第一篇:大连市融资性担保公司及分支机构设立和变更工作指引(试行)
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大连市融资性担保公司及分支机构 设立和变更工作指引(试行)
根据《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》和《大连市融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定,现对融资性担保公司及分支机构的设立和变更工作指引如下。
一、融资性担保公司的注册资本金要求
(一)跨省区域开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元;
(二)在省内开展担保业务的注册资本不得低于1亿元;
(三)在市范围内开展担保业务的注册资本不得低于5000万元。
注册资本为实缴货币资本,其来源应真实合法,由出资人或发起人一次足额缴纳。
二、融资性担保公司设立申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司
1、主发起人向市金融发展局提出设立申请,市金融发展局对申报材料及有关情况进行审核,自收到完整申请材料之日起15天内出具初审意见。
2、主发起人在市金融发展局出具初审意见后,将申请材料上报省政府金融办。
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3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
4、主发起人应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。
5、设立申请要件(见附件1):
(1)申请书(附件1—1)。内容应载明拟设立融资性担保公司名称、注册地、注册资本和业务范围等事项。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局。
(2)可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况,设立的可行性和必要性,市场前景分析。
(3)股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录(附件1—2)包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例;自然人出资人名录(附件1—3)包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总股份比例;社会组织出资人名录(附件1—4)包括出资人名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例及社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
(4)股东会或董事会决议。内容包括通过公司章程草案,任命董事、监事、高级管理人员的决议。
(5)公司章程草案。
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(6)法定验资机构出具的验资报告(附银行进账单)。(7)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件。
(8)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(9)持有注册资本5%以上的自然人股东应提供:(1)个人简历,(2)身份证复印件,(3)户籍所在地公安机关出具的无犯罪证明,(4)人民银行出具个人资信记录报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东应提供:(1)企业基本情况介绍,(2)营业执照复印件,(3)近2年财务审计报告,(4)企业信用信息报告,(5)企业法人户籍所在地公安出具的无犯罪证明。
(10)拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告等。
(11)融资性担保公司承诺书(附件1—6)。(12)经营发展战略和规划。内容应包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方案等。
(13)申请人联系方式(附件1—7)。(14)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资融资性担保公司
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外资融资性担保机构设立报送程序和申请要件(除法定验资机构出具的验资报告外)与内资融资性担保公司设立报送程序和申请要件相同;同时报送市外经贸局审核,报送程序和申请要件如下:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见,颁发《外商投资企业批准证书》。
2、主发起人应自市外经贸局批准文件印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局的批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。
3、设立申请要件:
(1)设立外商投资企业申请书;
(2)企业名称预先核准通知书(复印件)
(3)投资各方签署的可行性研究报告、合同、章程(外商独资融资性担保公司只报送章程)及其附件;
(4)投资各方的银行资信证明文件,经公证和依法认证的外国投资者的登记证明文件(复印件),外国投资者为个人的,应提供身份证明(复印件);
(5)董事会、监事会成员名单及委派书;(6)法定办公场所使用手续;(7)省政府金融办批复;
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(8)法律文件送达授权委托书;(9)其他需要报送的文件。
上述文件除已注明为复印件的,一律应为正式文件,外文文件还应提供中文翻译件。
三、融资性担保公司分支机构设立申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司设立分支机构
1、注册资本3亿元以上的担保机构可在省外设立分支机构,申请设立时,须向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见后,报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的担保机构可在省内设立分支机构,须持市金融发展局出具的同意函,向拟设分支机构注册地的市政府监管部门提交申请。
我市担保机构可在市内设立分支机构,申请设立时,须报市金融发展局审批。
2、注册资本3亿元以上的外省担保机构可在我市设立分支机构,申请设立时,须持原所在地省级监管部门出具的同意函,向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见后,报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的省内担保机构可在我市设立分支机构,申请设立时,须持原所在地监管部门出具的同意函,向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见--------------------------精品
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后,报省政府金融办审批。
省外(内)担保机构在我市设立分支机构应符合以下要求:
(一)担保机构必须连续两年盈利;
(二)担保机构符合管理办法中经营管理和风险控制相关要求;
(三)监管部门颁发经营许可证;
(四)监管部门年检合格;
(五)在人民银行备案评级机构出具有效期内的信用评级结果达到AA级以上;
(六)经营资金不低于2000万元;
(七)市金融发展局其他要求。
担保机构分支机构的设立,应报送下列材料(见附件2):
(一)申请书(附件2—1),内容应载明拟设立融资性担保公司分支机构名称、注册地和业务范围等事项。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局;
(二)法人所在地监管部门出具的同意函;
(三)可行性研究报告,内容至少包括拟设分支机构所在地经济金融发展情况,设立的可行性和必要性,市场前景分析;
(四)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通--------------------------精品
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知书》复印件;
(五)融资性担保公司基本情况介绍;
(六)担保机构近2年经审计财务报告,经营情况及风险管理相关文件;
(七)法人授权书及法人营业执照副本复印件;
(八)拟任分支机构高级管理人员任职资格申请表(同附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告等;
(九)营业场所所有权或使用权的证明材料;
(十)在人民银行备案信用评级机构出具有效期内的信用评级报告复印件;
(十一)融资性担保公司承诺书(同附件1—6)
(十二)监督部门年检合格证复印件;
(十三)法人授权资金证明;
(十四)省级监管部门行政许可证复印件;
(十五)申请人联系方式(同附件1—7)。(十六)市金融发展局要求的其他相关材料。
市金融发展局自收到担保机构新设分支机构完整申请材料之日起,15天内完成初审意见。
省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
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融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商行政管理部门办理登记,领取分支机构营业执照。
(二)外资融资性担保公司设立分支机构
外资融资性担保公司设立分支机构,同现行内资担保公司设立分支机构程序和要件相同,其他按照外商投资企业设立分公司的相关规定办理。
四、非融资性担保公司申请从事融资性担保业务受理程序及要件
(一)内资非融资性担保公司
1、非融资性担保公司向市金融发展局提出申请,市金融发展局对申报材料及有关情况进行审核,自收到完整申请材料之日起15日内出具初审意见。
2、非融资性担保公司在市金融发展局出具初审意见后,将申请材料上报省政府金融办。
3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
4、非融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起1个月内,凭批准文件到工商局办理变更手续。
5、申请要件(见附件3):
(1)申请书(附件3—1)。内容应载明公司名称、注--------------------------精品
