四川省2017年上半年基金法律法规：封闭式基金的认购模拟试题

第一篇：四川省2017年上半年基金法律法规：封闭式基金的认购模拟试题

四川省2017年上半年基金法律法规：封闭式基金的认购模

拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

2、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。A．交易对账单 B．投资策略报告 C．基金通讯 D．理财月刊

3、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

4、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。A．相互排斥 B．相互促进 C．相互竞争 D．相互制衡

5、基金的费用不包括__。A．管理人报酬 B．利息支出 C．申购费用 D．交易费用

6、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。A．有助于培育成熟的投资理念

B．有助于增强基金行业的市场化调节机制 C．有助于增强基金投资者的自我保护能力 D．有助于保障基金投资者的高收益回报

7、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A．易入原则 B．可测原则 C．成长原则 D．识别原则

8、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险

9、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A．债券担保人 B．债券发行人 C．债券持有人

D．中国债券登记结算公司

10、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

11、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。A．储蓄存款利息收入 B．企业债券的利息收入 C．国债利息 D．股票的股息

12、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。A．报价单位为每份基金价格

B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则 C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D．申报价格最小变动单位为0.01元

13、目前，基金公司的架构基本上都是__。A．投资一体化 B．营销一体化

C．投资和营销一体化 D．研发和营销一体化

14、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。A．不得超过30日

B．不得少于30日，并不得超过60日 C．不得少于60日，并不得超过90日 D．不得少于90日

15、基金销售费用包括基金的__。A．申购费 B．认购费 C．赎回费

D．销售服务费

16、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。A．新闻媒介 B．股东 C．监管机构 D．客户

17、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。A：历史数据法 B：情景综合分析法 C：截面分析法

D：情景局布综合分析法

18、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。A．公司股 B．国有法人股 C．法人股 D．国家股

19、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。A．策略执行有力的基金公司 B．风格鲜明的基金公司 C．投资理念清晰的基金公司

D．个别基金经理业绩突出的基金公司

20、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升

21、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息

B．企业债券差价收入 C．买卖股票差价收入 D．储蓄存款利息

22、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

23、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

24、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____ A：1000万 B：5000万 C：1亿 D：2亿

25、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

2、基金销售监管中的公平原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

3、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。A．基金评级的方式直观易懂

B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级

C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全

D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损

4、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A：证券投资政策 B：证券投资分析

C：组建证券投资组合 D：投资组合的修正

5、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局

D．中国证券业协会

6、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

7、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。A．建立并管理投资者基金份额账户 B．负责基金份额登记，确认基金交易 C．发放红利

D．建立并保管基金投资者名册

8、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。A．宏观经济分析 B．行业发展状况分析 C．上市公司价值分析 D．微观经济分析

9、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。A．长期性 B．全面性 C．针对性 D．一致性

10、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份额发售机构 D．基金监管机构

11、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系 B．制定业务规则并监督实施 C．禁止提前发行 D．严格账户管理

12、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 13、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于__之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

14、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。A：10 B：20 C：30 D：40

15、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．2亿

16、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。A．股票基金 B．债券基金

C．货币市场基金 D．混合基金

17、开放式基金份额的认购收费模式包括__。A．分期收费 B．中端收费 C．前端收费 D．后端收费

18、证券的__通过证券的转让实现。A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性

19、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

20、认购开放式基金的步骤通常包括__。A．开户 B．认购 C．协调 D．确认

21、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。A．80000  B．50000  C．49751  D．49750

22、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

23、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

24、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见

B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书

C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告

D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告

25、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的有限责任

C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

第二篇：基金认购意向书

认购意向书

编号_________ 认购人于本意向书的签字表明认购xxxxxxx（有限合伙）（名称以工商登记机关核定为准，以下简称xx基金）之部分出资份额意向。

一、本人有意向认购xx基金的出资份额，成为该基金的有限合伙人。认购金额为人民币：（大写）________________万元整。

（小写）￥________________万元整。

二、认购人基本信息

个人姓名/机构名称：__________________________________________ 身份证号码/营业执照号码：____________________________________ 联系人：______________________联系电话：_____________________ 电子邮箱：____________________传

