基金法律法规第一套

第一篇：基金法律法规第一套

下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域

A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B基金当事人的权利义务

C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册105 解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域

A可转换债券基金 B金融债券基金 C政府债券基金 D企业债券基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域

A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册87 解析：基金公司也需要承担责任。

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域 A诚信状况

B经营管理能力和投资管理能力 C内部控制情况 D账户管理制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册150 解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域

A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册23 解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域 A30% B15% C50% D5%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。

各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域

A选择高收益投资产品

B寻找确保本金安全的投资策略

C普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D预测证券市场走势

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册167 解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域

A来源可靠的信息

B对证券价格影响明确的信息

C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息 D非公开的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册118 解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域 A不正当竞争 B欺诈客户

C公平合法有序竞争 D内幕交易和操纵市场

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册116 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域

A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册122 解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域 A储蓄 B投资理财 C艺术品收藏

D日常收入、支出

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册5 解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

属于基金客户服务原则的是（）。答案区域

A本金安全、追求收益 B客户至上、保障收益 C安全第一、专业规范 D优先服务、有效沟通

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域

A基金净值公告 B年度报告 C中期报告

D投资组合报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册110 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域

A适合长期投资

B既适合短期投资，也适合长期投资 C没有投资风险 D适合短期投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域

A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域

A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 B相对于股票投资，基金投资较为稳健 C基金经理对股票或债券有深入的研究

D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。

基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域 A投资管理 B信息传输 C资金归集 D销售服务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册128 解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。

以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域

A对信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事无巨细地披露所有信息

D要披露所有可能影响投资者决策的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。答案区域 A拘留 B限制交易 C行政处罚 D检查

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。答案区域

A电话提示、警告 B没收违法所得 C罚款

D取消资格

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告

督察长的合规责任不包括（）。答案区域

A关注员工的合规和风险意识

B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 C对合规管理承担最终责任

D对新产品的合法合规性提出意见

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册194 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

ETF基金最大的特色是（）。答案区域 A指数型基金 B被动操作

C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。

关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。答案区域

A正式受理的认购申请不得撤销

BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况 C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认 D认购通常采用份额认购的方式

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。答案区域

A从严监控客户核心资料信息修改 B制定严格有效的开户流程

C建立规模导向的反洗钱防控体系 D对现金支付进行控制和监控

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册203 解析：建立风险导向的反洗钱防控体系。确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。答案区域

A基金注册登记机构 B中国基金业协会 C基金销售机构 D基金托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。

投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。答案区域

A基金份额持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份额持有人 C管理人；托管人；基金份额持有人 D管理人；基金份额持有人；托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。

基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。答案区域 A承销证券 B买卖股指期货

C从事承担无限责任的投资

D向基金管理人、基金托管人出资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。答案区域

A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物

C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册124 解析：基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。答案区域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册102 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。答案区域

A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金

D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册175 解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。

基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。答案区域

A在履行法定职责时存在失误 B履行法定职责未能勤勉尽责

C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的 D连续2年没有开展基金托管业务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册91 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。答案区域 A10 B7 C20 D15

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

下列不属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A分享基金投资收益

B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C确定基金收益分配方案

D按规定要求召开基金份额持有人大会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余财产；

（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。答案区域

A基金信息披露的规范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律规则

D基金信息披露的国家法律

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。答案区域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：下册9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55

关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。答案区域

A基金账户只能用于基金认购及交易 B基金账户开户在证券登记机构办理 C基金账户在商业银行办理

D每个有效身份证件可以开立多个基金账户

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

属于基金客户服务特点的是（）。答案区域

A规范性、细分性 B客观性、适用性 C专业性、时效性 D持续性、全面性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

以下不是证券投资基金特点的是（）。答案区域 A专业管理 B利益共享 C风险共担 D集中投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

根据投资对象不同，可将基金分为（）。答案区域

A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。答案区域 A60% B70% C80% D90%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。答案区域

A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改 B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册138 解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。答案区域

A全球股票基金 B国外股票基金 C国内股票基金 D成长型股票基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。

以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。答案区域

A价格的形成以基金份额净值为基础 B每月公布一次基金资产净值 C基金的发行和存续规模是固定的 D基金有固定的存续期限

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。答案区域

A临时信息披露 B基金年度报告

C基金份额上市交易报告书 D基金募集信息披露

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：临时信息披露一般无法事先预见。

投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。答案区域 A投资者 B销售机构 C托管人 D管理人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。答案区域

A基金市场竞争加剧 B基金行业分散趋势突出

C快速发展，市场地位和影响不断提高 D开放式基金成为主流产品

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册26 解析：行业集中趋势突出

关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。答案区域

A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册100 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。答案区域