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册地、注册资本、原业务范围、新申请业务范围等事项。
(2)股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录(同附件1—2)包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例;自然人出资人名录(同附件1—3)包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总股份比例;社会组织出资人名录(同附件1—4)包括出资人名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例及社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
(3)股东会或董事会决议。
(4)公司章程、内部管理制度及风险控制制度。(5)公司基本情况介绍、营业执照副本复印件、近2年财务审计报告、资信评级报告。
(6)法定验资机构出具的验资报告。(7)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(8)持有注册资本5%以上的自然人股东应提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、近2年财务审计报告、企业信用信息报告、户籍所在地公安机关出具的无犯罪证明。
(9)董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(同--------------------------精品
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附件1—5),身份证复印件、学历证明、个人信用记录报告等。
(10)融资性担保公司承诺书(同附件1—6)。(11)申请人联系方式(同附件1—7)。(12)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资非融资性担保公司
外资非融资性担保公司申请从事融资性担保业务报送的程序和申请要件与内资非融资性担保公司相同;同时,按照以下程序和申请报市外经贸局审核,报送程序和要件:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见,核发变更后的《外商投资企业批准证书》。
2、外资非融资性担保公司应自市外经贸局批准文件印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局批准文件到工商局办理变更手续。
3、申请要件:(1)申请书。
(2)公司权力机构出具的关于申请从事融资性担保业务的决议。
(3)合同、章程修改协议(外商独资企业只报章程修正案)。
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(4)原合同、章程复印件。(5)省政府金融办的批复文件。(6)法律文件送达委托书。
五、融资性担保公司或分支机构变更申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司变更
1、融资性担保公司或分支机构向市金融发展局提出申请,市金融发展局15天完成审核意见报省政府金融办审批,省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,对申报材料进行审核,按照相关程序做出批复意见。
2、融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起1个月内,凭批准文件到工商行政管理部门办理变更手续。
3、申请要件(见附件4):
(1)变更申请书(附件4—1)。内容应载明公司名称、注册地、注册资本、变更事项、变更原因等;
(2)股东会或董事会决议、公司章程修正案;(3)公司基本情况介绍、营业执照副本复印件、财务审计报告、人民银行备案的评级机构出具的资信评级报告;
(4)变更具体事项要件。
变更名称需工商行政管理部门核发的企业名称变更核--------------------------精品
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准通知书。
变更高管人员需任职资格申请表(同附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告。
变更注册资本需法定验资机构出具的验资报告、自然人出资人应提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告、企业出资人应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、财务审计报告、企业信用信息报告和企业法人户籍所在地公安机关出具无犯罪证明。
变更股东需自然人提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安、企业提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、财务审计报告、企业信用信息报告和企业法人户籍所在地公安机关出具无犯罪证明。
(5)申请人联系方式(同附件1—7)。(6)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资融资性担保公司变更合同、章程
外资融资性担保公司申请变更,其报送程序和申请要件同内资融资性担保公司;涉及外资融资性担保公司合同、章程内容变更的,按照以下程序和申请要件要求报市外经贸局审核:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,--------------------------精品
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按照相关程序做出批复意见,涉及批准证书上所列事项变更的,核发变更后的《外商投资企业批准证书》。
2、外资融资性担保公司应自市外经贸局批复印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局的批准文件到工商行政管理部门办理变更手续。
3、申请要件:(1)申请书。
(2)公司权力机构出具的关于合同、章程变更事项的决议。
(3)合同、章程修改协议(外商独资企业只报章程修正案)。
(4)与合同、章程变更事项相关的文件。(5)地方外经贸部门的初审意见及请示文件。(6)省政府金融办的批复文件。(7)法律文件送达委托书。
(8)省级外经贸部门要求的其他相关文件。
六、格式要求
申请材料一式2份(省政府金融办和市金融发展局各1份),采用活页装订的方式,纸张幅面为标准A4纸张规格(需提供原件的历史文件除外)。封面应标有“关于设立****融资担保股份有限公司(有限责任公司)的申请材料”、“关于****--------------------------精品
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融资担保股份有限公司(有限责任公司)设立**分公司的申请材料”、“关于****担保公司从事融资性担保业务的申请材料”、“关于****担保公司变更****的申请材料”的字样,申请材料须列明材料目录,按规定顺序装订,用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写,一般应双面印制。
七、其它要求
申请人在收到设立批复文件后3个月内完成筹建及办理注册登记手续,领取营业执照后5日内,应向省政府金融办和市金融发展局报告;申请人在收到变更批复文件后1个月内完成工商变更手续,领取新营业执照后5日内,应向省政府金融办和市金融发展局报告。未到工商行政管理部门办理注册登记或变更营业执照的,不得办理任何融资性担保业务。
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第二篇:大连市小额贷款公司设立及变更工作指引(试行)
根据《大连市小额贷款公司试点暂行管理办法》(大金办发〔2008〕69号)的有关规定,现对大连市小额贷款公司的设立及变更工作指引如下:
一、筹建申请受理程序及要件
(一)筹建申请程序
1、全体出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定,签订出资人协议书,确定拟设立小额贷款公司的组织形式、出资金额和股本结构,明确出资人的权利和义务。召开出资人会议,按照法定程序审议通过设立小额贷款公司、成立筹建工作小组,并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。
2、筹建工作小组向市金融局提交筹建申请材料,市金融局向国税、地税、工商、劳动保障、经侦支队等部门进行出资人信用查询,出具无违法违规信用记录等相关证明。
3、市金融局对申报材料进行初审,同时与所在区市县政府会商,区市县政府出具同意函后,市金融局出具审核意见,上报市政府。
4、市政府出具正式文件,报送省政府金融办。
5、省政府金融办自接到完整申报材料之日起60日内,按照相关程序做出批复意见。
6、市金融局对于经审核符合任职资格的小额贷款公司拟任董事、监事及高管人员进行任职培训,统一考试,合格上岗。
(二)筹建申请材料要件(附件1)
1、筹建申请书(附件1—1)。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本(不低于1亿元)、业务范围,出资人基本情况、出资比例及是否符合投资条件、股东出资额、占股比例和主发起人的净资产额(不低于5000万元)、近三年累计净利润(不低于1500万元)、近两年累计净利润(不低于1000万元)、近一年的资产负债率(不高于70%)等主要信息。法人股东的出资额不得超过该企业净资产的50%。填报时,主发起人为企业全称,而不是该公司负责人姓名;机构性质为“准金融机构”;组织形式为“有限责任公司”或“股份有限公司”;经营范围为“办理各项小额贷款和银行资金融入业务”。申请书分别报送市金融局和省政府金融办。
2、可行性报告。内容至少包括当地经济金融发展情况,组建的可行性和必要性,市场前景分析、未来3年业务发展计划和风险处置预案,其中:业务发展计划包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、业务规模及资产组合、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等。
3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、拟设立机构的名称、宗旨、性质、注册地、营业场所、注册资本、股本结构、业务范围、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建时间安排等。
