海南省2016年中级资格《法律法规》：银行公司治理概述试题

第一篇：海南省2016年中级资格《法律法规》：银行公司治理概述试题

海南省2016年中级资格《法律法规》：银行公司治理概述

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、某公司2010年的销售收入为2000万元，应收账款平均余额为400万元，则该公司2010年度的应收账款周转天数为__天。A．5 B．73 C．85 D．200

2、以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是_________。A．折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。

B．净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。

C．对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中。

D．理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。

3、风险管理的最基本要求是__。A．适时、准确地识别风险 B．准确、详细地计量风险 C．适时、完整地监测风险 D．迅速、有效地控制风险

4、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是__。

A．具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

B．信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

C．信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

D．信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

5、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为4个月，理财期间固定收益为年收益率4.8%。客户张某购买该产品2万元，则4个月到期时，该投资者连本带利共可获得__元。A．14850 B．18920 C．20320 D．20550

6、在行业的__阶段，现金流转为正值。A．启动 B．成长 C．成熟 D．衰退

7、在家庭理财上，下列不属于应优先满足其现金流量的是__。A．口常生活基本开销

B．已有负债的本利偿还支出 C．已有保险的续期保费支出 D．投资支出

8、国际市场通常采用__对债券风险进行评估。A．债券信用评级法 B．债券风险评级法 C．内部评级法 D．外部评级法

9、用线性插值法计算的全部投资内部收益率小于期望收益率或基准收益率或行业收益率，则项目就__接受。A．不可以 B．可以

C．部分可以，部分不可以 D．无关

10、下列关于房地产特点的说法，错误的是__。A．固定性 B．有限性 C．差异性

D．收益稳定性

11、__是周期性行业处在经济扩张阶段的特点。A．市场需求疲软 B．企业破产

C．工业产出下降

D．行业增长较为强劲

12、__是指因债务人不能以货币资产足额偿付贷款本息时，银行根据有关法律、法规或与债务人签订协议，取得债务人各种有效资产的处置权，以抵偿贷款本息的方式。A．重组 B．现金清收 C．以资抵债 D．呆账核销

13、银行在管理客户资产时，__。A．应与银行资产一同管理以提高收益 B．应将银行资产与客户资产分开管理

C．可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理 D．应与银行资产一同管理以降低资产的风险

14、以下哪一种风险不属于债券的系统性风险__。A．政策风险

B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．信用风险

15、在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于__。A．经营风险分析 B．管理风险分析 C．还款意愿分析 D．行业风险分析

16、某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的失业率应为__。A．3% B．3．2% C．3．5% D．3．8%

17、关于金融市场的功能的说法中，错误的是__。

A．金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能 B．金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险 C．融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

D．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

18、下列质押品中，不能用其市场价格作为公允价值的是__。A．国债

B．银行承兑汇票 C．上市公司流通股 D．上市公司限售股

19、在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在__的基础上监测和控制榴关的风险暴露。A．多头头寸 B．空头头寸 C．净头寸 D．总头寸

20、我国个人征信系统是由__组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。A．国务院

B．中国人民银行 C．银监会

D．银行业协会

21、由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于__。A．债项评级 B．市场风险评级 C．操作风险评级

D．国家风险主权评级

22、对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是__。A．商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度

B．商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理 C．商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送 D．商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可

23、信贷资金的供求状况属于影响银行营销决策的__因素。A．经济技术环境 B．社会与文化环境 C．宏观环境 D．微观环境

24、下列关于个人汽车贷款发放流程的表述错误的是__。A．业务部门在确定有关审核无误后，进行开户放款

B．业务部门在接到放款通知书后，应对其真实性、合法性和完整性进行审核 C．当开户放款完成后，银行应将放款通知书交借款人作回单，将“个人贷款信息卡”交审批部门存档

D．放款包括放款至经销商在贷款银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式

25、在担保的问题上，银行要重点考虑__。A．担保人的资格 B．担保的稳定性 C．担保的有效性 D．担保的合法性

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列属于个人经营专项贷款的有__。A．某银行的个人商用房贷款 B．某银行的个人商铺贷款

C．某银行的个人工程机械按揭贷款 D．某银行的个人投资经营贷款 E．某银行的个人助业贷款

2、下列合同中可能存在留置权的是（）。A．劳务合同 B．加工承揽合同 C．房屋租赁合同 D．借款合同

3、下列关于个人汽车贷款贷前调查的表述正确的是__。A．贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况 B．贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成 C．贷前调查应以间接调查为主、实地调查为辅

D．贷前调查人应通过通话了解借款申请人的基本情况、贷款用途

4、银行进行市场细分要遵循__原则，即每个细分市场的差别是很明显的，细分市场的标准必须能让银行明确划分客户市场和市场范围，每个细分市场应对不同的营销活动有不同的反应。A．可衡量性 B．可进入性 C．差异性 D．经济性

5、风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下方面__。

A．承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力

B．风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式

C．风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合

D．风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求

E．风险管理技术有助于商业银行进行动态管理，调整资产、负债组合，发现并拓展新型业务

6、下列关于行业财务风险分析指标的说法，正确的有__。A．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

B．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求 C．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标 D．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

E．行业劳动生产率在一定程度上反映出行业间的相对技术水平

7、__是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。A．正常类贷款 B．关注类贷款 C．次级类贷款 D．可疑类贷款

8、关于货币型理财产品下列说法正确的是__。A．投资期短 B．资金赎回灵活

C．通常被作为活期存款的替代品 D．本金、收益安全性高

E．主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具

9、验证客户违约风险区分能力的常用方法有__。A．CAP曲线与AR值 B．ROC曲线与A值 C．KS检验

D．贝叶斯错误率(E E．二项分布检验

10、__是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。A．留置 B．质押 C．抵押 D．担保

11、抵债资产的范围包括。A：动产 B：不动产 C：无形资产 D：有价证券 E：贷款项目市场前景

12、战略风险管理的应急方案应当包含可能对商业银行产生不利影响的所有事件，其中包括__。A．业务中断计划 B．回应监管批评 C．诉讼应答策略 D．解决客户的投诉 E．灾难恢复计划

13、商业银行同业拆借市场的特点有__。A．期限短 B．金额大 C．金额小 D．风险低 E．手续简便

14、出口打包贷款是__凭进口商所在地银行开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A．出口商

B．出口商当地的银行 C．担保商

D．进口商当地的银行

15、贷款担保是信贷资产风险管理的一种方法，它可以减少银行对借款企业违约的担心，使贷款的偿还有了双重保证，把借款企业不还贷的风险转移给了__。A．银行 B．债权人 C．债务人 D．第三者

16、风险文化的层次有__。A．风险管理理念 B．风险管理体系 C．风险管理知识 D．风险管理层次 E．风险管理制度

17、下列关于信托产品的风险的叙述，正确的是__。A．项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。

B．项目主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品安全程度

C．信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没影响

D．信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险

E．信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务委托来承担

18、个人贷款中的__是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。A．操作风险 B．系统风险 C．程序风险 D．策略风险

19、个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户__。A．满足基本生活的支出

B．仅实现基本生存状态的生活水平支出

C．保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出 D．期望实现的支出水平E．经济状况较好时的支出

