《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)

第一篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（六）1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培训

2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产 B 收取认购费的基金，可减免赎回费

C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费

3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。

A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾 B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行

C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 D 是各项基本管理制度的纲要和总览

5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。

A 资产管理 B 现金管理类 C 投资管理 D 理财管理

6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（），A 专业理财 B 分散风险 C 稳定回报 D 集中资金

7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A 基金募集金额不低于2亿元人民币

B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金份额持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位 B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售 C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现 D 经公司董事会积极指导公司内控建设

2、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、证券投资基金的主要作用不包括（）。A、防止市场的过度投机 B、给投资者带来高收益

C、有助于改善个人投资者为主的不合理的投资者结构 D、推动上市公司完善治理结构

11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

A 证券投资基金 B 养老基金 C 私募基金 D 货币基金

12、目前我国公募基金销售机构不包括（）。

A 信托公司 B 保险公司 C 农村商业银行 D 证券公司

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A证券咨询机构不能申请基金销售资格 B保险代理机构可以申请基金销售资格 C 信托公司可以申请基金销售资格 D期货公司可以申请基金销售资格

15、（）基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。A 公开募集 B 私下募集 C 开放式基金 D 封闭式基金

16、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 中央结算公司 B 证券交易所 C 基金托管人 D 注册登记机构

17、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金

18、以下不属于基金份额持有人权力的是（）。A 管理资金资产

B 按要求召开基金投资者大会 C 分享基金财产收益

D 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

19、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理

A 发起人 B 托管人 C 管理人 D 投资人 20、货币市场基金收益公告不包括（）。

A 节假日的收益公告 B 封闭期的收益公告 C 年度收益公告 D 开放日收益公告

21、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金监管人 D 基金投资人

22、担任基金托管人的必备条件不包括（）。A设有专门的基金投资管理部门 B有安全高效的清算、交割系统

C取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D有安全保管基金财产的条件

23、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是 A要充分披露重大信息

B对信息披露人不利的信息也要披露 C针对不同投资者对信息进行选择性披露 D要披露所有可能影响投资者角色的信息

24、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A开放式基金发生巨额赎回期按期支付赎回款项 B基金管理人或者基金托管人变更 C延长基金合同期限

D基金份额持有人大会的召开

26、关于审慎开展职业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

B基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分、建议或行动的重要因素 C基金从业人员应当将牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

D基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

27、基金份额持有人大会应当有代表（）%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的（）。A 基金的自律监管B 基金的投资管理C 基金的市场营销D 基金的后台管理

29、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A 上市的证券交易所 B基金管理人协同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（）。A 执行不力 B 法规变化 C 操作风险 D 决策失误

31、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先遇见的是（）。A基金季度报告

B基金募集信息披露 C临时信息披露

D基金份额上市交易公告书

32、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。A基金收益预测

B基金的投资范围、投资策略和投资限制 C基金的出资方式、数额和认缴期限 D 基金的运作方式

33、（），是只基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。

A 基金管理 B 基金监管 C 基金销售 D 基金托管

34、关于金融市场分类项目，以下不属于按照交易标的物来区分的是（）。A 外汇市场 B 艺术品市场 C 衍生品工具市场 D 黄金市场

35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A中国证券登记结算公司 B基金上市的证券交易所 C基金持有人大会 D基金托管人

36、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。A管理层的理念和经营风格 B全体员工的诚信

C管理层分配权利和划分职责 D董事会给予的关注和指导

37、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。

A通过银行的理财经理进行的销售 B通过保险公司的理财经理进行的销售 C通过保险公司的理财经理进行的销售 D通过基金公司的理财经理进行的销售

38、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A 文化行为 B 经济行为 C 执业行为 D 工作行为

39、基金销售机构是否具备必要的条件，是维护（）利益的基础。A 管理人 B 投资人 C 托管人 D 监管人

40、货币市场基金的收益公告内容包括（）。

1、每万份基金净收益2、7日年化收益率

3、基金份额净值

4、基金累计净值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A确定基金交易价格

B基金份额持有人的权利和义务 C基金财产清算方式

D基金份额发行、交易安排

42、基金销售机构的职责规范包括（）。A委托基金管理人开立基金销售结算专用帐户 B对基金客户进行身分识别

C书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

43、中国证监会对投资管理人员违规时代行政监管措施不包括（）。A 监管谈话 B 出具警示函 C 记入诚信档案 D 罚款

44、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（）特征。A 法定性 B 广泛性 C 连续性 D 强制性

45、（）可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。

A 基金管理机构 B 基金销售支付机构 C 基金投资机构 D 基金监管机构

46、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系

2、提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）。A 股票 B 债券 C 基金 D 货币

48、对于公平对待客户的说法，以下选择错误的是（）。

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平的对待所有客户 B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D 尊重所有客户

49、基金管理公司的督察长直接对（）负责。A 股东会 B 总经理 C 监事会 D 董事会 50、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A基金管理人的风险控制能力 B基金销售机构的营销计划 C基金经理的过往业绩 D基金产品风险评估结果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亚 B 加拿大 C 美国 D 英国

52、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动是（）。A买卖股票或债券

B从事承担无限责任的投资

C向基金管理人、基金托管人出资 D承销证券

53、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A发起人、管理人和投资人 B管理人、托管人和份额持有人 C托管人、发起人和投资人 D受益人、管理人和投资人

54、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金甲地最佳做法是（）。A对乙的违法行为，积极举报

B 要求客户乙加大购买自己所销售的基金，负责予以揭发 C 坚持保守客户秘密

D 只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

55、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A 成长型基金与收入型基金 B 封闭式基金与开放式基金 C 契约型基金与公司型基金