真：_____________________ 联系地址：___________________________________________________

三、本人承诺并作出如下保证：

1、本人为具有完全民事行为能力的自然人，或者依法设立并有效存续的实体。

2、签署本认购意向书反映本人的真实意愿，或者已获得充分授权，与现有法 律法规或章程不存在冲突。

3、本人理解投资过程中可能存在的风险，承诺本次认购之资金来源合法。

4、本人为自身利益认购上述合伙权益，没有受其他人委托、信托等为其他人 代持的情形，也没有和其他人之间存在拆分权益的安排，并且不存在拆分 出售或拆分转让的意图。

5、本人承诺除依法需要的事项外，对投资事项及其涉及的所有资料负保密

义务。

6、本人保证所有提供的资料均真实、正确、有效。

个人认购者签字：

签署日期：

或机构认购者（法人或其他组织）盖章

法人代表/负责人/授权代表（签字）

签署日期：篇二：某投资基金—认购意向书

认购意向书

编号：

投资人于本意向书的签字表明认购a创业投资企业（有限合伙）（名称 以工商登记机关核定为准，下称a基金）之部分出资份额的意向。

本人有意向认购a基金的出资份额，成为该基金的有限合伙人。

认购金额为人民币：（大写）仟佰拾万元

整（小写）：￥ 万元整。

本人承诺并做出如下保证：

一、本人为具有完全民事行为能力的自然人，或者依法设立并有效存续的实体。

二、签署本认购意向书反映本人的真实意愿，或者已获得充分授权，与

现有法律、法规或章程不存在冲突。

三、本人理解投资过程中可能存在的风险，承诺本次认购之资金来源合法。

四、本人为自身利益认购上述合伙权益，没有受其他人委托、信托等为

其他人代持的情形，也没有和其他人之间存在拆分权益的安排，并且不存在拆分 出售或拆分转让的意图。

五、本人承诺除依法需要的事项外，对投资事项及其涉及的所有资料负

保密义务。

六、本人保证所提供的资料均真实、正确、有效。

投资者资料：

投资者姓名或者名称：

身份证号码或者营业执照号码：

投资者地址及邮编： 投资者联系电话：

投资者电子邮箱：________________________（本页无正文，仅为a基金之投资者认购意向书签署页）

个人投资者签字：

签署日期：

或

机构投资者（法人或其他组织）盖章

法定代表人/负责人/授权代表（签字）：

签署日期：篇三：认购意向书

认购意向书

客户基本资料: 认购信息 : 认购方式(三选一): 篇四：股权投资基金认购意向书

深圳市xxx创业投资合伙企业认购意向书

深圳市xxx创业投资合伙企业（暂定名，以下简称“基金”）：

本公司（本人）已经认真阅读了《深圳市xxx创业投资合伙企业（有限合伙）合伙协议》（以下称“《协议》”），明了其中内容且没有疑义。

本公司（本人）自愿以现金方式出资人民币 万元认购基金（最低认购额度500万元，按500万元的整数倍增加），成为基金之有限合伙人。在此，本公司（本人）承诺和确认：

1、（如认购人为公司）本公司系依据《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规设立的法人，具有作为合伙企业有限合伙人的合法资格；

2、（如认购人为公司）本次投资符合本公司章程和法律、法规、规章的规定，不会违反政府主管机关的批准文件、通知、要求及其他任何第三方的协议、合同；

3、本公司（本人）将会按照《协议》的规定缴付出资款，并保证该出资款为本公司（本人）合法拥有、可自由处分和免受任何第三方追索。

认购人名称（姓名）：

营业执照号码（身份证号码）：

联系人： 电话： 传真：

认购人签章：

二○一二年 月 日篇五：03基金认购意向书(定一试1份)100张

宇河融城

认 购 意 向 书

重庆吉泰股权投资基金管理有限公司： 经审阅贵公司提供的重庆宇河融城领投人基金募集说明书等宣传资料并与贵公司沟通交流，本人/本公司研究决定，拟认缴贵公司旗下基金“重庆宇河融城领投人基金”的部分额度，明细如下：

