外访工作要求5篇

第一篇：外访工作要求

外访工作手册

一、外访出发前准备(一)研究外访对象

1、外访主管安排完当日外访工作；

2、外访员了解当天需要外访对象（客户）的各类情况，包括： 查阅客户的相关催收资料并做好记录，以保证提前熟悉客户情况(如债务人姓名、欠款金额、最后一次还款时间、地址等基本资料及相应催缴提醒记录）；

3、如需准备律师函等函件的，要在外访出发之前提前申请领取；

4、提出明确要求，外访人员对所领取资料中的任何信息都负有保密义务；

5、外访人员须对外访地址真实性进行核查，通过查找地图、咨询台查询等方式，先行安排好外访路线及具体地址方向，填写好外访行程表等相关表格，并严格按表内地址行动(上述客户资料和表格由行政内勤人员提前为外访人员准备好)；

6、未取得主管许可，禁止改变外访行程。(二)设备领用

1、外访员在研究客户情况并填写相关表格后，向行政内勤申领外访设备(外访员两人一组，不得单人外访)。外访时需要领取的设备如下：

⑴ 录音笔2支； ⑵ 数码相机一台； ⑶ 公交卡2个；

⑷ 如需要，还可以根据实际情况向行政内勤人员申请手机等移动设备；

⑸ 如路程较远，可由外访主管向行政内勤主管申请协调车辆，填写用车申请单并办理车钥匙领取手续(外访人员在用车过程中，需指定一人专门负责驾车，用车过程中需保证安全驾驶，有任何意外情况发生都须及时向主管汇报)。

2、领用上述设备时，应及时查看设备状况，包括：设备是否损坏、电量是否充足、公交卡余额情况等，如领用车辆，还应记录车辆公里数和当时油量等信息。

3、外访结束返回公司后，所领用设备须全部按例归还。中途设备如有损坏或丢失，须向行政内勤人员书面说明情况。

(三)任务安排

1、外访主管任务安排原则：“金额大为首要、难易程度较易、距离远近适中”。

2、任务安排的基本要求：在安排第二天外访工作前，应先致电待调查地址核实情况，确认是否存在此地址和此客户。如果地址是公司，应查问被访公司此客户明天是否上班，上什么班；如为客户的家庭地址，应查询地址是否存在，并查询其上下班的时间，估算客户回家所需时间，避免外访时家内无人。

二、外访流程要求

(一)外访时按照下述流程要求执行：

1、外访员衣着要斯文大方、干净整齐，到达外访地点，首先核对该地址是否与资料一致，并细心观察周围环境。抵达外访地点后，需同时拍照取证；

2、若地址一致，用录音笔记录抬头，包括：时间（年、月、日具体到分钟）、地址、客户姓名等信息后方可敲门。外访员与客户或关系人的谈话，需保持全程录音；

3、在外访过程中，外访员必须坚决拒绝进入客户屋内，除客户允许或者工作地址的情况除外；对应门者不要过分大声的呼喊，应采取适中的语调，如应门者是老人，对答时更要注意自己的言行，4、找到客户时，应出示相关信函，通知其债务状况，催促其还款，最终达成还款协议；

5、外访时至少二名外访员一起行动，严禁单独外访行动；在外访催收过程中，由一人主导说话，另外一人观察被调查者家里布置、装修等情况，切忌二人抢话，并留心可能发生的意外情况，外访员轮流负责主导；沟通时需要全程录音，即使在对方不配合情况下也绝对禁止任何形式的威胁、淫亵性的攻击；

6、当客户的家人、朋友或同事告知客户不在时，应详细询问具体情况，说明来意并留下信函及口信，让其尽快取得联系；

7、客户家中无人时，尽可能向保安、邻居等收集客户情况资料(询问邻居、管理处、居委会，例如是否有拖欠管理费、水电费等情况)，并留下信函或口信，改天再访（信函需要密封，不得在信封表面留有任何的催收字样，包括欠款金额等信息）；要求访邻不低于3家，一定要访邻居、传达和物业。

