2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

第一篇：2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

2、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍

C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制 D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账

3、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

4、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额

C．持有人数量 D．未分配利润

6、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．研究能力 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格

7、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

8、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。A：10% B：20% C：40% D：50%

9、目前，我国的基金主要投资于__等。A．国债 B．企业债券 C．权证

D．货币市场工具

10、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

11、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人

12、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

13、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

14、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

15、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门

16、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

17、证券交易所的主要职责有__。A．提供交易场所与设施 B．制定交易规则

C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D．确保交易市场的公开、公平和公正

18、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

19、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

20、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。A．贝塔系数 B．信用等级

C．跟踪标的指数 D．跟踪误差

21、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

22、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

23、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

24、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。A．公募基金 B．私募基金 C．主动型基金 D．被动型基金

25、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

2、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数

3、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A．中国证券业协会 B．基金托管银行 C．证券交易所 D．各地区证监局

4、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

5、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金

6、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

7、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券

8、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

9、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局

D．中国证券业协会

10、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

11、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手

12、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。A．资产配置 B．行业选择 C．时机选择 D．基金选择

13、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间 B．债券发行主体 C．债券现金流 D．市场利率

14、基金的系统性风险包括__。A．利率风险 B．政策风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

15、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A．半 B．1 C．3 D．5

16、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括__。A．后端申购费 B．基金管理费 C．销售服务费 D．基金托管费

17、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

18、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系

19、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

20、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。A．1 B．2 C．3 D．6

21、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股 B．法人股

C．社会公众股 D．外资股

22、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

23、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

24、证券市场按其层次结构可以分为__。A．股票市场和债券市场 B．发行市场和流通市场 C．一级市场和二级市场 D．初级市场和次级市场

25、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金总份额

第二篇：证券投资基金托管协议

基金管理人：_________________________

基金托管人：_________________________

目录

一、托管协议当事人

二、托管协议的依据、目的和原则

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

四、基金财产保管

五、投资指令的发送、确认与执行

六、交易安排

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

九、投资组合比例监控

十、基金收益分配

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有关文件和档案的保存

十四、基金托管人报告

十五、基金托管人和基金管理人的更换

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

十七、禁止行为

十八、违约责任

十九、争议处理

二十、托管协议的效力

二十一、托管协议的修改与终止

二十二、其他事项

鉴于_________是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，拟发起设立_________证券投资基金（以下简称“基金”）

鉴于_________系一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行，按照相关法律、法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力

鉴于_________拟担任基金的基金管理人，_________拟担任基金的基金托管人。

为明确基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议。

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

成立日期：_________年_________月_________日

注册资本：_______________元

批准设立机关及批准设立文号：_________________________

经营范围：发起设立基金；基金管理业务及中国证监会批准的其它业务

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

行长：_________________________________________

成立日期：_________年_________月_____________日

基金托管业务批准文号：_________________________

组织形式：股份有限公司

注册资本：_______________元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期，中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行，代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇，售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；代理销售开放式证券投资基金；证券投资基金托管、企业年金托管、全国社会保障基金托管及经中国人民银行批准的其他业务。

3．基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

（三）基金托管人与基金管理人在业务监督，核查中的配合，协助基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督，核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝，阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延，欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1．基金托管人应按本协议约定的范围安全地保管基金的全部资产。

2．基金资产应独立于基金管理人，基金托管人的资产。本基金资产与基金托管人的其他资产或其他业务以及其他基金的资产实行严格的分帐管理。保证不同基金之间在名册登记，帐户设置，资金划拨，帐册记录等方面相互独立。

3．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，托管人应及时通知_________证券投资基金托管协议基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

4．基金托管人应当设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的，合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；建立健全内部风险监控制度，对负责基金资产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少风险。

5．除依据《基金法》，基金合同及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。

（二）基金设立募集期间及募集资金的验资

1．基金设立募集期满十日内，由基金管理人聘请法定验资机构（具有从事证券相关业务资格的会计师事务所）进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

2．基金管理人应将属于本基金基金资产的全部资金划入基金银行存款账户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。

3．基金管理人偕验资报告和基金备案材料向中国证监会报备予以书面确认；获中国证监会书面确认后，基金合同生效。若基金因未达到规定的募集额度或其他原因不能生效，按规定办理退款事宜。

（三）基金银行帐户的开立和管理

1．经基金管理人与基金托管人协商一致后，由基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开立基金的银行帐户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

2．基金银行帐户的开立和使用，限于满足开展基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行帐户；亦不得使用基金的任何帐户进行基金业务以外的活动。

3．基金银行帐户的开立和管理应符合《银行帐户管理办法》，《现金管理条例》，《_________证券投资基金托管协议》、《中国人民银行利率管理的有关规定》，《关于大额现金支付管理的通知》，《支付结算办法》以及中国人民银行，中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）的其他规定。

（四）基金证券帐户的开立和管理

1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司_________分公司、_________分公司为基金开立托管人与基金联名的证券帐户，用于基金证券投资的交割和存管。基金托管人代表基金以本基金和基金托管人联名的方式办理证券账户的开立事宜，并对证券账户业务发生情况根据中央证券登记结算有限责任公司_________分公司，深圳分公司发送数据进行如实记录。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2．基金证券帐户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券帐户，亦不得使用基金的任何帐户进行本基金业务以外的活动。

3．基金证券帐户的开立和证券帐户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。

（五）国债托管专户的开设和管理

1．基金合同生效后，由基金管理人负责代理基金向中国证监会和中国人民银行申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。

2．基金托管人以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算帐户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

3．基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，正本由托管人保管，管理人保存副本。

（六）清算备付金账户的开立和管理

1．基金托管人应根据_________的有关规定，负责办理本基金资金清算的相关工作，基金管理人应予积极协助。

2．清算备付金账户按规定开立，管理和使用。

（七）其他帐户的开立和管理

1．因业务发展而需要开立的其他帐户，可以根据基金合同或有关法律法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新帐户按有关规则使用并管理。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2．法律、规等有关规定对相关帐户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（八）证券帐户卡保管

证券帐户卡由基金托管人保管原件。

（九）基金资产投资的有关实物证券的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或_________分公司／_________分公司或票据营业中心的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。保管费用按证监会及其它有权机关的规定执行。

（十）与基金资产有关的重大合同的保管

1．由基金管理人代表本基金签署与基金投资有关的合同并及时通知基金托管人。与基金资产有关的重大合同的原件，除本协议另有规定外，由基金托管人保管。保管期限按照国家有关规定执行。由于合同产生的问题，由合同签署方负责处理。

2．与基金资产有关的重大合同，根据基金运作管理的需要由基金托管人以基金的名义签署的合同，由基金管理人以加密传真方式下达签署指令，合同原件由基金托管人保管，但基金托管人应将该合同原件的复印件交基金管理人一份。如该等合同需要加盖基金管理人公章，则基金管理人至少应保留一份合同原件。

3．因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金管理人负责，基金托管人予以免责。

4．因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金托管人负责，基金管理人予以免责。

五、投资指令的发送，确认与执行

（一）基金管理人对发送投资指令人员的授权

1．基金管理人应指定专人向基金托管人发送投资指令。

2．基金管理人应事先向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单，预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限，并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认被授权人身份的方法。

3．基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知原件后以回函确认。授权文件在基金托管人收到并回函，并且基金管理人收到回函并确认的当日生效。被授权人及其权限发生变化时，基金管理人应以书面形式通知基金托管人，被授权人改变或其权限改变，基金管理人未以书面形式通知托管人的，视为未作改变。

4．基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，除法律、法规或有关监管部门另有要求外，其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露。

（二）投资指令的内容

1．投资指令包括付款指令（含赎回、分红付款指令等，申购赎回转换分红采取轧差清算的，基金管理人需发送轧差应付款项指令），回购到期付款指令，实物债券出入库指令以及其他资金划拨指令等。

2．基金管理人发给基金托管人的指令应写明收款人、款项事由、支付时间、金额、帐户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。