拟认缴额度： 万元整。准确认缴额度以签订认购协议和合伙协议的方式确定。

第三篇：基金认购协议书

基金认购协议书

甲方：

法定代表人：联系电话：地址：

乙方：

法定代表人：联系电话：地址：

鉴于：

1.乙方为独立享受民事权利、承担民事义务的自然人或法人，甲方系依照注册地相关法律之规定成立的合法企业并具备基金管理的经营范围与资质，双方拟合作发起设立博富艺术品投资基金合伙企业（有限合伙），有限合伙企业的名称以工商行政管理部门的核准为准；

2.甲方为有限合伙企业的普通合伙人，代表有限合伙企业执行合伙事务；

3.乙方意向参与甲方的基金认购工作并成为有限合伙企业的有限合伙人；

4.有限合伙企业拟募集资金万元人民币，基金认购最低份额确定为万元人民币，募集资金将对于古董艺术品藏家收集

珍藏存世量稀少的古董级艺术珍品和被市场认可的近现代及当代艺术大师的精品之作投资，以获取相关投资收益回报；

根据《中华人民共和国合同法》的相关规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就乙方认购有限合伙企业基金份额事宜，订立本协议：

1.基金认购

1.1乙方自愿认购有限合伙企业总额为万元人民币（￥：.00元）的基金份额；

1.2乙方自愿委托甲方在有限合伙企业设立过程中完成各项设立手续，并在有限合伙企业设立后由有限合伙企业与乙方另行签订管理协议，委托甲方对乙方所购买的全部基金份额进行运作和管理，同意甲方对基金账户内的资金（以下共称“资产”）进行艺术品投资交易的具体操作并保证乙方资金的安全。乙方承诺不参与或委托其他第三人参与基金的投资交易，不干预甲方的操作；但乙方有权在任意时间了解有限合伙企业筹办设立的情况和基金的投资收益状况；

1.3 委托投资期为年（双方签署协议后，自有限合伙企业实际募集资金全部到位之日起算）；

1.4本次基金认购工作时间和步骤安排：基金认购协议应于年月日前签署完毕；乙方最晚须于年月日签署有限合伙协议，并按有限合伙协议约定的期限将基金认购款汇入有限合伙企业制定账户；本次基金认购工作除按照上述程序进行外，还以资金先到先认为原则。如乙方在签订包括本协议在内的各项协议之后，未按本

协议约定期限汇入约定数额资金，则全部协议自始无效，乙方不得提出继续履行的权利主张。本协议的无效不影响第3条约定违约责任和争议解决条款的效力；

1.5有限合伙企业设立银行账户后，将向乙方发出书面通知，乙方按上述约定期限向该账户汇入认购款项；

1.6其他本协议未约定的诸如：收益分配、风险控制等事项，待有限合伙企业基金募集完毕，各方出资人签署有限合伙协议后，各种事项的约定以有限合伙协议为准；

2.保密条款

2.1签署本协议书的各方对于因签署和履行本协议书而获得的与下列有关的信息，应当严格保密：

（1）本协议书的各项条款；

（2）有关本次基金的谈判；

（3）各方的商业秘密；

但是，按照本条第2款可以披露的除外；

2.2仅在下列情况下，本协议书各方才可以披露本条第1款所述信息：

（1）法律的要求；（2）任何有管辖权的政府机关、监管机构的要求；

（3）向该方的专业顾问或律师披露（若有）；（4）非因该方过错，信息进入公有领域；（5）各方事先给予书面同意；

2.3本协议效力解除后本条款仍然适用，不受时间限制；

3.违约责任和争议解决

3.1本协议书一经签订，各方均应按约定各行其责。任何一方因违反

本协议书约定致使对方遭受损失的，应承担相应损失赔偿责任；

3.2本协议书签署后，如乙方届时不参与正式有限合伙协议书签署或不按有限合伙协议书约定期限将认购金额全额汇入有限合伙企业指定账户，即视为乙方违约。按照本协议签署的基金认购金额的%作为违约金；

3.3本协议适用的法律为中华人民共和国的法律、法规。各方发生争议，应协商解决，协商不成，应提交仲裁或诉讼方式解决；

4.其他约定

4.1在包括乙方在内的投资者认购有限合伙企业基金份额数达到万人民币时，或者最晚于年月日前，投资者将共同签订最终的基金有限公司合伙协议，以明确各方权利义务并用于工商设立登记；