4、出资人协议书。内容包括公司名称与注册资本;公司的宗旨、经营范围;公司的设立方式和组织形式;各发起人认购的股份、出资额及占比;出资时间;发起人的义务;争议解决等。全体出资人应在协议书上签名盖章。
5、出资人名录:
(1)企业出资人名录(附件1—2),包括出资人名称、企业法人代码、成立日期、注册资本、法定代表人姓名、法定代表人身份证号、法定代表人住所、拟入股金额及占总股份比例等情况。
(2)自然人出资人名录(附件1—3),包括出资人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
(3)社会组织出资人名录(附件1—4),包括出资人名称、法人代码、住所、注册证明、拟入股金额、占总股份比例,及社会组织的主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。
6、企业法人作为出资人的,须提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议,及其营业执照副本和组织机构代码证副本复印件、法定代表人身份证复印件和其它有效证明文件。
7、企业出资人的法定代表人和自然人出资人的全套户口本复印件。
8、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的审计报告。其中主发起人须提供近三年的审计报告,其他法人出资人须提供近两年的审计报告。审计报告后须附年检合格的注册会计师执业证书复印件。
9、出资人承诺书(附件1—
5、附件1—6)。内容包括:出资人应承诺自觉遵守国家、省、市有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险。承诺不从事非法集资活动;不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款;保证入股资金来源合法,不以借贷资金入股,不以他人的委托资金入股;不以任何形式从小额贷款公司贷款;在今后的经营过程中若出现违法违规行为,将承担相应的法律责任。
10、小额贷款公司筹备工作委托书(附件1—7)。内容包括:出资人同意成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责。
11、筹建工作小组成员名单(附件1—8)。
12、公司章程(草案)(附件1-9)。
13、XX小额贷款公司董事、监事、高级管理人员(总经理、副总经理、首席合规官、首席风险官、财务总经理等相当职务人员)履历表(有限公司至少有1名董事、1名监事、1名总经理,1名财务负责人;股份公司至少有5名董事、3名监事,1名总经理、1名财务负责人;监事不能由董事或财务负责人兼任)(附件1-10)。
14、工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和通知书。公司名称应为“大连××(不加区、县等后缀)××小额贷款股份有限公司(或有限责任公司)”。如:大连甘井子××小额贷款股份有限公司。
15、企业出资人注册地县及县级以上税务机关(国家税务局、地方税务局)出具的“近两年未发现重大税收违法违规行为”的证明,并加盖税务机关公章。企业仅能提供国税或地税一方证明的,须附加书面情况说明。
16、企业出资人须提供近2年的所得税完税证明(税单原件),并提供税号和密码。
17、企业出资人注册地县及县级以上工商行政管理部门出具的“近两年依法合规经营,无重大违反工商行政管理法律法规”的证明,并加盖工商行政管理部门公章(仅限注册地在大连市以外的企业)。注册地在大连的企业须出具“小额贷款公司法人出资人工商信用监管信息查询卡”,查询卡内容必须载明企业近2年年检合格、信用级别为B类以上(具体包括B类、A级、AA级、AAA级)。
18、企业出资人注册地市级以上主管劳动部门出具的“该企业近两依法用工,与职工签订劳动合同,为职工参加社会保险,按时足额发放职工工资、缴纳职工养老保险金、失业保险金”等情况的证明,并加盖主管劳动部门公章。
19、企业出资人法定代表人和自然人出资人户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录的证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录的证明(户籍所在地为辽宁省外的企业出资人法定代表人不需要提供无经济犯罪记录的证明)(附件1—11)。
20、人民银行征信系统近一个月内的企业信用信息报告、企业法定代表人和自然人出资人信用记录报告。
21、具有资格的律师中介机构出具的出资人关联情况的法律意见书。企业作为出资人的,须提供关联企业名单。意见书中要详细载明该律师事务所的调查过程和手段、出资人的主要情况和相互关系,并声明如出现违反管理规定的关联情况,该律师事务所应承担相应的责任。最后应作出法律结论,即“该小额贷款公司(拟筹建)主发起人及其关联方持股比例不超过小额贷款公司注册资本总额的49%,其它出资人及其关联方持股比例不超过小额贷款公司注册资本总额的10%,符合《公司法》、《会计准则36号-关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所股票上市规则》”等内容。关联方关系的定义详见《公司法》、《会计准测36号-关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所股票上市规则》。”法律意见书后须附经年检合格的律师执业证以及经年检合格的律师事务所执业许可证副本(包括检查考核记录)复印件。法律意见书须两个律师签字并盖章。
22、区市县政府同意函(附件1-12)。
23、基本情况表(附件1-13)
24、申请人的联系方式(附件1—14)。
25、市金融局要求的其他文件。
二、开业申请受理程序及要件
(一)开业申请程序
1、筹建工作完成后,筹建工作小组向市金融局提出开业申请。市金融局对开业材料、经营地址、注册资本等有关情况进行审核,自收到完整材料之日起15天内出具初审意见。
2、市金融局出具初审意见后,将申请材料上报省政府金融办。
3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起60日内,按照相关程序做出批复意见。市金融局根据批复意见,对注册资金进行两次查询,符合相关要求后,通知筹建工作小组到市金融局领取批文。
4、公司筹建工作小组应自省政府金融办批准开业之日起60日内,凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记、领取营业执照,到税务部门办理税务登记,向注册地中国人民银行分支机构申领开户许可证和贷款卡,并将上述材料上报市金融局,在90日内完成开业。
5、未经省政府金融办、市金融局批准,当地工商行政管理部门、税务部门不予办理工商注册登记和税务登记。
(二)开业申请材料要件(附件2)
1、开业申请书(加盖“***小额贷款公司筹建工作组”公章)。申请书要分别报送市金融局和省政府金融办(附件2—1)。
2、筹建工作报告。内容包括筹建过程及筹建工作完成情况等。
3、公司创立大会决议。包括第一次股东大会决议(附件2-2)和第一次董事会决议(附件2-3)
4、公司章程。
5、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的验资报告。其中,验资报告银行查询函页须盖会计师事务所公章。
6、拟任董事、监事、高级管理人员(总经理、副总经理、首席合规官、首席风险官、财务总经理等相当职务人员)任职资格:
(1)任职资格申请表(附件2-4);
(2)身份证复印件(外籍人士提交护照);
(3)大专以上学历证明(报送国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭,应当同时报送教育部留学服务中心对其所获教育文凭的学历学位认证文件);
(4)全套户口本的复印件;
(5)户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录的证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录的证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录的证明);
(6)人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
(7)出资人对拟任人的品行、业务能力、管理能力和工作业绩等方面的综合鉴定,并加盖筹备组公章;
(8)个人承诺书(个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为等);
(9)市金融局颁发的高管培训证书复印件(如尚未培训须提供任职资格承诺书(附件2—5));
(10)董事、监事应具备与其履行职责相适应的经济金融知识,从事相关经济工作3年以上,其中董事长从事相关经济工作5年以上;
(11)总经理、副总经理拟任人须提供从事金融工作3年以上或从事相关经济工作5年以上(其中从事银行工作2年以上)证明,须加盖原工作单位公章。
7、小额贷款公司依法合规经营的承诺书(附件2—6)。
8、公司治理和主要管理制度,内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。公司治理和主要管理制度,内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。(要明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系,制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度;建立健全贷款管理制度,明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范;加强内部控制,按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度,真实记录和全面反映其业务活动和财务活动)。
9、职能部门的设置、职责及主要负责人名单。
10、组织结构图。
11、经营计划。
12、营业场所所有权或使用权的证明材料。证明材料包括承租方为小额贷款公司筹备组的房屋租赁合同、房屋产权证(或商品房销售合同及发票)和房屋租赁登记备案表复印件。
13、公安局内保支队对营业场所出具的安全证明(持附件2-7及营业场所设计图到内保支队 联系电话:82510911 联系人:刘群)(附件2—7)。
14、消防部门对消防设施出具的合格证明,产权证、租赁合同和消防竣工验收合格证明上的地址须一致。如不一致,须居委会、街道办事处等相关权力部门提供地址一致的证明。如在网上备案,须提供备案号和备案验证码。
15、主管部门出具的营业场所验收意见(附件2—8)。
16、工商行政管理部门企业名称预先核准申请书和通知书。
17、省政府金融办筹建批复。
18、区市县政府同意函原件。
19、法律意见书原件(参照一
(二)21条)。
20、基本信息登记表(附件2—9)。
21、董事及高管人员登记表(附件2—10)。
22、申请人的联系方式(同附件1—13)。
23、市金融局要求的其他文件。