（三）投资指令发送，确认及执行的程序

1．投资指令的发送

基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式。在特殊情况下，可采用双方协商一致的方式解决。

基金管理人应按照《基金法》，基金合同或其他有关法律法规的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对交易指令发送人员的授权，并且通知基金托管人且得到托管人书面确认后，对于此后该交易指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。指令发出后，基金管理人应及时电话通知基金托管人。

管理人应在交易结束后将同业市场债券交易成交单加盖印章后及时传真给托管人。基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令时所必需的时间。因管理人的原因使指令传输不及时未能留出足够的划款时间，致使资金未能及时到帐所造成的损失由管理人承担。

基金管理人在投资指令已发送给基金托管人但该投资指令尚未被执行之前，基金管理人可以更改或撤销原投资指令。但基金管理人应给基金托管人留出撤销或更改原指令所必需的合理时间，否则由此导致投资指令无法执行或延误执行的，基金托管人不承担责任。

2．投资指令的确认

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人从表面形式上验证投资指令有关内容及印鉴和签名的有效性后，方可执行投资指令。如有疑问应及时通知基金管理人。

3．投资指令的执行

基金托管人对投资指令验证后，应在指定的时间内办理，不得延误。

（1）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

（2）基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

（四）被授权人员及授权权限的更改程序

基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于投资指令发送人员的名单的修改或权限的修改），应当至少提前1个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人，同时电话通知基金托管人，更换被授权人时基金管理人还应同时向基金托管人提供新的被授权人的预留印鉴和签字样本。基金托管人收到变更通知后书面传真回复基金管理人并电话向基金管理人确认。被授权人及授权权限的更改通知自基金托管人以传真和电话两种方式向基金管理人确认后开始生效。基金管理人在此后三日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。

基金托管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前书面通知基金管理人。

（五）其他事项

1．基金托管人在接收指令时，应对投资指令的要素是否齐全，印鉴与被授权人是否与预留的授权文件内容相符进行检查，并根据《基金法》，基金合同等有关规定对指令的表面真实性，内容合规性进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人，并停止执行。上述内容，中国证监会另有新规定的，按其规定办理。

2．除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执_________证券投资基金托管协议行基金管理人的合法指令或执行指令过程中由于本协议当事人以外的第三方过失对基金资产造成的损失不承担赔偿责任。

3．基金管理人向基金托管人下达投资指令时，应确保基金银行帐户有足够的资金余额，对超头寸的交易指令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。

六、交易安排

（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的选择基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。基金管理人应代表基金与被选择的证券经营机构签订委托协议，报中国证监会备案并公告。基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和报告中将基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量，支付的佣金等予以披露，并将该等情况及时以书面形式通知基金托管人基金专用席位号，佣金费率等基金基本信息以及变更情况。

（二）基金投资证券后的清算，交割及帐目核对

1．清算与交割

（1）证券交易资金清算：基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交易成交结果具体办理。如果因为托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失，应由托管人负责赔偿基金的损失；如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成基金投资清算困难和风险的，托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。对于管理人的投资行为导致基金头寸不足而使托管人无法正常清算，托管人应该及时通知管理人，管理人应在次日12：00前补足头寸，由此产生的责任由管理人承担。

（2）结算方式：支付结算按中国人民银行，中国银监会的有关规定办理。

（3）资金划拨：基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后按规定及时执行，不得延误。如基金管理人的资金划拨指令有违法，违规的，基金托管人不予执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令，若基金管理人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应不予执行，并报告中国证监会。对于管理人超头寸的投资指令，托管人将不予执行并及时通知管理人，由此产生的责任由管理人承担。

2．资金和证券帐目对帐的时间和方式

（1）交易记录的核对：基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。

（2）资金帐目的核对：资金帐目包括基金的银行存款等会计资料。资金帐目每日对帐一次，按日核实，做到帐帐相符，帐实相符

（3）证券帐目的核对：证券帐目是指证券交易帐户和实物托管帐户中的证券种类，数量和金额。证券交易帐目每周核对一次，实物券帐户每月末核对一次。

（三）基金赎回安排

本基金自成立日后不超过3个月的时间起开始办理赎回，具体办理时间以公告为准。

（四）基金持有人认购，赎回基金单位的清算，过户与登记方式基金的投资者可通过基金管理人的直销网点和销售代理人的代销网点进行认购和赎回申请，按照本协议第七条的规定由基金托管人办理资金清算，并由基金管理人及其指定的注册登记人办理过户和登记

（五）基金融资

本基金可按国家有关规定进行融资。

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

（一）基金份额认购、申购、赎回和转换业务处理的基本规定

1．基金份额认购、申购、赎回和转换的确认，清算由基金管理人或其指定的注册登记机构负责。

2．基金管理人每个工作日15：00 前向基金托管人发送前一工作日上述有关数据，并保证相关数据的准确，完整。基金募集期间，认购数据不需按上述要求发送。

3．基金管理人通过与基金托管人建立的共同约定的数据传送系统发送申购赎回等有关数据，如因各种原因，该系统无法正常发送，另一方应予积极协助。由此引起基金或本协议一方损失的，由系统无法正常传送数据的一方承担赔偿责任；若由双方共同引起，根据各自过错程度承担相应责任。基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存，保存期限_________年。

4．如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，应保证上述相关事宜按时进行。基金管理人和基金托管人应采取措施，使新任注册登记机构的数据接口规范与基金托管人的数据接口规范双方保持一致。

5．关于清算专用帐户的设立和管理。为满足申购，赎回及分红等资金汇划的需要，基金管理人应在基金托管银行的营业机构开立用于基金认购，申购，赎回及分红等资金清算的基金注册登记清算账户。

6．对于基金份额申购，基金转入过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知基金托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

7．赎回和分红资金划拨规定：拨付赎回款，基金转出款或进行基金份额分红时，如基金银行帐户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；因基金银行帐户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义务及其他任何责任。

8．资金指令：除申购款项到达托管人处的基金帐户需双方按约定方式对帐外，全额划出，赎回和分红资金划拨时，管理人需向托管人下达指令。如基金管理人和托管人协商采取申购赎回转换分红轧差清算方式，基金管理人需发送轧差应付款项指令。资金指令的格式，内容，发送，接收和确认方式等除与投资指令相同外，其他部分另行规定。

（二）认购资金

1．基金设立募集前，基金管理人在基金托管人的营业机构开立“基金募集专户”，设立募集期内，有效认购资金应按时划入“基金募集专户”。该帐户按有关规定计算利息。

2．根据本协议第四条第（二）款的规定，基金资产划入在基金托管人的营业机构开立的基金银行帐户。

（三）申购和转入资金

1．t+1日（t日指申购，赎回和其它交易的申请日）15：00前，注册登记机构根据t日基金份额单位净值计算投资人申购或转入基金的份额，并将清算确认的有效数据和资金数据汇总传输给基金托管人。基金管理人和基金托管人据此进行申购或转出的基金会计处理。

2．t+3日15：00前，基金管理人应将确认后的有效申购款和转入款划到在基金托管人的营业机构开立的基金银行帐户，基金托管人与基金管理人核对申购款或转入款是否到帐，并对申购或转入资金进行帐务处理。如款项不能按时到帐，由基金管理人负责处理。

3．如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（四）赎回和转出资金

1．t+1 日15：00前，基金管理人将t 日赎回或转出确认数据汇总传输给基金托管人，基金管理人和基金托管人据此进行赎回或转出的基金会计处理

2．t+2日12：00前，基金管理人向基金托管人发出划款指令，基金托管人根据基金管理人的划款指令核对t+3日应划付的赎回款项

3．t+3 日15：00之前，基金托管人根据基金管理人有效指令将t日赎回确认款划到基金清算总账户。基金管理人与基金托管人对赎回款支付进行会计处理。

4．如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（五）基金份额现金分红

1．基金管理人将其决定的分红方案通知基金托管人，基金托管人复核后通知基金管理人报中国证监会备案并公告。

2．基金托管人和基金管理人对基金份额分红进行帐务处理并核对后，基金管理人向基金托管人发出现金分红的划款指令，基金托管人应在基金管理人分红划款指令要求的划款日将资金划入专用帐户。