A投资风险较高

B投资活动所收到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。答案区域 A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受 益人。

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。答案区域

A前十名股票明细 B前十名债券明细 C全部股票明细 D全部债券明细

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

基金合同的主要内容不包括（）。答案区域

A基金财产的投资限制 B基金收益的分配原则 C基金财产的投资方向 D基金收益的保障措施

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册104 解析：本题考查基金合同的内容。

甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。答案区域 A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益 B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册123 解析：本题考查客户至上的职业道德要求。

申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。答案区域

A商业银行电子银行部 B中国人民银行清算中心 C第三方支付公司

D中国证券登记结算公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册127 解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。答案区域 A1 B2 C3 D5 试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是（）。答案区域

A基本管理制度 B内部控制大纲 C部门业务规章 D财务核算

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册179 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。答案区域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高风险高收益 D追求稳定收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。答案区域 A内幕信息

B法律要求披露的信息 C客户资料 D商业秘密

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册126 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是（）。答案区域

A增长型基金的风险大、预期收益高

B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 C收入型基金的风险小、预期收益高 D收入型基金的风险小、预期收益低

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。答案区域

A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论 B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令 C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰

D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册183 解析：本题考查投资管理业务控制的内容。

关于公司型基金的说法，不正确的是（）。答案区域

A基金本身是一个具有独立法人地位的公司

B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件 C基金不具有独立法人地位

D基金股东大会是基金的最高权力机构

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册21 解析：本题考查公司型基金的内容。

关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。答案区域

A是一种本土化创新

B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C不可以在交易所进行份额交易

D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。答案区域

A中国证监会机构部 B中国基金业协会 C中国证监会派出机构 D中国银监会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

保本基金将大部分资金投资于（）。答案区域 A股票

B货币市场工具 C衍生金融工具

D与基金到期日一致的债券

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

基金招募说明书中最重要的信息为（）。答案区域

A基金的运作方式

B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准 C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定

D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。答案区域

A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册115 解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。答案区域 A担保公司 B保险公司 C支付公司 D信托公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。答案区域

A某基金公司董事会积极指导公司内控建设

B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售 C某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 D某基金公司的企业文化是股东利益优先

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册177 解析：本题考查基金管理公司内部控制的内容。

2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。答案区域

A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金

D南方避险增值基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。

关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。答案区域

A合格投资者累计不得超过二百人 B应当制定并签订基金合同 C应当向合格投资者募集

D可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册102 解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

封闭式基金价格主要受（）的影响。答案区域

A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

关于基金销售服务费，以下表述正确的是（）。答案区域

A从基金财产中计提 B从申购费中计提 C从赎回费中计提 D从认购费中计提

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册147 解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。答案区域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

基金市场营销的特殊性包括（）。答案区域 A安全性 B适用性 C稳定性 D全国性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。答案区域

A内外网分离制度 B投资管理制度 C授权制度 D门禁制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册184

解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。答案区域

A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。

基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。答案区域 A及时性 B真实性 C准确性 D时效性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册98 解析：本题考查及时性原则的内容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案区域

A复核基金资产净值 B按规定召集持有人大会

C基金募集失败返还投资人资金

D符合基金宣传推介材料中的业绩表现

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。答案区域 A季度报告 B年度报告 C半年度报告 D临时报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：本题考查偏离度公告的内容。

公募基金宣传推介材料允许使用（）。答案区域

A知名媒体的推介报告 B单位或个人的推荐材料 C基金评价机构的研究报告

D基金的投资业绩预测

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册144 解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。答案区域

A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 B有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

D基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容

以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。答案区域 A混合型基金 B债券基金 C股票基金

D货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册16 解析：货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

以下属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A查阅全部基金投资资料 B转让其持有的基金份额 C管理基金财产 D托管基金财产

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。答案区域

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再

购买另一基金，因此综合费用仍较低。

某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。答案区域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易

教材页码：下册18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。答案区域 A3 B5 C7 D10

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

金融资产中的股权类资产，主要是指（）。答案区域 A证券化资产

B取货 C股票 D可转债

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。答案区域

A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。答案区域

A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金 D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册10 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金；②私募股权基金；③风险投资基金；④对冲基金；⑤另类投资基金。

关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。答案区域

A法律对传播道德具有促进作用

B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在调整范围上对法律具有补充作用

D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金销售营销活动，合规的是（）。答案区域

A买基金送保险 B买基金送理财讲座

C“先收后返”降低客户购买基金的费用 D有奖销售基金

试题分析 您答错了 您的作答：

参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册148 解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。答案区域