三、分支机构设立申请受理程序、条件及要件
(一)分支机构设立申请程序
1、小额贷款公司向市金融局提出申请,市金融局在收到完整材料之日起15日内出具初审意见报省金融办审批。
2、省金融办自收到完整申请材料之日起30日内,对申报材料进行审核,按照相关程序做出批复意见。
(二)分支机构设立条件
1、注册资本2亿元(含)以上,近2年无违法违规事项;
2、最近2年年末的不良贷款率(按五级分类口径)不超过1%;
3、最近1年年末信用贷款余额占该年年末全部贷款余额50%(含)以上,单笔占注册资本1%(含)以下的贷款余额占该年年末全部贷款余额60%(含)以上;
4、最近2年连续盈利,且2年累计净利润总额达到3000万元(含)以上;
5、最近2年法人代表、总经理和80%以上的股东未发生变更;
6、有固定的营业场所,以及公安、消防部门对该营业场所出具的安全、消防合格证明;
7、拟设分支机构设主要负责人1名,须具有大专(含)以上学历,从事金融工作3年以上,或从事相关经济工作5年以上(其中从事银行工作2年以上);
8、主发起人从事信贷业务5年以上,或符合市金融局关于小额贷款公司特色和差异化经营要求的小额贷款公司,依法守规经营且经营状况良好的,可申请在本市设立或跨市设立分支机构;
9、注册资本达到2亿元的小额贷款公司最多可申请设立2家分支机构;注册资本每增加5000万元,可每增设1家分支机构;
10、市金融局要求的其他条件。
(三)分支机构设立申请要件
1、申请书(附件3-1)。内容应载明拟设立小额贷款公司分支机构名称、营业场所、负责人和设立可行性分析等事项,分支机构名称由经小额贷款公司全称、行政区(县)和分公司组成;
2、股东会同意设立分支机构的决议;
3、分支机构筹建方案,包括内部职能机构设置、人员配备情况,对分支机构业务、财务等方面的管理规定;
4、营业执照正、副本复印件;
5、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的小额贷款公司近2年的审计报告,审计报告后须附年检合格的注册会计师执业证书复印件;
6、小额贷款公司近2年所得税完税证明(税单原件),并提供税号和密码;
7、拟任分支机构负责人相关材料:
(1)任职资格申请表(附件3-2);
(2)身份证复印件(外籍人士提交护照);
(3)大专以上学历证明(报送国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭,应当同时报送教育部留学服务中心对其所获教育文凭的学历学位认证文件);
(4)全套户口本的复印件;
(5)户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明);
(6)人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
(7)出资人对拟任人的品行、业务能力、管理能力和工作业绩等方面的综合鉴定,并加盖筹备组公章;
(8)个人承诺书(个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为等);
(9)市金融局颁发的高管培训证书复印件(如尚未培训须提供任职资格承诺书(同附件2—5));
(10)拟任负责人须提供从事金融工作3年以上或从事相关经济工作5年以上(其中从事银行工作2年以上)证明,须加盖原工作单位公章。
8、申请人联系方式(同附件1-11)。
9、市金融局要求的其他相关材料。
四、变更申请受理程序、条件及要件
(一)变更申请程序
1、小额贷款公司向市金融局提出申请,市金融局在收到完整材料之日起15日内出具初审意见报省政府金融办审批,省政府金融办自收到完整申请材料之日起30日内,对申报材料进行审核,按照相关程序做出批复意见。
2、小额贷款公司应自批准文件印发之日起30日内,凭批准文件到工商行政管理部门办理变更手续。
(二)变更条件
1、非主发起人变更
(1)经营期满1年以后可申请股权变更。
(2)每年只能申请股权变更1次,变更比例不得超过小额贷款公司注册资本的20%。
(3)因增资需要引入新股东,引入比例不受前款限制,但单个企业法人及其关联方合计出资总额不得超过变更后小额贷款公司注册资本的10%,单个自然人合计出资总额不得超过5%,所有自然人合计不得超过30%。
2、主发起人变更
(1)主发起人原则上不得变更,但主发起人因经营资质到期、上市、并购等事项,确需变更的,由市金融局审定。
(2)主发起人变更时,新主发起人的资质审核比照小额贷款公司新设时对主发起人要求的标准进行。
(3)新主发起人从小额贷款公司股东外产生,须由区市县政府出具同意变更并承担相关的监管、风险防范和处置职责的审核意见后,报市金融局。
(4)主发起人以外的小额贷款公司其他股东,在主发起人股权变更后1年内不得变更。
(三)变更申请要件(附件4)
1、变更申请书(附件4-1)。内容应载明公司名称、注册地、注册资本、变更事项、变更原因等。
2、营业执照副本复印件、股东大会同意公司变更的决议书(须新老股东签字)、变更后的公司章程、公司章程修正案(须盖公章并由法人代表人签字)。
3、变更具体事项要件。
(1)变更名称提供:工商行政管理部门核发的企业名称变更核准申请书和通知书。
(2)变更地址(经营地与注册地必须一致,并且经主管部门检查,达到《大连市小额贷款公司营业场所安全防范设施建设标准暂行规定》的要求)提供:
A、营业场所所有权或使用权的证明材料。证明材料包括承租方为小额贷款公司的房屋租赁合同、房屋产权证(或商品房销售合同及发票)和房屋租赁登记备案表复印件;
B、公安局内保支队对营业场所出具的安全证明(同附件2—7);
C、消防部门对消防设施出具的合格证明;
D、在跨区迁址时,除满足地址变更的要求外,还需提交名称变更申请及迁出地和迁入地所在区市县政府同意函。
(3)变更董事、监事、高级管理人员提供:
A、任职资格申请表(同附件2-4);
B、身份证复印件(外籍人士提交护照);
C、大专以上学历证明(报送国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭,应当同时报送教育部留学服务中心对其所获教育文凭的学历学位认证文件);
D、全套户口本复印件;
E、户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明);
F、人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
G、出资人对拟任人的品行、业务能力、管理能力和工作业绩等方面的综合鉴定,并加盖筹备组公章;
H、个人承诺书(个人诚信、公正履职及是否有大额负债、违法违纪行为等);
I、市金融局颁发的高管培训证书复印件(如尚未培训须提供任职资格承诺书(同附件2—5));
J、董事、监事应具备与其履行职责相适应的经济金融知识,从事相关经济工作3年以上,其中董事长从事相关经济工作5年以上;
K、总经理、副总经理拟任人须提供从事金融工作3年以上或从事相关经济工作5年以上(其中必须从事银行工作2年以上)证明,须加盖原工作单位公章。
(4)变更股东提供:
A、全体出资人协议书、出资人承诺书(同附件1—
5、附件1—6);
B、自然人出资人应提供身份证复印件、户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明)、全套户口本复印件、人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
C、企业出资人应提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议、营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件、市金融发展局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的近2年审计报告、税务、工商、劳动部门出具的无违法违规证明、人民银行征信系统近一个月内的企业信用信息报告。企业法定代表人还须提供身份证复印件、户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明)、全套户口本复印件、人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
D、法律意见书(参照一
(二)筹建申请材料要件21条)。
(5)变更注册资本提供:
A、增资扩股前后股东持股比例、金额明细表;
B、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的验资报告。其中,验资报告银行查询函页须盖会计师事务所公章;
C、全体出资人协议书、出资人承诺书(同附件1—
5、附件1—6);
D、企业出资人为原有法人股东的,应提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议、营业执照副本复印件、市金融局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的企业出资人近1年审计报告;
E、出资人为新股东的,自然人出资人应提供身份证复印件、户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明)、全套户口本复印件、人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
企业出资人应提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议、营业执照副本复印件、组织机构代码证副本、市金融发展局网站“公告栏”公示的中标会计师事务所出具的近2年审计报告、税务、工商、劳动部门出具的无违法违规证明、所得税税单原件(提供税号和密码)、人民银行征信系统近一个月内的企业信用信息报告。企业法定代表人还须提供身份证复印件、户籍所在地派出所出具的本人无刑事犯罪记录证明和经侦支队出具的无经济犯罪记录证明(户籍所在地为辽宁省外的不需要提供无经济犯罪记录证明)、全套户口本复印件、人民银行征信系统近一个月内的信用记录报告;
E、法律意见书(参照一
(二)筹建申请材料要件21条)。
(6)企业出资人出现变更事项:小额贷款公司在经营期限内,企业出资人出现变更名称或者法定代表人等事项时,须及时提供相关补充材料至市金融局备案。
4、申请人联系方式(同附件1—14)。
5、市金融局要求的其他文件。
五、关于验资款查询制度
市金融局对小额贷款公司验资款实行资金两次查询制度。在小额贷款公司将验资报告提交给市金融局,经审核材料完整且符合相关要求后,市金融局向其验资银行发出第一次查询函,查询确认验资款情况,确认无误后,出具初审意见,报送省政府金融办审批。市金融局取回省政府金融办批复后,向其验资银行发出第二次查询函,经审核确认与小额贷款公司提供的验资账户资金流水单原件(打印区间为:第一笔验资款进账日至领取批文日)完全一致后,通知企业领取批文。
六、格式要求
