第一篇：基金试题第三章
第三章 基金的募集、交易与登记
一、单项选择题
1、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.1个 B.6个 C.3个 D.7个
2、基金份额申购、赎回的资金清算是由()根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。A.注册登记机构 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.证券交易所
3、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，()日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
4、由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是()。A.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回
B.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回
5、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。A.T-1 B.T+1 C.T+0 D.T+2
6、可以现金替代是指()。
A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
7、对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为()。
A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例 B.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)C.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1－现金替代溢价比例)D.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例)
8、下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是()。
A.涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金 B.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额
9、投资者申购基金成功后，投资者在()日起有权赎回该部分的基金份额。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
10、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率
C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值
D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值
11、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。
A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费
12、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
13、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回
D.在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额
14、下列关于开放式基金的表述正确的是()。
A.认购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B.开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理
C.申购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
D.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
15、LOF份额的认购分()两种方式。A.场外认购和场内认购 B.集体认购和个人认购 C.公开认购和私人认购 D.有偿认购和无偿认购
16、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
17、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.6 C.10 D.20
18、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户
19、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。
A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
20、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购
21、下列关于ETF认购的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售
C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购
D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售
22、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回
23、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天
24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3
25、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％
26、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％
27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
28、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元
B.净认购金额为9 884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9 881.42份
29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％
30、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3
31、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％
32、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价
33、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2
34、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％ D.0.3％
35、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30
36、基金合同生效，要求基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是
37、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3 B.5 C.10 D.15
38、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％
39、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.2 C.3 D.6
40、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2 C.3 D.6
41、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6
42、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1 B.2 C.3 D.6
43、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额 C.已经正式受理的认购申请可以撤销
D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准
44、基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售 B.批准 C.发行 D.申购
二、多项选择题
1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用
2、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售
B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购 C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售
D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购
3、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册
4、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币
B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度
5、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易
6、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人
D.基金管理公司规定的其他条件
7、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1 009 000元 B.净申购金额为991 080.28元 C.申购份额为792 864.22份 D.申购份额为800 000份
8、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。
A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费
9、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
10、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项 B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
11、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
D.在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额
12、关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式
B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统 C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务
D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额
13、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请 B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制
14、关于巨额赎回，以下说法正确的是()。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20％时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权
15、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 B.较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者 D.先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定
16、下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是()。A.每个有效证件只允许开设1个基金账户 B.已开设证券账户的不能再重复开设基金账户
C.每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户 D.每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户