A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册129 解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

（）不属于混合型基金。答案区域

A对冲配置型基金 B股债平衡型基金 C偏股型基金 D偏债型基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题

难易程度：易

教材页码：上册48 解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

以下原则中，（）不是基金监管的原则（）。答案区域

A依法监管原则

B公开、公平和公正原则 C保障投资人利益原则 D周期性原则

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是（）。答案区域

A部门业务规章 B基本管理制度 C内部控制大纲

D内部风险控制制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

关于ETF，以下描述不正确的是（）。答案区域

A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D申购、赎回申请提交后不得撤销

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。答案区域 A客观性 B全面性 C安全性 D及时性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册149 解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。

根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。答案区域

A1个月 B9个月 C6个月 D3个月

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查。答案区域

A中国基金业协会 B地方证监局

C证券登记结算机构 D证券交易所

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册5 解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。

基金从业执业活动中，禁止的行为是（）。答案区域

A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

C不明示、暗示他人从事内幕交易活动

D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册143 解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

第二篇：考试资料,基金法律法规6

基金法律法规 6 1(单选题)在市场竞争日趋激烈的情况下，（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

A自行开发建立电子商务平台 B培养专门的销售人员 C深度挖掘互联网销售的效能 D提升服务的专业化和层次化

解析：正确答案”D“，你的答案《无》

在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

2(单选题)根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告（）。

A中国证监会在证券交易所所在地的派出机构 B中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构 C中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构 D中国证监会 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

当证券交易所在日常监控中发现基金异常行为时，在采取相关措施的同时，应该报告证监会。

3(单选题)证券市场的自律管理者是（）。

A证监会 B证券交易所 C基金业协会 D银行业协会 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 证券交易所是证券市场的自律管理者。

4(单选题)以下关于LOF交易规则的表述，错误的是（）。

A涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行 B申报价格最小变动单位为0.001元 CT日卖出基金份额的资金T＋2日到账 D上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

解析：正确答案”C“，你的答案《无》

投资者T日卖出基金份额后的资金T＋1日即可到账。

5(单选题)下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是（）。A在基金产品方面，基金公司和直销机构均可以同时销售多家基金公司的产品 B在销售人员方面，代销机构的专业性更强 C在销售网络网面，直销方式网点众多，受众范围更广 D在营销成本方面，直销的营销成本更低 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

在基金产品方面，基金公司只可以销售一家基金公司的产品，A错误；在销售人员方面，直销队伍的专业性更强，B错误；在销售网络方面，直销方式网点数量有限，推广效果有限，C错误。

6(单选题)根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任（）。

A以固有财产承担因募集行为而产生的费用 B以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C在募集期限届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息 D代销机构支付的各项成本费用

解析：正确答案”D“，你的答案《无》

根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

7(单选题)公开募集基金，不可以投资（）。

A上市交易的股票 B证监会规定的证券和衍生品 C上市交易的债券 D承销证券 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

公开募集基金可以投资上市交易的股票、债券；证监会规定的证券和衍生品。8(单选题)基金报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A期末可供分配利润 B基金净值总额 C期末基金份额净值 D净值增长指标 解析：正确答案”D“，你的答案《无》 净值增长指标能够较为合理地评价基金业绩表现。

9(单选题)公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序和控制措施而形成的系统是（）。A内部控制 B风险管理 C资产配置 D合规管理 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

10(单选题)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A面向社会公开发行 B发行对象为特定投资人 C发行对象为不特定投资人 D需要公开披露招募信息

解析：正确答案”B“，你的答案《无》 公募基金不特定投资人发行。

11(单选题)下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A客户至上原则 B品牌良好原则 C安全第一原则 D专业规范原则 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金客户服务原则主要包括四个方面：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

12(单选题)与债券相比，债券基金投资风险的特征错误的说法是（）。

A可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 B分散了非系统风险 C分散了系统风险 D所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 解析：正确答案”C“，你的答案《无》 系统风险不可分散。

13(单选题)下列关于居民理财的说法错误的是（）。

A居民是社会最古老、最基本的经济主体 B目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类 C股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具 D我国居民的主要理财方式是投资

解析：正确答案”C“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

14(单选题)发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。A接受全额赎回 B在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理 C优先满足个人投资者赎回要求 D按比例确定单个赎回者的赎回份额

解析：正确答案”C“，你的答案《无》

对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者选择将未受理部分予以撤销外，延至下一开放日办理，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

