2015年《基金法律法规》模拟试卷二（合集）

第一篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷二

2015年《基金法律法规》模拟试卷二OK

1、证券投资基金在美国被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2、ETF基金份额折算由（）办理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注册登记机构 D、证券公司 正确答案：A 【专家解析】ETF基金份额折算由基金管理人办理。

3、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、董事会 B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

4、基金年度报告要披露：上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

5、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正确答案：B 【专家解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

6、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正确答案：D 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。

7、内部控制系统的目标是（）。A、降低经营风险

B、提高基金管理人的经营效益 C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现 正确答案：D 【专家解析】内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

8、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 正确答案：A 【专家解析】LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

9、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D、以上说法都正确 正确答案：D 【专家解析】相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

10、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A、增长型基金 B、主动型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正确答案：A 【专家解析】增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

11、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B、基金是独立的法人机构 C、主要依据基金合同运营基金

D、投资者享有直接管理基金的权利 正确答案：B 【专家解析】与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

12、合规独立性中，最重要的是（）。A、部门独立性 B、机制独立性 C、问责独立性 D、以上都正确 正确答案：A 【专家解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

13、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正确答案：B 【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

14、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A、中国银监会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

15、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内 正确答案：A 【专家解析】在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

16、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A、证券业协会 B、证监会 C、银监会

D、基金业协会 正确答案：D 【专家解析】申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

17、负责基金销售业务的管理人员应（）。A、有相关的基金从业经验 B、具有大学本科以上学历

C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D、取得基金从业资格 正确答案：D 【专家解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

18、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A、监管机构 B、监控中心 C、所在机构 D、基金托管人 正确答案：C 【专家解析】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

19、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A、确保投资者的利益优先 B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先 D、回避 正确答案：A 【专家解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

20、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、系列基金 正确答案：D 【专家解析】本题考查系列基金的概念。

21、下列哪项不属于我国基金监管的目标。()A、保护投资者利益 B、吸引国外投资者

C、保证市场的公平、效率和透明 D、降低系统风险 正确答案：B 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

22、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会 C、董事会 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。

23、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A、注册登记机构 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正确答案：A 【专家解析】基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。24、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A、淄博基金 B、华安创新 C、天骥基金 D、基金开元 正确答案：C 【专家解析】1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

25、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A、分析基金走势 B、宣传推介基金 C、发售基金份额

D、办理基金份额申购和赎回 正确答案：A 【专家解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

26、题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时 A、选项A临时 B、选项B临时 C、选项C临时 D、选项D临时 正确答案：A 【专家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注册登记机构 D、基金份额持有人 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

28、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市场性质 D、交易标的物 正确答案：D 【专家解析】按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

29、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A、基金账户 B、银行存款账户 C、结算备付金账户

D、基金销售结算专用账户 正确答案：D 【专家解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。30、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。A、合法、合规性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、适时性原则 正确答案：D 【专家解析】内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

31、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正确答案：C 【专家解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

32、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正确答案：B 【专家解析】开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

33、目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A、半年内 B、一年内 C、二年内

D、公司存续期内 正确答案：B 【专家解析】在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。

34、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A、真实性、准确性和完整性 B、及时性、真实性和效益性 C、规范性、完整性和及时性 D、真实性、准确性和实用性 正确答案：A 【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

36、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A、代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 正确答案：A 【专家解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

37、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、合规与风险控制部 B、督察长

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

38、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5个 B、10个 C、30个 D、60个 正确答案：B 【专家解析】在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

39、基金年度报告要披露．上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：A 【专家解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：C 【专家解析】基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

42、下列属于后台部门的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

43、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A、基金业协会 B、中国证监会

C、工商注册所在地中国证监会派出机构 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

44、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正确答案：D 【专家解析】市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

45、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B、本质上是一种指数基金 C、可以进行套利交易

D、会出现折价或溢价交易 正确答案：D 【专家解析】套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

46、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A、信托 B、债权 C、股权 D、担保 正确答案：A 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

47、下列说法不正确的是()。A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回 正确答案：C 【专家解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

48、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金服务机构 正确答案：C 【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

49、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正确答案：A 【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A、持有至到期投资

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C、贷款和应收款项

D、可供出售的金融资产 正确答案：B 【专家解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

51、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A、一 B、三 C、六 D、九

正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

52、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高 正确答案：C 【专家解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

53、QDII基金的净值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2个工作日 C、估值后2～3个工作日 D、估值后3～5个工作日 正确答案：B 【专家解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

54、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A、理财 B、金融 C、融资 D、投资 正确答案：B 【专家解析】考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

55、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会 B、总经理

C、合规管理部门 D、督察长 正确答案：D 【专家解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

56、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A、投资 B、货币储蓄 C、保险 D、股票 正确答案：B 【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

57、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A、份额持有人 B、监管机构 C、托管人

D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

58、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正确答案：C 【专家解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

59、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A、7个 B、10个 C、15个 D、20个 正确答案：D 【专家解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。60、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

C、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 正确答案：B 【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

61、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正确答案：A 【专家解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。62、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正确答案：C 【专家解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。63、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A、可转换债券

B、信用等级在AAA级以下的企业债券 C、1年以内的中央银行票据

D、国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券? 64、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A、严格账户管理

B、基金托管人应制定业务规则并监督实施 C、签订销售协议，明确权利和义务 D、禁止提前发行 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施 65、以下属于基金运作披露的信息是()A、基金年度报告 B、上市交易公告书 C、基金净值公告

D、基金资产净值和份额净值公告 正确答案：C 【专家解析】基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

66、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A、罚款 B、提示改正

C、出具监管警示函 D、暂停办理相关业务 正确答案：A 【专家解析】可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

67、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 正确答案：D 【专家解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。68、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

69、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正确答案：A 【专家解析】赎回总金额=10001.50=1500（元）赎回费用=15000.5%=7.5（元）赎回金额=1500-7.5=1492.5（元）即获得的赎回金额为1492.5元。

70、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正确答案：A 【专家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A、募集情况与上市交易安排 B、基金托管人报告 C、基金合同摘要 D、基金持有人结构 正确答案：B 【专家解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。72、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A、政府 B、中央银行 C、金融机构

D、个人和企业居民 正确答案：C 【专家解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

73、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。A、基金股东大会 B、基金托管人协会 C、基金份额持有人大会 D、基金公司经营业绩 正确答案：C 【专家解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。74、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A、基金管理公司；中国证监会 B、基金托管人；基金投资者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正确答案：C 【专家解析】基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

75、ETF的建仓期不超过（）。A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 正确答案：C 【专家解析】ETF建仓期不超过3个月。76、以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：A 【专家解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。77、下列不属于系列基金的优势的是（）。A、强大的扩张功能 B、简化管理 C、降低成本

D、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回 正确答案：D 【专家解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。78、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度 B、制定监管法规 C、加强从业人员教育

D、加强基金管理人的内部控制机制建设 正确答案：D 【专家解析】加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

79、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会 B、股东大会

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。80、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。A、名称、成立时间、登记时间 B、住所、联系方式、主要负责人 C、基本诚信信息 D、过往业绩 正确答案：D 【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

81、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正确答案：C 【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。82、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A、基金账户只能用于基金认购及交易 B、基金账户开户在证券登记机构办理 C、基金账户在商业银行办理

D、每个有效身份证件可以开立多个基金账户 正确答案：B 【专家解析】基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。83、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：B 【专家解析】重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。

84、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A、股权类和基金类 B、股权类和债权类 C、基金类和债权类 D、证券类和股票类 正确答案：B 【专家解析】金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。85、()不是我国基金监管的目标。A、降低非系统风险 B、保护投资者利益

C、保证市场的公平、效率和透明 D、推动基金业的规范发展 正确答案：A 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。86、下列指标不属于保本基金分析指标的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全垫 D、久期 正确答案：D 【专家解析】保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。

87、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正确答案：D 【专家解析】如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

88、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正确答案：B 【专家解析】基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。89、系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A、利率风险 B、经营风险 C、购买力风险 D、政策风险 正确答案：B 【专家解析】系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。90、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、一 B、二 C、三 D、五

正确答案：A 【专家解析】至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。91、()对基金业实行行业自律管理。A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国银监会

D、中国证券业协会 正确答案：D 【专家解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。92、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A、在助于投资者做出选择

B、使得基金业绩比较更客观公正 C、基金资产评估是基金评级的基础 D、有助于实施更有效的分类监管 正确答案：C 【专家解析】基金分类是进行基金评级的基础。

93、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。94、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正确答案：B 【专家解析】1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕

95、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A、中国证监会 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 正确答案：D 【专家解析】商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。96、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

97、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别 B、目标设定 C、内部环境 D、风险评估 正确答案：C 【专家解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

98、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正确答案：A 【专家解析】T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告 99、连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正确答案：D 【专家解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

100、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

第二篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷四

2015年《基金法律法规》模拟试卷四

1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正确答案：C 【专家解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正确答案：D 【专家解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 正确答案：B 【专家解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A、中央银行或财政部 B、中央银行或证监会 C、中国证监会或证监局 D、中国证监会或财政部 正确答案：C 【专家解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份额上市交易公告书 B、基金份额发售公告 C、基金资产净值 D、基金报告 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正确答案：B 【专家解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

8、能够进行实时套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、伞形基金 D、ETF 正确答案：D 【专家解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。

9、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

10、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

11、对于基金客户的档案数据，应当（）。A、逐日备份并本地妥善存放 B、逐月备份并异地妥善存放 C、逐日备份并异地妥善存放 D、实时备份并本地妥善存放 正确答案：C 【专家解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

12、下列属于中台部门的是（）。A、清算部 B、监察稽核部 C、信息技术部 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。13、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A、中国证监会 B、中国银监会 C、中国证券业协会 D、中国基金业协会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

14、下列不属于基金托管人职责的是（）。A、基金资金清算

B、会计复核以及对基金投资运作的监督 C、基金资产保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A、当日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

16、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

17、下列()不属于基金招募说明书的内容。A、招募说明书摘要

B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情况 正确答案：C 【专家解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要；②基金募集申请的核准文件名称和核准日期；③基金管理人、基金托管人的基本情况；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；⑧基金资产的估值；⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。

18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A、基金监管 B、基金运用 C、基金发行 D、基金申购 正确答案：A 【专家解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

19、基金业协会的权力机构为（）。A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 正确答案：D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。20、LOF基金份额申购单位为（）。A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：A 【专家解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

21、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正确答案：B 【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

22、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A、公司型基金；契约型基金 B、契约型基金；公司型基金 C、契约型基金；封闭式基金 D、公司型基金；开放式基金 正确答案：B 【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

23、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A、投资基金 B、信托管理 C、投资债券 D、证券理财 正确答案：A 【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

24、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A、6个月 B、1年 C、3年 D、5年

正确答案：A 【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩。正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩。

26、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫 B、最低目标值 C、价值底线

D、投资组合现时净值 正确答案：A 【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

27、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别 B、风险评估 C、风险应对 D、行为监控 正确答案：B 【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A、取得基金从业资格

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D、具有5年以上证券投资管理经历 正确答案：D 【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。29、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正确答案：C 【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。30、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：D 【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

31、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、转移 正确答案：C 【专家解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。

32、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A、全球股票基金 B、国外股票基金 C、国际股票基金 D、国内股票基金 正确答案：C 【专家解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

33、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A、风险共担 B、收益共享 C、买者自慎 D、买者自负 正确答案：C 【专家解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

34、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 正确答案：B 【专家解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

35、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

36、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A、净认购份额 B、认购金额 C、认购份额 D、净认购金额 正确答案：D 【专家解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

37、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正确答案：A 【专家解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

38、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 正确答案：C 【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。40、以下不属于证券投资基金特点有（）。A、集合投资、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、投入较少、回报较高 D、独立托管、保障安全 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

41、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

42、基金管理人的最主要职责是负责（）。A、受托资产管理

B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

43、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A、完整性 B、易解性 C、准确性 D、公平披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A、股票 B、债券 C、基金

D、衍生金融工具 正确答案：D 【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

45、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A、资产分离制度 B、岗位分离制度

C、重要业务部门和岗位的物理隔离 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】本题考查控制活动方面的知识。

46、下列不属于基金售后服务的是（）。

A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B、提醒客户及时核对交易确认

C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D、定期提供产品净值信息 正确答案：A 【专家解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

47、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A、代理发放红利

B、建立并保管基金份额持有人名册 C、负责基金份额的登记

D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。

48、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起计算。A、基金份额发售前两天 B、基金份额发售前一天 C、基金份额发售之日 D、基金份额发售第二天 正确答案：C 【专家解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。50、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正确答案：D 【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

51、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A、收益期望值 B、投资规模 C、风险偏好

D、对投资资金流动性和安全性的要求 正确答案：A 【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

52、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 正确答案：D 【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。

53、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A、监管机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券登记结算公司 正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

54、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A、1个 B、2个 C、3个 D、5个

正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

55、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

56、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期 B、法律形式 C、基金规模 D、投资理念 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通 B、内部监控 C、控制活动 D、控制环境 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

58、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半报告、报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在报告中披露。

59、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A、基金投资组合公告 B、基金公开说明书 C、内部监察报告 D、基金半报告 正确答案：A 【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。60、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资风险较高

B、投资活动所收到的限制和约束少 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售 正确答案：C 【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。61、基金监管的首要目标是（）。A、保护投资人利益 B、保护基金管理人利益

C、保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D、规范证券投资基金活动 正确答案：A 【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。62、基金管理公司的设立须经()批准。A、中国证券业协会基金业委员会 B、中国证监会 C、证券交易所

D、国家工商管理局 正确答案：B 【专家解析】中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。63、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、LOF基金 正确答案：A 【专家解析】QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

64、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A、投资人利益优先原则 B、全面性原则 C、及时性原则 D、客观性原则 正确答案：D 【专家解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人结构 B、基金的投资方向 C、基金的运作方向

D、基金的投资基本要素 正确答案：A 【专家解析】基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

66、证券投资基金投资的起点是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更 正确答案：A 【专家解析】基金募集是证券投资基金投资的起点。67、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、企业 正确答案：C 【专家解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。68、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正确答案：A 【专家解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

69、目前，LOF的交易在（）进行。A、深圳交易所 B、登记结算公司 C、上海交易所 D、指定代销网点 正确答案：A 【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。70、基金业协会的职责不包括（）。

A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C、对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 正确答案：C 【专家解析】选项C属于证券交易所的职责。

71、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A、《证券投资基金法》 B、《基金运作管理办法》 C、《基金信息披露管理办法》 D、《基金管理公司管理办法》 正确答案：A 【专家解析】我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。

72、未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A、中国基金业协会 B、中国银监会 C、中国证监会

D、中国证券业协会 正确答案：C 【专家解析】未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。73、ETF基金最早产生于（）。A、加拿大 B、英国 C、美国

D、澳大利亚 正确答案：A 【专家解析】ETF基金最早产生于加拿大。74、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A、集中交易制度 B、投资决策授权制度 C、审查制度

D、投资对象备选库制度 正确答案：A 【专家解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。75、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本 正确答案：D 【专家解析】D选项应是降低交易成本。

76、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 正确答案：B 【专家解析】当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。77、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正确答案：C 【专家解析】股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。

78、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A、投资基金规模大小 B、上市公司质量 C、二级市场供求关系 D、投资时间长短 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

79、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A、基金托管人 B、监管机构 C、基金管理人 D、证券交易所 正确答案：C 【专家解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。80、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正确答案：D 【专家解析】2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

81、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A、董事会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。82、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A、经济市场的发展与完善 B、法律法规的颁布及实施

C、确保信息收集、处理和报告正确性的控制 D、公司规章制度的制定与实施 正确答案：C 【专家解析】内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。83、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A、经理层的风险偏好

B、全体员工对公司的忠诚度 C、道德价值观和胜任能力 D、风险管理战略 正确答案：A 【专家解析】在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。84、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A、董事会 B、股东大会 C、公司经营层 D、总经理 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。85、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A、募集 B、备案 C、托管

D、信息披露 正确答案：A 【专家解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。86、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A、15秒 B、30秒 C、1分钟 D、1天

正确答案：A 【专家解析】证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。87、投资基金主要是一种（）投资工具。A、直接 B、间接 C、综合 D、分散 正确答案：B 【专家解析】投资基金主要是一种间接投资工具。

88、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A、现货市场 B、期货市场 C、货币市场 D、资本市场 正确答案：A 【专家解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。89、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

90、基金业协会的会员类别不包括（）。A、联系会员 B、特别会员 C、临时会员 D、普通会员 正确答案：C 【专家解析】会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。91、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A、股票基金 B、债券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正确答案：D 【专家解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等

92、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A、基金月度报告；基金半年报告 B、基金季度报告；基金报告 C、基金半年报告；基金报告 D、基金季度报告；基金半报告 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当在基金半报告和基金报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。93、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。94、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B、安全保管基金财产 C、办理基金备案手续

