基金法律法规2015.11月真题

第一篇：基金法律法规2015.11月真题

1.基金管理人合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性

2.合规风险包括投资合规性风险、销售合规性风险、细信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。

合规风险不等于操作风险、声誉风险、道德风险

3.投资者教育的重要内容是风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的相关服务。4.基金销售机构

宣传推介材料，应当报所在地中国证监会派出机构备案 基金销售机构应具备以下条件：

（1）具有健全的治理机构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（2）财务状况良好，运作规范稳定

（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的相关要求

（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

（7）制定了完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求

（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件 基金管理人选择基金销售渠道的依据：（1）了解基金代销机构的内部控制情况（2）信息管理平台建设（3）账户管理制度（4）销售人员能力（5）持续营销能力

基金销售机构的职责规范：对基金客户进行身份识别.基金宣传推介材料要求报送的内容：

（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明（2）基金宣传推介材料

（3）基金管理公司督察长出具的合规意见书

（4）基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件（5）有关获奖证明的复印件

（6）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

基金销售适用性管理制度内容：

（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

（2）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（4）对基金产品和基金投资人进行脾肺的方法 5.开放式&封闭式

封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人质检完成。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也能进行估值。

基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指，根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

基金招募说明书应披露的信息：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。

基金市场营销的特殊性：规范性、服务型、专业性、持续性、适用性 基金公司的内控目标：保证股东利益的实现

基金托管人的职责之一：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

开放式基金的登记业务可以有基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

为确保基金公司信息技术系统安全运作，可制定的制度： 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等 债券分类

按债券持有人收益方式分类，可分为固定利率债券、浮动利率债券等 按计息和付息方式分类，可分为息票债券和贴现债券

中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或检查中得悉的商业秘密负有保密的义务

基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

基金临时信息披露的重大事件包括：

（1）基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限（2）转换基金运作方式

（3）更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动

（4）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（5）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%（6）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等

适时性原则是指基金管理公司内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等外部环境的变化进行及时的修改或完善 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

基金赎回费（开放式基金）

场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率 场内赎回为固定赎回费率

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费用总额的25%，并应当归入基金财产 对场内证券集中交易管理实行自律监管的机构是——证券交易所

职业道德的作用有（1）调整职业关系（2）提升职业素质（3）促进职业发展 22.我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行 23.私募基金的合格投资者是指具备相应分析识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元并且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 24.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

25.净认购金额=投资金额/（1+认购费率）

认购费用=投资金额-净认购金额

认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值

26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当经报国务院证券监督管理机构批准 27.投资者教育工作设定的基本原则

（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反的，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询

28.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性 29.基金客户服务原则：

（1）客户至上（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范

30.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

31.基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，披露基金季度报告 32.内幕信息的构成要素：

（1）来源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确（3）“非公开”的信息

33.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用。

34.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年

35.公募基金半年度报告不要求进行审计

36.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并向中国证监会报告 37.私募基金基金合同内容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（2）基金的运作方式

（3）基金的出资方式、数额和认缴期限（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制（5）基金收益分配原则、执行方式（6）基金承担的有关费用

（7）基金信息提供的内容、方式

（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序（10）基金财产清算方式（11）当事人约定的其他事项

按披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告

商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立及基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交：（1）申请报告（2）基金合同草案（3）基金托管协议草案（4）招募说明书草案

（5）律师事务所出具的法律意见书（6）中国证监会规定提交的其他文件

对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

基金托管人职责：

（1）安全保管基金财产

（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜（6）办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项

（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、水价格（9）按照规定召集基金份额持有人大会（10）按照规定监督基金管理人的投资运作（11）中国证监会规定的其他职责 基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额等级，确认基金交易（3）发放红利

（4）建立并保管基金投资者名册

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责

巨额赎回的认定标准单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% 基金份额持有人大会的职权： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限

（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（3）决定更换基金管理人、托管人

（4）决定调整基金管理人、托管人的报酬标准（5）基金合同约定的其他职权 督察长得合规责任：

（1）总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告（2）对新产品的合规合法提出意见（3）关注员工的合规和风险意识 董事会对公司的合规管理承担最终责任

与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段 基金管理活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享受赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤 基金经理任职条件：

（1）取得基金从业资格

（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（3）具有3年以上证券投资管理经历（4）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司懂事、监事、经历和基金从业人员的情形

（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 基金认购&基金申购区别：

（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠

（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按位置佳确认

（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

基金&银行储蓄存款差异：

（1）性质不同。基金是一种收益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者基金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任

（2）收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况

内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为 开放式基金合同生效的条件：

（1）募集份额总额不少于2亿份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金额不少于2亿元人民币

（3）基金份额持有人的人数不少于200人

基金管理公司需要在每年结束后90日内，披露基金年度报告 金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产，债券类以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主 证券投资基金业在金融体系中的作用与地位：（1）为中小投资者扩宽投资渠道（2）优化金融结构，促进经济增长（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系 基金管理公司内部控制制度体系：（1）内控大纲

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容

（2）基本管理制度

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等

（3）部门规章

部门业务规章是在基金管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

（4）业务操作手册

业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南

道德与法律的区别：（1）表现形式不同（2）内容结构不同（3）调整范围不同（4）调整手段不同

“基金管理人报酬”披露信息：报酬、提取、支付方式与比例 货币市场基金披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

第二篇：基金法律法规10月考试真题

1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。

2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循 答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易;②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;③公司管理的基金的半报告和报告;④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。

Ⅰ.属于利益输送

Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求 Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求 Ⅳ.属于操纵市场的行为 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。

5.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括()。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金合同、公司章程或者合伙协议 C.基金收益分配原则、执行方式

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议 答案：C 解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议;④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。

6.按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

8.基金公司合规管理的目标包括()Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系 Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理 Ⅲ促进基金管理人人员的稳定 Ⅳ确保基金管理人依法合规经营

A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()A.取消基金从业资格 B.书面警告

C.采取证券市场禁入措施 D.认定为不适当人选 答案：D 10.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩 答案：A 11.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()的，基金合同自动终止。

A.5000万元 B.1000万元 C.1亿元 D.2亿元 答案：D 12.下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是()A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值 B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值

C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值

D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

答案：B 3.某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是()。

A.登载了最近半年的优异业绩表现 B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核

C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟

D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

答案：A 14.关于基金销售相关数据的保存，正确的是()A.每天备份，异地妥善存放 B.每周备份，公司库房妥善存放 C.每周备份，已定妥善存放 D.每天备份，公司库房妥善存放 答案：A 15.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案 B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系 C.最终批准公司风险管理的基本制度 D.识别并评估各项业务所涉及的重大风险 答案：C 16.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是()A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价 B.加大资产需求方和提供方的连接难度 C.能够满足投资者多样化的投资需求

D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置 答案：B 17.以下兼职行为中违反基金管理人的合规负责人应当保持业务独立性规定的是()A.合规负责人兼任公司董事会秘书 B.合规负责人同时分管公司产品部

C.合规负责人同时分管监察稽核部和风险管理部 D.合规负责人兼任公司工会主席 答案：C 18.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包括()A.托管协议、招募说明书、募集申请报告 B.基金合同、招募说明书、募集申请报告 C.基金合同、托管协议、募集申请报告 D.基金合同、托管协议、招募说明书 答案：D 19.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力 B.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度 C.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力 D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是()A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品

B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构

C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构

D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者 答案：B 22.基金报告的内容应包括()Ⅰ经审计的基金财务会计报告 Ⅱ基金托管人报告 Ⅲ基金管理人报告 Ⅳ更新的基金合同

A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是()。A.基金经理

B.公司研究部门负责人 C.分管投资的高级管理人员 D.基金会计 答案：D 24.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 答案：D 25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。A.可转换债券基金 B.金融债券基金 C.政府债券基金 D.企业债券基金 答案：A 26.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理 C.只能由基金管理人办理 D.只能由销售机构办理 答案：A 27.关于基金认购，以下说法错误的是()。A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认

B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户 C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销 答案：C 28.以下不属于金融市场构成要素的是()。A.金融工具

B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.外部环境 答案：D 29.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是()A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率 B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率 C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率

D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

答案：D 30下列属于基金合同特别约定事项的是()。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 B.基金募集的目的和基金名称 C.基金收益分配原则、执行方式

D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 答案：A 31.基金管理人内部控制的原则不包括()。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.成本效应原则 D.健全性原则 答案：B 32.关于基金认购费，以下表述错误的是()。A.后端收费模式在认购时不收取认购费 B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减 D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率 答案：B 33.我国目前只能由依法设立的()担任基金管理人。A.基金投资者 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.基金托管银行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是()。Ⅲ、会计核算 Ⅳ、投资运作监督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、基金资产保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()。A.信用风险 B.信息技术风险 C.市场风险

D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险 答案：D 36.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括()。A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司 答案：C 40.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。

A.即时保存;本地备份 B.即时保存;异地备份 C.定期保存;本地备份 D.定期保存;异地备份 答案：B 41.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是()。A.内置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式 答案：B 42.我国分级基金的募集包括()和()两种方式。A.合并募集;分开募集 B.现金募集;非现金募集 C.直销募集;分销募集 D.场内募集;场外募集 答案：A 43.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是()。

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回 C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回 D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

答案：B 44.关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是()。A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据 答案：B 45.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是()。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用 答案：A 46.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.发起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、发起人和持有人 答案：A 47.下列不属于公募基金特征的是()。

A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户 B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定 D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与 答案：A

第三篇：2010一级建造师法律法规真题 - 副本（推荐）

2010年一级建造师考试《法律法规》真题及答案

一、单项选择题(共70 题，每题1 分，每题的备选项中，只有1 个最符合题意)

1、根据《注册建造师管理规定》，负责核发《中华人民共和国一级建造师注册证书》的机构是（）B。

A、省、自治区、直辖市人民政府建设主管部门

B、国务院建设主管部门 C、中国建筑业协会建造师分会

D、国务院发展和改革委员会

2、根据《民法通则》,当事人向人民法院请求保护民事权利的普通诉讼时效是（B）年 A、1

B、2

C、4

D、20 【

3对全国注册建造师的注册、执业活动实施统一监督管理的机构是（A）A、国务院建设主管部门

B、省、自治区、直辖市人民政府 C、建设行业协会

D、人事部或其授权机构 【答案】

4、民事法律关系的内容是指（A）

A、民事权利和民事义务

B、民事权利和民事责任 C、民事规范和民事责任

D、民事义务和民事责任 【答

5、根据《民法通则》，施工单位的项目经理属于施工单位的（A）。A、委托代理人B、法定代理人C、指定代理人D、职务代理人 【答

6、根据《物权法》，建设用地使用权属于（B）。

A、所有权

B、用益物权

C、担保物权

D、留置权 【答案

7、根据《建筑工程施工许可管理办法》，下列不属于建设单位申请领取施工许可证的前提条件是（B）。A

A、已经取得安全生产许可证

B、办理了工程质量监督手续 C、有满足施工需要的施工图纸

D、已经取得规划许可证 【答案】A

8、根据《建筑业企业资质管理规定》，关于我国建筑业企业资质的说法，错误的是（C）D

A、建筑业企业资质分为施工总承包、专业承包和劳务分包三个序列；

B、建筑业企业根据各自的工程性质的技术特点，分别划分为若干资质类别； C、个资质类别按照各自规定的条件划分为若干等级；

D、房屋建筑工程施工总承包企业资质分为特级、一级、二级等三个等级。【答

9、甲公司与乙公司签订的采购合同约定，6 月5 日甲公司向乙公司支付50 万元预付款，7 月5 日乙公司将采购物品送至甲公司处。但在6 月3 日，甲公司获取确切证据证明乙公司届时将不能履行合同，6 月5日乙公司要求甲公司支付预付款，此时甲公司可以行使（D）。A、后履行抗辩权；B、同时履行抗辩权C、撤销权D、不安抗辩权

10、下列纠纷中，适用《仲裁法》仲裁的是（C）D A、继承纠纷B、对罚款不服发生的纠纷C、总分包之间的合同纠纷D、劳动合同纠纷、根据《物权法》，下列各项财产作为抵押物时，抵押权自登记时设立的是（B）D。A、交通运输工具B、正在建造的船舶、航空器 C、生产设备、原材料D、正在建造的建筑物

12、同一专业的两个以上不同资质等级的单位实行联合承包，应当按照（D）单位的业务许可范围承揽工程 A． 资质等级较高的；B、联合体牵头C、承担主要任务的D、资质等级较低的13、、关于行政诉讼法律规定的说法，正确的是（D）C。

A、未经行政复议程序，不能提起行政诉讼B、法院审理行政诉讼案件不适用调解

C、行政诉讼坚持谁主张谁举证原则D、在行政诉讼过程中，被告有权自行向原告和证人收集证据

14、施工合同履行过程中，监理工程师向承包人发出了提高混凝土等级的通知，施工图纸中标明该部位的混凝土标号为C30 标准。对该单位工程应以（A）为标准进行质量验收。A． 施工图纸B、技术规范C、监理通知D、施工合同

15、关于民事诉讼证人出庭作证的说法，正确的是（B）D。

A、证人只提交书面证词无须出庭作证B、数个证人证明同一事实时，可以同时接受询问 C、证人在庭审时应当旁听D、证人有义务出庭作证

16、某施工项目材料采购合同中，双方约定的违约金为4 万元、定金为6 万元。采购方依约支付了6 万元定金，供货方违约后，采购方有权主张的最高给付金额为（A）C万元。A、16 B、10 C、12 D、4

17、施工单位招聘临时工的最低年龄为（D）A岁。A、16 B、14 C、20 D、18

18、水泥厂在承诺有效期内，对施工单位订购水泥的要约做出了完全同意的答复，则该水泥买卖合同成立的时间为（A）。

A、水泥厂的答复文件到达施工单位时

B施工单位发出订购水泥的要约时 C、水泥厂发出答复文件时

D、施工单位订购水泥的要约到达水泥厂时

19、根据《合同法》，债权人领取提存物的权利自提存之日起（B）C年内不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。A、3 B、2 C、5 D、4