20、银行业从业人员面对监管者应当（）。A．理解并接受，积极配合监管

B．面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝 C．积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料

D．所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见

E．在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度

21、中国银行业协会的最高权力机构的执行机构是（）。A．会员大会 B．理事会

C．常务理事会 D．专业委员会

22、下面关于中国银联的说法错误的是__。A．中国银联是直属于银监会的政府机构

B．“银联”是国家确定的国内银行卡联网通用标志 C．凡持有银联标志银行卡的持卡人均可在任意标有银联标志的POS终端机刷卡消费

D．中国银联通过建立和运营高效率的信息交换系统来实现业务联合发展

23、（）是指银行向个人发放的、用于解决市民及其配偶或直系亲属伤病就医时的资金短缺问题的贷款。A．个人住房装修贷款 B．个人耐用消费品贷款 C．个人医疗贷款

D．个人旅游消费贷款

24、个人外汇账户及外币现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有__。A．开立投资并购专用账户 B．开立特殊目的公司专用账户 C．开立外国投资者投资专用账户

D．资本项目外汇账户内资金的境内划转 E．开立基本账户

25、下列公司治理信息中，__属于商业银行应披露的。A．监事会的构成及其工作情况 B．独立董事的工作情况 C．年度内贷款结构分布及风险控制情况 D．高级管理层成员的构成及其基本情况 E．银行部门与分支机构设置情况

第二篇：2015年下半年北京银行中级资格《法律法规》：银行自律组织考试试题

2015年下半年北京银行中级资格《法律法规》：银行自律

组织考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是（）。A．是否给银行业金融机构造成重大损失 B．是否以非法占有为目的 C．犯罪主体有所不同

D．两罪的最高法定刑不同

2、下列文件中属于担保类文件的是__。

A．借款人所属国家主管部门就担保文件出具的同意借款人提供该担保的文件 B．海关部门就同意抵押协议项下进口设备抵押出具的批复文件 C．已缴纳印花税的缴付凭证

D．保险权益转让相关协议或文件

3、__反映的是一个行业内部企业与市场的相互关系，也就是行业内企业间竞争与垄断的关系。A．集中度风险 B．产业关联度风险 C．行业壁垒风险 D．周期性风险

4、某银行2008年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为__亿元。A．880 B．1375 C．1100 D．1000

5、理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是()。A．理财价值观因人而异

B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

6、以下关于速动比率表述不正确的是。

A：速动比率能更准确、可靠地评价借款人资产流动性及其偿还短期债务的能力 B：一般认为速动比率为1较为合适 C：零售业允许保持低于1的速动比率

D：应收账款比较多的客户，速动比率应小于1 E：著作权

7、根据2001年12月修订后的《贷款风险分类指导原则》，借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款为__贷款。A．正常 B．关注 C．可疑 D．次级

8、商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通常是指（）。A．每日 B．每月 C．每周 D．每年

9、关于货币市场，以下说法有误的是()。

A．货币市场上的金融工具的期限通常不超过1年

B．货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低 C．货币市场可以看作为货币资金的批发市场 D．同业拆借市场是货币市场的一个组成部分

10、贷款发放后，关于对保证人保证意愿的监控，做法错误的是__。A．应密切注意保证人的保证意愿是否出现改变迹象

B．如保证人与借款人的关系发生变化，要密切注意保证人是否愿意继续担保 C．主要关注保证人与借款人关系变化后的结果，不关注变化的原因

D．保证人与借款人关系发生变化后，应判断贷款的安全性是否受到实质影响

11、银行产品介绍期的特点不包括__。

A．在这一阶段销售额增长缓慢，银行盈利很少甚至发生亏损 B．产品销售量呈现迅速上升的态势，银行利润不断增加 C．银行产品还未定型

D．客户对银行产品不怎么了解，购买欲望不大

12、下列关于资产收益率和所有者权益收益率的说法，不正确的是__。A．资产收益率越高，说明客户资产的利用效率越高

B．所有者权益收益率越高，表明所有者投资的收益水平越高 C．资产收益率是反映客户资产综合利用效果的指标 D．资产收益率低的公司，所有者权益收益率一定低

13、由银行签发，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是__。A．支票 B．本票 C．银行汇票 D．商业汇票

14、下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是__。A．证券登记结算机构从业人员 B．发行股票公司的监事

C．持有公司3%股份的社会股东

D．发行股票公司的控股公司的董事长

15、在价格领导模型中，贷款利率不包括__。A．优惠利率 B．借款人支付的违约风险溢价

C．长期贷款借款人支付的期限风险溢价 D．小额贷款借款人支付的沟通成本溢价

16、普通准备金资本的性质，专项准备金资本的性质。A：具备，具备 B：不具备，具备 C：具备，不具备 D：不具备，不具备 E：著作权

17、借款人存货周转率是指用一定时期内的__除以__得到的比率。A．平均存货余额；销货收入 B．销货收入；平均存货余额 C．销货成本；平均存货余额 D．平均存货余额；销货成本

18、证券信用评级的主要对象为_________。A．中央政府的债券

B．国际债券和优先股股票 C．普通股股票

D．各类公司债券和地方债券

19、根据债权银行在重组中的地位和作用，债务重组不包括__。A．自主型重组 B．行政型贷款重组 C．司法型债务重组 D．自愿型债务重组

20、公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的区别不包括__。A．承担风险的主体不同 B．贷款利率不同 C．贷款银行不同 D．贷款对象不同

21、下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是__。

A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

B．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，每年提供账单一次

C．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告

D．商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

22、某国的政治风险评分为2.7，经济风险评分为3.5，法律风险评分为1.3，税收风险评分为2.8，运作风险评分为2.4，安全性评分为1.1，则使用WMRC的计算方法得到的国家综合风险是__。A．2.485 B．2.215 C．2.11 D．2.515

23、下列关于个人住房贷款合同变更的说法中，正确的是__。A．合同一经签订则不能变更

B．合同履行期间，借款人可以单方面变更合同，但银行不可以 C．合同履行期间，银行可以单方面变更合同，但借款人不可以

D．合同履行期间，有关合同内容需要变更的，必须经当事人各方协商同意，并签订相应变更协议

24、信用评级中的内部评级是。A：由专业评级机构进行 B：主要依靠定性分析

C：需要估计违约概率及违约损失率 D：评级对象主要是大中型企业 E：著作权

25、下列选项中，可以以资抵债的资产是__。A．资产已经先于银行抵押给第三人的 B．抵债资产本身发生的各种欠缴税费 C．期权

D．公益性质的医疗卫生设施

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是__。A．治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督 B．公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C．如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

2、衡量借款人短期偿债能力的指标有。A：资产负债比率 B：现金比率 C：速动比率 D：流动比率 E：产权比率

3、下列关于金融期货的说法，正确的有（）。

A．利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货 B．货币期货交易目的是管理汇率风险 C．指数期货是指以股票为标的的期货合约 D．指数期货不涉及股票本身的交割 E．指数期货以现金清算的形式进行交割

4、通常可以将商业银行的存款分为三类，它们是__。A．敏感资金 B．脆弱负债 C．敏感负债 D．脆弱资金 E．核心存款

5、基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是__。A．契约型基金 B．公司型基金 C．封闭式基金 D．开放式基金