17、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有()。
A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购
D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
18、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售
19、下列公式正确的是()。
A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率
D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值
20、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代
D.基金份额净值
21、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销
D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回
22、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价
23、ETF上市后要遵循的交易规则有()。
A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行
C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元
24、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承
B.司法强制执行 C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况
25、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回
26、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销
B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准
27、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所
D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构
28、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于1000人
29、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍 B.为1000份或其整数倍
C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份
30、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％
31、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上 B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1 000人
32、下列说法正确的是()。
A.基金的募集是证券投资基金投资的起点
B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点
D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用
33、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案
C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案
三、判断题
1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对 N.错
2、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对 N.错
3、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对 N.错
4、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对 N.错
5、对于持续持有期少于30 日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对 N.错
6、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对 N.错
7、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对 N.错
8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对 N.错
9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。()Y.对 N.错
10、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对 N.错
11、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对 N.错
12、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对 N.错
13、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对 N.错
14、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对 N.错
15、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对 N.错
16、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对 N.错
17、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对 N.错
18、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对 N.错
19、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对 N.错
20、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对 N.错
21、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对 N.错
22、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对 N.错
23、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对 N.错
24、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对 N.错
25、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()Y.对 N.错
26、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对 N.错
27、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对 N.错
28、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对 N.错
29、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错
30、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对 N.错
31、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对 N.错
32、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对 N.错
33、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对 N.错
34、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对 N.错
35、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对 N.错
36、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对 N.错
37、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对 N.错
38、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对 N.错
39、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对 N.错
40、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对 N.错
41、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对 N.错
42、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对 N.错
43、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对 N.错
44、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对 N.错
45、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对 N.错
答案部分
一、单项选择题
1、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P82
2、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P81
3、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P79
4、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P78、79
5、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P77
6、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P76
7、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P76
8、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P71
9、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P69
10、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P68
【10078420】
【10078419】
【10078418】
【10078417】
【10078415】
【10078414】
【10078413】
【10078412】
【10078411】
【10078410】
11、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P68
12、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P67
13、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P66
14、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P66
15、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P63
16、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P65
17、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P71
18、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63
19、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P64 20、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63
21、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P63
【10078409】
【10078408】
【10078406】
【10078405】
【10078404】
【10078403】
【10078401】
【10078394】
【10078392】
【10078381】
【10078379】