3．基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间。

4．如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（六）登记结算公司结算备付金账户的清算

1．若结算备付金账户发生透支，按登记结算公司有关规定计收违约金（含透支款利息，下同），该违约金最终由透支基金的基金管理人承担，但由于基金托管人的原因造成该账户透支的情形除外。

2．基金托管人应在交收日（t+1）15：00之前向登记结算公司提交透支扣券申请书，指定其所托管的透支基金相关证券账户及透支金额。登记结算公司按其指定的透支基金相关证券账户买入证券成交的先后顺序，自后向前依次扣券，直至扣券总市值达到透支金额的_________％为止（证券市值按当日收盘价计算，下同）。如该基金证券账户内所有证券价值不足透支金额的_________％，则扣该基金的全部证券。

3．对于结算备付金账户因计收违约金形成的透支部分，可不采取本条第1、2款规定的措施。

4．基金管理人应在t+2日前补足透支款及违约金，基金管理人按规定补足透支款及违约金后，这样登记结算公司应交付暂扣的证券。如果登记结算公司未及时交付，基金托管人应根据《证券资金结算协议》的规定向登记结算公司追索。如基金管理人未及时补足透支款及违约金，登记结算公司将卖出暂扣的证券，卖出款记入结算备付金账户以弥补其上述透支款项及违约金，不足部分仍向基金托管人追索，由此产生的相关损失赔偿和其它责任由基金管理人承担。

5．若基金银行存款账户有足够资金余额，因基金托管人未及时核对结算备付金是否有足额结算头寸或未及时划拨以补足结算备付金等自身原因造成的结算备付金账户出现透支，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

6．如结算备付金账户未发生透支，但基金托管人所托管的基金发生透支，应基金托管人的申请，登记结算公司可协助基金托管人暂扣其指定的透支基金相关证券账户内相当于基金托管人所申报透支金额的120%的证券，并按照登记结算公司的相关规定，对透支基金采取按申报透支金额计收违约金等处罚措施。由此产生的最终责任由基金管理人承担，基金管理人应赔偿基金托管人因此而遭受的相关损失。如果由于基金托管人的指定发生错误等原因发生错误暂扣的，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

7．对于任何原因发生的证券资金结算透支事件，基金托管人可协助登记结算公司采取以下风险管理措施：

（1）报告证监会。

（2）提请证券交易所限制或暂停基金托管人所托管的透支基金的证券买入等。

8．如基金托管人所托管的基金发生债券超额卖出或卖出回购质押债券而导致债券卖空行为的，登记结算公司在t+1日暂不交付卖空价款对应的资金。同时，以卖空价款为基数，按登记结算公司有关规定计收违约金，该违约金最终由基金管理人承担。如基金管理人在两个工作日内补足卖空债券，登记结算公司交付相应价款。否则，登记结算公司以暂扣资金买入与其卖空等量的证券，由此产生的损益由基金管理人承担。

5．特殊情形的处理

基金管理人按照本条进行估值时，所造成的误差不作为基金单位资产净值错误处理；由于证券交易所及_________发送的数据错误，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

（二）基金资产净值的计算，复核与完成的时间及程序

1．基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额。

基金份额资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数计算得到的每基金份额资产的价值。每工作日计算基金资产净值及单位资产净值，并按规定公告。

2．复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将资产净值结果发送给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的方法，时间，程序进行复核；经基金托管人复核无误后，盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人有权将相关情况报中国证监会备案。基金管理人单方面对外公告基金资产净值计算结果应在公告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人单方面对外公布的基金资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人复核结果不一致而造成的损失，包括因该计算结果而涉及到基金资产和基金份额持有人利益，由基金管理人承担，基金托管人不承担赔偿责任。

3．基金份额资产净值的确认及错误的处理方式

基金份额资产净值的计算采用四舍五入的方法保留小数点后4位。国家另有规定的，从其规定。当基金份额资产净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为基金份额资产净值错误。

差错处理的原则和方法如下：

（1）基金份额资产净值出现错误时，基金管理人应予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；

（2）错误偏差达到基金份额资产净值0．5％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案后公告；

（3）基金管理人和基金托管人根据有关规定进行帐务处理，但计算过程有误导致净值计算错误，从而给基金或基金投资人造成损失的，由基金管理人先行赔偿；基金管理人在向投资人支付赔偿金后，如果托管人有过错，可以向托管人追索应由托管人承担的赔偿责任

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（三）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（四）基金帐册的建立和基金帐册的定期核对

1．基金帐册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置，登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

2．凭证保管及核对

证券交易凭证由基金托管人和基金管理人分别保管并据此建帐。基金管理人按日编制基金估值表，与基金托管人核对，从而核对证券交易帐目。基金托管人办理基金的资金收付，证券实物出入库所获得的凭证，由基金托管人保管原件并记帐。基金管理人与基金托管人对基金帐册每月核对一次。经对帐发现双方的帐目存在不符的，基金管理人和基金托管人应及时查明原因并纠正，保持双方的帐册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（五）基金财务报表与报告的编制和复核

1．财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人和基金托管人按规定分别独立编制。

2．报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。核对无误后，在核对过的基金财务报表上加盖基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。

3．报表的编制与复核时间安排

月度报表的编制，应于每月结束后5个工作日内完成；在基金合同生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明书更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计半年结束后60日内完成半年报告编制并公告；在会计结束后90日内完成报告编制并公告。基金管理人应在报告内容截止日后的3个工作日内完成月度报表编制，加盖公章后，以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人应在2个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在中期报告内容截至日的30日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后20日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在报告内容截止日的50日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章，双方各留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告并由其对所发布的报表负责，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

九、投资组合比例监控

（一）基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金资产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：

1．持有_________家上市公司的股票，不超过基金资产净值的_________％；

2．基金与由基金管理人管理的其他基金持有_________家公司发行的证券总和，不超过该证券的_________％，并按有关规定履行信息披露义务；

3．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

4．基金合同中的其他规定；

5．中国证监会规定的其他比例限制。

（二）基金管理人应积极协助托管人依据法律法规和基金合同对基金投资比例的监控；

（三）基金的投资组合应在基金合同生效之日起六个月内达到规定的标准，六个月后托管人根据前条投资比例要求进行投资比例监督。

十、基金收益分配

基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金份额的数量按比例向基金份额持有人进行分配。基金净收益是基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中提取的有关费用等项目后得出的余额。

（一）基金收益分配的原则

收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规定，具体规定如下：

1．每一基金份额享有同等分配权；

2．基金收益分配比例为基金净收益的_________％；

3．基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的单位基金资产净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；除下述第（6）款情形外，在投资人选择现金分红时，不得将红利再投资；

4．在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年至少分配一次，最多不超过_________次，但若成立不满_________个月可不进行收益分配，分配在基金会计结束后的_________个月内完成；

5．基金当年收益先弥补基金上一亏损后，方可进行当年收益分配；

6．如果基金投资当期出现亏损，则基金当年不进行收益分配；

7．基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；

8．法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（二）基金收益分配的的时间和程序

1．在基金一年只分配一次时，基金每个会计结束后_________个月内，由基金管理人公告基金的分配方案。如果一年内进行多次收益分配，则由基金管理人另行公告。

2．在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就现金形式分配的全部资金向基金托管人下达付款指令，托管人按照管理人的指令及时进行分红资金的划付。如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册由注册登记人和基金托管人保管。基金管理人在每年初的5个工作日内将上一年末的基金份额持有人名册以光盘形式交由基金托管人保存。持有人名册应该包括但不限于基金份额持有人名称，持有份额，销售机构，持有人证件类型，证件号码，基金账号，联系地址，联系电话等。基金托管人仅负责保存基金管理人交来的上述基金份持有人名册，但不对过户与注册登记人编制的基金份额持有人名册的有效性和完整性负责。如果国家的法律法规对基金份额持有人名册的保管另有规定的，从其规定。