D 债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金

56、资产管理行业无论对宏观经济还是围观个人、企业都有着重要的功能和作用。以下不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 能够为市场经济有效配置资源 C 保证给投资者带来收益

D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

57、增长型基金的基本目标是（）。A追求资本增值

B较多考虑当前收益 C追求稳定的当前收入

D既注重资本增值又注重当期收益

58、关“基金代销机构”的理解，正确的是（）。A代理基金资产的清算和结算 B通过销售基金产品赚取佣金

C接受投资人委托设计和管理资金产品 D与商业银行签订产品代销协议

59、我国基金监管的搜呀哦目标是（）。A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明 C推动基金业的规范发展 D降低系统风险

60、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A基金投资人和基金托管人

B基金份额登记机构和基金销售机构 C基金管理人和基金托管人

D基金投资顾问机构和基金销售机构 61、私募基金的特点不包括（）

A 私募基金必须接受监管机构的监管并定期公开相关信息 B基金的投资者资格会受到限制 C基金份额的投资金额较高

D私募基金只能采取非公开方式发行

62、基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指（）。A测算基金投资的收益 B量化基金销售考核指标 C测算基金投资的风险 D量化细分市场指标

63、（）年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪项不是基金客户服务的特点？（）A 客观性 B 时效性 C 专业性 D 持续性

65、（）根据法律规规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

A 中国证监会 B 证券交易所 C 专家评审会 D 中国证券业协会 66、以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。

A 信息技术部门 B 人事管理部门 C 行政管理部门 D 监察稽核部门 67、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A 被动型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主动型基金 68、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金的份额持有人大会相关事项

D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 69、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌的我国第一只投资基金是（）。A武汉证券投资基金 B建业基金

C淄博乡镇企业投资基金 D昌久基金

70、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A 注册登记机构 B 基金托管人 C 销售机构 D 中央结算公司 71、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A 实业 B 金融机构 C 房地产 D 金融工具 72、基金销售费用不包括（）。

A 申购费 B 交易费 C 认购费 D 销售服务费

73、ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。A 二级市场，二级市场 B 一级市场，一级市场 C 二级市场，一级市场 D 一级市场，二级市场

74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A份额申购，金额赎回 B份额申购，份额赎回 C金额申购，份额赎回 D金额申购，金额赎回

75、（）是指基金的自律管理机构之一。

A 证券交易所 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金监管机构 76、不属于基金客户服务原则的是（）。

A 专业规范 B 客户至上 C 安全第一 D 适用及时

77、开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。A 基金资产总值 B 基金负债 C 基金资金净值 D 基金份额净值 78、投资者教育的内容不包括（）。

A 风险提示 B 风险教育 C 投资者维权 D 投资咨询

79、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股权 C上市交易的国债 D上市交易的企业债券

80、证券投资基金临时信息披露不包括（）。A基金经理发生变动 B更换基金管理人 C更换基金托管人 D基金管理人股东变更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。A 基金管理机构 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金自律组织

82、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 3个月 D 6个月 83、以下不是公募基金特点的是（）。

A基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少 B可以向社会公众宣传推广 C基金份额的投资金额要求较低 D基金募集对象不固定

84、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 独立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制约 85、关于保本基金，以下描述正确的（）。A保本基金目前在我国还不存在

B保本基金的管理人对持有的投资本金承担保本清偿义务担保人并不承担连带责任

C保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 D保本基金是等于将资金存放在银行或存款类金融机构

86、发起基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理人等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。

A 1000万，3年 B 2000万，3年 C 2000万，2年 D 1000万，1年 87、我国基金自律组织是2012年6月7日成立的（）。

A 证券业协会 B 银行业协会 C 保险业协会 D 证券投资基金业协会 88、关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）？。A应当向合格投资者募集 B应当制定签订基金合同

C可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 D合格投资者累计不得超过200人

89、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金销售是永兴管理制度的主要内容不要求包含（）。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B对基金产品进行风险评价的方式和方法 C对基金产品的风险等级进行设置

D对销售人员进行审慎调查的方式和方法

91、最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。

A 封闭式基金 B 公司型基金 C 投资者保护基金 D 开放式基金 92、基金的宣传推介材料中推荐货币市场基金的，应当（）。A 保证最低收益 B 预测未来收益 C 保证本金安全

D 说明货币市场基金不等同于存款

93、证券投资基金（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A 投资人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投资人 C 托管人、管理人 投资人 D 管理人、托管人、管理人

94、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。A 不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 B 不公开尚处于禁止公开期间的信息 C 与同事交流自己获知的秘密 D 不向第三者透露作为秘密的信息

95、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A进行基金投资人风险承受能力调查

B根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C介绍投资人想要了解的基金产品情况 D向投资者人承诺收益

96、基金信息披露形式方面应遵循的原则，不包括（）。A 完整性原则 B 易解性原则 C 易得性原则 D 规范性原则 97、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A 股票基金 B 投资基金 C 养老基金 D 货币基金

98、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。

A应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 B应通知管理人并报中国证监会后在执行投资指令 C应通知管理人后在执行投资指令 D 应报告中国证监会后在执行投资指令

99、某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求以下描述正确的是（）。A 体现了成本效益原则 B 违反了独立性原则 C 违反了效率性原则 D 体现了有效性原则

100、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利、义务和职责

A 基金管理人和基金份额持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份额持有人 D 基金管理人和注册登记机构

第二篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(二)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（二）1、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）