D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 正确答案：B 【专家解析】选项B属于基金托管人的职责。95、公司型基金与契约型基金的区别是（）。A、是否上市 B、规模大小

C、是否具有独立法人资格 D、资金是否公募 正确答案：C 【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

96、下列选项中不属于社会力量的是（）。A、社会媒体 B、基金投资者 C、审计机构

D、基金行业自律组织 正确答案：D 【专家解析】所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。

97、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A、发起人

B、基金销售机构 C、基金管理人

D、发行债券的企业 正确答案：D 【专家解析】个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。98、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A、风险管理部 B、合规管理部

C、合规与风险管理委员会 D、合规与风险控制部 正确答案：C 【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

99、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A、调查取证 B、行政处罚 C、限制交易 D、刑事处罚 正确答案：D 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。100、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A、公募基金和私募基金 B、开放式基金和封闭式基金 C、在岸基金和离岸基金

D、公司型基金和契约型基金 正确答案：C 【专家解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

第三篇：模拟试卷(二)

模拟试卷

（二）2018年学业水平考试·本试题卷包括选择题和非选择题(简答题、分析说明题和综合探究题)两部分，共6页。时量90分钟，满分100分。

第Ⅰ卷

一、选择题(本大题30小题，每小题2分，共60分。在每小题给出的四个选项中，只有一项最符合题意)1.2017年7月8日，福建省______在波兰克拉科夫举行的世界遗产大会上获准列入世界文化遗产名录。至此，中国已拥有52处世界遗产。(A)A．鼓浪屿

B．万石岩

C．武夷山

D．南普陀寺

2.2017年5月18日，第十九届海峡两岸经贸交易会在______开幕。本届海交会凸显海峡特色和海丝特色，展区规划总面积12万平方米，吸引了全球59个国家和地区的2006家企业参展参会。(A)A．福州

B．广州

C．上海

D．北京

3.2017年5月10日，韩国新任总统______宣誓就职。他表示，将成为全体国民的总统，力争打造全民团结、和谐相处的全新国家。(A)A．文在寅

B．李承晚

C．朴正熙

D．朴槿惠

4.2017年6月11日至17日是第______届全国节能宣传周、6月13日是第五个低碳日。(B)A．二十六

B．二十七

C．二十八

D．三十八

5.2017年金砖国家运动会于6月17日晚在______开幕。国家主席习近平致贺信，对运动会的召开表示热烈祝贺，向参加运动会的各国嘉宾、运动员、教练员们致以诚挚的欢迎。(B)A．上海

B．广州

C．厦门

D．北京

6.2016年7月11日，中国人民银行公布的外汇牌价是100美元兑换656.26元人民币，到了2017年7月11日外汇牌价是100美元兑换679.83元人民币。这个变化意味着(A)①外汇汇率升高，人民币贬值

②人民币汇率降低，有利于我国商品出口 ③外汇汇率降低，人民币升值

④外汇汇率降低，不利于我国商品出口 A．①②

B．②③

C．①④

D．③④

7.公有制经济的主体地位主要体现在(A)①就全国而言，公有资产在社会总资产中占优势 ②国有经济对经济发展起主导作用 ③公有资产在所有产业中都占优势

④国有经济在所有行业和领域都占支配地位 A．①②

B．①③

C．②③

D．②④

8.投资理财既要注重收益，又要注意风险。下列投资理财方式中，是一种高风险的投资方式的是(D)A．商业保险

B．政府债券

C．储蓄存款

D．股票

9.国家财政具有促进国民经济平稳运行的作用。在经济增长滞缓、经济运行主要受需求不足制约时，政府可以采取(D)①增加税收

②减少税收，刺激总需求 ③提高银行基准利率

④增加经济建设支出 A．①②

B．①③

C．③④

D．②④

10.加快转变经济发展方式是关系我国发展全局的战略性抉择。当前我国要加快转变经济发展方式就必须(A)①实施创新驱动发展战略

②推进经济结构战略性调整

③推动城乡发展一体化

④把推动发展的立足点转到提高速度上来 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

11.“十三五”时期，我国社会主义市场经济要不断发展。社会主义市场经济的基本特征是(C)①坚持公有制的主体地位

②坚持平均主义的分配方式 ③以共同富裕为根本目标

④能够实行科学的宏观调控 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

12.长江三角洲是我国基层民主建设发展较快的地区之一，当地的“民主恳谈会”是基层政府就重大政策和建设规模等问题征询群众意见采取的新举措。在这种场合中，群众行使的政治权利和自由是(C)A．选举权

B．集会自由

C．监督权

D．行政申诉权

13.要加强依法行政和制度建设，健全对权力运行的制约和监督体系。在国家机关中，对行政权力具有内部监督功能的是(D)①人民代表大会及其常委会

②各级人民法院和人民检察院 ③国家监察部和地方监察机关

④国家审计署和地方审计机关 A．①②

B．①③

C．②④

D．③④

14.政府职能部门关心农村居民的医疗保险问题，主要体现的政府职能是(B)A．保障人民民主和维护国家长治久安

B．加强社会建设 C．组织社会主义经济建设

D．组织社会主义文化建设

15.中国共产党领导的多党合作和政治协商制度，是中国特色的政党制度。我国多党合作的根本活动准则是(B)A．坚持中国共产党的领导

B．遵守宪法和法律 C．坚持四项基本原则

D．坚持长期共存、互相监督

16.2017年3月，全国人民代表大会的代表齐聚北京，共议国家发展大计。这体现了我国的根本政治制度是(A)A．人民代表大会制度

B．中国共产党领导的多党合作和政治协商制度 C．基层民主生活制度

D．重大事项社会公示制度

17.我国是人民当家作主的社会主义国家，中国人民希望和平，但任何时候，在任何情况下，都决不放弃维护国家正当权益，决不牺牲国家核心利益。这是因为(B)A．国家间的共同利益是国际合作的基础 B．维护我国国家利益就是维护人民利益 C．我国应坚定不移地走和平发展的道路

D．和平共处五项原则是对外关系的基本准则

18.在我国早已进入社会主义社会的今天，封建文化中男尊女卑的传统观念仍然深刻地影响着农村人的生活。这说明(C)A．文化的发展总是落后于经济和社会的发展

B．文化的发展与经济、政治的发展无关 C．文化具有相对独立性

D．经济发展是文化发展的前提和基础

19.丝绸之路犹如一条彩带，曾将古代亚洲、欧洲甚至非洲的文化联结在一起。今天“一带一路”经济贸易合作将进一步加强文化的传播与交流。这表明文化交流与传播的重要途径是(A)A．商业贸易

B．人口迁徙

C．教育

D．政治活动

20.民族精神作为民族文化的结晶，其形成和发展是长期历史积淀的过程，总是随着时代变化而不断丰富的过程。下列不属于中华民族精神所具有的特征的是(D)A．民族性

B．时代性

C．先进性

D．包容性

21.关于文化创新与社会实践的关系，正确的是(D)①文化创新可以推动社会实践的发展

②离开了社会实践，文化就会成为无源之水、无本之木 ③文化创新是文化自身发展的内在动力 ④社会实践是文化创新的动力

A．②③④

B．①③④

C．①②③

D．①②④

22.建设社会主义文化强国，必须走中国特色社会主义文化发展道路，增强全民族文化创造活力。为此我们要(A)①坚持社会主义先进文化前进方向

②拒绝和排斥一切外来文化

③树立高度的文化自觉和文化自信

④大力发展各种娱乐文化 A．①③

B．①④

C．②③

D．③④

23.在生活中，我们可以看到这样的行为：有人掌握了电脑技术，却去充当电脑“黑客”；有人掌握了医疗技术，却要收取“红包”后才肯救治病人……这些人最终走上了违法犯罪的邪路。这种现象启示我们(D)A．提高科学文化修养就能加强思想道德修养 B．加强思想道德修养就能提高科学文化修养 C．思想道德修养和科学文化修养是根本对立的 D．既要提高科学文化修养又要加强思想道德修养

24.下列与“形存则神存，形谢则神灭”观点相一致的是(B)A．富贵在天，生死由命

B．人病则忧惧，忧惧则鬼出 C．理生万物，理主动静

D．人的理性为自然界立法

25.谈到作文的夸张手法时，李白曾有“燕山雪花大如席”的精彩诗句。语文老师在教我们写作文时，也总要求发挥想象力。其实，人的任何想象(A)A．都来源于客观世界

B．都是对客观事物的正确反映 C．都是对客观事物的主观臆造

D．都来源于人脑

26.农民富则国家富，农村稳则天下安。近年来，中共中央、国务院连续颁发有关“三农”问题的一号文件，把解决好农业、农村、农民问题始终作为党和国家工作的重中之重。这坚持了(A)A．抓主要矛盾的观点