15(单选题)基金管理公司内部控制基本要求中强调的“严格授权控制”不包含（）。A建立健全公司授权标准和程序 B全体员工必须在规定授权范围内行使相应的职责 C确保授权制度的贯彻执行 D重大业务的授权可采用口头形式 解析：正确答案”D“，你的答案《无》 重大业务的授权应采用书面形式，D错误。16(单选题)基金投资组合一般在（）中公布。A季报 B周报 C临时报告 D月报 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 基金投资组合一般在季报中公布。

17(单选题)以下不属于基金合同当事人的有（）。A基金销售机构 B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

18(单选题)下列关于证券投资基金的表述，错误的有（）。

A基金管理人负责基金财产的保管 B基金实行组合投资，以便分散风险 C基金管理人负责基金的投资操作 D基金投资者是基金的所有者 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 托管人负责基金资产的保管，A错误。

19(单选题)下列不属于基金信息披露的主要义务人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代销机构 D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

解析：正确答案”C“，你的答案《无》

基金信息披露的主要义务人是基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

20(单选题)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，无法拥有（）。

A基金份额的所有权 B基金资产的管理权 C基金份额的处置权 D基金份额的受益权 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

21(单选题)下列关于基金募集的陈述，正确的有（）。

A基金的募集一般要经过申请、注册、发售、备案、公告5个步骤 B根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定 C基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用 D以上说法都不正确 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效4个步骤，A错误；根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定，B错误。

22(单选题)不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A基金财产清算方式 B确定基金交易价格 C基金份额持有人的权利和义务 D基金份额发行、交易安排

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金交易价格受多种因素影响，无法在基金合同中予以明确。23(单选题)下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A合规管理的相关规则不包括职业道德 B合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动 C所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致 D合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

合规管理的相关规则包括应当遵守的诚实、守信的职业道德，A错误。24(单选题)下列属于基金管理人后台业务部门的是（）。A行政前台 B行政管理 C财务部 D投资部 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

行政前台、投资部属于前台部门，财务部属于中台部门。

25(单选题)有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购、份额赎回”原则 B股票型开放式基金的申购、赎回原则与货币市场基金完全一致 C股票型开放式基金的申购、赎回实行“已知价”原则 D货币市场基金实行“未知价”原则 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购、份额赎回”原则，B错误；股票型、债券型基金实行“未知价”原则（货币市场基金除外），申赎价格以基金份额净值为基准进行计算，CD错误。

26(单选题)基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。

A公司管理层对人员和业务的监督控制 B员工自律 C董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导 D各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

基金管理公司的内部控制机制包括各部门主管（包括监察稽核）的检查监督。27(单选题)基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。A高级管理层 B经理层 C全体员工 D以上均可以 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

28(单选题)以下关于企业风险管理要素的说法中，正确的是（）。A风险评估的过程根据不同的情况，只能采用定量分析的方法 B目标设定的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会 C风险评估要求管理人要对每一个重要风险及其对应的汇报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低等措施 D控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

风险评估可以采用定性和定量两种方法，A错误。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会，B错误。风险应对要求管理人要对每一个重要风险及其对应的汇报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低等措施，C错误。

29(单选题)同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

30(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A对宣传推介材料进行合规审核 B对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违规行为的发生 解析：正确答案”C“，你的答案《无》 C项属于投资合规性风险管理的主要措施。

31(单选题)不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。

A对基金从业人员实施资格管理和资格考试 B负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 C对有关基金的行政许可项目进行审核 D草拟或制定基金行业的监管规则 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

我国基金监管法律法规体系的核心是《证券投资基金法》 32(单选题)关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（）。A都是所有权凭证 B均为直接投资工具 C收益都具有不确定性 D反映的都是信托关系 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

33(单选题)与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A低风险、高收益 B高风险、高收益 C风险相对适中、收益相对稳健 D低风险、低收益

解析：正确答案”C“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

34(单选题)（）能体现忠诚尽责。

A持证上岗 B廉洁公正 C持续学习D审慎开展执业活动 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 廉洁公正能体现忠诚尽责。

35(单选题)不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A草拟或制定基金行业的监管规则 B组织制定执业标准和业务规范 C组织会员开展投资者教育工作 D维护会员合法权益 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 A属于中国证券投资基金业协会的职责。

36(单选题)在基金说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示不包括（）。A不保证最低收益 B可预计一定区间的盈利 C基金过往业绩不预示未来表现 D不保证基金一定盈利

解析：正确答案”B“，你的答案《无》 基金管理人不得对基金的未来盈利进行预测。37(单选题)我国基金监管的首要目标是（）。

A保护基金管理人的利益 B规范证券投资基金活动 C保护投资者利益 D促进证券投资基金和资本市场的健康发展 解析：正确答案”C“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