20、施工单位依法对本企业的安全生产工作负全面责任的是（B）。A、技术负责人B、法定代表人

C、安全管理部门负责人D、项目负责人

21、某建筑施工单位有50 名从业人员。根据《安全生产法》，该单位应当（B）D。A、配备兼职安全生产管理人员B、配备专职安全生产管理人员 C、因为规模较小，不需要配备安全生产管理人员

D、设置安全生产管理机构或配备专职安全生产管理人员

22、某建设单位与施工单位签订起工奖罚协议。双方约定：双方法定代表人签字加盖公章并备案后生效。根据《合同法》，该赶工奖罚协议为（D）合同。A、显失公平B、附条件C、可变更、可撤销D、附期限

23、某建设工程发包人经过招标确定了中标人，双方依法签订了施工合同，则该施工合同成立的时间为（C）之日B。

A、合同备案B、评标委员会提交评标报告C、中标通知发出D、发包人确定中标人

24、关于法院采取诉讼财产保全与讼前财产保全措施时，申请人是否需要提供担保的说法，正确的是（C）。

A、申请人对于前者应当提供担保，而对于后者根据法院要求提供担保 B、申请人对于前者应当提供担保，而对后者不需提供担保

C、申请人对于前者根据法院要求提供担保，而对于后者应当提供担保 D、申请人对于前者不需提供担保，而对于后者应当提供担保

25、某工程建设项目设计招标中，甲设计单位投标报价为2000 万元，则其投标保证金最高应为（A）D

万元。

A、40 B、4

C、20

D、10

26、关于和解的说法，错误的是（A）。

A、和解协议具有强制执行的效力B、当事人在申请仲裁或提起民事诉讼后仍然可以和解 C、和解可以发生在民事诉讼的任何阶段D、当事人和解后可以请求法院调解，制作调解书【

27、根据《建设工程安全生产管理条例》，分包单位从事危险作业人员的意外伤害保险费应由（B）C支付。

A、总承包单位和分包单位按一定比例共同B、分包单位C、总承包单位D、建设单位

28、施工单位向电梯生产公司订购两部A 型电梯，并要求5 日内交货。电梯生产公司回函表示如果延长1 周可如约供货。根据《合同法》，电梯生产公司的回函属于（D）。A、要约邀请B、承诺C、部分承诺D、新要约

29、建设单位与施工单位的合同中约定：“双方在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成的，可以向有关仲裁委员会申请仲裁”。后双方发生纠纷，建设单位要求向甲仲裁委员会申请仲裁，施工单位要求向乙仲裁委员会申请仲裁，双方争执不下。关于纠纷解决方式选择的说法，正确的是（B）A。A、只能向有管辖权的人民法院起诉

B、只能向不动产所在地的仲裁委员会申请仲裁 C、应由甲仲裁委员会进行仲裁

D、建设单位与施工单位选择的仲裁委员会谁先收到仲裁申请，就由谁进行仲裁

30、下列建设项目中，可以不招标的是（C）。

A、个人捐资的教育项目中合同估算价为80 万元的监理合同 B、外商投资的供水项目中合同估算价为1000 万元的施工合同

C、使用财政预算资金的体育项目中合同估算价为80 万元的材料采购合同 D、上市公司投资的商品房项目中合同估算价为500万元的材料采购合同

31、根据《实施工程建设强制性标准监督规定》，下列监督检查内容中，不属于强制性标准监督检查的内容是(B)。A、工程项目采用的材料、设备 B、工程项目技术人员的劳动合同

C、工程项目的规划、勘察、设计、施工等环节 D、工程项目的安全、质量

32、某施工单位为避免破坏施工现场区域内原有地下管线，欲查明相关情况，应由（D）负责向其提供施工现场区域内地下管线资料。

A、城建档案管理部门B、相关管线产权部门C、市政管理部门D、建设单位

33、关于分包工程发生质量、安全、进度等问题给建设单位造成损失的责任承担说法，正确的是(D)。

A、分包单位只对总承包单位负责

B、建设单位与分包单位无合同关系，无权向分包单位主张权利 C、建设单位只能向给其造成损失的分包单位主张权利

D、总承包单位承担的责任超过其应承担份额的，有权向分包单位追偿

34、某建设项目实行施工总承包，则该建设工程的安全生产事故应急救援案应由(C)编制。A、总承包单位和分包单位各自B.建设单位统一组织 C、总承包单位统一组织D.监理单位统一组织

35、《民用建筑节能条例》中的民用建筑不包括(A)建筑。A、厂房B、医疗C、住宅D、教育

36、下列劳动合同条款，属于必备条款的是(A)C。A、福利待遇B、试用期C.劳动条件D、补充保险

37、根据《安全生产法》，对全国建设工程安全生产实施综合监督管理的机构是(A)。A、国务院负责安全生产监督管理的部门B、国务院铁路、交通、水利等有关部门 C、国务院D、国务院建设行政主管部门

38、划拨土地使用权只能由(A)人民政府依法批准。A、县级以上B、镇级以上 C、中央D、省级以上

39、下列施工单位人员中不必经建设主管部门考核合格即可任职的是（B）。A、项目安全生产管理人员B、项目技术员C、企业主要负责人D、项目经理

40、停建、缓建建设工程的档案，暂由(B)保管。

A、当地质监部门B、建设单位C、施工单位D、城建档案馆

41、关于代位权行使的说法，正确的是(D)B。

A、债权人可选择以自己的名义或债务人的名义起诉次债务人 B、债权人可以代位行使的权利必须不是专属于债务人自身的债权 C、代位权是债权人行使的抗辩权

D、债权人自己负担行使代位权的必要费用

42、下列与工程建设有关的规范性文件中，由国务院制定的是(D)。A、安全生产法B、建筑业企业资质管理规定

C、工程建设项目施工招标投标办法D、安全生产许可证条例

43、根据《民事诉讼法》及相关规定，人民法院依法可要求对败诉方负有到期债务的第三人协助向（A）履行债务。

A、胜诉方B、金融机构C、败诉方D、执行法院

44、施工单位与建设单位签订施工合同，约定施工单位垫资20%，但没有约定垫资利息。后施工单位向人民法院提起诉讼，请求建设单位支付垫资利息。对施工单位的请求，人民法院正确的做法是（D）。

A、尽管未约定利息，施工单位要求按照中国人民银行发布的同期同类贷款利率支付垫资利息，应予支持

B、由于垫资行为违法，施工单位要求返还垫资，不予支持

C、尽管未约定利息，施工单位要求低于中国人民银行发布的同期同类贷款利率支付垫资利息，应予支持

D、由于未约定利息，施工单位要求支付垫资力气，不予支持。

45、根据《税收征收管理法》）C 日内，向税务机关申报办理变更税务登记。A、60 B、45 C、30 D、15

46、根据《建筑法》，有权对建筑工程实施强制监理的范围进行规定的机构是（A）B A、国家安全生产监督管理行政主部门B、国务院 C、省级建设行政主管部门D、住房和城乡建设部

47、某施工项目材料采购合同中，当事人对价款没有约定，未达成补充协议，也无法根据合同有关条款或交易习惯确定，则应按照（D）的市场价格履行。

A、合同签订地B、履行义务一方所在地C、材料所在地D、订立合同时履行地

48、某工程项目建设过程中，发包人与机械厂签订了加工非标准的大型管道叉管的合同，并提供了制作叉管的钢板。根据《合同法》，该合同属于（B）合同。A、施工承包B、承揽C.信托D、委托

49、根据《工程建设项目施工招标投标办法》，关于投标保证金的说法，正确的是（D）。A、投标保证金最高不得超过50 万元

B、招标人发了中标通知书，投标保证金的有效期自动终止 C、投标保证金不得采用银行保函方式

D、中标人拒绝签订施工合同时，招标人有权没收其投标保证金

50、某施工单位认为工商行政管理部门对其罚款过重，向法院提起诉讼。法院经过审理，认为该行政处罚显失公平。关于法院对该案的处理，下列说法中正确的是（C）D。A、由于该行政处罚并不违法，法院应当维持原判 B、法院可以撤销该行政处罚，并判决将罚款改为警告 C、法院应当判决行政机关重新作出行政处罚 D、法院可以直接判决减少部分罚款金额

51、在保险合同中，负有支付保险费义务的当事人是（B）。A、受益人B、投保人C、被保险人D、保险人 52、2008 年4 月1 日，甲公司将其厂房无偿转让给乙公司，导致甲公司的债权人丙公司无法实现债权，丙公司于2009 年1 月1 日才得知该情况，则丙公司撤销权的截止日期为（D）B。A、2011 年1 月1 日B、2010 年1 月1 日C、2010 年4 月1 日D、2009 年4 月1 日

53、承运人按照合同约定将货物运输到制定地点后，托运人拒绝支付运输费用，承运人可以对相应的运输货物行使（D）

A、抵押权B、质押权 C、抵消权D、留置权

54、在城市市区范围内，建筑施工过程中使用机械设备，可能产生噪音污染的，施工单位必须在该工程开工（C）日以前向工程所在地县级以上地方人民政府环境保护部门申报。A、7 B、10 C.15 D、3

55、甲乙两公司为减少应纳税款，以低于实际成交的价格签订合同。根据《合同法》，该合同为（B）合同。

A、有效B、无效C、效力待定D、可变更、可撤销

56、按照《城市维护建设税暂行条例》，施工单位在缴纳（C）的同时，还应缴纳城市维护建设税。

A、企业所得税B、利息税C、营业税D、个人所得税

57、仲裁裁决作出后，当事人应录履行裁决。一方当事人不履行的，另一方当事人可以根据《民事诉讼法》的有关规定，向（A）申请执行。

A、人民法院B、公安机关C、政府主管部门D、仲裁委员会

58、某施工单位的副经理将其个人所有的钢管出租给本单位，并签订租赁合同。根据《公司法》，该合同须经过（C）A同意。

A、股东会B、工会C.董事会D、监事会

59、甲公司欠某供应商500 万元贷款，现甲公司分立为乙、丙两家公司。关于甲公司分立后500 万元债务的清偿问题的说法，正确的是（B）。

A、应当由甲公司承担全部债务B、应当由乙、丙公司承担连带债务 C、乙公司与丙公司均不承担清偿责任D、应当由乙公司承担全部债务

60、根据招标投标相关法律法规，下列招标投标行为中，不构成招标人与投标人串通投标的是（D）。

A、招标人在开标前将投标情况告知其他投标人 B、招标人预先内定中标人

C、招标人与投标人事先商定压低标价，中标后再给中标人让利 D、招标人从几名中标候选人中确定中标人

61、根据《工程建设项目施工招标投标办法》，不属于施工招标文件内容的是（C）。A、投标人须知B、技术条款C、施工组织设计D、合同主要条款

62、工程施工过程中应当采取消防安全措施，下列说法中错误的是（D）B。A、禁止携带火种进入生产、储存易燃易爆危险物品的场所

B、修建道路有可能影响消防队灭火救援的，有关单位必须事先经过当地公安消防机构批准 C、禁止在具有火灾、爆炸危险的场所使用明火 D、自动消防系统的操作人员必须持证上岗

63、建设工程施工合同应以（C）为合同履行地。A、原告住所地B、合同签订地C、施工行为地D、被告住所地

64、工程监理单位在实施监理过程中，发现存在安全事故隐患，情况严重的，应当要求施工单位（A）。

A、暂时停止施工，并及时报告建设单位B、整改，并及时报告建设单位

C、暂时停止施工，并及时报告有关主管部门D、整改，并及时报告有关主管部门

65、根据《建设工程质量管理条例》，下列文件中，不属于工程监理单位对施工质量实施监理依据的是（C）A。

A、监理合同B、法律、法规C、施工合同中约定采用的推荐性标准D、工程施工图纸

66、某办公大楼在保修期间出现外墙裂缝，经查是由于设计缺陷造成。原施工单位进行了维修，之后应向（D）主张维修费用。

A、设计单位B、物业管理单位C、大楼使用者D、建设单位

67、某工程施工联合体参加资格预审并获通过后，投标过程中其组成成员发生变化，虽未经招标人同意，但新联合体仍然符合资格预审条件要求，则招标人（A）。A、应当认定投标文件无效B、可以认定投标文件有效

C、征得投标人同意后可以认定投标文件有效D、征得评标委员会同意后可以认定投标文件有效

68、施工项目进行公开招标，投标保证金有效期应当超过（B）C30 天。A、招标文件发出日B、投标文件截止日C、投标有效期D、中标日期

69、某施工单位从租赁公司租赁了一批工程模板。施工完毕，施工单位以自己的名义将该批模板卖给其他公司。后租赁公司同意将该批模板卖给施工单位。此时施工单位出卖模板的合同为（D）B合同。

A、可变更B、可撤销 C、无效D、效力待定

70、建筑施工安全生产许可证有效期满需要延期的，应当于期满前（C）个月向原安全生产许可证颁发

A、6B、2 C、3 D、4

二、多项选择题（共30 题，每题2 分。每题的备选项中，有2 个或2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）

71、根据《合同法》，缔约过失责任的构成要件有（BD）。BCE A、合同被确认无效B、发生在订立合同的过程中

C、当事人违反了诚实信用原则所要求的义务D、在订立合同时显失公平E、受害方的依赖利益遭受损失

72、某机械设备租赁公司拟在施工现场安装施工起重机械。根据《建设工程安全生产管理条例》，该公司应（BCD）ABCD

A、编制安装方案 B、出具自检合格证明

C、具有起重设备安装工程专业承包资质 D、派出本单位专业技术人员现场监督

E、自行验收

73、关于不安抗辩权成立条件的说法，正确的是（CD）ABC。A、双方当事人基于同一双务合同互负债务B、债务履行有先后顺序 C、有确切证据证明后履行一方经营状况严重恶化 D、应当先履行债务的当事人未提供适当担保 E、债务履行不分先后

74、根据《工程建设国家标准管理办法》，下列标准中，属于强制性标准的有（AC。ABDE A、工程建设行业专用的有关安全、卫生和环境保护的标准 B、工程建设重要的行业专用的信息技术标准

