2017年上半年海南省基金法律法规：正态分布试题

第一篇：2017年上半年海南省基金法律法规：正态分布试题

2017年上半年海南省基金法律法规：正态分布试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、开放式基金的分红方式有__。A．赋予份额期权 B．现金分红方式 C．股利分红 D．红利再投资

2、我国基金行业的对外开放主要体现为__。A．合资基金管理数量不断增加

B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务

C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务

3、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

4、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会

5、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管协议 C．基金招募说明书

D．基金上市交易公告书

6、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

7、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。A．监管机构对基金营销的监管 B．影响投资者决策的因素 C．基金销售机构本身的情况 D．产品、费率、渠道和促销

8、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章

9、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。A．中国证监会 B．中国银监会

C．基金行业自律机构 D．财政部

10、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。A．期权交易 B．回购交易 C．现券买卖 D．信用交易

11、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

12、基金的存款利息收入计提方式为__。A．按日计提 B．按周计提 C．按月计提 D．按季计提

13、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．审慎性原则

14、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好

15、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会

B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章

16、考察基金经理操作风格的要点包括__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理行业偏好情况 C．基金股票周转率情况

D．基金经理对净值波动的控制情况

17、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

18、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

19、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。A．1% B．3% C．5% D．10%

20、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑

21、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行

22、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。A．债券利息固定

B．债券有固定的本金偿还期 C．债券价格波动小 D．债券品种多

23、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。A．储蓄存款利息收入 B．企业债券的利息收入 C．国债利息 D．股票的股息

24、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

25、目前，我国债券型基金的管理费率一般在__之间。A．0.5%～1.0% B．0.25%～1.0% C．0.25%～0.5% D．0.5%～0.75%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。A：5 B：10 C：20 D：30

2、证券市场从无到有主要归因于__。A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展

3、__不属于股票基金的分析指标。A．久期 B．基金分红 C．已实现收益 D．净值增长率

4、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。A．建立组织机制 B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施 D．设置安全监督管理机制

5、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。A．继承 B．捐赠

C．司法强制执行 D．赎回

6、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标

7、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。A．投资者可自行选择是否转股 B．发行人可自行选择是否修正利率 C．投资者可自行选择是否修正转股价

D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

8、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。A．夏普指标 B．特雷诺指标 C．Stutzer指标 D．詹森指标

9、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。A．持续购买 B．直接关系型 C．间接关系型 D．陌生关系型

10、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。

A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%

11、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务

12、目前在我国，__可以担任基金托管人。A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司

13、基金注册登记机构负责的业务包括基金__。A．登记 B．存管 C．清算 D．交收

14、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

15、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值

16、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

17、对于基金投资者来说，申购者希望以____实际价值的价格进行申购;赎回者希望以____实际价值的价格进行赎回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

18、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

19、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值

C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值

D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

20、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。A：3 B：6 C：9 D：12

21、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

22、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B．基金规模越大，基金管理费率越高 C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

23、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。A：1991 B：2001 C：2002 D：2003

24、国外基金销售代销渠道的特点包括__。

A．有广泛的客户基础，可以提供多样化的客户服务 B．更容易发现产品或服务方面的不足 C．销售网络、网点数量众多

D．可以代理多家公司的基金产品

25、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

第二篇：海南省农信社考试题库法律法规试题

海南省农信社考试题库

法律法规试题

一、单选题。(共50小题)

1.下列哪项业务不属于商业银行的业务范围？（D）A.办理票据承兑与贴现 B.发行金融债券 C.从事同业拆借 D.变相代销境外基金

2.在我国，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（A）。A.五千万元 B.一亿元 C.五亿元 D.十亿元

3.根据我国法律规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A.4% B.8% C.10% D.20% 4.一般地，我们通常所讲的农村中小金融机构不包括（B）。A.农村商业银行 B.农业银行 C.村镇银行 D.农村资金互助社 5.下列哪项财产可以用来入股农村商业银行？（C）A.借贷资金B.委托资金 C.合法自有资金 D.股权 6.下列哪项财产不可以用来抵押？（C）

A.建筑物 B.建筑用地使用权 C.土地所有权 D.交通工具 7.下列哪项财产不可以用来质押？（D）A.支票B.存款单C.股权D.著作权

8.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，这种保证属于担保法中规定的（A）。

A.一般保证B.连带责任保证C.个人保证D.单位保证

9.法律规定诉讼时效为借款合同履行期届满之日起（C）。A.六个月B.一年C.二年D.五年

10.下列哪种方法不能保全贷款的诉讼时效？（D）

A.申请支付令 B.起诉C.公告催收D.限制借款人人身自由以收回贷款

11、《物权法》与《担保法》中规定的担保方式不包括：（C）A.定金 B.抵押 C.占有 D.质押

12.根据《物权法》规定，下列财产中可抵押财产范围中不包括：（D）

A.建设用地使用权B.正在建造的建筑物、船舶、航空器C.生产设备、原材料、半成品、产品D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

13.根据《物权法》规定，下列财产中不可以作为抵押权的客体的是：（B）A．在建房屋 B．某大学的教学楼 C．企业的生产设备、原材料 D．法律、行政法规未禁止抵押的其他财产

14.农民甲一家4 口承包了本村6亩家庭承包地，并取得土地承包经营权证。后甲的女儿乙结婚嫁到外村，由于其夫家所在村农地紧张，致其在夫家始终未取得家庭承包地。甲所在村村委会依据自定的村规民约，抽回了乙1.5 亩承包地，并作为家庭承包地补给本村村民丁经营管理。甲多次要求村委返还却遭拒绝。下列说法错误的是：（B）

A．村委会侵害了甲的土地承包经营权 B．女儿外嫁后收回承包地是村规民约，村委会并未侵权

C．甲可以请求丁返还该承包地 D．甲可以请求村委会赔偿其相应的损失 15.下列哪些权利不可以作为权利质权的标的：（D）A．汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单 B．依法可以转让的股份、股票、基金份额 C．商标专用权、专利权、著作权中的财产权 D．依法可以转让的债权

16.甲委托好友乙管理、出售其一幢房屋。后两人关系交恶，甲撤销了其对乙的委托，并办理了公证。乙为了报复，以甲委托人的身份将该幢房屋出租给了丙。在出租过程中，乙向丙出示了委托书复印件，并且以房屋管理人的身份带丙去看房。其后，丙搬入该房屋。下列说法中不正确的是：（B）

A．乙将房屋出租给丙的行为构成无权处分 B．乙丙之间的合同效力待定 C．丙可以善意取得该房屋的承租权 D．甲有权要求丙搬出该房屋 17.合同履行阶段保全贷款诉讼时效的具体措施中不包括：（D）A.扣收债务人帐户本金或利息 B.现场公证催收C.申请支付令

D.收息单备注栏内注明“借款人承诺对未还本息继续承担清偿责任”，借款人在其后签字确认。

18.某中学为修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保，学校以自有财产向银行设立抵押，以下哪些财产可以抵押:(C)A.该学校的办公楼B.该学校的操场C.该学校的小汽车D.与临校存在权属争议的财产

