2016年上半年天津基金从业基金法律法规:基金会计核算模拟试题

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第一篇:2016年上半年天津基金从业基金法律法规:基金会计核算模拟试题

2016年上半年天津基金从业基金法律法规:基金会计核算

模拟试题

一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述,正确的有__。A.普通股的收益要小于基金 B.股票的收益是不确定的

C.证券投资基金的收益要高于债券 D.基金投资的风险大于债券

2、下列关于基金税收的说法,正确的是__。

A.基金买卖股票、债券的差价收入,减半征收企业所得税

B.基金取得的股票股利收入、债券利息收入,征收20%的企业所得税 C.基金买卖股票、债券的差价收入,免征企业所得税 D.基金取得的股息、红利收入,征收25%的企业所得税

3、基金管理公司内部控制的基础是__。A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通

4、资本证券__。

A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B.持有人有一定的收入请求权 C.是有价证券的主要形式 D.是狭义有价证券

5、证券投资基金市场营销的内容包括__。A.营销组合设计 B.目标客户确定 C.营销过程管理 D.营销环境分析

6、内部环境控制中,应建立包括__等在内的风险评估体系,对内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。A.基金产品

B.投资人风险承受能力 C.基金收益 D.运营操作

7、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。A.设立条件 B.服务方式 C.参与方式 D.所承担的责任与作用

8、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法,正确的有__。

A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额

9、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系,下列叙述正确的有__。A.流通市场是发行市场的前提 B.发行价格受交易价格影响 C.发行市场是流通市场的延续 D.发行市场是流通市场的基础

10、根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。A:2 B:3 C:6 D:8

11、下列属于中国证监会职责的有__。

A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则,依法行使审批或者批准权 B.公布证券交易行情

C.对证券市场信息披露情况进行监督检查

D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

12、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A.基金资产净值

B.基金份额申购、赎回价格 C.基金定期报告

D.定期更新的招募说明书

13、关于封闭式基金开户的说法,正确的是__。A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金 B.每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

14、基金合同生效不足__个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告。A.2 B.3 C.6 D.9

15、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金,基金份额净值为2.00元,申购费率为0.50%,最终获得的份额约为__份。A.80000 B.50000 C.49751 D.49750

16、某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。A.9852.14  B.9852.22  C.9857.14  D.9857.22

17、基金销售适用性的__原则要求,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A.投资人利益优先 B.全面性 C.客观性 D.及时性

18、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。A:基金资产总值 B:基金资产净值 C:基金发行规模 D:固定金额

19、基金交易费用的核算一般是按__计提的。A.年 B.季 C.日 D.月

20、根据《证券投资基金销售管理办法》,基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内,将代销协议报送中国证监会。A.5 B.7 C.10 D.15

21、以下哪种基金的管理费率最高____ A:证券衍生工具基金 B:股票基金 C:债券基金

D:货币市场基金

22、在公告的____日前,基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。A:15 B:30 C:45 D:60

23、当客户选择IFA购买基金时,IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中,属于该类问卷主要内容的有__。A.客户的基本信息 B.客户的理财目标 C.客户的财务状况 D.客户的生命周期

24、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。A.开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

B.为基金投资人提供对账单,记录基金投资人投诉信息 C.基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请 D.基金投资人信息修改、销户、密码管理

25、下列各因素中,会影响基金分红的因素包括__。A.基金分红政策 B.基金的持股集中度 C.留存收益

D.基金行业投资集中度

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票

2、____是指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A:操作风险 B:系统性风险 C:非系统性风险 D:管理运作风险

3、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A.基金销售服务费;印花税 B.基金交易费;印花税 C.基金销售服务费;佣金 D.基金交易费;佣金

4、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为__。

A.零息债券 B.附息债券

C.息票累积债券 D.浮动利率债券

5、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____ A:要确定目标客户,了解他们的风险收益偏好

B:要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C:要考虑相关法律法规的约束

D:要考虑基金管理人自身的管理水平

6、以其他证券投资基金为投资对象,其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____ A:指数基金 B:基金中的基金 C:伞型基金

D:信托投资单位

7、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A:交易所交易资金清算

B:全国银行间市场交易资金清算 C:场外资金清算 D:场内资金清算

8、如果基金募集不成立,则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A:证券登记结算公司 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构

9、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定,建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构,保持公司规范运作,维护基金份额持有人的利益。A:《证券投资基金法》

B:《中华人民共和国公司法》 C:《中华人民共和国证券法》 D:《中华人民共和国刑法》

10、债券代表债券投资者的权利,这种权利称为__。A.所有权 B.财产支配权 C.债权

D.财产使用权

11、基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起核心作用。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人

D.基金市场服务机构

12、下列关于非交易过户的主要类型的说法,正确的有__。

A.继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B.捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书,将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D.接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

13、下列关于期权交易的表述,正确的有__。A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

14、____是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A:基金投资者 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构

15、根据____的不同,可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A:运作方式 B:法律形式 C:投资对象 D:投资目标