B．抓次要矛盾的观点 C．肯定一切的观点

D．否定一切的观点

27.据报道，老年痴呆现已成为仅次于心脏病、癌症、中风，导致老人死亡的“第四大杀手”。专家警告：“无所事事，终日饱食，可导致弃用性大脑痴呆！”这告诉我们(B)A．任何两个事物之间都有联系

B．事物之间联系是普遍的、客观的 C．事物之间的联系具有多样性

D．人为事物的联系是实践的产物

28.李克强总理在《政府工作报告》中指出，立国之本，唯在富民。要以增进民生福祉为目的，促进社会公平正义与和谐进步。这就要求政府(D)①尊重和维护各方面群众的一切利益

②坚持群众观点和群众路线

③自觉站在最广大人民利益的立场上

④坚持用正确价值观指导工作 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

29.人民群众是历史的创造者，我们要自觉站在人民群众的立场上，把______作为最高的价值标准。(D)A．少数人的利益

B．个人利益

C．人民群众的所有要求

D．人民群众的根本利益

30.从刀耕火种到现代文明，人类经历了漫长的历史时期。在这一过程中，社会基本矛盾的运动推动了社会历史的发展。人类社会的基本矛盾是(D)①生产力和生产关系的矛盾

②物质和意识的矛盾

③社会存在和社会意识的矛盾

④经济基础和上层建筑的矛盾 A．①②

B．③④

C．②③

D．①④

第Ⅱ卷

二、简答题(本大题共3小题，每小题6分，共18分)31.“月到中秋分外明”，中秋节吃月饼是中国人的传统习俗。节前，人们纷纷购买，月饼价格攀升；节后，月饼无人问津，价格回落。

请运用《经济生活》知识简要回答：需求的变化对商品价格的涨跌有什么影响？(6分)【答案】①需求增加，价格上涨；(3分)②需求减少，价格下跌。(3分)32.要健全权力运行的制约和监督体系，有权必有责，用权受监督，失职要问责，违法要追究，保证人民赋予的权力始终用来为人民谋利益。完善监督体系，要切实加强对权力运行的制约和监督，把权力关进制度的笼子。

请运用《政治生活》知识简要回答：为什么要对政府权力进行制约和监督？(6分)【答案】①为了防止权力的滥用，需要对权力进行制约和监督；(2分)②政府接受监督是坚持依法行政、做好工作的必要保证；(2分)③政府只有接受监督，才能更好地合民意、集民智、聚民心，作出正确的决策；才能提高行政水平和工作效率；才能防止滥用权力，防止以权谋私、权钱交易等腐败行为；才能真正做到权为民所用，建立起一个具有权威的政府。(2分)33.文艺复兴运动唤醒了人们的积极进取精神、创造精神以及科学实验精神，创造的光辉灿烂的文化，使文学、艺术获得了空前的繁荣。互联网技术促进了文化传播，教育的普及提高了劳动者的素质。

请运用《文化生活》知识简要回答：影响文化发展的因素有哪些？(6分)【答案】①社会制度；(2分)②科学技术；(2分)③思想运动；(1分)④教育。(1分)

三、分析说明题(本大题10分)34.为加快建设现代农业，A市政府根据该地海拔高、山区广、生物资源丰富等特点，大力发展高原特色农业。近年来，A市政府主要采取了以下措施：一是制定了《关于加快高原地区特色农业发展的指导性意见》，用以指导广大农户发展高原特色农业；二是把大力发展“庄园经济”作为战略重点，推动该市高原特色农业的发展变革；三是积极开发农业的旅游休闲功能，推动深加工、延伸产业链，促进第一、二、三产业的融合，实现农业的多业态创新。经过几年的努力，A市探索出了农业现代化的多种经营方式，为当地农业发展注入了蓬勃活力，有力地推动了该地经济发展。

请说明上述材料中A市政府的做法主要体现了哪些哲学道理，并简要分析。(10分)【答案】①物质决定意识，要求我们要坚持一切从实际出发、实事求是。A市政府根据该地海拔高、山区广、生物资源丰富等特点，确立发展高原特色农业体现了这一点。②意识对物质具有能动作用，正确意识对事物发展起促进作用。A市制定《关于加快高原地区特色农业发展的指导性意见》，用以指导该地农民发展高原特色农业体现了这一点。③主要矛盾对事物发展起决定作用，必须着重抓好主要矛盾。A市把大力发展“庄园经济”作为发展特色农业的战略重点体现了这一点。④事物是普遍联系的，必须坚持联系的观点看问题。A市积极开发农业的旅游休闲功能，推动深加工、延伸产业链，促进第一、二、三产业的融合体现了这一点。⑤事物是变化发展的，必须坚持发展的观点看问题。A市推动该地高原特色农业的发展变革，实现农业的多业态创新体现了这一点。⑥把尊重客观规律和发挥主观能动性有机结合。A市根据本地特点，努力探索出了农业现代化的多种经营方式，为当地农业发展注入了蓬勃活力体现了这一点。⑦矛盾特殊性原理要求坚持具体问题具体分析。A市政府根据本地特点大力发展特色农业体现了这一点。(答出5点即可，每点2分)

四、综合探究题(本大题12分)35.总书记曾强调：坚持不忘初心、继续前进，不断为人民造福。某校高二(1)班同学围绕“不忘初心、继续前进”这一主题，分组开展探究活动，请你一同参与。

第一组同学在合作探究活动中了解到：带领人民创造幸福生活，是我们党始终不渝的奋斗目标。我们要顺应人民群众对美好生活的向往，坚持以人民为中心的发展思想，以保障和改善民生为重点，发展各项社会事业，加大收入分配调节力度，打赢脱贫攻坚战。

第二组同学在合作探究活动中了解到：尊重人民主体地位，保证人民当家作主，是中国共产党的一贯主张。要毫不动摇走中国特色社会主义政治发展道路，长期坚持、全面贯彻、不断发展中国特色社会主义民主政治制度。

(1)请用《经济生活》中“收入与分配”的知识说明应怎样加大收入分配调节、打赢脱贫攻坚战？(6分)(2)列举四项中国特色社会主义民主政治制度。(6分)【答案】(1)提高居民收入在国民收入分配中的比重，提高劳动报酬在初次分配中的比重；(2分)转移财政支付，保护合法收入，取缔非法收入，调节过高收入；(2分)初次分配和再分配都要兼顾效率与公平。(2分)(2)人民代表大会制度；(2分)中国共产党领导的多党合作和政治协商制度；(2分)民族区域自治制度；(1分)基层群众自治制度。(1分)

第四篇：模拟试卷(二)

“按客户订单组织货源”相关知识测试（B卷）

一、填空题（20分，每空1分）

1、零售客户的经营业态分为食杂店、便利店、超市、商场、烟酒商店、娱乐服务类、其他类。

“按客户订单组织货源”工作的两项重点：一是有效组织货源；二是培育名优品牌。

3、在“按客户订单组织货源”工作中，卷烟交易的十六字方针是 “放开衔接、适度引导、定向整合、促进发展”.4、卷烟需求预测的基本要素是预测主体、预测目标、预测内容、预测周期。

5段、退出阶段四个阶段。

40分，每题4分）

1、“按客户订单组织货源”与传统计划经营模式在模式特点上有何区别？

答：“按照客户订单组织货源”的模式特点是自下而上、由外到内，你需我供，客户导向；传统计划经营模式的模式特点是由上而下、由内到外，我供你销，以我为主。

2、品牌管理的含义

答：品牌管理是指通过对消费市场进行调研，设定品类组合宽度，确定卷烟品牌的生命周期，从而科学得出品牌退出和品牌引入的结论，并运用合理有效的方法对卷烟品牌进行市场培育的管理过程。