正式基金有限合伙协议的内容将以本协议书为基础，即本协议书内容为基金有限合伙协议的主要内容，如个别条款不一致时，将以正式基金有限合伙协议、管理协议等为准。甲方已在签订本协议的同时将正式基金有限合伙协议与管理协议的版本送达乙方，乙方同意按不低于上述相关协议版本条件，在第1条第4款约定期限内正式签署上述相关协议；

正式基金有限合伙协议书签署后，无论乙方是否参与签署基金有限合伙协议书，本协议书均即为无效；

4.2本协议书经双方签署后生效；

4.3本协议书一式份，各方执一份，有限合伙企业设立后备案存

档一份，均具有同等法律效力；

（以下为签字页，无正文）

甲方：

授权代表：

年月日

乙方：

授权代表：

年月日

签约地点：

第四篇：2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

2015年湖北省基金法律法规：基金托管协议模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

2、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍

C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制 D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账

3、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

4、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额

C．持有人数量 D．未分配利润

6、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．研究能力 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格

7、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

8、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。A：10% B：20% C：40% D：50%

9、目前，我国的基金主要投资于__等。A．国债 B．企业债券 C．权证

D．货币市场工具

10、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

11、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人

12、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

13、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

14、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

15、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门

16、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

17、证券交易所的主要职责有__。A．提供交易场所与设施 B．制定交易规则

C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D．确保交易市场的公开、公平和公正

18、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

19、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

20、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。A．贝塔系数 B．信用等级

C．跟踪标的指数 D．跟踪误差

21、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

22、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

23、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

24、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。A．公募基金 B．私募基金 C．主动型基金 D．被动型基金

25、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月

2、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数

3、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A．中国证券业协会 B．基金托管银行 C．证券交易所 D．各地区证监局

4、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

5、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金

6、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

7、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券

8、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

9、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局

D．中国证券业协会

10、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

11、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手

12、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。A．资产配置 B．行业选择 C．时机选择 D．基金选择

13、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间 B．债券发行主体 C．债券现金流 D．市场利率

14、基金的系统性风险包括__。A．利率风险 B．政策风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

15、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A．半 B．1 C．3 D．5

16、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括__。A．后端申购费 B．基金管理费 C．销售服务费 D．基金托管费

17、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

18、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系

19、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

20、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。A．1 B．2 C．3 D．6

21、按投资主体可以将股票划分为__。A．国家股 B．法人股

C．社会公众股 D．外资股

22、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

23、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

24、证券市场按其层次结构可以分为__。A．股票市场和债券市场 B．发行市场和流通市场 C．一级市场和二级市场 D．初级市场和次级市场

25、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金总份额

第五篇：2015年《基金法律法规》模拟试卷四

2015年《基金法律法规》模拟试卷四

1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正确答案：C 【专家解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正确答案：D 【专家解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 正确答案：B 【专家解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A、中央银行或财政部 B、中央银行或证监会 C、中国证监会或证监局 D、中国证监会或财政部 正确答案：C 【专家解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份额上市交易公告书 B、基金份额发售公告 C、基金资产净值 D、基金报告 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正确答案：B 【专家解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

8、能够进行实时套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、伞形基金 D、ETF 正确答案：D 【专家解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。

9、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

10、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

11、对于基金客户的档案数据，应当（）。A、逐日备份并本地妥善存放 B、逐月备份并异地妥善存放 C、逐日备份并异地妥善存放 D、实时备份并本地妥善存放 正确答案：C 【专家解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

12、下列属于中台部门的是（）。A、清算部 B、监察稽核部 C、信息技术部 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。13、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A、中国证监会 B、中国银监会 C、中国证券业协会 D、中国基金业协会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

14、下列不属于基金托管人职责的是（）。A、基金资金清算

B、会计复核以及对基金投资运作的监督 C、基金资产保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A、当日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

16、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

17、下列()不属于基金招募说明书的内容。A、招募说明书摘要

B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情况 正确答案：C 【专家解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要；②基金募集申请的核准文件名称和核准日期；③基金管理人、基金托管人的基本情况；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；⑧基金资产的估值；⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。