22、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P74
【10078377】
23、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P74
【10078376】
24、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P71
【10078373】
25、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P70
【10078372】
26、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P70
【10078371】
27、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P69
【10078370】
28、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P62 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9 881.42元 认购费用=净认购金额×认购费率=9 881.42×1.2%=118.58元
认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9 881.42+3)÷1= 9 884.42份。
【10078369】
29、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P68
【10078368】
30、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P61
【10078367】
31、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P61
【10078366】
32、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P74
33、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P65
34、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P65
35、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P61
36、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P60
37、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60
38、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60
39、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60 40、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P60
41、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60
42、【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P60
【10078365】
【10078364】
【10078363】
【10078362】
【10078361】
【10078360】
【10078359】
【10078358】
【10078357】
【10078356】
【10078355】
43、【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P61
44、【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P59
二、多项选择题
1、【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P69
2、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P63
3、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P80
4、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P79
5、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P79
6、【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P77
7、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P69
8、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P68
9、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P67
【10078354】
【10078353】
【10078463】
【10078462】
【10078461】
【10078460】
【10078458】
【10078457】
【10078456】
【10078455】
10、【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P70
11、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P66
12、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P63
13、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P78
14、【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P70
15、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P65
16、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P65
17、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P64
18、【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P62
19、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P62 20、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P75
【10078454】
【10078452】
【10078451】
【10078450】
【10078449】
【10078447】
【10078446】
【10078445】
【10078443】
【10078442】
【10078440】
21、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P74
22、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P74
23、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P74
24、【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P71
25、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P70
26、【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P61
27、【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P61
28、【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P60
29、【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P65
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30、【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P65
【10078439】
【10078438】
【10078437】
【10078436】
【10078434】
【10078433】
【10078432】
【10078431】
【10078429】
第二篇：基金业务试题..[推荐]
1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）
A．8月15日
B．8月16日
C．9月15日
D．8月28日
2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）
A．投资期数
B．成功期数
C．终止日期
D．终止期数
3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）
A．货币基金
B．纯债型债券基金
C．一级债债券基金
D．二级债债券基金
4、货币基金的赎回到账时间为（B）A．T+0
B．T+1 C．T+2 D．T+3
5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）
A．封闭式基金
B．开放式基金
C．公募基金
D．私募基金
6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）
A．公募基金
B．私募基金
C．契约型基金
D．公司型基金
7、以下哪种基金为股票型基金？D A．指数型基金
B．QDII基金
C．保本基金
D．大盘成长类基金
8、基金的当事人包含以下（ACD）
A．基金份额持有人
B．基金销售机构
C．基金管理人
D．基金托管人
9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70%
C．80%
D．90%
10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）
A．利率风险
B．信用风险
C．提前赎回风险
D．通货膨胀风险
11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）
A．基金净值
B．日每万份基金收益
C．预期收益率
D．最近7日年化收益
12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点
B．手机银行客户端版
C．个人网银USBKey版
D．个人网银动态密码版
13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约
B．风险等级评估
C．基金定投
D．变更分红方式
14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约
B．风险等级评估
C．基金赎回
D．基金账户销户
15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）
A．身份证
B．借记卡
C．个人有效身份证件
D．户口本
16、以下说法哪项是错误的（AC）A．办理基金签约时可以使用我行存折。
B．基金业务不允许代办。
C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。D．基金业务可以跨行签约、交易。
17、以下说法哪项是正确的（AB）
A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。
B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。
C．客户首次购买基金必须在柜台签约。
D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。
18、基金购买价格为（A）A．购买申请当日的基金净值。
B．上一日基金净值。
C．交易确认日当日基金净值。D．购买时价格是已知的。
19、股票基金交易费用有以下（ABC）
A．认购费
B．申购费
C．赎回费
D．销售服务费 20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A．转换费
B．申购费
C．赎回费
D．信息披露费
21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）
A．基金管理费 B．托管费
C．销售服务费
D．赎回费
22、基金购买受理时账务处理模式为（B）
A．资金冻结 B．资金转账
C．先冻结，确认时转账
D．以上都不对
23、基金赎回受理时客户份额（B）
A．直接减少 B．直接冻结
C．确认时冻结
D．以上都不对
24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）
A．现金 B．一年以内的银行定期存款
C．一年以内的央行票据 D．剩余期限在两年以内的债券
25、债券的收益来源（AC）
A．价差收益 B．通胀补偿
C．票息收益
D．以上都对
26、债券按承担的风险可以分为（ABC）A．利率债 B．信用债
C．可转债
D．企业债
27、以下哪些属于利率债（ABC）
A．国债 B．央票
