基金业务试题..[推荐]

第一篇：基金业务试题..[推荐]

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）

A．8月15日

B．8月16日

C．9月15日

D．8月28日

2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）

A．投资期数

B．成功期数

C．终止日期

D．终止期数

3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）

A．货币基金

B．纯债型债券基金

C．一级债债券基金

D．二级债债券基金

4、货币基金的赎回到账时间为（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）

A．封闭式基金

B．开放式基金

C．公募基金

D．私募基金

6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）

A．公募基金

B．私募基金

C．契约型基金

D．公司型基金

7、以下哪种基金为股票型基金？D A．指数型基金

B．QDII基金

C．保本基金

D．大盘成长类基金

8、基金的当事人包含以下（ACD）

A．基金份额持有人

B．基金销售机构

C．基金管理人

D．基金托管人

9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70%

C．80%

D．90%

10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）

A．利率风险

B．信用风险

C．提前赎回风险

D．通货膨胀风险

11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）

A．基金净值

B．日每万份基金收益

C．预期收益率

D．最近7日年化收益

12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点

B．手机银行客户端版

C．个人网银USBKey版

D．个人网银动态密码版

13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约

B．风险等级评估

C．基金定投

D．变更分红方式

14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约

B．风险等级评估

C．基金赎回

D．基金账户销户

15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）

A．身份证

B．借记卡

C．个人有效身份证件

D．户口本

16、以下说法哪项是错误的（AC）A．办理基金签约时可以使用我行存折。

B．基金业务不允许代办。

C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。D．基金业务可以跨行签约、交易。

17、以下说法哪项是正确的（AB）

A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。

B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。

C．客户首次购买基金必须在柜台签约。

D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。

18、基金购买价格为（A）A．购买申请当日的基金净值。

B．上一日基金净值。

C．交易确认日当日基金净值。D．购买时价格是已知的。

19、股票基金交易费用有以下（ABC）

A．认购费

B．申购费

C．赎回费

D．销售服务费 20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A．转换费

B．申购费

C．赎回费

D．信息披露费

21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）

A．基金管理费 B．托管费

C．销售服务费

D．赎回费

22、基金购买受理时账务处理模式为（B）

A．资金冻结 B．资金转账

C．先冻结，确认时转账

D．以上都不对

23、基金赎回受理时客户份额（B）

A．直接减少 B．直接冻结

C．确认时冻结

D．以上都不对

24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）

A．现金 B．一年以内的银行定期存款

C．一年以内的央行票据 D．剩余期限在两年以内的债券

25、债券的收益来源（AC）

A．价差收益 B．通胀补偿

C．票息收益

D．以上都对

26、债券按承担的风险可以分为（ABC）A．利率债 B．信用债

C．可转债

D．企业债

27、以下哪些属于利率债（ABC）

A．国债 B．央票

C．政策性金融债

D．城投债

28、以下哪些属于信用债（ABCD）

A．企业债 B．公司债

C．城投债

D．次级债

29、个人投资者不能参与的市场为（B）

A．柜台市场 B．银行间市场

C．交易所市场

D．以上均不能参与

30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）

A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品

B．保守型客户可以购买低风险产品。

C．进取型客户可以购买所有类型产品。

D．激进型客户可以购买所有类型产品。

31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？

A．金额 份额 B．份额

金额

C．金额 金额

D．份额

份额

32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。

B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适。

C．后端收费产品不收取认申购费。

D．以上都不对。

33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额？

A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.96

34、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）

A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.04

35、基金风险评估有效期为（C）

A．三个月

B．半年

C．一年

D．两年

36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A．可立即解约

B．当天日终后

C．次日日终后

D．次日任意时间

37、货币基金允许的分红方式为（B）

A．现金分红

B．红利再投资

C．现金分红或红利再投资

D．不分红

38、保本基金允许的分红方式为（A）

A．现金分红

B．红利再投资

C．现金分红或红利再投资

D．不分红

39、基金业务的开市时间为（B）

A．每天9：30-15：00

B．每个工作日9：30-15：00 C．7*24小时

D．每个工作日8：00-18：00 40、短期理财基金赎回到账时间为（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

41、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、QDII基金交易确认时间为（C）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