A、基金销售机构B基金托管人 C基金管理人 D基金注册登记机构

2、基金市场营销的特殊性不包括（）A专业性 B规范性 C服务型 D安全性

3、基金监管的基本（），是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

A原则B方针 C方法 D方式

4、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）

A基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金执业实践中形成的执业行为规范。

B与一般社会道德、职业道德没有任何关系 C是基金从业人员职业道德规范的简称

D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

5、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立（）

A风险准备金 B法定准备金 C拨备准备金 D投资准备金

6、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）

A确保基金管理人利益 B维护社会公共利益 C优先保证持有人利益 D自觉遵守法律规定

7、（）在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 A契约型基金 B公司型基金 C开放式基金 D封闭式基金

8、有关基金注册登记机构的职责，以下表示错误的是（）。A发放基金红利并代扣缴红利所得税 B负责基金份额登记，确认基金交易 C建立并管理投资者基金份额账户 D建立并保管基金投资者名册

9、（）原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。

A保障投资人利益原则 B适度监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

10、基金托管人基于基金份额发售的（）钱，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证券会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日（）日内解除对其采取的有关措施。A2 B3 C4 D5

12、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B持续营销能力 C销售人员能力 D盈利能力

13、公司型基金依据（）设立并运营。

A基金招募说明书 B发起人协议 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉树证券投资基金特点的是（）。

A组合投资、分散风险B集中资金、直接投资 C集合理财、专业管理 D利益共享、风险共担

15、（）是指市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预。

A保障投资人利益原则B适度监管原则C依法监管原则 D审慎监管原则

16、以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（）

A对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

B对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

C对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

D对持有期少于7日的股票基金投资之收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

17、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德范围，以下不符合基金职业道德规范的是（）

A协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益 B公平的对待其管理不同基金财产

C不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 D不侵占、不挪用基金资产

19、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金当事人不包括（）

A基金份额持有人 B基金管理人C基金市场服务机构D基金托管人

21、所谓()，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

A保障投资人利益原则 B高效监管原则 C依法监管原则 D审慎监管原则

22、某基金公司在参与新股申购过程中，因同事参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制，这反应的是内控机制哪方面的问题（）。A监督内控控制 B执行内部控制制度 C设置内部控制机构 D建立内部控制制度

23、一句中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的（）业务。A管理B销售 C投资 D监管

24、关于封闭式基金的管理特点，以下表述错误的是（）。A基金份额在基金合同期限内固定不变 B基金份额持有人不得随时申请赎回

C基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D基金无特定存续期限

25、《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施的时间是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不适当授权的是（）

A总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 B基金经理A私自授权基金经理B在其休假期间待其管理基金 C总经理授权副总经理分管公司市场销售业务

D股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

27、（）贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

A保障投资利益原则 B审慎监管原则 C依法监管原则 D三公监管原则

28、基金市场营销的特殊性不包括（）A全面性 B服务性 C持续性 D规范性

29、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。

A基金管理机构B基金销售机构 C基金投资机构 D基金监管机构 30、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A风险接受 B风险回避 C风险评估 D 风险共担

31、国内第一只开放式证券投资基金是（）

A基金金泰 B基金开元 C华安创新证券投资基金 D南方稳健发展证券投资基金

32、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 B只能由基金管理人办理 C只能由销售机构办理

D可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

33、基金监管的（），不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

34、某基金公司不负责有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）

A甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

D甲不是负责监督职责的基金从业人员，无需制止乙的行为

35、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A8 B 10 C 15 D20

36、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）A中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 B中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作 C中国基金业协会的权利机构是理事会 D中国基金业协会章程应报国务院批准

37、（）我国推出了第一只货币市场基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）A是一般社会道德、职业道德的总和

B是基金从业人员在长期的基金执业实践中锁形成的职业行为规范 C是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业具体化 D是基金从业人员职业道德规范的简称

39、基金监管的（），是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

A公正原则 B公开原则 C公平原则 D依法原则

40、关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（）A投资者教育应纳入各业务环节 B有助于监管机构保护投资者

C不存在广泛适用的投资者教育计划

D提高投资咨询服务水平是投资者教育工作的重点

41、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A10 B15 C20 D30

42、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）

A基金托管人 B中国基金业协会 C基金销售机构D基金注册登记机构

43、已追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或者其他证券的证券投资基金是（）。

A指数基金B增长型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、为确保基金公司信息系统安全运作，可指定的相关制度不包括（）A投资管理制度B授权制度 C门禁制度 D内外网分离制度

45、基金监管的()，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

A公正原则B公开原则 C公平原则 D依法原则

46、关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确是的（）A单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15% B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% C单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10% D单个开放日基金赎回总额社情超过基金总份额的15%

47、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）的方式召开。

A现场 B非现场 C公开 D私下

48、对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）A应保证投资人能够按照基金合同复制公开披露的信息资料 B应保证投资人实时了解基金投资组合信息 C应保证锁披露信息的真实性、准确性和完整性

D应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

49、一国的证券基金组织在他国发型证券基金单位并将募集的资金投资于本国或者第三国证券市场的证券投资基金是（）

A全球基金 B国际基金C离岸基金 D在岸基金 50、证券投资基金的运作环节不包括（）

A证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值 B证券投资基金的评级研究

C证券投资基金的会计核算和信息披露 D证券投资基金的募集和投资管理

51、证券期货交易所、登记结算结构、指数公司、地方基金业协会以及其他资产管理相关机构加入协会的，为（）

A监管会员 B特别会员 C联席会员 D普通会员

52、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A政治行为B职业行为 C经济行为 D文化行为

53、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。A注册管理 B登记管理 C核准管理D自律管理

54、属于基金客户服务原则的是（）

A客户至上，保障收益 B安全第一、专业规范 C优先服务、有效沟通 D本金安全、追求收益

55、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。A50%以上的基金资产投资于股票 B55%以上的基金资产投资于股票 C80%以上的基金资产投资于股票 D30%以上的基金资产投资于股票