C．政策性金融债
D．城投债
28、以下哪些属于信用债（ABCD）
A．企业债 B．公司债
C．城投债
D．次级债
29、个人投资者不能参与的市场为（B）
A．柜台市场 B．银行间市场
C．交易所市场
D．以上均不能参与
30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）
A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品
B．保守型客户可以购买低风险产品。
C．进取型客户可以购买所有类型产品。
D．激进型客户可以购买所有类型产品。
31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？
A．金额 份额 B．份额
金额
C．金额 金额
D．份额
份额
32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。
B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适。
C．后端收费产品不收取认申购费。
D．以上都不对。
33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额？
A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.96
34、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）
A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.04
35、基金风险评估有效期为（C）
A．三个月
B．半年
C．一年
D．两年
36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A．可立即解约
B．当天日终后
C．次日日终后
D．次日任意时间
37、货币基金允许的分红方式为（B）
A．现金分红
B．红利再投资
C．现金分红或红利再投资
D．不分红
38、保本基金允许的分红方式为（A）
A．现金分红
B．红利再投资
C．现金分红或红利再投资
D．不分红
39、基金业务的开市时间为（B）
A．每天9：30-15：00
B．每个工作日9：30-15：00 C．7*24小时
D．每个工作日8：00-18：00 40、短期理财基金赎回到账时间为（B）A．T+0
B．T+1 C．T+2 D．T+3
41、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）A．T+0
B．T+1 C．T+2 D．T+3
42、QDII基金交易确认时间为（C）A．T+0
B．T+1 C．T+2 D．T+3
43、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）A．冻结
B．转账
C．不做处理
D．以上都不对
44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申
购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）A．1
B．0.818 C．1.225 D．0.975
45、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD）
A．单边上涨时，一次性投资收益较高。
B．单边下跌时，一次性投资损失较大。
C．先跌后涨，定投收益高于一次性投资。
D．以上都对。
46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）A．集合理财、专业管理。
B．组合投资、分散风险。
C．利益共享、风险共担。
D．严格监管、信息透明。
47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）A．基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。
B．基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。
C．股票风险比基金大。
D．以上均错误。
48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A．基金投资范围比理财要广。
B．银行理财产品的流动性较差。
C．银行理财产品的投资门槛通常较高。
D．以上均正确。
49、基金起源于（C）
A．美国
B．荷兰
C．英国
D．日本 50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）A．保本基金是一种混合型基金。
B．保本基金一定是保障本金的。
C．保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。
D．以上均正确。
51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？
A．四折
B．五折
C．六折
D．八折
52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）A．不能再在我行开立基金账户
B．应该做基金账户开户交易
C．应该做基金账户登记交易
D．可不用做基金账户开户交易，直接购买
53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD）A．签约
B．基金账户开户
C．赎回
D．解约
54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？
A．50
B．100 C．20 D．200
55、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B），即认为发生了巨额赎回？ A．5%
B．10% C．20% D．50%
56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）A．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低
B．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大 C．指数型基金采用被动投资策略 D．以上都正确
57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？ A．60%
B．70% C．80% D．90%
58、证券投资基金不包括（C）。
A．封闭式基金
B．开放式基金
C．创业投资基金
D．债券基金
59、（C）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A．基金规模
B．基金收益率
C．基金净值
D．基金赎回率
60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（D）。
A．利率风险
B．通货膨胀风险
C．市场风险
D．违约风险
61、债券价格与市场利率的关系是（C）。
A．同方向
B．无关
C．反方向
D．无确定关系 62、债券按照发行主体可以分为（ABC）A．国债
B．金融债 C．企业债
D．可转债
63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）A．认购
B．申购 C．定期定额申购
D．赎回 64、我行基金费率优惠活动截止日期为（C）A．2014年8月31日
B．2015年8月31日 C．2017年8月31日
D．2015年12月31日 65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》，资料档案的保管期限为（C）年？
A．5年
B．10年
C．15年
D．永久
66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？
A．T+0
B．T+1 C．T+2 D．T+3 67、收益与风险的关系为（A）
A．正相关
B．负相关
C．不相关
D．不确定 68、收益与流动性的关系为（B）
A．正相关
B．负相关
C．不相关
D．不确定 69、以下为系统性风险的为（ABD）
A．利率风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．政策风险
70、以下为非系统性风险的为（ACD）
A．经营风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．财务风险
71、基金的监管机构和自律组织分别是（C）
A．中国证监会
证券交易所
B．中国证监会
证券业协会
C．中国证监会
中国证券投资基金业协会
D．以上都正确 72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）
A．基金开元
B．基金金泰
C．华安创新
D．华安富利 73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）A．存续期限不同
B．规模的可变性不同 C．基金交易方式不同 D．发行对象不同
74、以下客户进行基金转换的为（A）
A．南方现金转换为南方宝元
B．南方宝元转换为南方策略（后）
C．广发货币转换为南方现金
D．南方策略（前）转换为南方策略（后）
75、基金转换费用包含（AB）
A．转出基金赎回费
B．转入基金与转出基金的申购补差费
C．转入基金申购费
D．以上都是 76、下列不列入基金费用的项目有（D）
A．持有人大会费
B．基金管理费
C．信息披露费
D．基金合同生效前的相关费用
77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）A．每日分配，按月结转
B．每月分配
C．每日分配，每季结转
D．每日分配、每日结转 78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易
A．交易受理当日15：00前
B．交易受理当日15：00后 C．交易受理次日15：00前
D．交易受理次日15：00前 79、基金定投的最低起点金额为（A）元？ A．100
B．300
C．1000
D．500 80、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD）
A.开放式基金的认购费率不得超过1.5％
B.我国股票型基金的认购费率大多在1％～1.5％左右
C.债券型基金的认购费率通常在1％以下
D.货币型基金一般认购费率为0 81、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金销售机构
82、基金定投的优势有（ABD）
A.摊薄成本
B.起点低
C.消除系统性风险
D.自动扣
款
83、以下哪些客户信息可以通过基金销售系统来修改（CD）A.客户姓名
B.身份证号
C.电话号码
D.通讯地址 84、（D）是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在募集期内，投资人购买该基金份额的行为；（）是指基金成立后的存续期间，处于开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
认购
B.申购 申购
C.申购 认购
D.认购
申购
85、封闭式基金价格的主要决定因素是：（A）A．市场供求关系 B．无风险利率 C．基金单位净值 D．基金单位面值
86、发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（A）A． 开放式基金 B． 封闭式基金 C． 对冲基金 D． 契约型基金
87、基金管理公司的回报主要来源于：（B）
A．自有资产的运用 B．管理费和手续费 C．基金资产回报 D．佣金
88、基金管理公司收取的管理费直接取决于（A）． A．所管理的基金资产规模 B．基金投资取得的业绩
C．对基金持有人提供的产品及相关服务 D．基金管理公司投入的资本金规模
89、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系
90、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（B）% 计入基金资产
A．10 B．25
C．20
D．50 91、在我行办理基金业务的投资者允许签约（A）个资金账户？
A．1 B．2
C．大于2个
D．不限
92、一般来说，对基金前景比较看好，预计上升空间较大，基金净值进入上升通道的时候，选择（B）分红方式会更合适。
A．现金分红
B．红利再投资
C．一样
93、短期理财基金与货币基金的不同（AB）
A．流动性
B．收益结转周期
C．申购费率
D．投资起点
94、债券的票面利率主要由借款人的（AB）决定？ A．信用
B．借款期限
C．借款金额
D．借款用途 95、信用债主要承担的风险有（ABD）
A．利率风险
B．信用风险
C．通胀风险
D．违约风险 96、投资者在本周周六购买的基金产品，基金价格为（B）基金净值。A．本周五
B．下周一 C．本周六 D．以上都不对
97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A．市场下跌时坚持扣款累计份额 B．选择绩优基金
C．在净值较高时选择赎回
D．价格上涨时才投资
98、下列产品不可以做基金定投的是（AC）
A．嘉实理财宝7天
B．广发聚瑞
C．南方保本
D．华夏债券
99、以下基金业务办理流程正确的是（C）
A．基金账户开户-签约-购买-赎回-解约-基金账户销户 B．签约-基金账户开户-购买-赎回-解约-基金账户销户 C．签约-基金账户开户-购买-赎回-基金账户销户-解约 D．基金账户开户-签约-购买-赎回-基金账户销户-解约 100、货币型基金的“七日年化”收益是否可以理解为“年化收益”？