8、被催缴者情绪失控时，应安抚并使其冷静；若继续情绪失控，迅速离开，改天再访；

9、被催缴者使用武力时，应迅速离开；

10、外访中严格禁止收取被访者的现金、支票或其他任何形式的等同于现金的票据、有价证券及其他财物等或以上述财物充抵债务。如客户在任何时候表示要以现金还款，外访员须立即建议或陪同客户直接到委托方有效的还款渠道办理还款事宜。

11、发现地址不详、地址错误或已经搬迁时，应向保安、邻居等了解相关情况并及时记录；

12、外访人员行动方式必须合理、合法，禁止骚扰客户的生活、限制客户人身自由、丑化客户名誉、破坏客户财产、扣押客户财物。禁止在上午8时前，夜间22时后对客户住所进行催收。严禁外访员越权承诺客户减免拖欠款项。外访员催收时应妥善保管随身携带的客户资料，禁止向第三方随意泄漏客户敏感信息。

13、外访人员不得与欠款人串通，包括但不限于私自接受欠款人宴请送礼等行为。

14、外访结束后，外访人员离开客户居住的小区，通过录音设备，记录当时时间，明确表明外访结束，然后关闭录音设备。

15、外访员所获信息必须在回到公司后第一时间整理完毕，照片录音交由行政内勤人员导入电脑，相关表格在填写完整后交回行政，设备也一并交回，同时负责将外访时的详细情况录入系统，如有特殊情况需及时向主管报备。

(二)面对客户及客户的亲属、朋友、邻居时，应注意的要点：

1、面对客户本人：首先核实是否为本人，然后说明情况核实对欠款有无异议，尽可能的多收集其联系方式和收入情况，通过沟通督促客户还款，尽可能与客户达成还款协议。

2、面对客户的家人：首先核实地址，客户是否现住此处，核实应门人与客户的关系，了解客户现在的具体信息，包括：电话、工作情况、单位地址、收入状况、领导和朋友的联系方式、客户现有资产状况，如房产车辆等，同时问询应门人是否有意代偿。

3、面对客户的同事或朋友：首先核对客户的工作地址是否正确，另外询问客户现在具体住址和联系方式，同时询问客户现在的工作状况及收入情况，在公司的任职情况。如有可能尝试请求客户的朋友或同时现场致电客户

4、面对客户的邻居或物业：首先核对客户地址是否正确、是否为同一个人，然后询问客户的住房状况是租房还是自有房产，询问邻居客户家中现在是否有人、何时有人，客户现在的工作情况、工作单位，在物业时可以询问客户的联系方式，可以留电或留函给邻居或物业，让其转交。

5、在外访时，外访员需要牢记，外访时应向对方出示证件、表明身份，并告知客户欠款情况。沟通完毕后请相关当事人在派遣单上签字确认。严禁在外访时强迫与客户有关的亲属或朋友代偿客户欠款，严禁直接向客户的朋友、单位、邻居、物业等单位或个人表述客户的欠款情况。

三、外访记录

(一)单一客户整体的外访，从开始到结束，应具体如下所有痕迹材料：

1、外访员的名单、具体外访时间、外访次数、外访派遣单、外访设备领用和归还记录；

2、详细填写的外访问卷。

3、外访地址照片及调查全程录音文件。

4、外访结果的概括说明等。(二)外访设计的表格

1、外访派遣单

2、设备领用归还表

3、资料领用销毁等级表

4、外访问卷

5、其他相关表格

第二篇：“课外访万家”工作

郝冲小学2014年“课外访万家”工作

实 施 方 案

一、工作主题

责任教育、践行师德。

二、工作目标

“课外访万家”工作，要实现“两个全覆盖”，即所有的教师全部参与，覆盖全部学生家庭。教师家访实地走访覆盖率100%，学校全体教师都要参加。校长带头走访特殊学生家庭，走访教师家庭。通过家访，增进学校与家庭、学校与社会、教师与家长、教师与学生之间的理解，增强育人意识、责任意识，共促教育和谐发展。

