第一篇：2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解(六)
2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解
（六）宣传推介材料违规情形监管处罚
(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形：
1.未履行报送手续。
2.基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
3.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
(二)行政监管处罚措施
1.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
2.对基金管理公司或代销机构出具监管警示函。
3.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
4.责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。
5.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
【例题·单选题】下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是()。
A.暂停办理相关业务
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.罚款
【答案】D
【解析】本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。宣传推介材料的其他规范
1.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
2.基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
3.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
4.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
5.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
6.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。
电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。
7.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。(不能狐假虎威)
【例题·单选题】下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。
A.推介货币基金的，可以保证最低收益
B.推介保本基金的，可以保证最低收益
C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
【答案】C
【解析】本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。宣传推介材料业绩登载规范
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。
(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
【例题1·单选题】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。
A.1
B.6
C.9
D.3
【答案】B
【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
【例题2·单选题】下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
【答案】D
【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
宣传推介材料的其他规范
1.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
2.基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
3.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
4.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
5.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
6.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。
电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。
7.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。(不能狐假虎威)
【例题·单选题】下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。
A.推介货币基金的，可以保证最低收益
B.推介保本基金的，可以保证最低收益
C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
【答案】C
【解析】本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。
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第二篇：2017年基金从业《证券基金基础》基础讲解(六)
2017年基金从业《证券基金基础》基础讲解
（六）银行间债券市场的债券结算
(一)债券结算的类型
1.全额结算与净额结算。
2.实时处理交收和批量处理交收。
(二)债券结算的框架
制度基础：
目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据是中国人民银行颁布的《全国银行间债券市场债券交易管理办法》 《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》 《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》。
业务系统：
目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统，与之相关的业务系统主要包括中国外汇交易中心本币交易系统和中国现代化支付系统。
(三)债券结算的重要日期
银行间债券市场交易结算的重要日期，即交易流通起始日、结算日、交易流通终止日和截止过户日。
(四)债券结算方式
目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。
纯券过户：纯券过户(FOP)是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。
见券付款：见券付款(PAD)，是指在结算日收券方通过债券登记托管结算机构得知付券方有履行义务所需的足额债券，即向对方划付款项并予以确认，然后通知债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。
见款付券：见款付券(DAP)，指付券方确定收到收券方应付款项后予以确认，要求债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。
券款对付：券款对付(DVP)，是指在结算日债券交割与资金支付同步进行并互为约束条件的一种结算方式。
(五)债券结算业务类型
分销业务：债券承销商向分销认购人进行债券分销过户时可采用任意一种结算方式。
现券业务：全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。
质押式回购业务：对质押式回购交易的首期结算应选择见券付款或券款对付的结算方式，到期结算应选择见款付券或券款对付的结算方式。
买断式回购业务：
买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。
任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。
债券远期交易：
远期交易实行净价交易，全价结算。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。
远期交易可选择券款对付、见款付款和见券付款三种结算方式。远期交易到期应实际交割资金和债券。
债券借贷：
债券借贷首期采用券券对付(DVD)结算方式，到期可采用券券对付(DVD)、返券付费解券(BLDAP)和券费对付(BLDVP)结算方式中的任何一种。
债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。
【例题1·单选题】在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易量最大、最为活跃的品种。
A.1天和7天
B.2天和6天
C.3天
D.5天
【答案】A
【解析】在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、最为活跃的品种。
【例题2·单选题】关于买断式回购，以下表述正确的是()。
A.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金
B.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券
C.买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方
D.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方
【答案】D
【解析】在买断式回购期内，该债券归逆回购方所有，逆回购方可以使用该笔债券，只要到期有足够的同种债券返还给正回购方即可。