3、“两个十多个”指的是什么？

答：是指10多个重点骨干企业和10多个重点骨干品牌。

4、什么是卷烟需求预测？

答：卷烟需求预测是商业企业在一定的条件下，遵照一定的工作程序，运用定性、定量的预测技术，对未来一段时期内的卷烟需求所做的推测和判断。

5、卷烟需求预测的主体是谁？

答：卷烟需求预测以市场营销人员为预测主体，包括客户经理、市场经理和营销部经理，做主要预测；品牌经理、订单部负责数据分析统计人员做辅助预测。

6、卷烟需求预测分哪三个层次？

答：三个层次是指市场部门的预测分三个层次进行，客户经理做基础预测，市场经理在客户经理预测的基础上做汇总分析，营销部经理对市场经理的预测做综合平衡。

7、开展卷烟需求预测的三个维度是指的什么？

答：三个维度是指：市场部门从市场和客户的维度开展预测，采购（品牌）部门从品牌的维度开展预测，呼叫中心负责数据分析统计人员从订单的维度开展预测。

8、客户经理做好需求预测工作，要做好哪几个方面的工作？

答：（1）客户分类。（2）客户分析。（3）客户沟通。（4）客户调查

9、在“按客户订单组织货源”工作中，要认真研究的“三个关键因素”是什么？ 答：品牌、市场和客户。

10、卷烟货源供应流程评价指标有哪些？

答：卷烟货源供应流程评价指标有零售客户订单满足率、零售客户货源供应满意度、供应节奏、品牌缺货天数、零售客户需求记录的真实性。

三、问答题（40分，每题8分）

1、什么是“按客户订单组织货源”？

答：“按客户订单组织货源”是烟草行业在专卖制度前提下发挥市场机制作用的有效途径和实现形式。具体操作上，由烟草公司向卷烟零售客户提供可供卷烟品牌目录，让零售客户自主选择品牌、提报需求，烟草公司以此为参考，结合消费需求、货源状况、市场环境、历史数据等因素，经分析权衡后，形成预测订单，待统计汇总后，向烟草工业企业提报货源需求，使其尽可能按订单组织生产，逐步达到消费需求、客户需求、烟草公司需求三者基本一致，最终实现按客户订单组织货源。

2、在“按客户订单组织货源”工作中，国家局领导提出了“三个延伸”和“三个更加注重”指的是什么？

答：“三个延伸”是指由试点向36个重点城市延伸；由按订单组织货源向按订单组织生产延伸；从操作层面向体制机制层面延伸。

3、开展“按客户订单组织货源”工作要达到什么目标？

答、通过开展“按客户订单组织货源”工作，实现以下目标：

一、牢固确立以市场为导向的经营观念，建立起自下而上的订单供货业务流程；

二、初步建立需求预测体系，预测准确率不断提高；

三、初步建立品牌引进与退出规则，货源组织上非市场因素明显减少，客户基础更加牢固，客户订单满足率不断提高；

四、主体能力得到进一步提高，网建水平进一步提升，培育品牌功能进一步增强，重点企业名优品牌的市场份额不断扩大。

4、合理定量有哪些要求？

答：

1、定量要合理。

2、货源供应要对工业负责、对工业的品牌负责，对客户负责，不能对所有客户、所有品种都进行定量供应。不应与零售客户进行协议销售。

3、职责要分明。

4、真实记录需求信息。

5、快速响应需求。

第五篇：《证券市场基本法律法规》模拟试卷

1[单选题] 被证券业协会采取纪律处分未满（）年，不得注册为投资主办人。A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：B

参考解析：有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：①不符合申请投资主办人注册规定的条件；②被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；③被协会采取纪律处分未满2年；④未通过证券从业人员年检；⑤尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；⑥其他情形。

2[单选题] 委托柜台应严格按照（）的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。A.客户优先 B.品种优先 C.时间优先 D.数量优先 参考答案：C

参考解析：委托柜台应严格按照时间优先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。

3[单选题] 股份有限公司采用募集设立方式的，在公司发行的股款缴足并经法定验资机构验资后，发起人应当在（）日内主持召开公司创立大会。A.10 B.15 C.20 D.30 参考答案：D 参考解析：对于股份有限公司采取募集设立方式程序，公司发行的股款缴足并经法定验资机构验资后，发起人应当在30日内主持召开公司创立大会。

4[单选题] 设立管理公开募集基金的基金管理公司要求其主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：C 参考解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

5[单选题] 投资者持有或与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东(不是部分股东)发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。A.10％ B.20％ C.30％ D.50％

参考答案：C 参考解析：投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30％时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东(不是部分股东)发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

6[单选题] A公司由于涉嫌操纵证券市场而被证监会立案调查，根据规定，监管机构可以限制A公司证券买卖的最长期限为（）个交易日。A.20 B.15 C.30 D.60 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券法》第180条规定，在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。因此，监管机制可以限制证券买卖的最长期限为30个交易日。

7[单选题] 下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是（）。A.从业人员不得开立股票账户

B.从业人员不得收受他人赠予的股份

C.从业人员不得利用家人账户进行股票操作 D.从业人员可以和公司订立优先股认股权 参考答案：D

参考解析：从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或利益输送的事件出现。故D项说法错误。

8[单选题] 销售证券是一种从社会（）的活动。A.直接融资 B.间接融资 C.债务性融资 D.混合融资 参考答案：A

参考解析：销售证券是一种从社会直接融资的活动。

9[单选题] 下列关于私募基金财产投资范围的说法中，错误的是（）。A.不可以买卖股权 B.可以买卖基金份额 C.可以买卖期权

D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的 参考答案：A 参考解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。故A项说法错误。

10[单选题] 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以（）为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。A.银行储蓄存款和持有的证券资产 B.持有的证券资产 C.出资

D.银行储蓄存款 参考答案：C 参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第5条第1款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。

11[单选题] 基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处（）万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。A.10 B.7 C.5 D.3 参考答案：C 参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第133条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处5万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

12[单选题] 投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5％时，应当在该事实发生之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。A.3 B.5 C.7 D.10 参考答案：A 参考解析：投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5％时．应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。

13[单选题] 从事期货咨询应取得（）。A.注册会计师资格 B.证券业从业人员资格 C.期货业从业人员资格 D.基金业从业人员资格 参考答案：C

参考解析：从事期货咨询人员必须取得期货投资咨询从业资格。

14[单选题] 下列表述错误的是（）。A.交割仓库由期货交易所指定

B.交割仓库由期货交易所会员协议确定 C.期货交易所不得限制实物交割总量

D.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务 参考答案：B

参考解析：交割仓库由期货交易所指定，故选项B表述错误。

15[单选题] 未经法定机关核准，公司擅自公开或者变相公开发行证券的，处以非法所募资金金额（）以上（）以下的罚款。A.1％；5％ B.1％；10％ C.5％，10％ D.5％；20％ 参考答案：A

参考解析：未经法定机关核准，公司擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款。

16[单选题] 总公司不可以对分公司提供（）担保。A.保证 B.质押 C.抵押 D.留置

参考答案：A

参考解析：总公司可以为分公司提供除保证以外的担保。

17[单选题] 证券经纪业务中，客户是（），证券经纪商是（）。A.委托人；受托人 B.受托人；委托人 C.委托人；委托人 D.受托人；受托人 参考答案：A

参考解析：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。

18[单选题] 证券公司在股票发行和承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人申购股票的，自中国证监会确认之日起（）个月内不得参与证券承销。A.20 B.12 C.36 D.40 参考答案：C

参考解析：证券公司有下列行为之一的，除承担《证券法》规定的法律责任外，自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销：①承销未经核准的证券；②在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人申购股票；③在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

19[单选题] 根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每（）年检查一次。A.2 B.1 C.3 D.半

参考答案：A

参考解析：《证券业从业人员资格管理实施细则》第21条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每2年检查一次。

20[单选题] 下列不属于有限责任公司股东会职权的是（）。A.决定监事的报酬事项 B.公司章程的修改

C.对发行公司债券作出决议 D.制定公司的基本管理制度 参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国公司法》第37条规定，股东会行使下列职权：①决定公司的经营方针和投资计划；②选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；③审议批准董事会的报告；④审议批准监事会或者监事的报告；⑤审议批准公司的财务预算方案、决算方案；⑥审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；⑦对公司增加或者减少注册资本作出决议；⑧对发行公司债券作出决议；⑨对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议：⑩修改公司章程；⑪公司章程规定的其他职权。D项属于董事会的职权。

21[单选题] 公开披露的基金信息不包括（）。A.基金托管协议 B.基金招募说明书 C.股东会决议 D.临时报告 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第77条规定，公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额中购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑩国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。22[单选题] 未经（）批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。A.工商管理部门 B.财政部

C.国务院期货监督管理机构 D.人民银行 参考答案：C 参考解析：《期货交易管理条例》第16条第47款规定，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或管理期货公司的股权。

23[单选题] 不适用《中华人民共和国证券法》的（）。A.A股 B.B股

C.H股和B股 D.H股

参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券法》不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。故D项正确。