6、商业银行的组织形式有__。A．个体工商企业 B．合伙制

C．有限责任公司 D．股份有限公司 E．集体企业

7、银行业相关职务犯罪包括__。A．职务侵占罪 B．挪用资金罪

C．非国家工作人员受贿罪

D．签订、履行合同失职被骗罪 E．保险诈骗罪

8、《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有__情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

A．采取抽奖或者送实物的方式销售基金 B．募集期间对认购费打折

C．在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果 D．以高于成本的销售费率销售基金 E．承诺利用基金进行利益输送

9、已知某企业存货为20万元，流动负债为25万元，速动比率为2，假设该企业的流动资产由速动资产和存货构成，则该企业的流动比率__。A．2.4 B．2.5 C．2.3 D．2.8

10、贷款类银行理财产品的风险包括__。A．利率风险 B．汇率风险 C．信用风险 D．收益风险 E．流动性风险

11、以下银行业从业人员的行为中，__属于泄漏客户信息。A．小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息

B．某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管

C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，两人经常交流产品和行业新闻，研究服务技巧

E．某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

12、自身财务规划能力强的客户适用的个人贷款还款方式是__。A．到期一次还本付息法 B．组合还款法

C．等额累进还款法 D．等比累进还款法

13、效益性对银行的重要性体现在__。A．股东要求 B．抵御风险 C．增强实力 D．激励员工

14、下列关于信用证诈骗罪的说法中，不正确的是__。

A．信用证诈骗罪是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。B．本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

C．本罪主观方面是故意，并且要求具有非法占有的目的

D．本罪侵犯的客体包括信用证项下任何一方当事人的财产，不包括国家的金融管理制度

15、下列项目中，不属于《证券投资基金法》调整的是__。A．证券投资基金 B．政府建设基金 C．社会公益基金 D．保险基金 E．国债基金

16、以下哪项事件是在1988年发生的__。A．1974年巴塞尔银行委员会成立 B．1988年《巴塞尔资本协议》通过 C．2004年《巴塞尔新资本协议》通过

D．2004年我国《商业银行资本充足率管理办法》实施

17、在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，__。

A．客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险 B．客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险 C．客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险 D．客户获得由此产生的收益并承担风险

18、在对操作风险进行评估过程中，使用外部数据必须配合采用的方法是__。A．敏感性分析 B．专家的情景分析 C．基本指标法 D．标准法

19、个人抵押授信贷款的贷款对象需满足__条件。A．具有完全民事行为能力、年满18周岁的自然人 B．借款申请人有当地常住户口或有效居留身份 C．借款申请人有按期偿还所有贷款本息的能力 D．借款申请人无不良信用和不良行为记录 E．各行自行规定的其他条件 20、信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察的借款人特征变量计算出一个数值来代表债务人的信用风险，并将借款人的信用归类于不同的风险等级，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括__。A．现金流量 B．收入 C．资产

D．财务比率 E．职业

21、商业银行单一法人客户的非财务因素分析包括__。A．管理层风险分析 B．行业风险分析

C．生产与经验风险分析 D．大客户信用分析

E．宏观经济及自然环境分析

22、货币市场是融资期限在__的金融市场。A．半年以内 B．1年以内 C．1年以上 D．5年以上

23、银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是__准则的内容。A．诚实信用 B．勤勉尽责 C．专业胜任 D．岗位职责

24、国家助学贷款的学费和住宿费__发放，直接划入借款人所在学校账户。A．按月 B．按季 C．按日历年 D．按学年

25、下列属于衡量宏观经济发展总体目标的指标的是__。A．失业率 B．国际收支 C．经济周期 D．通贷膨胀率 E．国内生产总值

第三篇：海南省期货从业资格法律法规：实物交割责任试题

海南省期货从业资格法律法规：实物交割责任试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、期货市场的一个主要经济功能是为生产、加工和经营者等提供价格风险转移工具。要实现这一目的，就必须有人愿意承担风险并提供风险资金。扮演这一角色的就是。A：投机者 B：套期保值者 C：保值增加者 D：投资者

2、期货公司在中国证监会不同派出机构辖区变更住所的，应当近（）内无重大违法违规经营记录，未发生重大风险事件。A．6个月 B．1年 C．2年 D．3年

3、当履行期货期权合约后，__。

A．看涨期权的买方持有多头期货头寸 B．看涨期权的卖方持有空头期货头寸 C．看跌期权的买方持有空头期货头寸 D．看跌期权的卖方持有多头期货头寸

4、下列关于期货公司经营业务的说法错误的是（）。A．期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务 B．期货公司不得从事经营境外期货经纪业务

C．期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保

D．期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外

5、理事会会议至少召开一次。每次会议应当于会议召开10日前通知全体理事。A：每年 B：每月 C：每季度 D：每半年

6、期货公司变更住所，应当向（）提交申请材料。A．拟迁入地中国证监会派出机构 B．拟迁出地中国证监会派出机构 C．中国期货业协会 D．中国证监会

7、期货公司董事、监事和高级管理人员兼职的，应当自有关情况发生之日起__个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。A．3 B．5 C．7 D．10

8、从资金来源划分，期货市场的机构投资者可分为__。A．商业银行 B．证券公司 C．养老基金 D．养老保险

9、以下不属于效率市场形式的是__。A．弱式有效市场 B．半弱式有效市场 C．强式有效市场 D．完全有效市场

10、证券公司申请介绍业务资格，公司总部至少有____名具有期货从业资格的业务人员。A：2 B：3 C：4 D：5

11、由于市场行情异常变化，期货交易所为有效控制风险，规定从即日起提高交易保证金水平，从而造成客户损失，则这些损失应由承担． A：期货交易所 B：期货公司 C：客户

D：期货交易所和客户

12、程序化交易系统的实施，需要解决的主要问题是如何处理好市场数据、交易规则和三者之间的协调。A：交易者思想 B：交易者行为 C：交易者指令 D：交易者资金

13、关于限仓制度说法不正确的是__。

A．为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为 B．是对交易者持仓数量加以限制的制度

C．限仓的形式只能是对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制两种 D．限仓制度和大户报告制度是降低市场风险的有效机制

14、期货公司的交易保证金不足，又未能（）追加保证金的，按交易规则的规定处理；规定不明确的，期货交易所有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓所造成的损失，由期货公司承担。A．在2个工作日内 B．在36小时内 C．在24小时内

D．按期货交易所规定的时间

15、假设一家中国企业将在未来三个月后收到美元货款，企业担心三个月后美元贬值，该企业可以通过__手段来实现套期保值的目的。A．出售远期合约 B．买入期货合约 C．买入看跌期权 D．买入看涨期权

16、期货公司应当自拟任董事、监事、财务负责人、营业部负责人取得任职资格之日起（）个工作日内，按照公司章程等有关规定办理上述人员的任职手续。A．7 B．10 C．15 D．30

17、期货市场风险管理的必要性主要包括__。A．期货市场充分发挥功能的前提和基础

B．减缓和消除期货市场和社会经济产生不良冲击的需要 C．适应世界经济自由化和国际化发展的需要 D．保护投资者利益免受损失的需求

18、证券公司申请介绍业务资格，应该符合__风险控制指标标准。A．净资本不低于12亿元 B．流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的150% C．对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的10%，但因证券公司发债提供的反担保除外