38(单选题)关于分级基金的分类，正确的是（）。

A按运作方式分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金 B按投资对象分为主动型分级基金、被动投资型分级基金 C按子份额之间收益分配规则分为合并募集、分开募集 D按投资风格分为主动型分级基金、被动投资型分级基金 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

按运作方式分为封闭式基金、开放式基金，A错误；按投资对象可分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金，B错误；按子份额之间收益分配规则分为简单融资型分级金、复杂型分级基金，C错误。

39(单选题)投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正确答案”A“，你的答案《无》

投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T＋2日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

40(单选题)有关LOF和ETF的不同之处的表述，错误的是（）。

ALOF申购和赎回不可以现金进行 BLOF可以在场内外申购、赎回 CLOF不一定采用指数基金模式 DLOF对申购和赎回没有规模限制 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 LOF的申购和赎回时基金份额与现金的对价。

41(单选题)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（）。A有利于推动市场价值判断体系的形成 B有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C推动股指持续上升 D有利于维护非流通股股东利益 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

42(单选题)关于分级基金的说法，错误的是（）。AA类份额低风险，本金有保证 BB类份额风险高、回报高 C分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募集 D分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值，反映了分级份额的真实价值 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法未考虑分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的真实价值，D错误。

43(单选题)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

44(单选题)召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正确答案”A“，你的答案《无》 召开基金份额持有人大会，需提前30日公告。

45(单选题)（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

46(单选题)信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）内披露临时公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起2日内披露临时公告。47(单选题)美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正确答案”C“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

48(单选题)非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于（）。A100万元 B200万元 C300万元 D50万元 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于100万元

49(单选题)转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当（）以上基金份额持有人通过。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

转换基金运作方式、更换基金管理人或者托管人，应当2/3以上基金份额持有人通过。50(单选题)对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（）。①.基金合同生效不足6个月的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩②.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩③.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载当年上半的业绩④.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩。

51(单选题)为了保护投资者利益，我国基金信息披露的禁止行为包括（）。①．重大遗漏②．违规承诺收益或承担损失③．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额的发售机构④．虚假记载

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正确答案”D“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

52(单选题)基金产品风险评价应当至少依据（）。①．基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例②．基金的历史规模和持仓比例③．基金的过往业绩及净值的历史波动程度④．基金成立以来有无违规行为 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

基金产品风险评价应当至少依据：基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基金的过往业绩及净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规行为。

53(单选题)客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A座谈会 B邮寄服务 C“一对一”专人服务 D研讨会 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

研讨会属于基金促销手段。客户服务的方式有：①互联网的应用；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤电话服务中心；⑥媒体和宣传手册的应用；⑦讲座、推介会和座谈会。

54(单选题)基金信息披露内容应满足的原则不包括（）.A准确性原则 B易得性原则 C及时性原则 D公平披露原则 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则。易得性原则属于披露形式应遵循原则。

55(单选题)不追求取得超越市场表现的基金是（）。A指数型基金 B主动型基金 C灵活配置 D积极成长基金 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现.56(单选题)从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A证券交易所 B证券业协会 C证监会 D银监会 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。57(单选题)关于套利以下表述正确的是（）。

A折价套利会导致ETF总份额的增加 B溢价套利会导致ETF总份额的缩减 CETF不存在套利交易 D当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大.58(单选题)根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A增长型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成长型基金 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为增长型基金,收入型基金和平衡型基金.59(单选题)我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A影响证券市场价格标准 B影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准 C影响投资者决策标准 D以上均不正确

解析：正确答案”B“，你的答案《无》 考察对重大性标准的理解。

60(单选题)下列关于股票基金的表述.不正确的是（）。

A以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B风险高、预期收益低 C是应对通货膨胀的最有效手段 D提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

解析：正确答案”B“，你的答案《无》 考查股票基金在投资组合中的作用。

61(单选题)已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A一级市场 B二级市场 C三级市场 D主板市场 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫种股票的二级市场。

62(单选题)由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A现货市场 B期货市场 C货币市场 D资本市场 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

由于现货布场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

63(单选题)合规风险的主要种类不包括（）。

A投资合规性风险 B销售合规性风险 C信息披露合规性风险 D操作合规性风险 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

64(单选题)基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）A提供投资资讯及收益预测功能 B对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C交易功能 D为基金投资人提供服务的功能 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测”的功能。

65(单选题)公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否为公募 C基金规模是否变化 D基金是否具有法人资格