24[单选题] 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100 B.150 C.200 D.300 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第88条第1款规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

25[单选题] 证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务（）年以上的经历。A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：B 参考解析：证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。

26[单选题] 保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，证券业协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起（）年之内不再受理该申请人的执业注册申请。A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：C

参考解析：保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，证券业协会不予审核；已取得证书的，协会注销其保荐代表人执业证书。有上述情形的，协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起3年之内不再受理该申请人的执业注册申请。

27[单选题] 证券交易所不得从事（）。A.以营利为目的的业务 B.信息公布和管理 C.上市公司的挂牌退市 D.提供场内交易平台 参考答案：A

参考解析：《证券交易所管理办法》第12条规定，证券交易所不得直接或者间接从事：①以营利为目的的业务；②新闻出版业；③发布对证券价格进行预测的文字和资料；④为他人提供担保；⑤未经证监会批准的其他业务。

28[单选题] 下列说法中，正确的是（）。

A.证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权

B.经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司 C.证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款

D.证券公司在境外在股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准 参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券法》第129条第2款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。故D项说法正确。

29[单选题] 经纪人的执业行为中，错误的是（）。A.向客户介绍证券公司的基本情况

B.不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动 C.为客户之间的融资提供担保 D.不得与客户约定分享投资收益 参考答案：C 参考解析：《证券经纪人管理暂行规定》第13条规定，证券经纪人应当在本规定第11条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：①替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；②提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；③与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；④采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；⑤泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；⑥为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；⑦为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；⑧凄托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；⑨损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

30[单选题] 股东大会一般每（）定期召开一次。A.2年 B.1年 C.半年 D.1个月

参考答案：B

参考解析：股东大会一般每年定期召开一次。

31[单选题] 下列关于证券分析师条件的说法中，错误的是（）。A.具备证券从业资格

B.从事证券相关行业2年以上 C.具有证券专业知识

D.具备行业分析的学科背景 参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券法》第170条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上经验。并没有要求具备行业分析的学科背景，故D项说法错误。

32[单选题] 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。A.500 B.150 C.100 D.300 参考答案：C

参考解析：证券公司办理定向资产，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

33[单选题] 保荐事务联络人信息发生变化的，应当自变更之日起（）个工作日内向证券业协会提交更新资料。A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：C 参考解析：保荐事务联络人信息发生变化的，应当自变更之日起3个工作日内向证券业协会提交更新资料。

34[单选题] 根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的（）。A.40％ B.50％ C.60％ D.80％

参考答案：D 参考解析：根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的80％。35[单选题] 证券经纪中委托合同的标的物是（）。A.委托人 B.证券经纪商 C.证券交易所 D.证券交易对象 参考答案：D

参考解析：证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象。

36[单选题] 有权召集持有人大会的机构是（）。A.基金公司 B.证券公司 C.证券交易所 D.基金管理人 参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第84条第1款规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。

37[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括（）。A.已建立完善的客户投诉处理机制

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员 C.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施 D.经营证券经纪业务已满2年 参考答案：D

参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：①经营证券经纪业务已满3年；②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；④财务状况艮好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券规定；⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；⑦信息系统安全稳定运行，最近1年来发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；⑧有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价；⑨中国证监会规定的其他条件。

38[单选题] 证券公司代销金融产品，应当按照（）和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

A.《证券公司监督管理条例》 B.《证券法》 C.《公司法》

D.《国务院条例》 参考答案：A 参考解析：证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

39[单选题] 在证券经纪业务中，其收入来源于（）。A.证券差价 B.证券分红 C.佣金收入 D.利息收入 参考答案：C

参考解析：在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

40[单选题] 下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B.对证券及其证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义 C.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严瑾的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论

D.证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论

参考答案：D

参考解析：《发布证券研究报告执业规范》第18条规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。

41[单选题] 证券营业部应制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况以书面方式保存的时间不少于（）年。A.1 B.2 C.3 D.4 参考答案：C

参考解析：证券营业部应当制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练。自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。

42[单选题] 任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司向国务院证券监督管理机构申请批准。A.10％ B.3％ C.1％ D.5％

参考答案：D 参考解析：《证券公司监督管理条例》第14条第1款规定，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：①认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5％；②以持有证券公司股东的股权或者其他方式．实际控制证券公司5％以上的股权。

43[单选题] 证券经纪业务的具体对象是（）。A.股票 B.债券 C.证券

D.特定价格的证券 参考答案：D

参考解析：证券经纪业务的具体对象是特定价格的证券。

44[单选题] 未依法登记为有限责任公司或者股份有限公司，而冒用有限责任公司或者股份有限公司名义的，由公司登记机关责令改正或者予以取缔，可以并处（）万元以下的罚款。A.1 B.3 C.5 D.10 参考答案：D 参考解析：未依法登记为有限责任公司或者股份有限公司，而冒用有限责任公司或者股份有限公司名义的，或者未依法登记为有限责任公司或者股份有限公司的分公司，而冒用有限责任公司或者股份有限公司的分公司名义的，由公司登记机关责令改正或者予以取缔，可以并处10万元以下的罚款。

45[单选题] 试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括（）。A.未负有数额较大到期未清偿的债务 B.无不良诚信记录

C.从事公司保荐相关业务3年以上 D.具有经管专业本科以上学历 参考答案：D

参考解析：《证券发行上市保荐业务管理办法》第11条规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：①具备3年以上保荐相关业务经历；②最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人；③参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；④诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年来受到中国证监会的行政处罚；⑤未负有数额较大到期未清偿的债务；⑥中国证监会规定的其他条件。

46[单选题] 下列不属于不得再次公开发行公司债券的情形是（）。A.对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足

B.违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金的用途的

C.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态的

D.公司经营发生困难的 参考答案：D 参考解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：①前一次公开发行的公司债券尚未募足；②对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；③违反规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

47[单选题] 下列说法错误的是（）。

A.证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准 B.证券公司境内分支机构不得经营未经批准的业务

C.两个以上的证券公司受同一个人控制的不得经营相同的证券业务 D.两个以上的证券公司受同一单位控制的可以经营相同的证券业务 参考答案：D

参考解析：两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外，故选项D说法错误。

48[单选题] 下列属于证券公司分支机构的是（）。A.清算所 B.交易所 C.交割仓库

D.证券投资咨询机构 参考答案：D

参考解析：《中华人民共和国证券法》第125条规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：①证券经纪；②证券投资咨询；③与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；④证券承销与保荐；⑤证券自营；⑥证券资产管理；⑦其他证券业务。而证券公司分支机构是指从事业务经营活动的分公司、证券营业部等证券公司下属的非法人单位。故D项正确。

49[单选题] 公司公开发行公司债券累计债券余额不超过公司净资产的（）。A.30％ B.40％ C.50％ D.60％

参考答案：B

参考解析：公司公开发行公司债券累计债券余额不超过公司净资产的40％。

50[单选题] 上市公司设立独立董事，具体办法由（）规定。A.证券业协会 B.证监会 C.工商局 D.国务院

参考答案：D

参考解析：上市公司设立独立董事，具体办法由国务院规定。

二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)51[单选题] “荐股软件”是指具备下列（）的软件产品、软件工具或者终端设备。Ⅰ．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势

Ⅱ．提供具体证券投资品种选择建议

Ⅲ．提供具体证券投资品种的买卖时机建议

Ⅳ．提供其他证券投资分析、预测或者建议 A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析：“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：①提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；②提供具体证券投资品种选择建议；③提供具体证券投资品种的买卖时机建议；④提供其他证券投资分析、预测或者建议。

52[单选题] 下列选项中，属于证券自营业务特点的是（）。Ⅰ．风险性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．保密性 Ⅳ．被动性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：证券自营业务的特点包括自主性、风险性、收益性、专业性、保密性。

53[单选题] 王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订《证券投资合同》，然后交给其《证券投资风险揭示报告》，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．是正确的

Ⅱ．错误的，证券公司应该先与王先生签署《证券投资风险揭示报告》

Ⅲ．错误的，证券公司应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示报告》的理解程度

Ⅳ．错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：风险防控需要在投资产品前了解。

54[单选题] 在上海证券交易所进行的证券买卖符合以下（）条件的，可以采用大宗交易方式。

Ⅰ．A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币

Ⅱ．B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元 Ⅲ．基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于300万份，或者交易金额不低于300万元人民币