C、工程建设勘察、规划、设计、施工等行业定额标准

D、工程建设重要的行业专用的试验、检验和评定方法等标准 E、工程建设重要的行业专用的术语、符号和制图方法等标准

75、当事人就合同履行地点约定不明确，不能达成补充协议，双方不能根据合同有关条款和交易习惯确定的，则（CE）。BCE

A、接受履行方有权选择履行地点B、给付货币的，在接受货币一方所在地履行 C、交付不动产的，在不动产所在地履行 D、履行义务一方有权选择履行地点

E、其他标的，在履行义务一方所在地履行

76.关于建设工程施工合同一般条款的说法，正确的有(BA)ABDE。A、建设单位的名称应以其营业执照上的名称为准 B、履行地点为项目所在地 C、合同标的是财产

D、违约责任是当事人违反合同义务的责任 E、有关施工组织设计的内容即为履行方式条款

77、劳动争议仲裁委员会的组成成员应有(BC)ADE。

A、工会代表B、律师C、同级人民法院代表D、企业方面代表E、劳动行政部门代表

78、关于工程文件与档案的整理立卷、验收移交要求的说法，符合《建设工程文件归档整理规范》的有(BD)。DE

A、在施工合同中，建设单位应对工程文件套数、费用、质量、移交时间等提出明确要求 B、建设工程项目由几个单位承包的，各承包单位形成的文件由负责主要施工任务的施工单位整理立卷，并及时向建设单位移交

C、建设工程实行总承包的，各分包单位可将汇总、收集的档案直接向建设单位移交

D、在组织工程竣工验收前，建设单位应提请当地城建档案管理机构对工程档案进行验收 E、未取得工程档案验收认可文件，建设单位不得组织竣工验收

79、根据《民事诉讼法》及相关规定，下列在建设工程施工合同纠纷的诉讼中，能够作为证据的有(AC)。ACD

A、工程设计图纸B、施工单位偷录的谈判录音

C、工程质量鉴定报告D、被告法定代表人的陈述E、律师代理意见

80、施工单位诉建设单位拖欠工程款案件中，施工单位对人民法院委托的鉴定机构作出的鉴定结论有异议申请重新鉴定时，人民法院应予准许的情形有(BC)。ABCE A、鉴定人员不具备相关的鉴定资格B、鉴定程序严重违法 C、鉴定结论明显依据不足D、建设单位也不同意鉴定结论 E、经过质证认定鉴定结论不能作为证据使用

81、下列合同中，属于依法应当采用书面形式的有（be）BE。A、货物运输合同C、买卖合同D、租赁合同E、施工合同 82、某建筑工程股份有限公司股东大会拟更换监事。下列公司人员中，可同时担任监事的有(AD)。AD

A、公司股东B、公司董事长C、公司财务经理D、公司职工代表E、公司总经理

83、工程施工合同履行过程中，建设单位迟延支付工程款，则施工单位要求建设单位承担违约责任的方（AE）。AE

A、继续履行合同B、降低工程质量标准

C、提高合同价款D、提前支付所有工程款E、支付逾期利息

84、关于物权的说法，正确的有（AD）BDE。

A、建设单位可以与政府部门签订土地出让合同拥有该地的所有权 B、所有权和抵押权可以同时存在于同一不动产之上 C、国家所有土地的所有权和使用权都不能转移

D、用益物权和抵押权可以同时存在于同一不动产之上 E、两个抵押权可以同时存在于同一不动产之上

85、根据《合同法》，要约失效的情形有（DC）。ABD A、受要约人拒绝要约的通知到达要约人

B、受要约人的承诺对要约内容做了实质性变更

C、要约中规定的承诺期限届满，要约人未收到承诺通知 D、发出承诺通知前，撤销要约的通知到达受要约人

E、受要约人承诺到达要约人后，要约人发出撤销要约的通知

86、根据《合同法》，(CD)之间对同一事项的规定不一致时，由国务院裁决BD。A、地方性法规与地方政府规章 B、部门法规

C、部门规章与地方性法规D、地方政府规章与部门规章 E、同一机关制定的旧的一般规定与新的特别规定

87、某借款合同债权人将合同权利转让给第三人。在合同没有特别约定的情况下，随之转移的其他权利有（CDE）CDE。

A、人身损害赔偿请求权B、任意撤销权C、担保权D、抗辩权E、抵消权 88、根据《建设工程质量管理条例》，下列分包情形中，属于违法分包的有（BDE）。BCDE A、施工总承包单位将建设工程的土方工程分包给其他单位 B、总承包单位将建设工程分包给不具备相应资质条件的单位

C、未经建设单位许可，承包单位将其承包的部分建设工程交由其他单位完成 D、施工总承包单位将建设工程主体结构的施工分包给其他单位 E、分包单位将其承包的建设工程再分包

89、关于招标代理机构的说法，正确的有（BD）ABD。A、招标代理机构是社会中介组织

B、未经招标人同意，招标代理机构不得向他人转让代理业务 C、工程招标代理机构可以参与同一招标工程的投标

D、工程招标代理机构不得与招标工程的投标人有利益关系 E、由评标委员会指定招标代理机构 90、根据《环境保护法》，建设项目中防治污染的设施与主体工程应当(BDE)。BDE A、同时招标B、同时设计C、同时竣工D、同时施工E、同时投产使用

91、下列伤害情形中，属于建筑意外伤害保险常见除外责任的有（BCE）ACE。A、在保险合同成立前，被保险人发生伤害B、被保险人在施工现场外发生伤害

C、被保险人在施工现场斗殴而发生伤害D、被保险人因过失而在工程作业中坠落受伤 E、被保险人因涉嫌犯罪逃避追捕而被击伤 92、根据《合同法》，当事人一方可以解除合同的情形有（BCE）CE。A、当事人一方发生合并、分立B、作为当事人一方的公民死亡 C、由于不可抗力致使合同不能履行D、法定代表人变更

E、当事人一方延迟履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

93、关于联合体投标的说法，正确的有（AB）ABCD。

A、多个施工单位可以组成一个联合体，以一个投标人的身份共同投标 B、中标的联合体各方应当就中标项目向招标人承担连带责任 C、联合体各方的共同投标协议属于合同关系

D、联合体中标的，应当由联合体各方共同与招标人签订合同

E、由不同专业的单位组成的联合体，按照资质等级较低的单位确定业务许可范围

94根据招标投标相关法律和司法解释，下列施工合同中属于无效合同的是（CD）BCD。A、建设单位直接与专业施工单位签订的合同

B、未经发包人同意，承包人将部分非主体工程分包给具有相应资质的施工单位的合同 C、承包人将其承包的工程全部分包给其他有资质的承包人的合同 D、投标人串通投标中标后与招标人签订的合同

E、招标文件中明确要求投标人垫资并据此与中标人签订的合同

95、根据《消防法》，关于消防设计的审核、验收及安全指挥的说法，正确的有（AC）BE。A、消防设计图纸审核不合格的，不得颁发施工许可证 B、自动消防系统的操作员必须持证上岗

C、建设工程未经消防验收或消防验收不合格的，不得擅自使用 D、消防器材的经销人员必须持证上岗

E、企业、事业单位的主要负责人是本单位的消防安全负责人

96、下列质量问题中，不属于施工单位在保修期内承担保修责任的有（AC）。ACE、A、因使用不当造成的质量问题B、质量监督机构没有发现的质量问题 C、第三方造成的质量问题D、监理单位没有发现的质量问题 E、不可抗力造成的质量问题

97、关于工程竣工验收的说法，正确的有（CDE）。

A、工程竣工验收合格的，以承包人送交竣工验收报告之日为竣工日期 B、工程按发包人要求修改后经竣工验收合格的，以承包人首次送交竣工验收报告之日为竣工日期

C、承包人送交竣工验收报告后，当事人对工程质量发生争议，工程质量经鉴定合格的，以承包人送交竣工验收报告之日为竣工日期。

D、承包人送交竣工验收报告后，发包人拖延验收的，以承包人送交竣工验收报告之日为竣工日期

E、建设工程未经验收，发包人擅自使用的，以建设工程转移占有之日为竣工日期

98、根据担保法律制度，关于抵押的说法，正确的有（CE）ACE。A、抵押人将已登记的抵押物出卖给受让人的，物权不发生转移

B、除受让人代为清偿债务以外，抵押人未通知抵押权人转让抵押物的，物权不发生转移 C、抵押人转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人有权要求抵押人提供相应的担保 D、抵押物灭失后，抵押人须另行提供抵押担保 E、抵押人转让抵押物所得价款超过债权数额的部分，归抵押人所有

99、下列工程施工过程之中，属于侵权责任的情形有（CDE）CDE A、施工单位未按合同约定支付项目经理李某的奖金 B、施工单位违约造成供货商重大损失 C、工地的塔吊倒塌造成供货商重大损失

D、施工单位将施工废料倒入邻近鱼塘造成大量鱼苗死亡 E、分包商在施工时操作不当造成公用供电设施损坏

100、拆迁人申请房屋拆迁许可证时，应向房屋所在地的市、县人民政府拆迁管理部门提交（CD）ABCD等资料。

A、建设用地规划许可证B、土地使用权批准文件 C、拆迁计划和拆迁方案D、拆迁补偿安置资金证明 E、建设工程规划许可

第四篇：教师资格考试-法律法规真题

2009年教师公招《教育法律法规》真题及答案

一、简答题

1、中华人民共和国义务教育法的实施时间？ 1986年７月１日。

2、中华人民共和国义务教育法制定的根据？ 是根据宪法和我国实际情况确定的。

3、中华人民共和国义务教育法确定的义务教育年限？ 九年制义务教育。

4、义务教育法规定的由哪级政府确定推行义务教育的步骤？

由省、自治区、直辖市根据本地区的经济、文化发展状况，确定推行义务教育的步骤。

5、中华人民共和国义务教育法确定的义务教育的基本原则？

义务教育必须贯彻国家的教育方针，努力提高教育质量，使儿童、少年在品德、智力、体质等方面全面发展，为提高全民族的素质，培养有理想、有道德、有文化、有纪律的社会主义建设人才奠定基础。

6、义务教育法在依法保障适龄儿童、少年接受义务教育的主体责任是如何规定的？

国家、社会、学校和家庭依法保障适龄儿童、少年接受义务教育的权利。

7、义务教育法在义务教育入学年龄上是如何规定的？

凡年满六周岁的儿童，不分性别、民族、种族，应当入学接受规定年限的义务教育；条件不具备的地区，可以推迟到七周岁入学。

8、义务教育法在语言文字方面对学校是如何规定的？

学校应当推广使用全国通用的普通话。招收少数民族学生为主的学校，可以用少数民族通用的语言文字教学。

9、义务教育法规定的义务教育共几个阶段？都是什么？

义务教育可以分为初等教育和初级中等教育两个阶段。在普及初等教育的基础上普及初级中等教育。

10、义务教育法规定的义务教育学制是由谁确定？ 由国务院教育主管部门制定。

11、按照中华人民共和国教师法的规定，教师有哪些情形的，由所在学校、其他教育机构或者教育行政部门给予行政处分或者解聘处理？

（1）故意不完成教育教学任务给教育教学工作造成损失的；（2）体罚学生，经教育不改的；（3）品行不良、侮辱学生，影响恶劣的。

12、义务教育法规定由谁确定义务教育的教学制度、教学内容、课程设置，审订教科书？

国务院教育主管部门。

13、义务教育法规定确定义务教育的教学制度、教学内容、课程设置及审订教科书的根据？

应当根据社会主义现代化建设的需要和儿童、少年身心发展的状况，确定义务教育的教学制度、教学内容、课程设置，审订教科书。

14、义务教育法规定由哪一级政府合理设置小学、初级中等学校，使儿童、少年就近入学？

由地方各级人民政府。

15、义务教育法规定由谁为盲、聋哑和弱智的儿童、少年举办特殊教育学校（班）？

地方各级人民政府。

16、按照义务教育法规定，国家对社会力量举办的义务教育学校采取什么政策？

国家鼓励企业、事业单位和其他社会力量，在当地人民政府统一管理下，按照国家规定的基本要求，举办义务教育法规定的各类学校。

17、按照义务教育法规定，城市和农村建设发展规划对义务教育是怎么保护的？

城市和农村建设发展规划必须包括相应的义务教育设施。

18、义务教育法对接受义务教育学生的收费是怎么规定的？

国家对接受义务教育的学生免收学费。国家设立助学金，帮助贫困学生就学。

19、义务教育法规定，谁承担“必须使适龄的子女或者被监护人按时入学，接受规定年限的义务教育”的义务？

适龄少.年儿童的父母或者其他.监护人。

20、按照义务教育法规定，适龄儿童、少年因疾病或者特殊情况，需要延缓入学或者免予入学的，由谁申请？由谁批准？

由儿童、少年的父母或者其他监护人提出申请，经当地人民政府批准。

21、义务教育法对招用应该接受义务教育的适龄儿童、少年就业是如何规定的？

禁止任何组织或者个人招用应该接受义务教育的适龄儿童、少年就业。

22、义务教育法对实施义务教育所需事业费和基本建设投资是如何规定的？ 实施义务教育所需事业费和基本建设投资，由国务院和地方各级人民政府负责筹措，予以保证。

23、义务教育法对国家用于义务教育的财政拨款的增长比例，是如何规定的？

国家用于义务教育的财政拨款的增长比例，应当高于财政经常性收入的增长比例，24、义务教育法对经济困难地区实施义务教育的经费有何特殊规定？ 国家对经济困难地区实施义务教育的经费，予以补助。

25、义务教育法对各种社会力量以及个人自愿捐资助学是如何规定的？ 国家鼓励各种社会力量以及个人自愿捐资助学。

26、义务教育法对少数民族地区实施义务教育有何特殊规定？ 国家在师资、财政等方面，帮助少数民族地区实施义务教育。

27、义务教育法对从事义务教.育的教师有何要求？

（1）国家采取措施加强和发展师范教育，加速培养、培训师资，有计划地实现小学教师具有中等 师范学校毕业以上水平，初级中等学校的教师具有高等师范专科学校毕业以上水平。（2）国家建立教师资格考核制度，对合格教师颁发资格证书。师范院校毕业生 必须按照规定从事教育工作。（3）国家鼓励教师长期从事教育事业。教师应当热爱社会主义教育事业，努力提高自己的思想、文化、业务水平，爱护学生，忠于职 责。