十二、基金的信息披露

（一）保密义务

除按照《基金法》，基金合同及中国证监会关于基金信息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对基金的有关信息均应恪守保密的义务。基金管理人与基金托管人对基金的任何信息，除法律法规规定之外，不得在其公开披露之前，先行对任何第三方披露。

（二）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序

1．职责

（1）根据《信息披露办法》的要求，本基金信息披露的文件包括《基金招募说明书》，《基金合同》，《基金托管协议》，《基金份额发售公告》，《基金募集情况》，《基金合同生效公告》，定期报告，临时报告，基金资产净值和基金份额净值公告，基金份额申购和赎回价格及其他必要的公告文件，由基金管理人拟定并负责公布。

（2）基金托管人应当按照相关法律，行政法规，中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值，基金份额净值，基金份额申购赎回价格，基金业绩表现数据，基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核，审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。对于不需要托管人复核的事项，基金管理人在公告前应告知基金托管人。

（3）基金年报，经有从事证券业务资格的会计师事务所审计后，方可披露。

（4）对于法律，法规和中国证监会规定的，本基金需披露的信息，基金管理人和基金托管人负有积极配合，互相督促，彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。

（5）本基金的信息披露的公告，必须在《中国证券报》，《上海证券报》和《证券时报》之一种报纸或证监会指定的其他媒体发布。

2．程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草，并经基金托管人复核后由管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布。

3．信息文本的存放

予以披露的信息文本，按《信息披露办法》的要求存放在基金管理人，基金托管人和基金销售代理人的办公场所，营业场所，基金份额持有人和公众投资人可以免费查阅。在支付工本费后可以获得上述文件的复制件或复印件。

十三、基金有关文件和档案的保存

（一）基金管理人和基金托管人应完整保存各自的记录基金业务活动的原始凭证，记账凭证，基金账册，交易记录，财务报表和重要合同等，保存期限为_________年。

（二）有关基金合同正本的保管，按本协议第四条第（九）项的规定执行。

（三）基金管理人和基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相应文件。

十四、基金托管人报告

基金托管人应按《基金法》和中国证监会的有关规定出具基金托管情况报告，报相关的监管机关，并抄送基金管理人。基金托管人报告说明该相关报告期间基金托管人和基金管理人履行基金合同的情况。

十五、基金托管人和基金管理人的更换

（一）基金托管人的更换

1．更换基金托管人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会和中国银监会批准，可以更换基金托管人：

（1）基金托管人解散，依法被撤销，破产的；

（2）被依法取消基金托管资格；

（3）依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的；

（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。

2．更换基金托管人的程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表_________％或以上基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的基金托管人形成决议；

（3）批准：新任基金托管人经中国证监会和中国银监会审查批准方可继任，原任基金托管人经中国证监会和中国银监会批准后方可退任；

（4）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会和银行监管机构核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管的交接手续，并与基金管理人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会和银行监管机构批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告；

（6）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案。

（二）基金管理人的更换

1．更换基金管理人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会批准，可以更换基金管理人：

（1）基金管理人解散，依法被撤销，破产或者由接管人接管其资产的；

（2）被依法取消基金管理资格；

（3）依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的；

（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。

2．更换基金管理人的程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%或以上基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议；

（3）批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准后方可退任；

（4）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续，并与基金托管人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告；基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收

（6）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；

（7）基金名称变更：基金管理人更换后，如果广发基金管理有限公司要求，应按其要求替换或删除基金名称中“_______”的字样

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

（一）基金管理费的计提比例和计提方法

基金管理费按基金资产净值的1．5％年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1．5％年费率计提。计算方法如下：

h = e×1．5％÷365天

h 为每日应计提的基金管理费

e 为前一日基金资产净值

（二）基金托管费的计提比例和计提方法

基金托管费按基金资产净值的0．25％年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0。25%年费率计提。计算方法如下：

h = e×0．25％÷365天

h 为每日应计提的基金托管费

e 为前一日的基金资产净值

（三）证券交易费用，基金信息披露费用，基金份额持有人大会费用，会计师费，律师费等根据有关法规，基金合同及相应协议的规定，由基金托管人按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，如影响到基金份额净值第五位的，需要在合理期限内摊销。

（四）不列入基金费用的项目

基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（五）基金管理费和基金托管费的调整

由于本基金为开放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定规模或市场发生变化时，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

（六）基金管理费和基金托管费的复核程序，支付方式和时间

1．复核程序

基金托管人对基金管理人计提的基金管理费和基金托管费等，根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核，核对无误后通知基金管理人。

2．支付方式和时间

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日，休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

十七、禁止行为

（一）基金管理人不得有《基金法》第二十条或《证券投资基金运作管理办法》第三十一条禁止的任一行为。

（二）除《基金法》，基金合同及中国证监会另有规定，基金管理人，基金托管人不得利用基金资产为自身和任何第三人谋取利益

（三）基金管理人与基金托管人对基金经营过程中任何尚未按法律法规规定的方式公开披露的信息，不得对他人泄露。

（四）基金管理人不得在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回，分红资金的划拨指令，也不得违规向基金托管人发出指令。同时，基金托管人对基金管理人的合法指令不得拖延或拒绝执行。

（五）除根据基金管理人的合法指令或基金合同另有规定，基金托管人不得动用或处分基金资产。

（六）基金管理人，基金托管人应当在行政上，财务上相互独立，其高级管理人员不得相互兼职。

（七）基金合同投资限制中禁止投资的行为。

（八）法律，法规，规章，基金合同和本协议禁止的其他行为。

十八、违约责任

（一）基金管理人，基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，根据实际情况，由双方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以免责：

1．基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律，法规或规章的作为或不作为而造成的损失等；

2．在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则而投资或不投资而造成的损失等；

3．当事人因不可预见，不可避免，不可克服的客观情况且在本协议由基金管理人，基金托管人签署之日后发生的，使本协议当事人无法全部履行或无法部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其它突发事件，证券交易所非正常暂停或停止交易。

（二）当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损失的扩大。

（三）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。

（四）净值差错处理

1．基金管理人计算的基金份额资产净值由基金托管人复核确认后公告。当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金垫付赔偿金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿。

（1）如采用本协议第八章“基金资产估值，基金资产净值计算与复核”中估值方法前三项规定之方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％

（2）如基金管理人和基金托管人对基金份额资产净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额资产净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失，基金托管人可以免责；

（3）如基金管理人采用三项规定办法外的方法确定一个价格进行估值并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现或未提出异议，且造成基金份额持有人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％；

（4）如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情况下，若应采用三项办法之一进行估值才为公允，若基金托管人未提出异议的，且需赔偿时，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％；

（5）如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若该价格有失公允且需赔偿时，由基金管理人承担赔偿责任；

（6）若被诉人为基金托管人，基金管理人应当为基金托管人提供估值方法合理性的说明和支持。若基金托管人因此承担赔偿责任，基金托管人有权按上述条款就基金管理人承担责任的部分向基金管理人追索；若被诉人为基金管理人，基金托管人应当为基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承担赔偿责任，基金管理人有权按上述条款就基金托管人承担责任的部分向基金托管人追索。

2．由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

3．法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（五）为明确责任，在不影响本条款其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下：

1．由于下达违法，违规的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担。

2．投资指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担，即使该人员下达投资指令并没有获得基金管理人的实际授权（包括基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人）；但如果基金托管人明知投资指令下达人员所下达的指令未获得授权或超越权限，则责任应由基金托管人承担。