16、下列关于营销组合四大要素的说法,不正确的是__。

A.营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B.因为基金发行时的净值或价格是固定的,所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点,让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处,最后通过市场将产品销售给投资者

17、基金的运作费用包括__。A.律师费 B.开户费 C.上市年费

D.银行汇划手续费

18、基金账户可用于__的认购和交易。A.基金 B.国债 C.企业债券 D.公司股票

19、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。A.转股条款 B.赎回条款 C.返售条款 D.重设条款 20、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用,下列论述错误的是__。

A.通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B.当市场出现较大波动时,及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪,让大众更理性、更深刻地了解市场,可以减少非理性行为的发生

C.在新基金发行前,对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D.基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

21、以下关于基金择时能力的各衡量方法,说法正确的有__。A.主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法

B.现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 C.二次项法是一个二次回归模型,较为直观

D.成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段

22、根据《证券投资基金法》的规定,开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年

23、以投资期分析为基础,债券互换的类型不包括____ A:替代互换

B:市场问利差互换 C:交叉互换

D:税差激发互换

24、确定资产类别收益预期的主要方法有____ A:风险收益法 B:情景综合分析法 C:预期收益最大化法 D:成本收益法

25、封闭式基金募集失败后,基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后__退还基金投资人。A.10日内

B.10个工作日内 C.30日内

D.30个工作日内

第二篇:山西省2015年基金从业资格法律法规:基金会计核算试题

山西省2015年基金从业资格法律法规:基金会计核算试题

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、海外成熟市场上,金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A.“了解你的产品” B.“了解你的客户” C.“了解你的职责” D.“了解你的目标”

2、上证指数系列的第一只债券指数是__。A.中国债券指数 B.中证全债指数 C.上证国债指数 D.上证企业债指数

3、基金的存款利息收入计提方式为__。A.按日计提 B.按周计提 C.按月计提 D.按季计提

4、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示,而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A:向下,较高 B:向下,较低 C:向上,较高 D:向上,较低

5、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中,正确的有__。A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

6、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日及时间 C.申购与赎回的程序、原则 D.拒绝或暂停申购的情形

7、基金销售机构应__。

A.不在同一时间代销多只基金

B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C.为投资人办理基金销售业务手续时,识别客户有效身份

D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》

8、下列关于基金评级的说法,错误的是__。A.投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B.投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现,而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C.通常来说,五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D.获得较高等级评价的基金未必安全,它本身可能是高风险的品种,只是在承担风险的同时获得了较高的收益

9、在制定资金清算流程时,基金销售机构应注意的规范有__。

A.建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致

B.严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C.将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D.在交易被拒绝或确认失败时,应主动通知投资人

10、通过__,投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。A.公司是否有违规事件发生

B.公司在投资上是否出现过重大的失误 C.公司旗下目前的基金业绩 D.公司的一些事件性公告

11、__所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系

12、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A.资金清算,即执行基金托管人的投资指令,办理基金名下的资金往来 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格

D.资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

13、我国第一只具有保本特色的基金是__。A.招商安泰系列基金 B.华安现金富利基金 C.南方避险增值基金 D.南方宝元债券基金

14、下列关于基金托管协议的说法,不正确的是__。

A.基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议

B.基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益

C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

15、基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解基金管理人的基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。A.基金合同 B.基金托管协议 C.基金招募说明书

D.基金上市交易公告书

16、下列说法不正确的是__。

A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人,也就是基金的投资人

B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D.基金托管人是开展基金一切活动的中心

17、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。A.折(溢)价率 B.收益率 C.波动率

D.份额净值增长率

18、营业推广是基金销售重要的促销手段之一,下列说法不正确的有__。

A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D.营业推广多数属于长期性的刺激工具

19、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。A.宣传推介基金 B.发售基金份额

C.办理基金份额申购和赎回 D.基金产品创新

20、下列费用中,__不需要基金资产承担。A.基金审计费

B.基金份额持有人大会费 C.基金托管费 D.基金认购费

21、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。A.基金基础知识 B.基金相关法律法规 C.基金产品信息 D.基金投资人信息

22、对于指数型基金,一般从__等方面进行分析。A.贝塔系数 B.信用等级

C.跟踪标的指数 D.跟踪误差

23、基金投资运作不包括__。A.交易管理 B.绩效评估 C.基金估值 D.风险控制

24、投资者投资于基金,其来自利润分配的收益主要包括__。A.现金分红 B.分红再投资 C.资本利得

D.买卖差价收入

25、目前我国的基金会计核算细化到__。A.日 B.周 C.月 D.季

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、基金份额持有人在享受权利的同时,必须承担一定的义务,这些义务包括__。A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的有限责任

C.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

2、基金合同当事人包括__。A.基金销售代理人 B.基金管理人 C.基金托管人

D.基金份额持有人

3、根据有关规定,基金默认的收益分配方式是__。A.现金方式

B.现金方式和红利再投资 C.直接分配基金份额 D.固定红利

4、以下各种债券形式,不属于债券按其券面形态进行分类的是__。A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.息票累积债券