43、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）A．冻结

B．转账

C．不做处理

D．以上都不对

44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申

购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）A．1

B．0.818 C．1.225 D．0.975

45、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD）

A．单边上涨时，一次性投资收益较高。

B．单边下跌时，一次性投资损失较大。

C．先跌后涨，定投收益高于一次性投资。

D．以上都对。

46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）A．集合理财、专业管理。

B．组合投资、分散风险。

C．利益共享、风险共担。

D．严格监管、信息透明。

47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）A．基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。

B．基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。

C．股票风险比基金大。

D．以上均错误。

48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A．基金投资范围比理财要广。

B．银行理财产品的流动性较差。

C．银行理财产品的投资门槛通常较高。

D．以上均正确。

49、基金起源于（C）

A．美国

B．荷兰

C．英国

D．日本 50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）A．保本基金是一种混合型基金。

B．保本基金一定是保障本金的。

C．保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。

D．以上均正确。

51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？

A．四折

B．五折

C．六折

D．八折

52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）A．不能再在我行开立基金账户

B．应该做基金账户开户交易

C．应该做基金账户登记交易

D．可不用做基金账户开户交易，直接购买

53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD）A．签约

B．基金账户开户

C．赎回

D．解约

54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？

A．50

B．100 C．20 D．200

55、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B），即认为发生了巨额赎回？ A．5%

B．10% C．20% D．50%

56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）A．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低

B．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大 C．指数型基金采用被动投资策略 D．以上都正确

57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？ A．60%

B．70% C．80% D．90%

58、证券投资基金不包括（C）。

A．封闭式基金

B．开放式基金

C．创业投资基金

D．债券基金

59、（C）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模

B．基金收益率

C．基金净值

D．基金赎回率

60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（D）。

A．利率风险

B．通货膨胀风险

C．市场风险

D．违约风险

61、债券价格与市场利率的关系是（C）。

A．同方向

B．无关

C．反方向

D．无确定关系 62、债券按照发行主体可以分为（ABC）A．国债

B．金融债 C．企业债

D．可转债

63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）A．认购

B．申购 C．定期定额申购

D．赎回 64、我行基金费率优惠活动截止日期为（C）A．2014年8月31日

B．2015年8月31日 C．2017年8月31日

D．2015年12月31日 65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》，资料档案的保管期限为（C）年？

A．5年

B．10年

C．15年

D．永久

66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？

A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3 67、收益与风险的关系为（A）

A．正相关

B．负相关

C．不相关

D．不确定 68、收益与流动性的关系为（B）

A．正相关

B．负相关

C．不相关

D．不确定 69、以下为系统性风险的为（ABD）

A．利率风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险

D．政策风险

70、以下为非系统性风险的为（ACD）

A．经营风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险

D．财务风险

71、基金的监管机构和自律组织分别是（C）

A．中国证监会

证券交易所

B．中国证监会

证券业协会

C．中国证监会

中国证券投资基金业协会

D．以上都正确 72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）

A．基金开元

B．基金金泰

C．华安创新

D．华安富利 73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）A．存续期限不同

B．规模的可变性不同 C．基金交易方式不同 D．发行对象不同

74、以下客户进行基金转换的为（A）

A．南方现金转换为南方宝元

B．南方宝元转换为南方策略（后）

C．广发货币转换为南方现金

D．南方策略（前）转换为南方策略（后）

75、基金转换费用包含（AB）

A．转出基金赎回费

B．转入基金与转出基金的申购补差费

C．转入基金申购费

D．以上都是 76、下列不列入基金费用的项目有（D）

A．持有人大会费

B．基金管理费

C．信息披露费

D．基金合同生效前的相关费用

77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）A．每日分配，按月结转

B．每月分配

C．每日分配，每季结转

D．每日分配、每日结转 78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易

A．交易受理当日15：00前

B．交易受理当日15：00后 C．交易受理次日15：00前

D．交易受理次日15：00前 79、基金定投的最低起点金额为（A）元？ A．100

B．300

C．1000

D．500 80、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD）

A.开放式基金的认购费率不得超过1.5％

B.我国股票型基金的认购费率大多在1％～1.5％左右

C.债券型基金的认购费率通常在1％以下

D.货币型基金一般认购费率为0 81、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构

82、基金定投的优势有（ABD）

A.摊薄成本

B.起点低

C.消除系统性风险

D.自动扣

款

83、以下哪些客户信息可以通过基金销售系统来修改（CD）A.客户姓名

B.身份证号

C.电话号码

D.通讯地址 84、（D）是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在募集期内，投资人购买该基金份额的行为；（）是指基金成立后的存续期间，处于开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.认购