56、以下关于基金托管协议的说法，错误的是（）A基金托管协议中应明确估值错误时的处理及责任认定

B基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和喝茶 C基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益 D基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议

57、基金业协会的权利机构为（），协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

A董事会B全体会员大会 C监事会 D理事会

58、对于忠诚尽责执业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 B不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 C对上级的不当干预无条件服从

D不侵占或挪用基金财产或者机构固有财产

59、依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的（），应当按照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

A基金托管人 B基金投资者 C基金监管人D基金管理人 60、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A股东的检查、监督、控制和指导 B公司管理层对人员和业务的监督控制 C员工自律 D各部门主管的监督检查 61、ETF属于（）。

A指数基金 B保本基金 C基金中的基金 D主动性基金 62、适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或者完善内部控制制度，以下不属于前述提到的内外部环境的是（）。

A公司经营理念 B公司经营战略 C公司人员变动 D法律法规调整

63、在会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开战日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。A董事会 B全体会员大会 C监事会D理事会

64、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。A个人投资者不得少于300万元 B机构投资者不得少于100万元 C个人投资者不得少于50万元 D机构投资者不得少于1000万元

65、《私募投资基金监管暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A基金监管人 B基金投资人 C基金管理人D基金托管人

66、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A被基金份额持有人大会解任 B被依法取消基金托管自个

C依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D所托管基金出现违法违规情况

67、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是（）。A股票型基金80%以上的资产为股票资产

B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

C与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 D开放式股票型基金的价格在没移交日内始终处于变化之中 68、关于基金管理人董事会的合规职责，表述错误的是（）A董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能 B董事会对公司的合规管理承担最终责任 C直接决定合规部门人员薪酬

D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项 69、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）

A建立基金行业教育培训体系B保护基金行业的整体利益 C开展基金业宣传活动，树立行业形象 D对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 70、投资者教育的内容不包括（）。

A风险提示 B风险教育 C投资者维权D投资咨询

71、根据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券以及衍生品种。

A非公开募集 B公开募集 C封闭式募集 D开放式募集

72、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）A不泄露在职业活动中锁获知的内幕信息 B不公开尚处于禁止公开期间的信息 C与同事交流自己获知的秘密 D不向第三者透露作为秘密的信息

73、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A大于 B 小于 C等于 D不确定

74、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务

A基金销售支付机构 B基金份额登记机构 C基金投资顾问机构 D基金评价机构

75、基金管理人承担着严格的受托责任，维护（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投资者 D基金监管者 76、对于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（）

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 B不能因为基金份额多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D尊重所有客户

77、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的()A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

78、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A地方基金业协会 B证券期货交易所C基金管理人 D基金服务机构 79、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以内C不超过一年 D不足6个月 80、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A封闭式基金与开放式基金 B公募基金与私募基金 C契约型基金与公司型基金 D主动型基金与被动型基金

81、为了防止基金管理人的从业人员与（）繁盛利益冲突，法律法规有必要限制其某些行为。

A基金托管者 B基金管理者C基金投资者 D基金监管者 82、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A信息管理平台建设 B投资管理能力 C股东背景 D注册资金

83、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等同样有着历史的（）。A继承性 B差异性 C具体性 D约束性

84、关于基金执业道德教育和修养，以下表述错误的是（）A基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

B基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和执业行为习惯的活动

C基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

D基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动。85、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、关于基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是（）

A变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准 B变更持有百分之五以上股份的股东，应当报中国基金业协会批准 C变更公司的实际控制人，应当报公务员证券监督管理机构备案 D变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案 87、（）原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A依法监管 B内部控制 C适度监管D基金份额持有人利益优先 88、以下哪一种内容不是投资的特点（）.A投资未来收益具有不确定性 B投资的产出会大于投入

C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该补偿资金被占用的时间

89、（）是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划的对基金从业人员实行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常识教育 C基金投资运作教育D基金职业道德教育

90、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。

1、保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

3、保证基金从业人员执业过程中不出现差错

4、保证基金从业人员在执业活动中处于监管机构的监督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）

A合同生效满3年以后投资者可以没份不低于认购份额净值赎回基金 B合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需要支付2%的管理费用

C、合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金 D合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金 92、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系 2提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依据《证券投资基金法》的规定，（）不在具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。

A基金托管人 B基金投资人 C基金监管人 D基金管理人 94、以下（）不属于合规风险。

A反洗钱风险 B销售合规风险C市场波动风险 D投资合规风险 95、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。A规范B观念C理念 D思想

96、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）A按照规定监督基金管理人的投资运作

B编制基金财务会计报告、中期和基金报告 C安全保管基金财产 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 97、ETF申购是指（）。A用一篮子股票换取ETF份额 B把ETF份额换成现金 C用现金换取ETF份额

D用ETF份额换取一篮子股票

98、甲是某基金公司的基金经理，甲的朋友乙是上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。

A考虑和乙是朋友关系，就通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发 B考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金参与上市公司增发

C考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金协助维护上市公司的古交 D考虑和乙是朋友关系，就回避运用所管理的基金参与上市公司增发

99、基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()日内接触对其采取的有关措施。A2 B3 C 4 D5 100、有关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）A申购通常按未知确认 B认购价通常固定为1元

C认购申请和申购申请的份额确定日相同 D认购费率实践中一半低于申购费率

第三篇：2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库六

2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库六

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。

1．长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A．货币储蓄 B．投资 C．融资 D．借贷资金

2．资产管理具有（）特征。A．使有限的资源得到有效的利用 B．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D．给金融市场提供流动性，减少交易成本

3．按交易方式可以把票据市场分为（）。A．票据承兑市场和贴现市场 B．一级市场和二级市场 C．现货市场和期货市场 D．货币市场和资本市场

4．在SEC注册的投资公司不包括（）。A．共同基金 B．封闭式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列关于投资基金的表述中，错误的是（）。A．组合投资 B．分散经营 C．利益共享 D．风险共担