Ⅳ．国债反债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于1万手，或者交易金额不低于1000万元人民币 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：上海证券交易所大宗交易方式的规定：①A股单笔买卖申报数量在50万股(含)以上，或交易金额在300万元(含)人民币以上；B股(上海)单笔买卖申报数量在50万股(含)以上，或交易金额在30万美元(含)以上；B股(深圳)单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于300万元港币；②基金大宗交易的单笔买卖申报数量在300万份(含)以上，或交易金额在300万元(含)人民币以上；③国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量在10000手(含)以上，或交易金额在1 000万元(含)人民币以上；④其他债券单笔买卖申报数量在1000手(含)以上，或交易金额在100万元(含)人民币以上。企业债、公司债的现券和回购大宗交易单笔最低限额在原来基础上降低至交易数量在1000手(含)以上，或交易金额在100万元(含)人民币以上；⑤其他债券单笔买卖申报数量应当不低于1000手，或者交易金额不低于100万元人民币。

55[单选题] 《证券公司风险控制指标管理办法》关于证券公司经营证券自营业务的规模及比例控制的规定有（）。

Ⅰ．自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％

Ⅱ．自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500％

Ⅲ．持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％

Ⅳ．持有一种权益类证券的市值与其总市值的比倒不得超过30％ A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定：①自营权益类证券及证券衍生品的合计不得超过净资本的100％，其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5％计算；②自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500％；③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％；④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5％，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

56[单选题] 中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采取的监管措施包括（）。

Ⅰ．监管谈话、重点关注

Ⅱ．责令进行业务学习、出具警示函

Ⅲ．没收违法所得、没收非法财物 Ⅳ．责令公开说明、认定为不适当人选 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D

参考解析：保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反《证券发行上市保荐业务管理办法》，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、责令进行业务学习、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施；依法应给予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

57[单选题] 上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到以下（）情形之一的，构成重大资产重组。

Ⅰ．购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50％以上

Ⅱ．购买、出售的资产在最近一个会计所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50％以上

Ⅲ．购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50％以上，且超过6000万元人民币

Ⅳ．购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50％以上，且超过5000万元人民币 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产构成重大资产重组的标准之一是购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50％以上，且超过5000万元人民币。

58[单选题] 根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法，正确的是（）。

Ⅰ．发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

Ⅱ．发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款

Ⅲ．发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款

Ⅳ．发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券法》第4条规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。

59[单选题] 下列关于股份有限公司股份转让的规定中，正确的是（）。

Ⅰ．股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行 Ⅱ．发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让

Ⅲ．无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让 Ⅳ．国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：法律对股份有限公司股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：①股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行；②发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让；③公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间不得转让；④国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让；⑤除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票；⑥记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；⑦无记名股。

60[单选题] 下列关于证券公司经纪业务账户管理中客户身份识别内容的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．账户身份信息变更时客户身份的重新识别

Ⅱ．营业部在办理账户身份信息变更业务时，可以不重新识别客户身份 Ⅲ．客户身份持续识别与账户客户信息维护 Ⅳ．客户账户管理业务的客户身份识别 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：客户身份识别的内容包括：①客户账户管理业务的客户身份识别；②账户身份信息变更时客户身份的重新识别。营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份；③客户身份持续识别与账户客户信息维护。

61[单选题] 中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构是指中国证券登记结算有限责任公司委托代理证券账户开户业务的（）。

Ⅰ．保险公司 Ⅱ．商业银行 Ⅲ．证券公司

Ⅳ．中国结算公司境外B股结算会员 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

62[单选题] 首次公开发行股票中，符合中国证监会关于询价对象规定条件的机构是（）。Ⅰ．QDII Ⅱ．基金公司 Ⅲ．证券公司 Ⅳ．信托投资公司 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：询价对象是指符合中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)，以及其他经中国证监会认可的机构投资者。

63[单选题] 证券投资咨询执业人员在预测证券品种的走势时，应进行信息披露的内容包括（）。

Ⅰ．应明确表示在自己所知情范围内所评价的证券是否存在利害关系

Ⅱ．证券投资咨询机构前5名股东、前5名股东所控股的企业是否持有相关证券

Ⅲ．证券投资咨询执业人员在财产上有利害关系的企业或自然人是否持有相关该证券

Ⅳ．中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情形 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：根据证券投资咨询业务的相关规定，对分析对象的任何重要评论需对对利益相关方负责。证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时应当按以下要求进行相应的信息披露：①证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系；②证券投资咨询机构需在每逢单月的前3个工作日内，将本机构及其执业人员前2个月所推荐的证券是否涉及下列各项情况，向注册地的中国证监会派出机构提供书面备案材料：证券投资咨询机构前5名股东、前5名股东所控股的企业是否持有相关证券；证券投资咨询机构“理财工作室”客户和其他主要客户是否持有相关证券；证券投资咨询执业人员在财产上有利害关系的企业或自然人是否持有相关该证券；证券投资咨询机构或其从业人员是否与持有相关证券流通部分前5位的股东有利害关系；证券投资咨询执业人员所在的机构在过去18个月内是否从事了涉及其推荐证券所属企业的除担任承销商和推荐人以外的投资银行业务活动；证券投资咨询机构及其执业人员是否就同一证券在同一时间，向不同类型的客户做方向不一致的投资分析、预测或建议；证券投资咨询机构及其执业人员在从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务活动时是否向所依托的媒体支付任何形式的费用或其他利益；中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情形。

64[单选题] 证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，（）。

Ⅰ．处以3万元以上10万元以下的罚款

Ⅱ．给予警告

Ⅲ．情节特别严重的，送司法机关处理

Ⅳ．情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D

参考解析：证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

65[单选题] 下列关于虚拟资本的表述错误的有（）。Ⅰ．虚拟资本的变化完全反映实际资本额的变化

Ⅱ．虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的重置价格 Ⅲ．虚拟资本是相对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 Ⅳ．虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C 参考解析：虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

66[单选题] 以下属于《企业债券管理条例》管理范围的是（）。Ⅰ．金融债券和外币债券 Ⅱ．企业债券 Ⅲ．短期融资券 Ⅳ．中央企业债券 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：企业债券不包括外币债券和金融债券。

67[单选题] 根据我国政府对WT0的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务包括（）。Ⅰ．A股的承销

Ⅱ．基金的承销和交易 Ⅲ．发起设立基金

Ⅳ．B股和H股、政府和公司债券的承销和交易 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：B

参考解析：根据我国政府对WTO的承诺，加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1／3，合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。

68[单选题] 下列各项中，属于《中华人民共和国证券法》规定的证券交易内容的是（）。Ⅰ．申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形 Ⅱ．要约收购的条件及收购要约的内容

Ⅲ．依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式 Ⅳ．信息披露的一般原则规定及要求 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券法》关于证券交易的主要内容除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3项外，还包括：①不得持有、买卖股票的规定，账户保密的规定，证券服务机构和人员限制购买股票的规定，证券交易收费的规定；②中期报告和报告的内容，重大事件的信息披露，信息披露过失的责任追究，内幕信息、内幕信息知情人及禁止利用内幕信息从事证券交易的规定；③操纵证券市场及责任追究，禁止虚假信息扰乱证券市场的规定及其他禁止性规定。要约收购的条件及收购要约的内容属于《中华人民共和国证券法》对上市公司收购的规定。

69[单选题] 申请投资主办人注册的人员应当具备的条件包括（）。

Ⅰ．取得证券从业资格

Ⅱ．取得证券经纪人资格

Ⅲ．具备良好的诚信记录及职业操守

Ⅳ．具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：①已取得证券从业资格；②具有3年以上证券投资研究、投资顾问或类似从业经历；③具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。

70[单选题] 在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列（）情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。

Ⅰ．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券

Ⅱ．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

Ⅲ．证券公司未按照规定编制并向客户递交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

Ⅳ．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D

参考解析：在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款：①未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权：②证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保；③证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券；④资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托资金和客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行；⑤资产托管机构、证券登记结算机构发现委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。

71[单选题] 部门规章及规范性文件由中国证券监督管理委员会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列属于部门规章及规范性文件的是（）。Ⅰ．《中华人民共和国企业破产法》 Ⅱ．《证券发行与承销管理办法》 Ⅲ．《上市公司信息披露管理办法》 Ⅳ．《证券市场禁入规定》 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：部门规章及规范性文件由中国证券监督管理委员会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规，包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》。

72[单选题] 下列属于基金托管人义务的是（）。Ⅰ．保管基金资产

Ⅱ．保管与基金有关的重大合同及有关凭证 Ⅲ．保存基金的会计账册记录15年以上 Ⅳ．执行基金管理人的投资指令 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：基金托管人的义务包括：①保管基金资产；②保管与基金有关的重大合同及有关凭证；③负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。基金管理人保存基金会计账册记录必须15年以上。