申请材料一式3份(省政府金融办1份,市金融局1份、区市县政府1份),采用活页装订的方式,纸张幅面为标准A4纸张规格(须提供原件的历史文件除外)。封面应标有“关于××小额贷款股份有限公司(有限责任公司)筹建申请材料”、“关于××小额贷款股份有限公司(有限责任公司)开业申请材料”、“关于××小额贷款股份有限公司(有限责任公司)设立××分支机构的申请材料”、“关于××小额贷款股份有限公司(有限责任公司)变更申请材料”的字样,申请材料须列明材料目录,用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写,一般应双面印制。
七、其它要求
申请人自开业批复签发之日起60日内到当地工商行政管理部门办理登记,领取营业执照,到税务部门办理税务登记,向注册地中国人民银行分支机构申领开户许可证和贷款卡。开业后5日内向市金融局报送营业执照、税务登记证、组织代码证和开户许可证复印件备案。小额贷款公司自分支机构设立批复签发之日起30日内到工商行政管理部门办理登记,未到工商行政管理部门办理登记领取营业执照的,不得办理任何业务。小额贷款公司自变更批复签发之日起30日内到工商行政管理部门办理登记,并向市金融局报送变更后的营业执照和工商部门变更通知书复印件备案。
第三篇:融资性担保公司设立审批工作指引
省融资性担保公司设立审批工作指引(试行)根据《省融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称“暂行办法”)等有关规定,现对融资性担保公司设立审批工作指引如下。
一、融资性担保公司设立工作程序
(一)申报准备
1、确定发起人(出资人)。发起人(出资人)应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。
2、履行法律手续。全体发起人(出资人)按照《中华人民共和国公司法》(以下简称“公司法”)规定,签订发起人(出资人)协议书,同意出资设立融资性担保公司,确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构,明确发起人(出资人)的权利和义务,成立组建工作小组并授权组建工作小组(以下称“申请人”)履行组建工作职责。
3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析,制定拟设机构发展战略和规划,并形成组建工作方案。
4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。
5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案,并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《省融资性担保公司章程(范本)》。
6、准备相关资料
(1)自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。(2)持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。(3)企业法人股东最近两年经审计的会计报告。
(4)企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。
(5)拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。
(6)当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处置责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。(7)营业场所证明材料。
7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请
(1)申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。(2)将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。
(3)参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。
8、召开创立大会(股东会)。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后,选举董事、监事,确定拟任高级管理人员,审议通过组建方案、章程草案及相关制度。
9、验资。发起人(出资人)认缴全部出资额后,申请人聘请法定验资机构进行验资,出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的,视为自动撤销设立申请。
(二)申报辅导
在各项准备工作完成后,申请人向监管部门申报,上报有关申请材料,各级监管部门按规定进行申报辅导。
1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的,申请人向拟注册地县级监管部门申报,由县级监管部门辅导,并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导,并出具辅导报告,报省金融办。
2、在金融创新示范县设立融资性担保公司,由县级监管部门辅导,并出具辅导报告报市金融办备案后,报省金融办。辅导期最长不超过2个月。
3、拟跨省(自治区、直辖市)或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的,申请人向拟注册地市金融办申报,由市金融办辅导,并出具辅导报告,报省金融办。辅导期最长不超过2个月。
4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立,拟在全省范围内开展业务的,申请人向省金融办申报,由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。
5、涉及政府出资的,应在报省金融办的同时,将申报材料有关内容报省财政厅备案。
6、申报辅导期间,市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。
(三)审查批准
1、受理
(1)申请人提交申请材料时,经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。
(2)申请材料齐全并符合规定要求的,省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请,并向申请人发出受理通知书。
2、审查
(1)省金融办在审查过程中,认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的,可以要求申请人作出书面说明解释。
(2)省金融办在审查过程中,认为有必要进行核查的,可以通过下列方式进行: ①要求申请人作出书面说明;
②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明; ③委托有关中介机构进行实地核查; ④直接进行实地核查。
3、审批
(1)对同意设立融资性担保公司的,下发批复文件,颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的,下发不予批准的批复文件。
(2)批复文件和经营许可证由申请人自行领取,或以公告等方式送达申请人。
4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的,经分管主任批准,可以延长10日,并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内:
①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的,自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间,但最长不超过30日。
②需要对有关情况进行核查的,自作出核查决定之日起到核查结束的时间。
(四)公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的,通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。
(五)登记开业
1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起,持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续,领取营业执照。
2、申请人领取营业执照后5日内,应向省金融办和所在地市金融办或县(市、区)监管部门报告,3个月内依照有关规定开业,并在开业5日内向省金融办和市金融办或县(市、区)监管部门报告。
3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的,不得办理任何融资性担保业务,逾期未开业的,由市金融办收回经营许可证,转送省金融办。
二、设立申请要件
1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。
2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。
3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况,设立的可行性和必要性,市场前景分析等。
4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。
5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案,拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。
6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。
7、股东名册
(1)企业发起人(出资人)名册。包括发起人(出资人)名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。
(2)自然人发起人(出资人)名册。包括发起人(出资人)姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
(3)社会组织发起人(出资人)名册。包括发起人(出资人)名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。
8、发起人(出资人)协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务(约定:如果存在任何隐瞒,则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制)。全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章(自然人股东可以委托代理人签字)。
9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。
11、发起人(出资人)承诺书。内容包括:自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。
