网络诈骗犯罪的立案困境及对策研究

第一篇：网络诈骗犯罪的立案困境及对策研究

网络诈骗犯罪的立案困境及对策研究 口 罗

敏

(中国人民公安大学，北京 100038)摘 要： 网络诈骗犯罪是随着网络技术发展而 出现的一种新型诈骗犯罪形式，具有高科技性、高智能性、方式多样性、作案隐蔽、地域跨度大等特点。尤其是其隐蔽性、跨地域性，使得警方对案件的立案追溯显现 出 一

定漏洞。目前公安机 关在 网络诈骗犯 罪立 案 中遭遇 到地域 管辖 不明、群 众报案 态度 消极、取证 困难等 困境。

关键词 ： 网络诈骗犯 罪； 立案 ； 对策 中图分类号 ： D917． 6 文献标识码 ： A 文章编号 ： 1671 — 685X(2013)02 — 0024 —03 网络诈骗是随着近年来网络技术的发展而出现 的一种新型诈骗形式，它借助现代发达的互联 网与 计算机技术、各类信息设备、无线技术与多媒体终

端，或对传统的诈骗术进行重新包装，或利用计算机 与网络知识创造出新 的诈骗模式，继而通过信息 网 络跨地区、跨 国散 布诈骗信息。网络诈骗虽脱胎 于 传统诈骗，但是其危害性已经远远超出了传统诈骗。一

般多为团伙作案，涉案金额巨大，涉及 地区广，立 案、取证、追诉都较传统案件有一定难度。一、网络诈骗的基本概念(一)网络诈 骗 的定 义

根据刑法理论，诈骗罪是指以非法 占有为 目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额 较大的行为。其最突 出的特点是 ： 行 为人设法使被 害人在认识上产生错觉，以致“自觉地 ” 将 自己所有 或持有的财物交付给行为人，或者放弃 自己的所有 权，或者免除行为人交还财物的义务。由此可知，网 络诈骗犯罪完全符合诈骗罪的客观方面特征，其他 的构成要件也没有超出诈骗罪的范围，网络只是其 诈骗的手段和途径。对于网络诈骗 的概念，应该缩 小解释为“ 通过信息网络的手段，以非法占有为 目 的，用虚构事实或 隐瞒真相的方 法，骗取公私财物，数额较大的行为。” ¨(二)网络诈骗的形式及特点

网络诈骗的形式复杂，常见的主要有以下几

种 ： 通过 向被害人发送虚假信息，要求其缴纳手续费 等 ； 直接 向不特定人员大量发送银行账号，期待接收 者“ 碰巧 ” 要 向他人 汇款 ； 利用虚假 的 电子商务 网 站，骗取受害人交款后不发货或发 出价格悬殊的商 品； 设置虚假 IP 电话服务、下载服务等，通过 sP 运 营商吸取被害人话费。另外还有通过网络的投资诈 骗、商业与工作机会诈骗等。这些诈骗手段存在着 一

些共性，而这些共性正是警 方对 于此类案件立案 及侦破的关键。

1． 网络诈骗犯罪专业化、智能化程度高。犯罪分子首先呈现 出专业化特征。_3 他们拥有

网站、信息群发器、网页内嵌恶意代码等软件及硬件 基础，并且行为人都具有一定的信息系统知识，能够 操作甚至制造这些工具。而另一些违法者专 门制作

销售此类工具，或是为诈骗行为人进行洗钱，形成一 条完整的利益链条，容易形成专业 的诈骗组织。并 且网络诈骗手段偏智能化。行为人通常使用较为高

效的设备，几个人、几台电脑，一天之内就能够发出 数万条诈骗短信 ； 或是利用软件，使受害者的来 电显 示为“ 110” “ 10086” 等特殊号码，增强可信性。2． 网络诈骗犯罪涉及面广、影响大。

网络诈骗犯罪的专业化、智能化使得诈骗信息 收稿 日期 ： 20 13 —02 —15 作者简介： 罗

敏(1988 一)，女，陕西安康人，中国人民公安大学在读研究生，究方向为刑法学。一 24 — 13 年第 2 期

罗 敏 ： 网络诈骗犯罪的立案 困境及对策研究 能够在短时间内大范围传播，同时行为人使用的技 术手段极易使被害人上当受 骗，导致此种犯罪能在 短时间内诈骗巨额资金，受害者广泛，社会影 响 恶劣。

3． 网络诈骗犯罪具有较强的隐蔽性。

通过网络进行诈骗，行为人可 以使用各种伪造 的身份来加强受害人的信任，如实用软件将己方号

码改为“ l10 ”。另外，我 国的互联 网并未实行 实名 制，行为人不仅可以任意登录网络，甚至可以用代理 服务器或是多重加密的代理服务器来隐藏 自己的真 实 IP。[ ]

二、网络诈骗犯罪中公安机关的立案困境 自网络诈骗出现以来，其呈现出快速增长的趋

势，给人民财产造成了巨大损失，但是对此类诈骗案 件的刑事立案侦破却屈指可数。笔者认为，这与我

国公安 机关 在 立 案制 度 中存 在 一定 困境 有 重要 关 系。

(一)公安机 关在 网络诈骗犯 罪立案 中由于案

研 件地域管辖不明，而存在推诿现 象

我国刑诉法规定 了犯罪地公安机关 管辖为主、住所地公安机关管辖为辅的管辖原则。但在实践

中，网络诈骗案件波及范围极广，而且近年呈现出跨 国犯罪的趋势。行 为人 为逃避刑事追究，常常将服 务器架设在 国外，甚至身在 境外进行遥 控操纵，同 时，其诈骗行为的受 害人遍布全 国各地。这就造成 了一种困境，看似各地 的公安机关都有立案管辖权，但单独某个地区的涉案金额与受害人数很少，造成

该地的公安机关“ 不愿管”，虽然立案，却并 没有抽 出人力、物力来对案件进行侦查。导致许多单个诈 骗数额不大、单独地 区受害人数较少 的网络诈骗案 件无人问津。

(二)公安机关在处理 网络诈骗犯 罪案件 时，获 得的立案材料来源较 少，多数群众报案 态度消极 一

般刑事案件的立案材料来源主要是报案、举

报、控告、自首 以及公检法机关 自行发现。而 网络的 虚拟性、隐蔽性，将网络诈骗伪装成正常行为，如果 没有受骗，很难发现其诈骗本质。多数群众受传统 思想的影响，在没有证据的情况下，对于线索性质的 中奖短信等，倾向于不报案； 或是认为只要自己不受 骗，就没有必要与公检法机关发生接触； 甚至许多受 害人，在受骗金额较小的情况下，也不愿意报案。这 就使得许多诈骗案件无法启动立案程序，刑事追诉 无法进行。