1、重点了解留守生、贫困生、单亲家庭学生、问题学生、移民学生、外来进城务工人员子女等学生家庭基本状况和在家的学习习惯、生活习惯等；

2、向家长反馈学生在校学习情况及表现，与家长共同探讨促进学生发展的教育措施和方法，发现好的家庭教育典型；

3、对家长关注的热点问题做好宣传解释工作，赢得家长对学校工作的理解和支持；

4、宣传有关学生健康成长的心理、生理、安全等方面与知识；

5、听取家长对学校工作的意见和建议。

三、工作要求

（一）强化组织领导，细化工作职责。学校成立以校长为组长的家访活动领导小组，校级领导带头走访特殊学生家庭，走访教师家庭。并将目标责任细化、分解落实到人，以确保各项工作任务落实到位。

（二）加强特殊学生回访，关注学生健康成长。本学期“访万家”工作的重点是走访六类特殊家庭：即留守儿童家庭、单亲家庭、贫困生家庭、问题学生家庭、移民学生家庭、外来进城务工人员子女家庭，关注六类特殊学生的思想、生活、学习情况，了解他们的实际困难，积极寻求解决办法。

（三）创新工作方法，确保活动成效。各班要突破传统简单的家访方式，结合本校实际，创新工作思路和方法。在家访时间上，各教师可利用节假日、团队活动、特殊纪念日等有效时间；在家访方式上，各教师可采取上门家访、社区座谈式家访，家属在外地的学生家访可以借助移动校讯通、博客、QQ平台等有效手段；在家访对象上，不仅仅是学生，还可以是教师、社会人士。

（四）强化考核评价，建立长效机制。学校要积累有关活动资料，形成家访工作档案，建立和健全家访记载、评价、考核等制度，不断完善家访工作的方式方法。尽可能建立长效机制，将教师家访工作经常化、制度化、规范化。

（五）抓好舆论宣传，杜绝违纪现象。充分运用简报、报刊、广播、电视、网络等媒体，广泛宣传报道家访活动情况。将本校的先进经验、家访中好的做法和先进事迹给予专题宣传，扩大社会影响力，促进活动深入开展和取得实效。同时严肃家访纪律，不准要求家长安排车辆接送，不准借家访名义向家长提出任何私人要求，不准收受家长馈赠的钱、物，不准接受家长的吃请和报销开支，不准参与家长组织的娱乐消费活动，不准以家访名义进行有偿家教，并注意保护学生及家长隐私。

四、工作任务

本次“课外访万家”活动，要实现“三个全”，即教师全员参与，校长全员包年级，家庭全部覆盖。

1、制定本学期访万家方案，并广泛征求教师和家长的意见，将方案在学校宣传牌上公开。

2、以校长为组长，组织全体教师动员大会，部署本学期家访工作。

3、校级领导带头走访特殊学生家庭，走访教师家庭。同时要对所包年级的家访活动给予指导和监督，实施动态检查。

4、全体教师访前拟定本学期家访计划，做好访前准备，了解所访学生的相关信息。

5、以班级为单位，给合学校的包班责任制，每班两至三名责任教师对学生进行家访，做到覆盖全部学生家庭。家访以实地走访为主要形式，对部分特殊学生家庭，除走访该生的监护人外，教师要充分利用互联网、电话、信函等辅助形式对其父母家访。家访时同时带去学校的公开信，宣传家访的目的、意义和家访方案；对家长关注的热点问题做好宣传解释工作，赢得家长对学校工作的理解和支持；了解学生家庭基本状况和在家的学习习惯、生活习惯等；向家长反馈学生在校学习情况及表现，与家长共同探讨促进学生发展的教育措施和方法，发现好的家庭教育典型；宣传心理、生理、安全等方面的知识，指导家长转变教育观念，帮助其树立正确的人才观、教育观，促进学生健康成长。并如实填写家访手记，全部家访结束后，撰写家访总结

6、各班学生家庭实地走访覆盖率100%，教师家访参与率100%。六类特殊学生家庭要重点关注。对这些特殊学生给予力所能及的帮助，认真制定教育帮扶措施，积极寻求解决办法。同时广泛征求家长对学校在教育教学管理、队伍建设等各方面的意见或建议，认真吸纳合理化建议，提出改进措施，努力提高学校管理水平和教师业务素质。

7、做好相关资料的搜集和整理工作。对于各班家访情况要有记载、有评价、有考核制度，将教师访万家的情况记入教师师德档案，适当的时候将本校涌现的典型和做法向各报刊、网站投稿，宣传我校“访万家“工作。