12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明;企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。
13、境内金融机构作为发起人(出资人),应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。
15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
16、法定验资机构出具的验资证明(需附银行进帐单)。
17、企业名称预先核准通知书。
18、营业场所证明材料。
19、公司治理和主要管理制度,内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
20、发起人大会(出资人大会)同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
21、省金融办要求提交的其他文件、资料。
三、外商投资设立融资性担保公司有关要求
(一)投资者资质条件
1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司,外商持股比例一般不超过50%。
2、外商必须资信良好,符合商务部门外商投资要求,净资产总额不低于5000万美元。
3、省内企业法人投资者必须资信良好,净资产不低于5000万元人民币。
(二)注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币,注册资本为实缴货币资本。
(三)申报程序
1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请,分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。
2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。
3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书,在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。
4、经批准设立的融资性担保公司,在完成工商注册之日起6个月内,注册资金应全部到位,并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案,经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。
四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求
(一)基本程序
1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司,由各市金融办统一组织规范整顿。
2、对经过规范整顿达到要求的,由市金融办组织进行确认,同时出具规范整改报告,分阶段分批次集中报省金融办审核。
3、对经过省金融办审核通过的担保公司,由各市金融办、县(市、区)监管部门组织进行申报辅导。
4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试,对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
5、以市为单位,统一出具批后监管及风险处置承诺书,加盖市金融办公章后,将申报材料报省金融办。
6、省金融办按规定进行审核,作出批复决定,并颁发经营许可证。
7、对经过规范整顿符合条件的担保公司,书面告知工商行政管理部门。
(二)确认要件
1、融资性担保公司自查自纠整改报告。
2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。
3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。
4、法定验资机构出具的验资证明(需附银行进帐单)。
5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。
6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告(包括对外投资情况)。
7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度,以及提取、管理使用各项准备金等情况。
8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明;企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表(资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表)。10、2009年完税(免税)证明。11、2010年工商年检证明。
12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录,无重大危害地方公共安全事件的证明;机构无违法经营和不良信用记录证明;法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。
13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明(须加盖申请单位公章)。
14、省金融办要求提交的其他文件、资料。
(三)申报辅导要件
1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处置承诺书。
2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。
3、公司承诺书。内容包括:股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。
4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
5、融资性担保公司法人执照及章程(复印件),加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。
6、省金融办要求提交的其他文件、资料。
(四)对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司,申请开展融资性担保业务的,按照《暂行办法》和本指引有关规定申报,经省金融办审查批准后,凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。
五、审批要点
监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导,严格按照设立标准和程序受理申请材料,并对以下内容进行重点审查:
(一)申请材料要件齐全,格式符合要求。
(二)拟设立机构符合规定条件,可行性分析论证充分,业务发展规划周密详实。
(三)发起人(出资人)履行的法律手续合法有效,其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。
(四)章程草案合法合规,内容完备可行。
(五)股东符合规定的条件,股本结构符合监管规定。
(六)法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。
(七)拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。
(八)从业人员具备从业资格。
(九)验资报告符合法律规定,约定的审计内容完备,验资机构资质合法。
(十)名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。
(十一)公司治理合理,组织架构清晰,内控制度健全,高级管理人员配备合理。
六、有关事项说明
(一)组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定,采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散,以有限责任公司形式设立的,鼓励股东由20个以下组成;以股份有限公司形式设立的,鼓励发起人有2人以上50人以下,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
(二)机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定,由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。
(三)注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本,一般应为一次性足额缴纳。
(四)第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外,其持股比例一般不低于30%,且第一大股东或主发起人所在行业符合国家
产业政策。
(五)设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构,参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构,除应符合《暂行办法》规定的条件外,一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构,有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。
(六)对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司,需有拟注册地招商部门的招商引资证明,按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。
(七)其他
1、本指引所称“日”均指工作日。
2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。
3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项,参照本指引执行。
七、申请材料格式要求
(一)版面要求
1、申报材料一律采用标准A4规格纸张(需提供原件的历史文件除外)。
2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。
3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外,一律打印。
4、申报材料要版面干净、整洁,不得涂改。
5、申报材料的复印件应当清晰,有公章的应加盖公章。
6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的,应附中文译本,且以中文译本为准。
(二)装订要求