19.甲因向乙借款而将自己的房屋抵押给乙，双方签订了抵押合同，并且甲将该房屋的产权证交付于乙，但因当地登记部门的原因而未登记。后甲又以该产权证的复印件与丙签订了抵押合同，并办理了抵押登记。后甲逾期未偿还债务。下列说法不正确的是:(C)A.乙对甲的房屋享有抵押权B.丙优先于乙对甲的房屋享有优先权 C.乙优先于丙对甲的房屋行使抵押权D.丙对甲的房屋享有抵押权

20.诉前财产保全的申请人在人民法院采取保全措施后（B）日内不起诉的，人民法院应当解除保全措施。

A.10 B.15 C.2O D.30 21.公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大或巨大的，构成（B）A.受贿罪B.非国家工作人员受贿罪C.行贿罪D.对非国家工作人员行贿罪 22.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，构成（B）

A.出售、购买、运输假币罪 B.伪造货币罪C.持有、使用假币罪D.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

23.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大或巨大的，构成（A）

A.高利转贷罪 B.贷款诈骗罪C.职务侵占罪 D.诈骗罪

24.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成（A）A.非法吸收公众存款罪B.贷款诈骗罪C.吸收客户资金不入帐罪 D.不构成犯罪

25.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成（B）

A.吸收客户资金不入帐罪B.违法发放贷款罪C.职务侵占罪 D.不构成犯罪 26.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成（A）

A.违法向关系人发放贷款罪B.违法发放贷款罪C.职务侵占罪 D.不构成犯罪 27.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而为其提供资金账户的，构成（C）A.贪污罪B.走私罪C.洗钱罪D.诈骗罪

28.编造引进资金、项目等虚假理由，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成（B）

A.诈骗罪B.贷款诈骗罪C.侵占罪D.职务侵占罪

29.公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，构成（B）A.挪用公款罪B.挪用资金罪C.侵占罪D.贪污罪

30.国家工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，构成（A）A.挪用公款罪B.挪用资金罪C.侵占罪D.贪污罪

31、下列关于诉讼时效说法错误的是(B)。

A、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。B、通常情况下，民事权利人在规定的诉讼时效期间内不向法院提起诉讼，民事权利人的实体权利即自行消灭。C、诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。

D、超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制。

32、下列关于诉讼时效说法错误的是(A)。A、在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中断。从中断时效的原因消除之日起，诉讼时效期间重新计算。B、在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。C、诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。

D、过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，人民法院不予支持。

33、下列关于诉讼时效说法错误的是(B)。A、诉讼时效因权利人主张权利或者义务人同意履行义务而中断后，权利人在新的诉讼时效期间内，再次主张权利或者义务人再次同意履行义务的，可以认定为诉讼时效再次中断。B、权利人向债务保证人、债务人的代理人或者财产代管人主张权利的，不能认定为诉讼时效中断。C、当事人可以对债权请求权提出诉讼时效抗辩，但对支付存款本金及利息请求权提出诉讼时效抗辩的，人民法院不予支持。D、当事人违反法律规定，约定延长或者缩短诉讼时效期间、预先放弃诉讼时效利益的，人民法院不予认可。

34、下列关于诉讼时效说法错误的是(D)。

A、当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间从最后一期履行期限届满之日起计算。B、当事人一方直接向对方当事人送交主张权利文书，对方当事人在文书上签字、盖章或者虽未签字、盖章但能够以其他方式证明该文书到达对方当事人的，可以导致诉讼时效中断。C、当事人一方以发送信件或者数据电文方式主张权利，信件或者数据电文到达或者应当到达对方当事人的，可以导致诉讼时效中断。D、当事人未提出诉讼时效抗辩，人民法院可以对诉讼时效问题进行释明及主动适用诉讼时效的规定进行裁判。

35、下列关于诉讼时效说法错误的是（C）。A、当事人一方为金融机构，依照法律规定或者当事人约定从对方当事人账户中扣收欠款本息的,可以导致诉讼时效中断。B、当事人一方下落不明，对方当事人在国家级或者下落不明的当事人一方住所地的省级有影响的媒体上刊登具有主张权利内容的公告的，可以导致诉讼时效中断，但法律和司法解释另有特别规定的，适用其规定。C、当事人一方直接向对方当事人送交主张权利文书，对方当事人在文书上签字、盖章或者虽未签字、盖章但能够以其他方式证明该文书到达对方当事人的。其中，对方当事人为法人或者其他组织的，签收人只能是其法定代表人，而不能是其他人；对方当事人为自然人的，签收人只能是自然人本人，而不能是其他人。D、权利人对同一债权中的部分债权主张权利，诉讼时效中断的效力及于剩余债权，但权利人明确表示放弃剩余债权的情形除外。

36、下列关于诉讼时效说法错误的是（D）。

A、当事人一方向人民法院提交起诉状或者口头起诉的，诉讼时效从提交起诉状或者口头起诉之日起中断。B、权利人向公安机关、人民检察院、人民法院报案或者控告，请求保护其民事权利的，诉讼时效从其报案或者控告之日起中断。C、义务人作出分期履行、部分履行、提供担保、请求延期履行、制定清偿债务计划等承诺或者行为的，应当认定为义务人 “同意履行义务”，导致诉讼时效中断。D、诉讼时效期间届满，当事人一方向对方当事人作出同意履行义务的意思表示或者自愿履行义务后，又以诉讼时效期间届满为由进行抗辩的，人民法院应予支持。

37、在签订合同阶段，下列措施中不利于保全贷款诉讼时效的是（B）。A、在借款合同中明确借款人的联系地址、电话，并且约定如借款人变更联系地址、电话要书面通知我社。B、在借款合同中约定向借款人的父母兄弟等亲属或代理人送达《贷款催收通知书/单》，不能视为向其本人送达；签收的，不能视为其本人签收。C、在合同中要求借款人提供代理人或者财产代管人，便于我社主张权利。D、在借款合同中约定借款人应在我社开立账户，我社可以从借款人的开立的账户中扣收借款本息。借款人应始终保持账户里至少有一百元以上的存款，以利于我社扣款保持诉讼时效。

38、在借款合同到期后两年内，下列说法中不利于保全诉讼时效的是（A）。A、如果达成书面协议有困难的，可采用邀请他人见证，一般为借款人单位领导或居民委员会主任或村民委员会主任。但不可以用录音方式记录当事人谈话，因为这种方式不合法。B、向借款人、保证人等送达《贷款催收通知书/单》，取得回执存档。在农信社的回执单上，应有借款人对剩余本息继续还款的承诺。C、让借款人签收《收息单》。《收息单》的备注栏内注明“借款人承诺对未还本息继续承担清偿责任”，借款人在其后签字确认，我社要取得回执存档。D、要求

借款人实际履行部分债务，即便是一元也可达到中断诉讼时效的作用。但是要注意应保留书面证据以提交法院。

39、下列说法中不利于保全诉讼时效的是（C）。

A、公证员同信贷员一同到借款人或者担保人住处，公证员监督信贷员将《贷款催收通知书/单》递交给借款人或担保人，在此基础上公证机构出具公证书。借款人或担保人拒绝签收的，可以张贴的方式留置。B、符合下列条件的，向有管辖权的人民法院申请支付令可以保全诉讼时效：