五、工作安排

本次推进“课外访万家活动”为期1年，从2014年2月中旬开始，至2014年12月底结束。集中家访活动分为三个阶段。

（一）宣传动员阶段（2月15日——2月25日）

1、召开动员会。学校召开“访万家”动员大会，讲明家访的目的、意义及要求。

2、开展培训。学校组织全体教师进行培训，培训内容主要包括家访工作的目的、意义、内容、方法以及应达到的效果和注意事项等，并对教师提出纪律和安全要求。

（二）推进实施阶段（2月26日-11月）

1、摸清信息。2月26日——3月7日，完善学生地址、家庭情况、联系电话等相关信息，进行分类整理。拟定班级家访计划。

2、明确任务。3月7日，学校结合实际，明确工作目标，落实工作职责，分解工作任务。制订实施方案，有计划、有步骤地开展活动。

3、开展家访。家访过程中，教师要结对帮扶一名学生。学校要切实落实好家访教师的交通生活补助，并结合学校实际，设立一定的奖励专项基金，激发教师家访的工作积极性。

以班级为单位，校级领导带头家访特殊学生家庭，教师全员参与，所访学生“一个都不能少”。认真填写《家访手记》，要通过文字、图片等多种形式建立家访档案。

4、落实整改提高。全体教师要在收集、研究有效信息的基础上，对家长意见和建议认真加以梳理，提出切实可行的具体的改进意见和措施，对提出的问题做到件件有反馈，事事有落实，并适时加以回访，努力提高家访质量和工作水平。

（三）总结表彰阶段（12月）

1、工作总结。12月1日至5日，学校对家访活动进行自查总结，整理家长的意见和建议，分析社会家庭育人的特点，提出改进教育方式的意见和建议，并撰写总结报告报县教育局。

2、表彰奖励。学校在认真总结的基础上，表彰一批先进个人。

六、组织管理

1、加强组织领导，明确工作职责。

全体教师要充分认识家访工作的重要性，学校成立组织领导，校级领导包年级，责任落实到人的工作机制。

组 长：吴再福 副组长：冯美英

组 员：郝月生 董晓武 陆荣 吴林涛 郝锦玲

陈佳 冯美英 吴再福 童满

2、增强工作针对性，确保活动成效。家访前，教师要精心准备个性化家访方案，切实增强家访的针对性和实效性。对学生要以正面肯定、积极鼓励为主。家访后，教师要对家访中发现和掌握的情况分门别类地加以梳理，教师间要做好学生信息的交流与沟通，使学校教育更具针对性。同时，做好家访信息的保管工作，注意保护学生及家庭隐私。

3、强化考核环节，建立长效机制。学校要将家访工作情况列入教师师德档案和业务档案，并作为教师师德考评、绩效考核以及评优、晋级的重要内容之一，作为优秀教师评选的重要依据。要注意积累有关活动资料，形成家访工作档案，建立和健全家访登记、考核、回访等制度，不断完善家访工作的方式方法，在总结本次“课外访万家”工作经验的基础上，建立长效机制，将教师家访工作经常化、制度化、规范化。

4、重视家长意见，提高办学质量。学校要在“课外访万家”工作中注意收集、整理家长、社会对学校办学、教师队伍建设以及教育教学方法等方面的意见的建议，结合学校实际，及时采取切实有效的整改措施与解决办法，努力办好让人民满意的教育。

5、抓好舆论宣传，形成良好氛围。学校要充分运用简报、报刊、广播、电视、网络等媒体，广泛宣传报道家访活动情况，家访中好的做法和先进事迹，提高群众知晓率，扩大社会影响力，促进活动深入开展和取得实效。

二0一四年二月

第三篇：课外访万家工作培训

教师“课外访万家”工作培训

一、课外访万家原则：

家访必须分层次进行，不单只进行学困生、单亲家庭学生、留守学生的家访，而应包括中、上等学生的家访，要对所有学生进行全面家访，重点关注学困生、单亲家庭学生、留守学生。