1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册,并附材料目录。
2、申报材料需提供一式3份,其中正本1份,副本2份,正副本内容一致。
3、申报材料应采用活页装订,且各部分之间有明显的分隔标识。
4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司(有限责任公司)的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司(有限责任公司)分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司(有限责任公司)变更XXX的申请材料”等字样。
(三)电子辅助申报要求
融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记表,以及其他按规定需要电子申报的材料,需附带光盘。
附件:
1.省融资性担保公司设立审批流程(附表1)2.融资性担保机构设立申请表(附件2)
3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3)
第四篇:大连市融资性担保公司及分支机构
大连市融资性担保公司及分支机构 设立和变更工作指引(试行)
根据《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》和《大连市融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定,现对融资性担保公司及分支机构的设立和变更工作指引如下。
一、融资性担保公司的注册资本金要求
(一)跨省区域开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元;
(二)在省内开展担保业务的注册资本不得低于1亿元;
(三)在市范围内开展担保业务的注册资本不得低于5000万元。
注册资本为实缴货币资本,其来源应真实合法,由出资人或发起人一次足额缴纳。
二、融资性担保公司设立申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司
1、主发起人向市金融发展局提出设立申请,市金融发展局对申报材料及有关情况进行审核,自收到完整申请材料之日起15天内出具初审意见。
2、主发起人在市金融发展局出具初审意见后,将申请材料上报省政府金融办。
3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
4、主发起人应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。
5、设立申请要件(见附件1):
(1)申请书(附件1—1)。内容应载明拟设立融资性担保公司名称、注册地、注册资本和业务范围等事项。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局。
(2)可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况,设立的可行性和必要性,市场前景分析。
(3)股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录(附件1—2)包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例;自然人出资人名录(附件1—3)包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总股份比例;社会组织出资人名录(附件1—4)包括出资人名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例及社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
(4)股东会或董事会决议。内容包括通过公司章程草案,任命董事、监事、高级管理人员的决议。
(5)公司章程草案。
(6)法定验资机构出具的验资报告(附银行进账单)。(7)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件。
(8)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(9)持有注册资本5%以上的自然人股东应提供:(1)个人简历,(2)身份证复印件,(3)户籍所在地公安机关出具的无犯罪证明,(4)人民银行出具个人资信记录报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东应提供:(1)企业基本情况介绍,(2)营业执照复印件,(3)近2年财务审计报告,(4)企业信用信息报告,(5)企业法人户籍所在地公安出具的无犯罪证明。
(10)拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告等。
(11)融资性担保公司承诺书(附件1—6)。(12)经营发展战略和规划。内容应包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方案等。
(13)申请人联系方式(附件1—7)。(14)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资融资性担保公司
外资融资性担保机构设立报送程序和申请要件(除法定验资机构出具的验资报告外)与内资融资性担保公司设立报送程序和申请要件相同;同时报送市外经贸局审核,报送程序和申请要件如下:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见,颁发《外商投资企业批准证书》。
2、主发起人应自市外经贸局批准文件印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局的批准文件到工商局办理登记,领取营业执照。
3、设立申请要件:
(1)设立外商投资企业申请书;
(2)企业名称预先核准通知书(复印件)
(3)投资各方签署的可行性研究报告、合同、章程(外商独资融资性担保公司只报送章程)及其附件;
(4)投资各方的银行资信证明文件,经公证和依法认证的外国投资者的登记证明文件(复印件),外国投资者为个人的,应提供身份证明(复印件);
(5)董事会、监事会成员名单及委派书;(6)法定办公场所使用手续;(7)省政府金融办批复;(8)法律文件送达授权委托书;(9)其他需要报送的文件。
上述文件除已注明为复印件的,一律应为正式文件,外文文件还应提供中文翻译件。
三、融资性担保公司分支机构设立申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司设立分支机构
1、注册资本3亿元以上的担保机构可在省外设立分支机构,申请设立时,须向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见后,报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的担保机构可在省内设立分支机构,须持市金融发展局出具的同意函,向拟设分支机构注册地的市政府监管部门提交申请。
我市担保机构可在市内设立分支机构,申请设立时,须报市金融发展局审批。
2、注册资本3亿元以上的外省担保机构可在我市设立分支机构,申请设立时,须持原所在地省级监管部门出具的同意函,向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见后,报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的省内担保机构可在我市设立分支机构,申请设立时,须持原所在地监管部门出具的同意函,向市金融发展局提交申请,经市金融发展局出具初审意见后,报省政府金融办审批。
省外(内)担保机构在我市设立分支机构应符合以下要求:
(一)担保机构必须连续两年盈利;
(二)担保机构符合管理办法中经营管理和风险控制相关要求;
(三)监管部门颁发经营许可证;
(四)监管部门年检合格;
(五)在人民银行备案评级机构出具有效期内的信用评级结果达到AA级以上;
(六)经营资金不低于2000万元;
(七)市金融发展局其他要求。
担保机构分支机构的设立,应报送下列材料(见附件2):
(一)申请书(附件2—1),内容应载明拟设立融资性担保公司分支机构名称、注册地和业务范围等事项。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局;
(二)法人所在地监管部门出具的同意函;
(三)可行性研究报告,内容至少包括拟设分支机构所在地经济金融发展情况,设立的可行性和必要性,市场前景分析;
(四)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件;
(五)融资性担保公司基本情况介绍;
(六)担保机构近2年经审计财务报告,经营情况及风险管理相关文件;
(七)法人授权书及法人营业执照副本复印件;
(八)拟任分支机构高级管理人员任职资格申请表(同附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告等;
(九)营业场所所有权或使用权的证明材料;
(十)在人民银行备案信用评级机构出具有效期内的信用评级报告复印件;
(十一)融资性担保公司承诺书(同附件1—6)
(十二)监督部门年检合格证复印件;
(十三)法人授权资金证明;
(十四)省级监管部门行政许可证复印件;
(十五)申请人联系方式(同附件1—7)。(十六)市金融发展局要求的其他相关材料。
市金融发展局自收到担保机构新设分支机构完整申请材料之日起,15天内完成初审意见。
省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内,凭批准文件到工商行政管理部门办理登记,领取分支机构营业执照。
(二)外资融资性担保公司设立分支机构
外资融资性担保公司设立分支机构,同现行内资担保公司设立分支机构程序和要件相同,其他按照外商投资企业设立分公司的相关规定办理。
四、非融资性担保公司申请从事融资性担保业务受理程序及要件
(一)内资非融资性担保公司
1、非融资性担保公司向市金融发展局提出申请,市金融发展局对申报材料及有关情况进行审核,自收到完整申请材料之日起15日内出具初审意见。
2、非融资性担保公司在市金融发展局出具初审意见后,将申请材料上报省政府金融办。
3、省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见。
4、非融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起1个月内,凭批准文件到工商局办理变更手续。
5、申请要件(见附件3):
(1)申请书(附件3—1)。内容应载明公司名称、注册地、注册资本、原业务范围、新申请业务范围等事项。