1、我社与借款人没有其他债务纠纷的；

2、支付令能够送达借款人的。只要借款人收到“支付令”后十五日内未提出书面异议，即可申请强制执行。我社必须在支付令规定履行期间届满之日起两年内申请强制执行。C、权利人向人民调解委员会以及其他依法有权解决相关民事纠纷的国家机关、事业单位、社会团体等社会组织提出保护相应民事权利的请求，诉讼时效不能中断。D、诉讼时效期间届满后，借款人必须“作出同意履行义务的意思表示”，即愿意继续偿还所欠贷款本息的承诺，才能重新建立债权债务关系。

40、下列不属于我国法律规定的担保物权的有（D）。A、抵押权 B、质押权 C、留置权 D、优先权 41.依法制定和实施货币政策的机构是(A)A.中国人民银行 B.国务院C.银监会D.全国人大 42.我国商业银行的市场准入奉行的原则是(B)A.特许主义 B.核准主义C.准则主义 D.自由主义 43.银行与客户之间的法律关系是(B)A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系 D.人身权关系 44.中国人民银行的直接领导机构是(A)A.国务院B.财政部C.全国人民代表大会D.国家改革与发展委员会 45.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括(C)A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则 46.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是(A)A.信用贷款B.保证贷款C.抵押贷款 D.质押贷款 47.借款人的借款用途可以是(B)A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资

48.下列选项中可以担任保证人的是(C)A.国家机关法人B.事业单位法人C.企业法人D.社会团体法人 49.可以用于抵押的财产是(A)A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权 50.人民币的发行权属于(D)A.全国人大 B.国务院C.中国银行D.中国人民银行

二、判断题。(共30小题)

1.在我国设立商业银行，发起人可以以非货币资产入股。（×）

2.我省的各市县农村信用合作社联合社不具有法人资格，不可以独立承担法律责任。（√）

3.地方人民政府可以以财政资金入股农村信用合作联社。（×）

4.一般情况下，商业银行可以查询、冻结、扣划存款人的储蓄存款。（×）5.商业银行可以向关系人发放担保贷款。（√）

6.企业法人的分支机构在任何情况下都不得为他人提供担保。（×）7.贷款期限届满后两年内我方未主张债权的，即丧失该笔债权。（×）8.借款人借款后死亡或被宣告死亡的，我方即丧失此笔债权。（×）9.银行可以向借款人本人送达贷款催收通知书，也可以向借款人指定的或法定的代理人送达贷款催收通知书。（√）

10.对于抵押或质押担保贷款，我方必须在主债权诉讼时效期间行使抵（质）押权；未行使的，人民法院不予保护。（×）

11.建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。（×）12.抵押合同可以不采用书面形式。（×）

13.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。（×）14.诉讼中的财产保全，法院没有要求提供担保的，申请人可以不提供担保。（√）15.企业的机器设备及其他动产登记作为生效要件，不登记不生效。（×）16.以应收账款出质的，质权自在工商行政管理部门办理出质登记时设立。(×)17.抵押合同中，若抵押的财产不可抵押，则该合同无效。（√）

18.不动产登记薄与权属证书记载不一致是，以不动产登记簿为准。（√）19.房地、地房一并抵押不是法律做出的强制性规定，可以由当事人协议确定。（×）

20.保证无约定或约定不明确即为连带责任保证。（√）21.信用社普通员工可能犯贪污罪。（×）22.信用社普通员工可能犯职务侵占罪。（√）23.信用社普通员工可能犯受贿罪。（√）24.信用社普通员工可能犯挪用资金罪。（√）25.银行工作人员可能犯贷款诈骗罪。（√）

26.贷款诈骗案的追诉标准是诈骗数额5000元以上的。（×）27.职务侵占案的追诉标准是侵占数额在五千元以下的。（×）

28.赵某以牟利为目的，套取信用社信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，他的行为构成了高利转贷罪。（√）

29.李某系某银行员工，利用职务之便，多次假借他人名义借款，数额巨大，他的行为构成职务侵占罪。（√）30.王某系某银行信贷员，利用职务之便多次向其父母发放信用贷款，数额巨大，则他的行为构成了违法向关系人发放贷款罪。（√）

三、填空题。(共20小题)

1、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起 两 年内予以处分。

2、物权法规定：严格限制以 划拨 方式设立建设用地使用权。

3、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10%。

4、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成 非国家工作人员受贿罪。

5、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结和 扣划，但法律另有规定的除外。

6、股票发行价格可以按票面金额，也可以 高于 票面金额。

7、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理 出质登记 时设立。

8、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10亿元 人民币。

9、商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是 两 年。

10、依据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会报告的事项是，投资者通过证券交易所的股票交易，持有一个上市公司已发行的股份的 5 %。

11、依据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后，其不得转让的期限是 六 个月内。

12、农村信用社贷款应遵循 效益性、安全性和 流动性 的原则。

13、我国对储蓄存款实行 鼓励 和 保护的政策。

14、商业银行贷款实行 审贷分离、分级审批 的制度。

15、商业银行法规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。

16、根据《担保法》的规定，具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或公民，可作为 保证人。

17、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为 短期贷款、中期贷款 和 长期贷款。

18、商业银行以其 全部法人出资财产 独立承担民事责任。

19、国家机关不得作为 保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。

20、《担保法》中规定：第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求债务人提供 反担保。

第三篇：基金法律法规第一套

下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域

A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B基金当事人的权利义务

C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册105 解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域

A可转换债券基金 B金融债券基金 C政府债券基金 D企业债券基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域

A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册87 解析：基金公司也需要承担责任。

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域 A诚信状况

B经营管理能力和投资管理能力 C内部控制情况 D账户管理制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册150 解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域

A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册23 解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域 A30% B15% C50% D5%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。

各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域

A选择高收益投资产品

B寻找确保本金安全的投资策略

C普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D预测证券市场走势

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册167 解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域

A来源可靠的信息

B对证券价格影响明确的信息

C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息 D非公开的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册118 解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域 A不正当竞争 B欺诈客户

C公平合法有序竞争 D内幕交易和操纵市场

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册116 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域

A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册122 解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域 A储蓄 B投资理财 C艺术品收藏

D日常收入、支出

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册5 解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

属于基金客户服务原则的是（）。答案区域

A本金安全、追求收益 B客户至上、保障收益 C安全第一、专业规范 D优先服务、有效沟通

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域

A基金净值公告 B报告 C中期报告

D投资组合报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册110 解析：基金报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。

关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域

A适合长期投资

B既适合短期投资，也适合长期投资 C没有投资风险 D适合短期投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域

A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域

A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 B相对于股票投资，基金投资较为稳健 C基金经理对股票或债券有深入的研究

D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。

基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域 A投资管理 B信息传输 C资金归集 D销售服务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册128 解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。

以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域

A对信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事无巨细地披露所有信息

D要披露所有可能影响投资者决策的信息

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。答案区域 A拘留 B限制交易 C行政处罚 D检查

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。答案区域

A电话提示、警告 B没收违法所得 C罚款

D取消资格

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告

督察长的合规责任不包括（）。答案区域

A关注员工的合规和风险意识

B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 C对合规管理承担最终责任

D对新产品的合法合规性提出意见

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册194 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

ETF基金最大的特色是（）。答案区域 A指数型基金 B被动操作

C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。

关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。答案区域

A正式受理的认购申请不得撤销

BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况 C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认 D认购通常采用份额认购的方式

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。答案区域

A从严监控客户核心资料信息修改 B制定严格有效的开户流程

C建立规模导向的反洗钱防控体系 D对现金支付进行控制和监控

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册203 解析：建立风险导向的反洗钱防控体系。确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。答案区域