5、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。A.期限性 B.风险性 C.流动性 D.永久性

6、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金,基金份额净值为2.00元,申购费率为0.50%,最终获得的份额约为()份。A.80000  B.50000  C.49751  D.49750

7、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A.签订代销协议,明确委托关系 B.制定业务规则并监督实施 C.禁止提前发行 D.严格账户管理

8、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A:电话服务中心

B:自动传真、电子信箱与手机短信 C:短信服务

D:互联网、媒体和宣传手册的应用

9、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____ A:现金

B:剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C:期限在397天以内(含397天)的债券回购

D:剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

10、__是指披露中存在应披露而未披露的信息,以致影响投资者作出正确的投资决策。

A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.欺诈客户

11、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。A:1 B:2 C:3 D:4

12、关于基金销售宣传内容,以下说法不正确的是____ A:登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传,必须含有风险提示和警示性文字

B:涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字,提醒投资人注意投资有风险

C:引用的数据和统计资料应当真实、准确,并注明出处

D:引用基金过往业绩的,应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

13、由证券公司办理的证券发行称为____ A:私募发行 B:公募发行 C:自办发行 D:承销发行

14、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集。A:5% B:10% C:30% D:50%

15、预测某一类股票前景良好,那么就增加它在投资组合中的权重,且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙,那么就降低它在投资组合中的权____ A:消极的股票风格管理及应用 B:积极的股票风格管理及应用 C:混合的股票风格管理及应用 D:独立的股票风格管理及应用

16、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息,存续期间没有利息支付,这种债券称之为__。A.浮动利率债券 B.息票累积债券 C.附息债券 D.零息债券

17、目前我国主要的场外交易市场有__。A.证券交易所

B.代办股份转让系统

C.非上市股份有限公司股份报价转让试点 D.银行间债券市场

18、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组,基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算 A:30 B:50 C:20 D:10

19、决定股票市场价格的是股票的__。A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值

20、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型,常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A.平均市值 B.平均市盈率 C.平均收益率 D.平均市净率

21、基金连续____以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间的____,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A:5个开放日、10个工作日 B:3个开放日、15个工作日 C:2个开放日、20个工作日 D:2个开放日、5个工作日

22、基金市场的服务机构包括__。A.律师事务所 B.会计师事务所 C.基金代销机构

D.基金注册登记机构

23、我国相关法律法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A.3000万 B.5000万 C.1亿 D.2亿

24、基金托管人在保管基金财产时,无须__。A.保证基金财产的安全

B.对基金投资损失承担赔偿责任 C.依法处分基金财产 D.严守基金商业秘密

25、目前我国发行的普通国债有__。A.国库券 B.记账式国债 C.凭证式国债

D.储蓄国债(电子式)

第三篇:天津2016年基金从业:自律承诺书模拟试题

天津2016年基金从业:自律承诺书模拟试题

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、基金的促销手段包括__。A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系

2、基金定期定额投资计划的优点有__。A.免去投资者多次申购的烦琐手续 B.风险控制效应 C.成本效应 D.复利效应

3、基金销售人员应根据__推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益特征,明确提示投资者注意投资基金的风险。A.投资者的目标 B.风险承受能力 C.预期收益率 D.投资偏好

4、下列关于蓝光公司的基本信息中,使它不能成为基金管理公司股东的是__。A.公司注册资本为5亿

B.公司成立1年以来,治理健全,内部监控制度完善 C.公司无任何违法违规行为,社会信誉良好 D.公司经营业绩较好,资产质量良好

5、关于证券市场的基本功能,以下说法正确的有__。A.证券市场具有资本定价功能

B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

6、基金销售监管的公平原则是指__。

A.基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化

B.基金市场上不存在歧视,所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 C.对监管对象给予公正的待遇 D.依法履行监管职权

7、股票的内在价值就是股票未来收益的__。A.现值 B.期望价值 C.价值总和 D.期望价格

8、基金管理人最基本、最重要的业务是__。A.基金份额的申购和赎回 B.基金收益分配 C.基金的投资管理 D.基金后台管理

9、债券基金A的久期为3年,债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系,其他条件不变,当市场利率下降时,下列说法正确的是__。A.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度大 B.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度小 C.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度小 D.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度大

10、通过__,投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。A.公司是否有违规事件发生

B.公司在投资上是否出现过重大的失误 C.公司旗下目前的基金业绩 D.公司的一些事件性公告

11、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。A.使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B.让基金评级业务的开展更加合规有序

C.使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正,可信度更高

D.有助于提升基金评级机构的专业水平,有利于基金评级机构的健康发展

12、以下属于金融远期合约的有__。A.远期外汇合约 B.远期利率协议 C.远期股指合约 D.远期货币合约

13、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B.通过科学的内部控制制度与方法,建立合理的内部控制程序 C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标,确保内部控制制度的有效执行

