转发至辖区内信用社，并督促其认真贯彻执行。

二○○四年一月九日

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第五篇：中国银行业监督管理委员会文件

中国银监会关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知

银监发〔2007〕86号

各银监局，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：

《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会2007年第13号令）已发布并正式实施。现将与之配套的《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）编印成册发给你们，并就有关事项通知如下：

一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。自发布之日起，有关各类行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。

二、银监会同时将《目录》公布在网站相关栏目中。今后，银监会将根据银行业金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善。调整和完善后的《目录》，银监会将通过网站直接公布。

三、各银监局在实施《目录》等行政许可文件过程中所遇到的问题，请及时向银监会非银行金融机构监管部反馈，非银行金融机构监管部将意见汇总后向政策法规部反馈。

四、各非银行金融机构在向监管部门提交行政许可事项申请材料时，应同时使用银监会机构、高管系统客户端程序填写申报的行政许可事项相关内容并报监管部门。各银监局对受理、审批的非银行金融机构行政许可事项也应同时通过银监会机构、高管准入系统进行处理，确保系统内信息的及时更新。对之前未及时或未按要求填报、处理的行政许可事项，各银监局应于2008年2月底前在银监会机构、高管准入系统中进行补录和更新。请各银监局将本通知及《目录》册子转发至辖区内各非银行金融机构。政策法规部联系人：王飞电话：66279647 非银部联系人：任斐电话：66279142

二○○七年十二月六日

主题词：行政许可目录及格式要求通知

内部发送：办公厅、政策法规部、非银部(共印92份)

联系人：王飞联系电话：66279647校对：王飞

中国银行业监督管理委员会办公厅二○○七年十二月十二日印发