（A）
A．可以
B.不可以
C.不确定
D.另有说法 101、债券型基金赎回到帐日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 102、混合型基金赎回到帐日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 103、QDII基金赎回到帐日？（D）
A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+N（N≤8等）
第三篇：基金法规试题2
1、下列关于基金监管原则说法，不正确的是（）。
A 公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现 B政府监管体现了政府对经济的干预
C“三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则 D市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”76页解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。、基金信息披露原则不包括（）。A 及时性原则 B完整性原则 C真实性原则 D效率原则
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。、不属于基金客户服务特点的是（）。A 持续性 B全面性 C专业性 D时效性 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A 存在前端收费和后端收费两种模式
B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”8页解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A 中国银监会 B中国人民银行 C中国证监会 D中国保监会
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。、（）风险不属于合规风险。A 销售合规 B声誉 C投资合规 D信息披露
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A 投资人利益优先原则 B全面性原则 C及时性原则 D客观性原则
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”149页解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 有效性 B相互制约 C健全性 D独立性
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册177页解析：题干所述违背了内部控制的有效性原则。、申请开展基金销售业务的机构应向（）申请注册。A 中国证监会 B中国证券业协会 C中国证监会派出机构 D中国基金业协会
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D成长型股票的市盈率、市净率通常较高
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”43页解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A 投资实体项目 B资产的整合和重组 C投资金融工具 D对冲套利
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A 基金的市场营销 B基金的自律监管 C基金的后台管理 D基金的投资管理
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看：可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
B提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展 C有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
D基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册35页解析：选项B内容属于明显的常识性错误。、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。A 基金持有人 B基金管理人 C基金发起人 D基金托管人
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”17页解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A 指导基金投资管理运作
B监督检查基金信息的披露情况 C指导和监督基金业协会的活动 D制定基金从业人员的资格标准
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册78页解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。A 应通知管理人后再执行投资指令 B应报告中国证监会后再执行投资指令
C应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册91页解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。、基金职业道德的核心规范是（）。A 守法合规 B诚实守信 C保守秘密 D客户至上
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册116页解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A 限制在基金销售机构内部使用
B为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能 C对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D为基金投资人提供服务的功能
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”153页解析：其他三项均为前台业务系统的功能。、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（）。
A 基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续
B基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户
C基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责 D基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项A内容属于明显的常识性错误。、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A 甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 B甲无需主动向监管机构提供违法违规线索 C甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为 D甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：选项D内容属于明显的常识性做法。、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 6个月 D 3个月
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A 基金的持有人结构 B基金的投资方向 C基金的运作方向
D基金的投资基本要素
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”105页解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率 B认购费用=认购金额-净认购金额
C认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 D净认购金额=认购金额/（1-认购费率）参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册9页解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值、投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 注册登记机构 B基金托管人 C中央结算公司 D证券交易所
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给注册登记机构。、证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A 基金管理人财务报告 B基金资产净值、基金份额净值 C基金份额持有人大会决议
D基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册100页解析：基金管理人财务报告不属于证券投资基金公开披露的信息。、下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 B基金资产的资金来源发生了重大变化
C美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 D封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”26页解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。、货币市场基金的收益公告内容包括（）。Ⅰ.每万份基金净收益Ⅱ.7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值 A Ⅰ、Ⅱ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册108页解析：货币市场基金的收益公告内容包括：每万份基金净收益和7日年化收益率。、明确基金销售目标客户市场的原则不包括（）。A 可测原则 B全面原则 C成长原则 D易入原则
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册125页解析：销售机构在进行市场细分市场时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式是（）。A 开放式基金 B封闭式基金 C对冲基金 D契约型基金
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”39页解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。、基金市场营销的特殊性不包括（）。A 持续性 B服务性 C规范性 D全面性
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册130页解析：基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
31、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现
B基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计的业绩表现 C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩
D以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。
32、在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是（）。A 贯穿基金公司投资的每个环节 B全面覆盖基金公司 C全面覆盖基金产品
D贯穿基金销售的各个环节
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：全面性原则是指将基金销售适用性贯穿基金销售的各个环节。
33、下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。A 保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整 参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”175页解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
34、以下哪项不是基金客户服务的特点？()A 持续性 B客观性 C专业性 D时效性 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点有：专业性、规范性、持续性和时效性。
35、下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）。A 内部控制可以绝对保证控制目标的实现
B内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 C内部控制是一个过程
D内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册175页解析：内部控制不可能绝对保证控制目标的实现。