18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A、基金监管 B、基金运用 C、基金发行 D、基金申购 正确答案：A 【专家解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

19、基金业协会的权力机构为（）。A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 正确答案：D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。20、LOF基金份额申购单位为（）。A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：A 【专家解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

21、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正确答案：B 【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

22、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A、公司型基金；契约型基金 B、契约型基金；公司型基金 C、契约型基金；封闭式基金 D、公司型基金；开放式基金 正确答案：B 【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

23、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A、投资基金 B、信托管理 C、投资债券 D、证券理财 正确答案：A 【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

24、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A、6个月 B、1年 C、3年 D、5年

正确答案：A 【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩。正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩。

26、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫 B、最低目标值 C、价值底线

D、投资组合现时净值 正确答案：A 【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

27、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、事项识别 B、风险评估 C、风险应对 D、行为监控 正确答案：B 【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A、取得基金从业资格

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D、具有5年以上证券投资管理经历 正确答案：D 【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。29、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正确答案：C 【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。30、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金

D、单位信托基金 正确答案：D 【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

31、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、转移 正确答案：C 【专家解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。

32、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A、全球股票基金 B、国外股票基金 C、国际股票基金 D、国内股票基金 正确答案：C 【专家解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

33、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A、风险共担 B、收益共享 C、买者自慎 D、买者自负 正确答案：C 【专家解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

34、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 正确答案：B 【专家解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

35、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

36、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A、净认购份额 B、认购金额 C、认购份额 D、净认购金额 正确答案：D 【专家解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

37、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正确答案：A 【专家解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

38、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 正确答案：C 【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。40、以下不属于证券投资基金特点有（）。A、集合投资、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、投入较少、回报较高 D、独立托管、保障安全 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

41、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

42、基金管理人的最主要职责是负责（）。A、受托资产管理

B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管

D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

43、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A、完整性 B、易解性 C、准确性 D、公平披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A、股票 B、债券 C、基金

D、衍生金融工具 正确答案：D 【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

45、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A、资产分离制度 B、岗位分离制度

C、重要业务部门和岗位的物理隔离 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】本题考查控制活动方面的知识。

46、下列不属于基金售后服务的是（）。

A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B、提醒客户及时核对交易确认

C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D、定期提供产品净值信息 正确答案：A 【专家解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

47、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A、代理发放红利

B、建立并保管基金份额持有人名册 C、负责基金份额的登记

D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。

48、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起计算。A、基金份额发售前两天 B、基金份额发售前一天 C、基金份额发售之日 D、基金份额发售第二天 正确答案：C 【专家解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。50、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正确答案：D 【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

51、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A、收益期望值 B、投资规模 C、风险偏好

D、对投资资金流动性和安全性的要求 正确答案：A 【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

52、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 正确答案：D 【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。

53、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A、监管机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券登记结算公司 正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

54、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A、1个 B、2个 C、3个 D、5个

正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

55、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

56、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期 B、法律形式 C、基金规模 D、投资理念 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通 B、内部监控 C、控制活动 D、控制环境 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

58、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半报告、报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在报告中披露。

59、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A、基金投资组合公告 B、基金公开说明书 C、内部监察报告 D、基金半报告 正确答案：A 【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。60、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资风险较高

B、投资活动所收到的限制和约束少 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售 正确答案：C 【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。61、基金监管的首要目标是（）。A、保护投资人利益 B、保护基金管理人利益

C、保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D、规范证券投资基金活动 正确答案：A 【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。62、基金管理公司的设立须经()批准。A、中国证券业协会基金业委员会 B、中国证监会 C、证券交易所

D、国家工商管理局 正确答案：B 【专家解析】中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。63、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、LOF基金 正确答案：A 【专家解析】QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

64、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A、投资人利益优先原则 B、全面性原则 C、及时性原则 D、客观性原则 正确答案：D 【专家解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人结构 B、基金的投资方向 C、基金的运作方向