14、__属于基金信息披露的实质性原则。A.及时性原则 B.规范性原则 C.易解性原则 D.易得性原则

15、____是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。A:招募说明书 B:基金合同 C:托管协议

D:基金份额发售公告

16、基金临时信息披露主要指在____期间,当发生重大事件或市场上流传误导性信息,可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时,基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。A:基金赎回 B:基金清盘 C:基金募集 D:基金存续

17、封闭式基金的利润分配,每年不得少于__次。A.1 B.2 C.3 D.4

18、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。A.宣传推介基金 B.发售基金份额

C.办理基金份额申购和赎回 D.基金产品创新

19、证券的流动性不能通过__实现。A.到期兑付 B.记账 C.贴现 D.转让

20、下列关于基金份额申购和赎回的说法,不正确的是__。

A.开放式基金份额净值,应当按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格

D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认

21、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A.业界声誉 B.注册资本 C.管理费收入 D.员工人数

22、营销环境的诸多因素中,基金销售机构最需要关注的因素不包括__。A.监管机构对基金营销的监管 B.影响投资者决策的因素 C.基金销售机构本身的情况 D.产品、费率、渠道和促销

23、以下哪种基金的管理费率最高____ A:证券衍生工具基金 B:股票基金 C:债券基金

D:货币市场基金

24、以下不属于独立衍生工具的是__。A.期权合约 B.股票期权产品 C.期货合约

D.互换交易合约

25、按照证券的募集方式,有价证券可分为__。A.上市证券 B.公募证券 C.非上市证券 D.私募证券

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具,在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的____ A:服务性 B:专业性 C:持续性 D:适用性

2、反映股票型基金风险的指标包括__。A.贝塔系数 B.基金分红

C.份额净值增长率 D.持股集中度

3、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税;非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。A.征收;征收 B.征收;不征收 C.不征收;征收 D.不征收;不征收

4、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合,所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时,就会比较关注该组合的市场风险,在这种情况下,β会被认为是适当的风险度量指标,从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____ A:特雷诺指数 B:夏普指数 C:阿尔法指数 D:詹森指数

5、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A.基金销售服务费;印花税 B.基金交易费;印花税 C.基金销售服务费;佣金 D.基金交易费;佣金

6、证券的__通过证券的转让实现。A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性

7、具有较高的风险承受能力,通常专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险的投资者属于__。A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.成长型

8、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。A.投资原则和目标 B.资产配置

C.投资计划和策略 D.投资权限

9、在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的主要当事人不包括__。A.基金管理人 B.基金托管人

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D.基金监管机构

10、开放式基金非交易过户的情况不包括__。A.继承 B.捐赠

C.申购和赎回 D.司法强制执行

11、目前,我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。A.银行 B.证券公司

C.专业基金销售公司 D.证券咨询机构

12、关于债券的特征,下列描述错误的是__。

A.安全性是指债券持有人的收益相对固定,并且一定可按期收回投资 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债权投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券

13、下列关于基金会计核算特点的说法,错误的是__。A.会计核算主体是证券投资基金

B.公募基金会计的责任主体中,基金托管人承担主会计责任 C.会计分期细化到日 D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

14、股份有限公司申请其股票上市交易,向____报送有关文件。A:证券交易所 B:证监会

C:全国人民代表大会 D:全国人大常务委员会

15、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____ A:中国工商银行 B:国家开发银行 C:中国进出口银行 D:中国农业发展银行

16、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A.资产价值 B.账面价值 C.清算资金 D.实际价值

17、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A.建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C.采取投资风险管理技术和控制程序 D.实行内部监察稽核控制

18、一般而言,基金投资管理流程的环节有__。A.交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B.研究部门提供研究报告

C.投资决策委员会决定基金总体投资计划 D.基金经理制订投资组合具体方案

19、基金份额持有人享有基金____ A:资产所有权 B:资产管理权 C:基金投资权 D:资产保管权

20、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。A.转股条款 B.赎回条款 C.返售条款 D.重设条款

21、对于基金管理人而言,建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。A.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征,使公司对各基金的总体表现有一个概览

B.分析基金投资目标与投资计划之间的差异,为投资计划的进一步完善提供参考

C.有助于基金经理的进一步分析,调整投资组合,促进投资目标的实现

D.完善公司投资决策体制中的反馈机制,为公司的业绩考核提供部分量化指标

22、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A.针对基金销售机构经营能力的监管,旨在促进基金销售机构审慎经营,有效防范和化解业务风险

B.在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育

和自我管理

C.要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化 D.对监管对象给予公正的待遇

23、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

24、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间__。A.10天

B.10个工作日 C.20天

D.20个工作日

25、基金账户可用于__的认购和交易。A.基金 B.国债 C.企业债券 D.公司股票

第四篇:2016年天津基金从业资格:货币市场基金模拟试题

2016年天津基金从业资格:货币市场基金模拟试题

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A.长期性原则 B.全面性原则 C.一致性原则 D.强制性原则

2、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。A:一名以上 B:两名以上 C:三名以上 D:五名以上