D．净资本不低于净资产的80%

19、金融期货交易不需要指定交割仓库，但交易所会指定交割银行。负责金融期货交割的指定银行，必须具有（）。A．良好的金融资信  B．较强的进行大额资金结算的业务能力  c．先进、高效的结算手段  D．先进、高效的结算设备

20、期货公司的董事长和（）不得由一人兼任。A．股东

B．监事会成员 C．首席风险官 D．总经理

21、期货投资咨询业务人员应当以名义开展期货投资咨询业务活动。A：期货公司 B：期货交易所 C：客户 D：个人

22、一条过于陡峭的趋势线通常不具有实质意义，总体来说斜率度左右的趋势线最有意义 A：30 B：45 C：60 D：75

23、在直接标价法下，升水时的远期汇率等于____ A：即期汇率＋升水 B：即期汇率－升水 C：中间汇率＋升水 D：中间汇率－升水

24、《期货从业人员执业行为准则（修订）》是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范，以下内容中，不属于该准则规范的内容是（）。A．执业纪律 B．专业胜任能力 C．职业道德

D．职业创新能力

25、当存在期价低估时，交易者可通过买入股指期货的同时卖出对应的现货股票，这种操作称为。A：套期保值 B：正向套利 C：反向套利 D：投机交易

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关于我国期货结算机构的说法，正确的有__。A．均为期货交易所的内部机构

B．由多家期货交易所和实力较强的金融机构出资组成一家独立的结算公司 C．均为附属于期货交易所的相对独立的结算结构 D．中国金融期货交易所实行分级结算制度

2、实行持仓限额制度的目的在于__。A．防范操纵市场价格的行为 B．防止交割量过大

C．防止期货市场风险过度集中于少数投资者 D．防止市场流动性过大

3、为了正确审理期货纠纷案件，2003年5月16日最高人民法院审判委员会通过了《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》。下列选项中属于该规定的制定依据有（）。

A．《中华人民共和国民法通则》 B．《中华人民共和国刑法》 C．《中华人民共和国合同法》

D．《中华人民共和国民事诉讼法》

4、为投资者办理股指期货开户手续的主体有（）。A．期货公司

B．从事中间介绍业务的证券公司 C．证券公司 D．中期协

5、____是交易者运用已有的技术资料，如成交价格以及波动幅度、成交量和持仓量等，对未来期货价格的走势进行的判断分析方法。A：心理分析 B：技术分析 C：基本分析 D：价值分析

6、期权按照标的物不同，可以分为金融期权和商品期权，下列属于金融期权的是__。

A．利率期货 B．股票指数期权 C．外汇期权 D．能源期权

7、期货交割仓库享有一定的权利，并需承担相应的义务。其权利包括。A：按交易所规定签发标准仓单

B：按交易所审定的收费项目、标准和方法收取有关费用 C：对交易所制定的有关实物交割的规定享有建议权

D：交易所交割细则和《指定交割仓库协议书》规定的其他权利

8、下列关于期货市场技术分析形态的说法，正确的有__。A．价格遇到上升三角形后可以肯定会继续原来的趋势 B．价格遇到矩形后可以肯定会继续原来的趋势 C．价格遇到旗形后可以肯定会继续原来的趋势

D．楔形有明确的形态方向，且其形态方向与原有的趋势方向相同

9、三角形的种类分为.A：上升三角形 B：对称三角形 C：下降三角形 D：等边三角形

10、下列情况中会促使本国货币升值的有__。A．实行扩张性的货币政策 B．实行紧缩性的货币政策 C．国际收支顺差扩大 D．国际收支逆差扩大

11、好的期货品种应具备__等特点。A．市场容量大 B．价格受政府管制 C．易于储存

D．易于标准化与分级

12、以下属于CPO在投资管理方面职责的有__。A．制定投资目标 B．设计交易程序

C．确定投资组合中投资品种的范围 D．对CTA投资风险的监控

13、在我国郑州商品交易所交易的商品期货合约有__。A．豆粕期货合约

B．优质强筋小麦期货合约 C．一号棉花期货合约 D．玉米期货合约

14、期货从业人员出现以下（）情况时，机构应在10个工作日内向中国期货业协会报告。

A．期货从业人员被解聘 B．期货从业人员死亡

C．期货从业人员辞职、退休

D．期货从业人员在执行职务中有违反法律、法规、规章以及中国证监会有关规定的行为

15、经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以对的情形采取暂停缴纳保障基金的措施． A：期货公司出现亏损

B：保障基金总额达到5亿元人民币

C：期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险

D：期货交易所、期货公司因不可抗力导致无力缴纳保障基金

16、以下期货合约中，交易单位为10吨/手的有__。A．大连商品交易所大豆期货合约 B．郑州商品交易所小麦期货合约 C．上海期货交易所阴极铜标准合约 D．上海期货交易所天然橡胶期货合约

17、下列关于投机者与套期保值者关系的说法，不正确的是__。A．机者承担了套期保值者希望转嫁的风险

B．投机者的参与，增加了市场交易量，从而增加了市场的流动性 C．投机者和套期保值者都会促进价格发现 D．投机者的参与，总是会使价格的波动增大

18、期货公司违法经营或者出现重大风险，严重危害期货市场秩序、损害客户利益的，经国务院期货监督管理机构批准，可以对该期货公司直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施有（）。A．行政拘留 B．监视居住

C．通知出境管理机关依法阻止其出境

D．申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利

19、下列关于期货投资者保障基金后续资金的缴纳方式的说法，正确的有（）。A．期货交易所在每季度结束后15个工作日内缴纳前一季度的保障基金 B．期货交易所在每季度结束后10个工作日内缴纳前一季度的保障基金 C．期货公司缴纳的保障基金来自其投资收益

D．期货公司应当缴纳的保障基金由期货交易所代扣代缴

20、期货交易所会员享有的权利包括（）。

A．参加会员大会，行使选举权、被选举权和表决权 B．按照期货交易所章程和交易规则行使抗辩权 C．联名提议召开会员大会 D．按照规定转让会员资格

21、下列关于期货投机的说法，正确的有__。A．投机者可分为趋势分析派和技术分析派 B．投机者为套期保值者提供了更多的交易机会 C．一定会增加价格波动风险

D．期货投机者承担了套期保值者希望转移的风险

22、套期保值者大多是__。A．生产商

B．加工商和库存商 C．投机商 D．金融机构

23、期货从业人员王某利用工作便利，了解到所在公司一些客户的交易信息，王某不仅自己利用客户的交易信息从事期货交易，还把信息透露给亲朋好友，期货公司了解到上述情形后，开除了王某。期货公司应当对王某做出处分决定后向__报告。

A．期货交易所 B．中国证监会

C．期货保证金安全存管监控机构 D．中国期货业协会

24、我国期货市场风险监管体系通过__对期货市场进行风险管理。A．立法管理 B．行政管理

C．行业自律管理 D．税收管理

25、理论上，在反向市场熊市套利中，如果价差缩小，交易者____ A：获利 B：亏损 C：保本

D：以上都有可能

第四篇：海南省安全员资格试题

海南省安全员资格试题

一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、触电部位的压力越大，触电的危险性__。

A．越大

B．越小

C．相同

D．不变

2、劳务分包企业建设工程项目施工人员50人以下的，应当设置1名专职安全生产管理人员；50～200人的，应设2名专职安全生产管理人员；50～200人以上的，应根据所承担的分部分项工程施工危险实际情况增配，并不少于企业总人数的__。