认购

B.申购 申购

C.申购 认购

D.认购

申购

85、封闭式基金价格的主要决定因素是：（A）A．市场供求关系 B．无风险利率 C．基金单位净值 D．基金单位面值

86、发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（A）A． 开放式基金 B． 封闭式基金 C． 对冲基金 D． 契约型基金

87、基金管理公司的回报主要来源于：（B）

A．自有资产的运用 B．管理费和手续费 C．基金资产回报 D．佣金

88、基金管理公司收取的管理费直接取决于（A）． A．所管理的基金资产规模 B．基金投资取得的业绩

C．对基金持有人提供的产品及相关服务 D．基金管理公司投入的资本金规模

89、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系

90、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（B）% 计入基金资产

A．10 B．25

C．20

D．50 91、在我行办理基金业务的投资者允许签约（A）个资金账户？

A．1 B．2

C．大于2个

D．不限

92、一般来说，对基金前景比较看好，预计上升空间较大，基金净值进入上升通道的时候，选择（B）分红方式会更合适。

A．现金分红

B．红利再投资

C．一样

93、短期理财基金与货币基金的不同（AB）

A．流动性

B．收益结转周期

C．申购费率

D．投资起点

94、债券的票面利率主要由借款人的（AB）决定？ A．信用

B．借款期限

C．借款金额

D．借款用途 95、信用债主要承担的风险有（ABD）

A．利率风险

B．信用风险

C．通胀风险

D．违约风险 96、投资者在本周周六购买的基金产品，基金价格为（B）基金净值。A．本周五

B．下周一 C．本周六 D．以上都不对

97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A．市场下跌时坚持扣款累计份额 B．选择绩优基金

C．在净值较高时选择赎回

D．价格上涨时才投资

98、下列产品不可以做基金定投的是（AC）

A．嘉实理财宝7天

B．广发聚瑞

C．南方保本

D．华夏债券

99、以下基金业务办理流程正确的是（C）

A．基金账户开户-签约-购买-赎回-解约-基金账户销户 B．签约-基金账户开户-购买-赎回-解约-基金账户销户 C．签约-基金账户开户-购买-赎回-基金账户销户-解约 D．基金账户开户-签约-购买-赎回-基金账户销户-解约 100、货币型基金的“七日年化”收益是否可以理解为“年化收益”？

（A）

A．可以

B.不可以

C.不确定

D.另有说法 101、债券型基金赎回到帐日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 102、混合型基金赎回到帐日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 103、QDII基金赎回到帐日？（D）

A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+N（N≤8等）

第二篇：基金业务授权委托书doc

基金业务授权委托书

(机构投资人专用)

华夏基金管理有限公司：

我单位兹授权

先生/女士，作为我单位办理基金账户、交易账户和基金交易等业务的负责人员。该人员负责办理向贵公司提出基金业务申请、通过电话（录音电话）或当场签字对交易申请进行说明和确认、提交贵公司要求的相关文件、打印或收取业务申请的确认书、接收贵公司寄送的各类资料和信息、向贵公司解释、补充、回答贵公司所提出的疑问和询问等基金业务相关事宜。该人员的上述行为均代表我单位的行为，均为我单位的真实意思表示，合法有效，对我单位具有法律约束力。

本授权书自签字日生效，直至本单位提交新的授权书或销户之前均为有效。

被授权人身份证件种类：

被授权人证件号码：

被授权人联系电话：

被授权人签名：

单位公章：

法定代表人签章：

生效日期：

年 月 日

第三篇：基金试题第三章

第三章 基金的募集、交易与登记

一、单项选择题

1、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.1个 B.6个 C.3个 D.7个

2、基金份额申购、赎回的资金清算是由()根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。A.注册登记机构 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.证券交易所

3、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，()日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

4、由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是()。A.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回

B.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回

5、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。A.T-1 B.T+1 C.T+0 D.T+2

6、可以现金替代是指()。

A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

7、对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为()。

A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例 B.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)C.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1－现金替代溢价比例)D.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例)

8、下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是()。

A.涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金 B.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额

9、投资者申购基金成功后，投资者在()日起有权赎回该部分的基金份额。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