【例题3·单选题】根据法规规定，目前我国银行间买断式回购最长期限为()天。
A.91
B.60
C.30
D.21
【答案】A
【解析】按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。
银行间债券市场的交易与结算
一、银行间债券市场概述
(一)银行间债券市场的组织体系
1.市场主管部门
中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能，中国人民银行分支机构对辖区内债券交易活动进行日常监督和管理。
2.发行主体
发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。
3.投资主体
市场成员已涵盖了境内商业银行、城信社、农信社、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、财务公司、金融租赁公司和境外金融机构以及社保基金、住房公积金管理机构、工商企业等各类企事业法人单位。
还有信托计划、保险产品、基金等非法人机构参与投资。
4.中介服务机构
银行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)和银行间市场清算所股份有限公司(简称上海清算所)。
(二)银行间债券市场的交易制度
1.公开市场一级交易商制度
2.做市商制度
3.结算代理制度
【例题·单选题】以下不属于银行间债券市场交易制度的是()。
A.做市商制度
B.结算代理制度
C.共同对手方制度
D.公开市场一级交易商制度
【答案】C
【解析】银行间债券市场的交易制度：①公开市场一级交易商制度;②做市商制度;③结算代理制度。
二、银行间债券市场的交易品种与交易方式
(一)银行间债券市场的交易品种
1.债券
2.回购
3.远期交易
(二)银行间债券市场的交易方式
1.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。
2.进行债券交易，应订立书面形式的合同。
3.书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。
4.债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同。
【例题·单选题】目前，我国债券远期交易的标的包括()。
A.地方政府债
B.公司债
C.金融债券
D.中小企业私募债
【答案】C
【解析】远期交易标的债券券种应为已在全国银行间债券市场进行现券交易的中央政府债券、中央银行债券、金融债券和经中国人民银行批准的其他债券券种。
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第三篇：基金从业基础知识点总结（精选）
第一章投资管理基础
1.流动比率=流动资产/流动负债 速动比率=（流动资产-存货）/流动负债
流动比率大于1，偿还短期债务
速动比率大于2 短期偿债能力和财务稳定状况
财务杠杆比率衡量长期偿债能力
利息倍数至少为1 越高越好
2权益乘数=资产/所有者权益 =1/（1-资产负债率）越高 负债越重 2.资产收益率=净利润/总资产
3.净资产收益率（权益报酬率）=净利润/所有者权益
4.存货周转率=年销售成本/年均存货
越大 存货管理效率越高
5.杜邦恒等式
净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数
6.衡量长期债务利息保障程度是利息倍数 7.正态分布的分位数评估投资或资产收益限度
8.固定收益证券每半年付息一次
9.中国债券市场：柜台
交易所 银行
10.沪港通 2014年4月10日批复
11月17日正式交易
深港通 2016年8月16日批复
12月5日启动
第二章权益投资
1.股票回购方式：场内公开市场回购 场外协议回购 邀约回购
2.货币政策三个工具：公开市场操作 利率水平调节 存款准备金调节 3.股票内在价值决定市场价格
4.权证要素：权证类别 标的资产 存续时间 行权价格 行权结算方式 行权比例
5.股票特征；收益 风险 流动 永久 参与 6.技术分析的假定；市场行为涵盖一切信息、股票价格具有预测性、历史会重演
第三章固定收益投资
1.收益率曲线 正收益 反转收益 水平收益 2.凸性
债券价格与到期收益率之间的关系 曲线越弯 凸性越大 较大的凸性有利于投资者
3.目前市场以质押式回购为主
4.一般票据贴现不超过6个月
5.商业票据 面额大利率低无明确二级市场 6.货币市场工具特点：均是债务契约 流动性高 1年以内 主要是机构投资者 风险低 7.回购协议 天数 1 2 3 4 7 14 28 91 182 不超1年
国债以中期为主 2-5年占80% 银行承兑汇票90%以上
大额可转让存单最短14天 3、6个月为主
短期融资债券 3个月 6 9 一年 不超一年
中期票据最大注额度不超过企业净资产40%
8.2005年中国人行短期融资券管理办法 9.修正麦考莱久期=麦考莱久期/（1+收益率）
第四章 衍生工具
1.交易单位又称合约规模
2.当合约标的规模较大时，交易单位较大 3.期权分类
按自身的合约特点：远期 期货 期权 互换（四种衍生工具）结构化金融衍生工具 按执行价格关系 实值虚值 按标的物
期货 利率
按按期权买方权利 分为看涨和看跌 4.期货保证金5%-10% 清算价 30-60S 5.1981年马克与瑞士法郎的货币互换业务 6.期权费是期货合约的唯一变量 7.利率互换：息票互换 基础互换 8.沪深300变动最小单位0.2指数点
9.2013年12月运用股指期货公募基金成立 10.远期交易假设：没有交易成本 标的任意可分 资产储存没有成本
资产可以卖空 13 期货市场基本功能 ：风险管理 价格发现 投机 商品期货：农产品 能源 金属期货 15 期货合约发展历程：
2006年中国金融期货交易所成立
2010年4月 沪深300
2013年9月6日 5年期国债正式推出 16.交易所 美式期权 场外 ：欧式期权 17.看涨期权 标的高 执行价格低 高
看跌期权 标的低 执行价格高 高 有效期越长 期权价格越高 第五章 另类投资
1.指除传统的股票 债券 现金之外 2.麦格理集团 基础设施
世邦魏理仕 不动产管理
高盛
私募股权
贝莱德
大宗商品管理 3.局限性：缺乏监管和透明度 流动差杠杆率高
估值难度大
4.私募股权投资 ：有限合伙制（美国）公司制 信托制度
5.私募股权退出机制：IPO（最佳）买壳 管理层回购 二次出售 破产清算
6.不动产投资：异质性 不可分性 低流动性 7.房地产投资信托：流动性强 抵补通货膨胀 风险较低 信息不对称程度较低 8.石油1000桶 小麦500普尔
第六章投资者需求
1.机构投资者规模越大，内部管理成本越低 2.QFII（合格境外投资者）重要机构投资者 3.风险承受能力取决于投资者境况
风险承受意愿取决于风险厌恶程度 4.每年对投资者重新评估
5.制定投资政策说明书是进行管理的基础 6.投资期限是影响投资者需求的关键因素
第七章 投资组合管理
1.均值方差法：马克维茨 1952年 基本假设：投资者是厌恶风险的
2.最小方差法 投资者对预期收益率有最低要求
3.有效前沿 全部由有效投资组合 一个组合有最高的预期收益率或最小的风险 这个组合就是有效的
4.由于无风险资产的引入，风险最小的组合风险为零，上下沿为射线
5.资本市场线（CML）包含了所有风险的投资组合M与无风险借贷的组合，由市场决定，与投资者偏好无关 指出了风险与回报率的线性关系
6.证券市场线（SML）所有有限组合风险与预期收益率的关系，但没有指出某一个 以CAPM为核心，内容是每一个风险与预期收益率有线性关系 β越大 收益率波动越大 7.战术资产配置周期较短一般一年以内 8.资本资产定价模型（CAPM）：以马克维茨为基本理论，研究分散化理念投资，系统性风险才能得到收益补偿
9.弱势有效市场 技术分析无效
半强势（历史和当前）
基本面分析无效
强势（公开和未公开）技术基本面都无效 10沪深300 2004年12月31
标准普尔500 1957年编制 以41-42为基
期，采用加权平均法
道琼斯 1896年5月26问世 主动投资 市场非有效假定下投资方式 12 研究部是基金投资运作的基础部门 13.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用几何平均法
14.有效市场假说信息分为 历史信息 公开可得信息和内部信息
第八章投资交易管理
报价驱动被称为做市商制（柜台交易 OTC）1.交易指令分为 市价指令 和随价指令（限价和止损）2.融资融券
保证金比率不得低于50% 维持担保比率下限为130%
普通投资者 开户18个月 持有资金50万 证券 ：1.交易超过3个月
2.买入不少于1亿股或市值不低于5亿元 卖出不少于2亿股或流通不少于8亿元 3.股东人数4000人 4.过去三个月里不得（日均换手率小于15%，且金额少于5000万元，日均涨幅偏离4%，波动幅度5倍以上）
3.2006年（基金管理公司投资管理人员指导意见）
4.显性成本 佣金 印花税（卖出征收1%）过户费
隐性成本 买卖差价 市场冲击 对冲费用 机会成本
5.4PS营销理论 产品 分销 促销 人员
第九章 投资风险管理与控制 1.投资风险主要包括：市场风险（市场价格）流动性风险（在规定时间和价格范围内买卖证券难度）信用风险（借款方还债的能力和意愿）
2.衡量风险的主要指标
一 贝塔系数 是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度 β〉0价格与市场变动方向一致
Β〈0 价格与市场方向相反
Β=1 变动幅度与市场一致
β〉1 幅度大 3.期限越长 最大回撤指标越不利
4.风险价值的估算方法：参数法 历史模拟法
蒙特卡罗模拟法
5.债券价格的变化约等于久期*市场利率的变化率，方向相反
6.反映货币市场基金风险的指标
（1）投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
（2）融资比例 正回购的资金余额不得超过20%（3）浮动利率债券投资情况 小于397天 7.合格境内机构投资者（QDII）
从事境外股票债券的投资，存在外汇和特定市场风险
第十章 基金业绩评价
1.考虑因素：投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择
2.夏普比率 用投资组合平均超额收益率除以这个时期收益的标准差 夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率高，业绩好