A．3‰

B．5‰

C．10‰

D．15‰

3、下列选项中，属于施工现场安全检查方法的是__。

A．听基层安全人员汇报安全生产情况

B．测建筑废弃物的多少

C．查看管理记录、持证上岗、交接验收资料、现场标识、“三宝”使用情况、“洞口”、“临边”防护情况、设备防护装置

D．用尺子实测实量

E．由司机对各种限位装置进行实际动作，检验其灵敏程度

4、下列选项中，属于建筑施工企业主要负责人安全教育重点的是__。

A．建筑施工企业安全生产管理的基本知识和相关专业知识

B．重、特大事故防范、应急救援措施，报告制度及调查处理方法

C．企业安全生产责任制和安全生产规章制度的内容、制定方法

D．国内外安全生产管理经验

E．施工现场安全生产监督检查的内容和方法

5、安全帽帽衬至帽壳内侧面的水平间距为__。

A．5～20mm B．10～25mm C．15～30mm D．30～35mm

6、回填基底时，坡度陡于1/5时，应将基底挖成阶梯形，阶宽应__。

A．≥1m B．≥0.5m C．≤1m D．≤2m

7、施工现场临时锅炉房设置的位置应考虑周围临建的环境，不宜和__等相邻。

A．木工棚 B．食堂

C．易燃易爆材料仓库

D．钢筋棚

E．变电室

8、适应于扑救比较密闭的房间、地下室和生产装置设备发生火灾的灭火方法为__。

A．窒息灭火法

B．冷却灭火法

C．隔离灭火法

D．抑制灭火法

9、打桩机工作时，严禁__等动作同时进行。

A．吊送桩器

B．行走

C．回转

D．吊桩

E．吊锤

10、在下列情形中，按有关规定享受除一次性伤残补助金外的工伤保险待遇的是__。

A．职工原在军队服役，因战、因公负伤致残，已取得革命伤残军人证，到用人单位后旧伤复发的

B．在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡的

C．在工作时间和工作岗位，在48小时之内经抢救无效死亡的D．在抢险救灾等维护国家利益、公共利益活动中受到伤害的

11、建筑施工安全防护设施的验收应具备的资料有__。

A．施工组织设计

B．成本核算表

C．安主防护设施验收记录

D．防护设施设计有关验算数据

E．安全防护设施变更记录及签证

12、在搬运高处坠落伤员时，若疑有脊椎受伤可能的，不应采取的措施有__。

A．使伤员平卧在硬板上搬运

B．抬伤员的两肩

C．抬伤员的两腿

D．单肩背运伤员

E．双肩背运伤员

13、低压电器根据动作性质可以分为非自动和自动两大类。自动类低压电器主要有__。

A．交流接触器

B．继电器

C．刀开关

D．组合开关

E．倒顺开关

14、反铲挖土机的常用施工方法有__。

A．分条开挖法 B．中心开挖法

C．分层开挖法

D．沟角开挖法

E．多层接力开挖法

15、雨期施工防触电措施包括__。

A．雨期施工到来之前，应对现场所有配电箱、用电设备、外敷电线、电缆进行一次彻底的检查，采取相应的防雨、防潮保护

B．配电箱必须防雨、防水，电器布置要符合规定，电器元件不应破损，严禁带电明露。机电设备的金属外壳，必须采取可靠的接地或接零保护

C．外敷电线、电缆不得有破损，电源线不得使用裸导线和塑料线，也不得沿地面敷设，防止因短路造成起火事故

D．雨期到来前，应检查手持电动工具漏电保护装置是否灵敏

E．工地临时照明灯、标志灯的电压不超过12V

16、喷浆机喷涂前，应对石灰浆采用__筛网过滤两遍。

A．40目

B．60目

C．80目

D．100目

17、制作卷材防水屋面时，需要在屋面板的板缝处，用__细石混凝土灌缝填实。

A．C15 B．C20 C．C30 D．C35

18、防止被吊装物的散落，物件绑扎必须牢固，例如，要求捆绑模板、钢管不得少于__钢丝绳。

A．1道

B．2道

C．3道

D．4道

19、在“三宝”、“四口”防护检查评分表中，关于安全帽的扣分标准，叙述不正确的是__。

A．有一人不戴安全帽，扣5分

B．安全帽不符合标准的每发现一顶，扣1分

C．有一人不按规定佩戴安全帽，扣1分

D．有一人不按规定佩戴安全帽，扣2分

20、土方工程施工机械中，正向挖土、后方卸土的是__。

A．推土机

B．正铲挖土机

C．反铲挖土机

D．抓铲挖土机

21、桩机周围应有明显标志或围栏，严禁闲人进入。打桩机作业时，操作人员应在距桩锤中心__以外监视。

A．3.5m B．4m C．4.5m D．5m

22、操作间可以存放的材料为__。

A．成品

B．当班的用料

C．废弃用料

D．半成品

23、”安全生产六大纪律”要求，__以上的高处、悬空作业．无安全设施的，必须系好安全带、扣好保险钩。

A．1m B．1.5m C．2m D．2.5m

24、当挖掘装载机停放时间__时，应使后轮离地，并应在后悬架下面用垫块支撑。

A．超过1小时

B．超过2小时

C．超过1天

D．超过2天

25、施工单位专职安全生产管理人员依法对本单位的安全生产工作__。

A．全面负责

B．负主要责任

C．负次要责任

D．不负责任

二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、枕木材料可用木材、钢筋混凝土或钢枕木，其截面尺寸按说明书规定，枕木长度应至少比轨距尺寸大__。

A．1200mm B．1100mm C．1000mm D．900mm

2、被检查单位领导对查出的隐患，应立即研究制定整改方案，组织实施整改，按照“五定”，限期完成整改，报上级检查部门备案，下列选项中，属于此“五定”范围的有__。

A．定整改责任人

B．定整改措施

C．定整改完成时间

D．定整改完成人

E．定整改监督人

3、塔式起重机钢轨接头间隙不得大于__，并应与另一侧轨道接头错开，错开距离不得小于__，接头处应架在轨枕上，两轨顶高度差不得大于__。

A．5mm，0.5m，4mm B．5mm，1.5m，3mm C．4mm，1.5m，2mm D．3mm，0.5m，4mm

4、季节性安全检查是针对气候特点，如__等可能给施工(生产)带来危害而组织的安全检查。

A．春季

B．夏季

C．秋季

D．冬季

E．雨季

5、在固定式压力容器中，中压容器的设计压力p为__。

A．0.1MPa≤p＜1.6MPa B．1.6MPa≤p＜10MPa C．10MPa≤p＜100MPa D．p≥100MPa

6、下列选项中，不属于空心板孔洞形状的是__。

A．圆形

B．长圆形

C．矩形

D．三角形

7、遇有恶劣气候，如__影响施工安全时，禁止进行露天作业。

A．炎热天气或重雾、阴天

B．风力在五级以上或重雾、雨雪天气

C．风力在六级以上或重雾、阴天

D．风力在六级以上或重雾、雨雪天气

8、安全员应认真贯彻并执行《安全生产法》、《建筑法》和有关的建筑工程安全生产法令、法规，坚持__的安全生产基本方针，在职权范围内对各项安全生产规章制度的落实，以及环境及安全施工措施费用的合理使用，进行组织、指导、督促、监督和检查。