28、义务教育法对教师的权利是如何保护的？

全社会应当尊重教师。国家保障教师的合法权益，采取措施提高教师的社会地位，改善教师的物质待遇，对优秀的教育工作者给予奖励。

29、义务教育法对地方各级人民政府在适龄儿童、少年入学接受义务教育方面的责任是如何要求的？

地方各级人民政府必须创造条件，使适龄儿童、少年入学接受义务教育。30、根据义务教育法的规定，对适龄儿童、少年不入学接受义务教育的，采用什么处罚措施？

除因疾病或者特殊情况，经当地人民政府批准的以外，适龄儿童、少年不入学接受义务教育的，由当地人民政府对他的父母或者其他监护人批评教育，并采取有效措施责令送子女或者被监护人入学。

31、根据义务教育法的规定，对招用适龄儿童、少年就业的组织或者个人，采用什么处罚措施？.对招用适龄儿童、少年就业的组织或者个人，由当地人民政府给予批评教育，责令停止招用；情节严重的，可以并处罚款、责令停止营业或者吊销营业执照。

32、义务教育法对义务教育经费财产是如何保护的？

任何组织或者个人不得侵占、克扣、挪用义务教育经费。对违反规定的，根据不同情况，分别给予行政处分，行政处罚；造成损失的，责令赔偿损失；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。

33、义务教育法对保障义务教育教学秩序是如何规定的？

任何组织或者个人不得扰乱教学秩序，对违反规定的，根据不同情况，分别给予行政处分，行政处罚；造成损失的，责令赔偿损失；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。

34、义务教育法对义务教育的财产是如何保护的？

任何组织或者个人不得侵占、破坏学校的场地、房屋和设备.。

35、义务教育法对义务教育在宗教方面是如何规定的？ 不得利用宗教进行妨碍义务教育实施的活动。

36、义务教育法实施细则由谁制定的？什么时间实施的？ 原国家教委制定的，于1992年3月14日实施的。

37、义务教育法实施细则规定适龄儿童、少年接受义务教育的入学年龄和年限，以及因缓学或者其他特殊情况需延长的在校年龄，由哪级人民政府依照义务教育法的规定和本地区实际情况确定？

由省级人民政府依照义务教育法的规定和本地区实际情况确定。

38、义务教育法实施细则对盲、聋哑、弱智儿童和少年接受义务教育的入学年龄和在校年龄是如何确定？

盲、聋哑、弱智儿童和少年接受义务教育的入学年龄和在校年龄可适当放宽。

39、义务教育法实施细则对各级教育主管部门的职责是如何具体确定的？ 各级教育主管部门在本级人民政府领导下，具体负责组织、管理本行政区域内实施义务教育的工作。

40、根据中华人民共和国义务教育法实施细则的规定，承担实施义务教育任务的机构有那些？

地方人民政府设置或者批准设置的全日制小学，全日制普通中学，九年一贯制学校，初级中等职业 技术学校，各种形式的简易小学或者教学点（班或者组），盲童学校，聋哑学校，弱智儿童辅读学校（班），工读学校等。文艺、体育和特种工艺等单位，应当保证 招收的适龄儿童、少年接受义务教育。上述单位自行实施义务教育教学工作，需经县级以上教育主管部门批准。

41、根据义务教育法实施细则的要求，实施义务教育，应当具备那些基本条件？

（1）与适龄儿童、少年数量相适应的校舍及其他基本教学设施；（2）具有按编制标准配备的教 师和符合义务教育法规定要求的师资来源；（3）具有一定的经济能力，能够按照规定标准逐步配置教学仪器、图书资料和文娱、体育、卫生器材。

地方各级人 民政府和其他办学单位应当积极采取措施，不断改善实施义务教育的条件。

42、根据义务教育法实施细则的要求，直接实施初等义务教育有困难、需要分两步实施的，应如何办理？

直接实施初等义务教育有困难、需要分两步实施的，由设区的市级或者县级人民政府提出报告，报省级人民政府决定或者依照地方性法规规定办理。

43、按照义务教育法实施细则的规定，哪个部门最迟在新学年开始前十五天，将应当接受义务教育的儿童、少年的入学通知发给其父母或者其他监护人？

由当地基层人民政府或者其授权的实施义务教育的学校。

44、按照义务教育法实施细则的规定，谁必须按照通知要求送子女或者其他被监护人入学？

适龄儿童、少年的父母或者其他监护人。

45、义务教育法实施细则在适龄儿童、少年需免学、缓学的办理程序上是如何规定的？

（1）、适龄儿童、少年需免学、缓学的，由其父母或者其他监护人提出申请，经县级以上教育主管部门或者乡级人民政府批准。（2）因身体原因申请免学、缓学的，应当附具县级以上教育主管部门指定的医疗机构的证明。（3）缓学期满仍不能就学的，应当重新提出缓学申请。

46、按照义务教育法实施细则的要求，父母或者其他监护人不送其适龄子女或者其他被监护人入学的，以及其在校接受义务教育的适龄子女或者其他被监护人辍学的如何处理？

在城市由市或者市辖区人民政府及其教育主管部门，在农村由乡级人民政府，采取措施，使其送子女或者其他被监护人就学。

47、按照义务教育法实施细则的规定，适龄儿童、少年如何到非户籍所在地接受义务教育？

经户籍所在地的县级教育主管部门或者乡级人民政府批准，可以按照居住地人民政府的有关规定申请借读。借读的适龄儿童、少年接受义务教育的年限，以其户籍所在地的规定为准。

48、义务教育法实施细则规定的对受完规定年限义务教育的儿童、少年的标志是什么？

对受完规定年限义务教育的儿童、少年，由学校发给完成义务教育的证书。受完当地规定年限义务教育获得的毕业证书或者结业证书，可视为完成义务教育的证书。

49、按照义务教育法实施细则的规定，适龄儿童、少年因学业成绩优异而提前达到与规定年限义务教育相应的初等教育或者初级中等教育毕业程度的，可否视为完成义务教育？

可以视为完成义务教育。

50、按照义务教育法实施细则的规定，实施义务教育的学校可收取什么费用？

实施义务教育的学校可收取杂费。

51、按照义务教育法实施细则的规定，实施义务教育的学校可收取费用标准和具体办法，谁提出方案？谁批准？其他单位是否有权自行制定收费的项目及标准和向学生乱收费用？

收取杂费的标准和具体办法，由省级教育、物价、财政部门提出方案，报省级人民政府批准。其他行政机关和学校不得违反国家有关规定，自行制定收费的项目及标准；不得向学生乱收费用。

52、按照义务教育法实施细则的规定，实施义务教育的学校对家庭经济困难的学生，应不应当酌情减免杂费？

应当酌情减免杂费。

53、按照义务教育法实施细则的规定，享受助学金的贫困学生是指那些学生？

初级中等学校、特殊教育学校的家庭经济困难的学生，少数民族聚居地区、经济困难地区、边远地区的小学及其他寄宿小学的家庭经济困难的学生。

54、按照义务教育法实施细则的规定，实行助学金制度的具体办法，由哪级人民政府规定？

由省级人民政府规定。

55、按照义务教育法实施细则的规定，对实施义务教育的学校进行教育教学活动的要求是什么？

实施义务教育的学校必须按照国务院教育主管部门发布的指导性教学计划、教学大纲和省级教育主管部门制定的教学计划，进行教育教学活动。

56、义务教育法实施细则对实施义务教育的学校使用教科书是如何规定的？

实施义务教育的学校应当选用经国务院教育主管部门审定或者其授权的省级教育主管部门审定的教科书。非经审定的教科书不得使用。但国家另有规定的除外。

57、义务教育法实施细则对学生人身权和人格权的是如何保护的？

（1）实施义务教育学校的教育教学工作，应当适应全体学生身心发展的需要；（2）学校和教师不得对学生实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为；（3）对品行有缺陷、学习有困难的儿童、少年应当给予帮助，不得歧视。

58、义务教育法实施细则对师范院校的教育教学和各种活动应当使用语言是如何规定的？

使用普通话。

59、义务教育法实施细则对民族自治地方义务教育法的特殊规定是什么？

（1）民族自治地方应当按照义务教育法及其他有关法律规定组织实施本地区的义务教育。

（2）实施义务教育学校的设置、学制、办学形式、教学内容、教学用语，由民族自治地方的自治机关依照有关法律决定。（3）用少数民族通用的语言文字教学 的学校，应当在小学高年级或者中学开设汉语文课程，也可以根据实际情况适当提前开设。

60、义务教育法实施细则对实施义务教育学校的设置有什么要求？

（1）实施义务教育学校的设置，由设区的市级或者县级人民政府统筹规划，合理布局。（2）小学的设置应当有利于适龄儿童、少年就近入学。寄宿制小学设置可适当集中。（3）普通初级中学和初级中等职业技术学校的设置，应当根据人口分布状况和地 理条件相对集中。（4）盲童学校（班）的设置，由省级或者设区的市级人民政府统筹安排。聋哑学校（班）和弱智儿童辅读学校（班）的设置，由设区的市级或者 县级人民政府统筹安排。

61、义务教育法实施细则规定的省级人民政府和地方各级人民政府的权利义务是什么？

（1）省级人民政府应当制订实施义务教育各类学校的经费开支定额，并制订按照学生人数平均的 公用经费开支标准、教职工编制标准和校舍建设、图书资料、仪器设备配置等标准。（2）地方各级人民政府应当制订实施规划，使学校分期分批达到前款所列的 办学条件标准，并进行检查验收。

62、义务教育法实施细则在中央和地方各级人民政府设置的实施义务教育费用方面的规定？

（1）地方各级人民政府设置的实施义务教育学校的事业费和基本建设投资，由地方各级人民政府 负责筹措。（2）用于义务教育的财政拨款的增长比例，应当高于财政经常性收入的增长比例，并使按在校学生人数平均的教育费用逐步增长。（3）社会力量 举办实施义务教育学校的事业费和基本建设投资，由办学单位或者经国家批准的私人办学者负责筹措。（4）中央和地方财政视具体情况，对经济困难地区和少数 民族聚居地区实施义务教育给予适当补助。（5）地方各级人民政府应当鼓励各种社会力量以及个人自愿捐资助学。

63、按照中华人民共和国教师法的规定，对侮辱、殴打教师的，根据不同情节如何处理？

（1）给予行政处分或者行政处罚；（2）造成损害的，责令赔偿损失；（3）情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

64、义务教育法实施细则规定学校的勤工俭学收入如何使用？ 学校的勤工俭学收入，部分应当用于改善办学条件。

65、义务教育法实施细则对实施义务教育各类学校的新建、改建、扩建是如何规定的？

实施义务教育各类学校的新建、改建、扩建，应当列入城乡建设总体规划，并与居住人口和义务教育实施规划相协调。

66、根据义务教育法实施细则的规定，对省级人民政府在实施义务教育师资方面是如何规定的？

（1）省级人民政府应当制定规划、采取措施，加强和发展师范教育，并组织其他高等学校为实施义务教育培养师资。（2）盲、聋哑、弱智儿童学校的师资，由省级人民政府根据实际情况组织培养。

67、根据义务教育法实施细则的规定，国家在实施义务教育教师培训方面的要求如何？

(1)各级教育主管部门应当加强实施义务教育学校的教师培训工作，使教师的思想政治素质和业务水平达到义务教育法规定的要求。

（2）各级人民政府应当加强培训工作，提高实施义务教育学校校长的思想政治素质和管理水平。

（3）校长和教师的在职培训工作，由县级以上地方各级教育主管部门负责组织。

68、根据义务教育法实施细则的规定，地方各级人民政府及其教育主管部门应当建立和实施什么样的考核制度来保证义务教育的实施？

地方各级人民政府及其教育主管部门应当建立实施义务教育的目标责任制，把实施义务教育的情况作为对有关负责人员政绩考核的重要内容。

69、根据义务教育法实施细则的规定，县级以上各级人民政府应建立什么样的制度对实施义务教育的工作进行管理？

县级以上各级人民政府应当建立对实施义务教育的工作进行监督、指导、检查的制度。

70、根据义务教育法实施细则的规定，实施义务教育的学校及其他机构，在实施义务教育工作上，应当接受哪级人民政府及其教育主管部门的管理、指导和监督？

实施义务教育的学校及其他机构，在实施义务教育工作上，接受当地人民政府及其教育主管部门的管理、指导和监督。

71、根据义务教育法实施细则的规定，都有哪些情形由地方人民政府或者有关部门依照管理权限对有关责任人员给予行政处分？

（1）因工作失职未能如期实现义务教育实施规划目标的；

（2）无特殊原因，未能如期达到实施义务教育学校办学条件要求的；（3）对学生辍学未采取必要措施加以解决的；

（4）无正当理由拒绝接收应当在该地区或者该学校接受义务教育的适龄儿童、少年就学的；

（5）将学校校舍、场地出租、出让或者移作他用，妨碍义务教育实施的；（6）使用未经依法审定的教科书，造成不良影响的；（7）其他妨碍义务教育实施的。

72、根据义务教育法实施细则的规定，都有哪些情形由地方人民政府或者有关部门依照管理权限对有关责任人员给予行政处分或依法追究刑事责任？

（1）侵占、克扣、挪用义务教育款项的；

（2）玩忽职守致使校舍倒塌，造成师生伤亡事故的。

73、根据义务教育法实施细则的规定，对适龄儿童、少年的父母或者其他监护人未按规定送子女或者其他被监护人就学接受义务教育的如何处理？（1）适龄儿童、少年的父母或者其他监护人未按规定送子女或者其他被监护人就学接受义务教育的，城市由市、市辖区人民政府或者其指定机构，农村由乡级人民政府，进行批评教育；