10、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率

C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值

D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值

11、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。

A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

12、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％

B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

13、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回

D.在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

14、下列关于开放式基金的表述正确的是()。

A.认购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

B.开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理

C.申购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

D.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

15、LOF份额的认购分()两种方式。A.场外认购和场内认购 B.集体认购和个人认购 C.公开认购和私人认购 D.有偿认购和无偿认购

16、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

17、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.6 C.10 D.20

18、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户

19、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。

A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

20、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

21、下列关于ETF认购的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售

22、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回

23、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天

24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

25、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

26、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

28、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元

B.净认购金额为9 884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9 881.42份

29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％

30、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

31、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％

32、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价

33、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2

34、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％ D.0.3％

35、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30

36、基金合同生效，要求基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是

37、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3 B.5 C.10 D.15

38、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％

39、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.2 C.3 D.6

40、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2 C.3 D.6

41、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6

42、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1 B.2 C.3 D.6

43、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额 C.已经正式受理的认购申请可以撤销

D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

44、基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售 B.批准 C.发行 D.申购

二、多项选择题

1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用

2、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购 C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

3、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

4、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

5、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回

B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回

D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易

6、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司规定的其他条件

7、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1 009 000元 B.净申购金额为991 080.28元 C.申购份额为792 864.22份 D.申购份额为800 000份

8、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。

A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费

9、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％

B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

10、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项 B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项

C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户

11、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D.在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

12、关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式

B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统 C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额

13、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请 B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制

14、关于巨额赎回，以下说法正确的是()。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20％时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

15、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 B.较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者 D.先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定

16、下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是()。A.每个有效证件只允许开设1个基金账户 B.已开设证券账户的不能再重复开设基金账户

C.每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户 D.每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户

17、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有()。

A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购

D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

18、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售

19、下列公式正确的是()。

A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率

D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值

20、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代

D.基金份额净值

21、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回

B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销

D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回

22、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价

23、ETF上市后要遵循的交易规则有()。

A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行

C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元

24、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承

B.司法强制执行 C.捐赠

D.经注册登记机构认可的其他情况

25、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回

26、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销

B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

27、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所

D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构

28、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于1000人

29、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍 B.为1000份或其整数倍

C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份

30、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％

31、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上 B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1 000人

32、下列说法正确的是()。

A.基金的募集是证券投资基金投资的起点

B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点

D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用

33、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案

C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案

三、判断题

1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对 N.错

2、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对 N.错

3、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对 N.错

4、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对 N.错

5、对于持续持有期少于30 日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对 N.错

6、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对 N.错

7、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对 N.错

8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对 N.错

9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。()Y.对 N.错

10、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对 N.错

11、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对 N.错

12、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对 N.错

13、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对 N.错

14、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对 N.错

15、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对 N.错

16、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对 N.错

17、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对 N.错

18、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对 N.错

19、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对 N.错

20、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对 N.错

21、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对 N.错

22、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对 N.错

23、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对 N.错

24、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对 N.错

25、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()Y.对 N.错

26、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对 N.错

27、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对 N.错

28、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对 N.错

29、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错

30、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对 N.错

31、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对 N.错

32、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对 N.错

33、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对 N.错

34、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对 N.错

35、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对 N.错

36、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对 N.错

37、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对 N.错

38、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对 N.错

39、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对 N.错

40、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对 N.错

41、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对 N.错

42、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对 N.错

43、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对 N.错

44、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对 N.错

45、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对 N.错

答案部分

一、单项选择题

1、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P82

2、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P81

3、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P79

4、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P78、79

5、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P77

6、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P76

7、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P76

8、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P71

9、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P69

10、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P68

【10078420】

【10078419】

【10078418】

【10078417】

【10078415】

【10078414】

【10078413】

【10078412】

【10078411】

【10078410】

11、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P68

12、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P67

13、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P66

14、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P66

15、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P63

16、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P65

17、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P71

18、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63

19、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P64 20、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63

21、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63

【10078409】

【10078408】

【10078406】

【10078405】

【10078404】

【10078403】

【10078401】

【10078394】

【10078392】

【10078381】

【10078379】

22、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P74

【10078377】

23、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P74

【10078376】

24、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P71

【10078373】

25、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P70

【10078372】

26、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P70

【10078371】

27、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P69

【10078370】

28、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P62 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9 881.42元 认购费用=净认购金额×认购费率=9 881.42×1.2%=118.58元

认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9 881.42+3)÷1= 9 884.42份。

【10078369】

29、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P68

【10078368】

30、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P61

【10078367】

31、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P61

【10078366】

32、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P74

33、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P65

34、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P65

35、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P61

36、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P60

37、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60

38、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60

39、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60 40、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60