A．安全责任重于泰山

B．质量第一、安全第一

C．管生产必须管安全

D．安全第一、预防为主、综合治理

9、下列选项中，属于事故直接原因中人的不安全行为的是__。

A．停电停风时放炮作业

B．操作错误、忽视安全、忽视警告

C．使用无安全装置的设备

D．冲压机作业时，手伸进冲压模

E．调整的错误造成安全装置失效

10、在易燃易爆场所作业必须使用的护品有__。

A．棉布工作服

B．防静电服

C．防静电鞋

D．底面钉铁件的鞋

E．聚氯乙烯塑料鞋

11、推土机转移行驶时，铲刀距地面宜为__，不得用高速挡行驶和进行急转弯。

A．200mm B．300mm C．400mm D．500mm

12、在“三宝”、“四口”防护检查评分表中，安全帽的应得分数为__。

A．35分

B．30分

C．25分

D．20分

13、临床症状多数轻微，可表现为鼻干、咽干、轻度咳嗽、头晕、乏力、胸闷、气短的职业病是__。

A．焊工尘肺

B．硅酸盐肺

C．矽肺

D．混合性尘肺

14、构件自防水屋面是利用屋面板自身的混凝土密实性和抗渗性来承担屋面的防水作用．应采用的混凝土的强度为__。

A．C15 B．C20 C．C30 D．C35 E．C40

15、自立式起重机在__及以上风力时应停止作业，并应将吊笼降到地面。

A．三级

B．四级

C．五级

D．六级

16、下列选项中，关于临时用电人员的基本要求，叙述正确的有__。

A．临时用电工程的其他用电人员必须通过相关职业健康安全教育培训和技术交底，考核合格后方可上岗工作

B．电工等级应同工程的难易程度和技术复杂性相适应

C．使用电气设备前必须按规定穿戴和配备好相应的劳动防护用品，并应检查电气装置和保护设施，严禁设备带“缺陷”运转

D．现场暂时停用设备的开关箱必须分断电源隔离开关，并应随时可以打开

E．各类用电人员应掌握安全用电基本知识和所用设备的性能

17、下列选项中，关于打桩机操作的一般规定，叙述正确的是__。

A．在基坑和围堰内打桩，应配备足够的排水设备

B．用桩机吊桩时，必须在桩上拴好围绳

C．雷电天气时，无论桩机有无避雷装置，均应停止作业

D．当风速超过七级时，应将桩机顺风向停置，并增加缆风绳

E．桩机在吊有桩和锤的情况下，操作人员不得离开

18、下列选项中，关于推土机的操作要点，叙述正确的有__。

A．推屋墙或围墙时，其高度不宜超过3.5m B．启动前，应将主离合器分离，各操纵杆放在空挡位置，严禁拖、顶启动

C．采用主离合器传动的推土机接合应平稳，起步不得过猛，不得使离合器处于半接合状态下运转

D．液力传动的推土机，应先解除变速杆的锁紧状态，踏下减速器踏板，变速杆应在一定挡位，然后缓慢释放减速踏板

E．推土机上、下坡或超过障碍物时应采用低速挡。上坡必须换挡，下坡不得空挡滑行

19、当脚手板采用竹笆板时，纵向水平杆的间距应满足的要求为__。

A．等间距设置，间距不大于400mm B．等间距设置，间距不大于300mm C．等间距设置，间距不大于500mm D．间距不大于400mm

20、下列选项中，关于自行式铲运机的操作要点，叙述不正确的是__。

A．下坡时，不得空挡滑行，应踩下制动踏板辅以内燃机制动

B．转弯时，应采用较大回转半径低速转向，操纵转向盘不得过猛

C．不得在10°的横坡上行驶，也不得在横坡上铲土

D．遇在坡道上熄火时，应立即制动，下降铲斗，把变速杆放在空挡位置，然后方可启动内燃机

21、下列选项中，关于安全检查要求的叙述正确的是__。

A．根据检查内容配备足够的资源，特别是大范围、全面性的安全检查，应该明确检查负责人，选调专业人员，并明确分工、检查内容、标准等要求

B．每种安全检查都应有明确的检查目的、检查项目、内容及标准，特殊过程、关键部位应重点检查

C．整改是安全检查工作的必然后果

D．检查记录是安全评价的依据，要做到认真详细，真实可靠，特别是对隐患的检查记录要具体

E．对安全检查记录要用定性定量的方法，认真进行系统分析安全评价

22、压力容器投用后的首次内外部检验周期一般为__。

A．1年

B．2年

C．3年

D．6年

23、固定式压力容器是指__。

A．安装和使用地点固定的压力容器

B．工艺条件和操作人员固定的压力容器

C．安装和使用地点、工艺条件固定的压力容器

D．安装和使用地点、工艺条件及操作人员固定的压力容器

24、人体触电后可以进行救治的时间最长为__。

A．12min B．13min C．14min D．15min

25、安全生产委员会的人员以__为宜。

A．2～3人 B．3～5人

C．5～7人

D．7～8人

第五篇：海南省农信社考试题库法律法规试题

海南省农信社考试题库

法律法规试题

一、单选题。(共50小题)

1.下列哪项业务不属于商业银行的业务范围？（D）A.办理票据承兑与贴现 B.发行金融债券 C.从事同业拆借 D.变相代销境外基金

2.在我国，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（A）。A.五千万元 B.一亿元 C.五亿元 D.十亿元

3.根据我国法律规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A.4% B.8% C.10% D.20% 4.一般地，我们通常所讲的农村中小金融机构不包括（B）。A.农村商业银行 B.农业银行 C.村镇银行 D.农村资金互助社 5.下列哪项财产可以用来入股农村商业银行？（C）A.借贷资金B.委托资金 C.合法自有资金 D.股权 6.下列哪项财产不可以用来抵押？（C）

A.建筑物 B.建筑用地使用权 C.土地所有权 D.交通工具 7.下列哪项财产不可以用来质押？（D）A.支票B.存款单C.股权D.著作权

8.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，这种保证属于担保法中规定的（A）。

A.一般保证B.连带责任保证C.个人保证D.单位保证

9.法律规定诉讼时效为借款合同履行期届满之日起（C）。A.六个月B.一年C.二年D.五年

10.下列哪种方法不能保全贷款的诉讼时效？（D）

A.申请支付令 B.起诉C.公告催收D.限制借款人人身自由以收回贷款

11、《物权法》与《担保法》中规定的担保方式不包括：（C）A.定金 B.抵押 C.占有 D.质押

12.根据《物权法》规定，下列财产中可抵押财产范围中不包括：（D）

A.建设用地使用权B.正在建造的建筑物、船舶、航空器C.生产设备、原材料、半成品、产品D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

13.根据《物权法》规定，下列财产中不可以作为抵押权的客体的是：（B）A．在建房屋 B．某大学的教学楼 C．企业的生产设备、原材料 D．法律、行政法规未禁止抵押的其他财产