A基金注册登记机构 B中国基金业协会 C基金销售机构 D基金托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。

投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。答案区域

A基金份额持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份额持有人 C管理人；托管人；基金份额持有人 D管理人；基金份额持有人；托管人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。

基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。答案区域 A承销证券 B买卖股指期货

C从事承担无限责任的投资

D向基金管理人、基金托管人出资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。答案区域

A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物

C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册124 解析：基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。答案区域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册102 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。答案区域

A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金

D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册175 解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。

基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。答案区域

A在履行法定职责时存在失误 B履行法定职责未能勤勉尽责

C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的 D连续2年没有开展基金托管业务

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册91 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。答案区域 A10 B7 C20 D15

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

下列不属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A分享基金投资收益

B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C确定基金收益分配方案

D按规定要求召开基金份额持有人大会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余财产；

（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。答案区域

A基金信息披露的规范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律规则

D基金信息披露的国家法律

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。答案区域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：下册9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55

关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。答案区域

A基金账户只能用于基金认购及交易 B基金账户开户在证券登记机构办理 C基金账户在商业银行办理

D每个有效身份证件可以开立多个基金账户

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

属于基金客户服务特点的是（）。答案区域

A规范性、细分性 B客观性、适用性 C专业性、时效性 D持续性、全面性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

以下不是证券投资基金特点的是（）。答案区域 A专业管理 B利益共享 C风险共担 D集中投资

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

根据投资对象不同，可将基金分为（）。答案区域

A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。答案区域 A60% B70% C80% D90%

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。答案区域

A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改 B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册138 解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。答案区域

A全球股票基金 B国外股票基金 C国内股票基金 D成长型股票基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。

以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。答案区域

A价格的形成以基金份额净值为基础 B每月公布一次基金资产净值 C基金的发行和存续规模是固定的 D基金有固定的存续期限

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。答案区域

A临时信息披露 B基金报告

C基金份额上市交易报告书 D基金募集信息披露

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册113 解析：临时信息披露一般无法事先预见。

投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。答案区域 A投资者 B销售机构 C托管人 D管理人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。答案区域

A基金市场竞争加剧 B基金行业分散趋势突出

C快速发展，市场地位和影响不断提高 D开放式基金成为主流产品

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册26 解析：行业集中趋势突出

关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。答案区域

A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册100 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。答案区域

A投资风险较高

B投资活动所收到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。答案区域 A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受 益人。

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。答案区域

A前十名股票明细 B前十名债券明细 C全部股票明细 D全部债券明细

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

基金合同的主要内容不包括（）。答案区域

A基金财产的投资限制 B基金收益的分配原则 C基金财产的投资方向 D基金收益的保障措施

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册104 解析：本题考查基金合同的内容。

甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。答案区域 A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益 B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册123 解析：本题考查客户至上的职业道德要求。

申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。答案区域

A商业银行电子银行部 B中国人民银行清算中心 C第三方支付公司

D中国证券登记结算公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中

教材页码：下册127 解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。答案区域 A1 B2 C3 D5 试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是（）。答案区域

A基本管理制度 B内部控制大纲 C部门业务规章 D财务核算

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册179 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。答案区域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高风险高收益 D追求稳定收益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。答案区域 A内幕信息

B法律要求披露的信息 C客户资料 D商业秘密

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册126 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是（）。答案区域

A增长型基金的风险大、预期收益高

B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 C收入型基金的风险小、预期收益高 D收入型基金的风险小、预期收益低

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。答案区域

A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论 B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令 C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰

D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册183 解析：本题考查投资管理业务控制的内容。

关于公司型基金的说法，不正确的是（）。答案区域

A基金本身是一个具有独立法人地位的公司

B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件 C基金不具有独立法人地位

D基金股东大会是基金的最高权力机构

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册21 解析：本题考查公司型基金的内容。

关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。答案区域

A是一种本土化创新

B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C不可以在交易所进行份额交易

D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。答案区域

A中国证监会机构部 B中国基金业协会 C中国证监会派出机构 D中国银监会

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

保本基金将大部分资金投资于（）。答案区域 A股票

B货币市场工具 C衍生金融工具

D与基金到期日一致的债券

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

基金招募说明书中最重要的信息为（）。答案区域

A基金的运作方式

B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准 C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定

D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。答案区域

A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册115 解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。答案区域 A担保公司 B保险公司 C支付公司 D信托公司

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。答案区域

A某基金公司董事会积极指导公司内控建设

B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售 C某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 D某基金公司的企业文化是股东利益优先

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册177 解析：本题考查基金管理公司内部控制的内容。

2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。答案区域

A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金

D南方避险增值基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。

关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。答案区域

A合格投资者累计不得超过二百人 B应当制定并签订基金合同 C应当向合格投资者募集

D可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册102 解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

封闭式基金价格主要受（）的影响。答案区域

A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

关于基金销售服务费，以下表述正确的是（）。答案区域

A从基金财产中计提 B从申购费中计提 C从赎回费中计提 D从认购费中计提

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册147 解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。

对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。答案区域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

基金市场营销的特殊性包括（）。答案区域 A安全性 B适用性 C稳定性 D全国性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。答案区域

A内外网分离制度 B投资管理制度 C授权制度 D门禁制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册184

解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。答案区域

A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。

基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。答案区域 A及时性 B真实性 C准确性 D时效性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册98 解析：本题考查及时性原则的内容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案区域

A复核基金资产净值 B按规定召集持有人大会

C基金募集失败返还投资人资金

D符合基金宣传推介材料中的业绩表现

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。答案区域 A季度报告 B报告 C半报告 D临时报告

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册109 解析：本题考查偏离度公告的内容。

公募基金宣传推介材料允许使用（）。答案区域

A知名媒体的推介报告 B单位或个人的推荐材料 C基金评价机构的研究报告

D基金的投资业绩预测

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册144 解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。答案区域

A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 B有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

D基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册34 解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容

以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。答案区域 A混合型基金 B债券基金 C股票基金

D货币市场基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D

测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册16 解析：货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

以下属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域

A查阅全部基金投资资料 B转让其持有的基金份额 C管理基金财产 D托管基金财产

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。答案区域

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再

购买另一基金，因此综合费用仍较低。

某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。答案区域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易

教材页码：下册18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。答案区域 A3 B5 C7 D10

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

金融资产中的股权类资产，主要是指（）。答案区域 A证券化资产

B取货 C股票 D可转债

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。答案区域

A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。答案区域

A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金 D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册10 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金；②私募股权基金；③风险投资基金；④对冲基金；⑤另类投资基金。

关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。答案区域

A法律对传播道德具有促进作用

B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在调整范围上对法律具有补充作用

D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金销售营销活动，合规的是（）。答案区域

A买基金送保险 B买基金送理财讲座

C“先收后返”降低客户购买基金的费用 D有奖销售基金

试题分析 您答错了 您的作答：

参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册148 解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。答案区域

A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册129 解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

（）不属于混合型基金。答案区域

A对冲配置型基金 B股债平衡型基金 C偏股型基金 D偏债型基金

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题

难易程度：易

教材页码：上册48 解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

以下原则中，（）不是基金监管的原则（）。答案区域

A依法监管原则

B公开、公平和公正原则 C保障投资人利益原则 D周期性原则

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：上册77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是（）。答案区域