(三)公安 机 关面 临 网络 诈骗 犯 罪时，往 往取 证 困难

取证难是网络类犯罪的一大特点，网络诈骗也 不例外。

首先，立案的标准是“ 认为有犯罪事实，需要追 究刑事责任。” 但是在局部地区，可能只有少数的受 害者，其涉案金额或受害者人数达不到诈骗罪 “ 数

额较大”、“ 多次诈骗” 和发送诈骗短信次数等规定，而诈骗行为人往往采用国外架设服务器、盗用他人 身份信息购买号码、隐藏真实 I P 等诸多手段逃避追 究，依靠县(市)级公安机关 的技术设备与手段，很 难查清行为人的行为能否达到立案的标 准，因此对 这样的案件往往做不立案处理，更不会作为重大刑 事案件 由上级公安机关管辖。

其次，公安机关往往将破案率作为一项重要的

考评指标，在某些地 区，如果破案率不达标，就会影 响来年的各项工作。我国基层公安机关警力并不充 足，技术能力与设备配置在面对网络诈骗案件时往 往捉襟见肘，特别是跨地区取证、电子证据的收集与 固定，处理跨国电信诈骗案时，表现 出很大的劣势。近年来侦破的几起跨国电信诈骗案，往往由省公安 厅牵头，联合办案，耗时数月才能侦破。这些困难也 造成了基层公安机关不立案或“ 立而不侦” 的现象。再次，跨 国网络诈骗涉及到国际司法互助的问

题，即使有关国家启动了联合调查，但国际犯罪调查 涉及的手续繁琐，过程冗长，嫌疑人一旦觉察，能够 立 即删除相关的电子证据，甚至物理性地损坏硬盘 等存储设备，使得证据彻底销毁。同时对于嫌疑人 的调查、抓捕等，要耗费大量的财力、人力，这也是 网 络诈骗难于立案或“ 立而不侦” 的原因之一。

三、网络诈骗犯罪立案制度的思考

网络诈骗虽然是诈骗的一种行为方式，但有其

特性，如果 固守刑事立案 的一般制度，就会出现立案 难、立而不侦的状况。针对这些困难，可以尝试一些 解决方案。

(一)公安机 关科 学确定犯 罪行为地

为了避免过多 的地方公安机关拥有管辖权，造

成相互推诿的状况，同时体现效率原则，犯罪行为地 的确定应以简为主。网络空间不 同于物理空间，规 模化的网络诈骗案件中，行为人往往使用的是星型 拓扑网络结构，此时的犯罪地可 以认 为是主服务器

所在地，因为主服务器起 到了控制、指挥 的作用，对 主服务器进行操作的人实际上就是犯罪集团的首要 一 25 —

山西警官高等专科学校学报

2013 年第2 期

分子。如果诈骗集团使用了环形拓扑网络，各台服 务器处于互补的状态，那么犯罪行为地就没有主次 之分，各台服务器的操作者都是诈骗行为的实施者，因此其所在地的公安机关都有管辖权。同样的，对 于小规模 的单 台服务器诈骗案件，也应当由服务器 所在地公安机关立案。

(二)公安机关建立联络制度，受害人住所地公 安机 关应该 辅助 办案

实践中受害人受骗 数额达到诈骗 罪 的起刑点

时，受害人向住所地的公安机关报案，公安机关往往 会受理，这就有可能多家公安机关立案，造成相会推 诿或是资源浪费，而诈骗数额较小时，受害人的控告 可能就会被不立案处理，导致证据遗失。

我 国目前公安机 关 已经建立 了统一 的公安 网

络，可以在此基础上添加 网络诈骗 的专项 内容。公 安机关在受理被害人控告时可以先上网找寻是否 已 有公安机关立案，如有，则应将案件事实作为证据移 送； 如果没有，可 以自己立案。全国公安机关联网互

动，“ 一家立案，全 国帮助 ”，对于证据搜集、嫌疑人 的侦缉都有重要的作用。

(三)公安机关应适 当提 高立案级别

我国 目前基层公安机关的技术力量、设备配置

等还处于较低水平，在处理网络诈骗案件时，一旦嫌 疑人采用了技术手段或是身处国外遥控操作，会给 公安机关调查搜集证据带来 巨大的困难。因此在 目 前的情况下，可以考虑适当提高 网络诈骗案件的立 案级别，或 由技术、力量较强的地市级公安机关直接 立案，或在基层公安 机关立案后予 以移交。这样就 容易形成联合办案机制，更有效打击网络诈骗犯 罪。

(四)公安机关应保障办案费用，大力培养公安 技 术 队伍

从 目前 的状况来看，我 国公安机关在 打击 网络 犯罪方面仍有不小的技术 障碍。从长远看，对 网络 诈骗案件的打击仍应 以基层公安机关为主，因为基 层公安机关数量最多，其管辖多为犯罪地管辖，有利 于证据的收集保存。所 以，应 当加强基层公 安机关 的技术力量，培养基层公安 网络技术人才，同时也要 保证其办案经费 的充 足供应，满足设备 的购买、维 护、更新费用的需要，使公安机关在打击网络犯罪中 软、硬件均占优势。

此外，对于网络诈骗案件跨国化的趋势，我们可 以与有关国家签订司法互助协议，建立快速反应机 制，有效打击跨国网络犯罪。【 参考文献】

[1]宋 程． 网络诈骗 原 因与对策浅析 [J]． 甘肃警 察职业学院学报，2009(3)： 54 — 57 ．

[2 ]梅文华． 五种常见的网络诈骗术[J]． 市场观察，1996(12)： 33．

[3 ]陈玉友． 网络诈骗若干 问题探 究[J]． 吉林省教 育学报，2009(11)： 121 —122．

[4 ]褚 红 云．当前 网络 诈骗 犯 罪手 法 与特 点研 究 [M ]． 北 京： 中国科 学技 术 大 学 出版社，2004 ： 288 —2 98 ．

[5 ]聂立泽，张西俊． 网络诈骗犯 罪被 害与被 害预防 [M ]． 北京 ： 中 国科 学技 术 大学 出版社，2008 ： 227 ． ． 22 8 ．

R e sea rch on th e T ro u b le o f F ilin g A C a se o n N e tw o rk F rau d C rim e a n d C o u n term ea su re s LU 0 M i n(Chinese Peopl e’ S P ubl i c Securi t y U ni versit y，B ei ji ng 100038，China)A b stra ct： W i th the develop m ent of science and tech nology，net w ork fr au d cr i m e is b ecom i ng u ni versal，w hi ch has ch aracter i sti cs of high —tech nolo g y，h igh intelligence，style d iversity，crim e concealm ent and b road geograp hic al sp an． Its concea l m ent a nd b road geo g r aphi ca l span m ade cer tain loophol es i n fi li ng a case． At present，publ ic secur it y organs suf fer from unclear territ or ia l jurisdict i on，nega—

tive attitu de of th e m asses in reporting the case and trouble in ta kin g eviden ce ． K ey w ord s ： net w ork fraud cr i m e ； fi ling a case ； cou nterm easure(责任编辑 ：刘永红)

第二篇：网络诈骗多少金额可以立案

想学法律？找律师？请上 http://hao.lawtime.cn

网络诈骗多少金额可以立案

核心提示：网络诈骗有些是小金额的行骗，网络诈骗要达到多大的数额公安机关才会予以立案呢？根据刑法及司法解释的规定，诈骗公私财物价值三千元就可以构成诈骗罪。法律快车小编为您整理介绍。