(2)股东名册及其出资额、股权结构。企业出资人名录(同附件1—2)包括出资人名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例;自然人出资人名录(同附件1—3)包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额及占总股份比例;社会组织出资人名录(同附件1—4)包括出资人名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例及社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
(3)股东会或董事会决议。
(4)公司章程、内部管理制度及风险控制制度。(5)公司基本情况介绍、营业执照副本复印件、近2年财务审计报告、资信评级报告。
(6)法定验资机构出具的验资报告。(7)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(8)持有注册资本5%以上的自然人股东应提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告;持有注册资本5%以上的企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、近2年财务审计报告、企业信用信息报告、户籍所在地公安机关出具的无犯罪证明。
(9)董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(同附件1—5),身份证复印件、学历证明、个人信用记录报告等。
(10)融资性担保公司承诺书(同附件1—6)。(11)申请人联系方式(同附件1—7)。(12)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资非融资性担保公司
外资非融资性担保公司申请从事融资性担保业务报送的程序和申请要件与内资非融资性担保公司相同;同时,按照以下程序和申请报市外经贸局审核,报送程序和要件:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见,核发变更后的《外商投资企业批准证书》。
2、外资非融资性担保公司应自市外经贸局批准文件印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局批准文件到工商局办理变更手续。
3、申请要件:(1)申请书。
(2)公司权力机构出具的关于申请从事融资性担保业务的决议。
(3)合同、章程修改协议(外商独资企业只报章程修正案)。
(4)原合同、章程复印件。(5)省政府金融办的批复文件。(6)法律文件送达委托书。
五、融资性担保公司或分支机构变更申请受理程序及要件
(一)内资融资性担保公司变更
1、融资性担保公司或分支机构向市金融发展局提出申请,市金融发展局15天完成审核意见报省政府金融办审批,省政府金融办自收到完整申请材料之日起1个月内,对申报材料进行审核,按照相关程序做出批复意见。
2、融资性担保公司应自省政府金融办批准文件印发之日起1个月内,凭批准文件到工商行政管理部门办理变更手续。
3、申请要件(见附件4):
(1)变更申请书(附件4—1)。内容应载明公司名称、注册地、注册资本、变更事项、变更原因等;
(2)股东会或董事会决议、公司章程修正案;(3)公司基本情况介绍、营业执照副本复印件、财务审计报告、人民银行备案的评级机构出具的资信评级报告;
(4)变更具体事项要件。
变更名称需工商行政管理部门核发的企业名称变更核准通知书。
变更高管人员需任职资格申请表(同附件1—5),身份证复印件、学历证明、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告。
变更注册资本需法定验资机构出具的验资报告、自然人出资人应提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安和人民银行个人资信记录报告、企业出资人应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、财务审计报告、企业信用信息报告和企业法人户籍所在地公安机关出具无犯罪证明。
变更股东需自然人提供个人简历、身份证复印件、户籍所在地公安、企业提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、财务审计报告、企业信用信息报告和企业法人户籍所在地公安机关出具无犯罪证明。
(5)申请人联系方式(同附件1—7)。(6)市金融发展局要求的其他文件。
(二)外资融资性担保公司变更合同、章程
外资融资性担保公司申请变更,其报送程序和申请要件同内资融资性担保公司;涉及外资融资性担保公司合同、章程内容变更的,按照以下程序和申请要件要求报市外经贸局审核:
1、市外经贸局自收到完整申请材料之日起1个月内,按照相关程序做出批复意见,涉及批准证书上所列事项变更的,核发变更后的《外商投资企业批准证书》。
2、外资融资性担保公司应自市外经贸局批复印发之日起1个月内,凭省政府金融办和市外经贸局的批准文件到工商行政管理部门办理变更手续。
3、申请要件:(1)申请书。
(2)公司权力机构出具的关于合同、章程变更事项的决议。
(3)合同、章程修改协议(外商独资企业只报章程修正案)。
(4)与合同、章程变更事项相关的文件。(5)地方外经贸部门的初审意见及请示文件。(6)省政府金融办的批复文件。(7)法律文件送达委托书。
(8)省级外经贸部门要求的其他相关文件。
六、格式要求
申请材料一式2份(省政府金融办和市金融发展局各1份),采用活页装订的方式,纸张幅面为标准A4纸张规格(需提供原件的历史文件除外)。封面应标有“关于设立****融资担保股份有限公司(有限责任公司)的申请材料”、“关于****融资担保股份有限公司(有限责任公司)设立**分公司的申请材料”、“关于****担保公司从事融资性担保业务的申请材料”、“关于****担保公司变更****的申请材料”的字样,申请材料须列明材料目录,按规定顺序装订,用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写,一般应双面印制。
七、其它要求
申请人在收到设立批复文件后3个月内完成筹建及办理注册登记手续,领取营业执照后5日内,应向省政府金融办和市金融发展局报告;申请人在收到变更批复文件后1个月内完成工商变更手续,领取新营业执照后5日内,应向省政府金融办和市金融发展局报告。未到工商行政管理部门办理注册登记或变更营业执照的,不得办理任何融资性担保业务。
第五篇:融资性担保公司设立变更资料
融资性担保机构设立与变更申请材料清单
(完整版)
一、设立担保机构申请材料清单
(一)设立申请报告
(二)可行性研究报告
(三)筹建方案
(四)公司章程(包括注册资本、股东名册及其出资额、出资比例等)
(五)有法定资格的验资机构出具的验资报告
(六)《企业名称预先核准通知书》
(七)发起人基本情况
1、各法人股东情况
(1)基本情况介绍(各300字左右,附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件)
(2)最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告(500字左右,附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件)
(3)信用记录资料(附信用记录查询授权书)
2、各自然人股东情况
(1)基本情况介绍(各200字左右,附个人简历和身份证复印件)
(2)入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件1
(3)无犯罪证明和信用记录资料(附信用记录查询授权书)
(八)拟任公司高级管理人员情况
1、公司高级管理人员(董事长、总经理、副总经理等)情况介绍(各200字左右,附相关证书)
2、任职资格申请表(表格附后)
3、股东会关于拟任公司高级管理人员的决议
4、无犯罪证明和信用记录资料(附信用记录查询授权书)
(九)内部管理制度、风险控制制度等文件
(十)营业场所所有权或使用权证明,安全、消防设施合格证明等文件
二、担保机构增资扩股申请材料清单
(一)增资扩股申请报告
(二)可行性研究报告
(三)公司章程(包括拟增资金额、增资前后股东和股权结构变动等)
(四)有法定资格的验资机构出具的验资报告
(五)拟增资股东(包括新股东和原有股东)基本情况
1、各法人股东情况
(1)基本情况介绍(各300字左右,附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件)
(2)最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告(500字左右,附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件)
(3)信用记录资料(附信用记录查询授权书)
2、各自然人股东情况
(1)基本情况介绍(各200字左右,附个人简历和身份证复印件)
(2)入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件
(3)信用记录资料(附信用记录查询授权书)
(六)公司基本情况
1、公司业务经营和风险管理情况的综合报告(1000字左右,附法人代码证、法人及分支机构营业执照、贷款卡复印件,公司最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件等)
(1)业务经营情况(包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等)
(2)风险管理情况(包括责任准备金和赔偿准备提取情况,重大代偿损失或投资损失情况等)
(七)现任公司高级管理人员情况
(八)营业场所所有权或使用权证明,安全、消防设施合格证明等文件
三、其他变更事项申请材料清单
(一)变更担保机构名称申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告(包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等情况,责任准备金和赔偿准备提取情况,重大代偿损失或投资损失情况等)
3、工商行政管理部门核发的企业名称变更的核准通知书
(二)变更营业场所申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告(要求同“变更担保机构名称申请材料”)
3、营业场所所有权或使用权证明,安全、消防设施合格证明等文件
(三)变更经营范围申请材料清单
1、申请报告
2、可行性研究报告
3、公司基本情况综合报告(要求同“变更担保机构名称申请材料”)
(四)变更高管人员申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告(要求同“变更担保机构名称申请材料”)
3、拟任公司高级管理人员情况
(1)拟任公司高级管理人员情况介绍(附相关证书)
(2)任职资格申请表(表格附后)
(3)股东会关于拟任公司高级管理人员的决议
(4)无犯罪证明和信用记录资料(附信用记录查询授权书)