A部门业务规章 B基本管理制度 C内部控制大纲

D内部风险控制制度

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

关于ETF，以下描述不正确的是（）。答案区域

A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D申购、赎回申请提交后不得撤销

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。答案区域 A客观性 B全面性 C安全性 D及时性

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册149 解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。

根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。答案区域

A1个月 B9个月 C6个月 D3个月

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查。答案区域

A中国基金业协会 B地方证监局

C证券登记结算机构 D证券交易所

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册5 解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。

基金从业执业活动中，禁止的行为是（）。答案区域

A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

C不明示、暗示他人从事内幕交易活动

D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易

教材页码：下册143 解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

第四篇：2015年海南省基金从业：基金收益分配模拟试题

2015年海南省基金从业：基金收益分配模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

2、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

3、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。A．客户的寻找 B．客户的沟通 C．客户的促成

D．客户关系的维护

4、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险

B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率

5、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。A．系统投入使用 B．系统重大升级

C．技术风险评估的报告 D．用户密码修改 6、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A．《证券投资基金法》 B．《证券法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》

7、基金____对其资产按规定进行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

8、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：联动性

D：不确定性或高风险性

9、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生 C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念

10、考察基金经理投资哲学的要点有__。A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益

11、下列各项不属于金融债券的是__。A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券

12、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。A．公司风险控制理念 B．投资风险控制的情况 C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

13、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会

B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章

14、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．15% B．10% C．9% D．5%

15、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。A．新闻媒介 B．股东 C．业内机构 D．客户

16、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

17、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》 B．《公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

18、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。A．基金分红 B．留存收益 C．已实现收益

D．时间加权收益率

19、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 20、境内居民个人可以用__从事B股交易。A．现汇存款 B．外币现钞存款 C．外币现钞

D．从境外汇入的外汇资金

21、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金

22、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

23、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况

D．公司董事会和监事会情况

24、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

25、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。A：3 B：6 C：9 D：12

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好

C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场

D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率

2、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

3、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种

B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标

4、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。A．资产配置下限限制 B．持有债券的投资比例 C．主要投资对象的不同 D．持有股票的投资比例

5、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略

6、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：证券公司 B：商业银行

C：信托投资公司 D：非基金管理人的其他基金管理公司

7、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A．上证国债指数 B．上证企业债指数 C．中国债券指数 D．中证全债指数

8、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。A．契约型基金是金融信托的一种 B．信托产品的流动性比基金好 C．信托的投资门槛一般比基金高 D．信托的投资范围比基金广

9、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高

10、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。A．超越；主动型 B．超越；被动型 C．复制；主动型 D．复制；被动型

11、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

12、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。A．永久性 B．持续性 C．参与性 D．收益性

13、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。A．担保债券 B．抵押债券 C．优先股票 D．普通股票

14、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

15、基金管理人的主要收入来源是__。A．基金投资收益 B．基金管理费 C．基金托管费 D．基金申购费

16、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

17、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A：《证券投资基金法》

B：《证券投资基金托管资格管理办法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

18、在基金运作中起着核心作用的是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金监管和自律组织

19、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来

20、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法

21、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系 B．认购时间 C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

22、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。A．中央银行股票 B．中央银行债券

C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

23、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入

D：公允价值变动损益

24、国家股的资金主要来源于__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

25、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。A．存托凭证 B．公募基金 C．股指期货 D．股指期权

第五篇：法律法规试题

安全生产法及相关的法律知识模拟练习题

考试注意事项：

一、本考试由两部分组成，第一部分为单项选择题，共70题（每道题1分），第二部分为多项选择题，共15题（每道题2分），满分100分。

二、试卷全部为主观评分题，答案用2B铅笔涂在答题卡上，否则无效。

三、本考试全部时间为150分钟，终了时间一到，应考人员一律停笔，等候监考人员收点试卷及答题卡，全部考试结束后，须待监考人员将全部试卷及答题卡收点无误，并宣布本考试结束，方可离开考场。

一、单项选择题，共70题（每道题1分）

1.在以下的单位中，除＿＿＿＿＿＿＿企业以外，都必须设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员。

A.矿山

B.机械

C.建筑施工

D.危险物品生产、经营

2.不符合生产、经营、储存危险物品场所的条件的选项是＿＿＿＿＿＿＿。

A.在员工宿舍和生产车间悬挂明显的疏散标志牌

B.危险物品的车间、仓库应与员工宿舍保持安全距离

C.员工宿舍设有紧急疏散的出口

D.为了保证安全，晚间锁住员工宿舍和生产车间

3.根据《职业病防治法》的规定，用于预防和治理职业病危害、工作场所卫生检测、健康监护和职业卫生培训等费用，支出方式为（）

A.在生产成本中据实列支 B.国家和企业共同负担

C.企业和受益员工共同负担

D受益员工单独负担 4.以下属于安全生产行政法规的是（）。

A.《煤矿安全监察条例》

B.《XX省劳动安全卫生条例》

C.《中华人民共和国安全生产法》

D.《中华人民共和国矿山安全法》 5.《道路交通安全法》规定的高速公路最高时速是（）公里？

A.100

B.110 C.120 D.140 6.从事职业卫生技术服务的机构不按 《职业病防治法》履行法定职责的，由（）责令立即停止违法行为，给予警告并没收违法所得；并按违法所得的多少给予相应的罚款

A.上级管理部门

B.卫生行政部门

C.公安部门

D.司法部门

7.根据《安全生产违法行为行政处罚办法》规定，对违法单位施行简易程序的罚款条件是：（）

A.一千元以下的处罚 B.三千元以下的处罚 C.五千元以下的处罚

D.一万元以下的处罚

8根据《安全生产违法行为行政处罚办法》规定，.被处罚单位接到行政处罚文书后，如果要求听证程序，需要在（）天内提出？

A.10

B.7

C.5

D.3

9.依据《劳动法》规定，劳动者在_______情况下，用人单位可以解除劳动合同，但应提前三十天以书面开工通知劳动者本人。(1.0 分)A.在试用期间被证明不符合录用条件的B.患病或者负伤，在规定的医疗期内的C.严重违反用人单位规章制度的

D.不能胜任工作，经过培训或调整工作岗位仍不能胜任工作的

10.《安全生产违法行为处罚办法》规定的行政处罚程序中的一般程序，自立案之日起，一般应当在（）日内办理完毕？

A.60日 B.45日 C.30日

D.15日

11依据《消防法》.生产、储存和装卸易燃易爆危险物品的工厂、仓库和专用车站、码头必须设置在____；易燃易爆气体和液体的充装站、供应站、调压站，应当设置在___。（）

A.符合防火防爆要求的合理位置；城市的边缘或者相对独立的安全地带；

B.远离城市的区域；相对独立的安全地带；

C.符合防火防爆要求的合理位置；相对独立的安全地带；

D.城市的边缘或者相对独立的安全地带；符合防火防爆要求的合理位置。

12.《消防法》规定按照国家工程建筑消防技术标准进行消防设计的建筑工程，建设单位应当将建筑工程的消防设计图纸及有关资料报送_________审核；未经审核或者经审核不合格的，_________

不得发给施工许可证，建设单位不得施工。建筑工程竣工时，必须经_________进行消防验收。（）

A.公安消防机构；建设行政主管部门；公安消防机构；

B.负责安全生产监督管理的部门；建设行政主管部门；负责安全生产监督管理的部门；

C.建设行政主管部门；负责安全生产监督管理的部门；建设行政主管部门；

D.公安消防机构；负责安全生产监督管理的部门；公安消防机构。

13.生产经营项目、场所有多个承包单位、承租单位的，生产经营单位应当与承包单位、承租单位签订专门的＿＿＿＿＿＿＿，或者在承包合同、租赁合同中约定各自的＿＿＿＿＿＿＿。

A.管理标准

管理职责

B.生产合同

管理职责

C.协议书

管理方案

D.安全生产管理协议

安全生产管理职责 14.以下不属于 《安全生产法》中规定的从业人员的义务是＿＿＿＿＿＿＿。

A.消除事故隐患的义务

B.接收安全生产教育和培训的义务

C.发现不安全因素报告的义务

D.遵章守规，服从管理的义务 15.根据《消防法》以下哪个单位不需要建立专职消防队?