夏普指数同时考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动情况
3.詹森ˆp＞0优于市场指数，=0不存在明显差异；而ˆp<0则表示基金的绩效表现差强人意
4.基金评价业务的公司：晨星、银河 海通 招商 上海
5.基金收益率考虑了基金分红再投资的时间加权收益率 常见的时间有 最近1 3 6月
今年以来 最近1 2 3 5 10年
6.CFA协会在1995年筹备全球投资业绩标准（GIPS）委员会
7.收益率计算条款：2005年1月1日起，采用每日加权现金流调整后的时间加权收益率：自2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合实际估值：自2016年1月1日起，至少每季度一次计算组合群的收益：自2010年1月1日，每月一次计算组合群收益
8.信息比率越大，说明该基金在同样的误差水平上获得更大的超额收益，或误差更小 9.持有区间的收益分为：资产回报和收入回报
10.基金的平均收益率可分为算数平均收益率和几何平均收益率
第十一章
基金的投资交易与清算
1.证券交易所有公司制和会员制（我国）
佣金
2.2002年5月1日开始，A、B、证券投资基金佣金实行浮动制度，客户佣金不高于0.3%，A股、证券投资基金交易不足5元的按5元收取，B股按1美元或5港元收取，新的交易品种备案15天无异议实施
过户费 基金交易不收过户费
上交所：A股（12.06.07）千分之0.75 中国结算公司上海分公司与结算参与人平分 过户费起点为1元
B股 结算费是成交金额的千分之0.5
深交所：包含在交易经手费中，不单独收 A股：千分之0.1125 深交所收千分之0.087 中结深收千分之0.0255
B股;深交所称结算登记费，千分之0.5 最高不超过500港元
印花税（出让方千分之一）大宗交易：上交所 9：30 深交所：9；15
回转交易：只有B 股实现次日回转 固定收益证券综合电子平台：9：30 2007年7月25日开始实行
买断式回购最长期限91天，单只证券20%，总余额200%
远期交易的交易规则
交易期限：不得超过365天
买入卖出限制：单只债券买入卖出20% 远期交易卖出总余额不得超过200% 远期交易净买入总余额不超100%（包括外资机构和其他机构）
境内机构投资者进行境外证券投资
（1）经营5年，近一个会计100亿美（2）5年没有受到处罚 资产托管机构
（1）实收资本10亿，规模不少于1000亿
第十二章 基金的估值、费用与会计核算 估值频率：开放 每天估值 次日公告净值 封闭
每周披露一次净值 每天估值 计价错误的处理
错误率超过0.25%时，及时向监管机构报告 达到0.5%时，立即公告并报监管机构备案
QDII基金资产估值
（1）份额净值至少每周披露一次，基金衍生品每个工作日计算并披露
（2）基金份额净值在2个工作日后披露 基金费用：
基金管理费：股票1.5% 债券基金1%货币市场基金〈0.33% 基金托管费：基金规模越大，托管费率越低 股票封闭基金0.25%，开放式基金低于0.25%
基金销售服务费：只有货币市场基金和一些债券型基金收取。0.25%，收取后不收申购费和赎回费
管理费率： 认股权证〉股票基金〉债券〉货币市场
基金运作费：小数点后四位，大于是万分之一，采用预提或待摊
小于，发生时直接计入基金损益
第十三章基金利润分配与税收
封闭式基金：利润分配每年不少于1次，不得低于90%，一般采用现金分红，不低于面值
开放式基金：现金分红（普遍）、转基金
基金税收
2008年9月19日起 基金卖出按千分之一收取印花税
（所得税）上市公司、发行的企业和银行代扣20%
（股息红利税）
1个月以内 全额计入
1个月-1年 50%计入所得额
1年以上 25%计入
统一按20%扣
机构投资者
印花税：企业投资者买卖基金免收
所得税：差价计入所得税 分配的收入不计
个人投资者
股利收入 企业债券 利息收入 20% 其他0
第十四章基金国际化
（20世纪80年代）QFII 合格境外机构投资者
申请资格：资产管理机构 保险公司
2年 5亿美元
证券公司 5年 净资产5亿 最近50亿 商业银行 10年 一级资本3亿 50亿 其他机构 成立2年 5亿 三年无重处罚 托管人资格 80亿 3年 QDII
基金管理公司 2亿 2年 上一季度200亿 证券公司 8亿 比例不低于70% 业务达1年
最近季度20亿
5年经验的1名 3年经验的不少于3名 托管人：最近一个不少于10亿 资产规模1000亿
第四篇：基金法律法规第一套
下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域
A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B基金当事人的权利义务
C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册105 解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域
A可转换债券基金 B金融债券基金 C政府债券基金 D企业债券基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域
A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册87 解析：基金公司也需要承担责任。
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域 A诚信状况
B经营管理能力和投资管理能力 C内部控制情况 D账户管理制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册150 解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域
A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册23 解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域 A30% B15% C50% D5%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域
A选择高收益投资产品
B寻找确保本金安全的投资策略
C普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D预测证券市场走势
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册167 解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域
A来源可靠的信息
B对证券价格影响明确的信息
C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息 D非公开的信息
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册118 解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域 A不正当竞争 B欺诈客户
C公平合法有序竞争 D内幕交易和操纵市场
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册116 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域
A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分
B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册122 解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域 A储蓄 B投资理财 C艺术品收藏
D日常收入、支出
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册5 解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
属于基金客户服务原则的是（）。答案区域
A本金安全、追求收益 B客户至上、保障收益 C安全第一、专业规范 D优先服务、有效沟通
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域
A基金净值公告 B报告 C中期报告
D投资组合报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册110 解析：基金报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。
关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域
A适合长期投资
B既适合短期投资，也适合长期投资 C没有投资风险 D适合短期投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域
A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。
中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域
A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 B相对于股票投资，基金投资较为稳健 C基金经理对股票或债券有深入的研究
D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册15 解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。
基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域 A投资管理 B信息传输 C资金归集 D销售服务
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册128 解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域
A对信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息