（2）经教育仍拒不送其子女或者其他被监护人就学的，可视具体情况处以罚款，并采取其他措施使其子女或者其他被监护人就学。

74、根据义务教育法实施细则的规定，都有哪些情形由有关部门给予行政处分；违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安机关给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任？

（1）扰乱实施义务教育学校秩序的；（2）侮辱、殴打教师、学生的；（3）体罚学生情节严重的；

（4）侵占或者破坏学校校舍、场地和设备的。

75、根据中华人民共和国义务教育法实施细则的规定，当事人对行政处罚决定不服的，有那些救济途径？

（1）可以依照法律、法规的规定申请复议。

（2）当事人对复议决定不服的，可以依照法律、法规的规定向人民法院提起诉讼。

76、根据义务教育法实施细则的规定，当事人对行政处罚决定在规定的期限内不申请复议，也不向人民法院提起诉讼，又不履行处罚决定的应如何处理？

由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行，或者依法强制执行。77、国务院基础教育改革合发展决定讲教育工作中的“两基”的含义？ 基本普及九年义务教育和基本扫除青壮年文盲。

78、国务院基础教育改革和发展决定确定的农村义务教育管理体制是什么？ 实行在国务院领导下，由地方政府负责、分级管理、以县为主的体制。79、2002年起，国家在贫困地区义务教育阶段实行的一种收费方式简称是什么？

“一费制”。80、2005年起，对农村义务教育段家庭贫困的学生实施的“两免一补”的内容？

免收杂费、免教科书费，补助寄宿生生活费。

81、我国现行的《宪法》是中华人民共和国成立后颁布的第几部宪法?哪年颁布的？

第四部，1982年颁布。

82、中华人民共和国国徽由什么图案组成？

中华人民共和国国徽，中间是五星照耀下的天安门，周围是谷穗和齿轮

83、公民最基本的人身权是什么？ 生命健康权。

84、根据我国《宪法》的规定，我国公民可享有哪些基本权利？（1）平等权利；（2）政治权利和自由权利；（3）宗教信仰自由权利；（4）人身自由权利；（5）社会经济权利；（6）文化教育权利；

（7）国家保护华侨的正当权益，保护归侨和侨眷的合法权利。85、我国公民有那些基本义务？

维护祖国统一和民族团结；遵守宪法和法律，保守国家秘密，爱护公共财产，遵守劳动纪律，遵守公共秩序，尊重社会公德；维护祖国安全荣誉和利益；保卫祖国，依法服兵役和参加民兵组织；依法纳税。

86、《中华人民共和国未成年人保护法》中的“未成年人”是指未满多少周岁的公民？

未满18周岁的公民。

87、警匪报警电话是什么？火警电话是什么？医疗急救电话是什么？交通事故报警电话是什么？

它们依次是：110，119，120，122。88、我国监护人的设立有哪三种方式？ 法定监护、指定监护和委托监护。89、监护人的职责是什么？

（1）保护被监护人的身体健康，照顾被监护人的生活；

（2）管理和保护被监护人的财产，代理被监护人的民事活动，在被监护人合法权益受到侵害或与人发生争执时，代理其进行诉讼；

（3）对被监护人进行管理和教育，对被监护人损害他人合法权益的行为，依法承担民事责任。

90、中华人民共和国公民年满多少岁可以依法享有选举权和被选举权？

18周岁。

91、哪些未成年人属于限制民事行为能力人？哪些未成年人属于无民事行为能力人？

10周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人；不满10周岁的未成年人是无民事行为能力人

92、在道路上骑自行车，有年龄限制吗？ 有。未满12岁，不准在道路上骑自行车。93、自行车转弯须注意什么？

减速慢行，向后瞭望，伸手示意，不准突然猛拐。94、2004年5月1日起实行的《中华人民共和国道路交通安全法》中，规定的交通信号包括哪几种？

交通信号灯、交通标志、交通标线和交通警察的指挥。95、对违反治安管理的人处以拘留，拘留最长是几天？ 15天

96、证据都有哪些？请至少说出四种。（1）书证；（2）物证；

（3）视听资料；（4）证人证言；（5）当事人的陈述；（6）鉴定结论；（7）勘验笔录。97、诉讼可分为几种？

刑事诉讼、民事诉讼、行政诉讼三种。

98、《互联网上网服务营业场所管理条例》规定，哪些人禁止进入网吧？禁止在中小学校周围什么范围内开设网吧？对网吧营业时间有何规定？

未成年人禁止进入网吧。禁止在学校周围200米范围内开设网吧。网吧营业时间是8点到24点。

99、学生应该履行的义务？（1）遵守法律法规；

（2）遵守学生行为规范，尊敬师长，养成良好的思想品德和行为习惯；（3）努力学习，完成规定的学习任务；（4）遵守所在学校或其他教育机构的管理制度。

100、冬冬今年15岁，其父母经常外出经商，让冬冬一个人在家单独居住，冬冬父母这样做可以吗？为什么？

《预防未成年人犯罪法》规定，父母不得让未满16周岁的未成年人脱离监护，单独居住。

101、杨某的父母平时白天经商，晚上打牌，对杨某缺少管教，致使杨某染有不良行为，初二期终考试成绩列年级最后一名，其父母认为杨某没出息，更加不管，不让杨某回家，杨某父母的做法合法吗？为什么？

不合法。《预防未成年人犯罪法》规定，父母对未成年人不得放任不管，不得迫使其离家出走，放弃监护职责。

102、按照中华人民共和国教师法的规定，取得小学、初中教师资格分别应当具备哪些相应的学历？

（1）取得小学教师资格，应当具备中等师范学校毕业及其以上学历；（2）取得初级中学教师、初级职业学校文化、专业课教师资格，应当具备高等师范专科学校或者其他大学专科毕业及其以上学历；

103、按照中华人民共和国教师法的规定，教师对学校或者其他教育机构侵犯其合法权益的，或者对学校或者其他教育机构作出的处理不服的，及教师认为当地人民政府有关行政部门侵犯其根据本法规定享有的权利的如何主张权利？（1）可以向教育行政部门提出申诉，教育行政部门应当在接到申诉的三十日内，作出处理；

（2）可以向同级人民政府或者上一级人民政府有关部门提出申诉，同级人民政府或者上一级人民政府有关部门应当作出处理。

104、中华人民共和国教师法规定，为保障教师完成教育教学任务，各级人民政府、教育行政部门、有关部门、学校和其他教育机构应当履行哪些职责？

（1）提供符合国家安全标准的教育教学设施和设备；

（2）提供必需的图书、资料及其他教育教学用品；

（3）教师在教育教学、科学研究中的创造性工作给以鼓励和帮助；（4）支持教师制止有害于学生的行为或者其他侵犯学生合法权益的行为。105、按照中华人民共和国教育法的规定，学校及其他教育机构违反国家有关规定向受教育者收取费用的，采用什么方法处罚？

（1）由教育行政部门责令退还所收费用；

（2）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。106、按照中华人民共和国教师法的规定，教师享有哪些义务？（1）遵守宪法、法律和职业道德，为人师表；

（2）贯彻国家的教育方针，遵守规章制度，执行学校的教学计划，履行教师聘约，完成教育教学工作任务；

（3）对学生进行宪法所确定的基本原则的教育和爱国主义、民族团结的教育，法制教育以及思想品德、文化、科学技术教育，组织、带领学生开展有益的社会活动；

（4）关心、爱护全体学生，尊重学生人格，促进学生在品德、智力、体质等方面全面发展；

（5）禁止有害于学生的行为或者其他侵犯学生合法权益的行为，批评和抵制有害于学生健康成长的现象；

（6）不断提高思想政治觉悟和教育教学业务水平。

107、初二学生陈某犯抢劫罪被判处有期徒刑，陈某在刑罚执行期间还可以继续接受义务教育吗？

可以。

108、初中学生李某犯盗窃罪，被判处有期限徒刑1年缓刑3年，李某可以回校继续读书吗？

可以

109、刚上初一年级的小明就被父母留在家庭工厂里做帮手，不让他继续上学，其父母有权这样做吗？

无权。根据《未保法》规定父母不得使在校接受义务教育的未成年人辍学.110、某乡初中学生王某在他初二时，父母就给他订了亲，其父母这种行为可以吗？

不可以，是非法行为，《未保法》规定,父母不得迫使未成年人结婚，不得为未成年人订立婚约。

111、某初级中学为追求升学率，将年级成绩最差的三名学生除名，可以吗？ 不可以。

学校应当尊重未成年的学生教育权，不得随意开除学生。112、中华人民共和国教师法的适用范围？

适用于在各级各类学校和其他教育机构中专门从事教育教学工作的教师。113、某班主任经常开拆学生的信件，目的是检查学生是否有不良行为，及掌握学生思想现状，班主任的做法合法吗？

不合法，除法律规定的部门外，任何人不得开拆他人的信件。

114、一名13岁的小学生未经父母同意，将一只价值500元的手表送给同学做生日礼物，其家长可以要求受赠的学生返还手表吗？

可以，限制民事行为能力人实施的民事行为应与其年龄、智力相适应，未征得监护人同意而实施的民事行为无效。

115、按照中华人民共和国教师法的规定，教师享有哪些权利？（1）进行教育教学活动，开展教育教学改革和实验；

（2）从事科学研究、学术交流，参加专业的学术团体，在学术活动中充分发表意见；

（3）指导学生的学习和发展，评定学生的品行和学业成绩；

（4）按时获取工资报酬，享受国家规定的福利待遇以及寒暑假期的带薪休假；

（5）对学校教育教学、管理工作和教育行政部门的工作提出意见和建议，通过教职工代表大会或者其他形式，参与学校的民主管理；

（6）参加进修或者其他方式的培训。

116、金某（15周岁）在课间因小事与同学沈某发生争执，金某一拳击中沈某头部，致使沈某倒地，送医院不治死亡，问金某应当负刑事责任吗？

应负刑事责任。

117、某中学因为学生李某未能按时缴纳相关费用，将他开除，可以吗？ 不可以。

学校不能随意开除学生。

118、按照中华人民共和国教育法的规定，明知校舍或者教育教学设施有危险，而不采取措施，造成人员伤亡或者重大财产损失的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采用什么方法处罚？

依法追究刑事责任。

119、中华人民共和国教育法规定的学校及其他教育机构的基本教学语言文字是什么？

汉语言文字，少数民族学生为主的学校及其他教育机构，可以使用本民族或者当地民族通用的语言文字进行教学。学校及其他教育机构进行教学，应当推广使用全国通用的普通话和规范字。

120、按照中华人民共和国教育法的规定，我国的学校教育制度分哪几个阶段？

国家实行学前教育、初等教育、中等教育、高等教育的学校教育制度。121、中华人民共和国教育法对国家实行九年制义务教育制度是如何规定的？

（1）各级人民政府采取各种措施保障适龄儿童、少年就学。

（2）适龄儿童、少年的父母或者其他监护人以及有关社会组织和个人有义务使适龄儿童、少年接受并完成规定年限的义务教育。

122、按照中华人民共和国教育法的规定，设立学校及其他教育机构必须具备的基本条件？

（1）有组织机构和章程；（2）有合格的教师；（3）有符合规定标准的教学场所及设施、设备等；（4）有必备的办学资金和稳定的经费来源。

123、按照中华人民共和国教育法的规定，学校及其他教育机构有哪些权利？（1）按照章程自主管理；（2）组织实施教育教学活动；

（3）招收学生或者其他受教育者；

（4）对受教育者进行学籍管理，实施奖励或者处分；（5）对受教育者颁发相应的学业证书；（6）聘任教师及其他职工，实施奖励或者处分；（7）管理、使用本单位的设施和经费；

（8）拒绝任何组织和个人对教育教学活动的非法干涉；（9）法律、法规规定的其他权利。

124、按照中华人民共和国教育法的规定，学校及其他教育机构应履行哪些义务？

（1）遵守法律、法规；

（2）贯彻国家的教育方针，执行国家教育教学标准，保证教育教学质量；（3）维护受教育者、教师及其他职工的合法权益；

（4）以适当方式为受教育者及其监护人了解受教育者的学业成绩及其他有关情况提供便利；

（5）遵照国家有关规定收取费用并公开收费项目；（6）依法接受监督。

125、按照中华人民共和国教育法的规定，受教育者享有哪些权利？（1）参加教育教学计划安排的各种活动，使用教育教学设施、设备、图书资料；

（2）按照国家有关规定获得奖学金、贷学金、助学金；

（3）在学业成绩和品行上获得公正评价，完成规定的学业后获得相应的学业证书、学位证书；

（4）对学校给予的处分不服向有关部门提出申诉，对学校、教师侵犯其人身权、财产权等合法权益，提出申诉或者依法提起诉讼；

（5）法律、法规规定的其他权利。

126、按照中华人民共和国教育法的规定，受教育者享有哪些义务？

（1）遵守法律、法规；

（2）遵守学生行为规范，尊敬师长，养成良好的思想品德和行为习惯；（3）努力学习，完成规定的学习任务；

（4）遵守所在学校或者其他教育机构的管理制度。

127、按照中华人民共和国教育法的规定，对在校园内结伙斗殴，寻衅滋事，扰乱学校及其他教育机构教育教学秩序或者破坏校舍、场地及其他财产的，采用什么方法处罚？

由公安机关给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、案例分析

128、小学生武某上课时，起立回答问题，后排的同学陈某用脚将武某的椅子移开，结果武某重 重地坐到了地上。武某当时身体没有任何异样，老师也只批评了陈某几句，就继续上课。可是三天后，武某感到腿脚发麻，后来发展为没办法正常坐着上课。父母将 她送往医院诊断，经检查为尾椎受挫伤，导致下半身麻痹，需要长期治疗。对这起事故，谁应该担负责任？

学生陈某负主要责任，由其监护人负责赔偿。学校负有管理失职责任，负次要责任，应进行相应赔偿。

129、人民法院在开庭审理3名十四至十六周岁少年抢劫一案前，将开庭时间、地点、被告人姓名等进行公告并允许公民旁听。这种做法符合法律规定吗？ 不符合。对于已满十四周岁不满十六周岁未成年人犯罪的案件，一律不公开审理。