A．核电厂、大型发电厂、民用机场、大型港口；

B．距离当地公安消防队较远的重点高等院校；

C．距离当地公安消防队较远的列为全国重点文物保护单位的古建筑群的管理单位；

D．生产、储存易燃易爆危险物品的大型企业；

16.根据《消防法》下述中哪一项内容不属于公安消防机构的职权范围?

A．火灾扑灭后，根据需要封闭火灾现场；

B．调查、认定火灾原因；

C．核定火灾损失，查明火灾事故责任；

D．对责任人进行处理。

17.机关、团体、企业、事业单位违反 《消防法》的规定，未履行消防安全职责的，责令限期改正;途期不改正的，对其直接负责的主管人员相其他直接责任人员依法给予（）或者处警告。

A.行政处罚

B.行政处分

C.批评教育

D.刑事处罚

18.《消防法》规定：违法使用明火作业或者在具有火灾、爆炸危险的场所违反禁令，吸烟、使用明火的，处警告、罚款或者（）。

A.15日以下拘留

B.l0日以下拘留

C.拘役

D.吊销营业执照

19.《消防法》规定：火灾扑灭后，为隐瞒、掩饰起火原因、推卸责任、故意破坏现场或者伪造现场，尚不构成犯罪的，处警告、罚款或者（）。

A.15日以下拘留

B.l0日以下拘留

C.停产整顿

D.行政处分 20.《道路交通安全法》规定：道路交通安全工作，应遵循（）原则。

A.严格管理、方便群众

B.依法管理、安全有序 C.严格管理、安全畅通

D.依法管理、方便群众 21.在道路上发生交通事故，做法不当的是（）。

A.轻微事故时，先撤离现场再进行协商处理

B.抢救受伤人员

C.打电话报警

D.立即停车，清理事故现场

22.依据《道路交通法》，对（）个月内发生（）次以上特大交通事故负有主要责任或者全部责任的专业运输公司，由公安机关交通管理部门责令消除安全隐患，未消除隐患的机动车，禁止上道路行驶。

A.6，3

B.12，3

C.6，2

D.12，2 23.由于某安全评价组织为一个生产经营单位出具虚假证明，并取得2万元的非法所得，对这个安全评价 公司的处罚可以是＿＿＿＿＿＿＿。

A.没收违法所得，并罚款2万元人民币

B.没收其非法所得

C.没收非法所得，并罚款8万元人民币

D.批评教育，限期整顿

24.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当具备国家规定的注册资本、（）、技术装备和安全生产等条件，依法取得相应等级的资质证书。

A.一定数量劳务工人

B.安全技术人员

C.专业技术人员

D.完善的相关制度

25.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，以下不属于列入建设工程概算的安全生产所需资金的项目是（）。

A.安全生产条件的改善

B.安全设施的采购和更新

C.聘请专职的安全技术人员

D.安全施工措施的落实

26.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当在施工现场建立消防安全责任制度，确定消防安全（）。

A.规程

B.责任人

C.抢救组织

D.管理机构

27.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，国务院（）部门对全国建设工程安全生产工作实施综合监督管理，国务院（）部门对全国的建设工程安全生产实施监督管理。

A.执法

行政

B.负责安全生产监督管理

建设行政主管

C.行政

监督管理

D.建设行政主管

负责安全生产监督管理

28.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，实施总承包的建筑施工单位，应由（）对施工现场的安全生产负总责。

A.总承包单位

B.总承包单位与分包单位

C.施工单位

D.上级主管部门 29.根据 《建设工程安全生产管理条例》的规定，对发现违法行为不予查处的有关管理部门工作人员应给予（）的行政处分。

A.降级或撤职

B.警告

C.开除

D.通报批评

30.《建设工程安全生产管理条例》规定：注册执业人员未执行法律法规和工程建设强制性标准，造成重大安全事故的，（）。

A.停止执业

B.5年不予注册

C.l0年不予注册

D.终身不予注册

31.施工单位应当为施工现场从事危险作业的人员办理意外伤害保险，实行施工总承包的，由（）支付意外伤害保险费。

A.总承包单位和分包单位分别；

B.分包单位；

C.总承包单位统一组织；

D.总承包单位。32.《民用爆炸物品管理条例》制定的目的是:严格管理（）爆炸物品，（）爆炸事故的发生，防止犯罪分子利用爆炸物品进行破坏活动，保障社会注意建设和人民生命财产的安全。

A.民用

预测

B.工业

防止

C.特殊

预防

D.民用

预防 33.职工有下列哪种情形，应当认定为工伤：

A.在抢险救灾等维护国家利益、公共利益活动中受到伤害；

B.在上下班途中，受到机动车事故伤害；

C.醉酒导致伤亡；

D.在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救、无效死亡。34.根据《建设工程安全生产管理条例》规定下列叙述中不正确的是：（）

A.施工单位挪用列入建设工程概算的安全生产作业环境及安全施工措施所需费用，未造成损失的，责令限期改正，并处罚款；

B施工单位挪用列入建设工程概算的安全生产作业环境及安全施工措施所需费用，造成损失的，依法承担赔偿责任；

C.由施工单位的主要负责人、项目负责人未履行安全生产管理职责而造成重大安全事故、重大伤亡事故或者其他严重后果，构成犯罪，依照刑法有关规定追究刑事责任；

D.由作业人员不服管理、违反规章制度和操作规程冒险作业造成重大安全事故、重大伤亡事故或者其他严重后果，构成犯罪的，予以行政拘留。

35.根据现行法规，下列哪种人不属于《工伤保险条例》适用?（）

A.事业单位的工作人员；

B.个体工商户的雇工； C.国营企业员工；

D.股份制企业的雇员。

36.根据《安全生产法》规定：对于300人以下的生产经营单位，下列叙述中正确的是：（）

A.从事矿山开采的单位，应当设置安全生产管理机构；

B.从事建筑施工和危险物品的生产的单位，应当配备专职安全生产管理人员；

C.从事危险物品储存的单位，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员；

D.不从事与危险物品有关的非矿山开采、建筑施工单位，不能设置机构，而必须配备专职或者兼职的管理人员，或者委托具有国家规定的相关专业技术资格的工程技术人员提供安全生产管理服务。37.生产易燃易爆危险品的单位，对产品应当附有说明其危险性的＿＿＿＿＿。