C要事无巨细地披露所有信息
D要披露所有可能影响投资者决策的信息
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中
教材页码：下册98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。答案区域 A拘留 B限制交易 C行政处罚 D检查
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。答案区域
A电话提示、警告 B没收违法所得 C罚款
D取消资格
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告
督察长的合规责任不包括（）。答案区域
A关注员工的合规和风险意识
B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 C对合规管理承担最终责任
D对新产品的合法合规性提出意见
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册194 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。
ETF基金最大的特色是（）。答案区域 A指数型基金 B被动操作
C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。
关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。答案区域
A正式受理的认购申请不得撤销
BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况 C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认 D认购通常采用份额认购的方式
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。答案区域
A从严监控客户核心资料信息修改 B制定严格有效的开户流程
C建立规模导向的反洗钱防控体系 D对现金支付进行控制和监控
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册203 解析：建立风险导向的反洗钱防控体系。确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。答案区域
A基金注册登记机构 B中国基金业协会 C基金销售机构 D基金托管人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册31 解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。
投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。答案区域
A基金份额持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份额持有人 C管理人；托管人；基金份额持有人 D管理人；基金份额持有人；托管人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。答案区域 A承销证券 B买卖股指期货
C从事承担无限责任的投资
D向基金管理人、基金托管人出资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。
基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。答案区域
A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册124 解析：基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。答案区域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册102 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。答案区域
A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册175 解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。答案区域
A在履行法定职责时存在失误 B履行法定职责未能勤勉尽责
C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的 D连续2年没有开展基金托管业务
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册91 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。答案区域 A10 B7 C20 D15
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
下列不属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域
A分享基金投资收益
B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C确定基金收益分配方案
D按规定要求召开基金份额持有人大会
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：基金份额持有人享有下列权利：
（一）分享基金财产收益；
（二）参与分配清算后的剩余财产；
（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；
（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（八）基金合同约定的其它权利。
下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。答案区域
A基金信息披露的规范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律规则
D基金信息披露的国家法律
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。
某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。答案区域
A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：下册9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55
关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。答案区域
A基金账户只能用于基金认购及交易 B基金账户开户在证券登记机构办理 C基金账户在商业银行办理
D每个有效身份证件可以开立多个基金账户
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
属于基金客户服务特点的是（）。答案区域
A规范性、细分性 B客观性、适用性 C专业性、时效性 D持续性、全面性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
以下不是证券投资基金特点的是（）。答案区域 A专业管理 B利益共享 C风险共担 D集中投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
根据投资对象不同，可将基金分为（）。答案区域
A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。答案区域 A60% B70% C80% D90%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。答案区域
A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改 B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺
C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料
D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册138 解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。答案区域
A全球股票基金 B国外股票基金 C国内股票基金 D成长型股票基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。
以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。答案区域
A价格的形成以基金份额净值为基础 B每月公布一次基金资产净值 C基金的发行和存续规模是固定的 D基金有固定的存续期限
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。答案区域
A临时信息披露 B基金报告
C基金份额上市交易报告书 D基金募集信息披露
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册113 解析：临时信息披露一般无法事先预见。
投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。答案区域 A投资者 B销售机构 C托管人 D管理人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。答案区域
A基金市场竞争加剧 B基金行业分散趋势突出
C快速发展，市场地位和影响不断提高 D开放式基金成为主流产品
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册26 解析：行业集中趋势突出
关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。答案区域