7．下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A．它是指组织金融工具交易时采用的方式 B．可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C．可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式 8．基金管理人的最主要职责是（）。A．安全保管基金的全部资产

B．执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C．基金资产的清算 D．基金资产的投资运作

9．证券投资基金在（）被称为“共同基金”。A．美国 B．英国 C．香港 D．日本 10．集合理财的优点包括（）。A．强化监管 B．具有规模优势 C．收益稳定 D．风险固定 11．以下不属于证券投资基金特点的是（）。A．集合投资、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．投入较少、回报较高 D．独立托管、保障安全

12．（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A．基金监管机构 B．基金自律组织 C．基金评价机构 D．基金份额登记机构

13．以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A．基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B．基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场 C．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 D．基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

14．公司型基金以（）的投资公司为代表。A．美国 B．英国 C．中国 D．西欧 15．开放式基金（）公布基金单位资产净值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。I．开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定 Ⅱ．开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通 Ⅲ．开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 Ⅳ．封闭式基金全部资金可进行长期投资 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，进入（）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日

19．我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。A．基金业绩表现异常出色，创历史新高 B．基金产品和业务创新继续发展 C．互联网金融与基金业有效结合 D．基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

20．证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行业的交易成本 B．为中小投资者拓宽投资渠道 C．优化金融结构，促进经济增长 D．完善金融体系和社会保障体系

21．（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。A．增长型 B．收入型 C．稳定型 D．平衡型

22．根据（）可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。A．法律形式 B．投资理念 C．运作方式 D．投资对象

23．下列不属于价值型股票的是（）。A．蓝筹股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆势型股票

24．下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是（）。A．价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金 B．价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金 C．平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金 D．平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金

25．（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A．债券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．开放式基金

26．仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A．一级债基 B．二级债基 C．标准债券型基金 D．普通债券型基金

27．可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A．封闭式基金；开放式基金 B．一级债基；二级债基 C．政府基金；企业基金 D．标准型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（）。A．投资利润 B．最高利润 C．投资本金 D．补偿本金

29．在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资（）。A．可获得的最低收益限额 B．可获得的最高收益限额 C．可承受的最高损失限额 D．可承受的最低损失限额

30．安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。A．风险降低，收益降低 B．风险降低，收益增加 C．风险增加，收益增加 D．风险增加，收益降低

31．下列不属于ETF特点的是（）。A．独特的实物申购、现金赎回机制 B．被动操作的指数基金 C．实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D．独特的实物申购、赎回机制 32．按运作方式可以将分级基金分为（）。A．股票型分级基金和债券型分级基金 B．封闭式分级基金和开放式分级基金 C．简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D．主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

33．基金高效监管的保证不包括（）。A．规范的监管程序 B．科学的监管技术 C．现代化的监管手段 D．过度的市场干预

34．狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A．基金行业自律组织 B．基金机构内部监督部分 C．政府基金监管机构 D．社会力量监督

35．基金业协会的职责包括（）。

I．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 Ⅱ．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

Ⅲ．制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 Ⅳ．办理基金备案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．基金业协会会员不包括（）。A．普通会员 B．高级会员 C．联席会员 D．特别会员 37．依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。A．上市规则 B．交易规则 C．会员管理规则 D．信息披露监管规则

38．证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．电话提示 C．罚款 D．约见谈话

39．中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A．现场察看 B．电话回访 C．听取汇报 D．查验资料 40．（）加入基金业协会的，为其特别会员。A．基金服务机构 B．基金托管人 C．证券期货交易所 D．基金管理人

41．对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（）。A．限制令 B．整顿 C．托管 D．罚款

42．基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不属于基金经理任职条件的是（）。A．净资产和风险控制指标符合有关规定 B．取得基金从业资格 C．具有3年以上证券投资管理经历 D．最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

45．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A．3个月 B．5个月 C．6个月 D．9个月

46．转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A．报刊、电台、电视台推介 B．讲座、报告会推介 C．非公开推介 D．布告、传单推介

48．基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A．道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B．道德在调整范围上对法律具有补充作用 C．道德在约束力上对法律具有补充作用 D．法律对传播道德具有促进作用

50．（）具有引导、规范、评价和教化的功能。A．个人道德 B．直接道德 C．职业道德 D．对外道德

51．基金行业属于（）服务型行业。A．金融 B．基础 C．智力 D．劳力 52．（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A．保守秘密 B．廉洁公正 C．忠诚尽责 D．专业审慎

53．基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A．内幕消息 B．举报违法行为 C．商业秘密 D．客户资料

54．（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A．风险揭示书 B．客户资料 C．商业秘密 D．内幕信息

55．基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A．自我认识、自我学习、自我培训 B．自我学习、自我改造、自我完善 C．自我评价、自我完善、自我学习D．自我改善、自我改造、自我学习 56．基金募集程序为（）。

A．申请→注册→发售→基金合同生效 B．申请→发售→注册→基金合同生效 C．注册→申请→发售→基金合同生效 D．注册→申请→基金合同生效→发售 57．QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 C．QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D．基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

58．基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（）的特点。A．场内现金认购 B．场外现金认购 C．证券认购 D．金额认购 60．下列说法中正确的是（）。

A．ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购 B．LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购 C．QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购 D．封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售

61．下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A．赎回金额=(赎回总额一赎回费用)×赎回费率 B．赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量 C．赎回费用=赎回总额／赎回数量×赎回费率 D．实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额一赎回费用一后端收费金额