14.农民甲一家4 口承包了本村6亩家庭承包地，并取得土地承包经营权证。后甲的女儿乙结婚嫁到外村，由于其夫家所在村农地紧张，致其在夫家始终未取得家庭承包地。甲所在村村委会依据自定的村规民约，抽回了乙1.5 亩承包地，并作为家庭承包地补给本村村民丁经营管理。甲多次要求村委返还却遭拒绝。下列说法错误的是：（B）

A．村委会侵害了甲的土地承包经营权 B．女儿外嫁后收回承包地是村规民约，村委会并未侵权

C．甲可以请求丁返还该承包地 D．甲可以请求村委会赔偿其相应的损失 15.下列哪些权利不可以作为权利质权的标的：（D）A．汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单 B．依法可以转让的股份、股票、基金份额 C．商标专用权、专利权、著作权中的财产权 D．依法可以转让的债权

16.甲委托好友乙管理、出售其一幢房屋。后两人关系交恶，甲撤销了其对乙的委托，并办理了公证。乙为了报复，以甲委托人的身份将该幢房屋出租给了丙。在出租过程中，乙向丙出示了委托书复印件，并且以房屋管理人的身份带丙去看房。其后，丙搬入该房屋。下列说法中不正确的是：（B）

A．乙将房屋出租给丙的行为构成无权处分 B．乙丙之间的合同效力待定 C．丙可以善意取得该房屋的承租权 D．甲有权要求丙搬出该房屋 17.合同履行阶段保全贷款诉讼时效的具体措施中不包括：（D）A.扣收债务人帐户本金或利息 B.现场公证催收C.申请支付令

D.收息单备注栏内注明“借款人承诺对未还本息继续承担清偿责任”，借款人在其后签字确认。

18.某中学为修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保，学校以自有财产向银行设立抵押，以下哪些财产可以抵押:(C)A.该学校的办公楼B.该学校的操场C.该学校的小汽车D.与临校存在权属争议的财产

19.甲因向乙借款而将自己的房屋抵押给乙，双方签订了抵押合同，并且甲将该房屋的产权证交付于乙，但因当地登记部门的原因而未登记。后甲又以该产权证的复印件与丙签订了抵押合同，并办理了抵押登记。后甲逾期未偿还债务。下列说法不正确的是:(C)A.乙对甲的房屋享有抵押权B.丙优先于乙对甲的房屋享有优先权 C.乙优先于丙对甲的房屋行使抵押权D.丙对甲的房屋享有抵押权

20.诉前财产保全的申请人在人民法院采取保全措施后（B）日内不起诉的，人民法院应当解除保全措施。

A.10 B.15 C.2O D.30 21.公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大或巨大的，构成（B）A.受贿罪B.非国家工作人员受贿罪C.行贿罪D.对非国家工作人员行贿罪 22.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，构成（B）

A.出售、购买、运输假币罪 B.伪造货币罪C.持有、使用假币罪D.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

23.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大或巨大的，构成（A）

A.高利转贷罪 B.贷款诈骗罪C.职务侵占罪 D.诈骗罪

24.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成（A）A.非法吸收公众存款罪B.贷款诈骗罪C.吸收客户资金不入帐罪 D.不构成犯罪

25.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成（B）

A.吸收客户资金不入帐罪B.违法发放贷款罪C.职务侵占罪 D.不构成犯罪 26.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成（A）

A.违法向关系人发放贷款罪B.违法发放贷款罪C.职务侵占罪 D.不构成犯罪 27.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而为其提供资金账户的，构成（C）A.贪污罪B.走私罪C.洗钱罪D.诈骗罪

28.编造引进资金、项目等虚假理由，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成（B）

A.诈骗罪B.贷款诈骗罪C.侵占罪D.职务侵占罪

29.公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，构成（B）A.挪用公款罪B.挪用资金罪C.侵占罪D.贪污罪

30.国家工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，构成（A）A.挪用公款罪B.挪用资金罪C.侵占罪D.贪污罪

31、下列关于诉讼时效说法错误的是(B)。

A、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。B、通常情况下，民事权利人在规定的诉讼时效期间内不向法院提起诉讼，民事权利人的实体权利即自行消灭。C、诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。

D、超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制。

32、下列关于诉讼时效说法错误的是(A)。A、在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中断。从中断时效的原因消除之日起，诉讼时效期间重新计算。B、在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。C、诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。

D、过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，人民法院不予支持。

33、下列关于诉讼时效说法错误的是(B)。A、诉讼时效因权利人主张权利或者义务人同意履行义务而中断后，权利人在新的诉讼时效期间内，再次主张权利或者义务人再次同意履行义务的，可以认定为诉讼时效再次中断。B、权利人向债务保证人、债务人的代理人或者财产代管人主张权利的，不能认定为诉讼时效中断。C、当事人可以对债权请求权提出诉讼时效抗辩，但对支付存款本金及利息请求权提出诉讼时效抗辩的，人民法院不予支持。D、当事人违反法律规定，约定延长或者缩短诉讼时效期间、预先放弃诉讼时效利益的，人民法院不予认可。

34、下列关于诉讼时效说法错误的是(D)。

A、当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间从最后一期履行期限届满之日起计算。B、当事人一方直接向对方当事人送交主张权利文书，对方当事人在文书上签字、盖章或者虽未签字、盖章但能够以其他方式证明该文书到达对方当事人的，可以导致诉讼时效中断。C、当事人一方以发送信件或者数据电文方式主张权利，信件或者数据电文到达或者应当到达对方当事人的，可以导致诉讼时效中断。D、当事人未提出诉讼时效抗辩，人民法院可以对诉讼时效问题进行释明及主动适用诉讼时效的规定进行裁判。

35、下列关于诉讼时效说法错误的是（C）。A、当事人一方为金融机构，依照法律规定或者当事人约定从对方当事人账户中扣收欠款本息的,可以导致诉讼时效中断。B、当事人一方下落不明，对方当事人在国家级或者下落不明的当事人一方住所地的省级有影响的媒体上刊登具有主张权利内容的公告的，可以导致诉讼时效中断，但法律和司法解释另有特别规定的，适用其规定。C、当事人一方直接向对方当事人送交主张权利文书，对方当事人在文书上签字、盖章或者虽未签字、盖章但能够以其他方式证明该文书到达对方当事人的。其中，对方当事人为法人或者其他组织的，签收人只能是其法定代表人，而不能是其他人；对方当事人为自然人的，签收人只能是自然人本人，而不能是其他人。D、权利人对同一债权中的部分债权主张权利，诉讼时效中断的效力及于剩余债权，但权利人明确表示放弃剩余债权的情形除外。

36、下列关于诉讼时效说法错误的是（D）。

A、当事人一方向人民法院提交起诉状或者口头起诉的，诉讼时效从提交起诉状或者口头起诉之日起中断。B、权利人向公安机关、人民检察院、人民法院报案或者控告，请求保护其民事权利的，诉讼时效从其报案或者控告之日起中断。C、义务人作出分期履行、部分履行、提供担保、请求延期履行、制定清偿债务计划等承诺或者行为的，应当认定为义务人 “同意履行义务”，导致诉讼时效中断。D、诉讼时效期间届满，当事人一方向对方当事人作出同意履行义务的意思表示或者自愿履行义务后，又以诉讼时效期间届满为由进行抗辩的，人民法院应予支持。