3、在存在活跃市场的情况下,下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。A.估值日有市价,应当采用市价确定公允价值

B.估值日没有市价,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的,应采用最近交易的市价确定公允价值

C.估值日没有市价或现行出价,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应当参考类似投资品种的现行价格,调整最近交易的市价,以确定公允价值 D.有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的,应对最近交易的市价进行调整,以确定公允价值

4、根据定量分析指标,得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A.各类数据的采样不同 B.其分析更多基于预测数据

C.对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D.对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

5、对基金的分析和评价应当遵循__原则。A.长期性 B.全面性 C.一致性

D.客观公正性

6、__是国有股权行政管理的专职机构。A.股份有限公司 B.中国证监会 C.中国人民银行

D.国有资产管理部门

7、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部,向公众发售基金份额的方式。A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制

8、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____ A:服务性 B:专业性 C:持续性 D:适用性

9、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。A.封闭式 B.开放式 C.公司型 D.契约型

10、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的,中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取__。

A.暂停履行职务 B.出具警示函 C.记入诚信档案

D.建议公司或机构免除有关高管人员的职务

11、政府债券的最初功能是____ A:弥补财政赤字 B:筹措建设资金

C:便于调控宏观经济 D:便于金融调控

12、基金管理人、代销机构从事基金销售活动,不得有下列__情形。A.募集期间对认购费打折

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

13、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。A:商业银行 B:基金公司 C:基金托管人 D:证券公司

14、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____ A:银行存款、国债、公司债券、股票 B:国债、银行存款、公司债券、股票 C:股票、公司债券、国债、银行存款 D:国债、银行存款、股票、公司债券

15、对基金经理投资理念的考察要点有__。A.基金经理持股集中度情况 B.基金经理投资哲学 C.基金经理投资方法论 D.基金经理投资策略

16、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A.5000万 B.1亿 C.2亿 D.5亿

17、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A.资金清算,即执行基金托管人的投资指令,办理基金名下的资金往来 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格

D.资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

18、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。A.登记 B.存管 C.清算 D.交收

19、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。A.基金自律组织 B.基金监管部门 C.基金托管人

D.基金份额持有人

20、在二级市场的基金净值报价上,通常LOF的报价频率要__ETF。A.高于 B.低于 C.等于 D.不低于

21、在制定资金清算流程时,基金销售机构应注意的规范有__。

A.建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致

B.严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C.将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D.在交易被拒绝或确认失败时,应主动通知投资人

22、我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A.票面价格 B.开盘价格 C.发行价格 D.票面价值

23、内部环境控制中,应建立包括__等在内的风险评估体系,对内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。A.基金产品

B.投资人风险承受能力 C.基金收益 D.运营操作

24、下列情形中,可能导致基金销售的操作风险的是__。A.销售人员向他人提供基金未公开的信息 B.销售人员散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额 D.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险

25、前台业务系统应具备的功能包括__。A.提供投资资讯功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,因此具有指数基金的特点。

A:主动型基金 B:LOF C:公募基金 D:ETF

2、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A.保有量 B.销售额

C.持有人数量 D.未分配利润

3、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。A:5 B:2 C:3 D:10

4、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,我国货币市场基金不得投资于__。A.现金

B.剩余期限为366天的国债

C.剩余期限为180天的可转换债券 D.6个月的银行定期存款

5、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。A.政府债券基金 B.金融债券基金 C.公司债券基金 D.垃圾债券基金

6、概括地讲,股票型基金的投资风险包括__。A.系统性风险 B.非系统性风险 C.赎回风险

D.管理运作风险

7、基金半报告披露的__等信息值得关注。A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细

B.基金持有人结构 C.基金净值表现 D.重大事项揭示

8、假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为60亿份,那么该基金份额净值为__元。A.1 B.1.05 C.1.13 D.1.24

9、QDⅡ基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.境内 B.境外

C.境内或境外 D.境内和境外

10、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型,常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A.平均市值 B.平均市盈率 C.平均收益率 D.平均市净率

11、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A:交易所交易资金清算

B:全国银行间市场交易资金清算 C:场外资金清算 D:场内资金清算

12、下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。A.经营风险 B.管理水平风险 C.职业道德风险 D.合规风险

13、认购LOF份额,可能使用__。A.中国结算公司上海开放式基金账户 B.深圳人民币普通证券账户

C.中国结算公司深圳开放式基金账户 D.深圳证券投资基金账户

14、如果基金募集不成立,则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A:证券登记结算公司 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构

15、在股票投资组合管理的基本策略中,超越市场是____的目标。A:积极型管理策略 B:消极型管理策略 C:混合型管理策略 D:激进型管理策略

16、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时,中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。A.提示基金销售机构改正 B.出具监管警示函

C.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构,在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会,报送之日起20日后,方可使用