62．现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A．该证券正常交易时，采用最新成交价 B．该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C．该证券停牌且"-3日有成交时，采用最新成交价 D．该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价 63．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A．买进；买进 B．卖出；卖出 C．买进；卖出 D．卖出；买进

64．ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（）。A．T一1日现金差额 B．现金替代 C．T一1日预估现金部分 D．基金份额净值

65．基金注册登记机构的主要职责包括（）。I．建立并管理投资者基金份额账户 Ⅱ．负责基金份额登记，确认基金交易 Ⅲ．发放红利

Ⅳ．建立并保管基金投资者名册 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66．XBR1是（）的英文首字母缩写。A．可扩展商业报告语言 B．合格的境外机构投资者 C．上市开放式基金

D．交易型开放式指数基金

67．基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。A．子代码 B．B．现金 C．母代码 D．份额

69．基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（）。A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．易得性原则

70．基金信息披露的禁止行为包括（）。I．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅱ．对证券投资业绩进行预测 Ⅲ．承诺收益或者承担损失

Ⅳ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人应在每年结束后（）日内，在管理人网站上披露报告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募说明书中最为重要的信息不包括（）。A．基金投资目标 B．基金投资范围 C．业绩比较基准 D．基金费用计提标准

74．节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假Et后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（）。A．QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排 B．在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值 C．QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露 D．QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准

76．基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A．基金客户 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 77．下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A．相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B．在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D．禁止挪用 78．下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A．德尔菲法 B．缘故法 C．介绍法 D．陌生拜访法

79．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A．收益期望值 B．投资规模 C．风险偏好 D．对投资资金流动性和安全性的要求

80．基金销售费用不包括（）。A．宣传推介材料费 B．申购(认购)费 C．赎回费 D．销售服务费

81．不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A．3个月 B．1年 C．3年 D．5年

83．基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年

84．基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A．确保投资者的利益优先 B．确保个人的利益优先 C．确保所在机构的利益优先 D．回避

85．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年

86．基金产品风险等级不包括（）。A．低风险等级 B．特殊风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级

87．下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A．应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用 B．不得收取法律文件规定以外的其他额外费用 C．不得对投资者做出盈亏承诺 D．对不同投资者违规收取不同费率的费用

88．基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A．从合同生效之日起计算的业绩 B．自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 C．当年上半年的业绩 D．最近10个完整会计的业绩 89．投资者的个人背景包括投资者本人的（）。

I．投资知识 Ⅱ．社会阶层 Ⅲ．法律意识 Ⅳ．伦理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90．下列不属于基金售后服务的是（）。

A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B．提醒客户及时核对交易确认 C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D．定期提供产品净值信息 91．基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A．信息沟通 B．内部监控 C．控制活动 D．控制环境

92．（）就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A．事项识别 B．风险评估 C．风险应对 D．行为监控

93．公司（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A．督察长；独立董事 B．独立董事；内部监察稽核部门 C．督察长；内部监察稽核部门 D．理事长；内部监察稽核部门

94．投资决策业务控制的内容不包括（）。A．健全投资决策授权制度 B．建立投资风险评估与管理制度 C．建立科学的投资管理业绩评价体系 D．建立科学的交易绩效评价体系 95．内部控制的（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A．成本效益原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

96．督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A．董事长 B．董事会 C．股东会 D．总经理

97．基金管理人的合规文化一般要求（）。A．客观、准确、完整 B．认真、诚信、完整、规范 C．独立、准确、客观 D．规范、诚信、创新、和谐

98．基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A．董事会 B．管理层 C．董事长 D．股东会

99．基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A．风险管理部 B．合规管理部 C．合规与风险管理委员会 D．合规与风险控制部

100．下列属于合规管理基本原则的是（）。A．全面性原则 B．健全性原则 C．规范性原则 D．独立性原则 参考答案

1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)

第四篇：基金法律法规职业道德与规范

1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具

3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担

4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是

A 投资者

8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额

10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。

11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者

13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。

15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中

16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限

19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资

23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。

24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益

25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会

26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。

27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是

A 草拟或制定基金行业的监管规则。

28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。

31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。

35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券

37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性

40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。

41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。

42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户

43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任

D 代销机构支付的各项成本费用。

45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购

下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。

封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元

基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日

假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份

关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定

62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为

基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日

当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是

B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率

下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据

基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。

以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法

基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式

基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

B 5个工作日

本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员

下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低

关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。

②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩

④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费

对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级

85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。

C ①．保守型③．稳健型④．积极型

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性

基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。

A 内部控制的目标

92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础

A 控制环境

基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括

C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性

97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。

B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略

100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

第五篇：《基金法律法规、职业道德与业务规范》(三)

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（三）1、关于半报告，以下说法错误的是（）。A半报告需要进行审计

B半报告的管理人报告无需披露内部检查报告 C半报告只需披露档期的主要会计数据和财务数据 D半报告要披露过去1个月的净值增长率

2、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。A信任 B偏好 C风险等级 D收益要求

3、关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（）A有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 B制定了完善的资金清算流程、业务流程

C销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求 D财务状况良好，运作规范稳定 4、2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金ETF是（）A上证180ETF B上证50ETF C上证红利ETF D深证100ETF

5、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）A所托管基金出现违法违规情形 B被基金份额持有人大会解任 C被依法取消基金托管资格

D被依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

6、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内任选新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D7

7、关于基金同业协会的作用，以下表述错误的是（）

A促进行业规范发展B对违法违规行为进行行政处罚 C促进同业交流 D提高从业人员素质

8、有关上市交易封闭基金的交易费用，下列表述错误的是（）

A起点5元 B交易佣金由交易所向投资者收取 C不收取印花税 D交易佣金不高于成交金额的0.3%

9、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（）。

1、遵守国家法律、行政法规和部门规章

2、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范

3、配合基金监管机构的监管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、2

10、（）通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益较低的子份额和预期风险收益较高的子份额，并可将其中一类或者全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A债券基金 B股票基金 C分级基金D混合公司