解析：正确答案”D“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

66(单选题)目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按0交易。A市场价格 B份额净值 C交易价格 D份额总额 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影晌。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象:反之.当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象

67(单选题)关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行涨跌幅限制.涨跌幅设置为10% C买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出 D基金申报最小变动单位为0.001元

解析：正确答案”C“，你的答案《无》

买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。68(单选题)以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。

A基金依据契约或合同而设立 B基金的份额持有人为股东 C基金依据托管协议而设立 D基金董事会是基金的最高权力机构 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

69(单选题)ETF的特点不包括（）。

A其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少 B投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回 CETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的交易非常便利 D它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

ETF的三大待点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制:实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

70(单选题)下列关于内幕信息的构成要素。说法不正确的是（）

A来源可靠的信息 B来源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公开的信息 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息.即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息 71(单选题)下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）.A具有组合投资的特点 B具有风险共担的特点 C具有独立托管的特点 D是一种直接投资工具

解析：正确答案”D“，你的答案《无》 证券投资基金是一种间接投资工具。

72(单选题)下列关于经理层人员，说法错误的是（）

A经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D经理层人员应当区别对待司 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

经理层应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送.73(单选题)ETF基金最早产生于（）。A加拿大 B英国 C美国 D澳大利亚 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 ETF基金最早产生于加拿大.74(单选题)开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A基全账户 B证券账户 C资全账户 D第三方账号 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

基金帐户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的殊户.75(单选题)管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险是（）。

A投资合规性风险 B销售合规性风险 C信息披露合规性风险 D反洗钱合规性风险 解析：正确答案”D“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

76(单选题)以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告书 B基金资产净值和份额净值公告 C基金定期报告 D基金份额发售公告

解析：正确答案”D“，你的答案《无》

基金运作信息披露文件包括：基金上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金报告、半报告、季度报告。其中，基金报告、半报告和季度报告统称为“基金定期报告”.基金份额销售公告属于基金募集信息披露。77(单选题)对基金管理公司的市场准入监管不包以下括（）选项。

A基金管理公司设立分支机构的审核 B基金管理公司重大事项变更的监管 C基金管理公司的治理监管 D基金管理公司的设立审核 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批主要包括:基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。78(单选题)关于公司型基金的表述，错误的有（）。

A投资者是基金公司的股东 B投资者享有股东权 C基金是独立的法人机构 D基金不是独立的法人机构

解析：正确答案”D“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记 79(单选题)公司型基金的最高权力机构是（）。

A基金持有人大会 B公司董事会 C股东大会 D监督管理委员会 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。80(单选题)内部控制必须随看有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A合法、合规 B全面性 C审值性 D适时性 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

适时性原则:内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。81(单选题)国际上比较流行的投资组台保险策略主要有对冲保险策略和（）。A股票保险策略 B债券保险策略 C固定比例投资组合保险策略 D差值保险策略 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

国际上比较流行的2种投资组合保险策略:对冲保险策略;固定比例投资组合保险策略 82(单选题)基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A公共 B基金合同生效 C上市 D审批 解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四格步骤。

83(单选题)股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

84(单选题)证券投资基金与银行储蓄存款的主要区别不包括（）。

A反映的经济关系不同 B性质不同 C信息披露程度不同 D收益与风险特性不同 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面:性质不同:收益与风险特性不同;信息披露程度不同.85(单选题)监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为 B定期调查公司的财务状况,审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告 D当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时可以提议召开股东会

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。86(单选题)（）是指基金从业人员不但要遭守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遭守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配台基金监管机构的监管。

A诚实守信 B忠诚尽责 C守法合规 D专业审慎 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构各种管理规范，并配合基金监管机花的监管。87(单选题)审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。A变现能力 B营运能力 C盈利能力 D清偿能力 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。

88(单选题)依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。A办理基金备案手续 B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 D编制中期和基金报告 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 其他三项都属于基金管理人的取责。89(单选题)根据投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。

A信用等级 B平均到期收益率 C发行人 D平均久期 解析：正确答案”A“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记

90(单选题)封闭式基金的折〔溢)价率的计算公式为（）

A{(一级市场价格-基金资产净值)/基金份额净值}*100% B{(二级市场价格-基金资产净值)/基金份额净值}*100% C{(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值}*100% D{(二级市场价格-基金份额净值)/基金资产额净值}*100% 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

基金份额净值与二圾市场价格的差别率称为封闭式基金的折(溢〕价率。

91(单选题)中国证监会目收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。A5个工作日 B3个工作日 C2个工作日 D1个工作日 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 考察基金合同生效的相关知识。