A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册100 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。答案区域
A投资风险较高
B投资活动所收到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。答案区域 A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受 益人。
季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。答案区域
A前十名股票明细 B前十名债券明细 C全部股票明细 D全部债券明细
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
基金合同的主要内容不包括（）。答案区域
A基金财产的投资限制 B基金收益的分配原则 C基金财产的投资方向 D基金收益的保障措施
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册104 解析：本题考查基金合同的内容。
甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。答案区域 A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益 B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发
C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册123 解析：本题考查客户至上的职业道德要求。
申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。答案区域
A商业银行电子银行部 B中国人民银行清算中心 C第三方支付公司
D中国证券登记结算公司
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中
教材页码：下册127 解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。答案区域 A1 B2 C3 D5 试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是（）。答案区域
A基本管理制度 B内部控制大纲 C部门业务规章 D财务核算
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册179 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。答案区域
A追求短期收益 B追求高收益
C偏好高风险高收益 D追求稳定收益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。答案区域 A内幕信息
B法律要求披露的信息 C客户资料 D商业秘密
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册126 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。
以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是（）。答案区域
A增长型基金的风险大、预期收益高
B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 C收入型基金的风险小、预期收益高 D收入型基金的风险小、预期收益低
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。答案区域
A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论 B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令 C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰
D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册183 解析：本题考查投资管理业务控制的内容。
关于公司型基金的说法，不正确的是（）。答案区域
A基金本身是一个具有独立法人地位的公司
B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件 C基金不具有独立法人地位
D基金股东大会是基金的最高权力机构
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册21 解析：本题考查公司型基金的内容。
关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。答案区域
A是一种本土化创新
B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C不可以在交易所进行份额交易
D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。答案区域
A中国证监会机构部 B中国基金业协会 C中国证监会派出机构 D中国银监会
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
保本基金将大部分资金投资于（）。答案区域 A股票
B货币市场工具 C衍生金融工具
D与基金到期日一致的债券
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
基金招募说明书中最重要的信息为（）。答案区域
A基金的运作方式
B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准 C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。
关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。答案区域
A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管
C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册115 解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。答案区域 A担保公司 B保险公司 C支付公司 D信托公司
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。答案区域
A某基金公司董事会积极指导公司内控建设
B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售 C某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 D某基金公司的企业文化是股东利益优先
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册177 解析：本题考查基金管理公司内部控制的内容。
2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。答案区域
A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金
D南方避险增值基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。
关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。答案区域
A合格投资者累计不得超过二百人 B应当制定并签订基金合同 C应当向合格投资者募集
D可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册102 解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
封闭式基金价格主要受（）的影响。答案区域
A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
关于基金销售服务费，以下表述正确的是（）。答案区域
A从基金财产中计提 B从申购费中计提 C从赎回费中计提 D从认购费中计提
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册147 解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。
对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。答案区域
A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B
测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
基金市场营销的特殊性包括（）。答案区域 A安全性 B适用性 C稳定性 D全国性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。答案区域
A内外网分离制度 B投资管理制度 C授权制度 D门禁制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册184
解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。答案区域
A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。
基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。答案区域 A及时性 B真实性 C准确性 D时效性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册98 解析：本题考查及时性原则的内容。
基金托管人的工作不包括（）。
答案区域
A复核基金资产净值 B按规定召集持有人大会