3．基金托管人仅从传真电文的表面上识别投资指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴是否一致，若基金托管人没有合理理由怀疑投资指令的真实性并执行了投资指令，则基金托管人无须承担由此造成的损失，但若无效指令上该签名与印鉴和预留签字样本及预留印鉴存在表面明显差异的，基金托管人未能识别而造成基金财产损失的，基金托管人应承担相应直接损失的赔偿责任。

4．基金托管人拒绝执行或延误执行基金管理人合法，合规的投资指令，由此产生的责任应由基金托管人承担，但基金管理人未及时提供足够，真实的信息和时间供基金托管人审核投资指令除外。

5．属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏，灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。

6．基金管理人的直销中心或基金管理人委托的基金份额发售机构未能将其收取的基金份额款项全额，及时汇至本基金的银行存款账户，由此产生的责任应由基金管理人承担。但是，在发生基金份额款项未能全额，及时汇至本基金的银行账户的情形时，托管人应及时通知基金管理人。

7．基金管理人制定错误的基金收益分配方案，由此产生的责任应按下面情况确定：分配方案中财务数据方面的内容应经基金托管人复核，如果基金托管人不同意该分配方案中的财务数据，则不承担责任，由基金管理人承担责任；如果基金托管人经复核同意该分配方案中的财务数据，则双方按过错程度各自承担相应的责任。

8．基金管理人对基金管理人应收取的管理费数额计算错误，由此产生的责任应按下面情况确定：如果基金托管人复核后不同意基金管理人的计算结果，基金托管人不承担责任而由基金管理人承担责任；如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果，应由基金管理人承担退回差额款项及相应责任，不能退回的，基金托管人也按其过错程度承担相应的责任，但基金托管人有权向基金管理人追偿。

9．基金管理人对基金托管人应收取的托管费数额计算错误，由此产生的责任应按下面情况确定其责任：如果基金托管人复核后不同意基金管理人的计算结果，基金托管人不承担责任而由基金管理人承担责任；如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果，应由基金托管人承担退回差额款项及相应责任，不能退回的，基金管理人则按其过错程度也承担相应的责任。

以上责任划分仅指基金管理人，基金托管人之间的责任划分，并不影响承担责任一方向其他责任方追索的权利。

十九、争议处理

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商，调解解决，协商，调解不能解决的，应向基金托管人注册地有管辖权的人民法院起诉。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实，勤勉，尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

二十、托管协议的效力

（一）本协议经双方当事人盖章以及双方法定代表人或法定代表人授权的代理人签字，并经中国证监会批准后，自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期自生效之日起至本协议规定其效力终止的情况出现时为止。

（二）本协议一式六份，协议双方各持二份，上报中国证监会和中国银监会各一份，每份具有同等法律效力。

二十一、托管协议的修改与终止

（一）本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议向中国证监会办理完必要的核准或备案手续后生效。

（二）发生以下情况，本托管协议终止：

（1）基金或基金合同终止；

（2）因基金托管人解散，依法被撤销，破产或其他事由造成基金托管人职责终止；

（3）因基金管理人解散，依法被撤销，破产或其他事由造成基金管理人职责终止；

（4）发生《基金法》或其他法律法规规定的终止事项。

二十二、其他事项

除本协议有明确定义外，本协议的用语定义参见基金合同。本协议未尽事宜，当事人依据基金合同，有关法律法规的规定协商办理

基金管理人（盖章）：_________基金托管人（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

签订地点：___________________签订地点：___________________

_________年_______月_______日_________年_______月_______日

第三篇：基金法律法规第一套

下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域

A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B基金当事人的权利义务

C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册105 解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域

A可转换债券基金 B金融债券基金 C政府债券基金 D企业债券基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域

A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册87 解析：基金公司也需要承担责任。

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域 A诚信状况

B经营管理能力和投资管理能力 C内部控制情况 D账户管理制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册150 解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域

A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册23 解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域 A30% B15% C50% D5%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。

各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域

A选择高收益投资产品

B寻找确保本金安全的投资策略

C普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D预测证券市场走势

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册167 解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域

A来源可靠的信息

B对证券价格影响明确的信息

C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息 D非公开的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册118 解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域 A不正当竞争 B欺诈客户

C公平合法有序竞争 D内幕交易和操纵市场

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册116 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域

A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册122 解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域 A储蓄 B投资理财 C艺术品收藏

D日常收入、支出

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册5 解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

属于基金客户服务原则的是（）。答案区域

A本金安全、追求收益 B客户至上、保障收益 C安全第一、专业规范 D优先服务、有效沟通

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域

A基金净值公告 B报告 C中期报告

D投资组合报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册110 解析：基金报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。

关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域

A适合长期投资

B既适合短期投资，也适合长期投资 C没有投资风险 D适合短期投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域

A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域

A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 B相对于股票投资，基金投资较为稳健 C基金经理对股票或债券有深入的研究

D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。

基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域 A投资管理 B信息传输 C资金归集 D销售服务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册128 解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。

以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域

A对信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事无巨细地披露所有信息

D要披露所有可能影响投资者决策的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。答案区域 A拘留 B限制交易 C行政处罚 D检查

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。答案区域

A电话提示、警告 B没收违法所得 C罚款

D取消资格

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告

督察长的合规责任不包括（）。答案区域

A关注员工的合规和风险意识

B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 C对合规管理承担最终责任

D对新产品的合法合规性提出意见

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册194 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

ETF基金最大的特色是（）。答案区域 A指数型基金 B被动操作

C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。

关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。答案区域

A正式受理的认购申请不得撤销

BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况 C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认 D认购通常采用份额认购的方式

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。答案区域

A从严监控客户核心资料信息修改 B制定严格有效的开户流程

C建立规模导向的反洗钱防控体系 D对现金支付进行控制和监控

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册203 解析：建立风险导向的反洗钱防控体系。确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。答案区域

A基金注册登记机构 B中国基金业协会 C基金销售机构 D基金托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。

投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。答案区域

A基金份额持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份额持有人 C管理人；托管人；基金份额持有人 D管理人；基金份额持有人；托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。

基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。答案区域 A承销证券 B买卖股指期货

C从事承担无限责任的投资

D向基金管理人、基金托管人出资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。答案区域

A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物

C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册124 解析：基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。答案区域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册102 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。答案区域

A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金

D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册175 解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。

基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。答案区域

A在履行法定职责时存在失误 B履行法定职责未能勤勉尽责

C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的 D连续2年没有开展基金托管业务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册91 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。答案区域 A10 B7 C20 D15

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

下列不属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A分享基金投资收益

B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C确定基金收益分配方案

D按规定要求召开基金份额持有人大会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余财产；

（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。答案区域

A基金信息披露的规范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律规则

D基金信息披露的国家法律

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。答案区域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：下册9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55

关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。答案区域

A基金账户只能用于基金认购及交易 B基金账户开户在证券登记机构办理 C基金账户在商业银行办理

D每个有效身份证件可以开立多个基金账户

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

属于基金客户服务特点的是（）。答案区域

A规范性、细分性 B客观性、适用性 C专业性、时效性 D持续性、全面性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

以下不是证券投资基金特点的是（）。答案区域 A专业管理 B利益共享 C风险共担 D集中投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

根据投资对象不同，可将基金分为（）。答案区域

A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。答案区域 A60% B70% C80% D90%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。答案区域

A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改 B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册138 解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。答案区域

A全球股票基金 B国外股票基金 C国内股票基金 D成长型股票基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。

以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。答案区域

A价格的形成以基金份额净值为基础 B每月公布一次基金资产净值 C基金的发行和存续规模是固定的 D基金有固定的存续期限

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。答案区域

A临时信息披露 B基金报告

C基金份额上市交易报告书 D基金募集信息披露

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：临时信息披露一般无法事先预见。

投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。答案区域 A投资者 B销售机构 C托管人 D管理人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。答案区域

A基金市场竞争加剧 B基金行业分散趋势突出

C快速发展，市场地位和影响不断提高 D开放式基金成为主流产品

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册26 解析：行业集中趋势突出

关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。答案区域

A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册100 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。答案区域