37、在签订合同阶段，下列措施中不利于保全贷款诉讼时效的是（B）。A、在借款合同中明确借款人的联系地址、电话，并且约定如借款人变更联系地址、电话要书面通知我社。B、在借款合同中约定向借款人的父母兄弟等亲属或代理人送达《贷款催收通知书/单》，不能视为向其本人送达；签收的，不能视为其本人签收。C、在合同中要求借款人提供代理人或者财产代管人，便于我社主张权利。D、在借款合同中约定借款人应在我社开立账户，我社可以从借款人的开立的账户中扣收借款本息。借款人应始终保持账户里至少有一百元以上的存款，以利于我社扣款保持诉讼时效。

38、在借款合同到期后两年内，下列说法中不利于保全诉讼时效的是（A）。A、如果达成书面协议有困难的，可采用邀请他人见证，一般为借款人单位领导或居民委员会主任或村民委员会主任。但不可以用录音方式记录当事人谈话，因为这种方式不合法。B、向借款人、保证人等送达《贷款催收通知书/单》，取得回执存档。在农信社的回执单上，应有借款人对剩余本息继续还款的承诺。C、让借款人签收《收息单》。《收息单》的备注栏内注明“借款人承诺对未还本息继续承担清偿责任”，借款人在其后签字确认，我社要取得回执存档。D、要求

借款人实际履行部分债务，即便是一元也可达到中断诉讼时效的作用。但是要注意应保留书面证据以提交法院。

39、下列说法中不利于保全诉讼时效的是（C）。

A、公证员同信贷员一同到借款人或者担保人住处，公证员监督信贷员将《贷款催收通知书/单》递交给借款人或担保人，在此基础上公证机构出具公证书。借款人或担保人拒绝签收的，可以张贴的方式留置。B、符合下列条件的，向有管辖权的人民法院申请支付令可以保全诉讼时效：

1、我社与借款人没有其他债务纠纷的；

2、支付令能够送达借款人的。只要借款人收到“支付令”后十五日内未提出书面异议，即可申请强制执行。我社必须在支付令规定履行期间届满之日起两年内申请强制执行。C、权利人向人民调解委员会以及其他依法有权解决相关民事纠纷的国家机关、事业单位、社会团体等社会组织提出保护相应民事权利的请求，诉讼时效不能中断。D、诉讼时效期间届满后，借款人必须“作出同意履行义务的意思表示”，即愿意继续偿还所欠贷款本息的承诺，才能重新建立债权债务关系。

40、下列不属于我国法律规定的担保物权的有（D）。A、抵押权 B、质押权 C、留置权 D、优先权 41.依法制定和实施货币政策的机构是(A)A.中国人民银行 B.国务院C.银监会D.全国人大 42.我国商业银行的市场准入奉行的原则是(B)A.特许主义 B.核准主义C.准则主义 D.自由主义 43.银行与客户之间的法律关系是(B)A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系 D.人身权关系 44.中国人民银行的直接领导机构是(A)A.国务院B.财政部C.全国人民代表大会D.国家改革与发展委员会 45.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括(C)A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则 46.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是(A)A.信用贷款B.保证贷款C.抵押贷款 D.质押贷款 47.借款人的借款用途可以是(B)A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资

48.下列选项中可以担任保证人的是(C)A.国家机关法人B.事业单位法人C.企业法人D.社会团体法人 49.可以用于抵押的财产是(A)A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权 50.人民币的发行权属于(D)A.全国人大 B.国务院C.中国银行D.中国人民银行

二、判断题。(共30小题)

1.在我国设立商业银行，发起人可以以非货币资产入股。（×）

2.我省的各市县农村信用合作社联合社不具有法人资格，不可以独立承担法律责任。（√）

3.地方人民政府可以以财政资金入股农村信用合作联社。（×）

4.一般情况下，商业银行可以查询、冻结、扣划存款人的储蓄存款。（×）5.商业银行可以向关系人发放担保贷款。（√）

6.企业法人的分支机构在任何情况下都不得为他人提供担保。（×）7.贷款期限届满后两年内我方未主张债权的，即丧失该笔债权。（×）8.借款人借款后死亡或被宣告死亡的，我方即丧失此笔债权。（×）9.银行可以向借款人本人送达贷款催收通知书，也可以向借款人指定的或法定的代理人送达贷款催收通知书。（√）

10.对于抵押或质押担保贷款，我方必须在主债权诉讼时效期间行使抵（质）押权；未行使的，人民法院不予保护。（×）

11.建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。（×）12.抵押合同可以不采用书面形式。（×）

13.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。（×）14.诉讼中的财产保全，法院没有要求提供担保的，申请人可以不提供担保。（√）15.企业的机器设备及其他动产登记作为生效要件，不登记不生效。（×）16.以应收账款出质的，质权自在工商行政管理部门办理出质登记时设立。(×)17.抵押合同中，若抵押的财产不可抵押，则该合同无效。（√）

18.不动产登记薄与权属证书记载不一致是，以不动产登记簿为准。（√）19.房地、地房一并抵押不是法律做出的强制性规定，可以由当事人协议确定。（×）

20.保证无约定或约定不明确即为连带责任保证。（√）21.信用社普通员工可能犯贪污罪。（×）22.信用社普通员工可能犯职务侵占罪。（√）23.信用社普通员工可能犯受贿罪。（√）24.信用社普通员工可能犯挪用资金罪。（√）25.银行工作人员可能犯贷款诈骗罪。（√）

26.贷款诈骗案的追诉标准是诈骗数额5000元以上的。（×）27.职务侵占案的追诉标准是侵占数额在五千元以下的。（×）

28.赵某以牟利为目的，套取信用社信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，他的行为构成了高利转贷罪。（√）

29.李某系某银行员工，利用职务之便，多次假借他人名义借款，数额巨大，他的行为构成职务侵占罪。（√）30.王某系某银行信贷员，利用职务之便多次向其父母发放信用贷款，数额巨大，则他的行为构成了违法向关系人发放贷款罪。（√）

三、填空题。(共20小题)

1、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起 两 年内予以处分。

2、物权法规定：严格限制以 划拨 方式设立建设用地使用权。

3、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10%。

4、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成 非国家工作人员受贿罪。

5、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结和 扣划，但法律另有规定的除外。

6、股票发行价格可以按票面金额，也可以 高于 票面金额。

7、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理 出质登记 时设立。

8、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10亿元 人民币。

9、商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是 两 年。

10、依据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会报告的事项是，投资者通过证券交易所的股票交易，持有一个上市公司已发行的股份的 5 %。

11、依据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后，其不得转让的期限是 六 个月内。

12、农村信用社贷款应遵循 效益性、安全性和 流动性 的原则。

13、我国对储蓄存款实行 鼓励 和 保护的政策。

14、商业银行贷款实行 审贷分离、分级审批 的制度。

15、商业银行法规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。

16、根据《担保法》的规定，具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或公民，可作为 保证人。

17、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为 短期贷款、中期贷款 和 长期贷款。

18、商业银行以其 全部法人出资财产 独立承担民事责任。

19、国家机关不得作为 保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。

20、《担保法》中规定：第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求债务人提供 反担保。