41、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60

42、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60

【10078365】

【10078364】

【10078363】

【10078362】

【10078361】

【10078360】

【10078359】

【10078358】

【10078357】

【10078356】

【10078355】

43、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P61

44、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P59

二、多项选择题

1、【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P69

2、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P63

3、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P80

4、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P79

5、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P79

6、【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P77

7、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P69

8、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P68

9、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P67

【10078354】

【10078353】

【10078463】

【10078462】

【10078461】

【10078460】

【10078458】

【10078457】

【10078456】

【10078455】

10、【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P70

11、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P66

12、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P63

13、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P78

14、【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P70

15、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P65

16、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P65

17、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P64

18、【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P62

19、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P62 20、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P75

【10078454】

【10078452】

【10078451】

【10078450】

【10078449】

【10078447】

【10078446】

【10078445】

【10078443】

【10078442】

【10078440】

21、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P74

22、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P74

23、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P74

24、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P71

25、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P70

26、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P61

27、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P61

28、【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P60

29、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P65

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30、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P65

【10078439】

【10078438】

【10078437】

【10078436】

【10078434】

【10078433】

【10078432】

【10078431】

【10078429】

第四篇：基金管理公司业务

基金管理公司的运作模式——以私募基金为例

一、基金管理公司职能

基金管理公司的核心职能，简而言之，就是“受人之托、代人理财”。具体来讲，就是要按照法律法规的约定募集基金，运用专业理财的优势，将募集来的资金投资于证券市场。这些资金升值后，基金管理公司还要根据基金合同的规定像上市公司一样向投资者派发红利。当然，基金管理公司管理这些资金并不是无偿的，根据法律法规要收取一定的管理费用。

基金管理公司负责基金的投资操作和日常管理，在基金运作中具有核心作用。基金产品设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多由基金管理人承担，而基金资产净值的计算和公告也由基金管理人负责。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

二、基金管理公司的运作

基金管理公司的流程主要有三个环节，也就是产品设计、产品销售和投资运作。

具体说来，我国国内基金管理公司目前的运作流程一般是：产品设计部门在充分研究投资者需求的基础上，设计出基金产品方案，经由中国证监会审核批准后，由市场部门组织销售，然后将募集到的基金资产交由投资部门管理。投资部门在投资决策委员会和风险控制委员会的领导下，在研究部门提供的投资分析报告基础上，遵照基金合同和有关法律规定，选择合适时机将基金资产投入股票、债券市场，努力实现基金合同规定的投资目标。

在投资部门运作基金资产的过程中，监察稽核部门对各个操作环节的合法合规性实施监督，减少基金运作的风险，同时监督基金管理公司内部的各项工作符合法律规范，确保基金的相关信息得到及时准确披露。运作保障部门为投资管理提供后台支持，主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作。综合管理部则作为基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供财务管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。

最后，基金管理公司在日常经营管理过程中，还要接受基金托管银行的监督，确保遵循基金合同和托管协议的有关规定，合法管理和运用基金资产。

三、基金管理公司的组织结构

由于我国现有的投资基金都是契约型基金，基金资产的管理运用是通过基金管理公司进行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司一般设有股东会、董事会、监事会等机构。

股东会是基金管理公司的权力机构，股东会选举产生董事会，由董事会聘任公司总经理来主持日常经营管理工作，监事会负责对公司的经营管理实施监督。基金管理公司的内部通常设有研究部、投资部、市场部、监察稽核部、运作保障部和综合管理部等部门和投资决策委员会、风险控制委员会等专门委员会。

在基金内部的各个专业部门中，市场部主要负责基金销售工作。投资部则在投资决策委员会和风险控制委员会的领导下，遵照基金合同等法律规定，管理基金资产。研究部门主要进行市场、行业和公司研究，为投资提供决策支持。监察稽核部负责监督基金管理公司的各项运作是否符合法律规范。运作保障部主要为基金管理工作提供后台支持。综合管理部为基金管理公司的日常运作提供财务、人事、后勤等综合事务方面的支持。

四、基金控制内部风险

基金管理公司是现代资本市场的主要支柱，是资本市场长期资金的主要组织者和供应者。为提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，基金管理公司都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。