A投资风险较高

B投资活动所收到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。答案区域 A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受 益人。

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。答案区域

A前十名股票明细 B前十名债券明细 C全部股票明细 D全部债券明细

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

基金合同的主要内容不包括（）。答案区域

A基金财产的投资限制 B基金收益的分配原则 C基金财产的投资方向 D基金收益的保障措施

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册104 解析：本题考查基金合同的内容。

甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。答案区域 A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益 B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册123 解析：本题考查客户至上的职业道德要求。

申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。答案区域

A商业银行电子银行部 B中国人民银行清算中心 C第三方支付公司

D中国证券登记结算公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册127 解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。答案区域 A1 B2 C3 D5 试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是（）。答案区域

A基本管理制度 B内部控制大纲 C部门业务规章 D财务核算

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册179 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。答案区域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高风险高收益 D追求稳定收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。答案区域 A内幕信息

B法律要求披露的信息 C客户资料 D商业秘密

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册126 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是（）。答案区域

A增长型基金的风险大、预期收益高

B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 C收入型基金的风险小、预期收益高 D收入型基金的风险小、预期收益低

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。答案区域

A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论 B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令 C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰

D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册183 解析：本题考查投资管理业务控制的内容。

关于公司型基金的说法，不正确的是（）。答案区域

A基金本身是一个具有独立法人地位的公司

B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件 C基金不具有独立法人地位

D基金股东大会是基金的最高权力机构

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册21 解析：本题考查公司型基金的内容。

关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。答案区域

A是一种本土化创新

B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C不可以在交易所进行份额交易

D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。答案区域

A中国证监会机构部 B中国基金业协会 C中国证监会派出机构 D中国银监会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

保本基金将大部分资金投资于（）。答案区域 A股票

B货币市场工具 C衍生金融工具

D与基金到期日一致的债券

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

基金招募说明书中最重要的信息为（）。答案区域

A基金的运作方式

B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准 C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定

D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。答案区域

A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册115 解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。答案区域 A担保公司 B保险公司 C支付公司 D信托公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。答案区域

A某基金公司董事会积极指导公司内控建设

B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售 C某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 D某基金公司的企业文化是股东利益优先

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册177 解析：本题考查基金管理公司内部控制的内容。

2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。答案区域

A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金

D南方避险增值基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。

关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。答案区域

A合格投资者累计不得超过二百人 B应当制定并签订基金合同 C应当向合格投资者募集

D可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册102 解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

封闭式基金价格主要受（）的影响。答案区域

A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

关于基金销售服务费，以下表述正确的是（）。答案区域

A从基金财产中计提 B从申购费中计提 C从赎回费中计提 D从认购费中计提

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册147 解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。答案区域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

基金市场营销的特殊性包括（）。答案区域 A安全性 B适用性 C稳定性 D全国性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。答案区域

A内外网分离制度 B投资管理制度 C授权制度 D门禁制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册184

解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。答案区域

A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。

基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。答案区域 A及时性 B真实性 C准确性 D时效性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册98 解析：本题考查及时性原则的内容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案区域

A复核基金资产净值 B按规定召集持有人大会

C基金募集失败返还投资人资金

D符合基金宣传推介材料中的业绩表现

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。答案区域 A季度报告 B报告 C半报告 D临时报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：本题考查偏离度公告的内容。

公募基金宣传推介材料允许使用（）。答案区域

A知名媒体的推介报告 B单位或个人的推荐材料 C基金评价机构的研究报告

D基金的投资业绩预测

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册144 解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。答案区域

A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 B有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

D基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容

以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。答案区域 A混合型基金 B债券基金 C股票基金

D货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册16 解析：货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

以下属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A查阅全部基金投资资料 B转让其持有的基金份额 C管理基金财产 D托管基金财产

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。答案区域

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再

购买另一基金，因此综合费用仍较低。

某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。答案区域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易

教材页码：下册18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。答案区域 A3 B5 C7 D10

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

金融资产中的股权类资产，主要是指（）。答案区域 A证券化资产

B取货 C股票 D可转债

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。答案区域

A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。答案区域

A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金 D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册10 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金；②私募股权基金；③风险投资基金；④对冲基金；⑤另类投资基金。

关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。答案区域

A法律对传播道德具有促进作用

B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在调整范围上对法律具有补充作用

D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金销售营销活动，合规的是（）。答案区域

A买基金送保险 B买基金送理财讲座

C“先收后返”降低客户购买基金的费用 D有奖销售基金

试题分析 您答错了 您的作答：

参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册148 解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。答案区域

A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册129 解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

（）不属于混合型基金。答案区域

A对冲配置型基金 B股债平衡型基金 C偏股型基金 D偏债型基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题

难易程度：易

教材页码：上册48 解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

以下原则中，（）不是基金监管的原则（）。答案区域

A依法监管原则

B公开、公平和公正原则 C保障投资人利益原则 D周期性原则

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是（）。答案区域

A部门业务规章 B基本管理制度 C内部控制大纲

D内部风险控制制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

关于ETF，以下描述不正确的是（）。答案区域

A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D申购、赎回申请提交后不得撤销

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。答案区域 A客观性 B全面性 C安全性 D及时性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册149 解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。

根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。答案区域

A1个月 B9个月 C6个月 D3个月

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查。答案区域

A中国基金业协会 B地方证监局

C证券登记结算机构 D证券交易所

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册5 解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。

基金从业执业活动中，禁止的行为是（）。答案区域

A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

C不明示、暗示他人从事内幕交易活动

D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册143 解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

第四篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷二

2015年《基金法律法规》模拟试卷二OK

1、证券投资基金在美国被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2、ETF基金份额折算由（）办理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注册登记机构 D、证券公司 正确答案：A 【专家解析】ETF基金份额折算由基金管理人办理。

3、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、董事会 B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

4、基金报告要披露：上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

5、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正确答案：B 【专家解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

6、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正确答案：D 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。

7、内部控制系统的目标是（）。A、降低经营风险

B、提高基金管理人的经营效益 C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现 正确答案：D 【专家解析】内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

8、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 正确答案：A 【专家解析】LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

9、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D、以上说法都正确 正确答案：D 【专家解析】相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

10、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A、增长型基金 B、主动型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正确答案：A 【专家解析】增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

11、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B、基金是独立的法人机构 C、主要依据基金合同运营基金

D、投资者享有直接管理基金的权利 正确答案：B 【专家解析】与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

12、合规独立性中，最重要的是（）。A、部门独立性 B、机制独立性 C、问责独立性 D、以上都正确 正确答案：A 【专家解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

13、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正确答案：B 【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

14、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。A、中国银监会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

15、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内 正确答案：A 【专家解析】在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

16、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A、证券业协会 B、证监会 C、银监会

D、基金业协会 正确答案：D 【专家解析】申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

17、负责基金销售业务的管理人员应（）。A、有相关的基金从业经验 B、具有大学本科以上学历

C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D、取得基金从业资格 正确答案：D 【专家解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

18、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A、监管机构 B、监控中心 C、所在机构 D、基金托管人 正确答案：C 【专家解析】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

19、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A、确保投资者的利益优先 B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先 D、回避 正确答案：A 【专家解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

20、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、系列基金 正确答案：D 【专家解析】本题考查系列基金的概念。

21、下列哪项不属于我国基金监管的目标。()A、保护投资者利益 B、吸引国外投资者

C、保证市场的公平、效率和透明 D、降低系统风险 正确答案：B 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

22、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会 C、董事会 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。

23、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A、注册登记机构 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正确答案：A 【专家解析】基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。24、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A、淄博基金 B、华安创新 C、天骥基金 D、基金开元 正确答案：C 【专家解析】1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

25、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A、分析基金走势 B、宣传推介基金 C、发售基金份额

D、办理基金份额申购和赎回 正确答案：A 【专家解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

26、题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时 A、选项A临时 B、选项B临时 C、选项C临时 D、选项D临时 正确答案：A 【专家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注册登记机构 D、基金份额持有人 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