36、某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（）。A 执行内部控制制度 B设置内部控制机构 C监督内部控制
D建立内部控制制度
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册178页解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。
37、以下（）不属于合规风险。A 投资合规风险 B市场波动风险 C反洗钱风险 D销售合规风险
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：市场波动风险不属于合规风险。
38、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A 信托公司 B投资咨询公司 C保险公司 D证券公司
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”59页解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。
39、以下基金销售营销活动，合规的是（）。A “先收后返”降低客户购买基金的费用 B买基金送理财讲座 C买基金送保险 D有奖销售基金
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册139页解析：选项B属于明显的常识性做法。
40、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A 对金融资产合理定价 B为国有企业解决融资需求 C降低交易成本
D给金融市场提供流动性
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册8页解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，最终有利于一国经济的发展。
41、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A 前台业务系统 B后台业务系统 C后台管理系统
D应用系统的支持系统
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”152页解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
42、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。
A 证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册33页解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
43、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A 其所在机构 B社会公众 C客户
D监管机构
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
44、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A 严格账户管理
B基金托管人应制定业务规则并监督实施 C签订销售协议，明确权利和义务 D禁止提前发行
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”128页解析：基金管理人应制定业务规则并监督实施。
45、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A 期货公司可以申请基金销售资格 B信托公司可以申请基金销售资格
C证券投资咨询机构不可以申请基金销售资格 D保险代理机构可以申请基金销售资格
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册126页解析：国内的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构。直销机构就是指直接销售基金的基金公司，代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构及独立基金销售机构。
46、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（）。
A 基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障。B基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障 C基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作 D基金托管人独立负责基金财产保管
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：基金托管人负责资产的保管，并监督基金管理人的投资运作。
47、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）。A 安全保管基金财产
B按照规定监督基金管理人的投资运作
C编制基金财务会计报告，中期和基金报告 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册90页解析：编制基金财务会计报告，中期和基金报告是基金管理人的职责。
48、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A 基金销售适用性 B基金销售收益性 C基金销售风险性 D基金销售搭配性
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”149页解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
49、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A经济行为 B职业行为 C文化行为 D政治行为
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册112页解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
50、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A 3, 30 B 6, 30 C 3, 45 D 6, 45 参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册102页解析：开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。
51、关于投资者教育，以下表述正确的是（）。A 应突出证券投资的重要性 B重要内容是进行风险提示
C重点内容是选择进入市场的时机
D首先是教育投资者选择适合的投资策略 参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册166页解析：投资决策教育是整个投资者教育体系的基础。
52、基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）。A 控制环境 B信息沟通 C内部监控 D控制活动
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册180页解析：基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的内部监控要素。
53、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A 基金募集申请报告 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募说明书正式文本
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”5页解析：另外还有：招募说明书草案等四个主要文件。
54、中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。A 限制交易 B行政处罚 C拘留 D检查
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：中国证监会对基金市场监管的主要措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
55、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。A 检查 B稽核 C行政处罚 D调查取证
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：检查属于事中监管方式。
56、以下不属于对基金公司公开信息披露基本要求的是（）。A 完整性 B真实性 C便利性 D及时性
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。
57、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册。II.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册121页解析：要求基金从业人员持证上岗不可能保证基金从业人员执业过程中不出现差错。
58、另类投资基金的投资对象不包括（）。A 大宗商品 B黄金、艺术品 C房地产
D股票、债券
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”11页解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
59、基金合同的主要内容不包括（）。A 基金收益的保障措施 B基金财产的投资方向 C基金收益的分配原则 D基金财产的投资限制
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册105页解析：基金合同的主要内容不包括基金收益的保障措施。
60、基金当事人不包括（）。A 基金托管人
B基金市场服务机构 C基金份额持有人 D基金管理人
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金当事人不包括基金市场服务机构。
61、中国证监会对（）实行注册管理。A 基金投资顾问机构 B基金评价机构
C基金信息技术系统服务机构 D基金份额登记机构
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册92页解析：中国证监会对公开募集基金的份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。
62、以下不属于基金投资者义务的是（）。A 缴纳基金认购款项及费用
B封闭式基金存续期间赎回基金份额 C遵守基金合同 D承担基金亏损
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：封闭式基金存续期间不能赎回基金份额。
63、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A 本金保证 B收益保证 C红利保证 D风险保证
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”50页解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
64、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。A 基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益 B基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险
C组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补 D中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项A说法明显不对；选项C应是：组合投资的结果是某些股票价格下跌可以用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补；选项D应是中小投资者资金量小，无法通过购买数量众多的股票来分散风险。
65、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A 风险较高，但预期收益也较高
B适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 C以追求长期的资本增值为目标 D应对通货膨胀的有效手段
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册42页解析：股票不适合短期波段操作，通过买卖价差盈利。
66、基金份额的发售机构是（）。A 基金托管人 B基金销售机构 C基金管理人
D基金注册登记机构
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册6页解析：基金份额的发售机构是基金管理人。
67、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性发展，原因在于（）。A 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展 B通过投资组合消除投资者风险 C为广大投资者提供较好的投资回报 D通过基金进行证券投资，分流储蓄资金提高直接融资的比例