二、课外访万家内容：

1、学生在校实际情况汇报（学生在校表现如何）。

2、学生在家实际情况询问（学生在家表现如何）。

3、了解学生家庭的结构、居住环境、家庭住址、家长工作单位、电话及家庭环境、经济状况、环境、教育等情况。

4、与家长协商共同教育学生的措施、方法、手段。

5、协调学生与家长的关系。

6、联络教师与学生、学生家长的感情。

三、课外访万家的类型

1.了解性家访

这是一般性家访，适用于多数学生家庭。内容包括：,①家长基本情况，包括学历情况，职业情况等；②家庭基本情况，包括居住条件，家庭成员构成，学生父母感情情况，家长对学生的要求等；③学生在家的情况，诸如学习环境，学习时间，看电视时间，交往情况，家务劳动情况等。

2.目的性家访

这是在了解性家访基础上对少数学生的特殊问题有针对性的家访。适用于有特殊表现的学生。内容主要是向家长报告其子女的特殊表现或问题，共同商讨协同教育的方式方法。

3.沟通性家访

这是旨在与家长交换信息、沟通情感，以实现良好配合的家访。适用于因学校、家庭彼此不了解，产生误解或分歧，造成配合欠佳的少数家庭。内容是提出问题，如实介绍情况，耐心听取家长意见，通过心平气和地交换意见，沟通心理，争取实现协同教育。

四、课外访万要求及技巧

1、教师对学生家庭进行访问，一定要有明确的目的，制订详尽而可行的计划。

访问前，应考虑好与学生家长交谈的问题。访问过程中，态度要诚挚，言辞要恳切，应实事求是地介绍学生的各方面表现，做到不夸大，不缩小。通常应先讲学

生的优点，略提缺点，即先肯定学生的长处，再指出他们的不足，最后提出帮助和教育学生的建议和措施。切忌一进门就滔滔不绝地大谈学生的缺点和过失，对学生的成绩和长处闭口不谈或轻描淡写地一带而过。

2、在家访过程中，要主动请家长提出教育的措施，认真倾听他们的意见，充分肯定和采纳他们的合理化建议，并适时提出自己的看法，和学生家长一起，同心协力，共同做好对学生的教育工作。

3、教师家访时还要选择好家访的时间，事先做好预约。家访一般应选择家长休息在家的时候，如节假日，家长的串休日或晚间，但晚上家访，时间不易太久，以免影响第二天家长的工作或学生的学习。

5、“十要”、“六必访”、“五回避”

十要：要有明确目的；要有准备；要学生在场（一般情况下）；要讲究方法；要一分为二；要共同商讨；要听取意见；要文明礼貌；要全面家访，全面了解；要坚持不懈。

六必访： 缺损型家庭必访；离异家庭必访；父母不在家的子女必访；有生理、心理障碍学生家庭；行规困难学生必访；有明显进步学生必访。

五回避： 回避用电话联系代替家访；回避告状式家访；回避指责家长；回避利用家访办私事；回避收受家长馈赠和邀请吃饭。

五、课外访万家纪律要求

1.班主任与任课教师认真研究，确定有重点的家访对象，认真备好课。

2.来回注意路途安全。

3.与家长提前预约，但不吃饭，更不能接受礼品。

4.与家长沟通时，以表扬、鼓励为主，对学生问题带着帮助的目的加以共同解决。

5.家访内容做好记录，能拍照的要拍照。

第四篇：外访操作方法

客户经理对借款客户进行实地征信

（1）客户经理根据客户情况预约外访时间，进行实地征信。

（2）实地征信的企业分为以下类型：

① 个体工商户、个人独资企业、合伙企业（负责人，无法人资格）

特点：定额税企业，一般不设会计，以现金交易为主，采购销售基本采用普通单 据凭证。

查验相关资料并拍照：

 营业执照；

 采购销售单据及合同；（选附）近期工资发放清单；（选附） 社保缴款单据及税单；（选附） 商标注册证书；（选附） 个人及企业名下不动产。

② 有限责任公司、股份有限公司

特点：设有会计岗位，具有一定的财务制度，有正规销售发票，以银行票据为主 要结算手段。

查验相关资料并拍照：

 营业执照；

 采购销售合同及发票（小规模纳税人为普通发票，一般纳税人为增值税发票，增值税发票造假难度大更直观体现销售及上下游关系）；（选附） 社保缴款单据及税单； 近期工资发放清单；（选附） 商标注册证书；（选附） 个人及企业名下不动产；  其它相关资料。