28、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市场性质 D、交易标的物 正确答案：D 【专家解析】按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

29、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A、基金账户 B、银行存款账户 C、结算备付金账户

D、基金销售结算专用账户 正确答案：D 【专家解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。30、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。A、合法、合规性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、适时性原则 正确答案：D 【专家解析】内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

31、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正确答案：C 【专家解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

32、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正确答案：B 【专家解析】开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

33、目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A、半年内 B、一年内 C、二年内

D、公司存续期内 正确答案：B 【专家解析】在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。

34、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A、真实性、准确性和完整性 B、及时性、真实性和效益性 C、规范性、完整性和及时性 D、真实性、准确性和实用性 正确答案：A 【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

36、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A、代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 正确答案：A 【专家解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

37、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、合规与风险控制部 B、督察长

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

38、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5个 B、10个 C、30个 D、60个 正确答案：B 【专家解析】在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

39、基金报告要披露．上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正确答案：A 【专家解析】基金报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：A 【专家解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A、真实性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、及时性原则 正确答案：C 【专家解析】基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

42、下列属于后台部门的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

43、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A、基金业协会 B、中国证监会

C、工商注册所在地中国证监会派出机构 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

44、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正确答案：D 【专家解析】市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

45、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B、本质上是一种指数基金 C、可以进行套利交易

D、会出现折价或溢价交易 正确答案：D 【专家解析】套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

46、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A、信托 B、债权 C、股权 D、担保 正确答案：A 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

47、下列说法不正确的是()。A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回 正确答案：C 【专家解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

48、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金服务机构 正确答案：C 【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

49、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正确答案：A 【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A、持有至到期投资

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C、贷款和应收款项

D、可供出售的金融资产 正确答案：B 【专家解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

51、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A、一 B、三 C、六 D、九

正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

52、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高 正确答案：C 【专家解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

53、QDII基金的净值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2个工作日 C、估值后2～3个工作日 D、估值后3～5个工作日 正确答案：B 【专家解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

54、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A、理财 B、金融 C、融资 D、投资 正确答案：B 【专家解析】考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

55、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会 B、总经理

C、合规管理部门 D、督察长 正确答案：D 【专家解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

56、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A、投资 B、货币储蓄 C、保险 D、股票 正确答案：B 【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

57、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A、份额持有人 B、监管机构 C、托管人

D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

58、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正确答案：C 【专家解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

59、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A、7个 B、10个 C、15个 D、20个 正确答案：D 【专家解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。60、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

C、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 正确答案：B 【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

61、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正确答案：A 【专家解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。62、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正确答案：C 【专家解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。63、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A、可转换债券

B、信用等级在AAA级以下的企业债券 C、1年以内的中央银行票据

D、国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券? 64、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A、严格账户管理

B、基金托管人应制定业务规则并监督实施 C、签订销售协议，明确权利和义务 D、禁止提前发行 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施 65、以下属于基金运作披露的信息是()A、基金报告 B、上市交易公告书 C、基金净值公告

D、基金资产净值和份额净值公告 正确答案：C 【专家解析】基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金报告、半报告、季度报告。

66、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A、罚款 B、提示改正

C、出具监管警示函 D、暂停办理相关业务 正确答案：A 【专家解析】可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

67、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 正确答案：D 【专家解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。68、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

69、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正确答案：A 【专家解析】赎回总金额=10001.50=1500（元）赎回费用=15000.5%=7.5（元）赎回金额=1500-7.5=1492.5（元）即获得的赎回金额为1492.5元。

70、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正确答案：A 【专家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A、募集情况与上市交易安排 B、基金托管人报告 C、基金合同摘要 D、基金持有人结构 正确答案：B 【专家解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。72、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A、政府 B、中央银行 C、金融机构

D、个人和企业居民 正确答案：C 【专家解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

73、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。A、基金股东大会 B、基金托管人协会 C、基金份额持有人大会 D、基金公司经营业绩 正确答案：C 【专家解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。74、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A、基金管理公司；中国证监会 B、基金托管人；基金投资者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正确答案：C 【专家解析】基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

75、ETF的建仓期不超过（）。A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 正确答案：C 【专家解析】ETF建仓期不超过3个月。76、以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：A 【专家解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。77、下列不属于系列基金的优势的是（）。A、强大的扩张功能 B、简化管理 C、降低成本

D、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回 正确答案：D 【专家解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。78、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度 B、制定监管法规 C、加强从业人员教育

D、加强基金管理人的内部控制机制建设 正确答案：D 【专家解析】加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

79、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会 B、股东大会

C、合规与风险管理委员会 D、监事会 正确答案：A 【专家解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。80、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。A、名称、成立时间、登记时间 B、住所、联系方式、主要负责人 C、基本诚信信息 D、过往业绩 正确答案：D 【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

81、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正确答案：C 【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。82、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A、基金账户只能用于基金认购及交易 B、基金账户开户在证券登记机构办理 C、基金账户在商业银行办理

D、每个有效身份证件可以开立多个基金账户 正确答案：B 【专家解析】基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。83、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：B 【专家解析】重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。

84、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A、股权类和基金类 B、股权类和债权类 C、基金类和债权类 D、证券类和股票类 正确答案：B 【专家解析】金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。85、()不是我国基金监管的目标。A、降低非系统风险 B、保护投资者利益

C、保证市场的公平、效率和透明 D、推动基金业的规范发展 正确答案：A 【专家解析】我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。86、下列指标不属于保本基金分析指标的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全垫 D、久期 正确答案：D 【专家解析】保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。

87、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正确答案：D 【专家解析】如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

88、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正确答案：B 【专家解析】基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。89、系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A、利率风险 B、经营风险 C、购买力风险 D、政策风险 正确答案：B 【专家解析】系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。90、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、一 B、二 C、三 D、五

正确答案：A 【专家解析】至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。91、()对基金业实行行业自律管理。A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国银监会

D、中国证券业协会 正确答案：D 【专家解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。92、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A、在助于投资者做出选择

B、使得基金业绩比较更客观公正 C、基金资产评估是基金评级的基础 D、有助于实施更有效的分类监管 正确答案：C 【专家解析】基金分类是进行基金评级的基础。

93、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。94、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正确答案：B 【专家解析】1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕

95、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A、中国证监会 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构 正确答案：D 【专家解析】商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。96、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注册登记机构 正确答案：B 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

97、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别 B、目标设定 C、内部环境 D、风险评估 正确答案：C 【专家解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

98、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正确答案：A 【专家解析】T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告 99、连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正确答案：D 【专家解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

100、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

第五篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷四

2015年《基金法律法规》模拟试卷四

1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正确答案：C 【专家解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正确答案：D 【专家解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 正确答案：B 【专家解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A、中央银行或财政部 B、中央银行或证监会 C、中国证监会或证监局 D、中国证监会或财政部 正确答案：C 【专家解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份额上市交易公告书 B、基金份额发售公告 C、基金资产净值 D、基金报告 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正确答案：B 【专家解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

8、能够进行实时套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、伞形基金 D、ETF 正确答案：D 【专家解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。

9、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

10、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

11、对于基金客户的档案数据，应当（）。A、逐日备份并本地妥善存放 B、逐月备份并异地妥善存放 C、逐日备份并异地妥善存放 D、实时备份并本地妥善存放 正确答案：C 【专家解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

12、下列属于中台部门的是（）。A、清算部 B、监察稽核部 C、信息技术部 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。13、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A、中国证监会 B、中国银监会 C、中国证券业协会 D、中国基金业协会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

14、下列不属于基金托管人职责的是（）。A、基金资金清算

B、会计复核以及对基金投资运作的监督 C、基金资产保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A、当日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

16、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

17、下列()不属于基金招募说明书的内容。A、招募说明书摘要

B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情况 正确答案：C 【专家解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要；②基金募集申请的核准文件名称和核准日期；③基金管理人、基金托管人的基本情况；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；⑧基金资产的估值；⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。