刑法及司法解释对构成诈骗罪的数额进行了规定：

《刑法》

第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《最高人民法院 最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

第五条 诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

(一)发送诈骗信息五千条以上的；

有法律问题，上法律快车http://www.xiexiebang.com

(二)拨打诈骗电话五百人次以上的；

(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

实施前款规定行为，数量达到前款第(一)、(二)项规定标准十倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

有法律问题，上法律快车http://www.xiexiebang.com/

第三篇：电信网络诈骗犯罪典型案例

最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例

2016-05-132016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。

案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】

2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。

【裁判结果】

本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。

案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】

被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。

【裁判结果】

本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。

法院认为，被告人谢怀丰、谢怀骋等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以推销假冒保健产品的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人谢怀丰、谢怀骋系本案的发起人，谢怀丰出资租赁从事诈骗活动的房屋，购买从事诈骗的器材、设备，组织进货，谢怀骋提供熟悉推销方法的话务员，二被告人均系主犯。据此，以诈骗罪分别判处被告人谢怀丰、谢怀骋有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；以诈骗罪判处陈秀杰等被告人三年至一年不等有期徒刑或单处罚金。

【典型意义】

本案是以推销假冒保健品为手段实施诈骗的典型案件。目前，我国老年人数量不断攀升。随着生活水平的提高，老年人日益注重养生和保健，社会上针对老年人推销保健品的情况较为常见。被告人谢怀丰、谢怀骋雇佣多人，冒充老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，打电话向老年人推销假冒保健品，诈骗巨额钱财，且被骗老年人数众多，分布范围广，社会影响极为恶劣。希望广大老年朋友提高警惕，不要轻信通过电话推销保健品的人员，应通过正规渠道购买适合自己身体状况的保健品。

案例3 福建省晋江市吴金龙等人发送医保卡出现异常虚假语音信息诈骗案 【基本案情】

2013年7月份，台湾地区人员“阿水”（另案处理）组织台湾被告人吴金龙等人前往老挝万象进行电信诈骗活动。该团伙在万象设置窝点，将事先编辑好的诈骗语音包通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称被害人“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”。待被害人回拨时，电话转到冒充医保中心工作人员的团伙一线人员，谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，要求被害人向公安机关“报案”，并引导被害人同意由其转接公安机关的报案电话，后一线人员将电话转接给冒充公安人员的团伙二线人员接听。期间，二线人员以预先更改好来电显示号码的“公安局号码”与被害人通话以取得被害人信任，后套取被害人个人信息，谎称被害人银行账户存在安全问题，并将电话转至冒充检察院工作人员的团伙三线人员，要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户，进行所谓的“资金清查比对”，以此手段骗取被害人钱财。吴金龙等人诈骗金额共计10 192 500元。

【裁判结果】

本案由福建省晋江市人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审。现已发生法律效力。

法院认为，被告人吴金龙等人以非法占有为目的，通过互联网等电信技术方式发布虚假信息，对不特定多人实施诈骗，其行为已构成诈骗罪。其中，吴金龙负责召集、管理、培训人员，起主要作用，系主犯。据此以诈骗罪判处被告人吴金龙有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪判处庄靖凡等被告人十二年六个月至二年不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是以发送医保卡出现异常的虚假语音信息实施诈骗的典型案件。随着我国医疗保险制度的逐步完善，参保人员已逐步实现全覆盖，医保卡已成为人们经常使用的卡种，与百姓生活息息相关。被告人吴金龙等人在境外设立窝点，设置三线人员分别冒充医保中心工作人员、公安人员、检察院工作人员，先发送“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”的虚假语音信息，后通过三线人员的连环诈骗，套取被害人的个人信息，诱骗被害人将存款转至“指定账户”，从而骗得钱款。提醒广大医疗参保人员不要轻信医保卡出现异常的电话语音信息，更不要轻易在电话中将重要个人信息告知陌生人。

案例4 福建省平和县曾江权等人以台湾居民为犯罪对象诈骗案 【基本案情】

2012年8月至2012年12月间，被告人曾江权伙同他人在福建省漳州市多个居民小区内租房作为诈骗窝点，在各窝点搭建可任意设置显示号码的网络电话平台，并安排被告人吕文忠等七人作为窝点负责人，组织窝点内人员实施诈骗。具体实施诈骗的人员分工配合，利用曾江权提供的台湾居民个人信息资料拨打电话，由冒充商店超市工作人员的窝点人员虚构台湾居民“因购物有错误付款须取消”的事实，再由冒充银行客户服务人员的窝点人员以“帮助取消上述分期付款业务”为由，诱骗台湾居民到ATM自动取款机操作，将银行存款转账到窝点人员提供的银行账户，从而骗取钱财。其中，台湾被告人颜安仁介绍能提供接收诈骗赃款的银行账户的台湾地区人员给曾江权，还用自己的银行卡为曾江权接收诈骗赃款。曾江权等人诈骗金额共计3 018 112元。

【裁判结果】

本案由福建省平和县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人曾江权等人以非法占有为目的，拨打不特定多数人电话，虚构事实骗取他人钱财。被告人颜安仁明知曾江权实施诈骗活动，而为其介绍他人提供通讯工具、网络技术支持；提供信用卡并转账、支取诈骗所得款项，帮助实施诈骗。二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人曾江权起组织、指挥作用，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人曾江权有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币五十万元；以诈骗罪判处颜安仁等被告人十年九个月至八个月不等有期徒刑、管制或者单处罚金。

【典型意义】

本案是以我国台湾居民为诈骗对象的典型案件。本案中，曾江权等大陆被告人与台湾被告人相勾结，针对台湾居民进行诈骗，由台湾被告人提供台湾居民个人信息资料和网络技术支持，并且提供信用卡用于转账、支取诈骗所得款项。大陆被告人设置窝点，通过拨打电话实施具体诈骗行为。本案的发布，表明无论犯罪分子来自何地，针对何人，只要触犯我国法律，必将受到法律的惩处。

案例5 福建省厦门市上官永贵等人帮助诈骗团伙转取赃款诈骗案 【基本案情】

2013年11月至2014年1月，被告人上官永贵与诈骗团伙共谋后，商定帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款，以牟取非法利益。其后，上官永贵提供食宿，并支付每日数百元报酬，雇佣被告人上官福水、上官生木取款。上官永贵与诈骗团伙事先联系后，带领上官福水等人前往广东省深圳市、惠州市、东莞市等地，在银行ATM机上为诈骗团伙取款或转账，一人取款时，其他人在旁望风。上官永贵等人参与为诈骗团伙提取、转帐诈骗赃款共计8 954 413.78元。此外，2013年3月至8月，上官永贵还采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物共计88 671.09元。

【裁判结果】

本案由福建省厦门市中级人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人上官永贵以非法占有为目的，采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物，并伙同被告人上官福水、上官生木为诈骗犯罪团伙提取、转账诈骗所得赃款，其行为已构成诈骗罪。其中，上官永贵负责与诈骗团伙的上线联系取款、交款等事宜，雇佣上官福水、上官生木等人取款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。上官永贵还系累犯，依法应当从重处罚。据此，以诈骗罪判处被告人上官永贵有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪分别判处被告人上官福水、上官生木有期徒刑八年和有期徒刑五年。