A.提示标识

B.警告标识

C.说明书

D.注意事项

38.根据《建筑工程安全管理条例》，下列关于工程监理单位的陈述中，正确的是：（）

A.审查施工组织设计，但不包括审查其中的安全技术措施或者专项施工方案是否符合工程建设强制性标准；

B.发现施工中的问题，及时报告建设单位，但可不要求施工单位整改或暂时停止施工；

C.工程监理单位和监理工程师对建设工程质量承担监理责任，但不对安全生产承担监理责任；

D.以上者都不对。

39.根据《安全生产法》下述哪一项不是生产经营单位主要负责人对本单位安全生产工作应负的职责?（）

A.组织制定本单位安全生产规章制度和操作规程；

B.对新改扩建项目进行劳动安全卫生预评价；

C.保证本单位安全生产投入的有效实施；

D.及时、如实报告生产安全事故。

40.根据《建设工程安全生产管理条例》规定，对下列哪一项达到一定规模的危险性较大的分部分项工程，在施工组织设计中编制安全技术措施和施工现场临时用电方案，但不需要编制专项施工方案、附具安全验算结果：（）

A.土方开挖工程；

B.楼地面工程；

C.脚手架工程；

D.模板工程。41.我国劳动法律规定的最低就业年龄是_______周岁。(1.0 分)A.18 B.17 C.16 D.15 42.根据《危险化学品安全管理条例》规定，国家对危险化学品的生产和储存实行统一规划、合理布局、严格控制，并对危险化学品生产储存实行（）制度。

A.按需供应

B.统一管理

C.审批

D.统一分配 43.《安全生产法》规定，生产经营单位应当具备________规定的安全生产条件：

A.安全生产法和有关法律；

B.国家标准或者行业标准；

C.行政法规；

D.以上都必要。

44.根据《危险化学品安全管理条例》规定，不属于对危险化学品专用仓库规定要求的项目是（）

A.符合国家标准对安全的要求

B.定期进行清扫

C.符合国家标准对消防的要求

D.放置明显标志

45.根据《危险化学品安全管理条例》规定，生产、储存、使用剧毒化学品的单位，应当对本单位的生产、存储装置（）进行一次安全评价。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每两年

46.发生危险化学品事故，有关部门未依照《危险化学品安全管理条例》的规定履行职责，组织实施救援或者采取必要措施，减少事故损失，防止事故蔓延、扩大，或者拖延、推诿的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予（）的行政处分。

A.降级或者撤职

B.警告

C.罚款

D.记过或开除 47.根据《煤矿安全监察条例》，国家对煤矿实行安全（）制度。

A.监督

B.监察

C.管理

D.责任

48.根据《煤矿安全监察条例》规定：煤矿安全监察机构设煤矿（），在规定的权限范围内对违法行为 实施（）。

A.安全监察员

行政处罚

B.安全监察员

教育和罚款

C.专业技术人员

行政处罚

D.专业技术人员

教育和罚款

49.根据《煤矿安全监察条例》规定：国家煤矿安全监察机构根据煤矿安全工作的实际情况，可组织全国煤矿的全面安全检查或者（）

A.区域安全检查

B.突击安全检查

C.重点安全抽查

D.个别随机安全抽查 50.根据《煤矿安全监察条例》，煤矿安全监察机构审查煤矿建设工程安全设施设计应当自收到申请审查的设计资料之日起（）内验收完毕，签署意见并书面答复。

A.45日

B.l0日

C.15日

D.30日

51.煤矿安全监察机构对煤矿安全措施进行监察时，以下（）行为属于违法行为，应责令其改正。

A.建立安全生产责任制

B.未配备安全生产人员

C.特种作业人员持证上岗

D.矿长具备相关的安全专业知识

52..根据《煤矿安全监察条例》，煤矿发生事故后，（）煤矿事故调查工作，拒绝接受调查取证、提供有关情况和资料的，由煤矿安全监察机构给予警告，可以并处3万元以上15万元以下的罚款。

A.不积极开展

B.阻碍、干涉

C.逃避

D.掩盖

53.根据《国务院关于特大安全事故行政责任追究的规定》，特大安全事故发生后，按照国家有关规定组织调查组对事故进行调查。事故调查工作应当自事故发生之日起（）日内完成，并由调查组提出调查报告;遇有特殊情况的，经调查组提出并报国家安全生产监督管理机构批准后，可以适当延长时间。

A.30

B.5O

C.60

D.80 54.根据《安全生产违法行为行政处罚办法》规定，不属于安全生产违法行为行政处罚种类的是（）。

A.罚款

B.拘留

C.责令停产整顿

D.没收全部财产 55.生产经营单位以下行为中，应给予警告并可处1万元以下罚款的是（）。

A.末按照规定对从业人员进行安全生产教育和培训的 B.未建立、健全本单位安全生产责任制

C.隐瞒存在的事故隐患以及其他安全问题

D.未组织制定并实施本单位生产安全事故应急救援预案的

56.未为从业人员提供符合国家标准或者行业标准的劳动防护用品的生产经营单位，经责令限期改正而逾期未改的，应处以（）并可处（）万元以下的罚款

A.责令停产停业整顿

B.责令停产停业整顿

C.警告

D.警告57.根据《危险化学品安全管理条例》规定，关于剧毒化学品的储存，下列叙述中不正确的是：（）A必须符合国家标准对安全、消防的要求 B实行双人收发、双人保管制度 C必须在专用仓库内单独存放

D储存单位，应当对储存装置每两年进行一次安全评价 58.劳动法的核心内容是（）

A、调整劳动关系； B保护劳动者权益； C保护用人单位权益； D规范社会秩序。

59.矿山企业中，粉尘作业点每月检测至少（）次，放射性物质作业点每月检测至少（）次。

A.2B.C.l

l

D.3 60.生产经营单位进行爆破、吊装等危险作业时，没有安排专门人员进行现场安全管理的，责令限期改正，逾期末改正的，责令停产停业整顿，并可以并处（）。

A.5万元以上10万元以下的罚款

B.2万元以上10万元以下的罚款

C.2万元以上5万元以下的罚款

D.5万元以上20万元以下的罚款

61.根据行政处罚备案的相关规定，县级以上人民政府安全生产监督管理部门处以（）元以上罚款、责令停产停业、停产停业整顿的行政处罚的部门，应当自作出行政处罚之日起（）日内报市(地)级人民政府安全生产监督管理部门备案

A.5000 7

B.500O

C.1万

D.l万62.根据《中华人民共和国道路交通安全法》规定，醉酒后驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门约束至酒醒，处（）日以下拘留和暂扣三个月以上（）个月以下机动车驾驶证，并处五百元以上二千元以下罚款。

A.10

六

B.15

五

C.15

六

D.10

五 63.某化工厂发生重大火灾、爆炸事故，死亡15人并摧毁了上亿元的设备。接到事故报告后，厂领导组织采取了如下行动。下列哪一项不属于发生事故后应立即采取的行动?（）