18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A、基金监管 B、基金运用 C、基金发行 D、基金申购 正确答案：A 【专家解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

19、基金业协会的权力机构为（）。A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 正确答案：D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。20、LOF基金份额申购单位为（）。A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：A 【专家解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

21、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正确答案：B 【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

22、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A、公司型基金；契约型基金 B、契约型基金；公司型基金 C、契约型基金；封闭式基金 D、公司型基金；开放式基金 正确答案：B 【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

23、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A、投资基金 B、信托管理 C、投资债券 D、证券理财 正确答案：A 【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

24、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A、6个月 B、1年 C、3年 D、5年

正确答案：A 【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩。正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩。

26、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫 B、最低目标值 C、价值底线

D、投资组合现时净值 正确答案：A 【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

27、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别 B、风险评估 C、风险应对 D、行为监控 正确答案：B 【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A、取得基金从业资格

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D、具有5年以上证券投资管理经历 正确答案：D 【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。29、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正确答案：C 【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。30、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：D 【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

31、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、转移 正确答案：C 【专家解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。

32、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A、全球股票基金 B、国外股票基金 C、国际股票基金 D、国内股票基金 正确答案：C 【专家解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

33、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A、风险共担 B、收益共享 C、买者自慎 D、买者自负 正确答案：C 【专家解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

34、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 正确答案：B 【专家解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

35、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

36、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A、净认购份额 B、认购金额 C、认购份额 D、净认购金额 正确答案：D 【专家解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

37、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正确答案：A 【专家解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

38、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 正确答案：C 【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。40、以下不属于证券投资基金特点有（）。A、集合投资、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、投入较少、回报较高 D、独立托管、保障安全 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

41、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

42、基金管理人的最主要职责是负责（）。A、受托资产管理

B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

43、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A、完整性 B、易解性 C、准确性 D、公平披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A、股票 B、债券 C、基金

D、衍生金融工具 正确答案：D 【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

45、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A、资产分离制度 B、岗位分离制度

C、重要业务部门和岗位的物理隔离 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】本题考查控制活动方面的知识。

46、下列不属于基金售后服务的是（）。

A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B、提醒客户及时核对交易确认

C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D、定期提供产品净值信息 正确答案：A 【专家解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

47、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A、代理发放红利

B、建立并保管基金份额持有人名册 C、负责基金份额的登记

D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。

48、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起计算。A、基金份额发售前两天 B、基金份额发售前一天 C、基金份额发售之日 D、基金份额发售第二天 正确答案：C 【专家解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。50、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正确答案：D 【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

51、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A、收益期望值 B、投资规模 C、风险偏好

D、对投资资金流动性和安全性的要求 正确答案：A 【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

52、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 正确答案：D 【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。

53、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A、监管机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券登记结算公司 正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

54、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A、1个 B、2个 C、3个 D、5个

正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

55、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

56、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期 B、法律形式 C、基金规模 D、投资理念 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通 B、内部监控 C、控制活动 D、控制环境 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

58、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半报告、报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在报告中披露。

59、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A、基金投资组合公告 B、基金公开说明书 C、内部监察报告 D、基金半报告 正确答案：A 【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。60、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资风险较高

B、投资活动所收到的限制和约束少 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售 正确答案：C 【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。61、基金监管的首要目标是（）。A、保护投资人利益 B、保护基金管理人利益

C、保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D、规范证券投资基金活动 正确答案：A 【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。62、基金管理公司的设立须经()批准。A、中国证券业协会基金业委员会 B、中国证监会 C、证券交易所

D、国家工商管理局 正确答案：B 【专家解析】中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。63、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、LOF基金 正确答案：A 【专家解析】QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

64、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A、投资人利益优先原则 B、全面性原则 C、及时性原则 D、客观性原则 正确答案：D 【专家解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人结构 B、基金的投资方向 C、基金的运作方向

D、基金的投资基本要素 正确答案：A 【专家解析】基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

66、证券投资基金投资的起点是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更 正确答案：A 【专家解析】基金募集是证券投资基金投资的起点。67、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、企业 正确答案：C 【专家解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。68、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正确答案：A 【专家解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

69、目前，LOF的交易在（）进行。A、深圳交易所 B、登记结算公司 C、上海交易所 D、指定代销网点 正确答案：A 【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。70、基金业协会的职责不包括（）。

A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C、对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 正确答案：C 【专家解析】选项C属于证券交易所的职责。

71、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A、《证券投资基金法》 B、《基金运作管理办法》 C、《基金信息披露管理办法》 D、《基金管理公司管理办法》 正确答案：A 【专家解析】我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。

72、未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A、中国基金业协会 B、中国银监会 C、中国证监会

D、中国证券业协会 正确答案：C 【专家解析】未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。73、ETF基金最早产生于（）。A、加拿大 B、英国 C、美国

D、澳大利亚 正确答案：A 【专家解析】ETF基金最早产生于加拿大。74、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A、集中交易制度 B、投资决策授权制度 C、审查制度

D、投资对象备选库制度 正确答案：A 【专家解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。75、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本 正确答案：D 【专家解析】D选项应是降低交易成本。

76、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 正确答案：B 【专家解析】当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。77、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正确答案：C 【专家解析】股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。

78、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A、投资基金规模大小 B、上市公司质量 C、二级市场供求关系 D、投资时间长短 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

79、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A、基金托管人 B、监管机构 C、基金管理人 D、证券交易所 正确答案：C 【专家解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。80、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正确答案：D 【专家解析】2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

81、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A、董事会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。82、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A、经济市场的发展与完善 B、法律法规的颁布及实施

C、确保信息收集、处理和报告正确性的控制 D、公司规章制度的制定与实施 正确答案：C 【专家解析】内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。83、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A、经理层的风险偏好

B、全体员工对公司的忠诚度 C、道德价值观和胜任能力 D、风险管理战略 正确答案：A 【专家解析】在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。84、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A、董事会 B、股东大会 C、公司经营层 D、总经理 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。85、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A、募集 B、备案 C、托管

D、信息披露 正确答案：A 【专家解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。86、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A、15秒 B、30秒 C、1分钟 D、1天

正确答案：A 【专家解析】证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。87、投资基金主要是一种（）投资工具。A、直接 B、间接 C、综合 D、分散 正确答案：B 【专家解析】投资基金主要是一种间接投资工具。

88、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A、现货市场 B、期货市场 C、货币市场 D、资本市场 正确答案：A 【专家解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。89、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

90、基金业协会的会员类别不包括（）。A、联系会员 B、特别会员 C、临时会员 D、普通会员 正确答案：C 【专家解析】会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。91、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A、股票基金 B、债券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正确答案：D 【专家解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等

92、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A、基金月度报告；基金半年报告 B、基金季度报告；基金报告 C、基金半年报告；基金报告 D、基金季度报告；基金半报告 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当在基金半报告和基金报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。93、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。94、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B、安全保管基金财产 C、办理基金备案手续

D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 正确答案：B 【专家解析】选项B属于基金托管人的职责。95、公司型基金与契约型基金的区别是（）。A、是否上市 B、规模大小

C、是否具有独立法人资格 D、资金是否公募 正确答案：C 【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

96、下列选项中不属于社会力量的是（）。A、社会媒体 B、基金投资者 C、审计机构

D、基金行业自律组织 正确答案：D 【专家解析】所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。

97、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A、发起人

B、基金销售机构 C、基金管理人

D、发行债券的企业 正确答案：D 【专家解析】个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。98、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A、风险管理部 B、合规管理部

C、合规与风险管理委员会 D、合规与风险控制部 正确答案：C 【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

99、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A、调查取证 B、行政处罚 C、限制交易 D、刑事处罚 正确答案：D 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。100、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A、公募基金和私募基金 B、开放式基金和封闭式基金 C、在岸基金和离岸基金

D、公司型基金和契约型基金 正确答案：C 【专家解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。