【典型意义】

本案是帮助诈骗团伙转取赃款犯罪的典型案件。随着电信网络诈骗犯罪的蔓延，社会上出现了专门为诈骗团伙转取赃款而牟取非法利益的“职业取款人”。这类犯罪分子通过频繁更换银行卡、身份证和手机号码，辗转各地为诈骗犯罪团伙转取款，作案手段极为隐蔽，严重干扰、阻碍了司法机关打击电信网络诈骗犯罪活动。本案中，被告人上官永贵在与诈骗团伙共谋后，使用700余张银行卡，纠集、雇佣人员，专门为诈骗团伙转取赃款，其取款的行为直接关系到诈骗目的能否实现，已构成诈骗罪的共犯。本案的公布，在于说明为诈骗团伙转取赃款，依法属于共同诈骗犯罪，同样要受到法律的惩处。

案例6 湖南省双峰县秦献粮等人发送考试改分等虚假信息诈骗案 【基本案情】

2014年4月至8月，被告人秦献粮分别伙同被告人康亮贤等人，以发送“代考”、“考后改分”等虚假信息进行诈骗。秦献粮事先购置银行卡、手机卡和QQ号，分配给康亮贤等人，而后，秦献粮找人发送虚假手机短信，谎称可以考后改分、代考等，并留下联系方式。如有人联系考后改分或代考，由康亮贤等人各自以“定金”等方式诱骗对方汇款至指定的银行账户，再将被害人信息交给秦献粮，由秦献粮冒充各地教育部门或人社部门的“领导”，以“保证金”等名义继续诱骗被害人汇款至指定的银行账户。秦献粮等人用此种手段诈骗十起，骗得金额共计60 700元。

【裁判结果】

本案由湖南省双峰县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人秦献粮伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，诈骗被害人钱财，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，秦献粮系主犯。据此以诈骗罪判处被告人秦献粮有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；以诈骗罪判处康亮贤等被告人一年六个月至九个月不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是发送“考试改分”、“代考”虚假信息实施诈骗的典型案件。目前，各类从业资格和职业职称考试种类繁多，此类考试结果如何，直接关系到考生的就业、升职等个人利益。一些不法分子即利用个别考生或其家属的投机心态进行诈骗。本案中，被告人发送可以帮助“考后改分”、“代考”等虚假信息，以“定金”等方式先诱骗被害人汇款至指定的银行账户，而后又假冒教育部门工作人员等身份，以“保证金”等名义继续骗取被害人的财物，社会影响极为恶劣。希望广大考生及亲属以平常心面对社会竞争，不要心存侥幸，轻信此类虚假消息，应本着诚实付出的态度参加各类考试，共同促使社会进一步形成诚实守信、公平竞争的良好氛围。

案例7 海南省儋州市羊大记开设虚假机票网站诈骗案 【基本案情】

2014年7月起，被告人羊大记伙同他人开设虚假的代购机票网站“航空票务”，以实施网络诈骗。当被害人上网搜索到虚假的代购机票网站，并拨打电话4008928000联系时，即以“代购机票机器故障”或“票号不对，未办理成功”等为由，诱骗被害人到自动取款机进行操作，转账汇款至被告人指定的账号，羊大记负责取款。羊大记等人用此种手段诈骗二起，骗得金额共计49 573元。

【裁判结果】

本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。法院认为，被告人羊大记以非法占有为目的，伙同他人用虚构事实的方法，通过互联网骗取被害人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人羊大记有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元。

【典型意义】

本案是通过开设虚假机票网站进行诈骗的典型案件。目前选择航空方式出行的人越来越多，通过网络或电话订购机票也已成为常态。本案中，被告人通过开设虚假的机票网站，当被害人订购机票时，以“机器故障”等为由，诱骗被害人将钱款转账至被告人控制的银行账户，从而骗得钱财。希望群众在准备出行时，应向各大航空公司的正规官方网站或客服热线订票或进行退票、改签等操作，切不可贸然选择陌生网站并听从陌生电话的指挥进行转账汇款。

案例8 海南省儋州市陈洁发布电视节目中奖虚假信息诈骗案 【基本案情】

2014年7月起，被告人陈洁在百度吧、阿里巴巴等网站，发布关于在“中国好声音”、“星光大道”等栏目中奖的虚假信息，同时还发布关于“抽奖活动的二等奖是真的吗”、“中国好声音有场外抽奖活动吗”、“北京市中级人民法院电话是多少”、“北京市人民法院咨询电话是多少”等虚假咨询问题，并在网上予以回复，借此在网上留下虚假的“栏目组客服电话”或“北京市中级人民法院”、“北京市人民法院”的联系电话。当被害人拨打上述虚假联系电话咨询时，陈洁冒充客服人员或法院工作人员称，被害人所咨询的信息是真实的，并告知被害人如要领奖，需将“手续费”或者“风险基金”汇入指定的银行账户。陈洁用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计8 800元。

【裁判结果】

本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人陈洁以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人陈洁有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。

【典型意义】

本案是发布电视节目中奖虚假信息进行诈骗的典型案件。观看电视节目是老百姓喜闻乐见的休闲娱乐方式，近几年来，“中国好声音”、“星光大道”等电视综艺节目的收视率甚高，利用此类电视节目进行诈骗，潜在的被害人范围较为广泛，社会影响较为恶劣。本案中，被告人不仅在百度吧等网站发布电视栏目中奖的虚假信息，同时还发布“配套”的虚假咨询问题在网上予以回复，以此打消被害人的怀疑和顾虑。而后在被害人拨打领奖电话时，以“手续费”或者“风险基金”等名义，诱骗被害人将钱款汇入指定账户。此类作案手段具有很强的蒙蔽性。希望广大群众在看到电视节目中奖之类的信息后要提高警惕，向电视台或是电视栏目组官方网站、客服电话进行核实。此外，有关网站也应切实履行监管义务，对发布信息的真实性加强审核，防止犯罪分子利用网络平台进行诈骗。

案例9 广西壮族自治区宾阳县罗仁成、罗仁胜假冒QQ好友诈骗案 【基本案情】

2014年8月至11月，被告人罗仁成、罗仁胜利用在互联网上盗取的QQ号码或者利用将其申请的QQ号码信息更改为被害人亲属的QQ信息等方式，冒充被害人亲属的身份，以“亲友出车祸急需借钱救治”等理由，诱骗被害人汇款至其指定账户。罗仁成、罗仁胜用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计65 000元。

【裁判结果】

本案由广西壮族自治区宾阳县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人罗仁成、罗仁胜以非法占有为目的，通过QQ采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；罗仁胜明知是犯罪所得而予以转移，其行为还构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。据此以诈骗罪判处被告人罗仁成有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人罗仁胜有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。