73[单选题] 根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权力包括（）。Ⅰ．资产收益 Ⅱ．选择管理者 Ⅲ．批准破产 Ⅳ．参与重大决策 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

74[单选题] 证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营业务指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营（）。

Ⅰ．业务管理制度 Ⅱ．投资决策机制

Ⅲ．操作流程 Ⅳ．风险监控体系 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：证券公司应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。

75[单选题] 证券投资顾问业务与证券经纪业务的差异有（）。

Ⅰ．具有不同的功能和要素

Ⅱ．是否收取专门投资顾问服务报酬

Ⅲ．是否取得投资顾问资格 Ⅳ．收费不会有融合 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：证券经纪服务和投资顾问服务在收费上会有融合。

76[单选题] 对证券交易内幕信息的知情人员利用未公开信息从事交易，可以采取的刑事处罚措施包括（）。

Ⅰ．情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

Ⅱ．情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

Ⅲ．情节特别严重的，处3年以上5年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

Ⅳ．情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

77[单选题] 下列关于证券市场法律法规的表述中，正确的是（）。Ⅰ．《证券法》属于行政法规

Ⅱ．《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规 Ⅲ．《证券投资基金法》属于法律 Ⅳ．《反洗钱法》属于法律 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：《证券法》属于法律。

78[单选题] 证券公司接受（）为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。

Ⅰ．本公司股东

Ⅱ．其他与本公司具有关联方关系的自然人

Ⅲ．其他与本公司具有关联方关系的法人

Ⅳ．其他与本公司具有关联方关系的组织 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：证券公司接受本公司股东，以及其他与本公司具有关联方关系的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应当按照公司有关制度规定，对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。

79[单选题] 下列选项中，属于能源期货的是（）。Ⅰ．菜籽油 Ⅱ．燃料油 Ⅲ．汽油 Ⅳ．原油 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：商品期货中主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油)，金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。

80[单选题] 作出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息的单位是（）。Ⅰ．中国证券监督管理委员会 Ⅱ．中国证券业协会

Ⅲ．中证资本市场发展监测中心有限责任公司 Ⅳ．地方性证券业协会 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：下列主体做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息：①中国证券业协会、中证资本市场发展监测中心有限责任公司及地方性证券业协会；②中国证券业协会认为有必要记录其奖励信息的其他单位。

81[单选题] 证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件包括（）。Ⅰ．企业法人营业执照 Ⅱ．年检申请报告 Ⅲ．业务报告

Ⅳ．经注册会计师审计的财务会计报表 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括：①年检申请报告；②业务报告；③经注册会计师审计的财务会计报表。

82[单选题] 证券公司可以动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是（）。Ⅰ．客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款 Ⅱ．客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款 Ⅲ．证券公司借用客户资金，30日内还清 Ⅳ．法律规定的其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：除下列情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：①客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；②客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；③法律规定的其他情形。

83[单选题] 下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料 Ⅱ．引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人

Ⅲ．不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

Ⅳ．在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不得标注所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A 参考解析：在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。

84[单选题] 下列关于集合资产管理计划表述正确的是（）。

Ⅰ．募集资金规模在50亿元人民币以下

Ⅱ．单个客户参与金额不低于100万元人民币

Ⅲ．客户人数在200人以上

Ⅳ．证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D

参考解析：集合资产管理计划应当符合的条件之一是客户人数在200人以下。

85[单选题] 证券公司、证券投资咨询公司的资金不得用于（）。

Ⅰ．私募基金管理 Ⅱ．证券投资咨询 Ⅲ．市场操纵 Ⅳ．内幕交易 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：证券公司、证券投资咨询公司的资金不得用于市场操纵和内幕交易。

86[单选题] 下列行为构成背信运用受托财产罪的是（）。

Ⅰ．期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还

Ⅱ．证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸

Ⅲ．期货公司动用客户保证金支付贷款，1个月后归还

Ⅳ．证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B

参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于背信运用受托财产罪的司法解释，Ⅳ项属于泄露内幕信息犯罪的司法解释。

87[单选题] 我国《证券法》规定，证券市场内幕信息包括（）。Ⅰ．公司已公开的资产重组的信息 Ⅱ．公司分配股利或者增资的计划 Ⅲ．公司股权结构的重大变化 Ⅳ．公司债务担保的重大变更 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开信息。

88[单选题] 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中2种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。Ⅰ．薪酬与提名委员会 Ⅱ．审计委员会 Ⅲ．风险控制委员会 Ⅳ．风险规避委员会 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中2种以上业务的，其董事会应设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。

89[单选题] 下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有（）。

Ⅰ．公司的董事甲某

Ⅱ．持有A公司10％股份的股东B公司的普通员工乙某

Ⅲ．A公司的实际控制人丙某

Ⅳ．为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：《中华人民共和国证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：①发行人的董事、监事、高级管理人员；②持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；③发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；④由于所在公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；⑤证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；⑥保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；⑦国务院证券监督管理机构规定的其他人。

90[单选题] 关于股票，下列表述错误的有（）。Ⅰ．股票创设了股东权利

Ⅱ．股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动 Ⅲ．股票属于债权证券

Ⅳ．股东是公司财产的所有人，享有种种权利，对于公司的财产可以直接支配处理 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：B

参考解析：股票的作用不是创设股东权利，而是证明股东的权利；股票不属于物权证券，也不属于债权证券；股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产直接支配处理是物权证券的特征。

91[单选题] 下列关于中间介绍业务禁止行为的说法中，正确的是（）。Ⅰ．证券公司可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保

Ⅱ．期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险 Ⅲ．证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立 Ⅳ．证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保，Ⅰ项说法错误。

92[单选题] 根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定：可转债具体转股期限应由发行人根据（）确定。

Ⅰ．持有人要求 Ⅱ．公司财务情况

Ⅲ．流通股价格 Ⅳ．可转债的存续期 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，具体转股期限应由发行人根据可转债的存续期及公司财务情况确定。

93[单选题] 下列属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。

Ⅰ．已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求 Ⅱ．有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见 Ⅲ．已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异 Ⅳ．指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；Ⅳ项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。

94[单选题] 封闭式基金上市交易需要满足的条件包括（）。

Ⅰ．基金募集金额不低于1亿元人民币

Ⅱ．基金合同期限为5年以上

Ⅲ．基金募集金额不低于2亿元人民币

Ⅳ．基金份额持有人不少于1000人 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：A

参考解析：封闭式基金份额上市交易应符合的条件有：①基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。

95[单选题] 下列属于证券业财务与会计人员禁止从事的行为的是（）。

Ⅰ．承担与本职岗位有冲突的工作

Ⅱ．未经授权动用本单位的资金、财产

Ⅲ．擅自修改或危害本单位的财务系统

Ⅳ．损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：题中4个选项都属于证券业财务与会计人员的禁止行为。

96[单选题] 下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法中，正确的是（）。Ⅰ．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

Ⅱ．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1％以上3％以下的罚款

Ⅲ．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款

Ⅳ．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募集资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款。

97[单选题] 证券交易所可以决定停牌的情况有（）。

Ⅰ．证券交易出现异常波动的Ⅱ．对涉嫌违法违规交易的证券

Ⅲ．证券上市期届满

Ⅳ．上市公司披露定期报告、临时公告 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。

98[单选题] 证券中介机构包括（）。Ⅰ．会计师事务所 Ⅱ．证券经营机构 Ⅲ．资信评级公司 Ⅳ．信托投资公司 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：D

参考解析：证券中介机构不包括信托投资公司。

99[单选题] 关于证券市场禁入，以下说法中正确的是（）。Ⅰ．行政处罚以事实为依据 Ⅱ．被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记入被认定为证券市场禁入者的诚信档案

Ⅲ．市场禁入措施的类型包括3～5年的证券市场禁入措施、6～8年的证券市场禁入措施、5～10年的证券市场禁入措施以及终身证券市场禁入措施 Ⅳ．中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C

参考解析：市场禁入措施的类型包括3—5年的证券市场禁入措施、5～10年的证券市场禁入措施以及终身证券市场禁入措施。

100[单选题] 下列属于证券市场中介机构的有（）。Ⅰ．证券公司

Ⅱ．证券登记结算机构 Ⅲ．会计师事务所 Ⅳ．证券业协会 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：D

参考解析：证券公司、证券服务机构(包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等)属于证券市场中介机构。