D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

17、依据投资理念的不同,基金可以分为__。A.增长型基金 B.收入型基金 C.主动型基金 D.被动型基金

18、基金平均收益率的两种计算方法中,算术平均收益率__几何平均收益率。A.小于等于 B.大于等于 C.小于 D.大于

19、基金管理公司最高的决策机构是__。A.研究部 B.交易部 C.投资部

D.投资决策委员会

20、下列关于证券种类及发行的说法,正确的有__。

A.我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券 B.我国目前允许省级政府发行政府机构证券

C.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

21、小李有30万元人民币,根据(公司法),他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。A.1 B.2 C.3 D.4

22、债券基金收益与市场利率的关系是____ A:同方向变动 B:反方向变动 C:无关的 D:不确定的

23、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A.具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C.持续经营3个以上完整的会计,公司治理健全,内部监控制度完善 D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

24、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。A.证券公司 B.保险公司 C.商业银行

D.基金管理公司直销中心

25、封闭式基金是指____ A:经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金

B:经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金

C:经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人可以申请赎回的基金

D:经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,基金份额持有人也可以申请赎回的基金

第五篇:2015基金从业资格考试模拟试题练习题

2015基金从业资格考试模拟试题练习题

一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能:()。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统

D.应用系统的支持系统

(2)基金季报中不会披露的信息是()。A.投资组合情况 B.基金份额变动信息 C.基金持有人结构 D.管理人报告

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(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍,申报价格最小变动单位为()A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用,下列哪一项没有体现基金托管人的作用。

A.防止基金资产被挪作它用,有效保障资产安全。B.对基金管理人投资运作的监督。

C.进行会计核算和估值,及时掌握基金资产的状况。

D.对基金的运作全程进行风险控制,防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

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(6)下列那个基金不能在二级市场交易()。A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B.天元证券投资基金(封闭式)C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)

(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是()。

A.基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。

B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

(8)根据()的不同,可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A.投资理念

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B.组织形式 C.投资目标 D.募集方式

(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值,即发生折价交易时,大的投资者可以通过在二级市场买进(),然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉()而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票 B.ETF,ETF C.一揽子股票,一揽子股票 D.一揽子股票,ETF

(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,我国封闭式基金的募集期限一般为()。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

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(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?()A.现金 B.大额存单

C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 D.股票

(12)2003年10月,()颁布,并于2004年6月1日实施,推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A.证券法

B.开放式证券投资基金试点办法 C.证券投资基金法

D.证券投资基金管理暂行办法

(13)()是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

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(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有()。A.累计收益率 B.平均收益率 C.stutzer指标 D.折溢价率

(15)债券型基金面临风险较多,其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(16)根据()的不同,可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A.运作方式 B.法律形式 C.投资理念 D.投资目标

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(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()时,属于基金的重大事件,需要在临时公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)证券投资基金起源于19世纪的()。A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰

(19)目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(和基金公司()为主。A.直销、代销 B.代销、直销

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C.外销、内销 D.内销、外销

(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币,经营基金管理业务达2年以上,在最近一个季度末资产管理规模不少于()亿元人民币或等值外汇资产。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

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(22)债券与股票的区别主要体现在()上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性

(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人,且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前,我国股票型基金大都按照()的比例计提基金管理费。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是(A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

(27)我国基金的会计为公历()。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)()是基金信息披露最根本、最重要的原则 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

(29)债券型基金面临风险较多,其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险

(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()。A.发行股票 B.发行政府债 C.发行央票 D.发行金融债

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(31)《证券法》的制定机关是()A.全国人大常委会 B.国务院 C.证监会 D.以上都错

(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于()人,且不低于员工人数的二分之一的条件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则

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C.完整性原则 D.及时性原则

(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之问的混合型基金。A.20%一40% B.40%一60% C.50%一70% D.60%一80%

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(36)按照《基金法》规定,债券型基金的债券投资比重必须在()以上。A.80% B.60% C.50% D.30%

(37)商业银行申请基金代销业务资格时,公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5

(38)公司缴纳所得税后的利润,在支付普通股票的红利之前,应首先用于:()A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金

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D.支付优先股红利

(39)以下,()不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求

(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(41)2007年9月,第一只创新型封闭式基金()设立。A.大成创新

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B.大成优选 C.华安创新 D.南方优选

(42)根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A.5000万 B.2000万 C.1000万 D.1亿

(43)混合型基金的风险一般()股票型基金,()债券型基金。A.高于,低于 B.高于,高于 C.低于,高于 D.低于,低于

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(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险

(45)我国目前已形成以()为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国信托法》 C.《证券投资基金管理公司管理办法》 D.《基金托管资格管理办法》

(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?()A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

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(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括()。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金托管协议 D.基金上市交易公告书

(48)为投资者构建合适的基金组合,应选择在预计投资期内,预期收益与投资计划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合,体现了基金销售的()的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型

(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。

A.合法、合规性原则 B.健全性原则

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C.相互制约原则 D.成本效益原则

(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务(A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算

(51)QFII制度试行是从()年开始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面关于一级市场描述不对的是()。A.流通市场的基础

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B.又叫初级市场 C.是筹集资金的市场 D.是买卖已发行证券的市场