【典型意义】

本案是假冒QQ好友身份进行诈骗的典型案件。目前QQ、微信等网络聊天软件已经替代传统方式成为社会主流沟通方式之一。这种以网络账号代表身份、“见字不见人”的聊天方式，容易被犯罪分子利用进行诈骗。本案中，被告人通过QQ号码冒充被害人亲属，以“亲友出车祸急需借钱救治”等容易使被害人心急冲动而不进行理性分析判断的借口，诱骗被害人汇款至其指定账户。希望广大QQ用户、微信用户注意对本人网络聊天工具用户信息的保护，以防被盗，一旦被盗要及时向软件运营方报案。同时，在收到亲友网上发送的要求转账之类的信息时，应认真进行核实，切不可贸然汇款。此外，网络聊天工具的运营方也应加强监管和技术革新，切实保护用户的个人信息安全。

第四篇：中小企业发展困境及对策研究

上一篇：贾长松老师首期《...下一篇：长松咨询荣膺2011...|返回日志列表

中小企业发展困境及对策研究

中小企业发展困境原因分析

目前，我国中小企业已超过4200万家，占全国企业总数的99%，中小企业贡献了40%的GDP、60%的出口总额以及75%的就业岗位，在国民经济中占据重要地位，成为推动经济增长的主要力量。但是，如今中小企业的生存和发展却极不乐观，原因主要有四个方面：一是产业结构问题，二是融资问题，三是中小企业的管理问题，四是当前的宏观经济形势。

产业结构问题

我国中小企业在产业结构方面良莠不齐，既存在产业结构合理，附加值高的中小企业，如部分优秀的高科技企业；也存在着产业结构层次低、重复建设严重、模式雷同、与大企业的协作配套关系差、创新能力弱的中小企业。同时，整个中小企业及整个民营经济总体上处于产业链的中下游。据最新全国500强统计，超过400家为大型国企，总利润超过1万亿元，只有不到100家为民企，利润仅为1098亿元。大型的基础服务、基础原材料的价格，中小企业没有任何影响力。中小企业是经济社会中的弱势群体，付出大，环境苦，收获少。目前，社会各界重视中小企业的困难，等于是关注经济中的弱势群体。当前应妥善分类，针对不同情况的中小企业采取不同的政策，同时下决心调整整个经济结构，促使整个经济均衡发展，以有利于国民经济的长远健康运行。融资问题

受各种因素影响，融资困难成为长期困扰中小企业生存和发展的瓶颈。

从微观层面，中小企业融资难的原因主要有：中小企业与大企业相比实力差距明显；中小企业信用和综合素质建设尚需继续完善；部分中小企业主不愿意放松对企业的控制权，股本融资进展慢；中小企业缺乏对资本市场的了解和与资本市场沟通的能力等。同时，社会上各种投机性获利机会太多，导致流向长期创业与长远创新的资源与动力不够。从宏观层面，中小企业融资难的原因主要有以下三点：首先，金融方面对中小企业的扶持力度不够。其次，缺乏与中小企业相匹配的专业中小金融机构，尤其缺乏专门为中小企业融资服务的政策性银行。虽然我国已有遍及城乡的中小商业银行如农村信用社、股份制商业银行、城市商业银行等，但由于他们没有得到政策性融资权，加上中小企业自身的劣势，实际上中小企业贷款需求无法得到满足。此外，有些中小金融机构本身经营管理水平就不高，业务创新能力不足，无法与时俱进，提出满足实际需求的金融产品；同时也应承认，整个社会的诚信体系与司法保障的时效性也减弱了银行放贷的积极性，从而削弱了对中小企业的金融支持。第三，中小企业通过发行股票和债券融资的渠道也不畅通，能够上市的可谓屈指可数。据统计，我国的中小企业中，基本符合创业板上市

条件的企业仅有1200多家，已经改制和完成辅导期的企业500多家，而且其中高新技术企业占85％以上。我国《公司法》还规定有限责任公司发行债券其净资产不得少于6000万元，股份有限公司净资产不得少于3000万元，这些条件也限制了中小企业通过发行债券融资的空间。

中小企业的管理问题

首先是人力资源管理问题。众所周知，人力资源的贫乏是制约中小企业发展的重要因素之一。形成中小企业人力资源匮乏及储备不足的主要原因有：企业资金实力有限；企业的分配、激励制度不健全；人员整体素质有待提升，缺乏人才培训机构和人才战略规划。其次是市场营销问题。市场营销对于中小企业意义十分重大，特别是销售型的中小企业。很多中小企业或因眼光问题或因生存所迫，过于重视短期利益，缺乏战略规划，导致难以做大；同时由于进入壁垒与市场细分程度较低，低水平上的过度竞争是当前中小企业生存环境的主要特点。

第三是技术创新问题。我国中小企业技术创新的总体水平还很低，与国内大企业及国外企业相比，在创新投入、研发能力和成果转化等方面还存在着巨大的差距。据中国中小企业协会统计，我国中小企业中科技型企业仅占2%。

最后一点是信息化建设问题。随着户联网的发展与电子商务的兴起，信息化大大缩小了中小企业与大企业之间在信息获取能力、规模经济、市场营销等方面的差距，提高了中小企业的竞争力，拓宽了中小企业的生存与发展空间。因此，推动中小企业的信息化建设，对于我国经济发展无疑具有重要作用。但中小企业由于资金不足、人才匮乏和管理水平落后，无论从管理规范化、信息应用基础、应用的全面性要求及一次性信息技术投入能力来看，都非常有限。

当前的宏观经济形势

新《劳动合同法》的颁发，给众多中小企业带来巨大的冲击。新《劳动合同法》的实施从国家的全局上有其必要性和长远意义。同时，也在客观上使一部分企业的用工成本上升。据广东省社科院经济研究所调查，广东省中小企业生产成本比以前提高了30%。中国企业家调查系统2007年调查显示，93.4%的中小企业经营者认为新《劳动合同法》会增加企业用工成本。全国政协委员、杭州市政协主席孙忠焕说：“《劳动合同法》短期内会对一些中小企业特别是一些劳动密集型的企业产生较大影响，如用工成本增加、用工风险加大、用工难度增强等，使这一部分企业生存困难，发展难以为继。”同时，一系列影响出口的因素，如，出口退税政策、土地成本、通货膨胀、人民币升值、银根紧缩、美国次贷危机等，都对中小企业出口产生了不利影响。

此外，政府没有设立类似美国小企业管理局（SBA）的全国统一的中小企业管理机构，中小企业社会中介服务体系尚不健全，上述因素的进一步加强和完善有利于中小企业的发展。

促进中小企业发展的对策建议

为了促进中小企业的发展，政府在财政税收、信用担保、信贷支持等方面做了很多颇有成效的工作。针对中小企业发展困难的原因分析，下面从产业结构、融资、人才机制、企业管理和社会服务机构五个方面梳理提出建议，希望对中小企业的发展有所帮助。很多建议其实也是社会各界多次提及的，关键是希望政府层面能抓紧研究，对其中条件成熟的措施能抓紧实施。

产业结构问题

对困难中小企业要分门别类，采取不同的应对方法。对于部分由于产业结构落后、确已丧失竞争能力的中小企业，政府的支持帮助应重在善后及帮助劳动力转移，以利社会和谐。对于产业结构合理、自主创新能力强或潜力大的中小企业，尤其是高科技中小企业