92(单选题)美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类.A32 B33 C34 D35

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

美国投资公司协会依据基会投资目标和投资策略的不同.将美国的基金分为33类 93(单选题)经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。

A武汉证券投资基金 B建业基金 C淄博乡镇企业投资基金 D昌久基金 解析：正确答案”C“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记 94(单选题)LOF基金的赎回申报单位为（）。

A1元人民币 B10元人民币 C1份基金份额 D10份基金份额 解析：正确答案”C“，你的答案《无》 LOF基金的赎回申报单位为1份基金份额。

95(单选题)ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。A100万份 B80万份 C50万份 D30万份 解析：正确答案”D“，你的答案《无》

ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到30万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易.96(单选题)《证券投资基金法》规定基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时，基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正确答案”C“，你的答案《无》

基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时.基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

97(单选题)下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A《货币市场基金信息披露特别规定)B基金信息披露内容与格式准则 C基金信息披露编报规则 D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范 解析：正确答案”A“，你的答案《无》

我国基金信息披露的规范性文件分为三类:基金信息披露闪容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规

98(单选题)2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A深证100ETF B华夏上证50ETF C华夏上证180ETF D上证红利ETF 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 暂无，请查看考友笔记 99(单选题)基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正确答案”B“，你的答案《无》

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的幕集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

100(单选题)基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事顶。A10 B15 C30 D60

解析：正确答案”C“，你的答案《无》

基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

第三篇：基金法律法规职业道德与规范

1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具

3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担

4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是

A 投资者

8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额

10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。

11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者

13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。

15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中

16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限

19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资

23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。

24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益

25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会

26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。

27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是

A 草拟或制定基金行业的监管规则。

28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。

31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。

35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券

37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性

40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。

41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。

42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户

43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任

D 代销机构支付的各项成本费用。

45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购

下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。

封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元

基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日

假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份

关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定

62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为

基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日

当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是

B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率

下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据

基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。

以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法

基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式

基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

B 5个工作日

本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员

下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低

关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。

②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩

④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费

对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级

85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。

C ①．保守型③．稳健型④．积极型

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性

基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。

A 内部控制的目标

92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础

A 控制环境

基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括

C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性

97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。

B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略

100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

第四篇：基金法律法规2015.11月真题

1.基金管理人合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性

2.合规风险包括投资合规性风险、销售合规性风险、细信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。

合规风险不等于操作风险、声誉风险、道德风险

3.投资者教育的重要内容是风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的相关服务。4.基金销售机构

宣传推介材料，应当报所在地中国证监会派出机构备案 基金销售机构应具备以下条件：

（1）具有健全的治理机构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（2）财务状况良好，运作规范稳定

（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的相关要求

（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

（7）制定了完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求

（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件 基金管理人选择基金销售渠道的依据：（1）了解基金代销机构的内部控制情况（2）信息管理平台建设（3）账户管理制度（4）销售人员能力（5）持续营销能力

基金销售机构的职责规范：对基金客户进行身份识别.基金宣传推介材料要求报送的内容：

（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明（2）基金宣传推介材料

（3）基金管理公司督察长出具的合规意见书

（4）基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件（5）有关获奖证明的复印件

（6）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

基金销售适用性管理制度内容：

（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

（2）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（4）对基金产品和基金投资人进行脾肺的方法 5.开放式&封闭式

封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人质检完成。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也能进行估值。

基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指，根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

基金招募说明书应披露的信息：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。

基金市场营销的特殊性：规范性、服务型、专业性、持续性、适用性 基金公司的内控目标：保证股东利益的实现

基金托管人的职责之一：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

开放式基金的登记业务可以有基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

为确保基金公司信息技术系统安全运作，可制定的制度： 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等 债券分类

按债券持有人收益方式分类，可分为固定利率债券、浮动利率债券等 按计息和付息方式分类，可分为息票债券和贴现债券

中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或检查中得悉的商业秘密负有保密的义务

基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

基金临时信息披露的重大事件包括：

（1）基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限（2）转换基金运作方式

（3）更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动

（4）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（5）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%（6）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等

适时性原则是指基金管理公司内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等外部环境的变化进行及时的修改或完善 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

基金赎回费（开放式基金）

场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率 场内赎回为固定赎回费率

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费用总额的25%，并应当归入基金财产 对场内证券集中交易管理实行自律监管的机构是——证券交易所

职业道德的作用有（1）调整职业关系（2）提升职业素质（3）促进职业发展 22.我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行 23.私募基金的合格投资者是指具备相应分析识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元并且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 24.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