③ 注意：在收集资料的过程中，客户既能态度积极配合，又能有条不紊的提供资料，则能体现出客户的贷款意愿也能反映出客户企业的内部管理是否有序。如客户有 不耐烦情绪，可以告知客户提供的资料越具体对信审通过约有利，来说服客户。

（3）与客户的现场交流

 贷款目的是否合理（如原料采购、销售增长、新产品投入等等）；  企业主要产品及上下游关系；  年销售额及利润率（净）；  应收应付款周期；  工人人数；

 个人及企业其他借贷；

 抓住机会与企业其他人员交流对调查情况进行印证；

 与目标企业周边相邻的其他企业或个人进行交流，了解目标企业在此处的经营年限和经营状况；

 询问客户是否有被通知收取额外费用（如高额中介费、手续费、实地征信费用等）。

（4）现场拍照

 门牌号、办公环境、外围图片；

 车间工人工作状况（是否停产或半停产）及设备；

 原资料仓库（是否与企业生产规模相匹配）；需结合实际情况  成品仓库（货品是否有积压情况，外观是否整洁）；需结合实际情况  注意实际工人人数。需结合实际情况

（5）根据客户实际情况，撰写相应的《实地征信调查报告》并签字。

第五篇：工作要求

一是要不断改善环卫工人功课前提，努力进步环卫工作程度。近年来，市委、市政府把我市建设和管理工作作为改良投资环境、拉动经济增加的切入点，摆上了凸起主要的地位。因而，我市环卫战线要牢牢缭绕经济建设发展的核心，增强引导，进一步弘扬行业精神，踊跃引进新装备、新技巧，改善作业条件，深入行业改革，提高工作效力，严厉依照行业工作尺度，扎实工作，力争使我市环境卫生工作再上一个新台阶。

二是要逐渐增添对环卫事业的投入。市容环卫设施建设通过几年创立获得了较大进展，但与城市化过程要求还有不少差距。今后一个时期要持续加大环卫基础设施投入，进一步改善环境卫生基础设施状态。市政管理部门也要联合实际，制订出迷信的环卫工作计划。要重点加快城市垃圾处置场、垃圾中转站、公厕的规划建设、改革步调，使基础设施布局更趋公道。同时也要在如何吸引社会气力和社会资金参加环卫基础设施建设治理上动头脑、想措施。要调动社会各方面的力气，独特搞好我们的环卫事业。

三是要加大环卫工作的宣传力度。新闻宣传部分要鼎力宣扬环卫阵线出现出来的先进榜样人物，把环卫工人主人翁地位和精力风貌展示出来。把环卫工人默默贡献精神和为古代化城市建设经济发展所做的奉献展现给市民，在全社会营造支持环卫工作、尊重环卫工人劳动、自发保护城市环境的良好氛围，构成人人懂得、支持和关心环卫工作的社会新风气。

四是要积极为环卫工人办实事，努力解决环卫工人在工作和生涯中的实际问题。为环卫工人办实事是党和政府器重关心环卫工作、支持环卫事业发展的详细体现。各级各部门都要为环卫工人着想，多为环卫工人解决实际问题，要把环卫工人的冷暖放在心上。尤其是要在解决环卫工人医疗保险、人身保险、工资福利和劳动强度上用足用好政策，切实做到政治上关怀、工作上支撑、生活上辅助。要每年解决一些实际问题。同时，要留神应用法律的手腕维护宽大环卫工人的好处。对凌辱殴打环卫工人的事件，必定要严查快办，切实保障环卫职工正当权益。

同道们，新世纪的第一个五年打算，是我国社会经济发展的重要时代，国家在继承坚持公民经济疾速增长的同时，将进一步提高社会的现代化文明程度和城市环境品质，咱们城市建设管理部门的义务更加沉重，义务将更加重大，盼望广大环卫职工继续发挥不辞辛苦、辛劳为民的工作风格，为我市的城市建设事业发展做出新的更大的贡献！最后，祝环卫战线上的广大职工节日高兴，身材健康！谢谢大家！