等，政府应在财政、税收、融资等各方面大力支持，促进其进一步做大做强。《中华人民共和国中小企业促进法》就明确规定“本法所称中小企业，是指在中华人民共和国境内依法设立的有利于满足社会需要，增加就业，符合国家产业政策，生产经营规模属于中小型的各种所有制和各种形式的企业”。

融资问题

解决中小企业融资难的问题，主要可以从以下两个方面努力：第一是建立健全多层次资本市场体系；第二是努力建立为中小企业服务的银行体系。

第一，建立健全多层次资本市场体系

1.抓紧推进设立柜台交易

考察世界证券市场发展史，我们会发现各国证券市场都走过了从柜台交易市场，到建立集中的证券交易市场即所谓的场内交易市场，再到重新开辟规范的柜台交易市场作为补充的一条看似矛盾的发展道路，因此在我国设立柜台交易市场符合证券发展规律。再考虑到目前我国正处于经济转型期，在我国建立柜台交易市场,能为数百万计达不到上市条件的企业提供股权交易平台,有利于中小企业发展,也有助于我国形成一个多层次的资本市场。2008年3月13日，国务院已正式批准天津《滨海新区综合配套改革试验方案》，通过天津设立柜台交易市场，标志着场外交易市场在我国取得进一步的发展。同时，柜台交易市场应从一起步就注意科学规划，严格管理，健康发展。

2.积极利用风险投资基金

风险投资为中小企业开辟了一条很好的融资渠道。首先，从风险资本的特征看，其投资对象主要是那些不具备上市资格，无法通过发行股票、债券筹资，同时由于信用低且缺乏可抵押资产的中小型企业和新兴企业，甚至是仅仅处于构思中的企业。其投资目的主要是通过资金和技术援助取得部分股权，促进企业发展。因此，风险资金进入中小企业后，会大大提高中小企业的效益，吸引社会资金对中小企业的再投入，从而可以推动中小企业全面发展，形成良性循环，促进整个国民经济的持续有效增长。此外，风险资本进入中小企业也有利于优化资源配置，提高资金的使用效率。但是，目前我国中小企业利用风险投资面临一系列的问题：资金来源不足，投资规模偏小；缺乏风险投资专门人才；风险投资的退出机制尚不健全；风险投资的政策不到位等。为此，我们可以采取以下对策：①加大政府对风险投资的支持力度，包括政府部门对风险资本的收益给予减免税优惠，制订激励中小企业技术创新与风险投资互相促进的专项规划等；②推动风投资金来源多元化，可以包括政府投资、商业银行的风险性贷款、发行股票债券以筹集社会游资；探索建立多层次风投组合模式，探索部分稳健型低风险风投资金的商业化保险机制，分散部分政策性风投资金的投资风险等；③推动风险投资主体提高效率及扩大规模；④积极培育中小企业融资市场。

3.发行中小企业联合债券

中小企业联合债券也是解决中小企业融资难问题的一条途径。2007年11月，深圳市20家中小企业就成功发行过10亿元“07深中小债”。中小企业联合发行公司债券，还有利于推动债券市场品种供给的多样化，促进债券市场的发展。

此外，可积极利用国际二板市场及香港创业板市场，为具有广阔市场前景和成长潜力的中小企业提供上市条件。

第二，建立为中小企业服务的银行体系应该大力发展为中小企业服务的专业化中小金融机构，加快中小金融机构的建立，尤其是在经济发达地区。中小金融机构能够直接了解本地中小企业的生产经营状况，具有信息快和交易成本低的优势。中小金融机构与中小企业的合作可以使两者相互促进、共同发展。

解决中小企业人才匮乏的问题

首先，为了帮助解决企业与求职者之间信息不对称的问题，推动中小企业可以从市场上寻找到合适的优秀人才，建议政府考虑构造一套人才的市场评价体系。在这个体系中，利用合适的标准对每个人做客观评价。当人才个体的经营业绩差的时候，评价体系就对他有一个较低的评价，他的人力资本就会贬值；反之其人力资本就会得到提升。通过这套评价体系，不仅可以降低企业用人的成本，市场也可以对人才个体进行约束和激励。其次，为了吸引和留住人才，中小企业应制定一套有自己特色的灵活的薪酬、福利等物质激励制度，完善福利保障制度等。中小企业还可以在产权明晰上下工夫，制定多样的、具有吸引力的股权政策，如现金股权激励模式、股份期权激励模式等。美国硅谷的企业就普遍采取经理股票期权制。当然，创造恰当的非物质条件激励也是吸引人才的重要手段。中小企业应根据人才自身的素质和经验，结合企业内部的实际情况，依照企业的目标策略，给人才设置挑战性的工作或职位，使其能够在工作中得到发展的空间，从而满足人才自我实现的需要。

第三，企业文化对人才的影响也是不容忽视的。优秀的企业文化会影响员工对企业的根本看法、企业的领导风格、领导方式、组织结构和关系等，而这些都是企业能否有效吸引住人才的主要影响因素。因此，中小企业要重视企业文化的建设。

针对上述各个方面，政府可以大有作为。政府要高度重视社会的诚信机制建设，加快诚信制度立法，严厉打击各种非诚信行为，加大失信者的成本。同时，努力建立企业和人才个体的诚信档案以及规范的信息传递和披露机制，使个人的信用状况真正成为其参与社会经济活动的重要依据。大力推动中小企业建立市场化和先进合适的个性化的用人机制，通过市场实现人才优胜劣汰，推动企业竞争力与人才个体竞争力的双提升，进而从根本上提升整个社会的竞争力。

企业管理问题

中小企业要想获得快速健康的发展，仅仅靠政策的扶持是难以持久的，更重要的是靠自身的不断改进。中小企业要建立健全内部管理制度，建立清晰的产权治理结构；建立和完善劳动用工制度、收入分配制度、内部保险和福利制度；建立健全企业财会、评估、审计等制度。同时要高度重视制度的不断创新，适时调整经营策略，才能在激烈的市场竞争中发展壮大。

中小企业社会服务体系问题

中小企业社会服务体系的缺失使得中小企业的发展受到很大的制约。为此，要建立健全社会中介服务体系，为中小企业提供信息服务，减少中小企业直接融资的交易成本和风险。同时，政府应加强对这些中介机构的监管，以防止中介机构提供虚假信息。广东省在促进中小企业发展方面所做的工作广东省对中小企业的扶持在全国是走在前列的。广东省政府，包括省中小企业局及各有关部门在这一方面做了大量的工作。在政策方面，《关于加快民营经济发展的决定》（粤发〔2003〕4号），《关于加快我省中小企业信用担保体系建设的意见》（2004），《关于优化中小企业信用担保机构开展业务的政务环境的若干意见》(2005)，《广东省关于推进民营企业融资工作的指导意见》(2007)等相继出台，大力推动改善了中小企业的融资困难。2007年9月30日广东省第十届人民代表大会常务委员会第三十四次会议又通过《广东省促进中小企业发展条例》（以下简称《条例》）。作为广东省第一部以中小企业为主体的地方性法规，《条例》从创业扶持、资金支持、技术创新、市场开拓、社会服务、权益保护六个方面制定了促进中小企业发展的相关法律法规。在具体的实施层面，每年省委省政府都拿出来相当大的一部分资金来扶持中小企业的发展。各市也都纷纷出台政策帮助中小企业。最近省委省政府进一步加大了产业调整力度，努力提升产业的发展水平，特别是双转移的战略提出来以后，省委省政府准备拿出500个亿配合支持双转移战略的实施，也惠