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册34页解析：证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性发展，原因在于通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例。
68、证券投资基金的主要投资方向是（）。A 实业
B上市公司的投资项目 C信贷
D有价证券
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
69、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（）。A 离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗 B保护公司财产与信息安全 C防止所在机构资产损坏、丢失
D从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
70、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A 认购申请和申购申请的份额确认日相同 B申购通常按未知价确认
C认购费率实践中一般低于申购费率 D认购价通常固定为1元
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册15页解析：认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；申购份额通常在T+2日确认。
71、开立基金销售结算专用账户需选择（）。A 从事客户交易结算资金存管的指定商业银行 B中国人民银行指定的结算银行 C中国基金业协会指定备案结算银行 D具备监督资质的第三方支付机构
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册128页解析：基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。
72、基金销售费用不包括（）。A 申购费 B赎回费 C基金转换费 D销售服务费 参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”147页解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
73、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（）。A 全体员工的诚信
B董事会给予的关注和指导 C管理层分配权力和划分职责 D经理层的风险偏好
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册167页解析：其中非常重要的是经理层的风险偏好。
74、现代金融体系的两大运作载体是（）。A 股票市场和债券市场 B金融市场和金融服务机构
C证券投资市场和银行间货币市场 D金融市场和非金融市场
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：现代金融体系的两大运作载体是金融市场和金融服务机构。
75、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A 3 B 5 C 7 D 10 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”97页解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
76、关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。
A 道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 B道德在调整范围上对法律具有补充作用
C有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 D法律对传播道德具有促进作用
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册111页解析：道德和法律都是行为规范，在根本目的上具有一致性。
77、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。A 报告 B半报告 C季度报告 D临时报告
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册109页解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数。
78、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（）。A 安全性 B稳定性 C可靠性 D可稽性
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册184页解析：基金公司在实现业务电子化时，应当设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性。
79、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A 离岸基金 B在岸基金 C国内基金 D国际基金 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”40页解析：考查在岸基金的定义。
80、关于基金与股票或债券的关系，以下表述正确的是（）。A 股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 B基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
C投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人 D股票反映的是一种所有权关系，基金反映的是一种信托关系
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。股票反映的是一种所有权关系，债券反映的是一种债权债务关系，基金反映的是一种信托关系。
81、以下不属于合规风险的是（）。A 销售合规性风险 B信息披露合规性风险 C反洗钱合规性风险 D道德风险
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
82、关于债券基金的分类，以下表述错误的是（）。A 可根据收益率高低分类 B可根据信用等级分类 C可根据债券到期日分类 D可根据债券发行者分类 参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册45页解析：债券基金分类可根据：发行者、信用等级和到期日。
83、下列对公开募集基金销售活动的监管主要涉及的内容，不正确的是（）。A 基金销售适用性监管 B基金信息披露监管
C对基金宣传推介材料的监管 D对基金销售费用的监管
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”96页解析：公开募集基金销售活动的监管主要涉及的内容包括基金销售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管。
84、以下均为债权类金融资产的是（）。A 现金、定期分红蓝筹股 B城投债、限售股 C基金、国债期货 D可转债、票据
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册7页解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
85、申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A 中国证券登记结算公司 B中国人民银行清算中心 C商业银行电子银行部 D第三方支付公司
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。
86、属于基金客户服务原则的是（）。A 保障本金 B防范风险 C专业规范 D利益优先
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册159页解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。
87、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。A 与一般社会道德、职业道德没有任何关系 B是基金从业人员职业道德规范的简称
C基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册114页解析：基金职业道德是是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化。
88、关于基金对中小投资者的好处，以下表述错误的是（）。A 分散风险 B稳定回报 C集中资金 D专业理财
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项B属于明显的常识性错误。
89、我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。A 核准制度 B注册制度 C登记制度 D备案制度
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”104页解析：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。
90、基金宣传推介材料禁止使用（）。A 基金合同生效不足六个月的基金业绩 B基金管理人管理的其他基金过往业绩 C以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩 D基金合同生效十年以上的基金业绩
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金宣传推介材料禁止使用基金合同生效不足六个月的基金业绩。
91、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。A 基金托管人 B基金销售机构 C中国基金业协会 D基金注册登记机构
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：确认基金份额持有人持有基金份额的机构是基金注册登记机构。
92、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。A 基金份额持有人名册 B基金管理人的交易账户 C基金份额持有人资金账户 D基金销售机构的销售账户
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：开放式基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额。
93、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。
A 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 B基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
C基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册100页解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
94、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。
A 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 B集中资金投资几种股票，以获得超额收益 C集中资金，有利于发挥资金的规模优势
D对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项B内容属于明显的常识性错误。
95、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。A 基金成立公告 B招募说明书 C基金合同
D基金份额上市交易公告书
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”17页解析：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。
96、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A 非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币 B非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上 C非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录 D非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册84页解析：非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币；非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业5年以上，个人金融资产不低于1000万元人民币。