130、小学生张某因为没有按时完成作业,被任课老师罚站一节课，老师这样做可以吗? 不可以，学校教职员工不得对未成年学生、儿童实施体罚或变相体罚。131、两名中学生星期天在居民区空地上踢足球，在争球时，不慎将球踢到邻居阳台上，不仅造成阳台玻璃破碎，而且使阳台一名儿童被玻璃划伤。问：邻居财产损失及人身被伤害的民事责任应由谁承担？

由两名学生的家长（监护人）承担民事责任。《民法通则》规定无民事行为能力人，限制民事行为能力有造成他人损害的，由监护人承担民事责任。

132、某电视台在新闻节目中这样报道：“今天上午公安机关破获一起入室盗窃案，2名犯罪嫌疑人是我市南山中学初三年级学生李××、赵××并将2人接受警察讯问的正面图像一同播放。电视新闻这样报道可以吗？

不可以。根据《预法》规定对未成年人罪犯案件，新闻报道、影视节目，不得披露未成年人的姓名、照片及可能推断出该未成年人的资料。

133、某中学高一年级2名学生因盗窃一辆摩托车而被刑事拘留，学校因此立即作出取消这2名学生学籍的处分决定，学校的处分决定正确吗？

不正确，对被采取刑事强制措施的未成年学生，在人民法院判决生效以前，不得取消其学籍。

134、小明（13岁）在父母离婚后，跟随母亲一起生活，其父对小明仍有教育义务吗？为什么？

有，父母不得因离异而不履行教育子女的义务。

135、初二学生郭某偷了同学的饭菜票被发现，在以后的学校、班级活动中，郭某虽有心参加，都被班主任拒之门外，郭某数学成绩是班级最好的，省是数学竞赛，郭某报名参加，且取得全校选拔赛第一名，但学校以郭某有过偷窃的不良行为，不让郭某代表学 校参加竞赛。请问学校的做法合法吗？为什么？

不合法。学校对有不良行为的学生不得歧视。

136、小芳的家住在农村，在村里的小学上五年级。一天，爸爸突然对她说：”明天你不要去上 学了，到小卖部给你妈帮忙吧，你妈一个人忙不过来。“小芳听了后，伤心地哭了。她想念书，她舍不得学校的老师和同学们。但是，她又不能不听爸爸的话，只好 不去学校读书了。老师了解到小芳的情况后，找到了小芳的爸爸，劝他让小芳继续上学。小芳爸爸说：”女孩子比不得男孩子，读书多了也没什么用，还不如让她在 家里干点活呢。再说了小芳是我的女儿，让不让她上学得由我说了算。“请问：小芳爸爸的说法对吗？小芳的爸爸都违反了哪些规定？

不对。《中华人民共和国宪法》第46条规定：中华人民共和国公民有受教育的权利和义务。《中 华人民共和国教育法》第9条规定：公民不分民族、种族、性别、职业、财产状况、宗教信仰等，依法享有平等的受教育机会。《中华人民共和国义务教育法》第5 条规定：凡年满六周岁的儿童，不分性别、民族、种族，应当入学接受规定年限的义务教育。

让孩子上学接受教育是法律规定的父母必须履行的义务，而且法律规定，女孩和男孩享有平等的权 利，不能歧视女孩。小芳的爸爸让小芳中途辍学的行为是违法的。听了老师的话应当让小芳赶快回到学校继续读书。如果不改正的话，当地政府应对他进行批评教 育，并责令他送小芳返回学校上学。另外，为保护儿童受教育权利，国家还禁止工厂、商店、个体户等雇用不满16周岁的儿童。

137、王力是一个15岁的初中生，她总觉得自己不是读书的料，就想到一家餐馆去打工赚钱，可是，她又听别人说，未满16岁的未成年人是不允许被雇用的。请问，哪一种观点是正确的？为什么？

后一观点是正确的。国务院《禁止使用童工规定》第3条：国家机关、社会团体、企业事业单位、民办非企业单位或者个体工商户均不得招用不满16周岁的未成年 人。禁止任何单位或者个人为不满16周岁的未成年人介绍就业。禁止不满16周岁的未成年人开业从事个体经营活动。所以，王力还暂时不能去打工。如果她还没 有完成九年义务教育，那么她就应该继续她的学校生活；如果她已经完成了九年义务教育，并且不想继续升学，那么，她可以参加一些国家和社会举办的职业技能培 训，为年满16周岁以后的就业做准备。

138、涛涛爱淘气，经常在课堂上说话、做小动作，有时还不完成作业。一天，他又在课上说 话、做鬼脸，被班主任老师发现了。老师非常生气，对涛涛说：”你的课不要上了，回家把家长找来，什么时候你爸爸来了，你再来上课。“涛涛不敢回家，只好在 教室外面站着。这时，正好校长路过，问清了原因后，把涛涛送回教室。事后，校长把涛涛的班主任老师找去，提出了批评。请回答：你认为校长批评的对吗？班主 任和涛涛同学应该怎样做呢？

对。学校是少年儿童受教育的地方，为了保护中小学学生的受教育权利，法律还专门规定了在义务教育阶段学校不能随便开除学生。教育和帮助有缺点的学生是学校和老师的责任，学校、老师应当对学习有困难、品行有缺点的学生给予更多的关心和帮助，使他们改正错误、健康成长。

这位班主任应当认识到自己的错误。经过的教育，涛涛也应当认识到自己仅违反了学校纪律，而且在课堂上随便说话，也影响了别的同学听，实际上侵犯了其他同学受教育的权利。

139、波波很贪玩，经常不完成作业。一天，波波又没做作业，班主任张老师很生气，放学后把 他单独留在教室里补作业。这时，张老师突然想起家里有事要办。看见波波还没有补完作业，张老师说：”补完作业才能回家，我一会儿回来检查“。为防止波波自 己偷偷跑了，临走时张老师把教室的门上了锁。由于家里的事很多，后来张老师就把波波的事忘了。天越来越晚，波波一个人在教室里越来越害怕。他想出去，但是 门被锁上了，窗户上有铁栏杆。他拼命地大喊，但学校里的人都走了，没人听得见。波波急得大哭了起来，天很晚了，波波的爸爸才找到学校，当他和张老师一起打 开教室门的时候，波波的嗓子已经哭哑了，请问张老师的做法对吗？

不对。《中华人民共和国宪法》第37条规定：中华人民共和国公民的人身自由不受侵犯。任何公民非经人民检察院批准或者决定或者人民法院决定，并由公安机关执行，不受逮捕。禁止非法拘禁和以其他方法非法剥夺或者限制公民的人身自由，禁止非法搜查公民的身体。

少年儿童的人身自由同样受到法律的保护，无论是学校、老师，还是其他任何组织、个人都没有权 利剥夺、侵犯未成年人的人身自由。张老师的行为实际

上已经构成了非法拘禁，只是因为情节比较轻微，也没有造成严重后果，可以通过道歉的方式弥补，否则的 话，非法拘禁他人要负刑事责任的。

140、王洋是某中学初中一年级的学生，成绩一直不好。在数学课上他不认真听讲，所以老师经常在课堂上用教鞭抽打他。因此，王洋一想到数学课，就感到害怕。请问：我们应该怎样评价这位数学老师？

根据我国《未成年人保护法》的规定，学校、幼儿园的教职员应尊重未成年人的人格尊严，不得对 未成年学生和儿童实施体罚、变相体罚或者有其他侮辱人格尊严的行为。由此可见，教师也应当尊重学生的人格尊严。如果因为学习成绩不好，上课不认真听讲而体 罚王洋，无疑会对他的身心健康构成很大的伤害，影响他健全人格的形成，因而也是法律所不允许的。

对于老师违法行为，王洋可以通过他的监护人或者学校领导，要求教师纠正其体罚学生的错误做法。如果老师坚持不改的话，也可以要求对其给予行政处分，或者直接向人民法院提起诉讼，以维护学生自己的合法权益。

141、强强是小学三年级的学生，因智力发育得较晚，尽管学习很努力，但成绩却总是很差。一 次考试，他又考了全班的最后一名。班主任教师当着全班同学的面，对强强说：”你怎么那么笨，多简单的题呀还答不对，你是不是长了猪脑子啊!“同学们哄堂大 笑。下课了。好几个同学围着强强叫”猪脑子“。强强羞愧极了，回家大哭了一场，说什么也不愿意再上学了。强强的父母问明原因，找到学校。校长在弄清楚情况 后，严肃地批评了强强的班主任，要求他在班上给强强道歉，并教育全班同学要互相尊重，不能取笑强强。请谈谈你对这件事的看法？

《中华人民共和国宪法》第38条规定：中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯。禁止用任何方法对公民进行侮辱、诽谤和诬告侵害。

《中华人民共和国民法通则》第101条规定：公民、法人享有名誉权，公民的人格尊严受法律保护，禁止用侮辱、诽谤等方式损害公民、法人的荣誉。未成年人的心理发育还不健全，因此，要更加尊重他们的人格。《中华人民共和国未成年人保护 法》中明确规定，学校、幼儿园的教职员工应当尊重未成年人的人格尊严。在这件事中，强强班主任的行为已经对强强的人格构成了侵害，是一种违法行为。因为情 节比较轻微，可以用赔礼道歉的方式弥补。如果情节恶劣，严重侮辱强强人格，还要负刑事责任或者民事责任

142、小学三年级有个小姑娘叫扬扬。两年前扬扬的爸爸妈妈离了婚，扬扬与妈妈生活在一起，两年来扬扬的爸爸从不来看望扬扬，也不给扬扬抚养费。前不久，扬扬的妈妈下岗了，一个月只有300元生活费，家里生活很困难，扬扬的妈妈想让扬扬辍学，你认为扬扬该怎么办呢？

《中华人民共和国婚姻法》第36条规定：父母与子女间的关系，不因父母离婚而消除。离婚后，父母对子女仍有抚养和教育的权利和义务。

《中华人民共和国义务教育法》第11条规定：父母或者其他监护人必须使适龄的子女或者被监护人按时入学，接受规定年限的义务教育。

按照这些法律规定，尽管扬扬的爸爸妈妈已经离婚了，但扬扬和她爸爸之间的父女关系是改变不了的，扬扬的爸爸仍然有抚养扬扬的义务，必须负担扬扬义务教育的费用，并把扬扬抚养成人。扬扬的爸爸如果不给抚养费，扬扬可以请妈妈代她去法院告爸爸，法律会帮助扬扬的。

143、李某有一女李霞14岁, 系农村某镇初中二年级学生.李某认为女孩上学无用,还不如早下来赚钱。遂于2003年暑假，将李霞送到邻镇一个体户处打工。开学一周后，学校老师、领导、村干部多次上门家访，李某拒不说明其去向，有时还恶语相报：”孩子读不读书是咱们自家的事，你们不要狗咬耗子-多管闲事。“请问：该案例中是否有违法行 为?违反了什么法律规定?违法主体是谁?应该承担什么法律责任? 参考答案：（1）有违法行为。（2）违反了《中华人民共和国义务教育法》和《未成年人保护 法》。《中华人民共和国义务教育法》第十一条第一款规定”父母或者其他监护人必须使适龄的子女或者被监护人按时入学,接受规定年限的义务教育。“第三款规 定”禁止任何组织和个人招用应该接受义务教育的适龄儿童少年就业。"对义务教育分别家庭和社会方面做了法律保障。《未成年人保护法》第九条规定: 父母或者其他监护人应当尊重未成年人接受教育的权利，必须使适龄未成年人按照规定接受义务教育，不得使在校接受义务教育的未成年人辍学。第二十八条第一款 规定: 任何组织和个人不得招用未满十六周岁的未成年人，国家另有规定的除外。（3）李某及个体户。（4）未成年人保护法第四十九条规定:企业事业组织、个体工商 户非法招用未满十六周岁的未成年人，由劳动部门责令改正，处以罚款；情节严重的，由工商行政管理部门吊销执照。144、“春蕾计划”是哪年开始实施的？其主要目的是什以？为维护女童的受教育权益，提高中华民族的整体素质，1994年，全国妇联、中国儿童少年积金会联合发起并组织实施的。它意在救助贫困地区失、辍学女童重返校园完成学业。

第五篇：证券投资基金真题

证券投资基金

一、单项选择题

1.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证

C.红利保证D.风险保证

2.巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A.5%B.10% C.15%D.20%

3.基金托管人内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部控制的（）原则。A.有效性B.独立性 C.及时性D.审慎性

4.如基金运作发生的费用（）基金净值的十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.大于B.小于

C.等于D.小于或等于

5.下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（）。

A.一般来说，如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资有不利影响 B.如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳定 C.如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳定

D.如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资

6.基金管理公司的设立须经（）批准。A.中国证监会B.中国证券业协会

C.证券交易所D.中国银监会

7.如果投资者是风险规避者，其无差异曲线的特征是（）。A.负斜率，下凸B.负斜率，上凸 C.正斜率，上凹D.正斜率，下凹

8.一般来说，情景综合分析法的预测期间为（）。A.6~12个月B.1~2年 C.3~5年D.5~8年

9.（）是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额。A.麦考莱久期B.基点价格值

C.价格变动收益率值D.修正久期

10.基金绩效贡献(归因或归属)分析是为了找出造成基金收益率与（）之间收益差别的原因。A.基金净值收益率B.特雷诺比率

C.基准组合收益率D.夏普比率

11.假设上证A股指数上周上涨了20%，本周下跌了20%，下列说法正确的是()。A.两周累计收益为0B.两周累计上涨4% C.两周累计下跌4%D.两周累计收益率无法计算

12.监察稽核采取()相结合的方式进行。

A.不定期检查与事先通知的临时检查B.不定期检查与不通知的临时检查 C.定期检查与事先通知的临时检查D.定期检查与事先不通知的临时检查 13.()担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。A.市场部B.交易部 C.投资部D.研究部