及大量的中小企业。广东省工商联（总商会）为推进中小企业的发展做了大量的调查研究工作，向政府有关部门提出了多方面的政策措施建议，也高度重视维护中小企业的权益，为推进广东中小企业的发展，省工商联（总商会）将继续全力提供服务。

尽管如此，由于国际经济形势剧变波及，由于广东经济与出口的高度关联性，广东省中小企业的发展仍然很艰难，主要表现面临融资、产业结构调整、自主创新等各个方面的困难。广东的广大中小企业迫切盼望中央各部门针对广东的特点及实际困难，给予帮助和指导。

我们深信，我国经济的中长期趋势向好，中央的改革开放国策是完全正确的，当前的中小企业困难也是暂时的。在企业界的奋发努力下，在政府和社会各界的共同帮助和关注下，中小企业一定能度过难关，迎来发展的春天，再现辉煌。

作者：广东省商会副会长姚振华

第五篇：乡村法治困境及对策研究

乡村法治困境及对策研究

内容摘要：乡村法治在我国法治进程中具有重要地位。乡村法治进展缓慢，主要原因有：法律知识不足导致农民对法律的认知程度不高，使其维权意识淡薄，落后的经济状况也直接影响执法和司法的公平与效率，根深蒂固的传统民间文化、宗法观念等导致农民不是依靠法律解决自己生活中遇到的实际问题，最终阻隔了其法治理念的形成，以及司法系统本身的腐败和法治资源的缺乏。本文通过对乡村法治现状的分析，探寻原因，并就如何推动乡村法治建设提出了对策。

关键词：乡村法治困境对策

当下的中国，法治作为一种理想，已经变成了一种新的流行话语和公众追求。然而，法律的建构能力如何却几乎成了当今法学界已然忘却的前提。“建设法治国家”的用语清晰表明了我们的主体意识，只是法律能否如航天飞机一般被设计，并极好地适用于现实，易言之，被理性所构建出来的法律是否可以建构出一个有序的现实世界？当寄予厚望的法律运用于乡村时，法律的不适应性便显现出来。事实迫使人们思考：乡村的法治道路为何如此艰难，而未来乡村法治的道路将何去何从？本文即以此问题为基础，对当前的乡村法治展开思考，希冀能为急速前行的乡村法治步伐注入一点反思性的声音。

一、文本分析：田野考察的视觉进路

案例1：一个男青年甲爱上了另一个村子的女青年乙。一天，甲邀乙约会，乙接受了。在约会期间，甲要求发生性关系，乙拒绝了，但甲以强力奸污了乙。乙回家后向家人哭诉了经过。其父母向当地派出所报告了案件。在警察正式逮捕甲之前，甲父母来到乙家中请求私了，条件是：甲娶乙，并支付乙人民币3000元，而乙应以撤诉作为回报。乙家中原则上同意这些条件，只是要求更多的赔偿，数额为10000元，双方家长就赔偿费讨价还价，最后达成协议，赔偿5 000元。尽管甲乙双方都未达到法定婚龄，他们还是通过熟人领取了结婚证。①

案例2：某村一位妇女Q，由于丈夫M长年在城里打工，在同村的另一位男子W的引诱下，同W发生了历时一年多的两性关系(称是先强奸后通奸)。其丈夫回来得知此事后非常愤怒，多次打骂W并威胁W及其家人的生命安全。村委会首先出面调解，W表示愿意向M支付7 000元人民币作为“精神和名誉损害赔偿”，但是W要求M保证私了之后不再威胁自己和两个儿子的安全，M拒绝了这一出价，继续纠缠威胁W，为寻求保护，W将此事反映给本村书记，书记建议他向当地人民法院提出诉讼，要求被告M停止对W的人身威胁和财产侵害。面对W的起诉，M异常愤怒，提出反诉，认为原告的行为对自己造成了“精神和名誉损失”，要求法院据此判决原告赔偿自己人民币10000元。法院进行了调解，并达成了和解协议。协议规定：W赔偿M “精神和名誉损害费”8 000元；M停止威胁、骚扰W 及其家人。此后，双方均不得挑起事端，本案诉讼费600元，W承担400元，M承担200元。②

在案例1中，很难说受害人及其父母不懂法律，而是在知道法律的情况下，仍然选择了规避法律，法律法规并没有成为双方当事人处理事件的准绳，相反，法律法规仅是女方父母讨要更高的赔偿数额的工具。至于案例2，尽管M的愤怒几乎人人都可以理解，但是必须承认，他的愤怒和由此而来的一系列行动和要求都没有任何法律的根据。在现行的中国刑法中，通奸不是犯罪，而且也没有其他法律明文规制这一行为。相反，M本人的骚扰、威胁W及其家人的行为反倒是可能受到处罚甚至刑法处罚的行为。但是，在这个案件中，双方当事人从来就没有这样想过，在他们的心中，这从来就不是他们行为的预期。即便是此案的法官，也没有打算认真地按照制定法的逻辑行事。严格依法办事，只是法官的一个“议价” 的筹码，用以获取案件当事人接受司法处理的结果。由此看来，尽管此案的结果在绝大多数①

② 苏力.法治及其本土资源 [M ].北京: 中国政治大学出版社, 1997.苏力.中国当代法律中的习惯: 从司法个案透视 [ J].中国社会科学, 2000(3): 125.中国人看来都颇为圆满，皆大欢喜，但是仔细琢磨起来，可以说，所有的人，包括法官似乎都完全放弃了制定法的根据，整个案件都似乎行进在一条“没有法律航标的河流上”。

二、乡村法治建设任重而道远

透视这两个案例，其典型性在于，两个案例均发生在中国广袤的乡村社会，其中，一个是典型的“私力救济”行为，一个则是十分纯粹的“公力救济”。尽管从案例中可以发掘出法治的意蕴，如前者女方父母毫不迟疑的报案举动，后者M言之凿凿的“精神和名誉损害赔偿”，这当然归功于政府的普法规划，但如果细究就会发现，法律究竟在村民心目中是什么？他们真的信仰法律吗？这个问题在乡村恐怕难以回答。