C基金募集失败返还投资人资金
D符合基金宣传推介材料中的业绩表现
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。答案区域 A季度报告 B报告 C半报告 D临时报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册109 解析：本题考查偏离度公告的内容。
公募基金宣传推介材料允许使用（）。答案区域
A知名媒体的推介报告 B单位或个人的推荐材料 C基金评价机构的研究报告
D基金的投资业绩预测
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册144 解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。答案区域
A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 B有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
D基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册34 解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容
以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。答案区域 A混合型基金 B债券基金 C股票基金
D货币市场基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D
测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册16 解析：货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
以下属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域
A查阅全部基金投资资料 B转让其持有的基金份额 C管理基金财产 D托管基金财产
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。答案区域
A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再
购买另一基金，因此综合费用仍较低。
某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。答案区域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易
教材页码：下册18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。答案区域 A3 B5 C7 D10
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
金融资产中的股权类资产，主要是指（）。答案区域 A证券化资产
B取货 C股票 D可转债
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。答案区域
A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。
按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。答案区域
A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金 D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册10 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金；②私募股权基金；③风险投资基金；④对冲基金；⑤另类投资基金。
关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。答案区域
A法律对传播道德具有促进作用
B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在调整范围上对法律具有补充作用
D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。
以下基金销售营销活动，合规的是（）。答案区域
A买基金送保险 B买基金送理财讲座
C“先收后返”降低客户购买基金的费用 D有奖销售基金
试题分析 您答错了 您的作答：
参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册148 解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。答案区域
A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册129 解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。
（）不属于混合型基金。答案区域
A对冲配置型基金 B股债平衡型基金 C偏股型基金 D偏债型基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题
难易程度：易
教材页码：上册48 解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等
以下原则中，（）不是基金监管的原则（）。答案区域
A依法监管原则
B公开、公平和公正原则 C保障投资人利益原则 D周期性原则
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是（）。答案区域
A部门业务规章 B基本管理制度 C内部控制大纲
D内部风险控制制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。
关于ETF，以下描述不正确的是（）。答案区域
A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D申购、赎回申请提交后不得撤销
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。
以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。答案区域 A客观性 B全面性 C安全性 D及时性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册149 解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。
根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。答案区域
A1个月 B9个月 C6个月 D3个月
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查。答案区域
A中国基金业协会 B地方证监局
C证券登记结算机构 D证券交易所
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册5 解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。
基金从业执业活动中，禁止的行为是（）。答案区域
A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
C不明示、暗示他人从事内幕交易活动
D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册143 解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
第五篇：2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库六
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库六
单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
1．长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A．货币储蓄 B．投资 C．融资 D．借贷资金
2．资产管理具有（）特征。A．使有限的资源得到有效的利用 B．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D．给金融市场提供流动性，减少交易成本
3．按交易方式可以把票据市场分为（）。A．票据承兑市场和贴现市场 B．一级市场和二级市场 C．现货市场和期货市场 D．货币市场和资本市场
4．在SEC注册的投资公司不包括（）。A．共同基金 B．封闭式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列关于投资基金的表述中，错误的是（）。A．组合投资 B．分散经营 C．利益共享 D．风险共担
7．下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A．它是指组织金融工具交易时采用的方式 B．可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C．可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式 8．基金管理人的最主要职责是（）。A．安全保管基金的全部资产
B．执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C．基金资产的清算 D．基金资产的投资运作
9．证券投资基金在（）被称为“共同基金”。A．美国 B．英国 C．香港 D．日本 10．集合理财的优点包括（）。A．强化监管 B．具有规模优势 C．收益稳定 D．风险固定 11．以下不属于证券投资基金特点的是（）。A．集合投资、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．投入较少、回报较高 D．独立托管、保障安全