14.一个基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为()。A.套利基金B.基金中的基金

C.保本基金D.伞形基金

15.()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A.中国证监会B.基金登记机构 C.基金管理人D.基金托管人

16.()的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A.促销B.渠道 C.代销D.包销

17.反映两个证券收益率之间的走向关系的是()。A.证券组合的期望收益率B.协方差

C.证券各自的权重D.证券各自的方差

18.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。

A.基金分红B.净值增长率 C.久期D.已实现收益

19.根据规定，基金清算后的全部剩余资产按()分配给基金份额持有人。A.基金份额持有人持有的基金份额占基金总份额的比例 B.实际持有的基金资产绝对数额

C.实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费 D.实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

20.基金收益来源中，存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息()计提。A.逐周B.逐日

C.逐月D.逐季

21.2004年年底，我国发行的首只交易型开放式基金是（）。A.上证红利ETFB.上证180ETF C.上证50ETFD.上证200ETF 22.ETF的建仓期不超过（）。A.1个月B.2个月 C.3个月D.4个月

23.影响债券收益率的因素不包括（）。A.基础利率B.票面利率

C.风险溢价D.到期期限

24.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。A.基金管理人B.基金份额持有人 C.基金托管人D.基金销售机构

25.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TB.T+1 C.T+2D.T+3

26.资产管理人开展特定客户资产管理业务，可通过（）公开推介具体的特定客户资产管理 业务方案。

A.广播B.电视

C.报刊D.基金管理公司网站

27.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.后台管理系统B.辅助式前台系统

C.自助式前台系统D.信息管理平台应用系统的支持系统

28.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在（）。A.浮盈B.先浮盈后浮亏 C.浮亏D.先浮亏后浮盈

29.下列关于投资组合保险策略，说法错误的是（）。A.支付曲线为凸型

B.强趋势是其有利的市场环境

C.对市场流动性有一定要求但要求不高

D.在股票下降时卖出股票并在上升时买入股票

30.（）是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金尽力择时能力的一种方法。A.现金变化法B.比例变化法

C.现金比例变化法D.银行存款比例变化法

31.估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A.一致性 B.合理性 C.审慎性 D.公开性

32.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（）。A.可能现金替代B.禁止现金替代 C.可以现金替代D.必须现金替代

33.托管人内部控制的基础是（）。A.环境控制B.风险评估

C.控制活动D.信息沟通

34.（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A.基金管理公司B.托管银行

C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构

35.买入返售金融资产收入属于（）。A.利息收入B.投资收入

C.其他收入D.公允价值变动损益

36.关于基金监管目标，下列说法错误的是（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明 C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展

37.假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么（）。A.组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B.组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平

C.组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D.组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

38.采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A.战略性资产配置B.恒定混合策略 C.战术性资产配置D.投资组合保险策略

39.选择债券指数化投资的原因不包括（）。

A.可获得超越市场的收益

B.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C.指数化组合管理所收取的管理费用更低

D.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

40.假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%、-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为（）。A.2%；1.51%B.1.51%；2% C.0.5%；0.38%D.0.38%；0.5% 41.以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）。A.动机B.感觉

C.人生阶段D.社会阶层

42.以下不是货币市场工具发行主体的是（）。A.政府B.金融机构

C.大型工商企业D.中小企业

43.积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该()，若前景良好则()。A.增加权重；增加权重B.降低权重；降低权重 C.增加权重；降低权重D.降低权重；增加权重

44.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（）亿元人民币。A.1B.2 C.3D.4 45.下列不是基金管理公司主要活动的是（）。A.基金的募集与销售B.投资管理

C.基金运营D.与投资咨询客户约定分享投资收益

46.负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（）。A.投资决策委员会B.风险控制委员会 C.董事会D.行政管理部

47.美国基金销售渠道中最重要的是（）。A.投资顾问渠道B.退休金计划销售 C.直销D.基金超市

48.我国债券基金的管理费率一般低于（）。

A.0.25%B.0.5% C.0.75%D.1% 49.（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会

C.证券交易所D.证券登记结算公司

50.()年，英国成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英国《泰晤士报》上刊登招募说明书。A.1868B.1783 C.1787D.1879

51.下列关于ETF的描述，不正确的是()。

A.是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易

D.由于套利机制的存在，ETF不会出现折价或溢价

52.根据有关规定，()是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事该活动。A.基金募集B.基金的投资管理 C.基金运营服务D.基金登记业务

53.基金()是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行校对的过程。A.基金费用与收益分配复核B.基金账务复核

C.基金财务报表复核D.基金资产净值复核

54.当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告，当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.1%；0.25%B.0.25%；0.5% C.0.5%；1%D.0.25%；0.75%

55.下列是半报告与报告相比呈现的特点，其中说法错误的是()。A.半报告要求进行审计

B.半财务报表附注重点披露比上财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

C.半报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于报告

D.半报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个的报表项目

56.基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6 C.9D.12

57.资产配置实际上是指投资中的()阶段。A.投资规划B.投资实施

C.投资优化管理D.投资收益

58.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A.基金管理人B.基金托管人 C.基金监管者D.基金投资者 59.QDII基金的净值在()披露。A.估值日B.估值日后1个工作日

C.估值日后2个工作日D.估值日后3个工作日

60.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某一市场表现的基金是（）。A.收入型基金

B.平衡型基金 C.指数型基金

D.成长型基金

二、多项选择题

1.持有证券的上市公司行为的核算涉及（）等公司行为的核算。A.新股B.红股 C.红利D.配股 2.基金管理公司的机构设置包括（）。

A.投资管理部门

B.风险管理部门 C.市场营销部门

D.基金运营部门

3.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。A.1年以内的银行定期存款B.可转换债券

C.期限在1年以内的央行票据D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券

4.在我国，货币市场基金不得投资于（）。A.流通受限的证券B.股票

C.可转换债券D.剩余期限不超过397天的债券

5.下列关于ETF申购和赎回原则的说法，正确的是（）。A.场内申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 B.场外申购赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 C.场外申购赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金 D.申购、赎回申请提交后不得撤销

6.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下（）方面的考虑。A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要 B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作 C.商业银行资金雄厚 D.商业银行网点集中

7.基金托管人应安全保管的基金资产包括（）。A.基金的清算备付金B.基金持有的股票

C.基金的应收债券利息D.基金的银行存款

8.目前国际应用较多的基本分析方法主要有（）。A.权益资本比率B.股利贴现模型 C.低市盈率D.内含报酬率

9.关于最优证券组合，以下论述正确的有（）。

A.最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

B.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果

C.最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低

D.投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高 10.下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（）。A.合法性原则B.完整性原则

C.灵活性原则D.审慎性原则

11.目前，我国基金管理人禁止的行为有()。A.运用基金资产

B.不公平地对待其管理的不同基金资产 C.发起设立基金

D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

12.已知基金期末份额净值的情况下，要求计算本期的基金净值增长率，还需要的数据有（）。A.期初份额净值

B.本期分红金额 C.利率

D.基金总份额

13.以投资期分析为基础，债券互换的类型有()。A.应急免疫B.替代互换

C.市场间利差互换D.税差激发互换 14.按公司规模划分的股票投资风格通常包括()。

A.小型资本股票B.大型资本股票 C.混合型资本股票D.中型资本股票

15.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开 B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消 C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

16.对厌恶风险投资者来说（）。A.他的无差异曲线是一条水平直线 B.他的无差异曲线是一条向右上凸的曲线 C.他的无差异曲线是一条向右下凸的曲线 D.他的无差异曲线之间互不相交

17.基金设立的两个最重要的法律文件是（）。A.基金合同B.基金托管协议书

C.基金公开说明书D.基金招募说明书

18.下列关于保本基金的描述，正确的是()。A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险

19.根据相关规定，封闭式基金扩募或续期应具备的条件有()。A.基金运营业绩良好B.基金份额持有人大会决议通过

C.经国务院证券监督管理机构核准D.基金管理人、托管人核准

20.依据《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

B.注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本

C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币 D.取得基金从业资格的人员达到法定人数 21.基金运作费用主要包括（）。A.托管费B.交易佣金

C.基金管理费D.基于基金资产计提的营销服务费

22.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是（）。A.股份制商业银行B.证券公司 C.信托投资公司D.基金管理公司

23.投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有()。A.管理费B.托管费 C.申购费D.赎回费

24.基金销售机构的内部环境控制主要包括（）。

A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制

C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系 D.建立健全的内部授权控制体系 25.基金客户服务方式包括（）。

A.电话服务中心B.邮寄服务

C.“一对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会

26.下列叙述错误的是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对法人机构征收印花税

D.对企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，不征收企业所得税 27.证券组合方差(或风险)的大小实际上取决于()。A.单个证券的方差B.投资比例 C.证券之间的协方差D.离散标准差

28.根据资产配置的不同，混合基金可分为（）。A.偏股型基金B.偏债型基金

C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金

29.根据《证券投资基金法》的规定，当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应当（）。A.及时报告中国证券业协会

B.及时报告中国证监会 C.拒绝执行

D.及时报告基金份额持有人

30.货币市场基金不得投资于以下哪些金融工具?()A.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券 B.可转换债券

C.期限在1年以内（含1年）的债券回购 D.剩余期限超过397天的债券

31.QDII基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（）。A.可同时采用中、英文，并以英文为准

B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性 D.QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息

32.如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上()。A.存在价值低估的股票B.存在价值高估的股票

C.不存在价值低估的股票D.不存在价值高估的股票

33.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的()。A.9∶00～11∶00B.9∶30～11∶30 C.13∶00～15∶00D.13∶30～15∶30 34.根据《证券投资基金法》的规定，下列有关基金份额持有人大会的召开方式的说法，正确的有（）。A.可以是现场方式

B.可以是通信方式 C.必须是现场方式

D.必须是通信方式

35.公开披露基金信息时，不得有的情形是（）。A.在每个基金会计结束后90日内编制完成报告 B.就基金业绩进行预测

C.诋毁同行

D.承诺最低收益

36.基金管理公司的客户服务手段通常有()。A.电话服务中心B.一对一专人服务

C.利用互联网D.利用宣传手册

37.对基金投融资比例的监督包括但不限于（）。A.基金合同约定的基金投资资产配置比例 B.单一投资类别比例限制

C.法规允许的基金投资比例调整期限 D.股票申购限制

38.下列有关认购费率的说法，正确的是（）。A.开放式基金的认购费率不得超过1.5％

B.我国股票型基金的认购费率大多在1％～1.5％左右 C.债券型基金的认购费率通常在1％以下 D.货币型基金一般认购费率为0 39.商业银行在（）等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

A.组织结构B.治理机构与内部控制 C.信息系统建设D.业务管理制度

40.反映股票基金风险大小的指标有()。A.贝塔值B.标准差

C.持股集中度D.持股数量

三、判断题

1.动态投资组合保险策略的交易成本一般比买入持有策略要高。()2.ETF的跟踪偏离度等于考查期内跟踪误差的方差。()3.一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，也可以约定承担基金投资的盈亏。

()4.组合管理的目标就是实现投资收益的最大化，也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足。()5.个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。()6.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公开披露。()7.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在可修改的介质上保存15年。

()8.ETF基金当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。()9.根据中国证监会对基金类别的划分标准，80％以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。

()10.开放式基金发生巨额赎回申请时，基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请。

()11.证券组合管理的控制过程通常包括以下四个基本步骤：确定证券投资政策、进行证券投资分析、组建证券投资组合、证券组合业绩评估。（）

12.证券投资基金的发展还没有成为一种国际性现象。（）

13.投资组合保险策略的支付曲线是直线。

（）

14.计提基金管理费时，基金规模越大，基金管理费费率越低。（）

15.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。（）

16.基金的开户资料属于基金托管人负责保管的重要文件。（）

17.一般用未分配利润的大小来衡量基金的经营成果。（）

18.开放式基金的基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。（）19.在股利贴现模型中，市盈率或市净率是判断股票是否被错误定价的最关键指标。（）

20.投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。（）

21.基金利润分配不得低于基金净利润的95%。（）

22.增长类股票有较高的盈余保留率和较高的赢利性；非增长类有较低的盈余保留率和较低的赢利性，但有较高的红利收益率。（）

23.封闭式基金的利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。

（）24.夏普指数以基金β值作为风险度量指标，因而是一种单位风险收益率。（）25.基金交易费用中的交易佣金由证券公司向基金收取。（）

26.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（）

27.基金交易业务控制的主要内容之一是基金交易应实行分散交易制度，以分散交易风险。（）

28.跟踪误差是可以避免的。（）

29.在一定范围内对投资组合进行排序和绩效比较时，一般应当考虑风险因素对排序结果的扭曲影响。（）

30.基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（）31.指数构造中所包含的债券数量越多，跟踪误差不变。（）32.半报告需要披露所有的关联交易。

（）

33.基金托管人主要通过绩效评估、会计核算等服务获得佣金作为其主要收入来源。（）

34.证券基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。

（）35.根据我国法律、法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。（）

36.基金管理公司目前应按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金。（）

37.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。（）

38.购买力风险是指现金流再投资时面临的利率变动的风险。（）

39.我国基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期。（）

40.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限为半年。（）41.公司建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列管理制度确保正确记载经济业务，明确经济责任。（）

42.资产配置过程是围绕投资收益率目标，考查不同资产类别并据以确定投资组合的资产配置比例的过程。

（）

43.证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（）44.投资基金适合中长线投资，也适合短线投资。（）

45.基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。（）

46.封闭式基金的收益分配每年不得少于两次。（）

47.内部监控是指托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制，设置专业人员和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。（）

48.货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。（）

49.债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（）50.自2008年4月起，基金管理公司可以根据自身业务发展需要随时到中国香港地区设立机构，从事资产管理类相关业务。

（）

51.基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的烦琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。（）

52.审慎性原则要求公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

（）

53.基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率，通常被称为“跟踪误差”，反映了积极管理的信息。（）

54.历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。（）

55.基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。（）

56.基金市场营销即是指推销、销售或销售促进活动。（）

57.基金管理人可以通过制定固定的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（）

58.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬，这与风险和收益匹配的原则互相矛盾。（）59.基金特雷诺指数与投资分散程度有关。（）