（一）法治还不被村民们普遍的认识和信仰

法治主体是实行法治必须解决的理论与实践前提。在民主政治国家，法治的主体只能是人民。农民是中国社会最大的群体，是中国法治主体的基础。作为法治主体的农民存在的不足，已成为乡村法治推进的阻碍因素。基层干部和农民普遍缺乏法律知识，法治意识淡薄。法律知识就是法治力量。法治化过程中，在预先的良法规范下人们对法律知识掌握的多少，既影响到对自己合法权益的维护，又影响自己对法律的遵守。基层干部是党和国家路线、方针、政策的具体执行者，习惯于“上头怎么说，下面怎样干”，以“实干”和“实效”为原则，成天忙碌于田间地头，一般不认真研究政策和法律，业余时间用来打牌喝酒聊天上，几乎没有挤时间学习的习惯，对国家颁布的法律一知半解的村干部不在少数。而广大的农民少有知道权利的知识和观念，权大于法是他们心中的“图腾”，崇尚“无讼有德”。当自己的利益受到不法侵害时，要么怨天尤人，自认倒霉；要么搞家族主义，人多势众，一味蛮干。像农村经常遇到的种子问题、债务纠纷、征地拆迁等矛盾，不去找法律，反而去上访或是过激地围攻政府；再或就是采取“私了”的办法，甚至刑事案件也会用“和解”或“族规”解决，无视或排斥法律权威，强化了农村法治的障碍。

（二）乡村基层政权普遍存在的不依法行政

在乡村，政府随意调整农民承包的土地、缩短承包期限、中止承包合同、非法征用土地、征地得不到合理补偿等侵害农民土地权益的事时有发生。同时，政府的行政干预在农业经济中仍有显赫地位，一些手握实权的管理人员与经济主体搞权钱交易。一些乡(镇)村干部依仗权势、贪污腐化、横行乡里。有的乘改革之机，非法集资、非法提留、中饱私囊；有的搞宗族帮派，形成一家天下；有的公款吃喝、铺张挥霍，有的敲诈勒索、欺压群众。再加上一些乡村干部自身素质低下，工作方法简单粗暴，损害了乡村干部形象，这都阻碍了乡村的法治建设。

（三）乡村存在严重的司法腐败

在一些乡村，黄、赌、毒犯罪和黑社会犯罪猖獗，但司法机关存在着以罚代刑现象。一些不法商人向农民销售假种子、假农药、假化肥，司法机关该打击的未打击，严重损害了农民利益。对一些基层政府单方面撕毁土地、树林、果园、鱼塘承包合同纠纷案及状告政府加重农民负担案，司法机关不敢受理或受理后判决不公，没能切实保护农民合法权益。所以基层的司法不公、司法腐败成为乡村法治化的法律障碍。

（四）乡村法治资源的缺乏

首先，由于乡村的贫困，农民的教育投入很少，许多地方没有真正地落实九年制义务教育，造成广大农民文化水平较低，法律对农民的感染能力低。当其合法权益受到侵犯时，即使选择通过法律途径主张权利，在较高的诉讼费用面前也不得不望而却步。在这种情况下，农民往往通过第三者的调解、上访甚至宗族势力的争斗等非法律渠道解决争端，法律被边缘化。落后的经济状况也直接影响执法和司法的公平与效率。这主要是由于地区贫困导致司法资源配置的不足，如基层执法人员的数量少、办案经费不足，使急需法律资源的农村不能留住高素质的法律工作者，同时经济贫困也是司法机关违规操作、“搞创收”、办“人情案”和

2“金钱案”的原因之一，结果不仅严重影响执法司法的公平与效率，而且严重损害了司法机关乃至法律的权威性。

三、推动乡村法治建设的建议与对策

（一）大力加强农村文化教育，广泛开展普法活动

农民是农村法治的重要主体。①法治治理的文化条件以进步发达的理性文化基础。文化的基础和素养如何，决定着地方法治的实现程度。而文化基础薄弱，文化素养低下则是当下农村的一大劣势。邓小平指出：“加强法治重要的是进行教育，根本问题是教育人。”因此必须大力加强农村地区科学教育文化卫生等各项工作，从“教育入手”，将民主、科学和法制等社会先进文化传入农村，并使之扎根于农民头脑中。进一步加强农村的法治宣传教育，做到“普法到位”。在农村开展经常性的以宪法为核心的普法教育，增强农村干部群众的宪法意识，树立宪法权威；采用以案说法、开辟宣传专栏、设立法律咨询点等群众喜闻乐见的方式带动农民学习以农业市场经济为重点的法律法规，培育农民现代法律意识和依法办事的能力，并逐步培植他们对法律的信仰和价值取向。正如美国法学家伯尔曼说过,在法治社会中,“法律必须被信仰,否则它形同虚设。”塑造主体的法律信仰是实现法治的必由之路，是法治的灵魂。

（二）实现正当程序和严格的司法监察

法治强调“有法可依”前提下的“有法必依”，既包括作为被管理者的普通公民“有法必依”，更包括作为管理者的国家机关“有法必依”。从这个意义上说，法治意味着对国家公权力的限制。在农村司法过程中，法治程序始终未能严格遵守，重实体轻程序，“程序可有可无”的思想依然流行，导致司法擅断、裁判不公、任意执法的现象不绝如缕，更加强化了农村诉讼主体对司法救济手段的畏惧和鄙视心理，对权力的崇拜心里，造成农民对司法不信任和法律权威在农村的日益沦丧。所以在农村社会实现正当程序是当务之急。同时由于很多乡村地处偏远，上级的司法监察可能难以触及，而导致地区司法腐败严重，形成恶性循环。因此，一方面要提高民众的法律意识，做好外部监督，另一方面，司法内部系统也要发挥其应有的作用，做好司法监察，祛除法治建设的障碍。

（三）加强乡村法律服务建设

农村的法律服务发展比较缓慢，原因很多。所以笔者认为作为律师、公证员、基层法律服务工作者等要提高为新农村建设服务的意识贡献一份自己的力量，当然政府在这个过程中要扮演好中介的角色，并且要为各种志愿的支援农村法治建设活动提供尽可能便利的条件甚至是资金支持。尤其需要重视的问题是农村土地承包、农民消费水平以及农村居民进城务工问题等。要使“148”法律服务专线成为密切党和农民群众的“连心桥”，政府要不断加强法律援助机构建设，真正的维护好农民的合法权益。要为新农村的法治建设提出尽可能多的理论支持。要加大农村法治建设的资金投入，培养专门性的人才；在建设的过程中要学会对别的地方的成功经验进行借鉴和学习；政府的调控应该控制在宏观的范畴之内，不能过分干预；要努力缩小城乡差距，赋予农民和城镇居民同样的法律地位和权利，真正的实现和谐统一的发展，切实做好社会主义新农村的法治建设。

参考文献

[ 1] 苏力.法治及其本土资源 [M ].北京: 中国政治大学出版社, 1997.[ 2] 苏力.中国当代法律中的习惯: 从司法个案透视 [ J].中国社会科学, 2000(3): 125.[ 3] 贺雪峰.新乡土中国.广西师范大学出版社.2003.[4］李长健.论农民权益的经济法保护———以利益与利益机制为视角［J］.中国法学，2005，（3）：120-134.[5] 苏力.送法下乡：中国基层司法制度研究[M].北京：中国政法大学出版社，2000.24.① 李长健.我国农村法治的困境与解决方案研究[J].武汉大学学报.2005.[5]