11、关于基金投资人员利用未公开信息进行基金投资，以下表述错误的是（）A该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 C缺乏有效的内部控制使公开信息的利用更为方便 D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

12、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案

A中国人民银行 B中国银监会C中国证监会 D中国保监会

13、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A 认购费用=认购金额-净认购金额

B 认购份=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 C 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率 D 净认购金额=认购金额/（1-认购费率）

14、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查.A证券交易所 B地方证监局 C证券登记结算机构D中国基金业协会

16、狭义的基金监管一般指（）依法对基金市场、基金市场主体及活动的监督和管理。

A基金行业自律组织 B 市场力量 C政府基金监管机构 D内部监管机构

17、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,45

18、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A4 B5 C6 D8

19、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C基金合同生效10年以上，使最近十个完整会计的业绩表现 D声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

20、根据《证券投资基金法》规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。

A基金投资人B基金管理人 C监管机构 D基金托管人

21、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）

A为了更好的赢得客户，基金销售人员可以地公司统一制度的销售材料进行私自修改

B基金销售人员分发货公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

C为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

D为吸引投资者眼球，基金销售人员要销售需要使用自制的宣传推介材料

22、下列哪一项不是基金监管活动的要素？ A 交易 B 目标 C体质 D方式

23、以下可以构成内幕信息要素的包包括（）。

1、来源可靠的信息；

2、对证券价格影响明确的信息；

3、非公开的信息；

4、为自己或他人牟取利益 A 1、2、3 B 2、3、4 C 1、2、3、4 D 3、4

24、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D90

25、对于中小投资者来讲，投资基金是比投资股票更好的选择，以下表述错误的是（）。

A 投资基金相比投资股票会有较高的收益 B 中小投资者对个股研究有较大的局限性

C 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 D 基金由专业投资机构进行管理和运作

26、位保护基金投资者的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A 2 B 4 C 3 D 1

27、督察长的合规责任不包括（）。A 关注员工的合规和风险意识 B 对合规管理承担最终责任

C 总经理对合规存在的问题不改正时，向公司董事会和中国证监会报告 D 对新产品的合法合规性提出意见

28、投资人及相关当事人是基金市场的主体，（）活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

A 股票投资B 证券投资基金 C 债券投资 D 黄金投资

29、基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在中大时间发生之日起2日内呗披露临时报告，这体现了基金信息的（）原则。A 及时性 B 真实性 C 准确性 D 时效性

30、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A 8 B 9 C 10 D 15

31、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A 独立性 B 专业性 C 公正性D平衡性

32、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 B 强制性信息披露是世界各国证券基金监管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明说等信息的披露

D 基金信息披露的原则一般可分为实质性与完整性原则

33、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A 制定基金从业人员的资格标准 B 指导和监督基金行业协会的活动 C 指导基金投资管理运作

D 监督检查基金信息的披露情况

34、所谓（），是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责

A 保障投资人利益原则 B 高效监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

35、某基金管理公司新品的基金经理过去3年在另一家基金投资业绩优秀。该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩不是在本公司的业绩，该行为违反了（）职业道德要求。

A 客户至上B 诚实守信 C 专业谨慎 D 忠诚尽责

36、下列哪一项不属于基金财产可以用于的投资？

A 上市交易的股票 B 上市交易的债券 C 证监会规定的衍生工具D 承销证券

37、股票基金净值公告的内容不包括（）。

A 基金万份收益 B 基金份额累计净值 C 基金资产净值 D 基金份额净值

38、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A 3 B 2 C 5 D 1

39、关于股票的特点，以下表述错误的是（）。A 应对通货膨胀有效的手段 B 风险较高，但预期收益也较高

C 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 D 以追求长期的资本增值为目标 40、基金监管遵循（），是指基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的偿付能力和风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护保护投资者合法权益。

A 保障投资人利益原则B 审慎监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

41、在我国，参与资产管理业务的机构类型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期货公司；

4、商业银行。

A 2、3 B 1、2 C 1、2、3、4 D 1、2、3

42、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在（）规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

A 中国证监会 B 中国人民银行 C 中国银监会 D 中国保监会

43、基金职业道德的核心规范是（）。

A 诚实守信 B 保守秘密 C 守法合规 D 客户至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投资要素 B 基金的运作方式 C 基金的投资方向D 基金的持有人结构

45、基金信息披露在披露内容上遵循的原则不包括（）。A 准确性 B 真实性C 谨慎性 D 完整性

46、以下不属于我国基金运作监管原则的是（）。A 监管与自律并重原则 B 效率与效果并重原则 C 审慎监管原则

D 监管的连续性和有效性原则

47、关于公募基金半报告，以下说法错误的是（）。A 半报告的管理人报告无需披露内部检查报告 B 半报告需要进行审计

C 半报告要披露过去1个月的净值增长率

D 半报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

48、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代销机构

49、基金募集失败，基金管理人应该承担的责任不包括（）。A 向代销机构支付认购手续费

B 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

C 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项 50、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A 15 B 30 C 60 D 90

51、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应于（）的系统进行联网测试。

A 中国证券登记结算公司 B 中国人民银行清算中心 C 商业银行电子银行部 D 第三方支付公司

52、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A 中国证监会 B 中国银监会 C 中国人民银行 D 中国保监会

53、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）。A 向公众分发相关基金宣传材料 B 接收基金管理人相关培训 C 预约发售相关基金份额 D 办理相关基金销售业务