(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()。

A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告,并将其登载在指定媒体上。

C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。

D.基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

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(55)()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金资产估值 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

(56)证券市场在交换财产权利过程中()。A.只转让收益权 B.只转让所有权 C.只转让风险 D.收益和风险同时转让

(57)在细节市场上,基金面对的客户群体是缩小的,客户的忠诚度却是()的。A.缩小 B.增大

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C.不变 D.先增大后缩小

(58)依据有关规定,基金代销机构选择代销产品时,应当对基金管理人进行审慎调查;同样,基金管理人在选择基金代销机构时,也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是:()。A.诚信状况 B.经营管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度

(59)对于基金代销机构有违规情形,下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?()A.暂停代销业务 B.终止代销业务 C.罚款 D.吊销营业执照

(60)()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

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A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

(61)我国现行的《证券法》颁布于:()A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分类,有价证券可以分为()。A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券

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(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定,保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全,是下列哪一体系的主要内容()。A.有效的风险评估体系 B.健全的授权控制体系 C.科学的人力资源管理制度 D.销售业务执行控制体系

(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A.股票

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 C.可转换债券

D.剩余期限超过397天的债券

(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.证监会

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(66)下列关于基金托管人职责的说法,不正确的是()。A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.按照规定监督基金管理人的投资运作 D.编制中期和基金报告

(67)()在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.证券登记结算公司

(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于()。A.1000万 B.1500万

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C.2000万 D.3000万

(69)投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前()名股票明细情况,这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是()A.规范证券交易活动 B.保护基金管理人的合法权益 C.促进基金和证券市场的健康发展 D.以上均错

(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指()

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A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息,扰乱证券、期货交易市场,造成严重后果的行为

B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息,扰乱证券、期货交易市场的行为

C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息 D.以上都错

(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后,按照以下公式计算()。

A.基金资产净值除以当日基金份额 B.基金资产净值除以前一交易日基金份额 C.基金资产总值除以当日基金份额 D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

(73)下列金融产品中,信息披露程度最高的是()。A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划

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(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行从新估算,进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产 B.净资产

C.全部资产及所有负债 D.负债

(75)股票型基金由于大比例投资于股票,一般具有(A.低风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、高收益 D.高风险、低收益

(76)《公司法》调整对象为()

A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司 B.个人合伙企业 C.无限责任公司 D.以上都错

网址:http://www.xiexiebang.com/)的特征。

(77)1998年12月,《证券法》正式颁布,并于()实施,是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作,对()负责。A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理

(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大,它是指保本型基金设定的风险投资()可承受的损失金额,一般来说安全垫较()的基金操作更为灵活。A.最大,高

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B.最小,高 C.最大,低 D.最小,低

(80)有以下特点的投资者,哪个不建议投资保本型基金:()。A.不能忍受投资亏损 B.比较稳健 C.保守

D.风险承受能力强

二、多项选择题。(共40道,每题1分;下列每小题中有四个备选项,其中至少有一项符合题意,请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处,选错、漏选、多选、不选,均不得分。)

(1)基金管理公司内部控制应当遵循()。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

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(2)下列属于自律性规范的有()A.《上市开放式基金业务指引》 B.《中国证券业协会公员公约》 C.《金融企业会计制度》 D.《证券投资基金运作管理办法》

(3)基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则?()。A.健全性 B.有效性 C.相互制约性 D.成本效益性

(4)下列选项正确的是()

A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对申购、赎回的有效性进行确认。

B.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

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C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内,对申购、赎回的有效性进行确认。

D.基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项。

(5)下面关于ETF的说法,正确的是()

A.当基金二级市场价格高于基金份额净值时,为溢价交易,对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时,为折价交易,对应的是折价率。

B.作为被动型的指数基金,ETF的投资目标不是超越指数的表现,而是希望取得与指数样本一致的收益,因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。

C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差,即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。

(6)证券市场的基本功能包括()_。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能

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(7)在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有()A.非法经营证券业务

B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托,擅自为客户买卖证券

(8)对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处罚类别有()。A.警告

B.暂停或者取消基金从业资格 C.罚款 D.追究刑事责任

(9)下面对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额 B.可以证明所有权

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C.可以证明债权 D.本身也有价值

(10)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是()。A.对于封闭式基金而言,交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B.对于开放式基金而言,交易价格就是份额资产净值

C.对于封闭式基金而言,交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动。但最终取决于基金份额资产净值 D.基金资产净值是通过基金估值来实现的(11)以下属于ETF的特点的是()A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.一级市场上通常具有较高折溢价率

(12)中国证监会的主要职责包括()。

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A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则,依法行使审批或者核准权;

B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理;

C.对证券市场信息披露情况进行监督检查;

D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

(13)现阶段我国基金已出现的类型有()A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金

(14)基金监督部主要通过()两种方式实现基金监管。A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.现场监管

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(15)债券的特征主要包括()。A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性

(16)《证券投资基金信息披露管理办法》中“基金信息披露一般规定”明确了()