97、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。A 直销募集，分销募集 B场内募集、场外募集 C合并募集，分开募集 D现金募集，非现金募集
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册12页解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。
98、基金宣传推介材料允许（）。A 预测基金投资收益
B突出强调基金营销时间限制 C完整宣传基金业绩表现 D使用机构投资者的推荐信
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。
99、为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A 内外网分离制度 B门禁制度 C授权制度
D投资管理制度
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册184页解析：为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度包括：严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等。
100、基金募集期限自（）起计算。A基金份额发售前两天 B基金份额发售前一天 C基金份额发售之日 D基金份额发售第二天
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”95页解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
第四篇：社保卡 社会保险基金试题及答案
社保卡 社会保险基金试题及答案
一、必答题（18题）
（一）判断题(18题)
1、听取政府的专项工作报告是各级人大常委会行使社会保险监督权的一种重要方式。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十六条。
2、按照《社会保险基金财务制度》，社会保险基金收入户月末无余额。（）依据：《财政部、劳动和社会保障部关于印发<社会保险基金财务制度>的通知》第十六条(财社字[1999]60号)。
3、社会保险基金监督机构实施现场监督时，可以由一名监督人员进行。（）依据：《社会保险基金行政监督办法》（劳动和社会保障部令第12号）第八条。应有两名社会保险基金监督人员进行。
4、社会保险基金举报奖励所需资金由同级财政预算专项安排，专款专用，并接受财政、审计部门的监督。（）依据：《河南省社会保险基金举报奖励办法》（豫劳社基金[2008]1号）第十五条。
5、县级以上人民政府社会保险行政部门应当加强对用人单位和个人遵守社会保险法律、法规情况的监督检查。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十七条。
6、财政部门、审计机关按照各自职责，对社会保险基金的收支、管理和投资运营情况实施监督。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十八条。
7、社会保险基金财政专户是财政部门按照国务院有关规定设立的社会保险基金专用计息账户，在同级财政和劳动保障部门共同认定的国有商业银行开设。（）依据：《财政部、劳动和社会保障部关于印发<社会保险基金财务制度>的通知》第二十九条(财社字[1999]60号)。
8、社会保险行政部门和其他有关行政部门、社会保险经办机构、社会保险费征收机构及其工作人员，应当依法为用人单位和个人的信息保密，不得以任何形式泄露。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第八十一条。
9、违反社会保险法规定，隐匿、转移、侵占、挪用社会保险基金或者违规投资运营的，可由社会保险行政部门责令追回。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第九十一条。
10、社会保险基金要情是指涉及基金金额10万以下的。（）依据：《劳动和社会保障部关于印发社会保险基金要情报告制度的通知》（劳社部发[2006]43号）第六条。社会保险基金要情是指涉及基金金额50万元以下的。
11、社会保险基金重大要情是指涉及基金金额50万元以上（含50万元）或性质严重并造成恶劣影响的。（）依据：《劳动和社会保障部关于印发社会保险基金要情报告制度的通知》（劳社部发[2006]43号）第六条。
12、社会保险行政部门实施监督检查时，被检查的用人单位和个人应当如实提供与社会保险有关的资料，不得拒绝检查或者谎报、瞒报。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十七条。
13、《社会保险工作人员纪律规定》适用于全国人力资源社会保障系统所有从事社会保险工作的人员，包括：养老、医疗、工伤、失业、生育保险行政人员和经办人员，社会保险基金监督人员，信息管理系统相关人员等。（）依据：《人力资源和社会保障部关于印发社会保险工作人员纪律规定的通知》（人社部发[2012]99号）第一部分。
14、社会保险工作人员要严格遵守国家法律法规和有关政策，严格执行各项制度，不准利用职务便利为自己或他人谋取私利。（）依据：《社会保险工作人员纪律规定》。
15、企业年金基金，是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。（）依据：《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部令第11号）第二条。
16、企业年金基金证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行，可以用于向他人贷款和提供担保。（）依据：《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部令第11号）第五十三条。企业年金基金证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行，不得用于向他人贷款和提供担保。
17、社会保险基金不得违规投资运营，不得用于平衡其他政府预算，不得用于兴建、改建办公场所和支付人员经费、运行费用、管理费用，或者违反法律、行政法规规定挪作其他用途。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第六十九条。
18、任何组织或者个人有权对违反社会保险法律、法规的行为进行举报、投诉。（）依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第八十二条。
二、抢答题（17题）
（一）单项选择(11题)
1、社会保险行政部门对社会保险基金的（）情况进行监督检查。A、征缴、运营和支付 B、收支、管理和投资运营 C、收支、管理和使用
D、征缴、管理和投资运营 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十九条。
2、对不属于《社会保险基金监督举报工作管理办法》受理范围的举报，社会保险基金监督机构应当（）。A、不予受理
B、将举报材料予以保存
C、告知举报人向有处理权的单位反映，或将举报材料及时转送有处理权的单位 D、用适当方法进行处置 依据：《社会保险基金监督举报工作管理办法》（劳动和社会保障部令第11号）第九条。
3、被监督单位接到社会保险基金监督报告后，应在（）日内提出书面意见。A、3 B、6 C、10 D、15 依据：《社会保险基金行政监督办法》（劳动和社会保障部令第12号）第十条。
4、对涉及社会保险基金重大问题和紧急事项的举报，基金监督机构应当（）向有关领导报告。
A、2日内 B、3日内 C、5日内 D、立即 依据：《社会保险基金监督举报工作管理办法》（劳动和社会保障部令第11号）第八条。
5、以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第二百六十六条规定的（）行为。A、挪用公款 B、贪污公共财产 C、诈骗公私财物 D、窃取国家财产
依据：全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的解释。
6、以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取社会保险待遇的，由社会保险行政部门责令退回骗取的社会保险金，处（）的罚款。A、骗取金额2倍以上5倍以下 B、500元以上3000元以下 C、骗取金额1倍以上3倍以下 D、骗取金额万分之五 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第八十八条。
7、社会保险费征收机构擅自更改社会保险费缴费基数、费率，导致少收或多收社会保险费的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员应依法给予（）。A、处罚 B、处分 C、拘留
D、追究刑事责任 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第九十条。
8、要按照国务院有关规定，将社会保险基金纳入社会保障基金财政专户，实行（）管理，专款专用，任何地区、部门、单位和个人均不得挤占挪用。A、以收定支 B、以支定收 C、收支两条线 D、项目化 依据：《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作的通知》(劳社部发〔2006〕34号)第四条。
9、社会保险行政部门和其他有关行政部门、社会保险经办机构、社会保险费征收机构及其工作人员泄露用人单位和个人信息的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；给用人单位或者个人造成损失的，应当（）。A、处罚 B、处分
C、承担赔偿责任 D、追究刑事责任 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第九十二条。
10、用人单位或者个人认为社会保险费征收机构的行为侵害自己合法权益的，可以依法（）。A、申请劳动仲裁 B、提起民事诉讼
C、申请行政复议或者提起行政诉讼 D、拒缴社会保险费 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第八十三条。
11、按照《河南省社会保险基金举报奖励办法》，对举报人的奖励金额按查证属实的社会保险基金金额的2%-5%予以奖励；奖励金额最低不少于100元，最多不超过（）元。A、5000 B、8000 C、10000 D、20000 依据：《河南省劳动和社会保障厅关于印发<河南省社会保险基金举报奖励办法>的通知》（豫劳社基金[2008]1号）第十二条。
（二）多项选择（6题）
1、社会保险基金监督应遵循（）的原则。A、客观 B、公正 C、合法 D、效率 依据：《社会保险基金行政监督办法》（劳动和社会保障部令第12号）第四条。
2、社会保险基金行政监督方式包括（）。A、现场监督 B、非现场监督 C、报送监督 D、其他监督 依据：《社会保险基金行政监督办法》（劳动和社会保障部令第12号）第九条。
3、社会保险基金现场监督应当遵循（）的原则。A、依法监督 B、以查代练 C、实事求是 D、客观公正 依据：《劳动和社会保障部关于印发<社会保障基金现场监督规则>的通知》（劳社部发[2003]5号）第四条。
4、社会保险行政部门对社会保险基金实施监督检查，有权采取以下哪些措施（）。
A、查阅、记录、复制与社会保险基金收支、管理和投资运营相关的资料，对可能被转移、隐匿或者灭失的资料予以封存
B、询问与调查事项有关的单位和个人，要求其对与调查事项有关的问题作出说明、提供有关证明材料
C、对隐匿、转移、侵占、挪用社会保险基金的行为予以制止并责令改正 D、在进行监督检查期间，暂停涉嫌骗保单位的正常营业。依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十九条。
5、社会保险行政部门对社会保险基金的收支、管理和投资运营情况进行监督检查，发现存在问题的，可以做出以下哪些处理（）。A、提出整改建议 B、依法作出处理决定
C、向有关行政部门提出处理建议 D、依法吊销营业执照 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十九条。
6、根据《社会保险法》，（）可根据各自职责，对社会保险基金的收支、管理和投资运营情况实施监督。
A、各级人民代表大会常务委员会
B、县级以上人民政府社会保险行政部门 C、财政部门 D、审计部门 依据：《社会保险法》（主席令第三十五号）第七十六条、第七十七条、第七十八条。
第五篇：招商基金笔试题(部分)
1，谈谈你对整个软件开发流程的看法以及优缺点。
2，索引的实现方式有哪几种
3，二叉树的原理
4，Java中变量的命名规范。
答：
1、只能以字母，_,$作为变量开头
2、变量能包含数字，不能以数字开头
3、不能包含_ $外的其它字符。
4、不能用关键词做变量名
5、严格区分大小写
5，排序法（希尔，选择）
6，删除表数据和删除表结构
7，系统进程是有几部分组成（数据，程序段，进程控制块）
8，给某张表创建索引。
9，计算机原理遍历：根据前序：abcdefg中序：dcebafg求出后序遍历。前序排列，中序排列，后序排列，知道其中两个，求另外一个。数据库 写简单sql，各种联接语句,怎么创建索引，写语句。软件开发模式有哪几种，写出优缺点。
答：瀑布模式
1、严格划分各个阶段步骤导致自由度降低，项目早期做出承诺导致后期需求
变化无法调整。
2、代价高昂画出mvc关系图，说出其优点。求一个负数的补码。代理模式。
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