（1）基金管理公司设有风险控制委员会（或合规审查与风险控制委员会）等风险控制机构，负责从整体上控制基金运作中的风险。

（2）制订内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务；坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开；实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露；前台和后台部门应独立运作等等。

（3）内部监察稽核控制。监察稽核的目的是检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见，确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资者的正当权益。

五、风险控制委员会

由于基金管理着众多投资者的财富，投资的股票和债券价格受整个市场的影响，所以必须对基金的运作进行严格的风险控制，因此在基金管理公司内部设立专门的机构——风险控制委员会，负责有关基金运作的风险控制是非常必要的。基金管理公司一般都会在内部设立风险控制委员会，主要负责投资及其他风险的控制和管理。在基金管理公司内部主管投资业务的一般是投资决策委员会，而风险控制委员会则为投资决策委员会提供关于投资风险控制方面独立而客观的意见或建议。

具体地说，风险控制委员会负责对基金投资的风险进行评估和防范，制订基金管理公司内部控制投资风险的政策，保证基金资产的安全。另外，风险控制委员会还负责组织对公司内部员工严重违法、违纪事件的调查。有关风险控制委员会的职权在基金管理公司内部有着事前的、明确的规定。

六、具体业务流程——以私募基金为例

（一）成立私募基金的条件

1、在某个投资领域（如股票、期货、外汇、黄金等）有非常丰富的经验，最好长时间稳定地盈利过。

2、制定包含有资金的募集、投向、分成、风险控制等内容的说明书。

3、有一批支持你的富人，他们给你提供你想要的规模的资金。

4、有一个研究团队，密切跟踪市场的变化，制定计划。

5、有一套精密严格的系统，使你的计划能够真正执行下去。

6、由于私募处于灰色地带，应有能力化解一些意想不到的麻烦。

（二）私募基金的运作流程

下面以“配比制+信托平台”的私募基金组织方式为主，探讨成功的私募基金运作。

1、有保底承诺的私募基金的运作

一些私募基金的管理人在以配比方式组建“配比+信托平台”式基金时，还以其投入基金的资金作为担保，对其他基金投资者作出保底承诺，即万一基金出现亏损，基金管理人将以其投入基金的资金补偿其他投资人的亏损，确保其他投资人的资金安全。信托平台则通过严格的监管和强制平仓机制，将基金管理人的保底承诺切实落到实处。作为交换条件，这类基金管理人要求在超额收益中获得较高的份额（例如80%）。

基金投资者的保底承诺通常有两种：（1）确保其他投资人本金安全；（2）确保其他投资人的本金安全并获得一个固定收益率。

2、无保底承诺的私募基金的运作

对于一些有较强的市场号召力或较好的市场口碑的基金管理人，其他投资人愿意接受无保底承诺条件，参与由其管理的私募基金。对于这类私募基金，尽管也是以“配比制+信托平台”的方式组建，信托平台不再具有协助其他投资人控制资金风险的职能，但信托平台仍具有协助其他投资人控制基金操作风险的职能。作为交换条件，这类基金管理人要求在超额收益中获得的份额会比有保底承诺的私募基金地一些（例如60%）。

3、非“配比制+信托平台”模式的私募基金的运作

这类私募基金包括通过信托平台、但不采用配比制所组建的基金，也包括既不采用配比制、也不通过信托平台所组建的基金。

这类私募基金基本上完全基于投资者对基金管理者高度的信任。由于没有有效的控制机制，即使基金管理者作出保底承诺，也得不到有效保障。因此，参与这类私募基金的投资者除了要对基金管理者高度信任以外，还需要对于基金的投资风险有非常充分的认识。

（三）私募基金管理公司的定位

私募股权投资基金管理公司作为专业投资管理机构，是实现“集合投资，专家理财”功能的核心。从整体上看，私募股权投资基金管理公司的定位体现在三个方面：

基金的策划人:基金管理人根据自己的专业分析能力和资源整合能力，结合经济社会和产业领域发展的需要，设计具有特定投资方向和明确标的物的基金方案，提供给潜在投资人进行投资决策。

基金的牵头发起:基金管理人要牵头组织基金的融资募集工作，具体组织实施基金设立工作，包括组织基金募集路演、确定出资意向、组织对设立文件条款的谈判、组织投资者创立大会，完成投资者出资和法律文件签署，同时帮助投资者选择确定基金托管人，组织投资者与托管人签署合作协议。