12．（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A．基金监管机构 B．基金自律组织 C．基金评价机构 D．基金份额登记机构
13．以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A．基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B．基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场 C．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 D．基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
14．公司型基金以（）的投资公司为代表。A．美国 B．英国 C．中国 D．西欧 15．开放式基金（）公布基金单位资产净值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。I．开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定 Ⅱ．开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通 Ⅲ．开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ．封闭式基金全部资金可进行长期投资 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，进入（）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日
19．我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。A．基金业绩表现异常出色，创历史新高 B．基金产品和业务创新继续发展 C．互联网金融与基金业有效结合 D．基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
20．证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行业的交易成本 B．为中小投资者拓宽投资渠道 C．优化金融结构，促进经济增长 D．完善金融体系和社会保障体系
21．（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。A．增长型 B．收入型 C．稳定型 D．平衡型
22．根据（）可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。A．法律形式 B．投资理念 C．运作方式 D．投资对象
23．下列不属于价值型股票的是（）。A．蓝筹股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆势型股票
24．下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是（）。A．价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金 B．价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金 C．平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金 D．平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金
25．（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A．债券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．开放式基金
26．仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A．一级债基 B．二级债基 C．标准债券型基金 D．普通债券型基金
27．可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A．封闭式基金；开放式基金 B．一级债基；二级债基 C．政府基金；企业基金 D．标准型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（）。A．投资利润 B．最高利润 C．投资本金 D．补偿本金
29．在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资（）。A．可获得的最低收益限额 B．可获得的最高收益限额 C．可承受的最高损失限额 D．可承受的最低损失限额
30．安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。A．风险降低，收益降低 B．风险降低，收益增加 C．风险增加，收益增加 D．风险增加，收益降低
31．下列不属于ETF特点的是（）。A．独特的实物申购、现金赎回机制 B．被动操作的指数基金 C．实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D．独特的实物申购、赎回机制 32．按运作方式可以将分级基金分为（）。A．股票型分级基金和债券型分级基金 B．封闭式分级基金和开放式分级基金 C．简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D．主动投资型分级基金和被动投资型分级基金
33．基金高效监管的保证不包括（）。A．规范的监管程序 B．科学的监管技术 C．现代化的监管手段 D．过度的市场干预
34．狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A．基金行业自律组织 B．基金机构内部监督部分 C．政府基金监管机构 D．社会力量监督
35．基金业协会的职责包括（）。
I．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 Ⅱ．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
Ⅲ．制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 Ⅳ．办理基金备案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36．基金业协会会员不包括（）。A．普通会员 B．高级会员 C．联席会员 D．特别会员 37．依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。A．上市规则 B．交易规则 C．会员管理规则 D．信息披露监管规则
38．证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．电话提示 C．罚款 D．约见谈话
39．中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A．现场察看 B．电话回访 C．听取汇报 D．查验资料 40．（）加入基金业协会的，为其特别会员。A．基金服务机构 B．基金托管人 C．证券期货交易所 D．基金管理人
41．对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（）。A．限制令 B．整顿 C．托管 D．罚款
42．基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不属于基金经理任职条件的是（）。A．净资产和风险控制指标符合有关规定 B．取得基金从业资格 C．具有3年以上证券投资管理经历 D．最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
45．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A．3个月 B．5个月 C．6个月 D．9个月
46．转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A．报刊、电台、电视台推介 B．讲座、报告会推介 C．非公开推介 D．布告、传单推介
48．基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A．道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B．道德在调整范围上对法律具有补充作用 C．道德在约束力上对法律具有补充作用 D．法律对传播道德具有促进作用
50．（）具有引导、规范、评价和教化的功能。A．个人道德 B．直接道德 C．职业道德 D．对外道德
51．基金行业属于（）服务型行业。A．金融 B．基础 C．智力 D．劳力 52．（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A．保守秘密 B．廉洁公正 C．忠诚尽责 D．专业审慎
53．基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A．内幕消息 B．举报违法行为 C．商业秘密 D．客户资料
54．（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A．风险揭示书 B．客户资料 C．商业秘密 D．内幕信息
55．基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A．自我认识、自我学习、自我培训 B．自我学习、自我改造、自我完善 C．自我评价、自我完善、自我学习D．自我改善、自我改造、自我学习 56．基金募集程序为（）。
A．申请→注册→发售→基金合同生效 B．申请→发售→注册→基金合同生效 C．注册→申请→发售→基金合同生效 D．注册→申请→基金合同生效→发售 57．QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。
A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 C．QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D．基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小