60.投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。（）

参考答案

一、单项选择题

1.D 【解析】保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。境外的保本基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。

2.B 【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放目的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

3.A 【解析】基金托管人内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则。其中，有效性原则是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

4.A 【解析】基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。

5.C 【解析】对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金在定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响．反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有人 11 中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定；反之则基金规模不太稳定。但如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。

6.A 【解析】设立基金管理公司应经中国证监会批准。设立基金管理公司必须在股东资格、公司章程、注册资本、从业人员资格、内部控制、组织机构、营业场所等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件，同时向中国证监会提交书面申请。

7.D 【解析】风险规避者的效用随财富的增长而增加的速度是递减的，所以其效用函数曲线是凹的，凹度越大，其规避风险的倾向越弱；而风险偏好者的效用随财富的增长而增加的速度是递增的，所以其效用曲线是凸的，凸度越大，其偏好风险的倾向越强；风险中立者的效用曲线不凹不凸，因而是一条直线。

8.C 【解析】一般来说，情景综合分析法的预测期间在3～5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。

9.B 【解析】测算债券价格波动性的方法一般包括基点价格值、价格变动收益率值和久期。其中，基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额；价格变动收益率值是新的收益率值与初始收益率(价格变动前的收益率)的差额；久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。

10.C 【解析】在基金绩效衡量中，对基金绩效表现优劣加以衡量只是问题的一个方面；另一方面，人们对造成基金收益率与基准组合收益率之间收益差别的原因更感兴趣，这就是绩效贡献(归因或归属)分析所要回答的问题。11.C 【解析】略。

12.D 【解析】略。13.C 【解析】略。

14.D 【解析】伞形基金也称“系列基金”。其主要特点在于在基金内部就可以为投资者提供多种投资选择，并且在基金之间可以互相转换。

15.C 【解析】基金管理人是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。16.B 【解析】略。

17.B 【解析】协方差是度量两个随机变量协同变化程度的方差。18.B 【解析】最能全面反映基金经营成果的是净值增长率。19.A 【解析】略。

20.B 【解析】基金收益来源中，存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息逐日计提。

21.C 【解析】我国第一只ETF是成立于2004年年底的上证50ETF。

22.C 【解析】ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。该过程不超过3个月。

23.B 【解析】影响债券收益率的因素主要有两个方面，即基础利率和风险溢价。其中，可能影响风险溢价的因素有发行人种类、发行人的信用度、提前赎回等其他条款、税收负担、债券的预期流动性、到期期限。

24.C 【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。25.C 【解析】投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

26.D 【解析】资产管理人开展特定客户资产管理业务，不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案。27.C 【解析】前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

28.A 【解析】当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。29.C 【解析】投资组合保险策略需要在市场下跌时卖出而在上市上涨时买入，相较于其他资产配置策略，其对市场流动性要求最高。30.C 【解析】现金比例变化法的定义。31.A 【解析】略。

32.D 【解析】现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。其中，必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代。必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。

33.A 【解析】内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中，环境控制构成托管人内部控制的基础。环境控制包括经营理念、内部控制文化、组织结构、员工道德素质等内容。

34.C 【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。为提高估值的合理性和可靠性，行业成立了基金估值工作小组，工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。

35.A 【解析】基金的收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。其中，利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

36.C 【解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

37.D 【解析】组合P的期望收益=组合Ⅰ×0．48+组合Ⅱ×0．52，故组合P的期望收益水平低于组合Ⅰ的期望收益水平，高于组合Ⅱ的期望收益水平。而组合P的总风险水平还取决于组合1和组合Ⅱ的相关程度，故无法判断组合P的总风险水平与组合I、组合Ⅱ的总风险水平之间的大小关系。

38.B 【解析】恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。恒定混合策略对资产配置的调整并非基于资产收益率的变动，而是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略在下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。

39.A 【解析】指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以市场充分有效的假设为基础，属于消极型债券投资策略之一。选择债券指数化投资的原因包括：①经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；②与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；③选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。

40.A 【解析】简单年化收益率=8%+2%-5%-3%=2%；精确年化收益率 =(1+8%)×(1+2%)×(1-5%)×(1-3%)-1=1．51%。

41.D 【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。

42.D 【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。

43.D 【解析】预测某一类股票前景好，那么就增加它在投资组合中的权重；如果某一类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权重。

44.B 【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。

45.D 【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。

46.A 【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等

47.A 【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。

48.D 【解析】我国债券基金的管理费率一般低于1%。

49.B 【解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。50.A 【解析】1868年，英国在《泰晤士报》上刊登招募说明书，成立了“海外及殖民地政府信托基金”。51.D 【解析】ETF的套利交易具体而言可分两种情况：一种是发生折价交易时的情况。另一种是发生溢价交易时的情况。因此，D项说法不正确。

52.A 【解析】依照我国《证券投资基金》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定的权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。

53.B 【解析】所述是基金账务复核的主要内容，因此选B。

54.B 【解析】基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，防止损失进一步扩大。当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0．25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告，当计价错误达到0．5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

55.A 【解析】半报告不需要进行审计，而报告需要审计。

56.B 【解析】本题是对基金投资比例的考查。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

57.A 【解析】投资一般分规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即指资产配置，是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。

58.A 【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

59.C 【解析】QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息，QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

60.C 【解析】被动型基金(通常被称为指数型基金)一般选取特定的指数成分股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

二、多项选择题

1.ABCD 【解析】持有证券的上市公司行为的核算是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股等公司行为的核算。

2.ABCD 【解析】有效的机构设置是实现有效管理的基础。基金管理公司的机构设置包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。3.ACD 【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券 14 回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。

4.ABC 【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。

5.CD 【解析】ETF申购和赎回的原则包括：①场内申购赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。②场外申购赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价，场外申购赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金。③申购、赎回申请提交后不得撤销。

6.AB 【解析】商业银行由于网点优势且具有较好的风险控制，适合做托管人。

7.BD 【解析】基金资产指基金拥有的所有资产包括股票债券和银行存款及其他有价证券。

8.BCD 【解析】基本分析是在否定半强势有效市场的前提下，以公司基本状况为基础进行的分析。目前国际应用较多的基本分析方法主要有：低市盈率(P／E比率)；股利贴现模型；内含报酬率。

9.AB 【解析】无差异曲线位置越靠下，投资者满意程度越低，所以D选项错误。最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线位置越高。

10.ABD 【解析】基金托管人内部控制的原则包括：①合法性原则；②完整性原则；③及时性原则；④审慎性原则；⑤有效性原则；⑥独立性原则。

11.BD 【解析】略。12.AB 【解析】基金净值增长率=(期末份额净值－期初份额净值+本期分红金额)／期初基金份额净值。

13.BCD 【解析】以投资期分析为基础，可以将债券互换分为三种类型：替代互换、市场间利差互换以及税差激发互换。因此本题选BCD。

14.ABC 【解析】按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型。

15.ABC 【解析】基金财产保管的基本要求包括：①保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应抵消；②依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；③严守基金商业秘密；④对基金财产的损失承担赔偿责任。

16.CD 【解析】无差异曲线总是向下凸的，同一投资者有无数条无差异曲线，但在同一时点任何两条无差异曲线都不可能相交。

17.AD 【解析】基金设立的两个重要法律文件是基金合同和基金招募说明书。

18.AB 【解析】保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。保本基金中债券的比例越高，其投资于高回报上的资产比例就越少，收益上升空间就会受到一定限制。虽然投资保本型基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

19.ABC 【解析】本题是对封闭式基金的扩募或延长合同条件的考查。《证券投资基金法》第六十六条对此进行了详细的规定。

20.ACD 【解析】《证券投资基金法》第十三条规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员 15 达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。21.ABC 【解析】略。

22.BCD 【解析】封闭式基金的发起人可以是证券公司、信托投资公司、基金管理公司。23.CD 【解析】投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有申购费和赎回费，管理费和托管费由基金承担。

24.ACD 【解析】加强对宣传推介材料制作和发行的控制属于销售业务流程控制的内容。25.ABCD 【解析】基金管理人或代销机构通常设立独的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件没施，以系统化的方式，应用以下七种方式来实现并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥媒体和宣传手册的应用；⑦讲座、推介会和座谈会。

26.BCD 【解析】对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税，对法人机构不征收印花税，对企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，征收企业所得税。

27.ABC 【解析】证券组合方差(或风险)的大小实际上取决于单个证券的方差、投资比例和证券之间的协方差。

28.ABCD 【解析】根据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。

29.BC 【解析】基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。对基金管理人非法的、不合规的投资指令，托管人应当拒绝执行，并提示管理人或向监管机构报告。

30.BD 【解析】略。

31.BCD 【解析】QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。QDII基金至少每周计算并披露一次净值信息，如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。

32.CD 【解析】略。

33.BC 【解析】基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，工作日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时问。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日9∶30～11∶30、13∶00～15∶00。

34.AB 【解析】《证券投资基金法》规定基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

35.BCD 【解析】《证券投资基金信息披露管理办法》第六条规定，公开披露基金信息不得有下列行为：①虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

36.ABCD 【解析】除以上四项外，基金管理公司的客户服务手段还包括自动传真;电子信箱与手机短信;召开讲座、推介会和座谈会。

37.ABCD 【解析】对基金投融资比例的监督包括但不限于：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。

38.BCD 【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5％。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额设置 16 不同的认购费率。目前，我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

39.ABCD 【解析】商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，在资本充足率(或净资本、注册资本)、组织结构、治理机构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》、《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

40.ABCD 【解析】略。

三、判断题 1.A 【解析】略。

2.B 【解析】ETF的跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的标准差。

3.B 【解析】一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。

4.A 【解析】组合管理的目标是实现投资收益的最大化，也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足。具体而言，就是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险，或在投资者可接受的风险水平之内使其获得最大的收益。

5.A 【解析】对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

6.B 【解析】基金估值方式的公开性要求，基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。

7.B 【解析】系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

8.A 【解析】ETF基金当日可随时交易，但当日发布的申购、赎回清单，当日不可修改。9.B 【解析】货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金，即投资于货币市场工具的比例应为100％。10.B 【解析】根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额10％时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额10％的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。11.B 【解析】从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下五个基本步骤：①确定证券投资政策；②进行证券投资分析；③组建证券投资组合；④投资组合的修正；⑤投资组合业绩评估。

12.B 【解析】证券投资基金的发展已经成为一种国际性现象。

13.B 【解析】投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸形。

14.A 【解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。

15.A 【解析】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。

16.A 【解析】基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。

17.B 【解析】净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果最有效。18.B 【解析】略。

19.B 【解析】股利贴现模型就是将未来各期支付的股利(通常还包括未来某时股票的预期售价)通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考查即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异，即净现值来判断股票是否被错误定价。如果净现值大于0，即股票价值被低估，应买入；如果净现值小于0，即股票价格被高估，应卖出。

20.B 【解析】到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率。

21.B 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。

22.A 【解析】持续增长率和红利收益率两个变量是互补的，在运用这两个变量对公司的增长前景进行预测时，要注意二者之间的负相关关系。23.A 【解析】略。

24.B 【解析】夏普指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。

25.A 【解析】交易用金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

26.B 【解析】基金管理公司一般不进行亏负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。27.B 【解析】基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

28.B 【解析】复制的投资组合的波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致，所以跟踪误差是难以避免的。29.A 【解析】略。

30.B 【解析】基金与银行存款虽然都是通过银行发行，但是属于两种不同的金融产品。31.B 【解析】指数构造中所包含的债券数量越多，由交易费用所产生的跟踪误差就越大，但由于投资组合与指数之间的配比程度的提高而可以降低跟踪误差。

32.B 【解析】半报告只披露关联交易的变化情况，不必披露全部的关联交易。

33.B 【解析】基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区，托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性业务来扩大收入来源。

34.A 【解析】基金发行时的净值或价格是固定的，因此基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。

35.A 【解析】基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。

36.A 【解析】为增强基金管理公司风险防范能力，中国证监会于2006年8月和2007年9月先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金。根据通知要求，2006年基金管理公司按不低于基金管理费收入的5%计提风险准备金，2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取。

37.A 【解析】首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。

38.B 【解析】再投资风险是指现金流再投资时面临的利率变动的风险。债券和其他固定收益证券，如优先股，易于受到加速通货膨胀的影响，即购买力风险的影响。

39.A 【解析】略。

40.B 【解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间最短，一般根据季节周期或行业波动特征进行调整。

41.A 【解析】题目表述是公司会计系统控制中的会计控制措施的具体内容。42.A 【解析】资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。因而，其过程是围绕投资收益率目标，考查不同资产类别并据以确定投资组合的资产配置比例的过程。43.A 【解析】证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。44.B 【解析】基金是一种适合中长线投资的理财方式。

45.B 【解析】基金逐日对其资产按规定进行估值，并于当日将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。

46.B 【解析】略。

47.A 【解析】内部监控是指托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制，设置专业人员和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。

48.A 【解析】货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。

49.B 【解析】债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“信用利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。50.B 【解析】基金管理公司设立分支机构，应向中国证监会报送申请材料。自2008年4月起，基金管理公司经中国证监会的批准，可以根据自身业务发展需要到香港地区设立机构，从事资产管理类相关业务。

51.A 【解析】与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。52.A 【解析】略。

53.B 【解析】基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的标准差，被称为“跟踪误差”。

54.A 【解析】历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。55.A 【解析】略。

56.B 【解析】基金市场营销不能简单的等同于推销、销售或促销、而是包括了基金产品、价格、市场定位等诸多活动。

57.B 【解析】基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。58.B 【解析】动态资产配置的目标，看上去与效率市场假说的风险与收益匹配的原则互相矛盾，但当区别看待长期收益的改善与投资者的收益提高时可以发现，收益率各不相同的资产管理战略将使不同类型投资者的效用(或舒适程度)最大化。

59.B 【解析】特雷诺指数的问题是无法衡量基金风险分散程度的。

60.B 【解析】投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润。