基金的管理运营:这主要是根据基金委托管理合同，寻找调研项目提供给基金作投资决策，在通过投资决策后，协调基金托管银行划拨投资款项。同时，基金管理人要向被投资项目派出产权代表，代表基金履行投资人权益，并给项目提供增值服务。在每个财务，基金管理人要提交基金报告和利润分配方案，并接受基金董事会的评估和监事会的审计。

七、大型基金公司的组织架构

工银信瑞基金管理有限公司

招商基金

第五篇：基金业务传真交易协议书

甲方：_________

基金帐号：_________（首次开户不填）

直销交易帐号：_________

乙方：_________

为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议：

第一条　传真交易及服务内容

1．本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构（即乙方各投资理财中心）开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。

2．传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更联系方式。

第二条　传真交易条件

1．甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易协议书》（以下简称“本协议”）；

2．甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态；

3．甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划（汇）入乙方指定银行帐户；甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请；

4．甲方已经按照乙方要求提供有关资料，真实、准确、完整的填写有关表格，签署有关文件；

5．甲方已经在乙方办理了预留印鉴手续；

6．乙方不时以明示的方式告知应当满足的其他条件。

第三条　传真交易流程

1．乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。甲方应指定专人办理基金交易申请，除该授权经办人通过指定传真电话发出的传真交易申请外，其他传真申请亦视为无效。

2．甲方办理认购，申购申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。

3．甲方办理赎回申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。

4．甲方办理变更分红方式及联系方式时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。

5．甲方应在乙方规定的基金开放日9：30—15：00（认购期内为9：30—16：00）之间将申请资料传真至乙方．超过申请受理时间的申请，按照下一开放日的申请处理。

6．甲方发出传真后，应立即拨打电话向乙方受理业务的投资理财中心确认传真申请事宜。如果甲方没有致电确认，且乙方无法按照甲方开户时填写的联系电话与甲方取得联系时，传真内容清晰并符合乙方规定的申请，乙方可以受理；传真内容不清晰，不完整，不准确或不符合相关法律，相应基金契约或乙方有关业务规定的，乙方有权对甲方的申请暂缓受理或不予受理。因该等原因而导致甲方申请无法进行或延误的，乙方不承担责任。

7．乙方收到甲方传真的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请，否则甲方应重新修改申请日期，并进行签章确认。

8．乙方收到甲方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，乙方可不予执行甲方赎回申请。

9．乙方处理完毕甲方的申请后，应将打印并盖章的申请回执传真给甲方，作为受理甲方申请的凭证。甲方可在t+2日9：30之后通过电话，网站或亲临投资理财中心查询申请确认结果。

10．甲方应在传真申请发出后当日内，将申请表原件以特快专递方式邮寄到乙方受理业务的投资理财中心，时间以邮戳为准。乙方在受理业务五日内收不到甲方邮寄的申请资料原件，乙方保留取消甲方传真申请的权利。

11．乙方传真电话号码变更，将以公告和书面方式通知甲方。甲方授权经办人或传真号码变更，要提出业务申请，在乙方受理并确认后方生效。

第四条　保密事项

1．乙方对甲方的申请资料及有关信息负有保密义务，但乙方按照有关法律法规的规定或有关司法，行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。

2．甲方应注意自身资料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使资料或信息为他人利用而造成的损失，乙方不承担任何责任。

第五条　免责条款

因下列事由之一发生给甲方造成损失的，乙方不承担责任：

1．由于不可抗力引起的停电，电脑网络和／或传真设备故障，乙方对由此导致的收发信息延误或失败不承担责任。

2．乙方收到具有甲方本人或指定的经办人签章及盖有预留印鉴的传真申请，即认为此申请是甲方真实意思的表示。乙方不对该签章及印鉴是否真实及是否为甲方真实意思表示承担法律责任。

3．如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方传真资料不准确、不完整、无法识别或甲方违反法律法规，基金契约或乙方基金业务规则等使乙方无法执行的，乙方可不执行并对此不承担法律责任．

4．因电信部门的通讯线路故障，通讯技术缺陷，电脑黑客或计算机病毒等问题造成交易系统不能正常运转。

5．法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件。

6．由于在通讯中断，堵塞等情况下致使通过传真手段无法下达申请或无法进行传真确认时。

7．对于因本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》所提示的风险事故发生导致甲方受到的损失，乙方不承担责任。