A.禁止在公开披露基金信息是存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测、C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基金管理人

(17)我国的QDII基金的募集程序主要包括()等步骤。A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请

D.基金份额发售、备案和合同生效

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(18)《证券投资基金运作管理办法》中规定,申请募集基金应符合下列哪些条件?()A.符合条件的基金管理人 B.符合条件的基金托管人 C.符合条件的基金产品 D.符合条件的申请材料

(19)基金资产估值需要考虑的因素有()。A.估值频率 B.交易价格

C.价格操纵及滥估问题 D.估值方法的一致性及公开性

(20)基金信息披露的原则包括()两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C.公平性原则

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D.完整性原则

(21)关于基金周转率的说法,正确的是()。A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间

D.一般来说,低周转率的基金倾向于长期

(22)商品证券包括()。A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.商业本票

(23)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,应当具备下列条件:()。

A.注册资本不低于两千万元人民币,且必须为实缴货币资本

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B.持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计 C.最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为

D.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历

(24)关于QDII基金的说法,正确的是()

A.QDII基金的作为在于分散单一国家市场的特有风险。B.QDII基金给国内投资者提供了实现投资全球化的机会。C.QDII基金申购、赎回时间要长于国内其他基金。

D.QDII基金在全球范围内进行资产配置,成本较高,因此QDII基金的管理费率远远高于其他国内基金。

(25)构成“背信运用受托财产罪”的主体的是()A.商业银行 B.证券交易所 C.期货交易所 D.证券公司

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(26)保本型基金比较适合那些()的投资者。A.不能忍受投资亏损 B.期望获得高回报 C.比较稳健且保守 D.风险承受能力强

(27)基金托管人内部控制的内容主要包括()。A.资产投资 B.资金清算 C.投资监督 D.会计核算和估值

(28)目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(售体系。A.银行代销

B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销

网址:http://www.xiexiebang.com/)渠道为主的销

(29)《公司法》对特殊公司进行了规定,比如()A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.一人有限责任公司 D.国有独资公司

(30)下列关于证券投资基金的说法,正确的有()。

A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B.证券投资基金是一种直接投资工具

C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D.基金投资者是基金资产的所有者

(31)基金信息披露的禁止行为()A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

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(32)下面()对有价证券的描述是对的。A.表明持有人有权取得特定权益 B.证明持有人曾经发生的行为 C.表明第三人的特定权益 D.证明第三人曾经发生的行为

(33)货币市场基金投资组合报告的内容有()A.基金资产组合 B.债券回购融资情况 C.债券投资组合

D.摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

(34)货币市场基金的特点为()A.风险低 B.安全性高 C.流动性好

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D.收益高

(35)基金监管的原则包括如下哪些内容?()A.依法监管原则 B.公开、公平、公正原则 C.监管与自律并重原则 D.监管的连续性和有效性原则

(36)基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时,应了解基金管理人的()A.诚信状况 B.经营管理能力 C.投资管理能力 D.账户管理制度

(37)合资证券公司可以从事的业务是()。A.A股承销

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B.A股交易 C.B殷承销 D.B股交易

(38)封闭式基金的基金份额上市交易,应符合下列条件()。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为3年以上 C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人

(39)货币证券包括。A.商业汇票 B.银行汇票 C.银行本票 D.存款单

(40)截至2007年年底,我国基金销售的主要渠道有()。

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A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司

三、判断题。(共20道,每题1分;根据题意,判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”(正确),错的在括号中标出“错”(错误),选错或不选不得分。)

(1)安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。()

(2)有价证券因为代表一定量的财产权利,所以可以在市场上买卖流通。()

(3)信用工具有流通变现的要求,所以要求有流通市场。()

(4)封闭式基金在披露临时报告前,管理人只需向中国证监会备案即可。()

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(5)基金的市场营销是实现基金管理公司及基金代销机构经营目标的核心活动之一。()

(6)世界范围内,20世纪80年代以来,开放式基金的数量和规模增加幅度最大,已成为基金中的主流产品。()

(7)行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。()

(8)依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定,基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍,在投资者提出要求时,须出示身份证明及从业资格证明。()

(9)投资回报率高的资本,市场需求就大,相应的证券价格就高。()

(10)在进行基金投资时应对基金份额净值的高低进行合理的判断()。

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(11)基金业的发展促进了社会保障体系的改革。()

(12)目前,商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。()

(13)国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易,交易品种需要中国商务部核准。()

(14)《证券投资基金运作管理办法》规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十。()

(15)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。()

(16)相对于一般的开放式基金,考核ETF基金经理的主动投资管理能力更为重要。()

(17)以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态,是基金信息披露最根本、最重要的原则。()

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(18)全球股票型基金与国内股票型基金相比费用更高()。

(19)上市交易的证券,有的是筹资工具,有的是投资工具。()

(20)根据规定,基金管理人对于认购费、申购费、赎回费费率,一律实行统一的标准。()

答案和解析

一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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