A.将临近易燃物移走，防止事故扩大，并保护现场；

B.对轻伤者实施急救，将死伤者送进医院；

C.及时、如实向当地负有安全生产监督管理职责的部门报告事故情况；

D.组织事故调查，并处理责任人。

64.依照《行政处罚法》的规定，监察机关对（）实施监察。

A.负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行安全生产监督管理职责；

B.生产经营单位主要负责人履行安全生产职责；

C.中介机构进行的安全卫生检测、检验、评价活动；

D.生产经营单位的安全生产行为。

65.接到事故报告后，某市负有安全生产监督管理职责的部门和市政府立即采取了如下行动。请问哪一项不 属于事故后应立即采取的行动?（）

A.派员赶赴现场，监督应急计划的执行；

B.按照国家有关规定如实上报事故情况；

C.召开新闻发布会，向媒体通报事故情况和原因；

D.为事故调查做有关准备工作。

66.根据《安全生产法》，负有安全生产监督管理职责的部门依法对生产经营单位执行有关安全生产的法律、法规和国家标准或者行业标准的情况进行监督检查的职权不包括：（）

A.进入生产经营单位检查以及了解有关情况；

B.对安全生产违法行为进行行政处罚；

C.对主要负责人的违法行为进行行政处分；

D.对事故隐患进行处理（责令排除、撤出人员、责令停产等）和对有关设施、设备、器材进行处理（查封、扣押）。

67.《劳动法》规定，劳动者每日工作时间不超过（）小时，每周至少休息（）日。

A.8，2；

B.10，2；

C.6，1；

D.8，1。

68.《安全生产法》的空间效力范围是中华人民共和国的领域，包括＿＿＿＿＿＿＿。

A.我国的领土、领空和领海

B.我国大陆地区和领海

C.我国大陆地区、领空和领海

D.我国的领土和领海 69.在安全生产工作中，必须坚持 “＿＿＿＿＿＿＿”的方针。

A.安全生产重于泰山

B.以人为本，安全第一

C.管生产必须管安全

D.安全第一，预防为主

70.以下选项中不属于 《安全生产法》中所规定的所有生产经营单位为确保安全生产必须做到的是＿＿＿＿＿。

A.遵守安全生产的法律、法规

B.完善安全生产条件

C.加强安全生产管理

D.设立专门安全生产管理部门

二、多项选择题

1.《矿山安全法》对矿山的急救组织和设备所做的规定有（）。

A.医疗急救组织中必须都是专职的医护人员，并有资格证书

B.提供安全技术措施专项费用

C.配备必要的装备、器材和药物

D.建立由专职或者兼职人员组成的救护和医疗急救组织

2.根据《职业病防治法》以下属于用人单位在职业病防治方面的职责的是（）。

A.创造符合国家职业病卫生标准和卫生要求的工作环境和条件

B.对职业病患者进行完善的治疗

C.建立、健全职业病防治责任制

D.依法参加工伤社会保险

3.根据《民用爆破物资管理条例》规定，以下选项中属于生产爆破器材的工厂安全生产条件的是（）。

A.必须经有关部门审查并发给《爆破物品安全生产许可证》

B.向所在地的工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照

C.生产爆破器材的工厂进行改建、扩建时，必须事先经有关部门许可

D.竣工后，由当地安全生产监督管理部门检查验收。

4.根据《危险化学品安全管理条例》规定：下列项目中属于危险化学品经营企业必须具备的条件的是（）。

A.经营场所和储存设施符合国家标准

B.有健全的安全管理制度

C.主管人员经过专业培训并取得上岗资格，业务人员经过培训即可

D.专用库房面积达到规定的标准

5.危险化学品单位违反《危险化学品安全管理条例》，可处2万元以上10万元以下罚款的行为有（）。

A.危险化学品未储存在专用仓库内或者未设专人管理的

B.运输、装卸危险化学品不符合国家有关法律、法规、规章的规定和国家标准，并按照危险化学品的特性采取必要安全防护措施的

C.未根据危险化学品的种类、特性，在车间、库房等作业场所设置相应的安全设施、设备的 D.运输危险化学品，不配备押运人员或者脱离押运人员监管，超装、超载，中途停车住宿不向当地公安部门报告的

6.根据《安全生产违法行为行政处罚办法》，（）实施行政处罚时，必须以事实为依据。行政处罚应与安全生产违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A.生产管理部门

B.煤矿安全监察机构 C.安全生产监督管理部门

D.国家劳动和社会保障部门 7.根据《工伤保险管理条例》提出工伤认定申请应当提交下列材料______。A.工伤认定申请表；

B.与用人单位存在劳动关系（包括事实劳动关系）的证明材料； C.医疗诊断证明或者职业病诊断证明书（或者职业病诊断鉴定书）。D.户口证明

8.根据《煤矿安全法》煤矿安全设施和条件等方面属于违法行为并应处罚的是（）。

A.建设工程安全设施和条件未经验收或验收不合格依然投人生产

B.煤矿生活福利设施不配套的

C.未依法提取或使用煤矿安全技术措施专项费用

D.煤矿作业场所的瓦斯和粉尘等浓度超过安全标准而强行开采的 9.根据《安全生产法》，下列项目属于从业人员的义务（）。

A.在作业过程中严格遵守本岗位安全生产规章制度 B.学习安全知识，提高安全技能 C.正确佩戴和使用劳动防护用品 D.依法参加工伤社会保险

10.对于安全设备来讲，______应当符合国家标准或者行业标准。

A.设计、采购； B.安装、使用； C.检测、维修； D.改造和报废；

11.根据《安全生产违法行为行政处罚办法》以下属于对安全生产违法行为行政处罚一般程序的是（）。

A.立案、调查

B.审查和决定

C.制作行政处罚决定书

D.备案

12.按照《安全生产法》的规定，必须进行安全条件认证和安全评价的项目有______。

A.矿山建设项目 B.建筑工程建筑项目

C.用于生产、存储危险品的建设项目

D.总投资超过1亿元的项目

13.根据《安全生产违法行为处罚办法》的规定，各级政府安全生产监管部门可以实施如下哪些处罚行为？（）

A.警告

B.罚款

C.拘留

D.责令改正

14.根据 《关于特大安全事故行政责任追究的规定》，以下属于特大安全事故的是（）。

A.特大火灾事故

B.食物中毒

C.特大交通安全事故

D.特大建筑质量安全事故

15.根据《关于特大安全事故行政责任追究的规定》以下属于地方各级政府和政府有关部门防范特大事故的职责的选项有＿＿＿＿＿。

A.应依照有关规定采取行政措施对本地区实施安全监督管理 B.发生特大安全事故后迅速和妥善处理

C.组织学生参加公益劳动等社会实践活动必须确保学生的安全 D.制定本地区特大安全事故应急处理预案

参考答案

一、单选题

1.B

2.D

3.A

4.A

5.C 6.B

7.A

8.D

9.D

10.C 11.D

12.A

13.D

14.A

15.B 16.D

17.B

18.B

19.A

20.D 21.D

22.C

23.C

24.C

25.C 26.B

27.B

28.A

29.A

30.D 31.C

32.D

33.B

34.D

35.A 36.C

37.C

38.D

39.B

40.B 41.C

42.C

46.A

47.B

51.B

52.B

56.A

57.D

61.A

62.C

66.C

67.D

二、多项选择题

1.CD

2.AC

6.BC

7.ABC

11.ABC

12.AC

43.D

48.A

53.C

58.A

63.D

68.A

3.ABC

8.ACD

44.B

49.C

54.D

59.A

64.A

69.D

4.AB

9.ABC

14.ACD

45.C

50.D

55.C

60.B

65.C

70.D

5.BCD

10.BCD 15.ABD

13.ABD