25.净认购金额=投资金额/（1+认购费率）

认购费用=投资金额-净认购金额

认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值

26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当经报国务院证券监督管理机构批准 27.投资者教育工作设定的基本原则

（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反的，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询

28.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性 29.基金客户服务原则：

（1）客户至上（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范

30.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

31.基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，披露基金季度报告 32.内幕信息的构成要素：

（1）来源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确（3）“非公开”的信息

33.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用。

34.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年

35.公募基金半报告不要求进行审计

36.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并向中国证监会报告 37.私募基金基金合同内容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（2）基金的运作方式

（3）基金的出资方式、数额和认缴期限（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制（5）基金收益分配原则、执行方式（6）基金承担的有关费用

（7）基金信息提供的内容、方式

（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序（10）基金财产清算方式（11）当事人约定的其他事项

按披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告

商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立及基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交：（1）申请报告（2）基金合同草案（3）基金托管协议草案（4）招募说明书草案

（5）律师事务所出具的法律意见书（6）中国证监会规定提交的其他文件

对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

基金托管人职责：

（1）安全保管基金财产

（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜（6）办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项

（7）对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、水价格（9）按照规定召集基金份额持有人大会（10）按照规定监督基金管理人的投资运作（11）中国证监会规定的其他职责 基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额等级，确认基金交易（3）发放红利

（4）建立并保管基金投资者名册

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责

巨额赎回的认定标准单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% 基金份额持有人大会的职权： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限

（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（3）决定更换基金管理人、托管人

（4）决定调整基金管理人、托管人的报酬标准（5）基金合同约定的其他职权 督察长得合规责任：

（1）总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告（2）对新产品的合规合法提出意见（3）关注员工的合规和风险意识 董事会对公司的合规管理承担最终责任

与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段 基金管理活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享受赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤 基金经理任职条件：

（1）取得基金从业资格

（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（3）具有3年以上证券投资管理经历（4）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司懂事、监事、经历和基金从业人员的情形

（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 基金认购&基金申购区别：

（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠

（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按位置佳确认

（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

基金&银行储蓄存款差异：

（1）性质不同。基金是一种收益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者基金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任

（2）收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况

内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为 开放式基金合同生效的条件：

（1）募集份额总额不少于2亿份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金额不少于2亿元人民币

（3）基金份额持有人的人数不少于200人

基金管理公司需要在每年结束后90日内，披露基金报告 金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产，债券类以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主 证券投资基金业在金融体系中的作用与地位：（1）为中小投资者扩宽投资渠道（2）优化金融结构，促进经济增长（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系 基金管理公司内部控制制度体系：（1）内控大纲

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容

（2）基本管理制度

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等

（3）部门规章

部门业务规章是在基金管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

（4）业务操作手册

业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南

道德与法律的区别：（1）表现形式不同（2）内容结构不同（3）调整范围不同（4）调整手段不同

“基金管理人报酬”披露信息：报酬、提取、支付方式与比例 货币市场基金披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

第五篇：2016年基金法律法规必考考点

2016年基金法律法规必考考点

预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试，我们将第一时间公布相关考试信息。

基金的募集程序

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

(一)基金募集申请

我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本，还未正式生效，因此被称为草案。对于复杂或者创新产品，中国证监会将根据基金的特征与风险，要求基金管理人补充提交证券交易所和证券登记结算机构的授权函、投资者适当性安排、技术准备情况和主要业务环节的制度安排等文件。

申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

(二)基金募集申请的注册

根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之目起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。

近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场／跨境ETF)及其联接基金。分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

(三)基金份额的发售

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

基金份额的发信，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

(四)基金的合同生效

(1)基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

(2)基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： ①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。提交相关文件： 1．申请报告 2．合同草案 3．基金托管协议草案 4．招募说明书草案 注册 中国证监会 申请注册

常规基金产品按照简易程序

申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月

发售 基金管理人

发售基金公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件资金存入专门账户 自收到核准文件之日起6个 月内进行基金份额的发信 募集期限≤3个月 基金合 同生效 基金管理人 中国证监会 机构验资 提交备案申请和验资

报告办理基金备案手续发布基金合同生效公 告

基金管理人应在募集期限届 满之日起10日内聘请法定验资机构验资中国证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效基金管理人应在收到确认文件的次日发布基金合同生效公告

1．以同有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 基金管理人

2．在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

最后，提醒大家，要劳逸结合，适当放松，同时要对自己有信心，考试前注意身体，注意休息，苍天不负有心人，胜利终将属于你!如果觉得自己复习的内容还不够多，且没有把握，建议基金从业资格，对提高成绩、顺利通过大有好处。还有其他疑问，欢迎帮你解答。