54、我国对于非公开募集基金实行产品（）制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A 审批 B 审核 C 监管D 备案

55、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（）不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 C 保证给投资者带来正收益 D 能够为市场经济有效配置资源

56、从事开放基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注册登记人 D 基金投资人

57、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 30

58、对证券市场的监管包括对（）活动的监管。

A 股票投资B 证券投资基金 C 黄金投资 D 债券投资

59、根基基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道的依据之一是（）。

A 信息管理平台建设 B 股东背景 C 注册资金D 投资管理能力

60、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。A 继承性 B 差异性 C 具体性D 规范性 61、投资基金按照运作方式可以分为（）。A 契约性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 稳健型基金和激进型基金 D 开放式基金和封闭式基金

62、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A 进行基金投资人风险承受能力调查

B 根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C 介绍投资人想要了解的基金产品情况 D 向投资人承诺收益

63、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计的业绩表现 D 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

64、依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，基金监管职责分工的目的是在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责，落实（）。

A 监管责任制 B 监管监督制C 监管分工制 D 监管审慎制

65、基金从业人员为保证持续的专业胜任能力，应当做到（）。

1、参加行业协会组织的后续职业培训；

2、参加所在机构组织的后续职业培训；

3、加强自我学习注重在实践中总结和积累经验；

4、持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训。

A 1、2、3、4 B 2、3、4 C 1、2、4 D 1、2、3 66、虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有（）。A 继承性B差异性C 具体性 D 规范性

67、以下不属于基金招募书的主要披露事项是（）。

A 风险警告书 B 基金的投资目标 C 基金业绩比较基准 D 出具法律意见的律师事务所涉及的法律诉讼

68、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A 基金经营所在地中国证监会派出机构 B 基金管理公司董事会 C 中国证监会

D 基金管理公司总经理 69、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场的巨大波动，如果任其继续进行交易，极有可能会破坏正常的证券市场秩序，损害投资者的合法权益，因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会（）。

A 调查取证 B 检查 C 行政处罚D 限制交易权

71、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以分局具体情况，采取（）等措施。A 取消资格 B 罚款 C 电话提示、警告D 没收违法所得

72、职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。因此，职业道德可以（）。

A 调整职业关系 B 提升职业素质 C 促进行业发展 D 促进行业整合 73、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（）。

A 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动 B 未经登记，不得使用“基金”字样进行证券投资活动

C 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用“基金”字样 D 担任私募基金管理人应向中国基金会履行登记手续 74、基金公司内部控制是指（）。

A 公司内部组织结构及其相互制约的关系 B 公司内部控制制度

C 基金公司的各项规章制度

D 公司内部控制机制和内部控制制度两方面

75、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。A 发布结束后3个工作日内 B 发布之日前3个工作日 C 发布之日起5个工作日内 D 发布之日前5个工作日

76、中国证券投资基金业协会成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A 为广大中小投资者提供较好的投资回报 B 通过组织投资消除投资者风险

C 通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金 D 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

78、基金行业属于（）行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。

A 资金服务型B 智力服务型 C 劳动服务型 D 资本服务型 79、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

B 某基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C 某基金经理为立即投资某股票，在缺乏研究报告支持时，要求研究员及时将该股票加入公司投资库

D 某研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

80、在我国，封闭式基金的交割于资金交收实（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周 82、2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行会员的自律管理。

A 基金公司会员部 B 证券公司会员部 C 银行会员部 D 证券公司会员部 83、基金销售的基金宣传推介材料应为（）。A 基金评价机构制作 B 有资质的理财顾问制作 C 基金销售人员自己制作 D 基金销售机构统一制作

84、（），是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A 持续学习B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 85、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？()A 投资实体项目B 投资金融工具 C 对冲套利 D 资产的整合和重组 86、（），是基金从业人员履行’忠实”道德规范的体现。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 廉洁公正 87、关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A 依据基金合同成立

B 公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C 在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D 基金投资者是基金公司的股东

88、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A 监管会员 B 特别会员 C 联席会员D 普通会员 89、以下不属于合规风险的是（）。

A 销售合规性风险 B 信息披露合规性风险C 声誉风险 D 投资合规性风险 90、（），是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。

A 持续学习B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 91、基金销售机构准入条件不包括（）。A 反洗钱内部控制制度 B 基金投资风险管理制度

C 基金投资人风险承受能力的评价体系 D 应急处理措施的管理制度 92、（），是指基金从业人员不应该泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户潜在客户的违法活动，或者属于法律要求皮皮鲁的信息，或者客户允许披露此信息。

A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 保守秘密 93、以下不是资产管理特征的是（）。A 从参与方来看，包括委托方和受托方 B 从收益特征来看，具有增值的特点

C 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 94、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A 证券交易所 B 期货交易所 C 黄金交易所 D 商品交易所 95、以下关于金融机构信息披露的要求，表述正确的是（）。A 基金管理人不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后不需要向存款人披露资金的运作情况

B 基金管理人需要定期向投资者公布基金运作情况，银行吸收存款后也需要向存款人披露自己的运作情况

C 基金管理人员不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后需要向存款人披露资金的运作情况

D 基金管理人需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后则不需要向存款人披露资金的运作情况

96、（），是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 客户至上

97、封闭式基金和开放式基金的价格形式方式不同，主要体现在（）。A 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金价格 B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基准

C 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 98、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并采取保密措施的技术信息和经营信息。

A 行业报告 B 投资计划 C 客户资料D 商业秘密 99、基金监管活动的要素主要包括（）等。A 目标、体制、内容、方式 B 目标、原则、方式、手段 C 目标、体制、手段、方式 D 原则、内容、方式、手段

100、基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A 中国基金业协会B 中国证监会派出机构 C 中国银监会 D 中国证监会机构