58．基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（）的特点。A．场内现金认购 B．场外现金认购 C．证券认购 D．金额认购 60．下列说法中正确的是（）。
A．ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购 B．LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购 C．QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购 D．封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售
61．下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A．赎回金额=(赎回总额一赎回费用)×赎回费率 B．赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量 C．赎回费用=赎回总额／赎回数量×赎回费率 D．实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额一赎回费用一后端收费金额
62．现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A．该证券正常交易时，采用最新成交价 B．该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C．该证券停牌且"-3日有成交时，采用最新成交价 D．该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价 63．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A．买进；买进 B．卖出；卖出 C．买进；卖出 D．卖出；买进
64．ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（）。A．T一1日现金差额 B．现金替代 C．T一1日预估现金部分 D．基金份额净值
65．基金注册登记机构的主要职责包括（）。I．建立并管理投资者基金份额账户 Ⅱ．负责基金份额登记，确认基金交易 Ⅲ．发放红利
Ⅳ．建立并保管基金投资者名册 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66．XBR1是（）的英文首字母缩写。A．可扩展商业报告语言 B．合格的境外机构投资者 C．上市开放式基金
D．交易型开放式指数基金
67．基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。A．子代码 B．B．现金 C．母代码 D．份额
69．基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（）。A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．易得性原则
70．基金信息披露的禁止行为包括（）。I．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅱ．对证券投资业绩进行预测 Ⅲ．承诺收益或者承担损失
Ⅳ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人应在每年结束后（）日内，在管理人网站上披露报告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募说明书中最为重要的信息不包括（）。A．基金投资目标 B．基金投资范围 C．业绩比较基准 D．基金费用计提标准
74．节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假Et后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（）。A．QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排 B．在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值 C．QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露 D．QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准
76．基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A．基金客户 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 77．下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A．相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B．在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D．禁止挪用 78．下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A．德尔菲法 B．缘故法 C．介绍法 D．陌生拜访法
79．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A．收益期望值 B．投资规模 C．风险偏好 D．对投资资金流动性和安全性的要求
80．基金销售费用不包括（）。A．宣传推介材料费 B．申购(认购)费 C．赎回费 D．销售服务费
81．不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A．3个月 B．1年 C．3年 D．5年
83．基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年
84．基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A．确保投资者的利益优先 B．确保个人的利益优先 C．确保所在机构的利益优先 D．回避
85．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年
86．基金产品风险等级不包括（）。A．低风险等级 B．特殊风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级
87．下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A．应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用 B．不得收取法律文件规定以外的其他额外费用 C．不得对投资者做出盈亏承诺 D．对不同投资者违规收取不同费率的费用
88．基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A．从合同生效之日起计算的业绩 B．自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C．当年上半年的业绩 D．最近10个完整会计的业绩 89．投资者的个人背景包括投资者本人的（）。
I．投资知识 Ⅱ．社会阶层 Ⅲ．法律意识 Ⅳ．伦理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
90．下列不属于基金售后服务的是（）。
A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B．提醒客户及时核对交易确认 C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D．定期提供产品净值信息 91．基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A．信息沟通 B．内部监控 C．控制活动 D．控制环境
92．（）就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A．事项识别 B．风险评估 C．风险应对 D．行为监控
93．公司（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A．督察长；独立董事 B．独立董事；内部监察稽核部门 C．督察长；内部监察稽核部门 D．理事长；内部监察稽核部门
94．投资决策业务控制的内容不包括（）。A．健全投资决策授权制度 B．建立投资风险评估与管理制度 C．建立科学的投资管理业绩评价体系 D．建立科学的交易绩效评价体系 95．内部控制的（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A．成本效益原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则
96．督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A．董事长 B．董事会 C．股东会 D．总经理
97．基金管理人的合规文化一般要求（）。A．客观、准确、完整 B．认真、诚信、完整、规范 C．独立、准确、客观 D．规范、诚信、创新、和谐
98．基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A．董事会 B．管理层 C．董事长 D．股东会
99．基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A．风险管理部 B．合规管理部 C．合规与风险管理委员会 D．合规与风险控制部
100．下列属于合规管理基本原则的是（）。A．全面性原则 B．健全性原则 C．规范性原则 D．独立性原则 参考答案
1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)
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