D、基金的投资基本要素 正确答案：A 【专家解析】基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

66、证券投资基金投资的起点是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更 正确答案：A 【专家解析】基金募集是证券投资基金投资的起点。67、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、企业 正确答案：C 【专家解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。68、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正确答案：A 【专家解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

69、目前，LOF的交易在（）进行。A、深圳交易所 B、登记结算公司 C、上海交易所 D、指定代销网点 正确答案：A 【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。70、基金业协会的职责不包括（）。

A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C、对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 正确答案：C 【专家解析】选项C属于证券交易所的职责。

71、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以()为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A、《证券投资基金法》 B、《基金运作管理办法》 C、《基金信息披露管理办法》 D、《基金管理公司管理办法》 正确答案：A 【专家解析】我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。

72、未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A、中国基金业协会 B、中国银监会 C、中国证监会

D、中国证券业协会 正确答案：C 【专家解析】未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。73、ETF基金最早产生于（）。A、加拿大 B、英国 C、美国

D、澳大利亚 正确答案：A 【专家解析】ETF基金最早产生于加拿大。74、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A、集中交易制度 B、投资决策授权制度 C、审查制度

D、投资对象备选库制度 正确答案：A 【专家解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。75、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本 正确答案：D 【专家解析】D选项应是降低交易成本。

76、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 正确答案：B 【专家解析】当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。77、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正确答案：C 【专家解析】股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。

78、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A、投资基金规模大小 B、上市公司质量 C、二级市场供求关系 D、投资时间长短 正确答案：C 【专家解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

79、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A、基金托管人 B、监管机构 C、基金管理人 D、证券交易所 正确答案：C 【专家解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。80、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正确答案：D 【专家解析】2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

81、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A、董事会 B、中国证监会 C、基金业协会 D、证券业协会 正确答案：B 【专家解析】经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。82、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A、经济市场的发展与完善 B、法律法规的颁布及实施

C、确保信息收集、处理和报告正确性的控制 D、公司规章制度的制定与实施 正确答案：C 【专家解析】内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。83、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A、经理层的风险偏好

B、全体员工对公司的忠诚度 C、道德价值观和胜任能力 D、风险管理战略 正确答案：A 【专家解析】在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。84、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A、董事会 B、股东大会 C、公司经营层 D、总经理 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。85、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A、募集 B、备案 C、托管

D、信息披露 正确答案：A 【专家解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。86、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A、15秒 B、30秒 C、1分钟 D、1天

正确答案：A 【专家解析】证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。87、投资基金主要是一种（）投资工具。A、直接 B、间接 C、综合 D、分散 正确答案：B 【专家解析】投资基金主要是一种间接投资工具。

88、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A、现货市场 B、期货市场 C、货币市场 D、资本市场 正确答案：A 【专家解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。89、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

90、基金业协会的会员类别不包括（）。A、联系会员 B、特别会员 C、临时会员 D、普通会员 正确答案：C 【专家解析】会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。91、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A、股票基金 B、债券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正确答案：D 【专家解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等

92、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A、基金月度报告；基金半年报告 B、基金季度报告；基金报告 C、基金半年报告；基金报告 D、基金季度报告；基金半报告 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当在基金半报告和基金报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。93、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 正确答案：C 【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。94、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B、安全保管基金财产 C、办理基金备案手续

D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 正确答案：B 【专家解析】选项B属于基金托管人的职责。95、公司型基金与契约型基金的区别是（）。A、是否上市 B、规模大小

C、是否具有独立法人资格 D、资金是否公募 正确答案：C 【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

96、下列选项中不属于社会力量的是（）。A、社会媒体 B、基金投资者 C、审计机构

D、基金行业自律组织 正确答案：D 【专家解析】所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。

97、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A、发起人

B、基金销售机构 C、基金管理人

D、发行债券的企业 正确答案：D 【专家解析】个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。98、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A、风险管理部 B、合规管理部

C、合规与风险管理委员会 D、合规与风险控制部 正确答案：C 【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

99、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A、调查取证 B、行政处罚 C、限制交易 D、刑事处罚 正确答案：D 【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。100、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A、公募基金和私募基金 B、开放式基金和封闭式基金 C、在岸基金和离岸基金

D、公司型基金和契约型基金 正确答案：C 【专家解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。