8．法律规定和本协议约定的其它乙方免责事项。

第六条　协议的修改，终止和解除

1．乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙方的营业场所。甲方如果对于乙方的修改持有异议，应当在甲方书面公告之日起_________个工作日内向乙方书面提出异议。双方在乙方发出该等书面异议之日起_________个工作日（“截止日”）内未能就该等异议进行磋商或未能达成共识，本协议自截止日终止。甲方未在本款所述期限内向乙方提出书面异议的，视为乙方同意甲方的修改，本协议按照修改后的条款执行。

2．本协议书签署后，若有关法律法规和《基金契约》、《招募说明书》、《公开说明书》和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订，本协议与之不相适应的内容及条款自始无效，但本协议其他内容和条款继续有效。

3．本协议在甲乙双方签署后立即生效，在下述情况之一发生时终止：

（1）双方书面终止。

（2）甲方死亡或不再具备相应的民事行为能力。

（3）甲方撤销基金账户或／和直销交易账户。

（4）乙方作为基金管理人退任。

（5）因不可抗力使本协议无法继续履行。

（6）一方违约，另一方依法书面通知对方终止本协议。

第七条　争议的解决

协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决，协商、调解不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会_________分会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。

第八条　特别条款

甲方在此确认，甲方已经阅读并理解乙方公告的基金招募说明书，基金契约，发行公告及本协议所附《_________公司基金业务风险说明书》的全部内容；甲方进一步确认，甲方已经充分了解传真基金交易的风险并自愿承担该等风险。甲方同时确认，对于本协议第六条第1款所述乙方对本协议进行修改的通知，甲方负有充分注意的义务；甲方进一步确认，甲方将不得就因任何原因未能知晓该等修改通知内容而向乙方提出指控或索赔等任何要求。

第九条　其它事项

1．本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

2．本协议未尽事宜，由双方协商解决。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

授权经办人（签字）：_________机构经办人（签字）：_________

地址：_________地址：_________

传真：_________传真：_________

电话：_________电话：_________

_________年____月____日_________年____月____日

附件

尊敬的投资者：

在您进行基金交易时，可能会获得一定的收益，但同时也存在着一定的基金交易风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券投资基金的法律法规和_________公司基金业务规则，特提供本风险说明书，请您认真详细阅读。

由于基金主要投资于证券市场，因此投资者需要了解并承担如下风险：

1．宏观经济风险：由于我国宏观经济形势的变化以及周边国家，地区宏观经济环境和周边证券市场的变化，可能会引起国内证券市场的波动，从而使基金的收益水平发生变化。

2．政策风险：有关证券市场的法律，法规及相关政策，规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，从而使基金的收益水平发生变化。

3．上市公司经营风险：由于上市公司所处行业整体经营形势的变化，上市公司经营管理等方面的因素，如经营决策重大失误，高级管理人员变更，重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动；由于上市公司经营不善甚至于会导致该公司被停牌，摘牌，这些都会使基金的收益水平发生变化。

此外，投资者还需要了解并承担以下风险：

1．技术风险：由于基金交易及行情揭示是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，由此可能导致基金资产的损失。

2．在基金管理运作的过程中，管理人的知识，经验会影响其对经济形势，证券价格走势的判断，从而导致基金收益水平发生变化。

3．不可抗力因素导致的风险：诸如地震，火灾，水灾，战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统，基金交易系统的瘫痪；无法控制和不可预测的系统故障，设备故障，通讯故障，电力故障等也可能导致证券交易系统和基金交易系统非正常运行甚至瘫痪，由此会导致基金的收益水平发生变化或您的委托无法成交。

4．其他风险：由于您密码失密，操作不当，决策失误等原因可能会使您发生亏损，该损失将由您自行承担；在您进行基金交易中他人给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的，类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。

特别提示：

本公司敬告投资者，应当根据自身的经济实力和心理承受能力认真制定基金投资策略，尤其应当清醒地认识到基金交易是证券交易的一种，同样蕴涵着交易风险。

由上述可见，证券市场是一个风险无时不在的市场，基金作为证券市场中的一个投资品种，同样存在着各种风险。您在进行基金交易时存在盈利的可能，也存在亏损的风险。本风险说明书并不能揭示进行基金交易的全部风险及证券市场的全部情形。请您务必对此有清醒的认识，认真考虑是否进行基金交易。

基金有风险，投资须谨慎!

电子邮件：_________

公司网站：_________

客户服务中心：_________